风控部管理办法
第一章总则
第一条为促进公司加强内部风控管理，有效识别和主动管理、防范、处置业务风险，根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》和其他有关规定，制定本制度。
第二条公司风控管理的目标是通过构建风险控制管理体系，提高全体员工的风险意识，建立有效规避风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。
第三条本制度所称风控是指公司及员工的经营管理和行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本制度所称业务风险是指公司或员工的经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称风控管理是指公司制定和执行风险控制管理制度，建立风险控制管理机制，培育风险管理文化，防范业务风险的行为。
风控管理是公司管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第六条公司风险管理应遵循以下原则：
（一）全员全面风险管理原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关风控管理制度与机制，使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）实用有效原则：公司风控管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关风控管理制度、流程设计的可操作性，提高风控管理的有效性。
（三）独立性原则：公司风控管理从制度、组织和人员安排上保证风控管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使风控管理部门与其他部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。
（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和风险管理文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司风控管
理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。
第二章风控部岗位设置及职责
第七条公司设立风控部，协助风控总监工作，对业务开展和业务操作的合规性进行审查、监督和检查，履行监督检查、审查、咨询、教育培训等风险控制管理职能，按照公司规定履行以下职责：
1、负责对监管项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核出质人或贷款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查的准确性和合理性、质押物来源的合法性、质押物价值的真实性，监督质押物价格的市场变动及发展趋势等；
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，拟写《风险分析报告》；
3、负责在授权范围内对公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
4、负责对监管期间相关环节风险管理的跟踪，及时反馈各监管点的动态信息；对监管项目进行综合风险评估，填写《风险评估报告》，明确风险防控措施，并参与风险事件的处置过程。
5.组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
6.编制公司风险管理报告，分析监管项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，监管业务快速健康发展。
7.审查公司业务合作协议合规性、合法性，监督相关合同或协议的执行情况；第八条风控部下设风控总监1名，风控部经理1名，风控专员数名
第一节风控总监
第九条风控总监负责制定具体的风控管理制度及业务操作流程并监督执行，具体履行以下职责：
（一）根据董事会批准的风控管理基本政策，建立健全公司风控管理组织架构，设立风控管理部门，并为其履行职责提供充分条件；
（二）制定具体的风控管理制度并监督其有效执行；
（三）明确风控部门与其它内部控制部门之间的职责分工；
（四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半年度、年度风控报告；
（五）组织内部有关人员和部门对公司风控管理的有效性进行评估，及时解决风控管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；
（六）公司规定的其他合职责。
第二节风控部经理
第十条公司风控部经理的合规职责：
（一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对本部门风控管理的有效性承担责任；
（二）自行或根据风控总监的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；
（三）定期对本部门风控管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进行自查和评价，并按规定向风控总监报告；
（四）发现本部门违法违规行为或存在风险隐患时主动及时向风控总监报告，并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程；
（五）组织本部门员工的风控管理培训；
（六）公司规定的其他职责。
第三节风控专员
第十一条公司风控专员的职责：
（一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；
（二）主动识别、控制业务风险；
（三）拒绝执行违规的经营管理及执业行为，并对发现的违法违规行为或合规风险隐患，主动、及时地向风控部经理或合规管理部报告。
（四）对执业过程中遇到的难以判断的合规风险，应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；
（五）公司规定的其他合规职责。
第三章风控部部与其它部门的分工与协调
第十二条风控部与监管部、业务部是公司内部控制系统的重要组成部分，从不同侧面分别行使内控管理职责，工作既有分工，又相互协作，并建立经常性沟通协作机制。
风控部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制；对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的检查与评价，提出内部控制的改进建议，督促有关责任部门及时改进。
第十三条风控部与业务部在工作中建立以下沟通协作机制：
（一）风控部负责识别、评估新项目的潜在风险，并将相关风险信息及控制措施抄报业务部；业务部也应将发现的风险事项及了解到的全部情况告知风控部，并在必要的情况下与其共同协调各方面并制定防控措施；
（二）风控部与业务部协作，从不同的角度向管理层提供相关信息（例如项目前景、项目运营情况等）。
第十四条风控部与监管部在工作中建立以下沟通协调机制：
（一）风控部门对监管部管理的各项目进行有效性检查，并将检查报告及时抄报监管部及相关领导，对发现的问题可提出整改建议；
（二）风控部可参与涉及到风控问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的调查等。
第四章风控管理运行机制
第十五条公司风控管理运行机制是指通过对风险的主动识别与评估、合规咨询与审查、风控知识培训、风控监督检查与监控、风险提醒、警示、报告与反馈等一系列活动来预防、补救和处置风险的过程。
第一节风险的识别与评估
第十六条风控部应当全面识别、评估公司所有业务活动的各项风险，主要包括但不限于市场风险、操作风险、法律风险、信用风险、环境风险等
第十七条在风险识别的基础上，应用一定的方法评估其存在的风险以及对公司运营产生影响的程度，对风险做出评级和相应的控制措施。
第二节合规咨询与审查
第十八条风控部应及时对业务开展过程中涉及到的合规事项及时、主动的提出
合规建议；审查内容主要包括：
（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；
（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表；
（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；
（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身；
（五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉；
（七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入；
（八）、企业的资产负债结构合理；
（九）、企业具备一定生产、销售规模；
第十九条风控部在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与业务部、监管部相关人员联系，约定时间到企业进行实地调查。
第三节风控知识培训
第二十条风控部应当与人力资源部门建立协作机制，制订风控知识培训计划，开发有效的风控培训和教育项目，定期组织风控培训工作。
风控培训应通过考试检测培训效果，对测试不合格的，要继续参加培训并记入当年绩效考核。员工新入司、中层干部新聘，应当接受风控培训，未经培训或培训不合格不得上岗。
第四节风控监督检查与监控
第二十一条风控监督检查工作的内容主要包括各项目遵循法律、法规及公司准则的情况、项目风控管理机制运行的有效性、违规事件的整改情况等。
第二十二条监管部负责人负责对本部门风控管理的有效性进行日常和定期的自我检查和评价，向风控部提供风险信息和提交定期监管报告。
第二十三条对在检查过程中发现的风险信息，风控部应向相关部门发出书面整改通知，有关部门应及时整改并回复；对检查过程中发现的重大风险、制度或流
程中的重大缺陷等还应及时向风控总监和公司总经办做出书面汇报。
第二十四条风险监控的重点是监控业务项目操作中的某些行为以发现潜在风险的情况，主要包括强制出货、破仓出货、手续不齐、市场价格波动厉害、监管环境恶化等。
第二十五条根据公司规定，风控部及风控专员有权对公司内部的违法违规行为或风险隐患进行调查，并就调查情况和调查结论作出报告，报送公司。
第二十六条公司通过建立合规督办机制，对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办，以及时化解风险。
第五节风险公告、风险警示与整改
第二十七条各级风控人员应持续关注法律法规、准则和风控制度规或流程定的变化，根据公司各项业务的开展情况，及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生的风险，提醒以公告的形式在公司范围内通知。
第二十八条风控部通过文件检查、现场巡查、内控平台及其他系统监控等多种方式，对发现的风险事项向相关部门进行风险警示提醒和整改建议。
第六节风控报告与反馈
第二十九条风控报告包括定期报告和不定期报告。
定期报告包括监管部定期向风控部提交的监管报告和风控部巡查检查报告和中期及年度风控报告。
不定期合规报告包括一般风险和重大风险报告。
第三十条定期风控报告的报告人是负责履行风控管理职责的归口部门或岗位。不定期合规风险报告的报告人可以是公司所有部门和员工。
第三十一条就特定风险事项，各级风控管理人员原则上应首先向本部门或本层级负责人报告。
根据公司相关规定，也可在同时报告的基础上，向更高层级管理人员进行跨级报告，跨级报告只能向上逐级跨越。
第三十二条出现下列情形之一，可跨级报告：
（一）出现重大违法违规行为或风险隐患；
（二）已报告的风险事项没有得到上一级的有效处理；
第四十五条出现下列情形之一，各级风控管理人员可在分级报告的同时跨级上
报：
（一）发现突发紧急事件，已超出部门处置能力，不同时跨级上报可能会造成更严重后果的；
（二）对本部门违规操作，同级管理人员在规定期限内未及时纠正；
（三）发生重大有争议事件，部门内部意见存在分歧，需要上级进行决策的；（四）上一级管理层指定要求上报的；
（五）国家法律、法规、公司规章制度认为需跨级报告的事项。
第三十三条定期报告或不定期报告应按照公司报告制度的规定进行报送。
第七节风控管理的档案与留痕
第三十四条公司建立风控档案的全方位留痕和档案管理制度。风控总监与风控部应将出具的风控审查意见、提供的风控咨询意见、风控监督文档、签署的公司文件、风险检查工作底稿、事件处理记录等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。
第五章举报、问责与绩效考核
第三十五条建立违规举报制度，保障每一位员工都能够正常行使举报违规行为的权利。
第三十六条遵循“谁主管，谁负责；谁运营，谁负责”的理念，建立明确的问责机制，规定和落实各级各岗位人员的职责，明确调查处理和责任认定的程序，确保发现、处理违规行为时责任明确、措施及时有效。
风控部协助风控总监，对风控部和监管部日常的风控管理能力和风控状况进行跟踪评价并计入考核。
第三十七条公司对风控总监和风控管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。
第六章风控部业务流程
第三十七条风控部按照严格的风控流程，对所有项目进行风险把控与审核，做到来源可依，去向可查，流程可控。
1、在业务受理阶段，回复市场部咨询的相关问题；在项目调查阶段，与市场部、监管部一起对申请客户进行实地调查，对市场部要求申请客户提供的相关资料提
出建议；在收到市场部提交的《项目调查报告》、申请客户档案及监管部提交的《监管方案》后，结合实地调查进行风险综合评估，写出风险管理意见，对欠缺的资料通知市场部补齐；
2、风险评估的重点与分析
（1）调查申请人的合法性。
（2）审查申请人提供的材料是否符合本公司和金融机构的要求，是否有遗漏。而且需要特别注意审查以下的地方：
①加盖的公章是否清晰，与营业执照和贷款证(卡)上的法人单位名称三者是否一致；若不一致，须到工商行政管理部门进行查核；
②税务登记证是否经过审验；
③股东（董事）会决议内容应包括：申请本公司担保的期限、金额、用途、反担保措施及委托代理人等；是否达到公司章程规定的有效签字人数；股东（董事）的签名是否真实有效；
④贷款卡是否年审合格；
⑤营业执照、机构代码证是否已经年审合格；
⑥户口簿、居民身份证(护照) 是否在有效期内；身份证(护照)、结婚证与户口簿上的有关要素（姓名、婚姻状况）是否一致，并与担保申请人作核对；
⑦复印件与原件是否相符；
⑧其他有效证明是否已经盖公章或签名按右手印。
（3）对申请人的调查与分析
①营运能力的调查。调查申请人的生产经营规模、资金实力、内部组织机构、股本构成、产品的市场竞争能力和发展前景，分析反担保人的财务状况。应重点调查申请人的主体资格、反担保能力、反担保人与申请人之间的关系，落实各项反担保措施贷款的真实性、合法性、有效性。
A、申请人资格调查。反担保人必须符合相关法规的要求。主要分析反担保的保证人、抵（质）押人是否有合法担保资格、反担保人的代偿能力、抵（质）押物是否合法真实存在，抵押人、出质人对抵（质）押物是否拥有财产处分权；
抵押人、出质人以共有财产设定抵（质）押时，是否经全体或法律规定的共有人书面同意，并出具同意抵押、质押声明书。若反担保人为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，必须提供股东会（董事会）或发包人同意为借款人承担反担保责任和提供反担保抵（质）押物的股东会（董事会）决议，或具有同等法律效力的文件和证明。
B、担保能力的调查。审查贷款卡及其他相关信息，调查其反担保能力是否符合相关规定。若抵（质）押物必须由评估机构评估的，调查评估机构是否合法、评估依据是否真实；分析抵（质）押物的变现能力，测算抵（质）押率，作为确定担保额度的参考依据。
C、调查申请人提供资料的真实性、合法性。主要调查反担保手续是否合法，担保人签章、法定代表人（被授权人）、董事会董事或股东会股东及财产共有人的签字、手印、个人的居民身份证是否真实、有效，必需时到相关登记部门验证抵（质）物所有权证书的真实性。
②申请人的社会关系调查。主要调查反担保人与申请人的关联关系以及与申请人、反担保人存在较多利益关系的第三方的关联关系，分析其有无代偿性的资金来源，有无可抵（质）押的财产，防止通过互保循环取得贷款。
（4）对项目的风险分析
①对申请人的信用进行风险分析，就是对申请人的还款意愿和还款能力的分析。对还款意愿，应注意通过人民银行的信用记录来考察申请人的信用记录，分析申请人借款用途的真实性及可行性；对还款能力，应着重分析其还款计划的可行性、企业（个人）的偿债能力和筹资能力等。
②对申请人面临的市场风险和所在行业的风险分析。
③对项目的财务、法律风险分析。
④对质押物保障力度的分析。就是分析一旦企业出现无力偿还贷款时，质押物是否易于控制，能否弥补质权人及本公司的损失；而且，质押物的选择及监管措施的设置是否能够使借款人的违约成本足够高。
⑤对监管方案的风险分析。就是根据每一笔监管项目的状况来设置监管方案，并对设置的监管方案在实际操作过程中可能产生的风险，进行多角度是否可控考虑，从而确定各过程的监控方法和监控内容。此外，本公司各个部门之间的合理分工和紧密配合，也是减低项目风险的重要措施。
3、提出风险控制意见，召开项目评审会，对项目进行审查。对同意或有条件同意监管的项目，待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；
4、风控部在收到项目最终审批批复后，如属于同意监管的，按项目评审会方案要求，出具《同意监管通知书》给监管部，并协助通知市场部、监管部与申请客户、反担保第三人签订监管项目的有关合同，并完成相关抵质押手续。
第七章附则
第三十八条本制度由公司董事会批准后，自发布之日起施行。
档案管理 第一条为加强借贷业务档案管理，确保借贷资料的完整性，促进借贷业务经营的合法性和借贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和借贷管理的相关规定，特制定本制度。 第二条借贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，公司各部门应配合风险控制部，对借贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。风险控制部负责借贷业务档案的整理、保管和日常维护工作，并对借贷业务档案后的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第三条借贷业务档案涉及各借款公司、企业、个人及出借人信息的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第四条借贷业务档案归档办法 （一）借贷业务档案按照借款客户建立，一户一档。 （二）借贷业务档案分为三类： 1、基本类：借款人的基本资料，办理借贷业务过程中产生的能够证明借贷业务的合法性、合规性的基本要件; 2、权证类：采用抵押、质押担保方式的借贷业务，能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要件;。 3、综合类：资产风险管理的相关资料，出借人资料，风控文件收发记录等。 权证类主要是指抵(质)押物的清册和移交清单等，抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件存放于档案库内的保险柜中保管。权证类必须存放原件，其他各类档案原则上存放原件，如有特殊情况，无法取得原件的，在不影响权益的前提下，可以存放复印件，风控专员将复印件与原件核实，在复印件上签署“经核对与原件一致”字样，核对日期并签名确认。 第五条借贷业务档案的基本内容 （一）基本类档案包括 1、基本资料：《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副
驻场舞台纵队管理制度 一、日常行为规范 1、严格服从上级安排，保质保量完成工作。对不服从管理的人员视情节轻重给予降级、解聘或开除的处理决定； 2、请假需提前三天申请，经主管协调，场所执总批准，报备舞台总部，扣当日工资，迟到误场视情节给予100—500元罚款，情节恶劣者可以考虑解聘； 3、所有演艺人员均需注意演出仪表和服装，经多次提醒仍不符合标准，英迪专业公司有权要求强制监督购买； 4、为保证演出质量，由场地舞台总监安排所有相关部门排练及彩排,一个礼拜不低于三次。须注意在演出场所的形象，保持良好的演出状态，保证自己的演出质量，如不执行，经多次提醒后视情节轻重给予100-200元的处罚； 5、与同事和睦相处，与各部门相互尊重，如各部门多人提出意见，且拒不改正的，可视情况考虑解聘； 6、作为英迪公司的员工，需严格遵守公司日常管理行为规范和制度，对违反行为，将参照相关条款给予相应处理； 7、注意DJ台和舞台部化妆间卫生，每月第一天将当月卫生值日排班表报场所办公室主任备案，有责任保护好一切公用设施，如发现损坏要及时报备； 8、门店舞台纵队每月设着装优秀奖500元，奖励名额一名；评选结果按舞台人员日考核表累计结果执行； 二、舞台总监工作职责 1、熟知所领导舞台纵队人员名单、联系方式，打好考勤，并将考勤结果在月底传到舞台总部，按公司规定办理员工请假事宜； 2、积极配合场所办公室主任，安排好舞台艺员宿舍，并协助管理； ①按总部既定住宿标准，统计所缺或损坏物件，与办公室主任协商解决； ②人员住宿调整前必须及时向办公室主任报备；
③帮助办公室主任宣传宿舍管理制度。 3、对新入职成员进行必要的培训，包括舞台管理制度和工作流程等内容； 4、严格执行舞台总部制定的演出流程及音乐安排,保证每晚演出的流畅； 5、以“公正、公开、公平、公示”为原则，督导舞台每位人员的工作状态，追究错误的责任人并作出相应的处罚； 6、服从舞台总部的调动安排，及时向舞台总部汇报工作情况和分店的重大事件； 7、日常规工作安排： ①每周参加3次高管会； ②每周安排舞台部会议和排练； ③安排歌手时间段和每月两首新歌； ④主动积极与驻场企划沟通，合理设计和安排每次活动及节日的演出流程，具体分工为：企划出活动流程，舞台总监出演出流程； ⑤负责监督、协调舞台纵队内部的所有事宜； ⑥督促排练，协调其它部门和舞台部的配合及排练。 8、对违反公司相关规定，或不履行上述职能的行为，将视情节轻重予以处罚、撤换，直至开除的处理。 三、驻场歌手考核管理规范 1、日工作流程： 每晚演出前提前半小时到场，做好所有准备工作，（注意按要求填好歌单写明歌名所在碟片的顺序，以免放错）提前15分钟交碟包，提前10分钟在DJ台候场，唱完半小时离场。如有特殊活动按当天节目流程为准； 2、每月至少学两首新歌，（每月提供5首歌名，参考主管意见送达舞台总部选两首）不能完成任务者，给予200元罚款； 3、需做伴奏歌曲，先由总部歌手主管审核通过，由公司统一制作，公司制作的伴奏只能用于公司场所及歌手，不允许伴奏外流，如发现有外泄公司制作伴奏者，按1首1000元罚款； 4、歌手每三个月有等级考评制度，触犯以上条款及本期内持有两次以上罚单者，取消本次升级考核资格。 四、舞蹈艺员考核管理规范 1、日工作流程：
风险管理办法 第一章总则 第一条为防、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民国公司法》、《公司部控制基本规》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。 第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全和完善适应本公司贷款业务特点的贷款风险管理制度，强化贷款风险全程管控。防、控制和化解各类贷款风险，从而降低贷款风险，提高贷款质量。为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。 第三条本办法所称风控部是指公司风险控制部。 第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。 第五条全面风险管理遵循以下原则： （一）全面性原则 风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。通过不断提高员工对风险的识别和防能力，树 . .
立全员风险意识。 （二）有效性原则 在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防和化解风险。 （三）防和控制原则 风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。并能在风险发生时及时识别和处理 （四）独立性原则 本部门承担风险管理监督检查职能，独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。 （五）成本效益原则 风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。同时在保证风险可控的前提下，尽量减少多余步骤，提高处理效率。 第六条贷款风险管理原则。本公司应遵循以下原则： （一）贷款流动性的原则； （二）贷款安全性的原则； . .
风险控制流程管理制度本管理制度按担保业务程序共分为八章： （一）受理 （二）调查 （三）审批 （四）放款 （五）保后管理 （六）风险预警 （七）代偿流程管理 （八）业务完结 第一章受理 客户向公司申请担保时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。企业应按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写， 同时提供下列材料： （一）担保申请人的基本资料 A、法人 1营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2、公司简介、验资报告、公司章程； 3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书； 4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）； 6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）银行对 账单和近三个月的税单及水电费清单； 7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明； 8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等； 9、反担保人物企业的有关资料； 10、其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药、卫生、采矿 等特殊行业持有有权部门颁发的生产、经营许可证明等）。 B、自然人 1个人简介； 2、身份证件及婚姻证明（如身份证、公务员证、教师证、警官证等）； 3、银行征信报告； 4、工作及收入证明； 5、近三个月的水费、电费、煤气费、或其它能证明其住址的付款收据； 6、家庭/个人资产清单； 7、担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。 C、其他组织（略） （二）信用反担保人的基本资料 1、法人参照担保申请人为法人的资料； 2、自然人参照担保申请人为自然人的资料。 （三）反担保物的基本资料
风控部管理办法 第一章总则 第一条为促进公司加强内部风控管理,有效识别与主动管理、防范、处置业务风险,根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》与其她有关规定,制定本制度。 第二条公司风控管理得目标就是通过构建风险控制管理体系,提高全体员工得风险意识,建立有效规避风险得长效机制,确保公司依法经营、合规运作,促进公司得可持续发展、 第三条本制度所称风控就是指公司及员工得经营管理与行为应符合国家得法律、法规、规章及其她规范性文件、行业规范与自律规则、公司内部规章制度,以及行业公认并普遍遵守得职业道德与行为准则(以下统称“法律、法规与准则”)、 本制度所称业务风险就是指公司或员工得经营管理或行为违反法律、法规或操作准则而使公司遭受财产损失或声誉损失得风险、 第四条本制度所称风控管理就是指公司制定与执行风险控制管理制度,建立风险控制管理机制,培育风险管理文化,防范业务风险得行为、 风控管理就是公司管理得一项核心内容,也就是内部控制得一项基础性工作、 第六条公司风险管理应遵循以下原则: (一)全员全面风险管理原则:公司在制度建设与业务流程设计上,通过完善相关风控管理制度与机制,使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门与分支机构、公司董事、监事、高级管理人员与公司所有员工,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (二)实用有效原则:公司风控管理得实施应从公司得业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发,兼顾成本与效率,强化相关风控管理制度、流程设计得可操作性,提高风控管理得有效性。 (三)独立性原则:公司风控管理从制度、组织与人员安排上保证风控管理得独立性,并按照双线分离、多线制衡得模式,使风控管理部门与其她部门一起积极促进与经营管理得有效制衡、 (四)科学创新原则:在公司已形成得管理方法与风险管理文化得基础上,积极借
风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。 第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。 第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。 第五条各层级的风险控制职责 董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；
风险控制制度 CWZD-BNC-201009008 出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。 一、组织保证 （一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员（二）明确责任： 责任主管领导：组长及副组长； 其他直接责任人员：各成员。 二、目前我公司的纳税信用等级为A级，A级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的规范涉及全方面，若有违法行为，信用等级将会随时降级。 三、防范风险 （一）建立和完善出口退税管理的举措 1、建立和健全公司相关管理制度。 公司应制订出《国际业务商务管理流程》，明确公司财务部和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，
规定 节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出《出口退税业务管理流程》，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程规范，明确各个业务部门的岗位职责和权限。 2、明确规范和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和差错。选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。 （二）加强各部门间的交流与衔接工作 出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。明确相关单证传递的流程、时间要求和操作规范，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据
音控员岗位职责及工作范围-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
艺中海商务会馆 音控员岗位职责 1、服从部门负责人的工作指令和安排。 2、负责对营业场所内使用的音响设备进行每天两次班前调试。 3、负责定期对营业场所内的音响设备进行维护、保养、检查及故障 处理。 4、营业过程中负责对有特殊音响要求的房间及时进行处理，随时满足顾客的要 求。 5、做好本部门物资的发放登记管理工作，以免造成公司财产损失。 6、时时监控房间内的音响使用状况，避免因使用不当发生损坏。 7、对（待客）服务部门员工音响功放操作规范进行监督。 8、监督公主对麦克风的领用及归还工作以及监督每天班后及时为麦 克风充电。 9、待客状态进包房时，应微笑问好“下午好”或“晚上好”“对不起，打扰您了”，出门时应微笑鞠躬并说“祝您玩得开心”，轻轻关住房门。 10、负责管理范围内弱电系统管线、计算机软件系统等的定期检查并维护。 11、负责公司所有计算机硬件及外围设备的定期维护和保养。 12、熟悉场所内的管井、电路、平面布局等，时时监控设备、系统使用状况。 13、负责对局域网络、收银管理系统、计算机及外围设备等的突发事故进行及 时维修及时将新歌加入歌库。 14、做好DVD歌库管理，确保系统工作正常，歌新、歌全。 15、及时纠正各部门员工对各项设备的不当操作方法。 16、对待客服务部门的工作状态及成效进行监督。 17、完成上级领导交办的其它事项。 18、严格遵守《员工守则》和公司的各项的规章制度，尽职尽责。 艺中海商务会馆
音控员的工作范围 维护好前台营业系统及后台综合数据管理系统的网络硬件及数据，保证正常运行。 1、勤于发现本部门及它部门存在的问题，并每天在工作报告中向总办反 映。 2、保证营业网之备用零配件的存留数量在规定的范围内。 3、按时完成总办分派的工作任务。 4、回应他部门向本部门提出的事务性问题。整改本部门存在的问题。 5、对公司使用电脑的管理人员进行相关的电脑操作培训。 6、接受使用电脑的公司管理人员提出的关于电脑操作方面的咨询，并乐于 解答。 7、留意电脑市场的最新电脑零配件的功用及其价格，随时接受公司采购员 提出的与电脑相关的市场疑问。 8、掌握公司管理软件的运行逻辑，努力提高和更新自身的专业技能和知 识。
风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。 第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。 第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率
风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 1、根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 2、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。 3、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议，为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，以有效提升工作效率； 5、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给予的管理权利； 6、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高执行力度，完成上级交办的相关任务； 7、不定时抽查检验电话录音，确保电话的真实性及有效性； 8、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。
9、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责 1、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经理的管理，对自身负责； 2、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。 4、及时反馈客户和发现自身发现的问题，工作中提出合理化的建议，以助于完善工作； 5、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快捷； 6、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的完成本职工作； 7、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能力； 8、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气； 9、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去投入工作，要有良好的敬业精神；
音控室设备使用与管理的基本规定 一、音控室管理基本规定 (一)设备科负责音控室各类大型会议，活动期间的设备正常运行，以及日常工作中的维护、保养、清点工作，院办公室负责监督管理。院办公室、人事科、医务科、护理部、工会团委等科室人员在独立操作时要爱护室内所有设备，熟练掌握音控设备操作方法，严格按设备使用说明程序操作。若设备发生故障，设备科负责人员要及时报告并立即进行维修（售后服务期间由设备供给方提供售后保修）保证音控设备正常运行。因人为损坏，要查明原因并追查责任，根据损坏程度，酌情赔偿。 (三)音控室闲置无人时，要关闭电源、关好门窗，确保安全。 (四)设备科为音控室主管部门，院办公室负责协调各科室的使用时间计划。未经批准，严禁无关人员进入，违反规定者按我院奖惩制度处理。 二、音控室设备使用规定 (一)开启音控室设备前的准备工作：连接话筒线及
话筒、连接投影线及笔记本电脑。整理音控室内设备操作台。 (二)开启音控设备的顺序：先打开配电柜内的设备机柜电源和投影机电源开关。音频设备开关机顺序：先小后大（指按会议需求开启设备功率较小的前置设备如DVD机、录像机、调音台等，再开启功率较大的音频放大器），关机则反之。 (三)开启投影幕布、视频矩阵切换器、下降前台投影机吊架、开启投影机。在一般情况下，投影机使用集成中控台即可操作。 (四)开启调音台控制器，所有按键位置依据实际环境调控到适宜适度的音量。 三、设备管理 (一)音控室仅限于音控技术管理人员和负责组织筹划会议活动的科室工作人员进入，无关人员不得进入音控室。禁止非管理工作人员操作设备。 (二)音控室内应保持整齐与清洁，工作台上不得放置矿泉水、饮料等闲杂物品，且物品摆放有序。 (三)机房内温度应保持适中。要保持室内卫生清洁，要经常通风，以防潮湿。（特别是夏季温度较高
?风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，
能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损； （六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流
风控部门管理制度 为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。 第一章销售及合同规定 第一条：客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。 第二条：客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。 第三条：风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。 第四条：风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。 第五条：风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。 第六条：风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。 第七条：在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。 第八条：公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。 第九条：公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等)，必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。 第十条：严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。 第二章债权管理规定
私募基金风险控制管理制度 第一章总则 第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。 第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部了规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。 第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。 第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。 第二章风控管理的目标和基本原则 第八条公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现对风控风险的有效识别和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相
魏村中心小学专用教室管理制度 一、图书室管理制度 1、图书室由图书馆管理员负责，图书资料必须输入电脑，建立图书帐册、分类编号、图书分类进柜。，图书管理员每天按时开放，并做好清洁工作，做好书刊清点工作，摆放整齐。 2、图书管理员要做好图书借阅登记，没有登记的图书一律不得拿出图书室。对于归还的书，要检查完好情况，做好记录。图书如有损坏或遗失，查究情况，照价赔偿。 3、对于新添的图书要尽快登记、输入电脑、进柜。 4、管理人员如有变动，应认真做好移交手续。 二、微机室管理制度 1、机房内严禁吸烟、吃零食，不乱扔纸屑。 2、机房重地，任何人未经管理人员同意不得入内。 3、未经同意，外来的软盘和光盘不得上机使用。 4、未经同意，不得在计算机上装游戏或其他软件。 5、学习者必须严格按照操作要求进行操作，不得随意开关机，不得随意更改文件或数据。 6、不得在机房内大声喧哗、嬉戏、追逐打闹。 7、凡使用计算机后都要做好计算机使用情况登记表。 8、管理人员要经常检查微机使用情况，发现故障及时维修。 9、使用完毕，及时关闭计算机，切断电源。 三、科学实验室管理制度 1、实验仪器和设备要按国家教委颁发《配备目录》分类、编号、入帐。 2、各种仪器、标本、模型、药品，根据不同性质性能和要求分科分类存放。 3、管理人员要经常检查使用情况，做好防尘、防潮、防压、防磁、防腐等处理。 4、室内的仪器设备不得外借，若要借出必须经校长或总务处同意，写好借还登记，方能借出。 5、管理人员在每次实验课前应做好实验的准备工作，保证实验课正常进行。
6、课后及时做好清理工作。 7、平时应加强仪器保管、保养及维修工作，做到保管与保养相结合。 8、实验室门窗应按时关锁，贵重仪器应专柜存放，专人负责。 9、严禁火种带入实验室。 四、科学仪器室管理制度 1、仪器设备做到帐卡、物品相符，新增仪器要及时入库入帐。 2、仪器设备要科学管理，定柜、定位，易燃、易爆、易腐蚀、剧毒品及贵重物品应有专柜存放。 3、自然教师上课使用仪器药品，要提前做好准备。 4、师生做完实验，须将仪器及时完好无损地交管理员。如有损坏应填写仪器损坏登记表，非正常损坏应予赔偿。 5、定期维修做到“三无”（无积尘、无故障、无使用隐患）和“三不”（不损、不缺、不丢失）。 6、未经校长室同意，仪器设备不得外借，借出物品要按时收回。 7、每学期，总务处对仪器设备进行一次清理。 8、管理员变动要办移交手续，按帐点物，书面移交。 五、多媒体教室管理制度 1、多媒体教室是重要场所，有专人负责管理，任何人未经管理人员的不得入内。 2、需要使用多媒体时，先与信息办联系，由信息办统一安排，以免发生冲突。 3、使用多媒体时必须会使用室内的各种电教设备，能正确使用。 4、室内的电教设备、资料没有经管理人员的同意不得拿出多媒体教室。 5、管理人员要定期检查设备使用情况，做好保管和维修工作，保证教学正常开展。 6、爱护室内公共财物，凡有人为损坏，照价赔偿。 7、经常打扫教室，保持室内清洁。 8、离开时及时关锁好门窗，关闭所有电教设备及电源。 六、广播室管理制度
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。
灯光音响舞台机械控制室管理制度 演出方操作人员在本XXX管理人员的协助指导下（舞台机械除外），方可使用控制室内的设备。如外来演出团体需添加设备和使用控制室电源，必需征得XXX管理人员的同意后方可使用。不符合供电条件的拒绝供电。控制室严禁吸烟、杜绝任何明火，遵守本XXX的有关防火规定，注意保持控制室内环境的整洁卫生，禁止将食物带入控制室。音响、灯光、舞台机械控制台及周边禁止放置茶水、矿泉水等闲杂物品。未经XXX管理人员允许，严禁在控制室内录音、录像及拍照。在装台及演出中，如遇突发事件或设备故障，非本XXX人员需听从本XXX管理人员的工作调整及安排。每天工作完成后，管理人员需检查控制室内的设备、电源、照明、空调开关等，确认无误后方可离开。 一、扩声系统开关机流程 （一）无线话筒接收机一话筒分配器一周边设备一调音台→R60音频控制器一功放。关机顺序相反（开启顺序：信号交换机房 一音控室或现场调音位→功放机房）。 （二）本院及外团演出需要接入流动音响设备（调音台及功放等）操作使用时，必须严格遵守本XXX音响系统开关机流程及 操作规范。 （三）如遇断电突发事故，应及时关掉所有设备电源，事故解决后，再按开机流程逐一开启。 二、调音台操控规程 （一）调音台的音量控制应遵循从前到后的调整原则（接口电平一输入电平推杆一输出电平），注意输入输出电平的峰值控制 （二）数字调音台在使用中需注意对音频信息的存储，并将其重要的音频通道放在首页，便于及时调控。 （三）数字调音台上不要放物品，如话简等，并注意随时锁定控制面板。 （四）数字调音台的GAIN常态为0dB。 三、话筒的使用 （一）在使用中禁止敲打话筒、吹话筒等行为，特别在传接话简的过程中，不要落在地上，以免损坏振膜及对扩声系数造成不良影响，演出结束后应将话筒中的电池拿出，防止电
深圳首华财经信息有限公司文件深首华 [2010]002号签发：高军 风控审核管理制度 由于公司的管理模式分为横向纵向交错管理，所以“风控审核”人员除直线接受分公司经理管理外，公司总部对应接口人会根据公司的流程规范对该岗位人员进行监控管理，公司总部有权不定期调换分公司风控审核人员（分公司风控审核人员的录用及工资由公司总部决定），总部对风控审核人员要求如下（所有客户资料有风控审核人员审计后，再寄回总部）： 第一章客户资料 一、企业担保资料 企业担保用户资料应包括 ①集团用户入网登记表 应按下表规范填写，不得有空项，如确为空白必须用斜杠画掉。 风控审核人员对全部审计完毕后在资料审计栏签字并签署日 期，要求所有资料按附件格式填写，并与电子文档资料一致， 特别是机型、套餐、保证金、差价与赠送等级表一致，如有特 殊申请，必须有总部签批的回复（见附件1）。 注：要求：企业注册资金不得低于10万元，否则不予办理。 10--50万资金可办理高档机一部，或低档机三部。 50（含50）—100万资金可办理高档机二部，或低 档机八部。
100（含100）—200万资金可办理高档机三部，或 低档机十二部。 手机高低档比例为4部低档机可配一部高档机。 ②企业营业执照复印件加盖公章 担保证明 五人以下的企业客户必须填写所有客户姓名，超过五人，如书写不下可体现在集团用户入网登记表上（见附件2）。 ③近三个月完税凭证（或税务登记证）复印件加盖公章 ④客户个人身份证复印件 ⑤企业用户入网协议书 协议书中不允许空项，必须按实际情况填写（见附件3）。 ⑥提货单（见附件4） ⑦客户收货确认单（由业务员代送的） 如手机由业务经理代客户领取，客户经理必须返回客户签收的客户收货确认单（见附件5）。 ⑧集团用户入网登记表（五台以上） 五台以下的集团用户必须填写此表（见附件6）。 ⑨差价收款收据（需补差价的） 如根据手机赠送等级表，客户需要补交差价的，客户资料中应有收款收据（见附件7），风控审核人员审核资料后在押金收据的核准栏签字，要求收据金额与集团用户入网登记表一致。⑩客户回访表
音控室管理制度范本3篇 为了加强对音控室的有效管理，确保工作顺利开展，需要制定并实施相应的管理制度。今天为你整理了音控室管理制度范本，希望对大家有帮助! 音控室管理制度范本篇一为切实加强会议室内电器设备和控制系统的管理，特制定本制度。 一、专人专责 办公室安排1名主操作员，1名副操作员，专门负责音控室管理工作，平时会议两人轮流协调操作，其他人员不得入内，不得违章操作，不得执有门锁。 二、操作要求 操作员必须全面、熟练、准确掌握新设备的各项功能，确保每次使用时设备运用达到最佳效果。 操作员必须精心细致准备每次会议，提前备好各种会议所需的碟片、音视频资料。操作员须在每个操作开关、电源开关上标明开关的功能。 三、维护保养 维护保养范围包括音控室内设备、会议室空调、灯光、投影、音响、话筒等设备。每隔15天，两位操作员须定期对所有设备进行一次试开试用，并将试开试用情况登记备查，发现不正常现象及时联系相关专业人员进行调试和维护。 四、安全防护
音控室重点注意防潮、防火、防雷、防电短路起火、防损坏，所有设备必须有序摆放。 会议室重点注意话筒回收，电源必须先关分电、再关总电。注意音视频接地插头的保护，注意关闭门窗，关闭空调。 音控室管理制度范本篇二一、音控室管理基本规定 (一)工作人员要爱护室内所有设备，熟练掌握音控设备的性能和操作方法，严格按设备使用说明程序操作。 (二)若发现设备发生故障要及时报告，立即请专业团体或个人维修(售后服务期间由设备供给方提供售后保修)保证音控设备正常运行。因人为损坏，要查明原因并追查责任，根据损坏程度，酌情赔偿。 (三)音控室闲置无人时，要关闭电源、关好门窗，确保安全。 (四)公司行政部为音控室主管部门，未经批准，严禁无关人员进入，违反规定者按公司员工扣款规定处理。 二、音控室设备使用规定 (一)开启音控室设备前的准备工作：连接话筒线及话筒、连接投影线及笔记本电脑。整理音控室内设备操作台。 (二)开启音控设备的顺序：先打开配电柜内的设备机柜电源和投影机电源开关。音频设备开关机顺序：先小后大(指按会议需求开启设备功率较小的前置设备如DVD机、录像机、调音台等，再开启功率较大的音频放大器)，关机则反之。
风险控制管理制度 第一章总则 为严格防范、控制和化解风险，保持公司安全运营，特制定本工作细则。 第二章风险管理原则 一、建立健全各项规章制度的原则 建立健全各项规章制度是控制业务风险最重要的措施。要在完善各项业务的操作标准流程的基础上，认真制定公司内部业务的管理办法和业务流程，如申报表、资信调查报告、风险预警报告等，并以制度的形式加以确立，并要求每个环节认真落实。 二、风险控制体系完备，组织构架科学合理的原则 业务风险控制为综合风险控制体系。构建一个公司风险管理部门监管，每一级都具有完整的制度、流程和控制手段，从组织结构上严控业务风险。 三、职业道德教育与奖惩结合的原则 加强对业务从业人员以及负责人的职业道德教育，以提高风险控制意识，增强对公司忠诚度。在业务风险控制中，应坚持奖励与惩罚相结合的原则。 四、规范性、严肃性和灵活性相结合的原则 在规范制度，严格按各项流程管理的同时，也应注意突出业务快速、灵活的特点，发挥其便捷的服务功能。这就要求业务机构和公司风控部门制定科学合理的工作流程，既严格按规章程序办事，又提高工作效率和工
作灵活性，最大限度地简化手续和环节，优质高效做好服务客户的工作。 五、综合控制风险原则 业务管理涉及面广，应发挥综合管理的优势，采用各种手段不断完善风险控制体系和制度，最大限度控制、减小业务的风险。根据公司业务风险管理需要，公司已制定《风险控制流程管理制度》作为公司风险管理最重要的措施，各经营负责人员及员工必须严格遵守。 第三章风险控制贷前程序 适用于大额业务或期限较长业务。 一、准入判断 业务人员接到客户申请后，部门负责人与其到现场进行查看，并判断企业是否具备准入条件。风险控制部门负责人在必要时，可与业务人员同时与客户初步接洽。 二、资信调查 准入判断审查合格的项目，由业务人员进行资信调查工作，并形成 资信调查报告。资信调查报告须经主协办人员、部门经理及分管领导进 行审核签字确认。经资信调查审查合格的项目，经办人员按公司规定报 送审批。 主要对借款人的收入情况、还款来源等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估、财务分析，以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力。其内容包括：品德、才干、经营情况、经营环境等，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测未来盈利趋势，形成贷前调查报告。 三、项目审查