编号：YB-HT-027512 银行承兑汇票贴现协议样本 The agreement stipulates mutual obligations and rights that must be performed 甲方： 乙方： 签订日期：年月日 精品合同 / Word文档 / 文字可改 编订：Yunbo Design
银行承兑汇票贴现协议样本 编号：（）______字第______号 贴现申请人（下称甲方）：_____________________________ 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业（法人）营业执照号码：___________________________ 贴现人（下称乙方）：中国银行_______________________行 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下：
一、汇票内容（见附件三）。 二、申请贴现金额为人民币（大写）___________________（小写）____________元。 三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。 五、贴现利率为_______________________________________________。 六、甲方声明和保证 1．甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履
关于业务收款及收取银行承兑汇票的 管理规定 为规范应收账款及银行票据管理，提高资金周转效率，保证资产质量安全，促进公司良性发展，现对所有业务收款及收取银行承兑汇票做如下管理规定。 一、业务收款。 1、所有业务收款，正常情况下只接受对方转账或现金交易。 2、任何情况下，均不得接受商业承兑汇票。 3、所有业务在与客户签订合同时，至少一式两份，一份交由财务备案，在收款方式上如无特殊说明，一律视为现金,不得收取银行承兑汇票。 二、银行承兑汇票的收取。 特殊情况收取银行承兑汇票时，须遵守如下管理规定： 1、各业务员或相关经办人提出申请，填写《收取银行承兑汇票申请表》，经财务经理、分管副总、总经理确认后方可接受。 2、银票以票面金额1.50%的利率由经办人向客户收取费用，如未能按时收回的，则相关费用从经办人业务费及工资中扣除。具体费用明细按月出表，财务专人管理，按月通知相关人，及时结算。 3、银行承兑汇票的直接前手（即客户单位）须在承兑汇票上背书。 4、交纳承兑汇票的单位，必须保证交纳承兑汇票的真实性和合法性，必须保证承兑汇票能够贴现和到期承付。 5、银行承兑汇票的出票人开户行原则上应为信誉良好的商业银行，如
工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等。 6、收取银行承兑汇票时，财务必须认真鉴定银行承兑汇票的真实性，并对银行承兑汇票记载的各要素进行严格审查，对要素齐全、符合要求的银行承兑汇票给交票单位开具收款收据，并在收据上注明交票单位的名称、银行承兑汇票号码，并由交票单位在收据上签字。对不能辨别真伪，记载要素不全、不符合要求的银行承兑汇票一律不得收取。 三、票据管理。 1、财务对收到的银行承兑汇票要视同现金管理，指定专人，设定专门账簿进行登记。 2、对收到的承兑汇票，经审查无误后，出纳员应及时开具收款收据并登记入账，妥善保管。 3、分管会计不定期进行账、票的检查、核对工作，保证账票相符，如有不符的，要查明情况，及时处理。 4、出纳员要认真仔细地登记并完善承兑汇票收取、承兑、贴现、退回的相应台账。 四、票据的使用、贴现和提示付款。 1、根据公司筹资计划确实需向银行申请贴现时，出纳员根据银行要求及时提供各种资料，同时登记入账。 2、银行承兑汇票到期日起十日内向付款人提示付款，到开户银行办理托收手续，并及时登记台账。 3、付款人因故拒付时应及时通知财务经理，由财务经理联系相关业务人员进行处理，必要时要通知总经理。
承兑汇票延期证明模板 承兑汇票延期证明模板篇一 证明 XXXXX银行: 现有贵行签发的银行承兑汇票一份,票号:XXXX,出票单位:XXXX,出票人账号:XXXX,付款行全称:XXXX,出票金额:XXXX,出票日期:XXXX,到期日:XXXX,收款人:XXXX,收款人账号:XXXX,开户行:XXXX。因会计人员失误,造成票据延期,特此证明,请贵行见票予以解付,如因此引起经济纠纷由我公司承担。 XXXX 2017年XX月XX日 篇二 银行承兑汇票证明xx银行xx支行: 兹有贵行签发的银行承兑汇票壹张, 票号:, 出票日:, 出票人:, 票面金额:, 收款人:, 收款人开户行:, 到期日:。我单位是第X手背书人,由于第X背书印签模糊,开具证明以致该承兑汇票延期,现带上第一背书开具的证明,请予以支付。由此引起的经济纠纷由我公司承担。 ** 公司贰零壹壹年肆月壹拾日盖三章,公章,财务章,法人章。 开头写票面的要素,如我单位收到银行承兑汇票一张,票号####,金额@@@@出票日,到期日,付款人,收款人等要素,然后说由于该笔汇票有问题造成退票,我单位在联系解决的过程中时间过长,超过了该笔票据的提示付款期限,特此说明,望给予解付,由此产生的经济纠纷由我公司负责。然后落款加公章加财务章加法人章就OK了。 最后一句责任的问题一定要写的,因为票据过期银行是不给解付的,但是公司提供相应的证明就可以,但是会产生纠纷,所以一定要说明责任由公司负责与银行无关银行才能解付。一定要写这句,呵呵虽然不是你们公司的问题,奇峰章不清是你接到票时你没审核出来银行就可以说是你的问题,所以你得找相关单位出证明才过期的。呵呵总之记住,银行承兑汇票的一切说明最后必须有这句话！！！ aa银行: 我单位收到一张贵行发出的银行承兑汇票发出日期X年X月X日票号XXXX 发出单位XXX 收款单位XXX 金额XX元承兑到期时间X年X月X日因.....（延期的原因）超过承兑日期,请贵行予以办理由此产生的一切经济纠纷有我单位承担。XXXXXXX 单位(单位公章财务章名章）年月日 证明
Both parties jointly acknowledge and abide by their responsibilities and obligations and reach an agreed result. 甲方：___________________ 乙方：___________________ 时间：___________________ 银行承兑合同
编号：FS-DY-20536 银行承兑合同 银行承兑汇票是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。以下银行承兑合同范本由应届毕业生合同范本网站为大家整理提供。 编号： 银行承兑汇票的内容： 收款人全称____付款人全称____ 开户银行_____开户银行_____ 帐 号_____帐 号_____ 汇票号码_____汇票金额(大写)__
签发日期___年__月__日 到期日期___年__月__日 以上汇票经承兑银行承兑，承兑申请人(下称申请人)愿遵守《银行结算办法》的规定以及下列条款： 一、申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。 二、承兑手续费按票面金额千分之()计划，在银行承兑时一次付清。 三、承兑汇票如发生任何交易纠纷，均由收付双方自行处理，票款于到期前仍按第一条办理。 四、承兑汇票到期日，承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请人不能足额交付票款时，承兑银行对不足支付票款转作承兑申请逾期贷款，并按照有关规定计收罚息。 五、承兑汇票款付清后，本协议自动失效。本协议第一、二联分别由承兑银行信贷部门和承兑申请人存执，协议副本由承兑银行会计部门存查。 承兑申请人___(盖章)承兑银行___(盖章) 订立承兑协议日期
承兑汇票证明标准格式范本模板 承兑汇票是需要开证明的，那你知道承兑汇票怎么开证明吗？下面给大家分享的承兑汇票证明模板，希望能帮到你! XX承兑行： 我公司持有贵行签发的银行承兑汇票一张，票据号码为XXXXX，金额为XXXXX元，该票据流转情况如下：XXX---XXX---XXX---我公司。 因我公司工作人员疏忽，在背书写错字，误将X字错为X字，特此说明，请贵行到期付款，由此造成纠纷由我公司承担。 公司预留银行全印鉴 XXX公司(公章) 年月日 致：XX银行 兹有我公司收到的银行承兑汇票一张，汇票号为xxx，金额：xxx(人民币大写)。出票日期：200x年x月x日，到期日：200x年x 月x日，出票人：xxx。收款人：xxx。 由于贵行工作人员的疏忽，在签发承兑汇票时，不慎造成 xxxx(结果)，致使背书不规范。 特此证明，请贵行在票据到期时予以解付。我单位同意承担由此引起的一切经济责任。 XXX公司 200X年X月X日 (另附上公司公章、财务专用章及法人印鉴)
**银行： 兹有贵行签发的银行承兑汇票壹张，票号：********，出票日：********，出票人：********，票面金额：********，收款人:********，收款人开户行:********，到期日：********。我单位是第*手背书人，由于我公司财务人员失误，骑缝章处盖的不够清楚(或其他银行承兑汇票瑕疵原因)。由此引起的经济纠纷由我公司承担。正确的印章为:(把骑缝处该盖的章盖清楚一点)(或其他银行承兑汇票瑕疵原因 的正确描述方式)。 落款:****公司(公章法人章) **年**月**日 ↓↓↓↓↓点击下页还有更多承兑汇票证明模板↓↓↓↓↓
银行承兑汇票管理流程 为加强对银行承兑汇票的管理，规范承兑运作，防范票据风险及资金风险，特制定本流程，请严格遵照执行。 一、银行承兑汇票的定义及特点 （一）定义 银行承兑汇票（以下简称：承兑汇票）是由银行担任承兑人的一种可流通票据，本管理流程所指承兑汇票仅指银行承兑汇票，不包括商业承兑汇票，公司不收取商业承兑汇票。 （二）特点 1.银行担任承兑人。 2.承兑汇票到期日无条件向收款人支付汇票金额。 3.付款期限，最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从"出票日期"起至"汇票到期日"止，最长不得超过6个月。 二、承兑汇票票面记载的七大主要要素 （一）确定的大、小写支付金额。 （二）付款人名称、账号、开户行。 （三）收款人名称、账号、开户行。 （四）承兑协议编号、付款行行号、地址。 （五）承兑（付款）银行经办人私章。 （六）大写出票日期、大写到期日期。 （七）出票人签章、承兑（付款）银行盖章。 三、承兑汇票管理人员配置及职责 （一）出纳负责具体负责本单位承兑汇票的收、付业务与安全管理。负责承兑汇票的台账登记；负责承兑汇票收据的返回、粘贴及通报；负责承兑汇票的盘点；负责承兑汇票的背书等。 （二）财务负责人负责安排本单位承兑汇票支付、贴现、安全管理、保管及背书；负责风险票据的法律联系及维权工作等。 四、银行承兑汇票的交接登记管理 各单位在办理银行承兑汇票收、付业务中，应建立银行承兑汇票台账（附件
1）将收票日期、出票人、收款人、付款行、票号、票面额、出票日期、到期日、付款单位等信息登记在承兑汇票台账上做好签收记录，使公司从收票、入账、保管、支付、签收、再入账等每个环节都能予以追溯，达到防范资金风险的目的。 五、承兑汇票收、付管理细则 （一）承兑汇票的收取 1.承兑汇票核实主体 ⑴各单位出纳是承兑汇票管理的首要核查人员与责任主体，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。 ⑵各单位财务负责人是承兑汇票核查人员，在出纳核实的基础上进一步进行专业核查与判别，按承兑汇票的要素与要求对收到的承兑汇票进行严格审核，减少公司的资金风险和损失。 2.承兑汇票收取的范围 为降低银行承兑汇票风险，对无长期往来，对方资质与偿还债务能力有限、风险较大的单位背书的承兑汇票不得收取。在确保风险可控与锁定，特别是与公司有长期业务往来、具有偿债能力并能进行追述的单位背书的承兑汇票可以收取。若因市场原因，销售部门要求收取的，由销售单位提出申请，报经集团财务总监和总经理签批同意后，方可收取。具体收取注意事项如下： ⑴银行承兑汇票收取的前提条件是销售合同签订时必须注明可以承兑结算，合同中不注明的不能收取。 ⑵银行承兑汇票票面及粘单需清晰完整，不能破损、水渍、油渍等，粘单中背书印章需连续清晰，外资银行出具的承兑不能收取，本地银行无法托收。 ⑶银行承兑汇票票面要素要完整无误。出票日期1月、2月要加零，10日、20日、30日要加零，其他均不可加零，出票日期至到期日一般为6个月（特殊短期票2个月、3个月可咨询出票银行），出票人及出票银行均需加盖印章，缺一不可，注意核对出票人和收款人信息与加盖的章是否一致，必须完全相符，出票金额大小写需相符。 ⑷银行承兑汇票后背书需连续，不能有回头背书，即包括出票人在内的所有单位不能重复出现，只能有一次，被背书人处或书写或盖章，必须清晰，书写不能连笔、错别字、涂改，背书处印章不能压框、出框，两个印章不能有重合，印
编号：_____________银行承兑汇票贴现协议范本 甲方：________________________________________________ 乙方：________________________________________________ 签订日期：_______年______月______日
编号：( )______字第______号 贴现申请人(下称甲方)：_____________________________ 法定代表人(或授权代理人)：_________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业(法人)营业执照号码：___________________________ 贴现人(下称乙方)：中国银行_______________________行 法定代表人(或授权代理人)：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容(见附件三)。 二、申请贴现金额为人民币(大写)___________________(小写)____________元。 三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙
银行存款收付管理制度 1公司日常经济业务活动中，除了按国家现金管理规定可以使用现金外，都必须通过银行办理转帐结算，对银行存款的每一笔收入和支出都要按银行结算办法中有关规定的程序办理银行结算手续。 2银行存款收入管理规定；出纳员在办理每一笔银行存款收入业务进，都必须认真复核银行存款收款票据的真实性，内容完整性，填写准确性，如付款单位付来的银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行汇票、银行本票、信用证、支票等各种结算凭证，在相关收款凭证上加盖“转账收讫”印章。出纳人员应在单据结算规定的日期内及时到银行办理进账，防止资金闲置。 3．银行存款支出管理规定；企业生产和管理的应付材料、工装模具、设备、委托加工费等各，种费用的所需用款支出，一律由各归中管理部门填写一式三联的“请领款单”，业务经办人应正确填写收款单位名称、用途、金额，经部门领导——主管经理——总经理审批，财务部长审核后，交出纳员把第一联留下，凭以作办理银行存款支出手续，并把办理支出后的银行回单、网银付款凭证、支票存根联附上，作为减少银行存款的记帐依据，各业务经办人，对办理领款的支出，应及时把合法真实、完整的发票、单据（购买实物的发票，必须有实物验收入库证明）交由主管经理亲笔签名审批后，连同原“请领款单”第二、三联送财务部审核会计办理核销报帐手续。、管路敷设技术通过管线敷设技术不仅可以解决吊顶层配置不规范高中资料试卷问题，而且可保障各类管路习题到位。在管路敷设过程中，要加强看护关于管路高中资料试卷连接管口处理高中资料试卷弯扁度固定盒位置保护层防腐跨接地线弯曲半径标高等，要求技术交底。管线敷设技术中包含线槽、管架等多项方式，为解决高中语文电气课件中管壁薄、接口不严等问题，合理利用管线敷设技术。线缆敷设原则：在分线盒处，当不同电压回路交叉时，应采用金属隔板进行隔开处理；同一线槽内，强电回路须同时切断习题电源，线缆敷设完毕，要进行检查和检测处理。、电气课件中调试对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料试卷相互作用与相互关系，根据生产工艺高中资料试卷要求，对电气设备进行空载与带负荷下高中资料试卷调控试验；对设备进行调整使其在正常工况下与过度工作下都可以正常工作；对于继电保护进行整核对定值，审核与校对图纸，编写复杂设备与装置高中资料试卷调试方案，编写重要设备高中资料试卷试验方案以及系统启动方案；对整套启动过程中高中资料试卷电气设备进行调试工作并且进行过关运行高中资料试卷技术指导。对于调试过程中高中资料试卷技术问题，作为调试人员，需要在事前掌握图纸资料、设备制造厂家出具高中资料试卷试验报告与相关技术资料，并且了解现场设备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。 、电气设备调试高中资料试卷技术电力保护装置调试技术，电力保护高中资料试卷配置技术是指机组在进行继电保护高中资料试卷总体配置时，需要在最大限度内来确保机组高中资料试卷安全，并且尽可能地缩小故障高中资料试卷破坏范围，或者对某些异常高中资料试卷工况进行自动处理，尤其要避免错误高中资料试卷保护装置动作，并且拒绝动作，来避免不必要高中资料试卷突然停机。因此，电力高中资料试卷保护装置调试技术，要求电力保护装置做到准确灵活。对于差动保护装置高中资料试卷调试技术是指发电机一变压器组在发生内部故障时，需要进行外部电源高中资料试卷切除从而采用高中资料试卷主要保护装置。
中国工商银行存款计息凭证（收账通知） 中国工商银行贷款计息凭证（付账通知） 年月日 第号委托收款凭证（回单） 的 回 单 位 或 收 账 通 知此 联 是 付 款 人 开 户 银 行 交 给 收 款 人 的 出 付 款 通 知 的 回 单 位 或 付 账 通 知此 联 是 付 款 人 开 户 银 行 交 给 付 款 人
中国工商银行转账支票（回单或存根） 中国工商银行进账单（回单或收账通知） 的回单位或收账通知 此联是付款人开户银行交给收款人 的回单位或付账通知 此联是付款人开户银行交给付款人
中国工商银行信汇凭证(或取款收据) 应解汇款编号 委托日期 年 月 日 商 业 承 兑 汇 票(存根) 汇票号码： 签发日期 年 月 日 第 号 汇 款 人 全称 收 款 人 全称 帐号 帐号 汇出 地点 汇出行名称 汇出 地点 汇出行 名称 汇款 金额 人民币 (大写)： 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分 款项内容 上列款项已代进账，如有 错误，请持此联来行面洽。 汇入行盖章 年 月 日 上列款项已照收无误 已盖章 收款人盖章 年 月 日 科目(借)…………………… 对方科目(贷)……………… 汇入行解汇日期 年 月 日 复核 出纳 记账 收 款 人 全称 付 款 人 全称 帐号 或住址 帐号 开户银行 行号 开户银行 行号 汇票金额 人民币(大写) 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分 汇票到期日 交易合同号码 备注： 本汇票已经本单位承兑，到期日无条件支付票据款。 付款人盖章 负责： 经办：
如何看懂银行流水、银行对账单、以及三大 财务报表 本文介绍一、如何看银行流水? 1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数，就是把某段时间内每笔进账都加起来，银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。 2. 拿着流水单，随意找一笔交易，打电话去电话银行，你自己输入查询密码，他在根据流水单上的明细，输入日期，如果和电话中报的吻合就没问题，反之对不上，就是假的。 3. 向开户行索取对账单，将银行存款明细账与对账单进行比较，真假立辨。 4. 从实际获取银行对账单和银行流水的程序上讲，还是有所差异的：银行对账单是银行提供给企业的用以核对账目的，审计人员一般是从企业直接获取该证据;但对于银行流水，一般要求审计人员与企业财务人员一同到银行打印，直接获取该证据。因此，从获取流程来讲，银行对账单经企业之手，因而可能被改动;而银行流水则相对更为可信，除非银行和企业合谋。 二、如何看懂银行对账单? 1、Q：拿到个人的银行流水，不知道从何下手啊，分析哪些方面可以得出说明结论?
A：从贷方发生额，能看出客户现金流入情况，这点是最重要的信息。 2、Q：是否贷方发生频率高或金额高就意味着经营状况可以啊? A：(1)对，基本如此。请关注贷方累计发生额，及每笔发生额对应的会计科目，是否同销售行业直接相关。目前还很少有企业通过半年前粉饰银行对账单，来获得信贷部门的信用记录。 (2)银行对账单应该结合客户银行存款明细账、销售收入明细账、成本费用明细账以及客户的上下游合同一起做综合比较。总的来说看对账单，一是怕对账单假;二是怕业务不真。单纯的看对账单，第一，就是看贷方的流水总额是否超过销售额，否则销售收入就有造假的嫌疑。当然并不是绝对，这里也有收现金的可能。 (3)第二，看流进流出的金额是否与客户的业务相一致，比如客户商品买卖金额都在几十万左右但银行对账单金额在几百万或者几万块徘徊，那就需要注意了，问其原因，另外要注意几点：流水总额超过销售额也不代表销售收入就一定真，可能客户几个账户来回倒，看借贷方是否正常。 (4)目前很多客户基本上都走一部分个人卡，对于客户拿来的个人卡，需要进行鉴别，不要客户随便拿过来几张卡的流水就说是自己的。看户主以及流水金额是否与业务相符。 (5)现在很多不规范的企业为了逃税，很大部分收入都是走
承兑汇票逾期证明模版 银行承兑汇票逾期证明 银行承兑汇票证明 xx银行xx支行: 兹有贵行签发的银行承兑汇票壹张，票号:，出票日:，出票人:，票面金额:，收款人:，收款人开户行:，到期日:。我单位是第X手背书人，由于第X背书印签模糊，开具证明以致该承兑汇票延期，现带上第一背书开具的证明，请予以支付。由此引起的经济纠纷由我公司承担。 ** 公司贰零壹壹年肆月壹拾日 盖三章，公章，财务章，法人章。 开头写票面的要素，如我单位收到银行承兑汇票一张，票号####，金额@@@@出票日，到期日，付款人，收款人等要素，然后说由于该笔汇票有问题造成退票，我单位在联系解决的过程中时间过长，超过了该笔票据的提示付款期限，特此说明，望给予解付，由此产生的经济纠纷由我公司负责。然后落款加公章加财务章加法人章就OK了。 最后一句责任的问题一定要写的，因为票据过期银行是不给解付的，但是公司提供相应的证明就可以，但是会产生纠纷，所以一定要说明责任由公司负责与银行无关银行才能解付。一定要写这句，呵呵虽然不是你们公司的问题，奇峰章不清是你接到票时你没审核出来银行就可以说是你的问题，所以你得找相关单位出证明才过期的。呵呵总之记住，银行承兑汇票的一切说明最后必须有这句话～～～aa银行: 我单位收到一张贵行发出的银行承兑汇票发出日期X年X月X日票号XXXX 发出单位XXX 收款单位XXX 金额XX元承兑到期时间X年X月X日因.....(延期的原因)超过承兑日期，请贵行予以办理由此产生的一切经济纠纷有我单位承担。
XXXXXXX单位(单位公章财务章名章) 年月日 证明 **支行: 我公司持有贵行签发的银行承兑汇票一张，要素如下: 汇票号码:(GA/01)****; 出票人全称:**公司; 出票人账号:**; 收款人全称:**有限公司; 出票金额:人民币贰拾万元整(,200,000.00); 出票日期:贰零零柒年壹拾贰月壹拾肆日; 到期日期:贰零零捌年零陆月壹拾肆日。 我公司财务人员失误，在该银行承兑汇票到期时未能及时提示贵行付款，若由此失误引起的经济责任由我公司承担～望贵行予以办理为盼，谢谢～特此证明～ 财务章: 法人章: 公章: ****有限公司 ****年**月**日 证明 XX支行(付款行全称): 我公司收到银行承兑汇票一份，具体明细如下: 出票日期:20XX年XX月XX日到期日: 20XX年XX月XX5日 票号: XX/01 XXXXXXXX 出票人: XX有限公司 收款人: XX有限公司
中国工商银行银行汇票申请书（存根） 1 第号 申请日期年月日 备注：科目 对方科目 财务主管复核经办 ●此联收款人留存 中国工商银行银行汇票申请书（借方凭证）2第号 申请日期年月日 上列款项请从我帐户内支付科目 对方科目（贷） 转帐日期年月日 申请人盖章复核记帐 ●此联出票行作借方凭证
中国工商银行银行汇票申请书（贷方凭证） 3 第 号 申请日期 年 月 日 备注： 科 目 对方科目（贷） 转帐日期 年 月 日 复核 记帐 出纳 ●此联出票行作汇出汇款贷方凭证 中国工商银行 银 行 汇 票（卡片） 1 汇票号码 第 号 出票日期 （大写）贰零零捌年 月 日 代理付款行： 行号： 帐号或住址： 申请人： 出票行： 行号： 备注： 复核 经办 ● 此联出票行结请汇票时作汇出汇款借方凭证
中国工商银行 银 行 汇 票 2 汇票号码 第 号 出票日期 帐号或住址： 申请人： 出票行： 行号： 备注： 凭票付款 出票行签章 ● 此联代理付款行付款后作联行往帐借方凭证附件 中国工商银行 银行汇票（解讫通知） 3 汇票号码 第 号 出票日期 帐号或住址： 申请人： 出票行： 行号： 备注： 代理付款行盖章 复核 经办 ● 此联代理付款行付款后随报单寄出票行，由出票行作多余款贷方凭证
中国工商银行 银 行 汇 票（多余款收帐通知） 4 汇票号码 第 号 出票日期 帐号或住址： 申请人： 出票行： 行号： 备注： 凭票付款 出票行签章 ● 此联出票行清算多余款后交申请人 商业承兑汇票（卡片） 1 汇票号码 出票日期（大写） 年 月 日 第 号 ● 此联承兑人留存
银行承兑汇票遗失怎么办（亲历） 银行承兑汇票遗失是个比较麻烦的事情，至少需要到汇票付款行及该银行所在地的地方法院各跑一趟，如果汇票金额比较大，可能需要去第二趟做后续收款。时间跨度上最少70天，需要遗失汇票证明材料齐全，法院银行处理迅速。其中主要是法院在媒体上发布的公示催告有60天的公示期。最后需要在付款行收到法院判决，并在汇票到期日之后才可以收到汇票的款项。 当汇票遗失以后，首先要做的事是迅速电话联系银行承兑汇票付款行，说明情况，并申请临时挂失止付。请注意是临时，银行方面考虑到申请人情况是否真实，一般只能说是留意，留意在法院下达止付通知之前是否有人对该汇票申请贴现等相关业务。整个事件的处理上，法院下达的文书才是后续处理的基础。所以，需要迅速准备相关申诉材料，去付款行所在地的法庭或者法院，具体咨询当地法务单位是否能处理汇票遗失的案件，下级不能处理，找上一级单位！ 需要的准备的材料，所述非全部都必须的，但有备无患. 一、银行方面 1、公司营业执照，开户许可证，组织机构代码证，国税地税税务登记证，主要 是前面三证。正副本复印件，加盖公章。 2、法人代表证明书。 3、法人授权委托书。 4、法人，经办人身份证复印件。 5、公司的签章：公章，财务章，法人章。 6、挂失止付申请书。这个需要说明下是，有的银行是当一种特殊的银行业务处 理，即时申请即可。办理这项业务需要支付汇票票面金额的1‰，作为手续费。有的银行不需要申请挂失止付，法院受理案件后会马上给银行下达对遗失汇票的停止支付通知书。 二、法院方面 1、公示催告申请书。 2、法人代表证明书。 3、法人授权委托书。 4、法人，经办人身份证复印件。 5、公司营业执照，开户许可证，组织机构代码证，国税地税税务登记证，主要 是前面三证。正副本复印件，加盖公章。 6、持票证明文件，需要从汇票的付款行，出票人，收款人，所有的背书人即票 据从出来到最后持票人的上家都要出证明。 7、说明下，1-3项有的需要自己做，有的法院有现成的表格，只需要填写。5 项请咨询相关法院，多数法院不需要银行的签发证明，也有的只需要最后2-3手背书人的证明，基本上都是要所有背书人的证明。 8、如果是汇票被盗等，一般的话会去公安机关立案，公安机关会有个接受案件 回执单，也可以很好的向法院申述的文件，也可以给银行一份。 当上述材料准备好了后，就需要启程来到银行所在地的地方法院，法院审查材料没问题后，会给一个受理案件通知书，并收取诉讼费100元，法院不会现场收钱，而是告知一个指定的银行账号，让你去银行将100元打入该账号，取得银
承兑汇票证明 承兑汇票证明 第一篇： 银行承兑汇票证明 证明 北京银行济南分行： 由贵行开出的承兑汇票： 号码： 3130005222395151 金额： 人民币伍拾万元整 出票人： 中国重汽集团济南建设有限公司 出票人账号:0127 0181 8001 201X 201X 312 付款行:北京银行济南分行 收款人： 济南吉财经贸有限公司 账号: 0000 0074 3003 7000 0057 8 开户银行:齐鲁银行济南舜南支行 出票日期： 贰零壹贰年壹拾壹月贰拾壹日 汇票到期日： 贰零壹叁年伍月贰拾壹日
由于我司财务人员失误,在背书时将“中国重汽集团五指山泺海房地产有限公司”的财务章和“闫颖“的私章没盖清楚，故由此造成的一切经济纠纷，由我司承担！ 特此证明 我公司印章如下： 中国重汽集团五指山泺海房地产有限公司 201X年03月26日 第二篇： 银行承兑汇票证明格式 证明 xxxx银行 兹有我公司背书转让形式取得贵行开出的银行承兑汇票壹张，票面信息如下： 出票人全称： 出票人账号： 出票日期： 付款行全称： 收款人全称： 收款人账号： 出票金额： 汇票到期日： 因我公司财务人员疏忽，在背书转让时，将“x x财务专用章、xx 法人章”，加盖不清晰，特此证明！由此引起的经济纠纷有我公司承担全部责任，望贵行到期予以解付为盼！
xx公司201X年11月22日 第三篇： 承兑汇票证明格式 证明 中国银行济源分行营业部： 兹有我单位持有贵行签发的承兑汇票一份票面详情如下： 票号： xxxxxxxxx 出票人全称： xxxxxxxxx 收款人全称： xxxxxxxxxxxxxxxx 出票日期： 贰零壹壹年肆月壹拾玖日 汇票到期日： 贰零壹壹年零壹拾月壹拾玖日 付款行全称： 中国银行济源分行营业部 票面金额： xxxxxxxxxxx 由于我单位财务人员操作失误，在加盖“xxxxxxx有限责任公司财务专用章”时造成印章加盖的模糊不清。由此造成的经济纠纷
银行承兑汇票结算已成为银行支付结算的重要方式之一，但对银行承兑汇票贴息会计处理问题，可能好多公司的财会人员都还有一些误解，甚至各地税务工作人员也理解不一,对银行承兑汇票贴息会计处理问题与大家做如下分析： 一、一般贴现情况下的“银行承兑汇票贴息” 企业采用银行承兑汇票结算方式，有其优点。对购货企业来说，由于可以延期付款，可以在资金暂时不足的情况下及时购进材料物资，保证生产经营顺利进行；对销货企业来说，可以疏通商品渠道，扩大销售，促进生产。汇票经过承兑，信用较高，可以按期收回货款，防止拖欠，在急需资金时，还可以向银行申请银行承兑汇票贴现，融通资金，比较灵活。 收到银行承兑汇票的销货企业，主要有三种使用途径：一是背书转让给下家；二是去银行申请银行承兑汇票贴现，取得资金；三是留存，以便到期委托收款。银行承兑贴现的会计典型处理：借：银行存款、财务费用贷：应收票据 二、背书转让给下家方式下的“银行承兑汇票贴息” （1）随着市场经济条件下，各公司间财务管理能力的加强，都对资金管理采取了偏紧的策略，因此在签订经济合同时，均表现得很严谨。购货企业常在合同中约定“可以支付银行承兑汇票，三个月以内的银行承兑汇票视同付现”；销售企业常在合同中约定“可以支付银行承兑汇票，按银行同期利率收取贴息”。（2）以销售物资来说，银行承兑汇票贴息会计处理和核算工作应该是比较完善的，依据《中华人民共和国增值税暂行条例》第六条之规定和《中华人民共和国增值税暂行条例》实施细则第十二条之规定，贴息收入是价外费用，应交纳增值税。因此应对各客户交来的银行承兑汇票按同期银行利率或合同约定利率计算贴息，算出的贴息就作为一种价外收入开具增值税发票给客户，当然这里就可能是根据客户具体要求单独开具或者是加入货款开具。（3）以购买物资来说，以银行承兑汇票付款，可缓解资金压力。但有时供应商催促付款，也会将一些三个月以上才到期的银行承兑汇票支付给供应商，这样，超过三个月以上的时间供应商就要计算银行承兑汇票贴现息。此时，供应商收到该票并不一定真正拿到银行贴现，而是背书给下家。（4）目前，很多供应商均不愿开具增值税发票给买方，包括一些上市公司，他们的账务处理很简单，就是只开一张收据（收款联），相当于其退了一笔货款，实收货款为：票面金额减贴息。认为这种处理是错误的，而且根据《中华人民共和国税收征收管理法》第六十三条之规定，该行为属偷税行为，不但应补交税款，而且应加收滞纳金并对其罚款。（5）会计处理如下：正确的会计分录应是凭增值税发票入账：（卖方）借：应收账款贷：主营业务收入—贴息收入应交税金—应交增值税（销项税额）（买方）借：物资采购或原材料应交税金—应交增值税（进项税额）贷：应付账款而非凭开来的收据：（卖方）贷：应收账款（负数，冲减已收到的货款金额）贷：财务费用（买方）借：银行存款（实质并未收到此款）借：应付账款（负数，冲减已付货款金额）
申请人（全称）： 承兑人（全称）： 经申请人与承兑人协商一致，依据有关法律法规和中国人民银行有关规章的规定，签订本合同，共同遵守。 一承兑人同意承兑下列内容的承兑汇票。 出票人全称：收款人全称： 账号：账号： 付款行：开户行： 行号：行号： 汇票号码：汇票金额：（大写） 出票日期：年月日到期日期：年月日 二申请人于汇票到期日前无条件将应付票据款（以下称票款）足额交存承兑人。从汇票到期前一日起，承兑人有权从申请人的银行账户中直接划付票款。 三承兑手续费按票面金额的（）％计算，在承兑人同意承兑时一次付清。 四申请人应于承兑人同意承兑之日，按承兑金额的（）％作为履约保证金存入承兑人指定的保证金专户，在未付清票款前申请人不得动用。申请人在汇票到期日前不能足额交付票款时，承兑人有权直接扣划保证金以清偿票款不足部分。 五申请人承诺 1申请开具的银行承兑汇票有真实合法的商品交易为基础。
2与持票人之间发生任何纠纷，均不构成其拒绝履行本合同项下债务的理由，票款在到期日前仍足额交存承兑人。 3 依据承兑人要求，提交真实的资产负债表、现金流量表、损益表以及所有开户行的账号、存款余额等资料。 4 对因承兑人垫付而形成的垫付资金以及相应的逾期利息，承担还款责任。 5 在本协议存续期间内，如变更法定代表人、增减注册资本、变更经营场所、经营管理方式及产权组织形式的，应及时书面通知承兑人。 6承担法律法规规定的其它义务。 六承兑人的权利与义务 1 承兑汇票到期日前，申请人不能足额交付票款时，除法律法规规定可予拒付的情况外，承兑人凭票无条件向持票人支付票款。 2 承兑人所垫付票款自付款之日起转作申请人逾期贷款，并按有关规定计收逾期利息，不需通知申请人和另签借款合同。承兑人有权在申请人开立的任何存款账户中直接扣收票款以及相应的逾期利息。 3申请人发生诈骗及其他重大变更事宜，可能损害承兑人利益的，以及申请人违反本协议第五条任一承诺事项的，承兑人有权要求申请人提前交存票款或采取相应措施。 七本合同项下的银行承兑汇票的担保方式为： 由保证人（全称）提供保证担保，保证担保合同编号为：
第1 大题单项选择题 1 . (2分) 现代国际结算的中心是 1 . 票据 2 . 买卖双方 3 . 买方 4 . 银行 正确答案：4 2 . (2分) 甲国向乙国提供援助款100万美元，由此引起的国际结算是 1 . 国际贸易结算 2 . 非贸易结算 3 . 有形贸易结算 4 . 无形贸易结算 正确答案：2 3 . (2分) 票据的背书是否合法，以（）地法律解释 1 . A．出票地 2 . B．行为地 3 . C．付款地 4 . D．交单地正确答案：2 4 . (2分) 承兑是（）对远期汇票表示承担到期付款责任的行为。 1 . A．付款人 2 . B. 收款人 3 . C．持票人 4 . D. 受益人 正确答案：1 5 . (2分) 出票人在票据上立下书面的支付信用保证，付款人或承兑人允诺按照票面规定履行付款义务。这是票据的（）作用。 1 . A．结算作用 2 . B．信用作用 3 . C．流通作用 4 . D．抵消债务作用 正确答案：2 6 . (2分) 票据所有权通过交付或背书及交付进行转让，这是票据的（）性质。 1 . A．要式性 2 . B．设权性 3 . C．提示性 4 . D．流通转让性正确答案：4 7 . (2分) 汇票的付款期限的下述记载方式中, ( ) 必须由付款人承兑后才能确定具体的付款日期。 1 . A. at sight 2 . B. at XX days after sight 3 . C. at XX days after date 4 . D. at XX days after shipment 正确答案：2 8 . (2分) 下列那些属于汇票的必须记载事项（） 1 . A、出票地
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银行承兑汇票与企业的关系 银行承兑汇票的办理技巧及案例 申请办理银行承兑汇票的出票人必须具备的条件：（1）在承兑银行开立存款帐户的法人以及其他组织；（2）与承兑银行具有真实的委托付款关系；（3）能提供具有法律效力的购销合同及其增值税发票；（4）有足够的支付能力，良好的结算记录和结算信誉。（5）与银行信贷关系良好，无贷款逾期记录。（6）能提供相应的担保，或按要求存入一定比例的保证金。在办理银行承兑汇票的过程中第六条是最重要的条件，无论是办理银行贷款还是办理银行承兑汇票都需要企业具有相应的综合授信或者抵押担保。但是银行承兑汇票的担保方式相对于贷款来说担保方式更加多样化。 （一）敞口银行承兑汇票的办理技巧及案例 敞口银行承兑汇票：企业在取得银行承兑汇票授信额度后，根据银企承兑汇票协议中的约定，明确保证金与敞口的比例，通俗称法也叫差额的银行承兑汇票。 1、综合授信 即银行授予企业一定时期内一定金额的信用额度，企业在有效期与额度范围内可循环开具银行承兑汇票，完全依靠信用取得额度是比较困难的，必须要求企业有很高的信用等级，并且与银行有良好的合作关系。 2、不动产抵押、固定资产抵押授信 运用公司的房产、固定资产等抵押获得银行授信，在银行授信的额度内可以循环开具银行承兑汇票。 案例－：深圳某印务有限公司以设备等固定资产向深圳某商业银行申请3000
万元人民币的授信并获得审批，在授信范围内该印务有限公司可循环开出银行承兑汇票，保证金为30%，融资率达到2.33倍，企业在资金短缺时存入30%的保证金即可达到融资的目的。 2011年2月23日（图一） （图一） 2011年03月15日（图二） （图二） 2011年4月8日（图三）