融资担保公司非现场监管规程
第一章总则
第一条为明确融资担保公司非现场监管的职责分工和工作内容，规范非现场监管的程序、报告路径和方法，提高非现场监管的工作质量和效率，完善融资担保公司监管报表制度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《融资担保公司监督管理条例》等有关法律法规，制定本规程。
第二条本规程所称非现场监管是指监督管理部门通过收集融资担保公司以及行业整体的报表数据、经营管理情况和其他内外部资料等信息，对融资担保公司以及行业整体风险状况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。
第三条非现场监管是监管融资担保公司的必要手段，在监管信息收集、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥重要作用。
第四条本规程所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理
的部门。
本规程所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。
第五条银保监会作为融资性担保业务监管部际联席会议的牵头单位，负责制定统一的融资担保公司非现场监管规则和监管报表，督促指导监督管理部门开展非现场监管工作，加强与融资性担保业务监管部际联席会议成员单位的信息共享和互联互通。
监督管理部门承担非现场监管主责，负责本地区融资担保公司法人机构和分支机构非现场监管工作。
融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构，其非现场监管工作由分支机构所在地监督管理部门负责，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。
银保监会省级派出机构（以下称银保监局）负责监测辖内银行业金融机构（含法人及分支机构）与融资担保公司的合作（以下简称银担合作）情况。
第六条监督管理部门实施本地区非现场监管工作应当以融资担保公司法人机构为主要监管对象，遵循法人监管原则，强化法人责任。监管指标和业务指标应当根据融资担保公司非合并财务报表计算，保持统计口径一致。
第七条非现场监管应当积极运用大数据等现代信息技术手段实时监测风险。银保监会负责全国融资担保公司监管信息系统的建设和完善；监督管理部门负责辖内非现场监管信息系统的建设和完善。
第八条融资担保公司非现场监管包括信息收集与核实、风险监测与评估、信息报送与使用、监管措施四个阶段。
第二章信息收集与核实
第九条监督管理部门和银保监局应当按照本规程的要求分别向融资担保公司和银行业金融机构收集数据和非数据信息，确保信息的真实、准确、及时、完整，并整理成非现场监管报表。
监督管理部门负责汇总整理《XX省（区、市）融资担保公司年度监管报表》（附件1）《XX省（区、市）融资担保
公司季度监管报表》（附件2）和《XX省（区、市）政府性融资担保机构季度监管报表》（附件3）。
银保监局负责汇总整理《XX省（区、市）银行业金融机构与融资担保公司担保贷款明细表》（附件4）和《XX省（区、市）银行业金融机构与融资担保公司担保贷款报表》（附件5）。
第十条本规程为非现场监管的统一规范，监督管理部门可以根据履行职责的需要，要求融资担保公司报送本规程规定之外的文件和资料，全面收集融资担保公司经营情况和风险状况。
第十一条融资担保公司应当建立和落实非现场监管信息报送制度，按照监督管理部门的要求和时限报送非现场监管数据和非数据信息。银行业金融机构（含法人及分支机构）应当按照要求向银保监局报送银担合作情况。
第十二条监督管理部门应当关注新闻媒体、政府部门、评级机构等发布的外部信息。对反映融资担保公司经营、管理中重大变化事项的信息，应当及时予以核实，并采取相应措施。
第十三条监督管理部门和银保监局应当分别加强数据审核工作，利用信息技术手段，从报表完整性、逻辑关系、异动情况等方面对非现场监管报表进行审核。
第十四条监督管理部门和银保监局可以根据工作需要，分别对融资担保公司和银行业金融机构的数据质量管理和指标准确性进行问询、约谈、专项评估、实地走访和现场检查等。
第十五条监督管理部门和银保监局应当按照档案管理有关规定对非现场监管资料进行收集、分类、整理，确保资料完整并及时归档。
第十六条监督管理部门应当定期向省级财政部门共享政府性融资担保机构非现场监管信息。
监督管理部门和银保监局应当加强信息共享，定期沟通，形成监管合力。
第三章风险监测与评估
第十七条监督管理部门应当根据持续监管的需要，及时对融资担保公司报送的资料运用多种方法进行监测分析和处理。
对融资担保公司的非现场监管应当重点关注融资担保公司的外部经营环境变化、公司治理状况、内部控制状况、风险管理能力、担保业务情况、关联担保风险、资产质量状况、流动性指标和投资情况等。
第十八条监督管理部门可以依法查询金融信用信息基础数据库和市场化征信机构数据库有关融资担保公司的信息。监督管理部门可以推荐经营稳健、财务状况良好的融资担保公司按照规定接入金融信用信息基础数据库。融资担保公司可以按照商业合作原则与市场化征信机构合作，依法提供、查询和使用信用信息。
第十九条融资担保公司出现重大风险、异常变动、突发事件等情况，监督管理部门应当分析原因，及时处置融资担保公司风险，并按照有关重大风险事件报告制度的要求向本级人民政府、银保监会和中国人民银行报告。
第二十条监督管理部门应当根据监测分析结论和突
发事件情况，结合融资担保公司监管指标等，科学预判重大风险变化趋势，前瞻性开展短期和中长期风险预警。
第二十一条监督管理部门应当结合日常监管工作、非现场监管和现场检查等情况撰写年度监管与发展报告，判断融资担保公司风险状况和变化趋势，提出下一年度的监管工作计划。年度监管与发展报告包括以下内容：
（一）辖内融资担保行业基本情况及主要变化；
（二）本年度在行业监管方面开展的主要工作，制定的监管规制；
（三）本年度在促进行业发展方面开展的主要工作；
（四）行业优秀做法和主要成绩;
（五）存在的问题和风险情况；
（六）融资担保公司违规及未达标情况；
（七）下一步工作安排和建议；
（八）其他需要特别说明的情况。
第二十二条银保监局应当根据报表数据和日常银行监管工作等，重点分析银担合作中存在的问题和难点，提出政策建议，撰写年度银担合作情况报告。
第四章信息报送与使用
第二十三条监督管理部门和银保监局应当通过全国融资担保公司监管信息系统向银保监会报送本规程第九条、第二十一条和第二十二条要求收集的报表和撰写的报告。暂未接通全国融资担保公司监管信息系统的，以书面形式报送银保监会，同时将电子文档通过当地银保监局转报银保监会。
第二十四条监督管理部门和银保监局应当按时报送非现场监管信息。
监督管理部门负责收集的年度报表应当于年后1月底前报送银保监会，季度报表应当于季后25日前报送银保监会；负责撰写的年度监管与发展报告应当于年后2月15日前报
送本级人民政府和银保监会。
银保监局负责收集的报表应当于每年7月底及年后1月底前报送银保监会；负责撰写的年度银担合作情况报告应当于年后2月15日前报送银保监会。
第二十五条监督管理部门可以视情况将非现场监管分析的结果通报融资担保公司，要求融资担保公司报送问题整改方案，并督促限期改正。
监督管理部门可以根据监管需要，将监管通报发送至融资担保公司主管单位、公司股东、银保监局及相关银行业金融机构等。
第二十六条监督管理部门应当建立非现场监管与现场检查、市场准入的联动监管机制。将非现场监管分析结果作为现场检查、监管谈话和分类监督管理的重要参考，通过现场检查和监管谈话印证非现场监管信息的正确性。
第五章监管措施
第二十七条监督管理部门应当根据非现场监管的风
险监测、信用评价与评估结果，开展差异化监管，适时采取相应的监管措施，指导、提示融资担保公司关注重点风险，督促其持续改进内部控制，提高风险管理水平，切实防范化解风险。
第二十八条监督管理部门可以根据融资担保公司风险严重程度确定相应的应对机制，依法采取提高信息报送频率、督促开展自查、要求充实风险管理力量、做出风险提示和通报、进行监管谈话、开展现场检查、责令其暂停部分业务、限制其自有资金运用的规模和方式、责令其停止新设分支机构等监管措施。
第二十九条融资担保公司和银行业金融机构未按照要求报送数据信息、非数据信息、整改方案等文件和资料，监督管理部门和银保监局可以根据情节轻重，分别按照《中华人民共和国银行业监督管理法》《融资担保公司监督管理条例》等法律法规的规定实施处罚。
第六章附则
第三十条监督管理部门和银保监局可以依照本规程分别制定融资担保公司非现场监管细则和银行业金融机构
银担合作信息报送规则。
第三十一条公司制以外的融资担保机构非现场监管按照本规程有关规定执行。
第三十二条本规程由银保监会负责修订和解释。
第三十三条本规程自2020年9月1日起施行。
湖北省地方金融监督管理局关于印发《湖北省融资担保公司分类监管办法（试行）》的通知 文章属性 •【制定机关】湖北省地方金融监督管理局 •【公布日期】2020.12.14 •【字号】鄂金发〔2020〕27号 •【施行日期】2021.01.01 •【效力等级】地方规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】金融其他规定 正文 湖北省地方金融监督管理局关于印发《湖北省融资担保公司 分类监管办法（试行）》的通知 鄂金发〔2020〕27号 各市、州、县地方金融工作局(金融办)，各融资担保(再担保)机构：为加强融资担保公司监督管理工作，提高监管工作的科学性、有效性和针对性，特制定印发《湖北省融资担保公司分类监管办法(试行)》，请认真遵照执行。 湖北省地方金融监督管理局 2020年12月14日湖北省融资担保公司分类监管办法(试行)
第一章总则 第一条为切实加强融资担保公司监督管理工作，提高监管工作的科学性、有效性和针对性，促进我省融资担保行业规范健康发展，加大对小微企业和“三农”等实体经济的增信服务力度，根据《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号)及四项配套制度、《中国银保监会关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》(银保监发〔2020〕37号)、《中国银保监会等七部门关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知》(银保监发〔2020〕39号)等法律法规和文件规定，结合我省实际，制定本办法。 第二条本办法所称融资担保公司是指在湖北省内依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司及省外融资担保机构在湖北省设立的分支机构。本办法所称政府性融资担保公司是指纳入省财政厅、省地方金融监督管理局确认名单的政府性融资担保机构。 第三条本办法所称分类监管，是指湖北省各级地方金融监管部门，结合现场监管和非现场监管情况，综合分析评估辖内融资担保公司基本情况、合规情况和经营情况，依据评估结果对其进行分类评级，并根据不同等级采取针对性监管措施的行为。 第四条分类评级应坚持以下原则： (一)全面性原则。全面收集融资担保公司相关信息，确保信息的完整性和真实性，整体分析融资担保公司经营及风险状况。 (二)定量与定性相结合原则。综合定量因素与定性因素对融资担保公司进行评级。 (三)持续性原则。分类评级周期原则上为每两年一次。 (四)动态调整原则。根据监管部门的日常监管获得的情况，每半年对评级结果
融资担保公司监督管理条例 中华人民共和国国务院令 第683号 《融资担保公司监督管理条例》已经2017年6月21日国务院第177次常务会议通过，现予公布，自2017年10月1日起施行。 总理李克强 2017年8月2日 融资担保公司监督管理条例 第一章总则 第一条为了支持普惠金融发展，促进资金融通，规范融资担保公司的行为，防范风险，制定本条例。 第二条本条例所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第三条融资担保公司开展业务，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。 第四条省、自治区、直辖市人民政府确定的部门（以下称监督管理部门）负责对本地区融资担保公司的监督管理。 省、自治区、直辖市人民政府负责制定促进本地区融资担保行业发展的政策措施、处置融资担保公司风险，督促监督管理部门严格履行职责。 国务院建立融资性担保业务监管部际联席会议，负责拟订融资担保公司监督管理制度，协调解决融资担保公司监督管理中的重大问题，督
促指导地方人民政府对融资担保公司进行监督管理和风险处置。融资性担保业务监管部际联席会议由国务院银行业监督管理机构牵头，国务院有关部门参加。 第五条国家推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。 各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担机制等方式，对主要为小微企业和农业、农村、农民服务的融资担保公司提供财政支持，具体办法由国务院财政部门制定。 第二章设立、变更和终止 第六条设立融资担保公司，应当经监督管理部门批准。 融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样。 未经监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外。 第七条设立融资担保公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件： （一）股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； （二）注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资本； （三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关 的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力； （四）有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。 省、自治区、直辖市根据本地区经济发展水平和融资担保行业发 展的实际情况，可以提高前款规定的注册资本最低限额。 第八条申请设立融资担保公司，应当向监督管理部门提交申请书和证明其符合本条例第七条规定条件的材料。
融资担保公司非现场监管规程 第一章总则 第一条为明确融资担保公司非现场监管的职责分工和工作内容，规范非现场监管的程序、报告路径和方法，提高非现场监管的工作质量和效率，完善融资担保公司监管报表制度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《融资担保公司监督管理条例》等有关法律法规，制定本规程。 第二条本规程所称非现场监管是指监督管理部门通过收集融资担保公司以及行业整体的报表数据、经营管理情况和其他内外部资料等信息，对融资担保公司以及行业整体风险状况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。 第三条非现场监管是监管融资担保公司的必要手段，在监管信息收集、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥重要作用。 第四条本规程所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理
的部门。 本规程所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第五条银保监会作为融资性担保业务监管部际联席会议的牵头单位，负责制定统一的融资担保公司非现场监管规则和监管报表，督促指导监督管理部门开展非现场监管工作，加强与融资性担保业务监管部际联席会议成员单位的信息共享和互联互通。 监督管理部门承担非现场监管主责，负责本地区融资担保公司法人机构和分支机构非现场监管工作。 融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构，其非现场监管工作由分支机构所在地监督管理部门负责，融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。 银保监会省级派出机构（以下称银保监局）负责监测辖内银行业金融机构（含法人及分支机构）与融资担保公司的合作（以下简称银担合作）情况。
中国银保监会关于印发融资租赁公司非现场监管规程 的通知 文章属性 •【制定机关】中国银行保险监督管理委员会 •【公布日期】2022.01.21 •【文号】银保监规〔2022〕3号 •【施行日期】2022.01.21 •【效力等级】部门规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】其他金融机构监管 正文 中国银保监会关于印发融资租赁公司非现场监管规程的通知 银保监规〔2022〕3号各省、自治区、直辖市及计划单列市地方金融监管局，新疆生产建设兵团地方金融监管局： 为做好融资租赁公司非现场监管工作，银保监会制定了《融资租赁公司非现场监管规程》，现印发给你们，请组织实施。 中国银保监会 2022年1月21日 融资租赁公司非现场监管规程 第一章总则 第一条为明确融资租赁公司非现场监管的职责分工，规范非现场监管的程序、内容、方法和报告路径，完善非现场监管报表制度，提升非现场监管质量，依据《融资租赁公司监督管理暂行办法》等有关监管制度，制定本规程。 第二条本规程所称非现场监管是指地方金融监管部门根据监管需要，通过收
集融资租赁公司相关报表数据、经营管理情况和其他内外部资料等信息，对信息进行交叉比对和分析处理，及时作出经营评价和风险预警，并采取相应措施的监管过程。 第三条银保监会负责制定统一的融资租赁公司非现场监管规则和监管报表，督促指导各地方金融监管部门开展非现场监管工作，加强监管信息共享。 第四条各地方金融监管部门承担融资租赁公司非现场监管主体责任，负责本地区融资租赁公司法人机构非现场监管工作。 融资租赁公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构和特殊项目公司（SPV)，其非现场监管工作由融资租赁公司法人机构注册地地方金融监管部门负责，分支机构和特殊项目公司（SPV)所在地地方金融监管部门予以配合。 分支机构和特殊项目公司（SPV）的监管指标和业务指标与融资租赁公司法人机构合并计算。 建立分支机构、特殊项目公司（SPV)所在地与融资租赁公司法人机构注册地监管协作机制，共享融资租赁公司法人机构及其分支机构、特殊项目公司（SPV)监管信息。 第五条地方金融监管部门在对本地区融资租赁公司实施非现场监管时，应当坚持风险为本原则，持续全面识别、监测、评估融资租赁公司风险状况。 第六条地方金融监管部门在对本地区融资租赁公司实施非现场监管时，应当以融资租赁公司法人机构为主要监管对象，遵循法人监管原则，强化法人责任。 第七条融资租赁公司非现场监管包括信息收集与核实、风险监测与评估、信息报送与使用、监管措施四个阶段。 第二章信息收集与核实 第八条各地方金融监管部门应当督促指导融资租赁公司建立和落实非现场监管信息报送制度，按照银保监会和地方金融监管部门有关要求报送各项数据信息和
江苏省融资性担保公司监管工作指引
江苏省融资性担保公司监管工作指引（试行） 总则 第一条为规范全我省融资性担保公司监管工作，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及其配套文件等有关法律、法规和政策规定，制定本指引。 第二条本指引所称融资性担保公司（以下简称“担保公司”），是指在江苏省境内设立并取得融资性担保机构经营许可证的担保公司及分支机构。 第三条从事融资性担保公司监管工作的人员，应当为熟练掌握融资性担保行业法规和政策，具备融资性担保行业监管资格的监管部门的正式工作人员。 第四条全省各级监管部门对本行政区域内担保公司进行监管，适用本指引。 担保公司经营规范 第五条担保公司须严格执行《融资性担保公司管理暂行办法》中业务范围、经营规则和风险控制等有关规定。 第六条在经营存续期间，担保公司不得抽逃挪用注册资本。 担保公司未经批准不得擅自办理工商注册登记手续，未通过许可证年检的担保公司不得擅自办理工商年检手续。 第七条担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，严格按照许可证核准的业务范围开展经营活动，不得从事吸收存款、发放贷款、
受托发放贷款、委托投资及省经信委规定不得从事的其他活动。担保公司不得从事任何形式的非法集资活动。 第八条融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。母公司是指担保公司的控股股东或第一大股东，及其实际控制的企业；子公司是指担保公司为控股股东或第一大股东的企业。 第九条担保公司应在确保经营安全性、流动性的前提下使用自有资金。不低于净资产50%的资金用于存出保证金、银行存款，以及投资国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，其中年度监管计分90分以上的担保公司可以投资不高于净资产30%的信用等级AA以上的信托产品。以银行存款形态存放的自有资金可以根据需要以定期存款、协议存款等方式存放，不得以定期存单形式存放，不得设置质权。 在满足上述要求的情况下，担保公司可以开展不存在利益冲突且总额不高于净资产30%的委托贷款，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。不得委托贷款给担保公司的股东，单个客户的委托贷款余额不得超过净资产的10%。 第十条除应收代偿款外，担保公司的各类应收帐款总额不得高于净资产的10%。 第十一条担保公司应设置独立的准备金账户，对提取的未到期责任准备金、担保赔偿准备金实行专户管理，仅限于投资国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品。
融资担保公司监督管理条例
融资担保公司监督管理条例 中华人民共和国国务院令 第683号 《融资担保公司监督管理条例》已经2017年6月21日国务院第177次常务会议通过，现予公布，自2017年10月1日起施行。 总理李克强 2017年8月2日 融资担保公司监督管理条例 第一章总则 第一条为了支持普惠金融发展，促进资金融通，规范融资担保公司的行为，防范风险，制定本条例。 第二条本条例所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第三条融资担保公司开展业务，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。 第四条省、自治区、直辖市人民政府确定的部门（以下称监督管理部门）负责对本地区融资担保公司的监督管理。 省、自治区、直辖市人民政府负责制定促进本地区融资担保行业发展的政策措施、处置融资担保公司风险，督促监督管理部门严格履行职责。 国务院建立融资性担保业务监管部际联席会议，负责拟订融资担保公司监督管理制度，协调解决融资担保公司监督管理中的重大问题，督促指导地方人民政府对融资担保公司进行监督管理和风险处置。融资性担保业务监管部际联席会议由国务院银行业监督管理机构牵头，国务院有关部门参加。
第五条国家推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。 各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担机制等方式，对主要为小微企业和农业、农村、农民服务的融资担保公司提供财政支持，具体办法由国务院财政部门制定。 第二章设立、变更和终止 第六条设立融资担保公司，应当经监督管理部门批准。 融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样。 未经监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外。 第七条设立融资担保公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件： （一）股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； （二）注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资本； （三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力； （四）有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。 省、自治区、直辖市根据本地区经济发展水平和融资担保行业发展的实际情况，可以提高前款规定的注册资本最低限额。 第八条申请设立融资担保公司，应当向监督管理部门提交申请书和证明其符合本条例第七条规定条件的材料。 监督管理部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，颁发融资担保业务经营许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。
福建省地方金融监督管理局关于印发《福建省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》的通知 文章属性 •【制定机关】福建省地方金融监督管理局 •【公布日期】2022.01.25 •【字号】闽金管规〔2022〕2号 •【施行日期】2022.01.25 •【效力等级】地方规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】金融其他规定 正文 福建省地方金融监督管理局关于印发《福建省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》的通知 闽金管规〔2022〕2号 各设区市金融监管局（金融办）、平潭综合实验区财金局，各融资租赁公司：经研究，现将《福建省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》印发给你们，请认真贯彻执行。 福建省地方金融监督管理局 2022年1月25日福建省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）
目录 第一章总则 第二章经营规则 第三章风险控制 第四章监督管理 第五章附则 第一章总则 第一条为落实监管责任，规范监督管理，引导融资租赁公司合规经营，促进融资租赁行业规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《融资租赁公司监督管理暂行办法》等相关法律法规规章和规范性文件，制定本实施细则。 第二条本细则所称融资租赁公司，是指依法设立、从事融资租赁业务的有限责任公司或者股份有限公司（不含金融租赁公司）。 本细则所称融资租赁业务，是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。 在本省开展融资租赁业务，适用本办法。 第三条从事融资租赁活动应当遵守法律法规，遵循诚实信用原则和公平原则，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。 第四条省地方金融监督管理局（以下简称省金融监管局）是全省融资租赁公司监督管理部门，负责制定全省监管工作政策、制度，并组织实施工作部署；开展全省融资租赁行业运行情况统计、监测和分析等工作。 设区市地方金融监督管理局（含平潭综合实验区财政金融局，以下简称市级金融监管部门）、县（市、区）地方金融监督管理部门（以下简称县级金融监管部
融资担保公司监督管理条例 第一章总则 第一条为规范融资担保公司的监督管理，促进融资担保行业健康发展，根据《中华人民共和国融资担保法》和其他相关法律法规，制定本条例。 第二条本条例适用于具有中国法人资格的融资担保公司（以下简称融担公司）的监督管理。 第三条监督管理的目标是确保融担公司依法开展业务，保护出借人和借款人的合法权益，防范和化解金融风险。 第四条国务院银行业监督管理机构负责融担公司的监督管理。地方各级人民政府金融监管部门应加强对本辖区内融担公司的监督协调工作。 第二章融担公司的设立与登记 第五条融担公司设立前，须向国务院银行业监督管理机构提出设立申请，并按照法定程序进行备案登记。
第六条融担公司应满足以下条件： （一）具有不低于一定数额的注册资本； （二）有完备的融担业务管理制度和风险防控措施； （三）有独立的办公场所、配套设施和信息系统； （四）有专业且具备经验的管理团队； （五）其他法律法规规定的条件。 第七条融担公司拟设立分支机构的，应经注册地金融监管部门批准，并向国务院银行业监督管理机构进行备案登记。 第八条融担公司设立后，应当在设立地县级以上人民政府金融监管部门进行备案登记。 第三章融担公司的业务经营 第九条融担公司应根据本条例规定的业务范围和资格，从事融担业务。 第十条融担公司应当建立健全内部控制制度，包括风险管理、内部审计、合规性管理等，确保业务风险可控。
第十一条融担公司的业务范围包括： （一）担保业务，即为借款人提供第三方担保； （二）融资业务，即为融资需求方提供融资服务； （三）其他与融担业务相关的业务。 第十二条融担公司在运营过程中，应当合理控制风险，确保自有资金和衍生业务的安全。 第四章融担公司的监督管理 第十三条融担公司应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供相关业务和财务报告，并配合监管机构的检查核查工作。 第十四条监管机构有权对融担公司的经营活动进行监督检查，包括但不限于： （一）查阅融担公司的业务和财务文件、账簿等相关资料；（二）要求融担公司提供经营信息和资料； （三）调取融担公司和其关联方的银行账户、合同和其他相关业务记录； （四）对涉嫌违法违规行为的融担公司进行立案调查。
河南省工业和信息化厅关于印发河南省融资性担保公 司日常监督管理办法的通知 文章属性 •【制定机关】河南省工业和信息化厅 •【公布日期】2013.03.22 •【字号】豫工信企业[2013]187号 •【施行日期】2013.03.22 •【效力等级】地方规范性文件 •【时效性】现行有效 •【主题分类】 正文 河南省工业和信息化厅关于印发河南省融资性担保公司日常 监督管理办法的通知 （豫工信企业〔2013〕187号） 各省辖市工业和信息化局（委），郑州市中小企业服务局，各省直管试点县（市）工业和信息化主管部门： 为加强融资性担保公司的行业管理，依法行政，依法实施监管，规范融资性担保公司的经营行为，使我省融资性担保公司的监督管理工作，纳入法制化、规范化、制度化的管理轨道，特制定了《河南省融资性担保公司日常监督管理办法》，现予以印发，请遵照执行。 2013年3月22日 河南省融资性担保公司日常监督管理办法 第一章总则 为加强我省融资性担保公司监督管理工作，依法行政，依法实施监管，根据《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《融资性担保
公司管理暂行办法》（银监会令2010年第3号）、《河南省融资性担保公司管理暂行办法》等有关法律、法规和政策规定，制定本办法。 第一条本办法适用于融资性担保公司监管部门对河南省境内设立并取得融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司及分支机构的日常监督管理。本办法所指的融资性担保公司的日常监督管理分为非现场监管和现场检查。 第二条融资性担保公司实行属地管理的原则。省工业和信息化厅统一领导全省对融资性担保公司的日常监督管理工作，对省级融资性担保公司进行日常监督管理，对全省融资性担保公司的日常监督管理工作进行督导和抽查。 省辖市、省直管试点县（市）监管部门负责本行政区域内融资性担保公司的日常监督管理和风险处置工作以及省监管部门督办的事项。 第三条监管部门对融资性担保公司的监督管理可会同联席会议成员单位进行，也可独立进行。 第四条对融资性担保公司的日常监督管理，重点监管融资性担保公司的基础管理、业务经营、资金使用、内部控制、信息披露、人员资质等方面的合规性。各级监管部门可根据实际工作需要，增加相关的监管、检查内容。 第二章融资性担保公司业务经营中禁止的事项 第五条融资性担保公司须严格执行《融资性担保公司管理暂行办法》中业务范围、经营规则和风险控制等有关规定。 第六条融资性担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，严格按照许可证核准的业务范围开展经营活动，不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、委托投资及省工业和信息化厅规定不得从事的其他活动。 第七条融资性担保公司不得从事任何形式的非法集资活动。 第八条融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。 第三章融资性担保公司的经营场所
融资担保公司监督管理条例 为规范融资担保公司的行为，防范金融风险，保护融资 担保客户的合法权益，加强融资担保公司的监督管理，特制定本条例。 第一章总则 第一条为了加强对融资担保公司的监管，促进融资担 保业的健康发展，规范融资担保公司的行为，优化融资担保服务环境，保护投资者合法权益，依据《中华人民共和国担保法》等法律、行政法规，制定本条例。 第二条本条例适用于在中华人民共和国境内从事融资 担保业务的融资担保公司及其分支机构和从业人员。 第三条融资担保公司应当严格遵守法律、法规和有关 规章的规定，依法合规经营，切实保障融资担保客户的利益，确保自身健康发展，不得损害金融市场的稳定和正常运行。 第四条融资担保公司应当加强对从业人员的职业道德 教育和管理，重视客户信息的保护，防止信息泄露和滥用。 第五条融资担保公司应当建立健全内部控制制度，落 实有效的风险管理措施，提高风险防范能力。 第六条融资担保公司应当确保担保资金的安全性，定 期公布担保资金使用情况和风险状况。 第七条融资担保公司应当及时、真实、准确地公布信息，维护市场透明度，防范信息不对称的风险。 第八条融资担保公司应当建立健全投诉处理机制，及 时解决客户投诉，保护客户合法权益。
第二章组织形式和资本金 第九条融资担保公司应当依照法律、行政法规和有关规章规定经营。 第十条融资担保公司应当以股份制为主，允许合伙制、有限责任公司等其他合法形式。 第十一条融资担保公司的股东应当具备下列条件： （一）持有融资担保公司股份的数量不得超过公司总股本的百分之二十五； （二）股东不得为虚假出资或者过度出资，不得将其股份出售或者转让给不符合前款规定的其他股东或者无资格进入公司的人员。 第十二条融资担保公司的注册资金不得低于一千万元人民币。融资担保公司应当依照国务院有关规定注明自有资金比例。 第十三条融资担保公司应当向融资担保客户明确担保范围、额度和期限，确保融资担保业务的安全和有效性。 第三章从业人员质量管理 第十四条融资担保公司应当建立健全从业人员招聘、培训、考核、晋升和离职机制，提高从业人员的职业素养和技能水平。 第十五条融资担保公司应当对从业人员进行背景审查和资格审查，考核员工是否具备相应的担保业务经验和承担相应工作的能力和资格。 第十六条融资担保公司应当将从业人员的岗位职责、权利义务和责任范围明确告知员工，实现明确的职责分工。 第十七条融资担保公司应当对从业人员进行持续的职业培训和职业教育，提高员工的担保业务素质和综合素养。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》 的通知 正文： ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》的通知 沪金规〔2021〕2号 各区人民政府，市政府各委、办、局： 《上海市融资担保公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。 上海市地方金融监督管理局 2021年4月12日 上海市融资担保公司监督管理办法 第一章总则 第一条为充分发挥融资担保公司在促进小微企业和农业、农村、农民等实体经济融资中的重要作用，支持普惠金融发展，规范融资担保公司行为，有效防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《上海市地方金融监督管理条例》《关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》（银保监发〔2020〕37号）、《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》（银保监发〔2019〕37号）、《关于印发<融资担保公司监督管理条例>四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）、《融资性担保公司管理暂
行办法》（中国银监会等七部委令〔2010〕第3号）等法律法规规定，制定本办法。 第二条本办法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司；所称政府性融资担保机构是指依法设立，由政府及其授权机构、国有企业出资并实际控股，以服务小微企业和农业、农村、农民主体为主要经营目标的融资担保、再担保机构；所称融资担保业务，包括借款类担保业务、发行债券担保业务和其他融资担保业务。 第三条本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督管理适用本办法。 第四条本办法所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理的部门；本市融资担保公司监督管理部门包括上海市地方金融监督管理局（下称市地方金融监管部门）和区金融工作部门（以下统称地方金融管理部门）。 第五条本市实行部门联动、市区联合监督管理机制。市地方金融监管部门为融资担保公司监督管理部门，负责对本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督、执法和管理，负责与国家金融管理部门联系。 各区人民政府负责制定本行政区域内融资担保行业发展政策措施、处置融资担保公司风险，根据实际情况确定本区金融工作部门承担本行政区域内融资担保公司的具体监管工作。 区金融工作部门根据市地方金融监管部门及区人民政府的要求，对登记注册在本行政区域内的融资担保公司承担初步审查、信息统计等职责，组织开展风险监测预警和防范处置等有关工作，并采取相应的监督管理措施。 市发展改革、经济信息化、商务、公安、市场监管、财政、国资、农业农村、科技、住房城乡建设管理等部门按照各自职责，做好融资担保公司管理的相关工作。 第六条融资担保公司开展业务，应当依法合规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。 第七条本市推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。 政府性融资担保机构应当坚守准公共定位，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业和农业、农村、农民等普惠领域融资难、融资贵，支持发展战略性新兴产业、科技创新产业和现代服务业，促进大众创业、万众创新。 第二章设立、变更和终止 第八条设立融资担保公司，应当由区金融工作部门提出意见，报经市地方金融监管部门批准。经市地方金融监管部门批准并依法取得融资担保业务经营许可证（下称经营许可证）后，融资担保公司方可向市场
ⅩⅩ市融资性担保公司监管实施细则（暂行） 第一章总则 第一条为加强融资性担保公司的管理，规范融资性担保公司行为，促进融资性担保行业健康快速发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》、《安徽省融资性担保机构监管工作指引（试行）》等法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本细则。 第二条本细则适用于本市行政区域内对融资性担保公司 本细则所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定担保责任的行为。 本细则所称融资性担保公司是指在本市从事融资性担保业务的公司，包括市外融资性担保公司在本市设立的分支机构。
本细则所称监管部门是指市政府金融工作办公室（以下简称“市金融办”）、各县区政府、ⅩⅩ经济技术开发区管委会、博望新区管委会、慈湖高新区管委会、ⅩⅩ承接产业转移示范园区管委会金融部门或其指定机构（以下简称“县区监管部门”）。 第三条监管融资性担保公司遵循依法监管、属地管理和行政指导为主的原则。 第二章监管部门职责 第四条建立融资性担保公司监管联席会议制度，统筹负责全市融资性担保业务监管、风险防范和处置、突发事件的应急处置等工作，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，办理市政府交办的其他事项。 融资性担保业务监管联席会议成员单位参照《安徽省融资性担保业务监管联席会议工作职责及成员单位职责》（皖金〔2011〕28号）规
定的职责分工，相互配合，加强信息沟通，发现重大情况和问题及时向联席会议报告。 第五条市金融办负责全市融资性担保行业的检查考核和统计报告等日常监管工作，指导县区监管部门加强对融资性担保公司的日常监管和风险控制，研究、实施全市融资性担保公司管理和发展的有关政策。市融资性担保行业协会通过加强行业自律等措施协助各级监管部门开展工作。 县区政府是辖区内融资性担保公司监督管理和风险防范的第一责任人，要加强对本行政区域内融资性担保公司的监督管理和风险防范。 第三章监管内容 第六条对融资性担保公司监管的主要内容： （一）是否按照核准的经营范围从事经营活动； （二）是否有虚假出资、抽逃资本金行为；
〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则 The pony was revised in January 2021
黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则的通知 黑政办发〔２０１０〕５７号发文时间：2010-12-13 各市（地）、县（市）人民政府（行署），省政府各直属单位： 《黑龙江省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》已经省政府领导同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。 二○一○年十二月十一日 黑龙江省《融资性担保公司管理暂行办法》实施细则 第一章总则 第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》及《融资性担保公司管理暂行办法》等相关法律、法规、规章，制定本细则。 第二条本细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。本细则所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司；省属融资性担保公司是指省直有关部门或省属企业依法出资并控股的融资性担保公司。本细则所称监管部门是指省金融办和市（地）、县（市、区）政府（行署）确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门（金融办或相关部门）。
第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。 第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。 第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规、规章和本细则的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。 第六条融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。第七条融资性担保公司由各级政府实施属地管理。 省金融办负责全省融资性担保公司及融资性担保公司分支机构设立、变更及终止的审批和监督管理工作的组织实施，负责省属融资性担保公司的日常监管和风险处置，并向省政府和融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。 市（地）、县（市、区）政府（行署）是辖区融资性担保公司风险处置的第一责任人。市（地）、县（市、区）监管部门负责辖区融资性担保公司及融资性担保公司分支机构设立、变更及终止的申报辅导、日常监管和风险处置，并向同级政府（行署）和上级监管部门报告工作。 第二章设立、变更和终止 第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经省金融办审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由省金融办颁发经营许可证，并凭该许可证向工商部门
中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令 2010年第3号 为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局制定了《融资性担保公司管理暂行办法》，经国务院批准，现予公布。自公布之日起施行。 中国银行业监督管理委员会主席刘明康中华人民共和国国家发展和改革委员会主任张平
中华人民共和国工业和信息化部部长李毅中 中华人民共和国财政部部长谢旭人 中华人民共和国商务部部长陈德铭 中国人民银行行长周小川 国家工商行政管理总局局长周伯华 二○一○年三月八日 融资性担保公司管理暂行办法 第一章总则
第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合 同法》等法律规定，制定本办法。 第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。 本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。 第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为 经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。 融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。 第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单 位和个人的干涉。 第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和 本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。
厦门市融资担保公司监督管理办法 第一章总则 第一条为支持普惠金融发展，促进资金融通，规范融资担保公司的行为，防范风险，依据《融资担保公司监督管理条例》（中华人民共和国国务院令第683号）、《关于印发〈融资担保公司监督管理条例〉四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）、《中共福建省委福建省人民政府关于贯彻实施〈厦门市深化两岸交流合作综合配套改革试验总体方案〉的若干意见》（闽委〔2012〕18号）等有关规定，结合本市实际，制定本办法。 第二条在本市行政区域内依法设立的融资担保公司及分支机构从事相关担保业务活动，适用本办法。 第三条本办法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指在本市依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司；所称分支机构是指由本市或本市以外的融资担保公司在本市依法设立、经营融资担保业务、不具备独立法人资格的机构。 第四条融资担保公司开展业务，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第五条厦门市地方金融监督管理局（以下简称市金融监管局）负责对本市融资担保公司进行监督管理，并主要履行下列职责： （一）制定促进本市融资担保行业发展的政策措施，拟订融资担保公司监督管理制度； （二）依法对融资担保公司的设立、变更、终止等事项进行受理、审批或备案； （三）牵头开展对融资担保公司的非现场监管和现场检查； （四）与本市有关部门、各区（管委会）建立监督管理协调机制和信息共享机制； （五）协调处置融资担保公司重大风险事件； （六）办理市人民政府和上级监管部门交办的其他事项。 各区（管委会）应当指定一个部门（以下简称区监管部门），配备专业监管力量，配合市金融监管局做好本辖区内注册设立的融资担保公司的相关监督管理工作，开展属地风险处置，并自觉接受督促指导。 第六条推动建立本市政策性融资担保体系，发展政策性融资
江苏省融资担保公司监督管理实施细则 （征求意见稿） 第一章总则 第一条为支持普惠金融发展，加强全省融资担保公司监督管理，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《融资担保公司监督管理条例》及其配套制度和中国银保监会等九部门《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》等有关法律法规和政策规定，结合我省实际，制定本细则。 第二条本细则所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指在本省行政区域内依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司。 第三条融资担保公司开展业务，应当遵守法律法规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。 第四条江苏省地方金融监督管理局（以下简称省地方金融监管局）是全省融资担保公司的监督管理部门，承担全省融资担保公司的监督管理职责。
设区市地方金融监督管理局（以下简称设区市监管部门）、县（市、区）地方金融监督管理部门（以下简称县（市、区）监管部门）在各自职责范围内，具体负责辖区内融资担保公司及融资担保公司分支机构的监督管理工作。 本细则所称住所地监管部门，是指省、市、县（市、区）属融资担保公司所对应的监督管理部门。 第五条县级以上地方各级人民政府推动建立政府性融资担保体系，完善政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，建立新型政银担合作关系和风险分担机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。 第六条省地方金融监管局应当建立健全省融资担保行业监督管理协调机制和信息共享机制，加强融资担保公司的信息管理，依法公开行政许可和行政处罚等信息。 第七条地方各级监管部门应当加强对融资担保行业监管人员的培训，提升监管能力；组织开展融资担保公司董事、监事、高级管理人员培训，提升管理水平。 第二章设立、变更和终止 第八条省地方金融监管局负责全省融资担保公司及省外融资担保公司驻本省分支机构设立、变更及终止的审查批准等工