（精）工作心得：私募基金与非法集资犯罪的法律边界（最新）
司法实践中，如何划定合法私募基金与非法集资犯罪的法律边界，始终是一个动态难题。随着私募基金的迅猛发展，解决这一难题的需求更为迫切。本文作者从集资主体是否有登记备案、集资对象的人数和资质条件、集资是否公开并承诺受益以及是否具有真实集资项目等方面进行分析，试图划出二者之间清晰的法律边界。
我国法律规定，私募投资基金（以下简称“私募基金”），是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。由于政府对私募基金的监管相对宽松，私募基金的投资方式更为灵活，我国的私募基金自20世纪90年代以来得以迅猛发
展。
据统计，截至X年5月末，我国私募基金资金管理规模为2.69万亿元，而X 年12月底，证监会权威报告显示，已备案的私募基金实缴规模为 4.05万亿元。[2]仅从上述数据上看，私募基金的发展速度确实惊人。在私募基金高速发展的同时，我国的法律监督管理并未跟上，立法缺位，市场混杂，投资风险大。我国尚无专门统一规范
私募基金的法律法规，仅有《证券投资基金法》、《证券法》、
《公司法》等涉及部分内容，《私募投资基金监督管理暂行办法》（2014年8
月21日）（以下简称“《暂行办法》”）是首部专门针对私募基金的规范性文件，但属于部门规章，效力级别较低。
私募基金在监管缺位的情况下飞速发展，可能出现如下问题：一方面，私募管理创新可能因无法可依，而踏入违法犯罪雷区，构成非法集资类犯罪，统称为私募创新型非法集资犯罪。另一方面，某些不法分子可能利用私募市场的混乱，以合法的私募形式来实施非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为，统称为虚假私募型非法集资犯罪。何为非法集资犯罪？根据中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发〔1999〕41号），非法
集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资犯罪并非一个独立的罪名，而是指一类罪，是上述非法集资行为纳入刑法评价的结果，具体涉及非法吸收公众存款罪，
集资诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪，擅自设立金融机构罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪等。
私募基金是一个国家市场经济体制趋于成熟后，必然会出现的一个重要的金融衍生工具，其引进竞争机制、减少交易成本、促进金融创新、提高投资效率，是国家鼓励、支持的金融投资方式，而非法集资犯罪属于严重扰乱金融管理秩序的行为，两者有本质的区别。司法实践中，私募投资基金行为纳入刑法评价运用最多的罪名是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，本文在讨论区别时，主要围绕这两个罪名的构罪要素展开。
一、集资的主体
非法集资犯罪的犯罪主体均为一般主体，既可以是自然人，也可以是单位。司法实践中，含有私募因素的非法集资犯罪，一般会成立公司或企业，并以企业的名义实施违法犯罪行为，使得非法集资犯罪与合法私募在主体上容易混淆，尤其是在私募创新类的非法集资犯罪中。司法实践中，此类犯罪的主体多具有如下特点:
1?未依法登记、备案
根据《暂行办法》规定，我国设立私募基金管理机构不设行政审批，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。因此，私募基金管理人需经工商机关登记并核发营业执照，并需向中国证券投资基金业协会备案。备案事项包括工商登记和营业执照正副本复印件，公司章程或者合伙协议，主要股东或者合伙人名单，高级管理人员的基本信息等。关于备案制度，《暂行办法》采取的是“应当” 表述，规定了违反的处罚，可见私募基金的基金业协会备案属于强制性规定。
非法集资犯罪中涉及的基金公司绝大多数只是取得了工商登记，但未向中国证券投资基金业协会备案，甚至有少数公司未在工商机关登记注册。[3]笔者随机抽取了10起以私募基金名义实施的非法吸收存款犯罪，将所涉及的基金公司与中国证券投资基金业协会的私募基金管理人公示名录交叉比对，所涉基金公司全部未履行备案程序。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2010年12月13日）（以下简称“《非法集资解释》”）指出，“违反国家金融管理法律规定”是构成非法吸收公众存款的前提，未登记、备案就是对国家金融管理法律、法规的违反。
2?大多数主体设定不完备
在私募过程中，发挥主体功能的还包括基金管理公司从业人员和基金托管人。
对于基金管理公司的工作人员，从事基金宣传、推销和咨询等业务的，应当取得私募基金从业资格。对于基金托管人，私募基金以由基金托管人托管为原则，以约定不托管为例外，在私募基金合同明确约定不进行托管的情况下，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。合法的私募项目中，发挥主体作用的人员一般都能满足上述要求。但非法集资犯罪中的从业人员往往并不具备私募基金从业资格，或者只有个别人具备，人员构成比较复杂且整体层次不高。同时，犯罪人为了随意操控项目资金，多不设基金托管人。这是一个危险的信号，主体不完备说明私募基金项目运行并不规范，为违法违规留有空间。
3?大多数不构成单位犯罪
最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》（1999年6月25日）第2条指出：“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、单位设立后，以实施犯罪为主要活动的, 不以单位犯罪论处”。司法实践中，为实施非法集资犯罪，专门成立基金、咨询、投资、理财和合作社等
名义的公司，这些公司成立后主要是作为实施非法集资犯罪的工具运营的现象比较普遍，均不认定为单位犯罪，直接追究自然人的刑事责任。在私募创新型非法集资犯罪中，可能存在单位犯罪的情形，但要严格符合单位犯罪的条件，即为了单位的利益，以单位的名义实施，体现单位的意志，利益归单位享有。
二、集资的对象
（一）集资对象的资格
《暂行办法》明确了对私募基金投资者资格的限制，除养老基金、慈善基金等法定合格者外，投资者需具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（1）净资产不低于1000万元的单位；
（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的
个人
私募基金发行审批豁免的关键之一就在于对投资者资格的限制，以此保证私
募基金的投资者是成熟投资人，对于投资风险具有认知、分析和承受的能力，能够自我保
护。如果是向不合格投资人私募资金，是对国家金融管理法律法规的违反，有可能构成非法集资犯罪。司法实践中，含有私募因素的非法集资犯罪，犯罪人选择犯罪对象的标准往往与合法私募的相反，倾向于针对投资经验少、年龄层次高、文化水平低、自我保护能力差的当事人，利用他们对私募基金的知识盲点和急于获利的心理进行非法集资，且不设立最低门槛，无论数万元还是数百万元，都会成为非法集资的目标。需指出，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者。
（二）集资对象的人数
《暂行办法》同时也限定了合格投资者的人数，即单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。所以，以股份公司形式设立的，投资者人数（包括法人和自然人）
不得超过200人；以有限公司和合伙制形式设立的，投资者人数不得超过50人如果集资人数超过上述上限，就有可能构成非法集资犯罪。
司法实践中，非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等非法集资犯罪往往涉及人数众多，远远超过了50人或200人的限制。如张某甲、张某乙非法吸收公众存款案，该案被告人注册成立了天津硕华兑中股权投资基金管理有限公司，采取发行私募基金的形式实施犯罪，涉案被害人达1400余人。［4］需指出，对于投资人数的计算也同样存在穿透的问题，通过合伙企业、契约等形式汇集多数投资者直接或间接投资私募基金的，要穿透核查，合并计算投资者的人数，即穿透后的投资者人数不得超过上述限制。
从刑事司法实践看集资对象的资格和人数问题，如果集资范围广泛、人数众
多、投资额度小，则具有构成非法集资罪的嫌疑较大。如卢某某非法吸收公众存款案，其设立了“汝州市陵头乡陈爻村农村合作基金会”，以会员入股形式高息吸收公众存款，累计吸收公众存款2433户，金额为278万余元。［5］
（三）集资对象是否特定
私募基金的投资目标具有某种“与生俱来”的针对性，面向小众、特定的投资者，能够提供给客户“契合”其特定需求的投资服务产品，进而实现了投资产品的样态之差异化。［1］《暂行办法》明确规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向不特定对象宣传推介。而非法集资行为指向的是社会不特定对象，即向社会公众筹集资金。社会性是非法集资的本质特征，具体包含两个层面：一是集资对象的广泛性；二是集资对象的不特定性。禁止非法集资的重要目的在于保护公众投资者的利益。在集资对象是否为社会的不特定对象上，合法的私募与非法集资犯罪之间具有根本的差别。
如何判断是否为社会不特定对象？要综合集资主体与集资对象的亲缘关系、认识时间渠道、熟悉程度、交往经历和人员范围等综合判断。根据《非法集资解释》，直接向亲友或者单位内部人员吸收资金的，不属于向社会不特定对象非法集资。但在司法实践中，对于亲友等不属于不特定社会公众的认定，存在适用不当的情况，有扩大化的趋势，这是有违司法解释的，应避免。如范某非法吸收公众存款案，⑹刑事判决书中直接表述为“采用通过向自己的亲戚、朋友、同事等
社会公众宣传、介绍投资项目”，显然是将亲戚、朋友和同事都纳入了不特定的社会公众范畴。
同时司法实践中，还存在犯罪人将社会不特定人员纳入单位来回避“不特定对象”和亲友超越特定限度吸收资金的情形。对此，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
（2014年3月25日）指出，以下两种情形应当认定为向社会公众吸收资金：（1）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；
（2）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金
的。
司法解释明确表明，判断“社会不特定对象”要做到“主客观相统一”和“穿透形式看本质”，即：一是犯罪人对于集资对象已经拓展到不特定对象是明知的，或者说采取将社会人员吸收为单位内部的形式已表明犯罪人明知；二是对于规避
“社会不特定对象”的形式要予以戳穿，进行实质判断
根据司法解释，当犯罪人向亲友吸收资金，亲友再向其他人吸收资金时，并非亲友再向其他人吸收资金的行为就表明向社会不特定对象跨进了，而是要求亲友吸收资金的对象必须是不特定的，如果此时亲友是向其亲友吸收资金，即使亲友的亲友与犯罪人不相识，也不能认定为向社会不特定对象非法集资。这是司法解释的应有之义。但司法实践中，个别案例的审理对该司法解释做了扩大化的理解，将亲友再向亲友吸收资金的行为定性为向社会不特定公众非法集资，构成犯罪，这是对司法解释的误读和滥用。如李某某非法吸收公众存款案。[7]
三、集资的方式
（一）集资方式是否公开
私募基金，顾名思义运转目的在于“募”，但实现目的的方式只能是“私”，不能是公开的方式。因此，很多公募基金的资金募集方式，在私募基金上是明令禁止的。《暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介
而非法集资犯罪中，犯罪人为了最大限度地吸纳资金，往往采取大肆宣传的公开方式。对于非法吸收公众存款等个别罪名，公开方式是构成犯罪的必备要件。
《非法集资解释》指出，“通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传”是构成非法吸收公众存款罪的四个必备要件之一。可见，资金募集方式是否公开是合法的私募基金和非法集资犯罪的根本区别之一。实践中，犯罪人为了既借用私募基金的合法形式，又能大范围敛取钱财，往往将公开的方式伪装成非公开，是变相的公开。结合司法审判实践中法律运用，对公开集资方式做如下甄别。
1?非列举范围内的宣传形式也可认定是构成犯罪的公开方式
《暂行办法》和《非法集资解释》均采用列举方法来阐释公开的集资方式，但列举不能穷尽所有公开方式，所以都在列举后采用“等”字表述。这就为司法者适用法律来自由裁量是否为公开方式预留了空间。在公布的刑事判决中，投放广告牌、发放招股说明书、拨打电话推介、发送传真、带领实地考察和公开劝诱等均认定为是公开的方式。
2.在商业银行等合法金融机构柜台投放说明书也可认定为构成犯罪的公开
私募基金原则上要由托管人托管，基金托管人由依法设立的商业银行或者其
他金融机构担任。可见，商业银行等金融机构作为托管机构参与私募基金的募集活动是合法的，并不能说商业银行介入就是公开方式了。事实上，由于私募基金的“私”属性，通
过商业银行的庞大的营销网络进行资金募集是比较常见的，商业银行的私人银行是私募股权向个人融资最有效的渠道。但如果不是通过私人银行等有针对性的推介，而是在银行柜台等摆放关于私募基金的宣传、说明等资料, 供办理业务的普通储户参阅，或在办理大厅打出电子滚动宣传等形式，也有可能构成非法集资犯罪。如金某某集资诈骗案，［8］法庭认为托管的梅山支行打出滚动电子宣传等构成公开募集。该案中，多位犯罪被害人表示均是相信梅山支行的托管、宣传才最终决定投资的，此种方式应引起重视。
3?熟人以口口相传的方式也可认定为构成犯罪的公开
“口口相传”说到底是人到人的传播方法，如果是犯罪人直接向投资者游说，则要考虑是否亲友关系等判断。如果是多层级的人与人的口口相传，则满足一定条件，可以认定为公开宣传。如金某某集资诈骗案，金某某采取了通过熟人以口口相传的方式介绍融资，法院认定其“介绍融资时，非法占有的主观故意已经产
生，对于融资的辐射面事先不加以限制，事中不作控制，在蔓延至社会后亦未阻止，且最终的融资对象绝大部分与金某某并无亲友关系，鉴于此，根据主客观统一原则，前者亦具有宣传公开性”。
4.对私募基金公司、经理人的“公开”宣传应认定为非公开
由于私募基金接触投资者具有被动性，私募基金公司通过对基金公司、经理人做广告、参与电视访谈节目、推介会等方式吸引投资人关注，在西方法治发达国家是比较普遍的，在我国也是合法的，［2］但在宣传过程中，只能对私募基金公司、基金管理人资质和业绩等进行推介，如果确实需要出现私募产品，也只能是“过往的”的项目，禁止出现“准备募集”的资金项目。个别案例中，对私募基金项目的公开宣传和对私募基金公司“公开”宣传的界限较为模糊，均认定为公开集资，有失妥当。如杨某某非法吸收公众存款案，［9］犯罪人杨某某在球赛开幕式上进行了包含犯罪所涉基金会内容的讲话，司法机关认定此行为是社会公众的非法集资行为。
需指出，实际案例中犯罪人为扩大宣传效果，往往不吝人力物力，采取传统
方式与现代方式相结合的多元媒介宣传，五花八门［10］对于宣传手段公开性的判断不可一刀切，要有所区分。对于电视、电台和互联网等宣传形式，基于受众的不可控性和公共性，可以直接认定为公开宣传。但对于推介会、带领实地考察和手机短信等形式，宣传手段本身只是一个载体，只有是否构成公开，还要结合集资对象是否为不特定来判断。换句话说，同样是采取推介会的形式宣传，如果是针对特定对象宣传就不是公开宣传，如果针对的是不特定的对象就是公开宣传。刑事司法审判实践中，对于理财讲座、投资研讨会和推介会等会议形式的宣传比较保守，往往把私募基金的资金募集行为推向犯罪的边缘，因此私募基金公司采取此种方式募集资金时要格外谨慎。
（二）是否以承诺收益的方式集资
私募基金在募集时不得向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，这是《暂行办法》的强制性规定。但这不妨碍投资人阐明基金的风格、定位以及由此对应的风险和预期收益。此外，基金管理人和投资者往往还会商定一个最低回报率，将最低回报率作为支付业绩报酬的先决条件。［3］而根据《非法集资解释》，
“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”是构成非法吸收公众存款罪的四个必备要件之一。总体而言，非法集资犯罪人为了骗取被害人的信任，往往会以最大限度地确定性来承诺收益，用乐观、稳妥的高收益来使投资人忽视投资风险。可见，是否以承诺收益的方式集资是合法的私募基金与非法集资犯罪的根本区别之一。司法实践中，判断非法集资犯罪人的承诺收益应注意如下：
1?承诺收益的方法多元
司法实践中，犯罪人承诺收益的方式可谓巧立名目、花样百出，但归根到底均是在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。如张某甲、张某乙非法吸收公众存款案，该案承诺收益的方式为“集资群众每存款7000元, 签订合同金额为1万元，三个月为一周期，本息以合同金额返还。”[11]
2.承诺收益既可以是明示，也可以是暗示
司法实践中，犯罪人的承诺收益大部分都是通过明示的方式实现的，但不排除暗示的方式。如采取向投资人展示本项目的过往回报业绩、展示其他投资人在本项目中的实际收益、对于投资人关于是否保本保息的询问予以默认等。随着私募基金执法的严格和打击非法集资犯罪力度的加大，采取暗示方式来承诺收益的
方式有持续上升的趋势。X年5月26日，由中国证券投资基金业协会、北京证监局会同北京市金融局、北京市工商局、北京市公安局等部门共同开展了“打击非法私募活动专项整治行动”，其中就包含以暗示方式承诺预期收益的内容。[12]
四、集资的项目
（一）私募基金是否备案
根据《暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据
基金业协会的规定，办理基金备案手续，需报送的材料包括主要投资方向及根据
主要投资方向注明的基金类别；基金合同、公司章程或者合伙协议；委托管理协
议或者托管协议等。私募基金募集登记备案，是强制性规定。私募基金募集完毕后未履行备案程序，是对国家金融管理法律、法规的违反。
（二）资金是否用于真实项目
私募基金的发起一般是基于某项目，在募集协议书上都需要标明该资金用于
哪个项目。存在真实的项目和募集资金专款专用，是私募基金合法的关键因素。
而非法集资犯罪中，犯罪人也是以“投资项目”引诱被害人投资，司法实践中的
“投资项目”涉及各个行业，包括农业、林业、房地产、矿产、制造、服务、金融、食品加工、旅游、医疗卫生和教育等，一些个案中同时涉及多个行业。其中，以房地产、矿产和旅游为投资项目实施非法集资犯罪的较为多见。[13]区分合法的私募基金项目和非法集资犯罪中的投资项目关键在如下两点。
1.项目是否真实存在
私募基金的资金募集基于项目发起，为具有盈利潜力的项目实现灵活、高效的融资，以分享项目盈利的红利。因此，私募基金公司将投资项目看作私募基金的生命线，投资项目必须是真实优质的，否则私募基金将难以为继。但非法集资犯罪中，投资项目并非集资主体关注的重点，犯罪人更看重是否吸纳被害人的资金，特别是集资诈骗犯罪中，犯罪人“以非法占有为目的”，往往虚构、编造投资项目的存在，实际上根本没有投资项目，更不可能将募集到的资金用于项目投资。司法实践中，同一案件可能涉及多个投资项目，其中有的是真实的投资项目、有的则是虚构的伪投资项目，对此应客观地区别对待，对于真实项目的合法性予以确认。
2?资金是否用于标明的项目
合法的私募基金应专款专用，资金用于募集协议书上标明的投资项目。而非
法集资犯罪中，资金是否用于正常的生产经营活动，是定罪处刑的重要因素。对于非法吸
收公众存款罪而言，如果吸收的资金主要用于正常的生产经营活动，并能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚，其中情节显著轻微的，不作为犯罪处理。对于集资诈骗罪而言，犯罪人出现“携带资金逃匿”、“据为己有肆意挥霍”
“将资金用于违法犯罪活动”等情形致集资款不能返还的，直接可以认定主观构成要件的“以非法占有为目的”。
司法实践中，犯罪人募集到资金后，将资金用于偿还前期集资的到期本息，
或只将资金的较小比例用于生产经营活动，都不能认定为将资金用于标明的项目。
需指出，对于“比例”的具体限定应为多少？目前相关法律和司法解释均未给出明确的数值，刑事审判实践中在判断非法占有目的时，对用于生产经营活动的资金占筹集资金规模要求明显不成比例，是比较悬殊的程度。如师某某集资诈骗案，[14]师某某集资总额为1亿元，其中用于公司采购和购买古董等投资，共1815.09 万元，占筹集资金总规模不及20%，其他均用于支付点费、奖金和其他集资项目返款等，法院认
定为用于生产经营活动的款项数额与筹集资金规模明显不成比例。
五、结语
私募基金是一种金融创新活动，近年来呈繁荣发展的势头，而与此同时也有大量私募从业人员因触犯刑律而银铛入狱。在我国金融监管不健全的前提下，合法的私募基金行为与非法的集资类犯罪之间的界限确实存在模糊地带，这也成为司法实践面临的困境，亟须厘清划定。刑事司法审判中应以现行的刑事法律、司法解释为依据，结合行政法规判定行政犯，紧密围绕集资主体、集资对象、集资方式和集资项目四个方面来认定是否构成非法吸收公众存款、集资诈骗罪等非法集资类犯罪。具体言之：
其一，私募投资基金的主体资格是判断其合法性的形式要件
我国目前尚未采取特许经营制，而是中国证券投资基金业协会备案制，即双备案：一方面基金管理人（私募基金投资公司）需备案；另一方面每一个具体的基金项目都要单独备案。司法实践中，大部分构罪案件中的私募投资基金公司都没有履行完备的备案手续，案件审理过程中，对于主体的合法性应予以查明。但需指出，并非凡是不具备主体资格的募集资金行为都构成刑事犯罪，主体要素只是构罪要件之一，还要结合其他方面综合判断。换言之，具有合法主体资格的私募投资基金公司开展的募集资金活动，考虑到行政监管等因素，即使存在违规违法吸收资金的行为，在认定构成刑事犯罪上也要格外谨慎。
银行基金销售人员工作总结 20××年初制定的工作计划，又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。 一、20××年第一季度工作总结 1、“基智团”的工作 在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。 3月份，在“××基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。 2、思考工作中存在的问题，妥善解决 每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。 二、20××年第二季度工作计划 1、增强基金客户的服务工作 目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。 我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？ 每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。 每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。 目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将 自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。 2、整理基金客户名单，改进基金服务模式 对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保持两周一次的电话沟通；对于核心客户，根据营业部的基金短语评论，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，将每月的基金短语评论寄送给客户，并每月保持部分客户的沟通工作。 3、注重融资融券的业务学习，发展融资融券的客户 随着券商竞争格局日趋激烈，发展新业务的赢利模式也势在必行。所以，今年融资融券新业务也作为了营业部重点考核的目标之一。 在每天下午收盘后，利用半个小时的时间对融资融券业务及柜台操作流程进行学习。遇到融资融券开户需求时，掌握实际开户流程，尽快分担开户柜员工的开户压力。6月30日之前，完成两个融资融券客户的开户指标。 作为营业部的一员，必须学习融资融券业务、发展融资融券客户，为营业部的发展作出自己的贡献。 4、团队成员互相支持，携手努力共创佳绩 心中理想的工作环境是团队成员和谐共处、各项业务由成员牵头组织学习并回答员工提
2020公司季度工作总结范文 【 - 装修公司季度工作总结范文】 转眼第二季度已经过去了，很多人又开始烦恼怎么写，那么，下面是由Xzlunwen为你精心的公司季度工作总结范文，希望对你有所帮助! 进入二季度以来，股指继续攀升，投资者的交易热情高涨，交易量持续放大。随着暂停数月之久的IpO重启以及创业板交易开通的提前反应，市场的波动不断加大，投资者教育工作显得尤为迫切和重要。根据这一特点，结合南京证券**年投资者教育方案的整体安排，在二季度，公司进一步加强组织领导，完善制度，拓展教育方式和渠道，倡导投资者价值投资、理性投资，进一步维护证券市场的稳定发展，取得了一定成绩。现将今年二季度的投资者教育工作汇报如下： 一、进一步加强组织领导，完善制度，狠抓落实，积极推进投资者教育工作 公司各营业部继续将投资者教育工作列为本营业部的工作重点，强化投资者教育领导小组的职能，从组织领导方面进一步保障投资者教育工作的顺利开展。同时，公司还对营业部投资者教育工作的实
施提出了更加明确的要求，要求营业部根据公司投资者教育工作总体要求和营业部的实际情况，合理安排营业部的投资者教育工作计划、工作方式和时间，对营业部投资者教育工作进行组织、协调、督导和落实，确保投资者教育工作的顺利进行。其中，上海新华路、杭州庆春东路、重庆较场口等多家营业部均制定了详细的投资者教育计划，内容丰富而又充实，在投资者中引起了一致的好评。在此基础上，公司继续加大投资者教育工作专项费用的投入，不断创新宣传形式，扩大投资者教育工作覆盖面，加强影响力，争取让投资者教育工作深入人心。 二、积极开展形式多样、内容丰富的教育活动，切实提高投资者教育工作效果。 公司各营业部根据证券市场的不同发展阶段以及当地的具体情况，积极调整投资者教育宣传形式，采用多种形式，认真做好投资者教育工作。 根据监管部门以及公司的相关要求，各营业部继续完善、丰富投资者教育园地，针对IpO重新开启和创业板，在投资者园地中设立了新股申购风险提示专栏和创业板知识专栏，得到广大客户的一致好评。同时公司充分利用公司网站适用范围广的特点，开辟了投资者
金融投资年度工作总结及工作思路 融是现代经济的核心，现代经济是金融经济，其显著特征是金融的发展对经济的发展起着至关重要的杠杆作用，而这个杠杆作用主要是由金融投资来实现的。今天给大家整理了金融投资年度工作总结，希望对大家有所帮助。 金融投资年度工作总结 一、投资业务情况： 1、股票投资：年初以来，投资部根据公司年初经理办公会会议精神，把握本轮大盘珍贵的反弹行情，对现有股票中涨幅超过年初股价20%的品种进行了减持。截至12月30日，帐上还余xxxx50万股、xxxx50万股、xxxx200万股、xxxx20万股，随着行情的不断发展变化，将择机继续减持剩余部分股票。 随着新股发行制度改革的不断推进，下半年新股发行上市ipo和创业板股票发行上市全面恢复，投资部按照证监会、交易所关于新股发行初步询价和网下申购方式改革的要求，有选择的参与了三金制药、万马电缆、四川成渝、中国建筑、光大证券、中国国旅、招商证券、中国重工、深圳燃气、中国北车等十支股票的新股发行申购。合计中签四川成渝x股、中国建筑x股、光大证券x股、中国国旅x股。目前四川成渝、中国建筑、光大证券已经度过限售期，网下中签部份可以上市交易;中国国旅、招商证券、中国重工、深圳燃气和中国北车仍处于限售期中，将于明年一月起开始陆续解除限售上市。我们将认
真研判市场状况，择机卖出锁定收益。 2、基金投资：年初时我们预计，大幅震荡行情将是今年股票市场的主要形态。具体走势业内机构说法不一，但认为20xx年股票市场宽幅震荡、机会较大于风险、股市机会大于债市已成共识。根据上半年经理办公会通过的基金投资方案，选择申购大型基金公司的优秀基金，配置5-6只基金品种，单只基金配置规模不超过x万元，总规模不超过x亿元。我们累计申购了汇添富精选股票型基金x万元，华安宏利股票型基金x万元，海富通海外精选基金x万元，长盛同庆股票型基金x万元，友邦华泰行业精选基金x万元，博时策略股票基金x 万元。其中汇添富精选基金和长盛同庆股票型基金已经达到申购时预设的止盈点，我们对其进行了赎回和部分赎回，共计实现投资收益x 余万元。当前我们共持有华安宏利股票型基金x万元，海富通海外精选基金x万元，长盛同庆股票型基金x万元，友邦华泰行业精选基金x万元，博时策略股票基金x万元，总规模共计x万元，单只规模和总规模上限均未超过年初经理办公会通过的基金投资方案规定。 3、固定收益类投资：3月下旬以来，在种种大幅超出预期的形势发展背景下，债券市场改变了原有的牛市发展格局，并出现暴跌行情，尽管二月中旬至三月中旬曾短暂反弹修复，但三月下旬起进一步展开下跌行情。从债券指数表现看，年初以来各主要债券指数均出现负回报，债券投资面对巨大的市场风险和压力。我们判断ipo和通帐预期对债券市场冲击较大，而组合的安全性要求极高，为了规避债券的短期波动，我们根据市场变动情况，在上半年债券市场小幅反弹时分批
私募基金工作总结计划参考模板 你知道私募基金工作总结计划是怎么写的吗?不知道没关系，下面就让我们一起来看一下私募基金工作总结计划参考模板范文吧。 篇一在XX年创立汉理资本，侧重于专业财务顾问(即新型投行)业务，协助国内高成长性民营企业完成股权私募融资，曾参与过一些“明星”项目，如分众传媒、第九城市等。但长期从事“为他人作嫁衣裳”的业务不免令我心有不甘，如何转型、定位与突围，这几年来我们一直在上下求索。 去年伴随着创业板的成功推出以及人民币基金的风声水起，我们团队在年中决定成立一只人民币基金，并用三个月左右时间，没有借助第三方的专业服务(现在近90%人民币基金都凭借银行、理财顾问公司等服务)募集了亿元，其中在基金募集、设立、与LP(基金投资方)沟通、基金管理公司(GP)的设立、投资战略与管理条例的设立等诸多方面，我们都开始面临新的课题，需要全新的学习、认识与进步。 经过这次不大也不小的转型，笔者深深体会到，既然是转型，肯定有阵痛，长痛不如短痛，但是大方向一定要正确，要做“大势所趋”的事情，以前政治学习是要“听党话，跟党走”，PE/VC界何尝不是如此。 投资也要打造“核心竞争力”
当下“走遍中华土地，到处VC/PE”。汉理前景如何突出重围，发展自己的“核心竞争力”，从XX年的实践中笔者归纳为三条： 首先，充分利用汉理资本在投行方面的丰富经验与闪亮业绩，大力拓展项目渠道，为股权投资基金提供“绿色通道”。 最近，在投资一个电子商务项目上，汉理资本充分发挥其投行特长，给公司介绍引见领投PE基金并协助与之谈判与实施投资交易，等于是汉理资本“无偿”为公司(包括其A 轮VC投资方)提供了投行服务，汉理前景作为一个很有“增值型”(value-add)的跟投方也参与投资。 基于上述“免费”投行+跟投模式，现在有不少PE/VC 找上门来，介绍它们的被投公司，在第二或三轮时希望由汉理资本介入，协助它们开展并完成下一轮融资。 另外一个案例，汉理在协助一家PE投资一牧业公司，由于该牧业公司的控股方在海外已经上市，所以此轮融资需要海外已上市公司进行重大重组(包括私有化)，才能使国内的外商投资企业具备条件去国内上市。汉理在投行与法律方面的丰富经验，使本轮领投方很愿意拉着汉理共同投资。 其次，聚焦投资行业，分散投资风险。 笔者认为，各行各业“撒胡椒粉”似的投资，不乏有成功案例，但是我们10多个人团队，应该“聚焦”几个高成长性行业，比如，我们围绕着国家刚提出的七大战略新兴行
慈善基金会工作总结 慈善基金会工作总结 明礼慈善基金会（以下简称基金会）是一些善心人士发起的会员制私募慈善基金会。基金会致力于推广人人参与的公益慈善文化，搭建公信透明、可持续发展的公益慈善平台，倡导会员身体力行，自助助人。现有会员十人，其中两位是小朋友（明礼kids）。现将基金会2021年度各项情况总结汇报如下：一、基金会二00九年度财务报告： 分类 摘要 收入 支出 结余 善款捐赠 会员年费 10，332.00 会员捐款 1，110.00
11，442.00 项目支出 助学项目001 1，500.00 实物捐赠575.00 项目支出合计2，075.00 帐号管理 银行结息 5.57 汇款等手续费37.50
11，447.57 2，112.50 9，335.07 其他帐号支付助学项目001 500.00 慈善项目支出累计 注：1.报表期间：2021年9月1日至2021年12月31日 2.报表数据单位为：人民币元 二、基金会2021年参与的公益慈善活动 1.作为公益合作伙伴的志愿者实地采访贫困小学和贫困学生家庭 2021年3月，作为公益合作伙伴云南省迪喜慈善学校的志愿者到迪庆州维西县和上江、金江等地采访了多间贫困小学和贫困学生的家庭，为北京青年报社等团体在贫困小学捐建图书室提供了第一手的资料。实地家访的几位成绩优异的贫困学生现已列入基金会的资助名单。 2.举办宣讲会，为公益合作伙伴筹集善款 2021年6月21日，基金会代表云南迪喜慈善学校在中山大学管理学院善思堂emba大楼m101教室举办了迪喜慈善学校广州首次宣讲会。会上观看了学校的宣传短片，明礼会员介绍了学校的最新进展情况及建校的资金缺口，emba2021秋
私募基金公司工作总结 基金管理公司是指依据有关法律法规设立的对基金的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、收益分配等基金运作活动进行管理的公司。以下是XX整理的私募基金公司工作总结，欢迎阅读。 根据中基协的数据，过去一年，私募行业的公司数量和资产管理规模都增长迅速，20xx年1月私募管理人数量仅为6974家，到今年1月已经达到万家，增长了倍；同时私募总体的管理规模也从万亿元增长到万亿元，增长了倍，其中证券私募的管理规模从8506亿元增长到万亿元，增长了倍。20xx年私募基金成立了近万只，其中4～6月份达到最高峰，分别为4028只、3689只和4165只。但后面随着指数暴跌，私募基金数量大减，最低点是10月份仅为868只；年初市场一再巨震，到了XX年2月份，新成立产品仅249只。 股灾成了行业的分水岭，凭借市场名气和江湖威望，一些私募乘势扩张规模，以“公奔私”的机构为典型；股灾后，一批具有优秀的投资模式和策略的私募，躲过大跌，以股灾的业绩说话，逆势发新品；还有些机构，原来只是中等规模私募，一轮牛熊后，悄然间一跃成为行业的一线私募。行业内部的分化更加严重，有真正投资水平的私募迅速崛起，管理能力弱的私募，则在被市场逐步淘汰。 百亿已经成为私募基金的标杆。数据统计，XX年底百亿
私募仅7家，20xx年底达到21家，比如北京的淡水泉投资、和聚投资、星石投资，上海的重阳投资、朱雀投资、鼎锋资产，还有深圳的展博投资。这些私募有的原来就是老牌私募、行业巨擘，有的则是靠去年一年迈上新的台阶，成为行业新生巨头。 总结过去一年，各大私募基金的投资模式和策略伴随着A股的大起大落，在潜移默化中改变，多样化特征愈发明显，单一股票策略盛极而衰，抗跌成绩单优异的多策略和组合基金等产品数量激增。 根据好买基金的统计，过去一年增幅最为明显的是复合策略产品和FOF产品，分别从XX年的83只和100只，升至500只和412只。股票策略虽然发行数量也翻了一倍之多，但在所有产品中的占比明显下降。对冲投资策略产品的增长速度较为明显，不过在各大策略里占比仍然靠后。而最落寞当属于市场中性策略，在市场疯狂之时，其较低的收益率乏人问津，而当避险情绪升温之时，股指期货的一纸限令，掐灭了中性策略的发展壮大希望。 从风险的角度来划分，基金的投资策略主要有股票投资类、套利对冲类和复合投资类四大类，涵盖要素包括：投资的品种，比如主要用于投资债券市场，还是股市，还是商品期货市场，抑或外汇或其他金融衍生品市场等。 股票投资系以国内股票为主要的投资标的，是目前国内
第1篇基金销售人员从业资格考试考点总结 第一章 证券的定义指各类记载并代表一定权利的法律凭证。 有价证券的分类 广义包括商品证券，货币证券，资本证券 狭义指资本证券 按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。 按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。 按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。 按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。 有价证券的特征期限性收益性流动性风险性 证券市场的基本功能筹资-投资功能资本定价功能资本配置功能 证券市场的品种结构股票市场债券市场基金市场衍生品市场 证券市场的发展历史 1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立 1773年英国第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立 1790年美国第一个证券交易所—费城证券交易所成立 证券市场参与者包括证券发行人证券投资人证券市场服务机构自律性组织证券监管机构 股票的定义股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。 股票的性质股票是有价证券股票是要式证券股票是证权证券股票是资本证券股票是综合权利证券 股票的特征永久性参与性收益性流动性风险性 上市公司的条件向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额
超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上. 10.股票的价格指股票在证券上买卖的价格公式股票价格=预期股息/ 必要收益率 1国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段高涨，危机，萧条，复苏 1影响股票价格的主要因素公司层面宏观经济层面其它因素 1普通股股东的权利公司重大决策参与权公司资产收益权和剩余资产分配权其它权利 普通股股东的义务不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益 1债券的概念是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。 债券的票面要素债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称 债券的特征偿还性流动性安全性4收益性 债券的一般分类按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券我国债券的分类国债金融债券企业债券 1债券与股票的区别二者权利不同二者目的不同期限不同收益不同5风险性不同 1金融衍生工具的概念指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。 金融衍生工具的特征跨期性杠杆性联动性不确定性或高风险性 金融衍生工具的一般分类金融远期合约金融期货金融期权金融互换结构化金融衍生工具 金融衍生工具的功能套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能 1证券发行市场的定义指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。 1证券交易方式现货交易远期交易和期货交易回购交易信用交易 1场内市场运行包括证券交易所证券交易的原则和规则证券指数 1990年11月26日成立的上海证券交易所 1990年12月1日成立的深圳证券交易所
私募基金募集营销工作总结篇一：XX最全私募基金的投资模式和策略总结 最全私募基金的投资模式和策略总结 一、过去一年私募基金发生了什么？ 根据中基协的数据，过去一年，私募行业的公司数量和资产管理规模都增长迅速，XX年1月私募管理人数量仅为6974家，到今年1月已经达到万家，增长了倍；同时私募总体的管理规模也从万亿元增长到万亿元，增长了倍，其中证券私募的管理规模从8506亿元增长到万亿元，增长了倍。XX年私募基金成立了近万只，其中4～6月份达到最高峰，分别为4028只、3689只和4165只。但后面随着指数暴跌，私募基金数量大减，最低点是10月份仅为868只；年初市场一再巨震，到了XX年2月份，新成立产品仅249只。股灾成了行业的分水岭，凭借市场名气和江湖威望，一些私募乘势扩张规模，以“公奔私”的机构为典型；股灾后，一批具有优秀的投资模式和策略的私募，躲过大跌，以股灾的业绩说话，逆势发新品；还有些机构，原来只是中等规模私募，一轮牛熊后，悄然间一跃成为行业的一线私募。行业内部的分化更加严重，有真正投资水平的私募迅速崛起，管理能力弱的私募，则在被市场逐步淘汰。
百亿已经成为私募基金的标杆。数据统计，XX年底百亿私募仅7家，XX年底达到21家，比如北京的淡水泉投资、和聚投资、星石投资，上海的重阳投资、朱雀投资、鼎锋资产，还有深圳的展博投资。这些私募有的原来就是老牌私募、行业巨擘，有的则是靠去年一年迈上新的台阶，成为行业新生巨头。 总结过去一年，各大私募基金的投资模式和策略伴随着A股的大起大落，在潜移默化中改变，多样化特征愈发明显，单一股票策略盛极而衰，抗跌成绩单优异的多策略和组合基金等产品数量激增。 根据好买基金的统计，过去一年增幅最为明显的是复合策略产品和FOF产品，分别从XX年的83只和100只，升至500只和412只。股票策略虽然发行数量也翻了一倍之多，但在所有产品中的占比明显下降。对冲投资策略产品的增长速度较为明显，不过在各大策略里占比仍然靠后。而最落寞当属于市场中性策略，在市场疯狂之时，其较低的收益率乏人问津，而当避险情绪升温之时，股指期货的一纸限令，掐灭了中性策略的发展壮大希望。从风险的角度来划分，基金的投资策略主要有股票投资类、套利对冲类和复合投资类四大类，涵盖要素包括：投资的品种，比如主要用于投资债券市场，还是股市，还是商品期货市场，抑或外汇或其他金
基金销售工作总结 篇一：基金销售工作总结 银行基金销售人员工作总结 20××年初制定的工作计划，又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工 作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、 学习的态度有所飞跃。一、20××年第一季度工作总结 1、“基智团”的工作在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金 时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。3月份，在“××基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最 终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。 2、思考工作中存在的问题，妥善解决每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄 弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。二、20××年第二季度工作计划
1、增强基金客户的服务工作目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营 业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿 的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产 呢？每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中， 我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评， 从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳 理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。 2、整理基金客户名单，改进基金服务模式对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资
私募基金工作总结计划 私募基金工作总结计划篇一为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作： 一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。 二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。 三、建立和完善中小企业信用体系
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。 第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。 第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。 私募基金工作总结计划篇二在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划： 首先，做好公司新年的第一个项目。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟
慈善基金会工作总结公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]
慈善基金会工作总结 明礼慈善基金会（以下简称基金会）是一些善心人士发起的会员制私募慈善基金会。基金会致力于推广人人参与的公益慈善文化，搭建公信透明、可持续发展的公益慈善平台，倡导会员身体力行，自助助人。现有会员十人，其中两位是小朋友（明礼kids）。现将基金会2011年度各项情况总结汇报如下： 一、基金会二00九年度财务报告： 分类摘要收入支出结余善款捐赠 会员年费10， 会员捐款1，善款捐赠合计11，项目支出 助学项目0011， 实物捐赠项目支出合计2，帐号管理 银行结息 汇款等手续费帐面本年合计11，，，其他帐号支付助学项目慈善项目支出累计 注：1.报表期间：2011年9月1日至2011年12月31日 2.报表数据单位为：人民币元 二、基金会2011年参与的公益慈善活动 1.作为公益合作伙伴的志愿者实地采访贫困小学和贫困学生家庭
2011年3月，作为公益合作伙伴云南省迪喜慈善学校的志愿者到迪庆州维西县和上江、金江等地采访了多间贫困小学和贫困学生的家庭，为北京青年报社等团体在贫困小学捐建图书室提供了第一手的资料。实地家访的几位成绩优异的贫困学生现已列入基金会的资助名单。 2.举办宣讲会，为公益合作伙伴筹集善款 2011年6月21日，基金会代表云南迪喜慈善学校在中山大学管理学院善思堂emba大楼m101教室举办了迪喜慈善学校广州首次宣讲会。会上观看了学校的宣传短片，明礼会员介绍了学校的最新进展情况及建校的资金缺口，emba2011秋季班的俞总和东莞的张总最后呼吁全班踊跃捐款和认捐贫困学生。通过这次宣讲会，共筹得中大emba2011秋季班捐出的善款人民币十五万元，认捐贫困生二十位，迪喜慈善学校还非常荣幸地被列为emba 班的公益资助项目之一。 3.组织毕业班学生为公益合作伙伴捐赠旧校服 2011年7月3日，基金会参加了沙面小学六年级与众不同的毕业典礼，同学们在毕业典礼上为云南迪喜慈善学校捐赠了旧校服和书籍。明礼会员代表迪喜慈善学校向同学们致感谢辞，并将自己在贫困山区实地采访的亲身感受和小学生们分享，希望同学们珍惜现在幸福的生活。本次活动共收集校服和书籍二百五十公斤。南方都市报派出了记者到现场采访。捐赠活动还得到了西堤邮政局的大力支持，邮政车直接开到现场收揽捐赠物品。 4.与爱心互助网合作开展“国庆捐衣助贫”活动 2011年10月2号，基金会与爱心互助网在广州市烈士陵园南门广场为云南迪喜慈善学校及迪庆州的其他贫困学生募集御寒衣物和书籍。善心人士捐赠的衣物在现场堆成了小山，还有人现场捐赠善款用来支付运费。很多路过的行人主动过来要爱心互助网和迪喜慈善学
核心提示：成绩如此出色，少年私募英雄杨永兴究竟掌握了什么制胜法宝？4月2日，《每日经济新闻》专访了策略大师基金的管理团队，证通天下董事长杨永兴、证通天下总经理李世勇（以下统称为"策略大师"）向记者透露了他们的宝贵经验。 在股市中把600万元变成一个亿，需要多少时间？有人会说5年、10年，也许更长，但有人只花了10个月。 在2007年朝阳永续的实盘大赛中，硅谷基金的投资经理杨永兴以高达1497%的收益率，完成了这个看似不可能完成的任务，其成绩远远超过当时参加评比的其他阳光私募和券商集合理财。当时，他只有25岁。 2009年3月2日，杨永兴再次带领他的团队扬帆起航，在重庆国投发行了一款名为"策略大师"的阳光私募信托计划。3月27日，经过短短20个交易日的运作，策略大师的单位净值已从1元猛增到1.467元，收益率高达46.7%，再次上演不可能完成的任务。成绩如此出色，少年私募英雄杨永兴究竟掌握了什么制胜法宝？4月2日，《每日经济新闻》专访了策略大师基金的管理团队，证通天下董事长杨永兴、证通天下总经理李世勇（以下统称为"策略大师"）向记者透露了他们的宝贵经验。 制胜法宝快进快出只参与上涨趋势 NBD：你的阳光私募基金自3月2日成立以来，获取了46%的收益，成为2009年私募界的第一名。获胜的法宝是什么？ 策略大师：我们最大的优势在于极强的风险控制意识和把握短期趋势的能力。首先，我们在投资前想的第一件事就是此次投资最大的风险在哪里？可能会有多大的亏损？有什么应对措施？在做好了最充分的准备之后，我们才会开始考虑潜在收益等因素。正是这种保守的风格，让策略大师的研究团队充分规
避了2008年熊市的风险。其次，策略大师研究团队对中短期趋势的判断能力要远远强于对中长期趋势的判断。 当前中国A股市场游资和散户的力量相当强大，它们的交易偏好以及反映在盘面上的特征都很有规律，充分认识并利用这些规律，只参与其中风险最小、利润最大的几个时间阶段，就有可能实现持续复利。在操作上，我们基本不参与盘整和下跌，我们只参与上涨趋势。 NBD：策略大师主要的操作风格是快进快出、短线为主，在操作上具体有什么特点？ 策略大师：我们做股票首先看当时的大市有没有赚钱的机会，其次操作的股票一定是当时热点，还有一点是所选股票未来有想像空间，但我指的未来还是短期。 NBD：如何能提早关注一只股票？ 策略大师：这需要做大量功课，要对众多股票的基本面比较熟悉，阅读大量的券商研究报告，对国内外的大宗商品、国外各大指数都要了如指掌，这些因素都可能影响到A股的某些板块。 思维延伸从访谈节目挖掘涨停板股 NBD：资金应该如何分析？ 策略大师：现在我们跟深交所、上交所有合作，直接从他们提供的数据源进行分析，比如上交所的Level2数据。 NBD：如何使用研究报告？ 策略大师：我们看研究报告，首先想到的是看研究报告的其他人会有什么反应，而不是这个研究报告本身。比如中金、明星研究员发布研究报告后，第二天股票常常会涨停，我们就会提前分析那些基金经理看到报告后是否会做出
基金公司实习生工作总结 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 基金公司实习生工作总结范文一面对着满校园的招聘会，正当我为步入大学的最后一年而感到困惑迷茫之际，一场模拟炒股大赛的出现又重新燃起了我对活动的热情，也激发出了我内心一些莫名的冲动。但当时的我并不知道，其主办方无锡智盈投资咨询有限公司已经开始逐渐走进我的世界，并将带领我去探索金融世界的奥秘。 十一月，在这个金黄色的季节，我来到了无锡，我知道，此时此刻，我的人生，将会迈出坚实而重要的一步。 看着漫天飞舞的落叶，感受着世间纷繁变迁。在这收获的季节，我深信，我将会在智盈收获更多。 记得刚来到无锡的那天晚上，在给我们安排好住宿之后，郑师兄就给懵懂的我们进行了一场生动而精彩的培训，使我们接触到了好多以前想都不敢想的东西。包括像房地产、短期理财、信托、黄金、期货、股权投资等不同的投资理财方向，价值投资和技术分析的不同，投资和投机的区别，价值投资可操作的方向等等各个方面的知识，听的我们朦朦胧胧的，就好像发现了新大陆似的。同时，郑师兄渊博的知识和生动的讲解让我们更添一份崇敬之情。 第二天，来到了公司，更是见到了传说中的洪师兄，第一眼见到洪师兄，给我的感觉就是一种超凡脱俗的智慧与沉稳。在之后四个星期的学习中，洪师兄教会了我们很多很多，他让我们知道了什么是价值投资，让我们学会如何去进行行业分析，如何对一个上市公司进行一个完整而全面的分析以及许多的案例分析等等。在这之中，我们看到了洪师兄对于坚持价值投资的坚定信念，看到了洪师兄对于公司未来发展的美好的规划及期望。我们坚信，智盈作为一个新成长起来的公司，必将会以它独特的企业价值文化在这个复杂多变的世界中迅速而茁壮的成长! 智慧、价值、财富、梦想!金色的落叶映衬着智盈逐渐成长的轨迹，展望未来，一个充满光明的世界正在等待着我们!
私募大佬的年终总结值得你读100遍！ 【导读】“风暴”不能忘却，反思不应停止 2015年夏天，A股历史罕见的巨震来袭。不少明星私募跌下神坛，净值陨落清盘告终，但也有私募经受住了考验。而对于每一位投资者来说，“风暴”不能忘却，反思不应停止。 敬畏市场 股市的运行深刻反映了人性，人类的非理性恐惧和疯狂无法计算，一只个股在每股收益不变的情况下估值的顶峰和低谷可能会相差数倍，而新兴市场尤其如此。 投资犹如在一片陌生的海域航行，富有经验的投资者可以凭借对洋流的走向，风向的变化，水温的差异等迹象来预判是否有风暴将在海面上形成，富有经验的心灵加上时刻警觉的眼睛，并采取正确防范措施，才能将船只带出凶险的海域。 如果时刻保持警觉，并敬畏市场，对于富有经验的投资者来说，一场风暴的识别也许并不难。中欧瑞博董事长吴伟志在5月中旬观察到“汇金在减持、监管层频繁提示风险、公私募基金发行异常火爆，火爆程度达到2007年高峰时期、创业板的估值超出了泡沫的极限”等一系列的信号后，果断减仓。 下跌趋势一旦形成，有强大的惯性，投资者只有对系统性风险的杀伤力有足够的认识，不轻易抄底，才能保证投资的安全。上证综指4000点一带，由于国家救市等因素大盘暂获企稳，部分已经逃顶资金再度杀入市场，但没想到大盘二次探底，上证综指再度急跌千点在2850点获得支撑，这部分抄底资金受伤严重。 “没有死在5100点，却死在了4000点抄底。当时我有个朋友在5100点幸运逃顶后，在上证综指4000点时拿了5000万元，采用1:1配资的方式杀入股市，但没想到指数在8 月份一路杀到了2850点。这个朋友的财富就这样被消灭掉了。”一位私募大佬唏嘘哀叹。 作为专业的机构投资者，只有敬畏市场并顺应趋势，才能在“黑天鹅”袭击中活着。识别大级别的下跌趋势，对私募可能有着生死存亡的意义。因为私募产品基本有平仓线的约定，如果净值低于0.7的水位线，私募产品可能会被迫清盘。统计数据显示，今年7月份清盘的
基金公司实习小结_共5篇 1。基金公司实习小结 bosera的总部在深圳深南大道的招商银行大厦，北京和上海分别有分公司。总部这边的部门有研究部、投资部、产品规划部、固定收益部、特定资产管理部等等，交易部门也在这边。我在产品规划部哈~bosera的产品规划部主要负责在向证监会申请发行基金之前的基金策略构建、风控以及基金经理、研究员等的业绩评价。我原来在学校一直做基金评级，因此被分到做后面的任务，有个很可爱的gg直接带我，充当mentor的角色。 1、深圳bosera的概况 bosera全部员工加总大概有250人左右，包括20XX年的校园招聘新招的约50人，20XX似乎暂时还没有校园招聘计划。工作时间是每天早晨8点半上班，中午的午休时间和股市休市时间一样，下午5点钟下班。8点40是公司的晨会，主要由研究员介绍一下之前去考察某些公司的结果，或者前段时间某个市场的发展态势。晨会10-20分钟就开完了，一般有研究部和投资部的员工参加。 bosera在总部共占了招商银行的三层楼，会议室有十几个。经常有券商或者上市公司过来做各种路演，也会有bosera自己的顾问过来讲课，由于赶上了新员工入职，我们幸运的赶上一次bloomberg的培训师过来培训。 每个实习生配一台电脑，可以免费使用天相，也分配了wind的临时帐号，一般的临时帐号使用期是一个月，不过实习生查数据的权限ms小一些。bloomberg只有几台固定的机子上面有，没有reuters。 关于券商的报告，bosera这边一堆一堆的...尤其是我们赶上了
20XX年下半年策略发布的时候，有很多纸板的行业报告可以参考，其他的电子版报告每天应该会有很多了，不过都没有转发到实习生这里。每天的报纸和杂志也有很多，因此从信息量角度来看，bosera已经相当强大了。 2、我每天在做什么 我一过来就被分了三个任务，分别是改进bosera原有系统的业绩归因模型、FOF策略设计以及债券型基金业绩归因模型的设计。因此主要任务是在看paper，以及国外一些知名机构的模型和策略设计，以打开我的思路。除此之外的时间就是参加会议了。平时会有很多小活，因为主要的基金内部数据在产品规划部这边，因此会有研究部、市场部、销售部什么的要求我们算一些东西，比如投资某项产品的定投收益率是多少、各研究员覆盖的公司占全市场流通市值的比例等等。有的时候，mentor要去参加某些会议，竟然也会征求一下我的意见...（mentorgg很平易近人的，十分可爱，一开始已经提到过了） 每周二下午，我们部门都会有例会，会有一个主要的汇报人，然后大家来针对汇报的内容讨论。是一个很好的平台，每个人的任何想法都可以毫无保留的讲出来，开始我还比较拘谨，后来也干脆和大家很融洽的开始讨论了。这也是我喜欢这个部门的原因，在一个具体问题面前，每一个人都是平等的，没有等级之分、没有前辈后辈之分。在我设计归因模型期间，除了mentor以外，也得到了另外一个帅哥的帮助，这两个都是金融圈工作若干年的大牛了。很喜欢我们三个人讨论的气氛，每个人各有一个想法和算法，从相互辩驳到相互理解，最后达到共识，我为自己能够参与到这样的讨论中感到荣幸，这个过程在其他的公司也许是永远不会发生的。 一般都不用加班的，5点半左右就开始往回走。只是在没干完活（脸红一下）或者需要赶学校的活时才会加个班，平时大楼一直开着，只要有卡，随便出入大楼和公司。周末没有空调，也好，可以穿短裤加班了，mm们平时在办公室绝对不可以光腿穿裙子，空调开得太低。
股权工作总结 篇一：工作总结 工作总结 时光飞速，转眼间我已经到公司快三个月了，在这段时间里我慢慢地适应了公司的工作环境，很感谢公司领导给的从事与所学的相关专业相匹配的工作机会。尽管刚刚进来工作上遇到了一些困难，如用友软件不太熟悉；业务不懂等等。在这期间，得到了领导的精心教导和同事们的热情帮助，在此表示衷心感谢。 入司以来主要从事财务工作总结，另在基金公司从事相关研究及协助签约等日常工作。 下面，我将三个月的工作总结汇报如下： 财务工作总结： 1、接手经贸、康久、中欧中心三套账务处理； 2、报表处理及财务报表分析； 3、国税、地税申报； 4、月初各区域银行拿回单等相关工作； 5、其他财务相关工作，银行开户、办理ca数字证书、办理贷款卡等。通过这段时间，工作慢慢地开始上手了，但是仍然需要不断的练习、学习与复习。 基金工作总结：
七月底开始进入基金公司，从不太懂基金的知识，开始慢慢地学习了解。了解私募股权基金的定义，私募股权基金设立基本流程，私募股权基金的销售方法；私募股权基金的销售话术；私募股权基金销售的对象等。主要完成了： 1、上报了2份基金模式研究的PPT，其中一篇已经汇报，一篇待审中。 2、协助公司研究战略组研究基金的四环节募、投、管、退。在基金公司工作中销售方面未取得实质上的成果。因从事基金销 售的时间不长、周边资源有限、销售技术缺乏等形成的。 在基金公司主要从事研究工作，是一种非常好的自我学习与提升的机会。公司给我们提供了一个很好的理论联系实际的平台，让我对基金相关的知识有了很好的了解，帮助提升自身的价值，在将来能更好的发挥自己的力量，为公司创造价值。 日常的工作生活心得总结： 一、虚心学习 要适应新的工作要求，必须加快更新和补充知识，并认真向部门老员工虚心求教，这样才能更好更快的融入到这个新的工作岗位上，适应并适合这份新的工作。 二、忠于工作 工作中，遵守规章制度，不迟到、不早退，敬重自己从事的事业，专心致力于事业，做好自己的本职工作。注重细节不断地创新求进。履行岗位职责、完成领导布置的工作任务，都认真对待，不打半点折扣。
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 推荐合同精品 慈善基金会工作总结 明礼慈善基金会（以下简称基金会）是一些善心人士发起的会员制私募慈善基金会。基金会致力于推广人人参与的公益慈善文化，搭建公信透明、可持续发展的公益慈善平台，倡导会员身体力行，自助助人。现有会员十人，其中两位是小朋友（明礼kids）。 现将基金会2019年度各项情况总结汇报如下： 一、基金会二00九年度财务报告： 分类 摘要 收入 支出 结余 善款捐赠 会员年费 10，332.00 会员捐款 1，110.00 善款捐赠合计 11，442.00
项目支出 助学项目001 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 推荐合同精品 1，500.00 实物捐赠 575.00 项目支出合计 2，075.00 帐号管理 银行结息 5.57 汇款等手续费 37.50 帐面本年合计 11，447.57 2，112.50 9，335.07 其他帐号支付助学项目001 500.00 慈善项目支出累计 注：1.报表期间：2019年9月1日至2019年12月31日
2.报表数据单位为：人民币元 二、基金会2019年参与的公益慈善活动 1.作为公益合作伙伴的志愿者实地采访贫困小学和贫困学生家 庭 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 推荐合同精品 2019年3月，作为公益合作伙伴云南省迪喜慈善学校的志愿者 到迪庆州维西县和上江、金江等地采访了多间贫困小学和贫困学生的家庭，为北京青年报社等团体在贫困小学捐建图书室提供了第一手的资料。实地家访的几位成绩优异的贫困学生现已列入基金会的资助名单。 2.举办宣讲会，为公益合作伙伴筹集善款 2019年6月21日，基金会代表云南迪喜慈善学校在中山大学管理学院善思堂emba大楼m101教室举办了迪喜慈善学校广州首次宣讲会。会上观看了学校的宣传短片，明礼会员介绍了学校的最新进展情况及建校的资金缺口，emba2019秋季班的俞总和东莞 的张总最后呼吁全班踊跃捐款和认捐贫困学生。通过这次宣讲会，共筹得中大emba2019秋季班捐出的善款人民币十五万元，认捐 贫困生二十位，迪喜慈善学校还非常荣幸地被列为emba班的公 益资助项目之一。 3.组织毕业班学生为公益合作伙伴捐赠旧校服 2019年7月3日，基金会参加了沙面小学六年级与众不同的毕