客户资料操作指引制作单位：工程部文件编号：GS-WI-PE-003 制作日期：2012/08/21 版本号：A2
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公司银行帐户管理制度 总则 一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。 三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。 四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。 五、银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。 六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。 第一章银行账户基本信息管理 七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。 八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容： 1、户名全称 2、开户银行全称 3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种） 4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他） 5、账户属性（指对公账户） 6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等） 7、开户日期、账户变更日期、销户日期 8、网银U盾数量和权限 九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。
十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。财务部应该定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。 第二章银行账户管理 十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。 十二、直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。 十三、银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。 十四、公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》，获财务总监和总经理批准后方可执行。 十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾（详细请遵照《印章管理制度》，确保银行账户安全。 十六、公司银行账户主要用途分类如下： 1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等； 2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用； 3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支； 4.贷款账户用于公司对外借款、融资等； 5.资本金账户用于投资入股、验资等； 6.其他类主要用于上述以外业务。 十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。 第三章银行账户开立 十八、银行账户开立实行总经理审核制。 十九、公司应按如下规定设置管理银行账户： 1.财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理； 2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；
产品售价表 产名名称规格： 产 品 说 明 及 图 样 销售条件说明售价范围决定者备注规 定 售 价
产品售价计算表产品名称 材料成本成本项目用量 售货类别 外销A价外销B价外销C价内销中盘内销零售 单价成本单价成本单价成本单价金额单价金额 合计 损耗 材料成品 其他成本项目单位成本用量成本用量成本用量成本用量成本用量成本人工成本 制造费用 销管费用 利润 售价 备注
产品定价分析表 年月日编号产品名称规格： 顾客类型说明： 目前本产品销量： 成本分析成本项目生产数量 % % % % % 原料成本 物料成本 人工成本 制造费用 制造成本 毛利 合计100 100 100 100 100 产品竞争状况生产公司产品名称品质等级售价估计年销售量市场占有率备注1 2 3 4 5 6 7 比较图单 位 占 有 率 订 价 分 析 订 价 估计 占 有率 估计 占 有率 利 用 率 利 润 200 100 产品 10 20 30 决定售价：厂价零售价
产品市场性分析表 产品名称推出 日期 销售 年数 获利 率 市场 占有率 价 格 品 质 外 观 竞争 产品 竞争产品 差异性 产品改 良状况 其它
产品广告预定及实施报告表 预定实施备注 目的使用 媒体实施方法 (期间) 预 算 付款 方式 广告代 理商 期间契约 金额 商品名销售重点目标
产品营销分析表 产品分析品质类别说明 竞 争 状 况 分 析 厂牌价格等级品质外观服务信誉功能 品质等级 外观 耐久性 故障率 使用难易 价 产品名称 成本项目 市 场 动 态 1．顾客评价 2．顾客转变状况原料成本 辅助材料成本 人工成本 制造费用
企业银行结算账户按用途分为： 1、基本存款账户； 2、一般存款账户； 3、专用存款账户； 4、临时存款账户。 ◆基本存款账户 ◇简介： 基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户内应有足够的资金支付。存款人的基本存款账户，实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。 ◇开立基本存款账户的存款人资格 凡是具有民事权利能力和民事行为能力，并依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人和其他组织，均可以开立基本存款账户。同时，有些单位虽然不是法人组织，但具有独立核算资格，有自主办理资金结算的需要，包括非法人企业、外国驻华机构、个体工商户、单位设立的独立核算的附属机构等，也可以开立基本存款账户。 非独立法人公司是指未取得政府工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照，而只是取得的营业执照的公司。 ◇企业法人和非企业法人(非独立法人)开立单位银行基本存款账户需提供的资料
◆一般存款账户 ◇简介 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 一般存款账户是存款人的辅助结算账户，借款转存、借款归还和其他结算的资金收付可通过该账户办理。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。该账户开立数量没有限制。 ◇开立一般存款账户的存款人资格 有借款或其他结算需要的单位和组织。开立基本存款账户的存款人都可以开立一般存款账户。 ◇企业法人和非企业法人(非独立法人)开立单位银行一般存款账户需提供的资料 ◆专用存款账户 ◇简介 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
银行帐户管理办法 银行账户可以分为基本账户、专用账户、辅助账户三类。下文是银行帐户管理办法规定，欢迎阅读! 银行帐户管理办法 第一章总则 第一条为规范银行帐户的开立和使用，维护经济、金融秩序，适应社会主义市场经济发展的需要，制定本办法。 第二条凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人(以下简称存款人)以及银行和非银行金融机构(以下简称银行)，必须遵守本办法的规定。 外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。 第三条存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。 第四条基本存款帐户是存款人办理日常转帐结算和现金收付的帐户。 存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本帐户办理。 第五条一般存款帐户是存款人在基本存款帐户以外的银行借款转存、与基本存款帐户 的存款人不在同一地点的附属非独立核算开立的帐户。 存款人可以通过本帐户办理转帐结算和现金缴存，但不能办理现金支取。 第六条临时存款帐户是存款人因临时经营活动需要开立的帐户。
存款人可以通过本帐户办理转帐结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。 第七条专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。 第八条存款人只能在银行开立一个基本存款帐户。本办法另有规定的除外。 第九条存款人可以自主选择银行，银行也可以自愿选择存款人开立帐户。任何单位和个人不得干预存款人在银行开立或使用帐户。 第十条存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。 第十一条银行应依法为存款人保密，维护存款人资金自主支配权，不代任何单位和个人查询、冻结、扣划存款人帐户内存款。国家法 律规定和国务院授权中国人民银行总行的监督项目除外。 第十二条存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户口许可证制度。银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。 第二章帐户设置和开户条件 第十三条下存款人可以申请开立基本存款帐户： 一、企业法人： 二、企业法人内部单独核算的单位; 三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门; 四、衽财政预算管理的行政机关、事业单位; 五、县级(含)以上军队、武警单位; 六、外国驻华机构; 七、社会团体; 八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园; 九、外地常设机构;
公司银行账户管理规定 Prepared on 22 November 2020
公司银行帐户管理制度 总则 一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。 三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。 四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。 五、银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。 六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。 第一章银行账户基本信息管理 七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。 八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容： 1、户名全称 2、开户银行全称 3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种） 4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户） 6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等） 7、开户日期、账户变更日期、销户日期 8、网银U盾数量和权限 九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。 十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。财务部应该定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。 第二章银行账户管理 十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。 十二、直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。 十三、银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。 十四、公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》，获财务总监和总经理批准后方可执行。 十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾（详细请遵照《印章管理制度》，确保银行账户安全。 十六、公司银行账户主要用途分类如下： 1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出 等； 2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；
事业行政单位银行账户管理办法 省直各事业、行政单位、省政策性银行、国有商业银行、其他商业银行，各市财政局、中国人民银行省辖各分行、监察局、审计局： 为加强事业、行政单位银行账户管理，进一步做好事业、行政单位综合预算管理工作，尽快实现事业、行政单位会计基础工作的规范化，根据《事业单位财务规则》、事业单位会计准则(试行)》、《事业单位会计制度》、《行政单位财务规则》、《行政单位会计制度》以及《总预算会计制度》的要求，结合我省实际，我们制定了《河北省事业行政单位银行账户管理办法》，现印发给你们，请认真贯彻执行。现就 有关问题明确如下： 一、对事业行政单位现有银行账户进行清理 各事业、行政单位按照本通知要求，对本单位的所有银行账户进行一次彻底的清理，并将清理情况分别填列在《河北省事业行政单位银行账户自查表》(见附件一)中，本单位、开户银行、财务主管部门分别盖章后，由财务主管部门统一汇总，填列在《河北省事业行政单位银行账户自查表(汇总表)》中，分别报送同级财政部门管辖人民银 行和同级行政监察部门、审计部门各一份。 二、重新开设银行账户 各事业、行政单位按照《河北省事业行政单位银行账户管理办法》的有关规定重新开设银行账户。新开设的银行账户，由管辖人民银行重新颁发《开户许可证》，旧《开户许可证》交同级财政部门。人民
银行颁发的事业、行政单位《开户许可证》工本费，由同级财政部门解决。 三、现有账户限时全部废止 事业、行政单位应在1998年11月30日前将原账户存款余额全部划转新开设的银行账户，1998年11月30日以后原有账户全部废止。 四、违规处理 事业、行政单位在1998年11月30日以后仍使用原银行账户或未经财政部门批准擅自开设银行账户的，一经查出，将视同单位“小金库”，按国家有关规定和人民银行《违反银行结算制度处罚规定》进行处理，同时还要追究单位负责人、财会人员及开户行负责人的责任。 附件一：河北省事业行政单位银行账户自查表； 附件二：河北省事业行政单位银行账户自查表(汇总表)； 附件三：河北省事业行政单位银行账户管理办法。 附件三： 河北省事业行政单位银行账户管理办法 为加强事业、行政单位银行账户管理，进一步做好事业、行政单位综合预算管理工作，尽快实现事业、行政单位会计基础工作的规范化。根据《事业单位会计准则(试行)》、《事业单位会计制度》、《行政单位财务规则》、《行政单位会计制度》以及《总预算会计制度》的要
公司银行账户管理制度
公司银行账户管理制度 第一章总则 第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金账户、保证金账户、网银支付账户等。 第三条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。 第四条公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。 第五条银行账户开立、撤销需经财务经理和总经理审核，银行账户变更需上报财务经理和总经理。 第六条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。 第二章银行账户基本信息管理 第七条公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。 第八条公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容：
1、户名全称； 2、开户银行全称； 3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）； 4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）； 5、账户属性（指对公账户）； 6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）； 7、开户日期、账户变更日期、销户日期； 8、网银U盾数量和权限。 第九条财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。 第十条财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况，应定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。 第三章银行账户管理 第十一条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。 第十二条直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。 第十三条银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，
南通建工集团股份有限公司 银行账户管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强集团公司银行账户的管理，建立规范的银行账户管理体系，完善集团公司内部控制制度，有效地防范财务风险和信用风险，根据国家有关法律、法规，结合集团公司的实际情况，制定本办法。 第二条本办法适用于集团公司及所属分子公司、项目部开设和使用的所有人民币和外币银行账户(以下简称银行账户)。 第三条银行账户的管理内容包括：银行账户信息库的管理、银行账户开户管理、银行账户变更管理、银行账户撤销管理、银行账户管理和使用中的禁止行为及奖罚规定。 第四条银行账户管理的基本原则是：在满足经营业务需要的前提下，实现银行账户管理上的规范化和数量上的最小化。 第五条集团财务部为银行账户管理的主管部门，对集团公司及所属分子公司、项目部银行账户实行集中管理。 第六条集团公司及所属分子公司单位负责人是银行帐户管理第一责任人。集团委派财务主管是执行本办法的责任人，其执行情况将纳入委派财务主管的业务考核范围。
第二章公司银行账户信息库的管理 第七条公司建立集团银行账户管理信息库，集团公司及其所属分子公司、项目部开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库的登记备案范围。 第八条公司银行账户管理信息库至少应包括以下内容： 1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文户名）； 2、开户银行全称（包括外资银行的中文和英文名称）； 3、银行账号、币种（指人民币、美元、港元等不同币种）； 4、开户许可证编号； 5、账户类别（指基本账户、一般账户、专用账户、临时账户的分类）； 6、账户用途（指公司结算户、项目结算户、保证金户、税务专户、公积金专户、证券专户等）； 7、开户日期、财务印鉴公章全称、印鉴私章姓名、账户使用部门、账户销户日期、账户变更注销日期（指账户发生变更事项时，对原有账户备案记录进行注销处理的日期）、开户经办人或联系人。 第九条集团财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。 第十条集团财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，使其能实时、全面地反映集团公司银行账户的真实情况。财务部应定期（每年至少一次）与有关部门共同对银行账户管理信
违规借款-银行账户管理规定
河北省事业行政单位银行账户管理办法 来源：发布时间： 2008-07-24 【大中小】【打印】【关闭】 中国人民银行河北省分行 河北省监察厅、河北省审计厅 关于印发《河北省事业行政单位银行账户管理办法》的通知 冀财预字(1998)第85号 1998年9月10日 省直各事业、行政单位、省政策性银行、国有商业银行、其他商业银行，各市财政局、中国人民银行省辖各分行、监察局、审计局： 为加强事业、行政单位银行账户管理，进一步做好事业、行政单位综合预算管理工作，尽快实现事业、行政单位会计基础工作的规范化，根据《事业单位财务规则》、事业单位会计准则(试行)》、《事业单位会计制度》、《行政单位财务规则》、《行政单位会计制度》以及《总预算会计制度》的要求，结合我省实际，我们制定了《河北省事业行政单位银行账户管理办法》，现印发给你们，请认真贯彻执行。现就有关问题明确如下： 一、对事业行政单位现有银行账户进行清理 各事业、行政单位按照本通知要求，对本单位的所有银行账户进行一次彻底的清理，并将清理情况分别填列在《河北省事业行政单位银行账户自查表》(见附件一)中，本单位、开户银行、财务主管部门分别盖章后，由财务主管部门统一汇总，填列在《河北省事业行政单位银行账户自查表(汇总表)》中，分别报送同级财政部门管辖人民银行和同级行政监察部门、审计部门各一份。 二、重新开设银行账户 各事业、行政单位按照《河北省事业行政单位银行账户管理办法》的有关规定重新开设银行账户。新开设的银行账户，由管辖人民银行重新颁发《开户许可证》，旧《开户许可证》交同级财政部门。人民银行颁发的事业、行政单位《开户许可证》工本费，由同级财政部门解决。 三、现有账户限时全部废止 事业、行政单位应在1998年11月30日前将原账户存款余额全部划转新开设的银行账户，1998年11月30日以后原有账户全部废止。 四、违规处理 事业、行政单位在1998年11月30日以后仍使用原银行账户或未经财政部
洛阳市区销售主管职责与管理办法 工作职责 1.参与制定并执行公司在洛阳市区的销售任务。 2.分解公司制定的销售任务，并带领下属完成销售任务。 3. 配合公司领导制定产品营销策略。 4.负责下属员工的培训、管理，以及相关制度的制定、落实、监督和反馈。 5. 定期召开例会，传达、布置任务，提升团队学习氛围，随时把握员工心理动态和市场动态，并采取应对措施。 6. 负责每日销售数据的跟进统计，每月销售数据和市场信息的汇总，及时传达给公司并指导下属员工的工作。 7. 协助下属做好大客户的跟进工作，代表公司主导大客户的谈判和签约。 8.协调进货、日常安全库存和配货管理，填写每日进销存报表。 9.负责制定促销方案，并对公司已核准的销售促销方案的执行、监督和效果评估。 10.配合公司完成临时促销员的招聘、面试、考核，资料备档、工资核算。 11.协调部门内部、本部门与其他部门的工作。 12.完成公司安排的其他工作任务。 管理规定 1.自觉遵守国家法律法规和公司规章制度。 2.根据工作职责，在公司的直接领导下开展并完成公司安排的各项工作。 3.薪资构成：底薪（2500元）+电话补助100元+提成。 4.实行周计划和周总结制，周计划和周总结的对比是考核主管的一项重要工具，在做周计划时要以工作日为单位细化工作，并在周例会上一周工作的布置，周计划要详尽、合理，如出现作假和敷衍，乐捐50元。周总结要在每周六下午下班前或周一上班前交给公司。 5.主持每天的部门工作早会，对前一天所出现的问题进行及时解决，并对当天工作进行安排和调整。 6.做好每日市场情况和销售数据的跟进统计和上报，对所管部门的销量、回款情况、促销进展情况、市场反应、容易出现的问题、采取的应对措施、下属情况等要做到心中有数，在上级领导的工作抽查中能做到准确回答，并能分析原因。如出现回答不实甚至一问三不知的情况，将给与乐捐100元的处罚，一月内如出现因此原因而乐捐三次者，将做自动降级处理。 7.对部门内的重点员工、重点工作要及时给予支持和帮助，禁止出现推诿、放任和误导现象的发生。 8.在商业交往和商业谈判中，自觉维护公司形象和利益，禁止私下串通客户或业务员，做出危害公司形象和利益的事情，如经发现，立即开除。 9. 做好部门内部管理，保证整个团队的士气和战斗力高涨，如出现团队分散、士气低下、战斗力不强，将给与通报批评，严重者将给与降职处分。 10. 在对促销人员的管理过程中，要做到有张有弛，更不要有任何的不良冲突，薪水发放要及时如实，禁止随意克扣。 11.做好财务监督管理，防止死账、坏账的出现，如有出现要配合业务员积极解决。 12.做好仓库和配货管理，根据市场预测，做好备货。做好车辆管理、禁止公车私用。
银行帐户管理制度 总则 第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。第二条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户。 第三条公司财务财务管理中心为银行账户管理责任部门，负责所有公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。 第四条银行账户开立、撤销需上报财务管理中心主管领导批准。 第五条所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。 第六条本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构。 第一章银行账户管理信息库 第七条财务管理中心资金科建立银行账户管理信息库，公司开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。第八条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容： 1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称） 2、开户银行全称（包括外资银行的中文和英文名称） 3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种） 4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他） 5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等） 7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司） 8、开户日期、账户变更日期、销户日期 9、财务专用章全称、人名章名称 10、网银U盾数量和权限 第十条财务管理中心资金科负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。 第十一条财务管理中心资金科应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。 第二章银行账户管理 第十二条银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人和出纳主管负领导和连带责任。 第十三条资金科银行出纳员，依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。 第十四条严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。第十五条财务管理中心资金科应保管好所管理银行账户对应印章、网银U盾，确保银行账户安全。 第十六条公司银行账户主要用途分类如下： 1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经 营费用支出等； 2.一般帐户用于核算公司经营性业务收支，专户专用； 3.外债类账户用于公司对外借款、融资等；
江苏江南农村商业银行股份有限公司 交易账户与银行账户划分管理办法 第一章总则 第一条为了加强江苏江南农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）风险管理能力，完善本行交易账户与银行账户划分管理，根据《商业银行资本管理办法（试行）》、《商业银行市场风险管理指引》、《江苏江南农村商业银行股份有限公司市场风险管理政策》等有关政策法规及本行相关制度规定，结合本行实际，制定本办法。 第二条本行交易账户记录的是本行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。本行银行账户记录的是本行除交易账户以外的金融工具和商品头寸。 第三条本行实施交易账户与银行账户分类管理的目的是根据不同账户的性质和特点，采用更有针对性的市场风险管理措施，并准确计量市场风险监管资本。 第四条本办法主要包括交易账户与银行账户的分类原则、职责分工、划分标准、调整规则等内容。 第五条交易账户与银行账户分类原则： （一）全面性原则。全行所有表内外资产负债均划分到银行账户或交易账户。
（二）渐进性原则。随着业务发展和各项管理制度的完备，进一步完善账户划分管理，确保账户划分的合理性与科学性。 （三）事前认定、事后确认原则。在交易之前，本行业务部明确交易归入的账户；交易完成后, 交易员在系统中对交易账户做审计标记, 并由风险控制人员进行审查和复核。 第二章职责分工 第六条本行高级管理层及下设风险控制委员会履行交易账户与银行账户划分管理职责，主要职责包括： （一）确定交易账户与银行账户划分规则； （二）确定交易账户与银行账户调整原则； （三）确定交易账户与银行账户划分管理办法； （四）审阅交易账户投资组合的交易策略，监督交易账户交易情况； （五）审批账户调整相关事宜； （六）高级管理层权限内的其他相关事项。 第七条本行风险管理部作为交易账户与银行账户划分管理牵头部门，主要职责包括： （一）拟定交易账户与银行账户划分规则； （二）拟定交易账户与银行账户调整原则； （三）拟定交易账户与银行账户划分管理办法； （四）监控交易头寸与银行交易策略是否一致，包括交易品种、交易规模和交易账户的头寸余额等内容；
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book 2000年 2001年 2002年 2003年 2004年 一、销售收入 1. 产品/商品销售收入 2.技术服务收入 3.其他业务收入 二. 营业成本 1. 产品/商品销售成本 2.技术服务成本 3.其他业务成本 三. 营业税金及附加 1. 产品/商品销售税金及附加 2.技术服务税金及附加 3.其他业务税金及附加 四. 销售折扣与转让 1. 产品销售折扣与折让 2. 商品销售折扣与折让 五. 销售利润 1. 产品/商品销售利润 2.技术服务利润 3.其他业务利润 六.财务费用 七. 管理费用 八. 销售费用 九. 营业利润 加: 营业外收入 减: 营业外支出 十. 利润总额 所得税率 减:所得税 十一。净税后利润 利润分配 提取法定盈余公积 提取公益金 未分配利润 资产/负债表 公司： 单位 资产
流动资产 货币资金 应收帐款 预付帐款 其它流动资产 流动资产总额 长期投资 固定资产 减：累计折旧 固定资产净值 无形资产 总资产 负债 流动负债 短期借款 应付帐款 其他应交应付款 流动负债总额 长期负债 所有者权益 实收资本 资本公积 盈余公积 其中: 法定盈余公积 公益金 未分配利润 权益总额 负债/权益总额 现金流量表 公司： 单位人民币元 一. 经营活动产生的现金流量 销售商品，提供劳务，及技术服务受到 的现金 收到的增值税销项税款和退回的增值税税款收到的其他与经营活动有关的现金 现金流入小计
现金支出小计 经营活动产生的现金流量净额 二.投资活动产生的现金流量 购建固定资产，无形资产和其他长期资产而支付的现金 债权性投资所支付的现金 现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三. 筹资活动产生的现金流量 偿还债务所支付的现金 偿付利息所支付的现金 分配股利或利润所支付的现金 现金流出小计 吸收权益性投资收到的现金 长期借款 现金及现金等价物增加额
央行发布《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（以下简称《通知》），《通知》为银行账户体系界定了清晰的分类管理和动态管理指引。中国电子银行网邀请部分银行专家对《通知》进行独家解读！ 中国银行网络金融部副总经理董俊峰 2015年12月25日，央行发布人民币银行结算账户管理新规，将原有的银行结算账户从开立渠道、功能、限额等维度分为三级，针对每一级账户体系界定了清晰的分类管理和动态管理指引。 个人理解，其核心监管理念是三个，一是加强并如何坐实银行账户实名制有关身份核实的要求，满足合规和金融安全保障诉求；二是在网络支付场景日益丰富的情况下，给银行在线开户提供一个可操作的标准，与支付机构的支付账户体现监管对等；三是提供了代理开户的实施规范，突出了银行金融服务的普惠性和人本理念。笔者想尝试从消费者、银行和监管三个角度，对此次监管新规出台后的影响做一些粗浅的个人解读。 第一，对消费者的影响：银行账户服务将更加体现普惠和人性化。
一是拓展出一类全新的银行账户，并增加了此类银行账户的开户渠道。除了银行柜台之外，消费者可以在电子渠道开立有一定功能和金额限定的银行账户。客户可以基于之前在银行开立的人民币结算账户，在网上银行和手机银行等电子渠道开立第三级账户，用于限定金融的消费、缴费支付，但不能用于现金交易。 二是可以代理开立个人银行账户，并确定了明确的代理开户流程和规则。对于行动不便或者无民事行为能力、限制民事行为能力的客户，新规规定了一系列规则，可以由银行上门服务，或由授权人委托直系亲属或者法定代理人，持委托书或其他法律文本到银行代理开户。这一相对人性化的规定，大大提升了这一特定人群的金融服务需求满足程度。 三是网银和手机银行等电子渠道，未来可能走向限定额度内免费服务的趋势。新规鼓励银行因渠道运营成本的不同，而采取财务差异化的收费策略，银行可以自行调整网银和手机银行免费服务的限额。 第二，对银行的影响：加强账户分类管理，提升客户服务体验 一是新规要求开户银行坐实银行账户开立的实名制要求。尤其是在线上开户时，检验客户身份的工具要加强交叉验证
XX银行交易账户和银行账户划分管理办法 第一章总则 第一条为加强本行账户分类管理，清晰划分交易账户和银行账户，根据银监会《商业银行资本管理办法（试行）》（2012年第1号）、《商业银行市场风险管理指引》（2004年第10号）、《商业银行银行账户利率风险管理指引》（2009年第106号）及《XX银行市场风险管理办法》（华融银董[2013]34号）等有关规定，制定本办法。 第二条账户划分管理系指本行建立账户划分、调整、管理和监控的内部政策和程序，以便根据交易账户和银行账户的性质和特点，采取相应的风险识别、计量、监测和控制方法。 第三条本行银行账户和交易账户的划分管理应遵循以下原则： （一）目的性原则。账户划分的核心依据是持有金融工具的交易目的，且该交易目的应有明确的业务策略相匹配。相同的金融工具可能根据不同的交易目的归入不同账户。 （二）全面性原则。所有存在实质风险暴露的表内外业务均应指定其账户属性，划入相应的银行账户或交易账户，并能够全面识别、计量、监测和控制风险敞口。 （三）一致性原则。金融工具的账户属性一经指定，原则上不得随意更改，确保账户划分与管理的一致性。
第二章职责分工 第四条高级管理层负责审定交易账户和银行账户的划分规则，审批账户之间的调整事项。 第五条总行风险管理部负责 （一）负责拟定交易账户和银行账户的划分标准； （二）负责监测金融市场部对账户划分标准的执行情况； （三）负责对账户之间的调整事项进行评估，并将评估结果提交高级管理层最终审批。 第六条金融市场部是本行交易账户管理的执行部门，根据交易目的，在交易前确认每笔交易对应的账户分类。遇特殊情况下，提出账户调整事项的建议。 第七条总行计划财务部负责金融工具会计科目的设置，评估账户划分及调整结果对财务核算方法、会计科目设置等方面的影响，参与审议账户调整事项。 第三章账户划分标准 第八条交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其它项目的风险而持有的，可以自由交易的金融工具，除此之外的其它各类头寸划入银行账户。 第九条为交易目的而持有的金融工具系指短期内有目的地持有以便出售，或从实际和预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的金融金融工具。 第十条交易账户中的工具原则上应满足以下条件：
《营销管理表格》第一节市场分析 一、市场调查计划表 二、市场调查计划表 三、同业产品市场价格调查表 四、各地区某种产品批发市场调查表 五、竞争厂商调查表 六、竞争厂牌价格调查表 七、汽车音响竞争厂牌调查表 八、竞争商店比较表 九、店铺情报检查表 十、新事业开拓调查检查表 十一、人物调查报告 十二、人派关系检查表 十三、优良人际关系检查表（一） 十四、优良人际关系检查表（二） 十五、巡回调查日报表 十六、每月巡回调查状况报告书 十七、市场总需要量调查估计表 十八、调查研究报告书 十九、企业信息来源分析表 二十、产品市场性分析表 二十一、促销成本分析表 二十二、企业消费者情报分析表 二十三、消费者意识变化分析表 二十四、企业畅销产品分析表 二十五、产品营销分析表 二十六、产品行销分析表 二十七、主要客户营业分析表 二十八、销售区销售状况分析表 二十九、传播媒介利用分析表 三十、广播传播媒体利用分析表 三十一、企业产品形象分析表 三十二、新事业开拓调查分析表 三十三、人·物·钱流动分析表 三十四、负面情报分析·改善表 三十五、月份经工业品利益检核表 三十六、行为资料表 三十七、顾客特性分析表 三十八、市场区隔准则及区隔方式表
四十、新产品潜在客户追踪表 四十一、客户信用度分析表（公司） 四十二、客户信用度分析表（管理人员） 四十三、客户信用度分析表（职员） 四十四、广告预算表 四十五、广告预算 四十六、广告费用分析表 四十七、广告费用分析表 四十八、广告策划检测表 四十九、部门别及客户别销售额计划的编制五十、研究开发管理革新计划表 五十一、推行管理革新中程计划表 五十二、产品修改申请书 五十三、家电产品开发评价表 五十四、食品新产品开发评价表 五十五、改善案评价表 五十六、事务改善案进度控制总表 五十七、单位成本改善结果记录表 五十八、改善案结案报告表 五十九、业务员销售统计表 六十、销售额统计表 六十一、月份产销统计表 六十二、历年客户营业额统计表 六十三、生产、销售金额统计表 六十四、产品生产、销售、库存金额统计表六十五、估计产品占有率比较表 六十六、历年销售业绩比较表 第二节营销策划 一、销货计划表 二、销售计划表 三、产品销售计划表 四、销售预测表 五、销售计划分析表 六、客户促销售计划 七、促销工作计划表 八、促销活动计划表 九、销售预算计划表 十、月份销售计划表 十一、客户增减分析表 十二、季节因素计算表 十三、客户销售收款状况分析表 十四、销售人员行动计划表
xxxx村镇银行个人银行账户分类管理办法 第一章总则 第一条为加强内部管理，改进个人人民币银行结算账户（以下简称个人银行账户）服务，便于xxxx村镇银行（以下简称我行）客户开立和使用个人银行账户，切实落实银行账户实名制，根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发2015）392号文等有关金融法律、法规的规定，特制定本办法。 第二条个人人民币银行结算账户是指个人客户凭个人有效身份证件以自然人名称开立的，用于办理资金收付结算的人民币存款账户。 第三条我行个人银行账户在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类，账户实行分类管理。 第四条个人人民币结算账户管理工作，是我行储蓄业务规范化管理的重要环节，也是内部管理中一项不可或缺的环节，各级管理部门和管理人员、操作人员要认真按照本办法要求管理和执行。 第二章账户管理区分和标识方法 第五条《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发2015）392号文下发之前所有在本行开立的、符合
账户管理实名制要求的客户全部纳入Ⅰ类账户管理。 第六条我行将原卡活期账户、卡内子账户、个人储蓄存款账户、个人定期存款账户设置为Ⅰ类账户； 第七条通过柜面受理银行账户开户申请的，或通过智能机具开户经我行工作人员现场核验开户申请人身份信息的，我行将其纳入Ⅰ类户。 第八条通过智能机具等自助机具受理银行账户开户申请，我行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，我行将其开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。 第九条通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开 户申请的，我行可为开户申请人开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。 第十条我行在核心业务系统中增加Ⅱ类及Ⅲ类账户，Ⅱ类及Ⅲ类账户按活期计息，且设置专门标识以做区分。再将Ⅱ，Ⅲ类账户卡别进行区分，根据账号能够区分账户类型。 第十一条我行现有银行卡账号组成规则：6位卡bin+4位卡别+8位凭证号+1位校验位。Ⅱ类及Ⅲ类账户我将将在核心系统中产生虚拟账号，账号产生规则由系统生成，该类账户没有介质。 第三章账户分类管理机制、交易范围及相关限制第十二条我行按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理
开设公司银行账户的手续： 1、填写开户申请书。各单位要求在银行开立账户必须向开户行提出申请，填写“开户申请表”，开户申请表由银行统一印制，其主要内容有： （1）申请开户单位的名称； （2）开户证明文件日期； （3）申请开户单位的性质； （4）工商行政管理局批文号； （5）单位地址、电话； （6）生产经营范围等内容。 各单位在申请开户时，应详细填写申请表上的各项内容。填写完毕后，要加盖本单位 全称公章。 2、提交有关的证明文件。开户申请人在填好开户申请表后，将其报送有关单位审查，审查同意后，审查单位要出具证明文件，并加盖证明公章。 必须向银行提交其主管部门出具的证明和当地工商行政管理机关核发的“企业法人营 业执照”或“营业执照”、开户许可证、组织机构代码证等。 3、填制并提交印鉴卡片。开户单位在提交开户申请书和有关单位证明的同时，应填 写开户银行的印鉴卡片。印鉴卡片上填写的户名，必须与单位名称一致，在卡片上要加盖 单位公章，单位负责人或财务机构负责人及出纳人员三枚印章。印鉴卡片是开户单位与银 行事先约定的一种具有法律效力的付款依据。银行在为开户单位办理结算业务时，凭开户 单位预留的印鉴审核支付凭证的真假。若支付凭证上的印章与预留印鉴不符，银行拒绝办 理付款业务，以保证开户单位银行存款的安全。同时，卡上的印鉴也明确开户行的责任， 保障了银行的权利不受侵犯。 4、开户银行审查。开户银行对开户单位提交的开户申请书、有关证明、印鉴卡片、 会计人员的“会计证”等文件根据有关规定进行审查。经银行审查同意后，银行确定账号、 登记开户、发证有关各种结算凭证。
公司银行账户的管理制度 总则 一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据（国家银行账户管理办 法）等法律法规，结合公司实际情况，制度本制度。 二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金账户、保证 金账户、网银支付账户等。 三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款 账户、临时存款账户和专项存款账户。 四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开、变更、撤销、 使用管理。 五、银行账户开立、撤销须经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务 总监和总经理。 六、所有银行账户遵循”收支两条线”原则，专户专用。 第一章银行账户基本信息管理 七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用银行账户必须全部纳入银行账 户管理信息范围。 八、公司银行账户管理信息数据主要包括以下内容： 1.户名全称 2.开户银行全称 3.银行账户、币种（人民币、美元、港币等不同币种） 4.账户类别（基本户、一般户、外债户、资本金户和其他） 5.账户属性（指对公账户） 6.账户用途(指综合、收款、付款、其他等) 7.网银U盾数量和权限。 九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。 十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时全面的反应公司银 行账户的真实情况。财务部应定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全 面的核对和清理。 第二章银行账户的管理 十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。
2020银行账户最新规定 2017银行账户最新规定：银行账户分类管理制度12月1正式实 施 央行日前规定：自12月1日起，个人在银行开立账户，每人在 同一家银行，只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户 时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。 一、关于Ⅱ、Ⅲ类个人银行账户的开立、变更和撤销 (一)个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户(以下简称Ⅱ、Ⅲ类户)可以绑定本人I类银行账户(以下简称Ⅰ类户)或者信用卡账户进行身份验证，不得绑定非银行支付机构(以下简称支付机构)开立的支付账户 进行身份验证。 (二)个人可以凭有效身份证件通过银行业金融机构(以下简称银行)柜面开立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户。个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户， 无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。银行依托自助机具 为个人开立Ⅰ类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人 身份。 (三)银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的复 印件、影印件或者影像等。有条件的银行，可以通过视频或者人脸 识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。 (四)银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类 户或者信用卡账户，第三方机构只能作为验证信息传输通道。验证 的信息应当至少包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号(卡号)、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户等5 个要素。人民银行小额支付系统已增加对手机号码和信用卡账户的
验证功能(具体接口报文见附件)，银行应当于2016年12月底前完 成相关接口开发和修改工作。 银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少 包括开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号(卡号)等4个要素。 银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。 (五)银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户变更业务。 银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当按照新开户要 求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。 银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当要求个人先将Ⅱ类 户所有投资理财等金融产品赎回、提前支取定期存款，将Ⅱ、Ⅲ类 户资金全部转回绑定账户后再予以变更。 (六)银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。 银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息 后绑定新的账户，将Ⅱ、Ⅲ类户资金转回新绑定账户后再办理销户。 (七)银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，可以采取以下两种方式对开户申请人身份进行联 网核查：一是银行可先为开户申请人开立Ⅱ、Ⅲ类户，该账户只收 不付，在银行按规定联网核查个人身份信息后账户才能正常使用;二 是银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查。