支付宝指数基金投资赚钱实用技巧时间：2020年10月3日星期六
说明
现在很多人手里都有部分闲钱，限于投资知识掌握少、金融市场不了解等情况，一直对投资持观望态度。最近，网上各类平台对指数型基金传的很火热，现我通支付宝基金购买模块，对指数型基金投资作个简洁明了的系统介绍，不足之处请批评指证。
目录
第一节什么做指数基金定投 (1)
优势1：每年10% 收益不是梦 (2)
优势2：分散风险，安全性高 (3)
优势3：操作简单，强制储蓄 (3)
优势4：方便灵活，快速调整 (4)
第二节赚钱之前，先搞懂这些概念 (6)
一是指数 (6)
二是基金 (7)
1.股票 (8)
2.债券 (8)
3.现金类资产 (8)
三是定投 (9)
第三节认识微笑曲线 (10)
投资方法1：一次性买入 (11)
投资方法2：基金定投 (11)
第四节手把手教你看懂基金信息 (13)
一是如何找到沪深300指数基金 (13)
普通沪深300 指数基金 (15)
ETF 联接基金 (15)
LOF 基金 (15)
分级基金 (15)
二是如何看懂基金基本资料 (16)
三是如何看懂基金业绩走势 (18)
四是想了解更多，专家看哪里 (21)
第五节手把手教你买入基金定投 (27)
一是买什么指数基金 (27)
二是花多少钱买基金 (28)
三是什么时候买入 (28)
四是定投计算器怎么用？ (29)
五是手把手实操步骤 (30)
六是买入要遵守什么规则 (31)
七是买入有什么费用 (32)
第六节手把手教你卖出基金定投 (35)
一是什么时候卖出 (35)
二是手把手实操步骤 (38)
三是卖出要遵守什么规则 (39)
四是卖出有什么费用 (39)
第七节基金定投100%赚钱吗 (41)
一是定投赚不赚，还要看卖出价 (41)
二是追涨杀跌是人性的弱点 (41)
第八节搞懂基金定投的10个问题 (43)
问题四：基金定投是时间越长越好吗 (45)
问题五：基金定投一定要买指数基金吗 (45)
问题六：行业指数基金值得投资吗 (46)
问题七：基金定投真能实现每年10% 收益吗 (46)
问题八：买基金选过往业绩最好的就行了 (46)
问题九：基金定投可以用来准备孩子的教育金吗 (47)
问题十：基金定投可以用来准备自己的养老金吗 (47)
第一节什么是做指数基金定投
理性的投资，首先要管理好自己的欲望,当你看到明显不正常的高收益时，你就应该保持警惕,切记世上没有免费的午餐，高收益的背后一定是高风险。那么，为什么指数基金定投是一个好主意呢？我们先不纠结什么是“指数基金定投”，这里直接把它的优点告诉大家。如果你觉得这是一种适合自己的理财方法，后面的实操教程一定不要错过。
优势1：每年10% 收益不是梦。有句话叫做，“道路是曲折的，但前途是光明的”，用来形容指数基金定投就非常贴切。它投资的是股市大盘，只要我国经济不断向前发展，股市跟着经济走，这种理财方法就大概率赚钱。所以也有人说，买指数就是买国运。而且股市是有波动周期的，我国平均每7 年就会出现一次牛市。最近两次牛市，分别出现在2007 和2015 年，而今年也有走牛的迹象（如下图）：
所以说：对绝大部分人来说，投资股市一定要避免短期的追涨杀跌，用时间换空间更加实际。
优势2：分散风险，安全性高。“股市有风险，投资需谨慎”、“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”……这些话相信你已经听到耳朵起茧，但具体要如何做呢？其实，指数基金定投就是一种分散风险的投资方法。因为它会帮你同时买入上百只股票，避免全仓踩雷垃圾股；而且它是一种长期投资，每个月定期帮你买入，也避免你一次性买在高位，被深度套牢。另一方面，股票都是在上海和深圳证券交易所买卖，资金也在银行托管，不会出现P2P 跑路的情况，安全性毋庸置疑。
优势3：操作简单，强制储蓄。在现今社会，很多年轻人都习惯了超前消费，不断透支自己的信用卡、花呗、白条……等疫情一来，才发现自己在“财务裸泳”……老祖宗说，手中有粮，心中不慌。如果你实在忍不住花钱，基金定投可以帮你强制储蓄。具体操作非常简单，你只要提前设置好时间，比如在每个月发工资的第二天扣钱定投，那么基金就能帮你截留下一笔钱，积少成多，积沙成塔。
也有人做得更狠，设置完之后就把基金APP 删掉，以防自己手贱卖掉基金……所以疫情过后，如果你想报复性存钱，基金定投值得考虑！
优势4：方便灵活，快速调整。相比年金险等其他理财方式，基金定投另一大优势就是灵活：最低每月10 元就能投资，非常适合刚工作没什么钱的年轻人。如果你中途需要结婚买房，或者有其他更好的投资方式，可以根据盈亏情况随时卖出。但如果你买的是年金险，可能前5年都是亏钱的……
正因为指数基金定投有以上这些优势，我建议以下人群重点考虑：1.普通上班族。有句广告叫做，“点滴积累，成就梦想”。基金定投每月10 元就能理财，可以帮我们存下一笔钱，只要坚持长期投资，以后买房、买车、结婚都能帮上忙。2.大忙人。基金定投操作简单，不需要每天花时间盯盘。把这些时间省下来，可以花更多精力在自我成长上，也可以更好地陪伴家人。理财
的第一定律是，不要指望靠理财暴富，努力提升自己才是王道。
3.长期规划者。如果你对未来有清晰的目标，比如孩子18 岁要出国读书，自己60 岁前要存下200 万，都可以通过基金定投来实现。基金定投讲究长期投资，避免短期的追涨杀跌，只要有足够的耐心，等到牛市就很容易赚钱。
第二节赚钱之前，先搞懂这些概念
牛市的时候，指数型基金涨得最猛，熊市的时候，指数型基金跌得最惨。
三是定投。分批买入，平摊成本！如果你问炒股最怕什么，抄底抄在半山腰算一个，高位接盘也算一个。
悲观一点说，没有人能准确预测股市的底部和顶部，为了避免把炒股炒成赌博，定投就是一种降低风险的方法。定投不难理解，就是“定期、定额、分批”买入。比如说，每月10 号花1000 元买入沪深300 指数基金。由于基金走势是不断波动的，每个月10 号的价格都不一样，最终我们手头上的基金，一定是一个平均化的价格。这就像有的家长，不要求孩子考第一名，当然也不希望考倒数，在班上排中间就好了。定投不是什么新鲜事物，其实我们每个人都参与过定投，最典型的例子就是社保的养老保险基金。每月发工资之前，公司都会帮我们交社保，等我们退休后，就可以每月收养老金了。像养老保险这种关系到国计民生的投资，国家都选择定投的方式，就是因为定投是久经考验、值得信任的投资策略。
第三节认识微笑曲线
基金定投赚钱的秘密在了解完基本概念后，我们要开始进入深水区了。大部分人之所以亏钱，是因为连自己买的是什么都不知道，所以希望你能坚持看下去，先把内功心法练好，要不然打出来的都只是花拳绣腿，没有任何杀伤力。基金定投赚钱的秘密，还得从“微笑曲线”讲起。
直接说结论：定投想赚钱，首先必须克服人性的恐惧，越跌越买，不断地摊低成本价。坚信道路是曲折的，前途是光明的，等牛市到来，我们就能迅速扭亏为盈，甚至收获每年10% 以上的收益。如果你想进一步了解，可以看看下面这个例子，但数字可能有点烧脑，如果你不想深究，也可以跳过看后面。
今年年初，股市行情非常火爆，小李想拿出4 万元买指数基金。可选的投资方法有两种：一次性投入：看准时机，一次性投入4 万元; 基金定投：不追求买在最低位，每月投1 万元，
连续投4 个月到了5 月，基金的价格走势如下：
投资方法1：一次性买入。如果在年初一次性买入，价格 1 元，到了5 月份，价格还是1 元，小李只是坐了一回过山车，不赚不亏。如果小李沉得住气，从1 月等到4 月，而且运气好到极点，买在最低点0.5 元，到了5 月份，价格回升到1 元，收益100%，能赚4 万。如果小李眼看身边的人越赚越多，在2 月实在忍不住了，以1.5 元的价格全仓杀入，结果一买就跌，到了4 月绝望砍仓了，那么就会亏损67.5%，4 万变成1.3 万……由此可见，一次性买入的风险非常大，有可能爆赚，也有可能血亏。
投资方法2：基金定投。假如小李不追求抄底逃顶，采取分散投资的方式，每月买入1 万元基金。第1 个月：基金价
格是1元，投入1万元可以买到1万份基金。第2个月：基金价格是1.5元，1万元可以买到0.66万份基金。以此类推，四个月下来小李一共买到4.66 万份基金。在5月时，基金价格回升到1 元，小李卖出能拿到：4.66 万份x 1 元/份= 4.66 万元对比4万元本金，小李5个月赚了0.66万，也就是16.66%。相对于一次性投入的爆赚或血亏，基金定投追求分散风险，并且获得平均化的收益，是一种非常适合普通人的投资方法。
第四节手把手教你看懂基金信息
好的，来到这一部分，你的内功心法应该学得差不多了，这时候可以开始实战演练了。买对基金定投的第一步，你首先要看懂基金的投资信息，还是那句话，你必须清楚自己买的是什么，要不然直接去澳门走一圈就好了。下面以支付宝的沪深300指数基金为例，仅作为演示，不代表推荐。
一是如何找到沪深300指数基金。打开支付宝——理财——基金——搜索“沪深300”：
搜索结果是一堆沪深300基金的名字：
这里要注意了，并不是名字叫“沪深300”就可以随便买，指数基金的命名规则是这样的：基金公司名字+ 指数名称+
后缀，例如：易方达沪深300 ETF 联接A，而后缀又分为：A、B、C、ETF 联接、LOF、分级、增强、价值、等权重……
这里给大家一个小建议：新手可以先避开后缀带“增强、价值、等权重、B、C”的，这些要么不是纯指数基金，要么手续费不划算，其他几种都可以选择。比如说，易方达沪深300 ETF 联接A、博时沪深300 指数A，嘉实沪深300 ETF 联接（LOF）A 等。如果你想了解各种后缀的差别，也可以简单看看：普通沪深300 指数基金：没有后缀，完全复制沪深300 指数的走势，它不需要基金经理的主动操作，追求跟踪误差越少越好，因此也叫做“被动管理型基金”。
ETF 联接基金：基金可以在场内（证券交易所）和场外（基金APP）交易，“ETF 联接基金”就是通过场外交易，投资场内的“ETF 基金”，如果听不懂可以先不纠结。
LOF 基金：除了可以在基金APP 买卖，也可以用股票账户买卖，很多时候两处的价格还不一样，这又延伸出“套利”的玩法。
分级基金：可以把母份额拆成A、B 子份额。A 份额类似债券，追求稳定的收益，B 份额从A 份额借钱炒股，涨跌更凶猛。分级基金的子份额非常复杂，建议小白先不要碰。增强型、价值型、等权重：在复制指数的基础上，加入了基金经理的主动管理，但没有证据表明业绩一定会更好。后缀带ABC：这种是买卖手续费的计算方法不一样，由于比较复杂，后面再专门介绍。
投资指数基金复利的三种形式 假如我们一直持有某个基金，会有复利么？某个基金没有分红，无法分红再投入，还会有复利么？ 其实指数基金在持有过程中也是有复利效应的，就指数基金投资来说，复利主要有三种形式。 第一种复利：低买高卖 低价买入高价卖出，这是我们最容易理解的复利了。 例如1块钱批发水果，1.3元卖出；得到的钱再批发1块钱的水果，再1.3元卖出。 我们一般在指数基金低估的时候定投指数基金，等到正常或高估的时候卖出。这样就可以赚取低价买入、高价卖出的收益了。多来几次，就会有低买高卖的复利效应。 第二种复利：公司盈利再投入 但是在实际投资过程中，很长时间里，我们都是在持有指数基金。如果只是持有指数基金，还会有复利效应吗？ 答案是肯定的，我们先来看一个糖果铺的例子。 康乃馨开了一个糖果铺。这个糖果铺第一年投入了10万，除了各项开支，最后赚了2万元净利润。康乃馨接下来就有两个选择了： 1，赚的这2万元再投入到糖果铺里，把店面扩大，多招员工，做出更多的糖果。2，赚的这2万元不再投入到糖果铺里，拿出来花掉。 康乃馨仔细考察了一下周边的小区，发现小年轻特别多，婚庆公司也好几家，想买糖果的人还有很多，扩大生产应该可以卖出更多的糖果。
于是，康乃馨就把赚到的2万重新投入了进去。第二年，康乃馨的糖果店赚了3万。 康乃馨尝到了甜头，之后每年赚的钱都全部投入到扩大生产中。 过了几年，康乃馨的糖果店规模很大了，周边好多的人以及好多婚庆公司都会来采购，这家店每年给康乃馨能够赚取5万的净利润。 这个就是公司盈利的再投入带来的复利啦。公司可以把每年赚到的钱，再投入用来发展，这样下一年会赚取更多的钱。 这也是指数基金长期盈利上涨的重要来源。这个过程就像一个投币机，投进去1块钱，拉一下摇杆，返回给你1.1-1.2元。这样的游戏我们肯定愿意玩。 公司正是这样一个投币机，投进去1元，来年产出1.1-1.2元。长期下来，公司的盈利会越来越多，而股价跟盈利长期看是正相关的。盈利上涨，股价就会上涨。 恒生指数在过去的几十年里上涨了800多倍，主要就是盈利上涨带来的。 第三种复利：分红再投入 然而，康乃馨最近比较烦愁。因为康乃馨发现，他的糖果店盈利到了5万每年之后，无论再怎么扩大糖果的生产规模，附近买糖果的人和糖果的销量已经不再增加了。 即使继续扩大生产规模，糖果店也不能给康乃馨赚到更多的钱。于是，康乃馨仔细想了想，每年赚的净利润如果继续投入扩大生产，也不能产生更多的净利润，那我还扩大生产干嘛，这钱不就是打水漂了么？ 那每年赚的钱，干脆拿出来一部分，去投资到其他地方吧。 这种情况下，糖果店就变成了康乃馨的“印钞机”。每年这个印钞机会产生盈利，康乃馨拿着这个盈利去做其他投资，这也可以产生复利。 这就是分红再投入产生的复利。就像康乃馨成熟后的糖果店一样，有的公司已经并不需要再投入特别多的盈利用于生产了，因为即使投入盈利用来生产，也不会带来利润的增长。
ETF投资修炼手册 一、通识篇 第一期 1-1、什么是ETF？ 答：ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写，中文称为“交易型开放式指数基金”，又称“交易所交易基金”。ETF可以在交易所进行买卖，是追踪特定指数的基金，并且可以随时进行申购赎回。 1-2、ETF与投资者较为熟悉的股票有哪些区别？ 答：ETF与股票是两类完全不同的投资工具，主要差别有以下几方面： 一是单一股票的投资风险相对集中，而ETF作为一揽子证券组合，其风险能在一定程度上得到分散； 二是ETF有一级市场申购赎回和二级市场交易两种投资方式，而股票上市后只能通过二级市场进行买卖； 三是股票目前还不能实现T+0交易，而部分ETF品种可以，比如债券ETF、黄金ETF、跨境ETF、货币ETF。 第二期 2-1、作为证券投资基金，ETF与一般开放式基金有什么异同？
答：与传统的开放式基金一样，ETF一般由基金管理公司以公募的形式管理，在每个交易日需要根据基金所持资产净值进行估值。 另一方面，ETF与一般开放式基金相比，在交易模式、申购赎回机制、投资管理方法和投资目标、交易费用、透明度、资金使用效率等方面均有不同。 2-2、ETF与封闭式基金有什么区别？ 答：二者的区别主要包括以下几点： 一是在交易机制方面，ETF采用一级市场申购赎回与二级市场买卖相结合的交易制度，而封闭式基金只能在二级市场按照市场价格进行买卖； 二是在基金规模变化方面，ETF的规模会发生增减，而封闭式基金的份额规模是固定的； 三是在透明度与流动性方面，ETF每日公布投资组合的份额，而封闭式基金每季度或半年公布一次组合。 第三期 3-1、ETF的风险等级是如何划分的？ 答：从国内各类ETF的跟踪标的和特点看，ETF产品系列可以大致划分出如下四大风险等级： 一是中高风险ETF产品，主要包括股票型ETF、黄金ETF 等，其风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金；
资管公司赴英国投资指南（三）：英国基金行业的监管 来源：未知作者：邮轮会时间：2019-03-05 浏览：135 次 [ 导读] 2.服务机构及行业协会SuPPorting aGEncies and trade associations 1)英国国 际贸易部(Department for International Trade“DIT”) 国际贸易部(DIT)是英国政府部门, 负责开拓和发展英国和非欧盟国家之间的贸易协议。该部门是在英国脱欧公投后于2016年 7月13 2.服务机构及行业协会SuPPorting aGEncies and trade associations 1)英国国际贸易部(Department for International Trade“DIT”) 国际贸易部(DIT)是英国政府部门, 负责开拓和发展英国和非欧盟国家之间的贸易协议。该部门是在英国脱欧公投后于2016年7月13日就职的英国新任首相泰雷莎·梅(Theresa May)创设的。DIT的目标是为英国制定、协调和实施新的贸易政策, 包括准备和谈判自由贸易协议, 以及与非欧盟国家的市场准入安排。 国际贸易部是一个具有重要的贸易谈判能力的专门机构。它承担了以前由英国外交部和英国商业创新和技能部所属的英国贸易投资总署的职责; 它也承担了英国商业创新和技能部以及英国出口融资部的其他一些与贸易相关的功能。国际贸易部由现任国际贸易大臣利亚姆·福克斯(Liam Fox) 领导。 2)英国投资管理协会(Investment Association) 前身为IMA (Investment Management Association), 是英国投资基金管理的全行业协会。
你好我是Morty 基金和股票方向的深入实践者，这篇指南，我会带你入门指数基金，指数基金是非常适合多数人的投资品类，我自己本身主要资产也投资在指数基金，在美国有50%以上的家庭都会投资基金，是一个很普遍的现象。 但是在我国这个比例却非常少，主要是因为我国大多数家庭投资理财意识非常薄弱，所以对待基金会很不了解，也会对投资产生很多误解。 但其实投资理财并没有大家想的那么难，而是一件很多人都可以做到且可以做好的事，所以我写了这篇基金投资指南，可以帮助新人很好的理解及入门 我会分几个部分来讲： 1、了解清楚指数基金，了解清楚定投 2、为什么定投指数基金，安全且收益不错 3、定投入门基础实操 1、先来了解清楚指数基金 2、 「指数基金」其实是「股票基金」的一种 它投资的主体就是股票，但是不是一支股票，而是很多只股票在一起的集合。
你可以很直接的理解为： 你买指数基金，其实就是买了一堆股票。 我们拿「沪深300」这支基金来举例： 「沪深300」这支基金就是把上海和深圳两家交易所里上市的前 300家规模最大的公司的股票集合在一起的一支基金。 如果你花1000块钱买了这支基金，就等于你同时买了这300家公司的股票。?什么是指数 我们可以把「指数」理解成「平均值」 就好像你在生活中会经常看到一些 比如： 「居民消费调查指数」、「产品使用满意指数」等等这些，其实就 是通过一定的数据采集和统计计算出来的平均走势。 那基金指数也是一样 就是指我们买的那只基金里面所有股票的平均价格走势，通过指数我们就可以看到这支基金当下和往年的一个涨跌数据。
以上两点，就是「指数基金」的概念和含义。 2、为什么定投指数基金，安全且收益好 3、 大家投资理财其实最关心的就是两点，「收益」和「安全性」 （1）、关于收益 我们可以先来看一下定投盈利的一个底层逻辑 一般人买基金都是一次性投资，而定投则是分批买入，我们其实可以把这两种方式进行一个对比。 我们现在假设一个正常的市场浮动情况作为例子： 现在有一只基金，这支基金当前的净值是1元（净值就是指基金的单价），第二个月的时候这支基金的净值跌到了8毛，第三个月跌到了6毛，第四个月的时候这支基金涨回到了1块钱。 你现在有3000块钱，如果你现在一次性买入，那么你可以买到3000份。
产业投资基金设立流程 一、如何设立产业基金 设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经中国证监会的批准： 1、有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程； 2、注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本； 3、主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币； 4、取得基金从业资格的人员达到法定人数； 4、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施； 5、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 6、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 此外，作为基金公司的主要股东也有规定：基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例（以下简称出资比例）最高，且不低于25%的股东。 二、产业投资基金设立程序 第一步： 1、开始准备注册XX股权私募基金（以下简称为基金）。 首先，准备发起基金的人（自然人或者法人）选择独立或者联合朋友共同成为基金的发起人。 然后，发起人在一起选定几个理想的名称作为该基金未来注册成立后的名称，然后选定谁来担任该基金的执行事务合伙人、该基金的投资方向以及该基金首期募集的资金数量（发起人需要准备募集资金总额1%的自有资金），最后确认该 基金成立后的工作地点。 2、上述资料准备完成后，发起人开始成立私募基金的招募筹备组或筹备委员会，落实成员及分工。
3、确定基金募集的对象和投资者群体，即基金将要引入的投资者（有限合伙人）范围。 4、制作相关的文件，包括但不限于：初次联系的邮件、传真内容，或电话联系的内容；基金的管理团队介绍和基金的投资方向；拟定基金名称并制作募集说明书；准备合伙协议。 5、与基金投资群体的的联系和接触，探寻投资者的投资意愿，并对感兴趣者，传送基金募集说明书。 6、开募集说明会，确认参会者的初步认股意向，并加以统计。 7、与有意向的投资者进一步沟通，签署认缴出资确认书，并判断是否达到设立标准（认缴资金额达到预定募集数量的70%以上）。 8、如果达到设立标准，基金招募筹备组或筹备委员会开始向指定地区的工商局进行注册预核名。在预核名时按照有限合伙企业归档，最终该基金在工商营业执照上表述为：XX投资管理中心或XX投资公司（有限合伙）。 9、预核名的同时，如果基金合伙人愿意，可以开始策划与当地政府主管金融的部门进行接触，从而争取当地政府对该基金的设立给予支持（无偿给予基金总额的10%-20%的配套资金）。第二步： 1、预核名通过后，举行第一次基金股东会，确认基金设立和发展的各种必要法律文件。发起设立基金的投资决策委员会。确定基金的投资决策委员章程、人员并确认外聘基金管理公司。 2、基金执行事务合伙人和外聘基金管理公司共同准备该基金在工商注册的所有必要资料（包括：认缴出资确认书、合伙协议、企业设立登记书、委托函、办公地点证明、身份证或 企业营业执照复印件、执行事务合伙人照片等）； 3、资料准备完成后，由执行事务合伙人和外聘基金管理公司负责向工商部门提交所有注册资料并完成注册； 4、基金投资决策委员会负责人、执行事务合伙人和外聘基金管理公司负责人与政府主管部门进行实质性接触，向政府提交基金的设立计划和希望政府给予的支持计划。该基金如果能够得到政府的支持，可以让该基金未来在很多业务上得到实质性的帮助。
附件1 北京市科技创新基金成果转化子基金 2018年度投资指南 根据《北京市科技创新基金管理办法》、《北京市科技创新基金设立成果转化子基金实施细则（试行）》有关规定，现就2018年度北京市科技创新基金（以下简称“科创基金”）参股设立成果转化子基金（以下简称“子基金”）有关事宜，制定并发布本指南。 一、子基金定位 子基金是指科创基金与符合条件的社会资本合作设立的股权投资基金，重点投资于从事成果转化活动，拥有关键核心技术和自主知识产权的初创期、成长期创新创业企业，推动符合首都战略定位的科技成果在京转化，支持创新创业、孵化培育和企业快速发展。 本指南所指成果转化，是指企业对通过科学研究与技术开发产生具有实用价值的成果，通过后续试验、开发、应用、推广形成新技术、新工艺、新材料、新产品，并取得核心自主知识产权的行为。 二、子基金设立及运行要求 （一）注册地及备案监管 子基金应在北京市注册，且成立后一年内需在中国证券投资基金业协会完成私募基金备案并接受监管。 （二）规模及出资
单支子基金规模不低于3亿元。科创基金对子基金认缴出资比例原则上不超过30%，且北京市、区两级财政资金出资比例不超过50%。 （三）存续期限 子基金存续期一般不超过10年。 （四）投资领域 围绕《北京加强全国科技创新中心建设总体方案》、《北京市加快科技创新发展新一代信息技术等十个高精尖产业的指导意见》以及《中关村国家自主创新示范区发展建设规划（2016-2020年）》重点发展领域，聚焦人工智能、集成电路、软件和信息服务、下一代信息技术、医药健康、智能装备、新材料、新能源及新能源智能汽车、节能环保、文化创意设计、现代农业、科技服务等。 （五）投资阶段及投资地域 子基金需全部投资于成果转化阶段的创新创业企业，并且投资于北京市注册登记企业的金额应不低于科创基金出资额的2倍，且被投资的北京市注册登记企业，在子基金持股期间应承诺不迁出北京市。 （六）储备项目 申请设立时子基金应储备不少于5个北京市成果转化投资项目。 三、子基金管理机构应满足的条件 （一）注册地、注册资本及备案监管 应在北京市注册，且注册资本不低于1000万元。在科创
龙源期刊网 https://www.doczj.com/doc/6b10118231.html, 国内外基金发展趋势之比较 作者：王玉卿 来源：《中国经贸》2009年第18期 一、国内基金业现状 中国基金行业借助资本市场的繁荣和金融改革深化的演进获得了跨越式发展,不仅仅在公 募共同基金方面,还包括人民币股权私募投资基金,风险投资基金、中国国家主权基金等,分别以不同的组织形式建立,并以不同方式支持国家金融战略、区域经济、产业发展和企业创新。 以公募基金发展为例,截至2009年6月30日,我国基金行业初具规模,共计60家基金管理公司共管理公募基金511只,基金份额为23503.82亿份,资产净值合计为23590.0亿元。从基金股票投资的行业分布看,制造业,金融、保险业,房地产业,采掘业,机械、设备、仪表业仍是基金投 资占比较高的五大行业;从基金规模看差异甚大;从各公司股票类基金份额变化看差异明显,除部分排名前列的基金公司获得净申购,多数基金公司为净赎回,业绩仍是影响份额变动的主要因素之一。 二、国内公募基金业现存问题 1.行业共性突出 迄今公募基金已经发展了11年,基金产品创新需求一再被推到基金公司面前。行业的同质化造成了基金投资策略趋同,仓位相似,重仓股集中,这也成为了基金行业的一大困境。由于基金投资策略的同质化,也令公募基金成为市场上最大的助涨助跌器。与此相对,美国市场基金产品类型多样,除了资本自由流动可以自由成立大量国际基金外,还有行业基金、另类基金等;债券基金中,国外债券市场的细分程度也更明显,而投资股票方向的基金,国外基金可以做卖空等等。因此,与国外基金业相比,由于市场发展完善程度差异,国内基金市场现阶段同质化现象明显。同时,国外基金各种费率也是灵活的,国内基金公司比较期待的费率创新,目前也难以实现。 2.行业费用收入控制 今年最受争议的问题是国内基金业可以根据基金规模收取管理费问题。目前,投资者在购 买基金时被要求签定一个契约,在这契约中规定了无论基金盈亏都要收取管理费用的强制性条
产业投资子基金设立方案 一、基金设立的背景和目标 【】有限公司（以下简称“ 引导基金（以下简称“引导基金” 企业家（以下 简称“其他合作方” 子基金”（以下简称 “子基金”） 概念类公司股权，并经过一 段时间培育、整合后，在其符合 新三板挂 牌/IPO 要求，或资本增值后，通过第三方（上市公 司）股权转让、控股股东/管理层回购、A 股/新三板二级市 场减持股票等方式实现退出 二、子基金基本情况 （一） 子基金名称 子基金名称拟定为“【】产业投资子基金” （二） 子基金组织形式 子基金的组织形式为有限合伙企业。 （三） 子基金注册地 子基金注册地为【】省【】市。 【】”）拟与【】省产业投资 ）、【】省优质农业企业及 ）共同成立“【】产业投资 投资【】省优质的大农业
（四）子基金规模 子基金由【】、引导基金、【】省优质农业企业及企业家发起设立，总规模【】亿元。 （五）子基金主发起人情况 子基金由【】作为主发起人发起设立。【】出资【】亿元，担任普通合伙人及执行事务合伙人，对合伙企业债务承担无限连带责任。 【】系一家股权投资基金、并购基金管理公司，注册资本【】亿元，主要运用自有资金及设立子基金进行股权投资或与股权相关的债权投资，以及提供投资顾问、投资管理、财务顾问服务。【】年，【】取得中国证券投资基金业协会颁发的“私募投资基金管理人”牌照，编号【】。【】具有健全的股权投资管理、风险控制流程和财务管理制度，规范的项目遴选机制和投资决策机制，能够为被投资企业提供创业辅导、管理咨询、财务顾问等增值服务。 【】能够有效促进资源拓展和匹配，实现业务联动，资源共享，具有丰富的项目储备。同时【】与多家券商、金融机构保持着良好的关系和合作，有数百家上市公司、新三板挂牌公司、标的公司资源，能够有效的促进股权投资基金的资源拓展和匹配。 【】主要投资管理团队人员有【】年以上投资银行工作经验，长期服务于中小型企业，对资本市场运作具有丰富经 验。此外，【】与【】行业研究所合作密切，重要项目、重点行业向研究员征求意见，共同尽调；还长期外聘相关各行业的专家作为长期顾问。
指数基金学问大三种常见的指数基金的比较 2011年07月20日作者：廖佳关键词：指数基金 指数基金是在消极投资的理念下逐步发展起来的一种被动管理型基金。指数基金具有分享市场平均收益水平、交易成本低的特点，而从国外的发展经验来看，指数基金的业绩从长期来看往往能超越主动管理型基金。在国内，很多投资者在尝到“只赚指数不赚钱”的苦头后，开始尝试在做资产配置的时候适量配置指数基金。 目前市场上的指数基金主要有三种类型：传统开放式指数基金、ETF(交易型开放式指数基金)、LOF指数基金。那么，同样是以拟合相关指数为目的，它们有着怎样的区别呢?本文将从交易方式、价格机制、净值报价、交易成本四个方面进行阐述。 首先，从交易方式来看，传统开放式指数基金属于传统开放式基金的类型，投资者只能通过场外开放式基金账户进行申购、赎回。而ETF和LOF指数基金作为开放式基金的创新品种，投资者既可以通过场外开放式基金账户进行申购、赎回，也可以通过股票账户进行买卖。不过，需要注意的是，通过开放式基金账户申购ETF基金属于一级市场申购，通常门槛较高，要求份额申请在50万份以上，所以一般更适合机构投资者。普通投资者受限于资金，一般只能通过股票账户在二级市场进行买卖。(因而下文的阐述只针对二级市场的ETF交易) 其次，从价格机制来看，传统开放式指数基金的价格即基金份额净值，在一级市场形成，其计算方法是基金资产净值除以基金总份额;而ETF和LOF指数基金由于是一级市场和二级市场并存的体制，因而存在一级市场价格和二级市场价格，一级市场价格的形成和传统开放式指数基金相同，二级市场的价格是由投资者在证券交易所的竞价形成，这和封闭式基金是一样的。也正是因为价格机制的不同，ETF和LOF指数基金一旦出现二级市场的折溢价情形时，也意味着套利机会。不过值得注意的是，由于资金限制和时间延误方面的原因，这种套利模式并不适合普通投资者。 再次，从报价方式来看，传统开放式指数基金一般是每天收市后根据当天的市场走势更新净值，即申购价格的更新以天为频率;LOF指数基金在一级市场的报价同传统开放式指数基金，而在二级市场通常一天报价1次或几次;而ETF基金在二级市场通常每15秒报价一次。 最后，再来看看交易成本，传统开放式指数基金的交易成本通常由一次性费用和年度运作费用组成，一次性费用主要指申购、赎回费用，年度运作费用包括管理费、托管费、销售费用等。具体来看，目前我国传统的开放式指数基金的申购费费率多在 0.5%~1.5%之间(申购金额越大，费率越低)，赎回费费率多在0~0.5%之间(持有时间越长，赎回费率越低)。管理费费率多在0.5%~1%，托管费费率0.1%~0.5%之间。LOF指数基金
《指数基金投资指南》读后感1000字 导读：读书笔记《指数基金投资指南》读后感1000字，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 《指数基金投资指南》读后感1000字： 感谢雷先生的再三推荐和督促，使我终于在端午假期的最后一个晚上看完了这本“银行螺丝钉”写的《指数基金投资指南》。全书共363页，我是将电子版打印出来了，很厚的一摞。真正集中用心看大概不过四五天的时间就读完了，平均每天三小时左右，基本是逐字逐句读完的。 有的地方通俗易懂，很快读过，有的地方略显艰涩，似懂非懂的啃完，没有消化好。作者就像一个和我差不多同龄，但明显很有投资经验但又不摆谱的朋友，坐在我对面，一点点由浅入深的讲给我听。 以下是读完之后的几点感受。最直接的感受：这部分我想说的是有点感性，但对具体操作也许没什么用的感受。 也就是，说了大概也没什么用，但是，不吐不快。 1.这本书读完之后，总是感觉是比较明朗的，基本掌握了指数基金的概念和分类，了解了定投和复利的魅力，学习了基本的定投方法，坚定了我的定投决心，初步建设了心理防线。 2.有一些经典语句，还是想记录下来。 “高筑墙（价格大大低于价值时买入），广积粮（在低估值区域不断定投积累股份），缓称王（定投时间越长，积累股票资产越多，
到牛市收益也就越高）。” “我相信，我终将富有。” 这两句话有点打鸡血的意思，其实不是我的本意，其他很多句子太长，有的比较专业，所以选择这两个有代表性的。一个代表方法，一个代表恒心。 3.作为一个本硕均为经济类学科的学生，很奇怪我对炒股以及理财一直以来并不感兴趣，大概内心对钱没有深刻的认识和渴望，一直在自己的小世界里，看看书，发发呆。 这次是真的触动了我，让我想去试试，主要是为了证明自己可以赚钱。 具体的落实：这本书里谈到的最关键的一个步骤，我认为也是最最重要的一个步骤，当然不是写读后感。而是把具体操作步骤落实到纸面上，这一步真的至关重要。 一来，避免自己只是三分钟热度，然后过几天就把书忘光光，当初的豪情壮志付诸东流。二来，对抗自己的惰性和心理波动，也就是做到，反人性。读后感·根据书中的方法，我会制定《定投计划表》和《定投记录表》，这个写完文章就去做。明天发到公号里，以示决心，也欢迎监督。然后参照公众号的估值表，每周二固定定投一定金额。 下一步计划： 1.按照纸面计划执行。 2.关注“银行螺丝钉”的公号，研读分析文章。
指数基金投资的择时方法 指数基金以其平均风险和平均收益的特征，受到越来越多的投资者关注，那么普通投资者如何通过指数基金的择时买卖取得更大收益呢? 指数化投资理论是建立在有效市场和随机漫步理论基础上的。国内运用指数基金长期投资存在难点，一方面，国内证券市场有效性不足，价格容易和价值发生较大偏差。另一方面，我国宏观经济和企业盈利状况波动较大，市场往往过度反应或滞后反应基本面变化。 在这样的市场状况下，水平较高的基金投资者择时投资指数基金不失为一种方法。 一、价值偏差法 价值偏差法通常运用市盈率、市净率等作为价值衡量的标准，在市场市盈率低于长期平均市盈率的时候买进，在市盈率高于长期平均市盈率的时候卖出。许多研究表明，基于基本面的价值偏差法可以战胜市场。历史上，上证综指的市盈率波动范围在10倍到60倍之间，长期平均在30～40倍之间。运用价值偏差法投资指数基金的投资者应该在市场市盈率低于长期平均的时候买入，而在高于长期平均的时候卖出。 二、技术分析法 技术分析法通常是运用平滑异动平均线（MACD）、相对强弱指标（RSI）等技术指标作为标准，在指标低于或者高于某个数值的时候买进，在指标低于或者高于某个数值的时候卖出。有研究表明，基于技术分析的方法买卖指数同样可以战胜市场。比如，以周频率的上证综合指数数据作为参考，在MACD大于0时买入指数基金，在MACD小于0时卖出指数基金，长期投资者获得的收益要明显优于完全被动投资指数的收益。 这两种方法都简单而有效，但也需要完善和改进，比如价值偏差法可能较少考虑到系统性风险的变异，目前国内市场面临着股票全流通的考验，全流通时代市场的估值中枢必然面临着下移，30～40倍的估值中枢是否继续有效。比如技术分析法可能由于指标的灵敏度过高，导致买入和卖出的频率过高，扣除交易费用后的长期收益明显下降，等等。 还有很重要的一点，指数基金择时的方法可以不断完善并改进，但一旦确认了这个方法，投资者一定要绝对苛刻地去遵守，这一点对于采用技术分析法的投资者来说尤其容易发生偏差。
浅谈个人投资理财 ——一位理财亲历者的真诚分享 各位朋友，本篇文章主要表达我个人关于财富自由和理财投资的一些感悟和观点。本人是一名国企职工，由于从小喜欢金融和投资，对财富充满向往，可惜我数理专业不好，上班后也一直与金融业无缘，因此逐渐把金融当成了自己的爱好。可能各位朋友跟我一样，梦想着通过自己地努力获得财富自由。本人投资理财经历自2011年起至今已有九年的时间了，期间既尝试过黄金白银、原油投资，也参与过公募基金、信托、私募类产品的投资，吃过亏，也有所获。写这篇文章的目的也是想跟各位朋友和大咖互动交流，若能给各位朋友带来一些启发也是我的荣幸。 第一部分对财富和投资理财的思考 首先我个人对财富的理解有以下几点： （一）财富是保障。每年每月有源源不断、长期稳定的现金流收入（被动收入），足以覆盖家庭的生活成本，在保障生活水平不下降的情况下，不用为钱而工作。 （二）财富是自由。财富赋予我们更多的选择权，让我们可以在面对众多生活中的问题时，比缺少财富的人有更多的从容和选择，让生活的方向有更多的可能性。 （三）财富是交换工具。财富本身并不是目的，目的是用它进行交换。 经过九年的投资理财经历，我的感悟有以下几个方面： （一）要耐心地接受财富慢慢积累。财富需要一代人甚至几代人的努力才能逐渐积累，我们必须接受慢慢变富的现实，财富从“钱”成长为“资本”会经历很长一段时间平滑的曲线后才会
由量变到质变。所以保护好本金，在资本市场的大海中，不是比谁跑得快，而是比谁活得久。 （二）宏观经济更重要。在投资理财过程中，投资方法很重要，但宏观经济更重要，例如经济史、经济周期、货币史、金融危机等。宏观经济对投资的意义就像是海上航行的罗盘，至少保证我们的投资方向不错。 （三）学会资产配置。我们在投资理财时不仅要对单一产品的好坏做出判断，还要全盘考虑该类产品在家庭或个人整体投资配置中产生的影响和意义；另外，我们一般会在选择理财产品时根据银行、资产管理公司、基金公司提供什么，再从中筛选。我个人认为这个顺序应该反过来，应该是根据我们自身的情况和需求先选择一类适合的产品，再去找哪家银行、资产管理公司或基金公司有这个产品。因此，要做到以上两点必须学会大类资产配置。 （四）坚持长期投资。财富增长一定是瞄准5至10年去规划的。坚持长期投资的意义在于，短期内市场会剧烈波动，但放在长期来看大多是正增长的。我认为“长期”有两方面的意思，一方面是指投资周期长，穿越牛熊市，以时间换收益；另一方面是指投资所使用的本金尽可能长时间留在市场中，形成长期资本而中途不会被挪作他用。 第二部分部分推荐 因为意识到投资理财是知识密集型“职业”，所以，虽然自己不是金融系科班出身，但为了财富自由，也为了在资本市场上能活到最后，这九年以来也陆续看了些金融理财方面的书，还买了不少课程，当然书有适合的也有不合适的，类似于“怎样选牛股”、“如何炒短线”、“炒股必胜绝招”这些主题我个人是比较排
指数基金投资指南 ●《指数基金投资指南》 ●书籍作者：银行螺丝钉 ●关于基金之前的入门知识 ●什么是指数？ ●指数是一种选股规则，目的是按照规则选出一篮子股票，并且反应一篮子股票的平均价格 走势 ●点数：每个指数都有一个点数，例如上证综指三千多点；这个点数可以看做指数背后所有 股票价格的平均值，即平均股价。 ●谁开发的股票？ ●证券交易所和指数公司 ●中国股票指数 ●证券交易所 ●上海证券交易所（上交所）开发的上证系列指数 ●深圳证券交易所（深交所）开发的深证系列指数 ●指数公司 ●中证指数有限公司开发的中证系列指数 ●美国主要三大指数 ●纳斯达克指数（交易所） ●标普500指数（指数公司） ●道琼斯指数（指数公司） ●中国香港 ●恒生公司（指数公司） ●恒生指数 ●H股指数 ●指数基金怎么来的？ ●指数基金选股透明且公开，按照指数规则挑选基金而非基金经理的个人喜好 ●指数基金的优势 ●理论上永远存在 ●可以新公司替换旧公司，好公司替换差公司来实现 ●长期来看是上涨
●公司盈利、发展，不断投入公司发展、不断盈利 ●买指数基金就是买国运 #巴菲特所说 ●基金成本低 只收取两种费用，且价格相对股票交易便宜 ●管理费 ●基金公司的主要收入来源，一般管理费在0.6%左右 ●托管费 ●基金公司的托管方收取，庞大基金数额一般放在第三方托管方，比如大型银行 ●指数基金的分类 ●宽基指数 例如沪深300指数基金 ●特点：不限制基金篮子中股票的行业 ●常见宽基指数基金 ●上证50指数 上交所开发 ●特点：上交所规模最大，流动性最好的50支股票；且仅有上交所的股票 ●挑选潜规则：上市不满一个季度的股票不选；暂停上市的不选；财务有问题的 不选；多年亏损的不选；等等 ●蓝筹股是什么？ ●这一说法来自西方赌场，蓝色筹码最值钱。意思是规模较大、影响力较大 的公司股票 ●场内和场外？ ●指数基金从交易渠道分为场内指数基金和场外指数基金 ●场，是指证券交易所 ●场内基金 指在证券交易所上市的基金 ●“申购/赎回”和“买入/卖出”这两种交易体系 ●场内基金需要开通股票账户 ●其中“买入/卖出”是在证券交易所中进行，可通过股票交易软件操作 ●场外基金 ●仅有“申购/赎回”一种交易体系 ●沪深300指数
XXX产业投资基金 募集说明书 基金管理人：XXX投资基金管理（北京）有限公司
目录 2︱基金的基本情况.................................................................................................................... - 3 - 3︱基金的运作与管理................................................................................................................ - 4 - 4︱投资目标与投资原则.......................................................................................................... - 12 - 5︱基金的申购.......................................................................................................................... - 13 - 6︱基金的收益.......................................................................................................................... - 14 - 7︱基金制度性保障.................................................................................................................. - 18 - 8︱基金费用.............................................................................................................................. - 19 - 9︱基金收益分配...................................................................................................................... - 19 - 10︱基金的存续、赎回、终止与清算.................................................................................... - 20 - 11︱基金的风险要素................................................................................................................ - 21 - 12︱基金普通合伙人介绍........................................................................................................ - 22 - 13︱基金担保人介绍................................................................................................................ - 23 - 14︱战略合作伙伴介绍............................................................................................................ - 23 - 15︱长期战略合作伙伴............................................................................................................ - 23 -
中国资管公司海外投资指南（三)：英国基金授权认可程序 在中国资管公司海外投资指南（二）中，我们提到了集合投资计划（“CIS”）要想在英国向零售投资者销售，必须获得英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority，“FCA”）的授权或认可。本篇指南接续上篇，意在为中国资管公司赴英设立实体开展资管业务提供实操指引。 首先，本指南将介绍我国资管公司在英国设立机构可供选择的实体形式；随后，本指南会阐述作为英国基金管理人所需的授权申请程序、设立经授权的集合投资计划（Authorised CIS）所需的授权申请程序、以及经认可的集合投资计划（Recognised CIS）需要的认可申请程序。
一、企业实体形式的选择 我国资管公司要想在英国开展业务，须设立自己的机构，这主要有三种可供选择的机构形式：一是设立英国分支机构；二是设立私人有限公司；三是设立合资企业。 （一）设立分支机构 海外公司可以选择在英国设立分支机构，即分公司或者代表处，相关事项由《2009年海外公司条例》（Overseas Companies Regulations 2009）规制。分支机构不是独立的法人实体，只是中国公司的组成部分。 在英国境内设立分支机构后一个月内，投资者必须向英国公司登记处注册登记，同时提交以下文件：填写完毕的BRI 表格、经认证的公司章程副本、经审计的最新会计报表副本、注册费20英镑。如果原件并非英文，则还需提供经核准的英文译本。这些文件一旦通过公司登记处认可，即完成该分支机构的注册程序，同时获得注册证书。
在注册成为英国分支机构后，海外公司需要向英国公司登记处报送年度财务报表。财务报表必须涵盖整个公司，而非仅限于与英国分支机构有关的经营活动。因此，我国资管公司也可以选择在母公司下面设立一个新的海外子公司，再由该子公司在英国设立分支机构，这样可起到为中国公司限定责任的效果。 2015年，嘉实国际在伦敦注册成立分公司HGI（UK），产品策略覆盖亚洲股票、固定收益、ETFs、另类投资等多元投资领域。随着中国保险资金运用渠道的拓宽，2016年，中国人寿集团在伦敦设立了代表处，利用伦敦国际金融中心的平台发展中欧保险资管合作。 （二）设立私人有限公司 中国公司在英国成立的私人有限公司，也即子公司，是自行承担责任的独立法人实体。这意味着除非母公司明确表示对子公司的债务进行担保，否则不承担超过子公司股本金额的债务。英国有关公司企业结构的事项由《2006年公司法》（Companies Act 2006）规制。
产业/创业投资基金（资产）托管业务介绍 1、产品概念 产业投资基金是指一种主要对未上市企业直接提供资本支持，进行股权投资，并从事资本经营的投资制度，即由投资者出资设立产业基金（公司），委托产业基金管理人管理和运用基金资产，委托产业基金托管人托管基金资产，投资收益按投资者的出资股份共享，投资风险由投资者共担。（上述概念取自《产业投资基金试点管理办法》（征求意见稿） “创业投资”是指向创业企业（具有成长潜力的，未在公开市场上市的，处于创建或重建过程中的成长性企业），并通过提供创业管理服务参与企业创业过程，在创业企业发育成熟或相对成熟后通过股权转让获得高资本增值收益的一种资本运营方式。（上述概念取自《创业投资企业管理暂行办法》（征求意见稿） 创业投资基金（venture capital fund），又称创业风险投资基金，是创业资本对外进行创业投资的一种高度组织化的集合投资制度。 产业/创业投资基金/资产托管业务是指具有托管业务资格的商业银行接受产业基金/创业投资公司（企业）的委托，与产业基金/创业投资公司（企业）双方或与基金/创业投资公司（企业）、基金/创业投资管理公司三方签署基金/资产托管协议，托管银行受托安全保管全部基金资产，监督管理人的投资运作，办理基金资产的核算、清算、估值等金融服务，并收取一定费用的中间业务。 2、产业/创业投资的三种主要组织形式 1）法人型－公司制：《创业投资企业管理暂行办法》
2）非法人型－契约制（信托型）：《信托法》 3）非法人型－有限合伙制：新修订《合伙企业法》 以公司型产业投资基金为例，基金公司、管理管理人和基金托管人三方的权利义务关系如下图： ３、托管服务的功能和意义 基本服务功能： 1）帐户管理 2）资产保管 3）资金清算 4）投资监督 5）会计核算 增值服务内容： 1）项目后续监督 2）合伙人帐户管理
《投资基金学》课程标准 课程类别：专业课 适用专业：投资理财专业 授课系（部）：会计系学时（学分）：96 执笔人签字：李慧审核人签字： 一、课程定位和课程设计 （一）课程性质与作用 课程的性质：《投资基金学》证券投资与管理专业的主干课程，主要研究和介绍基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等知识 课程的作用：要求学生熟练使用“世华财讯”软件、“大智慧”软件，掌握Internet的基本原理，并且能够正确地进行股票、债券、基金、权证等投资工具的交易，所以在教授过程中应充分体现证券投资基金的基本理念与实务结合，使学生在掌握证券投资基金相关基础知识，熟悉证券投资基金的术语，通过模拟操作世华财讯、大智慧等软件，到相应的实习基地实习等多种形式紧密联系证券市场，为其将来工作打下坚实的基础。 与其他课程的关系：投资基金学的专业基础课程为金融学、证券投资学、财务管理学、证券市场基础知识等。
（二）课程基本理念 通过本课程的教学，使学生具备从事证券投资工作所必须的操作证券投资工具的能力，争取获得证券从业资格证书与相关职业技能证书，具备较强的市场经济意识和社会适应能力,具有实践能力强,富有创新精神,能够快速进行证券投资基金的高素质技能型人才。 同时熟悉证券市场相关法律法规，为从事证券工作打下理论知识基础，并注重渗透思想教育，逐步培养学生驾驭和正确运用证券投资策略和技巧的本领。加强学生的证券职业道德规范和行为准则教育，逐步提高防范金融、证券风险的专业素质和识别本领。要求学生熟练掌握证券投资基本工具：股票、债券、证券投资基金以及金融衍生品的基本概念、分类、具体内容。熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求 （三）课程设计思路 本专业课程设计思路以行业为依托，以就业为导向，以市场需求为指南，以用人单位满意为宗旨，明确人才培养目标定位。用灵活的任务化课程结构和学分制管理制度满足学生就业的不同需要，构建理念先进，特色鲜明，科学合理的证券投资与管理技能应用型人才培养体系。 本专业课程设计思路以行业为依托，以就业为导向，以市场需求为指南，以用人单位满意为宗旨，明确人才培养目标定位。用灵活的任务化课程结构和学分制管理制度满足学生就业的不同需要，构建理念先进，特色鲜明，科学合理的证券投资与管理技能应用型人才培养体系。 1.课程框架 （1）本课程的设计总体要求是：以就业为导向，以能力为本位，以职业技能为主线，以模块课程为主题，以是否具有相应的实践能力为主要考核依据，以夯实基础、适应岗位为目标，尽可能形成任务化课程体系。学生完成不同的学习模块的任务后，即可取得相应学分。