金融法试题及答案
一、单项选择题
1.中国人民银行的预算（A）
A．纳入中央预算
B．纳入地方分支机构预算
C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算
D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅
2.中国人民银行（B）
A．受国务院领导
B．受全国人大常委会领导
C．既是中央银行，也是商业银行
D．是事业单位
3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（A）
A．国家外汇管理局局长
B．国家发展与改革委员会主任
C．财政部部长
D．审计署审计长
4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银
）行申请贴现，取得贷款。这称为（D
A．拆借B．贷款
C．贴现D．再贴现
5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（C A．城市信用合作社B．金融资产管理公司C．基金管理公司D．财务公司
6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（D ））
A．10 亿元B．5 亿元C．3 亿元D．1 亿元7.商业银行提供信用证服务属于（C）
A．负债业务C．中间业务B．资产业务D．理财业务
8.下列不属于不良贷款的是（A）
A．关注类贷款C．可疑类贷款B．次级类贷款D．损失类贷款
9.农村信用社的常设执行机构是（D）
A．董事会C．社员代表大会B．监事会D．理事会
10.融资租赁合同的当事人是（C）
A．承租人和供货人C．承租人和出租人B．出租人和使用人D．承租人和中间人
11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物
A．3 年B．2 年C．6 个月D．3 个月
12．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。
A．6个月B．1年C．18个月D．2年
13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（）。
D
A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效
14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（D）。
A．零存整取储蓄
C．存本取息储蓄
15.骗购外汇的行为属于（B A．逃汇
D．扰乱金融秩序行为
B．整存零取储蓄
D．活期储
蓄）。
B．套汇C．非法买卖外汇
16.贷记卡透支按（ B ）记收复利。
A．日B．月C．年D．星期17.银行下列业务可以适当收费的是（ D ）。
A．储蓄开户C．储蓄销户B．同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款
D．零钞清点整理
18.抵押担保的范围不包括（B）。
A．主债权及利息C．违约金
B．抵押物保管的费用D．实现抵押的费用
19.为证券集中交易提供场所及设施的是（B）。A．证监会
C．证券公司
20.下列担保形式中，（A．保证
C．质押D
B．证券交易所
D．证券登记结算机构）
需转移财产占有。B．连带责任保证
D．抵押
21.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（A）。
A.国务院C．财政部B．中国人民银行D．商业银行
22.贷记卡的免息还款期最长不得超过（C）。
A.30 天B．60 天C．90 天D．180天
23.根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（ D ）。
A．3 个月C．9 个月B．6 个月D．12 个月
24.可以作为基金托管人的机构是（A）。
A．商业银行C．投资银行B．信托公司D．保险公司
25.下列可发行可转换公司债券的是（D）。A．合伙企业
C．有限责任公司
26.我国人民币的汇价采用（A．间接标价法C
B．国有独资公司
D．股份有限公司
）。
B．中间价标价法
C．直接标价法D．卖出价标价法27.人民币的法偿性来源于（C）。
A．黄金储备的支持C．国家法律的保障B．人民币的信誉D．外汇储备的支持
28.在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务主要由（ D ）。
A．发卡银行决定
C．当事人协商确定作出规定B．中国银联确定
D．有关信用卡管理的法规规章
29.根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为（C）。
A．公司型和契约型C．开放式和封闭式B．单位型和基金型D．托管式和非托管式
30．我国现行期货交易保证金最低比率为交易金额的（B）。A．3％B．5％
31.中国人民银行是我国的（ B ）
C．6％D．8％
A.商业银行
B.政策性银行
C.股份制银行
D.中央银行
）。
32. 中央银行最核心的职责是（B
A.发行货币
B.依法制定和实施货币政策
C.经理国库
D.从事国际金融活动
33.关于中国人民银行行长产生的程序，下列说法错误的是（
A. 由国务院总理提名，由全国人大决定，由国家主席任免
B. 在全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定
C）
C.总行副行长由行长任免
D.总行行长每届任期5 年，可以连任
34.中国人民银行可以发放贷款的对象是（B）
A. 大中型企业C. 中央国家机关
B. 商业银行D. 地方政府
35.城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，（A ）可以对其接管。
A.银监会
B.工商银行
C.中国银行
D.财政部
36.设立农村合作商业银行的最低注册资本额为人民币
（A. 3000万元 B.5000 万元
C.1 亿元
D.10 亿元
37.关于商业银行分支机构的设立，下列说法错误的是（A.须经银行业监督管理机构批准
B.须领取营业执照
C.按照行政区划设立
D.不具有法人资格
38.我国商业银行与证券业、信托业实行（C ）C
B ）
）
A.混业经营C.分业经营
B.兼业经营D. 综合经营
39.法律规定存款准备金制度，体现了商业银行经营原则中的（ B ）
A. 效益性原则C. 稳妥性原则
B.安全性原则D.流动性原则
40.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（D）
A.35%
B.45%
C.65%
D.75%
41.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的（ C ）
A. 1% C. 2% C. 3% D. 5%
42.金融租赁的对象一般是（C）
A. 股票
B. 债券
C. 固定资产
D. 基金
43.财务公司的注册资本金（A ）
A.主要从成员单位中募集
B.不能吸收成员单位外的任何投资者的股份
C.可以向不特定的社会公众募集
D.以上说法都不对
44.现金的使用限于规定范围内、结算起点以下的业务。结算起点是指（B
）。
A.500元C.2000元
B.1000元D.5000元
45.农村信用社实行理事会领导下的（ C ）。
A.社长负责制C. 主任负责制
B. 行长负责制D.董事长负责制
46.贷款人对短期借款申请，书面答复时间不得超过（ B ）。
A.1个星期C.2个月
B. 1个月D.3天
47.下列权利中不能质押的是
（A.依法可以转让的商标专用
权 B.依法可以转让的著作权
C.依法可以转让的专利权
D.
依法可以转让的股份
B）。
48.负责残损人民币收回和销毁的机构是（A
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行
D.各级工商行政管理局
49.票面残缺超过二分之一的人民币（A
）。）。
A.不予兑换
C. 可兑换三分之一
50.贷款贴息的原则是（D B. 可兑换二分之一D.可全额兑换
）。
A.统一由国务院确定并贴息
B.
统一由中央银行确定并贴息C.
国务院确定，贷款行贴息 D.谁
确定谁贴息
51. B股是指（B）。
A.境内上市人民币普通股
B. 境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.社会公众股
52.货币期货，是指以（A）为标的物的期货合约。
A.汇率
B. 货币
C. 利率
D.外汇
A）。
53.中国证券业协会的性质是
（A.证券业的自律性组织
B.证券业的监管组织
C.证券业的管理机构
D.证券发行的审批机构
54. 贷记卡的免息还款期最长不得超过（C）。
A. 30天
B.60 天
C.90 天
D. 180天
55.某上市公司高层管理人员得知公司即将实行资产重组，便令其妻购入公司股票，3 个月后抛出，获利丰厚。该行为属于（ C ）。A.欺诈客户 B.虚假陈述
C.内幕交易
D.价格操纵
A）56.公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币
（万元，有限责任公司的净资产不低于人民币（）万元。
A.3000，6000
B.6000，3000
C.500，1000
D.1000，5000 57.
根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为（
A.公司型和契约型
B.单位型和基金型
C.开放式和封闭式
D.托管式和非托管式
C）。
58.证券发行过程中，虚假信息披露依据无过错责任原则承担责任的是（A ）。
A.发行人
B.保荐人
C.发行人的控股股东
D.会计师
59.股票发行过程中披露的招股说明书的有效期限为（C）。
A.1 个月
B.3 个
C.6 个月
D.12 个月
60.可以作为基金托管人的机构是（A）。
A.商业银行C.投资银行
B.信托公司D.保险公司
61.关于中国人民银行行长产生的程序，下列说法错误的是（C ）
A.由国务院总理提名，由全国人大决定，由国家主席任免
B.在全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定
C.总行副行长由行长任免
D.总行行长每届任期5年，可以连任
62. 中国人民银行可以发放贷款的对象是
（A.大中型企业 B.商业银行
C.中央国家机关
D.地方政府
B）
63.城市信用社已经或可能发生信用危机，严重影响债权人利益时，（
A ）可以对其接管。
A.银监会
B.工商银行
C.中国银行
D.财政部
64. 商业银行的设立须经（ B ）批准
A.中国人民银行
B.银监会
C.国务院
D.证监会
65. 商业银行的接管期限最长不超过（ C ）
A.10 年
B.5 年
C.2 年
D.1 年
66. 商业银行发行次级债由（D）批准
A.中国人民银行C.发改委
B.银监会
D.中国人民银行和银监会
67.商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例应不低于（
C ）
A.8%
B.10%
C.25%
D.50%
68.对次级类贷款的贷款损失准备金的计提比例是（C）
A.1%
B.2%
C.25%
D.50%
69. 农村信用社社员，经本社（B ）同意后，可以退股。
A.社员代表大会
B.理事会
C.监事会
D.主任
70.2003 年之后，我国信托业统一由（A）管理。
A.银监会 A.国务院
B.财政部
C.证监会
71.融资租赁合同的当事人是（C）
A.承租人和供货人C.承租人和出租人
B.出租人和使用人D.承租人和中间人
72．下列不属于我国金融租赁形式的是（ C ）。
A.自营租赁C.介绍租赁
B.售后回租租赁D.转租赁
73．现金的使用限于规定范围内、结算起点以下的业务。结算起点是指（）。
B
A.500元
B.1000元
C.2000元
D.5000元
74.贷款人对短期借款申请，书面答复时间不得超过（ B ）。
A.1个星期
B.1个月
C.2个月
D.3天
75.我国的国库设在（C）。
A.国家财政部
B.国家税务局
C.中国人民银行
D.商业银行
76.直接投资属于国际收支中的（C ）。
A.单方面转移项目C.资本项目
B.经常项目D.汇兑项目
77.考虑通货膨胀因素在内的利率是（D ）。
A.固定利率C.名义利率
B.浮动利率D.实际利率
78.我国规定封闭式基金存续期不得少于（B ）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
79.定金是一种担保方式。如果收受定金的一方不履行约定债务的，
应当（ B ）。
A．全额返还定金
B．双倍返还定金
C．返还定金的50％
D．不需要返还定金，但是如果对方有损失，要赔偿损失
80. 下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（A）。
A．证券B．利率C．汇率D．股指
81. 公开发行股票的公司如果希望其股票上市交易，其应向( C )提出申请。
A．中国证监会C．证券交易所B．国务院
D．当地省一级人民政府
82. 根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（ D ）。
A．3 个月B．6 个月
C．9 个月D．12 个月
83. 股票发行过程中披露的招股说明书的有效期限为
（A．1 个月B．3 个月
C．6 个月D．12 个月
C）。
84.可以作为基金托管人的机构是（A）。
A．商业银行
C．投资银行
85. 中期贷款是指贷款期限在（A.1-3 年
C.3-5年
B．信托公司
D．保险公司B ）的贷款。
B.1-5年
D.5-10年
86. 下列不属于外汇形式的是（C）。
A．美元存单
C．位于香港的价值100万港币的不动产87. 现金从业务库到发行库，称为（ A ）。B．美国政府债券D．特别提款权
A..回笼
B.发行
88. 下列属于资本项目的是（D
A..贸易收支
C.个人境外旅游用汇）。
C.流通
B.劳务收支
D.个人境外投资
D.出库
89. 股份有限公司首次公开发行股票，要求最近（ B ）连续盈利。
A..一年
B.三年
C.五年
D.半年90．某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入（ A ）。
A..归公司所有
C.归公司与该董事平分B.归该董事所有
D.上缴国库
多相选择题：
1、中国人民银行的货币政策工具包括（ABCDE）
A 买卖外汇
B 存款准备金
C 中央银行基准利率
D 再贴现
E 买卖国债
2、抵押物的处分方式包括（ABC）
A 折价
B 变卖
C 没收
3 关于保证人的资格，下列表述正确得有（ABCD）
A 学校不得作为保证人
B医院不得作为保证人
C幼儿园不得作为保证人
D企业法人的职能部门不得作为保证人
E企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，在授权范围内也不得为保证人
4《贷款通则》中所指的不良贷款包括（ABC）
A 呆帐贷款
B 呆滞贷款
C 逾期贷款
D 贴息贷款
E 抵押贷款
5 依据证券法，下列主体中不得以盈利为目的的有（BC）
A 证券公司
B 证券交易所
C 证券登记结算公司
D 证券发行公司
6 商业银行的传统业务包括（DE）
E 上市公司
A 买卖政府债券
B 信用卡业务
C 信用证业务
D 吸收存款
E 发放贷款
7 按股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（BD）
A 国有股
D 优先股B 普通股 C 法人股
E 社会公众股
8 同业拆借的特点包括（ABD）
A 期限短C 利润高
B 无担保D 利率较低
9 财务公司可以从事的业务是（ACD）
A 保险代理业务
C 从事同业拆借
10 股票承销的方式有(BC)B 对非成员单位提供担保
D 对成员单位办理票据贴现
A 传销
B 包销
C 代销
D 直销
E 分销
11 申请发行可转换公司债券，应当经（BE）批准。
A 中国人民银行
B 省级人民政府
C 中国证监会
D 证券交易所
12 汇率的表示方式有(AD)
E 国家有关金融机构制定的法律、法规A 直接标价法 B 中间标价法 C 黄金标价法
D 间接标价法
E 购买力平价法
13 海关根据《中华人民共和国海关法》第37条的规定，可以（ABC）个人储蓄帐户
A 查询
B 冻结
C 扣划
D 提取
E 划拨
14 商业银行为存款人保密的义务包括（BCD）
A 对任何机关、团体和个人都不得泄密
B 为储蓄帐户保密
C对单位存款帐户保密
D工作人员保密
E不得向银行公众人员泄密
15 根据《担保法》的规定，担保的原则是
A 公证
D 公平B 平等 C 自愿
E 诚实信用
三、名词解释
1、中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。
2、同业拆借是金融机构因为资金周转需要，相互之间借入、借出的资金头寸，其特点是期限短、无担保、利率较低。
3、资本充足率是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。这是衡量银行抵御贷款等资产业务损失风险的能力的重要指标。
4、信托是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。
5、公司法人信托是指以公司法人为委托人和受益人，以银行信托部或信托公司为受托人的信托。
6、银行的抵消权在我国银行业务中一般称为“扣款还债”，即当
客户欠银行的款到期时，如果客户拒不还款，银行可以扣收客户在银行活期存款账户中的款项归还贷款。
7、存单是银行对存款人出具的证明其在该银行的存款金额的书面凭证。
8、反担保是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的
担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能够顺利实现对债务人的追偿权。
9、动产质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，
将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依法以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产价款优先受偿。
10、信用贷款是指银行或其他金融机构基于借款人的信誉而发放
的贷款。这种贷款没有担保，风险由银行或金融机构承担。如果借款人到期不能够还贷，应当按照合同的约定承担责任。
11、最高额抵押是指为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债
务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。
12、外汇管理是国家对进出本国境内的外汇收付，借贷、买卖、汇进、汇出、汇率、携带进出境等活动进行的管理。
13、证券上市指发行人发行的股票、债券等按照法定的条件和程
序，在证券交易所或其他依法设立的证券交易场所公开挂牌交易的行为。
14、可转换公司债券简称可转换债券或可转债，是指发行人依照
法定程序发行、在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
三、简答题
1、存款法律关系的特点：
（1）存款合同为实践性合同
（2）根据民法的一般原理，货币的所有权自交付而转移
（3）存款关系存续的时间比较灵活
（4）存款法律关系的具体内容依具体存款类型而定。
2、银行与客户关系的基本原则
(1)平等原则。平等原则是指银行与客户之间的法律地位平等
（2）公平原则。公平原则是指商业银行与客户签订的合同要体现公平
（3）自愿原则。自愿原则是指当事人在金融市场中进行的各种交易都要自主表达意思，自由达成一致。
（4）信用原则。信用原则是商业银行与客户参加金融市场活动的基础。
3、上市公司有下列情形之一的，有证券交易所决定终止其股票上市交易：
（1）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件。
（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正的。
（3）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利。
（4）公司解散或者被宣告破产
（5）证券交易所上市规则规定的其他情形
4、金融租赁的主要形式：
(1)自营租赁。承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货
条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租人审查同意后，签订租赁合同。
（2）售后回租租赁，简称回租。承租人将自有物件出卖给出租人，
2019年4月自考经济法概论真题及答案2019年4月自考经济法概论真题及答案 (课程代码00244) 注意事项: 1.本试卷分为两部分,第一部分为选择题,第二部分为非选择题。 2.应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答,答在试卷上无效。 3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔,书写部分必须使用黑色字迹签字笔。 第一部分选择题 一、单项选择题:本大题共30小题,每小题1分,共30分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出自考科目包150273357 1.法国空想社会主义者德萨米提及“经济法”概念的著作是 A.《公有法典》 B.《法学阶梯》 C.《自然法典》 D.《论法的精神》 2.经济法的外在价值又可称为 A.功用价值 B.客观价值
C.客观评判价值 D.主观评判价值 3.经济法的调整对象,最简单地说,就是 .引导关系 B.协调关系 C.管制关系 D.调制关系 4.从总体上看,经济法主体的构成体现为一种 A.一元结构 B.二元结构 C.混合结构 D.多元结构 5.下列属于市场规制法的是 A.财税法 B.金融法 C.计划法 D.消费者权益保护法 6.依据违法主体的不同,经济法主体的法律责任,可以分为 A.调制主体的法律责任和调制受体的法律责任 B.经济性法律责任和非经济性法律责任 C.重大法律责任和一般法律责任 D.赔偿性法律责任和惩罚性赔偿法律责任
7.宏观调控的基本目标是 A.总供给与总需求的均衡发展 B.促进国民经济持续发展 C.提高政府的经济职能 D.产业结构合理化 8.下列属于县级以上各级政府的预算管理职权的是 A.监督权 B.编制权 C.撤销权 D.审批权 9.根据我国的政权结构,我国的预算可以分为 A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 10.下列不属于决算草案的编制原则的是 A.合法原则 B.准确完整原则 C.报送及时原则 D.简单明了原则 11.按偿还期限的不同,我国国债可分为 A.上市国债和不上市国债
东财11春学期《金融法》在线作业一（随机） 一,单选题 1. 下列不属于国际收支的资本项目是（） 资A 券证.投. B私人长期投资 贷府借间长. C政期支方面D收单移转.D 答正确：案 2. 以下叙述不正确的是（） 度种经障一济 A. 保保险是制度济经性补律一具种制有偿.B的质保是险法同一的有种. 合偿是双系关C 务 具强制性保. 险D有 ：D 正答案确 3. 我国货币政策的目标是（） 价稳物.A 定业充就分. B支衡收平际国. C长稳定促此经并持值币，以进济增保.D D ：答正确案 ）人民币或等值的自由兑换货币申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（4. 元亿5 .A． B. 10亿元 元2C亿.O 元3亿 D 0.D 案答：确正 5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（） A. 设立保险公司 构机设内在B. 保境险公外司代立表 金 C.司增减注保险册资公本部干.司招募D公中保层险 正D ：确答案 ）的银行于属列下.6 不中国（民人是职能A.行发行的银银银的B行.行 银企.的行业C .行政的D 府银答C 正确：案 托信为作的7用可中产财使财产列下. （是）麻品. A醉品放B.物射 物国.级C文家 D权件.版软D 确正答：案 构机融金行银非的管监法依）（是司公赁租融金.8． A. 中国人民银行 部政 B.财监会C中. 银国 院务D .国C ：正确答案 9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 A. 4000万 万500B0. 元亿C .1 元 D 2.亿正C ：答确案 （）息整遇如利率调，其计方式是存蓄10.定期储存款在期内利息，时段计利高率调.A 利时分调率低按原率时存率按利款B. 率按款取利C时. 平.利按率D均确B 答：案正 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票11. 该持者或购得不后满期内销承期和(内)，买有票股个.1月A 月. 个B3 6.个月C .年1D C ：案答确正．
《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）
2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理
2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具
包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10
（金融保险）东财考试批次金融法复习题及答 案
《金融法》综合练习 一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。本题共20个小题，每小题1分） 1.贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（） A.转贴现 B.再贴现 C.重贴现 D.二次贴现 【答案】B 2.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（） A.变造票据罪 B.伪造票据罪 C.变造货币罪 D.伪造货币罪 【答案】C 3.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币() A.1亿元 B.5亿元 C.10亿元 D.20亿元 【答案】C 4.我国的财务公司的服务对象是（） A.全体社会成员 B.特定社区成员 C.企业集团成员 D.企业工会成员 【答案】C 5.汽车金融公司资本充足率不得低于() A.4% B.7% C.8% D.10% 【答案】D 6.根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）
A.中国人民银行 B.财政部 C.国务院 D.审计署 【答案】C 7.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是() A.取得票据无需合法原因 B.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C.占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D.当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 【答案】C 8.关于票据权利取得的说法，正确的是（） A.只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 B.票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利 C.只有支付对价者才能取得票据权利 D.以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利 【答案】D 9.甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。对此，正确的说法是() A.乙违反诚信原则填写票据，票据无效 B.乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额 C.甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩 D.乙补充填写的支票有效 【答案】D 10.证券登记结算机构的注册资本应当不低于()人民币 A.4000万 B.5000万 C.1亿元 D.2亿元 【答案】D 11.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（） A.在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量 B.不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件 C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D.未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券
金融法试题及答案 一、单项选择题 1.中国人民银行的预算（A） A．纳入中央预算 B．纳入地方分支机构预算 C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算 D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅 2.中国人民银行（B） A．受国务院领导 B．受全国人大常委会领导 C．既是中央银行，也是商业银行 D．是事业单位 3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（A） A．国家外汇管理局局长 B．国家发展与改革委员会主任 C．财政部部长 D．审计署审计长 4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银
）行申请贴现，取得贷款。这称为（D A．拆借B．贷款 C．贴现D．再贴现 5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（C A．城市信用合作社B．金融资产管理公司C．基金管理公司D．财务公司 6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（D ）） A．10 亿元B．5 亿元C．3 亿元D．1 亿元7.商业银行提供信用证服务属于（C） A．负债业务C．中间业务B．资产业务D．理财业务 8.下列不属于不良贷款的是（A） A．关注类贷款C．可疑类贷款B．次级类贷款D．损失类贷款 9.农村信用社的常设执行机构是（D） A．董事会C．社员代表大会B．监事会D．理事会 10.融资租赁合同的当事人是（C）
A．承租人和供货人C．承租人和出租人B．出租人和使用人D．承租人和中间人 11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物 A．3 年B．2 年C．6 个月D．3 个月 12．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。 A．6个月B．1年C．18个月D．2年 13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（）。 D A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效 14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（D）。 A．零存整取储蓄 C．存本取息储蓄 15.骗购外汇的行为属于（B A．逃汇 D．扰乱金融秩序行为 B．整存零取储蓄 D．活期储 蓄）。 B．套汇C．非法买卖外汇 16.贷记卡透支按（ B ）记收复利。 A．日B．月C．年D．星期17.银行下列业务可以适当收费的是（ D ）。 A．储蓄开户C．储蓄销户B．同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款 D．零钞清点整理
全国10月高等教育自学考试金融法真题
全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是 符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为 人民币( ) A.5000万元 B.1亿元
C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月
8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押
做试题,没答案?上自考365,网校名师为你详细解答! 全国2010年10月自学考试金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 1 / 9
7．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于 ．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) 2 / 9
银行法： 1.商业银行设立的法定条件：（PPT：text9中有每条的详细解释，这里不赘述） 我国《商业银行法》第12条规定设立商业银行应该具备下列条件： ①有符合商业银行法和公司法规定的章程 ②有符合商业银行法规定最低限额的注册资本 ③有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 ④有健全的组织机构和管理制度 ⑤有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 2.商业银行禁止的业务有哪些？（对应PPT：text10） 《商业银行法》第43条规定了商业银行的禁止性业务： 不得从事信托投资业务、股票业务、房地产业务及向其他企业和非银行金融机构的投资业务。 3.存款合同的法律特征：（对应PPT：text13存款法） 无名性 消费寄托性 附合性 实践性 4.借款合同的法律特征：（对应PPT：text14贷款法） （1）借款合同的标的物为货币。 借款合同的标的物只能是货币，而不能为其他消耗物或不可消耗物。 （2）借款合同是转移标的物的占有、使用、收益和处分权即所有权的合同。 这一点与存款合同一致。借款合同的标的物是货币这种种类物，且具有强制流通性，因此一经占有即具有了对其所有权。当然，这种所有权中的使用权能和收益权能有所限制，即借款的使用一般要受当事人合同约定范围的限制，否则，借款人有权在合法的范围内自由地使用。
借款人享有借款的收益权，这种收益应是在扣除了出借方利息后的收益。借款人占有权、处分权则是完整的，即出借人须将货币交付给借款人，之后，借款人即拥有了对其处分权，依合同约定自主使用并收益。否则，借款合同就失去了意义。 （3）借款合同一般为有偿合同。 商业银行等金融机构发放的贷款与自然人之间借款，应收取一定的利息。当然，法律不禁止自然人之间无偿借款关系的存在。 （4）借款合同一般为诺成性合同。 合同法规定出借人应按借款合同约定的日期和金额提供借款，否则应向对方支付违约金。这说明借款合同为诺成性合同。但自然人之间的借款合同则以货币交付生效，应是实践性合同。（5）借款合同是双务合同。出借人应按约定提供借款，借款人则应按合同约定用途使用借款，到期返还借款本息，可见是双务合同。 证券法： 1.证券的特征： 证券是表示财产权利（民法和商法上的权利）的书面凭证。 证券是证券发行人和证券持有人之间权利义务关系的书面凭证。 证券是可自由流通转让的书面凭证。由于证券投资变现性的需要，各国证券法都规定，绝大多数证券可以上市自由转让、买卖。 2.简述股票发行注册制与核准制的区别：（PPT中无准确答案） 证券发行注册制，又称形式审查制，是指发行人充分、客观地把发行人及发行证券的信息资料向证券主管机关提示并申请发行，经证券主管机关实施形式要件审查并合格后予以注册，即可公开发行的审核制度。 证券发行核准制，又称实质审查制，是指证券的发行不仅应充分公开证券和发行公司的真实状况，而且主管机关还应于事实公开前，对预定发行证券的性质、价值加以判断，以确定该证券是否可以发行。对于不符合发行条件的证券，或对于投资人保护有危险的情况下，不予核准该证券的发行，所以核准制又被称实质管理原则。（我国和欧洲）——以下摘自百度知道： 形式审核(注册制)与实质审核(核准制)的区分在于审核机关是否对公司的价值作出判断，是注册制与核准制的划分标准：
2015年10月全国自考《金融法》真题 (总分100, 考试时间90分钟) 1. 单项选择题 1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( ) A 存款准备金 B 中央银行基准利率 C 再贴现 D 买卖股票 答案:D 解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。答案为D。 2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( ) A 发放商业贷款 B 投资于证券市场 C 投资于房地产市场 D 化解商业银行的不良资产风险 答案:D 解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。答案为D。 3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( ) A 3000万元 B 5000万元 C 1亿元 D 10亿元 答案:C 解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。答案为C。 4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( ) A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 C 商业银行都是独立承担民事责任的法人 D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示 答案:C 解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。选项C表述正确。答案为C。 5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( ) A 资料审查 B 与相关高级管理人员谈话 C 调整董事会成员 D 冻结账户 答案:A 解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。答案为A。 6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( ) A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者 B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
东财11 春学期《金融法》在线作业一（随机）一,单选题 1. 下列不属于国际收支的资本项目是（） A. 证券投资 B. 私人长期投资 C. 政府间长期借贷 D. 单方面转移收支正确答案：D 2. 以下叙述不正确的是（） A. 保险是一种经济保障制度 B. 保险是一种具有经济补偿性质的法律制度 C. 是一种双务有偿的合同关系 D. 保险具有强制性正确答案：D 3. 我国货币政策的目标是（） A. 稳定物价 B. 充分就业 C. 平衡国际收支 D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长正确答案：D 4. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（ ）人民币或等值的自由兑换货币 A. 5 亿元 B. 10 亿元 C. 2O 亿元 D. 30 亿元正确答案：D 5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（ A. 设立保险公司 B. 保险公司在境内外设立代表机构 C. 保险公司增减注册资本金 D. 保险公司招募中层干部正确答案：D 6. 下列不属于中国人民银行的职能是（） A. 发行的银行 B. 银行的银行 C. 企业的银行 D. 政府的银行 正确答案：C 7. 下列财产中可作为信托财产使用的是（） A. 麻醉品 B. 放射物品 C. 国家级文物 D. 软件版权 正确答案：D
8. 金融租赁公司是（）依法监管的非银行金融机构 A. 中国人民银行 B. 财政部 C. 中国银监会 D. 国务院 正确答案：C 9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于（）人民币 A. 4000 万 B. 5000 万 C. 1亿元 D. 2亿元 正确答案：C 10. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（） A. 利率调高时分段计息，利率调低时按原利率 B. 按存款时利率 C. 按取款时利率 D. 按平均利率 正确答案：B 11. 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票承销期内和期满后（）内，不得购买或者持有该股票 A. 1个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 1年 正确答案：C 12. 我国的财务公司的服务对象是（） A. 全体社会成员 B. 特定社区成员 C. 企业集团成员 D. 企业工会成员 13. 以下不属于证券法的基本原则的是（） A. 合法性原则 B. 分业经营与分业管理原则 C. 统一性原则 D. 审计监督原则正确答案：C 14. 关于票据权利取得的说法，正确的是（） A. 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利 正确答案：C
结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定，论述我国的银行监管体制。 名词解释 1．金融法：是关于我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。 3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。 4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。 5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。 6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。 7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。 8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。 11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 12.外汇担保：是指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。 13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。 14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。 15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。 16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。 18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 19.封闭是基金：是相对与开放式基金而言的，是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过债券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 20.契约型投资资金：也称信托型投资基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。 21、存款准备金:商业银行按照中央银行规定的比例将其吸收的存款总额的一定比例的款额缴存中央银行指定的账户，该款额叫存款准备金。 22、封闭式基金:是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让，买卖基金单位的一种基金。 23、权利质押:是指用代表金钱或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 24、资本项目:是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。 25、股票:是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 第一章中国人民银行的法律制度 1、中国人民银行的立法目的和特点 答：确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的制定和执行，建立和完善中央银行的宏观调控体系 2、中国人民银行的地位和职责 答：中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下主管金融工作的部级政府机关，负责国家货币政策的制定和执行，金融市场准入的审批机构和日常管理机构 职责：一、依法制定和执行货币政策； 二、发行货币、管理货币流通； 三、依法审批和监管金融机构； 四、依法监管金融市场； 五、发布有关金融监管和业务的命令和规章； 六、持有、管理和国家外汇和黄金储备、经理国库； 七、维护支付、清算系统的正常运作； 八、负责金融业的统计、调查、分析、预测工作。 3、中国人民银行金融监管的目的和手段 答：目的为一、维护金融安全；二、保护存款人和投资人的合法权益；三、提高国有商业银行的信贷资产质量。 手段分直接手段和间接手段。直接手段包括：金融机构许可证审批权；宣布停业或关闭的权利；贷款权和处
全国 2018 年 10 月自学考试金融法试题 课程代码： 05678 一、单项选择题(本大题共25 小题，每小题 1 分，共 25 分 ) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是() A. 商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.我国对银行业负有监管职责的机构是() A. 中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币() A.5000 万元 B.1 亿元 C.5 亿元 D.10 亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是() A. 商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的 () ．． A.20 ％ B.30％ C.50％ D.75％ 6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种() A. 监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为() A.3 个月 B.6 个月 C.8 个月 D.12 个月 8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明 书，为其办理继承权证明书的机构是() A. 公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为() A. 信用贷款、担保贷款与票据贴现
C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是() A. 中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权() A. 不得设定抵押 B.一并抵押 C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定 12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的() ．． A.10 ％ B.20％ C.30％ D.40％ 13.负责残损人民币收回和销毁的机构是() A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C.受理残损人民币兑换申请的商业银行 D. 工商行政管理局 14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为() A. 价值尺度、储备手段 B.支付手段、储备手段 C.信用手段、储备手段 D.储备手段、货币手段 15.在我国，外汇管理的职能部门是() A. 中国人民银行 B.中国银行 C.国家外汇管理局及其分局 D.商务部 16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为() A. 在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～ 50％ B. 每日万分之五 C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％ ~100％ D. 每日万分之二 17.信用卡遗失后被人冒用，其责任() A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担 B.挂失前及挂失后 24 小时的损失由持卡人承担 C.挂失前及挂失后48 小时的损失由持卡人承担 D.由发卡银行承担 18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为() A.普通股和优先股 B.国家股和法人股
银行法：1.商业银行设立的法定条件：（PPT：text9中有每条的详细解释，这里不赘述） 我国《商业银行法》第12条规定设立商业银行应该具备下列条件： ①有符合商业银行法和公司法规定的章程 ②有符合商业银行法规定最低限额的注册资本 ③有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 ④有健全的组织机构和管理制度 ⑤有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 2.商业银行禁止的业务有哪些？（对应PPT：text10） 《商业银行法》第43条规定了商业银行的禁止性业务： 不得从事信托投资业务、股票业务、房地产业务及向其他企业和非银行金融机构的投资业务。 3.存款合同的法律特征：（对应PPT：text13存款法） 无名性 消费寄托性 附合性 实践性 4.借款合同的法律特征：（对应PPT：text14贷款法） （1）借款合同的标的物为货币。
借款合同的标的物只能是货币，而不能为其他消耗物或不可消耗物。 （2）借款合同是转移标的物的占有、使用、收益和处分权即所有权的合同。 这一点与存款合同一致。借款合同的标的物是货币这种种类物，且具有强制流通性，因此一经占有即具有了对其所有权。当然，这种所有权中的使用权能和收益权能有所限制，即借款的使用一般要受当事人合同约定范围的限制，否则，借款人有权在合法的范围内自由地使用。借款人享有借款的收益权，这种收益应是在扣除了出借方利息后的收益。借款人占有权、处分权则是完整的，即出借人须将货币交付给借款人，之后，借款人即拥有了对其处分权，依合同约定自主使用并收益。否则，借款合同就失去了意义。 （3）借款合同一般为有偿合同。 商业银行等金融机构发放的贷款与自然人之间借款，应收取一定的利息。当然，法律不禁止自然人之间无偿借款关系的存在。 （4）借款合同一般为诺成性合同。 合同法规定出借人应按借款合同约定的日期和金额提供借款，否则应向对方支付违约金。这说明借款合同为诺成性合同。但自然人之间的借款合同则以货币交付生效，应是实践性合同。 （5）借款合同是双务合同。出借人应按约定提供借款，借款人则应按合同约定用途使用借款，到期返还借款本息，可见是双务合同。 证券法： 1.证券的特征：
2010年10月全国高等教育自学考试 《金融法》试题和答案 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。 1. 我国农村信用社的入股方式是() A. 债权入股 B. 实物资产入股 C. 货币资金入股 D. 有价证券入股 答案：C 2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和() A. 中国农业银行 B. 中国进出口银行 C. 交通银行 D. 招商银行 答案：B 3. 我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于() A. 5％ B. 6％ C. 7％ D. 8％ 答案：D 4. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是() A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C. 控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 答案：D 5. 金融租赁的对象一般是() A. 股票 B. 债券 C. 固定资产 D. 基金 答案：C 6. "为储户保密"原则的含义是()
A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D 7. 我国法律禁止作为担保人的主体是() A. 企业 B. 银行 C. 个人 D. 学校 答案：D 8. 我国法律禁止设定抵押的财产有() A. 土地所有权 B. 房产 C. 汽车 D. 股票 答案：A 9. 人民币发行的原则有() A. 集中发行原则 B. 境外发行原则 C. 分散发行原则 D. 自由发行原则 答案：A 10. 可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过() A. 三分之一 B. 四分之一 C. 五分之一 D. 六分之一 答案：C 11. 外汇管理的基本原则包括 () A. 允许外币境内流通 B. 资本项目下自由流动 C. 人民币经常项目下不可兑换 D. 金融机构外汇业务特许制 答案：D 12. 下列不属于借记卡的是() A. 转账卡 B. 专用卡 C. 信用卡 D. 储值卡 答案：C 13. 我国目前的人民币汇率制度是() A. 国家严格管理控制 B. 双重汇率
首届全国大学生金融法知识竞赛西北政法大学集训测试题 2010年9月20日 第一期测试题及答案 一、填空题（每空1分，共64分） 1、中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定，由中华人民共和国主席任免。 依据： 2、中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 依据：《人民银行法》第4条 3、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 依据：《商业银行法》第4条 4、受益人可以放弃信托受益权。部分受益人放弃信托受益权的，被放弃的信托受益权按下列顺序确定归属：一是信托文件规定的人；二是其他受益人；三是委托人或者其继承人。 依据：《信托法》第46条 5、商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息 6、接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。 7、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
8、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内部监督制度。 依据：《银行业监督管理法》第12条 9、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。 10、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。 11、国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。 依据：《银行业监督管理法》第25条 12、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。 13、国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。 依据：《银行业监督管理法》第6条 14、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。 依据：《银行业监督管理法》第17条
2019年10月全国自考金融法真题 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项: 1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位 C.分支机构可以自行任命行长 D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中,属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行 C.中国农业发展银行
D.中国农业银行 4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产 B.把信托财产变为自己的固有财产 C.经营管理信托财产 D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年