第一章证券交易概述（答案解析）
一、单项选择题
1.1992年初，人民币特种股票即B股最先在( )证券交易所上市。
A．深圳
B．上海
C．纽约
D．香港
2.从( )年开始，我国先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。
A．1988
B．1987
C．1986
D．1991
3.我国股权分置改革试点工作启动的时间是( )。A．2004年5月底
B．2004年10月底
C．2005年4月底
D．2006年1月底
4.证券交易的( )原则要求证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布自己的有关信息。A．公平
B．公开
C．公正
D．安全
5.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。
A．申报
B．开户
C．委托
D．成交
6.我国证券交易所目前采用的报价方式是（）。
A.口头报价
B.书面报价
C.电脑报价
D.人工报价
7.在报价驱动系统中，做市商的收入来源是( )。
A．投资收入
B．投机收入
C．手续费、佣金收入
D．买卖证券的差价
8.证券交易所决定接纳或者开除会员应当在决定后的( )个工作日内向中国证监会备案。
A．5
B．7
C．10
D．30
9.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的( )进行证券交易。
A．证券账户
B．会员席位
C．交易席位
D．交易单元
10.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理业务之一的，其注册资本不得低于人民币( )元。
A．5000万
B．1亿
C．2亿
D．5亿
11.将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按( )
划分。
A．买卖证券的方向
B．委托时效限制
C．委托价格限制
D．委托订单的数量
12.2005年10月重新修订后的( )取消了证券公司不得
为客户交易融资融券的规定。
A．《公司法》
B．《证券法》
C．《企业所得税法》
D．《企业破产法》
13.上海证券交易所和深圳证券交易所没有设立的机构是
( )。
A．专门委员会
B．会员大会
C．理事会
D．董事会
14.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以( )原则
作为第一优先原则。
A．价格优先
B．时间优先
C．数量优先
D．客户优先
二、多项选择题
1.下列属于政府债券的有（）。
A．金融债券
B．国债
C．地方债
D．可转换债券
2.下列关于ETF的说法正确的有（）。
A．ETF代表的是一揽子股票的投资组合
B．追踪的是理论的股价指数
C．可以在证券交易所挂牌上市交易
D．可以进行基金份额的申购和赎回
3.目前，金融期货的主要类型有（）。
A．外汇期货
B．利率期货
C．国债期货
D．股权类期货
4.我国证券交易所规定的会员必须承担的义务包括（）。
A．对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督
B．维护投资者和证券交易所的合法权益
C．按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料
D．派遣合格代表入场从事证券交易活动
5.可向证券交易所申请取得专用席位的机构包括( )。
A．保险公司
B．财务公司
C．资产管理公司
D．咨询公司
6.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易的
方式有( )。
A．现货交易
B．回购交易
C．远期交易
D．期货交易
7.关于有形席位和无形席位，以下说法正确的是( )。
A．无形席位采用场内报盘方式
B．根据席位的报盘方式不同，可分为有形席位和无形席位
C．有形席位的一个特点是交易速度有了提高
D．无形席位降低了申报的差错，减少了投资者与证券公司
的纠纷
8.证券交易程序中，开户包括开立( )。
A．存款账户
B．证券账户
C．资金账户
D．交易账户
9.根据委托时效限制，委托指令可分为( )。
A．开市委托
B．市价委托
C．限价委托
D．当日委托
10.以下关于封闭式基金的说法，正确的有( )。
A．封闭式基金在成立后，基金管理公司可以申请其基金在
证券交易所上市
B．封闭式基金如果获得批准，则投资者就可以在二级市场
上买卖基金份额
C．封闭式基金份额的申购价格和赎回价格，是在基金资产
净值的基础上再加一定的手续费而确定的
D．封闭式基金如果是非上市的，投资者可以进行基金份额
的申购和赎回
11.以下需办理席位变更的原因有( )。
A．公司更名
B．更换席位使用单位
C．公司股东变动
D．营业部迁址
12.普通席位可以从事( )的买卖。
A．B股
B．债券
C．基金
D．A股
三、判断题
1.1990年12月和l991年7月，上海证券交易所和深圳证
券交易所分别正式开业。( )
2.目前我国通过证券交易所进行的股票交易采用的报价方
式有电脑报价和书面报价。( )
3.证券公司一旦成为证券交易所的特别会员，便自动取得了
交易席位。( )
4.证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交
规则进行撮合配对。符合成交条件的予以成交，不符合成交
条件的继续等待成交，超过了委托时效的订单失效。( )
5.有形席位的申报方式可以缩短申报时间与成交申报时间，
同时也降低申报差错。( )
6.证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资
方式。( )
7.深圳证券交易所会员可通过多个网关进行一个交易单元
的交易申报，也可通过一个网关进行多个交易单元的交易申
报，也可以通过其他会员的网关进行交易申报。( )
8.期货交易在多数情况下不进行实物交收，而是在合约到期
前进行反向交易、平仓了结。( )
9.投资者开立证券账户后就可以直接买卖证券。( )
10.期货交易是非标准化的，可在场内市场进行，也可在场
外市场进行。( )
11.对于开放式基金来说，如果是非上市的，投资者可以通
过基金管理公司和委托商业银行、证券公司等的柜台，进行
基金份额的申购和赎回。( )
12.会员通过交易单元从事证券交易业务，应当向深圳证券
交易所交纳交易单元使用费、流速费与流量费等费用。
( )
13.在定期交易系统中，成交的时点是连续的。( )
14.回购交易更多地具有短期融资的属性。( )
15.证券交易的公平原则的核心要求是实现市场信息的公开
化。( )
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4635】
2.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4636】
3.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4637】
4.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4638】
5.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P14
【答疑编号4639】
6.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P15
【答疑编号4640】
7.
【正确答案】 D
【答案解析】
参见教材P17
【答疑编号4641】
8.
【正确答案】 A
1
【答案解析】参见教材P21
【答疑编号4642】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P24
【答疑编号4643】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P9
【答疑编号4644】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P14
【答疑编号4645】
12.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P7
【答疑编号4646】
13.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P10
【答疑编号4647】
14.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P15
【答疑编号4648】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P4
【答疑编号4649】
2.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P4
【答疑编号4650】
3.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P5
【答疑编号4651】
4.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P19
【答疑编号4652】
5.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P23
【答疑编号4653】
6.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P6
【答疑编号4654】
7.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P22
【答疑编号4655】
8.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P13
【答疑编号4656】
9.
【正确答案】 AD
【答案解析】参见教材P14
【答疑编号4657】
10.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P4
【答疑编号4658】
11.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P23-24
【答疑编号4659】
12.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P22
【答疑编号4660】
三、判断题
1.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4661】
2.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P14
【答疑编号4662】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P22
【答疑编号4663】
4.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P15
【答疑编号4664】
5.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P22
【答疑编号4665】
6.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P4
【答疑编号4666】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P25
【答疑编号4667】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P7
【答疑编号4668】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P13
【答疑编号4669】
10.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P6
【答疑编号4670】
11.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P4
【答疑编号4671】
12.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P25
【答疑编号4672】
13.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P16
【答疑编号4673】
14.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P7
【答疑编号4674】
15.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P2
【答疑编号4675】
第二章证券经纪业务（答案解析）
一、单项选择题
1.以下不属于证券经纪业务禁止行为的有()。
A．挪用客户交易结算资金
B．根据委托单内容(可能并非当时最有利的委托价格)向交
易所申报
C．在批准的营业场所之外接受客户委托
D．降低证券交易收费标准
2.为了使客户更好地了解其中的风险，证券经纪商要向客户
提供()，请客户认真详细阅读，然后由客户签名。客户一
旦签名，就表明了自己阅读并完全理解和愿意承担证券市场
的各种风险。
A.《风险揭示书》
B.《客户须知》
C.《证券交易委托代理协议书》
D.以上均不正确
3.()是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客
户之间不存在从属或依附的关
系。
A.中介公司
B.中国监管协会
C.中介银行
D.证券经纪商
4.某国债面值为100元，票面利息为5％，起息日是7月5
日，交易日是l2月18日，则已计息天
数是()天。
A．165
B．166
C．167
D．168
5.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午
()。
A．9：00～9：30
B．9：15～9：25
C．9：25～9：30
D．9：10～9：25
6.目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中
代理买卖证券、从事经纪业务的( )。
A．证券公司
B．资产管理公司
C．信托公司
D．基金公司
7.在我国，证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金
额的( )，也不得低于代收的
证券交易监管费和证券交易所手续费等。
A．2‰
B．3‰
C．3.5％
D．5‰
8.()是指由证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构
开立资金清算交收帐户，其接受
客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。
A.法人帐户
B.客户结算
C.法人结算
D.以上均不正确
9.下列关于连续竞价的说法错误的是()。
A．能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交
B．在无撤单的情况下，委托当日有效
C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价
D.连续竞价期间未成交的买卖申报，自动撤销
10.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买
入委托，或者客户证券不足而接
受其卖出委托的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人
员给予警告，撤销任职资格或者
证券从业资格，并处以( )的罚款。
A．1倍以上5倍以下
B．3万元以上30万元以下
C．3万元以上l0万元以下
D．1万元以上l0万元以下
11.()是证券经纪商的主要业务。
A.交易
B.证券代理买卖
C.委托交易
D.委托买卖
12.涨跌幅价格的计算公式为()。
A．涨跌幅价格=前收盘价×(1±涨跌幅比例)
B. 涨跌幅价格=今开盘价×(1±涨跌幅比例)
C．涨跌幅价格=前平均价×(1±涨跌幅比例)
D．涨跌幅价格=前最高价×(1±涨跌幅比例)
13.按风险起因不同，经济业务的风险不包括()
A.合规风险
B.管理风险
C.买卖风险
D.技术风险
14.在()情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的。
A．全价交易
B．市价交易
C．净价交易
D．买卖价交易
二、多项选择题
1.经纪业务主要环节包括()
A.证券账户的开立
B.证券账户管理
C.资金账户管理
D.证券委托买卖
2.关于证券经纪业务，以下表述正确的有()。
A．在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性
B．经纪商可以根据情况变化，自行改变委托人的委托价格
C．经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的．应承担
赔偿责任
D．证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商
不承担赔偿责任
3.对委托人撤销的委托，证券营业部须及时将冻结的()解
冻。
A．资金
B．证券
2
C．账户
D．股东卡
4.关于买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，以下说法正确的有()。
A．股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900％以内，连续竞价、收盘集合
竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下l0％
B．债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下30％，连续竞价、收盘集合
竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10％
C．债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下l0％，连续竞价、收盘
集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下l0％
D．债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下30％，连续
竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10％
5.下列关于过户费的收取正确的是()。
A．上海证券交易所A股过户费为成交面额的l‰，起点为1元
B．深圳证券交易所免收A股过户费
C．上海证券交易所B股结算费为成交金额的0．5‰，但最高不超过500美元
D．目前免收基金交易过户费
6.我国证券交易所采用的竞价方式有()。
A.独立竞价
B.集合竞价
C.连续竞价
D.公开竞价
7.我国证券交易所规定，首个交易日不实行价格涨跌幅限制的情形包括()。
A．首次公开上市发行的股票
B．增发上市的股票
C．暂停上市后恢复上市的股票
D．连续竞价阶段交易的股票
8.证券经济业务的特点有：()
A.业务对象的广泛性
B.证券经纪商的中介性
C.客户指令的权威性
D.客户资料的保密性
9.投资者教育主要是对投资者进行()。
A.证券法规宣传
B.证券知识普及
C.证券交易风险揭示
D.证券公司基本信息公示
10.连续竞价时，成交价格的确定原则为：()
A.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
B.卖出申报价格高于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成
交价。
C.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成
交价。
D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成
交价。11.在申报价格最小变动单位方面，以下符合《深圳证券交
易所交易规则》规定的有( )
A．A股、债券的申报价格最小变动单位为0.01元人民币
B．基金交易为0.001元人民币
C．B股交易为0.Ol港元
D．债券质押式回购交易为0.005元人民币
12.上海证券交易所接受()方式的市价申报。
A．最优5档即时成交剩余撤销申报
B．对手方最优价格申报
C．最优5档即时成交剩余转限价申报
D．本方最优价格申报
13.办理客户交易结算资金第三方存管业务根据银行的不同
要求一般采取()模式。
A.三步式开户
B.二步式开户
C.代理客户
D.一步式开户
三、判断题
1.从2002年3月25日起国债交易率先采用净价交易。()
2.委托指令一般由证券经纪商自行下达。()
3.证券交易所内的证券交易按“价格优先，时间优先”原则
竞价成交。()
4.竞价申报时还涉及证券价格的有效申报范围。根据现行制
度规定，无论买入或卖出，股
票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相
对上一交易日收市价格的涨跌幅度
不得超过5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超
过10%。()
5.证券公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向证
券监管机构报送年度报告；自每
月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。()
6.营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结
算资金及其他客户资金、非法融
入融出资金、业务操作不合规以及结算风险等。()
7.在证券经纪业务中，客户是受托人，证券经纪商是委托人。
()
8.客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交
易结算资金存放在指定的存管银
行，以每个客户的名义单独立户管理。()
9.过户费是根据国家税法规定，杂A股和B股成交后对买卖
双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。()
10.同一种证券在不同时点上会有不同的价格，因此，证券
经纪业务的对象还具有价格变动性特点。()
11.中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交
价的上下5％。()
12.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司和客
户共同完成。()
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 B
【答案解析】答案解析：参见教材P87
【答疑编号5245】
2.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P29
【答疑编号5246】
3.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P28
【答疑编号5247】
4.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P41
【答疑编号5248】
5.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P48
【答疑编号5249】
6.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P27
【答疑编号5250】
7.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P54
【答疑编号5251】
8.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P61
【答疑编号5252】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P51
【答疑编号5253】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P94
【答疑编号5254】
11.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P36
【答疑编号5255】
12.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P51
【答疑编号5256】
13.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P88-90
【答疑编号5257】
14.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P40
【答疑编号5258】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P67
【答疑编号5259】
2.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P28
【答疑编号5260】
3.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P47
【答疑编号5262】
4.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P53
【答疑编号5263】
5.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P54-55
【答疑编号5264】
6.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P48
【答疑编号5265】
7.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P52
【答疑编号5266】
8.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P27
【答疑编号5267】
9.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P85
【答疑编号5268】
10.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P51
【答疑编号5269】
11.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P41
【答疑编号5270】
12.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P39
【答疑编号5271】
13.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P77
【答疑编号5272】
三、判断题
1.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P40
【答疑编号5273】
2.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P36
【答疑编号5274】
3.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P48
【答疑编号5275】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P51
【答疑编号5276】
5.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P93
3
【答疑编号5277】
6.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P64
【答疑编号5278】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P28
【答疑编号5279】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P32
【答疑编号5280】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P55
【答疑编号5281】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P27
【答疑编号5282】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P52
【答疑编号5283】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P61
【答疑编号5284】
第三章经纪业务相关实务（答案解析）
一、单项选择题
1.网上竞价发行方式的最大缺陷是（）。
A. 效率低
B. 手续繁琐
C. 股价易被操纵
D. 发行价格与二级市场上的交易价格有很大差别
2.上市开放式基金的合同生效后即进入（），一般不超过3个月。
A. 交易期
B. 等候期
C. 冻结期
D. 封闭期
3.A公司权证的某日收盘价是6元，A公司股票收盘价是24元，行权比例为1。次日A公司股票最多可以上涨或下跌10％，则权证次日的涨跌幅比例为（）。
A. 50％
B. 40％
C. 20％
D. 10％
4.投资者申请将开放式基金份额转出上海证券交易所场内系统的，可在（）日持有效身份证明文件和上海证券账户卡到转出方的交易所会员营业部提交转托管申请。
A.T-1
B.T
C.T+1
D.T+3
5.下列不符合新股网上定价发行申购程序的是（）。
A.T+0日，投资者申购
B.T+1日，对申购资金进行验资
C.T+2日，摇号抽签
D.T+4日，公布摇号中签结果
6.深圳证券交易所配股认购于（）开始，认购期为（）
个工作日。
A. R+1日，5
B. R日，l0
C.R+1日，l0
D.R-1日，l5
7.证券投资基金按照其（），可以分为封闭式基金和开放
式基金。
A. 发行规模不同
B. 是否上市交易
C. 设立后规模是否允许变动
D. 申购和赎回的方式不同
8.权证行权时，标的股票过户费为股票过户面额的（）。
A. 0.01％
B.0.05％
C.0.1％
D.0.15％
9.上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过
（）进行的。
A. 各银行
B. 各证券公司
C. 交易所
D. 登记结算公司的交易清算系统
10.某投资者当日申报“债转股”500手，当次转股初始价
格为每股20元，该投资者可转换成发行公司股票的数量为
（）股。
A.25 000
B.2 500
C.100
D.10
11.某投资者通过场内投资1万元申购上市开放式基金，假
设申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1.0150元，
则其可得到的申购份额为（）。
A. 9 704份
B. 9 611份
C. 9 707份
D. 10 000份
12.上市开放式基金的上市首日的开盘参考价为上市首日前
一交易日的（）。
A. 基金份额平均值
B. 基金份额净值
C. 基金份额市值
D. 基金份额总值
13.首次公开发行股票的询价制度自（）起施行。
A.2004年l2月7日
B.2005年1月1日
C.2006年5月19日
D.2006年5月20日
14.根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的
规定，可转债自发行之日起（）后方可转换为公司股票。
A. 1年
B. 9个月
C. 6个月
D. 3个月
15.上海证券交易所开放式基金申购、赎回的成交价格按
（）确定。
A. 1元
B. 前日基金份额净值
C. 当日市场价格
D. 当日基金份额净值
16.网下发行结束后，发行人向证券登记结算公司提交相关
材料申请办理股权登记，证券登记结算公司在其材料齐备的
前提下（）个交易日内完成登记。
A. 2
B. 3
C. 1
D. 4
17.对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》
施行前已退市的公司、在此指导意见施行后（）个工作
日内未确定代办机构的、由证券交易所指定临对代办机构。
A.5
B.15
C.20
D.30
18.上海证券交易所A股送股日程安排中，下列说法错误的
有（）。
A. 公告刊登日为T日
B. 申请材料送交日为T-5日前
C. 股权登记日为T+5日
D. 向证券交易所提交公告申请日为T-1日前
二、多项选择题
1.可转换债券的初始转股价格因公司（）进行调整。
A. 配股
B. 送红股
C. 增发新股
D. 降低转股价格
2.在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以申请办理转
托管，但存在（）等情形不能申请转托管。
A. 待处理
B. 冻结
C. 质押
D. 风险警示
3.权证交易实行价格涨跌幅限制，下列计算涨跌幅公式正确
的有（）。
A.权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅
价格－标的证券前一日收盘价)×125％×行权比例
B.权证涨幅价格=权证前一日收盘价格+(标的证券当日涨幅
价格－标的证券前一日收盘价)×25％×行权比例
C.权证跌幅价格=权证前一日收盘价格-(标的证券前－日收
盘价－标的证券当日跌幅价格)×125％×行权比例
D.权证跌幅价格=权证前一日收盘价格-(标的证券前一日收
盘价－标的证券当日跌幅价格)×25％×行权比例
4.权证交易中，禁止的事项包括（）。
A. 禁止任何人直接操纵权证价格
B. 权证发行人不得买卖自己发行的权证
C. 标的证券发行人不得买卖标的证券对应的权证
D. 禁止内幕信息知情人员利用内幕信息进行权证交易活
动，获取不正当利益
5.证券公司从事代办股份转让服务业务资格的申请条件有
（）。
A. 具有20家以上的营业部，且布局合理
B. 同时具备承销业务、外资股业务和网上证券委托业务资
格
C. 最近1年内不存在重大违法违规行为
D. 最近年度净资产不低于人民币8亿元，净资本不低于人
民币5亿元
6.新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于（）。
A. 承销方式不同
B. 认购成功者的确认方式不同
C. 发行价格的确定方式不同
D. 认购方式不同
7.以下关于深圳证券交易所网络投票系统的说法，正确的有
（）。
A. 买卖方向为买入
B. “委托价格”项填报股东大会议案序号
C. 对同一议案的投票只能申报一次，可以撤单
D. 申报股数用来代表表决意见，申报1股代表同意，申报
2股代表反对，申报3股代表弃权
8.挂牌公司出现下列（）情形之一的，主办报价券商应终
止其股份挂牌报价。
A.进入破产清算程序
B.中国证券监督管理委员会核准其公开发行股票申请
C.北京市政府有关部门批准其申请终止股份挂牌报价
D.中国证券业协会规定的其他情形
9.股票网上发行具有（）优点。
A. 稳定性
B. 安全性
C. 经济性
D. 高效性
10.关于申购资金冻结、验资及配号，以下说法正确的有
（）。
A. 每一有效申购单位配一个号
B. 当有效申购总量大于该次股票发行量时，则通过摇号抽
签，确定有效申购中签号码
C. 申购日后的第二个交易日（T+2日），由中国结算公司的
分公司进行申购资金冻结处理
D. 当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时，投
资者按其有效申购量认购股票
11.按用途划分，证券账户可以划分为（）。
A. 证券投资基金账户
B. 人民币特种股票账户
C. 人民币普通股票账户
D. 权证账户
三、判断题
1.非交易过户的可转债可以在过户当日进行转股申报。（）
2.对于通过网下累计投标询价确定股票发行价格的，参与网
上发行的投资者按询价区间的上限进行申购。（）
3.在同一交易日内只可进行一次基金份额的申购或赎回申
报。（）
4.未办理指定交易的A股投资者，其持有的现金红利暂由中
国结算上海分公司保管，利息按银行活期存款利率计算。
（）
5.股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转
让日转让价格的5％。（）
4
6.单笔权证买卖申报数量不得超过100万份，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。（）
7.投资者买卖ETF须用A股账户；投资者申购、赎回ETF 须用A股账户或基金账户。（）
8.可转债的转股申报优先于买卖申报，“债转股”的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数为限。（）
9.在我国，询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段。发行人及其保荐机构通过初步询价确定发行价格区间，通过累计投标询价确定发行价格。（）
10.交易所将转托管申请数据发送给中国结算公司TA系统。T日日终，中国结算公司TA系统处理转托管申报。（）
11.投资者想申购ETF可以先按照清单买入一揽子股票，这个过程可以通过一级交易商提供的组合交易系统分次委托实现。（）
12.如果投资者是通过场内申购的基金份额，将以投资者的开放式基金账户记载，登记在中国结算公司TA系统中，托管在基金管理人或代销机构处。（）
13.上市开放式基金场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。（）
14.当日买进的权证，当日不能卖出。（）
15.分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种方式。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P110
【答疑编号5329】
2.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P126
【答疑编号5330】
3.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P132
【答疑编号5331】
4.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P123
【答疑编号5332】
5.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P113
【答疑编号5333】
6.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P118
【答疑编号5334】
7.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P121
【答疑编号5335】
8.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P133
【答疑编号5336】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P114
【答疑编号5337】
10.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P134
【答疑编号5338】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P126-127
【答疑编号5340】
12.
【正确答案】 B
【答案解析】
参见教材P126
【答疑编号5342】
13.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P110
【答疑编号5343】
14.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P133
【答疑编号5344】
15.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P123
【答疑编号5346】
16.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P113
【答疑编号5348】
17.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P137
【答疑编号5350】
18.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P116
【答疑编号5351】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P134
【答疑编号5353】
2.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P123
【答疑编号5355】
3.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P132
【答疑编号5356】
4.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P132
【答疑编号5358】
5.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P136
【答疑编号5360】
6.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P110
【答疑编号5362】
7.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P120
【答疑编号5363】
8.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P142
【答疑编号5365】
9.
【正确答案】 CD
【答案解析】参见教材P109
【答疑编号5367】
10.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P112
【答疑编号5369】
11.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P98
【答疑编号5370】
三、判断题
1.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P134
【答疑编号5372】
2.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P112
【答疑编号5374】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P123
【答疑编号5376】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P115
【答疑编号5377】
5.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P138
【答疑编号5379】
6.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P132
【答疑编号5381】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P130
【答疑编号5383】
8.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P134
【答疑编号5385】
9.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P110
【答疑编号5386】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P124
【答疑编号5388】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P130-131
【答疑编号5390】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P128
【答疑编号5391】
13.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P126
【答疑编号5393】
14.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P132
【答疑编号5394】
15.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P114
【答疑编号5396】
第四章特别交易事项及其监管（答案解析）
一、单项选择题
1.无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在收
盘价的上下（）或当日已成交的最高、最低价之间自行协
商确定。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
2.深圳证券交易所为提高大宗交易市场效率，丰富交易服务
手段，自（）起，启用综合协议交易平台。
A.2008年6月1日
B.2008年12月3日
C.2009年1月1日
D.2009年1月12日
3.债券大宗交易以及专项资产管理计划协议交易实行（）。
A. 当日回转交易
B. T+1日回转交易
C. T+2日回转交易
D. T+3日回转交易
4.深圳证券交易所证券的收盘价通过（）的方式产生。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.基准价格竞价
D.完全竞争竞价
5.某上市公司每10股派发现金红利2.5元，同时按10配4
的比例向现有股东配股，配股价格为6.8元。若该公司股票
在除权除息日的前收盘价为12元，则除权（息）报价应为
（）元。
A.9.4
B.10
C.10.3
D.11.5
6.询价交易中，交易商以（）方式申报。
A.匿名
B.匿名或实名
C.实名
D.匿名和实名
5
7.上海证券交易所规定，首次上市证券上市首日，其即时行情显示的前收盘价格为其（）。
A.开盘价
B.收盘价
C.资产净值
D.发行价
8.单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
9.所有合格投资者持有同一上市公司挂牌交易A股数额，合计达到该公司总股本的（）及其后每增加（）时，证券交易所于该交易日结束后通过交易所网站，公布合格投资者已持有该公司挂牌交易A股的总数及其占公司总股本的比例。
A.10%，1%
B.10%，2%
C.15%，3%
D.16%，2%
10.一级交易商对做市品种的双边报价，应当是确定报价，且双边报价对应收益率价差小于（）个基点，单笔报价数量不得低于（）手。
A.10，5000
B.10，10000
C.20，5000
D.20，10000
11.中小企业板上市公司连续（）个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值时，深圳交易所对其股票交易实行退市风险警示。
A.10
B.15
C.20
D.30
12.
二、多项选择题
1.在上海证券交易所进行的证券买卖符合以下条件的，可以采用大宗交易方式（）。
A.A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币
B.B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万元人民币
C.基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于300万份
D.国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于5万手
2.每个交易日大宗交易结束后，属于债券和债券回购大宗交易的，交易所公告（）信息。
A.买卖双方所在会员营业部的名称
B.证券名称
C.成交价
D.成交量
3.下列交易可以通过协议平台进行（）。
A.权益类证券大宗交易，包括A股、B股、基金等
B.债券类大宗交易
C.专项资产管理计划收益权份额协议交易
D.交易所规定的其他交易
4.在深圳证券交易所进行的证券买卖符合以下条件的，可以
采用大宗交易方式（）。
A. A股单笔交易数量不低于50万股，或者交易金额不低于
300万元人民币
B. B股单笔交易数量不低于5万股，或者交易金额不低于
30万美元
C. 基金交易金额不低于500万元人民币
D. 债券单笔现货交易数量不低于5000张
5.上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票交易
实行退市风险警示（）。
A.最近3年连续亏损
B.在法定期限内未披露年度报告或者半年度报告，公司股票
已停牌2个月
C.处于股票恢复上市交易日至其恢复上市后首个年度报告
披露日期间
D.因财务会计报告存在重大会计差错或虚假记载，被中国证
监会责令改正，在规定期限内未改正，且公司股票已停牌2
个月
6.退市风险警示的处理措施包括（）。
A.在公司股票简称前冠以“*ST”字样
B.股票报价的日涨跌幅限制为5%
C.股票报价的日涨跌幅限制为10%
D.股票报价的日涨跌幅限制为15%
7.如果上市证券出现以下情形时，就要进行除息与除权
（）。
A.权益分派
B.涨停
C.公积金转增股本
D.配股
8.固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括（）。
A.客户之间的交易
B.交易商之间的交易
C.交易商与客户之间的交易
D.交易商与证券交易所之间的交易
9.固定收益平台交易采用（）方式。
A.报价交易
B.竞价交易
C.询价交易
D.连续交易
10.证券交易所在每个交易日都要发布的交易信息包括
（）。
A.历史信息
B.即时行情
C.证券指数
D.证券交易公开信息
三、判断题
1.大宗交易纳入证券交易所即时行情和指数的计算，成交量
在大宗交易结束后计入当日该证券成交总量。（）
2.证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，
在交收前全部或部分卖出。（）
3.B股实行T+3日回转交易。（）
4.按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报不再有效。
（）
5.根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价
为当日该证券的第一笔成交价。（）
6.技术性停牌或临时停市前证券交易所交易主机已经接受
的申报在当日无效。（）
7.一级交易商必须具备做市能力。（）
8.除权（息）日的证券买卖，除了证券交易所另有规定外，
按除权（息）价作为计算涨跌幅的基准。( )
9.交易商当日买入的固定收益证券，当日不可以卖出。（）
10.合格投资者应当委托境内商业银行作为委托人托管资产
（每个合格投资者只能委托1个托管人，而且不可以更换托
管人）。( )
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P146
【答疑编号5786】
2.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P147
【答疑编号5787】
3.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P149
【答疑编号5788】
4.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P155
【答疑编号5789】
5.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P156
【答疑编号5790】
6.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P159
【答疑编号5791】
7.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P161
【答疑编号5792】
8.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P165
【答疑编号5793】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P166
【答疑编号5794】
10.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P158
【答疑编号5795】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P153
【答疑编号5796】
12.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P159
【答疑编号5817】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P145-146
【答疑编号5797】
2.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P146
【答疑编号5798】
3.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P147
【答疑编号5799】
4.
【正确答案】 AD
【答案解析】参见教材P147
【答疑编号5800】
5.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P151
【答疑编号5801】
6.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P151
【答疑编号5802】
7.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P156
【答疑编号5803】
8.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P158
【答疑编号5804】
9.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P159
【答疑编号5805】
10.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P160
【答疑编号5806】
三、判断题
1.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P146
【答疑编号5807】
2.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P150
【答疑编号5808】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P150
【答疑编号5809】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P155
【答疑编号5810】
5.
【正确答案】对
6
【答案解析】参见教材P155
【答疑编号5811】
6.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P157
【答疑编号5812】
7.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P158
【答疑编号5813】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P157
【答疑编号5814】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P159
【答疑编号5815】
10.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P165
【答疑编号5816】
第五章证券自营业务（答案解析）
一、单项选择题
1.以下不属于证券自营买卖对象的是（）。
A.国债
B.权证
C. B股
D.证券投资基金
2.证券公司自营买卖业务的首要特点是（）。
A. 决策的自主性
B. 买卖的随意性
C. 交易的风险性
D. 收益的不稳定性
3.证券公司自营业务面临的主要风险是（）。
A. 合规风险
B. 市场风险
C. 经营风险
D. 政策风险
4.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存（）年。
A.7
8.10
C.15
D.20
5.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。
A. 公司的实际控制人
B. 发行人的高级管理人员
C. 发行人的信息录入员
D. 持有公司10％股份的股东
6.建立健全自营业务风险监控系统的功能，应在监控系统中设置相应的（），通过系统的预警触发装置自动显示自营业务风险的动态变化。
A. 敏感性指标
B. 风险监控阀值
C. 风险测量阀值
D. 风险预警指标
7.由于自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，证券公司持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过
（），但因报销导致的情形和中国证监会另有规定的除
外。
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 30%
8.柜台自营买卖是指证券公司在（）以自己的名义与客户
之间进行的证券自营买卖。
A. 银行柜台
B. 其营业柜台
C. 证券交易所
D. 证券交易系统
9.《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司自营
权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的
（）。
A.20％
B.50％
C.70％
D.100％
10.自2008年6月1日起实施的《证券公司监督管理条例》
规定，证券公司的证券自营账户应当自开户之日起（）个
交易日内报证券交易所备案。
A.1
B.2
C.3
D.5
11.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达
到人民币（）。
A.3 000万元
B.5 000万元
C.1亿元
D.2亿元
12.以下不属于证券自营业务禁止行为的有（）。
A. 专设自营账户
B. 操纵市场
C. 内幕交易
D. 将自营账户借给他人使用
13.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公
司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息是（）。
A. 有效市场信息
B. 内幕信息
C. 自营账户
D. 内幕交易
14.以下属于明文列示的内幕交易行为的有（）。
A. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
B. 将自营账户借给他人使用
C. 证券公司将自营业务与代理业务混合操作
D. 发行人向他人透漏内幕消息，使他人利用该信息进行内
幕交易
15.证券公司自营业务的最高决策机构是（）。
A. 风险控制机构
B. 投资决策机构
C. 董事会
D. 自营业务部门
16.证券交易所对会员实施日常的监管，要求会员按月编制
库存证券报表，并与次月（）日前报送证券交易所。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
17.证券公司的（）是自营业务投资运作的最高管理机构，
负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。
A. 投资决策机构
B. 自营业务部门
C. 董事会
D. 股东大会
二、多项选择题
1.自营业务中涉及（）等方面的重大决策应当经过集体决
策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。
A. 资产配置
B. 业务授权
C. 自营规模
D. 风险限额
2.自营业务的风险主要包括（）。
A. 合规风险
B. 市场风险
C. 政策风险
D. 经营风险
3.在证券公司自营业务内控机制中，建立完备的业绩考核和
激励制度，应遵循（）原则，对自营业务人员的投资能力、
业绩水平等情况进行评价。
A. 客观
B. 公开
C. 公正
D. 可量化
4.在我国，根据证券自营业务内部控制的要求，自营业务必
须与（）等业务严格分离。
A.资产管理
B.投资银行
C.经纪
D.物业管理
5.常见的内幕交易行为是（）。
A. 假借他人名义或以个人名义进行自营业务
B. 内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该
信息进行内幕交易
C. 内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信
息建议他人买卖证券
D. 非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议
他人买卖证券
6.证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自
营业务信息，报告的内容包括（）。
A. 自营风险监控报告
B. 公司的人员结构
C. 自营业务账户、席位情况
D. 涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等
方面的重大决策
7.以下属于证券经营机构的禁止行为的有（）。
A. 委托其他证券公司代为买卖证券的行为
B. 在自己实际控制的账户之间进行证券交易
C. 非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券
D. 证券经营机构将自营业务和经纪业务分开管理和操作的
行为
8.证券公司有下列（）行为，将视情节轻重给予警告、没
收非法所得、罚款的处罚。
A. 违反规定委托他人代为买卖证券
B. 未按规定将证券自营业务报证券交易所备案的
C. 操纵证券市场
D. 假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的
9.下列属于操纵证券市场手段的有（）。
A. 假借他人名义或者以个人名义进行自营业务
B. 集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连
续买卖
C. 非法获取内幕信息并利用内幕信息买卖证券
D. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行
证券交易
10.下列关于证券自营业务的说法正确的有（）。
A. 中国证监会可要求证券公司报送其证券自营业务资
料
B. 证券自营业务的原始凭证应至少保存15年
C. 自营业务情况是证券公司向证券交易所报送年检报告的
主要内容之一
D. 证券公司开展自营业务应每月、每半年、每年向中国证
监会报送自营业务情况
11.下列属于自营业务经营风险的有（）。
A. 因操纵市场行为使证券公司受到法律制裁而导致的损失
B. 由于管理不善或内控不严而使自营业务受到损失
C. 由于投资决策或操作失误而使自营业务受到损失
D. 因不可预见因素导致市场波动造成自营亏损
12.证券公司应通过（）来控制自营业务运作风险。
A. 规范的交易操作
B. 合理的预警机制
C. 严密的账户管理，严格的资金审批制度
D. 完善的交易记录保存制度
三、判断题
1.证券自营业务买卖对象除了上市证券，还包括非上市证
券。（）
2.证券公司将自营业务和经纪业务混合操作是市场操纵行
为之一。（）
3.公司分配股利和增资的计划属于内幕信息。（）
4.目前银行间市场的交易品种主要是债券，采取竞价交易方
式进行。（）
5.证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖
的价差，这种收益较稳定。（）
6.自营部门应建立交易操作记录制度并设置交易台账，详细
记录每日交易情况，并定期与财会部门对账。（）
7.从事证券自营业务的证券公司其注册资本和净资本最低
限额应达到人民币1亿元。（）
8.在代理买卖业务中，证券买卖的时机、价格、数量由证券
委托人决定，由此产生的风险由委托人承担。（）
9.持有公司10%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股
份或者控制公司的情况发生较大变化，属于内幕信息。（）
10.自营业务应建立证券池制度，自营业务部门只能在确定
7
的自营规模和可承受风险限额内，从证券池内选择证券进行投资。（）
11.只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。（）
12.柜台自营买卖比较集中，交易品种单一，一般仅为非上市的债券，通常交易量较大。（）
13.禁止内幕交易的措施之一是使为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5849】
2.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5850】
3.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P171
【答疑编号5851】
4.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P179
【答疑编号5852】
5.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P175
【答疑编号5853】
6.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P173
【答疑编号5854】
7.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P172
【答疑编号5855】
8.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5856】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P172
【答疑编号5857】
10.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P178
【答疑编号5858】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P167
【答疑编号5859】
12.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P177
【答疑编号5860】
13. 【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P176
【答疑编号5861】
14.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P177
【答疑编号5862】
15.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P169
【答疑编号5863】
16.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P179
【答疑编号5864】
17.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P170
【答疑编号5865】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P170
【答疑编号5866】
2.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P171
【答疑编号5867】
3.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P173
【答疑编号5868】
4.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P172
【答疑编号5869】
5.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P175
【答疑编号5870】
6.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P174
【答疑编号5871】
7.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P175-177
【答疑编号5872】
8.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P180-181
【答疑编号5873】
9.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P177
【答疑编号5874】
10.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P178
【答疑编号5875】
11.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P171
【答疑编号5876】
12.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P170
【答疑编号5877】
三、判断题
1.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5878】
2.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P177
【答疑编号5879】
3.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P176
【答疑编号5880】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5881】
5.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P169
【答疑编号5882】
6.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P172
【答疑编号5883】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P167
【答疑编号5884】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P169
【答疑编号5885】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P176
【答疑编号5886】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P171
【答疑编号5887】
11.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P167
【答疑编号5888】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P168
【答疑编号5889】
13.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P179
【答疑编号5890】
第六章资产管理业务（答案解析）
一、单项选择题
1.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流
动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资
产,不得超过该计划资产净值的（），并应当遵循分散投资
风险的原则。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％
2.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的
证券，不得超过该证券发行总量的（）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
3.证券公司应当自专用证券账户开立之日起（）个交易日
内，将专用证券账户报证券交易所备案。
A.2
B.3
C.5
D.15
4.集合资产管理计划推广期间，应当由（）负责托管与集
合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。
A. 证券公司
B. 推广机构
C. 结算托管部门
D. 托管银行
5.证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业
务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民
币（）亿元。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 10
6.证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起
（）个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集
合资产管理合同的约定。
A. 12
B. 6
C. 3
D. 1
7.证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日
起（）日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监
会派出机构备案。
A. 5
B.10
C.15
D.30
8.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不
必要的证券交易的，责令改正，处以（）的罚款，给客户
造成损失的，依法承担赔偿责任。
A.1万元以上3万元以下
B.3万元以上5万元以下
C.1万元以上10万元以下
D.10万元以上15万元以下
9.以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，不正确
的是（）。
A. 将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作
B. 以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行
不必要的交易
C. 接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
D. 定向资产管理业务先于自营业务进行交易
10.代理客户办理专用证券账户，应当由（）向证券登记
8
结算机构申请。
A. 客户自己
B. 证券公司
C. 证券交易所
D. 托管银行
11.证券公司应当在每年度结束之日起（）日内，完成资产管理业务合规检查年度报告、内部稽核年度报告和定向资产管理业务年度报告，并报注册地中国证监会派出机构备案。
A.15
B.30
C.60
D.180
12.证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的（）。
A. 10％
B. 15％
C. 20％
D. 25％
13.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。
A.100
B.200
C.300
D.500
14.客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取（）方式进行保管。
A. 第三方存管
B. 抵押
C. 质押
D. 托管
二、多项选择题
1.资产管理业务的主要类型有（）。
A. 为单一客户办理定向资产管理业务
B. 为多个客户办理集合资产管理业务
C. 为多个客户办理定向资产管理业务
D. 为客户特定目的办理专项资产管理业务
2.关于证券公司办理资产管理业务的一般规定，下列说法正确的有（）。
A. 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币300万元
B. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额
C. 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产
D. 参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额
3.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（）。
A. 经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围
B. 净资本不低于人民币5亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定
C. 资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录
D. 最近3年未受到过行政处罚或者刑事处罚
4.证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则有（）。
A. 应当在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同
B. 遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突
C. 应当按规定向中国证监会申请资产管理业务资格
D. 应当依照规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合
同的约定对客户资产进行经营运作
5.证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则有
（）。
A. 投资风险客户自担
B. 投资损失证券公司连带
C. 健全内控、规范运作
D. 公平公正、诚实守信
6.定向资产管理业务的内部控制措施包括（）。
A. 专门、独立的业务运作
B. 建立授权管理与问责制
C. 合理的规模控制
D. 独立、客观的投资研究
7.客户委托资产可以是客户合法持有的（）等资产。
A. 现金
B. 债券
C. 房产
D. 资产支持证券
8.资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当
履行的职责有（）。
A. 安全保管集合资产管理计划资产
B. 监督证券公司集合资产管理计划的经营运作
C. 出具资产托管报告
D. 执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资
产管理计划资产运营中的资金往来
9.（）应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进
行监控，发现有重大违规行为的，须及时报告中国证监会。
A. 证券交易所
B. 托管银行
C. 证券公司
D. 中国证券业协会
10.集合资产管理合同由（）共同签署。
A. 证券交易所
B. 单个客户
C. 证券公司
D. 资产托管机构
11.证券公司定向资产管理业务应当建立投资交易控制体
系，主要内容包括（）。
A.建立投资指令审核制度
B.执行公平的交易分配制度，公平对待客户
C.建立交易监测系统、预警系统和反馈系统，完善相关的安
全设施
D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时
核对并存档保管
12.在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解的客户的
基本情况有（）。
A. 投资偏好
B. 财产与收入状况
C. 主要社会关系
D. 风险承受能力
13.证券公司办理集合资产管理业务，应当保证（）相互
独立，单独设置账户、独立核算、分账管理。
A. 集合资产管理计划资产与其自有资产
B. 集合资产管理计划资产与其他客户的资产
C. 不同集合资产管理计划的资产
D. 集合资产管理计划内各项资产
14.证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有（）。
A. 挪用客户资产
B. 利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格
C. 对客户投资收益或者赔偿投资损失未做出明确承诺
D. 接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额
三、判断题
1.专项资产管理业务的特点是证券公司与客户之间是“一
对一”的关系。（）
2.证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业
务，设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币
3亿元。（）
3.证券公司不可以自有资金参与本公司设立的集合资产管
理计划。（）
4.证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，可以设立限
定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。
（）
5.集合资产管理计划投资于会员自身、托管机构及与该会
员、托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应于有关事
实发生之日起2个工作日内以书面形式将有关情况报告深
圳证券交易所。（）
6.集合资产管理计划资产中的证券，可以用于回购。（）
7.证券公司从事资产管理业务时，资产管理业务人员具有证
券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券
自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少
于5人。（）
8.证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶
成为定向资产管理业务客户。（）
9.证券公司应当根据集合资产管理计划的情况，保持适当比
例的现金、到期日在3年以内的政府债券或者其他高流动性
短期金融工具，以备支付客户的分红或退出款项。（）
10.经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策
或操作失误而使管理的客户资产受到损失。（）
11.证券公司开展定向资产管理业务，客户委托资产与证券
公司自有资产可以混合存管，但财务必须相互独立。（）
12.因证券市场波动等外部因素致使组合投资比例不符合集
合资产管理合同约定的，应在6个月内进行调整并予调整次
日以书面形式向上海证券交易所报告调整情况。（）
13.证券公司参与一个集合计划的自有资金，不得超过计划
成立规模的5％，并不得超过2亿元。（）
14.证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清
算时，客户委托资产应纳入其破产财产或者清算财产。（）
15.上海证券交易所规定，单个会员管理的多个集合资产管
理计划由同一托管机构托管的，可以共用1个专用交易单
元。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P184
【答疑编号5891】
2.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P188
【答疑编号5892】
3.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P192
【答疑编号5893】
4.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P199
【答疑编号5894】
5.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P186
【答疑编号5895】
6.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P201
【答疑编号5896】
7.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P212
【答疑编号5897】
8.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P215
【答疑编号5898】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P209
【答疑编号5899】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P192
【答疑编号5900】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P212
【答疑编号5901】
12.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P187
【答疑编号5902】
13.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P186-187
【答疑编号5903】
14.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P188
【答疑编号5904】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P183-184
【答疑编号5905】
2.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P187
【答疑编号5906】
9
3.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P185
【答疑编号5907】
4.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P186
【答疑编号5908】
5.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P189-190
【答疑编号5909】
6.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P195-197
【答疑编号5910】
7.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P191
【答疑编号5911】
8.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P189
【答疑编号5912】
9.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P201
【答疑编号5913】
10.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P206
【答疑编号5914】
11.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P196
【答疑编号5915】
12.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P211
【答疑编号5916】
13.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P211-212
【答疑编号5917】
14.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P209
【答疑编号5918】
三、判断题
1.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P184
【答疑编号5919】
2.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P186
【答疑编号5920】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P187
【答疑编号5921】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P184
【答疑编号5922】
5.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P203
【答疑编号5923】
6.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P188
【答疑编号5924】
7.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P185
【答疑编号5925】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P190
【答疑编号5926】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P201
【答疑编号5927】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P210
【答疑编号5928】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P192
【答疑编号5929】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P202
【答疑编号5930】
13.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P187
【答疑编号5931】
14.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P192
【答疑编号5932】
15.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P200
【答疑编号5933】
第七章融资融券业务（答案解析）
一、单项选择题
1.证监会派出机构应当自收到融资融券申请书之日起（）
个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业
务试点的书面意见。
A.3
B.5
C.10
D.15
2.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。
A. 15%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
3.证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证
监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的
相关情况。
A.10
B.15
C.20
D.30
4.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构
设立和运行。
A. 业务决策机构——业务执行部门——分支机构——董事
会
B. 董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机
构
C. 业务决策机构——董事会——业务执行部门——分支机
构
D. 业务决策机构——业务执行部门——董事会——分支机
构
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余
额中的现金或冲抵保证金的有价证券。
A.50%
B.100%
C.200%
D.300%
6.以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（）。
A. 融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户
融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
B. 客户信用交易担保证券账户，用于记录客户委托证券公
司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
C. 信用交易资金交收账户，用于客户融资融券交易的证券
结算
D. 融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户，融出
的资金及客户归还的资金
7.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A. 净值
B. 最新成交价
C. 收盘价
D. 前一日平均收盘价
8.证券发行采取市值配售发行方式的，客户信用证券账户的
明细数据纳入其对应的（）计算。
A. 净值
B. 面值
C. 市值
D. 发行价格
9.客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账
户的（）证券账户。
A. 初始
B. 一级
C. 二级
D. 三级
10.单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所
可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
A. 20％
B. 15％
C. 10％
D. 25％
11.融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）或其整数
倍。
A.1 000股（份）
B.100股（份）
C.1 000手
D.100手
12.客户只能与（）家证券公司签订融资融券合同，向（）
家证券公司融入资金和证券。
A. 1，2
B. 2，2
C. 2，1
D. 1，1
13.证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务
的，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警
告，撤销任职资格或者证券从业资格。并处以（）万元以
上（）万元以下的罚款。
A. 1，10
B. 2，20
C. 3，30
D. 5，50
14.客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同
的证券的，客户应当自该事实发生之日起（）个交易日内
向证券公司申报。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
二、多项选择题
1.当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施
有（）。
A. 调整标的证券标准或范围
B. 调整融资、融券保证金比例
C. 调整可冲抵保证金有价证券的折算率
D. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易
2.对有以下（）情况的客户以及本公司的股东、关联人，
证券公司不得向其融资、融券。
A. 未按照要求提供有关情况
B. 在证券公司从事证券交易不足一年
C. 交易结算资金未纳入第三方存管
D. 缺乏风险承担能力
3.业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模
失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券
公司（）的可能性。
A. 盈利能力下降
B. 净资本规模和比例不符合监管规定
C. 资产流动性不足
D. 业务管理风险加大
4.证券公司对证券发行人的权利，是指（）。
A.请求召开证券持有人会议的权利
B.参加证券持有人会议、提案、表决的权利
C.配售股份的认购权利
D.请求分配投资收益的权利
5.严格控制业务集中度的有关规定有（）。
A. 对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％
B. 对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％
C. 接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的
10％
D. 接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的
20％
6.证券公司应当在每一月份结束后10个工作日内，向证监
会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告的当月情
况有（）。
10
A. 融资融券业务客户的开户数量
B. 对全体客户和前20名客户的融资、融券余额
C. 客户交存的担保物种类和数量
D. 强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额
7.客户从事融券交易的，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的资金。
A.以借还借
B.买券还券
C.卖券还款
D.直接还款
8.业务管理风险控制的措施包括（）。
A. 制定完备的内部控制制度、业务操作规范，加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训
B. 对重要的业务环节，实行双人双岗复核、审，并强制留痕
C. 制定并严格执行信息技术系统日常运作管理制度
D. 公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核
9.业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因导致业务经营损失的可能性。
A. 制度不全
B. 管理不善
C. 控制不力
D. 系统监控失效
10.信息技术风险控制的措施包括（）。
A. 通过技术手段实时监控融资融券业务总规模
B. 制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度
C. 定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练
D. 建立完善的融资融券业务信息技术系统
11.对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下（）措施进行控制。
A.调整担保品范围及品种
B.调整可冲抵保证金有价证券的折算率
C.调整保证金比例
D.调整维持担保比例
12.融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（）。
A. 在交易所上市交易满3个月
B. 融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元
C. 股东人数不少于5000人
D. 近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%
13.证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（）之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
A.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
B.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险
D.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款
三、判断题
1.融资融券保证金为现金。（）
2.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客
户提交保证金的3倍。（）
3.司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记
载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当
处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法
机关执行。（）
4.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，可以先购入证
券，然后再偿还其融资欠款。（）
5.标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施
特别处理当日起将其调整出标的证券范围。（）
6.客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规
定标的证券范围以外的证券，但可用于从事交易所债券回购
交易。（）
7.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资
金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。
（）
8.标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交
易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券
的期限顺延。（）
9.客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其
保证金可用余额。（）
10.买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算
时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种
还券方式。（）
11.客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户
只能有2个。（）
12.客户维持担保比例不得低于150％。（）
13.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以
客户的名义，为客户的利益行使对证券发行人的权利。（）
14.客户只能开立1个信用资金账户。（）
15.标的证券为股票的，该股票近3个月内日均换手率不低
于基准指数日均换手率的20％，日均涨跌幅的平均值与基
准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点。且波动
幅度不超过基准指数波动幅度的500％以上。（）
16.非固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限
在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和
期限计收利息(费用)。（）
17.客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查
封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向
客户借出此类证券。（）
18.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证
券公司融入资金和证券。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P220
【答疑编号5984】
2.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P234
【答疑编号5985】
3.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P238
【答疑编号5986】
4.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P221
【答疑编号5987】
5.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P235
【答疑编号5988】
6.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P222
【答疑编号5989】
7.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号5990】
8.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P237
【答疑编号5991】
9.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P223
【答疑编号5992】
10.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P241
【答疑编号5993】
11.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号5994】
12.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P227
【答疑编号5995】
13.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P244-245
【答疑编号5996】
14.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号5997】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P241
【答疑编号5998】
2.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P224
【答疑编号5999】
3.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P239
【答疑编号6000】
4.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P236
【答疑编号6001】
5.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P242
【答疑编号6002】
6.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P238
【答疑编号6003】
7.
【正确答案】 CD
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号6004】
8.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P242
【答疑编号6005】
9.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P239
【答疑编号6006】
10.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P242-243
【答疑编号6007】
11.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P241-242
【答疑编号6008】
12.
【正确答案】 AD
【答案解析】参见教材P232
【答疑编号6009】
13.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P245
【答疑编号6010】
三、判断题
1.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P230
【答疑编号6011】
2.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P230
【答疑编号6012】
3.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P236
【答疑编号6013】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号6014】
5.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P233
11
【答疑编号6015】
6.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号6016】
7.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P229
【答疑编号6017】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P233
【答疑编号6018】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P234
【答疑编号6019】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P231
【答疑编号6020】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P229
【答疑编号6021】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P235
【答疑编号6022】
13.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P236
【答疑编号6023】
14.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P229
【答疑编号6024】
15.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P232
【答疑编号6025】
16.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P230
【答疑编号6026】
17.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P235
【答疑编号6027】
18.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P227
【答疑编号6028】
第八章债券回购交易（答案解析）
一、单项选择题
1.沪、深证券交易所以国债为主要品种的质押式回购交易的开办时间分别是（）。
A. 1993年12月和1994年11月
B. 1993年10月和1994年12月
C. 1993年12月和1994年10月
D. 1994年10月和1993年12月
2.进行买断式回购，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总额的（）。A.20％
B.50％
C.100％
D.200％
3.国债买断式回购交易按照（）原则进行。
A. 一次成交、一次清算
B. 一次成交、两次清算
C. 两次成交、一次清算
D. 两次成交、两次清算
4.全国银行间债券市场债券回购业务是指以商业银行等金
融机构为主的机构投资者之间以（）进行的债券交易行为。
A. 询价方式
B. 招标方式
C. 溢价方式
D. 撮合方式
5.标准券是一种虚拟的回购综合债券，是由各种债券根据一
定（）折合相加而成。
A. 面值
B. 折算率
C. 收益率
D. 折现率
6.上海证券交易所规定国债、企业债、公司债等可参与回购
的债券均可折成（）。
A.企业债
B.国债
C.国债和企业债
D.标准券
7.目前，上海证券交易所实行标准券制度的债券质押式回购
有（）个品种。
A.4
B.8
C.9
D.11
8.《上海证券交易所债券交易实施细则》规定，债券回购交
易集中竞价时单笔申报最大数量应当不超过（）。
A.1万手
B.5万手
C.1万张
D.5万张
9.深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购
有（）个品种。
A.4
B.9
C.11
D.13
10.证券交易所质押式回购的报价方式是以债券回购交易资
金的（）进行报价。
A.平均收益率
B.年收益率
C.内部报酬率
D.再投资收益率
11.买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过
（）天。
A.10
B.30
C.60
D.91
12.全国银行间债券回购参与者不包括（）。
A. 中国人民银行
B. 商业银行及其授权分支机构
C. 非银行金融机构和非金融机构
D. 经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行
13.每一机构投资者持有的单一券种买断式回购未到期数量
累计不得超过该券种发行量的（）。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％
14.债券回购交易是（）以持有的债券作为抵押，获得一定
期限内的资金使用权，期满归还资金和利息。
A. 债券的持有方
B. 资金贷出方
C. 资金供应方
D. 融券方
二、多项选择题
1.全国银行间市场买断式回购期间，交易双方不得（）。
A. 换券
B. 提前赎回
C. 拆借资金
D. 现金交割
2.目前，具有结算代理人资格的金融机构主要有（）。
A. 中国人民银行
B. 全国性商业银行
C. 烟台住房储蓄银行
D. 部分符合条件的城市商业银行
3.在债券回购交易中，( )是违规的行为。
A．借券交易
B．租券交易
C．将融得资金用于短期周转
D．制造并提供虚假资料和交易信息
4.债券回购交易是（）以持有的证券为抵押品，获得一定
期限内的资金使用权。
A.融资者
B.债券持有者
C.资金需求者
D.资金贷出方
5.债券回购业务参与者有下列（）行为的，将受到中国人
民银行的处罚。
A. 违规操作对交易系统和债券簿记系统造成破坏
B. 操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格
C. 擅自交易未经批准上市债券
D. 擅自从事借券、租券等融券业务
6.债券交易采用询价交易方式，包括（）步骤。
A. 自主报价
B. 格式化询价
C. 结算
D. 确认成交
7.参与全国银行间市场质押式回购的非金融机构应委托结
算代理人进行债券交易和结算，且只能委托开展（）业务。
A.抵押
B.现券买卖
C.逆回购
D.担保
8.全国银行间同业拆借中心开办了（）等债券的回购业务。
A.国债
B.企业债
C.政策性金融债
D.融资券
9.沪深证券交易所回购交易的最小报价变动单位（省略%）
分别是（）。
A. 0.001
B. 0.005
C. 0.05
D. 0.01
BD
参见教材P249-250
10.上海证券交易所买断式回购风险的控制措施有（）。
A.履约金制度
B.证券池制度
C.仓位控制
D.清算交收制度
11.全国银行间市场买断式回购对完善市场功能具有的意义
是（）。
A.有利于降低利率风险
B.有利于合理确定债券和资金的价格
C.有利于金融市场的流动性管理
D.有利于债券交易方式的创新
12.在债券质押式回购交易中，正回购方是（）。
A.融入资金方
B.出质债券方
C.融出资金方
D.卖出回购方
13.在我国开展证券回购交易业务的主要场所有（）。
A. 上海证券交易所
B. 深圳证券交易所
C. 全国银行闻同业拆借中心
D. 外汇交易中心
14.全国银行间市场买断式回购的（）由交易双方确定。
A.到期交付方式
B.首期交易净价
C.到期交易净价
D.回购债券数量
15.上海证券交易所履约金制度的特点有（）。
A.履约金比率由交易所确定
B.是否引入保证金或保证券由交易双方协商
C.履约金到期归属按规则判定
D.违约方承担的违约责任只以支付履约金为限
16.债券买断式回购与质押式回购业务的区别有（）。
A. 买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给
逆回购方，但所有权并未转移至逆回购方
B. 买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给
逆回购方，所有权转移至逆回购方
C. 质押式回购的初始交易中，债券所有权并不发生转移
D. 质押式回购的初始交易中，债券所有权发生转移
三、判断题
1.证券交易所质押式回购实行质押库制度。（）
12
2.投资者进行证券交易所债券质押式回购申报时，如果证券账户内可用于债券回购的标准券余额不足，申报无效。（）
3.证券交易所债券质押式回购交易申报中，融资方按“卖出”予以申报，融券方按“买入”予以申报。（）
4.证券交易所债券质押式回购交易到期反向成交时，需要进行再次申报。（）
5.上海证券交易所实行标准券制度的质押式回购共有9个回购品种。（）
6.2008年，深圳证券交易所不再区分国债回购和企业债回购。（）
7.证券回购交易双方在报价时，输入资金年收益率数值，不可省略百分号。（）
8.当日申报转回的债券，当日可以卖出。（）
9.以交易系统生成的成交单、电报和电传作为全国银行间市场质押式回购成交合同，业务公章和法定代表人(或授权人)签字是必备条款。（）
10.全国银行间市场质押式回购成交合同一经成立，交易双方应全面履行合同规定的义务，不得擅自变更或解除合同。（）
11.全国银行间债券市场回购期限最短为1个月，最长为1年。（）
12.全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额100万元，交易单位为债券面额1万元。（）
13.质押券对应的标准券数量有剩余的，可将相应的质押券申报转回原证券账户。（）
14.持有的单一券种买断式回购未到期数量累计达到该券种发行量的20％的机构投资者在相应仓位减少前不得继续进行该券种的买断式回购业务。（）
15.国债买断式回购到期日如果交易双方均发生违约，双方各自缴纳的履约金可以退回。（）
16.上海证券交易所的所有会员均可参与债券买断式回购。（）
17.债券回购到期日，融资方只能将相应的质押券申报转回原证券账户，不可以申报继续用于债券回购交易。（）18.全国银行间市场买断式回购的期限由交易双方确定。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P247
【答疑编号6029】
2.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P255
【答疑编号6030】
3.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P258
【答疑编号6031】
4.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P250
【答疑编号6032】
5.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6033】
6.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6034】
7.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6035】
8.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P249-250
【答疑编号6036】
9.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材248
【答疑编号6037】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6038】
11.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P254
【答疑编号6039】
12.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P250
【答疑编号6040】
13.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P257
【答疑编号6041】
14.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材247
【答疑编号6042】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P254-255
【答疑编号6043】
2.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P250-251
【答疑编号6044】
3.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P253
【答疑编号6045】
4.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P247
【答疑编号6046】
5.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P253
【答疑编号6047】
6.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P252
【答疑编号6048】
7.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P250
【答疑编号6049】
8.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6050】
9.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P236
【答疑编号6051】
10.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P257
【答疑编号6052】
11.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P253-254
【答疑编号6053】
12.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P247
【答疑编号6054】
13.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P247
【答疑编号6055】
14.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P255
【答疑编号6056】
15.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P257
【答疑编号6057】
16.
【正确答案】 BC
【答案解析】参见教材P253
【答疑编号6058】
三、判断题
1.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6059】
2.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6060】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6061】
4.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6062】
5.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6063】
6.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P248
【答疑编号6064】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6065】
8.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6066】
9.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P251
【答疑编号6067】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P251
【答疑编号6069】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P251
【答疑编号6070】
12.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P251
【答疑编号6071】
13.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6072】
14.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P257-258
【答疑编号6073】
15.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P257
【答疑编号6074】
16.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P256
【答疑编号6075】
17.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P249
【答疑编号6076】
18.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P254
【答疑编号6077】
第九章证券交易的结算（答案解析）
一、单项选择题
1.下列关于净额清算的说法，不正确的有（）。
A. 清算证券时，同一清算期内不同种证券也能合并计算
B. 清算证券时，同一清算期内同种证券可以合并计算
C. 可以简化操作手续，提高清算效率
D. 清算价款时，同一清算期内发生的不同种类证券的买卖
13
价款可以合并计算
2.结算公司向结算参与人计付结算备付金利息的利率是（）。
A. 活期存款利率
B. 1年定期存款利率
C. 5年期定期存款利率
D. 金融同业活期存款利率
3.上海市场B股清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算上海分公司将每天按透支金额的（）收取罚金。
A. 0.1％
B. 0.5％
C. 1％
D. 1.5%
4.国债买断式回购到期购回结算的交收时点为（）。
A. R日（R为到期日）14：00
B. R日（R为到期日）17：00
C. R+1日（R为到期日）14：00
D. R+1日（R为到期日）17：00
5.某结算参与人3月份买入证券总金额为300万元，3月份交易天数为21天，中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为20％，则4月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为（）。
A. 28 571元
B. 18 182元
C. 600 000元
D. 3 000 000元
6.由于技术故障或其他原因暂时无法使用PROP划款时，结算参与人也可使用（）作为应急措施划拨资金。
A. 书面划款凭证
B. 传真划款凭证
C. 电话划款凭证
D. 网络划款凭证
7.通过网上现金认购方式发售ETF的，如果发售时间为一个交易日（N日），那么中国结算上海分公司应予（）日将实际到位资金划入发行协调人结算备付金账户后，发行协调人可将该资金划入预留银行收款账户。
A.N+1
B.N+2
C.N+3
D.N+4
8.交收的实质是依据（）结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。
A. 登记
B. 结算
C. 清算
D. 交割
9.关于上海证券交易所B股交易的交收，下列说法正确的是（）。
A. 结算公司对境内、境外结算参与人均实行逐项交收
B. 结算公司对境内、境外结算参与人均实行净额交收
C. 结算公司对境内结算参与人的交易实行逐项交收（有托管银行客户交易除外），对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户的的实行净额交收
D. 结算公司对境内结算参与人的交易实行净额交收（有托管银行客户交易除外），对境外结算参与人以及境内参与人涉及托管银行客户的交易实行逐项交收10.下列计算中国结算上海分公司结算参与人T+1日结算备
付金账户可用余额的方法，正确的是（）。
A. 可用余额=账户余额+(T+1应收应付资金净额)一冻结金
额一最低备付限额
B. 可用余额=账户余额+(T+0应收应付资金净额)一冻结金
额一最低备付限额
C. 可用余额=账户余额+(T+0应收应付资金净额)一冻结金
额
D. 可用余额=账户余额+(T+1应收应付资金净额)一冻结金
额
11.截止到2008年底，在沪、深证券交易所挂牌交易的权证
有（）只。
A. 7
B. 9
C. 17
D. 23
12.下列关于托管人所托管合格投资者发生证券卖空时的说
法，不正确的有（）。
A. 结算公司处理托管人交收违约事件而产生的费用和损
失，由违约合格投资者承担
B. 托管人所托管合格投资者发生证券卖空，结算公司以卖
空价款为基数,按人民银行公布的透支罚息利率计算对托管
人的罚款
C. 托管人所托管合格投资者发生证券卖空,结算公司在
T+1日交收时暂扣其卖空价款
D. 托管人在2个交易日内补足卖空证券的，结算公司解除
对卖空价款的暂扣
13.中国结算上海分公司在（）进行T日交易的资金交收。
A. T+0日16：00
B. T+1日16：00
C. T+0日l7：00
D. T+1日17：00
14.目前，ETF认购资金冻结期间利息按（）计算，在银
行按季结息后划付给基金管理人。
A. 企业一年定期存款利率和实际冻结天数
B. 企业一年定期存款利率和实际交易天数
C. 企业活期存款利率和实际冻结天数
D. 企业活期存款利率和实际交易天数
15.下列说法正确的是（）。
A. 上海市场B股对境内外结算参与人均实行“净额交收”
制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相
结合的制度
B. 上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参与人均实
行“净额交收”制度
C. 上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合
的制度，而深圳市场B股对境内外结算参与人均实行“净额
交收”制度
D. 上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和
“逐项交收”相结合的制度
二、多项选择题
1.证券交易从结算的时间安排看，可以分为（）。
A.滚动交收
B.任意交收
C.会计日交收
D.特别交收
2.目前，我国对（）实行T+1交收方式。
A. A股
B. 债券
C. B股
D. 回购交易
3.在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中，回购双
方可以选择的交收方式是（）。
A. 钱货两清
B. 见券付款
C. 券款对付
D. 见款付券
4.中国结算上海分公司计算对各证券公司的实际收付金额
时应包括（）。
A. 印花税
B. 证管费
C. 佣金
D. 交易经手费
5.ETF的清算交收涉及（）。
A. 组合证券发售的证券冻结和过户
B. 网上现金发售的证券过户
C. ETF份额交易、申购、赎回的登记、托管及结算业务
D. 网上现金发售资金结算
6.净额清算分为（）。
A. 单边净额清算
B. 双边净额清算
C. 同步净额清算
D. 多边净额清算
7.下列关于ETF二级市场交易、申购、赎回的清算与交收说
法正确的是（）。
A. ETF份额的申购、赎回必须用组合证券
B. ETF份额与组合证券之间的转换遵循等价交换原则
C. ETF份额和组合证券的交收，实行中国结算上海分公司
与结算参与人之间的货银对付制度
D. 若资金交收账户中的资金足额，那么中国结算上海分公
司对该结算参与人的ETF份额、组合证券暂不予交收
8.下列关于买断式回购业务履约金归属判定规则的说法，正
确的有（）。
A. 融资方申报不履约、融券方无力履约，归风险基金
B. 融资方履约，融券方申报不履约或无力履约的，归融资
方
C. 双方均申报不履约，退还双方
D. 融资方履约，融券方申报不履约或无力履约的，归融券
方
9.对于出现交收透支的结算参与人，中国结算上海分公司可
采取的措施有（）。
A. 冻结结算参与人所管辖相关证券账户上的证券
B. 要求结算参与人立即补足透支金额
C. 强制卖出暂扣证券
D. 按每日透支金额的1‰向结算参与人收取罚息
10.ETF认购方式可分为（）。
A. 网上现金认购
B. 网上组合证券认购
C. 网下现金认购
D. 网下组合证券认购
11.沪深市场权证清算交收的区别主要有（）。
A. 中国结算深圳分公司实行待交收制度
B. 中国结算上海分公司实行待交收制度
C. 在上海市场，行权交收期为T+1日日终；深圳市场，行
权交收期为T日日终
D. 在上海市场，行权交收期为T日日终；深圳市场，行权
交收期为T+1日日终
12.目前，我国证券清算与交收业务主要遵循的原则是
（）。
A.货银对付原则
B.共同对手方制度
C.净额清算原则
D.会计日交收原则
13.托管人如出现资金交收透支，结算公司可以采取的措施
包括（）。
A. T+1日交收时，暂扣托管人指定的、相当于透支金额价
值120％的证券
B. 提请证券交易所限制或暂停透支托管人所托管合格投资
者的证券买入
C.通知透支托管人向中国结算公司提供财务状况说明，提出
弥补透支的具体措施
D. 根据托管人发生的透支金额，按人民银行有关规定计收
罚息
三、判断题
1.美国和我国香港证券市场采用的滚动交收周期分别为
T+2和 T+3。（）
2.目前各国证券市场广泛采用的交收方式是滚动交收。（）
3.最低结算备付金可用于完成交收，也可以划出。如果用于
交收，次日必须补足。（）
4.对于最低结算备付金比例，债券品种（包括现券交易和回
购交易）按10%计收，债券以外的其他证券品种按20%计收。
（）
5.目前，通过证券交易所达成的交易，多采取的是双边净额
清算方式。（）
6.质押式回购债券的到期购回金额=购回价格×成交金额
÷100。其中，购回价格=100+成交年收益率×l00×回购天
数÷360。（）
7.中国结算上海分公司按照分级结算原则，对结算参与人当
日的证券买卖进行轧差清算。（）
8.合格境外投资者如果出现资金交收违约和证券交收违约，
中国结算公司将按照净额清算原则加以处理。（）
9.融资融券交易交收违约处理比照现行各品种普通交
易。（）
10.证券交易的清算指在每一营业日中每个结算参与人证券
和资金的应收、应付数量或金额进行计算的处理过
程。（）
11.遇中国人民银行调整存款利率的，中国结算公司按调整
前后利率分段计算利息。（）
12.结算备付金指资金交收账户中存放的用于资金交收的资
金。（）
13.买断式回购初始结算中国结算上海分公司不作为共同对
手方，不提供交收担保。（）
14.备付金账户可用余额大于零时，即为该账户T+1日可以
14
划出的最大金额。可用余额小于零时，结算参与人必须在T+1日16：00交收前补足差额。（）
15.清算交收中货银对付原则主要目的是为了简化手续，提高清算效率。（）
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P261
【答疑编号6127】
2.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P263
【答疑编号6128】
3.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P274
【答疑编号6129】
4.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P282
【答疑编号6130】
5.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P264
【答疑编号6131】
6.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P267
【答疑编号6132】
7.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P286
【答疑编号6133】
8.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P259
【答疑编号6135】
9.
【正确答案】 D
【答案解析】参见教材P273
【答疑编号6138】
10.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P266
【答疑编号6140】
11.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P289
【答疑编号6142】
12.
【正确答案】 A
【答案解析】参见教材P272
【答疑编号6144】
13.
【正确答案】 B
【答案解析】参见教材P266
【答疑编号6147】
14.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P286
【答疑编号6148】
15.
【正确答案】 C
【答案解析】参见教材P274
【答疑编号6149】
二、多项选择题
1.
【正确答案】 AC
【答案解析】参见教材P260
【答疑编号6150】
2.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P260
【答疑编号6151】
3.
【正确答案】 BCD
【答案解析】参见教材P279
【答疑编号6152】
4.
【正确答案】 ABD
【答案解析】参见教材P265
【答疑编号6154】
5.
【正确答案】 ACD
【答案解析】参见教材P284
【答疑编号6156】
6.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P260
【答疑编号6158】
7.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P287-288
【答疑编号6160】
8.
【正确答案】 AB
【答案解析】参见教材P284
【答疑编号6163】
9.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P266
【答疑编号6165】
10.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P285
【答疑编号6166】
11.
【正确答案】 BD
【答案解析】参见教材P289
【答疑编号6167】
12.
【正确答案】 ABC
【答案解析】参见教材P260-261
【答疑编号6168】
13.
【正确答案】 ABCD
【答案解析】参见教材P271-272
【答疑编号6169】
三、判断题
1.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P260
【答疑编号6170】
2.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P260
【答疑编号6171】
3.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P263
【答疑编号6172】
4.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P264
【答疑编号6173】
5.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P261
【答疑编号6174】
6.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P276
【答疑编号6175】
7.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P265
【答疑编号6177】
8.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P270
【答疑编号6180】
9.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P296
【答疑编号6182】
10.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P259
【答疑编号6184】
11.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P263
【答疑编号6187】
12.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P263
【答疑编号6189】
13.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P280
【答疑编号6191】
14.
【正确答案】对
【答案解析】参见教材P266
【答疑编号6194】
15.
【正确答案】错
【答案解析】参见教材P262
【答疑编号6196】
15
《用除法解决问题》教学设计 教学内容：人教版小学数学二年级下册教材23页例3 教学目标： 1.学会用除法解决有关平均分的实际问题。 2.体会问题与条件之间的内在联系，理解数量之间的关系，感受除法在生活中的应用。 教学重、难点： 重点：能用除法知识解决与平均分有关的实际问题。 难点：经历解决问题的完整过程,理解各数量之间的关系。教学准备：课件、小棒 教学过程： 一、复习旧知 1.用2、6、12这三个数写两道乘法算式和两道除法算式。 2.看图写算式。 二、探究新知 1.教学例3的第一个问题。 （1）读题，理解题目意思。 （2）同桌合作摆一摆并列出算式解答。 （3）汇报，交流，怎样摆小棒，怎样列算式。 （4）讨论解决问题的方法。 （5）检验结果是否正确。
板书：总数÷份数＝每份数 2.教学例3的第二个问题。 （1）读题，理解题目意思。 （2）列出算式解答。 （3）检验结果是否正确。 板书：总数÷每份数＝份数 3.找出两道题的相同点和不同点。 （1）找相同点：第(1)小题已知总只数与盒数，求每盒的只数。第(2)小题已知总只数与每盒的只数，求盒数。 （2）找不同点：都是平均分，都用除法解决问题，计算时都用“三五十五”这句乘法口诀来求商。 4.小结后揭示课题。 三、巩固应用 1.完成茶叶题。 说说你打算用什么方法计算？ 说检验的方法。 2.根据图意编一道乘法数学题和两道除法数学题。 3.解决生活实际问题，买哪种袜子最划算。 四、全课总结 这节课我们学习了什么？ 你有什么收获？ 五、板书设计
解决问题 平均分总数÷份数＝每份数 总数÷每份数＝份数 东川区第四小学：xxx 20XX年4月5日
第三届全国“教学中的互联网搜索”优秀教案 用除法解决问题教案设计 黑龙江省齐齐哈尔市甘南县兴十四学校高清明 学习内容：教科书第54—55页例2、例3，练习十二的第1、2题 学习目标： 1、通过实践活动，使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互关系。 2、使学生经历将“求一个数是另一个数是几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 3、使学生会用自己的语言表达问题的大致过程和结果。 4、培养学生独立思考和合作交流相结合的良好学习习惯。 学习重难点：理解“一个数是另一个数的几倍”的含义；学会用转化的方法来解决简单的实际问题 教具准备：实物投影仪，教学用课件，学生每人准备小棒20根，三角形20个，4个○。 预设流程： 一、激趣引入 出示本课内容课件 https://www.doczj.com/doc/9b11395047.html,/i?ct 投影出示图片：神舟五号 师：小朋友，看到这个画面，你的心情怎样？（高兴、自豪、激动……）让我们记住这一难忘的时刻吧！想不想像宇航员杨利伟叔叔那样去遨游太空呢？（想）有志气！那我们就一起用小棒来摆飞机代表我们的心愿吧！ 二、探究新知 （一）教学例2 1、用小木棒摆飞机。 ⑴实物台展示老师用小木棒摆的飞机。数一数，老师摆一架飞机用了几根小棒？（5根） ⑵学生拿出小棒自己动手摆飞机。 ⑶你摆了几架飞机？（有2架、3架、4架） 2、学习“一个数是另一个数的几倍”的含义 ⑴请一位摆了两架飞机的同学到实物展示台上去摆。 ①摆两架飞机用了几根小棒？你是怎么知道的？ ②这个同学用的小棒根数是老师的几倍？为什么？ ③小组交流。 ④反馈评价：说说你是怎样解决的？怎么想的？ 生1：看出来的。 生2：这个同学摆两架飞机用了2个5根，是老师的2倍。 ⑵小结：一个数是另一个数的几倍的含义就是一个数里有几个另一个数。
实施“情·知教育”培养“自主发展”的人
硬笔书法作品纸
请将下列句子抄写到田字格内。 我站在天都峰脚下抬头望：啊，峰顶这么高，在云彩 上面哩！我爬得上去吗？
班级： 姓名：
年月日
硬笔书法作品纸
大连理工大学附属学校圣克拉校区
实施“情·知教育”培养“自主发展”的人
请将下列句子抄写到田字格内。 再看看笔陡的石级，石级边上的铁链，似乎是从天上 挂下来的，真叫人发颤！
班级： 姓名：
年月日
大连理工大学附属学校圣克拉校区
实施“情·知教育”培养“自主发展”的人
硬笔书法作品纸
请将古诗《送元二使安西》抄写到田字格内。 渭城朝雨浥轻尘，客舍青青柳色新。 劝君更尽一杯酒，西出阳关无故人。
班级： 姓名：
年月日
大连理工大学附属学校圣克拉校区
实施“情·知教育”培养“自主发展”的人
硬笔书法作品纸
请将古诗《小儿垂钓》（作者：胡令能）抄写到田字格内。 蓬头稚子学垂纶，侧坐莓苔草映身。 路人借问遥招手，怕得鱼惊不应人。
班级： 姓名：
年月日
硬笔书法作品纸
大连理工大学附属学校圣克拉校区
实施“情·知教育”培养“自主发展”的人
请将下列名言警句抄写到田字格内。 聪明在于学习，天才在于积累。（列宁） 世上无难事，只要肯攀登。（毛泽东） 为中华之崛起而读书。（周恩来）
年月日
班级： 姓名：
大连理工大学附属学校圣克拉校区
用除法解决问题简单的实际问题 教学内容： 人教版二年级下册教材第23 页的内容及相关的练习题。 教材分析：“用除法解决简单的实际问题”是课标中数与代数领域内容的一部分，它是在学生初步认识了除法，理解和掌握了用2-6 的乘法口诀求商方法的基础上，结合除法计算进行教学的。教材中引导学生对于实际问题的理解是已知什么，要求什么，学会从实际问题中抽象出数学模型。 设计理念：本节课是除法应用题（一步计算）教学，也是学生初步接触除法应用题，因此会分析除法应用题题意尤为重要。在教学时，首先应让学生知道题目的条件和问题，教会学生由实际问题抽象出数学模型，让学生尝试独立完成，教师讲解，教会学生如何利用平均分的知识，解决实际问题，并强调单位名称的书写。教学准备：课件、学具小棒、圆片等。 教学目标： 1、结合具体情境，经历用所学的除法知识解决有关平均分的实际问题的过程。 2、在解决问题的过程中，进一步感受平均分的两种分法，感受除法在生活中的作用。 3、使学生养成仔细观察，认真思考，及时验证的好习惯。教学重难点 重点：使学生初步学会解答简单的除法应用题，会写单位名称。难点：明确平均分的两种分法的联系和区别。 教学过程 一、情境导入师：小朋友们，你们喜欢蚕宝宝吗？下面老师带大家去参观一 下 王小明同学在生物兴趣小组学习养的蚕宝宝，他正准备给蚕宝宝分“家”呢，我们去帮帮他好吗？[设计意图：以小朋友喜爱的小动物蚕宝宝导入，激发学
生学习兴趣。] 二、探究新知 1、教学例3第1题。课件出示情境图。 师：小明养了15只蚕宝宝，平均放到 3 个纸盒里，每个纸盒放几只？师：已经知道了什么？让我们求什么？ 生：知道小明要把15 只蚕宝宝平均放到3个纸盒里，问题是每个纸盒放几只。 师：说得真好，我们在分蚕的时候，最关键是怎么分？生：平均分。 师：对，实际上就是平均分的问题，请讨论一下，如何用平均分的知识说一说这道题目的意思。 学生讨论、交流、汇报。生：这道题的意思实际上就是把15平均分成 3 份，每一份是多少？（课件出示） 师：你能完整的用平均分知识来解释这道题目的意思，我真替你高兴。谁还愿意再说一遍？ 生：15就是15只蚕宝宝，平均分成3份是平均放到3个纸盒里，而每一份就是每个纸盒放几只。 师：你说得真清楚，谢谢你。师：会计算吗？ 学生独立完成，并请一生上黑板板演。 学生板演：15+ 3= 5 师： 5 表示什么意思？生：每个纸盒放 5 只。师：对，也就是求每个纸盒 放几只。 教师板书：每个纸盒放几只？ 师：这道算式我们要加上什么就更完整了？ 生：单位名称“只”。 师：这位同学计算的对吗？（学具操作，同桌合作验证） 预设： 生1:对的，因为每一盒5只，3盒就是15只。 （课件演示）
小学数学二年级下册教案《用除法解决问题》教学设计 教学目标： 1、使学生初步学会解答把一个数平均分成几份，求每份是多少和把一个数按照每几个一份来分，看能分成份的除法应用题，会写单位名称。 2、通过提供丰富的、现实的、具有探索性的学习活动，感知生活与数学的紧密联系，激发学生对数学的兴趣，逐步发展学生的数学思维能力和创新意识。 3、使学生逐步养成爱动脑筋分析、解决问题的习惯。使学生在解决问题的过程中，体会两个问题的内在联系，受到辩证唯物主义观点的启蒙教育。 教学重点：使学生初步学会解答把一个数平均分成几份，求每份是多少和把一个数按照每几个一份来分，看能分成份的除法应用题，会写单位名称。 教学难点: 使学生逐步养成爱动脑筋分析、解决问题的习惯。使学生在解决问题的过程中，体会两个问题的内在联系，受到辩证唯物主义观点的启蒙教育. 教具准备：课件、作业纸、小棒。 教学过程： 一、创设情景，导入新课： 1、同学们，你们最喜欢玩什么游戏？ 2、丰富多彩的游戏可以锻炼身体，开发智力，所以吸引了很多同学参加。老师昨天就看到一些同学在高高兴兴的做游戏，我们一起来看看！ 二、学习新知：
1、认真观察，根据图上的信息可以提什么数学问题？怎样解决，学生独立思考后，小组内交流。 2、汇报：（有15个同学做游戏，平均分成了3组，每组有几人？）（有15个同学做游戏，每组有5人，可以分成几组？）将提前写好的例题贴在黑板上。如果学生提出了有3组同学在做游戏，每组5人，求一共有多少人？时，直接让学生解答。 3、会用学过的知识解决这两个问题吗？ 自己做在作业纸上，找学生板书。 4、由板书的同学介绍自己是怎样写的。并通过生生交流的形式解决以下问题： ①、为什么这样列式？（有15个同学做游戏，平均分成了3组，每组有几人？就是把15平均分成了3分，求每份是多少？所以用除法。） ②、 153=5表示什么？（153=5表示把15平均分成3份，每份是5。） ③、为什么单位名称是人？（因为最后求得是每组有几人？所以单位名称是人。） ④、第二题为什么用除法？（有15个同学做游戏，每组有5人，可以分成几组？就是求15里面有几个5？所以用除法。） ⑤、 155=3表示什么？（155=3表示15里面有3个5。） ⑥、为什么单位名称是组？（因为最后求的是可以分成几组？所以单位名称是组。） 5、通过观察、思考我们解决了三个问题，你能发现它们之间有什么关系吗？小组里讨论讨论。汇报。
二年级下册数学教案：用除法解决问题 教学目标： （1）通过实践活动使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互联系。 （2）使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 （3）培养学生的合作意识，提高学生的探究能力。 教学重点： 使学生经历从实际问题中抽象出“一个数是另一个数的几倍”的数量关系的过程，会用乘法口诀求商的技能解决实际问题。 教学难点： 应用分析推理将“一个数是另一个数的几倍是多少”的数量关系转化为“一个数里面含有几个另一个数的除法含义。” 教具准备：课件、小棒等 教学过程： （一）复习 1.二年级（2）班学习舞蹈的有3人，学习绘画的人数是学习舞蹈人数的2倍，学习绘画的有多少人？ a.抽生回答，并讲一讲思考过程； b.请学习绘画的6位同学向大家挥挥手，再汇报一下自己的学习成绩，教师向取得优异成绩的同学表示祝贺。
2.二年级（2）班学习唱歌的有6人，学打乒乓球的是学习唱歌的3倍，学打乒乓球的有多少人？ 3.二年级（2）班学习弹琴的有4人，学吹号的是学习弹琴的4倍，学吹号的有多少人？ （二）动手操作，探究新知 1.出示第54页例2主题图（动画课件） 师：你们想参加这个游戏活动吗？ 2.活动：学生动手摆飞机；（播放音乐） 3.汇报结果 师：根据你摆的飞机，谁能提个问题让大家猜一猜？ 引出“求一个数里含有几个另一数的除法含义” 4.课件出示例题中小强提出的问题：“我摆了3架飞机，我用的小棒根数是小红的几倍？ 5.小组讨论 6.汇报结果，学生在动脑思考、充分探究中找到了”求一个数是另一个数的几倍是多少“的解题思路，即”求一个数是另一个数的几倍“的含义，就是”求一个数里含有几个另一个数“用除法计算。 15÷5＝3 （三）运用知识，解决问题 1.课件出示例3情境图 2.学生根据画面提出用除法计算的问题； 3.根据所提问题，小组讨论解决方法；
教案：用除法解决问题 教案：用除法解决问题 教学目标知识与技能目标：让学生初步学会“把一个数平均分成几份，求每份是多少”和“把一个数按照每几个一份来分，能分成几份”的除法应用题，会写单位名称。?过程与方法目标：经历用除法解决实际问题的过程，体会两个问题的内在联系，理解数量之间的相依关系。?情感、态度和价值观：让学生获得成功的的体验，感知生活和数学的密切联系，激发学生对数学的兴趣，逐步发展数学思维和创新意识。教学重点让学生初步学会解答一步计算的除法简单应用题教学难点掌握解答简单的除法应用题的思考方法教学过程一、复习引入把12个苹果平均分给3个学生，那每个学生能分到几个苹果有12个苹果，每个同学能分到4个，则可以分到几个学生由学生列式，并说出这样做的`理由.二、讲授新知出示同学玩游戏的图片1、提出问题请学生看着小朋友们玩游戏的情境，提出一个用除法解决的问题。学生汇报：（1）有15个同学做游戏，平均分成了3组，每组有几人（2）有15个同学做游戏，每组有5人，可以分成几组2解决问题你能有学过的知识解决这两个数学问题吗在练习本上试一试。学生汇报，教师板书：15÷3=5（人）?15÷5=3（组）并要求回答以下问题：①、为什么这样列式（有15个同学做游戏，平均分成了3组，每组有几人就是把15平均分成了3分，求每份是多少所以用除法。）②、?15÷3=5表示什么（15÷3=5表示把15平均分成3份，每份是5。）③、为什么单位
名称是人（因为最后求得是每组有几人所以单位名称是人。）④、第二题为什么用除法（有15个同学做游戏，每组有5人，可以分成几组就是求15里面有几个5所以用除法。）⑤、15÷5=3表示什么（15÷5=3表示15里面有3个5。）⑥、为什么单位名称是组（因为最后求的是可以分成几组所以单位名称是组。）3通过观察、思考我们解决了两个问题，你能发现它们之间有什么关系吗小组里讨论讨论、汇报。小结：都用除法；而且第一个已知条件相同，都是有15个同学在做游戏，所以算式中被除数都是15；第二个已知条件和问题交换了位置，所以算式中除数和商交换了位置，造成了算式的意义不同，一个表示把15平均分成3份，每份是5；另一个表示15里面有3个5。三、巩固练习1我们做了30个风筝，平均每人做几个（图中画出有5个同学在做风筝）2有18棵白菜，每筐装6棵，可以装几筐如果现在又多了6棵白菜，那又可以装几筐呢四、拓展练习一星难度：有30颗糖果，平均分给5个同学，每人分到几颗二星难度：补充问题并解答有20人做游戏，分成4组，————三星难度：有16人做游戏，————，可以分成几组又来了8人，又可以分成几组?
小学数学二年级下册教案：《用除法解决问题》教学设计教学目标： 1、使学生初步学会解答把一个数平均分成几份，求每份是多少和把一个数按照每几个一份来分，看能分成份的除法应用题，会写单位名称。 2、通过提供丰富的、现实的、具有探索性的学习活动，感知生活与数学的紧密联系，激发学生对数学的兴趣，逐步发展学生的数学思维能力和创新意识。 3、使学生逐步养成爱动脑筋分析、解决问题的习惯。使学生在解决问题的过程中，体会两个问题的内在联系，受到辩证唯物主义观点的启蒙教育。 教学重点：使学生初步学会解答把一个数平均分成几份，求每份是多少和把一个数按照每几个一份来分，看能分成份的除法应用题，会写单位名称。 教学难点: 使学生逐步养成爱动脑筋分析、解决问题的习惯。使学生在解决问题的过程中，体会两个问题的内在联系，受到辩证唯物主义观点的启蒙教育. 教具准备：课件、作业纸、小棒。 教学过程：
一、创设情景，导入新课： 1、同学们，你们最喜欢玩什么游戏？ 2、丰富多彩的游戏可以锻炼身体，开发智力，所以吸引了很多同学参加。老师昨天就看到一些同学在高高兴兴的做游戏，我们一起来看看！ 二、学习新知： 1、认真观察，根据图上的信息可以提什么数学问题？怎样解决，学生独立思考后，小组内交流。 2、汇报：（有15个同学做游戏，平均分成了3组，每组有几人？）（有15个同学做游戏，每组有5人，可以分成几组？）将提前写好的例题贴在黑板上。如果学生提出了有3组同学在做游戏，每组5人，求一共有多少人？时，直接让学生解答。 3、会用学过的知识解决这两个问题吗？ 自己做在作业纸上，找学生板书。 4、由板书的同学介绍自己是怎样写的。并通过生生交流的形式解决以下问题：
小学二年级数学教案：用除法解决问题 一、说教材 1．教材分析。 “用除法解决问题”一节，即教学如何用除法解决“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题，教材安排在教学用7～9的乘法口诀求商之后，我想，编者之所以这样安排，匠心不仅在于加深学生对除法含义的理解，有更多机会练习除法计算，更重要的是可以使学生了解除法计算与实际生活的联系，培养学生应用数学的意识，发展解决问题的能力。 为了让学生更好地理解两个数量之间的倍数关系，解决“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题，教材还遵循了由浅入深的编排原则。其逻辑顺序如下： 例2，通过摆飞机模型的操作活动，让学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义。 例3，引导学生根据倍的概念和除法的含义，分析推理，探究出“求一个数是另一个数的几倍”的一般解法。 这样的例题编排，为学生展示了一幅由浅入深，由简单到复杂，由直观操作到分析推理的逻辑画面。它遵循了学生的认知规律，为引导学生在解决问题的过程中进行有条理的思考，设计了拾级而上的台阶。2．本课教学内容：人教版《义务教育课程标准实验教科书·数学》二年级下册第54～55页的内容。 3．教具准备：课件、小棒等。
4．教学目标。 本课教学目标的确定力图体现“发展为本”的理念，不仅注重双基的落实，还要注重学生的学习过程，因此本课教学目标从知识、能力、情感三方面加以考虑有以下三点。 （1）通过实践活动使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互联系。 （2）使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 （3）培养学生的合作意识，提高学生的探究能力。 5．教学重难点。 重点：使学生经历从实际问题中抽象出“一个数是另一个数的几倍”的数量关系的过程，会用乘法口诀求商的技能解决实际问题。 难点：应用分析推理将“一个数是另一个数的几倍是多少”的数量关系转化为“一个数里面含有几个另一个数的除法含义”。 二、说教法 根据以上分析，教学时，我采取丁“自主探究的教学方法”。通过电化教学、实物操作、合作交流等教学手段，创设一定的学习情境与和谐民主的学习氛围，让学生经历将一个具体问题抽象为数学问题的教学过程时，在学生解决“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题中，经历运用除法含义确定算法的过程。采取多种教学手段使学生初步懂得应如何思考问题，如何用数学方法来处理有关的信息，合
用除法解决问题说课稿 周华 一、说教材 1．教材分析。 “用除法解决问题”一节，即教学如何用除法解决“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题，教材安排在教学用7～9的乘法口诀求商之后，我想，编者之所以这样安排，匠心不仅在于加深学生对除法含义的理解，有更多机会练习除法计算，更重要的是可以使学生了解除法计算与实际生活的联系，培养学生应用数学的意识，发展解决问题的能力。 为了让学生更好地理解两个数量之间的倍数关系，解决“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题，教材还遵循了由浅入深的编排原则。其逻辑顺序如下： 例2，通过摆飞机模型的操作活动，让学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义。 例3，引导学生根据倍的概念和除法的含义，分析推理，探究出“求一个数是另一个数的几倍”的一般解法。 这样的例题编排，为学生展示了一幅由浅入深，由简单到复杂，由直观操作到分析推理的逻辑画面。它遵循了学生的认知规
律，为引导学生在解决问题的过程中进行有条理的思考，设计了拾级而上的台阶。 2．教具准备：课件、小棒等。 3．教学目标。 本课教学目标的确定力图体现“发展为本”的理念，不仅注重双基的落实，还要注重学生的学习过程，因此本课教学目标从知识、能力、情感三方面加以考虑有以下三点。 （1）通过实践活动使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互联系。 （2）使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 （3）培养学生的合作意识，提高学生的探究能力。 4．教学重难点。 重点：使学生经历从实际问题中抽象出“一个数是另一个数的几倍”的数量关系的过程，会用乘法口诀求商的技能解决实际问题。 难点：应用分析推理将“一个数是另一个数的几倍是多少”的数量关系转化为“一个数里面含有几个另一个数的除法含义”。 二、说教法
课题：用除法解决问题 教学内容：教科书第54～55页例2、例3，练习十二的第1、2题。 教学目标： 1、通过实践活动，使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互关系。 2、使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 3、使学生会用自己的语言表达解决问题的大致过程和结果。 教具、学具准备： 教师准备多媒体课件、实物投影仪；学生每人准备小棒20根，不同颜色的三角形各20个。 教学过程： 一、复习“一个数的几倍”的含义 图（1）学生两人一组，互相说一说思考的过程和结果，然后在全班交流。通过这两个层次的交流，使学生学会用语言表达自己的思考过程，同时唤起对“倍”概念的回忆，知道“3根的6倍”就是“6个3根，也就是18根”；“5根的3倍”就是“3个5根，也就是15根。” 教师根据学生的回答出示课件（或在黑板上表示）： 图（1）
图（2） 3根的6倍就是6个3根，也就是18根。 5根的3倍就是3个5根，也就是15根。 二、教学例2 1、学习“一个数是另一个数的几倍”的含义。 观察图（2），从右往左看：（1）18和3比，18里面有几个3？18是3的几倍？（2）15和5比，15里面有几个5？15是5的几倍？ 学生独立思考后，点名回答。使他们明白一个数是另一个数的几倍的含义就是一个数里有几个另一个数。 2、求一个数是另一个数的几倍是多少的计算方法。 （1）复习“求一个数的几倍是多少”的计算方法。 提问：“3根的6倍是多少，怎样列式计算？”让每位学生独立列式解答。然后教师板书：3×6=18 （2）自主探索出“求一个数是另一个数的几倍是多少”的计算方法。 提问：“18根是3根的几倍怎样列式计算？”也让学生独立思考，并列式解答。反馈时，请学生说明用除法计算的理由，理解求18是3的几倍就是求18里面有几个3，所以用除法计算。 3、做例2后面的“做一做”。 （1）例2后面的“做一做”供那些对“一个数是另一个数的几倍”的含义尚不是很清楚的同学练习用。练习时，教师应组织他们按程序操作。 ①摆好两行三角形。 第一行：△△△△△△△△△△△△△△△△ 第二行：△△△△ ②思考两行三角形个数之间的关系。 ③用一句话说出“第一行△的个数是第二行三角形的4倍”，并用符合表示出来。 （2）对于学有余力的学生，可让他们完成下列练习。
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人教版二年级数学下册用除法解决问题教学设 计与反思 【学习内容】：教科书第54—55页例2、例3，练习十二的第1、2题 【学习目标】： 1、通过实践活动，使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互关系。 2、使学生经历将“求一个数是另一个数是几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 3、使学生会用自己的语言表达问题的大致过程和结果。 4、培养学生独立思考和合作交流相结合的良好学习习惯。 【学习重难点】：理解“一个数是另一个数的几倍”的含义；学会用转化的方法来解决简单的实际问题 【教具准备】：实物投影仪；学生每人准备小棒20根，三角形20个，4个○。 【预设流程】： 一、激趣引入 投影出示图片：神舟五号 师：小朋友，看到这个画面，你的心情怎样？（高兴、自豪、激动……）让我们记住这一难忘的时刻吧！想不想像宇航员杨利伟叔叔那样去遨游太空呢？（想）有志气！那我们就一起用小棒来摆飞机代表我们的心愿吧！ 二、探究新知 （一）教学例2 1、用小木棒摆飞机。 ⑴实物台展示老师用小木棒摆的飞机。数一数，老师摆一架飞机用了几根小棒？（5根） ⑴学生拿出小棒自己动手摆飞机。 ⑴你摆了几架飞机？（有2架、3架、4架） 2、学习“一个数是另一个数的几倍”的含义 ⑴请一位摆了两架飞机的同学到实物展示台上去摆。 ①摆两架飞机用了几根小棒？你是怎么知道的？
②这个同学用的小棒根数是老师的几倍？为什么？ ③小组交流。 ④反馈评价：说说你是怎样解决的？怎么想的？ 生1：看出来的。 生2：这个同学摆两架飞机用了2个5根，是老师的2倍。 ⑴小结：一个数是另一个数的几倍的含义就是一个数里有几个另一个数。 3. 求一个数是另一个数的几倍是多少的计算方法。 ⑴请摆了3架飞机的同学到实物展示台上去摆。 ⑴你能提出哪些问题？ ①这个同学摆3架飞机用了多少根小棒？②3架飞机用的小棒根数是老师的几倍？…… ⑴口答第一个问题。 ⑴解决第二个问题。 ①独立思考，尝试解决。②小组交流。你是怎样解决的？为什么这样解决？③反馈评价：说说你是怎样解决的？怎么想的？ 反馈时，请学生说明用除法计算的理由，求15是3的几倍就是求15里面有几个3，所以用除法计算。 ④15÷5＝3 师：这里15表示什么？5表示什么？3呢？注意：倍不是单位名称，得数3后面不要写倍字。 4、还有小朋友摆了4架飞机，你能提出什么数学问题，然后列算式解答。 ①独立解答。 ②汇报交流。我提的问题是…… 列式是…… 师：小朋友们真能干！希望将来你们能乘坐我们中国人自己制造的真正的航天飞机去遨游太空。 5、“做一做”。 ⑴先让学生第一行摆4个○。⑴再让学生用在第二行摆的三角形是第一行○的倍数。⑴你摆的⑴的个数是○的几倍？ ⑴汇报交流：说一说你是怎样算的。是谁和4比。 （二）教学例3 1、谈话：元旦节那天，同学们载歌载舞，你们看多热闹呀！ 2、投影出示题意：⑴出示舞台上有35个唱歌。⑴台下5个观看的情景。⑴出示7位跳舞的学
小“目标教学模式”备课表课题用除法解决问题 教材简析 本节内容是在学生学习了2~6乘法口诀求商后教学的，使学生掌握用它解决简单实际问题的方法。而作为第一课时，教材的编排主要是用所学除法知识解决有关平均分的实际问题。教科书中例3和“做一做”为学生提供了丰富有趣的资源，让学生从中提出用除法计算的问题，根据除法的意义，运用除法解决提出的问题。通过运用除法计算解决简单的实际问题，可以进一步加深对除法含义的认识，有利于提高学生解决简单问题的能力。 教学目标 1.使学生通过除法解决根据总数、每份数求份数和根据总数、份数求每份数的方法，进一步理解除法的含义。体会两个问题的内在联系，理解数量之间的相依关系。 2.使学生通过收集信息、独立解题、提出新的实际问题，并解决问题。经历发现、提出问题和解决问题的过程，获得一些初步的提出用除法计算问题和解决问题的活动经验。 3.联系实际生活，鼓励学生在生活中运用除法解决实际问题，激发学生用数学的眼光看待事物的兴趣。 课时 安排 1课时 教学流程预习 诊断 无 达标教学 目标分解教学操作内容、程序（实施） 情境引入，并培 养学生仔细观 察、发现问题、 提出问题、解决 问题的能力 一．谈话引入 师：小朋友们，你们喜欢玩游戏吗？瞧，这些小朋友要去快乐 地玩游戏呢。 二．新授 1.教学例3 (1)（信息收集、提出问题）仔细观察，你会提出什么问题？ 预设：一共有多少人？每组几人？分成几组？
要解决他的问题，还需要补充什么信息？ 根据生回答板书两个除法解决的问题和信息。 并请一生完整地说应用题。 (2) 交流汇报。板书信息。 15个同学，平均分成3组做游戏，每组是几个人？ 15个同学做游戏，每组5人，可以分成几组？ 你能解答这个问题吗?列式计算在课堂练习本上。教师巡视。全班交流反馈： 你是怎样做的？ 15÷3=5是什么意思？每个数据分别表示什么？完整的算式表示什么意思？（15表示15个同学也就是总数，3表示平均分成3组做游戏，也就是份数，5表示每组有5个人，也就是每份数） 板书：总数 份数 每份数 抽2个说算式的含义。 第二题：三个数分别表示什么？15÷3=5是什么意思？对单位名称是组还是人产生争议。 板书：总数 每份数 分数 抽2生再说意义。 (3)体会内部联系： 师：刚才，我们就要去玩游戏的小朋友提出了两个问题并且顺利解决，现在请你们仔细观察这两道题，想一想有什么关系，同桌讨论一下。 反馈： （1、都是这三个数，因为讲得是同一件事情，总人数、组数、每组人数之间的关系。2、被除数都是15，说明都是把15进行平均分，因为是平均分，以都是用除法来解决。3、除数和商交换了位置，因为第1道已知组数求每组人数，第2道已知每组人数求组数，已知信息和问题交换了位置。） 使学生在分析中理解除法解决的两类问题 通过比较求每份数和求份数的两类除法解决的简单问题，让学生体会其中的区别和联系
用除法解决问题的练习课 教学内容： 练习十二的3—8题 教学目标： 1. 通过练习，进一步理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互关系。 2. 熟练地运用除法解答，“求一个数是另一个数的几倍”的应用题，提高分析问题及用转化的方法解决简单的实际问题的能力。 3. 让学生能在自主、合作、交流、分享的过程中获得良好的情感体验。 教学重点： 熟练地运用除法解答“求一个数是另一个数的几倍”的应用题。 教学难点： 掌握用转化的方法解决简单的实际问题。 教学准备： 展台、口算卡、配教材的挂图 教学过程： 一、问题引入，回顾再现 1. 根据所给信息，你能提出一个什么样的问题？（生可能提出用减法、除法算的问题，师相机板书用除法算的问题） 54元 9元 2. 怎样求一个篮球价钱是一个花皮球的多少倍？（生说思路并列式） 小结揭题。 二、分层练习，强化提高 1. 基本练习 （1）看图填空
①☆☆☆ ○○○○○○○○○ ( )是( )的( )倍 ②▲▲▲▲▲▲▲▲▲▲ □□ ( )是( )的( )倍 小结：求一个数是另一个数的几倍就是求几里面有几个几，用除法计算。 （2）口头列式计算 ①3个5是多少？ ②14是7的几倍？ ③42里面有几个6？ ④72是9的几倍？ （3）完成课本56页第3题 ①生独立思考后同桌交流。 ②全班反馈： a 你提出了哪些用除法计算的问题？是怎么解决的？ b 除了提出用除法计算之外还可以提出用什么方法计算的题目？ 2. 综合练习： （1）课本57页第4题： ①出示第一行图，观察蓝圆片的数目是红圆片的几倍？ ②先思考一下画几个红、几个蓝、( )是( )的几倍，再画。 a 独立涂后小组交流 b 汇报展示，全班交流，适当板书。 红色个数蓝色个数算式 小结：同学们用所学的知识创造出不同的“倍数”问题，像这道题目我们应该做到有序地思考。 （2）完成第5题：独立完成，组内订正。 （3）完成第6题：看懂题意，思考要求月季花的盆数是蝴蝶花的几倍，需要哪两个条件？独立完成再订正，突出是怎么想的？
1. 理解单价、数量、总价之间的关系，会用除法解决与此相关的实际问题。 2?经历解决问题的全过程，会选择有效信息分析数量关系，积累解决问题的 经验，提 高解决问题的能力，建立用除法解决问题的模型。 3?感受数学知识的内在联系，体会数学知识的应用价值，体验探究乐趣。 会选择有效信息解决单价、数量、总价数量关系的实际问题。 一、以旧引新，激活经验 （一） 分一分 ★★★★★★ ：*_只二沁二少 列式：（）一（）=（） （二） 圈一圈 列式：（）一（）=（） 二、创设情境，自主探究 （一）了解信息，明确问题 1. 出示例3情境图，说说图中有哪 些物 品，物品下面的数据是什么意思？ 2. 明确问题：56元可以买几个地球 仪？ （二）分析问题，探究方法 1.选择信息，引发思考：求 56元 地球仪？必须知道什么信息？ 引领学科组联盟通课标通教材教学预案 主备教师 交流时间 教学内容 用除法解决问题 新授课 教学难点 建立用除法解决问题的模型。 教学方法 几何直观呈现、分析法 教学用具 课件、小棒、磁石 教学环节与知识点 应着重处理的关键点 设计意图 三维目标 教学重点 ▲▲▲▲▲▲▲▲▲▲▲▲ 回忆等分和包含 动作表征 两种平均分的数 学模型，为新知做 语言表征 铺垫，凸显了新旧 知识间的内在联 符号表征 系。 解决问题注重的 培养学生的读图能力。 是结果，问题解决 注重的是过程，所 以，让学生体验发 现问题、提出问 题、分析问题、解 建立问题和信息之间的联 决问题的全程至 系。 关重要。
教学环节与知识点应着重处理的关键点设计意图 2.动手操作，汇报交流 3.分析问题，领悟算法 思考：求56元可以买8元一个的地 球仪，能买几个？也就是求什么? 列式：56 - 8=7 （个） （三）回顾检验，建构模型 1.检验结果 （1）教师质疑：这个结果是否正 确? （2）学生检验：7X 8=56 （元） 2.整理过程 刚才解决问题时我们做了些什么? 3.点明课题 （四）尝试应用，内化方法 1 .完成42页“想一想”。 2.根据例3情境图提出其他数学问 题并解答。 三、练习巩固，深化理解 （一）基础乐园（43页第2、3题） （二）综合应用 一个手指滑板6元，刘明带的钱正好能买4 个。如果他想用这些钱正好买3枝同样的钢笔，每枝钢笔多少元? 四、全课总结，畅谈收获 板 书 设 计提供解决问题的策略（摆一 摆、画一画、算一算） 将新冋题转化为旧知（ 元里面有几个8元） 树立检验意识，培养检查习 惯。 56 梳理解决问题的一般步骤：① 明确问题②选择有 用信息③分析数量关系④ 探究解决方法⑤检验 找关键词，理解“这些钱” 的含 义。 将教学重心放在问 题解决上，引导学 生经历探究问题的 过程，渗透数形结合 的思想，形象地理解 单价、数量和 总价三者间的关 系。促进学生在操 作中感悟，在分享 中理解，在检验中 反思。 独立解决“想一想” 的问题，促进用除法 解决问题模型的 建 立。 体会乘除法之间的 联系，增强应用意 识培养解决问题的 能力，体验探究的 乐趣。 56- 8=7 （个）①明确问题 24- 6=4 （元）②选择有用信息 ③分析数量关系6X4=24 （元）④列式解答 24- 3=8 （元）⑤检验 用除法解决问题
人教版二年级数学下公开课教案《用除法解决问题》教学设计 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 二下《用除法解决问题》教学设计 山西临汾河底小学李晓芳 教学内容：人教版《义务教育课程标准实验教科书数学》二年级下册第5455页的内容 教学目标： （1）通过实践活动使学生理解“一个数是另一个数的几倍”的含义，体会数量之间的相互联系。 （2）使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍是多少”的实际问题转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，初步学会用转化的方法来解决简单的实际问题。 （3）培养学生的合作意识，提高学
生的探究能力。 教学重点： 使学生经历从实际问题中抽象出“一个数是另一个数的几倍”的数量关系的过程，会用乘法口诀求商的技能解决实际问题。 教学难点： 应用分析推理将“一个数是另一个数的几倍是多少”的数量关系转化为“一个数里面含有几个另一个数的除法含义。” 教具准备：、小棒等 教学过程： （一）复习 1．二年级（2）班学习舞蹈的有3人，学习绘画的人数是学习舞蹈人数的2倍，学习绘画的有多少人？ a．抽生回答，并讲一讲思考过程； b．请学习绘画的6位同学向大家挥挥手，再汇报一下自己的学习成绩，教师向取得优异成绩的同学表示祝贺。 2．二年级（2）班学习唱歌的有6
人，学打乒乓球的是学习唱歌的3倍，学打乒乓球的有多少人？ 3．二年级（2）班学习弹琴的有4人，学吹号的是学习弹琴的4倍，学吹号的有多少人？ （二）动手操作，探究新知 1．出示第54页例2主题图（动画） 师：你们想参加这个游戏活动吗？ 2．活动：学生动手摆飞机；（播放音乐） 3．汇报结果 师：根据你摆的飞机，谁能提个问题让大家猜一猜？ 引出“求一个数里含有几个另一数的除法含义” 4．出示例题中小强提出的问题：“我摆了3架飞机，我用的小棒根数是小红的几倍？ 5．小组讨论 6．汇报结果，学生在动脑思考、充分探究中找到了“求一个数是另一个数的几倍是多少”的解题思路，即“求一个
用除法解决问题 教学目标： 1. 理解求一个数是另一个数的几倍的含义，体会数量之间的关系。 2. 使学生经历将“求一个数是另一个数的几倍”的实际问题，转化为“求一个数里含有几个另一个数”的数学问题的过程，逐步学会用转化的方法解决简单的实际问题。 3. 培养学生的观察、操作和分析能力。 教学重点： 理解求一个数是另一个数的几倍的含义。 教学难点： 用转化的方法来解决简单的实际问题。 教学用具： 主题图、飞机模型（或卡片）、每人15根小棒、小黑板 教学过程： 一、创设情境、生成问题 1. 列式计算（小黑板出示，学生口答） ①把24平均分成3份，每份是多少？ ② 36里面有几个9？ ③ 3的6倍是多少？ 2. 出示飞机模型（或卡片） 师提问：你知道这是什么交通工具吗？科学家设计出多漂亮的飞机啊，希望大家好好学习，将来设计出更漂亮的飞机，现在我们一起来摆飞机好吗？ 二、探索交流，解决问题 1. 学习例2 （1）摆一摆 ①教师摆出飞机，提问：数一数老师用了几根小棒摆了一架飞机？（5根）你会摆吗？ ②学生摆，请同学们拿出小棒，自己动手摆飞机。摆完后，同桌说一说你用多少根小棒摆了几架飞机？ （2）说一说（要求学生上台边展示边汇报） ①摆两架的：
A 用10根小棒摆了两架飞机。 B 师进一步提问：你怎么知道用了10根小棒呢？ 可能会出现两种情况：数出来的；一架飞机用了5根小棒，两架飞机用了2个5根，所以共用10根。 C 引导学生对比哪种方法较好，以便强化第二种方法。 ②摆三架的： A 用15根小棒摆了三架飞机。 B 提问：你怎么知道用了15根小棒呢？（一架飞机用了5根小棒，3架飞机用了3个5根，所以，一共是15根。） （3）比一比 ①引导学生观察并思考：自己摆飞机共用的小棒根数是老师用的根数的几倍？ ②汇报交流（可能会出现下列情况） A 看图知道：10根小棒里面有2个5，所以10根小棒是5根的2倍。 15根小棒里面有3个5，所以15根小棒是5根的3倍。 B 列式计算：10÷5=2 15÷5=3 ③观察对比哪一种方法较好，小组讨论：为什么能用除法来计算？ ④汇报交流10÷5=2：说清要求10根小棒是5根小棒的几倍，也就是要我们求10根里面有几个5根，所以可以用除法来计算。 多找几名学生说说15÷5=3呢？ ⑤小结：求一个数是另一个数的几倍，就要想一个数里面有几个另一个数，所以用除法计算。 强调“倍”是一种关系而不是单位名称，所以2和3后面什么也不用写。 （4）练一练（完成例2下面的“做一做”） ①引导学生看图说一说各有多少个三角形。 ②学生独立完成。 ③集体订正，并让学生说说想法。 2. 学习例3 （1）出示主题图 师：“六、一”儿童节快到了，小朋友为庆祝自己的节日正举行歌舞联欢会呢，看，多热闹啊！观察这幅图，你能提出哪些数学问题？ （2）提出数学问题（指名汇报，师有选择地进行板书） ①唱歌的人数是跳舞的几倍？
第二课时 教学内容：用乘除法解决实际问题。课本P31页例4，练习七相对应的习题。教学目标： 1、学生初步学会利用乘法和除法两步计算解决简单的实际问题。 2、学生进一步感知数学与生活的密切联系，体验学数学、用数学的乐趣。 3、培养学生认真观察、独立思考等良好的学习习惯。 教学重点： 1、学生初步学会利用乘法和除法两步计算解决简单的实际问题。 2、引导学生探索解决乘除两步应用题的方法。 教学难点：引导学生探索解决乘除两步应用题的方法。 教学准备：主题图或课件等。 教学过程： 一、学案导学、复习铺垫。 1、口算。30÷6 4×6 15÷5 20÷5 12÷6 36÷6 12÷4 10÷2 5×5 9÷3 8÷2 3×6 2、有24块巧克力，平均分给8个人，每人分多少块？ 3、有24块巧克力，每人分4块，能够分给多少？ 二、小组合作、自主探究。 1、创境导入。 今天，让我们一起到儿童商场逛一逛。出示例4的主题图。 问：你们瞧，这个柜台里有什么？ 2、目标与任务。学习例4。（给学生提供例4情景图）
（1）、从他们的议论中你知道了什么？ （2）、学生观察情境图，找出里面的数学问题。 （3）、小明想买5辆小汽车，应该付多少钱？ （4）、鼓励学生再提出问题。 3、独立自学。 学生围绕上面问题实行独立学习，教师巡查学生学习效果。 4、群学帮扶。 小组交流学习效果，教师深入小组了解学习交流情况，发现他们学习中存有的问题，思考点拨方法。 三、展示交流、归纳点拨。 1、评学展示。 小组交流学习情况，一定要引导学生说出思维过程。 2、教师点拨。 教师针对学生交流情况实行点拨，特别是要引导理解要求什么必须先求什么？ 四、巩固练习、检测达标。 1、巩固练习。 教材第31页做一做。 2、检测达标。 教材第32页第1—3题。 附：板书设计： 12元能够买3辆小汽车，我想买5辆小汽车，应付多少钱？ 先要求买一辆小汽车用多少钱？ 12÷3＝4（元） 再求买5辆小汽车用多少钱？ 4×5＝20（元） 答：买5车应付20元。