2020年券商竞争力比较研究报告 一、财富管理业务 （一）财富管理的内涵与未来趋势：买方投顾模式的打造是关键 “财富管理业务”是证券公司为个人客户提供的全方位服务，可理解为“零售业务”。全面财富管理和综合金融服务是证券公司战略转型的重要方向，本质上财富管理收入的决定要素包括个人客户规模、客户在券商的各项业务的资金规模、“管理”费率等，但上述“管理”为广义概念，包含的业务形式多样。 根据各家证券公司对于财富管理业务的划分，其包括1）传统的交易佣金收入；2）代销金融产品收入；3）融资融券利息收入和股票质押利息收入；4）投资咨询业务收入等。注意，证券公司的各类资产管理业务（直接的“代客理财”）被单独出来，称之为“投资管理”业务，与“财富管理”相独立。逻辑上，财富管理为投资管理引流并贡献增值服务。 我们定义了财富管理业务的收入口径：财富管理业务收入=手续费及佣金收入 - 证券承销业务净收入 - 受托客户资产管理业务净收入 + 利息净收入。头部券商的数据见图2。
财富管理业务收入的主要来源是经纪业务与信用业务，但我们认为代销金融产品业务同样值得重视。代销金融产品收入一方面本身具有较大的提升空间，另一方面是券商销售能力和服务能力在当前的重要体现。这种能力是未来财富管理转型的重要基础。数据显示，中信证券在这方面的优势最大。 “卖方投顾”转向“买方投顾”或是重要的发展趋势之一，率先获批基金投顾资质的证券公司具有先发优势。中信建投、国泰君安、华泰证券、申万宏源、银河证券成为了首批获得基金投顾业务试点资格的券商。试点券商将可以在公募基金领域接受客户的全权委托，根据与客户协议约定的投资组合策略，投顾可以代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。 基金投顾的落地意味着证券公司可实现对客户进行账户管理式的“买方投顾”。在这种模式下，券商主要赚取投资顾问费，以客户资产管理规模（AUM）为收费基准（而非交易或申赎），实现了券商与客户利益的真正绑定。以此为契机，券商将可实现收费模式多元化（如业绩提成），并为客户提供独立于保证金账户的财富管理顾问账户，进而允许有资质的投资顾问代理执行账户交易。
在校大学生证券公司实习报告 中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于20XX年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于20XX年12月8 日注册为保荐机构。 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。 一、实习时间和地点 20XX年3月17日---6月17日
中信建投证券天津解放南路路营业部 二、实习目标 根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习 了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题 三、实习内容 了解中信建投证券概况 1.中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2.了解并领悟中信建投证券的企业文化 3.解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。 具体实习内容 1.我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。
中信建投证券公司实习总结 石家庄小组窦巧彬 今年暑假，通过面试，我们十四名同学很幸运的被中信建投证券公司录取为实习生，在石家庄营业部进行了为其四个星期的实习生活，在短短的一个月的实习生活中，我们收获颇丰不仅对证券公司的日常工作流程有了实地的，细致的了解，更 2、找 客户。 本次实习是从8月11号开始的，期间，公司对我们进行了三次培训，第一次是在8月13号，培训内容主要是，关于证券的基本知识，公司的基本理财产品和产品优势，以及基本业务的具体流程。这次培训，让我们初步掌握了从事证券行业的最
基本的能力，使我们不至于在工作中手忙脚乱。第二次培训是在8月16号，这次培训的主要内容是银行驻点的技巧和注意事项，具体给我们分析了在银行驻点时可能遇到的情况以及应对各种情况的方法，还有面对不用人群应采取不用的营销策略，针对不用的客户群具体制定了相应的营销手段，让我们在银行驻点时感觉不再茫然，有法可依，面对各种状况都能从容应对。第三次培训是在8月23号，培训的主要内 （二）、在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不用问题，提高了自己的沟通能力和应变能力，而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使 中信建投证券公司的服务真正的深入人心； （三）、工作的责任心和事业心加强了
对自己经手的每一笔业务，每一个客户，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦办事效率力求最快最好。 （四）、公司“以人为本”的管理思想 我深刻的感受到，公司始终把客户放在第一位，对于新员工也主要是是培养为主，甚至是对于我们实习生。在公司里，最深刻的感受是，公司里的专业知识氛围 1 2 蒙受损失； 3、专业分析能力还需要进一步增强，够专业才够有说服力，产品营销只是证券 行业的一个开始，要想长久发展，专业分析能力才是必需的条件。 这次实习让我们学到了很多学校里课本上学不到的东西，这更是需要我们去用
中信证券实习报告 【篇一：证券公司实习报告】 东华大学管理学院经济系 专业实习报告 实习单位中信证券股份有限公司上海古北路证券营业部姓名 王广荣 学号100730323 年级2010 级 专业金融学 指导老师金继红 2014年 1 月 10 日 中信证券古北路营业部实习报告 前言 这学期经过在网上投简历、面试之后，我有幸被中信证券古北路营 业部录取。这是我第一次在券商公司实习，在这段时间里，我学到 了许多在学校未能学到的新知识，这将对我未来职业的发展发挥重 要的作用。第一次近距离的走进证券公司，我不但了解到了公司的 发展历程，企业文化，组织结构及管理制度，同时进一步夯实了我 的专业知识，提升了我的表达沟通能力和营销能力，养成良好的工 作习惯和态度，使我获益匪浅。 实习单位概况 中信证券股份有限公司是一家综合类证券公司，全牌照、创新类aa 级券商（国内暂无aaa级），国内券商中综合实力排名第一。中信 证券上海古北路营业部位于长宁区古北新区古北路黄金城道路口。 我部营业面积近1000平方米，环境布置独树一帜，客户厅设有100 多个位置，环境舒适。公司近年来在中信证券上海地区业绩迅速上升，无论在产品销售，现金增值业务，融资融券业务，非通道业务 上都有明显的提升。古北路营业部致力于为客户提供各种高端理财 咨询，为满足客户理财，融资需求提供各项服务，为个人客户和机 构客户提供多样化的融资渠道。 实习工作和体会 实习期间每天的工作时间是早上8:30至11:30，下午1:00至5：00。工作安排是每天早上开完晨会后就开始着手做自己的工作，我的工 作内容按时间前后主要分为两部分：人事助理和前台助理工作。
分析师短信 日期： 2010年5月31 星期一研究业务组：陈含芝 chenhanzhi@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 信息评点 权证周报（0524-0528）：宝钢CWB1加速下跌 王士明：上周权证市场周总成交金额313.24亿元，比前一周上升了19.46%，成交金额的增长来源于江 铜CWB1和长虹CWB1成交金额的增长。三只权证两跌一升，平均跌幅为9.30%，宝钢CWB1受到到期日日 益临近的影响，周跌幅高达38.91%，在剔除宝钢CWB1的影响后，权证整体表现和正股相当。长虹CWB1和 江铜CWB1均上涨了5%以上，其走势和正股基本一致。随着宝钢CWB1到期日的临近和其绝对价位的下降， 该权证的振幅将会加大，但由于最终归零几成定局。长虹CWB1和江铜CWB1主要将跟随正股的走势，预计 未来一段时间较难获得明显超越正股的超额收益。 新宙邦（300037）调研报告：前景广阔，扩产可期 胡彧：公司是储能介质领域的国内龙头，具体产品包括铝电解电容化学品、锂离子电池电解液、固态高 分子电容化学品和超级电容电解液四类。享受电子行业和新能源产业的双重拉动，发展前景广阔。公司在技术 和生产领域均具有较大的领先优势，利用超募资金实现产能倍增成为大概率事件。预计10、11和12年公司每 股收益分别达到0.73、1.00和1.42元，给予11年动态市盈率46-50倍左右，对应股价46-50元。给予“增持” 评级。 分析师个人观点，仅供参考。 https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html,
1https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 陈含芝：研究业务组，10年证券从业经验。 基金研究服务部行政负责人、执行总经理 社保基金销售经理 彭砚苹 （010）85130892 pengyanping@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 北京地区销售经理 张 博 （010）85130905 zhangbo@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 丁 昕 （010）85130318 dingxin@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 张 明 （010）85130232 zhangming@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 上海地区销售经理 杨 明 （010）85130908 yangmingzgs@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 朱 律 （010）85130231 zhulv@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 戴悦放 （021）68825001 daiyuefang@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 深圳地区销售经理 赵海兰 （010）85130909 zhaohailan@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 任 威 （010）85130923 renwei@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 张 娅 （010）85130230 zhangya@https://www.doczj.com/doc/9b6233174.html, 我们的精神 理念 追求 珍视客户利益 , 珍视公司利益，珍惜个人荣誉 追求卓越的职业水准，追求最佳分析师的境界 强调创新意识的培养，强调前瞻性的研究与判断 注重研究、沟通、推介能力的全面发展 发扬敬业精神，发扬团队精神 北京 中信建投证券研究发展部 上海 中信建投证券研究发展部 中国 北京 100010 中国 上海 200120 朝内大街188号4楼 世纪大道201号渣打银行大厦601室 电话：(8610) 8513-0588 电话：(8621) 6880-5588 传真：(8610) 6518-0322 传真：(8621) 6880-5010 本报告的信息均来源于我公司认为可信的公开资料，但我公司及研究人员对这些信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息和建议不会发生任何变更，且本报告中的资料、意见、预测均反映报告初次公开发布时的判断，可能会随时调整。我们已力求报告内容的客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，不构成投资者在投资、法律、会计或税务方面的最终操作建议，我公司不就报告中的内容对最终操作建议做出任何担保，投资者据此做出的任何决策与本公司和作者无关。在法律允许的情况下，我公司及其关联机构可能会持有报告中提到的公司所发行的证券并进行交易，也可能为这些公司提供或者争取提供投资银行、财务顾问或类似的金融服务。本报告版权仅为我公司所有，未经书面许可，任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制和发布。如引用、刊发，须注明出处为中信建投证券研究发展部，且不得对本报告进行有悖原意的引用、删节和修改。本文作者具有中国证券业协会授予的证券投资咨询执业资格或相当的专业胜任能力，以勤勉尽责的职业态度，独立、客观地出具本报告。本报告清晰准确地反映了作者的研究观点。本文作者不曾因，不因，也将不会因本报告中的具体推荐意见或观点而直接或间接收到任何形式的补偿。 中信建投精神 地址 重要声明 分析师介绍 基金研究服务
中信建投2020年上半年决策水平报告 一、实现利润分析 2020年上半年利润总额为586,874.79万元，与2019年上半年的306,481.45万元相比有较大增长，增长91.49%。利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。2020年上半年营业利润为589,700.12万元，与2019年上半年的305,678.58万元相比有较大增长，增长92.92%。在营业收入迅速扩大的同时，营业利润也迅猛增加，经营业务开展得很好。 二、成本费用分析 中信建投2020年上半年成本费用总额为365,271.35万元，其中：管理费用为358,721.45万元，占成本总额的98.21%；营业税金及附加为 6,549.91万元，占成本总额的1.79%。2020年上半年管理费用为 358,721.45万元，与2019年上半年的290,224.34万元相比有较大增长，增长23.6%。2020年上半年管理费用占营业收入的比例为36.24%，与2019年上半年的49.14%相比有较大幅度的降低，降低12.91个百分点。管理费用支出得到了有效控制，营业利润明显上升，管理费用支出的效率显著提高。 三、资产结构分析 2020年上半年企业不合理资金占用项目较少，资产的盈力能力较强，资产结构合理。 四、负债及权益结构分析 2020年上半年负债总额为25,211,391.04万元，与2019年上半年的19,914,255.25万元相比有较大增长，增长26.6%。2020年上半年企业负债规模有较大幅度增加，负债压力有较大幅度的提高。 负债主要项目变动情况表(万元)
2020年上半年所有者权益为5,940,814.73万元，与2019年上半年的4,906,787.08万元相比有较大增长，增长21.07%。 所有者权益变动表(万元) 五、偿债能力分析
证券实习报告格式 (一)要求观点明确，论据详实，层次清楚，文字简练，格式标准，具有鲜明的针对性和创新性，正文字数一般不少于2000字。 (二)内容提纲 前言 一、实习目的 二、实习时间 三、实习地点 四、实习单位和部门，实习单位的生产(经营)工作情况、管理情况及对员工的要求 五、实习内容：实习的项目方案、程序、方法、计算成果及示意图，按实习顺序逐项编写; 六、实习总结归纳: 实习中运用所学知识分析解决问习题的情况，实习的感悟领会，意见和建议 七、对母校教学实习工作的建议 (三)格式题目(三号黑体)应准确、简洁，能概括文章的要旨，一般不超过20个汉字，须要时可加副习题。题目中应避免使用非公知公用的缩略语、字符、代号以及构造式和公式。 正文的层次题目，应简短明了，不要超过15个字，不用标点符号，文内层次的划分及编号一律使用“一、(一)1.(1)”编序。(一级题目用四号黑体，二级题目用四号楷体，以下层次的所有题目用小四微软雅黑)
正文内容：字体—微软雅黑;大小—小四;1.5倍行间距。左右页边距：自动 (四)表格格式应采用三线表，可适当加注辅助线。 (五)插图(含照片)应采用计算机制作，插图下方应注明图序和图名。照片要主习题鲜明、层次清晰、反差适宜、剪裁得当。 范文格式示范： 证券实习汇报 一、实习公司介绍 中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于20XX年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于20XX年12月8日注册为保荐机构。 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场(包含Ａ股、Ｂ股)筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益化和客户利益化为宗旨，稳健经营、标准管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目的，为广大客户
实习报告 2014年8月份，我有幸到中信建投证券公司，从而开始了我一个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了中信建投证券烟台青年路营业部，在了解中信建投证券发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。 一.实习单位简介 1.所在地区：山东省烟台市青年路16号 2.公司简介：中信建投证券有限责任公司是中信证券股份有限公司与中国建银投资有限公司共同出资组建的综合类证券公司，注册资本27亿元人民币，总部设在北京。公司有覆盖全国主要经济活力地区的116家证券营业网点、两千余名富有经验的专业人员、品类齐全的专业客户服务体系和雄厚的技术、研发实力。公司下设全资子公司中信建投证券研究所和中信建投期货经纪公司。中信建投在山东济南、青岛、淄博、烟台共设五家证券营业部，在山东证券业占有重要市场份额，形成良好的公司品牌认知度，培育起比较成熟的客户体系。 3.公司经营范围：公司经营范围主要包括证券经纪、证券承销与保荐、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券投资咨询、证券自营、证券资产管理、证券投资基金代销、为期货公司提供中间介绍业务以及中国证监会批准的其它业务，还通过设立全资子公司，开展期货业务与直接投资业务。 二.实习过程 我被安排在营销部工作，主要跟周经理学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作; 首先是每天9：00上班，早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市场热点和读一些股评。 接下来就是开始一天的基本工作 整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方面： 1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。 2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。 三.实习体会 在我们实习的过程中，中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感谢张经理和周经理，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的道理。 此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会，在他们的努力下我们才能顺利地完
[实习心得]中信证券实习报告 中信证券2009年启用去年购买的北京朝阳广场一座楼作为新总部大厦,搬离现在的中信集团总部所在地--京城大厦.所以想加入中信证券的同学可要抓住此次牛市扩招的机会. 我参加的笔试是中信证券研究部的,其他部门有各自的笔试题目,笔试共2小时.参加研究部笔试的大概80多人,其中有不少博士生,也有个别从上海等地飞来面试的同学. 研究部笔试题目分3个部份,第一小部份是选择题,主要考会计知识,宏观经济和其他金融知识.第二小部份是简答题.第一问是详细叙述证券定价法则有几种,具体内容是什么,第二个不会,第三个详细解释mm理论.第二部分是英文测试.先给一篇有关美联储政策的文章,然后根据文章回答问题并翻译其中一些语句.第三部份是智力测验.第一题是蚂蚁爬水井,水井深10米,每天夜里向上爬3米,白天睡觉又掉下去1米,几天爬出水井？第二题是有1堆西瓜,第一次拿走一半和剩下的一半,第二次拿走一半和剩下的一半,然后问你总共多少个西瓜.第三题是黑白球堆中要摸几次才能摸到个黑球之类的概率题目. 英文面试:全程1对1英文.先根据你的专业背景问些专业上的问题,然后给你读几句中文证券新闻或报告让你翻译成英文,最后给你读几句英文证券新闻或报告让你翻译成中文. 中文面试:5人一组对3个面试官一起面,主要是介绍自己以及为什么申请你所报的部门,你认为你有什么优势来胜任这份工作,另外还会问到和你的毕业论文有关的专业问题.
6周实习培训.今年中信证券共有200人进入实习培训计划,当中可能会有人中途自动退出了.参加实习计划的主要是清华,北大,人大,对外经贸,央财和海归的同学,大概9-10人分为一组.实习开始2天 是公司介绍和主要部门介绍.之后是轮岗去3-4个部门中实习做些小的project.当中会有人力资源部组织的casestudy并需要每组进行演讲.每周五是集中测评时间.实习还是挺有用处的,除了可以认识些同一届入职的同学,还可以多了解公司各个部门的情况并认识些部门员工. 另外通过实习介绍我才搞明白中国中信集团的业务分金融类和非金融类业务两大类,金融类业务分为主管国际金融业务的中信国际金融控股和主管大陆金融业务的中信控股,中信控股下属中信银行,中 信证券,中信信托,信诚保险,中信期货等金融类子公司.而中信证券 又全资拥有中信建投证券,中信金通证券,中信万通证券,中信基金, 华夏基金,中信标准普尔指数公司和主营国际业务的中信证券国际. 已赐赏的人
中信建投证券风险揭示书 尊敬的证券投资者： 当您投资证券市场的时候，可能获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的投资风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读： （一）选择有交易资格的证券公司 当您进行证券投资时，请与合法的证券公司签订证券交易委托代理协议，有关合法证券公司和证券从业人员的信息可在中国证券业协会网站（）查询。 （二）选择投资品种与委托交易方式 证券市场提供了多种投资交易品种，并且其投资特点和交易规则也有很大不同，我们建议您选择证券市场中自己相对熟悉的证券交易品种进行投资。在投资新品种之前，请您务必详细了解该证券品种的特点和交易规则，由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担。 证券公司为您提供的委托交易方式有柜台委托、自助委托、电话委托、网上委托和手机委托等多种，我们建议您尽量选择自己相对熟悉的委托方式进行投资，请您详细了解各种委托交易方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。 （三）理解您与代理人的关系 您本人必须对您授权代理人的代理行为承担民事责任，代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您自己的行为，代理人向您负责，而您将对代理人代理行为的后果承担一切责任。 （四）了解证券市场的风险 市场行情不可能只涨不跌，高投资收益的同时必然伴随着高投资风险，您应当在开户前对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客观判断，对于自己投资证券市场的资金数额和资金来源作出谨慎决定，我们倡导闲钱投资，当您准备用自己的养老钱、看病钱、子女教育资金甚至是自住房屋抵押贷款或其他借款投资股市之前一定要知道“股市有风险，入市须谨慎”，“投资股市，买者自负”。 投资者从事证券投资包括但不限于如下风险： 1．宏观经济风险 国家宏观经济形势的变化以及国际经济环境和其他证券市场的变化，可能引起国内证券市场的波动，使您存在亏损的可能，您将承担由此可能造成的损失。 2．政策风险 有关证券市场的法律、法规，和相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，使您存在亏损的可能，您将承担由此可能造成的损失。 3．上市公司经营风险 由于上市公司所处行业整体经营形势的变化和上市公司经营管理等方面的因素，如经营决策的重大失误、高级管理人员的变更、重大诉讼等都有可能引起该公司证券价格的波动；由于上市公司经营不善甚至会导致该公司证券中止交易、暂停上市或终止上市，您将承担由此可能造成的损失。 4．技术风险 由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能，这些风险可能给您带来损失或银证转账资金不能即时到账。 5．不可抗力因素导致的风险
( 实习报告 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 2020证券公司实习报告3000字Practice report of 2020 securities company 3000 words
2020证券公司实习报告3000字 篇一 一、实习公司介绍 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含A股、B股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益化和客户利益化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。
二、实习时间和地点 中信建投证券天津解放南路路营业部 三、实习目标 （一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习 （二）了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识 （三）能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题 四、实习内容 （一）了解中信建投证券概况 1、中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2、了解并领悟中信建投证券的企业文化 3、解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责
中信建投证券股份有限公司代销金融产品 服务确认与风险提示函 尊敬的投资者： 感谢您选择投资我公司所代销的金融产品，为了使您充分了解我公司为您提供与您所投资金融产品（下称“目标产品”）相关的客户服务内容，以及相关目标产品所存在的风险，我公司特提供本服务确认与风险提示函，请您认真详细阅读。 一、服务提示 本函中所列的服务事项均由我公司根据与目标产品发行人（如：银行、信托机构、保险公司、证券公司或其他销售机构等，下同）之间的约定向您提供。 （一）我公司将向投资者提供如下服务事项（包括但不限于）： 1、向投资者提供产品知识指导，说明目标产品情况，讲解投资目标产品的交易和操作规则； 2、产品存续期间，根据目标产品发行人提供资料，定期、不定期地向投资者提供产品相关信息； 3、对投资者进行风险教育和风险承受能力评估，提高投资者的风险识别能力； 4、帮助投资者理解产品销售文件内容，解答投资者关于我公司代销业务及目标产品本身事项的疑问。 5、特别提示：针对“银行理财产品”，根据理财产品发行银行的授权，代表发行银行与投资者签署理财产品销售合同，相关法律责任仍由产品发行银行承担；根据投资者的购买交易委托，从投资者在我公司开立的资金账户中，扣划理财产品协议项下的对应理财款项，并在划款前无需再向投资者进行确认。 （二）购买产品相关的系列文件均应由投资者亲自签署，根据相关法律法规及产品文件约定，必须由投资者出席的各种会议，也均应由投资者亲自出席，我公司不提供代投资者签署文件或出席会议的服务。 二、风险提示 （一）投资者在投资目标产品前，务必了解目标产品发行人是否具有发行目标产品及开展与目标产品相关业务的资质。 （二）投资者在作出投资决策前，务必了解目标产品相关的基础知识、业务特点、销售对象、投资范围、风险收益特征、信息披露等内容，并认真听取发行人及我公司对相关业务规则和目标产品相关合同内容的讲解。 （三）投资者在投资目标产品前，应按我公司及产品发行人要求进行风险承受能力评估，请您在综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好的基础上，谨慎选择与自身风险承受能力相匹配的金融产品。 （四）我公司仅为目标产品的代理销售机构，投资者应充分理解并签署我公司《代销金融产品业务风险揭示书》，知悉因目标产品设计、运营和发行人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任均由产品发行人承担。我公司任何员工均不得就您投资的产品承诺保证收益或承担损失，不得使用除我公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代产品发行人接收您购买目标产品的资金。 （五）投资者在投资目标产品时，有关目标产品的各项约定以经产品发行人或我公司签章确认的各类书面文件（含纸质和电子文件）的记载为准；投资者通过我公司网上、电话等自助委托系统投资目标产品的，所有信息及数据均以我公司电脑系统记录为准。我公司作为目标产品的代销机构，负责将您的投资申请及资料传送至相应的产品发行人，我公司受理您的业务申请，并不表示您的申请已成功，申请信息的最终确认结果以产品发行人的确认为准。投资者应在提交申请三个交易日内向我公司提出查询，当您对该结果有异议时，须在查询日当天以书面形式向我公司质询，若您逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面形式向我公司办理质
中信建投证券寒假实习报告 2019年1月25日至2019年2月25日我到中信建投证券有限 公司揭阳营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟悉证券交易的流程了解证券市场行情。 一、公司介绍 中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券 股份有限公司和中国建银投资有限责任公司共同发起设立的全国性 综合类证券公司。公司主要业务包括：证券承销与保荐业务、证券经纪业务、证券自营业务、证券投资咨询业务（含财务顾问业务）及中国证监会批准的其它业务。 中信建投证券于xx年11月2日正式成立，于中国北京，资本 金27亿元。其中，中信证券股份有限公司出资比例为60%，中国建 银投资有限责任公司出资比例为40%。 中信证券股份有限公司是中国中信集团公司控股的国内第一家 公开发行上市的证券公司，也是第一批取得创新试点资格的证券公司。根据中国证券业协会统计，近年来中信证券资产规模、利润总额、净资本及净资产等指标在全行业中一直名列前茅。
中国建银投资有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司全资拥有的国有独资投资公司，是国家授权的投资机构，公司资本206.92亿元。公司在资产管理、资本运作、企业重组、投资管理等方面拥有很强的实力和优势。 中信建投证券目前在全国共设有120个营业网点，覆盖全国20个省（市）80多个城市，是国内网点覆盖面较广的证券公司之一。公司主要业务指标均位于同行业前十名。 二、证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户、委托买卖、资金划转、证券交易、清算交割、挂失、销户等业务环节。 (一)开立证券帐户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类
关于重大建设项目投融资创新情况的调研报告 为进一步拓宽和创新企业债券等融资功能对重点建设项目的支持，2015年4-5月，由省发改委徐幸副主任带领委财金处、基综办（省重点办）、法规处、省招标办、省信用中心、宏观经济研究所等部门主要负责人赴中信建投证券股份有限公司、大公国际资信评估有限公司、惠誉（北京）信用评级有限公司、东方金诚国际信用评估有限公司等中介机构及湖南、湖北等省份就如何拓宽我省重大建设项目融资路径创新问题进行专题调研。力求准确把脉重大项目建设特点及投融资创新，及早谋划并拓展我省重点项目融资思路和渠道。 一、券商、信用评级等中介机构业务开展基本情况 中信建投证券股份有限公司是经中国证监会批准设立的全国性大型综合证券公司，其前身为中信建投证券有限责任公司，由中信证券股份有限公司和中国建银投资有限责任公司共同出资设立，注册资本61亿元，在全国30个省、市、自治区设有205家营业网点，并设有中信建投期货有限公司、中信建投资本管理有限公司、中信建投（国际）金融控股有限公司、中信建投基金管理有限公司等4家子公司。公司拥有350万客户，客户资产规模4000亿元。业务范围涉及证券承销与保荐、证券投资咨询、证券资产管理、证券投资基金代销等，并搭建了研究咨询、信息技术、运营管理、风险管理、合规管理等专业高效的业务支持体系，同时中信建投证券也是浙江企业债发行的主要承销商之一。大公国际是中国行业、地区、国家信用评级标准创立者，大公国际参加了国内大部分债务工具的创新设计与推广应用，企业债券、金融债券、结构融资债券等信用评级市场占有率均名列前茅。此外，作为中国国际化程度最高的评级机构，大公受国家财政部推荐参加亚洲债券市场建设，并作为亚洲信用评级机构协会会员，中日韩三国信用评级机构合作的倡导者，大公在亚洲信用体系建设中发挥着重要的作用。惠誉评级是全球三大评级公司之一，侧重于金融机构的评级。惠誉的评级类型主要包括企业、金融机构、结构融资和地方政府、国家主权等方面。惠誉对新兴市场的敏感度较高，尤其是在新兴市场企业债券发行方面有着较为深入的研究。东方金诚国际信用评估有限公司是根据国际通行规则组建的全国性、专业化信用评级机构，并全资控股一家专业数据咨询公司。 这四家机构在与政府合作的过程中都积累了较为丰富的经验，并具有良好业务水平。尤其是中信集团凭借其强大的综合实力，在与政府合作方面取得了显著的成绩。中信金融控股平台业务涵盖了证券、基金、银行、期货、信托、保险、资管等，能够为相关产业基金运作和项目融资等提供全方位的资本运作支持。此外，中信集团约4万亿的资产形成的实业网络庞大，涉及能源和资源业务、文化传媒产业、制造业、海外平台、基础设施、房地产、工程承包、商贸服务业等，也会带来良好的投资机会和协同效应。2008年，中信集团根据业务发展需要设立中
实习报告
一、实习公司介绍 中信建投证券有限责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、中国建银投资有限责任公司依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》共同发起设立的综合类证券公司。公司于2005年11月2日正式成立，注册地在中国北京，注册资本金27亿元人民币。公司于2005年12月8日注册为保荐机构。 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含A股、B股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。 二、实习时间和地点 2008年3月17日-----2008年6月17日 中信建投证券天津解放南路路营业部 三、实习目标 (一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习 (二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识 (三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题 四、实习内容 (一)了解中信建投证券概况 1．中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2．了解并领悟中信建投证券的企业文化 3．解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。 (二)具体实习内容 1．我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 2．我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。
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FOF基金又称基金中的基金，通过精选市场上优秀管理人发行的基金产品，进行有效组合动态调整，从而达到平滑业绩波动、分散市场风险、获取稳定收益的目标。 对于个人投资者而言，又可以理解为“集体募资”，以机构投资者的“优越”身份投资各类私募产品的顶尖品种，拥有更强大的信息获取能力以及面对市场波动时更快的反应力。 FOF基金的优势在于 基金组合：利用信息及专业化优势，分散投资多个顶级私募，降低业绩波动风险； 规避风险：由专业人士根据市场情况调配，实现快速的风格转化以适应各种市场阶段； 稀缺资源：顶级私募门槛高，个人无法参与。
强强联合 精选市场上顶级金牛奖私募，同时加入王亚伟、王茹远，王卫东，詹凌燕、谢燕萍、蒋宁等公募转私募的大拿级基金经理。强强联合，让投资者以100万的投资门槛即可充分体验多个投资大佬的投研实力。 最优秀的研究团队 FOF研究团队由多年投资经验的资深人士带领，从投顾池的确定，策略的选择，时机的调整等多方面保证产品净值的平滑，实现稳健增值。产品呈现多样化特点，即不同专家精选的风格的多元投资管理人；低波动率，长期稳定业绩的多元风格；不同策略组合，增强收益，降低波动的多元策略。
产品要素 产品名称银河资本-汇享财富6号i期资产管理计划产品类型FOF管理型 证券经纪人中信建投证券股份有限公司 期货经纪商中信建投期货公司 成立时间2015年6月中旬 初始规模不低于5000万 投顾跟投比例不跟投 投顾跟投资金是否优先承担亏损否 认购门槛100万 封闭期12个月 开放日12个月后每季度末月10日（遇节假日顺延）认购费1% 赎回费无 管理费 1.3%（基金子公司管理费0.2%、托管费0.1%、 券商管理费1%） 管理费计提及结算方式每日计提，每季度结算 风险收益特征中高风险，中高收益 投顾业绩计提标准净值1.00以上分配业绩提成 投顾业绩计提比例及结算方式净值1.00以上分配5%业绩提成 投资者分红方式管理人根据情况有权决定是否分红 止损线0.8 投资标的 权益类资管产品（信托产品）/现金管理【初 始投资于千合资本、宏流投资、晨燕投资、通 金资产及我司代销的其他产品】 投资策略 通过挑选优秀的私募基金产品和在私募基金产 品上的主动配置和资金调整以实现大类资产配 置和获取持续稳健收益的目标
2020年证券实习报告格式及范 文 Format and model of securities practice report ( 实习报告 ) 汇报人：_________________________ 职务：_________________________ 日期：_________________________ 适用于工作总结/工作汇报/年终总结/全文可改
2020年证券实习报告格式及范文 (一)要求观点明确，论据详实，条理清楚，文字简练，格式规范，具有鲜明的针对性和创新性，正文字数一般不少于2000字。 (二)内容提纲 前言 一、实习目的 二、实习时间 三、实习地点 四、实习单位和部门，实习单位的生产(经营)工作情况、管理情况及对员工的要求 五、实习内容：实习的项目、程序、方法、计算成果及示意图，按实习顺序逐项编写; 六、实习总结:实习中运用所学知识分析解决问题的情况，实习的心得体会，意见和建议
七、对母校教学实习工作的建议 (三)格式标题(三号黑体)应准确、简洁，能概括文章的要旨，一般不超过20个汉字，必要时可加副题。标题中应避免使用非公知公用的缩略语、字符、代号以及结构式和公式。 正文的层次标题，应简短明了，不要超过15个字，不用标点符号，文内层次的划分及编号一律使用“一、(一)1.(1)”编序。(一级标题用四号黑体，二级标题用四号楷体，以下层次的所有标题用小四微软雅黑) 正文内容：字体—微软雅黑;大小—小四;1.5倍行间距。左右页边距：自动 (四)表格应采用三线表，可适当加注辅助线。 (五)插图(含照片)应采用计算机制作，插图下方应注明图序和图名。照片要主题鲜明、层次清晰、反差合适、剪裁恰当。 范文示范： 证券实习报告 一、实习公司介绍
[实习心得]中信证券实习报告 文章摘要：中信控股下属中信银行,中信证券,中信信托,信诚保险,中信期货等金融类子公司.而中信证券又全资拥有中信建投证券,中信金通证券,中信万通证券,中信基金,华夏基金,中信标准普尔指数公司和主营国际业务的中信证券国际.小编工资已与此赏挂钩！一…… 中信证券2009年启用去年购买的北京朝阳广场一座楼作为新总部大厦,搬离现在的中信集团总部所在地--京城大厦.所以想加入中信证券的同学可要抓住此次牛市扩招的机会. 想必大家对中信证券2009校园招聘流程都有所了解了.一般是pretalk + 笔试 + 2次面试+ 实习培训6周. 目前我在实习中. 我参加的笔试是中信证券研究部的,其他部门有各自的笔试题目,笔试共2小时.参加研究部笔试的大概80多人,其中有不少博士生,也有个别从上海等地飞来面试的同学. 研究部笔试题目分3个部份,第一小部份是选择题,主要考会计知识,宏观经济和其他金融知识.第二小部份是简答题.第一问是详细叙述证券定价法则有几种,具体内容是什么,第二个不会,第三个详细解释mm理论. 第二部分是英文测试.先给一篇有关美联储政策的文章,然后根据文章回答问题并翻译其中一些语句.第三部份是智力测验.第一题是蚂蚁爬水井,水井深10米,每天夜里向上爬3米,白天睡觉又掉下去1米,几天爬出水井？第二题是有1堆西瓜,第一次拿走一半和剩下的一半,第二次拿走一半和剩下的一半,然后问你总共多少个西瓜.第三题是黑白球堆中要摸几次才能摸到个黑球之类的概率题目. 英文面试:全程1对1英文.先根据你的专业背景问些专业上的问题,然后给你读几句中文证券新闻或报告让你翻译成英文,最后给你读几句英文证券新闻或报告让你翻译成中文. 中文面试:5人一组对3个面试官一起面,主要是介绍自己以及为什么申请你所报的部门,你认为你有什么优势来胜任这份工作,另外还会问到和你的毕业论文有关的专业问题. 6周实习培训.今年中信证券共有200人进入实习培训计划,当中可能会有人中途自动退出了.参加实习计划的主要是清华,北大,人大,对外经贸,央财和海归的同学,大概9-10人分为一组. 实习开始2天是公司介绍和主要部门介绍.之后是轮岗去3-4个部门中实习做些小的project . 当中会有人力资源部组织的case study 并需要每组进行演讲.每周五是集中测评时间.实习还是挺有用处的,除了可以认识些同一届入职的同学,还可以多了解公司各个部门的情况并认识些部门员工. 实习期间碰到内部员工透露2007年的新人工资标准是股票交易部门工资底薪每年8w+2w 报销,年终奖金另算.投行部包括报销大概每年13w,年终奖金另算.而我们2008年新人工资还不清楚.不过外地学生可以给解决北京市户口并享受租房补贴. 另外通过实习介绍我才搞明白中国中信集团的业务分金融类和非金融类业务两大类,金融类业务分为主管国际金融业务的中信国际金融控股和主管大陆金融业务的中信控股,中信控股下属中信银行,中信证券,中信信托,信诚保险,中信期货等金融类子公司.而中信证券又全资拥有中信建投证券,中信金通证券,中信万通证券,中信基金,华夏基金,中信标准普尔指数公司和主营国际业务的中信证券国际. 小编工资已与此赏挂钩！一赏一分钱！求打赏↓↓↓ 如果你喜欢本文章,请赐赏: 已赐赏的人