证券法习题（一）
一、单项选择题
1．依据不同的标准，可对证券作出不同的分类。下列表述错误的是（C）。
A．依证券上是否记载面值，证券可分为有面值证券和无面值证券
B．依持券人的姓名是否记载在证券上，证券可分为记名证券和不记名证券
C．依证券是否经过强制登记，证券可以分为登记证券和非登记证券
D．依发行人发行证券时是否向证券购买者提供担保，证券可分为担保证券和无担保证券
2．以下不属于债券发行人的是（D）。
A．中央政府
B．地方政府
C．金融机构或企业
D．自然人
3．下述关于证券法所调整的证券关系的表述，正确的是（B）。
A．证券法只调整物质利益关系而不调整行政管理关系
B．证券法调整平等主体间的物质利益关系，属于商事证券关系
C．证券法所调整的物质利益关系主要是指证券发行人与证券监管机构之间的法律关系
D．证券法的物质利益关系仅仅依据民商法就可以实现。
4．证监会国际组织（IOSCO）总部设在（B）。
A．美国纽约
B．加拿大蒙特利尔
C．英国伦敦
D．比利时布鲁塞尔
5．证监会国际组织于1998年9月通过了一项国际监管的标准《证券监管的目标和原则》，其中确立的证券监管的目标不包括（A）。
A．监管合作
B．保护投资者
C．确保公正、有效和透明的市场
D．减少系统风险
二、多项选择题
1．证券是一种（ABCD）权利证书。
A．投资
B．可转让
C．面值均等的
D．含有风险的
2．股票是指股份有限公司依法发行的，表明股东所持股份数额和权益的一种有价证券，其特点是（ABC）。
A．股票是股份有限公司发行的证券
B．股票是股东权凭证
C．股票是无期限的投资证券
D．股票是可自由转让的证券
3．债券是指政府，或金融机构，或公司依法向投资者出具的、在一定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券，其特点是（ABC）。
A．债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机构或企业
B．债券是债权凭证
C．债券是有期限的投资证券
D．债券是有担保的债权
4．证券法律关系的构成要素有（ABC）。
A．证券市场的参与者和监督管理者
B．证券及证券行为
C．证券市场的参与者和监督管理者所享有的权利（权力）和承担的义务
D．证券法的基本原则
5．根据《证券法》的规定，我国证券监督管理机构的工作人员应遵守的基本准则是（ABCD）。
A．符合检查、调查程序要求的义务
B．保守商业秘密的义务
C．忠于职守的义务
D．兼职禁止的义务
三、填空题
1．证券可分为与，有价证券又可分为和，而价值证券还可分为
和。
答案：有价证券，无价证券，价值证券，实物证券，货币证券，资本证券
2．证券，是指资金需求者为了筹措长期资金而向社会公众发放由社会公众购买且能对一定的收入拥有请求权的。
答案：投资凭证
3．我国《证券法》所涉及的证券包括、、、、证券衍生品种和国务院依法认定的其他证券。
答案：股票，公司债券，政府债券，证券投资基金份额
4．证券市场有两个组成部分：一个是，一个是。
答案：发行市场，交易市场
5．证券法是关于证券、、、及对证券市场进行监督管理的法律规范的总和。
答案：募集，发行，交易，服务
6．证券法的原则，又称“三公原则”，是指、和。
答案：公平，公正，公开
7．由于历史原因和各国具体情况不同，国外的证券管理及其法律制度形成了具有代表性三种的证券法律体系，即、和。
答案：美国证券法体系，英国证券法体系，法国证券法体系
8．北洋政府颁布的是旧中国第一部关于证券交易所的立法，它使证券交易所第一次以法律的形式予以承认。
答案：《证券交易所法》
9．证券监督管理机构是依法对证券市场实行监督管理的。
答案：行政性执法机构
10．世界各国对证券市场的监管体制，主要分为和。
答案：自律性管理体制，集中型管理体制
四、简答题
1．简述股票与债券的区别。
股票与债券作为有价证券，对发行人来说都是筹资工具；对投资人来说都是投资工具，它们有许多共同点，但它们也存在着不少区别。除了可以从上述发行主体、权利性质、偿还期限上分析它们的不同点外，还可以从下列几方面分析：
（1）收益的多少不同。债券所得到的收益通常是固定不变的。股票所得到的收益通常是根据公司的经营业绩而定的，公司经营状况不佳，可能少于同期债券的收益，反之，可能远远多于同期债券的收益。
（2）风险的大小不同。由于债券发行的条件是预先约定的，收益跟发行人的经营业绩不发生直接联系，发行人
无论盈亏如何，一般都须全面履行还本付息的义务。政府债券、金融债券有国家财政和政府的信誉作担保，一般说几乎没有风险。公司债券相对于政府债券和金融债券来说风险要大一些。如果公司倒闭，债券持有人就无法要求它全面履行义务了。股票投资比债券投资风险要大得多，公司倒闭，股东固然要蚀掉资本金；公司在经营年度内没有盈利，股东也不能得到任何利益。
（3）持券人与发行人之间所生的法律关系不同。由于股东享有的权利是股东权，债券持有人享有的权利是债权，权利性质不同，权利的内容就有很大不同。股东可对公司的经营活动依法干预，如投票表决、发表意见、进行监督等等，而债券人一般则没有这些权利。在公司倒闭时，债权人可以请求用公司现实资产先行偿还，而股东必须在满足了债权人的要求后，才有权要求分配剩余资产。
2．简述证券市场的功能
对证券市场实施法律控制，其目标是发挥证券市场的正面功能，抑制证券市场的负面功能，使证券市场保持旺盛的活力。
（1）证券市场的正面功能
①证券市场是筹资和投资的重要渠道。人们将闲散资金存入银行，银行再将集中的资金投入企业生产过程，这种单一方式已不能满足企业对资金日益增长的需要。开拓证券市场，为企业提供了一条新的集资渠道。人们在证券市场上购买股票、债券，承担经营上的一定风险，同时也得到相应的收益，而企业则在证券市场上获得大量资金。国家财政由于先付后收等原因造成暂时周转的困难，也可通过发行公债、国库券等办法筹集到资金。
②证券市场是有效分配资金的重要手段。证券市场拥有复杂的价格机制、广泛的信息来源和众多的各类投资者，因而能使那些有前途的企业，获得价格合理的、充裕的资本供给，同时，使那些没有前途的企业逐渐减少资本供给直到关闭。资金在证券市场上的流动，必然促进社会资源的合理配置，提高社会资金的使用效益。
③证券市场是传播经济信息的重要场所。参与证券市场的主体来自于各方，从不同的角度对政治、经济、金融的动态进行调查研究，分析判断，于是证券市场自然成为相互交流、传播信息的场所。这些信息不仅为筹资者和投资者提供了决策参考，而且为政府实现宏观的调控奠定了决策基础。
（2）证券市场的负面功能
①加剧投机欺诈。证券发行者不仅可通过股票价格总额和实际资本之间的差额来获取差额利润，而且可利用资本掺水等手段侵占普通股东的利益。在证券市场上，尤其在是西方资本主义国家的证券市场上，投机欺诈，屡见不鲜。一些人在金钱的诱惑下，尔虞我诈、弱肉强食、内外勾结、伪造和传播谣言，故意哄抬或压低证券价格，制造混乱。
②加剧社会矛盾。证券市场在促进资本集中的同时，也促进了资本走向垄断，加深了社会矛盾。一些金融机构、大企业利用自己的优势，控制和支配小企业，排挤和兼并小企业，牟取更多的利益。而被控制的小企业及广大的中小投资者，则可能赔光资本。一些人大发横财，另一些则倾家荡产，就会产生众多的不安定因素。
③加剧经济波动。证券市场的运行受政治、军事、经济诸因素的影响很大。股市陡涨陡落，必然引起社会大众心理的恐慌，助长金融危机和经济的不稳定。
证券市场的负面功能并不可怕，只要我们注意运用法律控制，加强管理和监督，负面功能就可以降到最低限度。
3．简述证券法的“三公原则”
公开、公平、公正原则（即“三公原则”）是公认的证券法最重要的原则。
（1）公开原则，亦称为信息公开制度。它是指证券发行者在证券发行前或发行后根据法定的要求和程序向证券监督管理机构和证券投资者提供规定的有关能够影响证券价格的信息资料。确立公开原则的宗旨是，保护投资者的利益，完善投资环境，维护证券市场的稳定。公开原则要求企业所公开的信息做到真实、全面、及时、易得和易解。
（2）公平原则，是指证券商事关系主体在证券募集、发行、交易、服务活动中应公平合理，照顾各方的权利和利益。其具体含义包括：①证券商事关系主体参加证券市场活动的机会均等；②证券商事关系主体在商事权利的享有和义务的承担上对等；③证券商事关系主体在承担商事责任上要合理；④在仲裁、司法工作中，仲裁人员、司法人员应实事求是秉公办案，合情合理地处理商事纠纷。公平原则要求证券商事关系主体做到平等、自愿、等价有偿和诚实守信。
（3）公正原则，是指证券监督管理机构及其他组织和人员应充分运用法律，采取有效措施，对证券市场的违法
犯罪活动进行制止和查处，以确保投资者得到公正的对待。公正原则要求证券监督管理机构及其他组织和人员做到：反欺诈、反操纵和反内幕交易。公司的董事、高级职员、对公司有控制权的股东，利用未公开的情报进行证券买卖以图获利或避免损失，或将秘密情报透露给他人，使他人据此进行证券买卖，就构成内幕交易。证券法律应对“内幕人士”从事证券买卖施以严格的限制。
五、论述题
1．试比较美国证券法体系、英国证券法体系与法国证券法体系。
美国证券法体系、英国证券法体系与法国证券法体系是随着经济发展形成的代表性证券法律体系，三者代表着不同模式的证券立法。
（1）立法模式的不同
美国证券法体系对证券及其交易管理制度制定有专门法律，这些法律由美国联邦证券交易委员会负责统一执行；英国证券法体系证券法律规定在公司法中，外加若干单行法规。英国的证券管理体制传统上以证券交易所“自律”为主，政府并无专门的证券管理机构。法国证券法体系的证券法律最初反映在商法典里，后在20世纪60年代通过若干单行的法规对证券体制加以改革。
（2）监管机构的不同
在美国联邦政府监督下，美国各州有权制定证券法，证券商自律组织有权制定证券交易规则。英国的证券管理体制传统上以证券交易所“自律”为主，政府并无专门的证券管理机构。证券发行登记是由英国贸易部下属公司登记处兼管。英格兰银行只是根据金融政策的需要，对一定金额以上的证券发行行使审批权。证券交易所内部有严格的交易规则，有较高水准的专业性证券商，采取严格的自律制度和公开说明书制度。法国的证券管制主要有两个机构，即交易所活动委员会和证券经纪人公司。交易所活动委员会受法国财政部长的一般监督，并由其任命成员，但财政部长通常不干预该委员会的业务决策。证券经纪人公司不直接受财政部管辖，但财政部长可发放、取消经纪人的执照，对经纪人进行惩罚，决定开设和关闭证券交易所，并制定适用于它们的规章。
2．试评述我国的证券监督管理体制。
（1）证券监督管理体制的基本内容及我国的选择
证券监督管理体制是指一国范围内以证券法为基础而构成的证券监督管理体系、层次结构、功能模式以及运行机制的统一体。纵观世界各国对证券市场的监管体制，主要分为自律性管理体制和集中型管理体制。自律性管理体制的特点是：除了必要的国家立法外，政府较少干预证券市场，对证券市场的管理主要由证券交易所和证券商协会等组织进行自律管理。集中性管理体制的特点是：政府通过制定专门的证券市场管理法规，并设立全国性的证券监督管理机构来实现对全国证券市场的管理。
1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，决定完善监管体系，实行集中统一领导，有效防范和化解风险，逐步建立与社会主义市场经济相适应的证券监管体制。理顺中央和地方监管部门的关系，对地方证券监管部门实行由证监会统一领导的管理体制，同时根据各地区证券业发展的实际情况，在部分中心城市设立证监会派出机构。至此，我国的证券监督管理体制基本形成，证券法确立的证券监督管理体制属于集中型管理体制一类。
（2）对我国证券监管体制的反思
我国证券监管体制存在的缺陷主要体现在以下几方面：首先，监管理念与市场要求存在偏差。证券监管机构的功能定位于为国有大中型企业搞活服务,行政主导市场，及证券发行监管以行政审批、额度控制为主要手段。重视政府监管，忽视自律作用。其次，监管体制尚未健全，行业自律作用未能充分发挥。现行监管体制主张集中统一监管，由政府监管机构进行统一管理。而市场变化的复杂性和先天性的监管机构的监管缺陷不能保证证券市场健康运行。
因此，要加强证券监管体制自身建设，逐步健全完善。树立科学监管理念，保护投资者的合法权益；明确监管职能，提高监管水平；完善监管体系，充分发挥行业自律监管；强相关法律制度建设，建立良性的立法、司法环境。
六、案例分析题
原告A与被告某证券公司B签订了一份“证券交易协议”，该协议书上留存了原告的身份证号码及深圳、上海股东卡号码等。此后原告在股票交易的过程中认识了股民杨某某，并常带杨某某进大户室。在此期间，杨某某偷看了原告的个人资料，随后，杨某某凭所盗的资料伪造了原告的身份证和上海、深圳股东卡，于同年7月26日到中国工
商银行开设了一本银行存折，以原告名义与被告签订一份“证券交易协议”，并办理了电话委托项目。后原告下单给B的工作人员准备买入股票时，被告知保证金只剩下800多元，方知出现了问题。原告向广州市东山区人民法院起诉称：由于被告的过错，致使我的保证金被他人转走,要求原告承担赔偿责任。
问：原告和证券公司应该承担什么法律责任？
原告没有保管好涉及商业利益的资料，有一定过错。尽管原告有过错，但该过错既无主观恶意又不是操作程序中的过错，而是疏忽大意被案犯钻了空子，因此过错显著轻微。
证券公司作为一个专门代理股民从事股票交易的行业机构，其成立经过专门机构的审批，拥有训练有素的专业工作人员，它必须谨慎行事，因为它的任何疏忽都可能给股民带来损失。根据《证券法》的公平原则及法官自由裁量权的运用，认定证券公司应当承担赔偿责任。
证券法习题（二）
一、单项选择题
1．国际上关于证券交易所的设立的代表性制度有（B）。
A．以美国为代表的特许制
B．以英国为代表的承认制
C．以日本为代表的注册制
D．以中国为代表的监管制
2．下列可以担任证券交易所的负责人的是（B）。
A．A先生因违法行为被解除证券登记结算机构的负责人职务已满4年
B．B先生从证券公司的人事秘书职务上辞职未满1年
C．C先生因违法行为被撤销律师资格已满3年
D．D先生因违纪行为被撤销注册会计师资格未满5年
3．证券公司的下述哪些行为必须经国务院证券监督管理机构批准？（A）
A．证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本
B．证券公司变更持有3%以上股权的股东
C．证券公司变更公司章程中的条款
D．证券公司参股证券经营机构
4．下列表述错误的是（D）。
A．设立证券登记结算机构，自有资金不少于人民币2亿元
B．证券登记结算机构对登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料的保存期限不得少于20年
C．投资咨询机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上经验
D．证券登记结算机构自设立后5年内不得发生股权变更
5．证券业协会的会员主要是（A）。
A．证券公司
B．证券交易所
C．证券登记结算公司
D．证券投资咨询公司
二、多项选择题
1．不得招聘为证券交易所的从业人员的是（ABC）。
A．因违法行为被开除的证券交易所的从业人员
B．因违纪行为被开除的证券登记结算机构的从业人员
C．因违法行为被开除的证券公司的从业人员
D．因违法行为或者违纪行为被开除的国家工作人员
2．设立证券公司，应当具备的条件包括（AD）。
A．有符合法律、行政法规规定的公司章程
B．主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近5年无重大违法违规记录
C．公司净资产不低于人民币3亿元
D．董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格
3．证券登记结算机构履行的职能有（ABCD）。
A．证券账户、结算账户的设立
B．证券的存管和过户
C．证券持有人名册登记
D．受发行人的委托派发证券权益
4．证券业协会履行的职责有（ABD）。
A．收集整理证券信息，为会员提供服务
B．制定会员应遵守的规则
C．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解仲裁
D．对违反法律、行政法规或者协会章程的会员行为，按照规定给予纪律处分
三、填空题
1．就国际上现有交易所来看，证券交易所设立主要有两种形式，一种是，一种是。
答案：会员制，公司制
2．因或者被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。
答案：违法行为，违纪行为
3．证券公司是指依照《公司法》规定，经证券监督管理机构批准设立的从事证券经营业务的或者。答案：有限责任公司，股份有限公司
4．设立证券公司，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币元。
答案：2亿
5．证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。
答案：5%
6．证券公司客户的交易结算资金应当存放在，以每个客户的名义单独立户管理。
答案：商业银行
7．证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料。其保存期限不得少于年。
答案：20
8．证券登记结算机构申请解散，应当经批准。
答案：国务院证券监督管理机构
9．投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务以上经验。
答案：2年
10．证券业协会是证券业的自律性组织，是法人。
答案：社会团体
四、简答题
1．概述证券交易所的法律特征。
首先，证券交易所一般都是依法设立的法人组织。根据我国《证券法》的规定，证券交易所的设立和解散，由国务院决定。由此可见，我国交易所的设立也是采取特许制。
其次，证券交易所是证券集中交易的场所。证券交易的场所一般分为场内市场和场外市场，证券交易所属于场内交易市场。
第三，证券交易所是证券交易的组织者和监督者。证券交易所不仅提供有形的交易场所、现代化设施，而且要组织、监督证券交易活动。
第四，证券交易所是自律管理的法人。自律管理，是指证券交易所出于维护证券交易市场秩序的需要，对证券市场上的证券发行人、市场交易主体以及其他市场参与人进行一线的监督管理，以维护证券市场的交易秩序，促进证券交易公平、有序地发展。
2．简述证券公司禁止的行为及其责任承担。
在开展业务活动中，证券公司不得从事的行为有：
（1）不得接受全权委托买卖证券。证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
（2）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。投资风险应由投资者自己承担。证券公司作出承诺不仅增大了自身的经营风险，而且破坏了公平竞争的秩序。
（3）不得私下接受委托。证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。这是为了保证证券交易的公开性，确保监管机构的有效监管。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。
3．简述我国证券投资咨询机构的法律含义和从业资格。
证券投资咨询机构，也称“证券投资顾问机构”，是指依法成立的，为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议，以营利为目的的经济组织。我国的证券投资咨询公司主要有两类，一是专门从事证券咨询业务的专营咨询机构，另一类是兼作证券投资咨询业务的兼营咨询机构。
在我国，申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备以下条件：（1）有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券投资咨询从业资格；（2）有100万元人民币以上的注册资本；（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；（4）有公司章程；（5）有健全的内部管理制度；（6）具备中国证监会要求的其他条件。
五、论述题
1．我国新《证券法》删去了原有的“（证券交易所）不以营利为目的”的内容。试述作此修改的原因与价值。
（1）新《证券法》的有关规定
原《证券法》第95条将证券交易所界定为“提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人”，新《证券法》第102条规定，“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人”，与旧法相比，新法重新界定了证券交易所的法律地位，主要包含三个方面内容：证券交易所承担了组织和监督证券交易的责任；享有自主管理的权利；删除了证券交易所“不以营利为目的”的规定。
（2）证券交易所“不以营利为目的”的法律涵义
所谓不以营利为目的，是指不从事生产经营活动，不为设立人赚取利润。这里需要说明的是，本条所讲的不以营利为目的，并不意味着，其开展自己的业务活动时不收取有关的费用，比如，交易所开展正常业务需要开支，为保证其开支则需要收取相应的费用。从世界一些国家的证券立法来看，证券交易所分为两种性质：一种性质是公司制的证券交易所，即以营利为目的；另一种是会员制的证券交易所，即不以营利为目的。公司制证券交易所一般是由投资者以入股的方式组建起来的，不参与证券的买卖，但是，按照规定收取有关的费用，投资者从中分取收益。为了提高自己的营业收入，使投资者获得更多的收益，往往考虑交易量多一些，此时可能会起到推波助澜促进证券投机，干扰证券市场的正常秩序的作用。同时，对于证券公司，若证券交易所考虑营利问题，收取的交易费用多一些，就会使证券公司负担多一些，不利于证券公司开展证券的经营活动。基于以上考虑，目前一些国家的证券立法，
采取公司性质的证券交易所相对少一些。作为会员制的证券交易所，它是由证券交易所的会员证券公司组成的。只有会员才能进入证券交易所的交易大厅进行证券交易，交易所的有关费用一般均由会员分担，收取的有关费用比较低，对会员来讲是较有利的，并且交易中的有关损失，一般由投资双方自己承担，证券交易所一般不承担因自己过错以外的责任，这样可以促使投资者在进行证券交易时慎重选择，提高责任感，养成注重商业信用的作风，利于证券交易的进行。目前国际上，采用会员制性质的证券交易所的国家居多。考虑到上述原因和我国证券市场还不发达、管理经验相对不足的情况，以及目前上海、深圳两个交易所均是非营利法人的情况，《证券法》规定了证券交易所不以非营利为目的的法人。
（三）我国新《证券法》的立法意图
新《证券法》删除了“不以营利为目的”字样，而改为“证券交易所是为证券集中提供交易场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人”。同时将“证券交易所的积累归会员所有”修改为“实行会员制的证券交易所的积累归会员所有”，这显然是为以后股份制（又称非互助化）交易所的构建，留下了政策空间。
2．试述证券公司内部控制的目标和原则。
（1）证券公司内部控制的总体目标是要建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的证券经营实体。具体来说，必须达到以下目标：严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整；不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满完成公司的经营目标和发展战略。
（2）证券公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
①健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
②独立性原则。公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性。
③相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
④防火墙原则。公司投资银行、自营、经纪、资产管理、研究咨询等相关部门，应当在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和监督处罚措施。
⑤成本效益原则。公司应当充分发挥各机构、各部门及广大职员的工作积极性，尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。证券公司在制订内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位职员，不得留有制度上的空白或漏洞。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。内部控制制度必须符合国家有关法律法规的规定，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力。而且，证券公司的内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或完善。
六、案例分析题
1994年8月11日，原告A委托被告B所属的证券公司C卖出“河北华药”股票1 000股，次日交割时发现委托卖出指令未发生效力。经交涉方知C经纪人将A的卖出指令错误敲成买进。同月15日上午交割时，A又发现其股票账上多出1000股“河北华药”股票。同月19日上午，A发现其账上被取走5 301．62元现金。经与证券公司交涉，只得到该公司的一封道歉信。由于错账干扰，致使A在8月11日所做的正常交易失败。虽在次日将错购股票卖出，但卖价很不理想。
问：B及C是否应该承担法律责任？如果应该承担，承担什么责任？
（1）A与证券公司C签订的指定交易协议是在自愿、合法的情况下达成的，应为有效。在协议指定的交易期内，C应当对其工作人员由于过失将卖出指令敲成买进，承担相应的民事责任。证券公司虽因过错致A指令卖出的“河北华药”股票当日未成交，但未给A造成经济损失，依照《民法通则》第134条第1款第（十）项的规定，证券公司应当向A赔礼道歉。
（2）当证券公司发现错误后，将误买进的股票用自己的备付金支付股款收进，该笔股票权益就属证券公司，涨
跌风险由证券公司自负。由于证券公司是从A账户误买股票，只有通过原账户才能处理掉误买的股票。证券公司处理误买股票虽然与A重新委托卖出使用的是同一个账户，但是证券公司是通过大户席位申报卖出，A则通过其锁定的席位申报卖出，两者的买卖通讯跑道不同。这种处理证券商业务差错与证券商擅自动用客户账户或以客户名义买卖翻炒股票有本质的区别。故证券公司的行为属证券交易中的操作失误，不构成证券欺诈。
商法试题
?民商合一与民商分立是一种立法体例的不同，请问：下列哪些国家采用民商分立的立法模式？ ?A 德国B 美国C 中国D 日本 ? ?1、甲上市公司欲发行可转换债券1亿元，中国证监会要求该公司将现有公司资产及经营状况在媒体上公告，中国证监会的这一要求体现了下列哪一原则？ ?A 促进交易迅捷原则B 强化商事组织原则?C 维持交易安全原则D 严格责任原则 ? ?2、李貌冲是个体石匠，其借用金壳公司的执照开办一家采石场，并雇佣王道枚为其做工，王上班时不幸受伤，向李索赔无果。诉讼后，法院判决金壳公司承担赔偿责任。法院的这一判决体现了商事法的哪一法理？ ?A 严格责任主义B 外观主义C 诚实信用主义D 公平主义 ? ?1、.张某于2000年3月成立一家个人独资企业。
同年5月，该企业与甲公司签订一份买卖合同，根据合同，该企业应于同年8月支付给甲公司货款15万元，后该企业一直未支付该款项。2001年1月该企业解散。2003年5月，甲公司起诉张某，要求张某偿还上述15万元债务。下列有关该案的表述哪些是错误的？（2003） ?A.因该企业已经解散，甲公司的债权已经消灭?B.甲公司可以要求张某以其个人财产承担15万元的债务 ?C.甲公司请求张某偿还债务已超过诉讼时效，其请求不能得到支持 ?D.甲公司请求张某偿还债务的期限应于2003年1月届满 ?2．下列关于个人独资企业的表述中哪些是正确的？（2002年试卷三第49题） ? A．个人独资企业应依法缴纳企业所得税?B．个人独资企业成立时需缴足法定最低注册资本 ?C．个人独资企业对被聘用人员的限制不得对抗善意第三人 ?D．个人独资企业的投资人对个人独资企业债务承担无限责任
名词解释 1、公司：是指一般依法设立的，有独立的法人财产、以盈利为目的的企业法人。其两种主要形式为有限责任公司和股份有限公司。 2、合同：①合同是指设立做或不做某一特别事情义务的协议。②合同不是任何一种单方的行为或事件，而是由两个或多个人之间意思表示一致的协议；合同的内容可以是做某特别事情，也可以是不做某特别事情；合同在当事人之间设立了义务。 3、要约：①要约是指一方向另一方发出订立合同的肯定和明确的建议。发出要约的一方是要约人，要约被发向的另一方为受要约人。②要约是关于订立合同肯定建议；要约是关于订立合同的明确建议。 4、承诺：是指受要约人声明或以其他行为同意要约的意思表示。除法律和要约有相反规定外，要约一经有效承诺，合同自承诺生效时即告成立，对当事人各方均有约束力。 5、提单：是指用于证明海上货物运输合同和货物已由承运人接收或装船以及承运人保证据以交付货物的单证。 6、国际货物运输保险：是指保险人（保险公司）与投保人（国际贸易中的买方或卖方）签订合同约定，投保人支付规定的保险费，在货物遭受国际运输途中的保险事故损害时，由保险人负责给予保险受益人（被保险人）补偿的行为。 7、产品：①必须是经过加工、制作过的工业品，不包括自然物品。但如农作物、渔牧业产品收获后经过加工处理则属于本法所指的产品；②必须是用于销售的物品；③必须是可移动的物品，不包括土地、房屋等类不动产，但建筑工程所使用的建筑材料、建筑构配件和设备包括在内。 8、产品质量：是指在商品经济范畴内，企业依据特定的标准，对产品进行规划、设计、制造、检测、计量、运输、储存、销售、售后服务、生态回收等全程的必要的信息披露。 9、产品质量责任：是指产品的生产者、销售者以及对产品质量负直接责任的人违反产品质量法规定的产品质量义务的后果应承担的法律后果。 10、两大法系：①以德国和法国为代表的大陆法系又称为民法法系或罗马法系；②以英国与美国为代表的普通法系又称英美法系。 11、对价：通常指为换取某一允诺而付出的具有法律价值的代价。具有法律价值的代价可以是一项回报的允诺，也可以是允诺外的行为或不行为，还可以是一种法律关系的成立、变更或消灭。 12、违约：广义上的违约是指当事人的任何与合同不符的行为。狭义上，违约是指当事人无合法理由而不履行或不完全履行具有法律约束力的合同义务的行为。一方当事人只能对另一方当事人狭义上的违约行为采取法律上的救济。 13、合同的内容：是由明示条款和未用及不能用明示条款排除的暗示条款或默示义务共同构成的。暗示条款包括：当事人双方的交易习惯、民商事惯例、法定暗示条款（强制性暗示条款、任意性暗示条款）。
商法重点
1.概念：商法是调整市场经济关系中商人及其商事活动的法律规范的总称。 2.特征： A:复合性（兼容性）。其表现是作为私法的商法兼具某些公法的性质。但商法公法化并不意味着商法已经完全公法化，只是表明商法是一个渗透着公法因素的私法领域，其仍然属于私法范畴，受司法原则和精神的支配。 B:较强的技术性。由于市场经济的一些基本要求和基本内容都与商法规范具有直接联系，决定了商法规范必然具有很强的操作性和技术性，既体现在组织法上，也体现在行为法中。 C:明显的营利性。盈利乃是商的本质，商事主体从事商事活动直接和主要目的就在于营利。因此，商法整个设计都是为了满足商事主体的营利性要求，商法上有关维护社会交易安全之宗旨，诚实信用和公平交易原则之适用，以及维护交易迅捷之规定，均是商法营利性反映。 D:显著的国际性。由于国与国交往更加密切国内商法不能只局限于国内而要顾及有关的国际公约和国际惯例，
1.促进交易迅捷原则：是商法的首要原则，营利性的明显表现。 A.短期消灭失效主义。指法律对于基于商事交易行为所生之债的保护期间特别予以缩短，从而迅捷确定其行为之效果，以促进交易之迅捷。 B.交易定型化规则。是保障交易迅捷的前提，a.交易形态定型化：指商法通过强行法规则预先规定若干类型的交易方式，使任何个人或组织，无论何时从事该类交易行为，均可获得同样的要法律效果。B.交易客体定型化：交易之客体属于有形物品时，赋予其统一的规格或特定的标记，使交易者易于识别商品，从而实现交易迅捷。 C.权力的证券化。当交易的客体为无形的权利时，通过一定方式将权利证券化，以证券的流通实现权力的转移，从而简化权利转让程序。 D.行为的要式性。商法对商事契约及有价证券的款式，多实行定型化的要求，如保险契约的定型化、有价证券的款式化等。 2.强化商事组织原则：是构成各种不同商事法律关系所必需的基本要素之一。 A:商事组织设立的准则主义。即法律明确规定商
2020年司法考试商法真题及答案 王某、张某、田某、朱某共同出资180万元，于2012年8月成立绿园商贸中心(普通合伙)。其中王某、张某各出资40万元，田某、朱某各出资50万元;就合伙事务的执行，合伙协议未特别约定。 请回答第92-94题。 1)鉴于王某、张某业务能力不足，经合伙人会议决定，王某不再享有对外签约权，而张某的对外签约权仅限于每笔交易额3万元以下。关于该合伙人决议，下列选项正确的是：() A.因违反合伙人平等原则，剥夺王某对外签约权的决议应为无效 B.王某可以此为由向其他合伙人主张赔偿其损失 C.张某此后对外签约的标的额超过3万元时，须事先征得王某、田某、朱某的同意 D.对张某的签约权限制，不得对抗善意相对人 【正确答案】CD 【答案解析】选项A、B错误。《合伙企业法》第二十六条第二款规定，按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。据此可知，该合伙人会议决议有效，王某不再享有对外签约权，王某不能以此为由向其他合伙人主张赔偿。 选项C、D正确。《合伙企业法》第三十七条规定，合伙企业对合伙人执行合伙事务以及对外代表合伙企业权利的限制，不得对抗善意第三人。据此可知，合伙人决议作出的对张某对外签约权的限制有效，张某对外签约的标的额超过3万元时，须事先征得全体合伙人的同意，但该限制不得对抗善意第三人。2)2014年1月，田某以合伙企业的名义，自京顺公司订购价值80万元的节日礼品，准备在春节前转销给某单位。但对这一礼品订购合同的签订，朱某提出异议。就此，下列选项正确的是：()A.因对合伙企业来说，该合同标的额较大，故田某在签约前应取得朱某的同意
2018年商法期末重点必考复习资料汇总 第一章商法总论 名词解释1、商事关系:就是一定社会中通过市场经营活动而形成的社会关系。2、商人、就是以自己名义实施商行为并以此为常业的人三个条件;1、实施商行为2、以自己的名义实施商行为3、以事实商行为为常业3、商行为：就是使用商事法律规范的营利性行为4、形式商法：形式商法，最典型的就是独立与民法典之外的商法典。这种立法体例称为民商分立制。5、实质商法;英美法系没有民法与商法的严格区分，因而不存在民商分立于民商合一的问题，此外法院的判例和民间的自治规章也是重要的商法渊源，总第来说，英美商法的概念属于实质商法的范畴。6、公示原则：在涉及公众或多数当事人的场合，商法实行公示原则，要求将有关事实公诸于世。7、外观法则;对于商事法律行为的效力，各国商法都采用客观主义的认定方法，即有关行为的内容及含义的解释，以表示行为的客观表象为准，即使这种解释表意人也不得推翻。商法：又称为商事法，是指以商事关系为调整对象的法律规范的总称三、简述题1、简述商法与民法的关系：民法和商法的共同之处，即他们都调整平等主体之间的财产关系，但是二者之间也有一定的差别。民法是包括财产关系和人身关系在内的一般社会生活的普遍性规则，而商法则是市场经济领域的特定财产关系的特殊规定。民法对商法来说，具有统领和指导的意义，而商法对民法来说，具有补充、变更或限制的作用。2、商
法与经济法的关系：二者的联系，商法和经济法相对于民法而言，都是特别法，在适用上有优先的效力。其次，从功能上讲，经济法体现了国家在特殊情况下对商事关系的干预，因而相对于商法来说具有优先适用的效力。再次，从形式上讲，除了商法在少数国家部分试行法典化外，商法和经济法都是针对特定领域、特定问题单行法，具有显著的特殊性、技术性和灵活性。最后，从内容上讲，商法与经济法存在相互包容的现象，即商法的规定吸收经济政策或经济法规范，经济法的规定中运用商法制度或商法手段。经济法有如下特征;1、国家意志的政府职能的介入。 2、多种法律部门的综合调整。 3、国家政策的指导作用。商法是关于商事组织和商事交易的法律群。传统商法受契约自由的原则支配。。8商法的基本原则是什么：一、强化企业组织原则1、提高企业素质2、完善企业结构产权的保护二、提高经济效率原则1、产权的保护2、信用的维护3、交易的便捷三、维护交易公平原则1、平等原则2、诚实信用原则四、保障交易安全原则1、强行主义2、公示原则3、外观法则 4、严格责任 5、对善意买受人的保护5维护交易公平的意义何在？商法如何体现这一原则？答：意义，首先， 是设立公平交易的行为准则，从而建立市场竞争的 正常条件。其次，就是依据这些行为准则以及时一
一、海商法的定义 我国《海商法》将海商法定义为“调整海上运输关系、船舶关系”的法律规范的总称。 二、海商法的调整对象 广义的海商法既调整平等主体之间的横向海上运输关系、船舶关系，又调整非平等主体之间的海上运输关系、船舶关系。 狭义的海商法则主要调整平等主体之间的海上运输关系、船舶关系，不调整纵向隶属关系。 三、船舶的定义 广义上的船舶是指通常意义上的船舶，即凡是具有一定构造，能在水上航行的工具，均可称为船舶，其基本特征是可以作为水上航行工具或装置。 狭义的船舶是指法律法规中定义的船舶。 我国海商法对船舶的定义：本法所称船舶，是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和２０总吨以下的小型船艇除外。前款所称船舶，包括船舶属具。 四、船舶优先权的范围 我国海商法的规定，第二十二条： （一）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求； （二）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求； （三）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求； （四）海难救助的救助款项的给付请求； （五）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。 至于因行使船舶优先权产生的诉讼费用，保存、拍卖船舶和分配船舶价款产生的费用，以及为海事请求人的共同利益而支付的其他费用，应当从船舶拍卖所得价款中先行拨付。 五、船舶优先权的受偿顺序 本法第二十二条第一款所列各项海事请求，依照顺序受偿。但是，第（四）项海事请求，后于第（一）项至第（三）项发生的，应当先于第（一）项至第（三）项受偿。 本法第二十二条第一款第（一）、（二）、（三）、（五）项中有两个以上海事请求的，不分先后，同时受偿；不足受偿的，按照比例受偿。第（四）项中有两个以上海事请求的，后发生的先受偿。 根据这一规定，第22条所列5项海事请求应当依照法定顺序受偿，而这个顺序正是基于一定的公共政策设定的。对于海难救助款项请求权，应适用倒序原则确定受偿顺序，即如果海难救助款项请求权后于前三项请求权发生，则先受偿，并且如果存在两个海难救助款项请求权的，后发生的同样先受偿。海难救助款项请求权之外的其他四种海事请求，如果同一顺序中同时存在两个以上海事请求的，则其地位平等，同时受偿，船舶价款不足清偿的，则按照比例受偿。 六、船舶优先权的概念 根据我国海商法第二十一条：船舶优先权，是指海事请求人依照本法第二十二条的规定，向船舶所有人、光船承租人、船舶经营人提出海事请求，对产生该海事请求的船舶具有优先受偿的权利。 七、船舶优先权的特点 法定性、非公示性、追及性、优先受偿性、期限性、程序性 八、船员的概念 广义的船员是指包括船长在内的所有船上任职人员，而狭义的船员则不包括船长。我国海商法采取广义的概念
2012年第一学期10级法学专业商法学试题 一、名词解释（20分） 1、商法人： 2、公司法： 3、股份发行 4、破产管理人 二、填空题（10分） 1、票据行为的特征有要式性、、无因性、、连带性。 2、商个人的类型在我国表现为三种、个人独资企业、。 3、公司的设立类型有和。 4、信息披露的基本要求有、准确性、及时性。 5、保险合同的当事人有和。 三、选择题（20分） 1、甲向某合伙企业购买货物一批，应付价款1万元，该企业的合伙人乙欠 甲1万元，甲的这付款义务，不可消灭的原因是( )。 A. 甲向该企业支付l万元 B．甲以对该企业的1万元债务与乙的债权相抵销 C. 乙向该企业支付l万元，同时了结乙对甲的债务 D. 甲以对乙的债权与该付款义务相抵销 2．根据我国现行法律规定，有权任免证券交易所的总经理的是( )。 A. 证券业协会 B．证监会 C. 证券交易所会员大会 D．证券交易所理事会 3．某合伙企业办理设立登记，向企业登记机关提交了以下文件，其中不是《合伙企业法》规定必须提交的文件是( )。 A. 合伙申请书 B．合伙协议书 C. 合伙人的身份证明 D．合伙人的财产状况证明 4．破产费用不包括( )。 A. 破产财产的管理、变价和分配所需要的费用 B．破产案件的诉讼费用 C. 为债权人的共同利益而在破产程序中支付的其他费用 D. 权人交通费 5．破产财产优先拨付破产费用后，按如下顺序清偿( )。 A．破产企业所欠职工的工资和劳动保险费用，破产企业所欠税款，破产债权 B．破产企业所欠税款，破产债权，破产企业所欠职工的工资和劳动保险费用
C．破产债权，破产企业所欠职工的工资和劳动保险费用，破产企业所欠税款 D. 破产债权，破产企业所欠税款，破产企业所欠职工的工资和劳动保 险费用 6．民法上的非票据的资金关系不包括( )。 A. 付款人处有出票人可支配的资金。这种资金关系在支票中最为常见 B．出票人与付款人之间所有信用合同，付款人允诺出票人垫付资金 C. 付款人对出票人欠有债务 D．汇票的誉本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系 7．破产管理人的职责不包括( )。 A. 管理、处分债务人的财产 B，拟定破产变价和分配方案 C．对外签订合同 D. 接受债权申报 8．保险欺诈不包括( )。 A．投保人故意虚报损失，骗取保险金 B．未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金 C. 故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金 D．没有履行通知的义务 9．清算人在清算期间，不应执行以下事务( )。 A．清理合伙企业的财产，分别编制资产负债表和财产清单 B．处理与清算有关的合伙企业未了结事务 C. 缔结新的合同 D．清缴所欠税款 10．国有企业法人的破产原因不包括( )。 A. 企业经营不善 B．严重亏损 C．不能清偿到期债务 D．工商局吊销营业执照 四、简答题(30分) 1、我国有限责任公司的特征有哪些？ 2、证券承销商的特殊义务有哪些？ 3、保险的构成要件如何？
东财海商法期末考试重点 一．承运人和实际承运人制度 概念：1.承运人是指本人或委托他人以本人名义与托运人订立海上货物运输合同。2.实际承运人是指接受承运人委托，从事货物运输或部分运输的人，包括接受转委托从事此项运输的其他人。二者的义务（最低义务的承担）：1.适航——在船舶开航前和开航当时，应当：1）谨慎处理，使船舶处于适航状态2）妥善配备船员、装备船舶和配备供应品3）使载货处所适于并能安全收受、载运和保管货物2.管货——应当妥善谨慎地装载、搬移、积载、运输、保管、照料和卸载所运货物3.按规定航线航行——应当按照约定或习惯或地理上的航线将货物运往卸货港【除船舶在海上为救助或者企图救助人命或财产】4.交货——根据托运人的要求签发提单，并在目的地港向提单指定的收货人凭提单交付货物 二者之间的责任承担：1.连带责任制：承运人对全部运输负责，实际承运人对自己履行运输的部分负责；都有责任的，应当在此项责任范围内负连带责任2.分段责任制：在货物运输合同中已经明确约定特定货物运输由特定实际承运人进行，并约定承运人不负责任。应当符合四个条件：1)提单上指定了实际承运人；2)指定了实际承运人履行的具体货物运输部分；3)货物的灭失、毁损或迟延交付发生在该实际承运人掌管货物期间；4)合同规定承运人对此种损失可以免责3.追偿权：其相互之间分别享有追偿权 二．航次租船合同的主要条款 1.提单并入条款：95条对按照航次租船合同运输的货物签发的提单，提单持有人不是承租人的，承运人与该提单持有人之间的权利、义务关系适用提单的约定【除提单中载明适用航次租船合同条款的，适用该航次租船合同的条款】 2.质询条款：97条出租人在约定的受载期限内未能提供船舶的，承租人有权解除合同。但是，出租人将船舶延误情况和船舶预期抵达装货港的日期通知承租人的，承租人应当自收到通知时起四十八小时内，将是否解除合同的决定通知出租人。因出租人过失延误提供船舶致使承租人遭受损失的，出租人应当负赔偿责任。 3.预备航次条款：98条航次租船合同的装货、卸货期限及其计算办法，超过装货、卸货期限后的滞期费和提前完成装货、卸货的速遣费，由双方约定。 三．船舶碰撞法特殊制度（美国海商法中独特的船舶碰撞责任体系） 总：《碰撞公约》废止了认定过失的标准法律推定过失原则，确立了互有过失的船舶碰撞责任的分担原则是过失比例原则。这些己被许多国家所接受。我国《海商法》中有关船舶碰撞的责任也适用此公约的规定。但是，美国没有加入该公约，在过失的认定标准方面适用的是宾西法尼亚规则，在互有过失的船舶碰撞责任方面适用的是平均分担为主、主次过失为辅的原则，在受损货物的赔偿方面适用的是船舶碰撞双方的连带责任。因此说美国的船舶碰撞法有其独特的法律制度。
第一章国际商法绪论 1. 国际商法的概念: 国际商事法（International Business Law），简称国际商法，它是指调整国际商事交易和商事组织的各种法律规范的总称 2.国际商事法与国际经济法的联系与区别 共同点：都是调整跨国之间商事活动（包括商事组织本身）的各种关系的法律规范总和 不同点：国际经济法的主体更加广泛 3.大陆法系与英美法系的区别 大陆法系的特点：强调成文法的作用；区分公法和私法；进行大规模的法典编纂工作 英美法系的特征：以判例法为主要法律渊源；法官对法律的发展所起的作用举足轻重；以归纳为主要推理方法；不严格划分公法和私法 4.中国法律的渊源：制定法；法律解释；判例 第二章代理法 1.代理的概念：所谓代理是指代理人按照本人的授权，代表本人同第三人订立 合同或作其他的法律行为，由此而产生的权利与义务直接对本人发生效力2.狭义的无权代理与表见代理 狭义的无权代理：行为人既没有本人的实际授权，也没有足以使第三人善意误信其有代理权的外观，但行为人与第三人所为行为之利益牵连与本人的法律关系。 表见代理：行为人虽无代理权，但善意第三人客观上有充分理由相信行为人具有代理权，而与其为法律行为，该法律行为的后果直接由本人承担的无权代理。 3.代理人的义务：代理人应勤勉地履行其代理职责；代理人对本人应诚信、忠 实；代理人不得泄露他在代理业务中所获得的保密情报和资料；代理人须向本人申报账目；代理人不得把他的代理权委托给他人 4.代理权消灭的原因：根据本人与代理人之间的协议终止代理权；授权代理的 事务完成；本人撤销代理权或者代理人放弃代理权；根据代理协议适用的法律规定而终止 5.间接代理的规定（大陆法、英美法、我国合同法） 大陆法系所采取的标准：在确定第三人究竟是同代理人还是同本人订立了合同的问题时，大陆法所采取的标准是看代理人是以代表的身份同第三人订立合同，还是以他自己个人的身份同第三人订立合同。 英美法系所采用的标准：代理人在同第三人订约时具体指出本人的姓名；代理人表示出自己的代理身份，但不指出本人的姓名；代理人事实上有代理权，但他在订约时不披露代理关系的存在 我国合同法： 《合同法》第四百零二条受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立的合同，第三人在订立合同时知道受托人与委托人之间的代理关系的，该合同直接约束委托人和第三人，但有确切证据证明该合同只约束受托人和第三人的除外。
仲裁: 仲裁是指买卖双方在纠纷发生之前或发生之后，签订书面协议，自愿将纠纷提交双方所同意的第三者予以裁决，以解决纠纷的一种方式。 提存: 提存的概念，由于债权人的原因，债务人无法向债权人给付合同标的物时，债务人将合同标的物交付提存机关而消灭合同关系的法律制度。 股份有限公司: 股份有限公司全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票(或股权证)筹集资本,公司以其全部资产对公司债务承担有限责任的企业法人。 代理: 代理是指代理人以被代理人（又称本人）的名义，在代理权限内与第三人（又称相对人）实施民事行为，其法律后果直接由被代理人承受的民事法律制度。 提单： 提单是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。 海运提单是承运人收到货物后出具的货物收据，也是承运人所签署的运输契约的证明，提单还代表所载货物的所有权，是一种具有物权特性的凭证。 要约: 要约，在外贸业务中又称为发盘或发价，它是一方当事人向对方提出意愿根据一定的条件与对方订立合同，并且包含了一旦该要约被对方承诺时就对提出要约的一方产生约束力的意思表示。 不可抗力： 对市场和电力系统有严重影响的不可预期和不可控制的事件及其产生的后果。包括自然灾害和战争等。符号“f”。背书： 票据的收款人或持有人在转让票据时，在票据背面签名或书写文句的手续。背书的人就会对这张支票负某种程度、类似担保的偿还责任，之后就引申为担保、保证的意思。即为自己的事情或为自己说的话作担保、保证 专利： 一项发明创造的首创者所拥有的受保护的独享权益。专利的三种类型：发明专利、实用新型专利、外观设计专利。专利权是一种专有权，这种权利具有独占的排他性。非专利权人要想使用他人的专利技术，必须依法征得专利权人的同意或许可。 有限责任公司： 有限责任公司，又称有限公司（CO，LTD）。有限责任公司指根据《中华人民共和国公司登记管理条例》规定登记注册，由两个以上、五十个以下的股东共同出资，每个股东以其所认缴的出资额对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织。有限责任公司包括国有独资公司以及其他有限责任公司。 简答题 1、要约与承诺的要件分别是什么? （一）要约是特定合同当事人的意思表示。（二）要约必须向要约人希望与之缔结合同的相对人发出。（三）要约必须具有缔约目的并表明经承诺即受此意思表示的拘束。 （四）要约的内容必须具备足以使合同成立的主要条件。 1)承诺必须是受要约人作出。 2)承诺的方式符合要约的要求 3)承诺必须在要约的有效期限内到达要约人。 4)承诺的内容必须与要约的内容相一致。 2、提单的性质和作用是什么? （1）提单是承运人或其代理人签发的货物收据，证明已按提单所列内容收到货物。 （2）提单是一种货物所有权的凭证 （3）提单是托运人与承运人之间所订立的运输契约的证明3.知识产权的特征. 1)知识产权具有时间性。 2)知识产权具有地域性。 3)知识产权具有专有性。 4)知识产权须经法律直接确认。 5)知识产权的客体属无形财产。 4.大陆法关于合同消灭的原因有哪些? 1、清偿，是指按合同的约定实现债权的的行为。 2、抵销，是指双方互债务时，各以其债权充当债务之清偿，而使其债务与对方的债务在对等额内相互消灭。 3、提存，是指由于债权人的原因而无法向其交付合标的物时，债务人将该交给提存部门而消灭合同的制度。 4、免除，是指债权人免除债务人的债务，亦即债权人放弃其债权，从而消灭合同关系及其他债之关系的单方面行为。 5、混同，是指债权与债务同属于一个人，即同一个人既是债权人同时又是债务人。 5.代理的特征 1、被代理人和代理人之间是一种法律关系。 2、代理是一种涉及被代理人、代理人和第三人之间的三方关系。 3、被代理人与代理人之间是一种信任关系。 6.保险的基本原则 L、最大诚信原则 2、可保利益原则 3、补偿原则 4、近因原则 论述题： 一、股份有限公司和有限责任公司的特点 有限责任公司和股份有限公司是两种常见的公司形式，它们都是股份制企业，具有企业法人资格，股东承担的是有限责任，公司以营利为目的，依法设立。这些是主要的共同之处，同时，它们又各有一些特点，主要表现在： 1．筹资能力不同。有限责任公司股东人数是有限制，股份有限公司股东人数是无限制，股份有限公司的筹资能力强于有限责任公司。 2．组成因素有差别。股份有限公司以资本联合为基础而组成，这是其显著特点，而有限责任公司除了资本的联合之外，还考虑了人的因素，就是股东之间是相互了解的并有一定的
?一、现代商法中商事的范围 ?1、直接媒介财货交易以及传统上被纳入基本商事活动的——“固有商”； ?2、间接以媒介财货交易为目的之营业活动——“辅助商”； ?3、行为性质与固有商和辅助商有密切联系或者为其提供商业条件的营业活动——“生产商”； ? 4、仅于辅助商或第三种商有牵连关系的营业——“服务商”； ?二、商法的特征 1、商法具有营利性特征。 2、商法具有较强的技术性。 3、商法具有复合性和兼容性。 4、商法具有国际性。 ?三、关于商事关系与民事关系的差别 ?(1)从主体上看，民事关系大多是以自然人为基本主体；商事关系则以商法人为基本主体。 ?(2)从客体上看，民事关系的客体一般为特定物；商事关系的客体具有明显的种类化趋势。金融产品的定型化、标准化则更是与传统商品的特征 相异。 ?(3)从目的性上看，民事关系一般以满足主体的自身消费需求为目的，而商事关系则以营利即资本增值为目的。 ? (4)从对价关系上看，民事关系受市场波动影响较小，对价关系基本上由价值决定；而商事关系完全受市场的操纵，其对价关系主要受供求关 系决定。 (5)从交易形式上看，民事交易具有个别的和偶然的性质；而商事交易则 表现为同种交易大量反复进行，从而具有集团交易和个性丧失的特点。 ?(6)从交易方式上看，民事交易均是现货交易；商事交易既有现货交易，也有期货期权交易，还有其他复杂的金融衍生产品的交易。 ?(7)从交易种类上看，民事交易仅有简单的买卖、租赁、借贷等几种；商事交易的种类繁多，从买卖商发展到投资商、服务商，从制造商发展到 经纪商、运输商、保险商、证券商、广告商、管理商等。 ?(8)从功能上看，民事交易是为了稳定个人、家族等基本的生活秩序；商事交易则是为了建立一种以现代企业组织为核心的合理利用有限资源的 市场运行机制和社会经济秩序。 ?四、商法的原则 ?（一）商主体严格法定原则 ?1、商主体类型法定 ?2、商主体内容法定 ?3、商主体登记法定 ?（二）保障交易确定性原则 ?1、事实揭示义务 ?2、禁止欺诈和不正当交易 ?（三）维护市场正常运行原则 ?1、市场准入；2、商事分解； ?3、风险分散；4、市场退出； ?（四）提高交易效益原则
第四章代理法 一、单项选择题：（只有一个符合题意的正确答案） 1.依大陆法，由于本人的意思而产生的代理为( )。在我国法律中，这种代理称为（） A.意定代理 B.法定代理 C.指定代理 D.意定代理和指定代理 2.依英美法，一个人以他的言辞或行动使另一个人有权以他的名义签订合同，这种代理权产生的原因为( )。大陆法国家一般把这种情况也纳入意定代理。 A.明示的指定 B.默示的授权 C.客观必需的代理权 D.追认 3.依大陆法，代理人以自己的名义，为了本人的利益而与第三人订立合同，称为( )。 A.直接代理 B.间接代理 C.再代理 D.复代理 4.依德国商法典的规定，代理关系终止后，代理人对于他在代理期间为本人建立的商业信誉，有权请求本人赔偿。该请求必须在代理合同终止后一定期限内提出，该期限为( )。 A.两个月 B.三个月 C.四个月 D.六个月 5.下列各项中，不属于代理人忠实义务内容的是( )。 A.代理人应及时将有关客户的资料披露给被代理人 B.代理人不得以被代理人的名义与自己订立合同 C.代理人不得与第三人恶意串通，损害被代理人的利益 D.代理人应亲自履行代理义务，不得擅自转托他人 6.在代理制度中，行为人的行为对本人具有拘束力的情况为( )。 A. 行为人是在本人的授权范围内行事 B．行为人可以不在本人的授权范围内行事 C．行为人是以本人的名义实施的一切行为 D．行为人代理权终止后实施的代理行为 7.某甲经常让某乙替他向某丙订购货物，并如数向丙支付货款，在英美法中，乙便认为是具有( )。 A．明示代理权 B．默示代理权 C. 客观必需的代理权 D．追认代理 8.司机吴某要出差到山东，李某委托他代买一箱苹果，吴见当地苹果物美价廉，就多买了一箱。此行为属于：（） A没有代理权B有代理权 C滥用代理权D超越代理权 9.对于无权代理的民事行为，如果未经追认，各国法律一般规定，由（）承担责任。需要注意的是，德国法规定善意第三人有要求行为承担赔偿损失或者履行合同的选择权。 A第三人B行为人和第三人C被代理人D行为人 二、多项选择题（下列各题有2个或2个以上正确答案） 1．英美法认为，代理权可以产生的原因有( )。 A．明示的指定 B．默示的授权 C. 客观必需的代理 D．追认的代理 2．在大陆法中，根据第三人与代理订合同时，代理人是以本人（即被代理）还是以代理人自己名义
《国际商法》复习大纲 第一章国际商法概述 1、国际商法的调整对象 2、国际商法的渊源 3、两大法系基本知识 第二章商事组织法 1、商事组织分类 2、独资企业法的设立条件、特点 3、合伙和公司法相关制度 第三章国际商事合同法 1、概述 2、国际商事合同的订立：要约、承诺的含义、要件、合同的订立 3、国际商事合同的履行 4、国际商事合同违约及救济措施 第四章国际货物买卖法 1、概述 2、买方和卖方的义务 3、国际商事合同的履行 4、国际商事合同违约及救济措施 5、货物所有权与风险的转移 第五章代理法 1、代理的分类 2、表见代理 3、信用担保代理、保付代理 第六章票据法 1、概述：票据法的分类及法律特征 2、票据瑕疵 3、汇票、本票、支票的区别及联系 第七章海上货物运输与海上货物运输保险法 1、概述 2、提单的含义、作用、有关提单的国际公约 3、共同海损的含义、要件 4、海上保险代位权与委付的含义、区别、联系 第八章工业产权法 1、工业产权的含义和法律特征
2、商标的种类 第九章产品责任法 1、产品责任的含义、要件 2、产品责任的承担 第十章反倾销法 1、倾销的含义、特征、 2、我国反倾销的状况 第十一章国际商事仲裁 1、国际商事仲裁的机构、原则 2、仲裁协议的含义、类型 附：《国际商法》综合复习题 一、单项选择题（每题2 分，共12 分） 1、一个判决只对被判处的案件有效，对日后法院判决同类案件并无约束力的国家是( B ) A、英国 B、法国 C、美国 D、加拿大 2、在我国下列具有独立的法人资格的企业是( A ) A、公司 B、个人独资企业 C、联营企业 D、独资经营企业 3、在大陆法的代理制度中，代理人以自己的名义同第三人订立合同，这种代理 被称为( D ) A、直接代理 B、默示的授权 C、无权代理 D、间接代理 4、在法律渊源中，以判例作为主要法律渊源的国家是( B ) A、德国 B、英国 C、法国 D、．中国 5、大陆法国家认为，承诺是对要约的接受，这种接受原则上( A ) A、不得附加条件 B、可以附加一定条件 C、可以变更一些条件 D、可以限制一些条件 6、按照德国法关于违约金性质的规定，合同中约定的违约金是( C ) A、对违约所造成的损失的事先约定
海商法重点整理 一、海商法的定义 我国《海商法》将海商法定义为“调整海上运输关系、船舶关系”的法律规范的总称。 二、海商法的调整对象 广义的海商法既调整平等主体之间的横向海上运输关系、船舶关系，又调整非平等主体之间的海上运输关系、船舶关系。 狭义的海商法则主要调整平等主体之间的海上运输关系、船舶关系，不调整纵向隶属关系。 三、船舶的定义 广义上的船舶是指通常意义上的船舶，即凡是具有一定构造，能在水上航行的工具，均可称为船舶，其基本特征是可以作为水上航行工具或装置。 狭义的船舶是指法律法规中定义的船舶。 我国海商法对船舶的定义：本法所称船舶，是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和２０总吨以下的小型船艇除外。前款所称船舶，包括船舶属具。 四、船舶优先权的范围 我国海商法的规定，第二十二条： （一）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求； （二）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求； （三）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求； （四）海难救助的救助款项的给付请求； （五）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。 至于因行使船舶优先权产生的诉讼费用，保存、拍卖船舶和分配船舶价款产生的费用，以及为海事请求人的共同利益而支付的其他费用，应当从船舶拍卖所得价款中先行拨付。 五、船舶优先权的受偿顺序 本法第二十二条第一款所列各项海事请求，依照顺序受偿。但是，第（四）项海事请求，后于第（一）项至第（三）项发生的，应当先于第（一）项至第（三）项受偿。 本法第二十二条第一款第（一）、（二）、（三）、（五）项中有两个以上海事请求的，不分先后，同时受偿；不足受偿的，按照比例受偿。第（四）项中有两个以上海事请求的，后发生的先受偿。 根据这一规定，第22条所列5项海事请求应当依照法定顺序受偿，而这个顺序正是基于一定的公共政策设定的。对于海难救助款项请求权，应适用倒序原则确定受偿顺序，即如果海难救助款项请求权后于前三项请求权发生，则先受偿，并且如果存在两个海难救助款项请求权的，后发生的同样先受偿。海难救助款项请求权之外的其他四种海事请求，如果同一顺序中同时存在两个以上海事请求的，则其地位平等，同时受偿，船舶价款不足清偿的，则按照比例受偿。 六、船舶优先权的概念 根据我国海商法第二十一条：船舶优先权，是指海事请求人依照本法第二十二条的规定，向船舶所有人、光船承租人、船舶经营人提出海事请求，对产生该海事请求的船舶具有优先受偿的权利。 七、船舶优先权的特点 法定性、非公示性、追及性、优先受偿性、期限性、程序性 八、船员的概念
商法考试题及参考答案 商法考试题一、判断题 1.董事的任期由股东会决定，且董事会中成员应当有职工代表。( ) 2.债权人向合伙人追偿债务时，也须按比例向各合伙人分别追偿。( ) 3.债权人逾期申报债权的，视为自动放弃债权，不受法律保护。( ) 4.别除权的行使不参加集体清偿程序。( ) 5.上市公司收购实质上也是一种证券买卖行为，与一般证券交易的目的一样，都是为谋求买卖差价不同。( ) 6。出票日期属于汇票绝对记载事项。( ) 7.完全背书的应记载事项有二：一是被背书人的姓名，二是背书日期。( ) 8.投保人为被保险人投保以死亡为赔付条件的保险，只要被保险人没有异议，即具有法律效力。( ) 9.民法和商法都调整平等主体之间财产关系和人身关系。( ) 10.经济法相对于商法来说具有优先适用的效力。( ) 商法考试题二、单项选择题 1.《中华人民共和国保险法》的基本原则包括( )。
A.公开原则 B.守法原则和公平竞争原则 C.公平原则 D.公正原则 2.和解协议草案不包括的内容( )。 A.清偿债务的财产来源 B.清偿债务的办法 C.清偿债务的期限 D.清偿债权的期限 3.甲股份有限公司注册资本为2000万元，公司现有法定公积金800万元，任意公积金400万元。现该公司拟以公积金700万元转为公司资本，进行增资派股。为此，公司股东提出以下几种建议，其中符合《公司法》的是( )。 A.将法定公积金600万元，任意公积金100万元转为公司资本 B.将法定公积金500万元，任意公积金200万元转为公司资本 C.将法定公积金400万元，任意公积金300万元转为公司资本 D.将法定公积金300万元，任意公积金400万元转为公司资本 4.下列选项中不能担任公司法定代表人的是( )。 A.董事长 B.经理 C.董事 D.执行董事 5.下列各选项中不属于保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容是( )。
海商法期末考试重点整理
一、海商法的定义 我国《海商法》将海商法定义为“调整海上运输关系、船舶关系”的法律规范的总称。 二、海商法的调整对象 广义的海商法既调整平等主体之间的横向海上运输关系、船舶关系，又调整非平等主体之间的海上运输关系、船舶关系。 狭义的海商法则主要调整平等主体之间的海上运输关系、船舶关系，不调整纵向隶属关系。 三、船舶的定义 广义上的船舶是指通常意义上的船舶，即凡是具有一定构造，能在水上航行的工具，均可称为船舶，其基本特征是可以作为水上航行工具或装置。 狭义的船舶是指法律法规中定义的船舶。 我国海商法对船舶的定义：本法所称船舶，是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和２０总吨以下的小型船艇除外。前款所称船舶，包括船舶属具。 四、船舶优先权的范围 我国海商法的规定，第二十二条： （一）船长、船员和在船上工作的其他在编
项中有两个以上海事请求的，后发生的先受偿。 根据这一规定，第22条所列5项海事请求应当依照法定顺序受偿，而这个顺序正是基于一定的公共政策设定的。对于海难救助款项请求权，应适用倒序原则确定受偿顺序，即如果海难救助款项请求权后于前三项请求权发生，则先受偿，并且如果存在两个海难救助款项请求权的，后发生的同样先受偿。海难救助款项请求权之外的其他四种海事请求，如果同一顺序中同时存在两个以上海事请求的，则其地位平等，同时受偿，船舶价款不足清偿的，则按照比例受偿。 六、船舶优先权的概念 根据我国海商法第二十一条：船舶优先权，是指海事请求人依照本法第二十二条的规定，向船舶所有人、光船承租人、船舶经营人提出海事请求，对产生该海事请求的船舶具有优先受偿的权利。 七、船舶优先权的特点 法定性、非公示性、追及性、优先受偿性、期限性、程序性
第二节商事法的性质及特点 一、商事法的性质 对商事法性质的界定，主要是考察它在一个法律体系中的地位。（一）商事法是法律体系中的独立法域 可以从三个方面理解商事法的独立性： 1、商事法是以商事关系为调整对象的法律部门。一种法律规范是否可以成为独立的法律部门，主要看其是否有独立的调整对象，商事法不仅有自己独立的调整对象——商事关系，而且有自己独特的调节机制——营利调节机制。商事法的制度虽然庞大繁杂，但维护商人的的营利则是其最重要的宗旨。这种营利机制是其他法律部门所不具备的。当然，商事法的营利调节机制并不是保证每一个商事主体都能够获利，而只是向所有依法经营的商事主体提供公平获利并将其合理分配到投资者手中的一般性条件。 2、商事法是一个重要的私法领域。法治国家的法律规范往往有很多种类，但以其属性而言不外乎公法与私法之分。而商事法乃属于一个重要的私法领域，之所以如此，是因为： 其一，作为商事法对象的企业，或是公司、合作社，或是私人独资企业、合伙企业，其从性质上看，要么属于法人，要属于自然人或自然人的联合体，法人和自然人无疑都是私法的主体，而同时他们又是商事法的主体，因而，商事法的对象和主体与私法具有同一性； 其二，商事法调整的商事关系是发生在商事活动中的个人间的关系。这里所指的“个人”是相对于“国家”而言的，而并非单指自然人。商事关系的建立是商事主体这种个人为营利动机所驱使，围绕企业经营而与他人发生的财产关系。因此，商法所调整的商事关系实质上是发生在商事活动中的平等主体之间的财产关系。这种关系正好也是私法调整对象的必要组成部分。 其三，商事法规定的权利是企业从事商事活动的权利。该权利的核心内容是保护企业经营自由，其本质则是保证企业营利动机的实现。为了使企业能实现其权利，就必须确保企业的意思自治，确保主体意思自治，恰好是私法一项重要任务。 3、商事法是一个渗透着公法因素的私法领域。公法因素渗入私法领域是与发达资本主义国家社会经济生活中的垄断、不正当竞争及侵犯消费者合法权益同时到来的。垄断和不正当竞争的出现，一方面向人们表明，民法和商事法的意思自治和契约自由等规则，如被商人出于不良动机利用，则可能会使民商法所意欲维护的竞争秩序受到践踏；另
一、单选题 25. 玮平公司是一家从事家具贸易的有限责任公司，注册地在北京，股东为张某、刘某、姜某、方某四人。公司成立两年后，拟设立分公司或子公司以开拓市场。对此，下列哪一表述是正确的？（） A. 在北京市设立分公司，不必申领分公司营业执照 B. 在北京市以外设立分公司，须经登记并领取营业执照，且须独立承担民事责任 C. 在北京市以外设立分公司，其负责人只能由张某、刘某、姜某、方某中的一人担任 D. 在北京市以外设立子公司，即使是全资子公司，亦须独立承担民事责任 【正确答案】 D 【答案解析】选项A、B错误。《公司法》第十四条第一款规定，公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。据此可知，设立分公司应当申领营业执照。并且，分公司因不具备民事主体资格，因此不能独立承担民事责任。 选项C错误。对于分公司的负责人，《公司法》及其司法解释中并未作出限制性的规定，应由该公司自行决定。 选项D正确。《公司法》第十四条第二款规定，公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。 26. 甲与乙为一有限责任公司股东，甲为董事长。2014年4月，一次出差途中遭遇车祸，甲与乙同时遇难。关于甲、乙股东资格的继承，下列哪一表述是错误的？（） A. 在公司章程未特别规定时，甲、乙的继承人均可主张股东资格继承 B. 在公司章程未特别规定时，甲的继承人可以主张继承股东资格与董事长职位 C. 公司章程可以规定甲、乙的继承人继承股东资格的条件 D. 公司章程可以规定甲、乙的继承人不得继承股东资格 【正确答案】 B 【答案解析】选项A、C、D说法正确。《公司法》第七十五条规定，自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格；但是，公司章程另有规定的除外。据此可知，公司章程可以对股东资格的继承条件作出规定，也可以直接规定禁止继承股东资格。在公司章程未作特别规定时，原股东的继承人可以主张股东资格的继承。 选项B说法错误。《公司法》第四十四条第三款规定，董事会设董事长一人，可以设副董事长。董事长、副董事长的产生办法由公司章程规定。据此可知，董事长等高管身份不属于继承范围。