2017年上半年山东省基金基金从业资格：基金营销的过程
管理考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。
A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B．有安全高效的清算、交割系统
C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人
D．净资产和资本充足率符合有关规定
2、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入
B．金融机构买卖基金的差价收入
C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
3、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
4、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。
A．2
B．3
C．5
D．7
5、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。
A：证券业协会
B：中国证监会
C：中国银监会
D：基金业委员会
6、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。
A．份数
B．比例
C．资金
D．数量
7、对基金分析研究的角度主要有__。
A．对基金市场的分析和评价
B．对基金公司的分析和评价
C．对单个基金的分析评价
D．对基金经理的分析和评价
8、基金募集的步骤一般包括__。
A．申请
B．核准
C．发售
D．基金合同生效
9、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。
A．“了解你的客户”
B．“吸引你的客户”
C．“打动你的客户”
D．“宣传你的产品”
10、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。
A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形
C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织
D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件
11、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A．1%
B．3%
C．5%
D．10%
12、对于基金交易费，下列说法正确的有__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
13、债券与股票的相同点包括__。
A．二者都是债权债务关系的凭证
B．二者的收益率相互影响
C．二者都是筹措资金的手段
D．二者都有较高的风险
14、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。
A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2
B．督察长的聘任需经全体独立董事同意
C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任
D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用
15、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的____列入公司法定积金。
A：百分之五
B：百分之十
C：百分之五至百分之十
D：没有规定
16、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数
B．偏离度的最高值
C．偏离度的最低值
D．偏离度绝对值的简单平均值
17、对后台管理系统的规范包括__。
A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息
B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息
C．应当具备交易清算、资金处理的功能
D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
18、《关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知》的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近____内无重大违法违规行为。
A：1年
B：6个月
C：3个月
D：2个月
19、基金____是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A：份额持有人
B：管理人
C：托管人
D：注册登记机构
20、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国证监会
D．财政部
21、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。
A．跨期性
B．杠杆性
C．风险性
D．投机性
22、根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。
A．运作方式
B．投资对象
C．投资目标
D．投资理念
23、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。
A．注册登记机构
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金销售机构
24、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金登记机构
D：监管部门
25、下列属于理财经理工作方式的有__。
A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标
B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案
C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报
D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
2、在我国，__负责对基金活动实施监管。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国保监会
D．中国证券业协会
3、下列关于基金评级的说法，不正确的是__。
A．基金评级的方式直观易懂
B．封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C．选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全
D．如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损
4、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____
A：支付模式
B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的要求
5、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。
A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金
6、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。
A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
7、依照《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。
A．基金红利
B．基金净值
C．基金财产
D．基金费用
8、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。
A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍
D．基金申报价格最小变动单位为0.01元
9、基金信息披露的作用主要体现在__。
A．有利于投资的价值判断
B．有利于降低基金运作成本
C．有利于防止利益冲突和利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
10、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____
A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C：要考虑相关法律法规的约束
D：要考虑基金管理人自身的管理水平
11、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向____发出交易指令。
A：研究部
B：投资部
C：中央交易室
D：市场部
12、下列关于创业板市场的描述正确的是__。
A．创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统
B．创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场
C．创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业
D．创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务
13、分级基金又被称为__。
A．系列基金
B．基金中的基金
C．结构型基金
D．可分离交易基金
14、经中国人民银行总行批准，____于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A：淄博乡镇企业投资基金
B：武汉证券投资基金
C：深圳南山投资基金
D：富岛基金
15、下列关于证券投资基金税收问题的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税16、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式
D．证券所代表的权利性质
17、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。
A．系统性风险
B．非系统性风险
C．赎回风险
D．管理运作风险
18、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
19、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．相关中介服务机构
20、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以__作为理财顾问或金融规划师。
A．银行
B．证券公司
C．律师事务所
D．会计师事务所
21、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为__元人民币。A．21.25
B．2.83
C．7.5
D．17
22、优先认股权是指__。
A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、
以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利
B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利
C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利
23、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。
A．很容易变现
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
24、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。
A．持有人户数
B．持有人结构及前50名持有人
C．基金合同摘要
D．重大事件揭示
25、基金营销实务中，采用__，营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A．缘故法
B．介绍法
C．陌生拜访法
D．寻亲问友法
1、市场营销：是个人和集体通过创造、提供出售、并同别人自由交换产品和价值，来获得其所需所欲之物的社会过程。（基本目标：获得、保持和增加顾客；核心：交换，基本任务：就是在交换过程中“创造、传播和传递更高的顾客价值”；交换过程能否顺利进行，取决于营销者创造的产品和价值满足顾客需求的程度，以及对交换过程管理的水平。） 2、市场营销管理的本质是需求管理。常见的需求状况：（1）负需求——《即多数人不喜欢，甚至愿意花一定代价来回避某种产品（如防疫注射、高胆固醇品等）的需求状况。》对负需求市场，营销管理的任务是“改变营销”，即通过重新设计产品、降低价格和更积极促销等手段，来改变市场的信念和态度，将负面需求转变为正面需求；（2）无需求——《即目标市场对产品（如陌生产品、与传统习惯相抵触的产品、废旧物资等）缺乏兴趣或漠不关心的需求状况。》对…..是设法把产品的好处和人与社会的需要、兴趣联系起来；（3）潜伏需求——《即现有产品或劳务尚未满足的隐而不现的需求状况。如无害香烟、节能汽车。》对….致力于市场营销研究和新产品开发，有效地满足需求；（4）下降需求——《即市场对一个或几个产品的需求呈下降趋势的情况。》营销管理者要分析需求衰退的原因，通过开辟新的目标市场、改变产品特性，或采用更有效的促销手段来重新刺激需求，扭转其下降趋势；（5）不规则需求——《即市场对某些产品（服务）的需求在不同季节，甚至一天的不同时段呈现出很大波动的状况。如对旅游宾馆、公园、公共汽车等服务需求。》市场营销管理者要通过灵活定价、大力促销及其它刺激手段来改变供、求时间模式，努力使供、需在时间上协调一致；（6）充分需求——《即某种产品或服务的需求水平和时间与预期相一致的需求状况。》营销管理的任务是密切关注消费者偏好的变化和竞争状况，经常测量顾客满意程度，不断提高产品质量，设法保持现有的需求水平；（7）过量需求——《即某种产品（服务）的市场需求超过企业所能供给或愿意供给水平的需求状况。》任务：实施“低营销”，通过提高价格，合理分销产品，减少服务和促销手段，暂时或永久地降低市场需求水平；（8）有害需求——《即市场对某些有害物品或服务如烟酒、毒品等。》任务：“反市场营销”，运用宏观营销从道德和法律手段加以约束或杜绝。 3、市场营销管理哲学：是指企业对其营销活动及管理的基本指导思想。它是一种观念，一种态度，或一种企业思维方式。核心：正确处理企业、顾客、社会三者之间的利益关系。。。。。推销：出发点是厂商，中心是产品，方法是推销和促销，目标是通过扩大消费者需求获取利润；。。。。。营销：出发点是目标市场，中心为顾客需求，方法是协调市场营销，目标是通过满足消费者需求创造利润。 4、市场营销管理观念： （1）以企业为中心的市场营销管理观念（以企业利益为根本取向和最高目标来处理营销问题的观念）：A、生产观念：认为消费者总是接受任何他能买到且买得起的产品。因此，企业应当集中精力提高生产效率和扩大分销范围，增加产量，降低成本。重生产、轻市场。。B、产品观念：认为消费者最喜欢高质量、高性能和具有某些特色的产品。因此，企业管理核心是致力于生产优质产品，并不断精益求精。。C、推销观念：认为消费者通常有一种购买惰性或抗衡心理，若听其自然，消费者就不会大量购买本企业的产品，因而营销管理的中心是积极销售和大力推广。 （2）以消费者为中心的观念（又称市场营销观念）：认为，企业的一切计划与策略应以消费者为中心，正确确定目标市场的需要与欲望、比竞争者更有效地满足顾客需求。顾客需要什么，我们就生产什么，供应什么。 （3）以利益相关者和社会整体利益为中心的观念：
基金从业资格考试《私募股权投资》试题 单项选择题 1. 在我国，单只基金的投资者人数累计不得超过( )等法律规定的特定数量。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《公司法》Ⅲ.《合伙企业法》Ⅳ.《证券法》（1.0） A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 2. 关于企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法的说法，错误的是( )。（1.0） A、息税折旧摊销前利润是净利润与所得税、利息、折旧、摊销之和 B、企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法未考虑资本结构的影响，但考虑了折旧摊销 C、息税折旧摊销前利润不受企业折旧摊销政策的影响 D、重资产企业比较适合企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法 3. 关于项目退出，以下说法不正确的是( )。（1.0）
A、是指当所投资的企业达到预定条件时，股权投资基金将投资的资本及时收回的过程 B、股权投资基金在项目立项时，就要为项目设计退出方式 C、具体的退出方式包括上市转让或挂牌转让退出 D、行业通常所指的回购、并购等不属于退出方式 4. 公司因减少公司注册资本收购本公司股份的，应当自收购之日起( )日内注销。（1.0） A、7 B、10 C、15 D、30 5. 下列表述错误的是( )。（1.0） A、国内所称“股权投资基金”，其全称应为“私人股权投资基金” B、私人股权投资基金是指主要投资于私人股权 C、私人股权投资基金即企业公开发行和交易股权的投资基金 D、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股、依法可转换为普通股的优先股和可转换债券
6. 关于股权投资基金与目标企业签署的投资框架协议的说法，错误的是( )。（1.0） A、该协议在股权投资基金完成初步尽职调查和项目立项后，启动正式尽职调查之前签署 B、投资框架协议的内容不具有法律约束力，但它却包含了该次投融资的主要条款 C、根据后续尽职调查和商业谈判情况，投融资相关主体可以对投资框架协议的主要条款进行适当的调整 D、投资框架协议的主要条款通常会作为后续谈判及合作的基础，并最终成为正式投资协议的一部分 7. 相对估值法是指将企业的主要财务指标乘以根据行业或参照企业计算的估值数，从而获得对企业股权价值的估值参考结果，包括( )。Ⅰ.市盈率Ⅱ.市现率Ⅲ.市净率Ⅳ.市售率（1.0） A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。
3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。
市场营销学期末考试试卷 班级姓名学号 一、名词解释（每小题5分，共20分） 1．市场营销 2．市场细分 3．消费者市场 4．生产者市场 二、单项选择题（每小题2分，共20分） 1．当新产品的试用率高，再购率低时，应该采取的对策是( ) A.迅速投放市场 B.改进产品 C.加强促销 D.尽早放弃 2．空调生产企业与电风扇生产厂家之间是( )关系。 A.形式竞争者 B.品牌竞争者 C.一般竞争者 D.愿望竞争者 3．某商店经营以下四类产品，其中( )类适宜采用声望定价。 A.日常生活用品 B.高档化妆品 C.小食品 D.文具用品 4．自古至今许多经营者奉行“酒好不怕巷子深”的经商之道，这种市场营销管理哲学属于（）。 A．推销观念B．产品观念 C．生产观念D．市场营销观念 5．汽车厂收购或兼并轮胎厂是实现( )战略的表现。 A.前向一体化 B.后向一体化 C.横向一体化 D.横向多角化 6．独家经销一般不适合分销( )的产品。
A.购买者较少 B.技术较为复杂 C.要求便利 D.单价较高 7．生产纯净水的某企业最近向市场推出纯牛奶，这是通过( )寻找市场营销机会的方法。 A.产品开发 B.市场开发 C.市场渗透 D.多种经营 8．中国电信规定每日21：00—24：00拨打国内长途电话按半价收费。这种定价策略属于（）。 A．成本加成策略B．差别定价策略 C．心理定价策略D．组合定价策略 9．人们购买制冷用的空调主要是为了在夏天获得凉爽空气。这属于空调产品整体概念中的（）。 A．核心产品B．有形产品 C．附加产品D．直接产品 10．通过试用或试销产品，分析效果后再决定是否作大规模推销的方法称为( ) A.实验法 B.观察法 C.顾客意见法 D.询问法 三、简答题（每小题8分，共24分） 1．与消费者市场相比，生产者市场有什么特征？ 3．市场营销学的研究对象是什么？？ 3.微观环境和宏观环境各包括哪些？
2020 年基金从业资格考试《私募股权投资》试题 1、关于市盈率估值法的缺陷，下列表述错误的是() A.当企业的预期收入为负值时，不适宜使用该估值法 B.易受经济周期的影响 C.不能区分经营性资产创造的盈利和非经营性资产创造的盈利 D.对市场看法的变化敏感反应 参考答案： D 参考解析：需要注意的是，企业的净利润和市盈率都容易受经济周期的影响，两种因素叠加会导致周期型企业的估值在一个经济周期内呈现大起大落的特征。对股权投资基金而言，估值的市盈率倍数不应只是特定时刻的可比市盈率。股权投资基金往往会以平均市盈率为参考标准，而不是简单地跟随市场潮流。 2、下列关于股权投资基金宣传推介材料的说法正确的是() A.推介材料登载的管理人管理的其他股权投资基金过往业绩可以只是部分不连续的业绩 B.推介资料不能登载基金过往业绩 C.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩 D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示
为该只基金的业绩构成保障 参考答案： C 参考解析： 募集股权投资基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议(以下统称为基金合同)。基金合同应当符合《证券投资基金法》第九十三条、第九十四条的规定。 1.禁止性行为 股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构及其从业人员从事股权投资基金募集业务，不得有以下行为： (1)公开推介或者变相公开推介; (2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; (3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容; (4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险” “避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞; (5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞; (6)推介或片面节选少于 6 个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩;
第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金
公司从业人员证券投资管理办法 要点 本文本为规范公司从业人员投资行为的管理办法，适用于包括子公司在内的全体从业人员。文本包含证券投资账户的开立与申报、从业人员证券投资规范、证券投资限制等内容。 公司从业人员证券投资管理办法 第一章总则 第一条为规范本公司从业人员证券投资行为，避免利益冲突，维护基金份额持有人的合法利益，根据《证券投资基金法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》、《基金从业人员证券投资管理指引》以及《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》等法律法规规定，制定本办法。 第二条本公司与本公司设立的子公司的全体从业人员，其本人、配偶、利害关系人、直系亲属进行证券投资，适用本办法。 第三条相关释义： 1. “证券”是指股票、债券、开放式基金、封闭式基金、期货、权证、境外市场证券以及依据《证券法》认定的其他证券及其衍生品种； 2. “基金投资”是指包括认购、申购、赎回或转换本公司或者其他基金管理人所管理的基金的行为； 3. “股票投资”是指买入、卖出股票的行为，包括新股申购、股票分红送配、二级市场交易，以及因继承、赠与等非交易过户获得股票的行为； 4. “从业人员”是指公司董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员； 5. 特定人员“特定人员”是指业务中有机会接触到非公开投资交易信息的从业人员，包括但不限于： （1）基金经理、投资经理及助理； （2）公司投资管理部工作人员； （3）分管投资、研究、交易业务的高级管理人员； （4）投资、研究、交易部门的员工； （5）风控管理部人员及所属部门负责人； （6）基金会计人员及所属部门负责人； （7）金融工程人员及所属部门负责人 （8）投资交易信息技术系统管理员及所属部门负责人； （9）其他涉及公司投资研究信息的人员。
) o B 、实地观察 D 、专家调查 ）预测方法的主要工具。 B 、线性变化趋势 D 、因果分析 第五章 市场调研与需求预测 练习思考 （一） 判断正误（根据你的判断，在正确的命题后面划"，错误的划X ） 1. 市场营销人员运用的最基本的信息系统是市场营销调研系统。（ ） 2. 市场预测的方法主要有定性预测和定量预测两大类。（ ） 3. 因果分析预测方法的主要工具是各种不同的趋势线。（ ） 4. 我们通过各种渠道所收集到的文件、数据、图表、新闻报道等都是原始资料。（ ） 5. 在市场调查活动中，一般只有在现存的第二手资料己过时、不准确、不完整甚至不可靠 的情况下，才花较多的费用和时间去收集第一手资料。（ ） 6. 有效的营销调研一般包括五个步骤，其中第一个步骤是确定问题研究目标。（ ） 7. 在市场预测中，一般1-3年的预测被称为长期预测。（ ） 8. 预测对象的发展变化表现为围绕某一水平上下波动，可以采用一次移动平均法、加权移 动平均法和一次指数平滑法进行预测。（ ） （二） 单项选择（在每小题的4个备选答案中选择一个最优的，将其序号填入题后括号内。） 1、 以调查某一时期某种产品的销售量为何大幅度滑坡为目的的市场调查研究是（）研 究。 A 、探测性 B 、描述性 C 、因果关系 D 、预测性 2、 当某个时间序列资料各期的发展速度基本相等时，应采用（ ）进行预测。 A 、最小平方法 B 、一次移动平均法 C 、对数直线趋势 D 、二次移动平均法 4、市场营销调研和市场营销信息系统的主要区别是（ A 、 市场营销信息系统主要研究环境变化 B 、 市场营销调研是为了解决具体问题 C 、 市场营销调研提供连续不断的管理信息 D 、 市场营销信息系统是相互作用的，并且其发展是定向的 5、 实验法最适宜（）o A 、收集描述性信息 C 、收集因果方面信息 6、 回归分析技术是（ A 、对数直线趋势 C 、时间序列 7、 当市场调研人员分析问题时，除了亲自收集的资料外，先 前为了一定的目的收集的资料 也是一个重要的信息来源，这些资料被称为（）o A 、单一来源 B 、二手资料 C 、最初数据 D 、便利数据 8、 市场营销经理要了解顾客的态度，了解顾客是怎样看待他们的产品和服务的，了解顾客 是如何看待他们的竞争对手的，了解哪些客观因素对他们有利等等，他就需进行（）。 A 、市场营销规划 B 、市场营销组合设计 C 、市场营销调研 D 、预测市场需求 9、 通过各种信息渠道，不断地收集信息，加工汇总，以了解掌握市场需要的系统是（）。 A 、市场营销信息系统 B 、单一来源调研系统
2019年4月基金从业资格考试私募股权投资基金基础知识真题 精选 (总分：49.00，做题时间：120分钟) 一、单项选择题(总题数：47，分数：49.00) 1.合格投资者必须具备的要素包括（）。 Ⅰ.具备风险识别能力 Ⅱ.达到规定的资产规模或收入水平 Ⅲ.具备风险承担能力 IV.具备专业的投资能力（分数：1.00） A.Ⅲ、IV B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ√ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV D.Ⅰ、Ⅲ、IV 解析： 2.关于股权投资基金管理人的内部控制，表述正确的是（）。 Ⅰ.股权基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度Ⅱ.投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略III.所有基金都应当由基金托管人进行托管 Ⅳ.管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在与基金服务业务相冲突的其他业务（分数：1.00） A.Ⅰ、Ⅳ√ B.Ⅱ、IV C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 解析： 某股权投资基金的合同条款约定，单个投资项目退出后开展分配，其分配顺序为：（1）按投资者出资比例返还投资本金； （2）按照每年8%的门槛收益率向投资者分配优先回报；
（3）管理人按照投资者已获优先回报的25%获得追加分配； （4）按照投资者80%、管理人20%的比例分配剩余利润。假设该基金的资金全部来自投资者，且不考虑所以税收和基金费用。（分数：2） (1).该股权投资基金投资的A项目，投资金 额 2000万元，投资 期限1年，退出金额 3000万元，项目 退出 后立即分配，该项目者和管理人可分得的金额分别 为（）。（分数：1） A.240 0 万元和600万 元 B.281 6 万元和 184 万元 C.2800万元和 200 万元√D.3000万元和0万元 解析： (2).该股权投资基金投资的C项目，投资金 额 2000万元，投资 期限2年，退出金额 2100万元，项目 退出 后立即分配，该项目投资者和管理人可分得的金额分别为（）。（分数： 1） A.170 0 万元和 400 万元 B.208 0 万元和20万元 C.2000万元和 100 万元√D.2100万元和0万元 解析： 3.关于竞业禁止条款，表达正确的是（）。（分数：1.00） A.竞业禁止只能以约定形式出现，无基于法律直接规定而产生的竞业禁止义务 B.竞业禁止条款的目标是保障股权投资基金的利益，对目标公司的利益则有一定损害 C.竞业禁止条款不仅可以限制员工本人生产与公司有竞争力关系的同类产品或经营同类业务，也可以禁止员工劝诱其他员工从公司离职√ D.竞业禁止条款只能限制在职的公司成员，对员工离职后的行为没有约束作用 解析： 4.股权投资基金是否选择托管，通常由（）。（分数：1.00） A.基金销售机构单独决定 B.基金管理人单独决定 C.基金投资者和基金管理人共同约定√ D.基金投资者单独决定 解析： 5.关于企业估值方法中的清算价值法，表达错误的是（）。（分数：1.00） A.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料 C.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法
篇一:《2015年证券从业资格考试科目难易度总结》 2015年证券从业资格考试科目难易度总结 根据每个人不同的学习能力和实力，其实证券从业资格考试难不难是因人而异的。但是，要想通过证券从业资格考试，唯一的办法就是看书，千万别有侥幸心理，不看书过的概率跟基数相比太小了。细看了两遍书，考试前一天每门做两套习题，然后考前再看书，这样通过的几率非常大！ 要想通过证券从业资格考试，考生一定要早做准备，千万不要在考试前发现精力不足而放弃！对于学生来说，由于学习的时间较为充足，通过还是不难的。如果报考的话，首先看你想在哪个方向发展，以及自己可以安排的时间。基础是必考的其余四门通过一门即可获得相应的从业资格证书，通过三门以上可获一级水平证书，能过五门可获二级水平证书。 证券从业资格考试难不难？ 各科难易分析 《证券交易》、《证券发行与承销》的考试难度在逐渐增加。证券交易有较
多需要记忆的知识点，尤其是一些数需要记忆。如果有过炒股的经验，在理解这本书上会有比较大的帮助，比如交易费用等等，可以跟自己的工作实践结合起来。其中，也有一些知识点和证券发行与承销有重复。 证券发行与承销该科目复习教材最厚，需要记忆数字最多， 最烦琐的一科。其中的很多数字部分需要采取一些巧妙的记忆办法。证券交易★★★☆ 证券基础知识★★★☆ 证券投资基金★★★★ 证券投资分析★★★★☆ 证券发行与承销★★★★☆ 网址/ 篇二:《几位通过证券从业资格考试的宝贵总结,3月份自己要考试了,在此分享,方便自己和大家》
考试介绍 一、考试的组织领导 中国证券业协会负责组织资格考试工作。 二、报考条件 （一）报名截止日年满18周岁； （二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； （三）具有完全民事行为能力。 三、考试科目 证券从业人员资格考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 《证券市场基础》是证券从业资格考试的必考科目，基金从业、证券经纪业
ⅩⅩ基金管理有限公司从业人员证券投资 管理办法（试行） 第一条为规范ⅩⅩ基金管理有限公司（以下简称“公司”）董事、监事、公司员工（以下简称“从业人员”）本人、配偶、利害关系人的证券投资行为，维护基金份额持有人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》等相关法规，制定本办法。 第二条从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵循长期投资的理念，遵守相关法律法规、自律规则及公司证券投资管理制度，在基金份额持有人利益与个人利益发生冲突时，严格遵循基金份额持有人利益优先的原则。 第三条利害关系人，包括但不限于以下人员： （一）从业人员承担主要抚养费或赡养费的父母、子女及其他亲属； （二）从业人员可以实际控制其账户的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作为其账户资金的实际持有人的人员或机构。 第四条本办法发布实施之日起15个工作日内，从业人员应向监察稽核部如实备案本人、配偶、利害关系人的身份、证券账户信息、交易账户信息。证券账户发生变更的，应当自完成变更之日起五个工作日内进行申报。 新入职人员在入职后15个工作日内应如实报告本人、配偶、利害关系人的身份、证券账户信息及交易账户信息及持仓情况。 第五条从业人员未列入利害关系人的父母、子女的证券投资账户信息，应按第四条的时间要求进行备案。 第六条公司员工应在公司选定的证券经纪商处开立证券交易账户。公司董事、监事、从业人员配偶、利害关系人应当在能提供纸质对账单(应包含交易流水信息及持仓信息等内容)的证券经纪商处开立证券交易账户，且原则上一人只能选定一家证券经纪商。 第七条从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资时，禁止以下投资行为，包括但不限于：
市场营销调研复习资料 第一章市场营销调研概述 １、市场营销调研得含义:市场营销调研就是个人或组织针对企业得营销问题，采用科学得研究方法,系统地、客观地收集、整理、分析、解释与沟通有关市场营销各方面得信息,为营销管理者制定、评估与改进营销决策提供依据。 系统性：有一套完整有序得工作程序;科学性：有充足得事实与客观观测结果支持;客观性:不受人为主观得影响,保持中立;针对性：针对特定目得;辅助性:减少信息不确定但不能保证完全无误。 2、市场营销调研得研究内容 (1）市场需求研究:包括对市场需求规模得分析预测、测算产品或服务得各品牌得市场占有率及其动态变化、了解产品或服务得市场特点及变化趋势等 (2)消费者行为研究:包括基本人文特征：6W与2H(who,ｗhat,why,when,whｅｒｅ,ｈow much，ｈow);购买行为(顾客购买前与购买后得行为，实际行动,决策心理活动） (3）产品研究:产品改进(改进性能、扩大用途、创造新市场）；新产品研制与开发(产品概念测试研究、消费者对产品概念得理解、属性得评价、新产品得市场前景及相关政策) (4)广告研究:广告测试、媒体调查、广告前后态度行为调查、媒体行为与习惯调查 (5)价格研究：产品得比价研究、差价研究、消费者得价格敏感度研究、新产品定价研究(6）营销环境研究：微观环境(企业内部、营销渠道企业、顾客、竞争者、社会公众）,宏观环境(人口、经济、自然、技术、政法法律、社会文化环境等) (7）竞争者研究:顾客需求、竞争者得动向、利用合法手段与技术收集竞争得情报与信息。（8)顾客满意度研究：顾客满意得决定因素、各因素得满意度水平 (9)企业责任:消费者权益研究、产品或服务得生态影响与营销道德研究、广告与促销活动得法律限制与道德界限研究。 3、市场营销调研得分类 (1)基础研究与应用研究; (2)辨别问题得研究与解决问题得研究(按目得分类) 辨别问题得研究主要就是识别问题,即对市场状况、市场特点、市场需求得规模进行描述；解决问题得研究主要就是找出存在问题得解决办法，指导企业选择更好得可行得行动方案。 (3)定性研究与研究； （4）探索性研究、描述性研究、因果关系研究与预测性研究（按功能分类) 探索性研究就是获取资料以帮助研究者正确认识与理解当前得问题,以确定问题得范围及进一步研究得方向,一般用于大规模得正式调查之前；描述性研究就是描述总体得基本状况与特征,以大样本调查为得宣研究与辨别问题得研究;因果关系研究采用实验得方法,通过观察在某些变量得控制条件下所谓因果变量得变化,推断因变量与独立变量之间得关系;预测性研究预先估计未来市场得潜力与变化趋势,有定性与数学模型方法。 第二章市场营销调研得程序与过程 1、科学方法得含义:科学方法就是求知方法得一种,但也要依靠感觉、经验、直觉、观察与逻辑推理等手段,与传统方法不同得就是科学方法有系统得、严格得研究程序。 ２、科学方法得步骤:(1）问题得确定；(2)假说得建立;(3)研究设计;(４)数据收集;(5)数据得分析与解释;(6)报告研究结果 3、市场营销调研得程序:(1)确定研究得必要性;(２)界定研究得问题;（3）设计调研方案;（4)数据收集方法设计;(５)问卷设计；(6)样本设计;(7）现场调查、收集数据;（8）分析数据、解释结果;（9）沟通研究结果
2018年基金从业资格考试《私募股权投资基 金基础知识》真题 乐考网王晓星老师为各位备考基金考试的考生朋友深度分析历届考试真题，祝您通过基金从业资格考试。王晓星老师深入研究基金从业资格考试每次出题形式和出题范围，剖析考试的重点、难点为您提供最优质的真题助考。 单项选择题 11[单选题]在计算某基金所投资的A项目层面截至某一时点的内部收益率时，选取的必备参数不包括() A.基金对A项目历次出资的时间和金额 B.投资者对基金的出资时间和金额 C.A项目截至该时点的资产价值 D.基金在A项目上历次收到分配的时间和金额 参考答案：C 易错项为B,C。 参考解析：内部收益率(Internal Rate of Return，IRR)，是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值(Net Present Value，NPV)等于零时的折现率。内部收益率体现了投资资金的时间价值。内部收益率的计算，往往是在基金处于退出期后，根据截至某一确定时点基金在存续期内每年的投资经营现金流，以及该时点的资产净值，算回期初净现值等于零时相应的折现率。 12[单选题]对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中内部监督的理解正确的是() Ⅰ.对内部控制建设与实施进行不定期监督检查 Ⅱ.对内部控制建设与实施进行周期性监督检查
Ⅲ.及时收集与内部控制相关的信息,确保信息在内部、外部进行有效沟通 Ⅳ.发现内控需求有变化,及时改进更新 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ 参考答案：A 易错项为A,B。 参考解析：对内部控制建设与实施情况进行周期性监督检查，评价内部控制的有效性，发现内部控制缺陷或因业务变化导致内控需求有变化的，应当及时加以改进、更新。 13[单选题]股份有限公司申请股票在全国中小型企业股份转让系统挂牌的条件,表述正确的是() A.公司依法设立且存续满一年 B.公司治理机制健全,合法规范经营 C.连续两年盈利,最近一年净利润不低于500万元 D.公司最近12个月内涉嫌犯罪被司法机关立案侦查,尚未有明确结论意见的情形 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业，但应当符合下列条件：
基金从业资格考试试题答案
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2016基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.doczj.com/doc/a319148368.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。 (4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。 【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
《证券业从业人员资格管理办法》(附全文) 安明静 中国证监会2002年12月19日公布新的《证券业从业人员资格管理办法》，要求证券从业人员明年凭证券执业资格证书上岗。新《办法》全面强化了中国证券业协会对于证券从业人员资格管理职责和权能。 新《办法》规定，在证券公司、基金管理公司、基金托管及销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构中，从事证券业务的专业人员都应当取得从业资格和执业证书。机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。 如果取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。在新《办法》实施前持有协会颁发的证券经纪资格证书、证券代理发行资格证书、证券投资咨询资格证书和基金从业人员资格证书的，可以直接申请取得执业证书。 新《办法》自2003年2月1日起施行。对于机构高级管理人员的资格管理，中国证监会将会另行规定。 《国际金融报》 (2002年12月20日第七版) 中国证券监督管理委员会令第14号 《证券业从业人员资格管理办法》已经2002年10月22日中国证券监督管理委员会第16次主席办公会审议通过，现予公布，自2003年2月1日起施行。 主席周小川二○○二年十二月十六日 《证券业从业人员资格管理办法》 第一章总则 第一条为了加强证券业从业人员资格管理，促进证券市场规范发展，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》，制定本办法。第二条在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员，应当按照本办法规定，取得从业资格和执业证书。
一、单项选择题 1.市场是“买主和卖主进行商品交换的场所”的概念是出自于( A ) A.传统的观念 B.经济学家 C.营销者 D.制造商 2.市场营销观念有四个支柱：顾客导向、协调的市场营销、盈利性和( D ) A.产品中心 B.顾客中心 C.工厂中心 D.市场中心 3.“吉芬商品”随着收入的增加，消费量在( D ) A.增加 B.不变 C.加速增加 D.减少 4.供给弹性ES值一般是( A ) A.大于零的 B.小于零的 C.等于零的 D.小于或等于零的 5.需要层次理论的提出者是( C ) A.庇古 B.马歇尔 C.马斯洛 D.科特勒 6.市场按什么标准划分为实物商品市场、劳动力市场、金融市场、技术市场、信息市场?( D ) A.空间结构 B.层次结构 C.竞争结构 D.商品结构 7.通常认为期货市场最基本的功能是分散( B ) A.市场风险 B.价格风险 C.交易风险 D.商品风险 8.一般而言，在产品市场生命周期的哪一阶段竞争最为激烈?( C ) A.导入期 B.成长期 C.成熟期 D.衰退期 9.企业在原有产品的基础上，部分采用新技术、新材料制成的性能有显著提高的新产品是( B ) A.全新产品 B.换代产品 C.改进产品 D.仿制新产品 10.对工业品中专用性强，用户比较固定、对厂牌商标比较重视的产品，多选择什么样的销售策略?( B )
A.密集分配 B.选择性分配 C.独家专营 D.经销和代销 11.在实施选择分配的销售渠道策略时，企业应该( A ) A.有选择地挑选几个中间商 B.中间商越多越好 C.一个目标市场一个中间商 D.不用中间商 12.下面什么促销方法有利于搞好企业与外界的关系，在公众中树立良好的企业形象，但其促销效果难以把握( A ) A.公共关系 B.广告 C.人员推广 D.营业推广 13.在产品市场生命周期各阶段中，以营业推广为主的促销策略一般是在( B ) A.导入期 B.衰退期 C.成长期 D.成熟期 14.什么方法旨在激发消费者购买和促进经销商的效率，如陈列，展出与展览、表演和许多非常规的、非经常性的销售尝试( C ) A.广告 B.公共关系 C.营业推广 D.人员推销 15.一种商品在什么情况下，则需求量受价格变动的影响大，所以企业在调整价格时应慎重考虑( B ) A.需求弹性小 B.需求弹性大 C.收入弹性小 D.收入弹性大 16.按领袖价格定价，属于( D ) A.成本加成定价法 B.需求导向定价法 C.习惯定价法 D.生产导向定价法 17.消费者对价格敏感，生产与销售成本低，竞争者易进入，商品差异性小的新产品定价，应采用( B ) A.高价策略 B.低价策略 C.满意策略 D.折扣策略 18.统一运费定价属于下面哪种定价方法?( B ) A.成本定价法 B.地理定价法 C.需求定价法 D.竞争定价法 19.一般而言，( D )群体内的竞争最为激烈。
第六章股权投资基金的投资后管理 第一节投资后管理概述 考点1：投资后管理的概念、内容和作用 1.投资后管理，是指股权投资基金与被投资企业投资交割之后，基金管理人积极参与被投资企业的管理，对被投资企业实施项目监控并提供各项增值服务的一系列活动。 2.投资后管理的内容：（1）为投资机构对被投资企业进行的项目跟踪与监控活动；（2）为投资机构为被投资企业提供的增值服务。 3.投资后管理的作用： （1）投资后的项目跟踪与监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全并促进投资收益。 （2）投资后管理中的增值服务则有利于提升被投资企业自身价值，增加投资的收益。 考点2：投资后管理中获取信息的主要方式 投资后管理中获取信息的主要方式包括参加被投资企业股东大会（股东会）、董事会、监事会，关注被投资企业经营状况，日常联络与沟通工作。 （1）关注被投资企业经营状况。根据法律法规和投资协议的约定，在投资后直至投资退出的全过程中，被投资企业有义务及时向投资机构提供与企业经营状况相关的报告，包括月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告等。 （2）日常联络与沟通工作。投资机构通常采取电话或会面、到企业实地考察等方式与被投资企业主要管理人员进行沟通接触，目的是了解企业的日常经营情况，并对其进行有针对性的咨询辅导和帮助。 第六章股权投资基金的投资后管理 第二节投资后项目跟踪与监控 考点：投资后项目跟踪与监控 1.投资机构作为外部投资者，要减少或消除信息不对称等潜在问题，包括规避企业家的委托代理风险，投资机构应采取各项具体有效措施对被投资企业进行项目跟踪与监控，更好地了解企业运营的实际情况，并积极应对内外部环境变化与经营风险，从而促进被投资企业更好的发展。 2.项目跟踪与监控的常用指标： （1）经营指标企业价值与收入、利润、增长率等主要企业经营指标高度正相关，并且投资协议中往往会对相关指标进行约定，投资机构对企业经营指标的了解与掌握尤为重要。 （2）管理指标。 （3）财务指标财务指标是企业经营管理的结果和具体呈现，财务报表信息可以显示企业的财务状况，反映企业经营管理情况。 3.以下财务指标相关情况在投资后管理中应该获得足够的重视： （1）比率分析中的预警信号企业的关键比率分析能看出许多预警信号，包括流动比率、速动比率、存货周转率、负债率等。运用比率分析，能及时了解被投资企业可能存在的问题。 （2）经营中的拖延付款如果被投资企业管理层在支付各类经营款项、职工薪酬或者银行债务时拖延付款，往往是现金流紧张的表现。当投资机构发现这些信号时，需要了解企业更多情况并协助解决潜在的问题。 （3）财务亏损如果财务报表上显示为亏损，特别是由盈利转为亏损的情况，投资机构应当保持密切关注。 4.资产负债表的重大改变如果被投资企业的资产负债表发生重大改变，投资机构有理由担心企业是否出现了实质性的经营困难，包括应付账款、应收账款、现金、存货的变化，应尽快查明原因，并且确认是否存在资不抵债或资金周转困难等情况。 5.投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取以下几种方式： （1）跟踪协议条款执行情况。