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2016年四川省期货从业资格法律法规:任职资格条件3考试试题

2016年四川省期货从业资格法律法规:任职资格条件3考试试题
2016年四川省期货从业资格法律法规:任职资格条件3考试试题

2016年四川省期货从业资格法律法规:任职资格条件3考

试试题

本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)

1、下列关于投机交易者的说法,正确的是__。

A.空头投机者预计未来期货合约价格将会下降,则买进期货合约

B.多头投机者预计未来期货合约价格将会上升,则买进期货合约

C.多头投机者预计未来期货合约价格将会下降,则卖出期货合约

D.空头投机者预计未来期货合约价格将会上升,则卖出期货合约

2、就看涨期权而言,期权合约标的物的市场价格__期权的执行价格时,内涵价值为零。

A.等于

B.低于

C.不等于

D.高于

3、机构为具有从业资格考试合格证明的人员办理从业资格申请,但不应为()的人员办理。

A.已被本机构聘用

B.最近3年内未受过刑事处罚

C.最近3年内因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格

D.最近3年未实际进行过证券、期货交易

4、证券公司介绍其__开立期货账户的,应当将被介绍人期货账户信息报所在中国证监会派出机构备案。

A.实际控制人

B.独立董事

C.控股股东

D.负责证券业务的高管人员

5、中国期货业协会应当自对期货从业人员作出纪律惩戒决定之日起个工作日内,向中国证监会及其有关派出机构报告,并及时在协会网站公示。

A:10

B:12

C:15

D:20

6、证券公司从事介绍业务,应当与期货公司签订书面委托协议,下列各项属于委托协议内容的是()。

A.客户投诉的接待处理方式

B.违约责任

C.介绍业务的范围

D.执行期货保证金安全存管制度的措施

7、取得期货交易所交易结算会员资格的期货公司不得接受的委托为其办理金融期货结算业务.

A:非结算会员

B:交易会员

C:客户

D:投资者

8、取得期货交易所交易结算会员资格的期货公司可以受托为客户办理金融期货结算业务,不得接受()的委托为其办理金融期货结算业务。

A.结算会员

B.全面结算会员

C.投资者

D.非结算会员

9、以下不属于期货价格的特殊性的是

A:特定性

B:远期性

C:到期交割

D:波动敏感性

10、黄金投资的相关信息是进行黄金价格解读与预测的直接资料,相关信息的收集与整理的过程,会直接影响到黄金价格的解读和预测的____与____

A:准确性及时性

B:准确性前瞻性

C:前瞻性客观性

D:客观性及时性

11、在半强型有效市场中,下列说法正确的是____

A:因为价格已经反映了所有的历史信息,所以技术分析是无效的

B:因为价格已经反映了所有公开获得的信息,所以技术分析是无效的

C:因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息,所以基本分析和技术分析都是无效的

D:因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息,所以基本分析和技术分析都是无效的

12、关于期货合约的标准化的意义,下列描述正确的有__。

A.因转让而无须背书,便利了期货合约的连续买卖

B.使期货市场具有很强的流动性

C.极大地简化了交易过程,便利了投机活动的进行

D.消除了交易成本

13、对期货市场价格发现的特点,以下说法不正确的是。

A:预期性

B:连续性

C:权威性

D:保密性

14、交易者卖出2张某股票的期货合约,价格为x港元/股,合约乘数为y。如果每张合约的费用总计为z港元,那么该交易者的盈亏平衡点是__港元。

A.x+z/y

B.x+2z/y

C.x-z/y

D.x-2zy

15、期货交易所的所得收益按照国家有关规定管理和使用,但应当首先用于()。A.职工福利

B.会员分红

C.股东分红

D.保证期货交易场所、设施的运行和改善

16、某投资者在5月份以4美元/盎司的价格买入1份执行价格为360美元/盎司、6月份到期的黄金看跌期货期权,以3.5美元/盎司的价格卖出1份执行价格为360美元/盎司、6月份到期的黄金看涨期货期权,以358美元/盎司的价格买入1份6月份到期的黄金期货。则在期权到期时,该投资者的净收益为__美元/盎司。A.-1.5

B.0.5

C.1.5

D.2.5

17、证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员,在涉及证券的发行,证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前,买入或者卖出该证券,或者从事与该内幕信息有关的期货交易,或者泄露该信息,情节严重的,处()年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

A.2

B.3

C.5

D.10

18、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》,证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。保存上述文件资料的期限不得少于()年。

A.15

B.10

C.5

D.3

19、我国某日的外汇报价为100美元/人民币为679.73,该报价方法采用的是。A:直接标价法

B:间接标价法

C:美元标价法

D:指数标价法

20、交易者同时买进和卖出两种相关的外汇期货合约,此后一段时间再将其手中合约同时对冲,从两种合约相对的价格变动中获利的交易行为是__。

A.套利交易

B.投机交易

C.套期保值交易

D.多头套期保值交易

21、__是在美国首度采用现金交割的期货合约。

A.政府国民抵押协会抵押凭证期货合约

B.欧洲美元定期存款期货合约

C.美国国内可转让定期存单期货合约

D.美国长期国债期货合约

22、最早产生的金融期货品种是____

A::利率期货

B::股指期货

C::国债期货

D::外汇期货

23、某交易者在5月份以700点的权利金卖出一张9月到期,执行价格为9900点的恒指期货的看涨期权。若该交易者在恒指期货为__点被行权,其可获得200点盈利(计算交易费用)。

A.10800

B.10400

C.9400

D.9000

24、客户交易保证金不足,期货公司履行了通知义务而客户未及时追加保证金,客户要求保留持仓并经书面协商一致的,穿仓造成的损失,经纪公司()。A.不承担责任

B.承担次要赔偿责任

C.承担主要赔偿责任,最高不超过80%

D.全部承担赔偿责任

25、当市场价格达到客户预计的价格水平时即变为市价指令予以执行的指令是____

A:市场指令

B:取消指令

C:限价指令

D:止损指令

26、是期货区别于其他投资工具的主要标志,也是导致期货市场高风险的主要原因。

A:期货价格波动

B:人为的非理性投机

C:期货交易的杠杆效应

D:期货市场的机制不健全

27、期货合约的标准化主要体现在__的标准化。

A.商品品质

B.商品计量

C.交割月份

D.交割地点

28、下列关于场外期权的特点,说法错误的是______。

A.合约标准化

B.交易规模巨大

C.交易对手机构化

D.流动性风险大

29、根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》规定,下列不属于期货公司对

风险进行调整的依据的是____

A:分类

B:流动性

C:净资产总额

D:可回收性

30、我国的期货交易必须在()内进行。

A.期货交易所

B.商品交易市场

C.商品产地

D.买卖双方约定的场所

二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。)

1、保证金不足的,全面结算会员期货公司应当以()代为承担违约责任,并由此取得对该非结算会员的相应追偿权。

A.风险准备金

B.其他非结算会员的保证金

C.自有资金

D.其他结算会员期货公司的保证金

2、期货市场在宏观经济中的作用主要包括__。

A.提供分散、转移价格风险的工具,有助于稳定国民经济

B.为政府制定宏观经济政策提供参考依据

C.可以促使企业关注产品质量问题

D.有助于市场经济体系的建立与完善

3、下列不属于基本分析特点的是__。

A.研究的是价格变动的根本原因

B.主要分析价格变动的短期趋势

C.依靠图形或图表进行分析

D.认为历史会重演

4、期货市场的基本职能有__。

A.资源配置

B.规避风险

C.风险定价

D.价格发现

5、关于卖出看涨期权的说法不正确的有__。

A.一般运用于看后市上涨或已见底的情况

B.平仓收益=权利金卖出价-买入平仓价

C.期权被要求履约风险=执行价格+标的物平仓买入价格-权利金

D.期权卖方必须交付一笔保证金

6、下面对风险准备金制度描述正确的是__。

A.交易所从会员保证金中按比例提取

B.风险准备金是由交易所设立的

C.风险准备金是用来提供财务担保和弥补因交易所不可预见的风险带来的亏损的资金

D.风险准备金的动用必须经过中国证监会批准

7、下列属于期货交易所职能的有__。

A.制定业务规则

B.制定期货合约的标准化条款

C.组织和监督期货交易

D.监控市场风险

8、根据不同的目的,限仓可以采取的形式有__。

A.根据保证金数量规定持仓限额

B.对会员的持仓量限制

C.对客户的持仓量限制

D.对大客户的资格进行审查

9、决定是否买空或卖空期货合约的时候,交易者应该事先为自己确定__,做好交易前的心理准备。

A.最高获利目标

B.最低获利目标

C.期望承受的最大亏损限度

D.期望承受的最小亏损限度

10、A期货公司为了吸引更多的客户在本公司交易,在许多方面都施行了宽松的政策。甲客户的保证金不足,A期货公司履行了通知义务,但甲客户称资金一周后才能到位,要求暂时保留持仓,期货公司予以默认。不料行情一直不利于甲客户,造成巨大损失。甲客户声称A期货公司未履行通知义务,要求A期货公司承担损失。请问保留持仓期间造成的损失,A期货公司应该承担吗()

A.A期货公司如果未与客户书面协商一致,A期货公司应当承担主要赔偿责任,赔偿额不超过损失的80%

B.A期货公司如果与客户书面协商一致,损失应当由客户承担,穿仓的损失由A期货公司承担

C.A期货公司如果未与客户书面协商一致,A期货公司应当承担全部赔偿责任D.A期货公司如果与客户书面协商一致,损失应当由客户和A期货公司共同承担

11、关于投资者交易编码制度,下列表述中正确的是()。

A.经纪公司不得混码交易

B.期货公司混码交易但能证明已按照客户交易指令入市交易的,由客户承担交易结果

C.期货经纪公司注销交易编码,应向期货交易所备案

D.经纪公司应按照证监会规定的编码规则为投资者分配交易编码

12、客户可以采用__来防范期货市场风险。

A.充分了解和认识期货交易的基本特点

B.慎重选择期货公司

C.制定正确的投资战略,将风险控制在自己可以承受的范围内

D.规范自身行为,提高风险意识和心理承受能力

13、根据《期货从业人员管理办法》,机构应当为其任用的人员办理从业资格申请,被任用者应符合的条件有__。

A.具有从业资格考试合格证明且已被该机构聘用

B.品行端正,具有良好的职业道德

C.最近3年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚,未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格

D.未被中国证监会等金融监管机构采取市场禁入措施,或者禁人期已经届满14、期货公司会员为向交易所申请开立交易编码,应当确认该投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历。

A:自然人投资者

B:一般法人投资者

C:资金调拨人

D:特殊法人投资者

15、期货合同双方当事人可以在合同中约定,一方当事人不履行合同义务时,另一方可以向下列()法院起诉。

A.被告住所地

B.合同履行地

C.合同签订地

D.原告住所地

16、在交易中同时买人和卖出两种期货合约月份的指令是____,在这种指令中,一个指令执行后,另一个指令也立即执行。

A:市场指令

B:套利指令

C:双向指令

D:止损指令

17、客户保证金未足额追加的,()。

A.期货公司应当相应调减净资本

B.期货公司在计算符合规定的最低限额的结算准备金时,应当相应扣除

C.客户保证金在报表报送日之前已足额追加的,期货公司可以在报表附注中说明

D.未足额追加的客户保证金应当按期货交易所规定的保证金标准计算,不包括已经记入“应收风险损失款”科目的客户因穿仓形成的对期货公司的债务

18、职业道德规范具体包括

A:从事某种职业的人在职业活动中处理各种关系、矛盾的行为准则

B:调整人们之间以及个人和社会之间的关系

C:从事一定职业劳动的人们,在特定的工作和劳动中以其内心信念和特殊社会手段维系的行为规范的总和

D:评价从事某种职业的人职业行为好坏的标准

19、中国证监会提高期货公司风险监管指标标准的依据是()。

A.审慎监管原则

B.期货公司的风险状况

C.期货公司的风险管理能力

D.期货公司的注册资本额

20、()及其派出机构依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.监控中心

20、()及其派出机构依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.监控中心

21、期货结算机构的主要职能有______。

A.获得盈利

B.担保交易履约

C.结算交易盈亏

D.控制市场风险

22、甲期货公司是全面结算会员,乙公司为非结算会员,乙公司委托甲期货公司为其办理金融期货结算业务,双方就该委托业务准备签订结算协议,关于协议的内容,以下说法正确的有()。

A.双方应在协议中约定保证金的标准

B.甲公司不得在协议中承诺乙公司一定盈利

C.非结算会员准备金最高余额

D.双方约定的内容不得违反法律、法规的规定

23、以下关于需求的价格弹性的说法,正确的有__。

A.需求的价格弹性是指一定时期内一种商品需求量的相对变动对该商品价格的相对变动的反应程度

B.需求的价格弹性随着各种商品和劳务的不同而有很大的差别,但是就同种商品和劳务,其弹性一直是相同的

C.当价格稍有下降即引起需求的大量增加时,称为需求富有弹性(大于1) D.当价格下跌很多,仅引起需求的少量增加时,称为需求缺乏弹性(小于1) 24、对头肩顶形态完成后说法正确的有__。

A.向下突破颈线时成交量扩大。

B.向下突破颈线时成交量不一定扩大

C.突破颈线一段时间后成交量会扩大

D.突破颈线一段时间后成交量会缩小

25、标准仓单的转让须。

A:委托会员办理

B:达成转让意向的买卖双方会员应当向交易所提交标准仓单转让申请

C:交易所对标准仓单转让申请进行审核

D:交易所为买卖双方会员办理标准仓单过户和贷款结算划转手续

26、若某投资者想为总价值为1 000万元、β系数为15的投资组合进行套期保值,此时期货指数为2 780点,乘数为50元/点,那么该投资者需要卖出期货合约__份。

A.45

B.108

C.2 398

D.5 396

27、根据《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(试行)》,期货业协会实施纪律惩戒的对象__。

A.仅指会员单位

B.仅指期货从业人员

C.既包括会员单位,也包括期货从业人员

D.既不包括会员单位,也不包括期货从业人员

28、下列期货品种中通常采取实物交割方式的有__。

A.商品期货

B.股票期货

C.股票指数期货

D.外汇期货

29、下列属于期货交易所用于警示和化解风险措施的有__。

A.要求会员报告情况

B.要求客户报告情况

C.停止会员或客户交易

D.发布风险提示函

30、期货投机者应当掌握限制损失、滚动利润的原则,这一原则要求投机者__。A.在损失达到事先确定数额时,立即对冲了结,认输离场

B.在发生大额损失时继续等待有利时机,等获取利润后再离场

C.在行情变动有利时,立即平仓获利

D.在行情变动有利时,尽量延长拥有持仓的时间,充分获取市场有利变动产生的利润

证券从业资格基本法律法规考试试题及答案

1.李某是甲股份有限公司的股东之一,2014年12月3日,甲公司召开临时董事会并通过一项决议,下列 ( )情况下,李某可以在一定期限内请求人民法院撤销该决议。[2016年10月真题] 1. 此次临时董事会是由公司四分之一的监事提议召开证券从业资格基本法律法规考试试题及答案 II.董事会通过的决议是公司的年度财务预算方案 III.三分之一的董事出席了会议 IV.李某认为该董事会决议对自身不利 A. I、III B. I、UI、IV C. II、III、IV D. I、IV 【答案】A 【解析】根据《公司法》的规定,股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程,或者决议内容违反公司章程的,股东可以自决议作出之日起六十日内,请 求人民法院撤销。 I、III两项,代表十分之一以上表决权的股东、三分之一以上董事或者监事会,可以提议召开董事会临时会议。董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。证券从业资格考试试题及答案 2. 公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所,依照公司章程的规定,由( )决定。[2016年10月真题] I ?股东(大)会 II. 董事会 III. 监事会 IV. 审计委员会 A. I、II B. I 、 IV C. IK IV D. II、UI 【答案】A 【解析】根据《公司法》的规定,公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所,依照公司章 程的规定,由股东会、股东大会或者董事会决定。公司股东会、股东大会或者董事会就解聘会计师事务 所进行表决时,应当允许会计师事务所陈述意见。 3. 甲公司与乙公司计划合并成立丙公司,双方于2013年12月1日签订合并协议。在合并过程中,下列做法正确的有( )。[2016年3月真题]证券从业资格考试模拟试题 I. 双方编制资产负债表及财产清单 II. 甲公司将合并事宜于2013年12月9日通知其债权人 III. 乙公司于2014年1月13日在报纸上公告合并事宜 IV. 甲公司债权人丁公司在2013年12月12日收到甲公司的通知,在2014年〗月10日向甲公司 要求清偿 债务 A. II、III、IV B. K IK IV C. I、II、III、IV D. I、II、ni 【答案】B 【解析】根据《公司法》第一百七十三条,公司合并,应当由合并各方签订合并协议,并编制资产 负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。 债权人自接到通知书之日起三十日内,未接到通知书的自公告之日起四十五日内,可以要求公司清偿债 务或者提供相应的担保。证券从业资格考试题库 4?我国《公司法》规定的公司特征包括( )。[2016年3月真题] I .依法设立 II. 在中国境内设立 III. 可以是有限责任公司 IV. 可以是全民所有制企业 A. I、IV

期货从业资格考试法律法规知识点汇总+名词解释(精华版)

期货从业资格考试 法律法规知识点+名词解释 第一部分行政法规 期货交易所 期货交易的原则:公开、公平、公正和诚实守信。 期货交易只能在依法设立的期货交易所和国务院或者证监会批准的其他交易场所进行。 证监会对市场实行集中统一管理,证监会派出机构根据证监会的授权履行监督管理职责。 《期货交易管理条例》是国务院制定,2007年4月15日执行,《期货交易管理办法》是证监会制定。 期交所设立要经过证监会批准,要在境内注册,不以盈利为目的,自律管理。以其全部资产承担民事责任,负责人由证监会任免。其负责人和财务人员如有因违法违纪被解除职务或取消资格的,要超过5年才能在交易所任职。 交易所的职责:1、提供场所,设施,服务。2、设计合约,安排上市。发布市场信息。制定交易规则和实施细则。 3、组织并监督交易、结算和交割。 4、提供集中履约担保。监督管理。自己不可直接或间接参与期货交易,除非证监会审核并报国务院批准后才行。 交易所的风险管理制度:保证金制度、当日无负债结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报告制度、风险准备金制度。分级结算的交易所还要建立结算担保金制度。 报证监会批准的事项:制定或修改章程、交易规则和上市、中止、取消、恢复交易品种。交易所的收益要首先用于保证交易场所、设施的运行和完善。 期货公司 设立期货公司要在公司登记机关登记,并获得证监会批准(6个月内做出

批准还是不批准的决定) 设立条件(人地钱制度):3000万,董监高要有资格,从业人员有从业资格,主要股东或实际控制人最近3年没有重大违法违规。注册资本为实缴资本,货币不低于85%。 期货公司业务施行许可制。除了可以申请境内经纪业务,还能申请境外经纪业务和投资咨询业务和其他符合规定业务。 不得从事自营或变相自营业务,以及对外担保和融资。 报证监会批准的事项:变更注册资本且调整股权结构是20日做决定。合并、分立、停业、解算、破产,变更业务范围,新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化都是2个月做决定。 成立后3个月不开业或者无正当理由停业3个月以上都要注销许可证。 期货交易的规则 在期货交易所交易的都必须是期货交易所的会员。交易所对应的都是会员,期货公司对应的都是客户。 下列单位和个人不能参与期货交易:国家机关跟事业单位;证监会、交易所、协会、保证金存管机构的工作人员。 客户通过书面,电话,互联网向期货公司下达交易指令。 交易所要及时发布成交量、成交价、持仓量、最高价、最低价、开盘价和收盘价和其他应该公布的即时行情。严格执行保证金制度。期货公司对客户的保证金不得低于交易所规定的标准。 交易所收费项目,收费标准和管理办法由国务院有关部门统一制定发布。 交割仓库由交易所指定,不得参与期货交易。 会员违约:先以会员保证金负责,保证金不足,交易所先用自己的风险准备金和自有资金负责,再对会员追偿。如果是分级结算的交易所应先以会员保证金负责,保证金不足,交易所先用会员的自有资金,结算担保金和交易所自己的风险准备金和自有资金负责,再对会员追偿。 客户违约:先以客户保证金负责,保证金不足,期货公司先用自己的风险准备金和自有资金负责,再对客户追偿。

2019年证券从业资格证法律法规经典习题及答案六

2019年证券从业资格证法律法规经典习题及答案六 正在备考的你考试栏目组为你准备了2019年证券从业资格证法律法规经典习题及答案六,来做做吧,希望能够帮助到你考试,想知道更多相关内容,请关注网站更新。 1、新《公司法》已于3月1日正式实施,( )登记制度改革在全国范围内逐步推广开来。 A、注册资本 B、实收资本 C、实收货币资本 D、净资本 【正确答案】 A 【答案解析】本题考查《公司法》。新《公司法》已于3月1日正式实施,注册资本登记制度改革在全国范围内逐步推广开来。 2、下列属于封闭公司的是( )。 A、无限责任公司 B、股份有限公司 C、有限责任公司 D、股份两合公司 【正确答案】 C 【答案解析】本题考查公司的种类。封闭式公司又称不公开公司、不上市公司、私公司等,是指公司股本全部由设立公司的股东拥

有,且其股份不能在证券市场上自由转让的公司。有限责任公司属于封闭式公司。 3、可采取发起设立的方式,也可以采取募集设立的方式的公司是( )。 A、有限责任公司 B、无限责任公司 C、股份有限公司 D、合伙公司 【正确答案】 C 【答案解析】本题考查公司的设立方式。有限责任公司只能采取发起设立的方式,由全体股东出资设立。股份有限公司可采取发起设立的方式,也可以采取募集设立的方式。 4、公司应当自作出减少注册资本决议之日起( )日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。 A、3 B、5 C、7 D、10 【正确答案】 D 【答案解析】本题考查有限责任公司注册资本制度。公司应当自作出减少注册资本决议之日起十日内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。

5、能够修改公司章程的是( )。 A、股东会 B、董事会 C、监事会 D、监事 【正确答案】 A 【答案解析】本题考查有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权。修改公司章程是股东会的职权之一。 6、有限责任公司设董事会,其成员为( )人。 A、3~5 B、5~7 C、3~10 D、3~13 【正确答案】 D 【答案解析】本题考查有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权。有限责任公司设董事会,其成员为三人至十三人。 7、股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满( )日未答复的,视为同意转让。 A、5 B、7 C、15 D、30

2019年初级银行从业资格考试试题及答案:法律法规(备考10)

2019年初级银行从业资格考试试题及答案:法律法规 (备考10) 1、现代商业银行,尤其是大型商业银行,组织架构庞大而复杂,类型也有多种,从企业法人角度划分,商业银行的组织架构可划分为 统一法人制组织架构和()。 A、矩阵型组织架构 B、以业务线管理为主的事业部制组织架构 C、以区域管理为主的总分行型组织架构 D、多法人制组织架构 2、在()组织架构中,总行、分行、支行等各级机构形成垂直管 理体系,同一层级各职能部门之间的职责协调和信息沟通由相对应层 级的行长负责。 A、以区域管理为主的总分行型组织架构 B、统一法人制组织架构 C、矩阵型组织架构 D、以业务线管理为主的事业部制组织架构 3、关于发达国家商业银行的五大业务线,下列表述错误的是()。 A、为个人和小微企业提供零售银行服务,主要是一些相对常规 的金融服务 B、为中高端个人客户提供财富管理服务 C、投行业务主要是为大型企业和机构客户服务 D、金融市场业务不提供研究、顾问咨询等服务

4、从企业法人角度来看,我国商业银行组织架构的主流形式是()。 A、统一法人组织架构 B、多法人制组织架构 C、以区域管理为主的总分行型组织架构 D、矩阵型组织架构 5、()是衡量银行规模的重要综合性指标,反映了一家银行在资本市场上的影响力水平,同时也决定着该银行在资本市场上的权重。 A、总市值 B、总股份数 C、股票市价 D、每股收益 6、()表示每获取一个单位的营业净收入所消耗的成本和费用。 A、成本收入比 B、定活比 C、净稳定资金比例 D、存贷比 7、关于市盈率,下列表述错误的是()。 A、在计算市盈率时,股价通常取最新的收盘价 B、市盈率反映了股票的风险高低水准,在股价一定时,每股收益水平越高,市盈率水平越低,则股票风险就越小

期货从业资格考试期货法律法规记忆诀窍

一、日期对照 1、结算会员的审批为3个月。 2、期货公司的成立审批为6个月。 3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 申请金融结算资格的,受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 提供IB业务的在20日内作出批复。 4、期货公司那些是证监会审批,在2个月内(2条为20日内),那些是派出机构20日内(1条2个月)审批。见P7 5、调查操纵价格、内幕交易的,可以经批准后对当事人15个交易日限制交易,最长30日 6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报,整改时间在20日内,自验收完毕后3日内解除措施,连续达标3个月的解除预警期。 7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的,5日内报告。 8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日,按季后15日、年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。 9、期货公司管理办法中的日期基本为5日,处罚基本为3万以下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的应3日内报告期货公司,他们应在5日内报告派出机构。

10、高管人员的管理办法基本为5日,首席风险官在决定10日内报告、对高管临时任命和违规被调查是3日处罚为3万元以下,对受贿、非法获利的无警告处分。 11、高管人员任职资格取得30日内上任,过期作废。 12、期货从业人员管理一般10日, 13、首席风险官:季度后10日、年后20日报工作报告 14、期货公司应当月后7日、年后3个月报送风险监管报表 二、年限的比较: 1、下列不得担任交易所负责人、财务人员: 解除职务、撤销资格之日起5年内。 2、期货交易所每年对遵守交易规则抽样或全面检查。 3、除风险监管报表和IB业务的资料保存5年以上,其他的都是20年 三、金额的比较: 1、设立期货公司注册资本最低3000万。货币资金出资不低于85% 四、法律法规处罚: 1、见整理资料1,注:大部分期货交易所违规的按照第68条处罚,大部分证券公司违规的按照第70条处罚。 2、期货公司接收全权委托的,对交易损失承担不超过损失80%责任。 3、期货公司对交易结果的通知方式约定不明确且不能证明自己无过的,承担损失不超过80% 4、期货公司保证金不足,交易所未及时通知,应承担损失的60%

证券从业法律法规知识点整理

第一章证券市场的法律法规体系 第一节证券市场的法律法规体系 第一层:法律 第二层:国务院行政法规 第三层:部门规章及规范性文件 第四层:自律性组织行业自律规则 有限责任公司:注册资本为认缴 证券公司(基金管理公司、期货公司、):注册资本为实缴 第二节公司法 有限责任公司股东要求50个以下,董事会3-13人,注册资本为认缴的出资额 股份有限公司发起人2——200 募集方式设立,发起人认购股份不得少于35%,董事会5-19人。人数不足规定的2/3时,应在2个月内召开临时股东大会 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会,大会前15日前通知,大会应代表股份超过一半 ?有限责任公司章程: 公司名称、住所;经营范围;注册资本;股东姓名;出资方式;出资额和出资时间;公司的机构及其产生办法、职权;法定代表人 ?股份有限公司章程: 公司名称、住所;经营范围;公司股份总数、每股金额和注册资本;发起人认购股本;董事会组成、职权、议事规则;监事会的组成职权和议事规则; 利润分配;解散事由与清算办法;通知和公告办法 董事会设董事长一人,可以设副董事长。其产生的办法由公司章程规定。 董事会每届任期不超过3年

董事会的职权:召集,向股东作报告,执行决议,制定方案,决定聘任经理 董事不能出席董事会,可书面委托代为出席 监事会起码3个人,监事任期3年 监事会的职权:检查财务,监督,建议,要求纠正,提议召开股东会,股东会提出提案,提起诉讼 监事会设主席一人,由全体监事过半数选举产生 国有独资公司监事会成员不少于5人 有限责任公司股权外部转让30天,人民法院强制转让20天 股份发行:公平、公正原则 发起人持有的股份,自公司成立之日起1年不得转让 高管离职后半年不得转让所持有的本公司股份;任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份的25% 上市公司重大事项:在一年内购买出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%,股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金,法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损,法定公积金转为资本时,所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人,30日内报纸上公告,债权人接受通知书30日内,公告45日内要求清偿或者担保 控股股东出资额/股份占有限责任公司资本总额/股本总额50%以上,或者不足50%但表决权产生重大影响 2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司,董事会中应由职工代表 证券公司成立后,无正当理由超过3个月未开始营业,吊销执照 第三节证券法 证券公司设立要求:

银行从业法律法规重点知识梳理

2016年银行业初级资格考试法律法规与综合能力 重点知识记忆 1.从84年起,人行专门行使央行的职能1995年3月18日通过《人行法》以法律形式确定;200 3年12月27日《人行法修正案》,人行对银行业金融机构的监管交银监会,银监会成立于2 003年4月。 2.94年,先后成立了国家开发、中国进出口、中国农业发展银行政策性银行;1995年3月18日通 过《人行法》;2003年12月27日《人行法修正案》。 3.交行87年组建,是第一家全国性股份制商业银行。中行、建行04年、工行05年整体改制为股 份。 4.01年第一家农村股份制商业银行:张家港;03年第一家农村合作银行:宁波鄞州;农村资金互助 社和村镇银行是07年新批准设立。06年12月31日邮政储蓄银行成立07年3月20挂牌,定位:依托发挥网络优势,完善金融服务。零售与中间为主,提供基础金融服务。 5.渤海银行05年;上海银行95年。 6.06年4月26日,上海银行宁波分行----城市商行第一家跨区设分支;:05.11.28徽商银行城商行 重组序幕;07.01.24江苏银行迈上台阶。 7.06年12月11日,入世贸过渡期结束《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效,取消经营 人民币业务地域、客户限制,允许对所有客户提供人民币业务,取消对在华经营非审慎限制----标志着正式全面开放银行业。 8.07年1月全国金融会议决定:首先推进国家开发银行改革,全面推行商业化运作,主要从事中 长期业务,公开透明招标制。 9.98年城市合作银行更名为城市商业银行。 10.06年工行上海、香港同步上市;中行先后两地上市。建行05年在香港上市,唯一没有在上海上 市。交行05年香港07年上海上市。 11.交行87年组建,是第一家全国性股份制商业银行。中、建04年、工行05年整体改制为股份。 农行自07年2月正式开始股份制改革,截至2007年4月尚未完成。 12.截至07年4月,中国银行业协会设有5个专业委员会:法律、自律、从业资格认证、农村合 作金融、银团贷款与交易专业委员会。 13.06年9月在上海成立的是中国金融期货交易所。上海期货交易所成立于99年;大连商品交易所 成立于93年;郑州商品交易所成立于90年 14.我国金融市场的发展是从84年同业拆借市场开始的。同业拆借市场属货币市场。90年底沪、 深证券交易所成立,标志我国股票市场正式形成,股票市场属于资本市场。

2018年期货从业资格考试法律法规知识点整理归纳

期货从业资格考试法律法规知识点整理归纳 第一部分行政法规 期货交易所 期货交易的原则:公开、公平、公正和诚实守信。 期货交易只能在依法设立的期货交易所和国务院或者证监会批准的其他交易场所进行。 证监会对市场实行集中统一管理,证监会派出机构根据证监会的授权履行监督管理职责。 《期货交易管理条例》是国务院制定,2007年4月15日执行,《期货交易管理办法》是证监会制定。期交所设立要经过证监会批准,要在境内注册,不以盈利为目的,自律管理。以其全部资产承担民事责任,负责人由证监会任免。其负责人和财务人员如有因违法违纪被解除职务或取消资格的,要超过5年才能在交易所任职。 交易所的职责:1、提供场所,设施,服务。2、设计合约,安排上市。发布市场信息。制定交易规则和实施细则。 3、组织并监督交易、结算和交割。 4、提供集中履约担保。监督管理。自己不可直接或间接参与期货交易,除非证监会审核并报国务院批准后才行。 交易所的风险管理制度:保证金制度、当日无负债结算制度、涨跌停板制度、持仓限额和大户持仓报告制度、风险准备金制度。分级结算的交易所还要建立结算担保金制度。 报证监会批准的事项:制定或修改章程、交易规则和上市、中止、取消、恢复交易品种。交易所的收益要首先用于保证交易场所、设施的运行和完善。 期货公司 设立期货公司要在公司登记机关登记,并获得证监会批准(6个月内做出批准还是不批准的决定) 设立条件(人地钱制度):3000万,董监高要有资格,从业人员有从业资格,主要股东或实际控制人最近3年没有重大违法违规。注册资本为实缴资本,货币不低于85%。 期货公司业务施行许可制。除了可以申请境内经纪业务,还能申请境外经纪业务和投资咨询业务和其他符合规定业务。 不得从事自营或变相自营业务,以及对外担保和融资。 报证监会批准的事项:变更注册资本且调整股权结构是20日做决定。合并、分立、停业、解算、破产,变更业务范围,新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化都是2个月做决定。 成立后3个月不开业或者无正当理由停业3个月以上都要注销许可证。

一般证券从业资格考试证券市场基本法律法规

一般证券从业资格考试证券市场基本法律法规集团标准化办公室:[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]

第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 【考点1】证券市场法律法规体系的主要有四个层次,法律法规效力依次降低: 第一个层次——人代会或人代委员会制定并颁布的法律; 第二个层次——国务院制定并颁布的行政法规; 第三个层次——证券监管和相关部门制定的部门规章及规范性文件; 第四个层次——证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司等自律组织制定的行业自律性规则。 【考点2】证券市场各层级的主要法规 法律——《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》和《刑法》等。此外,《物权法》、《反洗钱法》和《企业破产法》等法律。 行政法规——国务院制定及发布:《证券、期货投资管理咨询暂行办法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》 部门规章和规范性文件——由证监管理委员会发布:《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》《上市公司信息披露管理办法》《期货公司监督管理条例》《证券公司融资融券业务管理办法》《证券市场禁入规定》

自律性规则——协会、交易所、登记结算机构 第二节公司法【考点1】公司的种类

【考点2】公司法人财产权:公司法人财产权,是指公司法人对公司财产享有的占有、使用、收益和处分的权利。简言之,就是企业法人对其财产依法拥有的独立支配权。 注意:公司财产破产清算,偿付债务顺序是工资、税款、债权人、优先股股东、普通股股东。 公司法人财产的构成::(1)动产、不动产-实物。(2)有形、无形财产-货币。 【考点3】关于公司经营原则的规定:合法、自主、自负盈亏、依法接受国家宏观调控、实现资产保值增值

2020年初级银行从业资格证法律法规精选题及答案九

2020年初级银行从业资格证法律法规精选题及答案九 消费者物价指数的含义是( )。 A.一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度 B.一组与城乡居民生产和生活有关的商品价格的变化 幅度 C.一组出厂产品批发价格的变化幅度 D.一组出厂产品零售价格的变化幅度 『正确答案』A 『答案解析』本题考查消费者物价指数的概念。消费者物价指数是指一组与居民生产有关的商品价格的变化幅度。生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。 根据托宾q理论的资产价格传导渠道,当中央银行采取扩张性货币政策时,不会产生的效应是( )。 A.企业投资意愿增加 B.q值减小 C.股票价格上涨 D.全社会总产出增加 『正确答案』B

『答案解析』当中央银行采取扩张性货币政策时,货币供应量增加,股票价格上涨,q值增大,企业愿意增加投资,全社会总产出增加。 ( )通常是由一个国家中央银行直接制定和调整、在整个利率体系中发挥基础性作用的利率。 A.基准利率 B.贷款利率 C.存款利率 D.固定利率 『正确答案』A 『答案解析』本题考查基准利率的概念。基准利率通常是由一个国家中央银行直接制定和调整、在整个利率体系中发挥基础性作用的利率,在市场经济国家主要指再贴现利率。我国目前的基准利率是( )。 A.法定存款准备金率 B.超额存款准备金率 C.再贴现利率 D.再贷款利率 『正确答案』D 『答案解析』本题考查我国的基准利率。中国人民银行对商业银行的再贷款利率,可以理解为我国目前的基准利率。基准利率通常是由一个国家中央银行直接制定和调整、在整

个利率体系中发挥基础性作用的利率,在市场经济国家主要指再贴现利率。 某商业银行共有存款10亿元,其中在央行的存款为1.5亿元。当年央行规定的法定存款准备金率为10%,那么该商业银行的超额存款准备金为( )亿元。 A.2 B.1.5 C.1 D.0.5 『正确答案』D 『答案解析』超额存款准备金是商业银行放在央行、超出法定存款准备金的部分。根据题干条件,该行法定存款准备金为:10×10%=1亿元,那么超额存款准备金就为 1.5-1=0.5亿元。 下列选项中,不属于宏观经济发展总体目标的是( )。 A.经济增长 B.充分就业 C.物价稳定 D.外汇增长 『正确答案』D 『答案解析』宏观经济发展总体目标一般包括四个,即经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。

期货从业法律法规记忆诀窍

【期货从业●法律法规】期货法律法规记忆诀窍 一、日期对照 1、结算会员的审批为3个月。 2、期货公司的成立审批为6个月。 3、期货公司成立后无正当理由3个月不开始经营或连续停业3个月的就撤销审批资格。 申请金融结算资格的,受理3个月内作出批复。取得资格6个月内未取得会员的自动失效。 提供IB业务的在20日内作出批复。 4、期货公司那些是证监会审批,在2个月内(2条为20日内),那些是派出机构20日内(1条2个月)审批。 见P7 5、调查操纵价格、内幕交易的,可以经批准后对当事人15个交易日限制交易,最长30日 6、期货公司不符合持续性经营、风险指标不合规的2日内上报,整改时间在20日内,自验收完毕后3日内解除 措施,连续达标3个月的解除预警期。 7、涉及重大诉讼、仲裁或冻结的,5日内报告。 8、期货交易所管理中的日期基本是10日、但限制会员结算范围和异常情况暂停交易的为3日,按季后15日、 年后30日上报经营情况和工作报告。年后4个月报审计报告。 9、期货公司管理办法中的日期基本为5日,处罚基本为3万以下。股东的股权被质押、冻结、转让变更名称的 应3日内报告期货公司,他们应在5日内报告派出机构。 10、高管人员的管理办法基本为5日,首席风险官在决定10日内报告、对高管临时任命和违规被调查是3日 处罚为3万元以下,对受贿、非法获利的无警告处分。 11、高管人员任职资格取得30日内上任,过期作废。 12、期货从业人员管理一般10日, 13、首席风险官:季度后10日、年后20日报工作报告 14、期货公司应当月后7日、年后3个月报送风险监管报表 二、年限的比较: 1、下列不得担任交易所负责人、财务人员: 解除职务、撤销资格之日起5年内。 2、期货交易所每年对遵守交易规则抽样或全面检查。 3、除风险监管报表和IB业务的资料保存5年以上,其他的都是20年 三、金额的比较: 1、设立期货公司注册资本最低3000万。货币资金出资不低于85% 四、法律法规处罚: 1、见整理资料1,注:大部分期货交易所违规的按照第68条处罚,大部分证券公司违规的按照第70条处罚。 2、期货公司接收全权委托的,对交易损失承担不超过损失80%责任。 3、期货公司对交易结果的通知方式约定不明确且不能证明自己无过的,承担损失不超过80% 4、期货公司保证金不足,交易所未及时通知,应承担损失的60% 客户保证金不足的,期货公司未及时通知的,承担损失的80% 5、期货交易所允许期货公司开仓透支交易的,承担损失的60% 期货公司允许客户开仓投资交易的,承担80% 五、比例的比较 1、变相期货交易是保证金比例低于合约标的额的20%。

期货从业资格考试大纲

《期货基础知识》考试大纲 第一章期货市场概述 第一节期货市场的产生和发展 主要掌握:期货交易的起源;期货交易与现货交易、远期交易的关系;期货交易的基本特征;期货市场的发展;期货交易在衍生品交易中的地位。 第二节期货市场的功能与作用 主要掌握:期货市场的规避风险、价格发现功能;期货市场的作用。 第三节中国期货市场的发展历程 主要掌握:中国期货市场的建立;中国期货市场的治理整顿;中国期货市场的规范发展。 第二章期货市场组织结构 第一节期货交易所 主要掌握:期货交易所的性质与职能;会员制与公司制;国内期货交易所的特点。 第二节期货结算机构 主要掌握:期货结算机构的性质与职能、类型和结算体系状况。 第三节期货中介机构 主要掌握:期货中介机构的职能;期货公司的性质和作用;国内的介绍经纪商;美国期货中介机构类型。 第四节期货投资者 主要掌握:期货市场投资者的分类、特点及其相互关系;国际期货市场机构投资者的构成状况。 第三章期货合约与期货品种 第一节期货合约 主要掌握:期货合约的概念、主要条款及设计依据。 第二节期货品种 主要掌握:期货品种的分类;国际主要期货品种。 第三节我国期货市场主要期货合约 主要掌握:我国各期货交易所的期货品种及相关期货合约。 第四章期货交易制度与期货交易流程 第一节期货交易制度 主要掌握:期货交易制度及相关内容。 第二节期货交易流程——开户与下单 主要掌握:期货交易流程;开户的程序及相关文件;交易指令的内容;常用交易指令;下单方式。 第三节期货交易流程——竞价

主要掌握:期货交易的竞价方式;成交回报与确认。 第四节期货交易流程——结算 主要掌握:期货结算的概念、程序、公式与应用。 第五节期货交易流程——交割 主要掌握:交割的作用;实物交割方式与交割结算价的确定;实物交割的流程;标准仓单及其生成、流通和注销;实物交割违约的处理;现金交割;期转现交易。 第五章期货行情分析 第一节期货行情解读 主要掌握:期货价格、交易量、持仓量的分析和三者关系。 第二节行情分析方法 主要掌握:基本分析法和技术分析法的概念与特点。 第三节基本分析法 主要掌握:基本分析法的经济学原理;供给、需求对价格的影响;其它影响价格的因素。 第四节技术分析法 主要掌握:技术分析的主要理论;趋势分析、形态分析、主要指标分析。 第六章套期保值 第一节套期保值概述 主要掌握:套期保值概念、原理与操作原则;套期保值者特点与作用。 第二节基差 主要掌握:基差的概念;正向市场、持仓费;反向市场;基差的变动。 第三节套期保值种类及应用 主要掌握:套期保值的种类及适用对象和范围;套期保值的应用;套期保值效果与基差变动关系。 第四节基差交易和套期保值交易的发展 主要掌握:基差交易的定义、分类及应用;套期保值交易的发展。 第七章期货投机与套利交易 第一节期货投机 主要掌握:期货投机定义;期货投机与套期保值以及股票投机的区别;期货投机的作用、原则与方法;期货投机者类型。 第二节期货套利概述 主要掌握:套利、期现套利、价差交易的概念;价差交易的分类;套利与期货投机区别;套利的作用。 第三节期现套利 主要掌握:期现套利的概念及其应用。

证券从业资格考试法律法规数字总结

证券从业资格考试法律法规数字总结

证券从业资格考试法律法规数字总结 一、公司法 1.有限责任公司由50个以下股东共同出资设立。 2.预先核准的公司名称保留期为6个月。 3.公司担保的特殊规定:在议决表决时,被担保人不得参加表决。决议的表决由出席会议的其它股东所持表决权的过半数经过,方为有效。 4.有限责任公司注册资本的最低限额为: (1)以生产经营为主的公司的注册资本为人民币50万元。 (2)以商品批发为主的公司的注册资本为人民币50万元。 (3)以商品零售为主的公司的注册资本为人民币30万元。 (4)科技开发、咨询、服务性公司的注册资本为人民币10万元。 5.公司外部转让:股东向股东以外的人转让股权,应当经其它股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其它股东征求同意,其它股东自接到书面通知之日起满30日未答复的,视为同意转让。 6.人民法院依法强制转让。人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时应当通知公司及全体股东,其它股东同等条件下有优先购买权。其它股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的,视为放弃优先购买权。 7.自股东会议决议经过之日起60日内,股东与公司不能达成股权收购协议的,股东能够自股东会议决议经过之日起90日内向人民法院提起诉讼。 8.募集设立时发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35% 9.股份有限公司董事会成员为5至19人。 10.股份有限公司的董事会定期会议,每年度至少召开两次,每次应于会议召开10日以前通知全体董事和监事。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。 11.监事会由监事组成,其人数不得少于3人。监事的人选由股东代表和职工代表构成,其中职工代表的比例不得低于1/3 12.发起人持有的本公司股份自公司成立之日1年内不得转让。 13.上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的,应当由股东大会作出决议,并经出席会议的股东所持表决权的2/3经过。 14.股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司,供股东查阅。 15.公司分配当年税后利润后,应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的,能够不再提取。 16.法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 17.公司合并,在有限责任公司必须经代表2/3以上有表决权的股东经过;在股份有限公司,必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上经过。 18.虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资,由公司登记机关对虚报注册资本的公司,处以虚报公司注册资本金额5%~15%的罚款;对提交虚假材料或者采取其它欺诈手段隐瞒重要事实的公司,处以5万~50万的罚款。 19.在法定的会计账簿以外另立会计账簿的,由县级以上人民政府财政部门责令改正,处以5万~50万罚款。 20.公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的,由有关部门对直接负责的主管人员和其它直接负责人员处以3万~30万罚

2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟试题及答案大全

2020年初级银行从业资格考试法律法规模拟试 题及答案大全 模拟题(一) 一、单项选择题 1、在第三版巴塞尔资本协议中,用来反映压力状态下商业银行短期流动性水平的指标是( )。 A 、核心负债比例 B 、净稳定融资比率 C 、流动性覆盖率 D 、流动性缺口比率 答案:C 解析:流动性覆盖率是指确保商业银行在设定的严重流动性压力情景下,能够保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产,并通过变现这些资产来满足未来30日的流动性需求。 2、下列关于商业银行同业拆借的说法中,正确的是( )。 A 、无担保的资金融通行为 B 、信用风险相对企业贷款较高 C 、最安全具有流动性的投资品种 D 、流动性弱 答案:A

解析:同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换,潜在信用风险较高,因此要求拆借主体具有较高的信用等级。 3、商业银行在办理个人存款业务时,下列说法中,正确的是( )。 A 、定期存款存期内计算复利 B 、定期存款不能提前支取 C 、活期存款100元起存 D 、应遵循“存款自愿、取款自由”的原则 答案:D 解析:定期存款存期内不计算复利,故A项错误。定期存款可以提前支取,故B项错误。活期存款通常1元起存,故C项错误。 4、( )是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《中华人民共和国刑法》规定应受惩罚的行为。 A 、金融破坏罪 B 、金融诈骗罪 C 、金融违法 D 、金融犯罪 答案:D 解析:金融犯罪是指行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公私财产权利遭受严重损失,根据《中华人民共和国刑法》规定应受惩罚的行为。 5、下列关于合同变更的说法中,正确的是( )。 A 、合同的变更,对未履行的和已经履行的均无效力

证券从业考试必备 法律法规数字 记忆

1.有限责任公司由50个以下股东共同出资设立。 2. 股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代表十分之一以上表决权的股东,三分之一以上的董事,监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的,应当召开临时会议。 3.自股东会议决议通过之日起60日内,股东与公司不能达成股权收购协议的,股东可以自股东会议决议通过之日起90日内向人民法院提起诉讼。 4.募集设立时发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35% 5.股份有限公司董事会成员为5至19人。 6.股份有限公司的董事会定期会议,每年度至少召开两次,每次应于会议召开10日以前通知全体董事和监事。股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。 7.监事会由监事组成,其人数不得少于3人。监事的人选由股东代表和职工代表构成,其中职工代表的比例不得低于1/3 8.发起人持有的本公司股份自公司成立之日1年内不得转让。 9上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的,应当由股东大会作出决议,并经出席会议的股东所持表决权的2/3通过。

1.股票发行数字条件: ①发起人认购的股本总额不少于公司拟发行的股本总额的35% ②在公司拟发行的股本总额中,发起人认购的部分不得少于人民币3000万元 ③向社会公众发行部分不少于股本总额的25%,公司职工认购的股本股本数额不得超过股本总额的10%;股本总额超过人民币4亿元的,向社会公众发行部分最低不少于公司拟发行的股本总额的10% ④发行人在近3年没有重大违法行为。 2.债券发行数字条件: ①股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元,有限责任公司不低于6000万元 ②累计债券余额不超过公司净资产的40% ③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息。 3.代销、包销约定时效不得超过90日。 4. 拟公开发行股票的面值总额超过人民币三千万元或者预期销售总金额超过人民币五千万元的,应当由承销团承销。

2020年证券从业资格考试证券市场基本法律法规复习试题2

2020年证券从业资格考试证券市场基本法律法规 复习试题2 2019年证券从业资格考试证券市场基本法律法规复习试题2 一.单选题。 (1)()事项非经载明于章程,不生效力。 A:相对记载 B:任意记载 C:绝对记载 D:协商记人 答案:A 解析:相对记载事项非经载明于章程,不生效力。 (2)证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括()。 A:规模失控、决策失误 B:变相自营、账外自营 C:操纵市场、内幕交易 D:市场风险、管理风险 答案:D 解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。

(3)根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同,承销方式不包括()。 A:分销 B:投标承购 C:代销 D:赞助推销 答案:A 解析: 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同,承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。 (4)董事、监事、高级管理人员之外的其他人员,确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有()关系,应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。 A:紧密 B:直接因果 C:隶属 D:间接因果 答案:B 解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员,确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系,包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责,组织、参与、实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的,应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。

银行从业资格证法律法规(初级)

真题1和其他 2017年10月22日 22:48 按交割时间,金融市场可分为现货市场和期货市场 中国银行间市场交易商协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月成立,为全国性的非营利性社会团体法人,其业务主管部门为中国人民银行 1996年3月,中国人民建设银行更名为中国建设银行。2004年9月,中国建设银行完成股份制改造,2005年2007年上市。 贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%,对单一集团企业客户的 授信额度不得超过资本净额的15% 个人贷款主要分个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款、个人信用卡透支 其中个人住房贷款是个人贷款最主要的组成部分 对非住宅部分投资占总投资比例超过50%的综合性房地产项目,其贷款也视同商业用 房开发贷款。 我国公司制度的特点包括: 资本法定 强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持 强调公司资本不得任意变更 破产清算阶段包括:破产宣告、破产材料的变价和分配、破产程序的终结 金融诈骗罪包括:集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、票据诈 骗罪、金融凭证诈骗罪 构成犯罪主体的必要条件:责任年龄和责任能力 根据金融犯罪实施主体的不同,金融犯罪可分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体的不同,金融犯罪可分为危害货币管理制度的犯罪、危害金 融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

非法吸收公共存款罪,主观方面是故意,并且不具有非法占用不特定对象资金的目的,否则可能构成集资诈骗罪。 屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59 屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59

证券从业资格《证券市场基本法律法规》

第一章证券市场基本法律法规体系 我国证券市场的法律法规可以分为四个层次: 1. 全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 2.国务院制定并颁布的行政法规 3.证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件 4.证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则 有限责任公司: ·是指由50个股东共同出资设立,股东以其所认缴的出资额为限对公司承担有限责任,公司以全部资产对其债务承担责任的公司。 ·批准之日起90日内申请设立登记 ·一个自然人股东或一个法人股东为一人有限责任公司,一个人只能设一人有限责任公司·董事会,3——30人,监事会3+人,小公司1-2名监事不设监事会 股份有限公司: ·是指全部资本分成等额股份,股东以其认购的股份为限对公司承担责任,工资以其全部资产对公司债务承担责任的公司。 ·由董事会申请设立登记。以募集方式设立的,股款缴足后30日内开创立大会,15日内通知,于创立大会结束后30日内申请设立。提交创立大会会议记录,验资证明,发行股票的提交核准文件 ·2-200人为发起人,半数以上在境内有住所 ·股东大会为权力机构。董事会5-19人。监事3+,三分之一+职工代表。 分公司不具有法人资格,子公司具有法人资格 公司设立分为发起设立和募集设立,有限责任公司只能采取发起设立,股份有限公司均可公司合并有吸收合并和新设合并 公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金 罚款: 1. 虚假出资:虚假出资额5%——15% 2.提交虚假材料、另设账簿:5——50万 3.提公积金不足:20万以下 4.违法所得:1——5倍 5.清算违法人员和公司:1——10万,5——10% 6.登记违法:1——5倍,1——10万 7.外国公司:5——20万 三公原则:公开、公平、公正 内幕消息: 1.《证券法》规定的

银行从业资格中级法律法规基础题库

1、2015年5月11日,中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整,调整为基准利率的()。 A.1.5倍 B.1倍 C.2倍 D.3倍 正确答案是:A, 解析:2015年5月11日,中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整,调整为基准利率的1.5倍。银行从业资格中级法律法规基础题库 2、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为( )个层次。 A.2 B.3 C.4 D.5 正确答案是:B, 解析:现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次。 3、下列货币供应量统计指标中,通常能反映潜在购买力的指标是()。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M2与M1之差 正确答案是:D,银行从业资格报名时间 解析:M1被称为狭义货币,是现实购买力;M2被称为广义货币;M2与M1之差被称为准货币,是潜在购买力,一般所说的货币供应量是指M2。 4、中央银行提高法定存款准备金率时,在市场上引起的反应为( )。 A.商业银行可用资金减少,贷款上升,导致货币供应量增多 B.商业银行可用资金增多,贷款上升,导致货币供应量增多 C.商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币供应量减少 D.商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少 正确答案是:D,银行从业风险管理 解析:中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可用资金减少,贷款下降,导致货币供应量减少。 5、许多国家把调高或降低( )作为紧缩或扩张信用的一个重要手段。 A.现金漏损率 B.法定存款准备金率 C.超额准备金率 D.定期存款准备金率 正确答案是:B,银行从业资格题 解析:许多国家把调高或降低法定存款准备金率作为紧缩或扩张信用的一个重要手段 6、超额存款准备金主要用于()。 A.支付清算 B.作为资产运用的备用资金 C.头寸调拨 D.向个人放贷 E.同业拆借 正确答案是:A,B,C,

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