浙江省纪检监察机关办理实名举报暂行办法第一条为进一步畅通信访举报渠道，提高信访举报线索的真实性、准确性和可查性，保护实名举报人的合法权益，根据国家法律法规和党内法规，制定本办法。
第二条本办法所称实名举报，是指使用真实姓名、单位名称和准确联系方式，通过来信、来访、电话、网络等形式，向纪检监察机关检举、控告党员、党组织及行政监察对象违纪违法问题的行为。举报虽未署实名，但留有确切联系方式的，视为实名举报。
第三条纪检监察机关提倡和鼓励实名举报。对确认是实名举报的问题，要优先受理、优先办理、优先反馈办理结果。
第四条实名举报由纪检监察机关信访举报部门受理。信访举报部门对收到的实名举报要详细登记，并根据举报的内容和性质，在15个工作日内按下列方式处理：
（一）应由本级纪检监察机关调查处理的举报，由信访举报部门提出拟办意见，按规定程序移送本机关有关部门承办，并向举报人出具受理告知书。其中急待查明、易查易结的问题，经分管领导批准，可以直接了解核实，提出处理意见。对重要情况和问题，应当及时提出建议，报请分管领导决定。
（二）应由下级纪检监察机关调查处理的举报，转送下一级纪检监察机关处理，也可以按照干部管理权限，直接转送有权处理的纪检监察机关，并抄送下一级纪检监察机关。重要的可函交下级纪检监察机关调查处理。承办的纪检监察机关应当自收到上级转送、交办的举报件之日起15个工作日内向举报人出具受理告知书。
（三）应由上级纪检监察机关调查处理的举报，报经本机关领导审阅后，直接转送有权处理的上级纪检监察机关，并告知举报人。
（四）应由纪检监察机关调查处理的举报，内容不具体的，告知举报人提供具体线索和必要的证据材料；举报的问题无具体线索或明显不实的，经信访举报部门领导批准，可作暂存处理，并告知举报人。
第五条纪检监察机关其他职能部门收到的实名举报，属于本部门管辖范围的，要详细登记，并在15个工作日内书面告知举报人是否受理。对不属于本部门管辖范围或业务范围的，应当及时转交本级信访举报部门处理。
第六条纪检监察机关承办部门受理实名举报后，在调查时可先找实名举报人进一步了解核实有关情况，主动听取其对所反映的问题的补充意见，并可以与其签订双向承诺书，主要内容：受理机关承诺为举报人保密，依法处理信访举报，在规定期限内向其反馈调查情况及处理结果，对举报有功者按规定予以奖励。信访举报人承诺如实举报和反映问题，不捏造事实、制造假证、诬陷他人；依法信访，维护信访秩序，在纪检监察机关核查期间不采取重复、越级、多头信访等行为；接受组织正确的处理意见，不提政策、法律、制度规定以外的要求。
第七条纪检监察机关承办部门收到移送的实名举报件后，应当在30日内决定是否进入案件检查程序。进入案件检查程序的举报，按照《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》、《中华人民共和国行政监察法》规定的期限办结；未进入案件检查程序的举报，在60日内办结，情况复杂的，经本机关分管领导批准，可以适当延长办理期限，但延长期限最多不得超过30日，并告知举报人延期的理由。因有特殊情况确实难以按期办结的，承办机关应书面说明理由，报上一级纪检监察机关信访举报部门备案。
第八条纪检监察机关对反映廉洁自律和不正之风方面的一般性问题，不需
要立案检查的轻微违纪问题，可采用信访谈话、发信访通知书等方式责成有关单位和个人作出解释或说明，也可以建议召开专题民主生活会等方式解决。纪检监察机关对被检举、控告人的解释、说明有异议，或群众反映仍很强烈的，可再进行了解核实，直至立案调查。
第九条实名举报经查证属实的，应当依纪依法予以处理。举报基本属实或部分属实的，属实部分按照有关规定予以处理，不属实的部分向举报人解释说明。
举报人因对事实了解不全面而发生误告、错告、检举失实的，不追究其责任。但由此造成一定影响的，可由承办部门在一定范围内澄清是非，消除对被举报人造成的影响，以适当方式告知举报人事实真相并对其进行教育。
举报人故意捏造事实诬告陷害他人的，或者以举报为名制造事端，干扰纪检监察机关正常工作的，依照有关规定严肃处理；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
第十条纪检监察机关对举报重大违纪违法行为的有功人员给予奖励。具体办法按《浙江省纪检监察机关奖励举报有功人员暂行办法》执行。
第十一条纪检监察机关承办部门应在实名举报结案或了结后15个工作日内将处理结果以适当的方式向举报人反馈，听取其意见并记录备查。举报人提出不同意见的，承办部门应当记录并补充调查或作出说明。对联名举报的，可在一定范围内集体反馈。
反馈的内容仅限于举报人反映问题的调查结论和处理结果，不得将证人、证言及调查中发现的其他问题和线索等泄露给举报人。反馈情况应当记录在案备查。
第十二条实名举报人在规定期限内未得到纪检监察机关情况反馈的，可持
受理凭证及本人有效证件，到受理其举报的纪检监察机关信访接待场所查询其举报问题的办理情况。信访举报部门要协助配合承办部门为举报人查询提供便利。纪检监察机关不接受来信、来电和其他方式的查询。
第十三条纪检监察机关必须对举报内容、举报人的情况严格保密，切实保障实名举报人的合法权益。
（一）严禁将举报材料转给被举报的单位、被举报人及其他与案件检查工作无关的单位和个人。因查处案件工作需要出示有关举报材料的，必须经本机关分管领导批准，并隐去可能暴露举报人身份的内容。
（二）如果反映的问题较轻，不需要给予党纪政纪处分，需要让被举报的单位、个人说明情况的，应转反映内容的摘抄件。
（三）与实名举报人联系要采取恰当的方式，了解核实案件线索必须在不暴露举报人身份的情况下进行。需要邮寄受理告知书或反馈处理结果的，不得使用带有纪检监察机关字样的信封。未经举报人同意，不得公开奖励和宣传报道。
第十四条纪检监察机关发现实名举报的承办人员有应当回避情形的，应决定该人员回避。承办人员符合回避条件的，应当主动提出回避。举报人要求承办人员回避的，承办机关应当及时作出是否同意回避的决定。
第十五条实名举报人受到打击报复的，纪检监察机关应当对正在实施的打击报复行为采取措施及时制止；对举报人受到错误处理或人身伤害、名誉、财产损失的，应在职权范围内纠正或建议有关部门予以纠正；造成严重后果的，要查明有关人员的责任，依纪依法给予党纪政纪处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。
第十六条纪检监察机关工作人员要严格依照规定处理实名举报。有下列情形之一，情节轻微的，予以批评教育，并责令其改正；情节严重或造成严重后果
的，依纪依法追究责任：
（一）对应当受理的实名举报不予受理的；
（二）未按本规定的要求办理实名举报的；
（三）泄露举报内容或举报人情况的；
（四）有其他失职、渎职行为的。
第十七条本办法由中共浙江省纪委、监察厅负责解释。
第十八条本办法自发布之日起施行。
关于XX村镇银行案件风险排查工作的自查报告 XX银监分局： 按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）要求，我行对本行ⅩⅩ年一季度案件防控、内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理、人员管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下： 一、加强组织领导。根据XX银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由稽核审计部牵头，抽调营业部、市场部业务主干开展案件风险排查工作。并成立案件分析排查领导小组： 组长：XXXX（行长） 副组长：XXX（营业部主任） XX（市场部主任） 成员：XXX（稽核审计部） XX（市场部） XX（营业部） 二、我行的基本情况： 截止到ⅩⅩ年3月31日XX村镇银行存款余额****万元，贷款余额：***万元，其中短期贷款***万元，中长期贷款***万元，累计发放贷款***笔，户均***万元，主要的放款对象为农户贷款，屠宰加工业为主；累计开立结算户：***户，储蓄户***户，其中个人结算户：***户，对公结算户：***户，储蓄存款：***万元，对公存款：***万元,目前我行资产总额为：
***万元，负债总额：***万元，注册资本金：***万元，本年利润为：***万元。 三、认真开展自查。本次共有7人参加了案件风险排查，共核查开户企业***户，查阅各类凭证、账簿***本；查阅大额现金登记簿***本，查阅账户资料***份。 （一）内控制度执行情况。我行制定了重大事项报告制度、会计核算制度、安全保卫制度、反洗钱防控制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 （二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行XX中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息
Xx支行关于对案件风险排查 发现问题的整改报告 根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下： 一、排查发现问题整改情况 问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。 整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。 问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。 整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。 问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。 整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。 问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。 ） 整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。
问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准 整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。 二、对相关责任人的处理情况 为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知》规定，经支行党委研究，决定：根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx 处以500元罚款，积3分。 二○一○年八月二十六日
银行业金融机构案件风险排查管理办法 第一章总则 第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。 中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。 第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。 第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。 第二章排查工作组织 第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。 第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括： （一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；
（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程； （三）研究批准年度案件风险排查计划； （四）根据排查内容，确定排查牵头部门； （五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责； （六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障； （七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况； （八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作； （九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价； （十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。 第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括： （一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案； （二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作； （三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责； （四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作
银行案件风险排查工作的自查报告 xx银监分局： 按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下： 一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。 （一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 （二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织
财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x 户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。 （三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x
关于案件风险排查工作自查报告 xx银监分局： 按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下： 一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。 （一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 （二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织
财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x 户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。 （三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x
银行案件风险排查报告 银行案件防控、风险排查自查报告 根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。 一、业务操作流程排查。 （一）存款方面： （1）单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至 今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇
刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干： 一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。 二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一
案件风险排查报告市行： 根据省行案防工作要求及《分行2016年度案件风险排查实施方案》文件精神，适应经营发展的新形势、新变化，为各项业务发展创造安全的经营环境，有效防范和化解案件风险，我行以现场检查及非现场检查方式2015年第四季度以来发生的业务开展了全面的案件风险排查，现将排查情况报告如下： 一、案件风险排查组织开展基本情况 (一)、排查工作步骤 排查工作从2016年4月开始至10月结束，分为准备动员、全面排查、整改完善和总结通报四个阶段。 1、准备动员阶段（2016年4月20日至5月15日） 动员部署。依据市行制定的《排查方案》，对排查工作进行总体安排，组织动员，确保各阶段活动执行到位。 宣传教育。采取多种形式开展案件风险排查工作宣传教育，要使全员充分认识案件风险排查工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。 2、全面排查阶段（2016年5月16日至9月15日） 全面排查。各部门、营业网点要按照总行《排查工作手册》要求的排查内容，以多种方式摸排员工违规行为，及时发现违规线索，使排查工作落到实处。 排查工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填报《2016年度案件风险排查情况表》（附件2）和《2016年度案件风险排查发现典型案例表》（附件3），并于8月26日前将上述表格和排查工作情况报送支行案件防范工作领导小组办公室。 3、整改完善阶段（2016年9月16至10月10日）
整改工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填《2016年度案件风险排查汇总统计表》（附件4），于9月20日前将整改工作情况和整改情况表报支行案件防范工作领导小组办公室，由小组汇总上报市行。 4、总结通报阶段（2016年10月11至10月31日） 年度案件风险排查工作结束后，支行对案件风险排查工作进行全面总结，包括但不限于排查工作的开展情况、取得的效果、存在的问题和下一步的工作安排等，并形成案件风险排查书面报告（附件5），于10月10日前报送市行案件防范工作领导小组办公室。 （二）、排查时间范围 对2015年第四季度以来发生的业务进行重点排查，如有需要或者发现案件和案件风险事件线索的，还应上溯或延伸排查。 （三）、组织领导和职责分工 1、组织领导 我行对此次案件风险排查工作高度重视，成立以党委书记、行长为组长，副行长为副组长，支行综合办公室、个人金融业务部、公司业务部、营业室、各营业网点负责人为成员的支行案件风险排查领导小组。 2、职责分工 （1）、支行党委书记、行长对案件风险排查工作负总责，领导班子其他成员根据工作分工，对职责范围内的有关工作负直接领导责任。 （2）、支行案件风险排查工作领导小组负责领导年度案件风险排查工作，负责组织实施并指导协调年度案件风险排查工作，要组织各部室、营业网点按照市行专业条线的工作部署做好相关业务领域的风险排查工作，监督并推动各部门及营业网点履行案件风险排查工作职责。
银行案件风险排查报告 按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。 一、资金柜面业务方面 通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。 通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。 二、信贷业务方面 通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款委托支付合规，风险控制有
风险排查管理办法 第一章总则 第一条为了加强XX有限公司XX分公司(以下简称“XX”或“公司”)日常风险管理, 建立风险排查长效工作机制，防范人身保险业务经营风险，保障风险排查工作规范化、制度化、标准化、统一化，促进公司持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《人身保险公司全面风险管理实施指引》、《人身保险公司风险排查管理规定》等有关法律法规及总公司《风险排查管理办法》的规定，制定本管理办法。 第二条本办法所称风险排查，是指对公司经营过程中可能导致发生司法案件、群体性事件以及其他损害保险消费者合法权益等系统性风险的业务环节、操作流程、内控管理等进行排查的活动。 第三条本办法所称法律、规则、准则，是指适用于本公司经营活动的法律、法规、规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 第四条本办法适用于XX有限公司分公司及下属各级机构。 第二章组织原则 第五条公司风险排查应当遵循以下基本原则： （一）系统性原则。制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。 （二）全面性原则。风险排查覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，
各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。（三）及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。 （四）持续优化原则。风险排查内容和排查方法结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。 第六条风险排查工作由分公司法律合规部牵头组织实施，在分公司成立风险排查工作领导小组，直销、银保、客服、核保、理赔、财务、IT，工作进度及时向分公司总经理室及总公司风险合规部汇报。 中心支公司由运营部门牵头落实，协调相关部门成立工作小组，明确日常工作联系人，按照本办法开展风险排查工作，各阶段工作落实情况向分公司法律合规部及总经理室报告。 第七条各中心支公司需参照本管理办法制定符合其实际、切实有效的风险排查制度，明确排查内容、排查标准、排查方法以及具体工作流程。风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可复查。 第八条法律合规部主要职责： （一）拟定风险排查工作方案； （二）牵头、组织、协调和综合管理风险排查工作； （三）审查各部门、各机构风险排查方案； （四）抽查各部门、各机构风险排查质量和整改效果；
最新整理风险隐患排查制度 为确保辖区突发公共卫生事件风险隐患早发现、早报告、早预防、早处置，最大限度地防止各类突发事件发生和把灾害损失降到最低，维护辖区持续安全稳定。制定村、小组二级排查机制。 一、排查范围 突发公共卫生事件包括与人民群众生活密切相关的各类突发公共卫生事件存在的风险隐患。具体指可能出现的危险源、危险区域、安全隐患和社会不稳定因素等。 二、排查重点 公共卫生事件以霍乱、伤寒副伤寒、手足口病、麻疹、H7N9、发热伴血小板减少综合征、AFP、麻疹、新破、登革热布病等急性传染病、不明原因疾病、水生生物疾病、狂犬病、高致病性禽流感、集体食物中毒、急性职业中毒等为主。 三、风险隐患排查标准 具体标准按《浙江省突发公共卫生事件信息报送标准（试行）》执行。 四、责任分工 各应急成员单位按照各自职责开展隐患排查工作，全面掌握好各自职能范围的各类风险隐患情况，按“属地管理”的原则具体负责各类突发公共卫生事件风险隐患的排查工作。 五、排查方法 （一）村（居）、小组二级排查。一是村（居）充分发挥基层工作职能，积极协调社区警务室、出租屋综合管理所和有关单位、部门，结合社区实际，每周至少开展一次以上排查工作，准确掌握辖区内突发公共卫生事件风险隐患情况，加强日常监管工作。街道卫生应急办针对收集各方面的隐患信息，进行分析和研判，及时督导排查突发公共卫生事件风险隐患。 （二）集中排查。应急指挥中心每季度组织应急成员相关单位对街道内突发公共安全事件风险隐患进行一次集中大排查，确保应查尽查、不留死角。
（三）发展信息员。以村（居）为单位在居民和企业、学校、门店等单位、场所广泛发展突发公共卫生事件风险隐患排查信息员，建立信息员资料，扩展信息渠道。 （四）建立应急工作热线。将镇卫生应急值班电话83361227设为风险隐患举报热线，实行24小时接听，动员、鼓励群众和各方面力量积极参与风险隐患排查工作，使风险隐患排查工作落实到各个层面。 六、责任追究 严格实行责任倒查制度，对因失职、渎职，责任不落实、排查不到位，导致出现严重社会案件事件的，坚决追究责任人责任。 xxxxxxxxxxxxxxxxxxx
银行案件防控、风险排查自查报告 根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。 一、业务操作流程排查。 （一）存款方面： （1）单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干： 一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。 二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一 （2）个人账户的自查情况：根据管理行和本行的《个人结算账律进行销户处理。户管理办法》，对至今开立的个人结算账户进行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共开立人民币结算账户 474 户，公民联网身份核查 474 户，留存客户身份证复印件 474 户，全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共 388 户，总金额 1305万元；定期存款共 86 户，总金额共计 830.4 万元。共开出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存单 87 张。我行在日常工作中能严格按照《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务，能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片，并全部通过公民身份联网核查系统核实，留存客户身份证件复印件，对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理，要求客户提供真实有效身份证件；对于由代理人开户的，能严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，留存电话号码及详细住址等重要信息，每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户 30 万元以上大额划转业务及 20 万以上的现金业务，我行建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，凡是转账超过 30 万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出，并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关，授权管理，责任明确。 2、存款程序与记录：开业至今我行共办理单位定期存款一笔，金额 1000万，存期一年，由客户提供开立单位账户的相关资料并留存印鉴；办理单位通知存款一笔，金额 1000 万，储种为七天通知，目前没有到期也不存在提前支取现象；单位协定存款一笔，协定金额 50 万；开立 1 户单位注册验资户。未开办存款证明书及教育储蓄业务。经清查存款程序与记录，发现以下问题：一、未建立应解汇款及临时存款登记簿。我行目前没有大小额支付系统，依托他行网银处理往来账，不涉及应解汇款及临时存款此会计科目，但是为了以后的业务发展，要完善此业务； 二、大额转账支取未严格执行预约登记制。现就此情况，已清查以往的所有往来业务，经行详细登记与记录，在以后的业务操作中要做到一笔一清，详细记录。 3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。 （二）会计业务方面： 1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
银行案件风险排查报告 Xxxxxx单位： 根据省xx下发《转发中国银监会办公厅关于开展排查案件风险工作有关问题的通知》【2009】XX号文件精神，我县单位领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作。现将工作展开情况和排查结果报告如下： 一、排查时间 根据通知要求，即从xxxxx年xx月xx日至xxxxx年xx月xx日的所有风险业务。 二、排查内容。 结合案件风险排查的要求，我们重点对冒名贷款、多头贷款、抵质押物真实情况、大额异常存款、帐户管理、异常账户资金流动情况、预留印鉴的管理情况、重要空白凭证的管理等重点风险业务进行了全面的排查。 三、排查情况。 1、重点对冒名贷款及多头贷款的清收工作进行了检查。尤其是对借款人长期外出未能核实贷款，采取信贷员上门清收，上门核对，上门发催收通知书等方式进行核对，特别是对大额贷款见面核对，严格排查贷款三查制度是否落实，此项工作正在进行中。
2、对50万元以上存取款业务进行了检查,全县共有50万元以上存取款业务XX笔,金额XX万元。各机构均能按要求建立建全登记簿，对存取款人及代理人的证件号码能逐笔登记,并能严格执行大额交易登记备案制度，未发现有可疑交易或案件风险。 3、对全县所有营业机构的账户管理及账户对账情况进行了全面的检查，全县共有XX个帐户,其中:基本帐户XX个、专用帐户XX个、一般帐户XX个、临时帐户XX个。均能按要求开办帐户,资料齐全，没有违规帐户。对于客户的开户、销户、变更、使用、管理各机构均能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》认真执行，对客户资料实行一户一档管理，确保了客户资料的真实性和完整性。能按季度和单位进行对帐。并对开户单位预留印鉴的管理情况进行全面的核对检查。 4、对抵质押贷款的他向权证及房产证进行了逐笔核对，各机构均建立了抵押及质押有价物品登记簿，且记录内容详细，在贷款归还后领取他项权证书时能在登记簿中签字。 5、对重要空白凭证进行了检查。重要空白凭证入库时能按种类分类管理；重要空白凭证出库时能按制度规定办理；重要空白凭证领用时能造册登记及时销号，营业终了，柜员使用的重要空白凭证能入库保管；重要空白凭证作废能造册登记没有继续使用；并对重要空白凭证实物进行了核对，账实相符。 6、经检查，我单位没有私设“小金库”现象。 经过这次专项排查，单位将结合案件专项治理工作，把对案
案件风险排查报告 市行： 根据省行案防工作要求及《分行2016年度案件风险排查实施方案》文件精神，适应经营发展的新形势、新变化，为各项业务发展创造安全的经营环境，有效防范和化解案件风险，我行以现场检查及非现场检查方式2015年第四季度以来发生的业务开展了全面的案件风险排查，现将排查情况报告如下： 一、案件风险排查组织开展基本情况 (一)、排查工作步骤 排查工作从2016年4月开始至10月结束，分为准备动员、全面排查、整改完善和总结通报四个阶段。 1、准备动员阶段（2016年4月20日至5月15日） 动员部署。依据市行制定的《排查方案》，对排查工作进行总体安排，组织动员，确保各阶段活动执行到位。 宣传教育。采取多种形式开展案件风险排查工作宣传教育，要使全员充分认识案件风险排查工作的重要意义，明确工作内容、关键环节和具体要求。 2、全面排查阶段（2016年5月16日至9月15日） 全面排查。各部门、营业网点要按照总行《排查工作手册》要求的排查内容，以多种方式摸排员工违规行为，及时发现违规线索，使排查工作落到实处。 排查工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填报《2016
年度案件风险排查情况表》（附件2）和《2016年度案件风险排查发现典型案例表》（附件3），并于8月26日前将上述表格和排查工作情况报送支行案件防范工作领导小组办公室。 3、整改完善阶段（2016年9月16至10月10日） 整改工作结束后，各部门、营业网点要及时汇总填《2016年度案件风险排查汇总统计表》（附件4），于9月20日前将整改工作情况和整改情况表报支行案件防范工作领导小组办公室，由小组汇总上报市行。 4、总结通报阶段（2016年10月11至10月31日） 年度案件风险排查工作结束后，支行对案件风险排查工作进行全面总结，包括但不限于排查工作的开展情况、取得的效果、存在的问题和下一步的工作安排等，并形成案件风险排查书面报告（附件5），于10月10日前报送市行案件防范工作领导小组办公室。 （二）、排查时间范围 对2015年第四季度以来发生的业务进行重点排查，如有需要或者发现案件和案件风险事件线索的，还应上溯或延伸排查。 （三）、组织领导和职责分工 1、组织领导 我行对此次案件风险排查工作高度重视，成立以党委书记、行长为组长，副行长为副组长，支行综合办公室、个人金融业务部、公司业务部、营业室、各营业网点负责人为成员的
内部管理制度系列 风险隐患排查制度（标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-17312 风险隐患排查制度 Risk Hazards Inspection System 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。 为确保辖区突发公共卫生事件风险隐患早发现、早报告、早预防、早处置，最大限度地防止各类突发事件发生和把灾害损失降到最低，维护辖区持续安全稳定。制定村、小组二级排查机制。 一、排查范围 突发公共卫生事件包括与人民群众生活密切相关的各类突发公共卫生事件存在的风险隐患。具体指可能出现的危险源、危险区域、安全隐患和社会不稳定因素等。 二、排查重点 公共卫生事件以霍乱、伤寒副伤寒、手足口病、麻疹、H7N9、发热伴血小板减少综合征、AFP、麻疹、新破、登革热布病等急性传染病、不明原因疾病、水生生物疾病、狂犬病、高致病性禽流感、集体食物中毒、急性职业中毒等为主。
三、风险隐患排查标准 具体标准按《浙江省突发公共卫生事件信息报送标准(试行)》执行。 四、责任分工 各应急成员单位按照各自职责开展隐患排查工作，全面掌握好各自职能范围的各类风险隐患情况，按“属地管理”的原则具体负责各类突发公共卫生事件风险隐患的排查工作。 五、排查方法 (一)村(居)、小组二级排查。一是村(居)充分发挥基层工作职能，积极协调社区警务室、出租屋综合管理所和有关单位、部门，结合社区实际，每周至少开展一次以上排查工作，准确掌握辖区内突发公共卫生事件风险隐患情况，加强日常监管工作。街道卫生应急办针对收集各方面的隐患信息，进行分析和研判，及时督导排查突发公共卫生事件风险隐患。 (二)集中排查。应急指挥中心每季度组织应急成员相关单位对街道内突发公共安全事件风险隐患进行一次集中大排查，确保应查尽查、不留死角。
银行业金融机构案件风险排查管理办法第一章总则 第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。 中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。 第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。 第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。 第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。 第二章排查工作组织 第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。 第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制； （二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程； （三）研究批准年度案件风险排查计划； （四）根据排查内容，确定排查牵头部门；
（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责； （六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障； （七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况； （八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作； （九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价； （十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。 第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案； （二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作； （三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责； （四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况； （五）深入分析案件风险排查中发现的问题，并与相关部门研究整改方案； （六）监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位； （七）向高级管理层提交案件风险排查报告和问题整改报告。 第九条银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工作，并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。 第三章排查方式和重点 第十条案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。 全面排查是指银行业金融机构总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。 专项排查是指银行业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构按照机构年度排查计划组织的监督检查。
公司金融部关于开展案件风险 专项自查报告 为有效防范案件风险，强化内部控制，提高案件风险防控能力，根据总分行公司金融部《关于开展案件风险专项自查工作的通知》工作要求，支行结合当前案件防控形势及监管部门的工作要求，对公司条线信贷业务进行全面排查，切实提升了我行信贷业务管理水平，现将自查工作情况汇报如下： 一、自查工作组织开展情况 为确保本次排查工作有力开展、取得实效，支行成立专项工作领导小组。 组长：王*副组长：*成员：* 二、自查范围 截止-年-月末存量贷款户数-户，金额-万元，其中表内贷款-户，金额-万元，资产转让贷款-户，金额-万元，投行贷款-户，金额-万元，自查覆盖率100%。 三、自查内容 在《银行案件风险专项自查工作方案》要求的自查内容基础上，支行通根据自身业务情况对重点环节及易发生风险环节认真排查，逐一梳理，切实防空风险。 （一）授信业务方面 经自查，支行授信业务严格按照政策法规及我行规章制度进行业务操作，加强监督，落实到位，严防各种风险发生，坚决遏
制从业人员违法、违规放贷的案件发生，严格按照“三法一引”相关政策执行，在贷款调审、查资料合法合规，遵循“审慎、尽职和岗位不相容”的原则，办理每笔业务都能认真核对贷款的相关信息，保证贷款客户所提供的资料真实有效，对信贷客户及担保人、抵押物做到实地调查，借款用途分析合理，测算详实，对借款人的还款能力、担保人能力分析详实到位，调查报告逻辑关系、勾稽关系正确，信贷调查报告中风险揭示、防范措施到位。并严格审查贷款人基本情况和现金收入为基础的还款来源、还款能力及还款方式，有效预防逾期贷款的发生。在贷后管理中，公司部建立了较为详细的的业务管理台账，并在贷后管理检查档案能够做到痕迹化管理，严格执行《银行公司信贷业务贷后管理办法》规定，并对相关检查建立贷后管理档案入库保管，贷款支付符合“三法一引”要求。 （二）票据业务方面 票据所有手续合法合规，真实有效，会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。在管理制度执行情况方面，执行较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经“印、押、证”贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位；银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求；承兑汇票空白凭证账实相符；办理承兑的相关质押单证和
保险公司风险排查管理规定 （一）系统性原则。制定全面系统的风险排查制度，有组织、有计划地开展风险排查工作。 （二）全面性原则。风险排查应覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，确保排查工作全面有效。 （三）及时处置原则。对于排查发现的各类重大风险，应当立即采取预防和处置措施，防止风险扩散蔓延。 （四）持续优化原则。风险排查内容和排查方法应结合公司经营情况和外部经营管理环境的变化不断调整优化，确保及时发现各类潜在风险隐患，促进公司稳健经营。 第五条人身保险公司的风险排查工作由总公司牵头组织实施。人身保险公司应当按照本规定，在总、分两级成立风险排查工作小组，明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。各公司应制定符合本公司实际、切实有效的风险排查制度，明确排查内容、排查标准，排查方法以及具体工作流程。风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可复查。 第六条人身保险公司的风险排查应包括但不限于以下内容： （一）保险资金案件风险。梳理各类案件线索并对较明确的案件线索组织排查，特别是要排查保险机构内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。 1.挪用客户保费； 2.利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗； 3.利用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”； 4.私自将客户保单退保获取退保金； 5.伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金； 6.侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金； 7.挪用、非法占有公司营运资金； 8.以保险公司名义或办理保险业务名义进行非法集资、民间借贷等活动；