[试题分类]：试题分类/综合练习/基础知识
试卷大题名称:A型题
题型:A型题
1．以下哪种根管充填材料没有消毒抑菌作用( )。
A．牙胶尖
B．银尖根充糊剂
C．氧化锌丁香油糊剂
D．氢氧化钙糊剂
E．酚醛树脂
【答案】A
【解析】牙胶尖没有消毒和抑菌的作用。
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2．对复合树脂有阻聚作用的水门汀是( )。
A．氧化锌丁香酚水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．聚羧酸锌水门汀
D．氢氧化钙水门汀
E．玻璃离子水门汀
【答案】A
【解析】含丁香酚的水门汀对复合树脂有阻聚作用，并会减弱牙本质粘结剂的粘结效果。故当采用复合树脂充填修复窝洞，以及准备用牙本质粘结剂修复窝洞时，不宜直接用含丁香酚的水门汀作衬垫，而应选择不含丁香酚的改性水门汀，若要用含丁香酚水门汀，则必须再衬一层其他材料。
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3．进行釉质表面处理时，为达到理想的效果，氟牙症酸蚀时间是( )。
A．10秒
B．30秒
C．60秒
D．2分钟
E．5分钟
【解析】氟牙症表面含氟化物多，酸蚀时间应适当延长，适宜时间为2分钟左右。
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4．与镍铬合金相比，铸造-铂-钯合金的特点是( )。
A．密度低
B．铸造温度高
C．弹性模量高
D．硬度高
E．生物相容性好
【答案】E
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5．以下哪一种水门汀有遇水凝固加快的特点( )。
A．氧化锌丁香酚水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．玻璃离子水门汀
D．聚羧酸锌水门汀
E．氢氧化钙水门汀
【答案】A
【解析】氧化锌丁香酚水门汀的凝固反应必须在有水存在下才能顺利进行.水分越多凝固越快。调和物中含水2%在1天后固化，含水5%可在15分钟内凝固。临床使用时，不必将组织面完全干燥，适当的湿度会有利于水门汀的固化，故可用小棉球蘸水加压成形。
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6．理想印模材料应该具备的性能是( )。
A．良好的生物安全性
B．良好的流动性、弹性、可塑性
C．适当的凝固时间
D．强度好，良好的准确性、形稳性
E．以上均是
【答案】E
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7．在银汞合金中，铜的主要作用是( )。
B．增加合金的流动性
C．减少体积膨胀
D．增加合金的可塑性
E．促进银与汞反应
【答案】A
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8．患者，女，30岁，[YZ267_30_268_1.GIF]牙体缺损拟行冠修复，牙体预备后常规制取印模，在用石膏灌注工作模型时，以下做法正确的是( )。
A．石膏粉与水调和后，发现水量过多，再次加入石膏粉继续调拌
B．灌注模型时从右侧逐渐到左侧
C．灌注时避免震荡
D．组织面最好选用熟石膏
E．模型在灌注后15分钟不可修整，24小时则容易修整
【答案】B
【解析】石膏粉与水调和后，若发现水粉比例不合适，应重取量调和。此时再加入石膏粉或水，会造成结晶中心反应的时间和数量不一致，形成晶体间凝聚力减少的不均匀块状物，使凝固时间不同步，导致石膏强度降低。灌注模型时应从一侧逐渐到另一侧，震荡缓慢灌注，排除气泡，充分显示牙体及周围组织的解剖结构。组织面最好灌注超硬石膏，其他部分用普通石膏，以保证模型的强度。石膏模型在15分钟内产生初凝，1小时内基本凝固，24小时完全凝固，其强度达到最高。初凝时，石膏逐渐变稠，失去表面光泽和可塑性，此时能用刀切割，但到终凝阶段时，则不易用器械修整。
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yz267_30_268_1.gif:
9．固体类根管充填材料包括如下种类，除外( )。
A．牙胶尖
B．银尖
C．塑料尖
D．镍钛尖
E．钴铬合金丝
【答案】D
【解析】镍钛尖不是根管充填材料。
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10．以下哪种水门汀具有防龋作用( )。
A．氢氧化钙水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．聚羧酸锌水门汀
D．玻璃离子水门汀
E．C和D
【答案】E
【解析】聚羧酸锌和玻璃离子水门汀均可释放F，从而具有防龋作用。
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11．具有促进根尖钙化、封闭根尖孔作用的根管充填材料是( )。
A．氧化锌丁香油糊剂
B．根充糊剂
C．碘仿糊剂
D．氢氧化钙糊剂
E．牙胶尖
【答案】D
【解析】氢氧化钙糊剂具有抗菌抑菌作用，能促进根尖钙化，封闭根尖孔。涉及图片:
12．去除牙本质复合层的表面处理中，最好的方法是使用( )。A．30%～50%磷酸水溶液
B．弱酸性水溶液如10-3溶液或中性螯合剂如EDTA
C．氨基酸水溶液
D．5.3%草酸盐水溶液
E．以上都是
【答案】B
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13．下列有关釉质表面处理的描述，不正确的是( )。
A．一般采用30%～50%磷酸水溶液预处理牙釉质
B．酸处理后釉质表面的羟基和氨基呈定向排列而使其表面呈极性
C．只有涉及釉柱中心的溶解才会使釉质表面变粗糙
D．釉质表面处理的目的是提高表面能，增强湿润效果
E．釉质表面与粘结剂树脂突结合是釉质与粘结剂之间的最主要的结合力
【答案】C
【解析】釉柱中心溶解、釉柱周围溶解以及无固定形式的溶解均可使釉质表面变粗糙。
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14．对模型材料的性能要求，以下错误的是( )。
A．有良好的流动性、可塑性
B．有适当的凝固时间，一般30～60分钟为宜
C．精确度高
D．压缩强度大，表面硬度高
E．可与印模材料发生化学反应
【答案】E
【解析】对模型材料性能要求是有良好的流动性、可塑性，有适当的凝固时间，一般30～60分钟为宜，精确度高，压缩强度大，表面硬度高，与印模材料不发生化学反应。如模型材料可与印模材料发生化学反应，则不能保证模型表面光滑清晰，且脱模困难。
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15．在粘结吸附理论中，下列不正确的是( )。
A．粘结作用是粘结剂与被粘物在界面区相互吸引而产生的
B．粘结包括物理吸附和化学吸附
C．粘结剂和被粘物分子和原子间的相互作用力共同产生粘结力
D．粘结中化学键力包括共价键、离子键和氢键力
E．分子间作用力普遍存在于所有粘结体系中
【答案】D
【解析】氢键属于分子间作用力，不属于化学键力。
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16．关于窝沟封闭剂，以下说法正确的是( )。
A．自凝固化型窝沟封闭剂固化封闭时间少
B．光固化型窝沟封闭剂一般为双液剂型
C．自凝固化型窝沟封闭剂的固化不受填料及温度影响
D．光固化封闭剂采用的引发剂不同于自凝固化封闭剂
E．窝沟封闭剂因为强度较低，不可以作为洞衬剂使用
【答案】D
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17．下面不是藻酸盐印模材料性能的是( )。
A．一种弹性不可逆水胶体印模材料
B．完成印模后可以复制多个模型
C．完成印模后尽快灌注模型
D．具有良好的流动性、弹性、可塑性、准确性、尺寸稳定等优点
E．与模型材料不发生化学反应
【答案】B
【解析】藻酸盐印模材料是一种弹性不可逆水胶体印模材料。水胶体凝胶吸收水分出现膨胀，水含量减少出现凝胶裂隙，即水胶体印模材料的渗润和凝溢，可使印模改变其尺寸的稳定，影响印模的准确性，所以完成印模后尽快灌注模型，且印模只能复制一次模型。
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18．关于钛合金的性能特点，错误的是( )。
A．良好的生物学性能
B．良好的抗腐蚀性能
C．高强度
D．高密度
E．低弹性模量
【答案】D
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19．有关复合树脂性能特点的描述，正确的是( )。
A．质量好的复合树脂不存在聚合收缩
B．聚合不全是造成复合树脂修复继发龋的主要原因
C．复合树脂热膨胀系数与天然牙之间的差异是造成聚合收缩的主要原因
D．填料含量越多，聚合收缩越大
E．填料含量越多，机械强度及耐磨性越差
【答案】C
【解析】由于复合树脂热膨胀系数与天然牙之间具有差异，造成复合树脂均存在一定的聚合体积收缩，这种聚合收缩导致复合树脂与牙体之间形成边缘裂缝、不密合，容易产生继发龋。聚合体积收缩与树脂基质单体的种类和填料的种类含量有关，填料含量越多，聚合收缩越小。
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A．搅拌时间越长，凝固速度越快
B．搅拌速度越快，凝固速度越快
C．水的比例适当增加凝固速度降低
D．0～30℃之间凝固速度随水温升高而加快
E．以上均正确
【答案】E
【解析】影响熟石膏凝固速度的因素：熟石膏粉与水的调和比例不当，水量多，凝固时间延长，水量少，凝固时间加快；搅拌时间和速度的影响，搅拌时间越长，搅拌速度越快，凝固速度越快；温度的影响，0～30℃凝固速度随温度升高而加快，30～50℃凝固速度随温度升高无明显关系，50～80℃随水温升高反应剧烈，二水硫酸钙晶体被冲碎，减少结晶中心的形成，使凝固速度变慢，80℃以上因高温脱水，形成半水硫酸钙而不凝固。
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21．下面会影响藻酸盐凝固时间的因素是( )。
A．藻酸钠溶胶中的缓凝剂的量
B．藻酸钠溶胶与胶结剂硫酸钙的比例
C．温度
D．pH
E．以上均是
【答案】E
【解析】藻酸钠溶胶中缓凝剂的量，缓凝剂多，凝固时间减慢；藻酸钠溶胶与胶结剂硫酸钙的比例，胶结剂多，凝固快，但是胶结剂增多，印模弹性降低；温度高，凝固快；随水的pH降低，凝固减慢。
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22．会引起牙本质胶原蛋白变性的表面处理剂有( )。
A．EDTA或10-3溶液
B．枸橼酸，丙酮酸
C．5.3%草酸盐溶液
D．氨基酸
E．钙化液
【答案】B
【解析】只有在去除牙本质复合层中使用的弱酸性水溶液能通过牙本质小管进入牙髓，引起不良反应，还会引起胶原蛋白变性。
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23．关于金属热处理方式，描述正确的是( )。
B．淬火能提高材料的强度和硬度
C．退火能提高材料硬度
D．正火能提高材料硬度
E．退火能使材料使结构还原
【答案】B
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24．银汞合金的调和时间越长则( )。
A．强度越低
B．强度越高
C．收缩越大
D．收缩越小
E．汞含量越高
【答案】D
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25．下面有关藻酸盐印模材料组成成分的说法，错误的是( )。
A．缓凝剂的作用是减缓藻酸盐溶胶与胶结剂硫酸钙的反应速度
B．缓凝剂的作用具有加速藻酸盐配制时的溶解作用
C．滑石粉、硅藻土等填料成分在印模材料中的作用是增加藻酸盐凝胶的强度
D．填料粒子越大，取制的印模精确度越高
E．硼砂、硅酸盐等增稠剂的作用是增加溶胶的稠度，提高材料韧性，调节印模材料的流动性，并且有一定加速凝固作用
【答案】D
【解析】填料是一些具有惰性的小粒子，难溶于水，也不参加化学反应。填料粒子的大小对材料也是很重要的。填料粒子越小，取制的印模精确度越高，为了得到均匀的内部能量分布，填料还必须在材料中均匀分散。
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26．将配制的过饱和二水硫酸钙溶液置于密闭的蒸气压力锅中，在135～145℃，0.2～0.3MPa压力下处理，得到( )。
A．生石膏
B．熟石膏
C．普通人造石
E．普通人造石及超硬石膏
【答案】D
【解析】熟石膏是生石膏置于110～120℃的温度下，开放式加热去除一部分结晶水而得。人造石是将生石膏置于密闭的压力容器中内，加热至123℃，恒温7小时，取出放置干燥器中干燥4～5小时，粉碎球磨，过筛120目，加入适量色素而成。超硬石膏的制作方法是将配制的过饱和二水硫酸钙溶液，置于密闭的蒸气压力锅中，在135～145℃，0.2～0.3MPa 压力下处理制成。
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27．汞合金成分里哪一种成分的加入能减少合金中的γ[2.gif]相( )。
A．银
B．锡
C．铜
D．汞
E．锌
【答案】C
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2.gif:
28．磷酸盐包埋材料的综合膨胀率为( )。
A．-0.3%～-1.3%
B．-1.3%～-2.0%
C．0
D．0.3%～1.3%
E．1.3%～2.0%
【答案】E
【解析】磷酸盐包埋材料的综合膨胀率为1.3%～2.0%，包括凝固膨胀、热膨胀及吸水膨胀。
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29．对合金性能的描述，正确的是( )。
A．合金的凝点低于熔点
B．合金的延展性较所组成的金属高
C．合金的硬度较所组成的金属高
D．合金的导电性较所组成的金属好
【解析】合金的性能是：凝点高于熔点，合金的硬度、韧性较所组成的金属高，而合金的导电性较所组成的金属差，延展性较所组成的金属低。
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30．粘结力通常包括以下几种力，除外( )。
A．化学键力
B．分子间作用力
C．表面张力
D．机械作用力
E．静电吸引力
【答案】C
【解析】表面张力是液体表面分子固有的向内收缩的力，并不是粘结力。
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31．临床上常用于有脓液渗出性感染根管治疗的根管充填材料是( )。
A．氧化锌丁香油糊剂
B．根充糊剂
C．碘仿糊剂
D．氢氧化钙糊剂
E．牙胶尖
【答案】C
【解析】碘仿糊剂遇到组织液、脂肪和细菌产物后能缓慢释放出游离碘，有较强的杀菌、抑菌作用，多用于有脓液渗出性感染根管治疗。
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32．下面有关聚醚橡胶印模材料的说法，错误的是( )。
A．具有良好的流动性、弹性、可塑性
B．强度好，良好的准确性、形稳性
C．气味难闻，味道差
D．完成印模15～30分钟后再灌注模型，宜放在比较潮湿的地方
E．硬度大，脱模困难，不宜作为倒凹大而复杂的印模
【答案】D
【解析】聚醚橡胶印模材料属亲水性聚合物，凝固后不宜放在比较潮湿的地方，以免吸水后体积膨胀，影响印模的准确性。
33．口腔材料的流电性在哪种材料的应用中应避免( )。
A．复合树脂充填材料
B．粘结材料
C．烤瓷材料
D．金属修复材料
E．热凝基托材料
【答案】D
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34．银汞合金中哪一类型的银汞在充填时需采用"轻拍式"的力量( )。A．切割型
B．圆球型
C．混合型
D．高铜型
E．低铜型
【答案】B
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35．为增加银汞合金的强度，采取的主要措施是( )。
A．增加锌的含量
B．增加汞的含量
C．降低充填压力
D．控制汞的含量
E．增加锡的含量
【答案】D
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36．有关复合树脂的描述，错误的是( )。
A．复合树脂主要由树脂基质、无机填料和引发体系组合而成
B．树脂基质决定材料的主要物理和机械性能
D．无机填料含量增多有助于提高复合树脂材料机械性能
E．不同的引发体系使复合树脂以不同的方式固化
【答案】B
【解析】复合树脂主要由树脂基质、无机填料和引发体系组合而成，树脂基质的主要作用是将复合树脂的各组成黏附结合在一起，赋予其可塑性、固化特性和强度；无机填料的主要作用是赋予材料良好的物理机械性能，包括硬度、强度、耐磨性、聚合收缩、热膨胀系数等。
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37．加成聚合型硅橡胶不同于缩合型硅橡胶的性能是( )。
A．无乙醇等副产物，印模的精确性高
B．与模型材料不发生化学反应
C．具有良好的流动性、弹性、可塑性
D．强度好
E．完成印模后可以复制多个模型
【答案】A
【解析】缩合型硅橡胶在交联反应中生成副产物乙醇，加成聚合型硅橡胶在固化过程中无水和乙醇等副产物生成。
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38．石膏类模型材料混水率相互比较，以下正确的是( )。
A．熟石膏>人造石>超硬石膏
B．人造石>熟石膏>超硬石膏
C．人造石>超硬石膏>熟石膏
D．超硬石膏>人造石>熟石膏
E．超硬石膏>熟石膏>人造石
【答案】A
【解析】熟石膏的混水率是0.4～0.5；人造石的混水率为0.25～0.35；超硬石膏的混水率为0.22。
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39．银汞合金充填治疗后，不能咀嚼食物的时间是( )。
A．30分钟
B．1小时
C．6小时
D．12小时
E．24小时
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40．为防止口腔内的金属腐蚀，常采用的方法中不包括( )。
A．在合金中加入抗腐蚀元素
B．提高修复体表面光洁度
C．避免金属与唾液的接触
D．使合金组织结构均匀
E．用热处理减小或消除金属内应力
【答案】C
【解析】口腔内的金属难以避免与唾液的接触，为防止金属腐蚀，常采用的方法有：在合金中加入抗腐蚀元素，提高修复体表面光洁度，使合金组织结构均匀，用热处理减小或消除金属内应力等。
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41．以下哪一个不是基托树脂的成分( )。
A．甲基丙烯酸甲酯
B．甲基丙烯酸甲酯均聚粉或共聚粉
C．交联剂
D．阻聚剂
E．无机填料
【答案】E
【解析】基托树脂一般由粉剂和液剂两部分组成，粉剂的主要成分是聚甲基丙烯酸甲酯均聚粉或共聚粉，加有少量的引发剂、着色剂等；液剂的主要成分是甲基丙烯酸甲酯，加有少量的阻聚剂和交联剂。室温固化基托树脂还在液剂中加有少量促进剂，无机填料则是复合树脂的组成成分之一。
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42．汞合金成分里哪一种成分起了"氧化"的角色( )。
A．银
B．锡
C．铜
D．汞
E．锌
【答案】E
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A．氧化锌丁香酚水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．聚羧酸锌水门汀
D．氢氧化钙水门汀
E．玻璃离子水门汀
【答案】D
【解析】氢氧化钙水门汀可析出氢氧化钙，呈碱性，可杀灭细菌和抑制细菌生长，能促使洞基底钙化和形成继发性牙本质，生物学性能良好，特别适于作深龋保髓和盖髓。
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44．银汞合金的最佳塑型时间为( )。
A．1～15分钟
B．5～15分钟
C．15～20分钟
D．20～25分钟
E．20分钟以后
【答案】C
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45．铸造时石膏类包埋材料的加热温度必须在( )。
A．500℃以下
B．600℃以下
C．700℃以下
D．1000℃以下
E．1100℃以下
【答案】C
【解析】无水石膏在700℃以上时，可通过碳元素迅速还原，生成对金属铸造修复体产生污染的二氧化硫，在700℃以下不发生上述反应。另外，石膏在750℃时可出现显著的收缩倾向。所以铸造时石膏类包埋材料的加热温度必须在700℃以下。
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46．磷酸锌水门汀在凝固时及凝固后可释放出游离磷酸，刺激牙髓，以下说法错误的是( )。
A．一般5～8周恢复正常
C．可用于牙体缺损的暂时充填修复
D．可粘结嵌体、冠、桥和正畸附件
E．可作深龋的直接衬层
【答案】E
【解析】磷酸锌水门汀在凝固时以及凝固后释放出游离磷酸，刺激牙髓，1～2天后酸性减弱，接近中性。牙髓反应一般是可逆的，5～8周恢复正常。磷酸锌水门汀可用于牙体缺损的暂时性和较长期充填修复，粘结嵌体、冠、桥和正畸附件，还可用于深龋洞的间接衬层以及中层龋的直接衬层。必须注意，充填深龋洞时，不宜直接用该水门汀衬层，应先用其他低刺激性的材料如氧化锌丁香酚水门汀衬层。
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47．以下的哪一相对银汞合金的性质为不利因素( )。
A．γ相
B．γ[1.gif]相
C．γ[2.gif]相
D．γ[1.gif]和γ[2.gif]相
E．γ和γ[1.gif]相
【答案】C
涉及图片:
1.gif:
2.gif:
48．以下哪种水门汀可与牙体组织形成化学性结合( )。
A．氧化锌丁香酚水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．聚羧酸锌水门汀
D．玻璃离子水门汀
E．C和D
【答案】E
【解析】聚羧酸锌和玻璃离子水门汀除能与牙和修复体形成机械嵌合力外，还可与牙体组织形成化学性结合。聚羧酸锌水门汀与牙体组织的化学性结合力来源于：未反应完的-COOH与牙表面的-OH形成氢键，并与牙中的Ca[~2+.gif]发生一定程度的络合反应，而已离解的COO-可与牙中的Ca[~2+.gif]产生一定的异性离子吸引力。对于玻璃离子水门汀，每个羧酸盐基团在玻璃粉表面取代了一个磷酸盐基团和一个Ca[~2+.gif]，使羧酸盐基团与羟基磷灰石表层有效结合。
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49．下列印模材料属于热凝固类印模材料的是( )。
A．印模膏
B．藻酸盐
C．氧化锌-丁香酚
D．硅橡胶
E．聚醚橡胶
【答案】A
【解析】根据印模材料凝固的形式，分化学凝固类、热凝固类和常温定型类。化学凝固类是指材料在使用中经化学反应后产生凝固。热凝固类印模材料具有加热软化后自行凝固的特点。印模膏是一种加热软化，冷却变硬的非弹性可逆印模材料。常温定型类是利用材料的可塑性，在常温下稍加压力定型。
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50．用硅橡胶类印模材料取模可能引起脱模的原因是( )。
A．托盘选择不合适
B．未使用托盘粘结剂
C．脱模时用力过大
D．印模材在口内停留时间不够
E．以上均是
【答案】E
【解析】用硅橡胶类印模材料取模时，选择合适的托盘，使用托盘粘结剂，按厂家要求在口内放置足够的时间，避免脱模。
涉及图片:
51．有关牙本质粘结剂的描述不正确的是( )。
A．临床制备牙本质产生的复合层，不利于粘结剂与牙本质基体的结合
B．牙本质处理后的混杂化区域，形成胶原与粘结树脂的复合区
C．可以只采用一种液体进行牙本质表面预处理和粘结
D．牙本质粘结剂中可以加入氟化物和弹性成分以增强防龋能力和改善边缘封闭性
E．牙本质粘结剂可用于粘结牙釉质和牙本质，不能粘结金属和陶瓷
【答案】E
【解析】牙本质粘结剂既可用于粘结牙釉质和牙本质，也可以粘结金属和陶瓷。
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A．不要使用橡胶手套
B．取模后注意不要调换量匙，以免污染基质和催化剂
C．二次印模时，使用匹配及推荐用量的基质和催化剂
D．印模时注意保持术区干燥
E．凝固时间是3～5分钟
【答案】E
涉及图片:
53．最常用的模型材料有( )。
A．石膏
B．钴铬合金
C．蜡
D．塑料
E．以上均可
【答案】A
【解析】常用的模型材料为石膏，按临床应用分为熟石膏、人造石、超硬石膏。
涉及图片:
54．以下哪种水门汀的固化为放热反应( )。
A．氧化锌丁香酚水门汀
B．磷酸锌水门汀
C．聚羧酸锌水门汀
D．氢氧化钙水门汀
E．玻璃离子水门汀
【答案】B
【解析】磷酸锌水门汀的凝固反应是粉液混合后，反应生成不溶于水的磷酸锌以及被包裹的残留氧化物而凝固，反应放热。
涉及图片:
55．下列有关金属特性的描述，不正确的是( )。
A．在溶液中电离，形成阴离子
B．高密度
C．易氧化
E．导电性
【答案】A
【解析】金属特性包括：在溶液中电离出阳离子，密度高，易氧化，导电性、延展性好。
涉及图片:
56．应与金属烤瓷材料尽量接近的是烤瓷合金的( )。
A．热传导系数
B．热膨胀系数
C．熔点
D．抗压强度
E．弹性模量
【答案】B
涉及图片:
57．复合树脂的分类，错误的是( )。
A．传统型，大颗粒型，超微型，混合型
B．化学固化型，热固化型，光固化型
C．前牙复合树脂，后牙复合树脂，通用型复合树脂
D．单糊剂，双糊剂，粉液型
E．直接充填型，间接修复型，通用型复合树脂
【答案】B
【解析】复合树脂的分类方式有多种，按填料粒度分为传统型、大颗粒型、超微型、混合型；按固化方式分为化学固化型、光化学固化型、光固化型；接应用部位分为前牙及后牙复合树脂；按剂型分为单糊剂、双糊剂、粉液型；按应用方式分为直接充填型、间接修复型及通用型复合树脂。由于复合树脂多用于口内直接充填，其固化方式多采用快速的化学固化、光固化及光化学固化，一般不采用热固化方式。
涉及图片:
58．下列哪种材料不能用于种植材料( )。
A．钛及其合金
B．钴铬合金
C．生物陶瓷
D．银汞合金
E．羟基磷灰石陶瓷
【答案】D
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59．热固化型基托树脂的发热固化反应温度范围为( )。
A．40～45℃
B．50～56℃
C．56～64℃
D．68～74℃
E．80～86℃
【答案】D
涉及图片:
60．窝沟封闭剂的组成成分中没有( )。
A．基质树脂
B．稀释剂
C．填料
D．酸蚀剂
E．阻聚剂
【答案】D
【解析】窝沟封闭剂的组成包括基质树脂、活性稀释剂、引发剂、促进剂、填料、阻聚剂等，没有酸蚀剂。涉及图片:
61．磷酸盐包埋材料属于以下哪一类( )。
A．低熔合金铸造包埋材料
B．中熔合金铸造包埋材料
C．高熔合金铸造包埋材料
D．铸钛包埋材料
E．以上均不是
【答案】C
【解析】磷酸盐包埋材料是最常用的高熔合金铸造包埋材料。
涉及图片:
62．用硅橡胶类印模材料取二次印模，下面错误的是( )。
A．高黏度硅橡胶放在托盘上，低黏度硅橡胶注射在需精确印模的牙体周围，托盘口内就位取终印模
C．需要修整初印模
D．精确度高，龈下边缘取模精确
E．缺点是费时
【答案】A
【解析】用硅橡胶类印模材料取二次印模，用高黏度硅橡胶取初印模，修整初印模，在初模颊舌侧划出排溢沟，再用小头注射器将低黏度硅橡胶注射在需精确印模的牙体周围，托盘在口内重新就位，取得终印模。
涉及图片:
63．下面不是琼脂印模材料性能的是( )。
A．一种弹性可逆水胶体印模材料
B．具有良好的流动性，准确性高，取制印模时不易变形
C．热凝固类印模材料，需采用冷却措施来缩短胶凝时间，在口腔内使用不方便，渐渐被其他印模材料代替
D．印模后，需要放置20分钟后再灌注模型
E．强度较差
【答案】D
【解析】琼脂印模材料是一种弹性水胶体印模材料，渗润和凝溢作用可改变尺寸的稳定，因而需要形成印模后尽快灌注模型。
涉及图片:
64．以下关于酚醛树脂（塑化液）的描述，不正确的是( )。
A．主要成分为间苯二酚和甲醛
B．聚合前流动性大，具有良好渗透性
C．能促进根尖钙化，封闭根尖孔
D．聚合后对根尖周组织刺激性小
E．能够渗透到牙本质小管中去
【答案】C
【解析】能促进根尖钙化，封闭根尖孔的是氢氧化钙糊剂，酚醛树脂不具有此功能。
涉及图片:
65．以下印模材料精确度最高的是( )。
A．藻酸盐印模材料
B．硅橡胶印模材料
C．琼脂印模材料
D．聚硫橡胶印模材料
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心 居住地。? A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主
体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对）
2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
2020年反洗钱培训题库单选题94题多选143题判断题116题 一、单选题 1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国 C.德国 D.中国 2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪 3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估，成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年 4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－1 5、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（B ）。A、《反洗钱法》B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 6、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客
户更新资料信息。A、资金来源；B、经济状况；C、经营活动；D、资金用途 7、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性 8、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。10、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年 12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评优制度D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度 13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特
2-2-5反洗钱 一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万
保险业反洗钱培训考试题库 一、判断题 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（B）+1 A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（B）+2 A.对 B.错 3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（A）+5 A、对 B、错 4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（B）+2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。（A）+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。（B）+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（B） A、对 B、错 8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（B）+1 A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（A）+1 A、对 B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工
作中应当相互配合。（A）+2 A、对 B、错 11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施（A）+2 A、对 B、错 12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度（A） A、对 B、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估（B）+5 A、对 B、错 14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（A）+2 A、对 B、错 15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（B）+2 A、对 B、错 16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（B） A、对 B、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。（A）+1 A、对 B、错 18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（B）+3 A、对 B、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（B）+2 A、对 B、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（A） A、对 B、错 21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（B）+1 A、对 B、错 22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（B）
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
反洗钱培训试题
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反洗钱试题 (提示:请在答题卷上答题） 单项选择题 1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？(C) A.2006年10月１日 B.2006年10月31日 Ｃ.2０07年1月１日 D.2007年１月31日 2.国务院反洗钱行政主管部门是哪个?(Ｄ） A.最高检Ｂ．公安部 C.银监会 D.中国人民银行 3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的?(C) A.成立于２0０4年４月7日 B.直属于中国人民银行总行 Ｃ.以营利为目的的独立的法人单位 D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构 4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？(A) Ａ．客户身份识别制度 B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度 Ｄ.可疑交易报告制度 5.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D) A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作 B.负责对已开户的客户身份持续识别 C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改 D.以上均是 6.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应如何保存？（B） A．应当按最短期限； B.应当按最长期限; C.应当按中间值取期限; D.金融机构可以自由选择. 7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？(B） A．5个B．10个 C.1５个 D.30个 8.营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的( )前通知客户在相关证件到期之日起( )内携带更新的有效身份证明文件,亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续,对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B） A.两个月,半年 B.一个月，两个月 Ｃ.一个月，三个月Ｄ．两个月,两个月 ９．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责?（B） Ａ.反洗钱监督管理部门 Ｂ.营业部负责人 C.营业部反洗钱工作领导小组
2017反洗钱考试题库及答案 一、判断题 1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(对) 2.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作 人员应当依法协助、配合。(对) 3.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。(对) 4.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。(对) 5. 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。(对) 6.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 内部控制制度。(对) 7.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。(错) 注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构，也可以指定内设机构负责反洗钱工作。 8.客户身份识别也称“了解你的客户”.(对) 9.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务 时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。(对)
10.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收 汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。(对) 11.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。(错) 注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。 12.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其 他身份证明文件。(对) 13.按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。(错) 注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 14.金融领域的反洗钱立足于防范。(对) 15.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟 踪监测，并记录监测结果。(对) 16.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错)