2016年山西省基金从业资格：基金营销概述考试试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。
A．商业银行
B．保险公司
C．基金超市
D．独立的投资顾问
2、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
3、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。A．时间加权收益率
B．算术平均收益率
C．几何平均收益率
D．简单收益率
4、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A．2
B．3
C．5
D．7
5、被动型基金的投资理念是__。
A．跟踪特定指数的收益
B．超越特定指数的收益
C．跟踪整体市场的收益
D．超越整体市场的收益
6、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。
A．金融期权
B．金融期货
C．金融远期合约
D．结构化金融衍生工具
7、基金管理费率主要与__有关。
A．基金的规模
B．基金托管人的声誉
C．基金二级市场的换手率
D．基金的风险
8、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。
A．重新发售该基金
B．补偿投资人认购损失
C．将投资人认购款项加计利息退还投资人
D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
9、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B．较为直观
C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
10、证券的__是指证券收益的不确定性。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
11、广义的有价证券包括__。
A．商品证券
B．资本证券
C．合同文本
D．货币证券
12、基金托管人资格由中国证监会和____核准。
A：中国银监会
B：中国人民银行
C：中国证监会的当地派出机构
D：国务院
13、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向__支付基金收益。A．基金自律组织
B．基金监管部门
C．基金托管人
D．基金份额持有人
14、基金会计报表至少应包括__。
A．现金流量表
B．资产负债表
C．利润表
D．所有者权益(基金净值)变动表
15、基金投资运作不包括__。
A．交易管理
B．绩效评估
C．基金估值
D．风险控制
16、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A．债券担保人
B．债券发行人
C．债券持有人
D．中国债券登记结算公司
17、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____
A：“买者自慎”
B：“卖者自慎”
C：“买者自负”
D：“卖者自负”
18、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。
A．向下调整
B．向上调整
C．不变
D．随市场行情而定
19、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。
A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2
B．督察长的聘任需经全体独立董事同意
C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任
D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用
20、基金性质的机构投资者包括__。
A．证券投资基金
B．社保基金
C．法人基金
D．社会公益基金
21、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易
C．ETF赎回时一般可以得到现金
D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近
22、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括____
A：产品线的长度
B：产品线的宽度
C：产品线的高度
D：产品线的深度
23、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。
A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认
B．基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告
C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案
D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管
人网站上
24、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A．15%
B．10%
C．9%
D．5%
25、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
2、基金销售的____反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
A：服务性
B：专业性
C：持续性
D：适用性
3、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案
4、以下对中国证监会的描述正确的有__。
A．是国务院的附属事业单位
B．是全国证券、期货市场的主管部门
C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
5、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有__。
A．基金账户和资金账户的开立
B．基金的认购
C．证券交易所席位的取得
D．认购的确认
6、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。
A．会计核算主体是证券投资基金
B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任
C．会计分期细化到日
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
7、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。A．必须为开放式基金
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1 000人
8、“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金____的特点。
A：集合投资
B：无风险性
C：分散风险
D：专业理财
9、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税10、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
11、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。A．仓位型跟踪误差
B．费用型跟踪误差
C．结构型跟踪误差
D．交易型跟踪误差
12、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。
A．风险控制的组织体系
B．风险控制的决策体系
C．风险控制的内控体系
D．风险控制的制度体系
13、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
14、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
15、以下属于自律性组织的是__。
A．托管银行
B．证券公司
C．中国证券业协会
D．基金管理公司
16、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。
A．第一次发放红利
B．该年度内最后一次发放红利
C．基金存续期止
D．赎回基金
17、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。
A．短期债券
B．实物债券
C．凭证式债券
D．记账式债券
18、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。
A．投资形式
B．负债形式
C．融资形式
D．资产形式
19、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括__。A．基金管理人
B．基金托管人
C．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D．基金监管机构
20、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
21、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。
A．政府债
B．公司债
C．企业债
D．一年期内的央行票据
22、股票具有的特征包括__。
A．风险性
B．永久性
C．流动性
D．参与性
23、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
24、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经__独立董事同意。
A．1/2
B．2/3
C．80%
D．全体
25、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。
A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益
2009 年度浙江省自然科学基金项目网上申报申请者操作指南 1、如果您还不是省科学基金网站会员，请先点击主页左上方“2009 年项目申报专栏”中的“新会员注册”按钮，进行会员注册工作。注册方法详见“新会员注册”页面中“用户注册（帮助）”；注册信息必须准确。 2、您完成注册工作后，需等待您的项目依托单位管理员对您注册的信息进行核实认证。请留意您在注册信息中填写的电子邮箱。等接到依托单位管理员确认您成为正常用户的信息后，便可进行网上申报工作。 3、当您成为省科学基金网站会员后，就可用经确认的用户名登陆进入省科学基金会网上办公管理系统（登陆框在网站主页左上方）。 4、首先用鼠标点击主页左上方登陆框下的“基金申请及项目管理系统” 按钮进入个人操作界面，请在“基金申请”栏目下进行相关申请操作，大致步骤如下： （1）点击“申请书简表填写”，在线进行省科学基金申请书简表填写工作。输入简表信息后，若是点击“保存本次输入信息”按钮退出，系统仅保存当前输入状态的数据，不作任何校验；若是点击“简表输入完毕”按钮退出，系统在保存输入数据之前将作合法性校验。如果简表输入数据合法，数据将保存于系统中，并生成简表的 WORD 文档。 （2）点击打开主页左上方“2009年项目申报专栏”中“申请书正文撰写提纲”网页，在本地机上另存为英文文件名的 WORD 文档后，关闭窗口。 找到并打开该文件，按提纲要求撰写申请书正文。
注：[1]该部分内容可在客户端离线填写好后上传； [2]WORD 文本字体不大于小四字号；[3]正文 WORD 文件不能带有任何页眉或页脚、背景、宏操作、密码加密以及各类宏病毒等，但允许插入 jpg、gif 格式的图片；[4] 全文容量不要大于 6 兆容量。 （3）申请书正文撰写、修改完毕后，请点击“申请书正文上传”按钮， 执行申请书正文上传操作。 （4）在项目依托单位未将申请书上报省科学基金会之前，申请书简表和 正文可随时进行修改。由于简表处个人信息的内容是直接从会员信息拷贝过来，因此该部分信息如需修改，则要到会员管理处修改会员信息。简表信息修改后，请务必点击“简表修改完毕”按钮退出；如正文部分进行修改后，请再重复进行第（3）步操作。 （5）点击“申请书 WORD 文档查看及下载”栏，可查看简表和正文的 word 文档。 （6）申请书简表和正文经检查无误后，点击“申报书上报依托单位”栏，将申请书上传给依托单位管理员进行审核。 （7）上传后，请注意到“申报状态及反馈信息查询” 栏，浏览依托单位管理员修改意见（申报期间，依托单位管理员有责任审核本单位申请材料，并给出修改意见）。上传后，若申请者仍需修改申请书，请务必重新执行第（4）、（6）两步操作。 5、申请期间，无需打印的纸质申请书。
广东省自然科学基金重点项目 “基于三维仿真的螺杆与有机粉体挤压耦合过程及界面特征研 究”验收会主持词 尊敬的各位领导、专家、老师： 大家下午好！首先非常感谢各位领导、专家老师在百忙中前来参加广东省自然科学基金重点项目“基于三维仿真的螺杆与有机粉体挤压耦合过程及界面特征研究”验收会。 下面请允许我介绍出席今天验收会的领导、专家，他们分别是：广州大学孙延明教授 广东省现代农业装备研究所张汉月教授 广东省农业机械化技术推广总站刘胜敏教授 广东工业大学成思源教授 仲恺农业工程学院王旭东教授 本次验收项目负责人骆少明教授 出席今天会议的还有项目组的老师代表，在此，对参会的各位领导、专家和代表表示热烈欢迎。 下面由我代表项目依托单位对本次验收会作一简单介绍： “基于三维仿真的螺杆与有机粉体挤压耦合过程及界面特征研究”项目是2013年立项的省自然科学资金重点项目。根据2017年省自然科学基金项目集中验收结题（第一批）的通知，该项目在本次验收项目范围之内，我处已汇同项目组，根据验收相关要求，将项目验收时间、地点及专家初步名单报送省基金办。根据通知规定，该项目
验收由项目依托单位组织。根据通知要求，项目验收前，请项目组出示项目验收会计师事务所财产审计报告。 下面执行项目验收会议议程 首先，请专家组专家推选本次验收会专家组组长和副组长人选。如果对本次安排无其他异议，请鼓掌通过。 以下交由专家组组长主持。 根据验收会议程，下面请项目组负责人骆少明教授发言。 谢谢骆校长的精彩发言。 下面由我代表项目依托单位发言： 首先向参加今天验收会的专家表示衷心的感谢！感谢你们在百忙中抽出宝贵时间参加验收会并作指导，提出了很多好的宝贵意见和建议！向一贯关心、支持我校科研工作的省科技厅领导、其他单位的领导、老师表示衷心感谢！向经过了许多艰苦工作、完成项目合同任务、顺利通过验收的项目组全体老师表示祝贺！ 省科学基金重点项目的完成并通过验收，使我校又增添了一项重要的科研成果，对促进我校相关学科的发展，对推动我校科研上水平具有重要意义。学校科技处将汇同项目组，根据专家建议和意见修改补充好有关材料，为项目进一步申请推广应用，申报成果做好准备工作。 项目验收会到此结束。 谢谢大家！
各级各类科研项目中英文规范名称 国家级项目 国家科技部“十一五”科技计划资助项目The National Key Technology R&D Program 国家高技术研究发展计划(863计划): The National High Technology Research and Development Program of China (863 Program) “十一五”国家科技支撑计划(原科技攻关计划): The National Key Technology R&D Program 国家重点基础研究发展计划(973计划): The National Basic Research Program (973 Program) “长江学者奖励计划”(批准号: ) The Cheung Kong Scholars Programme of China (No.) 国防预研究基金(批准号: ) The National Defense Pre-Research Foundation of China (No.) 国家博士后科学基金(批准号: ) The National Science Foundation for Post-doctoral Scientists of China (No.) 国家超导技术联合研究开发中心(批准号: ) The National Center for Research and Development on Superconductivity of China (No.) 国家创新研究群体科学基金. The Funds for Creative Research Groups of China (No.) 国家高技术项目联合(批准号: ) The National High Technology Joint Research Program of China(No.) 国家高技术研究发展计划(863)(批准号: ) The National High Technology Research and Development Program of China (863 Program) (No.) 国家高技术研究发展计划(863)新材料领域(批准号: ) The National High Technology Research and Development Program of China (863 Program) for Advanced Materials of China (No.) 国家高技术研究发展计划(863)惯性约束聚变领域(批准号: The National High Technology Research and Development Program of China (863 Program) for Inertial Confinement Fusion of China (No.) 国家高性能计算基金(批准号: ) The National High Performance Computing Foundation of China(No.) 国家国防基金(批准号: ) The National Defense Foundation of China (No.) 国家核科学基金(批准号: ) The Nuclear Science Foundation of China (No.) 国家基础研究“非线性科学”基金(批准号: ) The National Basic Research Foundation for “Nonlinear Science” of China (No.) 国家教育部高等学校骨干教师基金(批准号: ) The Foundation for University Key Teachers from the Ministry of Education of China (No.) 国家教育部光电子信息技术科学重点实验室(批准号: ) The Key Laboratory of Optoelectronic Information Technical Science, Ministry of Education of China (No.)
一、单项选择题 1．根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，（）为股票基金。 A．60%以上的基金资产投资于股票 B．55%以上的基金资产投资于股票 C．30%以上的基金资产投资于股票 D．50%以上的基金资产投资于股票 【答案】A 【解读】根据《证券投资基金运作经管办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。 2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。 A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C．基金投资收益依据投资经管人的投资业绩按一定比例分配给基金经管人 D．基金经管人只能按规定收取一定的经管费，不参与 基金收益分配【答案】C 【解读】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为（）。 A．开放式基金、封闭式基金 B．契约型基金、公司型基金 C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金 D．股票基金、债券基金、货币市场基金、 混合基金【答案】D 【解读】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作经管办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4．在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币（）万元。 A．1000 B．5000 C．10000 D．100000 【答案】C 【解读】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。 5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。 A．40%～60% B．30%～40% C．20%～30% D．10%～20% 【答案】A 【解读】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。 6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A．100万份 B．80万份 C．50万份 D．30万份 1/6
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
省自然科学基金自由申请 项目重点 博士启动 申请书项目名称：省基金 申请者： 所在单位： 邮政编码： 通讯地址： 申请者： 传真： 电子邮件： 申请日期： 广东省自然科学基金管理委员会 二○○一年制
填报说明 一、填写申请书前，请先查阅省自然科学基金有关项目申 请办法及规定。申请书各项容，应实事求是，逐条认真填写。表 达要明确、严谨，字迹清晰易辨。外来语要同时用原文和中文表达。第一次出现的缩写词，须注出全称。 二、申请书请用A4复印纸，于左侧装订成册。第三页起各栏空格不够时，请自行加页。一式八份（至少一份为原件），由所在单位审查签署意见后，按申报通知送省自然科学基金管理委员会 办公室。 三、封面右上角“顺序号”由各单位根据省自然科学基金 管理委员会办公室的要求填写；“项目类别”栏由申请者填写, 申请“省自然科学基金自由申请项目”此栏为“A”, “省自然科学基金重点项目”为“C”，“省自然科学基金博士启动项目”为“D”。
简表填写要求 一、简表容必须逐项认真填写，采用国家公布的标准简化汉字。简表中所有代码，以国家自然科学基 金规定的代码为准填写。 二、凡选择性栏目，将相应提示符Ａ、Ｂ等之一填入该栏的右下角。 三、部分栏目填写要求： 项目名称──应确切反映研究容和围，最多不超过２５个汉字（包括标点符号）。 基础研究──指以认识自然现象、探索自然规律为目的，不直接考虑应用目标的研究活动。 应用基础研究──指有广泛应用前景,但以获取新原理、新知识、新方法为主要目的的研究。 申报学科──申请项目所属的最基础学科。如涉及多学科可填写两个，先填写主学科。 申请金额──以万元为单位，用阿拉伯数字表示。 研究期限──研究期限一般从申请的次年１月算起。终止时间为完成年度的１２月。 所用实验室──系指研究项目将利用的实验室。 留学回国人员——指在国外取得学位或访问学者一年以上的回国人员。 所在单位名称及代码──按单位公章填写全称。首次申请省自然科学基金的单位，尚未编入单位 代码，其代码应向省自然科学基金管理委员会办公室申请后填写。 参加单位数──指研究项目组主要成员所在单位数，包括主持单位和合作单位(合作者所在单位)，以阿拉伯数字表示。 项目组主要成员──指在项目组对学术思想、技术路线的制订与理论分析及对项目的完成起重要 作用的人员，本人应在申请书上亲自签名。
国家自然科学基金委员会重大项目7 国家自然科学基金委员会发布时间：2012-3-13 16:20:43 生命科学重大项目和研究计划立项建议开始征集 根据国家自然科学基金管理办法的规定，为做好项目的立项和资助工作，国家自然科学基金委员会生命科学部面向科技界征集重大项目、重大研究计划立项建议。 一、重大项目 重大项目要把握科学前沿，根据国家经济、社会、科技发展的需要，重点选择具有战略意义的重大科学问题，组织学科交叉研究和多学科综合研究，进一步提升源头创新能力。重大项目主要资助： 1. 科学发展中具有战略意义，我国具有优势，可望取得重大突破的前沿性基础研究； 2. 国家经济发展亟待解决的重大科学问题，对开拓发展高新技术产业具有重要影响或有重大应用前景的基础研究； 3. 围绕国家可持续发展战略目标或为国家宏观决策提供依据的重要基础性研究，以及具有广泛深远影响的科学数据积累等基础性工作； 4. 基金面上、重点项目多年资助基础上凝练出来的、需加大资助力度可望取得重大突破的重大科学问题。 重大项目资助强度一般不超过2000万元。
二、重大研究计划 重大研究计划遵循“有限目标、稳定支持、集成升华、跨越发展”的总体思路，针对国家重大战略需求和重大科学前沿两类核心基础科学问题，结合我国具有基础和优势的领域进行重点部署，凝聚优势力量，形成具有相对统一目标或方向的项目群，并加强关键科学问题的深入研究和集成，以实现若干重点领域和重要方向的跨越发展。重大研究计划立项应符合以下条件： 1．研究方向应属于《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006－2020年）》和《国家自然科学基金“十二五”发展规划》中的优先发展领域； 2．在我国基础研究发展总体布局中具有重点部署的必要性及合理性； 3．所凝练的核心科学问题体现基础性、前瞻性、先导性，预期目标明确，具有可检验性；4．充分体现学科交叉； 5．国内已经具备较好的研究工作积累以及所需的基本条件； 6．具备一定数量的较高水平的研究队伍以及若干在国际科学前沿作出有影响工作的科学家；7．经过5－10年的实施，该领域或方向的整体水平应在国际上有显著的提高，实现跨越式发展。 重大研究计划总资助经费一般控制在2.0亿以内。 三、立项建议书应包括的内容
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/4b5560546.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/4b5560546.html,/
1. 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。 A.60%以上的基金资产投资于股票 B.55%以上的基金资产投资于股票 C.30%以上的基金资产投资于股票 D.50%以上的基金资产投资于股票 【答案】 A 【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为 股票基金。 2. 关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是() 。 A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 【答案】 C 【解析】常识题。基金的收益分配归基金投资人所有。 3.2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为()。 A. 开放式基金、封闭式基金 B. 契约型基金、公司型基金 C.ETF 基金、 LOF基金、封闭式基金 D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 【答案】 D 【解析】 2004 年 7 月 1 日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分 为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 4. 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币() 万元。 A.1000 B.5000 C.10000 D.100000 【答案】 C 【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于5. 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在1 亿元人民币。 () 左右。 A.40%～ 60% B.30%～ 40% C.20%～ 30% D.10%～ 20% 【答案】 A 【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～ 60%左右。 6.ETF 在一级市场上，通常只有基金份额达到() 以上的投资者在交易时间内可以随时进 行申购和赎回的交易。 A.100 万份 B.80 万份 C.50 万份 D.30 万份
1、证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为()。 A、审核基金设立申报材料 B、对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查 C、组织收集、分析和处理市场和媒体对基金和基金当事人的情况反映 D、对拟上市基金招募说明书的披露进行监管 正确答案： B 【解析】基金存续期信息披露监管的内容：证券交易所在基金信息披露方面的监管职责为对上市基金的定期报告进行事前登记、事后审查。基金从业资格考试题库模拟试题答案及解析 2、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。 A、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 B、中国证监会负责对托管机构高管人员从业资格的监管 C、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 D、基金托管人资格由中国证监会核准 正确答案： B 【解析】基金托管业务的监管主要由中国证监会负责.中国证监会对托管银行的监管涉及市场准入监管和日常监管.基金托管人资格由中国证监会和中国银监会核准 3、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金部持有l家公司发行的证券，不得超过该证券的()。基金从业资格考试准考证 A、[0.05] B、[0.1] C、[0.15] D、[0.2] 正确答案： B 【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 4、不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为()。 A、一个月 B、半年 C、三年 D、五年 正确答案： B 【解析】一般而言，全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间根据季度周期或行业波动特征进行调整。基金从业资格考试真题 5、一般使用()作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率 C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率 正确答案： C 【解析】一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 6、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正确答案： C
广东省自然科学基金项目合同协议书书 The manuscript was revised on the evening of 2021
课题顺序号： 类别： 学科代码：广东省自然科学基金项目合同书 课题名称： 下达单位（甲方）： 承担单位（乙方）： 联合资助单位（丙方）： 课题负责人： 邮政编码： 联系电话： 起止年月：年月至年月 广东省科学技术委员会 一九九九年制
一、合同条款 第一条根据粤科基（）号文，甲方委托乙方承担广东省自然科学基金项目 课题。 第二条乙方同意接受该研究课题，并按本合同的研究内容和计划进度等组织实施。 第三条省自然科学基金项目与经费的管理按照《广东省自然科学基金项目管理办法》和《广东省自然科学基金资助项目财务管理办法》、《广东省自然科学基金资助项目中后期管理细则》（试行）执行，乙方保证遵守上述《办法》的有关规定。 第四条乙方负责对课题承担人员人数及实际参与工作的天数和工作量进行严格认真核实，根据核实情况和有关规定给课题承担者发给劳务酬金；不直接参与课题研究者不得领取劳务酬金。 第五条为了使经费得到有效合理的使用，甲、乙双方，特别是乙方应加强对劳务酬金的发放情况进行检查；课题负责人应如实反映课题人员的情况，课题人员如有变动，要及时向甲、乙方报告，并及时调整劳务酬金的发放；如发现有发放不合理的现象要及时纠正，严重者将给予严肃处理，甚至停发课题组的劳务酬金。 第六条乙方保证课题承担者在本单位原有的福利待遇不减少，并努力创造多种有利条件，对课题承担者的工作给予大力支持；当研究经费不足时，甲方不再追加经费，乙方愿意拿出资金给予配套支持，使该课题能按计划完成。
模拟一： 1.资产负债表中的所有者权益不包括( 。 A.股本 B.应付票据 C.资本公积 D.盈余公积 2.利润表的终点是( 。 A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 c.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益 3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( 天收回一次账面上的全部应收账款。 A.5 B.73 C.30 D.70 4.财务报表分析是( 进行证券分析的重要内容。 A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员
5.( 是用来衡量企业长期偿债能力的指标。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率 6.权益乘数的计算方法是( 。 A.资产除以所有者权益 B.负债除以所有者权益 C.资产除以负债 D.负债除以资产 7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( 元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 8.按照( 的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利 B.单利 C.贴现 D.现值
9.某企业有一张带息票据(单利计息，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天，则到期日的利息为( 元。 A.60 B.120 C.80 D.480 10.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( 万元。 A.36.74 B.38.57 C.34.22 D.35.73 证券投资基金基础知识单选题答案解析 1.【答案】B 【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 2.【答案】B 【解析】利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余。 3.【答案】B 【解析】应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天。
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
广东省自然科学基金项目资助经费管理办法 第一章总则 第一条为加强广东省自然科学基金（以下简称省基金）资助项目经费的管理，有效和合 理地使用资助经费，进一步稳定我省研究队伍，多出成果，多出人才，根据国家财政制度的有 关规定，结合科学基金的特点，特制订本办法。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃。 第二条省基金项目的立项、审批和经费管理由广东省自然科学基金管理委员会 办公室（以下简称“省基金办”）负责。 第三条省基金项目包括研究团队项目、重点项目、博士科研启动项目、自由申 请项目和其他专项基金。 第四条经费的管理和使用，必须符合国家有关财政、财务制度和本办法的规定，同时要有利于开展科学研究工作。 第二章预算管理 第五条省基金资助项目经费的申报、使用，应本着实事求是、勤俭办事的方针，精打细 算，力求节约，充分利用现有仪器设备等工作条件和可以利用的协作条件，编制切合实际的项目经费预算。项目依托单位应按照有关规定严格审定项目经费预算，签署意见后报省基金办。 聞創沟燴鐺險爱氇谴净。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸。 第六条项目资助经费预算包括收入预算与支出预算。 收入预算包括用于项目研究的各种不同渠道的经费，具体包括从省基金获得的资助、从项 目依托单位获得的资助和从其他渠道获得的资助。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟。残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭。 支出预算限于资助项目研究工作直接需要的费用，主要包括： （一）科研业务费：计算、测试、分析费（使用本单位设备的只收消耗费），本项目所必需的国内调研和学术会议费，业务资料、报告、论文版面费和印刷费，文 献检索、入网等信息通信费，学术刊物订阅费。酽锕极額閉镇桧猪訣锥。酽锕极額閉镇 桧猪訣锥顧。 （二）实验材料费：原材料、试剂、药品等消耗性物品购置费，实验动物、植物的购 置、种植、养殖费，标本、样品采集加工费和运杂包装费。彈贸摄尔霁毙攬 砖卤庑。彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒。 （三）仪器设备费：专用仪器设备的购置、运输、安装费和修理费，自制专用仪器设 备的材料、配件购置费和外协加工费。但交通运输设备、声像录放设备、复制 打印设备、空调冷藏设备、办公设备等费用不得列入。如特殊需要，应说明情 况，报省基金办审批。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔。謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點。 （四）实验室改装费：根据资助项目研究工作需要，为改善资助项目研究的实验条件，对实验室进行的简单装修费用。实验室扩建、土建、房屋维修等费用不得列入。 厦礴恳蹒骈時盡继價骚。厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺。 （五）协作费：外单位协作承担省基金项目部分研究试验工作所需的经费。 （六）劳务费：指用于直接参加项目研究的研究生、博士后人员的劳务费用。其中， 面上项目劳务费不得超过省基金资助经费的15%；研究团队项目和重点项目不 过超过省基金资助经费的10%。茕桢广鳓鯡选块网羈泪。茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀。 （七）管理费：指项目依托单位为组织和支持项目研究而支出的费用，包括项目执行 1 / 3
山西大学自然科学学术论文分级认定标准 (2006年修订) 山大科字[2006]5号 第一条为统一和明确学术论文的认定标准，特制定本标准。 第二条论文分级标准 特级在SCI核心期刊上发表的，本学科影响因子属A区的学术论文。特级中再细分为特一级和特二级两个等级。 一A级在SCI核心期刊上发表的，本学科影响因子属B区的学术论文。 一B级在SCI外围期刊上发表的学术论文。 在《CSCD》核心库收录的一级学科主学报（名单附后）上发表的学术论文。 一C级在《CSCD》核心库收录的二级学科主学报（名单附后）上发表的学术论文。 二A级在非SCI的国外学术期刊上发表的学术论文； 在正式出版的国际会议论文集上发表的学术论文；
除一二级学科主学报以外的、属于《中国科技论文统计源期刊》期 刊上发表的学术论文。 二B 级 在上述类别以外的国内正式学术期刊上发表的学术论 文。 第三条 SCI 核心期刊影响因子分区标准： SCI 核心期刊按影响因子分为A 、B 两区。A 区中又分特一级 区和特二级区。影响因子大于等于下列数值的为A 区中的特一级区， 小于下列数值且大于等于B 区数值的为特二级区。 数学 物 理化 学生 物农 林地 球工 程环 境管 理医 卫综合 1．35 4.29 4.82 6.56 1.44 2.51 1.52 3.10 1.07 4.5510.50 影响因子小于下列数值的为B 区 数 学 物 理化 学生 物农 林地 球工程 环境 管理 医卫 综合0.65 1.81 2.51 2.880.91 1.710.82 1.170.65 2.37 1.31 第四条 标准修订的参考依据 1、中华人民共和国关于学科分类与代码的国家标准； 管路习题到位。在管路敷设过程中，要加强看护关于管路高中资料试卷连接管口处理高中资料试卷弯扁度固定盒位置保护层防对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行 高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料试验；对设备进行调整使其在正常工况下与过度工作下都可以正常工作；对于继电保护进行整核对定值，审核与校对图纸，编写复杂设备与电在最大限度内来确保机组高中资料试卷安全，并且尽可能地缩小故障高中资料试卷破坏范围，或者对某些异常高中资料试卷工况进行自动
证券概述 一、单选题 １、证券按其性质不同，可以分为（ A ）。 Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货币证券 Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有价证券 ２、广义的有价证券包括（ A ）货币证券和资本证券。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券 ３、有价证券是（ C ）的一种形式。 Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本 ４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（ D ）、政府证券和国际证券。 Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最终源泉是（ C ）。 Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（ A ）关系。 Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性
二、多选题 １、本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（ＢＣ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.证据证券Ｃ.凭证证券Ｄ.资本证券 ２、广义的有价证券包括很多种，其中有（ＡＣＤ）。 Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.货币证券Ｄ.资本证券 ３、货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（ＡＢＣＤ）。 Ａ.商业汇票Ｂ.商业本票Ｃ.银行汇票Ｄ.银行本票 ４、下列属于货币证券的有价证券是（ＡＢ）。 Ａ.汇票Ｂ.本票Ｃ.股票Ｄ.定期存折 ５、资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（ＢＣＤ）。 Ａ.银行证券Ｂ.股票Ｃ.债券Ｄ.基金证券 ６、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（ＡＢＣ）。 Ａ.非挂牌证券Ｂ.非上市证券Ｃ.场外证券Ｄ.场内证券 三、判断题 １、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。（对）
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费