XX诉XX、XX民间借贷纠纷一案
证据清单
庭审报告 毛芷蕙英语 时间：2012年10月31日下午13点15分 地点：上海市松江区人民法院 案名：郑家明诉周建明，吴桂英，刘光清，刘善兰民间借贷纠纷案 主审法官姓名：严久厉 原告：郑家明 原告委托代理人：陈学斌代理权限：特别代理 第一，二被告：周建明，吴桂英 第一，二被告委托代理人：徐建州代理权限：特别代理 第三，四被告：刘光清，刘善兰 第三，四被告委托代理人：蔡美琴代理权限：特别代理 案情简介： 被告1，2与被告3，4为多年好友，被告1,2因需偿还公司贷款，通过被告3， 4介绍，于2012年1月6日，向之前并不认识的原告借款人民币600万元。四位被告与原告共同约定，借款利率为月息6%，同时约定，逾期还款利息按月息12%计算。借款期满后，被告1,2称：自己从未从原告处收到600万借款，拒绝偿还本金及利息。被告3,4称：被告1,2实际收到并使用了600万借款，拒绝承担还款及利息责任。故原告诉至法院，请求判令四位被告归还原告借款600万元，并判令四位被告支付原告从2012年1月6日起至2012年2月4日止，以600万为本金，按月息6%计算，共计借款利息36万元；以及以600万为本金从2012年2月4日起至今的逾期还款利息（按月息12%计算。） （注：上海亚潮钢铁实际控制人：被告1 上海金山钢材市场法人：被告3 增旺建材公司实际控制人：原告 上海燕恩机械有限公司实际控制人：原告及其妻子 被告1,2为夫妻关系；被告3，4为夫妻关系。） 庭审过程： 一、庭前准备与宣布开庭 （一）庭前准备 （二）宣布开庭 1.宣布庭审纪律（手机关机或设置振动状态）。 2.宣布案由、审判员及书记员姓名 3.审判长核对当事人信息，并且询问原被告代理人的代理权限。 4.审判长再次告知当事人审判员及书记员姓名，告知当事人有关的诉讼权利义务，询问当事人是否提出回避申请。 二、法庭调查 （一）1.原告陈述诉讼请求：判令四位被告归还原告借款600万元；判令四位被告支付原告从2012年1月6日起至2012年2月4日止，以600万为本金，按月息6%计算，共计借款
民事案件证据清单制作指引（内部使用） 民事案件证据清单是当事人或其委托代理人在民事案件中提交法庭的证据 目录，是当事人主张的事实与所提供证据的桥梁和纽带，证据清单的制作优劣直接影响到法庭对当事人所主张事实的认定，影响案件处理结果。为了实现证据清单的效能最大化，使法庭更有效率的采信我方当事人主张的案件事实，为此我们制定本指引，以供团队内部使用。 1.证据清单制作原则 1.1遵守法院有关证据清单的基本规范； 1.2效率使用原则； 1.3便于引用的原则； 1.4高雅美观； 1.5简单得体。 2.证据清单的分类 1.1法院要求统一使用的证据清单。 1.2为方便庭审而制作的证据清单或举证意见。 3.证据清单的主要内容 3.1标题； 3.2案件信息； 3.3提供人信息及提供时间； 3.4证据序号或编号； 3.5证据材料名称； 3.6证明对象； 3.7证据页码； 3.8证据类型。 4.证据清单的制作标准 4.1页面布局 4.1.1证据清单可以通过word文档制作，也可以通过excel制作。 4.1.2最终提交法院的证据清单应当采用A4纸，版面原则上纵向布置。页边距采取普通模式，即上下均为2.54，左右为3.18； 4.1.3首先将全文字体设置为中文宋体、西文Times New Roman，字号小四，行间距1.5倍，段间距为段前0，段后0。 4.1.4证据清单应当设置页码，页码采用小写数字，居中设置。 4.1.5在上述状态下对民事案件证据清单的各模块进行排版。 4.2 标题的设置与排版 4.2.1在排版默认状态下，先将标题“民事案件证据清单”设置为宋体小四号字，然后上面增加一个回车，即一个空行。然后将“民事案件证据清单”的字体设置为华文中宋小二号字，加黑。
常见的民间借贷纠纷案例分析 近年来，公民、法人等向非金融机构的个人借款的现象越来越多。由于这种民间借贷目前尚存在许多不规范现象，因此酿成的纠纷也就不断出现。 借款未出具借条的纠纷 张某为个体户，2012年亲戚提出向张某借钱买房，出于亲情的考虑，张某借给亲戚10万元，对方声称半年后归还且没有打借条。随后在张某多次催要下，亲戚只偿还了2万元后便声称无钱再偿还，之后张某再去催要时亲戚更称没有向张某借过钱，让张某去上告。后张某在再次催要时私自录了音作为证据，向法院提起了诉讼，但在诉讼过程中亲戚对借款一事矢口否认，因为张某无法提供其他证据映证亲戚借款的事，最终法院没有支持张某的请求。 因为是熟人之间的借款，且借款的数额一般都不会很大，个人之间的借款通常都不会签订专门的借款合同。且熟人之间借款时相互之间关系非常要好，要求对方出具借条似乎会破坏朋友之间的感情，也会让人产生不信任对方的错觉。所以在借款时很多情况下借款人并未向出借人出具借条，这样就会给出借人收回借款造成法律上的障碍。在借款人不能按时偿还借款时，或者双方关系恶化、破裂后借款人拒绝偿还借款的情况下，借款人只能通过诉讼途径索要，但往往因为没有借条，不能提供当时借款的证据而败诉。 俗话说“亲兄弟明算账”，不管关系多么密切的朋友、还是亲戚，借款时必须出具借条（借据），写明双方的真实姓名，借款数额及具体的还款期限。最好能找个与双方没有利害关系（亲戚）的人作为证人，在借条上签字见证。这样在发生纠纷后，出借方就可依据借条（借据）通过诉讼途径索要。 借条非借款人本人书写的纠纷 赵某向好友王某借款2万元，借款时赵某主动提出一定要给王某打借条，并说自己几乎不会写字，让王某先写好借条后自己签字，在王某写好借条后，赵某说自己的字写的不好
民间借贷纠纷证据目录、代理词 证据目录（原告刘一色提供） 证据一：重庆市梁平区档案局婚姻档案证明2份。 证明目的：被告色一手与梁星萍2008年11月26日在梁平区婚姻登记处办理结婚，于2010年9月9日办理离婚手续。 证据二：结婚登记审查处理表1份。 证明目的：2005年11月22日被告色一手与被告梁星佩在梁平区婚姻登记处办理结婚登记。 证据三：2015年借条复印件1份，中国农业银行交易凭证1份，工商银行交易凭证1份，支付宝转账流水1份，2016年3月16日借条1份。 证明目的：1、2015年1月18日原告借现金15万元给被告色一手，2015年11月11日、11月12日被告向原告借款3万元，原告转账支付20000元，现金支付10000元。被告色一手于2016年3月16日对以上借款18万元向原告出具借条，并将原借条15万元收回。被告应当承担借款的清偿责任。 2、结合证据二，被告李风姐应当对夫妻关系存续期间的债务承担清偿责任。 证据四：视听资料光盘一张 证明目的：原告因借款至被告梁星佩家，要求梁星佩清偿借款的事实，被告梁星佩对色一手的借款是清楚，应当承担夫妻关系存续期间的债务。 代理人：王成武律师 2017年7月9日
代理词 审判员、审判长： 宁夏朔方律师事务所接受刘一色的委托，指派本律师担任其诉色一手、李风姐民间借贷纠纷一案的一审代理人。根据庭审查明的事实，发表代理意见如下： 一、原被告之间借款关系明确，事实清楚 根据原告提供的证据可以证实：2015年1月18日原告借现金15万元给被告色一手，2015年11月11日、11月12日被告向原告借款3万元，原告转账支付20000元，现金支付10000元。被告色一手于2016年3月16日对以上借款事实在本人身份证复印件下方出具欠条一张，并收回原借条。欠条借款清楚，合法，有效。同时，根据原告提交的视听资料可以证实，被告李风姐知道色一手借款未清偿的事实。 二、被告李风姐应当对与色一手夫妻关系存续期间的债务承担清偿责任 1、根据原告提供的梁平区档案局出具的《结婚登记审查处理表》，可以证实李风姐与色一手于2005年11月22日在梁平区登记结婚，双方并没有办理离婚，且双方一直生活在一起。虽然被告色一手与梁星萍在2008年11月26日在梁平区婚姻登记处办理结婚，但于2010年9月9日色一手与刘萍办理离婚手续。因此，李风姐与色一手的婚姻系合法婚姻，并没有离婚。 2、本案借款时间形成时间为2015年1月18日15万元，2015年11月11日、12日3万元，并在2016年3月16日由色一手出具现金借条。本案借款系与李风姐夫妻关系存续的借款。因上述债务发生在被告色一手及李风姐夫妻关系续期间，在被告李风姐所举证据不足以证明涉案债务系被告色一手的个人债务的情况下，应当由其与色一手共同承担涉案债务的还款责任。《最高人民法院关于适用〈中华人民共
民事诉讼证据清单、目录范本 编 号 证据名称证据来源证明事实 1、申请人的身份证复 印件广州市公安局天河分 局签发 申请人是适格的诉讼主体。 2、被申请人的护照复 印件澳大利亚国悉尼护照 署签发 被申请人是适格的诉讼主体。 且李虹敏与持有号码为: E4023695的澳大利亚护照的 李虹敏（LI HONG MIN）为 同一人。 3、广东省公证处出具 的被申请人的澳大 利亚护照翻译本复 印件 广东省公证处出具 4、被申请人国内身份 证复印件广州市公安局天河分局签发 5、编号为0077196号的 《房地产买卖合同》由申请人、被申请人 以及中介方满堂红 （中国）置业有限公 司广州分公司三方签 订。 申请人与被申请人之间成立 合法有效的房产买卖合同。 6编号：穗房地证字第0565804号《房地产 证》广州市国土局房管局 颁发。 买卖标的位于广州市天河区 下塘西路435之三号502房，该 房产系被申请人所有。 7房地产登记簿查册 表 广州市房地产档案馆 8、收款证明被申请人向申请人开 具申请人已按约定交付定金30,000元。 9收款收据中介方满堂红（中国） 置业有限公司广州分 公司向申请人开具申请人已向中介方支付5000元中介费。 8、申请人与被申请人 双方的录音光盘及 文字资料申请人与被申请人电 话协商房产买卖纠 纷。 原合同约定的付款方式变更 为一次性付款，付款时间变更 为房屋可以交付使用且双方 办理过户当日。 9、《通知》及编号为： EI552800827CS的 国内特快专递邮件 详情单通知为中介方向被申 请人发出，详情单为 邮政部门向中介人出 具 被申请人拒绝继续履行合同， 中介方通知其继续履行合同， 并且已通过特快专递的行方 寄送被申请人。
民间借贷的证据认定问题 一、注意防范、制裁虚假诉讼。人民法院在审理民间借贷纠纷案件的过程中，要依法全面、客观地审核双方当事人提交的全部证据，从各证据与案件事实的关联程度、各证据之间的联系等方面进行综合审查判断。对形式有瑕疵的“欠条”或“收条”，要结合其他证据认定是否存在借贷关系；对现金交付的借贷，可根据交付凭证、支付能力、交易习惯、借贷金额的大小、当事人间关系以及当事人陈述的交易细节经过等因素综合判断。发现有虚假诉讼嫌疑的，要及时以职权或者提请有关部门调查取证，查清事实真相。经查证确属虚假诉讼的，驳回其诉讼请求，并对其妨害民事诉讼的行为依法予以制裁；对于以骗取财务、逃废债务为目的实施虚假诉讼，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 -----最高人民法院《关于依法妥善审理民间借贷纠纷案件促进经济发展维护社会稳定的通知》（2011年12月2日，法[2011]336号）。 付：最高人民法院专家法官著述 关于借贷证据的认定问题 民间借贷在实践中通过虚构债务经诉讼程序达到规避法律、逃避债务目的从而损害国家、集体以及其他人合法权益的情况时有发生。在此情况下，我们尤其要注意不能机械适用证据原则，对民间借贷案件的全部证据，应从各证据与案件事实的关联度、证据间的互相印证等进行综合判断，不能片面认定证据或者根据个人主观臆断取舍证据。 1.借据的认定。 就借据的审查而言，应把握借贷关系实践合同的性质，全面细致了解和调查借据的相关内容，加强对借据记载内容真实性和合法性的审查。债务人对借据的真实性提出异议的，双方当事人可以提供补充证据或者反驳证据，法院应当根据双方提供的有效证据，结合案件的其他证据及相关情况，对借据的真实性进行综合审查判断。 当事人之间因买卖、承揽、股权转让等其他法律关系产生的债务，债务人以书面借据形式对债务予以确认，债权人据此提起诉讼，而债务人或担保人对基础法律关系的效力或履行事实提出抗辩并有证据证明纠纷确因其他法律关系引起的，原则上按照基础法律关系审理，但借据仍可以作为基础合同履行的重要证据。 对于审判实践中的一些特殊借据的认定问题，则应按照通常的理解和现实的交易习惯予以综合认定。这里更多的不是靠法律的规定，而是依赖于法官的社会知识和审判经验综合进行判断。 2、本金的认定。 审查借据本金数额的真实性应综合全案证据和事实进行分析判断，包括：借据的记载内容是否符合当地民间借贷市场的普遍习惯；债权人能否合理说明借款发生的具体情况；陈述内容是否存在矛盾；债权人是否曾有类似交易前例；庭审言辞辩论的情况是否导致对债权人陈述的合理怀疑等。
当事人诉讼主体适格证 据1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等（出借款项时保留借款人的身份证复印件很有必要）； 2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照正副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、工商登记档案，社团法人登记证等；组织机构代码证等；法定代表人或负责人身份证明等； 3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应及时提交变更后的登记资料。
4、如列夫妻另一方为共同被告，还应提交夫妻婚姻关系证明（结婚证等）。 5、有担保人的应提供担保人的身份证明材料，担保人是法人的，应提供法人的主体登记资料、单位名称、法定代表人及其住址。 证明借贷关系存在的证 据1、制作证据清单，证据清单上应载明证据的名称，证明内容、原件or复印件、页码，方便案件审理； 2、借款合同、收据、还款计划书、还款承诺书等债权凭证； 3、应提供银行转账记录、微信转账、支付宝转账等交付借款的凭证； 3、如果没有借款合同等书证的，应提供形成债权债务关系的时间、地点、金额的其他证据，并提供
无利害关系的证人证言或证据线索。 4、有担保人的，应提供担保合同等证明担保事实存在的证据。 5. 有抵押的，应提供抵押合同；抵押登记手续及相关权利凭证； 证明诉讼请求的证据提供诉讼请求中要求支付的本金及利息数额的计算清单，载明起算日及截止日期及利息计算标准等，以免法官发问时手忙脚乱答不出来。 诉讼保全所需的证据材 料1、应提供诉讼保全申请书； 2、被申请人（被告）名下财产线索信息（银行账号，公司股权查册表、房产信息查册表、车辆信息查册表等）；
3、申请人应提供等额财产为诉讼保全提供担保（如 果申请人无相应财产提供担保，也可以花一些钱找 本地保险公司或担保公司出具保函）。 1. 还款催收通知书、催收短信、催收电话录音等； 诉讼时效证明 2. 债务人出具的还款计划或者还款承诺书等。 注意，遇到案件比较复杂，涉及金额比较大的，可以委托专业律师协助取证和诉讼，从而最大程度保障自己的合法权益！ 民间借贷起诉状范本: 民间借贷纠纷民事起诉状 原告：ｘｘ，男，汉族，１９ｘｘ年ｘｘ月ｘｘ日出生，ｘｘ县ｘｘ镇ｘｘ 村ｘｘ组，身份证号码ｘｘ，联系电话：ｘｘ。
民事案件证据清单制作指引（内部使用） 2014-06-09张健法悟 民事案件证据清单是当事人或其委托代理人在民事案件中提交法庭的证据目录，是当事人主张的事实与所提供证据的桥梁和纽带，证据清单的制作优劣直接影响到法庭对当事人所主张事实的认定，影响案件处理结果。为了实现证据清单的效能最大化，使法庭更有效率的采信我方当事人主张的案件事实，为此我们制定本指引，以供团队内部使用。 1.证据清单制作原则 1.1遵守法院有关证据清单的基本规范； 1.2效率使用原则； 1.3便于引用的原则； 1.4高雅美观； 1.5简单得体。 2.证据清单的分类 1.1法院要求统一使用的证据清单。 1.2为方便庭审而制作的证据清单或举证意见。
3.证据清单的主要内容 3.1标题； 3.2案件信息； 3.3提供人信息及提供时间； 3.4证据序号或编号； 3.5证据材料名称； 3.6证明对象； 3.7证据页码； 3.8证据类型。 4.证据清单的制作标准 4.1页面布局 4.1.1证据清单可以通过word文档制作，也可以通过excel制作。 4.1.2最终提交法院的证据清单应当采用A4纸，版面原则上纵向布置。页边距采取普通模式，即上下均为2.54，左右为3.18； 4.1.3首先将全文字体设置为中文宋体、西文Times New Roman，字号小四，行间距1.5倍，段间距为段前0，段后0。 4.1.4证据清单应当设置页码，页码采用小写数字，居中设置。 4.1.5在上述状态下对民事案件证据清单的各模块进行排版。
4.2 标题的设置与排版 4.2.1在排版默认状态下，先将标题“民事案件证据清单”设置为宋体小四号字，然后上面增加一个回车，即一个空行。然后将“民事案件证据清单”的字体设置为华文中宋小二号字，加黑。 4.2.2 标题“民事案件证据清单”的行间距设置为1.5倍，段前设置为1行，段后设置为1行。 4.2.3标题应当居中设置。 4.2.4民事案件证据清单的标题设置应当与民事起诉状或民事答辩状中的标题设置完全相同。 4.3证据清单的表格设置 4.3.1在标题“民事案件证据清单”下方插入“表格”。 4.3.2插入的表格共设置6列，若干行（行数依据提交的证据数量设置）。 4.3.3表头内的内容自左向右依次为： （1）序号（证据编号）； （2）证据材料名称； （3）证明对象； （4）页码（非页数）； （5）原件； （6）复印件。 4.3.4表头内的字体设置：黑体小四（不加黑）。
法务学习：民间借贷案件原告证据材料清单（附：民间借贷 起诉状范本） 在借贷案件中，对于多次催讨仍拒绝还款的老赖，去法院起 诉是最好的解决办法。下面是起诉需要证据一览表： 民间借贷纠纷案所需证据 1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或 户口本等（出借款项时保留借款人的身份证复印件很有必要）； 2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商 营业执照正副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、工商 登记档案，社团法人登记证等；组织机构代码证等；法定代当事人诉表人或负责人身份证明等； 讼主体适 3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应及时格的证据 提交变更后的登记资料。 4、如列夫妻另一方为共同被告，还应提交夫妻婚姻关系证明 （结婚证等）。 5、有担保人的应提供担保人的身份证明材料，担保人是法人 的，应提供法人的主体登记资料、单位名称、法定代表人及其 住址。 1、最好制作证据清单，证据清单上应载明证据的名称，证明 内容、原件 or 复印件、页码，方便案件审理； 2、借款合同、收据、还款计划书、还款承诺书等债权凭证； 3、应提供银行转账记录、微信转账、支付宝转账等交付借款 证明借贷 的凭证； 关系存在 的证据3、如果没有借款合同等书证的，应提供形成债权债务关系的 时间、地点、金额的其他证据，并提供无利害关系的证人证言 或证据线索。 4、有担保人的，应提供担保合同等证明担保事实存在的证据。 5.有抵押的，应提供抵押合同；抵押登记手续及相关权利凭
证； 请证明诉讼提供诉讼请求中要求支付的本金及利息数额的计算清单，载明求的证起算日及截止日期及利息计算标准等，以免法官发问时手忙脚据 乱答不出来。 1、应提供诉讼保全申请书； 2、被申请人（被告）名下财产线索信息（银行账号，公司股 诉讼保全 权查册表、房产信息查册表、车辆信息查册表等）； 所需的证 3、申请人应提供等额财产为诉讼保全提供担保（如果申请人 据材料 无相应财产提供担保，也可以付费找本地保险公司或担保公司 出具保函）。 1.还款催收通知书、催收短信、催收电话录音等； 诉讼时效 证明 2.债务人出具的还款计划或者还款承诺书等。 注意，遇到案件比较复杂，涉及金额比较大的，可以委托专业律师协助取 证和诉讼，从而最大程度保障自己的合法权益！ 民间借贷起诉状范本： 民间借贷纠纷民事起诉状 原告：ｘｘ，男，汉族，１９ｘｘ年ｘｘ月ｘｘ日出生，ｘｘ县ｘｘ镇ｘｘ村ｘｘ组，身份证号码ｘｘ，联系电话：ｘｘ。 被告：ｘｘ，男，汉族，１９ｘｘ年ｘｘ月ｘｘ日出生，ｘｘ县ｘｘ镇ｘｘ村ｘｘ组，身份证号码ｘｘ，联系电话：ｘｘ。
专题一：民间借贷纠纷案件中事实认定的 举证责任问题 1.债权人单独举证借条是否完成举证责任问题 《合同法》第二百一十条规定：“自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。”据此规定，民间借贷合同的性质是实践性合同，即借贷合同的生效应当以出借人给付钱款为条件，出借人应当就履行了“提供借款”义务承担举证责任。 在社会公众对司法裁判法律价值和社会价值有机结合的要求和期待下，法律真实与客观真实的接近或吻合，是法院不懈追求的目标。所以在民间借贷纠纷案件上，法院既可以也能够要求当事人提供进一步证据，以核实借贷事实本身的真伪。 民间借贷不仅要有当事人的合意，还要有交付钱款的事实。因此，在这类纠纷中首先要看当事人的合意，即借据是否真实有效，在该前提下，还应审查履行情况。 （1）大额借款是否必须要求举证证明转款记录等凭证问题 对于小额借款，出借人具有支付能力，如果当事人主张是现金交付，除了借条又没有其他证据的，在法官已尽到谨慎审查义务及没有相关信息、现象表明借条虚假的前提下，一般可视为其已完成了举证责任，认定交付借款事实存在的。 而大额借款则不同了，应甄别出借人是否有能力并要求出借人提供转账凭证证明切实提供了借款。在关键性证据的证明力上，应当客
观地审核认定。在审理案件过程中，法官应当要求合同双方当事人出庭接受质询。并可适当引导债权人尽可能的搜集相关证据或者线索，必要时还可以申请人民法院调查取证。最终通过获得其他佐证以证实借条的真实性，达到证明债权人主张的目的。对此，《重庆市高级人民法院关于审理民间借贷纠纷案件若干问题的指导意见》第八条规定：对于标的额较大的案件，出借人应举证证明支付方式。 （2）在合同当事人是否必须出庭接受质询问题、大额现金交付是否需要进一步举证资金来源问题上，我省可以借鉴《浙江省高级人民法院关于审理民间借贷纠纷案件若干问题的指导意见》的相关规定。 2009年，浙江省高级人民法院专门出台了《浙江省高级人民法院关于审理民间借贷纠纷案件若干问题的指导意见》，其中第十七条规定：对于现金交付的借贷，债权人仅凭借据起诉而未提供付款凭证，债务人对款项交付提出合理异议的，法院可以要求出借人本人、法人或者其他组织的有关经办人员到庭，陈述款项现金交付的原因、时间、地点、款项来源、用途等具体事实和经过，并接受对方当事人和法庭的询问。对金额较小的现金交付，出借人作出合理解释的，一般视为债权人已经完成行为意义上的证明责任，可以认定借贷事实存在。对于金额大小的界定，鉴于本省各地经济发展状况、出借人个体经济能力存在差异，可由法官根据个案具体情况裁量。 （3）“砍头息”问题中转账资金与借据数额不符时举证责任分配问题
关于民间借贷纠纷案件的条重要裁判指引(逐条详解)法客帝国
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：
关于民间借贷纠纷案件的25条重要裁判指引(2015逐条详解) 法客帝国 点击上方“法客帝国”可关注我们！关于民间借贷纠纷案件的25条重要裁判指引(2014逐条详解)|法客帝国法客帝国按以下为正文全文第一部分：广东省深圳市中级人民法院关于民间借贷纠纷案件的裁判指引（试行） （2014年7月3日深圳市中级人民法院审判委员会民事行政执行专业委员会第18次会议讨论通过）为正确审理民间借贷案件，统一裁判标准，依法平等保护借贷双方的合法权益，规范民间借贷行为，维护市场金融秩序，根据现行法律、行政法规及司法解释的规定，总结深圳法院审理该类案件的经验，制定本裁判指引。 一、自然人之间，自然人与从事非金融业务的企业、其他组织之间，以及从事非金融业务的企业、其他组织相互之间因借贷资金引发的纠纷，适用本裁判指引的规定。 经政府有关部门批准设立的从事担保、典当、融资租赁、小额贷款等业务的企业因出借资金引发的纠纷，参照本裁判指引的规定。 二、当事人以借据等形式确认因其他法律关系产生的债务，
应当以基础法律关系的性质确定案由及审理要素，借据可作为认定合同履行及结算方面的重要证据。 三、未载明债权人的借据等债权凭证的持有人推定为债权人，具有原告主体资格。被告抗辩原告与本案无直接利害关系的，应当承担举证责任。 四、共同出借人中，部分出借人提起诉讼，人民法院应当追加其他出借人为共同原告，但其他出借人明确表示放弃向借款人主张权利的除外。放弃债权的其他出借人又对借款人另行提起诉讼的，人民法院不予受理。已经受理的，裁定驳回起诉。 五、依法成立的民间借贷合同，自款项实际交付借款人或借款人指定的收款人时生效。当事人对合同效力约定附条件或附期限的，从其约定。 六、下列民间借贷行为应认定无效： （一）符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条规定情形的；（二）利用民间“标会”、“社”等组织形式向不特定多数人非法筹集资金的；
证据清单 序 号 证据名称证据来源证明页码 1 原告常怀玉身份 证复印件 原告提供原告身份信息 1 2 被告江上飞身份 证复印件 被告提供被告身份信息 2 3 结婚证复印件原告提供原告与被告于2008年5 月4日登记结婚 3 4 户口薄原告提供原被告于2004年6月14 日生有一儿子江淮 4 5 房产证复印件申江市江 汉区房产 局申江市江汉区江城路 828弄98号的别墅为夫 妻共同财产 5-6 6 申江市泽国证券 公司江上飞的帐 户被告提供帐户中的资金为夫妻共 同财产 7 7 证人李芳的证言原告提供夫妻因感情不合已分居 两年 8 8 证人钱壮勇的证 言原告提供夫妻因感情不合已分居 两年 8 8 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市江汉区江城路 828弄98号的别墅市场 价值约为1200万人民币 9 9 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市江汉区河川东路 89弄8号101室的房产 市场价值约为310万人 民币 10 10 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市滨江区海滨路 899弄6号I902室的房 产市场价值约为460万 人民币 11 11 公司变更登记备 案复印件申江市工 商局 申江挺美衬布有限公司 在工商局进行了变更登 12
注：本清单共1页，证据材料共15页 提交人：常怀玉 提交时间：2012年10月7日 提交法院：申江市滨江区人民法院记，将公司名称变更为申江金洲塑料包装有限公司 12 江淮学费收据申江市滨 江区滨江 小学江淮上学需学费约为每 年1200元人民币 13 13 江淮食宿费收据申江市滨 江区滨江 小学江淮每月须向学校交纳 800元食宿费 14 14 补习班收据申江市新 东方学校江淮每月需缴纳其余教 育费用约100月每月 15
民间借贷案件组织证据交换的步骤、方法及要点 一、主要任务 民间借贷案件组织当事人证据交换是正式开庭审理前的一项重要事宜，决定案件基本事实、诉请及相应答辩、争议焦点等一系列问题的固定，进而决定是否可以将案件审理一步到庭，是否可以节约庭审时间、提高庭审效率、提升案件审判质量。因此，组织证据交换需要完成如下总体任务： （一）规定动作：（1）原告就自己的诉请进行举证，被告质证；（2）被告就自己的抗辩进行举证，原告质证；（3）审判人员出示人民法院调查收集的证据，原告、被告进行质证。 （二）结合双方对涉案事实陈述的疑点，法官作进一步的查明，对于无法查明的事实，适时和恰当的分配举证责任并指定举证期限，同时明确逾期举证或举证不能的法律后果。 （三）通过上述两个步骤，法官在综合所有证据后形成心证，也就是结合原被告两个案件故事版本得出法官的案件故事版本，从而为最终的法律适用和裁判结果作必要准备。 二、一般步骤 1、检查是否根据原告的诉讼请求判断出案件性质、案由，法官对原告具体的诉讼请求是否已客观归纳确定，并根据案件性质结合原告的诉讼请求是否正确确认了举证的责任主体。 2、检查是否根据原告请求正确确定了本案将涉及几个法律关系，涉及多个法律关系的是否正确确定审理每一法律关系的先后顺序，并结合被告的答辩确定每一法律关系中将涉及的证据，是否已在庭前交换。 3、检查是否已归纳确定了双方无争议的事实和有争议的问题，归纳争议焦点，并在双方认可的前提下确定庭审调查重点。 4、检查判断原告请求能对应的案件性质以及争议的大小，结合争议焦点，分析案件难易程度后确定的繁简分流是否正确。 另外，法院在收集证据过程中，证据的提交人应当就所提交证据编纂证据目录，写明证据的编码、名称、来源及证明内容，并在目录上签名。法院收集证据的来源要合法，包括收取复印件是否合法、确定证据是否合法、确定质证证据是否合法。 三、审查要点
金融机构借款合同纠纷案件举证指引 一、证明当事人诉讼主体资格的证据 1、当事人为自然人的，应提交身份证明资料，如身份证或户口本等。 2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。 3、当事人名称在诉争的法律事实发生后曾发生变更的，应提交变更登记资料。 二、证明借款合同关系及相关担保合同关系成立的证据 1、借款合同关系成立的证据，如借款合同。 2、以抵押方式提供担保的，应提交抵押合同、抵押物的权属证明、抵押物登记情况的证据； 以保证方式提供担保的，应提交保证合同或保证函等证据；以质押方式提供担保的，应提交质押合同、质押动产或质权利凭证交付的证据，以依法应进行出质登记的财产权利出质的，还应提交出质登记的证据。 三、证明合同履行情况的证据 1、证明贷款人履行合同情况的证据即已向借款人提供合同项下借款的凭证，如借款借据等。 2、证明借款人履行合同情况的证据即各次还本付息的付款凭证，如银行进帐单、现金缴款单等。 四、诉讼请求金额的计算依据及计算明细 1、提供诉讼请求中关于要求计付本金和利息数额的计算清单，包括：1）借款人还本付息情况的明细清单、2）本金余额的计算清单、3）利息金额的计算清单（应注明计息时段及适用的利率标准）。 2、对支持诉讼请求的约定和法定依据作出说明。 五、其他与举证有关的注意事项包括： 1、本院在使用普通程序审理民事案件时，要求当事人须于收到本院举证通知书之次日起三十日内完成举证；在适用简易程序时，要求当事人须于收到本院举证通知之次日十五日内完成举证。 2、当事人在举证期限内提交证据材料确有困难的，应当在举证期限内向人民法院申请延期举证，经人民法院准许，可适当延长举证期限。当事人在延长的举证期限内提交证据材料仍有困难的，可以再次提出延期申请，是否准许由人民法院决定。 3、当事人申请人民法院调查收集证据的，应依法在举证期限届满七日前提出。 当事人及其诉讼代理人申请人民法院调查收集证据，应当提交书面申请。申请书应当载明被调查人的姓名或者单位名称、住所地等基本情况、所要调查收集的证据的内容、需要由人民法院调查收集证据的原因及其要证明的事实。 符合下列条件之一的，当事人及其诉讼代理人可以申请人民法院调查收集证据： （1）申请调查收集的证据属于国家有关部门保存并须人民法院依职权调取的档案； （2）涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的材料； （3）当事人及其诉讼代理人确因客观原因不能自行收集的其他材料。 4、证人应当出庭作证。当事人申请证人出庭作证应当在举证期限届满十日
精品文档，安心下载，放心使用 证据清单 序 号 证据名称证据来源证明页码 1 原告常怀玉身份 证复印件 原告提供原告身份信息 1 2 被告江上飞身份 证复印件 被告提供被告身份信息 2 3 结婚证复印件原告提供原告与被告于2008年5 月4日登记结婚 3 4 户口薄原告提供原被告于2004年6月14 日生有一儿子江淮 4 5 房产证复印件申江市江 汉区房产 局申江市江汉区江城路 828弄98号的别墅为夫 妻共同财产 5-6 6 申江市泽国证券 公司江上飞的帐 户被告提供帐户中的资金为夫妻共 同财产 7 7 证人李芳的证言原告提供夫妻因感情不合已分居 两年 8 8 证人钱壮勇的证 言原告提供夫妻因感情不合已分居 两年 8 8 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市江汉区江城路 828弄98号的别墅市场 价值约为1200万人民币 9 9 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市江汉区河川东路 89弄8号101室的房产 市场价值约为310万人 民币 10 10 房地产估价报告 书申江市新 时代房地 产评估咨 询有限公 司 申江市滨江区海滨路 899弄6号I902室的房 产市场价值约为460万 人民币 11 11 公司变更登记备申江市工申江挺美衬布有限公司12
注：本清单共1页，证据材料共15页 提交人：常怀玉 提交时间：2012年10月7日 提交法院：申江市滨江区人民法院 案复印件 商局 在工商局进行了变更登记，将公司名称变更为申江金洲塑料包装有限公司 12 江淮学费收据 申江市滨江区滨江小学 江淮上学需学费约为每年1200元人民币 13 13 江淮食宿费收据 申江市滨江区滨江小学 江淮每月须向学校交纳800元食宿费 14 14 补习班收据 申江市新东方学校 江淮每月需缴纳其余教育费用约100月每月 15
民间借贷纠纷证据判断有何注意问题 民间借贷纠纷中证据判断应注意的问题 (一)民间借贷证据的证明标准问题 原告提供了证明债权债务关系存在的证据，但这种证明是否能够达到证明债权债务关系存在，则是另一个问题，即是否达到了证明标准的问题。实践中，当事人没有借据、没有借款合同，而是以口头借贷关系为事实依据向法院诉讼的情况比较常见。即使在原告提供欠据或借款合同，白纸黑字表明债权债务关系存在，但对方当事人提供相应的抗辩证据导致案件复杂，借款关系难以认定的情况亦不鲜见。此时，人民法院就应当注重诉讼证据的证明标准问题。例如，贷款人与借款人口头形式达成借款协议，贷款人在诉讼后，因没有书面的证据提供，只能进行口头陈述，对此，应当综合当事人陈述及其他相关证据综合认定。如果有其他相关证据证实贷款人的陈述的，对贷款人陈述和相关证据可以认定。但如果借款人否认贷款人陈述的，则无法对其主张予以支持。对于这一点，关键要慎重审查当事人提供证据的证明效力问题，既要对当事人提供的书证予以充分审查，又不要忽视其他相关证据，确保在证据形成关联性的基础上综合认定。 (二)直接证据与间接证据的效力问题 在审理民间借贷案件时，当事人双方提供数个证据且有矛盾的情况比较多见，在审查认证时就需要判断相关证据效力的高低，去伪存真。在具体审查证据的过程中，要严格按照《证据规则》规定的举证责任分配原则和质证、认证规则综合考量。贷款人与借款人签订的借款合同，借款人出具给贷款人的借据，相关鉴定结论等证据，真实性强，证明力应当高于其他书证、视听资料和证人证言，一般应当作为认定案件的主要证据，即直接证据的证明力一般大于间接证据。但是，必须注意的是，适用该规则的前提是数个证据证明同一事实，而有些案件中双方提供的证据证明的是不同的事实，因此，不能简单的否定间接证据的证明力。与此同时，民间借贷案件往往由于借贷双方当事人本就相识或相熟，在借贷关系发生时没有形成相关的书证等直接证据，当事人就会提供很多相关的证人证言、视听资料等间接证据来证明其主张的事实。对这些间接证据的判断、分析和认定，应当根据《证据规则》第77条确立的最佳证据规则进行审查认证。 (三)高度概然性标准的应用
最高法院：民间借贷纠纷49个常见疑难问题裁判指引（1-20） 2015-12-13 徐忠兴尚格法律人 作者：徐忠兴 来源：ilawyer(xzx-lawyer) 阅读提示：本文所载裁判指引节选自最高人民法院民事审判第一庭编著：《民间借贷纠纷审判案例指导》（人民法院出版社2015年8月第1版，感谢原作者），并结合现行立法及司法实践，系统梳理出民间借贷纠纷审判实务中常见的49个疑难问题裁判规则，力图做到言之有物、行之有据、拿来即用。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》在本文中简称《规定》。 1.借条上未载明出借人，能否推定借条持有人为出借人？ 【要旨】在出借借款时未在借条上载明出借人的，一般情况下基于日常经验规则，则推定持有人为出借人。但若根据具体案情，仅凭借条难以达到高度盖然性之标准的，则这种推定不能成立。 【解析】当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院一般予以受理。借条持有人为实际出借人只是基于日常经验规则的一种推定，并非绝对。当然，在借条持有人最终与实际出借人系同一或者意志相一致的情况下，只要借款人无合理异议的，法院可以推定借条持有人为实际出借人，而无需深入到借条持有人与实际出借人之间的法律关系当中进进行审查。但若借款人有合理异议，或借条确存在种种异常，法院应当要求借条持有人对其确系实际出借人进行进一步说明、举证。人民法院经审理认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。
【链接】卢某与林某、颜某民间借贷纠纷案，一审：浙江省温岭市人民法院（2009）台温新商初字第176号；二审：浙江省台州市中级人民法院（2010）浙台商终字第443号。载《人民法院案例选》2013第3辑。 2.借条所载出借人姓名与原告同音不同字，如何认定原告系实际出借人？ 【要旨】借条所载出借人姓名与原告同音不同字，且该借条现为原告所实际持有，可推定原告为借条所涉借款的出借人，具有原告的诉讼主体资格。 【解析】自然人之间的借贷行为，当事人书写欠条有时书写不规范，易把名字写为同音字，或者写成熟称等其他称谓。持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼，人民法院应予受理，并综合其他证据进行判断，在被告对债权人资格提出抗辩但无法举证证明时，可以认定原告的诉讼主体资格，即为实际出借人。 【链接】王燕与余潇鹏民间借贷纠纷案，一审：浙江省开化县人民法院（2010）衢开商初字第773号；二审：浙江省衢州市中级人民法院（2011）浙衢商终字第87号。载最高人民法院民事审判第一庭编著：《民间借贷纠纷审判案例指导》，人民法院出版社2015年8月第1版，第18—21页。 3.以企业法定代表人或者负责人个人名义借款，款项用于企业生产经营的，如何认定还款责任人？
民间借贷纠纷证据收集 民间借贷，是指公民之间、公民与法人之间、公民与其它组织之间借贷。民间借贷分为民间个人借贷活动和公民与非金融企业之间的借贷。民间借贷纠纷案件的举证： 第一、证明当事人诉讼主体资格的证据 1、当事人为自然人的，应提交其身份证明资料，如身份证或户口本等。 2、当事人为法人或其他组织的，应提交主体登记资料，如工商营业执照副本或由工商登记机关出具的工商登记清单、社团法人登记证等。 3、当事人名称在诉争的法律关系发生后曾有变更的，应提交变更登记资料。 第二、证明借款关系存在的证据 借款合同、借款协议、借条、欠条、还款承诺书等。 第三、证明已偿还借款的证据 收条或各次还本付息的付款凭证。 第四、诉讼请求金额的计算依据 提供诉讼请求中关于要求计付本金及利息数额的计算清单，包括本金余额的计算清单、利息金额的计算清单等。 【延伸阅读】 民间借贷相关法律法规： 根据《合同法》第二百一十一条规定：“自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定”。同时根据最高人民法院《关于人民法院审
理借贷案件的若干意见》的有关规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍”。 在《合同法》中，借款合同作为一种民事合同被集中地归入在第12章中。其中，第1条规定：“借款合同是指借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。”第210条规定：“自然人之间的借贷合同，自贷款人提供贷款时生效。”第211条规定：“自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或约定不明的，视为不支付利息，自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制利率的规定。” 最高人民法院于1991年8月13日下发了《关于审理借贷案件的若干意见》。从《意见》整个内容来看，尽管其中个别条款同样可以适用于金融机构的借贷纠纷，但所有条款都充满了一种专门针对民间借贷而为的精神。《意见》认为，第一，民间借贷法律关系主体的一方总是公民，民间借贷不可能离开公民一方面而存在;第二，公民之间的借贷纠纷、公民与法人之间的借贷纠纷以及公民与其他组织之间的借贷纠纷，应作为借贷案件来处理。