金融与证券专业职业规划 我是一名就读于xxxx的一名学生,是xx系xx班的学生。职业生涯的规划是每一位大学生走向社会,面临工作的一个重要前提,也是大学生的一门必修课程,因为良好的规划是胸有成竹做事的保障,理性分析自己专业未来的发展趋势,总结自身优势和不足是至关重要的。人生之路说长也长,因为这是你一生意义的诠释;人生之路说短也短,因为你度过的每一天都是你的人生。每个人都在计划自己的人生,都在实现自己的梦想,中国人常说,尽人事,听天命,但对于我们可以控制的,理当全力以赴,因为我是掌控着,是操纵者;对于不可控制的,我们应当养成坦然接受的胸怀和气度。要抱着一种信念,那就是不做则已,要做就要做好。 首先,“没有目标的船永远不能到达成功的彼岸,”职业规划让我们明确自己未来的职业目标,并以实现这个目标的要求时刻约束自己,给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。 其次,职业规划也给你四年的大学生活做了相应的规划,在每个阶段,应该做什么事情,不让没好珍贵的大学时光虚度,是大学生会更加充实。 最后,进行正确合理的职业规划,是将来进入职场时,拥有一份好工作的保证。甚至可以说,一个成功的职业规划即是一个人的人生规划,是生命走向精彩辉煌的基础。 所以,大学生对自己未来的职业进行具体详细的规划具有重要的意义。 二、自我分析 我是一个比较外向的女孩,性格开朗,很容易与人相处。我的父亲从小就注重对我的文化素质培养,尤其是文学方面。我喜欢读文学气息强烈的书刊,逐渐形成了较强的分析、理解能力。
“吃得苦中苦,方为人上人。”这是我父亲教会我的第一句名言,也是陪我一次次克服成长经理的困难的信念。再大的风浪,只要有不怕困难的勇气和为理想拼搏的勇气,我都可以坚持。我认为,生活的意义在于不断的为社会、他人创造出价值。每个人都是社会的一分子,从小到大,从社会中汲取了太多的养料,因此,在自己力所能及之时,就应该回报社会。哪怕仅仅是为社会的建设增一块砖,加一块瓦,也是你生存意义的体现。 对于金融有着极其深厚的喜爱,在这个专业能够以极大的热情去学习。 三、专业就业方向及前景分析 我现在所学的专业是金融学,主要研究如何在不确定的条件下稀缺资源进行跨时期的分配。主要培养具有金融保险理论基础知识和掌握金融保险业务技术,能够运用经济学一般方法分析金融保险活动、处理金融保险业务,有一定综合判断和创新能力,能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。 金融专业的就业方向主要是: (一)商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行国内分支机构。 (二)证券公司,含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。 (三)信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。 (四)金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。 (五)保险公司、保险经纪公司。
2007-2008第一学期证券投资学期末考试试题（A） 一、填空题（1′× 10 = 10′）′ 1. 证券按其性质的不同分为证据证券、以及有价证券。 2. 有价证券按发行主体的不同，可分为政府证券、金融证券和。 3. 债券券面上附有各种息票的债券叫做。 4. 按有无抵押担保债券可以分为和。 5. 证券投资基金按其组织形式和法律地位可以分为和 。 6.按证券市场功能的不同，可分为和。 7.我国对证券市场进行监管的机构主要是（全称） 二、选择题（1′× 10 = 10′） 1. 市盈率的计算公式是（） A.每股价格乘以每股收益 B.市场价格除以帐面价值 C.每股价格除以每股收益 D.每股价格加上每股收益 2. 判断经济周期指标中属于同步指标的是（） A.货币供应量 B.股价指数 C.实际GNP D.物价指数 3. 属于资本证券的是（） A.支票 B. 债券 C.提单 D.银行券 4. 不属于市场行为的四要素的是（） A.价格 B.指数 C.空间 D.成交量 5．影响证券市场价格的首要因素是（） A.公司因素 B.宏观经济因素 C.市场因素 D.产业和区域因素 6. 下列金融产品中，不属于金融衍生工具的是（） A.远期合约 B.期货合约 C.掉期合约 D.投资基金
7. 道氏理论是技术分析的理论基础，其创始人之一是（） A.查尔斯. 道 B.赫尔.琼斯 C.道.琼斯 D.威廉姆斯 8. k线中的四个价格中，最重要的价格是（） A.开盘价 B.收盘价 C.最低价 D.最高价 9.开盘价与收盘价相等的K线是（） A.锤形线 B. 纺锤线 C. 十字形 D.光头线 10.某公司去年每股支付股利为0.4元，预计未来无限期限内，每股股利支付额将以每年10%的比率增长，公司的必要收益率为12%，该股票的理论价值为（） A. 40 B. 22 C. 20 D.36.7 四、简答题（5′× 4 = 20′） 1.股票的特征 2.开放式基金与封闭式基金的区别 3.证券市场的参与者 4.技术分析的定义和假设 五、计算题（5′× 3 = 15′） 1.某钢铁公司确定股利分配方案为10股送1股，10股配2股，配股价为6元，其股权登记日当天的收盘价为8.5元，计算该股票第二天的理论除权除息价格。 2.假设某股市四种股票的交易资料如下，假设基期股票价格指数为100，利用加权综合法以报告期交易量为权数求出股价指数。 股价交易量种类基期报告期基期报告期 A 8 12 100 150 B 5 8 60 100 C 10 14 100 120 D 9 15 60 80 3.某面值为1000元的三年期一次性还本付息债券的票面利率为8%，2002年1月1日发行，2003年1月1日买入。假定当时此债券的必要收益率为6%，计算买卖的均衡价格 六、画图题（5′× 2 = 10′） 1.根据以下价格画出K线图 开盘价最低价最高价收盘价18日12 11.5 13 12.5
金融证券专业个人简历范文 基本信息姓 名： 性 别： 女民 族： 汉族出生年月：1988年8月18日户 籍： 湖南益阳现所在地： 湖南长沙毕业学校： 湖南工业职业技术学院学 历： 专科专业名称： 金融与证券毕业年份： 全文结束》》年求职意向职位性质： 全职职位类别： 证券/金融/投资；销售行政及商务；行政/后勤职位名称：助理工作地区： 湖南待遇要求：1500元/月可面议需要提供住房到职时间：
两周内技能专长语言能力： 英语 ; 普通话一般 教育经历时间所在学校学历全文结束》》年9月全文结束》》年7月湖南省桃江七中高中培训经历时间培训机构证书全文结束》》年3月全文结束》》年7月公司性质：其他所属行业： 教育、培训、科研院所担任职位： 教师-小学教师工作描述： 在四川贫困山区义务支教，让我从本质上认识到，只有更加努力奋斗去实现自己的目标、充实自己才能更好的尽自己的力量帮助别人。 所在公司： 云南省楚雄化妆品专卖店时间范围： 全文结束》》年6月销售代表工作描述： 在此次暑期兼职中，体会到了作为一名合格销售人员必须着眼与客户需求和企业效益，并需能与客户沟通，并能通过沟通，了解客户的偏好。 自我评价 性格活泼开朗，能吃苦耐劳。有着良好的人际交往与沟通能力！在大学期间，不但认真学习专业技能，掌握了较强的专业知识，并把理论知识运用到实践中去，还在第三届素质拓展文化艺术节模拟炒股大赛中荣获三等奖。并在假期努力拓展自己的视
野，认真做好每一件事。同时发扬团队精神，帮助其他同学，把自己好的学习经验无私的介绍给其他同学，共同发展，共同进步，曾帮助贫困同学通过爱心人士资助的湖南省20名助学申请名额且荣获校级优秀团员！并有一定的文字功底，曾经在校刊上发表过文章在多次参加义务献血后，更加懂得珍惜生命，热爱生活。在xx年6月至9月在云南省楚雄化妆品专卖店做销售代表。在xx年6月，前往四川山区志愿支教，感受到乡村农民的热情，并深深感受山区孩子的活泼和天真，与之融为一个整体。同时，充实了自己的人生，并获得优秀支教志愿者！ 希望能充分利用自己的优势为公司带来效益。(XX http://)
名词解释 1.证券法：指调整和规范证券的种类、证券发行关系、证券交易关系、证券市场监督管理关系以及其他相关关系的法律规范的总称。 2.资本证券：是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。 3.证券上市：是指某种证券获准成为证券交易所交易对象的过程。 4.证券交易所：又称场内交易市场、集中竞价交易市场，是指在依法设立的证券交易所的交易大厅中，由证券交易所会员（会员制证券交易所）或者与证券交易所签订入场交易协议的自营商和经纪商（公司制证券交易所）进行集中交易的证券交易市场。 5.直接发行：是证券的发行人自己办理发行事宜，自行承担发行风险的发行方式。 6.间接发行：也被称为证券承销，指发行人委托专业的证券承销机构负责办理发行事宜的发行方式，包括包销和代销。 7.柜台市场：又称店头交易，是指证券交易双方在证券商开办的交易柜台上进行交易所形成的分散的双向证券交易市场。 8.第三市场：又叫柜台外市场，是指非证券交易所成员的经纪商在柜台交易市场买卖已上市证券所形成的市场。 9.证券交割：是指股票买卖成交后，证券商和投资者签署成交确认书，卖方向买方交付股票、买方向卖方交付价款的过程。 简答 1.直接发行与间接发行的比较： 直接发行是证券的发行人自己办理发行事宜，自行承担发行风险的发行方式。这一发行方式存在一定缺陷，如由于证券发行的专业性和技术性均较强，因此直接发行失败的可能性较大，而一旦失败，发行人就必须全部未售出部分证券的认购责任；直接发行行为缺乏专业的证券承销机构的外部监督，因此如果发行人存在违法行为，也难以被及时发现和制止。 间接发行也被称为证券承销，指发行人委托专业的证券承销机构负责办理发行事宜的发行方式，包括包销和代销。这一发行方式的优点是：由于专业的证券发行机构具备较好的发行实力和经验，因此发行成功的把握较大；另外，专业的证券发行机构能够从职业的角度对所出售的证券质量进行一定的监督，这有利于保护投资者的合法权益。间接发行的缺点主要是，对发行人而言，发行成本比较高。 2.场内交易与场外交易比较： 场内交易市场，即证券交易所，又称为集中竞价交易市场，是指在依法设立
第一章证券投资概述 1、证券的涵义:各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证（股票、债券、基金证券、票据、提单、存款单）;广义证券根据体现的信用性质:无价证券：只是一般的凭证（证据证券、凭证证券）如借条、收据等;有价证券：代表财产权的证券，它代表着财产所有权,收益请求权或债权.如股票，各种债券等 2、证券投资与投机 ?证券投资是货币持有者通过购买有价证券并长期持有，其目的主要是为了获得稳定的利息和股息收入，实现资金的增值。 ?证券投机是指货币持有者利用证券价格的波动，赚取证券买卖差价收入的行为。 投资与投机的关系： 转化：两者一定条件下会相互转化 （1）动机与目的不同。投资的目的是为了获取稳定的利息和股息收入；而投机则是为了在短期内通过价格变动来获取买卖差价收入。 （2）持有时间不同。投资者持有证券的时间一般在一年以上，而投机者持有证券的时间较短。 （3）决策依据不同。投资者主要依据于对上市公司经营状况的分析考察，而投机者主要依据于对股市行情短期变化的预测。 （4）风险倾向和风险承受能力不同。投资者厌恶证券风险，风险承受能力也较差；而投机者往往喜欢风险，他们为了赚大钱愿意冒风险 （5）投资对象不同。投资者通常选择价格波动小的证券，而投机者往往选择那些价格波动大、有周期性变化的证券。 3、证券投机的作用 积极作用：平衡价格；保持证券交易的流动性；分担价格变化的风险。 投机的消极作用： （1）、投机活动会使一些投机者在很短的时间内成为暴发户，而使另一些投机者在很短的时间内遭到破产损失，不利于社会安定。 （2）、在投机过度的情况下，一些投机者为了牟取暴利会进行内幕交易，甚至制造谣言，进行虚假交易，垄断操纵证券市场，违背证券市场“公平、公正、公
《证券投资学》模拟题（补） 一．单项选择题 1．以下各项中，不属于证券投资收益的是（）。 A．利息收益B．资本损益 C．资本利得D．股票价值 2．以下各项中，不属于证券市场功能的是（）。 A．规避风险功能B．融资功能 C．资本配置功能D．资本定价功能 3．证券投资人包括（）。 A．个人投资者和证券发行人B．证券发行人和机构投资者 C．个人投资者和机构投资者D．证券交易所和机构投资者 4．以下关于股票性质的描述中错误的是（）。 A．股票是有价证券B．股票是要式证券 C．股票是综合权利证券D．股票是非资本证券 5．下列各项中，不属于美国股市三大股指的是（）。 A．道琼斯指数B．标准普尔指数 C．日经225指数D．纳斯达克综合指数 6．债券按利率是否固定划分为（）。 A．短期债券、浮动利率债券B．中期债券、长期债券 C．长期债券、固定利率债券D．固定利率债券、浮动利率债券7．基金按可否赎回可以划分为（）。 A．封闭式基金、公司型基金B．公司型基金、开放式基金 C．公司型基金、契约型基金D．封闭式基金、开放式基金 8．下列各项中，不属于基本分析方法的是（）。 A．宏观分析B．行业分析 C．技术分析D．公司分析 9．证券市场按职能可以划分为（）。 A．基金市场和衍生证券市场B．发行市场和交易市场 C．股票市场和债券市场D．有形市场和无形市场 10．证券发行按发行对象可以划分为（）。 A．公募发行和市价发行B．公募发行和私募发行 C．市价发行和私募发行D．市价发行和面值发行 11．证券承销方式包括（）。 A．包销和赊销B．包销和代销 C．分销和代销D．赊销和代销 12．下列各项中，不属于股票特征的是（）。 A．收益性B．风险性 C．固定性D．参与性 13．债券的特征不包括（）。 A．安全性B．风险性 C．偿还性D．流动性 14．下列各项中，不属于证券投资基金功能的是（）。 A．扩大风险功能B．转化投资功能 C．专业理财功能D．优化投资结构功能
第一章导学 证券是各类合法权益凭证的统称。 证券包括：货币证券、财务证券、凭证证券、资本证券 有价证券：是指那些代表着一定的价值，能够设定、证明持有者的收入权益，并可以在市场上转让流通，从而具有价格表现的证券。 按照证券收益是否固定分类：固定收益证券、变动收益证券。 按照证券是否上市分类：上市证券、非上市证券。 按证券募集方式分类：公募证券、私募证券。 证券投资：是指围绕形成证券形态的金融资产投入货币资金，并通过持有和运用这种资产获取增值收益的行为。 第二章证券投资要素 按照投资者结构划分，证券投资者主体可以主要包括个人投资者和机构投资者。 合格境外投资者 QFII 股票是由股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和收益，并据以获得股息及其他投资者权益的可转让凭证。 按股东所享有的权益划分：普通股、优先股、后配股、混合股。 普通股票的权益： 第一，公司决策参与权。 第二，公司盈余分配请求权。 第三，公司剩余财产分配权。 第四，优先认股权。
第五，股份自由转让权。 第六，股东责任的有限性。 股份公司税后利润的分配顺序： （1）弥补公司以前年度亏损。 （2）提取法定公积金。公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取。 （3）经股东会或者股东大会决议提取任意公积金。 （4）支付股利。 ----先支付优先股股股息 优先股的优劣： 优：一是在收益稳定性的保障上优先于普通股。 二是在收益与剩余财产分配顺序上，优于普通股。 劣：第一，优先股持有者一般无权参与公司的经营管理，没有对公司人事、决策等方面的表决权。 第二，优先股的股息率固定，即使公司经营状况良好，优先股股东通常也不能享受公司利润增长带来的分配利益。 按票面是否标明金额划分：面额股票，无面额股票。 A种股票：是以人民币计值和购买，主要针对国内投资者发行的股票。B种股票：是指由我国股份有限公司发行的、在境内上市并以人民币标明面值，供境内外投资者用外币认购的普通股票。 按绩效或收益特征划分，主要有蓝筹股、收益股、成长股、防守股、周期股、投机股。
《证券投资学》模拟题（补）一．单项选择题 1．以下各项中，不属于证券投资收益的是（）。 A．利息收益B．资本损益 C．资本利得D．股票价值 2．以下各项中，不属于证券市场功能的是（）。 A．规避风险功能B．融资功能 C．资本配置功能D．资本定价功能 3．证券投资人包括（）。 A．个人投资者和证券发行人B．证券发行人和机构投资者 C．个人投资者和机构投资者D．证券交易所和机构投资者 4．以下关于股票性质的描述中错误的是（）。 A．股票是有价证券B．股票是要式证券 C．股票是综合权利证券D．股票是非资本证券 5．下列各项中，不属于美国股市三大股指的是（）。 A．道琼斯指数B．标准普尔指数 C．日经225指数D．纳斯达克综合指数 6．债券按利率是否固定划分为（）。 A．短期债券、浮动利率债券B．中期债券、长期债券 C．长期债券、固定利率债券D．固定利率债券、浮动利率债券 7．基金按可否赎回可以划分为（）。 A．封闭式基金、公司型基金B．公司型基金、开放式基金 C．公司型基金、契约型基金D．封闭式基金、开放式基金 8．下列各项中，不属于基本分析方法的是（）。 A．宏观分析B．行业分析 C．技术分析D．公司分析 9．证券市场按职能可以划分为（）。 A．基金市场和衍生证券市场B．发行市场和交易市场 C．股票市场和债券市场D．有形市场和无形市场 10．证券发行按发行对象可以划分为（）。
A．公募发行和市价发行B．公募发行和私募发行 C．市价发行和私募发行D．市价发行和面值发行 11．证券承销方式包括（）。 A．包销和赊销B．包销和代销 C．分销和代销D．赊销和代销 12．下列各项中，不属于股票特征的是（）。 A．收益性B．风险性 C．固定性D．参与性 13．债券的特征不包括（）。 A．安全性B．风险性 C．偿还性D．流动性 14．下列各项中，不属于证券投资基金功能的是（）。 A．扩大风险功能B．转化投资功能 C．专业理财功能D．优化投资结构功能 15．下列各项中，不属于金融衍生工具特征的是（）。 A．低风险B．杠杆性 C．不确定性D．跨期性 16．下列各项中，不属于基本分析方法的是（）。 A．宏观分析B．行业分析 C．技术分析D．公司分析 二．多项选择题 1．证券的特点包括（）。 A．产权性B．收益性 C．流通性D．风险性 2．证券市场的参与主体包括（）。 A．证券发行人B．证券投资人 C．证券中介机构D．证券自律组织 3．证券发行按发行对象划分为（）。 A．公募发行B．私募发行 C．市价发行D．面值发行 4．按证券发行条件及投资者的决定方式可以将证券发行划分为（）。
金融类银行证券风投专业大学生研究生必须了解的投融资概念、岗位和薪资 一、投融资划分三个阶段投资有三大阶段： 第一阶段：投资早期，一般包括种子轮和天使轮； 1.种子期只有idea，没有具体的产品。 投资人：创业者自掏腰包或者亲朋好友亲情资助，也有种子期投资人 投资量级：100万元左右 特点：在这个阶段的投资风险最高，成功率也最低，但是因为是最早期投资，所以以较少的投资就能获得较多的股权，一旦成功的话，回报最高。 2.天使期有了产品雏形、有了初步的商业模式、积累了一些核心用户，也就是大家常说的DEMO落地，开始找钱了。 投资人：天使投资人、天使投资机构 投资量级：1000万元左右 特点：在这个阶段的投资风险也特别高，成功率也特别低，但是因为是很早期的投资，所以以较少的投资就能获得较多的股权，所以一旦成功的话，回报特别高。 第二阶段：投资中期，一般包括A轮和B轮，VC是主要参与者； 3.A轮有了成熟的产品，公司开始正常运作一段时间并有完整详细的商业及盈利模式，在行业内拥有一定的地位和口碑。公司依旧可能处于亏损状态。 投资人：专业的风险投资机构（VC） 投资量级：1000万-1亿元 特点：投资风险相对天使期低，成功率稍高，但是算早期投资，以较少的投资获得较多的股权，回报很高。 4.B轮经过一轮烧钱有较大发展。公司开始盈利。商业模式、盈利模式没有问题。需要推出新业务、拓展新领域。 投资人：大多是上一轮的风险投资机构跟投、新的VC加入、私募股权投资机构（PE）开始加入。 投资量级：2亿元以上 特点：此阶段投资风险相对较低，成功率较高，但是相对前面几轮投资回报率略低，但依然可观。 第三阶段：投资后期，一般是CD轮和IPO，PE是主要玩家。 5.C轮：离上市不远。已经开始盈利，基本是行业内前三把交椅。这轮除拓展新业务，补全商业闭环、写好story准备上市的意图。 投资人：主要是PE，有些之前的VC也会选择跟投 投资量级：13亿元以上 特点：此阶段投资风险很低，是上市前最后一次高回报投资。一般C轮后就是上市。也有公司选择融D轮，但不是很多，A轮、B轮融资泛指创业公司接受风险投资的融资次
《投资学》教学大纲 课程编码： 课程名称：投资学 学时/学分：32/2 先修课程：《中级财务会计Ⅰ》、《中级财务会计Ⅱ》、《西方经济学》、《高等数学》适用专业：会计学 开课教研室：会计教研室 执笔： 审定：
一、课程性质与任务 1.课程性质：本课程是会计学专业一门重要的专业课，是所有会计学专业学生的必修课。 2.课程任务：本课程是为学生将来从事证券投资打好理论基础和提供基本的实战技巧训练，并引导已在进行证券投资的学生学会防范风险的基本方法和提高技术水平，并学会相应的获利技巧。本课程的基本教学任务是较系统地向学生介绍股票、债券、基金投资的基本理论和密切结合我国证券市场的实际情况讲解证券投资的基本方法。 二、课程教学基本要求 本课程教学环节包括32个理论课时，课堂实践采用课前发言、课堂讨论等多种形式，成绩考核形式包括：第一，日常性考核：以平时的考勤、课前自由发言情况、课堂提问成绩和作业成绩作为考核中的平时成绩；第二，期中考核：开卷考试；第三，期末考核：闭卷考试（统一命题、流水阅卷）。30%平时成绩（作业、课堂提问+期中成绩）+70%期末考试试卷成绩=期末课程总成绩。 三、课程教学内容 第一章导论 1.教学基本要求 证券及证券市场的基本含义和证券市场的发展历史是本学科的基础知识，也是了解证券投资相关知识的基础，是本科学生必须掌握的知识点。通过学习，学生需要了解证券的定义以及证券市场的基本结构。 2.要求学生掌握的基本概念、理论 通过本章学习，使学生能准确理解证券、有价证券等基本概念，掌握投资学的研究方法。 3.教学重点和难点 教学重点是有价证券的种类和特征；证券和证券市场的基本经济效用。 4.教学内容 一、证券的概念 二、证券分类 三、有价证券 四、有价证券的经济效用 第二章证券投资对象 1.教学基本要求 通过本章教学，使学生了解基本证券商品的概念与特征，掌握股票与债券的区别，以及股价指数的确定方法。 2.要求学生掌握的基本概念、理论 通过本章学习，使学生能准确理解股票、债券、基金等基本概念，掌握股票与债券的区别。 3.教学重点和难点
金融类职业证书一览 为较好的适应新时期金融领域应用型人才的需求和广大学生自身发展需要，全面推进应用型金融专业人才建设，进一步促进我系金融专业学生综合素质和金融实践能力的不断提高，经金融教研室搜集和整理，特向金融学专业同学介绍金融类相关专业考试及网站。 证券类 一、证券业从业人员资格考试 证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。 所有在华外资从事证券业务的相关机构也必须遵守上述制度安排，取得中国证券业协会认可的从业资格。 证券业从业人员资格考试自2003年起向社会及境外人士开放。凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。 1、报名、考试时间：通常1年四次。报名采取网上报名方式。应考人员登录协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币70元。 2、考试方式：全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 3、考试题型有三种，分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。每种题型都是60道，其中单项选择题每个分；不定选项选择题，40道是分，20道是1分（题目中会标明）；判断题每个分。 4、考试科目：考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 选报的考试科目数量没有限制，一次考试可以选择报考一科或者全部五科。 参加中国证券业协会统一组织的证券从业资格考试，考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。通过基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。 二、期货从业人员资格考试 期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。依照《期货从业人员管理办法》，中国期货业协会负责组织从业资格考试。 1、考试内容与要求：考试分为两科，期货基础知识和期货法律法规。（1）“期货基础知识”科目要求考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律及其运作过程，了解期货市场的基本业务、期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。（2）“期货法律法规”科目要求考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，树立期货市场法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。 2、考试方式：（1）考试采取闭卷、计算机考试方式。所有试题均为客观选择题。（2）每科试题量为155道，满分100，60分为及格。（3）每科考试多场次组织，单科考试时间为100分钟。 3、试题类型及分值：2009年期货从业人员资格考试对试题数量及分值做了部分调整。（1）基础知识科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道分，共30分；多项选择题：60道，每道分，共30分；判断是非题：20道，每道分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分；（2）期货法律法规科目：共155道题目；单项选择题：60道，每道分，共30分；多项选择题：60道，每道分，共30分；判断是非题：20道，每道分，共10分；综合题：15道，每道2分，共30分。 4、参考教材：期货基础知识：《期货市场教程（第六版）》（中国期货业协会编，中国财政经济出版社出版）；期货法律法规：“期货法律法规汇编”（第三版）（中国期货业协会编）。 三、证券经纪人专项考试
证券投资期末复习资料 一、名称解释（10题*3分=30分） 1、投资银行：是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、并购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的 非银行金融机构，是证券市场上的主要金融中介。（74页） 2、缺口：是指没有交易记录的价格分布范围。它是由供需双方中的某一方占据主动，跳空开高盘或开低盘的结 果。（272页） 3、基本因素分析：就是通过对影响证券市场供需关系的基本因素进行分析，从而确定证券的内战价值，为证券 投资制定投资依据的分析方法。（249页） 4、利率期限结构：把不同期限债券的利率（收益率）与到期期限之间的关系称为利率期限结构。 5、自助委托：是委托人通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系 统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易的一种委托形式。 6、第三市场：是指不是某一个证券交易所会员的证券商在店头市场上从事已在证券交易所挂牌上市的证券交易 的证券场外市场。（159页） 7、金融期货：是指买卖双方在期货交易所内进行的标准化金融期货合约的交易。（114页） 8、记账式债券：是指发行者利用集中交易场所先进的电子交易系统所设置的证券账户，在系统内发行，以成交 后的交割单代替实物债券的一种债券。（94页） 9、参与优先股：是指股份公司发行时规定的，除领取优先股股息外，还可与普通股股东共同分享公司盈利的一 种优先股。（102页） 10、认股权证：是一种允许其持有者在规定期限内以事先确定的价格认购一定数量公司普通股的选择权。 11、凭证式债券：是指一种以收款凭证形式证明持有者债权的债券。（3页） 12、政策性银行：是指那些由政府出资设立、参股或担保的，不以营利为目的，而专为贯彻、配合政府的社会经 济政策坏人意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性金融活动，充当政府发展 经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。（66页） 13、K线：是用以分析市场供需强弱的图示法。它可以反映市场极强至极弱的各种供需状况，K线的形态也随供 需强弱而变化，出现各种形状不一的种类。（267页） 14、技术分析：是指运用各种技术手段，对证券市场上过去和现在的市场行为进行分析，从中寻找出规律，进而 预测证券市场和各种证券价格变动趋势的分析方法。（266页） 15、外国债券：是发行者在国外发行的以发行地所在国货币为面值的债券。（330页） 16、股票价格指数：（简称股价指数）是用来表示多种股票的平均价格水平或反映股市价格变动趋势的指标。 17、可转换债券：是指持有者有选择的在规定时间内，按规定的转换价格转换成公司普通股的债务性凭证。 18、证券发行上市保荐制度：是指由保荐机构（证券主承销商）负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文 件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，保荐机 构承担上市后持续督导的责任，并且将责任落实到个人的一种证券发行上市制度。 19、交易所交易基金：是以某一指数为标的，可以在交易所挂牌交易的基金。（112页） 20、金融期权：是指在规定的时间，按协议价格及规定数量卖卖某个指定金融商品的权利。（124页） 二、简答题（6题*5分=30分） 1、投资分析阶段的主要内容（P29） 答：在证券投资的分析阶段，投资者首先必须掌握必要的分析方法。证券投资的分析方法有传统的基本因素分析和技术分析，也有现代投资组合理论。其次投资者要做好分析资料的收集和整理。最后，进行投资分析工作，分析的内容主要有投资的时机和投资的对象。对投资而言，所要进行的是价值投资，不用选择投资时机，只要分析证券的投资价值。对投机者来说，投资时机选择和投资对象选择同样重要，不能偏废。
金融与证券专业求职信 金融与证券专业求职信 金融与证券专业求职信1 尊敬的xxx公司领导： 感谢您在百忙中浏览我这份求职信，给一个即将毕业的大学生一个机会，在此我表示深深的感谢! 久闻贵公司实力不凡，年轻有实力的工作团队使贵公司具有独特的市场地位，公司业绩也在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。 本人基本情况如下：我是从XXX学院刚毕业的应届毕业生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等。对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券这行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。 我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时，
也能较好的融洽同事之间的关系;对于证券这行业，我知道良好的沟通能力是十分重要的，刚好，这一点是我的强项;开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。我是一个非常有上进心的人。如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。 我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会!选择单位，工资和待遇不是我考虑的首要条件。我更重视单位的整体形象、管理方式、员工的士气及工作气氛。我相信贵单位正是我所追求的理想目标。我很自信地向您承诺：选择我，您绝不会后悔。 最后谨祝贵公司事业蒸蒸日上! 此致 敬礼！ 求职人：xxx 20xx年xx月xx日 金融与证券专业求职信2 尊敬的领导： 您好！
第一学期证券投资学期末考试试题（A） 一、填空题（ 1′× 10 = 10′）′ 1. 证券按其性质的不同分为证据证券、以及有价证券。 2. 有价证券按发行主体的不同，可分为政府证券、金融证券和。 3. 债券券面上附有各种息票的债券叫做。 4. 按有无抵押担保债券可以分为和。 5. 证券投资基金按其组织形式和法律地位可以分为和 。 6.按证券市场功能的不同，可分为和。 7.我国对证券市场进行监管的机构主要是（全称） 二、选择题（ 1′× 10 = 10′） 1. 市盈率的计算公式是（） A.每股价格乘以每股收益 B.市场价格除以帐面价值 C.每股价格除以每股收益 D.每股价格加上每股收益 2. 判断经济周期指标中属于同步指标的是（） A.货币供应量 B.股价指数 C.实际GNP D.物价指数 3. 属于资本证券的是（） A.支票 B. 债券 C.提单 D.银行券 4. 不属于市场行为的四要素的是（） A.价格 B.指数 C.空间 D.成交量 5．影响证券市场价格的首要因素是（） A.公司因素 B.宏观经济因素 C.市场因素 D.产业和区域因素
6. 下列金融产品中，不属于金融衍生工具的是（） A.远期合约 B.期货合约 C.掉期合约 D.投资基金 7. 道氏理论是技术分析的理论基础，其创始人之一是（） A.查尔斯. 道 B.赫尔.琼斯 C.道.琼斯 D.威廉姆斯 8. k线中的四个价格中，最重要的价格是（） A.开盘价 B.收盘价 C.最低价 D.最高价 9.开盘价与收盘价相等的K线是（） A.锤形线 B. 纺锤线 C. 十字形 D.光头线 10.某公司去年每股支付股利为0.4元，预计未来无限期限内，每股股利支付额将以每年10%的比率增长，公司的必要收益率为12%，该股票的理论价值为（） A. 40 B. 22 C. 20 D.36.7 三、名词解释（ 4′× 5 = 20′） 1.有价证券 2.优先股 3.开放式基金 4.股价指数
1、间接投资的形式主要是（ A ）。 A、购买各种各样的有价证券 B、购买厂房、机器、设备、交通运输工具 C、购买土地或土地使用权 D、购买专利、商标等无形资产 2、证券投资的基本目标是（ A ）。 A、取得股息或红利 B、谋取差价收益 C、实现最小风险 D、获取最大收益 3、下列是机构投资者的是（ C ）。 A、居民个人 B、外国投资者 C、政府部门 D、家庭 4、个人投资的主体是（ B ）。 A、个体企业 B、个人 C、合伙制企业 D、集体企业 5、离开了（ B ），证券投资就成了无源之水，无本之木。 A、生产性投资 B、实物投资 C、固定资产投资 D、流动资产投资 6、随着经济的发展、金融的深化，以及证券制度的建立，（A ）已成为最基本、最主要的投资方式。 A、证券投资 B、房地产投资 C、股票投资 D、债券投资 7、投资基金是（ B ）的一种，是通过发行基金的受益凭证募集社会公众投资者的零星资金。 A、金融租赁 B、金融信托 C、金融机构 D、金融市场 8、按（ A ）的不同，投资可分为国内投资和国际投资。 A、投入地域 B、投资主体 C、经营目标 D、投资来源 9、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（ C ）。 A、买卖差价 B、利息或红利 C、生产经营过程中的价值增值 D、虚拟资本价值 10、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（ A ）关系。 A、正比 B、反比 C、不相关 D、线性11、债券是由（ C ）出具的。 A、投资者 B、债权人 C、债务人 D、代理发行者 12、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ A ）。 A、债权 B、资产所有权 C、财产支配权 D、资金使用权 13、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（ B ）。 A、贴现债券 B、复利债券 C、单利债券 D、累进利率债券 14、安全性最高的有价证券是（ B ）。 A、股票 B、国债 C、公司债券 D、金融债券 15、以下风险最大的债券是（ C ）。 A、国家债券 B、金融债券 C、企业债券 D、地方政府债券 16、蓝筹股通常指（ B ）的股票。 A、发行价格高 B、经营业绩好的大公司 C、交易价格高 D、交易活跃 17、上海证券交易所综合股价指数简称（ C ），是国内外普遍采用的反映上海股市总体走势的统计指标。 A、上证30指数 B、上证成指 C、上证指数 D、上证A指 18、以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购，获纽约证券交易所批准上市的股票，称为（ D ）。 A、B股 B、H股 C、A股 D、N股 19、境内公司发行的以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购，在香港联合交易所上市的股票称为（ B ）。 A、B股 B、H股 C、A股 D、N股 20、对于身边有点闲钱，但又没有时间或缺乏投资知识的人而言，最佳的投资工具是（ C ）。 A、股票 B、债券 C、证券投资基金 D、银行储蓄 二、多项选择（每题1分，共20分）
金融行业对人才素质和能力的要求 ---- 08级投行2班白兵 20083210231 一、身体素质 1．金融行业本身就是兼高收益与高风险一体的行业，在从来人员身体素质与心理素质方面比其他行业具有更高的要求。必须要具有良好的身体体能，同时要具有吃苦耐劳、忍辱负重的精神，做好将来从事艰苦工作的思想准备，才能胜任本专业岗位的工作 二、思想政治素质 1. 具有正确的爱国爱党意识，还要有强烈的社会责任感、明确的职业理想和良好的职业道德，特别是在金融这一特殊的行业中，更要具备诚实守信基本素质。 2. 要有较强的劳动素质，包括劳动观念、劳动知识和劳动实践。 3. 具有不断学习不断进取的精神；具有良好的个人品质、个人修养；具有良好的职业道德、敬业精神。 三、知识素质 证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券发行与承销和证券技术分析等方面的知识，特别要随时了解证券行业发展变化的趋势，及时掌握国家在金融行业出台的新政策，熟悉证券市场最新操作规程，这也意味着从业人员要具有很强的继续学习的能力。 四、能力素质 1.包括证券专业技术能力、工作能力、社会能力和创新能力,具备与证券行业快速发展相适应的基本知识、理论和技能，在实践动手能力和分析、解决生产实际问题的能力. 2. 较强的处理日常业务的能力，按照循规蹈矩、诚实守信的原则，按规章制度及操作程序开展工作，同时还要求风险意识强，应变能力快，具有开拓创新的能力。 3. 行业所需要技术性人才，有证券市场第一线岗位所需要的证券营销和柜台业务能力。一方面能严格按操作流程完成正常业务的开展；另一方面能灵活处理、交流和使用信息，不断开创新的业务领域，成为一种专业理论够用，生产技术操作熟练和组织能力强的复合型人才。 4. 具有超前的思维、前瞻的世界意识;具有谨慎态度与冒险创新精神融合的能力. 五、心理素质 必须具有较好的心理素质，对在竞争中遭遇挫折具有足够的心理承受能力，无论是荣誉与挫折下，荣辱不惊，泰然处之，保持良好心态，才能在工作中讲求协作，才能在艰苦的工作中不怕困难．奋力进取，不断激发创造热情。 附:光大证券股份有限公司重庆民权路证券营业部对证券客户经理的要求 1、年满21周岁以上，大专以上学历，有较强的沟通能力和客户开发能力； 2、热爱金融行业，有良好的语言表达能力，能吃苦耐劳，具有团队精神，善于沟通； 3、有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉； 4、有强烈的服务意识和敬业精神，工作积极主动，耐心细致，责任心强； 5、2年以上从业经验，具有丰富的客户资源或者社会资源， 6、必须通过两门证券从业人员资格考试
证券投资学期末总练习 第一章证券概述 一、判断题 １、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（） ２、购物券是一种有价证券。（） ３、有价证券是指无票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。（） ４、有价证券的价格证明了它本身是有价值的。（） ５、有价证券本身没有价值，所以没有价格。（） ６、有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来收益。（） ７、持有有价证券可以获得一定数额的收益，这种收益只有通过转让有价证券才能获得。（） ８、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。（） ９、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。（） １０、股票、债券和证券投资基金属于货币证券。（） 答案：一、１、对２、错３、错４、错５、错６、对７、错８对９对１０、错 第二章债券 一、判断题 １、债券不是债权债务关系的法律凭证。（） ２、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。（） ３、债券利息对于债务人来说是筹资成本，对于债权人来说是投资收益。（） ４、债券投资收益不能收回有两种情况，一是债务人不履行义务，二是流通市场风险。（ ） ５、一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。（） ６、发行债券是金融机构的主动负债。（） ７、债券持有者可以按期获取利息及到期收回本金，并参与公司的经营决策。（） ８、在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。（）五、简答题 １、债券票面有哪些基本要素。
２、影响债券利率的因素主要有哪些。 ３、决定债券偿还期限长短的主要因素有哪些。 ４、债券有哪些基本特征。 ６、公司债券有哪些特征。 答案：一、１、错２、错３、对４、对５、错６、对７、错８、对 第三章股票 一、判断题 １、普通股是股份公司发行的一种标准股票。（） ２、所谓不记名股票，是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。３、B股是以美元或港币标明面值并认购和交易的。（） ４、公众股是指社会公众股部分。（） ５、境外上市外资股是外币认购的、以境外上市地的货币标明面值的股票。（） 五、简答题 １、股票有哪些特征？ ２、简述普通股股票的基本特征。 ３、普通股股东享有哪些主要权利。 ４、简述优先股股票的基本特征。 ７、简述发行优先股的意义。 答案：一、１、对２、对３、错４、错５、错 第四章证券投资基金 一、判断题 １、证券投资基金既是一种投资制度，也是一种投资工具。（） ２、证券投资基金是一种金融信托形式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。（） ３、公司型基金是以发行股份的方式募集资金的。（） ４、契约型基金设有董事会。（） ５、基金托管人是基金资产的名义持有人。（） ６、基金管理人的主要职责是负责投资分析、决策，并向基金托管人发出买进或卖出证券及相关指令。（） ７、债券基金的收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降；反之，若市