基金模拟卷一（题目）
单选题
(1) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
A、《上市公司证券发行管理办法》
B、《证券投资基金销售管理办法》
C、《证券投资基金运作管理办法》
D、《证券投资基金管理暂行办法》
(2) 基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A、份额持有人
B、监管机构
C、托管人
D、注册登记机构
(3) 截至2011年年末，我国共有（）家合资基金公司。
A、59
B、69
C、37
D、15
(4) 2007年7月国内首只结构化基金是( )。
A、国投瑞银瑞福基金
B、汇丰晋信2016基金
C、南方全球精选基金QDII基金
D、南方积极配置基金
(5) 在我国，( )依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、契约型基金
D、公司型基金
(6) 厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是( )。
A、股票基金
B、债券基金
C、混合基金
D、货币市场基金
(7) 预测债券基金的收益率与预测买入并持有到期的单个债券的收益率相比，以下正确的是（）。
A、债券基金的收益率更难预测
B、买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测
C、都很好预测
D、无法比较
(8) 货币市场基金以( )为投资对象。
B、短期货币市场工具
C、债券
D、其他证券投资基金
(9) 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是( )。
A、指数基金
B、成长型基金
C、收入型基金
D、平衡型基金
(10) 在基金的风险分析指标中，( )将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A、贝塔值
B、标准差
C、持股集中度
D、行业投资集中度
(11) 一般而言，（）的风险与收益较为适中。
A、偏股型基金
B、偏债型基金
C、灵活配置型基金
D、股债平衡型基金
(12) 开放式基金的份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A、基金注册登记机构
B、基金管理公司
C、基金份额持有人
D、证券交易所
(13) 根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出是否核准的决定。
A、1
B、3
C、6
D、9
(14) ( )确保了基金募集与交易活动的安全性。
A、基金募集
B、基金交易
C、注册登记
D、基金变更
(15) LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的是（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金》的规定
B、募集金额不少于1亿元人民币
C、持有人不少于1000人
D、交易所规定的其他条件
(16) T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。
B、T+1
C、T+2
D、T+3
(17) 基金份额的跨系统转托管如处理成功，( )日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A、T＋2
B、T＋3
C、T＋1
D、T＋4
(18) ( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、成本效益原则
(19) 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于( )的股东。
A、20%
B、25%
C、33%
D、50%
(20) 特定客户资产管理业务，在一个委托投资期间内，资产管理人业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
(21) 内部控制制度的制定应遵循( )原则，应具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A、合法、合规性
B、全面性
C、审慎性
D、适时性
(22) ( )是指通过建立科学严密的风险评估体系，对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。
A、环境控制
B、风险评估
C、控制活动
D、信息沟通
(23) ( )是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。
A、合法性原则
B、完整性原则
C、及时性原则
D、审慎性原则
(24) 托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到所有的部门、岗位和人员。这是指内部控制的( )原则。
A、合法性
B、完整性
C、及时性
D、有效性
(25) 对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。
A、不低于赎回金额1.5%
B、不高于赎回金额1.5%
C、不低于赎回金额3%
D、不高于赎回金额3%
(26) 从历史上看，欧洲大陆的( )占据了基金销售的绝对市场份额。
A、商业银行
B、证券公司
C、保险公司
D、基金公司
(27) 在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。
A、可移动10
B、可移动15
C、不可修改10
D、不可修改15
(28) 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括( )。
A、开展院外游说活动
B、目标客户确定
C、营销组合设计
D、营销过程管理
(29) 从基金类型看，( )管理费率最高。
A、货币市场基金
B、债券型基金
C、股票型基金
D、证券衍生工具基金
(30) 持仓集中度分析是通过计算前( )只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。
A、5
B、10
C、15
D、20
(31) 目前我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A、1％
B、1.5％
C、2％
D、2.5％
(32) 封闭式基金的收益分配比例不得低于基金年度已实现收益( )。
A、90%
B、60%
C、95%
D、85%
(33) 下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有( )。
A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益
(34) 下面哪种行为是基金披露的非禁止行为（）。
A、按规定时间进行信息披露
B、对客户承诺收益
C、信息披露文件中的虚假记载
D、对证券投资业绩进行预测
(35) 目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是( )。
A、本期利润
B、期末可供分配利润
C、资产负债率
D、净值增长指标
(36) 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A、30日
B、60日
C、90日
D、120日
(37) 招募说明书摘要出现在每( )更新的招募说明书中。
A、3个月
B、6个月
C、9个月
D、12个月
(38) 基金管理公司董事会每年应至少召开( )定期会议。
A、1次
B、3次
C、2次
D、无限制
(39) 经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为原则指导。
A、《证券投资基金信息披露管理办法》
B、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
C、《证券投资基金信息披露编报规则》
D、《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》
(40) 我国基金业已经初步形成一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A、《基金管理公司管理办法》
B、《证券投资基金法》
C、《基金运作管理办法》
D、《基金信息披露管理办法》
(41) 基金代销机构的代销资格应当是由( )来负责审核和批准。
A、不用任何机构审批
B、人民银行
C、银监会
D、证监会
(42) 证券市场线表明，β系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的( )。
A、非系统风险
B、敏感性
C、有效性
D、结构风险
(43) 有效市场假设理论的论述可以追溯到( )的研究。
A、马柯威茨
B、夏普
C、罗斯
D、巴奇列
(44) 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家( )于1952年系统提出。
A、夏普
B、林特
C、詹森
D、马柯威茨
(45) 已知无风险收益率、多个影响因素的灵敏度系数及各因素的风险溢价，可以通过（）预测证券的收益。
A、资本资产定价模型
B、均值方差模型
C、套利定价模型
D、詹森模型
(46) 在同一风险水平下能够令期望投资收益率( )的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险( )的资产组合形成了有效市场前沿线。
A、最大，最大
B、最小，最大
C、最大，最小
D、最小，最小
(47) 对于那些有负债的机构来说，在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑负债。这一过程被称为（）。
A、资产最优化过程
B、负债最优化过程
C、资产与负债最优化过程
D、净资产最优化过程
(48) 情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
A、战术性
B、战略性
C、变动组合
D、混合
(49) 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，则应该( )。
A、买入
B、卖出
C、清仓
D、满仓
(50) 从历史数据看，一般来说，股票市场的表现和小公司(以市场资本总额衡量)投资组合表现的关系是( )。
A、前者优于后者
B、前者后者表现相同
C、后者优于前者
D、二者不能相比
(51) 基本分析方法主要有低市盈率和（）。
A、小公司效应
B、股利贴现模型
C、被忽略的公司效应
D、日历效应
(52) 小公司效应、日历效应、低市盈率效应都属于( )。
A、技术分析
B、基本分析
C、市场异常战略
D、系统分析
(53) 对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言( )。
A、消极的股票风格管理有意义
B、消极的和积极的股票管理均有意义
C、积极的股票风格管理有意义
D、消极的和积极的股票管理均无意义
(54) 消极的债券组合管理者通常把市场价格看作( )。
A、非均衡交易价格
B、均衡交易价格
C、低估交易价格
D、高估交易价格
(55) ( )是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点。
A、两极策略
B、子弹式策略
C、梯式策略
D、以上三种均可
(56) 关于久期的说法错误的是（）。
A、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标
B、对于零息债而言，麦考莱久期与到期期限相同
C、修正久期衡量债券面对的全部利率风险
D、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小
(57) 有偏预期理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向( )。
A、左上方倾斜
B、右上方倾斜
C、左下方倾斜
D、右下方倾斜
(58) 一个成功的市场选择者，能够（）。
A、市场上涨时提高其组合的β值，市场下跌时也提高其组合的β值
B、市场上涨时降低其组合的β值，市场下跌时降低其组合的β值
C、市场上涨时提高其组合的β值，市场下跌时降低其组合的β值
D、市场上涨时降低其组合的β值，市场下跌时提高其组合的β值
(59) ( )年以上的长期收益率往往需要转换为便于比较的年平均收益率。
A、1
B、2
C、3
D、4
(60) 时间加权收益率假设红利以除息前一日的（）减去单位基金分红的单位净值立即进行了再投资。
A、综合值
B、单位净值
C、全部价值
D、市场指标
多选题
(61) 基金注册登记机构是指办理基金份额的（）业务的机构。
A、登记
B、存管
C、结算
D、交收
(62) 在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是( )。
A、基金管理公司
B、基金托管人
C、中国证券登记结算有限责任公司
D、基金代销机构
(63) 自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化( )。
A、基金品种丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流
B、基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
C、基金行业对外开放程度不断提高
D、基金业市场营销和服务创新日益活跃
(64) 1940年，美国政府颁布了( )，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A、《投资公司法》
B、《投资顾问法》
C、《股份有限公司法》
D、《证券法》
(65) 以下关于保本基金的说法正确的是( )。
A、投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损
B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限
C、保本基金抗御通货膨胀能力较强
D、保本基金没有利率风险
(66) 下列关于公募基金的说法，哪些是正确的( )。
A、募集对象不固定
B、涉及众多投资人
C、投资金额要求高
D、允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介
(67) 以下投资基金中，比较适合较为保守的投资者的有（）。
A、股票基金
B、偏股型基金
C、偏债型基金
D、股债平衡型基金
(68) 债券基金是指主要投资于( )的基金类型。
A、国债
B、金融债
C、公司债
D、股票
(69) 系列基金的特点主要表现在( )。
A、多个基金共用一个基金合同
B、子基金独立运作
C、子基金之间可以进行相互转换
D、各子基金并不可以进行相互转换
(70) 以下是反映股票基金组合特点的指标是( )。
A、平均市净率
B、行业投资集中度
C、平均市盈率
D、平均市值
(71) ETF份额的交易要遵循下列交易规则中，正确的是( )。
A、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
B、基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
C、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
D、基金申报价格的最小变动单位为0.01元
(72) 关于申购费用及申购份额的计算，正确的是（）。
A、净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
B、申购费用=净申购金额*申购费率
C、申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
D、申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值
(73) QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的区别在（）。
A、币种
B、拒绝申购的情形
C、暂停申购的情形
D、申购、赎回渠道
(74) 基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有( )。
A、健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C、建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
D、建立科学的投资管理业绩评价体系
(75) 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的条件有( )。
A、净资产不低于1亿元人民币
B、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务
C、经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
D、没有因违法违规行为正在被监管机构调查
(76) 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有( )。
A、为依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C、实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币
D、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
(77) 基金管理公司的基本管理制度主要包括( )。
A、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度
B、监察稽核制度、信息技术管理制度
C、公司财务制度、资料档案管理制度
D、业绩评估考核制度和紧急应变制度
(78) 目前，各托管银行的基金托管业务技术系统主要有以下特征( )。
A、主要托管业务活动通过技术系统完成
B、系统配置完整、独立运作
C、系统管理严格
D、系统安全运作
(79) 基金托管人对基金管理人投资运作的监督处理方式有( )。
A、书面报告
B、定期报告
C、书面警示
D、电话提示
(80) 基金资产保管的主要内容包括( )。
A、基金印章保管
B、基金资产账户管理
C、重要文件保管
D、核对基金资产
(81) 基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，对基金投融资比例监督的内容包括( )。
A、基金合同约定的基金投资资产配置比例
B、融资限制
C、股票申购限制
D、法规允许的基金投资比例调整期限
(82) 市场营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。市场营销计划应包括以下几个部分( )。
A、计划实施概要
B、市场营销现状
C、市场威胁和机会
D、市场营销战略
(83) 基金销售机构内部控制应履行的原则有( )。
A、健全性
B、有效性
C、独立性
D、审慎性
(84) 基金销售费用包括（）。
A、基金的清算费用
B、基金的赎回费
C、基金的上市交易费
D、基金的申购费（认购费）
(85) 证券投资基金的费用主要包括( )。
A、托管费、管理费
B、申购费、赎回费
C、基金转换费
D、信息披露费
(86) 在我国，基金托管费是按基金资产净值的一定比例计提，计算方法为：H＝E*R／365，其中，H、E、R分别代表( )。
A、H代表每日计提的费用
B、E代表前一日的基金资产净值
C、E代表本月基金资产平均净值
D、R代表托管费提取比例
(87) 基金财务会计报告分析的目的是（）。
A、评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
B、保证基金能够持续盈利
C、通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况
D、预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据
(88) 下列关于期末可供分配利润的说法正确的是( )。
A、指期末可供基金进行利润分配的金额
B、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)
C、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)
D、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分
(89) 以下属于投资收益的是( )。
A、股票投资收益
B、ETF替代损益
C、衍生工具收益
D、股利收益
(90) 基金的利润包括( )。
A、直接计入当期利润的利得
B、直接计入当期利润的损失
C、收入减费用后的净额
D、以上都是
(91) 基金信息披露中以下属于严重的违法犯罪行为的有( )。
A、虚假记载
B、误导性陈述
C、重大遗漏
D、承诺收益
(92) QDII基金在披露相关信息时，下列说法正确的是( )。
A、可同时采用中、英文，并以英文为准
B、可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息
C、当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
D、QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信息
(93) XBRL自1998年诞生以来，目前国际上（）等已经采用或准备采用该项标准和技术。
A、证券监管机构
B、交易所
C、会计师事务所
D、金融服务与信息供应商
(94) 中国证监会对基金管理公司设立申请采取的审批方式包括( )。
A、征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见
B、采取专家评审对申请材料的内容进行审查
C、采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查
D、自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况
(95) 对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有( )。
A、依法责令整改，暂停办理相关业务
B、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员监管谈话
C、出具警示函
D、暂停履行职务
(96) 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括( )。
A、销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则
B、控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求
C、销售决策等业务环节是否按照《基金销售机构内部控制指导意见》设立的标准和公司的内控制度有效执行
D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范
(97) ( )情况出现的时候，证监会需要对基金高管人员出具警示函和进行监管谈话。
A、违反诚信、审慎、勤勉、忠实义务
B、擅离职守
C、基金管理公司的治理结构、内控制度不健全，执行不力
D、基金高管人员的业务活动可能严重损害基金财产
(98) 证券市场的有效性可以分为( )几种类型。
A、强势有效
B、半强势有效
C、弱势有效
D、半弱势有效
(99) 适合入选收入型组合的证券有( )。
A、附息债券
B、低派息低风险普通股
C、优先股
D、避税债券
(100) 在资本资产定价模型的假设中，哪些假设是对投资者的规范( )。
A、资本市场存在摩擦
B、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C、资本市场没有摩擦
D、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用马柯维茨理论选择最优证券组合
(101) 下列关于资产配置管理的原因与目标说法正确的是( )。
A、资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配
B、在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理3个阶段
C、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90％以上
D、从实际的投资需求看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险。
(102) 关于资产配置与个人生命周期的关系说法正确的有( )。
A、在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
B、进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品
C、当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品
D、随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜
(103) 消极股票风格管理的优点有（）。
A、节省研究成本
B、节省人力成本
C、节省交易成本
D、避免不同风格股票收益的相互抵消
(104) 技术分析和基本分析的主要区别在于( )。
A、对市场有效性的判定不同
B、分析基础不同
C、使用的分析工具不同
D、分析得出结果不同
(105) 股票投资风格分类的标准有( )。
A、公司规模
B、股票的获利能力
C、公司成长性
D、股票价格行为
(106) 以下关于测算债券价格波动性的方法说法正确的是( )。
A、基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的绝对变动额
B、久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标
C、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大
D、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数
(107) 债券互换类型有( )。
A、替代互换
B、市场利差互换
C、税差激发互换
D、水平分析
(108) 关于流动性价值说法正确的是( )。
A、流动性或变现能力是投资者规避投资风险的必要条件
B、流动性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值
C、流动性价值是一种抽象的概念，无法评估
D、流动性较强的债券在收益率上往往有一定溢价，溢价的幅度反映了债券流通性的价值(109) 影响基金组合稳定性的因素有( )。
A、基金操作策略的改变
B、基金持有人的更换
C、资产配置比例的重新设置
D、经理的更换
(110) 关于择时能力衡量方法，下列说法正确的有( )。
A、在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该较大；在市场萧条期，基金的现金比例或持有的债券比例应较小
B、使用成功概率法对择时能力进行评价的一个重要步骤是需要将市场划分为牛市和熊市两个不同的阶段
C、一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的β值，而在市场处于下跌时降低其组合的β值
D、T—M模型和H—M模型只是对管理组合的SML的非线性处理有所不同
判断题
(111) 商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格，才能从事基金的代销业务。
A、正确
B、错误
(112) 基金托管人负责基金的投资操作，基金财产的保管由独立于基金托管人的基金管理人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保护。
A、正确
B、错误
(113) 封闭式基金如果业绩好，可以通过一定的程序扩大基金规模。
A、正确
B、错误
(114) 中国境内第一家比较规范的投资基金――淄博乡镇企业投资基金于1992年经中国人民银行总行批准正式成立。
A、正确
B、错误
(115) 1990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。
A、正确
B、错误
(116) 对基金管理公司而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
A、正确
B、错误
(117) ETF联接基金可以在场外申购或赎回。
A、正确
B、错误
(118) 货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A、正确
B、错误
(119) 货币市场基金可以投资于可转换债券。
A、正确
B、错误
(120) 开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。
A、正确
B、错误
(121) 登记在证券登记结算系统中的LOF基金份额可以在证券交易所卖出，也可以直接申请赎回。
A、正确
B、错误
(122) 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A、正确
B、错误
(123) 开放式基金份额的登记，是指基金管理人通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A、正确
B、错误
(124) 公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。
A、正确
B、错误
(125) 基金管理公司应当建立和股东之间的业务隔离制度。
A、正确
B、错误
(126) 基金投资部在制定具体方案时要接受风险控制委员会的风险控制建议和监察稽核部门的监察、稽核。
A、正确
B、错误
(127) 基金托管人和基金管理人可以以基金的名义，开立基金账户之外的账户。
A、正确
B、错误
(128) 基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金资产挪作他用，有利于保障基金资产的安全。
A、正确
B、错误
(129) 基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。
A、正确
B、错误
(130) 基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户、使用、监督机构在必要情况下将基金销售结算资金归入其自有财产。
A、正确
B、错误
(131) 销售账户不得提取现金，销售结算资金也不得用于与基金销售无关的消费或者转账等。
A、正确
B、错误
(132) 基金管理人通过对银行员工的持续培训、合作，组织客户推介会以及代销手续费的合理分配，可增强银行渠道代销的积极性，提高银行员工的营销能力。
A、正确
B、错误
(133) 基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。
A、正确
B、错误
(134) 基金会计报表附注包括重要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明、报表重要项目的说明和关联方关系及其交易等内容。
A、正确
B、错误
(135) 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时基金可以暂停估值。
A、正确
B、错误
(136) 基金经营活动所产生的利润是基金利润分配的基础，基金利润分配是基金投资者取得投资收益的基本方式。
A、正确
B、错误
(137) 货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
A、正确
B、错误
(138) 基金份额上市交易公告书是基金募集阶段需要披露的文件。
A、正确
B、错误
(139) 各地方证监局主要负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，同时负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
A、正确
B、错误
(140) 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。
A、正确
B、错误
(141) 如果市场是弱势有效市场，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效。
A、正确
B、错误
(142) 投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并选择最优证券组合是资本资产定价模型的假设条件之一。
A、正确
B、错误
(143) 买入并持有策略要求市场有适度的流动性。
A、正确
B、错误
(144) 在投资组合保险策略中，当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例随之下降，反之则上升。
A、正确
B、错误
(145) 红利收益率是对一家公司增长能力非常直接而且客观的度量，虽然在计算时经常遇到会计数据不足的困难。
A、正确
B、错误
(146) 从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利增长率通常和公司增长能力呈正向变化关系。
A、正确
B、错误
(147) 在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货膨胀的条件下可以套期保值。
A、正确
B、错误
(148) 指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格，区别在于处理利率暴露风险的方式不同。
A、正确
B、错误
(149) 资产配置实际上反映了基金经理对各个市场走势的预测能力，因此资产配置能力实际上反映了基金在宏观上的择时能力。
A、正确
B、错误
(150) 具有择时能力的基金经理在牛市时降低现金头寸或提高基金组合的β值。
A、正确
B、错误
基金模拟卷一（解析）
单选题
(1) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
A、《上市公司证券发行管理办法》
B、《证券投资基金销售管理办法》
C、《证券投资基金运作管理办法》
D、《证券投资基金管理暂行办法》
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：14
1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。
(2) 基金( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A、份额持有人
B、监管机构
C、托管人
D、注册登记机构
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：6
基金监管机构的内容。
(3) 截至2011年年末，我国共有（）家合资基金公司。
A、59
B、69
C、37
D、15
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：18
截至2011年年末，我国共有37家合资基金公司。
(4) 2007年7月国内首只结构化基金是( )。
A、国投瑞银瑞福基金
B、汇丰晋信2016基金
C、南方全球精选基金QDII基金
D、南方积极配置基金
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：17
基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流：2007年7月国内首只结构化基金——国投瑞银瑞福基金。
(5) 在我国，( )依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、契约型基金
D、公司型基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：7-8
在我国，契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
(6) 厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具的是( )。
A、股票基金
B、债券基金
C、混合基金
D、货币市场基金
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：38
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具。
(7) 预测债券基金的收益率与预测买入并持有到期的单个债券的收益率相比，以下正确的是（）。
A、债券基金的收益率更难预测
B、买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测
C、都很好预测
D、无法比较
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：中页码：35
债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更加难以预测。
(8) 货币市场基金以( )为投资对象。
A、股票
B、短期货币市场工具
C、债券
D、其他证券投资基金
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：38-39
货币市场基金以短期货币市场工具为投资对象。
(9) 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是( )。
A、指数基金
B、成长型基金
C、收入型基金
D、平衡型基金
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：23
收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。
(10) 在基金的风险分析指标中，( )将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A、贝塔值
B、标准差
C、持股集中度
D、行业投资集中度
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：33
常识题，考察贝塔值的定义。
(11) 一般而言，（）的风险与收益较为适中。
A、偏股型基金
B、偏债型基金
C、灵活配置型基金
D、股债平衡型基金
专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：42
股债平衡型基金的风险与收益较为适中。
(12) 开放式基金的份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A、基金注册登记机构
B、基金管理公司
C、基金份额持有人
D、证券交易所
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：79
开放式基金的份额登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
(13) 根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出是否核准的决定。
A、1
B、3
C、6
D、9
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：58-59
根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出是否核准的决定。
(14) ( )确保了基金募集与交易活动的安全性。
A、基金募集
B、基金交易
C、注册登记
D、基金变更
专家解析：正确答案：C 题型：常识题难易度：易页码：58
注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。
(15) LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的是（）。
A、基金的募集符合《证券投资基金》的规定
B、募集金额不少于1亿元人民币
C、持有人不少于1000人
D、交易所规定的其他条件
专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易页码：75
募集金额不少于2亿元人民币。
(16) T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（）日统一传送至注册登记机构。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
专家解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：80
基金份额登记流程的内容。
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
最新证券投资基金模拟试题及参考答案
上[对] D: 利率曲线的斜率为负时, 市场预期短期利率会下降[对] 4。关于基金托管人的内部控制, 下列哪项说法是错误的( ) 。A: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] B: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] C: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] D: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5。假设上证A:股指数上周上涨了10%, 本周下跌了10%, 下列说法正确的是( ) 。 A: 两周累计收益率为零[错] B: 两周累计上涨1% [错] C: 周累计下跌1% [对] D: 两周累计收益率无法计算[错] 6。证券投资基金资产依其形态的不同分为( ) 。 A: 现金类资产[对] B: 证券类资产[对] C: 其它类资产[对] D: 固定资产[错]
7。基金托管人内部控制的目标是( ) 。 A: 保证基金保值增值[错] B: 保证托管资产的安全完整[对] C: 维护持有人的权益[对] D: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8。依照《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金转为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议, 并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的( ) 以上经过。 A: 30% [错] B: 50% [错] C: 1/3 [错] D: 2/3 [对] 9。根据《证券投资基金法》的规定, 封闭式基金成立的条件包括( ) 。 A: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] B: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] C: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] D: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10。如果证券市场是有效市场, 那么这个市场的特征是( ) 。A: 未来事件能够被准确地预测[错]
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/b310321165.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/b310321165.html,/
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日
(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人
C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
2007年证券从业检验证券投资基 金最新模拟试题和参考答案 2007证券投资基金最新模拟试题和参考答案 1. 资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1：明确投资目标和限制因素【对］ 2:明确资本市场的期望值［对］ 3:确定有效资产组合的边界［对］ 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合［对］ 2. 公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A :投资者通过购买基金单位获取投资收益［对］ 2: B :投资者既是基金持有人又是公司的股东［错］ 3: C :投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权［对］ 4: D :投资者以股息形式获取投资收益［错］ 3. 免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于［对］ 2:低于［错］ 3:等于［错］ 4:低于或等于［错］ 4. 单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为 4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为
4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 ［对］ 2: 101.52 ［错］ 3: 102.44 ［错］ 4: 103.35 ［错］ 5. 期限结构理论？D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1：债券市场不是分割的［对］ 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴［错］ 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资［对］ 4:远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价［错］ 6. 其他1 （）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件 1: A:基金契约［错］ 2: B:招募说明书［对］ 3: C:托管协议［错］ 4: D:代销协议［错］ 7. 基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A :证券公司［对］ 2: B :商业银行［错］ 3: C :信托投资公司［对］ 4: D :市场信誉较好、运作规范的上市公司［错］ 8. 恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动［错］ 2:支付模式为向下凹型［对］ 3:在易变、波动的市场环境中有利［对］ 4:对市场流动性要求适中［对］ 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是（）. 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格［错］2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明岀处［错］ 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案［错］ 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现［对］ 10. 证券投资组合理论的基本假设
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（19） (1/100)单选题 第1题 下列关于职业道德作用的说法，不正确的是______。 A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.促进人才进步 下一题 (2/100)单选题 第2题 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为______周岁具有完全民事行为能力人。 A.60 B.65 C.70 D.75 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 基金销售人员的禁止性情形不包括______。 A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益 B.向他人提供公开信息 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.挪用投资者的交易资金或者基金份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职后______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5；3 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是______。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人 上一题下一题
(6/100)单选题 第6题 基金监管只有以有效地______为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。 A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括______。 A.未履行报送手续 B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 C.未提供年度报告 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是______。 A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是______。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 上一题下一题 (11/100)单选题
证券基础知识模拟试题及答案
21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等；D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性；B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7（倍）。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。
1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括( ) A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.杠杆基金 参考答案：D 解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。基金从业资格考试试题及参考答案 2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列( )不是其中划分类型。 A.小盘价值基金 B.中盘成长基金 C.大盘平衡基金 D.全球股票基金 参考答案：D 解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型， 为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。 3、ETF的特点不包括()。基金从业考试 A.实物申购赎回 B.二级市场的交易无涨跌的限制 C.一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作的指数型基金 参考答案：B 解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场 与二级市场并存的交易制度。 4、债券型基金的特点不包括()。 A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率难以预测 D.信用风险较低 参考答案：A 解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益 有升有降，不如债券的利息固定。基金考试报名 5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是( )。 A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金 B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好 C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了 货币基金本金风险接近于零 D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求 参考答案：D 解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金 量要求为1000元。故此选项D。 6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是( )。
证券从业考试-证券投资基金模拟试题及答案解析(doc 17页)
单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分） 1.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。 A.集合理财 B.专业管理 C.组合投资 D.利益共享 2.在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。 A.基金份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金托管协议 3.1940年，（）颁布了基金法律的典范——《投资公司法》和《投资顾问法》。 A.英国 B.美国 C.瑞士 D.法国 4.基金管理人的最主要职责是负责（）。 A.受托资产管理 B.基金资产清算和会计复核
9.基金募集失败，（）应承担法定责任。 A.投资者 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金注册登记机构 10.封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（）以上。 A.60% B.70% C.80% D.90% 11.在二级市场的净值报价上，ETF每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV）。 A.15秒 B.30秒 C.1分钟 D.1小时 12.巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。 A.5% B.10% C.15%
D.20% 13.基金管理公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。 A.3 B.4 C.5 D.6 14.基金管理公司的督察长由（）聘任。 A.总经理 B.董事会 C.独立董事 D.基金份额持有人大会 15.对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。 A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现 D.每股盈余成长率 16.基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。 A.签署基金合同阶段 B.基金募集阶段 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段
全国证券业从业资格考试 《证券投资基金》模拟试卷(五) 一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。各小题所给出的4个选项 中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。A．华安创新B．华安现金富利基金’ C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF 2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。 A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。 A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉 C．市场供求关系D．投资时间长短 4．在基金运作中，( )具有核心作用。 A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构 5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。 A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模 6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。 A．5 B．10 C．8 D．15 7．以下不属于公募基金的特征的是( )。 A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高 C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管 8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券 基金。 A．50％，B．60％C．70％D．80％ 9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。 A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降 lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。 A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金 11．我国封闭式基金实行( )交收。 A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +5 12．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。 A．5％B．8％C．10％D．15％ 13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。 A．可能现金替代B．禁止现金替代C．可以现金替代D．必须现金替代14．某投资者投资元场外认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，则其可得到的认购份额为( )份。 A．99009．99 B．99009．90 C．99000 D． 15．基金管理公司最核心业务是( )。 A．基金募集B．投资管理C．基金销售D．基金运营 16．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的是( )。 A．净资产不低于2亿元人民币 B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体
基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金
C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金
证券投资基金模拟试题（二） 一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分），以下备选答案中只有一项最符合要求，不选或错选均不得分。 1．根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照（）的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 A．1% B．2% C．1‰ D．2‰ 2．基金分配最普遍的形式是（）。 A．现金分红方式 B．分红再投资转换为基金份额 C．股利分红方式 D．配股分红方式 3．基金管理人将有关基金的信息向市场上所有的投资者平等公开地披露．而不是仅向个别机构或投资者披露，这体现了基金信息披露的（）原则。 A真实性原则 B．准确性原则C．及时性原则 D．公平披露原则 4．在我国，（）负责对基金管理公司的会计核算结果进行复核，基金管理公司负责将复核后的会计信息对外披露。 A．基金托管人 B．中国证监会 C．基金管理人D．中央登记结算公司 5．下列各项不属于基金合同中所应披露的重要信息的是（）。 A．基金运作方式 B．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 C．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D．基金资产净值的计算方法和公告方式 6．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。 A．1% B．0.75% C．0.5% D．0.25% 7．基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A．15 B．5 C．3 D．2 8．作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。 A．基金股东大会 B．基金托管人协会 C．基金份额持有人大会D．基金公司经营业绩 9．我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。 A．《基金上市规则》 B．《基金信息披露管理办法》 C．《基金信息披露编报规则》 D．《证券投资基金法》 10．基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A．第三日B．当日 C．次日 D．第四日 11．属于体现基金信息披露形式性原则的是( )。 A．完整性 B．易解性 C．准确性 D．公平披露 12．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 A．1 B．2 C．3 D．6 13．日常持续监管方式主要分为（）。 A．全面检查和局部检查 B．现场检查和非现场检查 C．定期检查和非定期检查 D．顺序检查和随机检查 14．下列各项不是基金监管的原则的是（）。 A．依法监管原则 B．“三公”原则 C．监管与自律并重原则 D．真实性原则
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。