《铝合金门窗工程设计、施工及验收规范》DBJ15-30-2002
简介：
内容：
1、总则
2、术语、符号
2.1 术语
2.2 符号
3、材料要求
3.1 一般规定
3.2 铝合金型材
3.4 五金配件
3.5 密封材料
3.6 金属连接件
3.7紧固件
4、工程设计
4.1 一般规定
4.2 抗风压性能设计
4.3 水密性能设计
4.4 气密性能设计
4.5 隔声性能设计
4.6 隔热性能设计
4.7 防玻璃热炸裂设计
4.8 玻璃镶嵌结构设计
4.9 防雷设计
4.10 其它安全性设计
4.11 门窗立面建筑设计
5、安装施工
5.1 一般规定
5.2 施工准备
5.3 安装施工
5.4 产品保护
5.5 安全技术措施
6、工程验收
6.1 一般规定
6.2 主控项目
6.3 一般项目
6.4 检验规则
6.5 质量验收
本规范用词用语说明
条文说明
1 总则
1.0.1为满足建筑工程的需要,使铝合金门窗的性能符合建筑功能的要求,保证铝合金门窗工程的质量,针对本省的气候特点和工程建设的实际情况,制定本规范。
1.0.2本规范适用于本省范围内的工业与民用建筑铝合金门窗工程的设计、施工及验收。其它材料制作的建筑门窗可参照本规范。
1.0.3本规范中的铝合金门窗（以下简称铝门窗）是指在建筑物上的安装高度不大于100m、无特殊功能要求（如防火、
防爆、防化学腐蚀等）的铝门窗。本规范不适用于建筑幕墙上的铝门窗、斜屋顶窗和采光天窗等工程。安装高度大于100m 的门窗工程应采取相应的措施。
1.0.4铝门窗工程的设计、施工及验收，除应符合本规范外，尚应符合国家现行的有关标准、规范的规定。
2 术语、符号
2.1.1 主型材
连接组合成门窗框基本构架，在其上装配玻璃、辅型材和开启扉及其它附件的门窗框材；连接组合成门窗扇基本构架，在其上装配玻璃、辅型材及其它附件的门窗扇挺型材。
2.1.2 辅型材
门窗框架构件体系中，镶嵌或固定于主型材构件上，起到传力或某各功能作用的附加型材（如玻璃压条、披水条等）。
2.1.3 主要受力构件
门窗立面内承受并传递门窗自身重力及水平风荷载等作用力的中横框、中竖框、扇挺等主型材，以及组合门窗拼樘框型材。
2.1.4 型材截面主要受力部位
门窗主型材横截面中，承受垂直和水平方向荷载作用力的腹板、翼缘或固定其它构件的连接受力部分等主要部位。
2.1.5 隐框、半隐框窗
采用结构胶将玻璃与窗框或窗扇构架粘结装配在起，框、扇型材构件不显露于或部分显露于室外表面的铝合金玻璃窗。
2.1.6 雨幕原理
在建筑外围护结构或构件空腔的室外表面开口构造处进行适当的遮蔽形成雨幕，并对室内表面接缝进行有效的密封，以实现空腔内气压与室外风压力的平衡，从而减少或消除雨水通过外部开口的作用力，防止外围护结构或构件发生雨水渗漏的设计原理。
2.1.7 隔热性能
建筑门窗在夏季阻隔太阳辐射得热以及室外高温得热的能力。
2.1.8 干法安装
门窗洞口墙基体上预先设置金属附加外框并进行防水密封处理，待洞口墙体表面装饰湿业全部完成后，再在附加框架上固定门窗的安装方式。
2.1.9 湿法安装
门窗洞口墙体面层装饰湿作业前开始安装门窗，采用连接件在洞口墙基体上固定门窗框，然后对门窗框与洞口墙体间隙进行密封理的门窗安装方式。
2.2 符号
2.2.1 W k——围护结构风荷载标准值；
2.2.2 W o——基本风压；
2.2.3 βgz——高度Z处的阵风系数；
2.2.4 μs——局部风压体型系数；
2.2.5 μz——风压高度变化系数；
2.2.6 l——杆件跨度；
2.2.7 [u] ——杆件弯曲允许挠度值；
2.2.8 u max——杆件弯曲最大挠度值；
2.2.9 △P——水密性能压力差值；
2.2.10 V o——水密性能设计风速；
2.2.11 ?k——风荷载（标准值）作用所产生的应力；
2.2.13 ?k——材料强度标准值；
2.2.14 K——安全系数。
3 材料要求
3.1 一般规定
3.1.1 铝门窗所用材料应符合现行国家标准、行业标准及有关规定。
3.1.2 铝门窗所用金属材料除不锈钢外，钢材应进行镀锌处理或涂防锈漆等防腐蚀处理，铝合金应进行表面处理。
3.1.3 铝门窗所用的密封材料，应采用性能稳定的材料。
3.1.4 隐框、半隐框窗用的硅酮结构密封胶，应与所接触材料相容。
3.2铝合金型材
3.2.1 铝门窗用铝合金型材的化学成分、力学性能及尺寸精度应符合现行国家标准《铝合金建筑型材第1部分基材》（GB/T5237.1）的规定。型材横截面尺寸允许偏差可按普通级执行，对有装配关系的尺寸，其允许偏差应选用高精级或超高精级。
3.2.2 铝门窗主型材壁厚应经计算或试验确定，其中门型材截面主要受力部位最小实测壁厚应不小于2.0mm，窗型材截面主要受力部位最小实测壁厚应不小于1.4mm。
3.2.3 铝合金型材表面处理应符合下列现行国家标准和规定：
《铝合金建筑型材第2部分阳极氧化、着色型材》（GB/T5237.2）。阳极氧化膜厚度应不低于AA15级的要求。
《铝合金建筑型材第3部分电泳涂漆型材》（GB/T5237.3）。电泳涂漆复合膜厚度应不低于B级≥16μm的要求。
《铝合金建筑型材第4部分粉末喷涂型材》（GB/T5237.4）。粉末喷涂层厚度应符合最小局部厚度≥40μm的要求。《铝合金建筑型材第5部分氟碳漆喷涂型材》（GB/T5237.5）。氟碳漆喷涂漆膜厚度应不低于二涂平均膜厚≥30μm
的要求。
3.3 玻璃
3.3.1 铝门窗玻璃应采用国家标准《浮法玻璃》（GB11614）规定的建筑级浮法玻璃或以其为原片的各种加工玻璃，也可采用夹丝玻璃、压花玻璃。
3.3.2 铝门窗玻璃的品种、颜色和性能，应根据建筑物的功能要求选用。玻璃的尺寸偏差、外观质量及性能应符合下列现行标准的规定：
《夹层玻璃》（GB 9962）
《钢化玻璃》（GB/T 9963）
《浮法玻璃》（GB 11614）
《中空玻璃》（GB 11944）
《幕墙用钢化玻璃与半钢化玻璃》（GB 17841）
《夹丝玻璃》（JC 433）
《压花玻璃》（JC/T 511）
《吸热玻璃》（JC/T 536）
《热反射玻璃》（JC 693）
3.4 五金配件
3.4.1 铝门窗用五金配件应符合下列现行标准的规定
《地弹簧》（GB 9296）
《铝合金门插销》（GB 9297）
《平开铝合金窗执手》（GB 9298）
《铝合金窗撑挡》（GB 9299）
《铝合金窗不锈钢滑撑》（GB 9300）
《铝合金门窗拉手》（GB 9301）
《铝合金窗锁》（GB 9302）
《铝合金门窗》（GB 9303）
《推拉铝合金门窗用滑轮》（GB 9304）
《闭门器》（GB 9305）
《外装门锁》（QB/T 2473）
《弹子插芯门锁》（QB/T 2474）
《叶片门锁》（QB/T 2475）
《球形门锁》（QB/T 2476）
3.4.2 铝门窗用其它五金配件应符合设计要求和有关技术条件规定。
3.5 密封材料
3.5.1 铝门窗用密封胶条应采用三元乙丙橡胶、硅橡胶等热塑性弹密封条，关符合下列现行标准的规定：
《工业用橡胶板》（GB/T 5574）
《硫化橡胶分类橡胶材料》（GB/T 16589）
《建筑橡胶密封垫预成型实心硫化的结构密封垫用材料规范》（HB/T3099）
《塑料门窗用弹性密封条》（GB 12002）
3.5.2 铝门窗用密封毛条应采用经过硅化处理的丙纶纤维密封毛条，并应符合现行行业标准《建筑门窗密封毛条技术条件》（JC/T635）的规定。
3.5.3 铝门窗用各种密封胶应符合下列现行标准的规定：
《硅酮建筑密封膏》（GB/T 14683）
《建筑用硅酮结构密封胶》（GB 16776）
《聚硫建筑密封膏》（JC 483）
《建筑窗用弹性密封剂》（JC 485）
3.5.4 铝门窗所用的密封垫片、密封堵件等密封材料，应符合其相应的国家和行业标准的规定。
3.6 金属连接件
3.6.1 铝门窗框扇杆件连接定位卡板、加强垫板，窗墙锚固件，防雷连接件等钢材连接件应符合下列现行国家标准的规定：《碳素结构钢》（GB 700）
《热轧槽钢尺寸、外形、重量及允许偏差》（GB 707）
《热轧等边角钢尺寸、外形、重量及允许偏差》（GB 9787）
《热轧不等边角钢尺寸、外形、重量及允许偏差》（GB 9788）
《碳素结构钢冷轧钢带》（GB 716）
《碳素结构钢和低合金结构钢热轧薄钢板及钢带》（GB 912）
《碳素结构钢和低合金结构钢冷轧薄钢板及钢带》（GB 11253）
《连续热镀锌薄板及钢带》（GB 2518）
《不锈钢冷轧钢板》（GB 3280）
《不锈钢和耐热钢冷轧钢带》（GB 4239）
《金属覆盖层钢铁件上的锌电镀层》（GB/T 9799）
3.6.2 铝门窗框扇杆件连接采用的型材、压铸组角件等有色金属连接件应符合下列现行国家标准的规定：
《铝合金建筑型材第1部分基材》（GB/T 5237.1）
《锌合金压铸件》（GB/T 13821）
《铝合金压铸件》（GB/T 15114）
3.7 紧固件
3.7.1 与铝门窗框扇型材连接用的紧固件应采用不锈钢件，不得采用铝及铝合金抽芯铆钉做门窗构件受力连接紧固件。
3.7.2 铝门窗用紧固件应符合下列现行国家标准的规定：
《六角螺母 C级》（GB/T 41）
《开槽圆柱头螺钉》（GB/T 65）
《平垫圈 C级》（GB 95）
《平垫圈 A级》（GB 97.1）
《十字槽盘头螺钉》（GB/T 818）
《十字槽沉头螺钉第一部分钢4.8级》（GB/T 819.1）
《十字槽盘头自攻螺钉》（GB 845）
《十字槽沉头自攻螺钉》（GB 846）
《轻型弹簧垫圈》（GB 859）
《等长双头螺柱》（GB 953）
《六角头螺栓C级》（GB/T 5780）
《六角头螺栓全螺纹C级》（GB/T 5781）
《I型六角螺母》（GB/T 6170）
《六角薄螺母》GB（6172.1）
《封闭型扁圆头抽芯铆钉》（GB 12615）
《封闭型沉头抽芯铆钉》（GB 12616）
《开口型沉头抽芯铆钉》（GB 12617）
《开口型扁圆头抽芯铆钉》（GB 12618）
《抽芯铆钉技术条件》（GB 12619）
《盘头自钻自攻螺钉》（GB/T 15856.1）
《沉头自钻自攻螺钉》（GB/T 15856.2）
《紧固件机械性能螺栓、螺钉和螺柱》（GB/T3098.1）
《紧固件机械性能螺母粗牙螺纹》（GB/T3098.2）
《紧固件机械性能螺母细牙螺纹》（GB/T3098.4）
《紧固件机械性能自攻螺钉》（GB/T3098.5）
《紧固件机械性能不锈钢螺栓、螺钉和螺柱》（GB/T3098.6）
《紧固件机械性能有色金属制造的螺栓、螺钉、螺柱和螺母》000000000（GB/T3098.10）
《紧固件机械性能自钻自攻螺钉》（GB/T3098.11）
《紧固件机械性能不锈钢螺母》（GB/T3098.15）
《紧固件机械性能不锈钢紧定螺母》（GB/T3098.16）
4工程设计
4.1一般规定
4.1.1 铝门窗的性能指标及有关设计要求应根据建筑物所在地的气候、环境等具体条件和建筑物的功能要求合理确定。
4.1.2 铝门窗的热工性能设计，应符合国家和本省建筑节能设计标准的有关规定。
4.1.3 铝门窗工程设计选用的产品，应符合现行国家标准《铝合金门》和《铝合金窗》的规定。
4.2抗风压性能设计
4.2.1 作用于建筑外门窗上的风荷载，为现行国家标准《建筑结构荷载规范》（GB 50009）规定的围护结构风荷载标准值，按下式计算，且不应小于1.0KN/m2:
W k=βgzμsμz W o(4.2.1—1)
式中W k——围护结构风荷载标准值（KN/m2）
βgz——高度Z处的阵风系数，按《建筑结构荷载规范》（GB 50009）采用；
μs——风荷载本型系数，按《建筑结构荷载规范》（GB 50009）7.3.3局部风压体型系数的规定采用。当建筑物进行了风洞试验时，可根据风洞试验结果确定；
μz——风压高度变化系数，按《建筑结构荷载规范》（GB 50009）的规定采用；
W o——基本风压（KN/m2），按《建筑结构荷载规范》（GB 50009）的规定采用；
4.2.2 门窗玻璃的抗风压设计应按现行行业标准《建筑玻璃应用技术规程》（JGJ 113）的规定执行。
4.2.3 门窗构件应根据受荷情况和支承条件采用结构力学方法进行计算。
4.2.4 门窗构件由风荷载作用力产生的最大挠度值应满足下式要求，并且应同时满足绝对挠度值不大于15mm:
u max≤[u] ( 4.2.4)
式中：u max——构件弯曲最大挠度值；
[u]——构件弯曲允许挠度值，门窗镶嵌单层玻璃时：
[u]=l/120;门窗镶嵌夹层玻璃、中空玻璃时：[u]=l/180。
4.2.5门窗构件的连接计算应符合下式要求：
?k≤?k/K (4.2.5)
式中：?k——风荷载（标准值）作用所产生的应力；
?k——材料强度标准值；
K——安全系数。
4.2.6材料强度标准值和安全系数应符合下表规定：
表4.2.6材料强度标准值和安全系数
4.2.7 作用不锈钢抽芯铆钉的拉立和剪力，应分别不大于按照《抽芯铆钉 技术条件》（GB 12619）规定的最小抗拉载荷和最小抗剪载荷除以安全系数K （1.55）。
4.2.8 作用于框与扇连接锁固配件的力，应不超过其产品标准的规定，或不大于生产厂家提供的配件承受的最小荷载值除以安全系数K （1.65）。 4.3水密性能设计
4.3.1 水密性能设计指标计算应符合下列规定： 1 门窗设防雨水渗漏的最高风力等级由建筑设计确定。
2 按照表4.3.1风力等级与风速的对应关系确定水密性能设计风速V 0值（一般取中数）。 表4.3.1风力等级与风速的对应关系
3 根据
水密性能设计风速V 0,水密性能风压力差值△P 按下式计算: △P=1.06μz V 0
2
(4.3.1-1)
式中：△P——任意高度Z 处的水密性能压力差值（Pa ）；
μz ——风压高度变化系数，按现行国家标准《建筑结构荷载规范》（GB 50009）的规定采用； V 0——不密性能设计风速（m/s ）。
4 水密性能风压力差值△P 也可按下式计算： △P≥0.50μz W O (4.3.1-2)
式中：W O ——基本风压（Pa ），按现行国家标准《建筑结构荷载规范》（GB 50009）的规定采用。 4.3.2 门窗水密性能构造设计应符合下列要求：
1 宜采用雨幕原理进行压力平衡的门窗设计，确保玻璃镶嵌槽以及时雨 框与扇配合空间形成等压腔。
2 对于不采用雨幕原理进行压力平衡设计的门窗结构，应采取有效的密封防水措施和结构防水措施，实现水密性能设计要求。
3 门窗的防水构造设计，宜采取在门窗水平缝隙上方设一定宽度的披水板、下框室内侧翼缘有足够的挡水高度以及门窗室内侧结构缝隙的有效密封等具体措施。门窗的排水设计，应保证排水孔的开口尺寸、数量及分布的合理性，保证排水系统的通畅。
4 门窗型材构件连接和附件装配缝隙以及门窗框与洞口墙体安装间隙均应有防水密封处理措施。
5 门窗框与墙体之间宜设置止水板或披水板。
4.3.3 洞口墙体表面装饰应有排水措施，外墙窗楣应做滴水线或滴水槽，窗台上面应做流水坡度，滴水槽的宽度和深度均不应小于10mm 。窗宜与外墙外表面有一定距离。 4.4 气密性能设计
4.4.1 气密性能设计指标的确定应符合下列规定：
1 有空调要求的一般建筑物，其外窗在负压作用下的气密性能，单位缝长空气渗透量q1不应大于2.5(m3/m.h)，单位面积空气渗透量q2不应大于7.5(m3/m2.h)；其外门在负压作用下的气密性能，单位缝长空气渗透量q1不应大于4.0(m3/m.h)，单位面积空气渗透量q2不应大于12.0(m3/m2.h)。
2 有空调要求的公共建筑，其外窗在负压作用下的气密性能，单位缝长空气渗透量q1不应大于2.5(m3/m.h)，单位面积空气渗透量q2不应大于4.5(m3/m2.h)；其外门在负压作用下的气密性能，单位缝长空气渗透量q1不应大于2.5(m3/m.h)，单位面积空气渗透量q2不应大于7.5(m3/m2.h)。
4.4.2 气密性能构造设计应符合下列要求：
1 在满足自然通风换气要求的前提下，适当控制门窗可开启扇与固定部分的比例。
2 合理设计门窗缝隙断面尺寸与几何形状，提高门窗缝隙空气渗透阻力。
3 采用耐久性好的弹性密封胶条进行玻璃镶嵌密封和框扇之间的密封。
4 推拉门窗框扇采用摩擦式密封时，应使用密度较高的密封毛条或采用中间加胶片的密封毛条，确保密封效果。
5 密封胶条和密封毛条应保证在门窗四周的连续性，形成封闭的密封结构。
6 框扇杆件连接部位和五金配件装配部位，应采用密封材料进行妥善的密封处理。
4.5 隔声性能设计
4.5.1 隔声性能指标的确定应符合下列规定：
1 建筑外门窗空气声计权隔声量R w≥25Db。
2 门窗工程设计如对隔声性能有更高的要求，应根据建筑物各类用房的允许噪声级标准和室外噪声环境情况，合理确定门窗隔声性能指标。
4.5.2 隔声构造设计应符合以下要求：
1 提高门窗隔声性能，宜采用中空玻璃或夹层玻璃。
2 门窗玻璃镶嵌缝隙及框与扇开启缝隙，应采用具有柔性和弹性的密封材料妥善密封。
4.6 隔热性能设计
4.6.1 隔热性能指标应符合以下规定：
当未采取建筑外遮阳措施时，公共建筑外窗的遮阳系数不应大于0.60,住宅和其它建筑外窗的遮阳系数不宜大于
0.60。
4.6.2 隔热构造设计应符合以下要求：
在无建筑外遮阳措施情况下，宜在房屋各向均采取窗户的遮阳配套措施：优先考虑窗户的外遮阳（如外卷帘、外百叶等）；也可采用窗户的内遮阳（如中空玻璃内百叶、热反射玻璃、热反射中空玻璃、遮阳型Low-E中空玻璃等）。
4.7 防玻璃热炸裂设计
4.7.1 玻璃防热炸裂设计应符合以下要求：
除正北向窗户外，均应按照现行行业标准《建筑玻璃应用技术规程》（JGJ 113）中的有关规定，进行建筑玻璃防热炸裂设计计算。
4.7.2 玻璃防热炸裂构造设计应采取下列措施：
1 玻璃的周边不应有易造成裂纹的缺陷。对于易发生热炸裂的玻璃（如面积大于1m2的大板面玻璃、颜色较深的玻璃和吸热玻璃等）应对其边部进行倒角磨边等加工处理。玻璃的镶嵌应采用弹性良好的密封衬垫材料。
2 玻璃室内侧的卷帘、百叶及隔热窗帘等内遮阳设施，与窗玻璃之间的距离不应小于50mm。
4.8 玻璃镶嵌结构设计
4.8.1 玻璃镶嵌设计应符合下列规定：
1 玻璃镶嵌的支撑与固定，应使玻璃边缘不直接接触框架型材，并使玻璃重量分布均匀，防止框架变形，同时确保不同开启形式的门窗扇启闭性能良好。
2 承受玻璃重量的中横框型材垂直方向的挠度值应不大于3mm。
4.8.2 玻璃镶嵌构造设计应符合以下要求：
1 玻璃与框、扇型材槽口的镶嵌配合尺寸，应符合现行国家标准《铝合金门》和《铝合金窗》的玻璃装配要求。
2 玻璃承重垫块的材质、尺寸、安装位置，应符合现行行业标准《建筑玻璃应用技术规程》（JGJ 113）关于玻璃安装材料及其使用中对支承块的要求。
4.8.3 隐框、半隐框窗玻璃与结构胶粘结胶缝宽度、厚度的设计计算，应考虑风荷载效应、玻璃自重效应和温差效应，按照现行行业标准《玻璃幕墙工程技术规范》（JGJ 102）中结构硅酮密封胶的宽度、厚度计算方法进行。
4.9 防雷设计
4.9.1 建筑外窗的防雷设计，应符合现行国家标准《建筑物防雷设计规范》（GB 50057）的规定。一、二、三类防雷建筑物，其建筑高度分别在30m、45m、60m及以上的外墙窗户，应采取防侧击和等电位保护措施，与建筑物防雷装置进行连接。
4.9.2 防雷构造设计应符合下列规定：
1 窗外框与洞口墙体连接固定用的连接件可作为防雷连接件使用，但要保证该连接件与窗框具有可靠的导电性连接。固定连接件与窗框采用卡槽连接时，则应另外采用专门的防雷连接件与窗框进行可靠的螺钉或铆钉机械联接。
2 窗外框与防雷连接件连接处，应先将其非导电的表面处理层除去，再与防雷连接件连接。
3 防雷连接导体可采用热浸镀锌处理的直径不小于8mm圆钢或同等截面积扁钢，导体应与建筑物防雷装置和窗框防雷连接件进行可靠的焊接连接。
4.10 其它安全性设计
4.10.1 开启门扇和固定门以及落地窗玻璃，必须符合现行行业标准《建筑玻璃应用技术规程》（JGJ 113）中的人体冲击安全规定。在人流出入较多，可能产生拥挤和儿童集中的公共场所的门和落地窗，必须采用钢化玻璃或夹层玻璃等安全玻璃。
4.10.2 安装高度大于20m且其他地面人流较多的外墙窗户，应采用安全玻璃。
4.10.3 推拉窗用于外墙时，必须有防止窗扇在负风压下向室外脱落的装置。
4.10.4 高层建筑宜采用内开式窗或具有可靠防脱落限位装置的推拉式窗。
4.10.5 有防盗要求的建筑外门窗，可采用夹层玻璃和可靠的门窗锁具，推拉门窗扇应有防止从室外侧拆卸的装置。
4.10.6 为防止儿童或室内其他人员从窗户跌落室外，或者公共建筑管理需要，窗的开启扇应采用带钥匙的窗锁、执手等锁闭器具，或者采用铝合金花格窗、花格网、防护栏杆等防护措施。
4.10.7无室外阳台的外窗台距室内地面高度小于0.9m，必须采用安全玻璃并加设可靠的防护措施。窗台高度低于0.6m的凸窗，其计算高度应从窗台面开始计算。
4.11 门窗立面建筑设计
4.11.1 建筑外门窗立面尺寸，应根据天然采光设计要求的各类用房窗地面积比和建筑隔热节能要求的窗墙面积比等综合因素合理确定。
4.11.2 门窗的立面分格尺寸，应根据玻璃抗风压设计计算其最大许用面积、开启扇允许最大高宽尺寸，并考虑玻璃原片的成材率等综合确定。
4.11.3 门窗的立面开启构造形式（如外平开、推拉、上悬、立转、内平开下悬等）和开启面积比例，应根据各类用房的使用特点，满足房间自然通风导引风路的要求，保证启闭、清洁、维修的方便性和安全性。
4.11.4 门窗洞口宽、高构造尺寸，应根据门窗尺寸和门窗框与洞口墙体之间的安装连接构造及缝隙尺寸设计确定。
1 湿法字装门窗时，应根据洞口墙体面层装饰材料厚度，具体确定门窗框与洞口墙体安装缝隙尺寸，一般可按下表采用：表4.11.5 门窗框与洞口墙体安装缝隙（mm）
干法安装门
应根据
厚度，具体确定门窗洞口墙体砌筑时预埋附框的尺寸及埋设深度；或洞口墙体后置附框的尺寸及其与洞口墙体的安装缝隙（一般可按5~10mm采用）。门窗框与洞口预埋附框和后置附框的安装缝隙尺寸一般可按2~4mm采用。
5 安装施工
5.1 一般规定
5.1.1 铝门窗的湿法安装施工,应在墙体基层抹灰湿作业后进行门窗框安装固定,待洞口墙体面层装饰湿作业全部完成后,最后进生门窗扇及玻璃的安装与密封。
5.1.2 铝门窗的干法安装施工，预埋附框应在墙体砌筑时埋入；后置附框应在墙体基层抹灰湿作业安装固定。待洞口墙体面层装饰湿作业全部完成后，最后进行门窗在附加框架上的安装与密封施工。
5.1.3 门窗洞口墙体砌筑的施工质量，应符合现行国家标准《砌体工程施工质量验收规范》（GB 50203-2002）的规定，门窗洞口高、宽尺寸允许偏差为±5mm。
5.1.4 门窗洞口墙体抹灰及饰面板（砖）的施工质量，应符合现行国家标准《建筑装饰装修工程质量验收规范（GB 50210-2001）》的规定，洞口墙体的立面垂直、表面平整度及阴阳角方正等允许偏差，以及洞口窗楣、窗台的流水坡度、滴水线或滴水槽等均应符合其相应的要求。
5.2 施工准备
5.2.1 铝合金门窗的品种、规格、开启形式应符合设计要求，各种附件配套齐全，并具有产品出厂合格证书。
5.2.2 防腐、填缝、密封、保护、清洁材料等应符合设计要求和有关标准的规定。
5.2.3 门窗洞口尺寸应符合设计要求，有预埋件或预埋附框的门窗洞口，其预埋件的数量、位置、及埋设方法或预埋附框的施工质量应符合设计要求。如有影响门窗安装的问题应及时进行处理。
5.2.4 门窗的装配及外观质量，如有表面损伤、变形及松动等问题，应及时进行修理、校正等处理，合格后才能进行安装。
5.3 安装施工
5.3.1 门窗框湿法安装应符合下列规定：
1 门窗框安装前应进行防腐处理，阳极氧化加电解着色和阳极氧化加有机着色表面处理的铝型材，必须涂刷环保的、与外框和墙体砂浆粘接效果好的防腐蚀保护层；而采用电泳涂漆、粉末喷涂和氟碳漆喷涂表面处理的铝型材，可不再涂刷防腐蚀涂料。
2 门窗框在洞口墙体就位，用木楔、垫块或其它器具调整定位并临时楔紧固定时，不得使门窗框型材变形和损坏。
3 门窗框与洞口墙体的连接固定应符合下列要求：
1)连接件应采用Q235钢材,其厚度不小于1.5mm，宽度不小于20mm，在外框型材室内外两侧双向固定。固定点的数量与位置应根据铝门窗的尺寸、荷载、重量的大小和不同开启形式、着力点等情况合理布置。连接件距门窗边框四角的距离不大于200mm，其余固定点的间距不超过400mm。
2）门窗框与连接件的连接宜采用卡槽连接。如采用紧固件穿透门窗框型材固定连接件时，紧固件宜置于门窗框型材的室内外中心线上，且必须在固定点处采取密封防水措施。
3）连接件与洞口混凝土墙基体可采用特种钢钉（水泥钉）、射钉、塑料胀锚螺栓、金属胀锚螺栓等紧固件连接固定；
4）砌体墙基体应根据各类砌体材料的应用技术规程或要求确定合适的连接固定方法，严禁用射钉固定门窗。
4 门窗框与洞口墙体安装缝隙的填塞，宜采用隔声、防潮、无腐蚀性的材料，如聚氨脂PU发泡填缝料等。如采用水泥砂浆填塞，则应采用防水砂浆，并且不能使门窗框胀突变形，临时固定用的木楔、垫块等不得遗留在洞口缝隙内。严禁使用海吵做防水砂浆。
5 门窗框与洞口墙体安装缝隙的密封应符合下列要求：
1）门窗框与洞口墙体密封施工前，应先对待粘接表面进行清洁处理，门窗框型材表面的保护材料应除去，表面不应有油污、灰尘；墙体部位应洁净平整。
2)门窗框与洞口墙体密封,应符合密封材料的使用要求。门窗框室外侧表面与洞口墙体间留出密封槽，确保墙边防水密封胶胶缝的宽度和深度均不小于6mm。
3）密封材料应采用与基材相容并且粘接性能良好的防水密封胶，密封胶施工应挤填密实，表面平整。
5.3.2 门窗框干法安装应符合下列规定：
1 预埋附框和后置附框在洞口墙基体上的预埋、安装应连接牢固，防水密封措施可靠。后置附框在洞口墙基体上的安装施工，应按本规范第5.3.1条门窗框湿法安装规定执行。
2 门窗框与附框应连接牢固，并采取可靠的防水密封处理措施。门窗框与附框的安装缝隙防水密封胶宽度不应小于
6mm。
5.3.3 组合门窗拼樘框必须直接固定在洞口墙基体上。
5.3.4 五金附件的安装应保证各种配件和零件齐全，装配牢固，使用灵活，安全可靠，达到应有的功能要求。
5.3.5 玻璃的安装应符合下列要求：
1 玻璃承重垫块的材质、尺寸、安装位置，应符合设计要求。
2 镀膜玻璃的安装应使镀膜面的方向符合设计要求。
3 玻璃安装就位时，应先清除镶嵌槽内的灰砂和杂物，疏通排水通道。
4 密封胶条应与镶嵌槽的长度吻合，不应过长而凸起离缝，也不应过短而脱离槽角。
5密封胶在施工前，应先清洁待粘接基材的粘接表面，确保粘接表面干燥、无油污灰尘。密封胶施工应挤填密实，表面平整。密封胶与玻璃和门窗框、扇型材的粘接宽度不小于5mm。
5.4 产品保护
5.4.1 门窗运输时应妥善捆扎，樘与樘之间用非金属软质材料隔开垫好，吊运时选择牢靠平稳的着力点，防止门窗相互摩擦、挤压扭曲变形，损坏型材及附件。
5.4.2 门窗进入施工现场后应在室内竖直摆放，产品和材料不能接触地面，底部用枕木垫起高于地面10mm以上，严禁与酸、碱性材料一起存放，室内应整洁、干燥、通风。
5.4.3 门窗装入洞口墙体就位临时固定后，应检查四周边框和中间框架，是否用规定的保护胶纸和薄膜封贴包好，再进行门窗框与墙体安装缝隙的填嵌密封和洞口墙体表面装饰等施工，以防止水泥砂浆、灰水、喷涂材料等污损门窗表面。在室内外湿作业未完成前，不得破坏门窗表面保护材料。
5.4.4 进行焊接作业时，应采取有效措施，防止电焊火花损坏周围的铝门窗型材、玻璃、附件等材料。
5.4.5 禁止人员踩踏门窗，不得在门窗框架上安放脚手架、悬挂重物，经常出入的门窗洞口，应及时用木板等材料将门窗框保护好，严禁擦碰铝门窗产品，防止门窗变形损坏。
5.4.6 铝门窗清洁时，保护胶纸要妥善剥离，注意不得划伤、刮花铝门窗表面，不得使用对铝型材、玻璃、配件有腐蚀性的清洁剂。
55 安全技术措施
5.5.1 安全防护用品及措施应符合下列规定：
1 铝门窗安装人员进入施工现场必须正确佩戴安全巾帽，穿防滑的工作鞋。
2 高空室外安装铝门窗必须要有安全网、护身栏等防护设施，高处作业必须符合现行行业标准《建筑施工高处作业安全技术规范》（JGJ 80），必须系好安全带。
5.5.2 施工机具的使用要符合下列规定：
1 焊接机械的使用要符合现行行业标准《施工现场临时用电安全技太规范》（JGJ 46）中的有关规定，并注意电焊火花的防火安全。
2 电动螺丝刀、手电钻、冲击电钻、曲线锯等必须选用Ⅱ类手持式电动工具，严格遵守现行国家标准《手持电动工具的管理、使用、检查和维修安全技术规程》（GB 3787），每季度至少全面检查一次；现场使用要符合现行行业标准《施工现场临时用电安全技术规范》（JGJ 46）中的有关规定，确保使用安全。
3 射钉枪的使用应符合下列规定：
1）操作人员应经过培训，严格按规定程序操作，工作时应戴安全帽和防护眼镜，严禁枪口对人。
2）射钉弹应按有关爆炸和危险物品的规定进行搬运、贮存和使用，存放环境应整洁、干燥、通风良好、温度不高于400C，不得碰撞、用火烘烤或高温加热射钉弹，哑弹不得随地乱丢。
3）墙体必须稳固、坚实，并具承受射击冲力的刚度。
5.5.3 玻璃的搬运与安装应符合下列规定：
1 搬运玻璃前首先检查玻璃是否有裂纹，特别要注意暗裂，确认完好才搬运。
2 搬运玻璃时必须戴手套、穿长袖衫，玻璃要竖向，以防玻璃锐边割手或玻璃断裂伤人。
3 高处安装玻璃时应稳妥置放，其垂直下方不得有人。
4 风力五级以上难以控制玻璃时，应停止搬运和安装玻璃。
5.5.4 门窗的清洁应符合以规定：
使用对人体有害和易燃的清洁剂清洁门窗时室内要通风良好，严禁吸烟，周围不准有火种，沾有易燃清洁剂的棉纱布应收集在金属容器内及时处理。
6工程
验收
6.1一般规定
6.1.1 铝门窗工程验收应符合国家标准《建筑工程施工质量验收统一标准》（GB 50300—2001）和《建筑装饰装修工程质量验收规范》（GB 50210—2001），并按本章的具体规定执行。
6.1.2 铝门窗隐蔽工程在隐蔽前应由施工单位通知监理单位（建设单位）进行验收，并应形成验收文件。
6.1.3 铝门窗分项工程的各检验批及该分项工程的验收，均应由监理工程师（建设单位项目技术负责人）组织施工单位项目专业质量技术负责人等进行。
6.1.4 铝门窗的工程验收，应在隐蔽工程验收和施工单位自检合格基础上进行。
6.1.5 门窗工程验收时应检查下列文件和记录：
1 门窗工程的施工图、设计说明及其它设计文件；
2 门窗的抗风压性能、水密性能、气密性能复验报告；
3 铝型材、玻璃、密封材料及五金配件等材料的产品质量合格证书，性能检测报告，进场验收记录和复验报告；
4 隐蔽窗用的结构胶相容性试验合格报告；
5 门窗框与洞口墙体连接固定、防腐、缝隙填塞及密封处理、防雷连接等隐蔽工程项目验收记录；
6 门窗产品质量合格证书；
7 门窗安装施工自检记录。
6.2 主控项目
6.2.1 铝门窗的品种类型、规格尺寸、产品性能、开启方向、安装位置、防腐处理及填嵌、密封处理应符合设计要求和有关标准的规定。
检验方法：观察；尺量检查；检查产品质量合格证书、性能复验检测报告；检查隐蔽工程验收记录。
6.2.2 铝型材壁厚及表面处理、玻璃的品种、规格、颜色及附件质量应符合设计要求。
检验方法：观察；仪器检查；检查进场验收记录、性能检测报告和复验检测报告；
6.2.3 门窗框和副框（附加外框）安装必须牢固，预埋件及锚固件的数量、位置与框的连接方式必须符合设计要求。
检验方法：手扳检查；检查隐蔽工程验收记录。
6.2.4 门窗扇必须安装牢固，并应开关灵活，关闭严密。推拉门窗扇必须有防脱落装置。
检验方法：观察；开启和关闭检查；手扳检查。
6.2.5 门窗配件的型号、规格、数量符合设计要求，安装牢固，位置正确，功能满足使用要求。
检验方法：观察；开启和关闭检查；手扳检查。
6.3 一般项目
6.3.1 门窗外观表面应洁净，无明显色差、划痕、擦伤及碰伤。密封胶表面平整光滑、厚度均匀。
检验方法：观察。
6.3.2 门窗扇启闭力应不大于80N。
检验方法：用测力计检查。
6.3.3 门窗框与墙体之间的安装缝隙应填嵌饱满，填塞材料和方法符合设计要求，并采用墙边防水密封胶密封。密封胶表面应光滑、顺直、无裂纹。
检验方法：观察；轻敲门窗框检查；检查隐蔽工程验收记录。
6.3.4 门窗框、扇镶嵌的密封胶条和密封毛条应装配完好，交角处连接平整可靠，不得脱槽。
检验方法：观察；开启和关闭检查。
6.3.5 有排水孔的门窗，排水孔应通畅，其尺寸、位置和数量应符合设计要求。
检验方法：观察。
6.3.6铝合金门窗安装的允许偏差和检验方法应符合表6.3.6的规定。
6.4检验规则
6.4.1 窗分项工程的检验批应按以下规定划分：
1 同一品种类型和规格尺寸的门，每50樘应划分为一个检验批，不足50樘也应划分为一个检验批。
2 同一品种类型和规格尺寸的窗，每100樘应划分为一个检验批，不足100樘也应划分为一个检验批。
3 也可根据施工及质量控制和验收的需要，以楼层部位或施工段安装的门窗，按品种类型和规格尺寸划分检验批。6.4.2 检查数量应符合以下规定：
1 门、高层建筑外窗：每个检验批应至少抽查10%，并不得少于6樘；
2 窗：每个检验批应至少抽查5%，并不得少于3樘。
6.4.3 一次抽检的门、窗中，如有1樘不合格，则应另外抽取双倍数量重新检验。如二次抽检的樘数中仍有1樘不合格，则该批门窗安装质量为不合格。
6.5量验收
6.5.1 门窗工程施工过程中，应按本规范的有关要求对隐蔽工程进行验收，并按《建筑装饰装修工程质量验收规范》（GB 50210—2001）附录C隐蔽工程验收记录表的格式记录。
6.5.2 检验批的质量验收应按《建筑工程施工质量验收统一标准》（GB50300—2001）附录D检验批质量验收记录表的格式记录。检验批的合格判定应符合下列规定：
1 抽查样本均应符合本规范主控项目的规定。
2 抽查样本的80%以上应符合本规范一般项目的规定。其余样本不得有影响使用功能或明显影向装饰效果的缺陷，其中有允许偏差的检验项目，其最大偏差不得超过本规范规定允许偏差的1.5倍。
3 具有完整的施工操作依据、质量检查记录。
6.5.3 分项工程的质量验收应按《建筑工程施工质量验收统一标准》附录E分项工程质量验收记录表的格式记录。分项工程的合格判定应符合下列规定：
1 各检验批均应符合合格质量的规定。
2 检验批的质量验收记录完整。
本规范用词用语说明
1 为便于在执行本规程条文时区别对待，对要求严格程度不同的用词说明如下：
1）表示很严格，非这样做不可的：
正面词采用“必须”；
反面词采用“严禁”；
2）表示严格，在正常情况下均应这样做的；
正面词采用“应”；
反面词采用“不应”或“不得”；
3）表示允许稍有选择，在条件许可时首先应这样做的：
正面词采用“宜”；
反面词采用“不宜”。
表示有选择，在一定条件下可以这样做的，采用“可”。
2 条文中指明应按其它有关标准、规范执行的写法为：“应按、、、、、、、、执行（或采用）。”或“应符合、、、、、、、要求（或规定）。”非必要按指定的标准、规范执行的写法为：“可参照、、、、、、、”。
中共中央、国务院印发2012年中央一号文件(全文) 中共中央、国务院近日印发了《关于加快推进农业科技创新持续增强农产品供给保障能力的若干意见》。全文如下： 2011年，各地区各部门认真贯彻中央决策部署，同心协力，扎实工作，克服多种困难挑战，农业农村保持了强劲发展势头。粮食生产稳定跃上新台阶，农民增收成效喜人，水利建设明显加速，农村民生持续改善，农村社会安定祥和。农业农村形势好，有力支撑了经济平稳较快发展，有效维护了改革发展稳定大局。 做好2012年农业农村工作，稳定发展农业生产，确保农产品有效供给，对推动全局工作、赢得战略主动至关重要。当前，国际经济形势复杂严峻，全球气候变化影响加深，我国耕地和淡水资源短缺压力加大，农业发展面临的风险和不确定性明显上升，巩固和发展农业农村好形势的任务更加艰巨。全党要始终保持清醒认识，绝不能因为连续多年增产增收而思想麻痹，绝不能因为农村面貌有所改善而投入减弱，绝不能因为农村发展持续向好而工作松懈，必须再接再厉、迎难而上、开拓进取，努力在高起点上实现新突破、再创新佳绩。 实现农业持续稳定发展、长期确保农产品有效供给，根本出路在科技。农业科技是确保国家粮食安全的基础支撑，是突破资源环境约束的必然选择，是加快现代农业建设的决定力量，具有显著的公共性、基础性、社会性。必须紧紧抓住世界科技革命方兴未艾的历史机遇，坚持科教兴农战略，把农业科技摆上更加突出的位置，下决心突破体制机制障碍，大幅度增加农业科技投入，推动农业科技跨越发展，为农业增产、农民增收、农村繁荣注入强劲动力。 2012年农业农村工作的总体要求是：全面贯彻党的十七大和十七届三中、四中、五中、六中全会以及中央经济工作会议精神，高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论和"三个代表"重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，同步推进工业化、城镇化和农业现代化，围绕强科技、保发展、强生产、保供给、强民生和保稳定，进一步加大强农、惠农、富农政策力度，奋力夺取农业好收成，合力促进农民较快增收，努力维护农村社会和谐稳定。 一、加大投入强度和工作力度，持续推动农业稳定发展 1.毫不放松抓好粮食生产。保障农产品有效供给，首先要稳住粮食生产，确保不出现滑坡。要切实落实"米袋子"省长负责制，继续开展粮食稳定增产行动，千方百计稳定粮食播种面积，扩大紧缺品种生产，着力提高单产和品质。继续实施全国新增千亿斤粮食生产能力规划，加快提升800个产粮大县(市、区、场)生产能力。继续实施粮食丰产科技工程、超级稻新品种选育和示范项目。支持优势产区加强棉花、油料、糖料生产基地建设，进一步优化布局、主攻单产、提高效益。深入推进粮棉油糖高产创建，积极扩大规模，选择基础条件好、增产潜力大的县乡大力开展整建制创建。大力支持在关键农时、重点区域开展防灾减灾技术指导和生产服务，加快推进农作物病虫害专业化统防统治，完善重大病虫疫情防控支持政策。 2.狠抓"菜篮子"产品供给。抓好"菜篮子"，必须建好菜园子、管好菜摊子。要加快推进区域化布局、标准化生产、规模化种养，提升"菜篮子"产品整体供给保障能力和质量安全水平。大力发展设施农业，继续开展园艺作物标准园、畜禽水产示范场创建，启动农业标准化整体推进示范县建设。实施全国蔬菜产业发展规划，支持优势区域加强菜地基础设施建设。稳定发展生猪生产，扶持肉牛肉羊生产大县标准化养殖和原良种场建设，启动实施振兴奶业苜蓿发展行动，推进生猪和奶牛规模化养殖小区建设。制定和实施动物疫病防控二期规划，及时处置重大疫情。开展水产养殖生态环境修复试点，支持远洋渔船更新改造，加强渔政建设和管理。充分发挥农业产业化龙头企业在"菜篮子"产品生产和流通中的积极作用。强化食品质量安全监管综合协调，加强检验检测体系和追溯体系建设，开展质量安全风险评估。大力推广高效安全肥料、低毒低残留农药，严格规范使用食品和饲料添加剂。落实"菜篮子"
捉迷藏 教学目标: 1.在详尽的环境中运用已有的生活经验和知识，探索十几减8的退位减法。 2.能正确计算十几减8的减法，并能解决相关的简单问题。 3.能理解他人的例外算法，体会算法多样性。 教学重点：探索十几减8的退位减法，并能正确计算。 教学难点：理解十几减8的减法算理。 教学方法：讨论法；操作法。 教学准备：主题图，小棒20根。 教学过程: 一、创设情境，提出问题 1、谈话引入：小朋友们喜欢玩捉迷藏的游戏吗?这节课我们通过捉迷藏这个游戏来学习数学知识。 2、出示课题:捉迷藏。 3、出示主题图：说说图中的信息。 我们一共来了（13）人；现在只能看到（8）人。 4、提出问题：藏起来的有几人？ 二、自主探索，解决问题： 1、想一想，用什么方法计算？ 2、列出算式：13-8=？ 3、试一试，你会计算得数吗？
13-8=5 4、集体交流例外的计算方法。 学生的算法可能有 A 10-8=2，3+2=5 B 8+5=13，13-8=5 C 13-3=10，10-5=5 D 13分成10和3，3-8差5个不够减，10-5=5。 ………… 5、摆一摆、圈一圈。 摆13根小棒，从中拿出8根，可以怎样拿？在桌子上摆一摆，圈一圈。让学生理解13-8=5的算理。 6、看一看，说一说。 看线段图，说一说13-8在图中表示的含义，并带着学生亲自数一数13往前数8个数，是5。7、算一算。 12-8= 17-8= 这两题让学生用自己的方法算一算，然后再说一说计算方法。 三、练一练 1、用小棒和计数器做一做、算一算。 11-8= 14-8= 让学生先用小棒摆一摆，然后计算出这两题的得数。（也可以用计数器做一做） 2、画一画，填一填。
历年中央一号文件要点回顾（1982—2011） 一、上世纪八十年代5个1号文件的政策框架（1982－1986） （一） 1982年1号文件解决的是联产承包制的性质问题 1982年1月1日中共中央批转1981年12月的《全国农村工作会议纪要》(即第1个1号文件)。 1、内容：文件对农业生产责任制，改善农村商品流通，农业科学技术，提高经济效益，改善生产条件，加强思想政治工作和基层组织建设等方面的政策问题作了规定。强调我国农业必须坚持两个长期不变：社会主义集体的道路、土地等基本生产资料公有制长期不变；集体经济要建立生产责任制长期不变。 2、特点：文件不但肯定了联产承包制，认为包工、包产、包干，主要是体现劳动成果分配的不同方法，而且从理论上说明它不同于合作化以前的小私有的个体经济，而是社会主义农业经济的组成部分。 3、意义：文件影响深远。由于联产承包制采取了统一经营与分散经营相结合的原则，使集体优越性和个人积极性同时得到发挥。联产承包制越来越成为全国农业生产的主要形式。 （二） 1983年1号文件解决的是人民公社体制改革问题 1983年1月2日中共中央印发《当前农村经济政策的若干问题》(即第2个1号文件)。 1、内容：文件对实现农业发展目标，改进农村生产结构，完善农业生产责任制，发展合作经济，改革人民公社体制，搞活商品流通，广辟流通渠道，农业技术改造，广辟农村建设资金来源，建立商品生产基地，加快边区和少数民族地区建设等方面的政策问题作了规定。文件指出，家庭经营是合作经济中一个经营层次，是一种新型的家庭经济。分散经营和统一经营相结合的经营方式具有广泛的适应性，既可适应当前手工劳动为主的状况和农业生产的特点，又能适应农业现代化进程中生产力发展的需要。 2、特点：文件在历史上第一次提出了人民公社体制改革问题。文件指出，人民公社的体制，要从两方面进行改革。这就是，实行生产责任制，特别是联产承包制；实行政社分设。这就把农村从上层建筑的改革提到了议事日程。 3、意义：联产承包制这一制度的进一步完善和发展，必将使农业社会主义合作化的具体道路更加符合我国的实际。这是在党的领导下我国农民的伟大创造，是马克思主义农业合作化理论在我国实践中的新发展。
美国证券法对资产证券化的规范与借鉴 洪艳蓉北京大学法学院 上传时间:2007-1-9 借助证券立法中的豁免规定、适时的立法修改和SEC高度自由的执法权限，美国在证券化进程中，培育了一个成熟稳健的机构型ABS市场，并通过简化手续，提高了证券化的运作效率。 资产证券化兴起于20世纪70年代，它一般是指发起人将缺乏流动性但能在未来产生可预见的稳定现金流的资产出售给特殊目的载体(SPV)，由其通过一定的结构安排分离与重组资产的收益和风险并增强资产的信用，转化成由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券，销售给金融市场上的投资者。在这一过程中，SPV以证券销售收入偿付发起人资产出售价款，以资产产生的现金流偿付投资者所持证券的权益。 考察资产证券化短短30多年的发展史，美国不仅是这一金融创新的发源地，更始终占据着市场的龙头地位。截止2000年，美国资产担保证券(ABS)的发行总额已达到2600多亿美元，约占全球份额的75％，；而由于ABS自身良好的证券信用，在美国国内ABS颇得投资者青睐，被誉为仅次于政府“金边债券”的“银边证券”，资产证券化市场也因此成为仅次于联邦政府债券的第二大市场广对于资产证券化在美国的兴旺发达，除了诸多有利因素的配合外，证券法律制度所提供的广阔发展空间贡献不小。因此，本文试图分析美国证券法对资产证券化的规范，展示其在保护投资者利益、实行有效监管的前提下如何为资产证券化这一金融创新提供有利的发展环境，以为我国正在进行的资产证券化操作探索提供有益的借鉴。 美国证券法对资产证券化的规范 1929年经济危机过后，美国政府一改对证券市场自由放任的态度而实行国家积极干预的政策，贯彻保护投资者的核心准则，建立起内容丰富、规范完整的证券法体系，并借助证券市场最高监管机构证券交易委员会(SEC)充分的执法权力和具有造法功能的法院务实的司法操作，确保证券法体系的市场经济导向，以适应经济发展的需要。 美国没有专门规范资产证券化的立法，而是通过现存的证券法律制度对它进行证券法层面的调整，其主要问题集中于：ABS是否属于证券法中所定义的“证券”；发行ABS的SPV 其性质如何，应具备怎样的条件和如何进行监管；对ABS的发行与交易，应如何进行规范。限于篇幅，本文主要选取《1933年证券法》、《1934年证券交易法》和《1940年投资公司法》为讨论对象。笔者认为，至少在以下几个方面，美国证券法实现了对资产证券化的有效调整： 一、确认ABS的“证券”属性，将资产证券化活动纳入证券法监管范畴 资产证券化主要有转递结构(Pass-through structure)和转付结构(Pay-through structure)两种基本结构。通常转递证券主要以受益权证(certificates of beneficial interest)的形式出现，一般认为这种受益权证代表持券人对证券化资产不可分割的所有者权益而归属于股权类证券；而转付证券主要以债券的形式出现，一般认为这种债券代表持券人对证券化资产的一项债权而归属于债权类证券。此外，资产证券化运用的证券工具还包括优先股(属于股权类证券)和商业票据。
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课题捉迷藏课时第二课时 教学目标1、在具体的情境中，通过探索、交流活动，进一步体会减法的含义。 2、学会“十几减8”的退位减法。 3、能理解他人的不同算法，体会算法的多样性。初步培养学生思维的灵活性和独立性。 重难点教学重点：熟练准确计算“十几减8”的退位减法。 教学难点：探讨“十几减8”的退位减法的计算方法。 自学指导1、想一想，猜一猜，藏起来的小朋友有多少个？ 2、你是怎样算的？ 教学过程 一、激趣导入 1、教师谈话：同学们，你们喜欢捉迷藏吗？你们都是怎样玩捉迷藏的？今天我们一起去玩捉迷藏。 2、出示4页的主题图，认真观察，说一说图意： 二、出示学习目标 1、在具体的情境中，通过探索、交流活动，进一步体会减法的含义。 2、学会“十几减8”的退位减法。 3、能理解他人的不同算法，体会算法的多样性。 三、合作探究 （一）出示自学提导 1、想一想，猜一猜，藏起来的小朋友有多少个？ 2、你是怎样算的？ （二）讨论13—8的算法 1、让学生独立思考，用小棒摆一摆，尝试解题。 2、小组交流：你是怎样算的？把自己的算法和小组学生说一说 3、说说你是怎么算的？ （1）、一根一根地减。 （2）、13分成10和3， 10－8＝22＋3＝5
教学过程（3）、把8分成5和3， 13－3＝10 10－5＝5 （4）、8＋5＝13 13－8＝5…… 4、看一看、说一说（书4页） （1）、投影出示，让学生认真观察，想一想应该怎样算（2）、交流，你是怎么算的？学生说计算过程。 5、算一算 鼓励学生用自己喜欢的方法计算 12—8 17—8 四、巩固练习(5页练一练) 1、用小棒或计数器做一做，算一算 11—8 14—8 （1）让学生充分地动手操作，建立实物和算式的联系。（2）指名说一说自己是怎样算的，理解运算的道理。2、画一画，填一填 （1）学生独立完成 （2）指名说画法和算法，合理教师就予以肯定。 五、总结 这节课你有哪些收获？ 教学反思 组长签字
证券法案例全5个 案例2 上市公司A在股票发行申报材料中，对当地国土管理部门未批准处置的两块土地作了违规处理，按照评估结果计入公司总资产，由此虚增公司无形资产1000万元；在公司股票发行材料中，将公司国家股、法人股和内部职工股数额作了相应缩减，该事实在A公司股票发行文件中未作披露；公司股票申请发行前，已将其内部职工股在某产权交易报价系统挂牌交易，对此，A公司未在招股说明中披露。 根据《证券法》，谈谈A公司违反了哪些法律规定，其法律责任应如何承担。 本案是一起股份有限公司在股票发行中对重大事项有虚假记载和未予披露的违法行为。 《证券法》第13条第1款规定：“发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门提交的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整。”第59条规定：“公司公告的股票发行和上市文件，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。”第62条第1款规定：“发生可能对上市公司股票交易价格产生重大影响、而投资者尚未得知的重大事件时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交临时报告，并予公告，说明事情的实质。”本案中A公司虚增公司无形资产及缩减公司股本、内部职工股在产权交易报价系统挂牌交易未作披露，即违反了《证券法》的上述规定，应承担相应的法律责任。根据《证券法》第177条第1款的规定：“经核准上市交易的证券，其发行人未按照有关规定披露信息，或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏的，由证券监督管理机构责令改正，对发行人处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。” 案例3 2000年，A公司欲公开发行股票，在申请发行过程中，发生以下事实，请判断并修改其违反《证券法》的地方。 （1）A公司依照公司法的规定，报中国证监会审批。中国证监会非常重视，在证监会行政办公会议进行了讨论，最后，由证监会主席批准了A公司的股票发行。 （2）A公司得知股票发行申请已获批准后，即在公告公开发行募集文件之前，将准备公开发行股票总额的10%自行卖给当地投资人，其余部分委托某证券经纪公司代销，确定代销期限为100日。 （3）A公司聘请的发行人顾问为B律师事务所，B律师事务所指派赵律师没有证券法
《2019年中央一号文件》解读 1. 【总方针+总抓手】做好三农工作，坚持农业农村优先发展总方针，以实施乡村振兴战略为总抓手。 2. 【深化农业供给侧结构性改革】围绕“巩固、增强、提升、畅通”深化农业供给侧结构性改革，坚决打赢脱贫攻坚战 ①巩固：要巩固“三去一降一补”成果，推动更多产能过剩行业加快出清，降低全社会各类营商成本，加大基础设施等领域补短板力度。 ②增强：要增强微观主体活力，发挥企业和企业家主观能动性，建立公平开放透明的市场规则和法治化营商环境，促进正向激励和优胜劣汰，发展更多优质企业。 ③提升：要提升产业链水平，注重利用技术创新和规模效应形成新的竞争优势，培育和发展新的产业集群。 ④畅通：要畅通国民经济循环，加快建设统一开放、竞争有序的现代市场体系，提高金融体系服务实体经济能力，形成国内市场和生产主体、经济增长和就业扩大、金融和实体经济良性循环。 3. 【一个推开】在修改相关法律的基础上，完善配套制度，全面推开农村土地征收制度改革和农村集体经营性建设用地入市改革，加快建立城乡统一的建设用地市场。 4. 【三个坚持】深化农村土地制度改革的三个坚持：坚持农村土地集体所有、不搞私有化，坚持农地农用、防止非农化，坚持保障农民土地权益、不得以退出承包地和宅基地作为农民进城落户条件。 5. 【三大脱贫目标】到2020年确保现行标准下“农村贫困人口实现
脱贫、贫困县全部摘帽、解决区域性整体贫困”。 6. 【农村人居环境整治三大重点】深入学习推广浙江“千村示范、万村整治”工程经验，全面推开以农村垃圾污水治理、厕所革命和村容村貌提升为重点的农村人居环境整治，确保到2020年实现农村人居环境阶段性明显改善 7. 【四个优先】各级党委和政府必须把落实“四个优先”的要求作为做好“三农”工作的头等大事，扛在肩上、抓在手上，同政绩考核联系到一起，层层落实责任。 ①【干部配备优先】优先考虑“三农”干部配备，把优秀干部充实到“三农”战线，把精锐力量充实到基层一线，注重选拔熟悉“三农”工作的干部充实地方各级党政班子。 ②【要素配置优先】优先满足“三农”发展要素配置，坚决破除妨碍城乡要素自由流动、平等交换的体制机制壁垒，改变农村要素单向流出格局，推动资源要素向农村流动。 ③【资金投入优先】优先保障“三农”资金投入，坚持把农业农村作为财政优先保障领域和金融优先服务领域，公共财政更大力度向“三农”倾斜，县域新增贷款主要用于支持乡村振兴。地方政府债券资金要安排一定比例用于支持农村人居环境整治、村庄基础设施建设等重点领域。 ④【公共服务优先】优先安排农村公共服务，推进城乡基本公共服务标准统一、制度并轨，实现从形式上的普惠向实质上的公平转变。完善落实农业农村优先发展的顶层设计，抓紧研究出台指导意见和
2019年中央一号文件（全文） 《关于全面深化农村改革加快推进农业现代化的若干意见》中共中央、国务院近日印发了《关于全面深化农村改革加快推进农业现代化的若干意见》。全文如下: 2019年,农业农村发展持续向好、稳中有进,粮食生产再创历史新高,城乡居民收入差距继续缩小,农村改革向纵深推进,农村民生有新的改善,农村社会保持和谐稳定。 我国经济社会发展正处在转型期,农村改革发展面临的环境更加复杂、困难挑战增多。工业化信息化城镇化快速发展对同步推进农业现代化的要求更为紧迫,保障粮食等重要农产品供给与资源环境承载能力的矛盾日益尖锐,经济社会结构深刻变化对创新农村社会管理提出了亟待破解的课题。必须全面贯彻落实党的十八大和十八届三中全会精神,进一步解放思想,稳中求进,改革创新,坚决破除体制机制弊端,坚持农业基础地位不动摇,加快推进农业现代化。 全面深化农村改革,要坚持社会主义市场经济改革方向,处理好政府和市场的关系,激发农村经济社会活力;要鼓励探索创新,在明确底线的前提下,支持地方先行先试,尊重农民群众实践创造;要因地制宜、循序渐进,不搞“一刀切”、不追求一步到位,允许采取差异性、过渡性的制度和政策安排;要城乡统筹联动,赋予农民更多财产权利,推进城乡要素平等交换和公共资源均衡配置,让农民平等参与现代化进程、共同分享现代化成果。 推进中国特色农业现代化,要始终把改革作为根本动力,立足国情农情,顺应时代要求,坚持家庭经营为基础与多种经营形式共同发展,传统精耕细作与现代物质技术装备相辅相成,实现高产高效与资源生态永续利用协调兼顾,加强政府支持保护与发挥市场配置资源决定性作用功能互补。要以解决好地怎么种为导向加快构建新型农业经营体系,以解决好地少水缺的资源环境约束为导向深入推进农业发展方式转变,以满足吃得好吃得安全为导向大力发展优质安全农产品,努力走出一条生产技术先进、经营规模适度、市场竞争力强、生态环境可持续的中国特色新型农业现代化道路。
一年级数学下册第一单元捉迷藏教学设计 学习内容：北师大版小学数学一年级下册4-5页。 学习目标： 1、在捉迷藏的情境中探索十几减8的退位减法，理解算理。 2、能正确计算十几减8的减法，并能简单运用。 3、培养善于思考，倾听的学习习惯，能理解他人的不同算法。 学习重点：学会正确的计算十几减9的退位减法。 学习难点：对退位减法的理解，感知计算方法的多样性。 学习过程： 一、情境创设，导入新课。 师：小朋友们，在不知不觉中春天已经来到了我们身边，一年级一班的小朋友在老师的带领下在公园里春游了，让我们一起来看看他们都在做什么吧! 二、引导发现问题、提出问题和解决问题。 1、课件出示主题图。 2、引导学生观察主题图。 师：小朋友们，请看这副图，在图中你都看到了些什么呢? 3、引导学生提出问题、解决问题。 生：我发现了一个数学问题——13人玩捉迷藏，外面有8人，藏起来的有几人? 师：刚才这位小朋友发现的这个问题，谁能帮他解答呢?请大家列出算式自己试一试。 (学生列算式，教师巡视) 师：谁来说一说，你是怎么解决这个问题的?为什么要这样解答? 生：这里有两个信息，信息1：13人玩捉迷藏;信息2：外面有6人;那么有找到藏起来的人，就应该用减法。13-8=5(人) 师：说得非常好!加一颗星!今天我们就用数学来解决问题! (让学生看着这图文应用题，不断的说，进一步明确减法运算的意义，加深对减法运算的理解。) 师：13-8怎样算呢?今天我们一起来研究。请小朋友们和同桌用小棒代替铅笔摆一摆,说一说你是怎么算的? 同桌交流，老师巡回指导。 师：现在请小朋友说一说你是用什么方法解决这个问题? 全班交流，师整理板书。 (1)数数法从13里面1根1根地减。 师板书：数 (2)把8分成3和5 师：你为什么要分成3和5呢? 师板书：13-3=10 10-5=5 (3)破十法把13分成10和3 先用10-8=2，再用2+3=5 师板书：10-8=2 2+3=5 (4)，想加法算减法因为8+5=13，所以13-8=5 师板书：8+()=13 师：孩子们真棒，想出这么多的算法，说明你们都是爱东脑筋的孩子。你最
《证券法》新旧条文对照表 目录 目录 (2) 第一章总则 (2) 第二章证券发行 (3) 第三章证券交易 (9) 第四章上市公司的收购 (17) 第五章信息披露 (20) 第六章投资者保护 (24) 第七章证券交易场所 (26) 第八章证券公司 (30) 第九章证券登记结算机构 (36) 第十章证券服务机构 (39) 第十一章证券业协会 (40) 第十二章证券监督管理机构 (41) 第十三章法律责任 (44) 第十四章附则 (55)
目录 原《证券法》 （现行有效 2014年修订） 新《证券法》 （2020年3月1日起施行） （红色字体为新增部分，黄色为修改部分） 目录 第一章 总则 第二章 证券发行 第三章 证券交易 第一节 一般规定 第二节 证券上市 第三节 持续信息公开 第四节 禁止的交易行为 第四章 上市公司的收购 第五章 证券交易所 第六章 证券公司 第七章 证券登记结算机构 第八章 证券服务机构 第九章 证券业协会 第十章 证券监督管理机构 第十一章 法律责任 第十二章 附则 目录 第一章 总则 第二章 证券发行 第三章 证券交易 第一节 一般规定 第二节 证券上市 第三节 禁止的交易行为 第四章 上市公司的收购 第五章 信息披露 第六章 投资者保护 第七章 证券交易所 第八章 证券公司 第九章 证券登记结算机构 第十章 证券服务机构 第十一章 证券业协会 第十二章 证券监督管理机构 第十三章 法律责任 第十四章 附则 第一章 总 则
第二章证券发行
（二）向特定对象发行证券累计超过二百人的； （三）法律、行政法规规定的其他发行行为。 非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。 （一）向不特定对象发行证券； （二）向特定对象发行证券累计超过二百人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内； （三）法律、行政法规规定的其他发行行为。 非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。 第十一条发行人申请公开发行股票、可 转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。 保荐人的资格及其管理办法由国务院证 券监督管理机构规定。第十条发行人申请公开发行股票、可转换 为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请证券公司担任保荐人。 保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。 保荐人的管理办法由国务院证券监督管理机构规定。 第十二条设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件： （一）公司章程； （二）发起人协议； （三）发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明； （四）招股说明书； （五）代收股款银行的名称及地址； （六）承销机构名称及有关的协议。 依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。 法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。 第十一条设立股份有限公司公开发行股票，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件： （一）公司章程； （二）发起人协议； （三）发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明； （四）招股说明书； （五）代收股款银行的名称及地址； （六）承销机构名称及有关的协议。 依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。 法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。 第十三条公司公开发行新股，应当符合下列条件： （一）具备健全且运行良好的组织机构； （二）具有持续盈利能力，财务状况良好； （三）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为； （四）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条第十二条公司首次公开发行新股，应当符 合下列条件： （一）具备健全且运行良好的组织机构； （二）具有持续经营能力； （三）最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告； （四）发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪； （五）经国务院批准的国务院证券监督管理
2019年中央一号文件解读 2019年的中央一号文件，是决胜全面小康攻坚冲刺阶段的一号文件，是脱贫攻坚和乡村振兴交汇推进时期的一号文件，是改革开放40年新时代农村改革再出发的一号文件。 2019年“三农”工作的五项硬任务将助力2020年全面建成小康社会，聚焦农村土地制度改革，守住底线，不搞私有化。 处理好农民和土地的关系仍然是深化农村改革的主线，总的要以土地制度改革为牵引，推进农村改革。具体来说，包括土地承包关系、土地制度三项改革和创新经营方式3大重要方面。 1.保持土地承包关系稳定并长久不变 要扎实完成承包地确权登记颁证，妥善处理好、化解好遗留问题，将土地承包经营权证书发到农户手中，这叫颁铁证、吃定心丸。同时，研究出台第二轮土地承包到期以后再延长30年的配套政策。 2.要继续深化农村土地制度三项改革 就是土地征收、集体经营性建设用地入市和宅基地制度改革。改革试点已经实行了四年，要总结好试点经验，巩固扩大改革成果。农村有很多“空心村”、闲置宅基地和农房，要探索一些盘活利用的路径。组织开展农村宅基地和农房的调查，摸清全国宅基地基本情况，力争2020年基本完成宅基地使用权的确权登记颁证工作。 3.创新经营方式 要完善承包地“三权分置”的法律法规和政策体系，突出抓好培育家庭农场和农民合作社这两类新型农业经营主体，同时落实扶持小农户发展政策，培育各类社会化服务组织，提高农业的经营效率和水平。 农村土地制度改革是大事，必须稳慎推进。一号文件也强调，改革要守住底线，就是要坚持农村土地集体所有、不搞私有化，坚持农地农用、防止非农化，坚持保障农民土地权益、不得以退出承包地和宅基地作为进城落户的条件。 乡村治理是乡村振兴的关键环节，关系到农民的幸福感和安全感，关系农村社会稳定，也关系党在农村的执政基础。 （本资料非正式文本，仅供参考。若下载后打开异常，可用记事本打开）
历年中央“三农”一号文件回顾 ?中央一号文件?原指中共中央每年发的第一份文件，该文件在国家全年工作中具有纲领性和指导性的地位。一号文件中提到的问题是中央全年需要重点解决，也是当前国家亟需解决的问题，更从一个侧面反映出了解决这些问题的难度。 中共中央在1982年至1986年连续五年发布以农业、农村和农民为主题的中央一号文件，在农村改革史上成为专有名词——?五个一号文件?，对农村改革和农业发展作出具体部署。2004年至2015年又连续十二年发布以?三农?（农业、农村、农民）为主题的中央一号文件，强调了?三农?问题在中国的社会主义现代化时期?重中之重?的地位。
1.1982年1月1日，中共中央发出第一个关于?三农?问题的?一号文件?，名为《全国农村工作会议纪要》。明确指出包产到户、包干到户或大包干?都是社会主义生产责任制?，同时还说明它?不同于合作化以前的小私有的个体经济，而是社会主义农业经济的组成部分?。 2、1983年1月，第二个中央一号文件——《当前农村经济政策的若干问题的通知》出台。从理论上说明了家庭联产承包责任制?是在党的领导下中国农民的伟大创造，是马克思主义农业合作化理论在我国实践中的新发展?。文件就农村发展多种经营、商品生产等问题提出了?两个转化?、?三个一点?的新政策。即促进农业从自给自足经济向较大规模的商品生产转化，从传统农业向现代农业转化；党和政府各部门、各级领导干部
都应力求做到：思想更解放一点，改革更大胆一点，工作更扎实一点，保证?两个转化?加快速度进行下去。 3、1984年1月1日，中共中央发出《关于一九八四年农村工作的通知》，即第三个一号文件。强调要继续稳定和完善联产承包责任制，延长土地承包期。为鼓励农民增加对土地的投资，规定土地承包期一般应在15年以上，生产周期长的和开发性项目，承包期应当更长一些。调整农村产业结构，大力发展农村的产品生产和商品交换，允许农村社会资金自由流动，允许农民经商，发展社队企业。此后，中国农村出现了一个新名词：?乡镇企业?。 4、1985年1月，中共中央、国务院发出《关于进一步活跃农村经济的十项政策》，即第四个一号文件。文件的中心内容：一是改革农产品统派购制度，逐步把价格放开；二是调整农村产业结构，逐步实现农村产业结构合理化。取消30年来农副产品统购派购的制度，对粮、棉等少数重要产品采取国家计划合同收购的新政策。标志着我国农村从此进入全面发展商品生产的新阶段。 5、1986年1月1日，中共中央、国务院下发了《关于1986年农村工作的部署》，即第五个一号文件。肯定了农村改革的方针政策是正确的，必须继续贯彻执行。
美国证券法域外管辖的最新发展及其启示 彭岳 （南京大学法学院，江苏南京 210093） 摘要：2010年，美国联邦最高法院在Morrison案中颠覆了由第二巡回法院创立的域外适用证券法的传统，转而采用“交易标准”。此后不久，国会在《华尔街改革和消费者保护法》中又重新引入了“效果标准”和“行为标准”，期望以此强化对境内投资者和资本市场的保护。为建立国际金融中心，中国应汲取美国的经验和教训，有限度地推行本国证券法的域外管辖，特别是应模糊证券法的域外管辖问题，将自主权赋予法院。同时，法院应充分考虑和尊重证监会的相关决定。 关键词：域外管辖；交易标准；效果标准；行为标准；美国证券法；美国证券监管Abstract:Supreme Court of the United States has reversed the tradition of extraterritorial application of securities law founded by the Second Circuit and adopted the “transaction test”. Shortly after that, the Congress reintroduced the “effect test”and “conduct test”in W all Street Reform and Consumer Protection Act for strengthening the protection of domestic investors and capital market. In order to establishing international financial center, China should draw the experience and lessons from the U.S. and pursue the extraterritorial jurisdiction of securities law with some limits. China should especially blur the problem of securities law’s extraterritorial jurisdiction and grant the discretion to the Court. The Court should consider and respect the decision of CSRC in the meantime. Keywords: extraterritorial jurisdiction，transaction test，effect test，conduct test， 作者简介：彭岳，法学博士、博士后，南京大学法学院副教授，研究方向：国际金融法。中图分类号：DF438.7 文献标识码：A 公法的域外管辖问题向来是理论争议的焦点之一。二十世纪中期以来，随着经济交往的日益国际化，以及各国对市场管制的深度介入，相关经济管制法律之间的冲突在所难免，并尤为突出地体现在反垄断法和证券法领域。主张本国反垄断法和证券法域外管辖的主要提倡者和践行者为美国，受其影响，在反垄断法领域，欧亚诸国均纷纷依据效果原则主张本国反垄断法的域外管辖。1如中国《反垄断法》第2条规定，“中华人民共和国境外的垄断行为，对境内市场竞争产生排除、限制影响的，适用本法”。由此，《反垄断法》将根据效果原则适用于在中国市场上产生的或者将要产生的限制性竞争，行为人的国籍和住所、限制竞争行为的策源地均不在考虑之列。2与反垄断法领域纷纷扩张域外管辖的做法形成对比，在证券法领域，很少有国家追随美国的做法，3如中国《证券法》第2条规定，“在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法”。由此，《证券法》将根据严格的属地原则适用于在中国境内的证券发行和交易行为。 随着中国建立国际金融中心进程的逐步推进，中国的证券市场将日益国际化，为充分实现监管目标，维护本地证券市场秩序和境内投资者的权益，《证券法》第2条的局限性显而易见，是否扩大以及如何扩大本国证券法的域外管辖是一个亟需解决的课题。对此，拥有国际金融中心且竭力维护国际金融中心地位的美国的相关做法极具借鉴意义，其证券法域外管辖的传统理论与实践以及其最新发展可以为中国提供有益的指导。
中美证券法对比与借鉴 李洋邯郸钢铁集团财务处, 田昆仑陕西百隆有限责任公司证券部 上传时间:2007-10-6 关键词: 证券法; 美国证券立法; 中国证券立法 内容提要: 证券法的出台是我国证券业的一件大事,与美国相比,在法律体系、立法原则与监管特征、券商管理、证券发行制度四方面均有一定相同点和不同点,我们在许多方面需向美国学习借鉴。 证券业需要严密的法律加以规范。无论是信“自由”的美国,推崇“自律”的英国,还是拥有浓厚东方特色的日本,都不约而同地建立起了一套完整的证券法律体系。无论它们的内容还是影响都是任何一个行业所无法比拟的。而我国的《证券法》,历时六载,经过人大五次审议,终于在1998 年末,在众人的企盼中出台了。它的出台,是中国证券法制建设的重要里程碑,更重要的是第一次从立法的高度推动我国证市场迈开了与国际接轨的一大步。因此它是我国证券史上的一部“证券大法”。 在庆祝《证券法》诞生的同时,我们很有必要审视一下自身与国际的差距。基于这种认识,本文试图比较美国与中国证券立法,从律体系、立法原则与监管特征、券商管理、证券发行制度,四个方面进行比较,进一步探讨我国证券法律有待完善的若干问题。 一、美国 1 、法系 在证券立法方面,一些国家将有关证券发行及交易等同的法令汇集而制成专门的证券法或证券交易法,而另一些国家只是在本国的公司法中附带说明,人们一般将世界各国证券法规体系分成三种:美国式,英国式,欧陆式三大法系。 美国属于美式法系的主要代表。它历史最为悠久,完善。由三个层次的众多法律组成。美国式法系的显著特点是对证券管理制定有专门的法律,在立法中更注重公开原则。美国各州会也有相当的自治权,这些组织的一些规章和条例也可视同立法实施。美国的证券立法,由于其自身历史原因,对公开原则及立法层次更为重视,而民间自律也往往成为准立法。 2 、立法原则与监管体制特征 如前所述,在美国证券立法中,自律管制在监管体制中一直占重要地位。政府监管与行业自律相结合形成美国证券监管体制的基本特征,同时,美国又在立法过程中始终贯彻着一个基本原则:对竞争的绝对推崇。基于此,美国的证券立法始终力图通过“信息公开”的间接管制来达到保护投资者和公正交易的目的。 但政府监管机构也曾经有过一段时期过分强调了对投资者的保护。而使他们的权利及组织不断膨胀,以至逐渐威胁到了证券经营的稳定,进而严重影响了证券市场生存与发展。在这种情况下,监管机构又将重心转移到效率上,使证券业在政府监管的引导下,依靠行业自律,回到“竞争原则”上来。这一原则,集中体现在70 年代后的一系列证券制度改革,其中将在下文中提到的1975 年佣金自由化改革是美国历史上最为彻底的改革。 因此,市场竞争原则和行业自律与政府管制相结合的监管特征贯穿半个多世纪来美国证券立法的整个历史。
美国证券法“证券”定义之“投资合同”的法律辨析 董华春 【关键词】证券投资合同 【全文】 美国证券法“证券”定义之“投资合同”的法律辨析 北京大学金融法研究中心董华春 写于2002年12月18日 本文发表于《证券市场导报》2003年第4期 引言：一个老人对“证券”的困惑 1979年，美国老人Daniel在奔走多年后还是想不明白自己为什么没有资格象同事一样得到那份令人艳羡的养老金。 事情起源于他的雇主参与的一份养老金计划。 根据该计划涉及的协议，多家雇主为自己所雇用的每位员工向该养老基金每周出资2美元，基金会负责管理基金并在员工退休时以每月75美元的养老金方式付给员工。 该协议规定，员工服务期限必须满20年才有资格享受此收益。Daniel因为工作调整临时下岗了5个月。尽管Daniel四处解释这5个月并不影响他的资格，然而该基金和有关管理部门还是裁定他没有资格享受该计划收益。 委屈的Daniel只好通过法律途径来为自己挣退休后的“口粮”，他的律师以该基金违反美国1933年《证券法》17（a）和1934年《证券交易法》10b和Rule10b－5为由起诉。 然而，联邦最高法院认为该计划不是美国证券法意义上的“证券”，因而不能适用相关法律规定。 Daniel万分困惑；究竟什么是“证券”？ 困惑的不只是他。 2001年底，美国安然公司宣布破产之后，一个大众关注的话题是该公司员工的养老金兑现的可能性及因之而来的各种法律问题。在美国，公共社会保险、个人储蓄和养老金制度是个人养老收入的三大支柱。而养老金最主要的形式有ERISA（1974年《雇员退休收入保障法（Employee Retirement Income Security Act）》）中规定的“既定收益计划”（Defined－benefit Plan）和“既定贡献计划”(Defined-contribution Plan)，以及美国《税收法》401（k）退休金计划。 于是，在美国很多证券诉讼案件中，律师、SEC、法院象Daniel一样困惑了――哪些养老金计划是证券法意义上的“证券”？如果是，需要满足什么样的条件？ 一、囊括乾坤的袋子――美国证券法“证券”定义 证券法律规范管理的对象是证券和与证券有关的各种行为与活动。也就是说，“除非某项金融工具或交易构成了‘证券’交易，否则，不能适用证券法律”。所以，证券法律在多大范围内被适用，在很大程度上取决于对证券的定义。 究竟什么是证券呢？各国证券法有不同的规定。我国《证券法》第二条规定，在中国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法。但是并没有更详尽的解释和更宽范围的规定，立法态度相对稳健保守。 美国国会在1933年《证券法》和1934年《证券交易法》中对“证券”定义的规定相当宽泛。以33年