当前位置:文档之家› 2014年浙江省银行业外汇业务从业人员考试题库

2014年浙江省银行业外汇业务从业人员考试题库

2014年浙江省银行业外汇业务从业人员考试题库
2014年浙江省银行业外汇业务从业人员考试题库

多项选择题

1 根据《中华人民共和国外汇管理条例》,外汇包括外汇存款,外币现钞,特别提款权。

2 我国外汇储备包括下列形式:央行持有的外汇,政府对外债权。

3 若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款,外汇掉期,远期售汇,外汇期权这三种手段可以用来避免欧元的汇率风险。

4 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有清算风险,信用风险和资金流动风险。

5 国际结算的基本单据包括商业发票,运输单据,保险单据。

6 属于国有商业银行申请经营结售汇业务应具备的条件:具有金融业务经营资格,具有健全完善的结售

汇业务内部管理制度,银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权。

7 在外汇业务中,“境内机构”包括中华人民共和国境内的企业事业单位,国家机关、社会团体,部队,外商投资企业。

8 境内机构非法使用外汇行为:以外币在境内计价结算,违反规定办理境内外汇划转。

9 个人委托直系亲属办理超过年度总额的个人结汇,须持委托人的身份证件,受托人的有效身份证件,

委托人的委托书材料到银行办理。(若没有超过年度总额的个人结汇,还需要提交直系亲属关系证明)

10 外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付,本人同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转,

与其近亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。

11 对银行不按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料有责令改正,警告,罚款这些处罚规定。

12 信用证赖以生存的基本原则:独立抽象性原则,单证相符原则,欺诈例外原则,欺诈例外的例外原则。

13 《登记表》:一份《登记表》只能在一家金融机构使用,金融机构需要通过监测系统银行端签注

《登记表》使用情况。

14 经营外汇业务的金融机构,对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞的情况应当及时报告当地人

民银行。

15 属于套汇行为的是:以外汇收付应当以人民币收付的款项,以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇。

16 外币代兑机构不得与异地银行签订授权协议。

17 根据《中华人民共和国外汇管理条例》,属于境内机构的有部队,境内外资企业,境外公司驻华办

事处。(美国驻华大使馆不属于境内机构)

18 境内机构下列收汇收支可以向银行申请办理远期结售汇业务:贸易项下的收支,服务贸易和收益项

下的收支,偿还银行自身的外汇贷款,偿还经国家外汇管理局登记的境外借款。(外商投资企业投资资本金不可以)

19 同业间进行远期外汇交易的报价方法主要是:完整报价和直接报价。

20.2008年8月1日国务院第20次常务会议修订通过, 5日发布实施的《中华人民共和国外汇管理条例》,突出了均衡管理原则以及国际收支应急保障制度。

21.对银行不按照规定报送报表的处罚规定有责令改正、警告以及罚款。

22.境内银行个人外币卡外汇管理政策描述:可在境内银行营业柜台提取人民币现钞,可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞,禁止透支提出外币现钞。

23.银行为外商投资企业办理利润汇出,金融机构应按以下规定审查并留存交易单证:董事会关于利润分配的决议,以及相关税务证明文件。

24.按照新的涉外收入交易分类,以下结售汇统计是正确的:“三来一补”企业加工费计入服务贸易;“来料加工工缴费收支”计入货物贸易;转口贸易价差计入货物贸易;邮政及寄递服务计入货物贸易。

25.国际收支统计间接申报所涉及的纸质单证的留存期限:纸质涉外收付款凭证留存期限至少24个月,纸质《单位基本情况表》需永久保存。

26.银行为个人开立外汇帐户应区分境内个人和境外个人。

27.外币实名制存款的有效证件有居民身份证或有效身份证,军人证以及外国公民护照。

28.境内个人捐赠、遗产继承收入、保险外汇收入以及境外投资收入的经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件以及证明材料直接在银行办理。

29.计入投资收益的是:居民所有的境外建筑物的租金收入结汇,承租非居民所有的境外建筑物的租金支出购汇。

30. 金融机构为企业办理进、出口项下退汇时,应按如下处理:办理贸易收汇的退汇支付时,对于因错

误汇入产生的退汇,应当审核原收汇凭证;对于其他原因产生的退汇,应审核原收入申报单证,原出口

合同;办理贸易付汇的退汇时,对于因错误汇出产生的退汇,应审核原支出申报单证;对于其他原因产

生的退汇,应审核原支出申报单证、原进口合同;对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的,要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。

31.对监管中发现的错误收付汇申报数据,目前监测系统的处理方式包括:通过本系统银行端反馈给相应银行,直接后台删除错误数据。

32.用于计算资金货物比的指标扣除了来料加工、转口贸易和承包工程这些贸易方式的相关数据。

33.企业列入重点监测的原因包括:总量核查异常,分项及报告业务监测异常,标识企业监测异常以及B/C类企业。系统自动将企业列入重点监测的原因则是总量核查异常,B/C类企业。通过人工方式将企

业列入重点监测的原因包括分项及报告业务监测异常,标识企业监测异常。

34.对于预分类名单调整功能:预分类结果为注销名录的企业,可调整为A类、B类、C类;预分类结果为C类的企业,可调整为A类、B类;预分类结果为B类的企业,可调整为A类。

35.登记表补签注适用于以下那些情形:结算方式为信用证并且业务类别为付汇、申报号码为空的登记表;业务类别为收汇、申报号码为空的登记表。

36.外债资金可以有以下用途:对外支付、转增资本金、结汇支付货款。

37.境内机构经常项目外汇帐户的支出范围:经常项目外汇支出,经外汇局核准的资本项目支出。

38.出口可收汇额度由报关单可收汇额,预收货款可收汇额以及可收汇额度扣减项组成。

39.世界银行集团的组成部分包括:国际开发协会,国际金融公司,多边投资担保机构以及解决投资争端国际中心。

40.下列款项无需进入企业带核查帐户的有:跨境贸易人民币收入,出口贸易融资货款,出口项下外币现钞收入。

41.可以直接在银行办理:外商投资企业外汇资本金结汇,境外机构在境内设立的分支、代表机构购买商品房,境内公司经外放款专用帐户开立,资产变现专用外汇帐户入帐,境外投资资金汇出。

42.用于外债本金支付:外商投资企业外汇资本金,企业外汇贷款,人民币购汇,资产变现专用外汇帐户收汇,外债资金。

43.竞标土地使用权的保证类专用外汇帐户支出范围:按原路径汇出境外;经所在地外汇局核准将原币划转至外国投资者后续成立的外商投资企业外汇资本金帐户;凭原划出核准件划回原外商投资企业的外

汇资本金帐户。

44.以下哪几种情况时应填写申报单的“其它金额”:跨境人民币交易,记账贸易项下交易。

45.《结售汇综合头村日报表》中所指的“即期”交易包括T+0,T+1,T+2,“远期”交易指T+3(含)以上的交易。

46.结售汇综合头寸的管理原则为法人统一核定,按权责发生制原则管理以及按日考核和监管。

47.银行办理的下列哪些项目计入结售汇综合头寸:即期结售汇交易,远期结售汇交易以及期权Delta

净敞口变动。

48.银行应在每年6月底之前,向外汇局提交外汇利润处理情况的备案报告,包括以下内容:上年度

外汇利润或亏损的基本情况,上年度外币资产负债和外币损益表以及本外币合并的审计报告。

49.除全国性银行、银行间外汇市场即期做市商的结售汇综合头寸下限由国家外汇管理局另行通知外,其它银行(含取得结售汇业务经营资格的企业集团财务公司)的结售汇综合头寸下限统一执行以下标准:B. 2011年度结售汇业务量介于1亿至10亿美元,结售汇综合头寸下限为-500美元。C. 2011年度结

售汇业务量10亿美元以上,结售汇综合头寸下限为-1000万美元。

50.按市场形态划分,金融衍生工具可以划分为:内置型衍生工具,交易所交易的衍生工具,OTC交

易的衍生工具。

51. 银行开办代客衍生产品业务应具备:取得即期结售汇业务资格;有健全的衍生产品交易风险管理制

度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统,配备开展衍生产品业务所需要的专业人员;符合银行也监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。

52. 货币期权又称为:外币期权和外汇期权。

53. 在现实的各种金融期权交易中,以高于内在价值的价格买卖的期权有:实值期权,虚值期权和平价

期权。

54. 期权按内在价值分类,可以分为:价内期权,价外期权和平价期权。

55. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则:特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务;境内

外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额管理;特许机构不得为超过年度总额的

客户办理兑换业务。

56. 个人本外币兑换特许机构经营范围包括:境内个人在个人结售汇年度总额内人民币与外币之间的兑

换业务;境外个人原兑换未用完的人民币兑回外币的业务。

57. 外汇局对非金融机构申请个人本外币兑换特许业务时间间隔作了明确规定:申请特许业务未获批准的,自收到不予批准的决定之日起1年内不得再次申请;筹备期内未能申请开办业务的,自截至之日起

2年内不得再次申请;特许机构主动终止或被外汇局终止业务的,自注销之日起3年内不得再次申请。

单选题:

1 在对外贸易中,以本币计价结算、清偿,一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。

2 我国目前实行的汇率制度是管理浮动汇率制。

3 欧洲中央银行设在法兰克福。

4 银行个人外汇买卖业务客户交易实行T+0交割。

5 若USD/JPY的即期价格为124.00/10,1个月远期升(贴)水是24/20,则USD/JPY的一个月远期

价格是:123.76/90。(升水:远期汇率=即期汇率-升水数字,远期汇率是以即期汇率为基础加减升贴

水来计算的)

6 国际结算是指通过货币收付对国际间的债权债务关系进行清偿的行为。

7 汇票是一人向另一人签发的,要求即期或定期在可以确定的将来时间,对某人或其指定人或持票人支

付一定金额的无条件书面付款命令。

8 在全部单据中起中心作用的是发票。

9 邮政或专递收据必须做成记名抬头。

10 偿付行的付款不是终局性的,当偿付行付款后,开证行发现单证不符时,开证行可向寄单行追索已

付款项。

11 《中华人民共和国外汇管理条例》由国务院颁布施行。

12 金融机构认为外汇管理机关的具体行政行为侵犯其合法权益的,应当自知道该具体行政行为之日起

60日内提出行政复议申请。

13 上一级外汇管理机关应当在收到复议申请书之日起60日内作出复议决定。当事人仍不服的,可以依

法向人民法院提出诉讼。

14 境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上境外个人在境内的工作报酬的服务贸易外汇资金,应当按国家有关规定提交税务证明。

15境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上保险项下保费、保险金等相关费用服务贸易外汇

资金,无需提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。

16国际市场上,美元对日圆的交易报价中,属于间接标价法。

17 符合条件的境内机构服务贸易外汇收入存放境外,其存放境外资金规模即境外存放帐户的帐户余额,不得高于其上年度服务贸易外汇收入总规模的50%。

18 个人外汇结算帐户的开立使用按机构帐户进行管理。个人外汇储蓄账户的开立使用按个人帐户进行

管理。

19 寺院、教堂等宗教活动场所和地方宗教团体一次性接受等值100万元人民币以上(含)的捐赠外汇

收入时,须向银行提交所在地省级人民政府批准接受该笔捐赠的证明文件。

20 旅行支票的本质是本票。

21 P/C上的有效期没有注明,一般默认为6个月。

22 T/C的有效期,一般为无限期,永久有效。

23 国际收支统计申报申报单上的申报号码是由银行负责编写的。

24 国际收支统计间接申报业务中有权对《单位基本情况表》进行停用操作的是国家外汇管理局。

25 对于国际收支统计间接申报流程表述错误的是:对于汇款项下涉外付款业务,银行应在实际对外付

款后通知申报主体申报。

26 境内某银行收到一笔金额为USD10000的涉外收入,在应境外发报行的要求扣收了USD25的境外

银行手续费,以及USD30美元的境内银行手续费后,根据客户的要求兑换成ECU6979入客户帐户,

则该笔涉外收入的收入金额和币种为USD10000。

27 单位基本情况表这一纸质单证需要永久保存。

28 一般情况下,申报主体完成对外付款申报的时限为T+0。(所以付款日期都要填写付款当日)

29 外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的3%。(现钞之差不得超过4%)

30 外汇指定银行应当建立结汇、售汇单证保留制度,保存期限不得少于5年。

31 境内非银行金融机构和企业提供对外担保,应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷登记手续。

32 报表统计中不同币种的折算汇总,按内部统一折算率。

33 1996年12月1日,我国正式接受国际货币基金组织协定第八条款义务,实行人民币经常项目下可兑换,取消了所有经常项目下汇兑限制。

34 法人机构外汇指定银行办理对客户结售汇交易,需将规定金额以上的交易(大额交易)通过新版结售汇综合头寸系统向当地外汇局报送,大额结售汇交易的标准为单笔等值5000万美元。

35 保税区与区外之间的货物交易,以人民币或外币计价结算。

36 保税区与区外之间的服务贸易,以人民币计价结算。

37 企业和预算外单位使用人民币购汇支付公务出国境外差旅费时,凡公务出国人员出境时间在30天(含30天)以内的,每人每次可向银行购汇等值3000美元;出境时间在30天以上的,每人每次可向银行购汇等值5000美元。

38 出境人员一次出境携带等值为5000美元以上、10000美元(含)以下的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。

39 货物贸易外汇管理制度改革后,出口企业申报退税不再提供纸质出口收汇核销单。

40 外汇指定银行办理凭外汇局通过资本项目信息系统传来的登记或核准信息办理直接投资项下外汇业务。

41 外商投资企业领取营业执照后,到注册地外汇局申请办理基本信息登记。

42 外商投资企业可以在银行开立多个外汇资本金帐户。

43 外商投资企业外方以外汇投入的资本金,应当开立资本金帐户。

44 直接投资项下的外汇帐户不包括外债帐户。(包括外汇资本金帐户、资本变现帐户、保证金帐户)

45 针对一笔股权转让交易(股权转让款的分次支付不作为多笔交易),股权出让方可以开立1个境内资产变现帐户。

46 接受境内再投资基本信息登记业务员须经外汇局登记(或核准)后,才能到银行办理。

47 外保内贷业务发生境外担保履约的,境内债务人应在担保履约后15个工作日到所在地外汇局办理短期外债签约登记。

48 境外投资项下,境外放款专用帐户资金收付业务无需外汇局登记(或核准),可直接到银行办理。

49 除另有规定外,外商投资企业借用的短期外债余额和中长期外债累计发生额之和不得超过上午主管部门批准的投资总额逾其注册资本的差额。

50 一笔外债最多可以开立2个外债专用帐户。

51 企业应当在外债合同签约后15日内到所在外汇局办理外债签约登记手续。

52 内保外贷项下债务人还清担保项下债务,担保人付款责任到期或者发生担保履约后,非银行担保人

应在15个工作日内到外汇局申请注销相关登记。

53 境内机构违反外汇管理规定的,除依照条例给予处罚外,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,应当给与处分;对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给与警告,处5万以上50万以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

54 金融机构外汇从业人员由骗购外汇行为且数额在10万美元以上的,给与开除处分。

55 经批准经营外汇业务的金融机构工作人员,有逃汇行为且数额不满10万美元的,给予撤职处分。

56 经批准经营外汇业务的金融机构工作人员,有逃汇行为且数额在100万美元以上的,给予开除处分。

57经批准经营外汇业务的金融机构工作人员,以营利为目的,在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的,给予撤职处分。

58经批准经营外汇业务的金融机构工作人员,以营利为目的,在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,数额在10万美元以上或者违法所得在3万元人民币以上的,给予开除处分。

59 经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇,数额在10万美元以上不满100万美元的,给予降级或者撤职处分;数额在100万

美元以上的,给予留用察看或者开除处分。

60经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇,数额不满10万美元的,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。

61经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中,因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇,数额在100万美元以上的,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予

留用察看或者开除处分。

62 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员,包庇违反外汇管理规定行为,或者有其他妨碍外汇管

理执法监督、检查行为的,给予留用察看或开除纪律处分。

63 违反规定将境内外汇转移境外属于逃汇行为。

64 以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇属于非法套汇。

65 商业银行分支机构开办结售汇业务,应经外汇管理局备案回复。

66 对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是《中华人民共和国外汇管理条例》。

67 自2004年6月26日开始,中、外资金融机构发放的国内外汇贷款,除出口押汇外,不可以结汇。

68 外汇局通过货物贸易外汇监测系统向金融机构发布全国企业名录。

69 企业贸易外汇收入应当先进入待核查帐户,帐户内资金不得相互划转,帐户资金按活期存款计息。

70 B类企业监管期内同一合同项下转口贸易外汇收入金额超过相应支出金额20%(不含)的,金融机

构审核企业提交的买卖合同、支出、申报凭证及相关凭权凭证外,还应当要求企业提交《货物贸易外汇

业务登记表》。

71 根据《货物贸易外汇管理指引》,外汇局结合现场核查结果和企业遵守外汇管理规定等情况,将企

业分成A、B、C三类,B、C类企业的分类监管有效期为1年。

72 外商投资企业资本金帐户及人民币帐户开立不在同一家银行的,人民币资金划入银行应当在2个工

作日内,根据支付命令函办理该笔资金的对外支付待转手续。

73 按照债务工具类型,海外代付的债务类型为贸易信贷。

74 个人可以开立外币现钞帐户。

75 总量核查指标不包括出口收汇率。(包括总量差额,总量差额率,资金货物比)

总量核查指标计算的数据周期为当前月份倒推12个月。

76 违反规定将外汇汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款。非法结汇的,由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑,

处违法金额30%以下的罚款。

77 境外个人旅游购物贸易方式下的结汇,凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。

78 居民个人用于外汇存款的购汇,计入其他结售汇项目。

79 货物贸易外汇管理中,对于失误导致资本项目项下收汇误入待核查帐户的,应凭外汇局出具的《货

物贸易外汇业务登记表》办理。

80 A类企业30天以上(不含)的预收货款或预付货款,应当在收款或付款之日起30天内,通过监测

系统企业端向外汇局报告相应的预计出口货进口日期。

81 A类企业90天以上(不含)的延期收款或延期付款,应当在出口或进口之日起30天内,通过监测

系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息。

82 B、C类企业30天以上(不含)的延期收款或延期付款,应当在出口或进口之日起30天内,通过

监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息。

83 B、C类企业不得办理90天以上(不含)的延期收款或延期付款业务。

84 对于以90天以上(不含)信用证方式结算的贸易付汇,预计付款日期在货物进口日期之后的,企业

应当在货物进口后30天内,通过监测系统企业端向外汇局报告。

85 对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额超过等值50万美

元(不含)的业务,企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。

86 新列入名录企业的辅导期起始日期为名录登记当日,截止日期为企业列入名录后发生首笔贸易外汇

收支业务之日起第90天。

87 企业应当在辅导期结束后10个工作日内将加盖企业公章的《报告表》报送所在地外汇局。

88 《登记表》的有效期原则上不超过30天。

89 外汇局对退汇日期与原收(付)款日期间隔在180天(不含)以上且存在合理原因的,实行事前逐

笔登记管理。

90 金融机构应当依据B类企业填写的收入申报单证,通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额,

办理相关电子数据的核查。

91 企业接到《现场核查通知书》后,应在《通知书》发放之日起3个工作日通过监测系统企业端坚守

反馈外汇局。

92 3月1日某企业产生一笔预付货款,该企业在监测系统企业端进行了预付货款报告,并把预计到货

日期登记为9月1日,那么在4月20日,该企业可对该笔报告数据进行调整操作。(若是3月20日,则可以进行修改操作)

93 建筑、安装服务费的收付汇数据未纳入总量差额率的计算范围。(包括转口贸易收付汇,对外承包

工程货物出口收汇,非货币黄金出口收汇,进口付汇)

94 分类结果发布后,生效时间为发布次日。

95 预分类名单调整的对象为当前核查状态为“现场核查”且分类结论告知书状态为“已告知”的企业。

96 在监测系统银行端,银行可查询到属于本银行网点并且在有效期或到期后一个月内的登记表信息。

97 在监测系统银行端,银行所做的电子数据核查操作在15天内可以进行撤销处理。

98 境外直接投资前期费用累计汇出额不超过300万美元,且不超过中方投资总额的15%的,境内机构

可凭营业执照和组织机构代码证向所在地外汇局办理前期费用登记。

99 某中外合资企业,投资总额1000万美元,注册资本500万美元,其中外方所占注册资本400万美元,外方实到注册资本200万美元,该企业可借外债额度为250万美元。

100 关于外资企业借用外债,错误的是:现汇外债需经外汇局核准开立外债专用帐户。

101 在国际收支统计中,界定直接投资关系是否成立的一个重要比例是10%。

102 对等值金额在3000美元以下(含)的对私涉外收入款项实行限额申报,但涉及贸易出口收汇、非

居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。

103 2014年3月17日,央行规定银行间即期外汇市场人民币兑美元交易价浮动幅度由1%扩大至2%。104 外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间价

的幅度的3%。

105 货物贸易外汇管理指引操作规程规定,涉及企业报告、外汇局审批材料的,相关材料应留存5年备查。

106 特许机构应使用监控录像设备清洗完整记录兑换业务的办理过程,监控记录保存3个月备查。

107 银行结售汇统计报表中,与进出口贸易融资相关的国内外汇贷款结售汇计入货物贸易。

108 符合申报范围的跨境人民币交易,在国际收支申报中“其中”栏金额应申报在其他金额栏。

109 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可分次使用,可签注多笔付汇信息。

110 C类企业不得办理90天以上(不含)的远期信用证。

111 C类企业单笔预付货款金额超过等值5万美元的,还须审核金融机构核对密押的外方金融机构出具

的预付货款保函。

112 B类企业不得签订包含90天以上(不含)收回条款的出口合同。

113 因汇率差异等特殊原因导致外商投资企业资本金帐户实际流入金额超过尚可流入金额,累计超出金

额不得超过绝对数额不超过等值3万美元。

114 外汇局对银行短期外债实行余额管理制。

115 境内个人可凭缴税通知单向银行申请办理资产变现帐户资金结汇。

116 境内债务人因外保内贷项下担保履约形成的对外负债,其未偿本金余额不得超过其上年度末经审计

的净资产数额。

117 已核查《单位基本情况表》关键要素有误,应由机构住所/营业场所所在地外汇局进行修改。

118 当申报主体既采用纸质申报又开通了网上申报,在进行涉外收入申报时纸质申报将优先于网上申报。119 因交易被撤销而支出或受到的涉外收付款需要进行国际收支统计间接申报。

120 境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间的人民币收付汇无需进行国际收支统计间接申报。

121 外汇指定银行结售汇综合头寸报表应每工作日(频率)向外汇局报送。

122 银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起30个工作日内向外汇局申请核定头寸限额。

123 城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等地方性银行以及外资银行

由所在地国家外汇管理分局、管理部负责对银行自身结售汇业务进行监督管理。

124 银行应及时清理因垫支形成的对外债权或债务。垫支期限(垫款实际发生之日与偿付之日的时间间隔)不得超过六个月。

125 银行当年外汇利润(包括境内机构外汇利润、境外分支机构分配的利润、参股境外机构分配的利润)可以在本年每季度后按照财务核算结果自行办理结汇。

126 外汇分局受理单笔金额超过等值3亿美元(含)的自身结售汇申请,应初审后报国家外汇管理局核准。

127新开办外汇业务的中资银行或新开办人民币业务的外资银行,首次可申请将不超过10%的资本金

进行本外币转换。

128银行资本金(营运资金)本外币转换计划表由银行总行按照半年度填报,若银行未来不申请资本金(营运资金)的本外币转换,可不报送计划。

129 金融衍生工具产生的直接动因是规避风险和套期保值。

130 非系统性风险可以通过多样化来消除。

131 目前,居民个人不可以办理的外汇业务有外汇期权业务。

132 法人机构即期结售汇业务实行核准管理。

133 远期结售汇业务的期限结构、合约展期次数和汇率由银行确定。

134 货物贸易外汇管理中,对B类企业的外币现钞结汇需要进行电子数据核查。

135 个人本外币兑换特许机构办理单笔等值500美元以上的兑换业务以及为同一日内兑换业务达到5笔的个人继续办理兑换业务,应实时登陆个人结售汇系统录入有关信息。

136 个人本外币兑换特许机构办理单笔等值500美元以上的兑换业务,可在办理兑换业务24小时内补录,备注栏注明“特许兑换补录”。

137 资本项目前期费用外汇帐户的有限期原则上为自开户之日起六个月。

138 合作银行申请合作办理远期结售汇业务,应向所在地外汇局提出申请,所在地外汇局是中心支局获

支局的,应在受理之日起20个工作日内完成初审并逐级上报。

139 在申请合作办理远期结售汇业务时,合作银行总行上年度外汇资产季平均余额在等值2000万美元(含)以上。

140 开户银行应将于个人本外币兑换特许机构间人民币与外币的兑换交易(不同外币间的兑换交易除外)纳入银行结售汇统计。其中交易主体为非居民个人,交易性质为旅游。

141 个人本外币兑换特许机构经外汇局批准可选择在包括其人民币基本存款帐户开户银行在内,原则上

不多于3家同城银行开立外币备付金账户。

142 个人本外币兑换特许机构可将同城人民币基本存款帐户资金划转至人民币备付金账户,也可将人民

币备付金帐户资金划转至同城人民币基本存款账户,每月限各自办理1次。

143 境内非金融机构申请办理个人本外币兑换特许业务,需满足经营外币代兑业务6个月以上。

144 个人本外币兑换特许机构办理特许业务可向客户支付现钞。

145 当投资者买入看涨期权后,如果判断失误,则损失期权费。

146 金融期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。

147 期权特点错误的是:期权合约不存在交易对手风险。

148 境内非金融机构申请经营特许业务的筹备期为批准之日起3个月,未能按期筹备的,应在筹备期限

届满前1个月向所在地外汇局提交延期申请。

149 特许机构经营个人本外币兑换特许业务,应加强水单管理,兑换水单应妥善保管,须登记领用或发

放的情况,不得转让、出售,使用过的税单保存3年备查,相关电子记录长期保存。

判断题

1 外汇指定银行在中介性外汇买卖中持有外汇头寸的多头或空头,不会因汇率的变动而可能蒙受损失。

X

2 人民币自由兑换的前提是人民币国际化。X

3 外商投资企业分配红利属于资本项下外汇支出。X

4 中国是国际货币基金组织的创始国。

5 个人外汇买卖交易成交后不可撤销。

6 境外上市外资股公司和中资控股上市公司的境内股权持有单位调回资金的时间为募集资金到位后30

天内。X

7 银行办理个人外汇买卖业务按照交易金额的千分之一收取手续费。X

8 受益人收到信用证修改书时,如拒绝接受该修改,必须毫不延迟地经通知行通知开证行。X

9 企业开立经常项目外汇帐户,必须凭外汇局核准件到银行办理开户。X

10 国家对经常项目的国际支付和转移不予限制。

11 国际收支交易附言根据相关款项所对应的交易编码进行填写。X

12 居民个人收到一笔2500美元的非贸易项下涉外收入必须如实填写申报信息。X

13 在我国境内的非居民通过境内银行办理的所有涉外收入和对外付汇都应按照实际的交易性质进行国

际收支统计间接申报。X

14 采用福费廷方式办理的涉外收入,如该笔福费廷业务已在境内发生转让,则该笔涉外收入在地一家

从境外收款的银行办理。X

15 境内个人在年度总额内购汇或结汇,可以委托他人代为办理。X

16 金融机构对境外资产负债及损益申报是指,金融机构境外分支机构必须向所在地外汇局申报其全部

资产、负债状况及其变动情况。X

17 外商投资企业资本金专用存款帐户的人民币资金可以转存为一年期以内(含一年)的存款。

18 外商投资企业是指在中华人民共和国境内设立的中外合资经营企业、中外合作经营企业和外资企业

以及境内中资企业发行外币股票、转让企业股份,使得境外法人或自然人占有企业股份达到25%以上,经过批准设立的企业。X

19 外商投资企业向外汇局申请外汇登记时应当提供的材料有:书面申请、营业执照、批准证书、验资

报告和合同章程。X

20 目前非美元货币对人民币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度仍然存在限制。X

21 外汇指定银行为客户办理结售汇或者付汇,无规定的有效凭证和商业单据,累计金额在等值100万

美元以上的,人民银行应暂停或者取消其结汇、售汇业务经营资格。X

22 具有对外贸易经营权的个人和保税监管区域内企业可以将出口收入存放境外。X

23 境内个人外汇储蓄账户外汇汇出境外,凭本人有效身份证件办理。X

24 区内企业之间的交易,以人民币或者以自有外汇支付,不得购汇支付。

25 经营外汇业务的外汇指定银行可以按客户的要求办理境内机构之间的外汇划转。X

26 外汇局依托监测系统按月对企业的贸易外汇收支进行非现场核查,纳入非现场核查的数据包括企业

最近6个月的贸易外汇收支和货物进出口数据。X

27 境内机构补偿贸易项下以实物偿还的,外汇指定银行不得为其办理售、付汇。

28 金融机构为企业办理付汇或开证手续时,对以货到付款方式结算的,审核对应的进口货物报关单、

进口合同和发票。X

29 跨国公司可以根据经营需要,在所在地银行开立国际外汇资金主账户,办理经常项目外汇资金集中

收付汇,轧差净额结算等业务。X

30 对B类企业办理贸易收付汇时,不必对转口贸易实施电子数据核查。

31 对外商投资企业实行资本金专户管理,并设定账户最高限额,账户余额不得超过账户最高限额。X

32 短期国际商业贷款是指1年期以内(不含1年)的国际商业贷款,包括外汇拆借、押汇、打包放款、远期信用证、项目融资。X

33 外商投资企业在境外发行可转换债券以外的外币债券,不实行计划指标管理。

34 外商投资企业不得为其对外债务提供担保。X

35 本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转后的资金允许结汇。X

36 金融机构为企业开立代核查账户时,应通过货物贸易监测系统查询该企业是否已在开户地外汇局进

行名录登记。X

37 外汇局根据现场核查结果,结合企业遵守外汇管理规定等情况,将企业分成正常,关注,可疑3类。X

38 外汇局对B、C类企业的分类监管有效期为半年。X(应为1年)

39 待核查账户支出须经银行联网核查或者外汇局核准后方可办理。同名待核查账户之间允许划转。X

40 金融机构在办理B类企业开立信用证后,应在承兑时实施电子数据核查,通过监测系统扣减其对应

的可收付汇额度。X

41 境内非居民通过境内银行与境内居民所发生的人民币收付款业务暂不进行国际收支统计间接申报。X 42境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不申报。

43 境内非居民之间通过境内银行办理的收付款业务应进行国际收支统计间接申报。X

44 人民币兑非美元货币现汇和现钞挂牌买卖价差幅度没有限制,外汇指定银行可自行决定对客户挂牌

的人民币兑非美元货币现汇和现钞买卖价。

45 中华人民共和国境内禁止外币流通,但允许以外币计价结算。X

46 当事人对外汇管理机关作出的具体行政行为不服的,可以直接向人民法院提出刑事诉讼。X

47 2013年9月1日以后,金融机构单笔办理等值5万美元以上的服务贸易对外支付,均需要凭《服务

贸易等项目对外支付税务证明》办理。X

48 资本金账户资金足额到位后,企业需凭外汇局核准件方可到银行办理账户的利息结汇和销户手续。X

49 境内个人从境外获得的遗产资金收入可以直接存入储蓄账户。

50 经常项目外汇收入,必须按照国家有关规定卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。

51 经营结售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构,可以自由在银行间外

汇市场进行外汇交易。X

52 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产,外汇管理机关可以冻结或者查封。X

53 资产变现专用外汇账户每一笔资金入账需经外汇局核查。X

54 个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件办理。X

55 我国对个人结汇及境内个人购汇实行年度总额管理。X

56 经地(市)级外汇管理机关负责人批准,外汇管理机关依法履行职责时有权查询个人储蓄存款账户。X

57 根据《中华人民共和国外汇管理条例》,国家对经常项目国际支付和转移,不予限制。

58 境内居民与境内非居民首付款的申报,交易副研必须包括“受到境内OSA非居民款项”或者“想境

内OSA非居民支付款项”字样。X

59 中华人民共和国境内一律禁止外币流通。X

60 境内居民向境内银行的境外账户支付银行费用,因该交易设计资金的跨境流动,因此应进行国际收

支统计间接申报。X

61 金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行(总公司)保持一致。

62 所有境内机构,应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料。X

63 我国进出口的国际收支统计均采用离岸价格。

64 经外汇局核准经营外汇保险业务的保险经营机构,可直接在境内外汇指定银行开立外汇资本金账户。X

65 在国际收支统计申报中,对于已经申报的无实际交易背景的涉外收支的错汇款,经办银行仍应当采

集之前的汇入或汇出信息。X

66 申报主体采用信用证保函、托收等汇款以外的结算方式办理涉外付款业务是,均应在银行实际对外

付款前完成申报信息的填写。X

67 对符合限额申报规定的涉外收入,申报主体不得填写《涉外收入申报单》,银行如已采集了该部分

申报信息,则必须进行删除。X

68 在境外承包业务中,无论居民企业是否在境外工程地成立了项目办公室,其在第三国所采购用于境

外建设工程物资而向境外支付的款项,均应统计在“服务贸易-建设-境外建设(224010)”项下。X

69 居民在境外购买房地产售汇计入“房地产”项目。

70 居民将境外房地产出售所得资金结汇计入“直接投资撤资”项目。

71 涉外收支交易分类与代码即国家后肢交易编码。X

72 期权交易可以以交易币种形式交纳期权费。X

73 一笔包含多种交易性质的涉外收入,无论其是否涉及货物贸易项下交易,均应按照金额从大的原则按照所包含最大金额交易对应的交易编码填写第一行交易编码。X

74 在境内工作,居住满1年的境外个人,可以用来源于境内外的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。X

75 出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的,出境人员需向海关申领《携带外汇出境许可证》。X

76 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇储蓄账户进行。X

77 本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划转的资金限于当日的对外支付,不得划转后结汇。

78 个人旅行支票按照外币现汇有关规定办理。X

79 境外个人在境内取得的合法人民币收入,没有额度限制,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料(含税务凭证)直接办理购汇。

80 对隔日、跨月度录入错误的个人结售汇信息,应使用冲正功能进行处理。

81 境内个人外汇储蓄账户外汇汇出境外,凭本人有效身份证件办理。X

82 个人经常项目相次阿经营性外汇收入可以进入外汇储蓄账户。X

83 贸易售付汇错误数据不属于贸易外汇监测范围的,在监测系统中直接删除。

84 境外机构境内外汇账户,包括境外机构境内离岸账户。X

85 C类企业不得办理90天以上(含)远期信用证(含展期)业务。X

86 货物贸易外汇管理制度改革后,企业不再办理出口收汇核销手续。

87 境内机构出口项下超过合同总金额的2%的佣金对外支付,由外汇局审核真实性后,从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行购汇支付。X

88 C类企业不得办理间隔90天以上(不含)的转口贸易外汇收支业务。

89 境内机构和境内个人与境外机构境内外汇帐户之间的外汇收支,按照跨境交易进行管理。

90 贸易外汇资金从待核查账户结汇,《登记表》业务类别为“结汇”。X

91 货物贸易外汇管理改革后,B类企业贸易外汇收支由银行审核后办理收付汇。X

92 境内机构可凭加盖其印章的网络下载的相关合同(协议)等相关商业单证,办理服务贸易购付汇手续。

93 外汇局留存《贸易外汇收支企业名录登记申请书》、《确认书》原件及其他材料复印件5年备查。X

94 特殊标识企业不纳入总量核查,联合监管专用标识企业纳入总量核查。

95 服务贸易项下收汇误入待核查账户的,金融机构凭外汇局出具的《登记表》为企业办理从待核查账户划出手续。X

96 出口贸易融资业务项下资金,在金融机构放款时无需进入企业待核查账户;企业实际收回出口货款时,需先进入企业待核查账户。X

97 B类企业出口贸易融资业务从境外回款时无需转入待核查账户和实施电子数据核查。

98 国际资金主账户之间以及与境外机构境内外汇账户、境外资金往来自由。

99 若企业要对收付汇日期或进出口日期超过30天的数据进行网上报告,只能到外汇局柜台办理。

100 法规中涉及的90天以上信用证指信用证承兑日期与付款日期时间间隔在90天以上。

101 系统中监测模块设计的90天以上信用证检测是指报关单的预计付款日期与进口日期相差90天的数据。

102 已部分使用、但未到期的登记表可以作废。X

103 如果企业的分类结果有变化,则系统在当天将该企业所有尚在有效期且登记表状态为未使用或部分使用的登记表的状态设置为作废。

104 做过贸易信贷报告的申报单,还可继续做转口贸易收支时间差报告,反之亦然。

105 出口收汇待核查账户之间可以直接划转。X

106 企业出口贸易融资款误入待核查账户的,金融机构可直接为企业办理待核查账户结汇或划转手续。107 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当查询企业的名录状态与分类状态,按规定对其交易单证的真实性及其贸易外汇收支的一致性进行合理审查,并按国际收支申报规定向外汇局报送信息。X 108 对贸易项下退汇日期与原收(付)款日期间隔在180天(含)以内且园路返回的,企业可以直接在金融机构办理。

109 服务贸易项下收汇误入待核查账户的,金融机构凭外汇局出具的《登记表》为企业办理从待核查账户划出手续。X

110 同一合同项下转口贸易收入结汇或划出金额超过相应指出金额20%(不含)的,金融机构应当审核企业提交的进出口合同、收入和支出申报单证办理。X

111 投资专项账户收支须逐笔经外汇局核定。X

112 外商投资企业外汇资本金账户可以存入的资金包括外商投资企业境外借款。X

113 外商投资企业向银行申请资本金结汇,事先应当经会计师事务所办理资本金验资。

114 外债资本金实行专户管理,每笔外债可开立1个恶挨寨专户。

115 取得对客户远期结售汇业务资格的银行及其分支机构,可自动取得外汇掉期、货币掉期业务资格,无需再次申请备案。

116所有外债,外债转贷款、自营外汇贷款和对外担保都须按照规定到外汇局办理登记备案手续。X 117 企业签订借款合同后5 日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续,并领取《外债登记证》。X 118 对金融机构的对外担保实行按月定期登记制度,金融机构应当在每月后5日内向当地外汇局报送上月对外担保情况表。X

119 注册资本不低于1亿美元的外商投资性公司,其短期外债余额与中长期外债发生额之和不得超过已缴付注册成本的6倍。

120 2013-9-1后,境内机构和境内个人应留存每笔服务贸易外汇收支相关交易单证2年备查。X

121 商业银行在审核协议办理凭证和境外企业的相关财务报表及利润处置协议后,可为境内机构办理境外直接投资利润汇回。

122 境内公司境外放款的额度实行余额管理。

123 托管人在QFII开户后5个工作日内向托管人所在地分局备案。

124 外商投资企业资本金账户内资金可以先回汇入,也可以现钞存入。X

125 境内银行为境外机构开立外汇账户,应当经国家外汇管理局及其分支局批准。X

126 外商投资企业外方以外汇投入的资本金,应当开立临时账户。X

127 外债单笔结汇20万美元以上,须提供书面支付命令和用途说明。X

128 境外机构境内外汇账户从境内外收汇、相互之间划转、与离岸账户之间划转或者向境外支付,境内银行可以根据客户指令等直接办理。

129 企业外债提款后15日内应当到当地外汇局办理外债提款登记手续。X

130 外汇资本金帐户最高限额是指贷方累计发生额,它是根据外商投资企业的总投资额核定的。X

131境内企业通过境内金融机构外汇质押人民币贷款时,质押外汇可来源于所有经常项目外汇账户。X

132 资产变现专用外汇账户的开立、入账、划转、结汇均需外汇局进行核准。X

133 境内企业已汇出投资总额与注册资本差额部分的对外直接投资,经所在地外汇局登记后,可以直接汇回境内,无需办理减资、撤资登记手续。

134 外商投资企业发放人民币贷款时,可以接受债务人以企业外汇资本金提供的质押。X

135 严禁境内企业使用境内外汇贷款进行境外放款。X

136 未按照规定进行国际收支统计申报的个人,可处30万元以下罚款。X

137 非法结汇的,由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑,处违法金额50%以下的罚款。X

138 对银行按照收付实现制原则计算的头寸余额实行下限管理。X

139 银行应将对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易在资金实际收付日计入头寸。X

140 银行经营业务中获得的外汇收入,应统一纳入外汇利润管理,不得单独结汇。X

141 不具备结售汇业务资格银行的自身结售汇业务,必须通过其他具备结售汇业务资格的银行办理;具备结售汇业务资格银行的自身结售汇业务,可通过其他具备结售汇业务资格的银行办理或自行办理。X

142 外资银行自身结汇方式可选择按月预结或按照实际开支结汇。按月预结的,预结金额不得超过上月实际人民币开支的110%,不足部分可继续按照实际开支结汇;当日预结为使用应用应结转下月。X

143 银行自身货物贸易项下的购汇业务,应当按照自营进口有关规定办理,国家另有规定的除外。

144 对银行结售汇综合头寸实行正负区间管理。在现有结售汇综合头寸上下限管制基础上,将下限下调至零以下。

145 外国银行分行实行头寸集中管理,应有外国银行总行或地区总部向国家外汇管理局提出申请。X

146 外汇即期仅仅发生在银行与客户之间,是按当天的汇率做成的一种外汇现货交易。X

147 远期结售汇履约可以进行差额交割。X

148 合作银行在经营结售汇业务中如发生重大违规行为或年度考核结果为C级的,应取消其合作办理

远期结售汇业务资格。X

149 客户掉期近端换出的外汇资金和远端换出的外汇资金均不作限制。X

150 银行应参照远期结售汇业务的履约审核管理,在客户掉期履约换出外汇资金时,按照远期结汇的管

理规定审核客户交付的资金和凭证。X

151 银行职能办理客户买入外汇看涨或看跌期权业务,除对已买入的期权进行反向平仓外,不得办理客

户卖出期权业务。

152 客户行权原则上不得进行差额交割。

153 银行取得远期结售汇业务经营资格2年后,可申请开办外汇期权业务。X

154 外汇局对银行开办客户齐全业务实行登记管理。X

155 银行对客户办理齐全业务坚持虚盘交易原则。X

156 外汇期权业务的客户范围和交易期限与远期结售汇业务有明显不同。X

157 个人本外币兑换特许机构高级管理人员必须有从事相关经济工作3年以上经验。X

158 新设个人本外币兑换特许机构或分支机构持续经营6个月以上的,每次申请新增同城网点不超过3个。

159个人本外币兑换特许机构为境外个人办理当日累计等值1500美元的兑回业务,还需审核原兑换水单。

160个人本外币兑换特许机构的人民币备付金和外币备付金间可自由兑换。

161个人本外币兑换特许机构外币备付金账户按外币现汇账户管理。X

162个人本外币兑换特许机构外币备付金账户可根据需要存提现钞,无限额管理。

163 境内非金融机构获得个人本外币兑换特许业务经营资格后,可在同城兼营外币代兑业务。X

164 设在国家边境口岸的特许机构网点办理外币兑换为人民币的业务,单笔等值100美元(含)以下的,可不录入个人结售汇系统。

165 个人本外币兑换特许机构使用的兑换水单应至少包括三联。X

166 同一外汇分局辖内的分数不同法人机构的个人本外币兑换特许机构间备付金调剂,可进行同比重备

付金的拆入或借出。X

167 同时开立国内、国际外汇资金主账户的,外债、对外放款融出入资金可由任一账户办理。X

168 国内、国际外汇资金主账户的开户银行应为近两年执行外汇管理规定年度考核B类及以上的银行X 169 国内和国际外汇资金主账户可以使多币种账户,但不允许日间及隔夜透支。X

170 国内外汇资金主账户和国际外汇资金主账户之间的资金划转无需进行国际收支申报。

171 跨国公司境内成员企业需凭《货物贸易外汇业务登记表》办理的业务不得参加集中收付汇和轧差净

额结算。

172 外汇局对内保外贷和外包内贷实行审批管理。X

173担保人签订内保外贷合同后,担保人为非银行金融机构或企业的,应在签订担保合同后20个工作

日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。X

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错) 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错) 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,

2020年安全员考试题库附答案

2020年安全员C证考试题库 一、单选题(672题) 1、《建筑法》是我国第一部规范建筑活动的(A)。 A、法律 B、法规 C、规章 D、规范性文件 2、根据《安全生产法》规定,我国安全生产方针是(D)。 A、安全第一、预防为主 B、安全为了生产,生产必须安全 C、安全生产人人有责 D、安全第一、预防为主、综合治理 3、《安全生产法》规定:矿山、金属冶炼、建筑施工、道路运输单位和危险品的生产、经营、储存单 位,应当(B),前款规定以外的其它生产经营单位,从业人员超过100人的,应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全管理人员;从业人员在100人以下的,应当配备专职或者兼职的安全生产管理人员。 A、配备专职管理人员 B、设置安全生产管理机构或者配备专职安全管理人员 C、设置安全生产管理机构 D、配备专职或兼职安全管理人员 4、下列对《安全生产法》的适用范围及安全生产的方针与原则说法不正确的是(C)。 A、在中华人民共和国领域内从事生产经营活动的单位的安全生产,适用本法 B、坚持安全第一、预防为主、综合治理的方针 C、安全生产管理,坚持安全第一、预防为辅的方针 D、生产经营单位的主要负责人对本单位的安全生产工作全面负责 5、根据我国《安全生产法》的规定,安全设施投入(D )。 A、必须纳入建设项目预算 B、应当单独进行概算 C、必须单独进行概算 D、应当纳入建设项目概算 6、《安全生产法》第50条规定,生产经营单位从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险 因素、防范措施和事故应急措施。这句话表达了安全生产中从业人员享有( D )。

A、请求赔偿权 B、建议权 C、处理权 D、知情权 7、《安全生产法》第51条规定,从业人员有权拒绝违章指挥和强令冒险作业。这句话表达了安全生 产中从业人员享有( C )。 A、请求赔偿权 B、建议权 C、拒绝权 D、知情权 8、根据《安全生产法》的规定,生产经营单位发生生产安全事故后,事故现场人员应当立即报告( A)。 A、本单位负责人 B、安全生产监督管理部门 C、司法部门 D、工会 9、《安全生产法》规定,生产经营单位应在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设 置明显的(C )。 A、安全宣传标语 B、安全宣传挂图 C、安全警示标志 D、安全警示标语 10、根据《安全生产法》的规定,(D )有权对建设项目的安全设施与主体工程同时设计、同时施工、 同时投入生产和使用进行监督,提出意见。 A、本单位负责人 B、安全生产监督管理部门 C、司法部门 D、工会 11、《安全生产法》规定,生产经营单位采用新工艺、新技术、新材料或者使用新设备时,必须对从 业人员进行(C)的安全生产教育培训。 A、班组级 B、车间级 C、专门 D、三级 12、某建筑施工企业由于安全生产管理不善,发生了多起一般级以下的安全生产事故,经查,该企业 的主要负责人未履行《安全生产法》规定的安全生产管理职责,并且构成犯罪,被追究刑事责任。 依据我国《安全生产法》的规定,该负责人自刑罚执行完毕之日起,不得担任任何生产经营单位的主要负责人的时限是(D )。 A、2年内 B、3年内 C、4年内 D、5年内 13、某企业未依法对从业人员进行安全生产教育和培训而被责令限期改正,但在限期内未整改。有关 部门将依据我国《安全生产法》的规定,责令其停产整顿并罚款,其限额是( C )。 A、1万元以上2万元以下 B、2万元以上5万元以下 C、5万元以上10万元以下 D、1万元以上5万元以下

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题(正确的划√,错误的划×): 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,应作为大额交易报告。(√) 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款,应作为大额交易报告。(√) 3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转,应作为大额交易报告。(√) 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易,应作为大额交易报告。(√) 5、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户,应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。(×) 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。(√) 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款,应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。(×) 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,应作为大额交易上报。(×) 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易,远远超过大额交易的规定标准的,应作为大额交易上报。(×) 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易,应作为大额交易上报。(×) 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易,但超过大额标准,应作为大额交易上报。(×) 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易,应作为大额交易上报。(×) 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易,应作为大额交易上报。(×) 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付,应作为大额交易上报。(×) 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(√) 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票,应作为可疑交易报告上报。(√)

反洗钱考试试题大全

2006年2月,在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;2.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为。 2007年12月,某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险,趸交保费320万元,保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别,未留存客户身份信息资料。2008年1月23日,该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日,保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后,银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令,将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户,C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。(一)该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面?(二)该保险公司应注意哪些风险点?应树立怎样的防范措施?正确答案:(一)该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在:1.未对该超市进行身份识别,为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料;2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。(二)超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保,并要求退保金转入第三方账户”条款,应引起保险公司的重视,作为可疑交易进行人工分析上报,并留存记录,同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业,注册资金300万美元,经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件,于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日,FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日,D公司以进口设备名义,将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征?正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元,且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3.“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。 4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。 6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。 7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。 9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,

移交司法机关依法追究()。 10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。 11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。 13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. ()是金融机构反洗钱活动的基础。 19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

2020年安全员考试题库及答案(20201208013532)

2020年安全员考试题库及答案 一、单选题(672题) 1、《建筑法》是我国第一部规范建筑活动的(A)。 A、法律 B 、法规 C、规章 D 、规范性文件 2、根据《安全生产法》规定,我国安全生产方针是(D)。 A、安全第一、预防为主 B、安全为了生产,生产必须安全 C、安全生产人人有责 ?安全第一、预防为主、综合治理 3、《安全生产法》规定:矿山、金届冶炼、建筑施工、道路运输单位和危险品的生产、经营、储存单 位,应当(B),前款规定以外的其它生产经营单位,从业人员超过100人的,应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全管理人员;从业人员在100人以下的,应当配备专职或者兼职的安全生产管理人员。 A、配备专职管理人员 B、设置安全生产管理机构或者配备专职安全管理人员 C、设置安全生产管理机构 ?配备专职或兼职安全管理人员 4、下列对《安全生产法》的适用范围及安全生产的方针与原则说法不正确的是(C)。 A、在中华人民共和国领域内从事生产经营活动的单位的安全生产,适用本法 B、坚持安全第一、预防为主、综合治理的方针 C、安全生产管理,坚持安全第一、预防为辅的方针 D>生产经营单位的主要负责人对本单位的安全生产工作全面负责 5、根据我国《安全生产法》的规定,安全设施投入(D )。 A、必须纳入建设项目预算 B、应当单独进行概算 C、必须单独进行概算 D>应当纳入建设项目概算 6、《安全生产法》第50条规定,生产经营单位从业人员有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险 因素、防范措施和事故应急措施。这句话表达了安全生产中从业人员享有( D )。

A、请求赔偿权 B 、建议权 C、处理权 D 、知情权 7、《安全生产法》第51条规定,从业人员有权拒绝违章指挥和强令冒险作业。这句话表达了安全生产 中从业人员享有(C )。 A、请求赔偿权 B 、建议权 C、拒绝权 D 、知情权 8、根据《安全生产法》的规定,生产经营单位发生生产安全事故后,事故现场人员应当立即报告 (A )。 A、本单位负责人 B 、安全生产监督管理部门 C、司法部门 D 、工会 9、《安全生产法》规定,生产经营单位应在有较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设 置明显的(C )。 A、安全宣传标语 B 、安全宣传挂图 C、安全警示标志 D 、安全警示标语 10、根据《安全生产法》的规定,(D )有权对建设项目的安全设施与主体工程同时设计、同时施工、 同时投入生产和使用进行监督,提出意见。 A、本单位负责人 B 、安全生产监督管理部门 C、司法部门 D 、工会 11、《安全生产法》规定,生产经营单位采用新工艺、新技术、新材料或者使用新设备时,必须对从业 人员进行(C )的安全生产教育培训。 A、班组级 B 、车间级 C、专门 D 、三级 12、某建筑施工企业由于安全生产管理不善,发生了多起一股级以下的安全生产事故,经查,该企业的 主要负责人未履行《安全生产法》规定的安全生产管理职责,并且构成犯罪,被追究刑事责任。依据我国《安全生产法》的规定,该负责人自刑罚执行完毕之日起,不得担任任何生产经营单位 的主要负责人的时限是(D )。 A、2年内 B 、3年内 C、4年内 D 、5年内 13、某企业未依法对从业人员进行安全生产教育和培训而被责令限期改正,但在限期内未整改。有关 部门将依据我国《安全生产法》的规定,责令其停产整顿并罚款,其限额是( C )。 A、1万元以上2万元以下 B 、2万元以上5万元以下

2019年安全员考试题库及答案

2019年《安全员》考试题库及答案 单选题(4个选项中,只有1个正确答案) 1、安全生产管理是实现安全生产的重要( B )。 A.作用B.保证C.依据D.措施 2、安全是( D )。 A.没有危险的状态B.没有事故的状态C.舒适的状态 D.生产系统中人员免遭不可承受危险的伤害 3、依据《建设工程安全生产管理条例》,施工单位应当设立安全生产( D )机构,配备专职安全生产管理人员。 A.检查B.监督C.监理D.管理 4、某装修工程装修建筑面积12000平方米,按照建设部关于专职安全生产管理人员配备的规定,该装修工程项目应当至少配备( B )名专职安全生产管理人员。 A.1 B.2 C.3 D.4 5、某建筑工程建筑面积5万平方米,按照建设部关于专职安全生产管理人员配备的规定,该建筑工程项目应当至少配备( C )名专职安全生产管理人员。 A.1 B.2 C.3 D.4 6、依据《建设工程安全生产管理条例》,建设行政主管部门在审核发放施工许可证时,应当对建设工程是否有( D )进行审查。 A.安全规章制度B.安全管理机构C.安全生产责任制D.安全施工措施 7、施工单位对因建设工程施工可能造成损害的毗邻建筑物、构筑物和地下管线等,采取( C ) A.防范措施B.安全保护措施C.专项防护措施D.隔离措施 8、( D )是建筑施工企业所有安全规章制度的核心。 A.安全检查制度B.安全技术交底制度C.安全教育制度D.安全生产责任制度 9、《建设工程安全生产管理条例》规定,施工单位( A )依法对本单位的安全生产工作全面负责。 A.主要负责人B.董事长C.分管安全生产的负责人D.总经理 10、( C )对建设工程项目的安全施工负责。 A.专职安全管理人员B.工程项目技术负责人C.项目负责人D.施工单位负责人 11、《建设工程安全生产管理条例》规定,施工单位的项目负责人应根据工程的特点组织

2018反洗钱考试题库大全

反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战

略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险,因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错

11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案 引导语:洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案,希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分,共60分,每题至少有一个正确答案,多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指:( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为:将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次,各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金,却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被( ABCD )的文件、资料,可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定,泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定,以下哪些属于“如未发现交易可疑,金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

反洗钱考试试题库完整

2-2-5反洗钱 一、单选题(23道題) 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从(D)起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记(B)。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向(D)举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是(A) A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(C) A、5万,5000 B、10万,1万 C、20万,1万 D、50万,5万

2021年最新建筑安全员C证考试题库及答案(共130题)

2021年最新建筑安全员C证考试题库及答案(共 130题) 1、适用于扑救易燃气体﹑液体和电器设备火灾的是()灭火剂。A.D类干粉B.ABCD类干粉C.BC类干粉D.泡沫正确答案:C 2、乙炔瓶必须配备()方可使用。 A.密封件B.减压器C.手轮D.瓶帽正确答案:B 3、()是我国第一部规范建设工程安全生产的行政法规,标志着我国建设工程安全生产管理进入了法制化、规范化发展的新时期。正确答案:A A.《建设工程安全生产管理条例》B.《安全生产许可证条例》C.《建筑法》D.《安全生产法》 4、《安全生产法》规定,生产经营单位应当在较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上,设置明显的()。 A、安全宣传标语 B、安全宣教挂图 C、安全警示标志 D、登记备案标志正确答案:C 5、依照《安全生产法》规定,生产经营单位的主要负责人和安全管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的()和管理能力。 A、生产经营 B、安全技术 C、安全生产知识 D、执业资格正确

答案:C 6、依照《安全生产法》规定,生产经营单位必须保证上岗的从业人员都经过(),否则,生产经营单位要承担法律责任。 A、安全生产教育 B、安全技术培训 C、安全作业培训 D、安全生产教育和培训正确答案:D 7、《安全生产法》规定,特种作业人员必须经专门的安全作业培训。取得特种作业()证书,方可上岗作业。 A、操作资格 B、许可 C、安全 D、岗位正确答案:A 8、《建设工程安全生产管理条例》规定,施工单位应当在施工组织设计中编制安全技术措施和()。 A.专项技术方案B.安全专项方案C.施工现场临时用电方案D.安全施工措施正确答案:C 9、《建设工程安全生产管理条例》规定,施工单位应当向作业人员提供(),并书面告知危险岗位的操作规程和违章操作的危害。A.劳动防护用品B.安全防护用具和安全防护服装C.安全防护用品D.个人防护用品正确答案:B 10、《建设工程安全生产管理条例》规定,《特种设备安全监察条例》规定的施工起重机械,在验收前应当经有相应资质的检验检测机构()合格。 A.监督检验B.检查C.检测D.检验正确答案:A 11、施工现场用电工程的基本供配电系统应按()设置。A.一级B.二级C.三级D.四级正确答案:C

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。(对) 2、FATF(四十项建议)建议身份资料和交易记录保存至少十年。(错)(至少五年) 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(对) 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。(对) 5、金融机构经评估论证后,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。(对) 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。(对) 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)(沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会,埃格蒙特集团不是) 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理。(错)(非纸质化) 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)(核心措施是可疑交易报告制度)

10、在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。(对) 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。(对) 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。(对) 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗,“明知”指的是知道,不包括可能知道。(错) 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露,以还原真实交易过程。(错) 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。(对) 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展,上游犯罪范围将不断扩大。(对) 17、在我国,若是上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判的,不影响对洗钱罪的审批。(对) 18、中国的《反洗钱法》,即是一部反洗钱组织法,也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对)

反洗钱考试题库2015年

反洗钱 一、单项选择题(25道题,共25分) 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. ()设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是()。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向()提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是()。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(),并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

历年安全员考试题库及复习资料

2014年安全员考试题库 第1题:电梯井门高度不得低于1.8m。电梯井内每隔10米应设置() A.一道 B.两道 C.三道 D.四道 正确答案:A 第2题:编制施工组织设计方案时,必须制定有针对性、实效性的()。 A.施工技术指标 B.施工进度计划 C.节约材料措施 D.安全技术措施和专项方案 正确答案:D 第3题:项目经理对承包项目工程生产经营过程中的安全生产负()。 A.全面领导责任 B.直接领导责任 C.技术领导责任 D.第一责任 正确答案:A 第4题:人的不安全行为在施工现场的类型,按《企业职工伤亡事故分类标准》(GB6441—86)标准,可分为( )个大类: A.四 B.八 C.十三 D.二十

正确答案:C 第5题:支模、粉刷、砌筑等各工种进行上下立体交叉作业时,不得在()方向上操作。 A.同一垂直 B.同一横面 C.垂直半径外 D.不同垂直 正确答案:A 第6题:施工现场必须设立消防通道,通道宽度不小于()。 A.3米 B.3.5米 C.4米 D.4.5米 正确答案:B 第7题:起重机的附着锚固应符合的要求,在附着框架和附着支座布设时,附着杆倾斜角不得超过()。 A.10° B.15° C.20° D.25° 正确答案:A 第8题:( )用作指令标志。 A.红色(禁止标识) B.黄色(提醒标识) C.蓝色(指令标识) D.绿色

正确答案:C 第9题:建筑施工企业()为从事危险作业的职工办理意外伤害保险,支付保险费 A.可以 B.必须 C.不必 D.自行决定是否 正确答案:B 第10题:当脚手架高度大于()时,不允许使用单排脚手架。 A.20米 B.24米 C.25米 D.30米 正确答案:B 第11题:根据《建设工程安全生产管理条例》,施工单位应当在施工组织设计中编制安全技术措施和施工现场临时用电方案,对达到一定规模的危险性较大的分项分部工程,编制专项施工方案,并附具(),经施工单位技术负责人、总监签字后实施,由专职安全生产管理人员进行现场监督。 A.安全用电方案 B.安全实施方案 C.安全施工方案 D.安全验算结果 正确答案:D 第12题:因生产安全事故受到损害的从业人员,除依法享有工伤社会保险外,依照有关民事法律尚有获得赔偿的权利,有权向本单位提出()。 A.任何要求 B.保护要求

2017年反洗钱阶段考试题库

判断题 2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错) 金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错) 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。(错) 反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

2018反洗钱培训考试试题库完整

2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。() 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的件,联系被代理人进行核实,并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时,金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。()对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度,不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现,某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友,金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√

相关主题
相关文档 最新文档