金融机构反洗钱业务知识竞赛题库
（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）
一、单选题
1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
答案：D
2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起
答案：C
3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
A. 了解你的客户
B. 了解你的客户业务
C. 了解你的客户单据
D. 了解你的客户的经营
答案：A
4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2
B.3
C. 4
D.5
答案：A
5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12
B.24
C.48
D.36
答案：C
6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12
B.24
C.48
D.36
答案：C
7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。
A.封存
B. 公开
C.保密
D.随意处置
答案：C
8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。
A.银行结算账户
B. 定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户
答案：D
9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次
性金融服务时，都应当提供（）。
A.真实有效的身份证件
B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
C.身份证
D.组织机构代码证或身份证
答案：B
10、一般存款账户不得办理（）
A.现金缴存
B.现金支取
C.资金收入转账
D.资金付出转账
答案：B
11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D.双方皆不承担责任
答案：A
12、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（）。
A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息
C.向人民银行核实客户的有关身份信息
D.自行决定客户身份信息的真实性
答案：A
13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的应核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。
A. 10000 1000
B. 10000 10000
C.50000 1000
D.50000 10000
答案：A
14、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国保险监督管理委员会
答案：A
15、按照反洗钱的规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，对客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。
A.3年 5年
B.5年 5年
C.10年 5年
D.3年 10年
答案：B
16、按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项
划转，应及时上报。
A.100万 20万
B.50万 20万
C.200万 20万
D.100万 10万
答案：C
17、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元 10万元
B、20万元 50万元
C、100万元 50万元
D、50万元 10万元
答案：D
18、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当在大额交易发生的（）个工作日内，可疑交易发生后的（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、3 5
B、4 8
C、5 10
D、10 30
答案：C
19、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”系指（）个工作日以内（含本数）。
A、5
B、10
C、15
D、20
答案：B
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指。
A.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上
答案：D
21. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类
A.3
B.4
C.5
D.7
答案:D
22. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
答案:C
23.我国最先规定了洗钱罪的是。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》
答案：B
24．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑
答案：A
25．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
答案：C
26．下列不属于洗钱特征的是。
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
答案：C
27．以下活动可能存在洗钱行为。
A．伪造商业票据
B．购买保险立即退保
C．货币走私
D．以上都是
答案：D
28.《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
答案：B
29．中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能
A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查
答案：D
30．中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
答案：A
31. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：
A.商业银行法
B. 刑法
C. 反洗钱法
D. 中国人民银行法
答案：C
32. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施
A.应当经高级管理层的批准。
B.应当报告中国人民银行。
C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。
D.应当经中国人民银行批准。
答案：A
33. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:
A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
答案：A
34. 以下说法正确的是（）
A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
答案：B
35. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：
A.高层管理人员。
B.内控管理人员。
C.负责人。
D.工作人员。
答案：C
36. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：
A.金融机构总部。
B.金融机构集团。
C.金融机构分支机构。
D.金融机构及其分支机构。
答案：D
37. 客户身份识别又称：
A.客户识别。
B.客户身份尽职调查。
C.实名制。
D.客户风险控制。
答案：B
38．客户身份识别是指：
A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
答案：C
39. 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：
A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
答案：D
40.在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。
答案：B
41. 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施：
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
答案：B
42. 调查人员在反洗钱调查中采取（）措施不必经过有关负责人的批准：
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
答案：A
43. 根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件：
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
答案：C
44. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D. 以上说法都不对。
答案：A
45. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.小张取出2千元美元现金。
B.小李存入5万元现金。
C.中石化存入20万元现金。
D.中石化取出2万元现金。
答案：B
46. 对于客户为外国政要的，金融机构应当：
A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。
答案：A
47. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当：
A.终止与客户的业务关系
B.中止为客户办理业务
C.暂停与客户的业务关系
D.拒绝客户的业务请求
答案：B
48. 客户先前提交的（）证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？
A.居民身份证
B.工商登记证
C.机构代码证
D.驾驶执照
答案：D
49 按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？
A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
答案：D
50. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
答案：D
51. 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？
A.变更家庭住址
B.更换存折
C.注册资金
D.联系电话
答案：C
52 下列说法正确的是：
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
答案：D
53. 反洗钱交易报告制度中不包括：
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款
答案：C
54. 下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：
A.平安保险经纪有限责任公司
B.国民信托投资公司
C.中远财务公司
D.梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
答案：A
55. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:
A.中国银联
B.天天发金融租赁公司
C.中国证券登记结算公司
D.中石油财务公司
答案：C
56. 金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？
A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日
C．交易发生后的5天内
D. 交易发生后的5个工作日内
答案：D
57. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？
A.可疑交易发生后的10个工作日内
B.可疑交易发生后的5个工作日内
C.可疑交易发现后的5个工作日内
D.可疑交易发现后的10个工作日内
答案：A
58.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行
答案：B
59. 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS 机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？
A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行
答案：D
60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起
B.几笔交易的平均时间
C.交易笔数最多的当天起
D.构成可疑交易的最后一笔
答案：D
61. 以下说法中正确的是：
A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告
B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。
C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据
D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：B
62. 以下交易中哪个属于大额交易？
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
答案：D
63. 以下交易中属于应报告的大额交易的是：
A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元
B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万
C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币
D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元
答案：C
64. 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：
A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
答案：D
65. 以下说法中哪个是正确的？
A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。
B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。
C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。
D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。
答案：A
66. 金融机构应当保存的交易记录包括：
A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据
C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录
答案：C
67. 客户身份资料不包括：
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录
答案：D
68. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构
指定的机构？
A.国务院金融监管机构
B.中国人民银行
C.司法机关
D.公安机关
答案：A
69. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年
答案：A
70. 以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付
答案：B
71 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？
A.可疑交易
B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
C.大额交易
D.怀疑客户属于美国制裁名单
答案：B
72. 下列有关可疑交易说法正确的是：
A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
答案：D
73. 出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？
A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D. 对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
答案：A
74. 下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：
A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介
质的客户身份资料或者交易记录。
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
答案：A
75. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？
A.全国人大
B.中国人民银行
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门
答案：D
76. 对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：
A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析
答案：A
77. 由（）机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？
A.中国人民银行
B.外交部
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
答案：A
78. 国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
答案：A
79. 以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？
A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
答案：B
80. 中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整
答案：A
81. 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于:
A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D.是否可以及时发现洗钱行为。
答案：D
82. 当前我国反洗钱的被监管主体是:
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
答案：C
83. 实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：
A.反洗钱法
B.刑法
C.金融机构反洗钱规定
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
答案：B
84. 对以下哪种违法行为，不能处以罚款？
A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D. 拒绝提供调查材料
答案：C
85. 《反洗钱法》规定的举报接受机关是：
A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
D.中国人民银行和公安机关
答案：D
86. 对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
答案：D
87. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银
行可以：
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
答案：C
88. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
答案：D
89. 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
答案：C
90. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与哪些人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明？
A.金融机构股东
B.金融机构董事、高级管理人员
C.金融机构高级管理人员、部门负责人
D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人
答案：B
二、多选题：
1、洗钱的主要方式包括：
A 利用金融机构
B 投资办产业
C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D 通过市场的商品交易活动
E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
答案ABCDE
2、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？
A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
答案：ABCDE
3、客户身份识别，也称：
A.客户审查
B.了解你的客户
C.客户风险管理
D.客户合规检查
E.客户尽职调查
答案：BE
4、股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
答案：ABCDE
5、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？
A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
答案：BCE
6、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元
答案：ABD
7、M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？
A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
答案：BDE
8、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位
答案：ACD
9、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.单笔5万元以上取现
B.单笔5万元以上存现
C.单笔1000美元以上存现
D.单笔1万元美元以上取现
E.单笔5万元以上转账
答案：ABD
10、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
答案：ABCDE
11、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
答案：ABCDE
12、可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：
A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易
答案：ABCDE
13、以下关于大额交易报告主体说法正确的是：
A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告答案：ABCD
14、以下关于可疑交易报告主体说法正确的是：
A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交
E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交
答案：BCE
15、大额资金交易的具体报告标准为：
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
答案：ABCD
16、金融机构应当保存的交易记录包括：
A.每笔交易的数据信息
B.业务凭证、账簿
C.反映交易真实情况的合同、业务凭证
D. 单据、业务函件
E.金融机构内部审批记录
答案：ABCD
17、对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：
A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
答案：ABCDE
18、有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
答案：AC
19、反洗钱调查的被调查机构包括：
A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
答案：ABCDE
20、出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：
A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
答案：BCDE
21、金融机构在反洗钱调查中的义务包括：
A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务
答案：ABCD
22、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？
A．中国人民银行
B．银监会
C．证监会
D．保监会
E．公安部
答案ABCD
23、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：
A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B．回访客户
C．实地查访
D．向公安、工商行政管理等部门核实
E．其他可依法采取的措施
答案ABCDE
24、《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上游犯罪？
A.毒品犯罪
B.抢劫杀人犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪
答案：ACDE
25、按照涉及洗钱核恐怖融资活动的风险程度不同，将客户划分为以下哪几个风险级别？
A.高风险类
B.风险类
C.关注类
D.一般类
答案：BCD
26、根据《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应该履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下哪些制度（），履行反洗钱义务。
A．客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度
C．大额和可疑交易报告制度 D.客户风险等级划分制度
答案：ABC
27、客户身份识别发生的主要阶段有哪些？
A. 开立账户阶段
B. 办理结算业务阶段
C. 营销阶段
D. 信贷阶段
E.收回贷款阶段
答案：ABCD
28、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指（）。
A.恐怖组织，恐怖分子募集、占有、使用资金和其他形式资产；
B.以资金或其他形式财产协助恐怖组织，恐怖分子以及恐怖主义，恐怖活动犯罪；
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产；
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；
答案：ABCD
29．存款人开立（）账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户 E：个人结算帐户
答案：（BD）
30、“了解你的客户”内容主要是。
A、确认客户的真实身份
B、了解客户的职业情况
C、了解客户交易目的和交易性质
D、了解客户资金来源
答案：（ABCD）
31、办理以下哪些业务时，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的
指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A．保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B．保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
C．单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
D．单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险
E．保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
答案：BCE
32、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为多少以上时，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A．人民币5万元
B．人民币2万元
C．人民币1万元
D．外币等值1 000美元
E．外币等值1 万美元
答案：(CD)
33、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？
A．中国人民银行
B．银监会
C．证监会
D．保监会
E．公安部
答案：（ABCD）
34、一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：
A．犯罪阶段
B．放置阶段
C．离析阶段
D．融合阶段
E．消费阶段
答案：（BCD）
35、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？
A．人民币5万元
B．人民币2万元
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
银行金融知识竞赛试题及答案 1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C) A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE) A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通 C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测 E.从事有关的国际金融活动 3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE ) A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控 4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B ) A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;2、增进市场信心;3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;4、努力减少金融犯罪 5.下列属于市场准入的有:( ABD ) A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入 6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCEF ) A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行 D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司 F.资产管理公司 G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(B ) A(对) B(错) 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责 8、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司 A、中国进出口银行 B、村镇银行 C、资产管理公司 D、汽车金融公司 E、交通银行 F、农村信用联合社 H、金融租赁公司 9、国家开发银行所承担的任务是：(B) A、农业政策性贷款 B、国家重点建设项目融资 C、支持进出口贸易 D、支持国家开发项目融资 10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(A) A(对) B(错) 11、按照'一行一策'原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进(A)改革 A、国家开发银行 B、中国进出口银行 C、中国农业发展银行 D、中国银行 12、下面哪家大型商业银行还未在交易所上市(B) A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 E、交通银行 13、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市，又在香港联合交易所上市ACE A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行(只在香港联合交易所上市) E、交通银行 14、新中国第一家全国性的股份制银行是：(A) A、交通银行 B、招商银行 C、恒丰银行 D、中信银行 15、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的(A) A(对) B(错)
反洗钱知识竞赛标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
反洗钱知识竞赛 您的得分：92 分答对题数：46 题 问卷满分：100 分测试题数：50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2] 您的回答：C.贩毒。（得分：2） 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2] 您的回答：D.人民法院。（得分：2） 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行。 正确答案为：C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2] 您的回答：A.金融监管部门。 正确答案为：D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2] 您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2） 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2] 您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2） 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2] 您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2） 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行（得分：2） 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2] 您的回答：A.金融业（得分：2） 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2] 您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2） 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2] 您的回答：C.负责人。（得分：2） 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2] 您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2） 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2] 您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2） 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2] 您的回答：A.法定义务。（得分：2） 15:客户身份识别又称:[分值：2] 您的回答：B.客户身份尽职调查。（得分：2）
2019年最新反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 2、我国最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、目前，我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
金融法律知识竞赛测试题 考试时间：90分钟 一、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“√”，错误的打“×”） 1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。(√ ) 2.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 3.商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。（×） 4.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。 (√ ) 5.保险合同必须遵循自愿订立原则。（×） 6.违反保险法规定，给他人造成损害的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（√） 7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。（√） 8.只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（×）9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。（√） 10.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√） 11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。（×） 12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和
培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。（√）13.随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。（×） 14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。（×） 15.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。（×） 16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。（×） 17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√) 18.中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员，有提出批评和建议的权利。（√） 19.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×） 20.政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（√） 21. 金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。（√） 22.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 23.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（×） 24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。（√） 25.根据法律法规规定，中国人民银行可以直接认购、包销国债和其
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A：洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D：洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: ：检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
2020年大学生金融知识竞赛题目及答案 1、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( D ) A. 全球基金 B. 国际基金 C. 离岸基金D、在岸基金 2、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展(B )。 A.始终是审批制 B.由审批制到核准制 C.始终是核准制 D.由核准制到审批制 3、证券投资基金在中国被称为( C ) A、共同基金 B、单位信托基金 C、证券投资信托基金 D、以上都不是 4、我国第一只上市交易的投资基金是( C )
A、武汉证券投资基金 B、深圳南山风险投资基金 C、淄博乡镇企业基金 D、建业基金 5、证券是各类记载并代表一定权益的(C)。 A、书面凭证 B、收入凭证 C、法律凭证 D、资本凭证 6、中国人民银行在哪里成立( C ) A北京B上海 C 石家庄D深圳 7、在各种保险中，( C )最能体现分配职能。 A、商业保险 B、政策保险 C.社会保险 D.财产保险 8、共同基金是下列( C )国家或地区对证券投资基金的称谓。 A、中国 B、英国
C、美国 D、中国香港 9、我国国库券转让市场的全面放开是在( D )年。 A. 1985 B. 1987 C. 1988 D. 1990 10、全球第一个货币市场投资基金成立于(C)。 A 、1958年B、1960年C、1971年D、1988年 11、在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是(B)。 A.开盘价 B.收盘价 C.全天最高价 D.全天最低 12、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的(B) 划分的。 A.交易的对象 B.交易的性质
反洗钱知识竞赛试题 （测试时间45分钟，请在答题纸上作答） 一、单选题（共20题，每题2分，共40分） 1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年 2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 A.合规法律 B.稽查 C.检查 D.反洗钱信息 3、国务院反洗钱行政主管部门是（ C ） A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会 4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ） A．商业银行 B．政策性银行 C．信用合作社 D．保险公司 5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A．负责人 B．合规负责人 C．法律负责人 D．反洗钱负责人 6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ） A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C．未按照规定报送反洗钱工作情况的 D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的 7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关 8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ） A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取 B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票 C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票 D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。 A.2 B.3 C.5 D.7 10、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.3 C.5 D.7 11、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.5 B.3 C.7 D.10 12、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行及其分支机构 C. 中国保险监督管理委员会
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
金融知识竞赛（选择题） 四选一： 1.高校助学贷款到期还款日为（B ）。 A、贷款期限最后1年的1月1日 B、贷款期限最后1年的8月31日 C、以还款确认书上每笔贷款具体时间为准 D、贷款期限最后1年的12月31日 2.我国对存贷款利率的结息规则中规定，城乡居民活期存款的结息日为（C ）。 A、每月20日 B、每月末 C、每季末月20日 D、每季末 3.长期贷款展期期限累计不得超过（C ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 4.根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年？（C ） A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年 5.按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额是每人每学年：( C ) A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元 6.国家助学贷款每年固定的结息日是哪一天？（ B ） A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日 7.开发银行助学贷款系统学生在线系统不具有以下哪项功能（ C）。 A、提前还款申请 B、给县学生资助管理中心发送消息 C、贷款网上申请 D、修改个人信息 8.办理生源地信用助学贷款时生成的支付宝账户密码忘记怎么办？（C ） A、登陆支付宝网站使用密码找回功能找回或电话咨询支付宝
B、询问县资助中心 C、询问国家开发银行 D、询问高校资助中心 9.个人作为信用报告主体的基本权利是（ D）。 A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息 B、查询自己的信用报告 C、查询配偶的信用报告 D、向银行提供自己的信用报告 10.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策，向经济困难的大学生发放的个人信用贷款，自（ D）起，商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。 A、大学生还款之日 B、贷款发放之日 C、大学生毕业进入还款期日 D、申请贷 款日 11.以下关于提前还款申请说法正确的是( B) A、提前还款申请分为一次性还清和部分还清 B、借款学生可在学生在线系统提交提前还款申请 C、学生需向县学生资助管理中心提交提前还款申请书 D、2010年之前发放的贷款如需提前还款，只能通过代理行模式进行，学生不能通过支付宝提前还款 12.通过什么途径可以知道自己的生源地信用助学贷款的详细情况( B) A、国家开发银行助学贷款学生在线系统 B、支付宝网站 C、咨询受理贷款的学生资助中心 D、A 或C 13.（B）是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决可向法院提出起诉用法律手段维护自身的个人权益。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 14.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策向经济困难的大学生发放的个人信用贷款自 (B) 起商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。 A.大学生还款之日 B.贷款发放之日 C.大学生毕业进入还款期日 D申请贷款日
一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5万 B.10万 C.20万 D.50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。 A．中国人民银或者检查机关报 B．上级主管单位或者所在单位领导 C．反洗钱行政主管部门或者公安机关 D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
反洗钱知识竞赛试题题库 1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( ) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6.金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备( )基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日