TOPCARD贷记卡系统
操作手册
分期付款
第1.0版
上海卡迪数据处理有限公司
二○一一年二月
目录
分期付款 (3)
第一节、离线型分期付款 (4)
离线消费型添加 (4)
离线消费型查看 (7)
离线消费型更新 (8)
离线消费型删除 (15)
第二节、订购型分期付款 (19)
订购型添加 (19)
订购型添加 (22)
订购型更新 (23)
订购型删除 (30)
订购型请款 (34)
订购型撤销 (37)
订购型请款复核驳回 (40)
第三节、大额型分期付款 (41)
大额型添加 (41)
大额型查看 (45)
大额型更新 (46)
大额型删除 (50)
第四节、分期付款查询 (53)
第五节、分期付款终止 (54)
第六节、分期付款打回 (57)
第七节、分期付款加速分期 (59)
第八节、分期付款加速分期删除 (63)
分期付款
分期付款模块（Payment by Installment Management ，PIM）是指持卡人使用信用卡进行消费时，由银行向商户一次性支付持卡人所购商品（或服务）的消费资金，然后让持卡人分期向银行还款的过程。银行会根据持卡人申请，将消费资金分期通过持卡人信用卡账户扣收，持卡人按照每月入账金额进行偿还。
分期付款分为离线消费型、订购型、大额型。
操作模式：
(1)本模块的分期申请请求采用工作流的方法，需要双人复核后才算请求成功，跑批时
才会去处理。
(2)离线消费型、订购型、大额型在复核队列驳回申请，原操作员可以修改、删除或者
更新。
(3)注册时录入的参数符合检查条件，自动进入复核页面。
未全部符合检查条件的分期注册停留在注册也面，也可强制通过进入复核页面。
(4)需要操作员在待复核队列复核分期申请。处理离线消费型、订购型、大额型申请时
可选择驳回，也可以同意。如打回，则该申请被退回注册页面。
(5)复核通过后，进入待批处理队列，待跑批流程结束后数据生效。
操作步骤：
第一步：分期申请注册并提交至待复核队列，主要包括以下几种分期：
离线消费型、订购型、大额型。
第二步：复核通过，则提交至待批处理队列；复核不通过，则退回至注册页面。
第三步：跑批后，处于待批处理队列的申请通过。
功能简介：
第一节、离线型分期付款
离线消费型添加
本模块由操作员手动录入。
离线消费型分为离线消费型注册和离线消费型复核。
功能描述
离线消费型分期提供了查看、添加、更新和删除功能。操作员将需要进行离线消费的客户及分期信息输入到卡系统中。
在录入时，根据实际业务需要可以设置客户分期的计划代码、分期期数以及分期总额。
注册完毕后必须复核才能生效。复核与经办人员不可为同一人。
操作员可在离线消费型页面录入信息如下：信用卡卡号、姓名、证件类型、证件号码、计划代码、分期期数、描述、分期总额、固定手续费、固定手续费率、提前终止罚息月数、额度扣减比例、月手续费率、入账货币、交易货币、备忘信息、用户代码、时间戳。
业务步骤
第一步：经办操作员点击菜单分期付款处理＞-离线消费型＞离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。
第二步：经办操作员点击[添加]按钮,添加录入离线消费型分期付款。
第三步：经办操作员在分期付款注册页面，输入信息，点击[提交]按钮，提交该分期记录至复核操作员复核。
第四步：复核操作员点击菜单分期付款处理＞-离线消费型＞离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击[查看]按钮。
第五步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击[同意]按钮，进入待批处理队列。
操作页面第一步：
第二步：
第三步：
第四步：
第五步：
业务检查
●计划代码和计划期数存在性验证
●姓名和证件类型证件号码匹配检查
●卡片代码检查
●注册日期检查
●账户监控代码，状态代码检查
●申请金额的检查
●主附卡检查
●卡片是否失效检查
●持卡人信息检查
●客户消费信息
离线消费型查看
功能描述
在离线消费型复核中被驳回的分期付款记录才能被查看。
业务步骤
第一步：复核操作员点击菜单分期付款处理＞-离线消费型＞离线消费型复核，进入复核页面，选择需要复核的交易，点击[查看]按钮。
第二步：复核操作员在离线消费型复核页面，点击[驳回]按钮，记录被打回到离线消费型注册页面。
第三步：经办操作员点击菜单分期付款处理＞-离线消费型＞离线消费型注册，进入离线消费型注册页面。
第四步：经办操作员可通过输入信用卡卡号、计划代码，点击[查看]按钮,查看录入的离线消费型分期付款。
操作页面
第一步：
第二步：
用友N C固定资产操作手册固定资产模块包括：固定资产卡片管理、固定资产变动管理和固定资产分析。固定资产的日常业务可以通过NC动态会计平台自动生成总账系统的记账凭证。固定资产的主要业务内容有： 1、可自由设置卡片项目，实现固定资产卡片管理功能。 2、提供资产附属设备和辅助信息的管理。 3、提供原值变动表、启用记录、部门转移记录、大修记录、清理信息等附表。 4、可处理各种资产变动业务，包括原值变动、部门转移、使用状况变动、使用年限调整、折旧方法调整、净残值（率）调整、工作总量调整、累计折旧调整、资产类别调整等。 5、提供对固定资产的评估功能，包括对原值、使用年限、净残值率、折旧方法等进行评估。 6、提供平均年限法、工作量法、年数总和法、双倍余额递减法公式计提折旧功能，并按分配表自动生成记账凭证传至总账。 7、提供各类固定资产账簿、统计分析表。 3.1、账簿初始化 固定资产的资产类别、折旧方法、增减方式、使用状况、变动原因、卡片项目、卡
片样式7项内容由总部统一管理。各单位无权进行操作。 第一次使用NC系统进行初始化需进行如下操作： 双击“财务会计—固定资产—参数设置”(如下图)。 各单位一定要把“使用期限的最后一个月折旧提足”前面的对勾去掉，其他的选项为默认。 3.2、录入原始卡片 原始卡片录入业务：是指卡片所记录的资产的开始使用时间要早于其录入系统的月份。也就是在启用固定资产模块之前所拥有的固定资产，如我们启用固定资产模块日期为2010年1月1日，那么2010年1月1日之前的固定资产卡片就是原始卡片，而2010年1月1日以后购入的固定资产就不能录入成原始卡片，而是通过“资产增加”节点操作的（详见3.4新增资产） 在使用固定资产系统进行核算前，必须将原始卡片资料录入系统，保持历史资料的连续性。进入“固定资产-录入原始卡片”节点按照流程和要求进行“录入”、“保存”。 操作步骤如下：双击“财务会计—固定资产—录入原始卡片”后点击选择类别，选择待录入卡片的资产类别，点击“确定”，如下图： 特别注意：在录入原始卡片时，进入系统的时间一定要是账套的启用日期。 依次录入资产名称、原值等信息，其中白色方框中是可录入的项目，直接录入即可，有方块按钮（按钮上有放大镜）的为可选择项目，在点击按钮后选择需录入的内容。（如下图）
图标 图标含义 警告 示例 注释 建议 语法 外部处理 可选业务处理或决定 排版惯例 字体风格描述 Example text出现在屏幕上的单字或字符。包括字段名、屏幕标题、按钮以及菜单 名、路径和选项。 到其它文档的交叉引用。 Example text正文文本中强调的字或词组，图形和表格的标题。 EXAMPLE TEXT系统中元素的名称。包括报表名、程序名、事务代码、表名和正文文本 中嵌入的编程语言关键字，如 SELECT 和 INCLUDE。 Example text屏幕输出。包括文件和目录的名称及其路径、消息、源代码、变量和参 数的名称以及安装工具、更新工具和数据库工具的名称。 EXAMPLE TEXT键盘上的按键。例如：功能键（如F2）或ENTER键。 Example text用户输入原文。完全如文档所示输入这些单字或字符至系统中。
目录 1用途 (4) 2前提 (4) 2.1主数据 (4) 2.2角色 (5) 4.4定期处理 (29) 4.4.1在建资产的结算 (29) 4.4.2折旧过帐运行 (31) 4.4.3重新计算值 (34) 4.4.4折旧模拟/初级成本计划 (35) 4.4.5打开和关闭 FI 期间资产 (37) 4.4.6会计年度更改 (37) 4.4.7科目对帐 (39)
4.4.8年末结算 (40) 4.5信息系统 (42) 4.6检查一致性 (43)
资产会计 1 用途 有形资产处理功能使您能够说明和记录以会计核算为目的的固定资产的开发。 资产会计是总分类帐的辅助分类帐，用于管理和详细记录固定资产事务。在总分类帐会计中，您能够更新折旧和更改资产会计中的资产负债表值。同时为这些事务将不同科目分配到成本会计。 与 SAP ERP集成之后，数据会直接在资产会计 (FI-AA) 和其他 SAP ECC 组件之间传输。例如：您可直接从物料管理 (MM) 组件过帐至 FI-AA。当采购一项资产或内部生产一项资产时，您可以直接将发票收据或收货或仓库提货过帐至资产会计组件中的资产。同时，您可以直接将折旧和利息传递到财务会计(FI) 和成本会计 (CO) 组件。通过工厂维护(PM) 组件，您可以结算需要资产资本化的维护活动。 要处理有形资产，可使用下列系统组件的业务功能： 组件功能 财务会计 (FI) 与总分类帐和其他辅助分类帐集成 资产会计 (FI-AA) 固定资产评估和在建资产结算 成本会计 (CO) 过帐成本会计折旧 流程 有形资产处理业务情景从单个资产的生命周期角度提供了固定资产的监控和详细管理。此业务情景包含资产从采购订单或初始购置（可作为在建资产管理）一直到报废的整个生命周期。在这两个事件之间，系统会处理所有与资产相关的业务事务，并且确保与总分类帐的集成。 2 前提 2.1 主数据 已在 ERP 系统的实施阶段中创建各种各样的必要主数据和组织数据，例如：反映公司组织结构的数此主数据通常包括标准化 SAP Best Practices 缺省值，使您可以运行此业务情景的各个处理步骤。 请注意，您可以使用已为其创建主数据的其他物料或组织数据来测试该业务情景。若要知 道如何创建主数据，请参阅主数据流程文档。 在此文档描述的处理步骤中使用以下主数据： 服务范围
1.资产主数据的维护： (1) 1.1资产主数据的创建： (2) 1.2资产主数据的更改： (8) 1.3 资产主数据的显示： (10) 2.固定资产购置： (12) 2.1 资产外购处理： (12) 3.在建工程资本化： (17) 3.1 在建工程转固定资产的分配处理： (17) 4.固定资产转账： (24) 4.1 公司内部资产的转移处理： (24) 4.2 公司间资产的转移处理： (27) 5.固定资产报废(有收入报废) ： (29) 5.1 有收入且有客户的资产报废： (30) 5.2 有收入且无客户的资产报废： (32) 6.固定资产报废(无收入报废) ： (35) 6.1 无收入的资产报废： (35) 7.资产折旧： (37) 7.1 计提折旧： (37) 8.资产余额查询： (40) 8.1 按资产编号查询资产余额： (40) 8.2 按资产分类查询资产余额： (43) 8.3 按成本中心查询资产余额： (43) 9.库存清单查询： (43) 9.1 按成本中心查询资产库存清单： (43) 1.资产主数据的维护：
1.1资产主数据的创建： AS01 - 会计-> 财务会计-> 固定资产-> 资产-> 创建-> 资产：在SAP系统中创建资产主数据的路径如下：
点击右下角的执行，显示如下：
选择一个资产项目，双击即可，显示结果如下： 输入完资产类型后回车进入固定资产的维护界面：
输入完上述内容后点击回车，进入相关时间界面，维护和资产的时间有关的信息，在什么时间范围内属于这个值：
选择资产对应的成本中心后双击即可。 输入完上述内容后点击折旧范围，进入下一界面：
Oracle-FA 模块操作手册 一、资产类别： 二、系统操作 1.关闭上期期间： 1)oracle FA_资产会计-折旧-统一折旧平台-账簿（US)-期间：上一期间-勾选“关闭期间”-查询-确认 无误-进入再次勾选“关闭期间”运行-查看-请求-运行完毕 2)oracle FA_资产会计-折旧-统一折旧平台-账簿（PRC)-期间：上一期间-勾选“关闭期间”-查询-确 认无误-进入再次勾选“关闭期间”运行-查看-请求-运行完毕
2.新增固定资产 1)oracle FA_资产会计-资产工作台
2)“账簿”选择US,点“增加”
3)添加：说明、类别、资产关键字、数量（1）、型号，然后点击“继续”； PS：类别和资产关键字：注意参考本节节首资产类别说明。 数量：1，单件录入，不允许几件合并入，除非特殊的整套家具入帐等。 4)添加原值、年限。 a)点“账簿”-点“当前成本”录入固定资产原值（注意增值税地区的公司此处是发票上的不含税 金额） b)检查使用年限是否正确，特别是当月录入后又修改类别的固定资产年限要手工在此处修改（装修 费注意年限按照合同） c)检查启用日期是否属于本月记账月份，折旧惯例：一般是下个月开始折旧。 5)备注-“进出”“1”-费用账户（67100）-地点-确认无误-完成。
6)US复制到PRC： a)税-定期成批复制-PRC账簿 b)维护参数后点击确定
c)需查看-请求-待全部完成后可继续下一个步骤； 3.资产报废 除家具存在整批录入外，其余固定资产均要求一件一件录入，所以当报废时一般为完全报废，即报废值：原值全额。 1)先US:资产-资产工作台-录入资产编号-账簿“US”查找：
1、固定资产 1.1、固定资产应用流程 1.2、原始卡片录入 原始卡片是指卡片记录的资产开始使用日期的月份先于其录入系统的月份，即已使用过并已计提折旧的固定资产卡片，系统初始化或补录时输入。 操作路径：【业务工作】-【财务会计】-【固定资产】-【卡片】-【录入原始卡片】，1．双击[原始卡片录入]，弹出[固定资产档案]，选择要录入的固定资产类别，点击[确定]。
2．进入固定资产卡片空白录入界面。 3．按业务录入固定资产卡片并保存。 1.3、资产增加 "资产增加"即新增加固定资产卡片，在系统日常使用过程中，可能会购进或通过其他方式增加企业资产，该部分资产通过"资产增加"操作录入系统。当固定资产开始使用日期的会计期间=录入会计期间时，才能通过"资产增加"录入。 操作路径：【业务工作】-【财务会计】-【固定资产】-【卡片】-【资产增加】， 1．双击[资产增加]，弹出[固定资产档案]，选择要录入的固定资产类别，点击[确定]。
2．进入固定资产卡片空白录入界面，在录入界面按业务录入固定资产卡片。 资产在使用过程中，总会由于各种原因，如毁损、出售、盘亏等，退出企业，该部分操作做"资产减少"。 操作路径：【业务工作】-【财务会计】-【固定资产】-【资产处置】-【资产减少】，1．双击[资产减少]进入资产减少操作窗口，在卡片编号选项中，可以选择原有的固定资产 卡片档案，选择要做资产减少的卡片。
2．点击[增加]按钮，选择减少方式，点击[确定]按钮。 1.5、资产变动 资产在使用过程中，发生资产重新估价、增加补充设备或改良设备、根据实际价值调整原来的暂估价值、原记固定资产价值有误等等业务时，可以做对应的资产变动来实现： 操作路径：【业务工作】-【财务会计】-【固定资产】-【变动单】， 下面以原值增加为例进行操作说明： 1．双击[原值增加]，出现固定资产变动单，在单中录入增加金额，变动原因等内容，点击[保 存]按钮即可。
FI-AM 操作手册 1.资产主数据的维护： (2) 1.1资产主数据的创建： (2) 1.2资产主数据的更改： (7) 1.3 资产主数据的显示： (8) 1.4 资产主数据的锁定： (9) 1.5 资产主数据的删除： (10) 2.固定资产购置： (11) 3.在建工程资本化： (14) 3.1 在建工程转固定资产的分配处理： (14) 3.2 在建工程资本化处理： (17) 4.固定资产转账： (20) 4.1 公司内部资产的转移处理： (20) 4.2 公司间资产的转移处理： (22) 5.固定资产报废 (有收入报废) ： (23) 5.1 有收入且有客户的资产报废： (23) 5.2 有收入且无客户的资产报废： (24) 6.固定资产报废 (无收入报废) ： (25) 6.1 无收入的资产报废： (25) 7.资产折旧： (27) 7.1 计提折旧： (27) 7.1 查看折旧日志： (29) 8.资产余额查询： (30) 8.1 按资产编号查询资产余额： (30) 8.2 按资产分类查询资产余额： (32) 8.3 按成本中心查询资产余额： (33) 8.4 单个资产： (33)
1.资产主数据的维护： 1.1资产主数据的创建： AS01 - 会计 -> 财务会计 -> 固定资产 -> 资产 -> 创建 -> 资产：在SAP系统中创建资产主数据的路径如下：
点击右下角的执行，显示如下： 选择一个资产项目，双击即可，显示结果如下： 输入完资产类型后回车进入固定资产的维护界面：
输入完上述内容后点击回车，进入相关时间界面，维护和资产的时间有关的信息，在什么时间范围内属于这个值：
U固定资产管理操作手册精编W O R D版 IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】
固定资产管理 固定资产折旧方法 1、年限平均法（也称直线法） 年折旧率 = （1 －预计净残值率）÷ 预计使用寿命（年）× 100% 月折旧额 = 固定资产原价× 年折旧率÷ 12 2、工作量法 单位工作量折旧额 = 固定资产原价× （ 1 －预计净残值率）/ 预计总工作量某项固定资产月折旧额 = 该项固定资产当月工作量× 单位工作量折旧额 3、双倍余额递减法（加速折旧法） 年折旧率=2÷预计使用寿命（年）× 100% 月折旧额 = 固定资产净值× 年折旧率÷ 12 4、年数总合法（加速折旧法） 年折旧率 = 尚可使用寿命/ 预计使用寿命的年数总合× 100 %
月折旧额 = （固定资产原价－预计净残值）× 年折旧率÷ 12 企业可自行选择固定资产的自编号。大概分为以下几类： 一、土地、房屋及构筑物 (TDJZ-001~xxx） 二、通用设备（TYSB-xxx） 三、专用设备 四、交通运输设备 五、电气设备 六、电子产品及通信设备 七、仪器仪表、计量标准器具及量具、衡器 八、文艺体育设备 九、图书文物及陈列品 十、家具用具及其他类 八、九、十如果数量不多，可统一归类为其他设备 可以根据企业具体情况进行划分，如果您是行政，建议您听取财务部意见，一般财务部都有分类
固定资产管理功能启用 固定资产模块初始化 选项设置 部门对应折旧 资产类别 卡片样式 原始卡片录入（期初） 资产增加（当月当前会计期间） 资产购置 基础设置：仓库维护，存货维护 卡片拆分 卡片拆分：只有当月计提折旧之后才可以拆分卡片，当月录入的新增资产不允许进行卡片拆分，只可对当月录入的原始卡片拆分，已减少的的卡片不能拆分，一张卡片当月只能拆分一次 资产变动 部门转移
第一章银行信贷制度审查 审查人员应当根据工商银行现行的各项信贷制度、办法的规定对信贷业务进行审查，保证信贷业务符合客户评级与分类、授权、授信、贷款定价、业务流程等基本制度规定和单项业务办法要求，防范制度风险。 一、授权管理审查 （一）信贷业务授权制度执行情况审查的基本要求 1、各级行必须在权限范围内办理信贷业务，不得超权限办理信贷业务。审查人员在审查时应当对照上级行颁发的本年度《授权书》（或《转授权书》），结合《中国工商银行信贷管理基本制度》、信贷业务特别授权文件、单项业务管理办法等信贷制度的规定，确认信贷业务是否符合信贷业务授权、转授权规定。 2、信贷业务违反授权制度规定的处理。 （1）本级行受理的超权限信贷业务，审查人员应在审查报告中说明信贷业务审批权限，提请按规定程序履行报批手续。 （2）下级行超授权办理的信贷业务，审查人员在报备审查中不得同意，并要求下级行纠正。 （二）《中国工商银行信贷管理基本制度》关于信贷审批权限的规定 1、未经有权审批行批准，同一辖区内不得有两个或两个以上同级分支机构对同一客户发放信用。 2、未经有权审批行批准，各分支机构不得超越辖区提供异地信用。 3、开办委托贷款需报经总行批准。 4、对同业竞争激烈的优良客户，确需简化手续和程序，以及工商银行现有制度没有规定或需突破工商银行现有政策制度的信贷业务，实行特事特办制度。特事特办有权审批人为总行行长。 （三）信贷业务特别授权和部分单项业务管理办法对信贷业务经营权限的规定 1、下列信贷业务的审批权限集中在总行和一级分行； （1）公开统一授信和可循环使用信用额度；
（2）对B、C级客户特别授信及授信项下的单笔贷款； （3）不良贷款注资盘活方案。 2、对次级以下（含次级）贷款办理借新还旧的审批权限集中在二级分行及以上； 3、土地开发贷款无论期限长短，有权审批行原则上为总行和一级分行；对符合发放周转贷款条件的政府土地储备机构的贷款审批授权按总行对各一级分行优良客户短期贷款的授权权限和房地产项目贷款权限中高者掌握；对其它政府土地储备机构的贷款审批授权按各一级分行房地产项目贷款权限掌握；对政府园区土地开发机构和其他土地开发机构的贷款审批授权一律按各一级分行房地产项目贷款权限掌握。 超过最高综合授信额度对政府土地储备机构提供信用的，审批权限在总行。 4、证券公司发债担保业务审批权限集中在总行。 5、国际贸易融资授信额度审批权限：A级以上（含）客户最高综合授信额度的审批权限执行总行授权管理规定；B级贸易型或代理型客户因办理国际贸易融资业务需要核定授信额度的，授信额度的审批权限集中上收到一级分行以上（含），并经贷审会审议。 6、其它单项业务有规定的，从其规定。 7、上级行对特定区域、特定业务品种或单笔信贷业务有特别授权的，从其规定。 （四）当前工行对部分行业信贷业务授权的特别规定 在当前国家宏观经济调控时期： 1、钢铁、电解铝、水泥项目贷款，不论额度大小，一律上报总行审批； 2、房地产开发和汽车项目贷款一律上报一级分行及以上审批； 3、钢铁、电解铝、水泥、房地产开发和汽车行业客户的增量流动资金贷款审批权限全部上收至一级分行及以上。分行审批的一律报备总行。 二、信用等级评定审查 办理信贷业务必须遵循“先评级、后授信”的原则，评定信用等级是客户分类和客户授信的基础工作，对向工行申请信用的申请人必须评定信用等级。审查客户信用评级的依据是《中国工商银行客户信用等级评定办法》。 （一）客户信用等级评定的规定 1、评定对象：按行业和客户性质分为工商、工业、商贸、房地产、建筑安装、外资、事业法人、银行、证券公司、非银行金融机构类客户（证券公司除外）、综合等11类客户。 2、等级分类：信用等级评定按照对客户的信用履约评价、偿债能力评价、盈利能力评
用友NC固定资产操作手册固定资产模块包括：固定资产卡片管理、固定资产变动管理和固定资产分析。固定资产的日常业务可以通过NC动态会计平台自动生成总账系统的记账凭证。固定资产的主要业务内容有： 1、可自由设置卡片项目，实现固定资产卡片管理功能。 2、提供资产附属设备和辅助信息的管理。 3、提供原值变动表、启用记录、部门转移记录、大修记录、清理信息等附表。 4、可处理各种资产变动业务，包括原值变动、部门转移、使用状况变动、使用年限调整、折旧方法调整、净残值（率）调整、工作总量调整、累计折旧调整、资产类别调整等。 5、提供对固定资产的评估功能，包括对原值、使用年限、净残值率、折旧方法等进行评估。 6、提供平均年限法、工作量法、年数总和法、双倍余额递减法公式计提折旧功能，并按分配表自动生成记账凭证传至总账。 7、提供各类固定资产账簿、统计分析表。
3.1、账簿初始化 固定资产的资产类别、折旧方法、增减方式、使用状况、变动原因、卡片项目、卡片样式7项内容由总部统一管理。各单位无权进行操作。 第一次使用NC系统进行初始化需进行如下操作： 双击“财务会计—固定资产—参数设置”(如下图)。 各单位一定要把“使用期限的最后一个月折旧提足”前面的对勾去掉，其他的选项为默认。 3.2、录入原始卡片 原始卡片录入业务：是指卡片所记录的资产的开始使用时间要早于其录入系统的月份。也就是在启用固定资产模块之前所拥有的固定资产，如我们启用固定
资产模块日期为2010年1月1日，那么2010年1月1日之前的固定资产卡片就是原始卡片，而2010年1月1日以后购入的固定资产就不能录入成原始卡片，而是通过“资产增加”节点操作的（详见3.4新增资产） 在使用固定资产系统进行核算前，必须将原始卡片资料录入系统，保持历史资料的连续性。进入“固定资产-录入原始卡片”节点按照流程和要求进行“录入”、“保存”。 操作步骤如下：双击“财务会计—固定资产—录入原始卡片”后点击选择类别，选择待录入卡片的资产类别，点击“确定”，如下图： 特别注意：在录入原始卡片时，进入系统的时间一定要是账套的启用日期。 依次录入资产名称、原值等信息，其中白色方框中是可录入的项目，直接录入即可，有方块按钮（按钮上有放大镜）的为可选择项目，在点击按钮后选择需录入的内容。（如下图）
总 账 及 固 定 资 产 模 块 版本:T6 6.0 建立日期：2012-04 编者:王珺
第一部分系统管理 1、注册与设操作员： 双击“系统管理”──“系统”──注册──选择用户名为[admin] ──确定──权限──操作员──增加──输入操作员编号、姓名、口令（密码）、确认口令（重复密码）──增加──重复以上操作可增加不同的操作员──退出。 2、建立新帐套： 系统──注册──用户名为[admin] ──确定──帐套──建立──输入帐套号、帐套名称、启用会计期──下一步──输入单位名称、单位简称──下一步──选择企业类型、行业性质及帐套主管名称，如需按行业预置科目则打√──下一步──设置存货、客户、供应商是否分类──完成──是──修改分类编码方案──确认──修改数据精度定义──确认──创建帐套成功──确定。 3、财务分工 （1）设置帐套主管： 单击权限菜单──权限──选定操作员全名──选择相应的帐套号、年度、在帐套主管前打√──是。 （2）其它操作员赋权： 单击权限菜单──权限──选定操作员全名──增加──双击左侧“产品分类选择”框的相应系统名称，使之变成天蓝色，则自动带出右侧“明细权限选择”框中的明细权限──双击右侧“明细权限选择”框，使之变为白色，可减少相应的明细权限──确定──退出。 4、会计数据备份与恢复 （1）备份 系统菜单下──注册──选择用户名为[admin]，输入密码──确定──帐套──输出──选择帐套号──确认──选择备份目标──确认──硬盘备份完毕──确定 （2）会计数据恢复 系统──注册──选择用户名为[admin]，输入密码──确定──帐套──引入──在“查找范围”框找出备份文件的存放位置──选定UFErpAct.Lst文件──打开──此操作将覆盖帐套当前的所有信息，选择“是”──提示“账套引入成功”──确定。5、修改帐套： 系统──注册──选择用户名为帐套主管名称，输入密码，选择账套号，会计年度──确定──帐套──修改──可修改相关帐套名称、单位名称，简称等（变灰则表示不可修改）──完成──确认修改帐套么？──是──确认分类编码方案──确认数据精度定义──修改
FA 固定资产管理系统操作手册 目录 主界面3 1.业务功能4 1.1资产领用申请4 1.2资产采购申请7 1.3资产入库申请10 1.4资产借用申请11 1.5资产转移申请13 1.6资产维修申请15 1.7资产报废申请16 1.8资产条码打印18 2基础数据20 2.1资产清单20 2.2易耗品20 2.3资产台账21 2.4仓库信息22 2.5资产类别22 3系统管理22 3.1组织管理22 3.2角色管理23 3.3用户管理25 3.4功能管理26 3.5流程管理26
主界面 FA固定资产管理系统的系统功能划分如下：1.业务功能 1.1资产领用申请 1.2资产采购申请 1.3资产入库申请 1.4资产借用申请 1.5资产转移申请 1.6资产维修申请 1.7资产报废申请 1.8资产条码打印 2.基础数据 2.1资产清单 2.2易耗品 2.3资产台账 2.4仓库信息 2.5资产类别 3.系统管理 3.1组织管理 3.2角色管理 3.3用户管理 3.4功能管理 3.5流程管理
1.业务功能 1.1资产领用申请 点击左侧功能区：“资产领用申请”菜单，进入资产领用申请查询界面。<如图所示） 点击“新建”。系统则新建一张资产领用申请单。<如图所示） 表单信息： 暂存：保存单据，不启动流程 提交：保存单据，并启动流程 撤回：只有单据创建人，在流程未结束时，可以重新到达流程起点 返回：返回到领用申请单查询界面 当单据类型为常规时，点击“选择物品”按钮，在系统库中查询已经存在的物品信息 当单据类型为非常规时，点击：“新增”按钮，则可以自定义领用物品信息 常规定义：系统中存在的物品，都视为常规。 非常规定义：系统中不存在的物品，视为非常规，当物品采购、入库后，该物品自动列为常规。 常规：选择物品<如图所示）
用友NC固定资产操作手册 固定资产模块包括：固定资产卡片管理、固定资产变动管理和固定资产分析固定资产的日常业务可以通过NC动态会计平台自动生成总账系统的记账凭证。固定资产的主要业务内容有： 1、可自由设置卡片项目，实现固定资产卡片管理功能。 2、提供资产附属设备和辅助信息的管理。 3、提供原值变动表、启用记录、部门转移记录、大修记录、清理信息等附表。 4、可处理各种资产变动业务，包括原值变动、部门转移、使用状况变动、使用年限调整、折旧方法调整、净残值（率）调整、工作总量调整、累计折旧调整、资产类别调整等。 5、提供对固定资产的评估功能，包括对原值、使用年限、净残值率、折旧方法等进行评估。 6提供平均年限法、工作量法、年数总和法、双倍余额递减法公式计提折旧功能，并按分配表自动生成记账凭证传至总账。 7、提供各类固定资产账簿、统计分析表。
3.1、账簿初始化 固定资产的资产类别、折旧方法、增减方式、使用状况、变动原因、卡片 项目、卡片样式7项内容由总部统一管理。各单位无权进行操作第一次使用NC系统进行初始化需进行如下操作：双击“财务会计一固定资产一参数设置”（如下图）。
--丽和.? (MP 各单位一定要把“使用期限的最后一个月折旧提足”前面的对勾去掉，其 他的选项为默 认。 3.2、录入原始卡片 原始卡片录入业务：是指卡片所记录的资产的开始使用时间要早于其录入系 统的月份。也就是在启用固定资产模块之前所拥有的固定资产， 如我们启用固定 资产模块日期为2010年1月1日，那么2010年1月1日之前的固定资产卡片就 是原始卡片，而2010年1月1日以后购入的固定资产就不能录入成原始卡片， 而是通过“资产增加”节点操作的（详见 3.4新增资产） 在使用固定资产系统进行核算前，必须将原始卡片资料录入系统，保持历史 资料的连续性。进入“固定资产-录入原始卡片”节点按照流程和要求进行“录 入”、“保存”。 顺序 步骤 描述 备注 1 登陆 注意进入时间是最小未结账月。 2 录入原始卡片（节点） 进入“固定资产-录入原始卡片”节点。 3 选择资产类别 选择相应的固定资产类别。 4 输入主卡片相关信息 输入主卡片上的信息，女口：固定资产名 称、使用部门、管理部门、折旧信息等。 5 输入附属卡片信息 输入附属卡片的信息，如：资产评估副 卡、资产减值副卡等。 6 保存 最后将数据进行保存。 操作步骤如下：双击“财务会计一固定资产一录入原始卡片”后点击选择类 丄_孚*. 町一晁邑二 丑呻踽就 -IF 帀fir*i ： ，云片音3S ■ Ski r St 9窗事严初 $ SFHAOT g E. -flrwii -祈旧司t* ?瞬 曲f Mn ■ 吨" 匚jl 匹录 酹显］割商写二_二＞ 厂倂1
中国银行贷款评估操作指南 第一部分、项目贷款评估操作指南 第二部分、流动资金贷款评估操作指南 第三部分、项目贷款评估基础知识 第四部分、基础数据取值及取值依据 第一部分项目贷款评估操作指南 第一章借款人评估 第二章项目概况评估 第三章产品市场评估 第四章投资估算和资金筹措评估 第五章项目效益评估 第六章担保评估 第七章项目风险评价 第八章项目评估结论结论及建议 第一章借款人的评估 第二章1、1借款人概况 第三章1、基本情况（1）借款人的名称、成立日期、历史沿革（合资企业需说明合资年限），上级主管部门或股东情况。尤其是要了解借款人所属的相关企业系统，借款人是独立公司还是集团公司、是股份制企业还是独资企业，是母公司还是子公司等等；进而了解借款人的上下级关系、集团构成，主要股东、控股子公司的管理体制。 （2）借款人的注册资本、实收资本及合资企业的中外股本到位情况（是否足额、及时到位）。 （3）借款人的职工构成情况（工人、技术人员、技术人员比例，年龄结构，学历水平等），并对人员构成状况的优缺点进行评估。分析企业是否拥有一群素质较高、能力较强的技术开发人员，在新产品的开发上相对于同行业是否有较强的优势。 （4）分析借款人的生产能力及生产规模、主要产品、行业状况，产品销售、出口情况，要了解公司是制造商、批发商还是零售商；生产是否具有季节性，是原材料供应的季节性还是产品销售的季节性；厂房和设备多少，是否旧过时，生产能力、生产规模如。 2、分析借款人在行业和所在地区经济发展中的位臵和作用。 （1）、分析借款人所处的行业是新兴行业、成熟行业还是夕阳行业；是否受商业期的影响显著；该行业是否容易进入或退出；同行业公司之间是否有比较明显的不同点。 （2）、公司的主导产品处于产品生命期的哪一个阶段（供不应求、饱和、供大于求），在本行业中是否处于领先地位，与国外同类产品相比较有优劣，其出口形势如，在地区是否具有较强的社会影响力。（已删） 3、公司的对外投资及各项投资的收益情况，有无重大经济纠纷 （1）除国务院规定以外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计不能超过其净资产总额的50%。公司的经营和发展具有一定的关联性和连续性，中国银行贷款评估操作手册 第三篇第一部分 以往对外投资收益的好坏直接影响银行对企业是否良性运转的信心。 （2）了解和分析借款人是否涉及转制、合资、分立、重大诉讼、破产等事项。如果企业
第5章固定资产 核算固定资产、抵债资产、无形资产等资产类别 5.1基础设置 本模块为基础设置，主要内容有各种固定资产基础资料的定义操作说明。 基础设置是指固定资产业务的背景资料及业务政策设置。本章主要讲述了金蝶EAS 固定资产系统在初始化前的基础资料如何进行设置。固定资产系统的基础设置是金蝶EAS固定资产业务进行业务操作的第一步，所以设置尤为重要。 在进行初始卡片录入之前，必须定义固定资产业务所需的若干基础资料，才能进行下一步操作。 从金蝶EAS的主界面，选择〖资产管理〗->〖固定资产〗->〖基础设置〗。如下图所示：
该模块用于设置系统基础数据。包括固定资产类别、使用状态、变动方式、经济用途、折旧方法、折旧政策、减值政策、模拟折旧方案、评估方法、评估方案、租赁类型、自定义统计类别、卡片项目默认值。 系统提供初始化数据引入模板，当存在大量初始化数据时，只需将初始化数据按照规定的格式录入到模板上，通过初始化数据引入功能，快速，准确地完成初始化数据的输入步骤，从而为完成初始化工作奠定良好的基础。 变动方式 固定资产变动方式是固定资产在进行新增、变更、清理、调拨、盘点等业务时，需要定义的资产变动的业务原因。变动方式定义主要包括变动方式的新增，修改，删除等功能。如下图所示：
新增 从金蝶EAS的主界面，选择〖资产管理〗->〖固定资产〗->〖基础设置〗->〖变动方式〗，选中某个节点，点击〖新增〗按钮，如下图所示：
界面属性列表说明： 属性类型说明和约束是否可 录入 是否必录 编码字符系统自动生成，编码要唯一；并符合编码规则 的定义 否否 名称字符不允许重复.控制在80个字符内是是 对方科目字符可输入科目编码，也可选择是是 集团控制级次字符用于指定集团控制变动方式的级次关系。只有 一级变动方式需要用户指定控制级次。非一级 变动方式自动继承上级变动方式的设置。选择 的数据范围为0-10的整数，系统默认为１。 是是 备注字符用户输入．控制在255个字符内是是 如果变动方式是集团定义的，则可以在界面上单击【】按钮引入上级定义好的数据。如下图所示：
SAP固定资产业务配置及操作手册 SAP固定资产业务配置及操作手册 概述 业务说明 资产业务主要用于处理企业日常的固定资产管理（AM）业务，包括资产的购置、报废等。Table 上线前提 需要准备以下的内容： （1）公司代码(Company ID)。 （2）科目表（Chart of Account）。 逻辑关系 折旧表和科目表的关系 是多对多的关系。 一个折旧表（Chart of Depreciation）分配给不同的公司代码。 一个科目表分配给不同的公司代码。 两者通过公司代码进行关联。
科目的确定逻辑 资产类别的科目设置是通过科目决定变式（Account Determination）作为纽带的，每个类别单独定义在每个公司代码对应的科目。 第一步，折旧表下设置不同的折旧范围。 第二步，折旧表分配不同的公司代码。这样每个公司就会对应有一个折旧表，然后针对折旧范围（Depreciation Area）来进行不同的核算方式，包括核算不同的分类账。 第三步，定义一个科目决定变式。 第四步，设置资产类别对应的科目决定变式，再通过设置折旧表、科目表、科目决定变式、折旧范围来确定一个科目。 不同分类账的处理 一个折旧表（Chart of Depreciation）中包含不同的折旧范围，每个折旧范围可以指定不同的分类账，同时可以指定对总账的影响。 在设置每个公司代码的各折旧范围的科目时可以确定不同折旧范围对应不同的分类账。 折旧的计算逻辑 在第一次资产价值产生时便会形成资产的各会计期间的折旧信息。 在资产价值发生变化时，系统会根据事务类型确定对资产价值和折旧的影响，如果对当年折旧产生影响，将直接在最近一次的折旧计算时进行调整。 概念 折旧表 固定资产
定资产 固定资产折旧方法 1、年限平均法（也称直线法） 年折旧率=（1—预计净残值率）十预计使用寿命（年）X 100% 月折旧额=固定资产原价X年折旧率宁12 2、工作量法 单位工作量折旧额=固定资产原价X（1-预计净残值率）/预计总工作量某项固定资产月折旧额=该项固定资产当月工作量X单位工作量折旧额 3、双倍余额递减法（加速折旧法） 年折旧率=2- 预计使用寿命（年）X 100% 月折旧额=固定资产净值X年折旧率宁12 4、年数总合法（加速折旧法） 年折旧率=尚可使用寿命/预计使用寿命的年数总合X 100% 月折旧额=（固定资产原价一预计净残值）X年折旧率宁12 企业可自行选择固定资产的自编号。大概分为以下几类： 一、土地、房屋及构筑物（TDJZ-001~xxx） 二、通用设备（TYSB-xxx） 三、专用设备 四、交通运输设备 五、电气设备 六、电子产品及通信设备 七、仪器仪表、计量标准器具及量具、衡器 八、文艺体育设备 九、图书文物及陈列品 十、家具用具及其他类 八、九、十如果数量不多，可统一归类为其他设备 可以根据企业具体情况进行划分，如果您是行政，建议您听取财务部意见，一般财务部都有分类 固定资产管理功能启用 固定资产模块初始化 选项设置
部门对应折旧 资产类别 卡片样式 原始卡片录入（期初） 资产增加（当月当前会计期间） 资产购置 基础设置：仓库维护，存货维护 卡片拆分 卡片拆分：只有当月计提折旧之后才可以拆分卡片，当月录入的新增资产不允许进行卡片拆分，只可对当月录入的原始卡片拆分，已减少的的卡片不能拆分，一张卡片当月只能拆分一次 资产变动 部门转移 使用状况调整 折旧方法调整 累计折旧天正 使用年限调整 工作总量调整 类别调整 净残值调整 增值税调整 位置调整 保管人调整 期初资产减值准备 计提减值准备 转回减值准备（可以在选项中设置是否允许转回减值）（做转回的时候不要关掉窗口）资产评估 资产盘点 资产折旧 资产减少 资产控制权限设置操作员（用户）--- 权限设置数据权限---
中国银行 贷款评估操作手册 二００二年九月
目录 第一篇中国银行贷款评估办法 第一章总则 第二章贷款评估要点 第三章贷款评估工作要求 第四章贷款评估责任和考核 第五章附则 第二篇中国银行贷款操作规范 第一部分项目贷款评估技术规范 第一章借款人评估 第二章项目概况评估 第三章产品市场评估 第四章投资估算和资金筹措评估 第五章项目效益评估 第六章担保评估 第七章项目风险评价 第八章项目评估结论及建议 第九章附录和附件 第二部分流动资金贷款评估技术规范 第一章借款人评估 第二章贷款必要性及可行性分析 第三章贷款担保评估 第四章贷款风险评价 第五章评估结论与建议 第六章附录及附件 第三部分贷款评估管理规范
第三篇中国银行贷款评操作指南 第一部分项目贷款评估操作指南 第一章借款人评估 第二章项目概况评估 第三章产品市场评估 第四章投资估算和资金筹措评估 第五章项目效益评估 第六章担保评估 第七章项目风险评价 第八章项目评估结论结论及建议第二部分流动资金贷款评估操作指南 第一章借款人评估 第二章贷款的必要性及可行性分析 第三章贷款担保评估 第四章贷款风险评价 第五章评估结论和建议 第三部分贷款评估基础知识 第四部分基础数据取值及取值依据 第四篇相关文件
使用说明 近年来，我行根据建立良好公司治理机制的要求，确立了以市场为导向、以客户为中心、以加强风险控制为特征的组织框架，建立了‘三位一体’的授信决策管理机制，健全了“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的信贷运行机制。为了保障新机制的良好运行，提高信贷人员的业务技能特别是贷款评估技能，规范信贷操作行为已成为迫切需要解决的问题。为此，总行编写了《中国银行贷款评估操作手册》（以下简称《手册》）。为使信贷人员较快地掌握《手册》的内容和要求，更好的发挥《手册》的规范和指导作用，现对《手册》的使用说明如下： 一、《手册》的结构、主要内容及要求 《手册》共分五篇。第一篇是《中国银行贷款评估办法》，对贷款评估的原则、评估要点、评估工作要求、评估责任和考核等方面进行了规范和要求。 第二篇是《中国银行贷款评估技术规范》，此篇共包括三部分。第一部分《项目贷款评估技术规范》，是对项目贷款评估格式和内容的要求，九个章节分别对借款人评估、项目概况评估、产品市场评估、投资估算和资金筹措评估、项目效益评估、担保评估、项目风险评价、评估结论及建议、附录和附件等进行了技术规范。其中，附录和附件规定了借款人须提供的资料清单，附录和附件中标号前未加*的为必须提供资料，标号前加*的是可根据实际情况确定是否提供的资料，资料名称后加（）的为针对（）内注情况专门提供，担保资料可根据项目选择的保证、抵（质）押、联合担保等不同的担保方式提供相应部分的资料（信用贷款无须提供担保资料）。第二部分《流动资金贷款评估技术规范》，是对流动资金贷款评估格式和内容的要求，六个章节分别对借款人评估、贷款必要性及可行性分析、担
商业银行信贷管理系统操作手册
商业银行信贷管理实训教学软件 操作手册
广州市正日计算机科技有限公司 目录 第一章系统简介 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节简介 .............................................................................. 错误!未定义书签。 一.系统说明............................................................................. 错误!未定义书签。 二.功能说明............................................................................. 错误!未定义书签。 第二节系统界面....................................................................... 错误!未定义书签。 一.应用界面操作 ..................................................................... 错误!未定义书签。 二.系统运行环境 ..................................................................... 错误!未定义书签。第二章使用系统 ........................................................................ 错误!未定义书签。 第一节登陆系统....................................................................... 错误!未定义书签。 第二节系统操作....................................................................... 错误!未定义书签。 系统基本操作说明 .................................................................. 错误!未定义书签。第三章系统操作指南 ................................................................ 错误!未定义书签。 第一节操作流程示意图 ........................................................... 错误!未定义书签。
项目操作规程文档 目录 文档修订和审核 .......................................................................................................... 错误！未定义书签。修订错误！未定义书签。 审核错误！未定义书签。 1. 固定资产新增 (2) 1.1. 业务操作说明 (2) 1.2. 系统操作说明 (2) 1.2.1. 创建内部订单.......................................................................................... 错误！未定义书签。 1.2.2. 录入发票 (6) 1.2.3. 内部订单结算 (7) 1.2.4. 维护资产卡片 (8) 1.2.5. 维护内部订单转资规则 (10) 1.2.6. 关闭内部订单 (11) 1.2.7. 转入固定资产原值 (12) 2. 固定资产折旧 (15) 2.1. 业务操作说明 (15) 2.2. 系统操作说明 (15) 2.2.1. 计划内(正常)折旧 (15) 2.2.2. 计划外折旧(减值准备) (19) 3. 固定资产处置 (21) 3.1. 业务操作说明 (21) 3.2. 系统操作说明 (22) 3.2.1. 有收入的资产报废 (22) 3.2.2. 无收入的资产报废-盘亏 (23) 3.2.3. 固定资产的盘盈 (30) 3.2.4. 固定资产的期末处理 (30)
1.固定资产新增 1.1.业务操作说明 1.2.系统操作说明 1.2.1.维护投资架构和节点1.2.2.原始预算 1.2.3.创建内部订单