第一章管理概述
一、课程内容精讲
第一节、管理的概念与作用
1.组织：
–所谓组织是指完成特定使命的人们，为了实现共同的目标而组合成的有机整体。
为完成组织的使命及目标，组织需开展两项工作：–1）业务（作业活动）；（组织是直接通过作业活动来实现组织目标的）
–2）管理。（组织为了确保作业活动的有效进行，还需要开展管理活动）
因此，不管是作业活动还是管理活动，都需要人力、物力、财力、信息等资源。
管理活动是保证组织通过作业活动有效地实现组织目
标的手段。
?2 、管理和科学技术是推动经济（企业）发展的两大主要因素
?如果没有先进的科学技术，现代化的作业活动与管理活动就无法有效地开展；同样如果没有高水平的管理活动相配合，任何先进的科学技术都难以充分发挥作用。而且，科学技术愈先进，对管理要求也就愈高。组织投入
（资源）转换（业务作业活动）产出（产品）管理技术
使命
及目
标
?3、管理的含义：
–管理活动对组织有如此重要意义，因而组织
中就设有专门的机构来从事管理工作。
–管理是指在特定环境下，对组织所拥有的资
源进行有效地计划、组织、领导和控制，以便达成
既定的组织目标的过程。
?管理包括以下四层含义：
1）管理为实现组织目标服务，是有意识有目的进行地过程；（管理的目标并不是来源或决定于管理机构或管理人员自身，而只能是隶属和服务于组织；管理不是独立存在的，它不具有自己的目标，不能为管理而进行管理。）
2）由一系列相互关联、连续进行的活动构成：计划、组织、领导、控制（管理的基本职能）
–3）通过综合运用资源来实现；要既有效率又有效果；“正确地做正确的事”；管理的任务就是获取、开发和利用各种资源来确保组织效率和效果双重目标的实现。
–4）管理在一定的环境条件下开展，受其影响。环境既提供机会，也构成威胁。（管理工作必须将所服务的组织看作一个开放的系统，它不断地与外界发生相互作用，因此没有一种万能的管理理念和方法。）
?管理工作与作业工作的区别与联系：?联系：
–1）并存于组织中；（对管理活动与作业活动进
行概念区分，并不意味着这两类活动一定要由不
同的两类人分别去做，同一个人可以做两方面的
工作。）
–2）管理者也要做一些作业工作，有利于促进与
下属人员之间的沟通和理解。
–3）管理者要对下属工作好坏负最终责任。
?区别：
–管理工作通过他人，并同他人一道实现组织目标；
–作业工作是基本作业的工作，是针对具体活动的。
?4.管理的特性
?科学性与艺术性
管理工作既有科学性又有艺术性：
–管理是一门科学，但只是一门不精确的科学。
–要求管理者以管理理论原则和基本方法为基础，
结合实际，具体情况具体分析。
管理的两重性：自然属性与社会属性
与生产力相联系的是自然属性；
与生产关系、社会文化相联系的是社会属性。
第二节、管理主要思想及其演变
一、古典管理思想
?１９世纪末—２０世纪初，资本主义进入到垄断
阶段。
?当时一个突出矛盾就是管理落后于技术，致使许
多生产潜力得不到充分地发挥。
?在这一时期，管理环绕如何提高生产率。
?这一阶段为“经验管理向科学管理转变阶段”。
古典管理
理论
经济人
假设
泰勒法约尔韦伯科学管理一般管理科层制
个体效率企业组织效
率社会组织效
率
效率最大化目标
一、科学管理理论
“科学管理之父”泰罗（泰勒Taylor）
?古典管理理论最杰出的代表人物就是个美国管理
学家弗雷德里克．温斯洛．泰罗。提出了一整套
的科学管理方法和管理制度。
?其中主要包括：定额管理制．差别计件工资
制．工人培训制．职能工长制以及操作标准
化．工具标准化等。
?泰罗1911年出版了《科学管理原理》一书，也由
此被誉为“科学管理之父”。
?泰勒科学管理理论的主要内容有：
?(1)、工作定额原理。为了发掘工人们劳动生产率的潜力，就要制定出有科学依据的工作量定额。定额可以通过调查研究的方法科学地加以确定。为此，他提出了时间和动作研究的方法。
所谓时间研究，就是研究人们在工作期间各种活动的时间构成，它包括工作日写实与测时。
所谓动作研究，就是研究工人干活时动作的合理性，即研究工人在干活时其身体各部位的动作，经过比较、分析之后，去掉多余的动作，改善必要的动作，从而减少人的疲劳，提高劳动生产率。
?（2）、细致地挑选工人，并进行培训使他们能够按照规定的标准工作法进行操作，提高劳动效率。
?（3）、真诚地与工人合作，以确保劳资双方都能从生产率的提高中得到好处。（思想革命；“差别计件工资制”）
工人和雇主两方面都必须进行一场“精神革命”。
要从对立转向合作，共同为提高劳动生产率而努力。泰勒认为“双方在科学管理中所发生的精神方面的伟大革命是双方都不把盈余的分配当作头等大事，而把注意力转到增加盈余量上来，直到盈余大到这样的程度，以致不必为如何分配而争吵。他们会看到，只要他们停止互相争夺，转而并肩朝同一方向努力，他们的
共同努力所创造的盈余的确是令人震惊的……足够给工人大量增加工资，并同样地给制造业者大量增加利润。”
这也就是通常所说的“大饼原理”，即只有大家共同把饼做大以后，每个人才能分到更多。
刺激性的工资报酬制度——差别计件工资制。
泰勒认为，要在科学地制定劳动定额的前提下，采用差别计件工资制来鼓励工人完成或超额完成定额。如果工人完成或超额完成定额，按比正常单价高出25%计酬。如果工人完不成定额，则按比正常单价低20%计酬。这种工资制度对工人和雇主都是有利的。
(4)明确管理者和工人各自的工作职责，实行管理工作
与操作工作的分工。如计划与执行相分离。
泰勒主张企业成立计划部门，负责进行调查研究，并根据调查结果确定定额和标准化的操作方法、工具，负责拟订计划并发布命令和指示。工人和工头只负责执行，即按照计划部门制定的操作方法和指示，使用规定的标准化工具从事实际操作，不得自行改变。
二、一般管理理论
“一般管理之父”法约尔
?古典管理理论的另一位代表人物是法国管理学家
亨利．法约尔。
?法约尔最主要的代表作是１９１６年出版的《工
业管理和一般管理》一书，也由此被誉为“一般
管理之父”。
?区分经营和管理的概念．系统的提出并阐述了管
理的计划．组织．指挥．协调．控制等五种职能。
?1、法约尔一般管理理论的主要内容有：
?法约尔认为，经营并不等于管理，企业的经营活动可以概括为六大类：
(1)技术活动——生产、制造、加工；
(2)商业活动——购买、销售、交换；
(3)财务活动——资金筹集和运用；
(4)安全活动——设备和人员的保护；
(5)会计活动——存货盘点、资产负债表制作、成本
核算、统计；
(6)管理活动——计划、组织、指挥、协调、控制。
?2.管理的十四条原则
法约尔认为，管理的成功不完全取决于个人的管理能力，更重要的是管理者要能灵活地贯彻管理的14条原则：
(1)劳动分工。实行劳动的专业化分工可以提高效率。这种分工不仅限
于技术工作，也适用于管理工作。但专业化分工要适度，不是分得越细越好。
(2)责权对等。
(3)纪律严明。
?(4)统一指挥。无论什么时候，一个下属都应接受而且只应接受一个上级的命令并向这个上级汇报自己的工作。双重命令对于权威、纪律和稳定性都是一种威胁。
(5)统一领导。凡是具有同一目标的全部活动，都仅应有一个领导
人和一套计划。统一领导与统一指挥不同，统一指挥是针对下属而言的，统一领导则是针对组织或者活动而言的。
(6)个别利益服从整体利益。任何个人或群体的利益都不能超越组
织整体的利益。但现实中个人的私心和缺点常常促使员工将个人利益放在集体利益之上。
(7)合理的报酬。
(8)适当的集权与分权。提高下属重要性的做法就是分权，降低这
种重要性的做法就是集权。就集权制度本身来说，无所谓好与坏关键在适当。
(9)等级链。企业中存在的等级制度要求各种沟通都应
按层次逐渐进行，如有延误，则允许横向或越级联系。
(10)秩序。所谓秩序是指“凡事各有其位”。法约尔认
为这一原则既适用于物质资源，也适用于人力资源。合理的秩序是按照事物的内在联系确定的。
(11)公平。管理者应当友善和公正地对待下属。
（12）、人员稳定。避免影响工作的连续性。（13）、首创性。
（14）、团结精神
3.管理工作的五大职能
法约尔把管理活动分为计划、组织、指挥、协调与控制五大职能，并对这五大职能进行了详细的分析和讨论。
三、行政组织理论
“组织理论之父”韦伯
?资本主义古典管理理论的另一重要组成部分，就
是由德国管理学家马克斯．韦伯提出的行政组织
理论。
?为后来的行政管理研究奠定了理论基础，为此他
被西方誉为“组织理论之父”
韦伯的官僚组织（机械组织） 以合理合法的权利作为组织的基础，设计出了具有明确分工、清晰的等级关系，详尽的规章制度，和非人格化的相互关系的组织系统，具有精确性、稳定性、纪律性和可靠性，被称为“机械式组织”。
三种理论的共同特征
?1、都把组织中的人当作机器来看待，忽视人的因素和及人的需要、行为，被称为“无人的组织”；
?2、没有看到组织与外部的联系，关注的只是组织内部的问题，因此是一个“封闭系统”的管理。
管理学原理作业第3章 一、思考题 1、为什么梅奥认为新型的领导能力在于提高工人的满足程度的能力？ 答：梅奥认为新型的领导能力在于提高工人满足程度能力的原因在于： （1）新型的领导能力在于提高工人的满足程度。科学管理认为，生产效率主要取决于作业方法、工作条件和工资制度，因此，只要采用恰当的工资制度、改善工作条件，制定科学的作业方法，就可以提高工人的劳动生产率。 （2）梅奥则根据霍桑实验得出不同的结论，他认为，生产效率的高低主要取决于工人的士气；而工人的士气则取决于他们感受的各种需要得到满足的程度。在这些需要中，金钱与物质方面的需要只占很少的比重，更多的是获取友谊、得到尊重或保证安全等方面的社会需要。因此，要提高生产效率，就要提高工人的士气；而要提高工人的士气，就要努力提高工人需要的满足程度。 （3）所以，新型的管理人员应该认真分析工人需要的特点，不仅要解决工人生产技术或物质生活方面的问题，还要掌握他们的心理状况，了解他们的思想情绪，以采取相应的措施。这样才能适时、合理、充分地激励工人，达到提高劳动生产率的目的。 2．在巴纳德的社会系统论中，协作系统由哪些基本要素构成？ 答：巴纳德认为，作为正式组织的协作系统，不论其规模的大小或级别的高低，都包含三个基本要素： （1）协作的意愿。组织是由个人构成的，组织成员愿意提供协作条件下的劳动和服务是组织存续所必不可少的。协作的意愿意味着个人自我克制、交出对自己行为的控制权、个人行为的非个性化。其结果是个人的努力结合在一起。没有这种意愿，就不可能有对组织有用的持续的个人努力，也就不可能存在不同组织成员的个人行为有机地结合在一起协调的组织活动。 （2）共同的目标。是协作意愿的必要前提，协作意愿若没有共同的目标，则是发展不起来的。没有共同的目标，组织成员就不知道需要他们提供何种努力，同时也不知道自己能从协作劳动的结果中得到何种满足，从而就不会有协作活动。（3）组织成员之间的信息沟通。组织的共同目标和不同成员的协作意愿只有通过信息沟通才能相互联系，形成动态的过程。没有信息沟通，不同成员对组织的
第三章管理环境、社会责任与管理道德 识记： 1.社会责任 社会责任是指组织在遵守、维护和改善社会秩序、保护增加社会福利等方面所承担的职责和义务。 2.管理道德 组织的管理者作出决策或采取行动所依据的准则。 领会： 1.一般环境因素 （1）经济环境 （2）政治和法律环境 （3）社会文化环境 （4）科技环境 （5）全球化环境 2.具体环境因素 （1）顾客 （2）供应商 （3）竞争者 （4）其他因素 3.外部环境的类型 （1）简单和稳定的环境 （2）复杂和稳定的环境 （3）简单和动态的环境 （4）复杂和动态的环境 4.社会责任的内容 （1）对于企业的社会责任，20世纪初人们认为其责任是通过经营活动获取最大的利润； （2）20世纪30年代，资本主义经济大萧条时期，许多企业为避免陷入困顿而与大股东
等相关公众发展密切的合作关系； （3）20世纪60年代以来，随着企业迅速发展和社会的各个领域广泛渗透，人们提出与社会相互依存的观点； （4）对社会责任认识的变化，反应了市场经济条件下社会组织结构利益关系高度的相关化和一体化的趋势。 （5）实践证明，自觉履行社会责任，可以为企业赢得社会各界的好评与信任，树立起良好的社会形象；可以建立有效的社会监督机制，促进企业不断改善内部管理，规范企业行为，还可以督促企业主动协调与公众的关系，争取他们的理解、支持与合作，为企业的生产经营活动创造轻松和谐的环境，从而在推动社会利益发展的同时，更好地实现企业的经营目标。 （6）企业的社会责任涉及诸多方面，如提供就业机会、资助社会公益事业、保护生态环境、支持社会保障体系等。此外，企业还要对股东、媒介、社区、政府、交易伙伴、消费者等利益相关者负有特定的责任。 5.影响管理道德的因素 管理者的行为是否符合道德，除了由管理者所处的道德阶段影响之外，还受到管理者的个人特征、组织结构、组织文化以及道德问题的强度等影响。 本章历年真题回顾 单选： 1.下列因素中，不属于企业外部环境因素的是（） A.人口 B.营销组合 C.人均国民收入 D.产业政策 2.某家公司的总经理在制定规划过程中，通过环境分析，预计市场需求会增加，原材料价格将下跌。 他认为前者是一种机遇，后者是一种挑战。他所做的工作是（） A．制定公司战略目标B．摸清公司的规划范围C．衡量公司的一般环境D．探究公司的内部条件 3.近年来，随着人们生活观念的不断变化，娱乐消费市场不断扩大，根据企业外部环境因素的分析， 这一因素属于（） A．政治因素B．经济因素C．社会因素D．技术因素 4.国家制定和颁布《公司法》、《合同法》、《反不正当竞争法》等来约束企业的行为，这构成企业的 ( )
复旦大学431金融学综合复习经验分享 复口431的专业课复习的一些规划，提出來跟大家分亨一下。 复旦在上海的声望极好，甚至超过清华北大，因此很多人争相报考，竞争非常激烈。冇些同学对于15年的复习毫无规划，在专业课方面更是不得其法，尤其是听师兄师姐说专业课的复习不着急，切年暑假再开始都可以，先学好公共课，所以一直迟迟未能开启专业课的复习。这种说法也许对于大多数学校的备考来说可能是适用的，但是对于复旦金融硕士而言，尤其是跨专业的同学，专业课的学习必须及早开始，等到明年暑假再开始复习，如果发现到时候专业课的内容太多太难时间不够用，可能就回天乏力了，只好准备二战了。 目询这个阶段，最重要的是对专业课的复习要有一个整体的规划，下而是本人考研时关于复习规划的一些经验，希望对大家能有借鉴意义，当然每个人都要有口己个性化的计划，別人的只是拿来参考而已。 1、基础复习阶段（开始复习?7月） 本阶段主要是用于跨专业和基础较差的考住学习指定参考书，最好能吃透参考书的内容，做到准确定位，事无巨细地对涉及到的各类知识点进行地毯式的复习，夯实基础，训练思维, 掌握一些棊本概念和基木模型，如果直接学习指定参考书冇因难，冇必要学习一些基本的入门级的专业课卩籍。对于本专业的学生来说，要在抓好专业课课堂学习的基础上温习指定参考书，为下一个阶段做好准备。 2、强化提高阶段（8月?11月） 木阶段必须要对指定参考书进行深入复习，加强知识点的前示联系，建立整体框架结构，分清重难点，对重难点基木掌握，并完成参考书配有的习题训练。做历年真题，弄清考试形式, 题型设置和难易程度等内容。 3、冲刺阶段（12月?1月） 这个阶段，应该是对考试的全部内容都己经学握了，是查漏补缺的阶段。要总结所有重点知识点，包括重点概念、理论和模型，查漏补缺，回归教材。温习专业课笔记和历年真题，做专业课模拟试题。调整心态，保持状态，积极应考。 指定参考E： 《现代货币银行学教程》胡庆康;
2015复旦431金融学综合真题（答案仅供参考） 一、名词解释（每小题 5 分，共 25 分） 1. 到期收益率：到期收益率是指来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天的价 值相等时的利率水平，公式如下： 其中， P0表示金融工具的当前市价，CFt表示在第t期的现金流，n表示时期数，y表示到期收益率……（《金融市场》P243） 2. 系统性风险：系统性风险是由那些影响整个金融市场的风险因素所引起的，这些因素包括经济周期、宏观经济政策的变动等。这类风险影响所有金融变量的可能值，无法通过分散投资相互抵消或削弱，因此又可称为不可分散风险……（《金融市场》P290） 3. 有效汇率：有效汇率是指某种加权平均的汇率，最常用的是以一国对某国的贸易在其全部对外贸易中的比重为权数。以贸易比重为权数的有效汇率反映的是一国货币汇率在国际贸易中的总体竞争力和总体波动浮动，其汇率的公式为：……有效汇率的关键特点在于加权，它既可以是对名义汇率加权，也可以是对实际汇率加权，分别得到名义有效汇率和实际有效汇率……（《国际金融新编》P56，2004年金融联考和2011年复旦431都考过~） 4. 格雷欣法则：在金银双本位制下，金银两种货币按国家规定的法定比例流通，结果官方的金银比价与市场自发金银比价平行存在。当金币与银币的实际价值与名义价值相背离，从而使实际价值高于名义价值的货币（即所谓“良币”）被收藏、熔化而退出流通，实际价值低于名义价值的货币（即所谓“劣币”）则充斥市场，这就是格雷欣法则……（《现代货币银行学教程》P14，参考《习题指南》P7, 2004年金融联考考过） 5. 利息税盾效应：利息税盾效应即债务成本（利息）在税前支付，而股权成本（利润）在税后支付，因此企业如果要向债券人和股东支付相同的回报，对后者则实际需要生产更多的利润。例如……因此“税盾效应”使企业贷款融资相比股权融资更为便宜……（也可以按《公司金融》P150来答，差不太多，2012复旦431考过~） 二.选择题（每小题4分，共20分） 1、根据 CAPM 模型，假定市场组合收益率为 15%，无风险利率为 6%，某证券的 Beta 系数为 1.2，期望收益率为 18%，则该证券（B） A. 被高估 B. 被低估 C. 合理估值
复旦金融硕士考研：金融学综合复习指 南 复旦431的专业课复习的一些规划，提出来跟大家分享一下。 复旦在上海的声望极好，甚至超过清华北大，因此很多人争相报考，竞争非常激烈。有些同学对于15年的复习毫无规划，在专业课方面更是不得其法，尤其是听师兄师姐说专业课的复习不着急，明年暑假再开始都可以，先学好公共课，所以一直迟迟未能开启专业课的复习。这种说法也许对于大多数学校的备考来说可能是适用的，但是对于复旦金融硕士而言，尤其是跨专业的同学，专业课的学习必须及早开始，等到明年暑假再开始复习，如果发现到时候专业课的内容太多太难时间不够用，可能就回天乏力了，只好准备二战了。 目前这个阶段，最重要的是对专业课的复习要有一个整体的规划，下面是本人考研时关于复习规划的一些经验，希望对大家能有借鉴意义，当然每个人都要有自己个性化的计划，别人的只是拿来参考而已。 1、基础复习阶段(开始复习-14年7月) 本阶段主要是用于跨专业和基础较差的考生学习指定参考书，最好能吃透参考书的内容，做到准确定位，事无巨细地对涉及到的各类知识点进行地毯式的复习，夯实基础，训练思维，掌握一些基本概念和基本模型，如果直接学习指定参考书有困难，有必要学习一些基本的入门级的专业课书籍。对于本专业的学生来说，要在抓好专业课课堂学习的基础上温习指定参考书，为下一个阶段做好准备。 2、强化提高阶段(14年8月-14年11月) 本阶段必须要对指定参考书进行深入复习，加强知识点的前后联系，建立整体框架结构，分清重难点，对重难点基本掌握，并完成参考书配有的习题训练。做历年真题，弄清考试形式，题型设置和难易程度等内容。 3、冲刺阶段(14年12月-15年1月) 这个阶段，应该是对考试的全部内容都已经掌握了，是查漏补缺的阶段。要总结所有重点知识点，包括重点概念、理论和模型，查漏补缺，回归教材。温习专业课笔记和历年真题，做专业课模拟试题。调整心态，保持状态，积极应考。 指定参考书：
第三编组织 一、单项选择题 1、个人目标要服从组织目标，组织目标要尽可能与个人目标相融。这是组织工作的（ B ）。A效率原则 B统一原则 C平衡原则 D灵活原则 2、组织工作力求达到“一加一大于二”的效果，这是指组织工作的（ A ）。 A效率原则 B统一原则 C平衡原则 D灵活原则 3、组织设计的依据是（ A ） A组织目标 B组织环境 C组织战略 D组织理论 4．提出组织的定义是“两人以上有意识地协调和活动的合作系统”的人是社会系统学派的代表人物（B ）。 A、韦伯 B、巴纳德 C、厄威克 D、古利克 5．企业组织结构的本质是（A ）。 A、职工的分工合作关系 B、实现企业目标 C、职工的权责利关系 D、一项管理职能 6．组织结构设计的出发点和依据是（A ）。 A、权责利关系 B、一项管理职能 C、分工合作关系 D、实现企业目标 7．企业中体现企业目标所规定的成员之间职责的组织体系就是（D ）。 A、结构等级 B、非正式组织 C、企业结构 D、正式组织 8．采取多种经营，向几个领域扩张的发展战略，这样的企业多采用（ D ）的模式。 A、集权 B、授权 C、均权 D、分权 9．社会系统学派的代表巴纳德提出了构成组织的基本要素，它们包括：（ B ）。 A、共同的目标，相互的协调，信息的交流 B、共同的目标，合作的意愿，信息的交流 C、共同的目标，合作的意愿，情感的沟通 D、相互的协调，合作的意愿，情感的沟通 10．当企业外部环境比较稳定，预测可信度较高，部门之间的协作关系可以较多地运用规范的手段来实现，权力分配可以体现（ C ）的特点。 A、集权 B、分权 C、均权 D、授权 12．若企业高层管理人员能力较强，则适于采用（ C ）。 A、均权管理 B、分权管理 C、集权管理 D、不确定 13．大批量生产的企业生产专业化程度较高，产品品种少，主要是进行标准化生产，对职工技术要求相对较低，一般适于采用（ B ）组织形式。 A、集权式 B、分权式 C、均权式 D、不确定 14．各种标准化制度，例会制度，现场办公等属于（ C ）。 A、人际关系协调方式 B、结构协调方式 C、制度协调方 式D、相互调整方式 15．针对组织结构存在的某些缺陷，通过设立临时性或长久性的协调人员或协调组织实现协调，这种协调方式属于（ B ）。 A、人际关系协调方式 B、结构协调方式 C、制度协调方式 D、相互调整方式 16．组织结构设计的主体阶段是（C ）。 A、因素分析 B、职能分解与设计 C、组织结构的框架设 计 D、运行保障设计 17．（ C ）即M型结构。 A．直线职能制组织结构B、控股型组织结构C、事业部制组织结构D、矩阵制组织结构 18．根据决策的重要性，若较低层次作出的决策比较重要，影响面较大，则表明该组织的权力划分特征是（ A ）。 A、分权程度较高 B、集权程度较高 C、集权分权程度相 当D、不确定 19．（B ）组织结构最早是由美国通用电气公司发展起来的，由铁路公司发展的高层管理方法和家族式企业发展的中层管理方法综合而成的。 A、M型 B、U型 C、H型 D、矩阵制
第三章《管理学原理》习题参考答案
第三编组织 一、单项选择题 1、 个人目标要服从组织目标，组织目标要尽可能与个人目标相融。这是组织工作的（ A 效率原则 B 统一原则 C 平衡原则 D 灵活原则 2、组织工作力求达到“一加一大于二”的效果，这是指组织工作的（ A 效率原则 B 统一原则 C 平衡原则 D 灵活原则 3、 组织设计的依据是（A ） A 组织目标 B 组织环境 C 组织战略 D 组织理论 4 ?提岀组织的定义是“两人以上有意识地协调和活动的合作系统”的人是社会系统学派的代表 人物（B ）。 A 、韦伯 B 、巴纳德 5 ?企业组织结构的本质是（ A 、职工的分工合作关系 职能 6 ?组织结构设计的岀发点和依据是（ A ）。 A 、权责利关系 B 、一项管理职能 I 现企业目标 7 ?企业中体现企业目标所规定的成员之间职责的组织体系就是（ D ） A 、结构等级 B 、非正式组织 C 、企业结构 组织 8. A 、 9. A 、 C 、 C 、厄威克 A ）。 B 、实现企业目标 C 、职工的权责利关系 D 、古利克 A ）。 B ）。 一项管理 C 、分工合作关系 D 正式 采取多种经营，向几个领域扩张的发展战略，这样的企业多采用（ 集权 B 、授权 C 、均权 D 、分权 社会系统学派的代表巴纳德提出了构成组织的基本要素，它们包括：（ 共同的目标，相互的协调，信息的交流 B 、共同的目标，合作的意愿， 共同的目标，合作的意愿，情感的沟通 D 、相互的协调，合作的意愿， 的模式。 B ）。 信息的交流 情感的沟通 部门之间的协作关系可以较多地运用规范的 10.当企业外部环境比较稳定，预测可信度较高， 手段来实现，权力分配可以体现（ C ）的 特点。 A 、集权 B 、分权 C 、均权 D 、授权 12 ?若企业高层管理人员能力较强，则适于采用（ C ）。 A 、均权管理 B 、分权管理 C 、集权管理 D 、不确定 13 ?大批量生产的企业生产专业化程度较高，产品品种少，主要是进行标准化生产，对职工技 术要求相对较低，一般适于采用（ B ）组织形式。 A 、集权式 B 、分权式 C 、均权式 14 ?各种标准化制度，例会制度，现场办公等属于（ A 、人际关系协调方式 B 结构协调方式 式 D 相互调整方式 D 、不确定 C ）。 C 、制度协调方 15 ?针对组织结构存在的某些缺陷，通过设立临时性或长久性的协调人员或协调组织实现协调, 这种协调方式属于（ B ）。 A 、人际关系协调方式 B 、结构协调方式 调整方式 16 ?组织结构设计的主体阶段是（ C ）。 A 、因素分析 计 D 、运行保障设计 17.（ C ）即M 型结构。 A.直线职能制组织结构 组织结构 C 、制度协调方式 B 、职能分解与设计 C 组织结构的框架设 B 、控股型组织结构 C 、事业部制组织结构 D 、矩阵制 18 ?根据决策的重要性，若较低层次作岀的决策比较重要，影响面较大，则表明该组织的权力 划分特征是（A ）。 A 、分权程度较高 当 D 、不确定 B 、集权程度较高 C 、集权分权程度相 19.（ B ）组织结构最早是由美国通用电气公司发展起来的，由铁路公司发展的高层管理方法 和家族式企业发展的中层管理方法综合而成的。 A 、M 型 B 、U 型 C 、H 型 D 、矩阵制
货币银行学教案 暨大金融系萧松华 教材与主要参考文献 ?教材：萧松华、朱芳：《货币银行学》（第三版），西南财经大学出版社，2009年。 ?主要参考文献： ?黄达：《货币银行学》，《金融学》，中国人民大学出版社。 ?米什金：《货币金融学》（第四版），中国人民大学出版社。 ?李扬、王国刚、何德旭：《中国金融理论前沿Ⅲ》，社会科学文献出版社。 ?霍文文：《金融市场学教程》，复旦大学出版社，2005年。 ?易纲，吴有昌：《货币银行学》，上海人民出版社，1999年。 ?兹维·博迪、罗伯特·C·莫顿：《金融学》，中国人民大学出版社，2005年。 学习方法 ?课前预习、认真听课、做好笔记 ?课后复习、精读教材、归纳总结、广泛阅读有关文献 ?做好练习并自我检测 ?观察金融领域的实际运行情况并积极参与讨论 ?尝试运用所学理论分析问题、解决问题 第一章货币 本章重点掌握及思考的问题： 1、货币购买力与价格 2、金属货币的自发调节功能 3、货币制度及其内容、格雷欣法则 4、不兑现信用货币制度的特征 5、货币的定义及层次划分标准 第一节货币的职能 货币具有价值尺度、交换媒介、贮藏价值和支付手段四种职能。其中价值尺度和交换媒介是货币的基本职能，而贮藏价值和支付手段是货币的派生职能。 一、价值尺度（Standard of Value） 1、概念：货币可以用来表现商品的价值并衡量商品价值的大小。 2、特点：货币在执行价值尺度职能时只要是观念的或想象的货币就可以，而不需要现实的货币。价格与货币购买力 用货币表现出来的商品价值就是价格；价格与商品价值成正比，与货币价值成反比。价格反映价值是相对准确，只是从趋势上反映商品价值量的变化。其中起最大作用的因素是供求对比。 价格一般包含两类因素：价值和供求。 ·思考：当货币是否足值时，价格的决定与变化？ 货币购买力（Purchasing-power of Money），又称货币价值（Value of Money），是指单位货币在一定价格水平下的购买商品或劳务的能力（或数量）。货币购买力（L）是价格(P)的倒数。 二者的关系可表示为： 1
第三章《管理学原理》习题 参考答案 -标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
第三编组织 一、单项选择题 1、个人目标要服从组织目标，组织目标要尽可能与个人目标相融。这是组织工作的（ B ）。A效率原则 B统一原则 C平衡原则 D灵活原则 2、组织工作力求达到“一加一大于二”的效果，这是指组织工作的（ A ）。 A效率原则 B统一原则 C平衡原则 D灵活原则 3、组织设计的依据是（ A ） A组织目标 B组织环境 C组织战略 D组织理论 4．提出组织的定义是“两人以上有意识地协调和活动的合作系统”的人是社会系统学派的代表人物（B ）。 A、韦伯 B、巴纳德 C、厄威克 D、古利克 5．企业组织结构的本质是（A ）。 A、职工的分工合作关系 B、实现企业目标 C、职工的权责利关系 D、一项管理职能 6．组织结构设计的出发点和依据是（A ）。 A、权责利关系 B、一项管理职能 C、分工合作关系 D、实现企业目标 7．企业中体现企业目标所规定的成员之间职责的组织体系就是（D ）。 A、结构等级 B、非正式组织 C、企业结构 D、正式组织 8．采取多种经营，向几个领域扩张的发展战略，这样的企业多采用（ D ）的模式。 A、集权 B、授权 C、均权 D、分权 9．社会系统学派的代表巴纳德提出了构成组织的基本要素，它们包括：（ B ）。 A、共同的目标，相互的协调，信息的交流 B、共同的目标，合作的意愿，信息的交流 C、共同的目标，合作的意愿，情感的沟通 D、相互的协调，合作的意愿，情感的沟通 10．当企业外部环境比较稳定，预测可信度较高，部门之间的协作关系可以较多地运用规范的手段来实现，权力分配可以体现（ C ）的特点。 A、集权 B、分权 C、均权 D、授权 12．若企业高层管理人员能力较强，则适于采用（ C ）。 A、均权管理 B、分权管理 C、集权管理 D、不确定 13．大批量生产的企业生产专业化程度较高，产品品种少，主要是进行标准化生产，对职工技术要求相对较低，一般适于采用（ B ）组织形式。 A、集权式 B、分权式 C、均权式 D、不确定 14．各种标准化制度，例会制度，现场办公等属于（ C ）。 A、人际关系协调方式 B、结构协调方式 C、制度协调方式 D、相互调整方式 15．针对组织结构存在的某些缺陷，通过设立临时性或长久性的协调人员或协调组织实现协调，这种协调方式属于（ B ）。 A、人际关系协调方式 B、结构协调方式 C、制度协调方式 D、相互调整方式 16．组织结构设计的主体阶段是（C ）。 A、因素分析 B、职能分解与设计 C、组织结构的框架设计 D、运行保障设计17．（ C ）即M型结构。 A．直线职能制组织结构 B、控股型组织结构C、事业部制组织结构 D、矩阵制组织结构18．根据决策的重要性，若较低层次作出的决策比较重要，影响面较大，则表明该组织的权力划分特征是（ A ）。 A、分权程度较高 B、集权程度较高 C、集权分权程度相当 D、不确定 19．（B ）组织结构最早是由美国通用电气公司发展起来的，由铁路公司发展的高层管理方法和家族式企业发展的中层管理方法综合而成的。 A、M型 B、U型 C、H型 D、矩阵制 20．管理幅度是指一个主管能够直接有效地指挥下属成员的数目。一般认为，高层管理人员的管理幅度通常以（B ）较为合适。 A、4人以下 B、4～8 C、8～10 D、10～15 21．组织各资源要素中占据首要地位的是（ D ）。 A、财力资源 B、文化资源 C、物力资源 D、人力资源 22．根据每个人的能力大小安排合适的岗位。这就是人员配备的（B ）原则。 A、因人设职 B、量才使用 C、任人唯贤 D、因事择人
《货币银行学》课程标准 1、课程的性质与设计思路 1.1课程的性质 《货币银行学》课程是教育部确定的“财经类专业核心课程”之一，该课程是我院国际经济与贸易专业开设的专业基础课，而且是金融专业的主干课程和基础理论课程。货币银行学是金融专业中的其他所有课程的基础课程，国际金融、商业银行经营管理、中央银行等所有专业课程都是在金融学的基础上发展而来的。货币银行学以经济学为基础，研究经济发展中的核心问题——货币金融问题。货币银行学是从货币、信用和银行角度研究货币及货币创造机制，研究货币供求与社会总供求之间关系的作用、机制及原理问题的一门独立的学科。在经济、金融理论研究领域中占有非常重要的地位。 1.2设计思路 本课程的设计思路是：通过详细阐述货币、信用、金融市场、金融机构、货币供给和货币需求、通货膨胀和通货紧缩、货币政策、金融发展与金融改革、金融创新与金融监管、金融开放与金融安全的基本概念、基本理论、形成原理、控制措施、时滞效应的基础知识和理论体系。结合国内、国际上发生的有关货币供求失衡引起的经济失衡现象、经济失衡导致货币失衡的问题、金融市场建立和完善、金融机构体系改革、商业银行的重组与兼并、货币政策出台与政策效应等重大金融问题的现状，应用货币银行学的基础知识和基本理论，剖析国内、国际上发生的一系列重大金融问题的原因，引导学习者掌握观察和分析国际、国内发生重大金融问题的能力。 2．课程目标 通过本课程的学习，使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴有较系统的掌握。掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论
管理学原理作业第 3 章 一、思考题 1、为什么梅奥认为新型的领导能力在于提高工人的满足程度的能力？答：梅奥认为新型的领导能力在于提高工人满足程度能力的原因在于： （1）新型的领导能力在于提高工人的满足程度。科学管理认为，生产效率主要取决于作业方法、工作条件和工资制度，因此，只要采用恰当的工资制度、改善工作条件，制定科学的作业方法，就可以提高工人的劳动生产率。 （2）梅奥则根据霍桑实验得出不同的结论，他认为，生产效率的高低主要取决于工人的士气；而工人的士气则取决于他们感受的各种需要得到满足的程度。在这些需要中，金钱与物质方面的需要只占很少的比重，更多的是获取友谊、得到尊重或保证安全等方面的社会需要。因此，要提高生产效率，就要提高工人的士气；而要提高工人的士气，就要努力提高工人需要的满足程度。 （3）所以，新型的管理人员应该认真分析工人需要的特点，不仅要解决工人生产技术或物质生活方面的问题，还要掌握他们的心理状况，了解他们的思想情绪，以采取相应的措施。这样才能适时、合理、充分地激励工人，达到提高劳动生产率的目的。 2．在巴纳德的社会系统论中，协作系统由哪些基本要素构成？答：巴纳德认为，作为正式组织的协作系统，不论其规模的大小或级别的高低，都包含三个基本要素： （1）协作的意愿。组织是由个人构成的，组织成员愿意提供协作条件下的劳动和服务是组织存续所必不可少的。协作的意愿意味着个人自我克制、交出对自己行为的控制权、个人行为的非个性化。其结果是个人的努力结合在一起。没有这种意愿，就不可能有对组织有用的持续的个人努力，也就不可能存在不同组织成员的个人行为有机地结合在一起协调的组织活动。 （2）共同的目标。是协作意愿的必要前提，协作意愿若没有共同的目标，则是发展不起来的。没有共同的目标，组织成员就不知道需要他们提供何种努力，同时也不知道自己能从协作劳动的结果中得到何种满足，从而就不会有协作活动。 （3）组织成员之间的信息沟通。组织的共同目标和不同成员的协作意愿只有通过信息沟通才能相互联系，形成动态的过程。没有信息沟通，不同成员对组织的目标就不可能有共同的认识和普遍接受；没有信息沟通，组织就无法了解其成员的协作意愿及其强度，也就无法将不同成员的努力形成协作的活动。因此，组织的存在及其活动是以信息沟通为条
https://www.doczj.com/doc/1815359975.html,/?fromcode=9822 2020年复旦大学金融专业考研经验分享 回想起考研的点点滴滴，真的是有太多话想要吐露，酸甜苦辣应有尽有，但是最终的甜觉得吃再多的苦也值得了。想要尝到最终的甜，首先要对自己的考研有个合理的规划，下面我和大家分享下我的考研之旅。 很多经验都是在讲如何规划复习时间，然而很多同学还是不知道如何规划复习内容，即该如何分配复习内容侧重点。接下来我就专业课来展开如何复习不同教材的内容。 复旦大学金融考研参考书目主要有四本：货币银行学、国际金融、公司理财、投资学。大多数学校都是这四本，可能是不同的版本，但大体内容其实差不了多少。 货币银行学: 货银这本书，坦白讲它的内容并没有多难，主要是关于金融体系和一些货币理论。即使是对跨考的同学，也不会因为经济基础知识的不足而看不懂书本，因为这本书本来就是经济学入门教材。 那么货银具体到底要怎么复习呢？第一、反复看书，但不背书。第二、要有重点去看、注意理解细节。 强调看书。虽然各个学校的货银教材版本不同，但实际上各本书的主体内容都是一致的，基础理论都是共同的。与其看很多版不一样的书，不如把一本书看透，在这个基础上，有时间可以看看其它版本的书作为参考。 货币银行学多是偏于框架性的介绍。第一遍看书基本上记不住什么东西，不要试图去强行记忆内容，能够达到知道这个书大致讲了什么内容就可以。第二遍看书，争取重点内容都能看懂，做一些自己的理解批注。 货银的复习方法，在于建立框架，细化框架，然后把末端框架下的内容理解吃透，再记忆一些细节的东西。在如果你做到这一步，遇到一道货银题目，你就非常清楚要怎么答，如何写。如果不去建立框架，纯粹去看细节知识点或者基础理论，会复习的非常辛苦，而且效果也不好。 国际金融： 国际金融的复习思路也是如此。国金比货银要难一些，主要是因为国金部分解释理论很多。主观论述答题，就是根据你自己掌握的框架，和细节的理论基础去一步步展开、分析。总结就是：看书、建立框架、理解掌握细节，形成一个体系。 这个过程需要你反复去看书，抽出框架，理解掌握理论细节基础。书看的多了，框架明了了，很多细节东西也自然会记住。这些就是你未来做题的基础。考研的复习，不会说一个阶段看书，后一个阶段完全做题，而是穿插进行。 另外感兴趣可以多关注一些金融热点文章。 公司理财和投资学： 公司理财和投资学偏重计算，但是这部分也有考论述的可能，这个跟院校教材和参考书有关。但是就计算部分而言，大同小异，计算内容终究是要归到计算问题上的，这仿佛是一句废话。但是复旦的教材，真的好像就只给你说理论，很多同学书看了很多遍，总是似懂非懂，不清楚这个理论到底要干嘛，然后做题不知从何入手。很大原因就是看了半天书，也没看明白书中的理论是要做什么用的，
2018年复旦大学金融考博超全面经验贴英语：英语的词汇题还是比较难的，词汇量非常多，题干不难，但是选项当中的词汇还是很难的。背背雅思、托福、GRE的词汇，光靠考研、四六级的词汇是远远不够的。阅读的题不难，我觉得考研的水平足够了，据说最后一篇阅读是雅思的原题。完型是填词的那种，今年考的是国富论里面的，据说好像是复旦的研究生高级英语里面的翻译。所以可以好好看看这本书，有学生用书和教师用书，教师用书里面是参考答案和翻译，这本书写得很好，适合研究生读。翻译是汉译英，最重要的是做到通顺，意思对，千万不要纠结于某些词。作文是同行评审，也是热门的学术话题，近年来的作文基本上都考察跟读博、学术有关的话题。 经济学基础： 主要考察高宏、高微、计量（含初中级和高级）、政经。高宏的用书主要包括：王弟海的宏观经济学数理模型基础，这本书写的很好；罗默的高宏，罗默的书用的方法比较简单、老旧，所以要看看王弟海的宏观经济学数理模型基础，后者用的方法和考试更为接近；布兰查德的高宏，这本书也很好，适当阅读，加以补充。高微的用书包括：范里安的高微、平新乔的18讲，高微做题很关键，看完这两本书以后，要好好做做这两本书的课后题，练习很关键；计量的用书包括：古扎拉蒂的计量基础、伍德里奇的计量导论、李子奈的计量，格林的计量。计量就考纲而言，前面的很大一部分考点都是初级的内容。高级的部分主要是时间序列和面板，横截面部分虽然比较简单，但一向是考试的重点。政经的用书包括：我没有看资本论，我看了政经的考纲，还是比较常见的考点，可以看看伍柏麟《新编政治经济学》，逢锦聚《政治经济学》。政经的话，可以自己对着考纲整理，点并不多。 金融学： 新祥旭金融参考书目： 1.胡庆康的《现代货币银行学教程》 2.姜波克的《国际金融》 3.刘红忠的《投资学》 4.朱叶的《公司金融》
第3章作为决策者的管理者 一，描述决策制定过程中的八个步骤。 步骤1：识别决策问题 步骤2：确定决策标准，是解决问题的很重要的因素 步骤3：为决策标准分配权重，以便正确地确定他们的优先次序 步骤4：开发备选方案，列出可以解决问题的备选方案 步骤5：分析备选方案，基于步骤3,4评价备选方案解决问题的能力步骤6：选择备择方案，选择得分最高的方案 步骤7：实施备择方案 步骤8：评价决策结果，通过方案产生的结果判断其合理性 八步骤：识问 定标 配权 开发 分析 选择 实施 评价 二，解释管理者制定决策的四种方法。 管理者所制定的决策是前后一致的、合乎逻辑的，是追求特定条件下价值的最大化。在当今的复杂社会里，一个人不可能获得所有必要的信息来作出合理的决定，管理者理性的做出决策，但同时也受到自身信息处理能力的限制。管理者从经验中提取精华以快速制定决策的无意识过程：依赖于整体联系；受情感控制——有情绪投入
三，划分决策和决策条件。 A，决策的类型 1. 结构化问题--程序化决策 目的明确 问题是熟悉的(以前发生过) 容易完整定义——有关问题的信息容易定义和收集 2.无结构问题--非程序化决策 这类问题是新颖的、不经常发生的、信息模糊的和不完整的 需要开发专门的解决方案 具有唯一性和不可重复性的解决方案 根据问题制定解决的方案 B，决策制定的条件 1. 确定性(certainty) 在这种情况下，因为每一种方案的结果是已知的，管理者可以指定出精确的决策 2. 风险(risk) 在风险性条件下，管理者能够依照选择方案估计出某些特定结果的可能性 3. 不确定性(uncertainty) 在不确定情况下，决策方案的选择受到决策者能够获得的有限信息和决策者心理定位的影响 大中取大：乐观的管理者将会遵循大中取大选择——最大的可能收
货币银行学教学大纲 课程编号：02012004 课程英文名：Money and Banking 课程性质：专业基础课 课程类别：必修课 先修课程：宏观经济学 学分：3 总学时数：54 周学时数：3 适用专业：经济学本科各专业 适用学生类别：内、外招生 开课单位：经济学院金融系货币银行学教研室 一、教学目标及教学要求 作为学科专业基础课，主要通过老师的课堂授课并结合课堂讨论和教学实践活动，使学生能够较为系统地掌握货币、金融学基本理论和基本知识、金融运行机制并能运用所学理论分析有关金融领域的实际问题。 二、本课程的重点和难点 重点主要是信用、利率、金融市场、商业银行、中央银行、货币供求、通货膨胀、货币政策、金融与经济发展金融创新等；难点主要是西方的利率理论、货币供求理论、货币政策传导机制理论等。 三、主要实践性教学环节及要求 开展课堂讨论，参观有关展览；扩大学生视野，增加学生感性认识，提高学生分析问题和解决问题的能力。 四、采用的教学手段和方法 多媒体、PPT、板书、课堂讲授 五、教材与主要参考文献 教材：萧松华、朱芳：《货币银行学》，西南财经大学出版社，2005年7月。
主要参考文献：1、黄达：《货币银行学》，中国人民大学出版社，2000年8月。 2、米什金：《货币金融学》（中译本），中国人民大学出版社，1998年8月。 3、大卫·H·弗里德曼：《货币与银行》（中译本），中国计划出版社，2001 年。 4、兹维·博迪、罗伯特·C·莫顿：《金融学》，中国人民大学出版社，2005 年3月。 5、李扬、王国刚、何德旭：《中国金融理论前沿Ⅲ》，社会科学文献出版社，2003年12月 6、霍文文：《金融市场学教程》，复旦大学出版社，2005年09月。 7、易纲，吴有昌：《货币银行学》，上海人民出版社，1999年9月 8、胡庆康：《现代货币银行学教材》（第二版），复旦大学出版社，2003年6月 9、尹成远，鲍静海：《商业银行业务经营与管理》（第二版），人民邮电出 版社，2005年09月 10、戴国强：《货币金融学》，上海财经大学出版社，2004年6月。 六、考核形式与成绩计算 考核形式为闭卷；期末考试占60－70％，平时成绩占40－30％。 七、基本教学内容 第一章货币 5学时 【教学目标与要求】本章对货币的定义、起源、职能、形式的发展、货币制度的演变及货币层次的划分作了系统的介绍。通过本章的学习，要求掌握有关货币的定义、职能特点、层次划分的依据；了解货币制度的发展和演变等基础知识以及中国的货币供给，同时还应对货币在社会经济中的作用有一个初步的认识。。【本章的重点难点】在教学主要内容中以*标出。 【教学主要内容】 第一节货币的职能 货币的产生和四个职能
第3章道德与社会责任 学习目的与要求 一．道德与崇尚道德的管理 （一）、道德的定义 道德是指那些用来明辨是非的规则或原则。 现代伦理学将“道德”定义为：依靠社会舆论和人的内心信念维持的、调整人们相互关系、规范行权为是非的惯例或原则。 道德的多样性。 道德的发展性。 个人的道德须为组织和社会接受。 组织的道德须为社会和内部员工接受。 （二）四种道德观 1．道德的功利观 要点：决策的依据是后果——为尽可能多的 人提供尽可能多的利益。当人与利益 发生冲突时则更多地强调利益。 （1）、强调利益最大化。 （2）、使某些利益相关者的权利受到忽视（3）、可能造成资源配置的扭曲。
2、道德的权利观 要点：决策的依据是尊重和保护个人基本权利 ——把对个人权利的保护看得比完成工作、获取 利润还重要。 （1）、强调保护个人基本权利（如隐私权、言论自由权等）（2）、使员工的合法权益受到保障。 （3）、可能造成不利于提高效率的工作氛围。 3. 公平理论道德观 要点：要求管理者按公平的原则行事。 （1）、管理者依据员工绩效给予奖励。 （2）、当奖励对某些人造成不公平时，受到伤害的 人就应该获得补偿。 （3）、不利于培养员工的风险意识和创新精神。 4. 综合社会契约理论观 要点：主张把实证（是什么）和规范（应该 是什么）两种方法并入商业道德中。即决 策时综合考虑实证和规范两方面的因素。
两种契约： （1）、经济参与人的一般社会契约 ——规定做生意的程序。 （2）、社区特定数量的人的较特定的契约 ——规定了哪些行为方式是可接受的。 （三）、崇尚道德管理的特征。 1．把遵守道德规范看作责任。 2．以社会利益为重。 3．重视利益相关者的利益。 4．视人为目的。 5．超越法律。崇尚道德的管理超越法律，能让组织 取得卓越的成就。 6、自律。 7、以组织的价值观为行为导向。 二、管理者道德行为的影响因素 （一）、道德发展阶段 研究表明，人类的道德发展要经历三个层次，每个层次又分两个阶段。 1. 前惯例层次：只受个人利益的匚影响。
2015 年复旦 431 金融学综合试题完整版（含参考答案） 一、名词解释（每小题 5 分，共 25 分） 1. 到期收益率：到期收益率是指来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天的价 值相等时的利率水平，公式如下：01(1)n t t t CF P y ==+∑ 其中， P0表示金融工具的当前市价，CFt 表示在第t 期的现金流，n 表示时期数，y 表示到期收益率。（《金融市场》P243） 2. 系统性风险：系统性风险是由那些影响整个金融市场的风险因素所引起的，这些因素包括经济周期、宏观经济政策的变动等。这类风险影响所有金融变量的可能值，无法通过分散投资相互抵消或削弱，因此又可称为不可分散风险。（《金融市场》P290） 3. 有效汇率：有效汇率是指某种加权平均的汇率，最常用的是以一国对某国的贸易在其全部对外贸易中的比重 为权数。以贸易比重为权数的有效汇率反映的是一国货币汇率在国际贸易中的总体竞争力和总体波动浮动，其汇率的公式为：……有效汇率的关键特点在于加权，它既可以是对名义汇率加权，也可以是对实际汇率加权，分别得到名义有效汇率和实际有效汇率。（《国际金融新编》P56，2004年金融联考和2011年复旦431都考过~） 4. 格雷欣法则：在金银双本位制下，金银两种货币按国家规定的法定比例流通，结果官方的金银比价与市场自发金银比价平行存在。当金币与银币的实际价值与名义价值相背离，从而使实际价值高于名义价值的货币（即所谓“良币”）被收藏、熔化而退出流通，实际价值低于名义价值的货币（即所谓“劣币”）则充斥市场，这就是格雷欣法则。（《现代货币银行学教程》P14，参考《习题指南》P7, 2004年金融联考考过） 5. 利息税盾效应：利息税盾效应即债务成本（利息）在税前支付，而股权成本（利润）在税后支付，因此企业如果要向债券人和股东支付相同的回报，对后者则实际需要生产更多的利润。例如……因此“税盾效应”使企业贷款融资相比股权融资更为便宜。（也可以按《公司金融》P150来答，差不太多，2012复旦431考过~） 评析：名词解释全是课本中的，今年也没有太偏，而且后三个居然不止一次考过，所以应该不会有人丢分吧。。 二、选择题（每小题 4 分，共 20 分）
第三部分胡庆康《现代货币银行学教程》(第3版)课后习题详解 第1章货币与货币制度 本章思考题 1.分析货币得本质特征。 答:货币就是固定地充当一般等价物得特殊商品,并体现一定得社会生产关系。这就就是货 币得本质得规定。 首先,货币就是一般等价物。从货币起源得分析中可以瞧出,货币首先就是商品,具有商品得共性,即都就是用于交换得劳动产品,都具有使用价值与价值。如果货币没有商品得共性, 那么它就失去了与其她商品相交换得基础,也就不可能在交换过程中被分离出来充当一般等价物。 然而,货币又就是与普通商品不同得特殊商品。作为一般等价物,它具有两个基本特征: 第一,货币就是表现一切商品价值得材料。普通商品直接表现出其使用价值,但其价值必须在交换中由另一商品来体现。货币就是以价值得体现物出现得,在商品交换中直接体现商品得价 值。一种商品只要能交换到货币,就使生产它得私人劳动转化为社会劳动,商品得价值得到了体现。因而,货币就成为商品世界唯一得核算社会劳动得工具。第二,货币具有直接同所有商品相交换得能力。普通商品只能以其特定得使用价值去满足人们得某种需要,因而不可能同其她一切商品直接交换。货币就是人们普遍接受得一种商品,就是财富得代表,拥有它就意 味着能够去换取各种使用价值。因此,货币成为每个商品生产者所追求得对象,货币也就具有了直接同一切商品相交换得能力。 其次,货币体现一定得社会生产关系。货币作为一般等价物,无论就是表现在金银上,还就是表现在某种价值符号上,都只就是一种表面现象。货币就是商品交换得媒介与手段,这就就是货 币得本质。同时,货币还反映商品生产者之间得关系。商品交换就是在特定得历史条件下,人们互相交换劳动得形式。社会分工要求生产者在社会生产过程中建立必要得联系,而这种联系在私有制社会中只有通过商品交换,通过货币这个一般等价物作为媒介来进行。因此,货币作为一般等价物反映了商品生产者之间得交换关系,体现着产品归不同所有者占有,并通过等价交换来实现她们之间得社会联系,即社会生产关系。 在历史发展得不同阶段,货币反映着不同得社会生产关系。在私有制社会中,大量得货币掌握在剥削阶级手中,体现着阶级剥削关系。在这里,货币在不同得社会制度中作为统治阶级得工具,这就是由社会制度所决定得,而不就是货币本身固有得属性。从货币得社会属性来 瞧,货币反映着商品生产者之间得关系,货币就是没有阶级性得,也不就是阶级与剥削产生得根 源。 2.货币在商品经济中发挥着哪些职能？并举例加以说明。 答:货币在商品经济中得职能就是货币本质得具体表现,就是商品交换所赋予得,也就是人们 运用货币得客观依据。在商品经济中,货币执行着以下五种职能。 (1)价值尺度。在表现与衡量其她一切商品与劳务得价值时,执行价值尺度职能。在 执行这个职能时,可以用观念上得而不需要现实得货币,它把商品得价值表现为一定数量得货币。商品价值得货币表现就就是价格。