2017-2022年中国村镇银行市场预测
与投资战略规划分析报告
▄核心内容提要
产业链（Industry Chain）
狭义产业链是指从原材料一直到终端产品制造的各生产部门的完整链条，主要面向具体生产制造环节；
广义产业链则是在面向生产的狭义产业链基础上尽可能地向上下游拓展延
伸。产业链向上游延伸一般使得产业链进入到基础产业环节和技术研发环节，向下游拓展则进入到市场拓展环节。产业链的实质就是不同产业的企业之间的关联，而这种产业关联的实质则是各产业中的企业之间的供给与需求的关系。
市场规模（Market Size）
市场规模（Market Size），即市场容量，本报告里，指的是目标产品或行业的整体规模，通常用产值、产量、消费量、消费额等指标来体现市场规模。我们对市场规模的研究，不仅要对过去五年的市场规模进行调研摸底，同时还要对未来五年行业市场规模进行预测分析，市场规模大小可能直接决定企业对新产品设计开发的投资规模；此外，市场规模的同比增长速度，能够充分反应行业的成长性，如果一个产品或行业处在高速成长期，是非常值得企业关注和投资的。
消费结构（consumption structure）
消费结构是指被消费的产品或服务的构成成份，本报告主要从三个角度来研究消费结构，即：产品结构、用户结构、区域结构。1、产品结构，主要研究各类细分产品或服务的消费情况，以及细分产品或服务的规模在整个市场规模中的占比；2、用户结构，主要研究产品或服务都销售给哪些用户群体了，以及各类用户群体的消费规模在整个市场规模中的占比；3、区域结构，主要研究产品或服务都销售到哪些重点地区了，以及某些重点区域市场的消费规模在整个市场规模中的占比。对消费结构的研究，有助于企业更为精准的把握目标客户和细分市场，从而调整产品结构，更好地服务客户和应对市场竞争。
市场份额（Market shares）
市场份额，又称市场占有率，指一个企业的销售量（或销售额）在市场同类产品中所占的比重。市场份额是企业判断自身市场地位的重要指标之一，也是无数大中型企业讨论和制定市场战略的重要依据。对市场份额的研究，又分为总体市场市场份额和目标市场市场份额，本告以中国市场为研究对象，中国市场即为总体市场，而某些特定的省、市则为目标市场。
市场集中度（Market Concentration Rate）
市场集中度（Market Concentration Rate）是对整个行业的市场结构集中程度的测量指标，是决定市场结构最基本、最重要的因素，集中体现了市场的竞争和垄断程度，经常使用的集中度计量指标有：行业集中率（CRn）、赫尔芬达尔—赫希曼指数（Herfindahl-HirschmanIndex，缩写：HHI，以下简称赫希曼指数）、洛仑兹曲线、基尼系数、逆指数和熵指数等，其中集中率（CRn）与赫希曼指数（HHI ）两个指标被经常运用在反垄断经济分析之中。本报告对市场集中度的研究采用的计量指标是行业集中率（CRn），CRn指该行业的指定市场内前n家最大的企业所占市场份额的总和，例如，CR4是指该行业四家最大的企业的市场份额之和。CRn的值越大，表明该行业的垄断程度越高，大多数客户都集中到有数的几家企业去了。
行业竞争结构
行业竞争结构是指行业内企业的数量和规模的分布。理论上，可以分为完全竞争、寡头垄断、双头垄断、完全垄断四种，从市场集中程度、进入和退出障碍、产品差异和信息完全程度方面有不同的特征。
影响行业竞争结构的基本要素有：行业内部竞争力量、顾客议价能力、供货厂商议价能力、[潜在竞争对手]的威胁与替代产品的压力。这五种因素作用的时间、方向和强度往往并不一致，不同时期各有侧重。如某个企业所在的行业自我保护能力很强，进入行业的障碍很大，新的竞争者不易进入，难以构成威胁，然而价廉物美的替代品的出现却直接威胁到行业内现有企业的生存。
▄报告信息
第一章、中国村镇银行发展综述
第一节、村镇银行相关概述
一、村镇银行定义及业务范围
（一）、产权结构特征
（二）、治理结构特征
（三）、经营目标
（四）、经营特点
二、村镇银行细分市场定位
（一）、村镇银行区域市场定位
（二）、村镇银行目标客户定位
三、村镇银行成立模式
（一）、大型银行主发起参股
（二）、中外金融机构联合发起
（三）、多家内资金融机构联合发起
（四）、城市商业银行主发起参股
（五）、农村金融机构主发起参股
四、村镇银行管理模式优劣势分析
（一）、村镇银行（农村金融）管理部式优劣势分析（二）、村镇银行控股（集团）公司式优劣势分析
（三）、村镇银行分支机构管理式优劣势分析
（四）、村镇银行股东共同管理式优劣势分析
第二节、村镇银行政策环境分析
一、村镇银行相关措施与文件
（一）、国务院出台的相关措施（二）、人民银行出台相关措施（三）、银监会发布的相关文件（四）、地方政府相关政策综述
二、与其它农村金融机构扶持措施对比
（一）、税收优势
（二）、政策优势
三、村镇银行外部保障发展趋势（一）、国家给予积极的扶持政策（二）、逐步缔造健全的农村社会信用体系（三）、保险公司为村镇银行信贷保驾护航第三节、村镇银行经济环境分析
一、国内宏观经济运行状况
（一）、中国GDP增长分析
（二）、国内固定资产投资分析（三）、居民收入水平分析
二、国内宏观经济预测
第四节、农村金融市场环境分析
一、农村金融供给现状分析
（一）、农村金融供给体系分析（二）、农村正规金融供给现状分析（三）、农村非正规金融补充现状分析二、农村金融需求现状分析
（一）、农村多元化金融需求分析（二）、农村金融区域需求差异分析（三）、农村金融需求发展趋势分析
三、农村融资渠道及用途分析
（一）、农户融资渠道及用途分析
（二）、农村中小企业融资渠道与用途
四、农村金融机构集中度分析
五、金融空白乡镇现状分析
六、农村金融发展趋势分析
第二章、国外村镇银行经典运作模式与经验借鉴第一节、国外村镇银行贷款模式分析
一、分散贷款模式分析
二、小组贷款模式分析
（一）、小组贷款模式运作特点
（二）、小组贷款模式效果
三、复合贷款模式分析
（一）、复合型贷款模式特点
（二）、复合型贷款模式效果
四、对我国村镇银行贷款模式的建议
第二节、孟加拉国乡村银行运作模式分析
一、孟加拉国乡村银行发展规模
二、孟加拉国乡村银行运作模式
三、孟加拉国乡村银行成功经验
四、孟加拉国乡村银行发展启示
第三节、印度尼西亚人民银行村信贷部模式分析一、印度尼西亚人民银行发展规模
（一）、BRI村信贷部模式
（二）、村银行资金来源
（三）、村银行商业化运作
（四）、发展规模
二、印度尼西亚人民银行运作模式
（一）、组织管理
（二）、系统支持
（三）、信贷产品
（四）、业务流程
三、印度尼西亚人民银行成功经验
四、印度尼西亚人民银行发展启示
第四节、印度自助小组-银行联结模式分析
一、印度自助小组发展规模
二、印度自助小组运作模式
三、印度自助小组成功经验
（一）、印度自助小组-银行联结模式的特点
（二）、该模式的缺陷
四、印度自助小组发展启示
第五节、其它微金融运作模式与比较分析
一、玻利维亚阳光银行模式分析
二、拉丁美洲村银行模式分析
（一）、半正规会员制机构性质
（二）、利率特点
（三）、业务种类
三、国外微金融经典运作模式对比
四、国外微金融经典运作模式的特点（一）、联保贷款
（二）、市场化利率
（三）、动态贷款
（四）、定期还款计划
第六节、国外经验对国内村镇银行运作的启示一、国内微金融发展现状与运作模式（一）、中国微金融发展历程
（二）、目前中国微型金融的主要运作模式二、国外微金融运作模式对国内启示
第三章、中国村镇银行运营状况与竞争格局分析第一节、村镇银行运行状况分析
一、村镇银行发展规模分析
（一）、村镇银行数量规模
（二）、村镇银行地区分布
二、村镇银行经营状况分析（一）、村镇银行存贷款规模（二）、村镇银行成本结构
（三）、村镇银行盈利能力
（四）、村镇银行风控水平
第二节、农村金融机构竞争格局分析
一、市场竞争总体状况
（一）、涉农贷款
（二）、农村金融机构数量
二、政策性银行竞争地位
（一）、中国农业发展银行
（二）、国家开发银行
三、商业性银行竞争地位
（一）、四大国有行
（二）、其它股份制银行及城商行（三）、农村商业银行
四、农村合作金融机构竞争地位（一）、农村合作金融机构范围（二）、资产规模
（三）、农信社涉农贷款市场份额五、新型农村金融机构竞争地位（一）、机构数量
（二）、贷款规模
（三）、新型农村金融机构发展难题
第三节、村镇银行设立的战略意图分析一、银行金融机构战略诉求（一）、大型国有银行战略诉求（二）、中小商业银行战略诉求（三）、农村金融机构战略诉求
（四）、邮政储蓄银行战略诉求（五）、外资银行机构战略诉求
二、民间资本战略诉求分析
（一）、小额贷款公司战略诉求（二）、其它民间资本战略诉求
第四节、村镇银行网点铺设进展分析一、政策性银行网点布局现状与规划
二、商业银行网点布局现状与规划（一）、大型国有银行布局分析（二）、股份制及城商行布局分析（三）、农村商业银行布局分析（四）、邮政储蓄银行布局分析（五）、外资商业银行布局分析
三、民间资本参与程度分析
（一）、小额贷款公司参与程度（二）、其它民间资本参与现状
第五节、村镇银行信息化发展分析一、村镇银行信息化发展现状（一）、村镇银行信息化发展水平（二）、村镇银行信息化建设模式
二、村镇银行信息化SWOT分析（一）、村镇银行信息化优势（二）、村镇银行信息化劣势（三）、村镇银行信息化机遇（四）、村镇银行信息化威胁
三、村镇银行信息化建设的SWOT策略（一）、村镇银行信息化建设SO策略（二）、村镇银行信息化建设ST策略（三）、村镇银行信息化建设WO策略（四）、村镇银行信息化建设WT策略
第六节、村镇银行发展SWOT分析
一、村镇银行发展优势分析
二、村镇银行发展劣势分析
三、村镇银行发展机会分析
四、村镇银行发展威胁分析
第四章、中国村镇银行重点区域发展前景分析第一节、村镇银行区域投资机会与风险分析
一、发达省市村镇银行投资机会与风险
二、欠发达省市村镇银行投资机会与风险
三、金融空白乡镇投资机会分析与风险（一）、金融机构空白乡镇金融概况（二）、农村金融空白地区的市场潜力分析（三）、金融空白乡镇银行经营分析
第二节、东部省市村镇银行投资分析
一、浙江省村镇银行投资分析
（一）、浙江省村镇银行配套政策
（二）、浙江省农村金融环境分析
（三）、浙江省村镇银行投资分布
（四）、浙江省村镇银行经营分析
（五）、浙江省村镇银行投资前景
二、江苏省村镇银行投资分析
（一）、江苏省村镇银行配套政策
（二）、江苏省农村金融环境分析
（三）、江苏省村镇银行投资分布
（四）、江苏省村镇银行经营分析
（五）、江苏省村镇银行投资前景
三、山东省村镇银行投资分析
（一）、山东省村镇银行配套政策
（二）、山东省农村金融环境分析
（三）、山东省村镇银行投资分布
（四）、山东省村镇银行经营分析（五）、山东省村镇银行投资前景四、广东省村镇银行投资分析（一）、广东省村镇银行配套政策（二）、广东省农村金融环境分析（三）、广东省村镇银行投资分布（四）、广东省村镇银行经营分析
（五）、广东省村镇银行投资前景五、辽宁省村镇银行投资分析（一）、辽宁省村镇银行配套政策（二）、辽宁省农村金融环境分析（三）、辽宁省村镇银行投资分布（四）、辽宁省村镇银行经营分析（五）、辽宁省村镇银行投资前景六、黑龙江省村镇银行投资分析（一）、黑龙江省村镇银行配套政策（二）、黑龙江省农村金融环境分析（三）、黑龙江省村镇银行投资分布（四）、黑龙江省村镇银行经营分析（五）、黑龙江省村镇银行投资前景
第三节、中西部省市村镇银行投资分析一、四川省村镇银行投资分析（一）、四川省村镇银行配套政策（二）、四川省农村金融环境分析（三）、四川省村镇银行投资分布（四）、四川省村镇银行经营分析（五）、四川省村镇银行投资前景二、内蒙古村镇银行投资分析（一）、内蒙古村镇银行配套政策（二）、内蒙古农村金融环境分析
（三）、内蒙古村镇银行投资分布（四）、内蒙古村镇银行经营分析（五）、内蒙古村镇银行投资前景三、河南省村镇银行投资分析（一）、河南省村镇银行配套政策（二）、河南省农村金融环境分析（三）、河南省村镇银行投资分布
（四）、河南省村镇银行经营分析（五）、河南省村镇银行投资前景四、安徽省村镇银行投资分析（一）、安徽省村镇银行配套政策（二）、安徽省农村金融环境分析（三）、安徽省村镇银行投资分布（四）、安徽省村镇银行经营分析（五）、安徽省村镇银行投资前景五、湖北省村镇银行投资分析（一）、湖北省村镇银行配套政策（二）、湖北省农村金融环境分析（三）、湖北省村镇银行投资分布（四）、湖北省村镇银行经营分析（五）、湖北省村镇银行投资前景六、云南省村镇银行投资分析（一）、云南省村镇银行配套政策（二）、云南省农村金融环境分析（三）、云南省村镇银行投资分布（四）、云南省村镇银行经营分析（五）、云南省村镇银行投资前景七、江西省村镇银行投资分析（一）、江西省村镇银行配套政策（二）、江西省农村金融环境分析
（三）、江西省村镇银行投资分布
（四）、江西省村镇银行经营分析
（五）、江西省村镇银行投资前景
第四节、村镇银行区域风险管理路径建议
一、发达地区村镇银行的风险管理路径
二、欠发达地区村镇银行的风险管理路径
第五章、中国村镇银行标杆企业经营状况分析
第一节、村镇银行总体经营状况分析
第二节、村镇银行主发起机构经营分析
一、国开银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析
（二）、村镇银行战略规划分析
（三）、村镇银行网点布局分析
（四）、主要合作股东背景分析
（五）、村镇银行设立优劣势分析
二、工商银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析
（二）、村镇银行战略规划分析
（三）、村镇银行网点布局分析
（四）、主要合作股东背景分析
（五）、村镇银行设立优劣势分析
三、建设银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析
（二）、村镇银行战略规划分析
（三）、村镇银行网点布局分析
（四）、主要合作股东背景分析
（五）、村镇银行设立优劣势分析
四、中国银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析
（二）、村镇银行战略规划分析
（三）、主要合作股东背景分析（四）、村镇银行网点布局分析（五）、村镇银行设立优劣势分析五、农业银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析（三）、村镇银行网点布局分析
（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析六、交通银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析（三）、村镇银行网点布局分析（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析七、民生银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析（三）、村镇银行网点布局分析（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析八、浦发银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析（三）、村镇银行网点布局分析（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析九、华夏银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析
（三）、村镇银行网点布局分析（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析十、北京银行——村镇银行经营分析（一）、村镇银行组建规模分析（二）、村镇银行战略规划分析（三）、村镇银行网点布局分析
（四）、主要合作股东背景分析（五）、村镇银行设立优劣势分析
第三节、村镇银行个案经营状况分析一、四川仪陇惠民村镇银行经营分析（一）、村镇银行发展规模分析（二）、村镇银行经营情况分析（三）、村镇银行股权结构分析（四）、村镇银行业务结构分析（五）、村镇银行经营模式分析二、安徽长丰科源村镇银行经营分析（一）、村镇银行发展规模分析（二）、村镇银行经营情况分析（三）、村镇银行股权结构分析（四）、村镇银行业务结构分析（五）、村镇银行经营模式分析三、都江堰金都村镇银行经营分析（一）、村镇银行发展规模分析（二）、村镇银行经营情况分析（三）、村镇银行股权结构分析（四）、村镇银行业务结构分析（五）、村镇银行经营模式分析四、浙江长兴联合村镇银行经营分析（一）、村镇银行发展规模分析
（二）、村镇银行经营情况分析
（三）、村镇银行股权结构分析
（四）、村镇银行业务结构分析
（五）、村镇银行经营模式分析
五、东莞长安村镇银行经营分析
（一）、村镇银行发展规模分析
（二）、村镇银行经营情况分析
（三）、村镇银行股权结构分析
（四）、村镇银行业务结构分析
（五）、村镇银行经营模式分析
六、南阳村镇银行经营分析
（一）、村镇银行发展规模分析
（二）、村镇银行经营情况分析
（三）、村镇银行股权结构分析
（四）、村镇银行业务结构分析
（五）、村镇银行经营模式分析
七、湖北仙桃京都村镇银行经营分析（一）、村镇银行发展规模分析
（二）、村镇银行经营情况分析
（三）、村镇银行股权结构分析
（四）、村镇银行业务结构分析
（五）、村镇银行经营模式分析
八、北京延庆村镇银行经营分析
（一）、村镇银行发展规模分析
（二）、村镇银行经营情况分析
（三）、村镇银行股权结构分析
（四）、村镇银行业务结构分析
（五）、村镇银行经营模式分析
第六章、中国村镇银行投资者进入与扩张分析第一节、村镇银行投资壁垒
一、村镇银行进入壁垒分析
（一）、经济性壁垒
（二）、行政性壁垒
二、村镇银行退出壁垒分析
（一）、沉淀成本壁垒
（二）、安置费用壁垒
（三）、法律和行政政策壁垒
第二节、村镇银行投资风险
一、政策风险
二、环境风险
三、银行信用风险
四、操作风险
五、市场风险
六、法律风险
七、流动性风险
第三节、村镇银行区域扩张路径
一、村镇级村镇银行发展路径
二、地市级村镇银行发展路径
三、全国级村镇银行发展路径
第四节、村镇银行扩张障碍与解决措施一、村镇银行发展障碍分析
（一）、村镇银行存贷款问题
（二）、村镇银行政策倾向问题（三）、村镇银行系统建设问题（四）、经营成本与竞争力问题（五）、村镇银行金融创新问题（六）、村镇银行专业人员素质
二、村镇银行问题解决措施
第五节、村镇银行大规模扩张的风险预警一、村镇银行批量化设立的监管风险
二、村镇银行地方政府干预风险预警（一）、主发起行选择的干预因素
（二）、干预村镇银行股东选择
（三）、参与影响村镇注册资本
三、分支机构准入挂钩政策风险预警
四、西部挂钩造成的挤出效应
五、银行主导模式导致的同质化
六、中小银行规模化设立的管理风险
第七章、中国村镇银行前景预测与投资战略规划第一节、村镇银行发展趋势分析
一、村镇银行竞争趋势分析
二、村镇银行网点布局趋势
三、村镇银行发展前景分析
（一）、数量规模
（二）、存贷款规模
第二节、村镇银行创新发展建议
一、村镇银行金融创新框架
二、国内村镇银行创新现状
（一）、制度设计不足
（二）、管理创新现状与不足
（三）、产品和服务方式创新现状与不足
三、村镇银行金融创新建议
（一）、经营理念创新建议
（二）、产品服务创新建议
（三）、管理激励机制创新
（四）、制度创新建议
第三节、村镇银行投资战略规划
一、村镇银行设立的选址建议
（一）、区域选择
（二）、县域乡镇选择
二、村镇银行主发起机构选择
三、村镇银行的股权结构规划
四、银行金融机构投资战略规划
（一）、大型银行机构投资战略建议
（二）、中小银行机构投资战略建议
五、民间投资者投资村镇银行建议
（一）、小额贷款公司转型村镇银行建议
▄公司简介
中宏经略是一家专业的产业经济研究与产业战略咨询机构。成立多年来，我们一直聚焦在“产业研究”领域，是一家既有深厚的产业研究背景，又只专注于产业咨询的专业公司。我们针对企业单位、政府组织和金融机构，提供产业研究、产业规划、投资分析、项目可行性评估、商业计划书、市场调研、IPO咨询、商业数据等咨询类产品与服务，累计服务过近10000家国内外知名企业；并成为数十家世界500强企业长期的信息咨询产品供应商。
公司致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、嵌入式软件纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。经过中宏经略咨询团队不懈的努力，已形成了完整的数据采集、研究、加工、编辑、咨询服务体系。能够为客户提供工业领域各行业信息咨询及市场研究、用户调查、数据采集等多项服务。同时可以根据企业用户提出的要求进行专项定制课题服务。服务对象涵盖机械、汽车、纺织、化工、轻工、冶金、建筑、建材、电力、医药等几十个行业。
我们的优势
强大的数据资源：中宏经略依托国家发展改革委和国家信息中心系统丰富的数据资源，建成了独具特色和覆盖全面的产业监测体系。经十年构建完成完整的
产业经济数据库系统（含30类大行业，1000多类子行业，5000多细分产品），我们的优势来自于持续多年对细分产业市场的监测与跟踪以及全面的实地调研能力。
行业覆盖范围广：入选行业普遍具有市场前景好、行业竞争激烈和企业重组频繁等特征。我们在对行业进行综合分析的同时，还对其中重要的细分行业或产品进行单独分析。其信息量大，实用性强是任何同类产品难以企及的。
内容全面、数据直观：报告以本年度最新数据的实证描述为基础，全面、深
入、细致地分析各行业的市场供求、进出口形势、投资状况、发展趋势和政策取向以及主要企业的运营状况，提出富有见地的判断和投资建议；在形式上，报告以丰富的数据和图表为主，突出文章的可读性和可视性。报告附加了与行业相关的数据、政策法规目录、主要企业信息及行业的大事记等，为业界人士提供了一幅生动的行业全景图。
深入的洞察力和预见力：我们不仅研究国内市场，对国际市场也一直在进行职业的观察和分析，因此我们更能洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。我们有多位专家的智慧宝库为您提供决策的洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。
有创造力和建设意义的对策建议：我们不仅研究国内市场，对国际市场也一直在进行职业的观察和分析，因此我们更能洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。我们行业专家的智慧宝库为您提供决策的洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。
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