中国人民银行办公厅关于印发《金融资产管理公司非现场监管指标(试行)》的通知
文章属性
•【制定机关】中国人民银行
•【公布日期】2000.01.19
•【文号】银办发[2000]21号
•【施行日期】2000.01.01
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理
正文
中国人民银行办公厅关于印发
《金融资产管理公司非现场监管指标(试行)》的通知（2000年1月19日银办发[2000]21号）中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司：
为了加强对金融资产管理公司的非现场监管，更好地完成资产管理公司的经营目标，特制定《金融资产管理公司非现场监管指标（试行）》，现印发你公司，请遵照执行。
本指标体系从２０００年开始按季实行。各公司要在每季度结束后１５日内，按照附一所列项目和附二的口径将有关资料和附一所列指标报我行银行一司；同时，要完成我行统计司要求的统计数据的报送工作。如在执行过程中遇到问题或有修改意见和建议，请及时函告我行银行一司。
附一：金融资产管理公司非现场监管指标(试行)
一、资产评估溢（折）价率
（一）本期资产评估溢（折）价率
（本期评估资产评估值－本期评估资产账面值）／本期评估资产账面值×１００％。
（二）总体资产评估溢（折）价率
（评估资产评估总值－评估资产账面总额）／评估资产账面总额
×１００％
二、资产处置效率
（一）当年资产处置比率
（购入资产年初余额＋购入资产当年借方发生额－购入资产期末余额）／（购入资产年初余额＋购入资产当年借方发生额）×１００％
（二）总体资产处置比率
（初次购入资产余额＋购入资产累计借方发生额－购入资产期末余额）／（初次购入资产余额＋购入资产累计借方发生额）
×１００％
三、资产处置现金回收率
１．总资产处置现金回收率
总资产处置现金回收率（１）＝本期资产处置现金收入／本期资产处置总额×１００％
总资产处置现金回收率（２）＝（本期资产处置现金收入＋本期营业收入）／本期资产处置总额×１００％
２．转股资产现金回收率
本期股权转让现金收入／本期股权转让总额×１００％
３．贷款处置现金回收率
本期贷款处置现金收入／本期贷款处置总额×１００％
４．总体资产处置现金回收率
累计资产处置现金收入／累计资产处置额
×１００％
四、资产处置溢（折）价率
１．本期资产处置溢（折）价率
（本期资产处置现金收入－本期处置资产评估值）／本期处置资产评估值×１００％
２．总体资产处置溢（折）价率
（资产处置总现金收入－处置资产评估总值）／处置资产评估总值
×１００％
五、投资比率
直接投资期末余额／资本金余额
×１００％
附二：关于金融资产管理公司非现场监管指标的说明该指标体系是根据资产管理公司资产收购和处置阶段的不同特征而设计的。第一组指标对应于资产收购。第二、三、四组指标对应于资产处置，其中第二组指标中的资产处置既包括产生现金流入的资产处置，又包括不产生现金流入的资产处置，第三组和第四组指标则对应于资产处置中的现金回收。第五组指标是针对资产管理公司的直接投资而设计的。
一、资产评估溢（折）价率
该指标衡量与资产账面价值相比，资产评估价值的溢（折）价水平，按季进行监测。其中，资产评估价值是指资产剥离、接收后第一次的评估值。
总体资产评估溢（折）价率指公司从组建到本期末这一期间内所有评估资产的
评估值与其账面价值之比。
二、资产处置效率
本类指标衡量资产管理公司资产处置的效率，按季进行监测。其中，资产处置指将从银行购入的资产进行置换（转股）、证券化、出售、收回以及抵押物所有权的取得等，可能产生现金也可能不产生现金。
当年资产处置效率指从年初到本期末这一期间内处置的资产，占本年初公司持有的购入资产与从年初到本期末这一期间内新购入的资产总和之比。购入资产当年借方发生额指从年初到本期末这一期间内新购入的资产。
总体资产处置效率指从组建开始到本期末这一期间内处置的资产，占从组建到本期末这一期间内新购入的资产总和之比。购入资产累计借方发生额指从组建开始到本期末这一期间内购入的资产。
三、资产处置现金回收率
本类指标衡量资产管理公司处置资产收回现金与处置资产账面价值的比率（或资产损失的程度），按季进行监测。在以下指标中，资产处置所得现金收入指处置所得毛收入；资产处置额指处置资产的账面价值。
总资产处置现金回收率（１）指各项资产处置所得现金收入占处置资产总额之比。
总资产处置现金回收率（２）指各项资产处置所得现金收入与营业收入之和占处置资产总额之比。
转股资产处置现金回收率指公司将所持股权退出时转让股权所得现金收入占转让股权总额之比。
贷款处置现金回收率指贷款回收、出售所得现金收入占贷款处置额之比。贷款处置现金收入包括回收、出售贷款本金所得现金或处置贷款抵押物所得现金收入。
总体资产处置现金回收率指从组建开始到本期末这一期间内累计资产处置所得
现金收入，占累计资产处置额之比。累计资产处置现金收入指公司从组建开始到本期末这一期间内所有资产处置得到的现金收入。
四、资产处置溢（折）价率
本类指标衡量与处置资产的评估值相比，出售资产所得收入的溢价水平，按季进行监测。其中，资产评估价值是指资产剥离、接收后第一次的评估值。
与资产处置现金回收率中相同，资产处置所得现金收入指处置所得毛收入。
总体资产处置溢价率指公司从组建到本期末这一期间内所有处置资产所得收入与其评估值之比。
五、投资比率
该指标衡量资产管理公司直接投资与其资本金的比例，按半年进行监管。直接投资指资产管理公司对外股权性投资扣除债转股后的剩余部分。
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》 的通知 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发 《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行： 现将《商业银行风险监管核心指标》（试行）（以下简称《核心指标》）印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下： 一、《核心指标》中涉及的数据报送工作，按照《关于印发〈中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系〉的通知》（银监办发〔2005〕265号）执行。 二、“操作风险损失率”指标对于衡量商业银行的操作风险很有意义，银监会将在试行期间进一步研究该指标后确定其计算公式和具体口径。 三、请各银监局将此文及时转发给辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资独资银行和中外合资银行。 四、2006年为《核心指标》试行期，请各银监局和商业银行将试行过程中出现的情况及修改意见及时反馈银监会（联系人：银行三部郭武平；联系电话：************；电子邮件：******************.cn）。 二00五年十二月三十一日 商业银行风险监管核心指标(试行
) 第一章总则 第一条为加强对商业银行风险的识别、评价和预警，有效防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规，制定商业银行风险监管核心指标。 第二条商业银行风险监管核心指标适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行。 第三条商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的基准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系。 第四条商业银行应按照规定口径同时计算并表的和未并表的风险监管核心指标。 第五条银监会对商业银行的各项风险监管核心指标进行水平分析、同组比较分析及检查监督，并根据具体情况有选择地采取监管措施。 第二章核心指标 第六条商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。 第七条风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。 第八条流动性风险指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率，按照本币和外币分别计算。 （一）流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。 （二）核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于60%。 （三）流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应低于-10%。 第九条信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。 （一）不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。该项指标为一级指标，包括不良贷款率一个二级指标；不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比，不应高于5%。 （二）单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。该项指标为一级指标，包括单一客户贷款集中度一个二级指标；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10%。 （三）全部关联度为全部关联授信与资本净额之比，不应高于50%。 第十条市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度。
中国人民银行关于印发《金融资产管理公司统计制度》的通 知 【法规类别】行业统计银监会监管的其他金融机构 【发文字号】银发[2001]100号 【发布部门】中国人民银行 【发布日期】2001.04.17 【实施日期】2001.01.01 【时效性】现行有效 【效力级别】部门规范性文件 中国人民银行关于印发《金融资产管理公司统计制度》的通知 （2001年4月17日银发[2001]100号） 各金融资产管理公司、中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）中心支行： 四家金融资产管理公司成立后，中国人民银行制定了《金融资产管理公司统计制度（试行）》（银发［1999］400号，以下简称《试行制度》）。从各金融资产管理公司一年多来执行该制度的情况看，各金融资产管理公司根据《试行制度》的要求，基本能够按照统计归属，按时报送数据，为中央银行监测金融资产管理公司的业务开展情况提供了依据。 在财政部制定的《金融资产管理公司财务制度》和《金融资产管理公司会计制度》的基础上，充分考虑各金融资产管理公司业务开展的不断深入以及机构范围扩大的情况，结
合中国人民银行非现场监管的要求，中国人民银行特制定《金融资产管理公司统计制度》（以下简称《统计制度》）。现将《统计制度》印发给你们，并将有关事宜通知如下： 一、各金融资产管理公司应在人员、机构、设备等方面对统计工作的顺利开展予以保证。 二、中国人民银行各分支机构应按《统计制度》的要求，对当地金融资产管理公司办事处统计工作进行指导、管理和监督，同时收集金融资产管理公司统计数据，编制相关统计报表。 三、各金融资产管理公司和中国人民银行分支机构对《统计制度》实施过程中出现的问题要及时向中国人民银行反映。 四、各金融资产管理公司收到此文件后，应尽快将落实情况报告中国人民银行。 五、各金融资产管理公司应按照《统计制度》的要求，在2001年5月30日前一并报送2000年12月、2001年1、2、3、4月数据。 一、为了及时、准确地掌握金融资产管理公司的经营状况，更好地为中央银行制定货币政策与金融监管服务，中国人民银行特制定金融资产管理公司统计制度（以下简称统计制度）。 二、本统计制度的制定充分考虑到中国人民银行对金融资产管理公司监测的数据要求和金融资产管理公司内部管理的需要，在财政部制定的《金融资产管理公司财务制度》和《金融资产管理公司会计制度》基础上，结合目前金融系统实行的“全科目”上报统计制度，以金融资产管理公司业务为主线，经人民银行有关部门与金融资产管理公司共同研究后制定。 三、人民银行统计部门负责定期收集金融资产管理公司的统计数据（包括业务数据和非现场监测数据，简称统计数据），金融资产管理公司向人民银行统计部门报送的统计数
中国人民银行办公厅关于印发《金融资产管理公司非现场监管指标(试行)》的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2000.01.19 •【文号】银办发[2000]21号 •【施行日期】2000.01.01 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理 正文 中国人民银行办公厅关于印发 《金融资产管理公司非现场监管指标(试行)》的通知（2000年1月19日银办发[2000]21号）中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司： 为了加强对金融资产管理公司的非现场监管，更好地完成资产管理公司的经营目标，特制定《金融资产管理公司非现场监管指标（试行）》，现印发你公司，请遵照执行。 本指标体系从２０００年开始按季实行。各公司要在每季度结束后１５日内，按照附一所列项目和附二的口径将有关资料和附一所列指标报我行银行一司；同时，要完成我行统计司要求的统计数据的报送工作。如在执行过程中遇到问题或有修改意见和建议，请及时函告我行银行一司。 附一：金融资产管理公司非现场监管指标(试行)
一、资产评估溢（折）价率 （一）本期资产评估溢（折）价率 （本期评估资产评估值－本期评估资产账面值）／本期评估资产账面值×１００％。 （二）总体资产评估溢（折）价率 （评估资产评估总值－评估资产账面总额）／评估资产账面总额 ×１００％ 二、资产处置效率 （一）当年资产处置比率 （购入资产年初余额＋购入资产当年借方发生额－购入资产期末余额）／（购入资产年初余额＋购入资产当年借方发生额）×１００％ （二）总体资产处置比率 （初次购入资产余额＋购入资产累计借方发生额－购入资产期末余额）／（初次购入资产余额＋购入资产累计借方发生额） ×１００％ 三、资产处置现金回收率 １．总资产处置现金回收率 总资产处置现金回收率（１）＝本期资产处置现金收入／本期资产处置总额×１００％ 总资产处置现金回收率（２）＝（本期资产处置现金收入＋本期营业收入）／本期资产处置总额×１００％ ２．转股资产现金回收率 本期股权转让现金收入／本期股权转让总额×１００％ ３．贷款处置现金回收率
中国银监会关于印发金融资产管理公司资本管理办法 （试行）的通知 文章属性 •【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销) •【公布日期】2017.12.26 •【文号】银监发〔2017〕56号 •【施行日期】2018.01.01 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】银行业监督管理 正文 中国银监会关于印发金融资产管理公司资本管理办法（试 行）的通知 银监发〔2017〕56号各金融资产管理公司： 现将金融资产管理公司资本管理办法（试行）印发给你们，请遵照执行。 2017年12月26日金融资产管理公司资本管理办法（试行） 第一章总则 第一条为加强金融资产管理公司（以下简称资产公司）资本监管，维护资产公司稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融资产管理公司条例》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法适用于资产公司及其附属机构组成的集团。 本办法所称集团母公司是指资产公司总部及分支机构。 本办法所称附属机构是指由集团母公司直接或间接持股的、按照本办法第三章
第一节规定应当纳入集团资本监管范围的机构，包括附属法人机构以及特殊目的实体等附属经济组织。 第三条集团及集团母公司应当确保持有的资本能够抵御所面临的风险，包括集团风险、个体风险和系统性风险。 第四条集团及集团母公司应当持续满足本办法规定的资本充足性监管要求和监管指标。 第五条本办法所称资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的资本与风险加权资产之间的比率。 一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的一级资本与风险加权资产之间的比率。 核心一级资本充足率，是指集团母公司持有的符合本办法规定的核心一级资本与风险加权资产之间的比率。 第六条本办法所称集团超额资本，是指集团持有的符合本办法规定的合格资本净额超出本办法规定的集团最低资本要求之上的部分。 第七条本办法所称资本净额，是指从集团母公司及附属机构持有的符合本办法规定的各级资本中对应扣除扣减项（调整项）后的资本余额。 第八条除上述集团超额资本和资本充足率监管要求外，集团及集团母公司还应当满足杠杆率监管要求。 本办法所称杠杆率，是指集团母公司持有的、符合本办法规定的一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率。 集团财务杠杆率，是指集团合并净资产与符合本办法规定的、经调整后的合并表内外资产的比率。 第九条集团及集团母公司资本充足性相关监管指标的计算应当建立在充分计提资产减值准备的基础之上。
中国银保监会关于印发融资租赁公司非现场监管规程 的通知 文章属性 •【制定机关】中国银行保险监督管理委员会 •【公布日期】2022.01.21 •【文号】银保监规〔2022〕3号 •【施行日期】2022.01.21 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】其他金融机构监管 正文 中国银保监会关于印发融资租赁公司非现场监管规程的通知 银保监规〔2022〕3号各省、自治区、直辖市及计划单列市地方金融监管局，新疆生产建设兵团地方金融监管局： 为做好融资租赁公司非现场监管工作，银保监会制定了《融资租赁公司非现场监管规程》，现印发给你们，请组织实施。 中国银保监会 2022年1月21日 融资租赁公司非现场监管规程 第一章总则 第一条为明确融资租赁公司非现场监管的职责分工，规范非现场监管的程序、内容、方法和报告路径，完善非现场监管报表制度，提升非现场监管质量，依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》等有关监管制度，制定本规程。 第二条本规程所称非现场监管是指地方金融监管部门根据监管需要，通过收
集融资租赁公司相关报表数据、经营管理情况和其他内外部资料等信息，对信息进行交叉比对和分析处理，及时作出经营评价和风险预警，并采取相应措施的监管过程。 第三条银保监会负责制定统一的融资租赁公司非现场监管规则和监管报表，督促指导各地方金融监管部门开展非现场监管工作，加强监管信息共享。 第四条各地方金融监管部门承担融资租赁公司非现场监管主体责任，负责本地区融资租赁公司法人机构非现场监管工作。 融资租赁公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构和特殊项目公司（SPV)，其非现场监管工作由融资租赁公司法人机构注册地地方金融监管部门负责，分支机构和特殊项目公司（SPV)所在地地方金融监管部门予以配合。 分支机构和特殊项目公司（SPV）的监管指标和业务指标与融资租赁公司法人机构合并计算。 建立分支机构、特殊项目公司（SPV)所在地与融资租赁公司法人机构注册地监管协作机制，共享融资租赁公司法人机构及其分支机构、特殊项目公司（SPV)监管信息。 第五条地方金融监管部门在对本地区融资租赁公司实施非现场监管时，应当坚持风险为本原则，持续全面识别、监测、评估融资租赁公司风险状况。 第六条地方金融监管部门在对本地区融资租赁公司实施非现场监管时，应当以融资租赁公司法人机构为主要监管对象，遵循法人监管原则，强化法人责任。 第七条融资租赁公司非现场监管包括信息收集与核实、风险监测与评估、信息报送与使用、监管措施四个阶段。 第二章信息收集与核实 第八条各地方金融监管部门应当督促指导融资租赁公司建立和落实非现场监管信息报送制度，按照银保监会和地方金融监管部门有关要求报送各项数据信息和
中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章 和规范性文件的公告 文章属性 •【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销) •【公布日期】2007.07.03 •【文号】银监发[2007]56号 •【施行日期】2007.07.03 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】法制工作 正文 中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范 性文件的公告 (银监发[2007]56号) 为了推进银行业依法监管工作，遵照国务院关于全面清理法规的要求，根据《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》的有关规定，中国银行业监督管理委员会对目前仍然适用的以及存在因上位法修改或者废止而失去立法依据的情形，因所规范事项已由上位法规范而无存在必要的情形，因所规范事项已由新文件规范而无存在必要的情形，因现实情况变化而明显不适应银行业或者银行业监管发展情形的银行业监管规章和规范性文件进行了集中清理。本次清理共修改规章以及规范性文件6件，确定应予以废止的规章和规范性文件59件，并已经中国银行业监督管理委员会第54次和第55次主席会议审议通过。 此外，本次银行业监管法规清理结果表明，目前银行业监管依据的规章和规范性文件中，有部分规章和规范性文件是由中国人民银行发布的，或者执行主体是中国人民银行。鉴于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定中国银行业监督管理
委员会履行银行业监管职责和行使监管职权，银行业监管主体已经改变。根据监管主体与监管规则制定主体以及监管规则执行主体统一的原则，中国银行业监督管理委员会第54次和第55次主席会议审议决定，银行业监管机构在履行监管职责和行使监管职权时，不再适用原由中国人民银行发布的101件银行业监管规章和规范性文件。同时，中国银行业监督管理委员会在原由中国人民银行发布的相关法规的基础上重新制定规章和规范性文件5件。 特此公告。 附件：1.制定的规章和规范性文件目录 2.修改的规章和规范性文件目录 3.废止的规章和规范性文件目录 4.不适用的规章和规范性文件目录 二〇〇七年七月三日附件1： 制定的规章和规范性文件目录 1．个人定期存单质押贷款办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第4号） 2．商业银行内部控制指引（中国银行业监督管理委员会令2007年第6号）3．商业银行信息披露办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第7号）4．单位定期存单质押贷款管理规定（中国银行业监督管理委员会令2007年第9号） 5．中国银监会关于印发《贷款风险分类指引》的通知（银监发[2007]54号）附件2： 修改的规章和规范性文件目录
中国银监会非现场监管暂行办法 文章属性 •【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销) •【公布日期】2016.02.06 •【文号】银监发[2015]53号 •【施行日期】2016.02.06 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】银行业监督管理 正文 中国银监会非现场监管暂行办法 银监发[2015]53号 （2016年2月6日） 第一章总则 第一条为明确非现场监管的职责分工和工作内容，规范非现场监管的程序、报告路径和方法，提高非现场监管的工作质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条本办法适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构进行的非现场监管工作。 第三条本办法所称非现场监管是指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。 非现场监管是对银行业金融机构监管的重要手段，在监管流程、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥核心作用。
第四条非现场监管应当贯彻风险为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。 第五条非现场监管应当根据银行业金融机构风险状况、业务规模及复杂程度、系统重要性程度等因素，实施差异化监管。 第六条非现场监管应当加强联动，形成系统内以及跨部门的监管联动机制，不断提高监管协作水平和监管效率。 第七条非现场监管应积极运用现代科技手段，加强信息系统建设，强化基础信息收集，提升信息审核和分析技术水平，捕捉苗头性、趋势性风险信号，提高风险预警能力和监管有效性。 第二章非现场监管工作机制 第一节职责分工 第八条银监会负责制定非现场监管规则，实施对全国性银行业金融机构的非现场监管，组织开展对全国同类银行业金融机构的非现场监管，负责银行业系统性区域性风险防范控制，指导协调银监会派出机构非现场监管工作，承担与国家有关部门、境外监管当局的监管协调职责。 银监会非现场监管牵头部门负责统筹协调银监会非现场监管工作，研究制定和完善非现场监管政策和规则，包括监管流程框架、指标体系、信息系统、监管工具和联动工作机制等，并作为系统性区域性风险监管牵头部门牵头负责系统性风险监测制度的制定、监管工具的开发、监管方法的研究、预警系统的建设、银行业整体风险压力测试的统筹开展、重大监管行动组织实施等系统性区域性风险监管工作，协调银监会机构监管部门和功能监管部门、指导派出机构相应部门开展系统性区域性风险监管。 银监会各机构监管部门负责全国性银行业金融机构的非现场监管，组织开展全
中国人民银行关于下发《金融资产管理公司金融统计制度》 的通知 【法规类别】经济统计银监会监管的其他金融机构 【发文字号】银发[1999]400号 【修改依据】中国人民银行办公厅关于修订《金融资产管理公司金融统计制度》的通知(2003) 【发布部门】中国人民银行 【发布日期】1999.12.01 【实施日期】1999.12.01 【时效性】已被修改 【效力级别】部门规范性文件 中国人民银行关于下发 《金融资产管理公司金融统计制度》的通知 （1999年12月1日银发［1999］400号） 中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、各金融资产管理公司： 成立四家金融资产管理公司，依法处置国有商业银行不良资产，是我国金融体制改革的一项重要举措。为及时、准确地反映金融资产管理公司经营情况，为中央银行货币政策与金融监管提供依据，中国人民银行制定了《金融资产管理公司金融统计制度（试
行）》（以下简称《统计制度》），请遵照执行。 各金融资产管理公司应严格按照《统计制度》的要求，尽快制定“本公司会计科目（含二级科目及台账信息）与金融资产管理公司统计指标归属关系对照表”，并于1999年12月20日前报中国人民银行统计司审核后实行。同时，各金融资产管理公司应在人员、机构、设备等方面对统计工作的顺利开展予以保证。 中国人民银行各分支行应按《统计制度》的要求，对当地金融资产管理公司办事处统计工作进行指导、管理和监督，同时收集金融资产管理公司统计数据，编制相关统计报表。 各金融资产管理公司和中国人民银行分支行对《统计制度》实施过程中出现的问题要及时向中国人民银行统计司反映。 各金融资产管理公司收到此文件后，应尽快将落实情况报告中国人民银行统计司。 特此通知。 一、为及时、准确地掌握金融资产管理公司的经营状况，更好地为中央银行货币政策与金融监管服务，中国人民银行决定将金融资产管理公司金融统计纳入人民银行统计范围之内，特制定金融资产管理公司金融统计制度（简称本统计制度，下同）。 二、本统计制度的制定充分考虑到中国人民银行对金融资产管理公司数据的要求和金融资产管理公司内部管理的需要，结合目前金融系统实行的“全科目”上报统计制度，以金融资产管理公司业务为主线，经人民银行有关部门与金融资产管理公司共同研究后制定。 财政部有关金融资产管理公司统一会计科目出台后，本统计制度将相应进行修订。
反洗钱文件及文号汇总 反洗钱法律 《中华人民共和国反洗钱法》中华人民共和国主席令56号反洗钱法规 1.《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中国人民银行令[2006]第2号 3.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中国人民银行令[2007]第1号 4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保 险监督管理委员会令[2007]第2号 反洗钱规范性文件 1.中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》的通知银办发[2006]160号 2.中国人民银行关于印发《反洗钱非现场监管办法(试行)》的通知银发[2007]254号 3.中国人民银行关于印发《反洗钱现场检查管理办法(试行)》的通知银发[2007]175号 4.中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的通知银发[2007]158号 5.《中国人民银行办公厅关于进一步落实银行账户实名制做好公民身 份信息联网核查网络连通及业务测试的通知》银办发[2007]26号 6.《中国人民银行关于证券期货和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》银发[2007]27号
7.《中国人民银行反洗钱局关于印发可疑交易报告表的通知》银反洗发[2007]7号 8.中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知银办发[2008]155号 9(《中国人民银行关于进一步落实人民币银行存款账户实名制的通知》银发[2008]191号 10.《中国人民银行关于加强代理国际汇款业务反洗钱工作的通知》银发[2008]170号 11.《中国人民银行办公厅关于印发新版反洗钱监管报表的通知》银办发[2008]197号 12.《中国人民银行关于印发银行业、证券期货业、保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范的通知》银发[2008]248号 13.《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》银发[2008]391号 14.关于印发《中国人民银行石家庄中心支行反洗钱档案管理实施细则(试行)》的通知银石办发[2008]134号 15.《中国人民银行石家庄中心支行反洗钱现场检查操作规程(试行)》银石发(2008)169号 16.《中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要 求的通知》银发[2009]123号 17.《关于加强重点可疑交易报告报送及协助做好反洗钱调查工作的通知》银石发[2009]61号 18.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》 银发[2010]48号 其他文件
中国人民银行办公厅关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2018.07.20 •【文号】 •【施行日期】2018.07.20 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】其他金融机构监管 正文 中国人民银行办公厅 关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有 关事项的通知 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各证券公司、基金公司、期货公司、私募投资基金管理机构；各保险资产管理机构： 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号文，以下简称《指导意见》）自2018年4月27日发布实施以来，对于规范资产管理市场秩序、防范金融风险发挥了积极作用。为了指导金融机构更好地贯彻执行《指导意见》，确保规范资产管理业务工作平稳过渡，为实体经济创造良好的货币金融环境，经人民银行、银保监会、证监会共同研究，现将有关事项进一步明确如下： 一、按照《指导意见》第十条的规定，公募资产管理产品除主要投资标准化债权类资产和上市交易的股票，还可以适当投资非标准化债权类资产，但应当符合
《指导意见》关于非标准化债权类资产投资的期限匹配、限额管理、信息披露等监管要求。 二、过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于2020年底。 三、过渡期内，对于封闭期在半年以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的1.5倍；银行的现金管理类产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金的“摊余成本＋影子定价”方法进行估值。 四、对于通过各种措施确实难以消化、需要回表的存量非标准化债权类资产，在宏观审慎评估（MPA）考核时，合理调整有关参数，发挥其逆周期调节作用，支持符合条件的表外资产回表。 支持有非标准化债权类资产回表需求的银行发行二级资本债补充资本。 五、过渡期结束后，对于由于特殊原因而难以回表的存量非标准化债权类资产，以及未到期的存量股权类资产，经金融监管部门同意，采取适当安排妥善处理。 六、过渡期内，由金融机构按照自主有序方式确定整改计划，经金融监管部门确认后执行。 请将本通知转发至辖区内分支机构和金融机构执行，同时抄送银保监会、证监会当地派出机构。 中国人民银行办公厅 2018年7月20日
中国银保监会关于印发融资担保公司非现场监管规程 的通知 文章属性 •【制定机关】中国银行保险监督管理委员会 •【公布日期】2020.07.14 •【文号】 •【施行日期】2020.09.01 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】其他金融机构监管 正文 中国银保监会关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知各省、自治区、直辖市地方金融监督管理局，各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各会管单位： 为做好融资担保公司非现场监管工作，融资性担保业务监管部际联席会议制定了《融资担保公司非现场监管规程》，现印发给你们，请遵照执行。 请各省、自治区、直辖市地方金融监督管理局将本通知发至辖内有关单位和融资担保公司。 本通知自2020年9月1日起施行，《中国银监会关于印发〈XX省（自治区、直辖市）融资性担保行业XXXX年度发展与监管情况报告〉和〈XX机构概览〉编写说明的通知》（银监发〔2010〕76号）、《中国银监会关于加强融资性担保行业统计工作的通知》（银监发〔2010〕80号）、《中国银监会关于加强融资性担保贷款统计和有关资料转送工作的通知》（银监发〔2010〕95号）、《中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知》（银监办发〔2014〕167号）同时废止；《关于印发〈关于2016年融资担保工作的指导意见〉的通知》（融资担
保办通〔2016〕1号）中的《本地区融资担保行业发展与监管有关情况》不再报送。 中国银保监会 2020年7月14日 融资担保公司非现场监管规程 第一章总则 第一条为明确融资担保公司非现场监管的职责分工和工作内容，规范非现场监管的程序、报告路径和方法，提高非现场监管的工作质量和效率，完善融资担保公司监管报表制度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《融资担保公司监督管理条例》等有关法律法规，制定本规程。 第二条本规程所称非现场监管是指监督管理部门通过收集融资担保公司以及行业整体的报表数据、经营管理情况和其他内外部资料等信息，对融资担保公司以及行业整体风险状况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。 第三条非现场监管是监管融资担保公司的必要手段，在监管信息收集、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥重要作用。 第四条本规程所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理的部门。 本规程所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第五条银保监会作为融资性担保业务监管部际联席会议的牵头单位，负责制定统一的融资担保公司非现场监管规则和监管报表，督促指导监督管理部门开展非现场监管工作，加强与融资性担保业务监管部际联席会议成员单位的信息共享和互联互通。 监督管理部门承担非现场监管主责，负责本地区融资担保公司法人机构和分支
中国人民银行关于印发《金融资产管理公司有关信息 报送制度》的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2001.05.17 •【文号】银发[2001]142号 •【施行日期】2001.05.17 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】失效 •【主题分类】其他金融机构监管 正文 *注：本篇法规已被：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告(2010)第15号－－废止131件规范性文件、宣布失效76件规范性文件的公告（发布日期：2010年10月26日，实施日期：2010年10月26日）废止 中国人民银行关于印发《金融资产管理 公司有关信息报送制度》的通知 （银发[2001]142号20010517） 各金融资产管理公司： 为掌握金融资产管理公司管理、处置不良资产的有关情况，了解金融资产管理公司的业务动作，我行制定了《金融资产管理公司有关信息报送制度》(见附件)，现印发给你们，请遵照执行。对执行中遇到的问题，请及时向我行报告。 特此通知。 联系人：银行一司贺坤 联系电话：010—66194575
传真：010—66016489 附件： 金融资产管理公司有关信息报送制度 为加强对金融资产管理公司的监管，掌握金融资产管理公司处置不良资产、防 范风险的有关情况，特制定本制度。 一、各金融资产管理公司应按期向中国人民银行报送以下内容： (一)基本情况 1、除按银发[2001]100号通知要求报送月度统计数据外，还应按季报送现金 流量表； 2、按季报告发生的重大变动事项，包括内部组织机构调整、公司、部门负责 人变动等事项； 3、按季报送再贷款及债券的还本付息情况； 4、按年报送公司在编总人数以及公司总部和办事处各自的在编人数。 (二)资产管理和处置情况 1、按季报告不良资产管理、处置情况和重大经营、处置活动； 2、按季报告各种资产处置方式处置的资产价值； 3、按季对人民银行的非现场监测指标做出必要的说明(非现场监测指标的内容、要求详见我行下发的“关于下发《金融资产管理公司统计制度》的通知、银发 [2001]100号”)； 4、按年报送下一年度不良资产处置计划。 (三)内控制度 1、按季报送规章制度的建立和执行情况； 2、按季报送内部审计部门的审计情况、发现的主要问题，以及需要采取的措 施，并及时提交内部审计报告。
中国人民银行关于印发《企业集团财务公司、金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2000.12.27 •【文号】银发[2000]398号 •【施行日期】2000.12.27 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】失效 •【主题分类】其他金融机构监管,银行业监督管理 正文 *注：中国银行业监督管理委员会在《中国银监会关于制定、修改、废止、不适用部分规章和规范性文件的公告》（发布日期：2007年7月3日实施日期：2007年7月3日）中宣布：银行业监管机构在履行监管职责和行使监管职权时，不再适用此文件 *注：本篇法规已被：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告(2010)第15号－－废止131件规范性文件、宣布失效76件规范性文件的公告（发布日期：2010年10月26日，实施日期：2010年10月26日）废止 中国人民银行关于印发《企业集团财务公司、金融租赁 公司非现场监管指标及填报说明》的通知（银发〔２０００〕３９８号二０００年十二月二十 七日） 中国人民银行各分行、营业管理部；总行直接监管的企业集团财务公司、金融租赁公司： 为加强对企业集团财务公司和金融租赁公司的监管，提高非现场监管数据报送
的质量，根据我行最近颁布实施的《企业集团财务公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》和《中国人民银行“全科目上报”金融统计制度》，我行制定了《企业集团财务公司非现场监管指标及填报说明》和《金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》。现印发给你们，有关说明如下： 一、各企业集团财务公司和金融租赁公司法人机构自２００１年１月１日起于每季后１８日内将本指标执行情况报送中国人民银行。分支机构的考核比例，由各企业集团财务公司、金融租赁公司分支机构所在地人民银行分行、营业管理部根据本指标体系确定。 二、各分行、营业管理部自２００１年１月１日起按本指标对辖区内所监管的企业集团财务公司和金融租赁公司法人机构进行考核，并以此为基础，按照总行规定的金融监管报告统一格式撰写金融监管报告。 三、对于资产质量指标，各分行、营业管理部应根据企业集团财务公司、金融租赁公司不良资产的具体情况，提出逐年压缩比例。新发生的不良资产，力争当年消化。 四、按照《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司业务范围中已取消了存款业务，因此，不再向人民银行交法定存款准备金。但是，对于以前已办理信托存款业务的金融租赁公司，必须进行清理和规范，在清理结束前，继续按原有规定缴纳法定存款准备金。 五、企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管数据资料通过“中国人民银行金融统计‘全科目上报’统计指标”报送，具体报送办法和《企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管指标与金融机构统计指标归属关系对照表》，总行将于近期发文布置。 六、我行以往颁布的有关规定中，凡与本通知相抵触的考核指标，均以本通知为准。
中国银监会办公厅关于印发金融资产管理公司非现场监管报 表指标体系的通知 【法规类别】银行类金融机构 【发文字号】银监办发[2016]38号 【发布部门】中国银行业监督管理委员会 【发布日期】2016.02.25 【实施日期】2016.03.01 【时效性】现行有效 【效力级别】XE0303 中国银监会办公厅关于印发金融资产管理公司非现场监管报表指标体系的通知 （银监办发[2016]38号） 各金融资产管理公司： 为加强金融资产管理公司（以下简称资产公司）商业化转型后的非现场监管，根据《金融资产管理公司监管办法》（以下简称《监管办法》）等有关规定，银监会修订了《金融资产管理公司非现场监管报表指标体系》（以下简称《报表指标体系》），现印发给你们，请按照以下要求认真执行。 一、报送要求 （一）提高认识。各资产公司要高度重视，充分认识非现场监管报表指标报送工作的重要意义和作用。要将报表指标报送工作和《监管办法》落实与促进自身改革转型、加强
集团风险管控、强化资本约束紧密结合，统筹安排，整体推进，将监管要求全面落实到审慎经营过程之中，全面提升风险管理能力和经营管理水平。各资产公司要认真筹划，周密部署，成立由公司领导负责的领导小组，指定牵头部门、配合部门和专门人员，明确具体的工作制度、流程、职责和分工，确保《报表指标体系》报送工作顺利实施。（二）确保数据质量。各资产公司要成立专题小组对《报表指标体系》进行认真研究，充分理解各报表数据项的具体含义和数据项之间的关系，并参照《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（银监发〔2011〕63号），从组织、制度、系统和流程建设等方面提升监管统计数据质量管理工作水平，确保数据填报真实、准确、及时、完整，认真落实《监管办法》对数据管理工作的监管
中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办 法(试行)》的通知 文章属性 •【制定机关】中国人民银行 •【公布日期】2014.11.15 •【文号】银发〔2014〕344号 •【施行日期】2014.11.15 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】失效 •【主题分类】银行业监督管理,其他金融机构监管 正文 中国人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试 行)》的通知 银发〔2014〕344号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行: 为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法)》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和规章，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。 请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行将本通知转发至辖区内有关金融机构和支付机构。 执行中如发现问题，请及时报告中国人民银行。 附件:金融机构反洗钱监督管理办法(试行)
中国人民银行 2014年11月15日附件 金融机构反洗钱监督管理办法（试行） 第一章总则 第一条为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。 第二条本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行； （二）证券公司、期货公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。 第三条中国人民银行负责明确和调整反洗钱监管分工，制定金融机构反洗钱信息报告制度及反洗钱监管档案管理办法，规范反洗钱监管方法、措施和程序，指导中国人民银行分支机构开展反洗钱监管工作。 第四条中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。 第五条金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱工作信息，积极配合中国人民银行及其分支机构的反洗钱监管工作。
中国人民银行办公厅关于修订《金融资产管理公司金融统计制度》的通知 (2003) 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行办公厅关于修订《金融资产管理公司金融统计制度》的通知 （银办发[2003]2号2003年1月2日） 各金融资产管理公司，中国人民银行各分行、营业管理部、省会首府城市中心支行： 为进一步做好金融资产管理公司非现场监测统计工作，提高统计数据质量，中国人民银行决定修订《金融资产管理公司金融统计制度》。现通知如下： 一、各金融资产管理公司不再单独报送本币、外币数据，改为报送本外币合并后的统计数据。 （一）各金融资产管理公司应将外币数据折算为人民币，报送本外币合并数据。 （二）终止报送月报指标中“外币兑换资产方（20）”、“外币兑换负债方（67）”数据，有关指标的校验关系不再包含上述两项指标。在本外币合并过程中，如上述两个数字存在差异，将差额以正数填报至“其他流动资产（22）”或“其他流动负债（68）”中。 （三）终止使用人民币统计指标编码，本外币合并后的统计数据沿用外币统计指标编码报送。 二、终止报送附报指标（110～121），新增监测统计指标（指标名称及编码等见附件1，指标释义见附件2，指标校验关系见附件3）。 三、通讯文件报送及接收：
（一）数据文件（J文件）名和头文件（I文件）名的第18位业务类，统一为“2”。 （二）头文件的字段2业务类：统一为“2”；字段9币种：统一为“00”，表示币种为本外币。 （三）人民银行将各金融资产管理公司报送的数据读人“金融统计监测管理信息系统”，数据被保存在外汇数据库中。 四、人民银行将编制金融资产管理公司资产负债统计表、利润表和非现场监测报表，原非现场监测报表终止使用，非现场监测报表的表式及归属关系见附件4。 五、数据报送： 各金融资产管理公司从报送2002年12月数据起，执行本次修订的《金融资产管理公司金融统计制度》。向人民银行总行报送数据的时间为月后10日内。遇法定节假日，数据报送时间顺延。第一次报数时间为2003年1月20日前报送2002年12月数据。 附件1： 金融资产管理公司统计指标及编码 顺序号指标名称用户指标编码（本外币合并）备注1一、资产项目合计261000000 2（一）流动资产合计261100000 31．现金261110000 42．银行存款261120000 53．存放人民银行款项261130000 64．存放同业261140000 75．拆出资金261150000 86．短期投资261160000 9其中：资本项下投资261161000 10（1）债券投资261162000 11（2）股票投资261163000 12（3）买人返售证券261164000 13（4）其他投资261165000 147．短期投资跌价准备（一）261170000 158．应收账款261180000 169．其他应收款261190000 1710．待摊费用2611A0000 1811．代发行证券2611B0000 1912．待转发行费用2611C0000 2013．系统内往来（资产方）2611D0000 2114．外币兑换（资产方）2611E00002003终止2215．其他流动资产2611K0000 23（二）待处置不良资产261200000 241．购入贷款261210000 252．购入贷款应收利息261220000 263．待处置不良贷款损失准备（一）261230000 274．待处置贷款261240000 285．待处置贷款应收利息261250000 296．贷款呆账准备（一）261260000 307．待处置资产261270000 31其中：待处置政策性债转股261270000 328．待处置资产减值准备（一）261280000 33（三）长期资产合计261300000 341．租赁资产261310000 35其中：资本项不租赁资产261311000 362．长期投资261320000 37其中：资本项下投资261321000 38（1）债券投资261322000 39（2）股权投资261323000 40（3）基金投资261324000 41（4）其他投资261325000 423．长期投资减值准备（一）261330000 434．固定资产净值261340000 44（1）固定资产261341000 45（2）累计折旧（一）261342000 465．固定资产清理261350000 476．拨付收购款项261360000 487．其他长期资产2613K0000 49（四）其他资产合计261400000 501．无形资产261410000 512．长期待摊费用261420000 52二、负债及所有者权益项目合计263000000 53（一）流动负债263100000 541．短期借款263110000 552．拆入资金263120000 563．卖出回购证券263130000 574．应付短期债券263140000 585．应付账款263150000