制作保险单据实训
第一步：了解保险单据的种类和要求
在开始制作保险单据之前，我们需要了解保险单据的种类和要求。常
见的保险单据包括保险合同、保险单、保险费收据等。不同类型的保险单
据可能有不同的要求，我们必须清楚地了解各种单据的具体要求，确保制
作过程中不会出现错误。
第二步：收集必要的信息
在开始制作保险单据之前，我们需要收集保险相关的必要信息。这些
信息包括投保人的个人信息、被保险人的个人信息、保险产品的具体内容等。通过收集这些信息，我们可以确保保险单据的准确性和完整性。
第三步：确定保险单据的格式和内容
在制作保险单据之前，我们需要确定保险单据的格式和内容。这些内
容可能包括保险单据的标题、编号、日期、投保人和被保险人的姓名、地
址等。根据具体的要求，我们还可以添加其他必要的信息，以保证保险单
据的完整性和可读性。
第四步：使用专业软件制作保险单据
为了提高工作效率和准确性，我们可以使用专业的保险单据制作软件。这些软件通常具有简单易用的界面和丰富的模板库，可以帮助我们快速制
作符合要求的保险单据。在使用软件制作保险单据之前，我们需要根据实
际需要进行系统的设置和调整，确保软件能够满足我们的具体需求。
第五步：核对保险单据的准确性和完整性
制作完成后，我们需要仔细核对保险单据的准确性和完整性。首先，我们需要确保保险单据中的各项信息与实际情况相符。其次，我们需要核对保险单据的格式和排版是否符合要求。最后，我们还需要检查保险单据是否有遗漏或错误，确保保险单据的可读性和有效性。
第六步：保存和归档保险单据
制作完成后，我们需要妥善保存和归档保险单据。根据公司的规定，我们可以选择将保险单据保存在电子形式或纸质形式，以备日后需要使用或参考。同时，我们还需要考虑保险单据的保密性和安全性，以防止信息泄露或丢失。
总结：
制作保险单据是保险公司日常运营中重要的一环。通过了解保险单据的种类和要求、收集必要的信息、确定保险单据的格式和内容、使用专业软件制作、核对准确性和完整性、保存和归档保险单据等步骤，可以确保制作出准确、完整的保险单据，提高工作效率，减少纠纷发生的可能性。
制作保险单据实训 第一步：了解保险单据的种类和要求 在开始制作保险单据之前，我们需要了解保险单据的种类和要求。常 见的保险单据包括保险合同、保险单、保险费收据等。不同类型的保险单 据可能有不同的要求，我们必须清楚地了解各种单据的具体要求，确保制 作过程中不会出现错误。 第二步：收集必要的信息 在开始制作保险单据之前，我们需要收集保险相关的必要信息。这些 信息包括投保人的个人信息、被保险人的个人信息、保险产品的具体内容等。通过收集这些信息，我们可以确保保险单据的准确性和完整性。 第三步：确定保险单据的格式和内容 在制作保险单据之前，我们需要确定保险单据的格式和内容。这些内 容可能包括保险单据的标题、编号、日期、投保人和被保险人的姓名、地 址等。根据具体的要求，我们还可以添加其他必要的信息，以保证保险单 据的完整性和可读性。 第四步：使用专业软件制作保险单据 为了提高工作效率和准确性，我们可以使用专业的保险单据制作软件。这些软件通常具有简单易用的界面和丰富的模板库，可以帮助我们快速制 作符合要求的保险单据。在使用软件制作保险单据之前，我们需要根据实 际需要进行系统的设置和调整，确保软件能够满足我们的具体需求。 第五步：核对保险单据的准确性和完整性
制作完成后，我们需要仔细核对保险单据的准确性和完整性。首先，我们需要确保保险单据中的各项信息与实际情况相符。其次，我们需要核对保险单据的格式和排版是否符合要求。最后，我们还需要检查保险单据是否有遗漏或错误，确保保险单据的可读性和有效性。 第六步：保存和归档保险单据 制作完成后，我们需要妥善保存和归档保险单据。根据公司的规定，我们可以选择将保险单据保存在电子形式或纸质形式，以备日后需要使用或参考。同时，我们还需要考虑保险单据的保密性和安全性，以防止信息泄露或丢失。 总结： 制作保险单据是保险公司日常运营中重要的一环。通过了解保险单据的种类和要求、收集必要的信息、确定保险单据的格式和内容、使用专业软件制作、核对准确性和完整性、保存和归档保险单据等步骤，可以确保制作出准确、完整的保险单据，提高工作效率，减少纠纷发生的可能性。
实训保险单据 实训保险单据是指在学生实习或者参加职业技能培训期间，有关保险方面产生的各种单据文件。这些单据包括保险申请表、保险合同、保险理赔协议等，是实训中保险事宜的重要证明文件。 学校、培训机构和公司等单位在为学生提供实习、技能培训或工作机会时，需要购买一定的保险来保障学生的人身安全和财产安全。这些保险的种类众多，包括意外险、健康险、财产险等各种形式的保险。相应的，学生在参加实习或者职业培训的过程中，需要填写保险申请表格，签署保险合同，并遵循相关的保险理赔规定。 保险申请表是学生申请保险时填写的文件，主要包括个人基本信息、保险种类、保险金额、缴费方式等。在填写保险申请表时，学生需要仔细阅读保险条款，了解自己的权利和义务，避免填错或遗漏重要信息。同时，在填写保险申请表时，学生还要注意尽可能提供准确的个人信息和联系方式，方便保险公司进行理赔。 保险合同是学生和保险公司之间的正式协议，约定了双方的权利和义务。保险合同中一般包括保险金额、保险期限、保险费、保险责任、免赔额、理赔方式等内容，学生需要仔细阅读并签署合同。学生签署保险合同时，应注意保险费的缴纳方式和期限，以免影响保险的有效性和理赔权利。
保险理赔协议是指学生发生保险事故后，与保险公司签署的赔偿协议。在理赔过程中，学生需要提供相关的证明材料，如医疗证明、报案证明、保险单据等，保险公司会根据签署的理赔协议及相关证明文件进行理赔。 除了保险申请表、保险合同和保险理赔协议之外，实训保险单据还包括保险发票、保险证书等。保险发票是指保险费用购买后的发票，学生应妥善保管并及时报销。保险证书是指保险公司发放给学生的证明文件，表明学生已购买相应的保险，并且在保险有效期内。 总之，实训保险单据是实训期间非常重要的证明文件。学生需要认真阅读、填写和保存保险单据，以便在需要时及时使用。同时，学生应时刻关注自身的保险情况，了解保险条款和理赔规定，避免产生不必要的纠纷和损失。
海运保险单据缮制技巧及事项 一、海运保险单据的缮制基本要求 保险单(Insurance Policy�MCertificate)是保险人(承保人)与被保险人(投保人或要保人)之间订立的保险合同的凭证。是当事人索、理赔的依据，在 CIF/CIP合同中，出口商提交符合规定的保险单据是必不可少的义务。其业务做法是投保人根据合同或L/C规定向保险机构提出投保要求(以传真等形式发送投保单/发票/货物明细单等)，保险机构或其代理同意后出具正式单据，一般为三正二副。除L/C另有规定，保险单据一般应做成可转让的形式，以受益人为投保人并由其背书。保险单(大保单)、保险凭证(小保单)、预约保险单(开口保单Open Cover)、保险批单(Endorsement)和暂保单/承保条(Cover Note/slip)是较常见的种类。 二、海运保险单据的内容及缮制 不同保险公司出具保险单据内容大同小异，多以英国劳合社船货保险单(S.G. Policy)为蓝本。 1. 保险合同的当事人有保险人、被保险人、保险经纪人、保险代理人、勘验人、赔付代理人等。 被保险人(Insured)即保险单的抬头，正常情况下应是L/C的受益人，但如L/C规定保单为To order of xxx bank或 In favor of xxx bank，应填写“受益人名称 + held to order of xxx bank或in favor of xxx bank”;如L/C要求所有单据以xx为抬头人，保单中应照录;如L/C要求中性抬头(third party或in neutral form)，填写“To whom it may concern”;如要求保单“made out to order and endorsed in blank，填写“受益人名称+ to order”;L/C对保单无特殊规定或只要求“endorsed in blank”或“in assignable/ negotiable form”，填受益人名称。 中外保险公司都可以以自己名义签发保单并成为保险人，其代理人是保险经纪人;保险代理人代表货主;勘验人一般是进口地对货物损失进行查勘之人;赔付代理人指单据上载明的在目的地可以受理索赔的指定机构，应详细注明其地址和联系办法。 2. 保险货物项目(Description Of Goods)、唛头、包装及数量等货物规定应与提单保持一致。 3. 保险金额(Amount Insured)是所保险的货物发生损失时保险公司给予的'最高赔偿限额，一般按CIF/CIP发票金额的110%投保，加成如超出10%，超过部分的保险费由买方承担可以办理，L/C项下的保单必须符合L/C规定，如发票价包含佣金和折扣，应先扣除折扣再加成投保，被保险人不可能获得超过实际损失的
学习目的： 了解并掌握保险单的制作要求及UCP600的相关规定。 教学过程： 一、关于上次课内容的复习提问（3分钟）。 二、引入本次课内容（2分钟）。 三、保险单据种类、保险常识、保险单的内容（40分钟） 四、课堂练习（40分钟） 五、整理一下已讲和未讲的知识点并布置作业、下次课的预习任务。（5分钟） 教学重点与难点： 1．UCP500关于保险单据的规定 教学内容： （一）保险单据及种类 保险单据是保险人对被保险人的承保证明，又是双方之间权利义务的契约，在被保险货物遭受损失时，它是被保险人索赔的主要依据，也是保险人理赔的主要依据。 在货物出险后，掌握了提单又掌握了保险单据，就真正掌握了货权。 保险单据的种类有保险单、保险凭证、保险声明和联合凭证。 1、保险单（Insurance Policy）。这是一种正规的保险合同，是完整独立的保险文件。保单背面印有货物运输保险条款（一般表明承保的基本险别条款之内容），还列有保险人的责任范围及保险人与被保险人各自的权利、义务等方面的条款。俗称大保单。 2、保险凭证（Insurance certificate）。中国人民保险公司发出的保险凭证是表示保险公司已经接受保险的一种证明文件，这是一种比较简化的保险单据。它包括了保险单的基本内容，但不附有保险条款全文。这种保险凭证与保险单有同等的法律效力。 3、联合凭证（Combined Certificate），又称承保证明（Risk Note）。是我国保险公司特别使用的，比保险凭证更简化的保险单据。保险公司仅将承保险别、保险金额及保险编号加注在我国进出口公司开具的出口货物发票上，并正式签章即作为已经保险的证据。是最简单的保险单据。 4、预约保险单（Open Policy）。是进口贸易中，被保险人（一般为进口人）与保险人之间订立的总合同。订立这种合同即可以简化保险手续，又可使货物一经装运即可取得保障。 5、保险声明（Insurance Declaration）。预约保险单项下的货物一经确定装船，要求被保险人立即以保险声明书的形式，将该批货物的名称、数量、保险金额、船名、起讫港口、航次、开航日期等通知保险人，银行可将保险声明书当作一项单据予以接受。 6、批单。保险单出立后，如需变更其内容，可由保险公司另出的凭证注明更改或补充的内容，称为批单。其须粘在保险单上并加盖骑缝章，作为保险单不可分割的一部分。 还有一种暂保单（Cover Note），是由保险经纪人（Insurance Broker）即投保人的代理人出具的非正式保单。除非信用证特别要求，银行不接受暂保单。 （二）保险单的背书（Endorsement） 保险单据按信用证的要求和需要时将由被保险人在单据上背书。
缮制投保单保险单据的收获 （1）、思想上受到了深刻的教育，一是吸收了人保的优秀文化，二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，也是一种理财工具；是在帮助别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和持久的毅力之外，更要拥有丰富的知识、执着的精神、熟练的技巧和良好的习惯这四个条件，拥有这些特质可以让我在职业迈向成功变得可能。四是增强了从事工作的光荣感、使命感和责任感。 （2）、巩固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了《汽 车构造》《汽车维修》等理论知识，实习中将这些理论与实践相结合。接触保险工作后，对公司的各项条款、规定认真学习。在具体工作中，我认识到如果不能透彻的理解和运用条款，就不能在保险事故的定责、定损方面做到准确、合理。因而不论是在哪一个岗位上，我都不放松对公司保险条款和各环节实务的学习，以较快的速度适应各环节工作的要求。 （3）、培养了我从事理赔工作的基本能力。实习中通过虚心学习，了解并掌握了查勘、定损、报价的日常业务流程和工作要求，为今后从事理赔工作打下了基础。 （4）、提高了综合素质，①向部门优秀员工请教，掌握了一些 好的工作方法。②协助部门领导做了一些工作，不仅出色的完成分配的工作任务并获得好评，而且提高了自己的创新能力。同时，获得了一些管理团队的方法。③同时接触形形色色的人，提高了自己与人沟
通的能力。 （5）、为今后的正式工作做了模拟和演练。实习中，我找到了自身条件与社会实际需要之间的差距，如经验不足、对事情的处理不够果断，对工作中出现的各类问题主动思考方面还有欠缺。我将在以后的学习期间及时补充相关知识，为正式工作做好充分的知识和能力准备。
原产地证书和保险单的缮制实训日志 篇一： 以下是原产地证书和保险单的缮制实训日志: 日期:2023年2月18日 任务:缮制原产地证书和保险单 实训内容: 1. 熟悉原产地证书和保险单的格式和内容,掌握相关法规要求。 2. 学习国家之间的贸易政策和贸易条款,了解不同国家的出口政策和要求。 3. 使用原产地证书和保险单模板,熟悉填写流程,掌握各项数据填写要求。 4. 现场观察原产地证书和保险单的填写情况,了解实际填写情况和错误案例。 5. 讲解原产地证书和保险单的填写要求,指导学员填写原产地证书和保险单。 实训过程: 1. 学员在学习国家之间的贸易政策和贸易条款的基础上,了解不同国家的出口政策和要求。 2. 使用原产地证书和保险单模板,熟悉填写流程,掌握各项数据填写要求。 3. 现场观察原产地证书和保险单的填写情况,了解实际填写情况和错误案例。 4. 讲解原产地证书和保险单的填写要求,指导学员填写原产地证书和保险单。 5. 学员在实训过程中进行练习和模拟,加深对原产地证书和保险单的理解
和掌握。 实训结果: 通过本次实训,学员对原产地证书和保险单的缮制流程和填写要求有了更深入的了解和掌握。同时,学员在实践中发现了许多错误和不足之处,对原产地证书和保险单的填写有了更加准确的认识和理解。 拓展: 原产地证书和保险单是国际贸易中不可或缺的文件,对于出口商和进口商之间的贸易结算和贸易条款的确定具有重要的作用。在缮制原产地证书和保险单时,需要严格遵守国家之间的贸易政策和贸易条款,确保证书和单证的准确性和完整性。同时,还需要掌握相关的法规要求,了解出口商和保险公司的相关要求,以确保证书和单证的有效性和合法性。在缮制原产地证书和保险单时,还需要注重细节和准确性,确保证书和单证的质量和合规性。 篇二： 标题:原产地证书和保险单的缮制实训日志 正文: 作为一名国际贸易从业者,原产地证书和保险单的缮制是工作中不可或缺的环节。在缮制这些证书时,需要掌握正确的缮制流程和方法,确保证书的准确性和合规性。下面我将分享我在原产地证书和保险单缮制实训中的一些经验和心得体会。 一、原产地证书的缮制实训 在实训中,我学习了如何制作原产地证书。制作原产地证书需要遵循一定的流程,包括准备材料、审核材料、计算贸易伙伴、填写证书等。在制作证书时,
单证实训总结（10篇）单证实训总结篇1 为了让加强我们实践能力，学校网上模拟实习教学软件，在网络上建立几近真实的国际贸易模拟环境，在其中亲身实践，熟悉外贸业务的流程和惯例，熟练运用交易磋商的各种基本技巧，体会国际贸易中不同当事人的不同业务伙伴建立合作关系，面临的具体工作和互动关系。 具体包括同业务伙伴建立合作关系，交易磋商的过程，合同—发票。信用证—汇票。报关—报检—保险。装相单—原产地证书。提单—核销单基本上涵盖了国际贸易实务可能遇到的各个环节。通过实习，对国际贸易实务各个过程有了具体的印象，知道各种信函的写作格式，语言表达习惯，对成本进行核算及怎样作出合理的报价，还有进出口各个环节的的单据的制作。从书本上的东西重新输理一遍，在头脑中有一个印象，对待外贸业务出现的问题怎么解决有了底。 在学校实训的二个星期，让我能够对外贸业务有初步的了解，这对于我以后的工作和继续深造都是一个很好的平台。外贸看中的还是经验，经验的累积对以后是一笔丰富的财富。虽然开始很辛苦，但是前景很好。此次实训对我的帮助很大，告诉我做人做事。以后的路还很长，要学的还很多，我希望能够走好每一步。 1）熟练掌握好本专业的知识 专业知识是我们从事外贸工作的基础，外贸工作的高风险要求我们必须熟练地掌握好专业知识。要注重国际贸易实务中基础知识，不断强化基本概念基本流程的重要性；同时增加实
训课程的课时，让学生有更多机会进入操作环节，加强对学生动手操作能力的培养。 2）加强外语的学习 在写信和电报的过程中，我意识到外语的重要性。外语是我们与外国交流的桥梁。所以在以后的学习中一定要加强外语的学习，加强英语口语练习，这是我们外贸的基础，所以一定要掌握好这个工具。对于外贸专业人员来说，不仅要掌握一定的专业知识，还要用英语与外商沟通、谈判、写传真和信函。如果没有很好的掌握专业英语知识，就很难胜任工作，甚至影响业务的顺利进行。所以在实习中要求我们加强英语学习，掌握外贸专业术语。 3）加强社会实践 通过实习我发现外贸这专业是门实践性很强的专业，它不光要求我们有扎实的理论知识而且必须具有很强的动手操作能力，因此在以后的学习生活中还必须加强社会实践，培养自己的动手能力来适应专业的要求。 4）加强各方面素质的提高。 外贸同时是涉外行业，所以对各方面要求都很高，对外代表国家形象。所以要加强自身素质各方面的培养，比如礼仪。 我们现在学的很多国贸课程都是非常系统全面的。但是，在外贸业务中，并不是每门课程都会用到。因为在实际工作中，每个人都有一个指定的任务，这个任务需要我们协同工作，而在实际操作中，我们也是这样做的，我们每个人都按照角色完成自己的任务。这就需要我们分工合作，这也是我们实习的另一个收获。这真的让我感受到了团队精神的作用。每个人，生活在这个社会，任何时候都必须在一个团队里，不能孤立存在。我们能顺利完成这次实习，离不开大家的努力和配合。虽
保险单及汇票的制作实训本文讲述了“保险单及汇票的制作实训”。在这个实训中，我们将学习如何制作保险单和汇票，这对于我们日后的工作和生活中，都是非常重要的技能。 一、保险单制作实训 保险单是一份重要的文件，用于说明某个物品或财产已被保险公司保险。在实际生活中，我们经常会使用保险单。例如，购买汽车保险时，将会得到一份汽车保险单。驾驶过程中若发生了事故，需要出示这份保险单以证明车辆已被保险。同时，保险单也为我们提供了保险范围、赔偿金额等信息。 在制作保险单时，我们需要注意以下几点： 1.正确填写信息：在填写保险单时，我们需要仔细阅读每一项内容，并保证填写准确无误。特别是保险数额、有效期限等重要信息，一定要认真核对。如果有任何疑问，我们应该向保险公司进行咨询。 2.让保险单保持完整：保险单是一份重要的文件，不应该随意修改或丢失。在制作保险单时，我们应该保证其完整性。如果保险单需要进行修改，我们应该向保险公司进行申请。
3.保险单的保存：对于保险单，我们需要保存好。在保险单有效期限内，我们应该随时准备好保险单。如果我们丢失了保险单，我们可以联系保险公司申请补发。 二、汇票制作实训 汇票是一种无现金支付方式，与现金支票类似。汇票只在指定的银行或金融机构兑现。在制作汇票时，我们需要注意以下几点： 1.正确填写信息：与保险单相似，我们需要正确填写汇票的信息。汇票信息包括：汇票金额、付款人、收款人、汇票有效期等。我们应该认真核对填写信息，避免发生错误。 2.汇票的保存：汇票和现金支票一样，都需要妥善保存。在汇票到期之前，我们应该将其保存在安全的地方。在汇票到期后，我们应该及时将其兑现。 3.了解汇票种类：在汇票制作实训中，我们还应该了解汇票的种类。根据不同的用途，汇票又可以分为：银行汇票、信用证汇票、支票汇票等。我们需要根据实际需求来选择合适的汇票种类。 综上所述，“保险单及汇票的制作实训”是非常重要的。在这个实训中，我们可以学习到如何正确制作保险单和汇票，这对我们日后的工作和生活中都会有很大帮助。
单证实训心得总结 单证实训心得总结 篇一 一、实训时间、地点、任务 在12月3号到12月5号在我们学校的单证实训室进行了为期四天的实训，我们在这期间主要学习商业发票、装箱单、订舱委托书、提单、、投保单、保险单、报检单、报关单、受益人证明、普惠制产地证和汇票等相关的内容，了解具体的操作流程。 二、实训目的 通过近一周的实训，使我对外贸单证操作有了进一步了解和感触，进一步掌握制做单证的基本知识，基本规则和基本技能，使我们了解进出口单证在国际贸易流程中的重要意义，学会审核和修改信用证，学会缮制商业发票和装箱单，学会缮制提单等运输单据，了解报关所需提交的单据的缮制据，学会缮制投保单和保险单或保险证明，学会这些之后能提高我们制作常用外贸易业务单证和熟悉进出口业务一般流程,识别和加强单证业务操作能力的训练而进行的，让我们进行比较系统的外贸业务综合技能训练,采取仿真模拟实际业务流程,一环套进行业务操作训练,为以后从事实际进出口贸易工作,实现零距离上岗作业打下坚实的基础。 三、实习内容及过程 通过一周的实训，使我对外贸单证操作有了进一步了解和感触，进一步掌握制做单证的基本知识，基本规则和基本技能。本次实训，也是一笔珍贵的财富，带给了我们许多快乐。 国际贸易是一个复杂的过程，涉及的部门多、环节多、范围广、手续繁琐，它要求对外贸易的从业人员不仅要熟练地掌握国家对外贸易政策和外贸专业知识，还应加强我们对外贸单证的了解和实际动手能力。 在这次实训中我们所做的单证有：商业发票、装箱单、订舱委托书、提单、、投保单、保险单、报检单、报关单、普惠制产地证、受
益人证明和汇票等。我们作为报关与国际货运的学生，对这方面知识的了解和学习也十分必要重要的，因此既然学校开设了这门课程我们亦可以多了解一些东西。这次特为我们安排了为期一个星期的单证实训，让我们真正地认识到了和接触到了实际操作方面的知识,让我们能更好地理论去联系实际。在这近一周的实训当中在白老师的指导下,在同学们的帮助以及自己的努力下,我把老师交给我们的实训任务圆满地完成了。在实训的过程中,我对进出口贸易的一些基本的知识有了更加深刻的了解。通过实训,我对进出口贸易交易前的准备交易过程中的具体流程有了一个清楚的认识,同时也明白了平时努力学习理论知识的重要性以及实际操作的必要性。 单证在外贸业务实施过程中所应用的单据与证书，在国际贸易结算中占据着重要的地位。随着国际贸易的发展，国际贸易货物单据化，商品买卖以单据买卖的形式来实现，买卖双方的货款结算是以单据而非货物为依据，商品的买卖往往表现为单据的买卖，单证制作的好坏直接关系到企业外贸业务的完成和经济效益的实现。一套正确、完整、及时、清晰的单证是能否顺利结汇的关键，需要相关工作人员认真负责、细心耐心地完成。作为一名报关专业的学生，对各种单据的性质、作用、具体内容、缮制注意事项、各有关法律以及国际贸易惯例等都应该有所了解，才能确保在制作单证的时候能顺利结汇。 在做进出口业务时这几种外贸单证是最常见的也是必不可少的交易双方往往都要以这些单证来确定交易的事宜和顺利完成双方之间的交易。虽然说这几个单证的制作不是很复杂,但是通过在实训时你可以发现这些对人的专业和办事的仔细程度是有很大的要求的。在这整个实训过程中我制作和填写了商业发票、装箱单、订舱委托书、提单、投保单、保险单、普惠制产地证书、报检单、报关单、受益人证明和汇票等。为了防止错列,漏列等问题,在填写这些单证时要特别细心,注意日期是否正确，在做单时是不允许有任何差错的。从本次实训的整个过程中我看到了也深深体会到了做进出口业务的严谨。因此,这次实训大大加强了我的实际操作能力。 四、实训安排
财产保险业务流程单据填写实训 一、保险承保环节 1.投保单填写实训 投保单是客户填写的申请购买保险的单据，需要填写的内容包括：被保险人信息、保险金额、保险期限等。在填写时，需要仔细核对客户填写的内容，确保准确无误。 2.核保单填写实训 核保单是核保人员审核客户投保申请的单据，需要填写的内容包括：客户基本信息、保险类型、风险评估等。在填写时，需要仔细审核客户提交的资料，并结合公司的承保规则进行评估，确保风险可控。 3.承保通知单填写实训 承保通知单是将核保通过的投保单转交给保险人员的单据，需要填写的内容包括：产品名称、保险金额、保险费等。在填写时，需要核对投保单与核保单的一致性，并将核保通过的信息准确传达给保险人员。 二、保险理赔环节 1.索赔申请书填写实训 索赔申请书是被保险人提出保险赔偿要求的书面申请，需要填写的内容包括：基本信息、事故经过、损失明细等。在填写时，需要仔细记录事故经过和损失情况，并提交相关证明材料。 2.赔款计算表填写实训
赔款计算表是保险公司根据索赔申请书核定赔款金额的单据，需要填写的内容包括：索赔金额、免赔额、赔偿比例等。在填写时，需要根据保险合同的规定，结合事故情况进行准确的赔款计算。 3.赔款通知书填写实训 赔款通知书是保险公司将核定的赔款金额通知被保险人的单据，需要填写的内容包括：赔付金额、赔付方式、赔偿依据等。在填写时，需要核对赔款计算表与保险合同的一致性，并将赔款通知准确传达给被保险人。 以上是财产保险业务流程的单据填写实训，每个环节都有其特定的填写要求和注意事项。通过实际操作，可以提高对财产保险业务流程和单据填写的理解和掌握，并减少错误和纠纷的发生。
保险出单心得(通用5篇) 保险出单心得篇1 在过去的一段时间里，我参与了保险出单的工作。在这个过程中，我学到了很多关于保险和出单的知识，也深刻地认识到了这项工作的挑战和重要性。现在，我想与大家分享一些我的心得体会。 首先，保险出单是一项需要高度责任心和认真态度的职业。在出单的过程中，我们需要仔细核对客户的信息，如姓名、身份证号码、联系方式等，以确保保单的准确性和有效性。此外，我们还需要对保险条款和费率进行精确的计算，以避免出现任何差错。这些细节的失误可能会给客户带来损失，因此我们必须时刻保持警惕。 其次，保险出单还需要具备一定的法律知识。在与客户交流时，我们需要向他们解释清楚保险条款和理赔流程，以避免产生误解。如果客户有任何疑问，我们需要耐心解答，并主动提供帮助。这样，客户才会对我们的服务感到满意，从而增加客户忠诚度和保单销售额。 在实践中，我遇到了一些困难。例如，有些客户对保险条款不熟悉，导致他们在填写投保单时遇到了问题。这时，我们需要及时给予指导和帮助，以避免出现错误。另外，有些客户对保险公司的信任度不高，认为保险公司在理赔时会收取高额的手续费。我们需要向他们解释保险公司的运作模式，以消除他们的疑虑。 总的来说，保险出单是一项需要不断学习和提高的工作。通过这次经历，我深刻认识到了出单员需要具备的专业素质和责任心，同时也了解到了客户服务的价值和重要性。在未来的工作中，我将继续努力提高自己的能力，为客户提供更好的服务。
保险出单心得篇2 在保险行业中，出单员是至关重要的一环，对于保险公司的运营起着决定性的作用。作为一名出单员，我深知这份工作的重要性，也在这个过程中获得了许多宝贵的经验。 首先，保险出单需要严谨的态度。每一个保单都关系到客户的生命安全和财产安全，因此必须确保信息的准确性，避免因为出单错误而引起的理赔纠纷。同时，在填写保单时，要认真阅读条款，确保客户了解保险的各项条款，避免产生不必要的误解。 其次，保险出单需要耐心和细心。有时候，客户会提供错误的信息或者模糊的需求，需要耐心地引导和解释，帮助他们正确地选择保险种类和保额。同时，对于保单中的细节，如免赔额、报销比例等，也需要细心地核对和解释，确保客户得到最大的保障。 最后，保险出单需要灵活应对。保险行业是一个变化多端的行业，新的保险产品和服务不断推出，需要灵活地应对和适应。同时，面对客户的各种需求和问题，也需要快速地反应和解决，提供满意的服务。 总的来说，保险出单需要严谨、耐心、细心和灵活的素质，通过不断地学习和提升，我相信我可以更好地胜任这份工作，为客户提供更好的服务。 保险出单心得篇3 在此，我将分享我在保险出单过程中的一些心得体会。作为一名保险出单员，我负责为客户提供保险单据，并在其中总结了一些重要的经验教训。
题目要求和说明 一、L/C
DRAFTS AT ...42 C:SIGHT DRAWEE42 A:BNPACAMMXXX *BNP PARIBAS (CANADA) *MONTREAL PARTIAL SHIPMTS43 P:NOT ALLOWED TRANSSHIPMENT43 T:ALLOWED LOADING ON 44 A: CHARGE CHINA 44 B: FOR TRANSPORT TO... MONTREAL 44 C:010325 LATEST DATE OF SHIP. 45 A: DESCRIPT OF GOODS SALES CONDITIONS: CIF MONTREAL/CANADA SALES CONTRACT NO. F01LCB05127 LADIES COTTON BLAZER (100% COTTON, 40SX20/140X60) STYLE NO. PO NO. QTY/PCS USD/PC 46-301A 10337 2550 12.80 46 A: DOCUMENTS REQUIRED + COMMERCIAL INVOICES IN 3 COPIES SIGNED BY BENEFICIARY'S REPRESENTATIVE. + CANADA CUSTOMS INVOICES IN 4 COPIES. + FULL SET OF ORIGINAL MARINE BILLS OF LADING CLEAN ON BOARD FLUS 2 NON NEGOTIABLE COPIES MADE OUT OR ENDORSED TO ORDER OF BNP PARIBAS (CANADA) MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTIFY APPLICANT'S FULL NAME AND ADDRESS. + DETAILED PACKING LISTS IN 3 COPIES. + COPY OF CERTIFICATE OF ORIGIN FORM A. + COPY OF EXPORT LICENCE. + BENEFICIARY'S LETTER STATING THAT ORIGINAL CERTIFICATE OF ORIGIN FORM A, ORIGINAL EXPORT LICENCE, COPY OF COMMERCIAL INVOICE, DETAILED PACKING LISTS AND A COPY OF BILL OF LADING WERE SENT DIRECT TO APPLICANT BY COURIER WITHIN 5 DAYS AFTER SHIPMENT. THE RELEATIVE COURIER RECEIPT IS ALSO REQUIRED FOR PRESENTATION. + COPY OF APPLICANT'S FAX APPROVING PRODUCTION SAMPLES BEFORE SHIPMENT. + LETTER FROM SHIPPER ON THEIR LETTERHEAD INDICATING THEIR NAME OF COMPANY AND ADDRESS, BILL OF LADING NUMBER, CONTAINER NUMBER AND THAT THIS SHIPMENT, INCLUDING ITS CONTAINER, DOES NOT CONTAIN ANY NON-MANUFACTURED WOODEN MATERIAL, DUNNAGE, BRACING MATERIAL, PALLETS, CRATING OR OTHER NON-MANUFACTURED
竭诚为您提供优质文档/双击可除 保险单缮制规范 篇一：单证员缮制与操作指导 单证员缮制与操作指导 单据的制作 几种出口单据的制作 a.汇票 国际贸易中，主要使用的是跟单汇票，作为出口方要求付款的凭证。制作汇票时应注意下列问题。出票条款。信用证名下的汇票，应填写出票条款。包括：开证行名称，信用证号码和开证日期。汇票金额。托收项下汇票金额应与发票一致。若采用部分托收、部分信用证方式结算，则两张汇票金额各按规定填写，两者之和等于发票金额。信用证项下的汇票，若信用证没有规定，则应与发票金额一致。若信用证规定汇票金额为发票的百分之几，则按规定填写。这一做法，通常用于以含佣价向中间商报价，发票按含佣价制作，开证行在付款时代扣佣金的情况。
付款人名称。托收方式的汇票，付款人为买方。信用证方式下，以信用证开证行 或其指定的付款行为付款人。若信用证未加说明，则以开证行为付款人。 收款人名称。汇票的收款人应是银行。信用证方式下，收款人通常为议付行；托收方式下，收款人可以是托收行，均作成指示式抬头。托收中也可将出口方写成收款人（已收汇票），然后由收款人作委托收款背书给托收行。 b.商业发票 商业发票（commercialinvoice）是出口商开立的发货价目清单，是装运货物的总说明。发票全面反映了合同内容。 发票的主要作用是供进口商凭以收货、支付货款和进出口商记账、报关纳税的凭据。在不用汇票的情况下（如付款信用证、即期付款交单），发票代替汇票作为付款的依据。 发票没有统一的格式，其内容应符合合同规定，在以信用证方式结算时，还应与信用证的规定严格相符。发票是全套货运单据的中心，其它单据均参照发票内容缮制，因而制作不仅要求正确无误，还应排列规范，整洁美观。 制作内容及注意事项如下： 出口商名称。发票顶端必须有出口商名称、地址、电传、传真和电话号码，其中出口商名称发票名称。在出口商名称下，应注明“发票”（cormercialinvoice或invoice）字样。
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实训：保险单据 1实训目的 通过实训，要求学生了解国际货物运输保险的投保方式和投保程序，掌握国际货物 运输投保单以及保险单的内容和缮制要求，掌握保险单的作用和种类，学会缮制货物运 输投保单和保险单。 2保险单简介 出口货物在长途运送和装卸过程中，有可能会因自然灾害、意外事故或其他外来因素而导致受损。为了保障收货人在货物受损后获得经济补偿，一般在货物出运前，货主都向保险公司办理有关投保事宜，并按合同或信用证要求仔细、认真地填写货物运输险投保单交给保险公司，保险公司若接受了投保，就签发给投保人一份承保凭证即保险单（INSURANCE POLICY）。有时，出口方也可以以出口货物明细单或出口发票副本来代替投保单，但必须加注如运输工具、开航日期、承保险别、投保金额或投保加成、赔款地、保单份数等内容。 当被保险货物遭受到保险凭证责任范围内的损失时，保险单是索赔和理赔的依据；在CIF 合同中，保险单同时又是卖方向买方提供的出口结汇单据之一。保险单据有保险单、保险凭证和预约保单等，由于它只是保险人单方面签署的，所以只是保险人与被保险人之间订立保险合同的证明，而不是保险合同。 3 制单要点 投保单的内容与保险单单基本相似，不同的保险公司都有自己固有的保险单格式，其基本内容及缮制要点如下： 1)被保险人：若信用证有规定，应按规定。以CIF条件对外成交时，一般为出口商，此时出口商 应对保单进行背书转让。 2)发票号码：按实际号码填写 3)标记（MARKS & NO.S）：按信用证规定，应与发票、提单相一致。 4)包装及数量：填单件运输包装的件数及商品数量，若为散装，则应先注明“IN BULK”，再填 重量。 5)保险物资项目（DESCRIPTION）：填商品的名称，可与提单一致。 6)保险金额（小写）：应为发票金额加上投保加成后的金额，并注明币制，币制应与信用证规定 相符，或与发票相符。 7)总保险金额（大写）：即小写保险金额的英文翻译。 8)装载运输工具（PER CONVEYANCE S.S）：要与运输单据一致。可填船名航次、航班号或车次， 海运方式下也可填AS PER B/L 9)开行日期及起讫地点：可填提单签发日，或填“AS PER B/L” 11)赔款偿付地点：一般为目的地，并注明使用货币的币种。 12)保险勘查代理人：由保险公司自定，但要提供其地址，以便发生损失时收货人通知其进行勘 查和理赔。
《保险业务综合实训》作业文件与记录范本 班级 学号 姓名 南京工业职业技术学院经济管理学院
实训一人寿保险产品解读与分析 项目一定期寿险产品解读 案例1 国寿祥福定期寿险 读完条款后请回答以下问题： 1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？ 答： （1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距， ① A a 2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？ 答： 3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？ 答： 4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？ 答： 5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？ 答： 6．若投保2年内，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？ 答： 7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？ 答： 项目二终身寿险产品解读 案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？ 答： 2．如何利用保单贷款？可贷多少？ 答：
3．什么情况下保额可增加权益？ 答： 4．受益人应如何进行保险金给付申请？ 答: 5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？ 答： 项目三养老保险产品解读 案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？ 答： 2．保险责任有何特点？ 答： 3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？ 答： 项目四两全保险产品解读 案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型） 读完条款后请回答以下问题： 1．该条款适合怎样的客户？ 答： 2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？ 答： 3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？ 答： 项目五人身意外伤害保险产品解读 案例5 国寿个人综合意外伤害保险 读完条款后请回答以下问题： 1．如何界定意外？什么情况下给付？ 答： 2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？