K《商业银行学》复习题答案
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厦门大学网络教育2014-2015学年第一学期
《商业银行学》课程复习题
一、单项选择题
1．下列哪项不是流动性资产必须具备的特点(D ）
A．必须拥有可即刻变现的市场B．必须有合理稳定的价格
C．必须是可逆的D．必须具有盈利性
2．存款机构向公众出售的最便宜的存款是（A ）
A．货币市场账户B．可开支票存款
C．储蓄存款D．定期存款
3．投资机构可利用的最安全、最富有流动性的长期投资工具是（）A．市政票据和债券B．美国中长期国债
C．公司票据D．公司债券
4．家庭在选择支票账户所在金融机构时，考虑的因素不包括（ A ）A．便利的地理位置B．安全性
C．高的存款利率D．费用
5．根据《巴尔赛协议Ⅰ》规定，银行资本来源分为一级资本和二级资本，其中不是一级资本的是（ A ）
A．中期优先股B．普通股和资本公积
C．未分配利润D．优质非永久优先股
6．下列哪项不属于商业银行的基本职能（ C ）
A．支付中介功能B．信用中介功能
C．信用创造功能D．储蓄存款功能
7．下列哪项不属于资产管理理论（A ）
A．信用媒介论B．商业贷款论
C．存款理论D．可转换理论
8．对于预期收入理论表述错误的一项是（A ）
A．贷款本身并不能自动清偿
B．借款人的预期收入是商业银行收回贷款的关键所在
C．银行贷款是否具有流动性应以借款人预期收入或现金流量为基础
D．银行发放的短期贷款总是能够保持银行资产的流动性
9．下列哪项不是商业银行营销管理的实践（）
A．创设CD B．广告和促销
C．微笑服务 D．关系营销
10．下列哪项是我国商业银行的监管资本（ A ）
A．权益资本 B．核心资本和附属资本
C．经济资本 D．风险资本
11．以下影响存款机构货币头寸的因素中，可增加法定准备金的可控因素是（ C ）
A.购入证券
B.偿还联邦银行贷款
C.证券的利息支付
D.回购协议下购入证券
12．对于商业银行四大基本职能叙述错误的一项（ B ）
A．支付中介职能从逻辑上先于信用中介职能
B．支付中介职能是最能反映银行经营活动特征的职能
C．信用创造职能是在支付中介和信用中介的基础上产生
D．金融服务功能将有可能成为银行职能的最终落足点
13．公司票据与公司债券的区分标准是（ D ）
A.期限在1年以内的是公司票据，期限在1年以上的是公司债券
B.期限在3年以内的是公司票据，期限在3年以上的是公司债券
C.期限在5年以内的是公司票据，期限在5年以上的是公司债券
D.期限在10年以内的是公司票据，期限在10年以上的是公司债券14．GAAP资本是指（ A ）
A．由账面价值计量的银行资本 B．监管会计原理计量的资本
C．银行资产的市场价值 D．银行负债的市场价值
15．下列哪项不属于我国商业银行的附属资本（ D ）
A．长期次级债券 B．实收资本
C．可转换债券 D．重估准备
二、名词解释
1.销售点终端机是一种多功能终端，把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络，就能实现电子资金自动转帐，它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能
2.市场风险是指未来市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不确定性对企业实现其既定目标的不利影响。
3.利率上限是国家允许商业银行在基准利率的基础上调高的成数
4.基差
5.凸性是指在某一到期收益率下,到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
6.负债管理是指商业银行管理者对其持有的资产负债的类型、数量、资产负债的总量及其组合同时作出决策的一种综合性资金管理方法
7.剥离证券主要基于各类银行贷款而发行，即以一项或数项期限相同（近）的贷款为基础同时发行两种利率不同的资产支持证券，贷款的本息偿付按不同的比例支付给两类证券持有人。
8.隔夜账户:头一天没有平仓的交易
三、简答题
1.美联储如何通过公开市场操作影响银行和金融系统？公开市场操作具备哪些优点？
美联储——交易商——社会公众，美联储买进债券：释放B，增加M，美联储卖出债券：收回B，减少M，交易商实际上是美联储与社会公众之间的中间人。
公开市场操作主要通过三个渠道影响经济：
1、R、B、Monetary Aggregates(货币总量，即M1、M2）
2、债券价格和收益率
3、公众的预期
为修正公开市场操作的地区不平衡性缺陷，现在公开市场操作又扩展到了联邦基
金市场和大额可转让存单市场.美联储通过公开市场操作并影响联邦基金市场和大额可转让存单市场进而影响到整个经济，修正了仅仅进行公开市场操作的缺陷，这一修正也是通过市场化操作来完成的
优点:①主动性强，它可以按照政策目的主动进行操作; ②灵活性高，买卖数量、方向可以灵活控制;③调控效果和缓，震动性小;④影响范围广
2.简述商业银行经营管理中久期管理法的缺陷。
久期管理法立足于长期利润管理和市值管理思想，是西方银行界推崇的资产负债管理工具。久期分析考虑了时间价值、市值的影响，能够对利率变动长期影响进行评估，比缺口分析更为准确地估算利率风险对银行的影响，它能通过与衍生工具、证券的结合进行资产负债管理表内外调整。久期概念源于金融市场上的债券投资业务，指一种有价证券的寿命或距到期日的实际时间，它是衡量金融资产现值对利率变化敏感度的指标。久期在反映市场利率变化对银行资产和负债价值影响程度的同时也包含了价格风险和再投资风险。以资产和负债的久期作为标准进行缺口管理，此时久期缺口等于资产组合的久期减去负债组合的久期，即资产加权平均久期减去负债的加权平均久期。根据对利率变化的预期，银行资产负债管理部门不断调整银行资产和负债的久期期比负债久期长时，即存在久期正缺口时，利率上升将导致银行净值下降，此时应缩短银行资产的久期，扩大负债的久期，使缺口趋零或者为负
3.银行和相关金融机构财务报表对金融机构管理者的意义是什么？
（1）综合反映商业银行信贷业务活动及其资产负债比例管理和风险资产管理状况和结果，是国家经济管理部门和上级主管部门加强和改善宏观金融管理的重要依据。（2）财务报表所提供的各项信息，是投资者进行投资决策的重要依据。通过阅读和分析财务报表，有利于投资者了解银行的财务状况，监督银行的经营管理，以保护其自身的合法权益。（3）财务报表所提供的各项信息，有利于银行管理者考核和分析财务成本计划和预算的完成情况，总结信贷工作、投资活动的成绩和存在的问题，正确地评价银行各项业务活动的经济效益。
4.ROE的主要组成部分有哪些？每一部分反映和衡量了什么？
净资产收益率（ROE）的主要影响因素包含有总资产报酬率、负债利息率、企业资本结构和所得税率等。
1)总资产报酬率净资产是企业全部资产的一部分，因此，净资产收益率必然受企业总资产报酬率的影响。在负债利息率和资本构成等条件不变的情况下，总资产报酬率越高，净资产收益率就越高
2)负债利息率负债利息率之所以影响净资产收益率．是因为在资本结构一定情况下，当负债利息率变动使总资产报酬率高于负债利息率时，将对净资产收益率产生有利影响；反之，在总资产报酬率低于负债利息率时，将对净资产收益率产生不利影响。
3)资本结构或负债与所有者权益之比当总资产报酬率高于负债利息率时，提高负债与所有者权益之比，将使净资产收益率提高；反之，降低负债与所有考权益之比，将使净资产收益率降低。
4)所得税率因为净资产收益率的分子是净利润即税后利润，因此，所得税率的变动必然引起净资产收益率的变动。通常．所得税率提高，净资产收益率下降；反之，则净资产收益率上升
5.简述住房抵押贷款证券化的运作机制。
原始发起人组建资金池，向SPV出售组合资产，进行信用増级，信用评级及发行证券，向发起人支付资产的价款，管理抵押贷款组合资产与回收资产收益，还本
利息。
6.简述商业银行贷前进行信用分析时使用的6C原则。
①品德，是指借款人的诚实守信或还款意愿，如果对此存有任何严重疑问，就不予贷放。②能力，是指借款人——无论是企业还是个人所具有的法律地位和经营才能，这反映了其偿债的能力。从经济意义上讲，借款人的偿还能力可以用借款者的预期现金流量来测量。③资本，是指借款者财产的货币价值，通常用净值来衡量(总资产减去负债)。资本反映了借款者的财富积累，是体现其信用状况的重要因素，资本越雄厚，就越能承受风险损失。④经营环境，指借款者的行业在整个经济中的经济环境及趋势。像经济周期、同一竞争、劳资关系、政局变化等都是考虑的内容。⑤抵押品，借款人应提供一定的、合适的有价物作为贷款担保，它是借款者在违约情况下的还款保证。⑥连续性，指借款人经营前景的长短。
7.创建者决定申请银行许可证时主要考虑哪些因素？
当地经济水平、当地经济增长状况、对新设金融机构的需求、当地金融服务的竞争性质和激烈程度、创建者的资格和能力、管理质量、提供资金用于申请和获得许可证的保证
8.商业银行管理的理论迄今为止经历了几次变革？按时间列举分别是什么？
9.影响金融机构净利差的因素有哪些？
市场竞争结构、平均运营成本、风险厌恶程度、贷款比率、交易规模、隐含利息支付、准备金的机会成本、管理效率、资产规模。
法律基础考试试题及答案大全（一） 一、单项选择( 每题1 分，共20 分，每题只有一个正确答案) 1 、下面对于德治与法治的表述，正确的是： A 、法治与德治一样，都属于政治文明； B 、法治与德治一样，同属于精神文明； C 、法治属于政治文明，德治属于精神文明； D 、法治属于精神文明，德治属于政治文明 2 、甲公司经常派业务员乙与丙公司订立合同。乙调离后，又持盖有甲公司公章的合同书与尚不知其已调离的丙公司订立一份合同，并按照通常做法提走货款，后逃匿。对此甲公司并不知情。丙公司要求甲公司履行合同，甲公司认为该合同与己无关，予以拒绝。下列选项哪一个是正确的？ A ．甲公司不承担责任； B ．甲公司应与丙公司分担损失； C ．甲公司应负主要责任； D ．甲公司应当承担签约后果 3 ．甲有天然奇石一块，不慎丢失。乙误以为无主物捡回家，配以基座，陈列于客厅。后甲发现，向乙追索。下列选项哪一个是正确的？ A ．奇石属遗失物，乙应返还给甲； B ．奇石属无主物，乙取得其所有权； C ．乙因加工行为取得奇石的所有权； D ．甲乙共同拥有奇石的所有权 4 ．药店营业员李某与王某有仇。某日王某之妻到药店买药为王某治病，李某将一包砒霜混在药中交给王妻。后李某后悔，于第二天到王家取回砒霜。李某的行为属于： A ．犯罪中止； B ．犯罪既遂； C ．犯罪未遂； D ．犯罪预备 5 ．王先生驾车前往某酒店就餐，将轿车停在酒店停车场内。饭后驾车离去时，停车场工作人员称：“已经给你洗了车，请付洗车费5 元。”王先生表示“我并未让你们帮我洗车”，双方发生争执。本案应如何处理？ A ．基于不当得利，王先生须返还5 元； B ．基于无因管理，王先生须支付5 元； C ．基于合同关系，王先生须支付 5 元； D ．无法律依据，王先生无须支付5 元 6 、由法律规范所规定，能够引起法律关系产生、变更和消灭的各种情形或现象是 A 、法律事件； B 、法律行为； C 、法律事实； D 、法律规范 7 、根据我国《民法通则》的规定，普通民事诉讼的时效期间为 A 、6 个月； B 、1 年； C 、2 年； D 、20 年 8、合同法的核心内容是
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）
document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。? A.1个月
? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行
一、填空题(共20题，每题1分) 1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？ 2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。 4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。 5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。 7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。 8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。 9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。 12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。 13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。 15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。 16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。 17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。 18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。” 19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。 二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ). A 政府 B 特定非金融机构 C 企业 D 个人 2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A ) A 联合国禁毒署 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组 D 埃格蒙特集团 3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。 A 2006年10月17日 B 2006年10月30日 C 2006年10月31日 D 2007年1月1日 4、账户信息是指( D )。 A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。
财务报表分析考试试题及标准答案 单选题 1.（）指在公司经营周期内并未被更新的资产。回答：正确 1 A 固定资产 2 B 流动资产 3 C 股东权益 4 D 净资产 2.各种累积债务属于（）。回答：正确 5 A 长期负债 6 B 流动负债 7 C 长期资本 8 D 股东权益 3.（）属于非现金费用。回答：正确 9 A 材料购买款 10 B 利息费用 11 C 折旧 12 D 工资 4.财务管理从本质上而言是对（）的管理。回答：正确 13 A 资产负债表和损益表 14 B 企业资源 15 C 现金流量表 16 D 公司资产结构、公司赢利能力及资产流动性三个基本方面5. （）是财务管理中最核心、最关键的术语。回答：正确 17 A 内部资金 18 B 流动资金需求 19 C 净利润 20 D 公司经营现金流量 6.现金流量表在企业决策中用于：正确答案 21 A 揭示企业的财务风险 22 B 指出企业的净利润是如何获得的 23C报告现金的来源与运用 24 D 以上都对
7.下列属于企业无形资产的是：回答：正确 25 A 土地 26 B 建筑 27 C 专利权 28 D 以上都对 8.（）是指公司在提供长期资产之后流入公司经营周期内的可利用资金回答：正确 29 A 流动资金供给 30 B 流动资金需求 31 C 投资收入 32 D 利息 9.对资产负债表评价不正确的是（）回答：正确 33 A 资产流动性是公司（长期）战略和（短期）经营政策所带来的结果 34 B 资产负债表基础公式表明流动资金的重要性不在于其本身数量的多少 35 C 一家拥有较高流动资金供给的公司不会陷入财务危机 36 D 流动资金供给与流动资金需求之间的关系经常是动态发展的 10.以财务为中心的会计方法强调（）的原则回答：正确 37 A 权责发生制 38 B 现金至上 39 C 持续经营假定 40 D 货币计量 11.（）是公司最为基本的一项报表回答：正确 41 A 利润表 42 B 损益表 43 C 现金流量表 44 D 资产负债表 12.反映公司经营过程中出现金流动状况的财务报告，就称为（）回答：正确 45 A 利润表 46 B 损益表 47 C 现金流量表 48 D 资产负债表 13.流动资金供给与流动资金需求之间的差额就反映出公司的（）回答：正确 49 A 融资 50 B 净现金流量 51 C 利润
合规反洗钱题目（仅供参考） 一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分） 1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。（d） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 公安部 C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心 2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a） A. 法定身份证的原件 B. 学生证 C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件 3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c） A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的 C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的 4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c） A. 公安部 B. 国务院 C. 中国人民银行 D. 财政部 5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。（d） A. 反洗钱主管机关 B. 第三方 C. 行业监管机关 D. 该金融机构 6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。（a） A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 7. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。（a） A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会 8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。（b） A. 中国人民银行反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 公安部 D. 最高人民检察院 9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱考试测试题及答 案 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含）
安全教育培训的考试试题及标准答案 安全教育培训的考试试题及标准答案 一、填空题：（每空2分，共20分。把正确答案填在括号内。）（1）安全是指生产系统中人员免遭不可承受（危险）的伤害。（2）安全生产方针是（安全第一），（预防为主），（综合治理）。（3）高处作业是指凡在坠落高度基准面（ 2米）以上，有可能坠落的高处进行的作业。（4）无视规章制度，明知故犯的行为，往往都是导致事故发生的（人为因素）。（5）“机构带病运转”，“使用安全装置失灵”，往往都是导致事故发生的（物的因素）。（6）生产经营单位的厂规厂纪是保证安全生产的'（重要措施）。（7）室内空气中二氧化碳含量达到（10%）时，就能使人不省人事、呼吸停止甚至死亡。 （8）检修设备时，应该挂（有人工作，禁止合闸）的安全标志牌，以提醒人们注意。二、判断题（每小题2分，共50分。在正确的括号内打“√”，在错误的括号内打“×”）（对）1、安全生产是指在劳动生产过程中消除可能导致人员伤亡、职业危害或设备、财产损失的因素，保障人身安全、健康和资产安全。（对）2、生产经营单位发
生的生产安全事故的原因是：人的不安全行为，物的不安全状态，管理上的缺陷。（对）3、“三不伤害”就是：不伤害自己、不伤害他人、不被他人伤害。（错）4、车间内的电气设备发生故障，应立即请安全生产管理人员来检修。（对）5、根据分析，造成事故的“人为因素”主要是违章操作和违反劳动纪律两方面。（错）6、生产经营单位里发生的生产安全事故的原因是多方面的，但主要是“物的因素”（对）7、在生产过程中，穿拖鞋、凉鞋、高跟鞋、系围巾以及留长发辫而又不将其放入工作帽内的行为属于违章行为。（错）8、在生产过程中，发现安全防护装置对操作带来不方便，可以不用或者拆除。（对）9、为了保证安全生产，在生产现场和设备上要做到：“有轴必有套，有轮必有罩、有台必有栏、有洞必有盖，有特危必有联锁”（错）10、两人或两人以上在一处工作时，只要自己注意安全就可以了，其他人的事不要去管。（错）11、根据国家规定，安全色为红、黄、蓝、绿四种颜色。其中黄色引人注目，主要用于指令必须遵守的规定标志。（对）13、对地电压在250伏以上者为高压电，对地电压在250伏以下者为低压，对地电压低于40伏，则为安全电压。我国通常采用36伏、24伏和12伏为安全电压。（错）14、电闸箱内可以放置水杯、手套等其它杂物。（对）15、严禁任何人攀登吊运中的物体以及在
2020年反洗钱考试试题及答案（卷十四） 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（错，是中国人民银行） 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不 得违反规定向客户和其他人员提供。（对） 4、《反洗钱法》中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。（错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度） 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。（错。是司法机关） 6、《反洗钱法》中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。（错。是有效实施） 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。（错，是融资交易） 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通 过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告；客户不通过账户
或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报 告。（错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告） 9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元） 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的， 金融机构应当分别提交大额交易报告。（错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告） 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（对） 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“实事求事”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。（错。是“了解你的客户”的原则） 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可信度。
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
职业生涯规划》期末考试试卷 一、名词解释( 3×2′ =6′) 1、职业理想 2、职业生涯 3、职业生涯规划管理 二、填空题( 25× 1′ =25′) 1 、职业是一个人和的基础，而 是成才的重要途径。 2、职业内涵的四个要点：、、是实现人生价值和进行自我完善的途径、是个人与社会相互联结的纽带。 3、职业资格证书在一定程度上标志着，在、转岗、晋升以及中有重要作用。 4、职业素质是一个统一整体。其中，是灵魂， 是基础， 是重点，是载体。 5、职业生涯发展目标，分和。 6、实现目标的措施有三个要素：、标准和。 7、职业生涯发展措施的制定要领有三点：措施必须是、、针对性强的。 8、实现制定措施的思路：（1）的思路；（2）针对“三个方面”的思路；（3）的思路。
9、角色转换的四个重点：第一，成长导向向责任导向的转变。第二，。第三，思维导向向行为导向转变。第 四，。 10、发展目标的实现，需要的保证。 11、在外部条件变化导致职业生涯发展目标难以实现时，必须及时调整和 ，甚至调整。 三、判断题（15× 1′ =15′） 1、适合中职生横向发展的职业群主要体现为技术等级和职务的提升，是中职生职业生涯发展潜在的岗位。（） 2、只要有报酬有收入的劳动就是职业。（） 3、在人生道路上，人们通过职业活动改善物质条件，实现自我价值，得到社会对自己的认同。（） 4、职业生涯规划有明确的方向和可操作性，要求目标要明确，阶段要清晰，至于措施则不必要太具体。（） 5、中职生在学生时代，应把每一项实验、实训当做真正的职业活动来完成，尽量少参加社会实践活动，而班级、学校交给的任务，可以放在一边，有精力的可以去完成。（） 6、职业资格证书是专业技能素质的凭证，是求职的“敲门砖”。（） 7、一个人的兴趣可以培养，但性格是不能改变的。（） 8、方法能力是指从业者对从事职业活动所需要的专业知识、技能的掌握和运用水平，强调应用性、针对性。（） 9、首次就业的实际岗位一定要选择自己目标中的相关专业，争取一次就业就能谋到理想的工作岗位。（）
2020年反洗钱考试试题及答案（卷七） 1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABC A、互联网 B、银行“黑名单”系统 C、公民身份联网核查系统； D、公证机关 2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）ABCD A、实地查访； B、要求可户补充身份资料； C、回访客户； D、向公安机关核查 3. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCD A、结婚证； B、完税证明； C、单位出具的收入证明； D、驾驶证 4．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？AB A，收款人的姓名、帐号、住所；
B，汇款人的姓名、住所； C，汇款银行的名称和地址； D，汇款人职业、工作单位 5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》 6．对当日累计提取现钞等值1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理 提取外币现钞手续并留存复印件？（B ） A，《外汇申报单》； B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》； D，《涉外收入申报单（对私）》 7．与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、 到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错 8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融
反洗钱测试题及答案 1.“一法四规（令）两监管办法”实施时间或我国有哪些反洗钱法规？ 一法是，中华人民共和国反洗钱法，自2007年7月1日起实施。 四规(令)是，金融机构反洗钱规定，自2007年1月1日起实施；金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自2007年3月1日起实施；金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法，自2007年6月8日起实施；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，2007年8月1日起实施。 两监管办法是，金融机构反洗钱监督管理办法（试行），自2014年11月15日起施行；保险业反洗钱工作管理办法，自2011年10月1日起施行。 2.如果发现了洗钱线索如何举报？ 答案：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门（中国人民银行）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（反洗钱法第七条） 3.按照国家法律规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ 答案：一是依法建立健全本机构反洗钱内部控制制度，
机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（反洗钱法第十五条）。 二是建立本机构客户身份识别制度。（反洗钱法第十六条） 三是建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。（反洗钱法第十九条） 四是执行大额交易和可疑交易报告制度。（反洗钱法第二十条） 五是开展反洗钱培训和宣传工作。（反洗钱法第二十二条） 六是配合行政机关开展反洗钱行政调查。(反洗钱法第二十三条) 七是遵守反洗钱保密规定。(反洗钱法第五条) 八是报案和举报。(反洗钱法第七条) 九是冻结账户。(反洗钱法第二十六条) 十是按照规定报送反洗钱报告、报表、资料等。（金融机构监督管理办法<试行>） 4.反洗钱法规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度履行反洗钱义务？ 答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易