个人高端客户营销服务策划方案
随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。
营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。
营销目标人群：白金卡及以上的高端客户
高端客户的专业化销售流程：
我国商业银行个人高端客户现状：
据BCG《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。
第一步：搜集客户信息、了解客户需求
一、掌握客户基本情况
充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。
一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。
二、财务状况
基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
1、日常收支情况
根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：
客户资产负债表例表
三、客户需求分析
客户需求其实也就是客户的理财目标，它是金融营销服务中关键的一环，为我们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在财务方面的期望和目标。可从以下几个方面进行界定：
1、高净值客户（净资产在2000万以上）需求主要表现在:资产保全、税务优化、资产全球配置以及财富传承等。
2、中产客户（净资产在300—2000万）需求主要表现在：财务资源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲、以及保险保障等方面。
3、平民客户（净资产在300万以下）需求主要表现在：资产配置、住房、教育、
医疗、养老、以及保险保障等方面。
第二步：客户财务状况分析诊断 一、家庭资产结构分析 1、收入结构情况
根据客户实际收入情况，了解其现金流入量，绘制家庭收入结构图：
2、资产结构情况 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。 二、家庭财务状况综合评价
家庭财务比率情况分析，需要量化指标来做具体分析。
1、节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。
2、流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。
3、净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。
4、偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还
债务能力很强。
图1：家庭收入结构图例图
经商收入工薪收入投资收入
其他收入
图2：客户资产结构图
金融资产
实物资产
5、财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。
6、投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。
7、财务自由度=投资性收入/消费支出。财务自由度的理想值在20%-100%之间
家庭财务状况综合评价表
第三步：营销服务方案
根据以上对客户的财务状况分析，针对其需求目标，我们就可以提供持续的金融服务：
1、提供多元、便利、优质的金融服务
在识别出客户的需求时，首先能够迅速提供有效的金融服务：对于符合我行贵宾卡申办条件的客户，及时进行升级换卡，并了解其后续金融需求，及时跟进、持续营销；看中结算便利的客户，我们推荐电子产品；有闲置资金的客户，营销理财产品；对注重未来保障的客户，我们推荐国债和定期等等。
2、持续关注，激发需求
对于个人客户、尤其是高端客户要积极沟通、持续关注、激发需求。特别是持有大量储蓄资金的潜在客户，要逐步沟通、建立信任、引导需求。对于客户大额活期存款可以先引导其储蓄定期和购买我行保本保收益的理财产品比如“本利丰”和“双利丰”；在客户获得相关收益后可推荐购买收益更高的理财产品；与在客户熟悉后，可深入了解需求进行营销；比如推荐基金和保险产品。
3、帮助客户进行投资产品的合理配置
根据客户的生活目标和风险承受能力选择适合的投资组合，打破原来单一的储蓄产品，转向储蓄、国债、理财、基金、贵金属、股票产品的投资组合，在保证资产安全的前提下最大化收益。此外，对于客户持有的基金产品，根据客户风险偏好，帮助客户对现有的基金投资结构做适当的调整，合理配置股票型、债券型基金。
4、风险管理与保险规划
保险规划是一项中长期规划，在整个人生风险管理方面非常重要，应该进行合理规划，同时还要根据客户家庭情况的变化定期进行检查调整。在熟知客户基本情况后，根据客户所处的家庭生命周期阶段和财产状况，邀约客户进行营销。
5、客户持续维护与跟踪反馈:
客户的需求和财务收支状况是一个持续的动态过程。个人贵宾客户对不同的产品也有不同的偏好，因此在服务的过程中要及时记录客户需求、产品时限及对产品的反馈，与客户保持长久联系。
附录：成功案例分享
背景概述：
王先生为兄弟行一普卡客户，由于偶然的原因经高柜柜员识别推荐至低柜处升级换卡，在沟通的过程中发现其巨大的潜力，从2011年跟踪维护至今。该客户在我行我行客户的资产从原来的单一的活期存款，到目前涵盖了活期、定期、国债、“安心得利”系列理财、债券型基金和股票型基金保险等众多产品，客户在我行资产的数量和种类都有很大的提升，实现了持续共赢。
一、客户基本情况及需求分析;
1、个人及家庭基本信息
王先生退伍后，早年在江浙一带开办工厂，，但由于其妻儿及其他家人不愿前往浙江生活，故清理自己在工厂的股份，2010年回长沙定居。由于其早年的军旅生涯和开办工厂的辛苦，使其健康状况欠佳，回长沙后专注养生与休闲，未从事任何工作。但是每月都会有50万的资金汇入农行账户，这也是其在柜台办理业务时被我行高柜识别推荐的一个重要线索。王太太在某医院做护士，收入状况良好。儿子小王，在长沙某小学读5年级。
2、王先生家庭财务需求：财产的保值增值、养老、儿子的教育金规划。
二、客户营销策略:
1、高柜柜员“慧眼识珠”、低柜柜员“引导需求”、联动营销初显成效。
王先生最早持兄弟行一普卡在我行办理业务，由于偶然的原因经高柜柜员识别推荐至低柜处升级换卡，低柜柜员易静玲在查阅该客户流水和沟通的过程中发现其具有巨大的潜力，但由于该客户风险偏好较低，力推其购买我行理财产品，王先生一开始虽并未接触过理财产品，有些抵触情绪，但经过但仍同意转入80万购买产品以作尝试。
2、获得收益、初建信任
在获得理财收益后，王先生逐渐认可我行理财产品和服务，有钱到账即来柜台购买理财产品。此时，我行员工业认真记录王先生的每一笔理财产品，及时电话提醒产品到期情况。
3、持续沟通、针对营销
随着联系的增多和沟通的深入，在了解到王先生的资金分散在各个银行且基本上不用时，易静玲又及时向王先生营销定期产品，在体会到农行优质的服务后王先生第二天就从他行转入资金，并开立定期存单70万元。此后不久，央行发行国债，该柜员及时告知客户，又成功营销了50万5年期国债。
4、强化信任、引导需求
再和客户熟悉以后，易静玲开始尝试给客户推荐保险和有一定风险的产品的基金产品。2012恰逢我行基金任务下达之时，就成功营销了10万的“加实全球
房地产
”基金，事后持续关注该基金的动态，在客户获得了3000多远的收益是建议客户及时抛出，之后更有相关股票型基金和债券型基金的营销。
此外，随着理财经验的积累，王先生的风险偏好逐渐提高，从最初的只追求保本，到现在拿出40万进行炒股，可见财务需求也会越开越多。王先目前资产负债情况见表3.
目前王先生的资产负债表情况
银行高端客户的活动方案 随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力. 个人金融市场面临的情况日趋 严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行xx年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失： （一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。 （三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。 （四）经常组织中高端客户之间的座谈会。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。 二、中高端客户新增营销方案 （一）做好数据库维护，为客户营销打下基础 1. 从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类
XXXXX银行 中高端客户营销方案 随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。 一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。 二、营销目标人群：辖区净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。 三、营销准备工作 （一）搜集客户信息、了解客户需求 1.多渠道了解、收集客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。 一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。建立家庭基本信息表（表1） 2.了解客户的财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负
债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。 （1）了解客户日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。 （2）了解客户家庭资产负债情况 根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。 （二）客户财务状况分析 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。以下家庭财务指标分析供参考： 1.节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。 2.流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 3.净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。 4.偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。 5.财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。 6.投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的
实用标准 个人高端客户营销服务策划方案 随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。 营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。 营销目标人群：白金卡及以上的高端客户 高端客户的专业化销售流程： 我国商业银行个人高端客户现状：年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场《2006 据BCG 目前中国内地是亚洲地区第二大而且也是全球财富增长最快的市场之一；之一，中国企业及个人财富成几何中国的百万富翁总数更是排名全球第六，财富市场，万户，30010万美元以上的中国家庭大约有级数不断增长。据统计，金融资产在年时中国万人，2012100中国持有流动性资产超过万美元以上的人群大约为30目富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存10前中国有120万个家庭拥有，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成50%款总额的各家商业银行都十分清楚地知为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。加大营销力度，道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，积累如何利用自身条件，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。客户储备，制订发展规划，文档． 实用标准 第一步：搜集客户信息、了解客户需求 一、掌握客户基本情况充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基
银行旺季营销活动实施方案旺季营销 活动实施细则 一、活动宗旨 “统一主题、明确时间、细化标准” 二、活动时间 活动开展期：2015年12月10日至2016年4月10日，活动分为三个阶段： 启动阶段：2015年12月10日-2015年12月31日 实施阶段：2016年1月1日-2016年3月31日 总结阶段：2016年4月1日-2016年4月10日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。 四、活动目标 （一）截止2016年3月31日储蓄存款余额达到1.78亿元。
（二）截止2016年3月31日日均储蓄存款达到1.45亿元 （三）优质客户（总资产5万元以上）新增300户 （四）理财产品保有量净增0.25亿元 （五）信用卡新增客户350户 （六）个人产品覆盖度提升100% 五、活动形式 一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传；二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍，重点推荐我行存款利率上浮到顶，电子银行手续费免费等优势业务；三是利用营业网点电视、led电子屏滚动播放宣传短片、标语，多角度介绍我行的优惠服务，为旺季营销营造良好氛围；四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值，提高县域支行的品牌影响力；五是利用多种厅堂一体化营销方案，带动支行厅堂营销氛围，提高客户满意度。 六、营销措施 1．支行集中开展优质、高端客户回馈活动。 时间：2016年1月1日-2016年1月31日。
XXXXX银行中高端客户营销方案 随着 XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入 客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系 管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。为做好对中高端客户的营销工作，结合 XX 地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。 一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增 值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。 二、营销目标人群：辖区内净资产在 500 万元（含）以上的中高端客户群。 三、营销准备工作 （一）搜集客户信息、了解客户需求 1.多渠道了解、收集客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服 务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。 一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户
沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的， 建议建立客户信息登记薄、 在每一次的沟通后及时记录， 力求全 面理解目标客户。建立家庭基本信息表（表 1） 2.了解客户的财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客． 户年收支及存款进行了细分， 展示出其的日常收支情况和资产负 债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。 （ 1）了解客户日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。 （ 2）了解客户家庭资产负债情况 根据对客户家庭的收支情况、 家庭资产情况进行调查了解， 可编制 客户资产负债表（表 3）。 =流动性 资产 /每 月支 出。一般流动性比率应控制在 3-6 左右比较适宜，即应安排 3-6 个月的日常支出资 金作为应急 金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 要的花费。 2.流动性比率 （二）客户财务状况分析 一般来说客户的资产主要分为： 流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资 产，包括购置的房产与厂房等。以下家庭财务指标分析供参考： 1.节余比例 =当期节余 / 净收入。该比例应在 60%左右比较合适，若比例过低时， 客户就当在消费支出方面多做些计划， 控制不必
“尊享理财赢在未来” 高端客户投资理财沙龙活动方案 为深入、加强银行与东台碧桂园项目的合作，提升客户服务水平，满足客户投资理财需求，特举办本次高端客户投资理财沙龙。 一、活动背景 通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍，推荐银行理财产品，实现个人理财客户资金有效运用和理财增值；传达东台碧桂园投资价值、购买价值，结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。 二、目标客户 东台知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。 三、活动主题 尊享理财，赢在未来 四、活动时间 2014年X月 XX日下午2:30-5:10 五、活动地点 碧桂园城市展厅或银行会议室 六、参加人员 1、银行贵宾客户代表约XX人。 2、碧桂园贵宾客户代表约XX人。
3、银行领导及相关人员XX人。 七、活动流程 序 号 日期时间流程人员 1 活动前7天全天方案拟定、筛选客户、准备讲课PPT、 产品宣传折页；客户电话邀约 XXXX 2 活动前3天全天客户短信邀约第一次；物料准备；一对 一营销人员培训。 XXX 3 活动前1天全天客户短信邀约第二次；会场布置、物料 摆放；相关产品准备 XXXXX 4 活动当天14：30_14:45 迎宾、签到、发放礼品、放银行宣传片 5 14：45_14:55 欢迎辞行领导 6 14：55_15:20 理财讲座XXX 15：20_15:50 贵金属投资XXX 15:50_16:40 碧桂园信息发布XX营销中心 7 活动后全天明确营销责任人后续跟踪营销 八、活动组织及人员分工 总指挥：王晓斌经理 组长：董广喜 副组长：贾忠敏 XXX （一）人员整体安排 迎宾、签到、发放礼品、宣传折页（10人）： 银行营销人员各（3人）： (一)方案拟定、筛选客户、讲课PPT准备、产品套餐和折页设计 （二）物料准备及摆放碧桂园项目 （三）客户邀约（电话、短信） （四）现场主持和讲课 5人。(其中主持\理财产品\贵金属讲师
包钢稀土 ---- 法人评价 一．基本情况 公司前身包钢稀土三厂成立于1961年,主营稀土深加工产品,稀土新材料生产,销售,稀土高科技应用的产品开发,生产,稀土产品出口,是目前我国稀土工业规模最大的生产厂家. 包头钢铁公司稀土三厂及选矿厂稀选车间的资产经评估,并经国家国有资产管理局国资评(1997)397号文批复确认:净资产为15634.23万元.1997年1月,内蒙古自治区人民政府内政股批字(1997)1号文批准,以包头钢铁公司所属稀土三厂及选矿稀选车间为基础,以募集方式改建设立公司. 二．资信状况 2007年9月，包钢公司生产的钐铕钆富集物、镨钕系列稀土产品、混合稀土金属被内蒙古自治区人民政府评为“内蒙古名牌产品”2008年12月，包钢稀土被评为改革开放30年内蒙古创新型企业先锋联合资信评估有限公司近日发布跟踪评级报告，决定维持内蒙古包钢稀土（集团）高科技股份有限公司主体长期信用等级为AAˉ，评级展望为稳定，并维持“09稀土CP01”和“09稀土CP02”的信用等级为A-1。目前公司产品毛利率处于较高水平，债务结构有所改善，现金类资产充足，对待偿还的短融资券具有较好的保障能力。考虑到公司收储带来的市场影响力，2010年以来行业的发展趋势向好等因素，公司信用基本面有望保持稳定。 三．经营管理 在加强资源管理、控制总量的基础上, 以推进全面预算管理为核心,以促进销售为龙头,狠抓提产降本增效工作,使2007年生产经营等各项指标再上历史新台阶. 1、推行全面预算管理,提高生产经营水平2、巩固并加强"五统一"管理成果,进一步延伸稀土产品的市场控制力3、顺利完成包钢集团内部稀土资产的整合,公司集团化、规模化管理趋势明显增强4、电池极板和动力电池两条生产线投入生产5、一车间萃取厂房恢复建设工作完成6、加大科技创新的投入,促进生产和环保工作的协调发展7、进一步强化内部控制制度的建设,保证公司依法经营,规范决策8、产品质量工作取得新成绩公司注重产品质量工作, 通过不断加大技术创新、科技投入,推进品牌战略,使产品质量的不断提高.公司坚持"为客户提供最优质的产品与服务"的经营理念,产品质量和品牌取得国家、内蒙古自治区和包头市的多项殊荣, 为公司树立了良好的形象,增强了企业的核心竞争力. -----------市场评价
银行支行个人中高端客户维护及营销方案 随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力。个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，为了能更好地应对竞争，按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失： （一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的
情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。 （二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。 （三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。 （四）经常组织中高端客户之间的座谈会。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。
易观人生助您的事业风生水起 ——中国银行“财富保障计划”系列活动盛情开启 为了贯彻总行市场拓展专业会议精神，根据“主动营销、源头营销、拓展新客户渠道”的工作核心，配合总行的营销思路，特携手江西省企业家协会、“聚生活”平台举办中国银行“易观人生助您的事业风生水起”活动，本次活动拟邀请“国际易坛泰斗”裴翁教授为演讲嘉宾，通过理财经理与现场客户的互动，以达到优化我行客户结构，拓展新客户，挖掘新业务增长点的目的。 【活动亮点】 1. 主题吸引实用。特别邀请著名易经大师（例如“国际易坛泰斗”裴翁教授）讲解易经、卦象等传统文化，让客户在放松的同时了解自己的财运天象，同时方便客户交友结伴。 2. 巧融产品推广。讲座中重点突出周易与投资理财——天时、地利、人和等观念，同时与我行理财产品相匹配，并推广银行VIP服务。 3. 便于深度交流。在“摇卦、解卦”环节，理财经理依据卦辞灵活解卦，将相关产品营销融入到解卦之中，促成交易。 4. 细节彰显专业。通过太极八卦图、各种算卦工具、易经文化宣传墙等细节，增加活动专业性和客户满意度。 5. 拓宽客户资源。让高端客户引荐同样对易经文化感兴趣的朋友前来，让更多潜在客户了解我行相关产品。 【活动方案】 一、活动时间、地点、目标：
●存款在50万以上（每人限带一人随行） ●男性客户，企业家为主 ●江西省企业家协会会员 ●通过广告，致电索要邀请函的客户（理财经理需对其身份进行核实，并进行筛选） 活动规模：50人 活动时间：某周六13：00—15:30 二、活动地点：南昌XX会所 三、前期宣传造势 （一）媒介宣传推广 1）电视台播放活动广告； ２）南昌都市报财经版、理财周刊分别刊登广告2周； （二）营业网点阵地宣传 1）易拉宝、海报宣传 2）背投液晶电视宣传广告片发布 四、3) 网点门口悬挂宣传标语横幅和电子屏幕信息滚动 五、活动流程
XXXXX银行中高端客户营销方案 随着XX地方经济的持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，该类人群已成为各家商业银行竞争的焦点。有效地拓展中高端客户市场，并对中高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。为做好对中高端客户的营销工作，结合XX地方经济发展实际以及我行业务发展方向，特拟定此方案，供全行参考。 一、营销目的：挖掘中高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升我行在客户心中的忠诚度。 二、营销目标人群：辖区内净资产在500万元（含）以上的中高端客户群。 三、营销准备工作 （一）搜集客户信息、了解客户需求 1.多渠道了解、收集客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险偏好、客户的期望与效率要求。 一般来说，在搜集客户信息的方法：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。建立家庭基本信息表（表1） 2.了解客户的财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。
（1）了解客户日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表（表2）。 （2）了解客户家庭资产负债情况 根据对客户家庭的收支情况、家庭资产情况进行调查了解，可编制客户资产负债表（表3）。 （二）客户财务状况分析 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。以下家庭财务指标分析供参考： 1.节余比例=当期节余/净收入。该比例应在60%左右比较合适，若比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的花费。 2.流动性比率=流动性资产/每月支出。一般流动性比率应控制在3-6左右比较适宜，即应安排3-6个月的日常支出资金作为应急金，这部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。 3.净资产流动比率=流动资产/净资产。该指标的理想值一般为15%。 4.偿付比率：净资产/资产。偿付比率一般标准为50%以上时，表明客户偿还债务能力很强。 5.财务偿还率=每月债务偿还额/每月税后收入额。该指标的理想值一般为60%以下，此项指标可以看到客户的偿债能力与使用个人信用方面的态度。 6.投资与净资产比率=投资资产/净资产。一般认为投资与净资产的比率应保持在50%以上，才能保证其净资产有较为合理的增长率。
工商银行高端客户活动方案 “聚?人脉”- 庞比度&工商银行高端客户联谊会 【活动目的】 1. 对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。 2. 提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动亮点】 1. 合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。 2. 形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。 3. 彰显尊贵。每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份; 餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容:“奢华尊宠，顶级盛宴——庞比度&工商银行贵宾联谊会”;钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵。 4. 附加惊喜。每位到场贵宾(庞比度贵宾除外)均可免除满6000元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾(自愿原则)。维护共同客户，增进相互关系。 【活动方案】 一、客户级别:千万级 二、活动类型:非投资 三、活动主题:2010年度庞比度&工商银行高端客户联谊会 四、活动时间:3月27日10:00-13:00 五、活动地点:庞比度二楼法国餐厅 六、活动目的:
1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈; 2、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 七、活动项目: 1、高端客户答谢会; 2、高端客户联谊会; 3、贵宾专属顶级钻石赏鉴会; 4、贵宾专享红酒品鉴会。 八、活动流程: 9:00——9:30 布置现场 9:30——10:00 迎宾，发放入场抽奖券 10:00——10:10 萨克斯迎宾(轻音乐) 10:10——10:20 上西式茶点 10:20——10:30 主持人开场 10:30——10:35 工商银行行长发表讲话 10:35——10:40 庞比度吴董发表讲话 10:40——11:30 顶级钻石鉴赏会 11:30——12:30 用餐(法式西餐) 11:50——12:00 抽奖 11:30——12:00 萨克斯演奏(表演) 12:00——12:30 红酒品鉴 12:30——13:00 交流座谈合影拍照 12:40——13:00 发放贵宾礼品 12:40——13:10 结束CD伴奏 九、关键要点:
银行高端客户活动方案 篇一：XX银行中高端客户维护及营销方案 XXXX银行XX支行 个人中高端客户维护及营销方案 随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争，按照XXXX 银行总行《关于印发XXXX银行XX年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失： （一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。
（二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。 （三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。 （四）经常组织中高端客户之间的座谈会。每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。 二、中高端客户新增营销方案 （一）做好数据库维护，为客户营销打下基础 1.从我行存量客户细分入手，营业部、文家支行以及各分理处应健全优质客户信息档案，实行客户资源细化管理，根据客户不同的资产构成情况，对潜质客户进行区别化、分产品地进行营销，将此类客户尽力营销拓展达标，成为我行中高端客户。 2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，
银行支行个人中高端客户维护及营销方案 个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，下面给大家分享银行支行个人中高端客户维护及营销方案，欢迎参阅。 银行支行个人中高端客户维护及营销方案篇1一、维护现有中高端客户，防止客户流失：(一)本着“以客户为中心的服务理念，始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。 如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。 因此，我们应实施全面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。 服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。 (二)充分关注中高端客户的日常动态。 中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。 每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—
切机会加强与中高端客户之间的感情交流。 如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。 (三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。 通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议，以使下一步营销更有目的、有计划。 征求中高端客户对客户经理的意见，因为客户经理营销工作的好坏，是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。 (四)经常组织中高端客户之间的座谈会。 每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会，听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议，对未来市场的预测，对银行下一步的发展计划进行研讨等等。 这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利，而且可以加深与中高端客户之间的感情，增强客户对银行忠诚度。 情况;个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。 (二)充分关注中高端客户的日常动态。 中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。
建设银行高端客户答谢会活动执行方案 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 建设银行 & 与您相约 ——“睿智人生·幸福圆舞曲”高端客户答谢会活动执行方案 活动介绍： 活动名称：建设银行&与您相约“睿智人生·幸福圆舞曲”新春客户答谢会 活动目的：在建设银行股份有限公司孝感分公司在新年之际，通过针对性顾客答谢活动以达到以下需求： 业品牌提升，超越同行业，获得更多社会认同。 客户管理体系的完善和优化，以服务深度和服务品质获得客户认同。 业绩提升：在市场环境较差的情况下，保持服务和贷款业绩等稳健增长。 客户需求的对接： 无论金融高端客户还是”与您相约”重要的目标客户，在生活品质，财富实现上的需求是共有的特质，这种交互性，可以完美的实现对接。 主办单位：中国建设银行孝感分行 协办单位：基金公司证券公司保险公司品牌红酒品牌茶庄
媒体支持：孝感电视台孝感晚报 活动时间：拟为2011年1月9日 活动地点：拟为乾坤大酒店或其他星级酒店 活动内容简程 主题：建设银行与您相约“睿智人生·幸福圆舞曲”新春客户答谢会 接待篇：（14：00：15：00) 建行礼仪迎宾，6人列两队欢迎客户，采用电子签到系统，记录客户签到内容同时便于会中抽奖。并领取分组贴。 红地毯由电梯口铺至会场，两边布置各协办单位宣传海报，建行海报统一为（中国建设银行·建设现代生活） 进入场内后,场内分区域错落有致的布置好，最好采用单人沙发或沙发椅，每6—8人一桌，侧边布置为自助餐区及品酒区/品茶区，并相应准备道具及用品（见详细清单）并附带4人小交响乐队，烘托活动档次。 客人进场后由工作人员带至相应兴趣爱好的区域进行了解和品尝。同时会场投影播放宣传片。 15：00活动开始： 所有建行工作人员列队会场两侧（客户经理、理财经理除外） 15：00—15：10特别嘉宾进场：（市委领导省分行领导行领导特殊嘉宾客户）
个人高端客户营销服务策划方案 随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。 营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心中的忠诚度。 营销目标人群：白金卡及以上的高端客户 高端客户的专业化销售流程： 我国商业银行个人高端客户现状： 据BCG《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户，中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，目前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。
第一步：搜集客户信息、了解客户需求 一、掌握客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。 一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。 二、财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。 1、日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：
个人高端客户营销服务策划方案随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客户群不断 壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。高端客户是我行利润的 主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对高端客户进行精心的客户关系管理， 对进一步提高我行经济效益具有重要的战略意义。 营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升银行在客户心 中的忠诚度。 营销目标人群：白金卡及以上的高端客户 高端客户的专业化销售流程： 我国商业银行个人高端客户现状： 据BCG《2006年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财富市场 之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内地是亚洲地区第二大 财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球第六，中国企业及个人财富成几何 级数不断增长。据统计，金融资产在10万美元以上的中国家庭大约有300万户， 中国持有流动性资产超过100万美元以上的人群大约为30万人，2012年时中国 富裕家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份报告，目 前中国有120万个家庭拥有10万美元以上的存款，这部分富裕户占中国个人存 款总额的50%，为中国银行业创造了一半以上的利润。因此，个人金融业务已成 为众商业银行重点发展的对象和激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知 道拓展高端客户对业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度， 致使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身条件，积累 客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国商业银行面前现实的任务。 第一步：搜集客户信息、了解客户需求
一、掌握客户基本情况 充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。 一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的，建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面理解目标客户。 二、财务状况 基于对客户的个人信息收集，通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服务。 1、日常收支情况 根据客户的收支情况，建立年度收支计划表： 客户资产负债表例表
xxxX艮行XX支行 个人中高端客户维护及营销方案 随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客 户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻，在个人中高端客户日益增多的情况下，个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来，为了能更好地应对竞争，按照XXXX艮行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户（个人）营销指引的通知》的精神，根据不同客户的需求特点，我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案: 一、维护现有中高端客户，防止客户流失： （一）本着“以客户为中心”的服务理念，始终要确保对中高端客户提供 优质高效的服务。如果我们不能给客户提供优质的产品和服务，客户就不会对 我们的服务满意，更不会建立较高的忠诚度和合作关系。因此，我们应实施全 i 严b [ I ■ I \ \ 么 I r j 面、高质量的营销，在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。 \ \ I \ 2二—2 服务要从细节问题上入手，比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公 \ \ \ I I 告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体，加强对他们的提醒；要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作，有问题时安排技术人员第一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。 （二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的 资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一
精心整理 XXXX 银行XX 支行 个人中高端客户维护及营销方案 随着市场经济的发展，银行业之间的竞争日益激烈，银行不仅要靠大众客户维持发展，而且要靠中高端客户发展，银行中高端客户数量的多少直接决定(个人)面、一时间解决，避免出现系统问题导致客户不满的情况；个人中高端客户的资金周转较大，我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。 （二）充分关注中高端客户的日常动态。中高端对我们的发展提供很大的资源保障，所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。每一个中高端客户的一举一动，银行应该给予密切关注，利用—切机会加强与中高端客
户之间的感情交流。如个人中高端客户的一些重要喜讯，银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导，及时给予关注，鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。 （三）定期安排对中高端客户的上门拜访工作。通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视，了解客户更多的动态、想法，收集对银行的意见和建议， 2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中，如发现潜在优质客户，应及时做好记录，并向客户经理推荐；客户经理在收到优质客户推荐信息时，应及时跟进营销。 （二）做好市场研究，拓宽客户营销渠道 1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况，组织力量对高档社区开展有
针对性的营销宣传活动。 2.重视对专业市场（园区）、商圈内的私营业主的营销。 3.做好公私联动营销，加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。 4.拓宽思路，积极争取合作渠道资源开展营销活动。如保险公司、担保公 跟踪， 需求。 XXXX银行XXXX 个人业务部 二〇一一年九月二十六日
银行业务活动营销 方案集锦
银行业务活动营销方案集锦 一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求；2、活动的实质内容；3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。 作者受邀请在银行做活动的时候，一般会提醒从侧面银行组织者，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，可是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，可是为什么这时候能够出手而不出手呢？这种场合是能够出现营销的，有些不宜出现营销的场合，我在后面也会向大家介绍。 在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。 银行营销活动 1、与高端客户的出游活动。
与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家能够抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考： 1）注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上；同是知识阶层，教师、公务员、医生等；同是企业负责人等等。 2）允许该人群带一名朋友。作者的经验，大客户的朋友也是大客户，这是转介绍的很好形式；可是为什么建议就带一名？一是，当一个群体人多了，容易形成小圈子自我封闭；二是，客户经理也没有时间一次就搞定两个以上的客户，也照顾不过来。 3）尽量不要让客户带小孩（小孩专项活动除外）。也是来自作者经验，有小孩参与，如果太小，确实让团队非常麻烦；另外客户的注意力也在孩子身上，很难玩的特别尽兴。我们看很多国外电影，两口子出去，基本都把孩子寄托在邻居家，就是这个道理。 4）不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。在上一节提到，中国的高端客户都是近20年产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科她们看不上，中国现阶段应该