一、单选题 (一、单项选择题(共90题，每小题0．5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要
求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。))
1货币市场的一般特征是( )。
A .收益高，安全性高
B .风险低，收益低
C .风险高，收益高
A .引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
B .制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
C .在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
D .理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务
A .最低收益理财计划
B .固定收益理财计划
C .保本浮动收益理财计划
A .客户的收入水平
B .客户的风险偏好
C .理财投资建议是否存在误导客户
5债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于( )。
A .90％
B .80％
C .60％
A .商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年，两年后需重新评估
B .商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
C .商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
D .根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受
A .240
B .264
C .279
A .A款更高
B .B款更高
C .A款和8款相同
A .频繁性
B .独立性
C .秘密性
A .法定代理
B .合同代理
C .指定代理
A .投资规划服务
B .理财咨询业务
C .理财顾问服务
A .理财业务的出发点是客户需求
B .商业银行不需要对既定的理财投资方案进行跟踪
C .商业银行一般会根据客户的资产规模对客户进行分层
13根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行不得通过( )渠道对具体理财产品进行宣传。
A .电视
B .邮件
C .电话
A .登记日
B .登记次日
C .合同签订日
A .12500
B .10500
C .12000
A .12％
B .5％
C .2％
A .7361
B .7164
C .7891
A .保证收益理财计划
B .非保本浮动收益理财计划
C .非保证收益理财计划
A .保险经纪人
B .保险监管人
C .保险代理人
A .储蓄存款产品推介
B .投资建议
C .财务规划
A .投保人和被保险人不能是同一人
B .投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C .保险人按保险合同承担赔偿或者给付保险金的责任
A .保险公估人
B .保险受益人
C .保险代理人
A .实际利率等于名义利率
B .实际利率小于名义利率
C .两者无显著关系
A .甲：年利率15％，每年计息一次
B .乙：年利率14．7％，每季度计息一次
C .丙：年利率14．3％，每月计息一次
A .普通股票→公司债券→国债
B .普通股票→国债→公司债券
C .公司债券→国债→普通股票
D .公司债券→普通股票→国债
A .中等风险产品
B .高风险产品
C .低风险产品
A .实际上属于综合化服务
B .金融机构可从中收取服务费
C .仅限于为客户提供资产管理、投资规划
A .投资于股票的资产比例应随家庭收入支柱者年龄的增加而上升
B .家庭成长期可以利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
C .家庭衰老期尽量不要承担贷款
A .客户的投资规模
B .资产与负债
C .雇员福利
A .固定收益产品与大宗商品
B .衍生金融产品与大宗商品
C .股权产品与固定收益产品
A .信用风险可以用发行者的信用等级来衡量
B .附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险
C .债券的再投资风险是指用利息投资所获得的收益率的不确定性
A .金币
B .黄金期货
C .黄金基金
A .无法判断
B .风险中立型
C .风险厌恶型
A .受托人和受益人
B .委托人和受托人
C .受托人和担保人
A .加权资本成本率
B .银行同期存款利率
C .银行同期贷款利率
A .现金管理
B .债务规划
C .家庭消费支出
A .(6)(2)(3)(5)(1)(4)
B .(6)(2)(5)(3)(1)(4)
C .(3)(2)(6)(1)(5)(4)
A .退休期
B .稳定期
C .成熟期
A .1425．15
B .1400．63
C .1395．00
A .中小企业私募债，不可补充企业流动资金
B .募集资金用途没有任何限制，非常灵活，可以偿还贷款
C .中小企业私募债发行主体为中小微企业，发行资质要求低，发行条件宽松
D .中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可，直接由证券公司自己做方案，就可以推
A .权利义务行为
B .民事法律行为
C .民事行为
A .所在地中国人民银行分行备案
B .所在地中国人民银行分行报告
C .所在地银监会派出机构备案
A .单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
B .用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
C .单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
A .开放式基金
B .公募基金
C .国际基金
A .买入100股某公司的股票
B .从银行获得了3年期贷款购买小轿车
C .买入20000元股票投资基金
A .听说您太太是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远低于您太太的是吗
B .贵公司的规模这么大，您的收入也一定很多，大概有多少
C .您正在做购房计划，那您现在可以动用的房贷首付资金是多少
D .像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，面对意外死亡，您买了多少保险
A .存储的金额越大
B .实际利率更小
C .终值越大
A .高原期
B .维持期
C .稳定期
A .重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
B .不得委托他人以客户的身份进行调查
C .可以亲自以客户的身份进行调查
A .理财业务服务
B .理财顾问服务
C .财富管理业务服务
51假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为( )元。
A .30
B .25
C .20
A .收益性
B .风险性
C .有偿性
A .二级市场：小王和其他投资人
B .一级市场；小王和其他投资人
C .二级市场：小王和A公司
A .通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
B .通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
C .客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
D .要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收
A .买入看涨期权和卖出看跌期权
B .卖出看涨期权和买入看跌期权
C .卖出看涨期权和卖出看跌期权
D .买入看涨期权和买入看跌期权
A .债券市场
B .商业票据市场
C .同业拆借市场
A .委托代理关系
B .信贷关系
C .供销关系
A .银监会颁布的相关通知
B .《银行业监督管理法》
C .《商业银行法》
A .非保证收益理财计划
B .保证收益理财计划
C .私人银行业务
D .理财计划
A .单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B .单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
C .个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
D .个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每
A .中间业务收入
B .自营收入
C .投行收入
A .一年以上三年以下
B .一年以上五年以下
C .一年以上十年以下
A .T；T+2
B .T+1；T+3
C .T；T+1
A .10
B .20
C .15
A .出资方式只能是货币、实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利
B .有合伙企业的名称和生产经营场所
C .必须有二个以上合伙人
A .证券承销商
B .律师事务所
C .信用评级机构
A .资产规模
B .性别
C .年龄
D .区域
A .普通合伙人
B .有限合伙人
C .全体合伙人
A .高收益、高风险
B .低收益、低风险
C .期限固定，收益稳定
A .134320
B .113485
C .127104
A .收益承诺或损失承担文字
B .风险提示和警示性文字
C .机构或专家推荐的文字
72商业银行在进行理财产品宣传营销过程中，正确的是( )。
A .在产品销售协议中未按规定设计风险揭示
2019年初级银行从业资格考试试题及答案： 银行管理（模拟7） 导读：本文2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理（模 拟7），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 【例1·单选题】在现场检查中，()是根据重大工作部署或针对银 行业金融机构的重大突发事件开展的检查。 A.全面检查 B.专项检查 C.临时检查 D.稽核调查 『正确答案』C 『答案解析』本题考查现场检查的分类。临时检查是根据重大工 作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。 【例2·多选题】非现场监管的基本程序包括()。 A.日常监测分析 B.风险评估 C.现场检查联动 D.监管评级 E.监管总结 『正确答案』ABCDE
『答案解析』本题考查非现场监管的基本程序。非现场监管的基本程序包括：(1)制订监管计划;(2)日常监测分析;(3)风险评估;(4)现场检查联动;(5)监管评级;(6)监管总结。 【例1·单选题】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。 A.接管 B.促成重组 C.撤销 D.风险救助 『正确答案』D 『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理措施。根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。 【例2·多选题】根据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括()。 A.机构准入许可 B.业务准入许可 C.人员准入许可 D.股东变更审查 E.关联交易审查 『正确答案』ABCD 『答案解析』本题考查银行业监督管理机构的监督管理职责。根
据《银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构实施行政许可的内容包括：(1)机构准入许可;(2)业务准入许可;(3)人员准入许可;(4)股东变更审查。 【例·判断题】目前，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。() A.正确 B.错误 『正确答案』A 『答案解析』本题考查《中国人民银行法》。银行业金融机构的监管职责主要由中国银监会行使后，中国人民银行主要负责金融宏观调控，但为了实施货币政策和维护金融稳定，中国人民银行仍保留部分监管职责。 【例·判断题】对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过三年。() A.正确 B.错误 『正确答案』B 『答案解析』本题考查《商业银行法》。对商业银行进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过
2018年10月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案 1、下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是() A. 理事会会议至少每半年召开一次 B. 理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告 C. 理事会会议须有三分之二以上理事出席 D. 理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效 答案：A 2、基金资产净值是指基金资产总值减去()后价值 A. 基金负债 B. 证券基金的费用 C. 各类证券的价值 D. 基金应收的申购基金款 答案：A 3、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，()会采取一定的措施以平抑股价波动。 A. 中国人民银行 B. 证券监督管理机构 C. 证券业协会 D. 财政部 答案：B 4、投资人可通过办理()实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。 A. 份额转换 B. 非交易过户 C. 变更管理人业务 D. 转托管业务 答案：D 5、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为() A. 投机性资金流动 B. 保值性资金流动
C. 盈利性资金流动 D. 国际间接投资 答案：B 6、在无纸化发行条件下，权利人只能通过()来实现占有无纸化证券。 A. 证券账户的控制 B. 实物的控制 C. 资金账户的控制 D. 公司的控制 答案：A 7、历史的看，我国财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括() A. 合并账户 B. 合并托管 C. 合并发行 D. 合并名称 答案：A 8、目前，在我国从数量上看，是证券市场()最广泛的投资者。 A. 机构投资者 B. 非银行金融机构 C. 个人投资者 D. 证券公司 答案：C 9、下列关于上市开放式基金的特点，错误的是() A. 可以在交易所申购、赎回 B. 申购和赎回以现金进行 C. 对申购，赎回有规模上的限制 D. 可以在代销网点申购，赎回 答案：A 10、长期国债的偿还期一般为()。 A. 10 年以上 B. 5 年以上
2018年初级银行从业资格考试试题及答案：个人贷款（单选题3) 导读：本文2018年初级银行从业资格考试试题及答案：个人贷款（单 选题3)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、个人住房贷款业务中，贷款审批的风险点不包括()。 A、未按独立公正原则审批 B、借款申请人是否有稳定、合法的收入来源 C、不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 D、审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借 款人发放贷款 正确答案：B 解析：贷款审批环节主要业务风险控制点为：①未按独立公正原 则审批;②不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放;③审批人员对应 审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款。 2、下列属于按担保方式分类的个人贷款是()。 A、个人汽车贷款 B、个人教育贷款 C、个人耐用消费品贷款 D、个人保证贷款 正确答案：D
解析：按担保方式的不同，个人贷款产品可以分为个人信用贷款、个人质押贷款、个人抵押贷款和个人保证贷款。 3、对符合条件的妇女合伙经营和组织起来就业的，可将人均贷款额度提高至()万元。 A、2 B、5 C、8 D、10 正确答案：D 4、在贷款受理和调查环节，商用房贷款的主要风险点不包括()。 A、借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定 B、借款申请人的担保措施是否足额、有效 C、商用出租房情况发生变化 D、授意借款人虚构情节获得贷款 正确答案：C 解析：商用房贷款受理与调查环节是经办人员与借款人接触的重要环节，对于贷款质量有着至关重要的作用，这一环节的风险点主要表现在以下几个方面：1、借款申请人的主体资格是否符合银行商用房贷款管理办法的相关规定;2、借款申请人所提交的材料是否真实、合法;3、借款申请人的担保措施是否足额、有效;4、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度;5、授意借款人虚构情节获得贷款。
2018半年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能 力》押题 乐考网，为广大参加银行从业资格考试的考生提供历年银行考试真题，无偿资料请持续关注领取。 121[多选题]商业银行对理财产品进行风险评级的依据因素有()。 A.理财产品期限、成本及承诺的收益 B.其他银行同类理财产品过往业绩 C.理财产品销售渠道及客户定位 D.理财产品运营过程中存在的各类风险 E.理财产品投资范围、投资比例 参考答案：D,E 易错项为D,E。 参考解析：商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例。(2)理财产品期限、成本、收益测算。(3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩。(4)理财产品运营过程中存在的各类风险。ABC错 122[多选题]下列选项中，属于商业银行市场风险的有()。 A.押品价格变动风险 B.汇率风险 C.股票价格风险 D.利率风险 E.商品价格风险 参考答案：B,C,D,E 易错项为B,D。 参考解析：市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。 123[多选题]合同的书面形式包括()。
A.信件 B.合同书 C.电子数据交换 D.电报 E.电子邮件 参考答案：A,B,C,D,E 易错项为B,A。 参考解析：合同的书面形式是指合同书、信件和数据电文(包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件)等可以有形地表现所载内容的形式。 124[多选题]下列关于票据贴现的表述，正确的有()。 A.商业汇票的合法持票人为了获取资金所进行的票据转让行为 B.以承兑方式所进行的转让 C.在商业汇票到期以前而进行的转让 D.以背书方式所进行的转让 E.贴付一定利息而进行的转让 参考答案：A,C,D,E 易错项为A,C。 参考解析：票据贴现是指商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以背书方式所作的票据转让。对于持票人来说，贴现是以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本。对于贴现银行来说，是买进票据，成为票据的权利人，票据到期，银行可以取得票据所记载金额。 125[多选题]按存款的支取方式不同，单位存款一般分为()。 A.单位通知存款 B.单位定期存款 C.单位协定存款
2018-2019年证券从业资格考试《证券市场 基本法律法规》押题 乐考网，为广大考生提供历年证券考试真题，无偿资料请持续关注领取。 86[单选题]下列关于证券公司建立健全证券营业部管理制度的说法中，正确的有()。 Ⅰ.证券营业部应当将证券经营机构营业许可证放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动 Ⅱ.证券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责任。证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存 Ⅲ.证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程 Ⅳ.证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计，离任审计结束前，被审计人员可以离职 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ. D.Ⅲ.Ⅳ 参考答案：A 易错项为A,C。 参考解析：证券营业部负责人离任的，证券公司应当进行审计。离任审计结束前，被审计人员不得离职;发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理。 87[单选题]下列关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是()。 Ⅰ.控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施 Ⅱ.控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整 Ⅲ.控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立 Ⅳ.控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ. D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 参考答案：D 易错项为D,B。 参考解析：控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施，确立相关人员在从事证券公司相关工作中的职责、权限和责任追究机制。控股股东、实际控制人依照国家法律法规或有权机关授权进行国有资本出资人职责的，从其规定。控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整，不得侵害证券公司对其法人财产的占有、使用、收益和处分的权利。控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得影响人员的独立性。控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立。 88[单选题]中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循()的原则。 Ⅰ.公开 Ⅱ.公平 Ⅲ.公正 Ⅳ.平等 A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。行政处罚以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。 89[单选题]下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有()。 Ⅰ.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员
证券从业资格考试知识点：数字篇 1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹 1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名 1790年美国费城证券交易所成立(第一个) 1773年英国第一家交易所咖啡馆成立(1802年政府正式批准)(最初交易政府债券-后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行) 1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的 最低标准 中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所” 1918年夏北平证券交易所成立(中国人自己创办第一家) 1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业 1920年7月上海证券物品交易所成立(当时规模最大的) 1987年9月深圳特区证券公司成立(中国第一家专业证券公司中) 1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立(标志全国性 监管和市场发展) 1998.04国务院证券委撤消(建立了集中统一的市场监管体制) 1997.11《证券投资基金管理暂行办法》(规范基金发展) 2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49% 2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位 2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足 募集方式发起人认购股份不低于35% 全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2/3通过 募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为 同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计年度营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍 股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10% 1994年开始发行凭证式(银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费)和记账式国债(证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便 成本低安全)，可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债(发行5次) 1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场 1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券 1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券 国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规 （备考10） 1、现代商业银行，尤其是大型商业银行，组织架构庞大而复杂，类型也有多种，从企业法人角度划分，商业银行的组织架构可划分为 统一法人制组织架构和()。 A、矩阵型组织架构 B、以业务线管理为主的事业部制组织架构 C、以区域管理为主的总分行型组织架构 D、多法人制组织架构 2、在()组织架构中，总行、分行、支行等各级机构形成垂直管 理体系，同一层级各职能部门之间的职责协调和信息沟通由相对应层 级的行长负责。 A、以区域管理为主的总分行型组织架构 B、统一法人制组织架构 C、矩阵型组织架构 D、以业务线管理为主的事业部制组织架构 3、关于发达国家商业银行的五大业务线，下列表述错误的是()。 A、为个人和小微企业提供零售银行服务，主要是一些相对常规 的金融服务 B、为中高端个人客户提供财富管理服务 C、投行业务主要是为大型企业和机构客户服务 D、金融市场业务不提供研究、顾问咨询等服务
4、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是()。 A、统一法人组织架构 B、多法人制组织架构 C、以区域管理为主的总分行型组织架构 D、矩阵型组织架构 5、()是衡量银行规模的重要综合性指标，反映了一家银行在资本市场上的影响力水平，同时也决定着该银行在资本市场上的权重。 A、总市值 B、总股份数 C、股票市价 D、每股收益 6、()表示每获取一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用。 A、成本收入比 B、定活比 C、净稳定资金比例 D、存贷比 7、关于市盈率，下列表述错误的是()。 A、在计算市盈率时，股价通常取最新的收盘价 B、市盈率反映了股票的风险高低水准，在股价一定时，每股收益水平越高，市盈率水平越低，则股票风险就越小
2018年证券从业资格基本法律法规考试试题及答案擅自公开或变相公开发行证券的特征及其法律责任 1.关于擅自公开或变相公开发行证券的特征的说法正确的有()。 Ⅰ.涉及人数较少、规模较小Ⅱ.手段隐蔽 Ⅲ.蔓延速度快Ⅳ.欺骗性强 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 『正确答案』D 『答案解析』本题考查擅自公开或变相公开发行证券的特征。非法证券活动具有手段隐蔽、欺骗性强、蔓延速度快、易反复等特点，涉及人数众多，投资者多为退休人员、下岗职工等困难群众，容易引发群体事件。 2.当前，非法证券活动的主要形式有()。 Ⅰ.编造公司即将在境内外上市或股票发行获得政府批准等虚假信息，诱骗社会公众购买所谓“原始股” Ⅱ.非法中介机构以“投资咨询机构”“产权经纪公司”“外国资本公司或投资公司驻华代表处”的名义，未经法定机关批准，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票 Ⅲ.不法分子以证券投资为名，以高额回报为诱饵，诈骗群众钱
财 Ⅳ.证券公司欺骗客户非法买卖未上市或者已经退市的股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 『正确答案』B 『答案解析』本题考查擅自公开或变相公开发行证券的特征。当前，非法证券活动的主要形式为：(1)编造公司即将在境内外上市或股票发行获得政府批准等虚假信息，诱骗社会公众购买所谓“原始股”。 (2)非法中介机构以“投资咨询机构”“产权经纪公司”“外国资本公司或投资公司驻华代表处”的名义，未经法定机关批准，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票。(3)不法分子以证券投资为名，以高额回报为诱饵，诈骗群众钱财。 4.《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，应予立案追诉的情形包括()。 Ⅰ.个人集资诈骗，数额在10万元以上的 Ⅱ.个人集资诈骗，数额在20万元以上的 Ⅲ.单位集资诈骗，数额在30万元以上的 Ⅳ.单位集资诈骗，数额在50万元以上的 A.Ⅰ、Ⅲ
2016证券从业资格考试真题完整版 证券从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析 一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 一、单选题 1、招股说明书的有效期为( )。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 标准答案：c 2、承销金额超过人民币( )元，承销团成员超过( )家可设2~3副主承销商。 A.5000，8 B.5000，10 C.3亿，8 D.3亿，10 标准答案：d 3、发行人可在特别情况下申请适当延长招股说明书的有效期限，但至多不超过( )。 A.一个月 B.两个月
C.三个月 D.六个月 标准答案：a 4、上市公司应当自收到中国证监会核准发行通知之日起( )内发出获准发行新股的公告。 A.2个工作日 B.3个工作日 C.5个工作日 D.6个工作日 标准答案：a 5、审计报告应当由具有证券从业资格的( )及其所在的事务所签字盖章。 A.会计师 B.注册会计师 C.审计师 D.评估师 标准答案：b 6、申请首次公开发行股票的公司应按( )的要求制作申请文件。 A.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第9号——首次公开发行股票并上市申请文件》 B.《首次公开发行股票并上市申请文件要求》 C.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——首次公开发行股票并上市申请文件》
D.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第7号——首次公开发行股票并上市申请文件》 标准答案：a 7、当注册会计师出具( )的审计报告时，如果认为必要，可以在意见段之后，增加对重要事项的说明。 A.保留意见 B.否定意见 C.拒绝表示意见 D.无保留意见 标准答案：d 8、如果拟上市公司不能作出盈利预测，则应( )。 A.以历史数据代替 B.以投资报告代替 C.在发行报告和招股说明书的显要位置作出风险警示 D.以注册会计师的意见代替 标准答案：c 9、( )依法审核发行人的股票发行申请文件。 A.股票发行审核委员会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证监会派出机构
2018初级银行从业资格考试《个人理财》真题 练习卷一 乐考名师对于银行职业资格考试每一个科目的考点进行归纳总结，知识点覆盖率高，考点明确。近期特别整理历年真题，并加以梳理，针对2018年银行从业资格考试的重点及难点进行了深入的解读，精制备考2018年初级银行从业资格考试真题预测卷系列。可以令考生学习更透彻，知识点掌握更牢固。更多银行从业资格考试免费资料请登陆乐考网： https://www.doczj.com/doc/6f7644938.html,/ 判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B) 131[判断题(AB)]一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于1～2个月的家庭日常开支金额。() A.正确 B.错误 参考答案：B 参考解析： 紧急预备金额度通常为家庭月支出的3～6倍为宜。
132[判断题(AB)]同样的期限和利率，按复利计算的终值大于按单利计算的终值。（） A.正确 B.错误 参考答案：B 参考解析： 同样的期限和利率，按复利计算的终值不一定大于按单利计算的终值。 133[判断题(AB)]银行代理业务不构成商业银行表内资产负债业务。() A.正确 B.错误 参考答案：A 参考解析： 银行代理服务类业务，指银行在其渠道代理其他企业、机构组织的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。
134[判断题(AB)]投资者使用银行卡办理基金交易账户后，才可以开立基金TA 账户；购买不同基金公司发行的基金，需要开立不同的基金TA账户。() A.正确 B.错误 参考答案：A 参考解析： 进行基金投资，首先要开立基金交易账户和基金TA账户。投资者使用银行卡办理基金交易账户后，才可以开立基金TA账户；购买不同基金公司发行的基金．需要开立不同的基金TA账户。 135[判断题(AB)]债券的到期时间越长，利率风险越小。() A.正确 B.错误 参考答案：B 参考解析： 债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大。
2018年证券从业资格考试《证券投资顾问》试题及答案（卷二） 一、单项选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求，共40小题，每小题0.5分，共20分) 1.防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定，并不受经济周期处于衰退形态的影响，正是因为这个原原因，对其投资便属于收入投资，而非资本利得投资，下列属于防守型行业的是()。 A.TMT行业 B.石化行业 C.通信行业 D.食品行业 正确答案:D 解析:防守型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小。该类型行业的产品往往是生活必需品或是必要的公共服务，如食品业和公用事业。 2.某垄断行业由甲乙丙三家公司构成，2006年行业总收入为100亿元，其中甲公司收入为50亿元，乙公司收入为30亿元，则丙公司的市场占有率为()。 A.30% B.50% C.33% D.20%
正确答案:D 解析:市场占有率是指一家公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例。丙公司的市场占有率=(100-50-30)/100=20%。 3.以个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于() A.退休期 B.维持期 C.高原期 D.稳定期 正确答案:C 解析:在高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。 4.“飓风始于青萍之末”，可以类指()证券分析法。 A.自下而上 B.自上而下 C.宏观经济分析 D.仔细观察 正确答案:A
2018年初级银行从业资格考试《法律法规与 综合能力》押题 乐考网，为广大参加银行从业资格考试的考生提供历年银行考试真题，无偿资料请持续关注领取。 一、单项选择题(每题0.5分，以下选项中只有一个符合要求，不选、错选均不得分) 11[单选题]下列关于合同特征的表述，错误的是()。 A.合同是一种民事法律行为 B.合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的 C.合同是双方或多方的法律行为 D.银行营业员甲为了挪用公款而贿赂营业员乙，双方为此建立了相应的利益交换合同。这个合同依然有效 参考答案：D 易错项为D,C。 参考解析：合同是指平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议。合同有效成立的条件之一是合同的标准的和内容必须合法，而D项内容为非法交易，不符合合同有效成立的条件，所以D项错误。故本题答案选D。 12[单选题]我国中央银行的职能是()。 A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止 B.对银行自律组织的活动进行指导和监督 C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作 D.制定和执行货币政策.防范和化解金融风险，维护金融稳定 参考答案：D 易错项为D,A。 参考解析：解析：中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 13[单选题]银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要。从而给银行带来损失，这类风险属于()。
A.信用风险 B.操作风险 C.市场风险 D.流动性风险 参考答案：D 易错项为D,A。 参考解析：银行因资产到期不能足额收回，进而无法偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展需要，从而给银行带来损失，这类风险属于流动性风险。流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。题中所述为资产流动性风险。负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。 14[单选题]某银行于2016年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款，这属于()业务。 A.中间 B.负债 C.担保 D.保理 参考答案：D 易错项为D,A。 参考解析：保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融业务。 15[单选题]下列关于流动性风险管理的表述，错误的是()。 A.银行有较为充足的资本时.就不会陷入流动性危机 B.为妥善管理流动性风险.银行需具备完善的流动性管理体系和措施 C.银行获取资金的能力取决于银行总体的资产负债情况、银行在市场中的头寸和市场环境 D.银行在解决流动性问题时.更需要的是现金流入 参考答案：A
证券从业资格证考试试题
第十一章证券组合管理理论(答案解析) 一、单项选择题 1.( )证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。 A.避税型 B.收入型 C.增长型 D.货币市场型 2.根据投资者对( )的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。 A.市场效率 B.风险意识 C.资金的拥有量 D.投资业绩 3.在资产估值方面，( )主要被用来判断证券是否被市场错误定价。 A.单因素模型 B.多因素模型 C.APT模型 D.CAPM模型 4.在行为金融理论中，( )是投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。 A. 心理偏差 B. 保守性偏差 C.过度自信 D.选择性偏差 5.( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。 A.弱势有效市场 B.有效市场， C.半强势有效市场 D.强势有效市场 6.( )假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。 A.强势有效市场 B.半强势有效市场 C.有效市场 D.弱势有效市场 7.( )假设认为.当前的股票价格反映了全部信息的影响。全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息，还包括私人信息以及未公开的内幕信息等。 A.半强势有效市场 B.有效市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场 8.( )是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。 A.事件异常 B.日历异常 C.会计异常 D.公司异常 9.( )是反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。 A.证券组合的期望收益率 B.证券各自的权重 C.证券间的相关系数 D.β系数 10.套利定价理论的基本假设不包括( )。 A.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利 B.所有证 券的收益都受到一个共同因素的影响 C.投资者的投资为复合投资期 D.投 资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的 11.以下不属于无差异曲线特点的是( )。 A.每个投资者的无差异曲线形成密布整 个平面又相交的曲线簇 B.无差异曲线是 由左至右向上弯曲的曲线 C.同一条无差异曲线上的组合给投资者 带来的满意程度相同 D.不同无差异曲线 上的组合给投资者带来的满意程度不同 12.有效市场假设理论的论述能够追溯 到( )的研究。 A.马柯威茨 B.巴奇列 C.罗斯 D.夏普 13.根据行为金融理论，投资者能够利用 ( )而长期获利。 A.人们的爱好 B.投资者的素质 C.人们的行为偏差 D.投资者的地域差异 二、多项选择题 1.在构建证券投资组合时，投资者需要 注意( )。 A.收益最大化 B.投资时机选择 C.个别证券的选择 D.多元化 2.法默有关有效市场形式的描述中将信 息分为( )。 A.历史价格信息 B.公开信息 C. 全部信息(包括内幕信息) D.以上都不对 3.在信息分类的基础上，将市场的有效 性分为( )形式。 A.弱势有效市场 B.无效市场 C. 强势有效市场 D.半强势有效市场 4.公司异常能够表现为( )。 A.小公司的收益一般高于大公司的收益 B.小公司的收益一般低于大公司的收益 C.折价交易的封闭式基金收益率较低 D.折价交易的封闭式基金收益率较高 5.投资者心理偏差与投资者非风险行为 包括( )。 A.过分自信 B.重视当前和熟悉的事 物 C.承担损失和“心理”会计 D.避免 “后悔”心理 6.按投资目的，证券组合一般包括( )类 型。 A.资本市场型 B.收入型 C.固定 资产型 D.增长型 7.提出了著名的资本资产定价模型 (CAPM)是( )。 A.夏普 B.特雷诺 C.詹森 D. 罗尔 8.资本资产定价模型主要应用于( )。 A.资金成本预算 B.资产估值 C. 套利定价 D.资源配置 9.基金的投资组合管理过程主要由( )构 成。 A. 确定投资政策 B. 修正投资组合 C. 投资组合业绩评估 D. 进行证券分析 10.适合入选收入型组合的证券有( )。 A. 附息债券 B. 优先股 C. 高派 息高风险普通股 D. 避税债券 三、判断题 1.证券组合是指个人或机构投资者所持 有的各种有价证券的总称，一般包括各种类 型的债券、基金及存款单等。 ( ) 2.当前行为金融理论尚未形成一个完整 的理论体系。 ( ) 3.证券风险的大小不可由它的未来可能 收益率与期望收益率的偏离程度来反映。 ( ) 4.半强势有效市场假设认为，试图经过 分析公开信息是不可能取得超额收益的。 ( ) 5.在一个有效的市场上，将不会存在证 券价格被高估或被低估的情况。 ( ) 6.市盈率效应是指市盈率较低的股票往 往有较高的收益率。( ) 7.半强势有效市场假设认为，当前的股 票价格已经充分反映了与公司前景有关的全 部公开信息。 ( ) 8.多种证券组合可行域的左边界必然向 外凸或呈曲线性，也就是说有可能出现凹 陷。 ( ) 9.信奉有效市场理论的机构投资者一般 采用增长型证券组合。( ) 10.无差异曲线向上弯曲的程度大小反 映投资者的满意程度。( )
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题… 考试须知：123 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 1、汇票分为银行汇票和（ ）。 A:企业汇票 B:商业汇票 C:结算汇票 D:承兑汇票 2、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（ ）。 A:产品的特点 B:产品的风险 C:产品的有效期 D:产品的设计过程 3、以下说法中，错误的是（ ）。 A 、抗辩权是指债务人行使权责时，债权人根据法定事由，对抗债务人行使请求权的权利 B 、不安抗辩权是指在合同成立以后，后履行一方当事人财产状况恶化，有可能不能履行其债务，可能危及先履行一方当事人债权的实现时，应先给付的一方在对方未提供担保前，中止履行自己的债务的制度 C 、代位权是指债务人急于行使其对第三人享有的到期债权而有害于债权人债权时，债权人可以以自己的名义代位行使债务的权利 D 、撤销权是指当债务人放弃对第三人的债权、实施无偿转让财产的行为或者债务人以明显不合理的低价转让 4、重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,至少应该将其归为（ ）。 A ：损失类贷款 B ：可疑类贷款 C: 关注类贷款 D ：次级类贷款 5、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息，这是（ ） 的职责之一。 A.所有商业银行 B.中国反洗钱监测中心 C.中国银行业协会 D.中国银行业监督管理委员会 6、以下财产质押中，属于商业银行可接受的是（ ）。 A.汇票、支票、本票 B.租用的财产 C.国家机关的财产 D.使用权有争议的财产 7、以下明显违反了“勤勉尽职”要求的是（ ）。 A. 对所在机构诚实信用 B. 在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C. 切实履行岗位职责 D. 维护所在机构商业信誉 8、现有一张为期3个月，面值100万元的票据，贴现利率为3％，当持票人持有票据1个月，要求银行贴现时，贴现价格是( )万元。 A.93．5 B.95．5 C.97．5 D.99．5 9、法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了（ ）规定。 A ．反洗钱 B ．协助执行 C ．内幕交易 D ．监管规避 10、商业银行最主要的资金来源是（ ）。 A:发行银行券 B:向中央银行借款 C:存款 D:同业拆借 11、第一家城市信用社成立于（ ）。 A.1979 年，河南驻马店 B.2003 年，河南驻马店 C.1979 年，宁波 D.2003 年，宁波 12、银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指（ ）。
2018年证券从业资格《金融市场基础知识》基础练习 题(6) 1 [单选题] 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。 A.资产负债率 B.速动比率 C.净资产收益率 D.净利润 参考答案：C 参考解析： 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。 2 [单选题] 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。 A.股票发行溢价 B.接受的赠予 C.资产增值 D.因合并而接受其他公司资产净额 参考答案：A 参考解析： 股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠予、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。
3 [单选题] 某公司净资产收益率(ROE)为0.34，资产周转率为 0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为( )。 A.0.33 B.0.39 C.0.43 D.0.49 参考答案：B 参考解析： 根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。 4 [单选题] 衡量公司的财务安全性通常采用的指标是( )。 A.周转率 B.杠杆比率 C.销售利润率 D.净资产收益率 参考答案：B 参考解析： 公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性，通 常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来反映公司的财务稳健性 或安全性。而这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的杠 杆关系，所以也被称为杠杆比率。 5 [单选题] 下列属于公募发行的特点的有( )。 Ⅰ.发行要求较高Ⅱ.筹集的资金量大
https://www.doczj.com/doc/6f7644938.html, 2018年银行从业资格考试《银行管理》重点讲义（一） 2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！ 5.1 《中国人民银行法》相关规定 1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。 修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构；中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。 5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权 1. 执行有关存款准备金管理规定的行为； 2. 与中国人民银行特种贷款有关的行为； 3. 执行有关人民币管理规定的行为； 4. 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为； 5. 执行有关外汇管理规定的行为； 6. 执行有关黄金管理规定的行为； 7. 代理中国人民银行经理国库的行为； 8. 执行有关清算管理规定的行为； 9. 执行有关反洗钱规定的行为。 5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
第1题基金管理人的权利不包括()。 A.运作和管理基金资产 B.保管基金资产 C.代表基金行使股东权利 D.获取基金管理人报酬 【正确答案】 B 【答案解析】按照我国有关规定，基金管理人享有如下权利： (1)按基金契约及其他有关规定，运 作和管理基金资产。(2)获取基金管理人报酬。(3)依照有关规定，代表基金行使股东权利。(4)有关法律法 规规定的其他权利。证券从业资格考试模拟试卷及答案 第2题下列不属于基金份额持有人义务的是()。 A.保管基金资产 B.遵守基金契约 C.缴纳基金认购款项及规定费用 D.承担基金亏损或终止的有限责任 【正确答案】 A 【答案解析】基金份额持有人必须承担以下义务：(1)遵守基金契约。(2)缴纳基金认购款项及规定 费用。(3)承担基金亏损或终止的有限责任。(4)不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动。(5)法律、法规及基金契约规定的其他义务。证券从业资格证好考吗 第3题下列选项中，不属于金属期货的是()。 A.铜 B.黄金 C.天然橡胶 D.白银 【正确答案】 C 【答案解析】商品期货中主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油)，金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。 第4题期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没收违法 所得，并处违法所得()的罚款。 A.1倍以上3倍以下 B.1倍以上5倍以下 C.3倍以上5倍以下 D.3倍以上10倍以下 【正确答案】 A 【答案解析】期货公司接受不符合规定条件的单位或者个人委托的，应当责令改正，给予警告，没 收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处 10万元以上30万元以下的罚款;情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。证券从业资格考 试教材 第5题证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同,应当事先指定专人向客 户讲解有关业务规则和合同内容，并将()交由客户签字确认。 A.账户信息表 B.身份确认书 C.业务合同书 D.风险揭示书 【正确答案】 D 【答案解析】证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同,应当事先指定 专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。证券从业资格考试真题 第6题客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的()账户。
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理 （提高练习9） 1.根据中国银监会发布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的()。 A.5% B.6% C.8% D.10% 『准确答案』D 『答案解析』本题考查全部关联度。根据中国银监会发布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10%。 2.根据中国银监会的《商业银行流动性管理办法(试行)》，商业银行的流动性覆盖率理应不低于()。 A.50% B.100% C.150% D.200% 『准确答案』B 『答案解析』本题考查流动性风险。根据中国银监会的《商业银行流动性管理办法(试行)》，商业银行的流动性覆盖率理应不低于100%。
3.根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过()。 A.10% B.20% C.30% D.40% 『准确答案』B 『答案解析』本题考查《商业银行风险监管核心指标》。根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过20%。 4.根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过()。 A.0.25% B.1.25% C.2.5% D.4.5% 『准确答案』A 『答案解析』本题考查《商业银行风险监管核心指标》。根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过0.25%。 5.在现场检查中，()是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件展开的检查。