第五章资金管理
资金管理提供资金存取、转帐存取、利息结算、资金控制、流水查询打印以及一些特殊资金业务等各项功能。
§ 1. 现金存取
现金存取
图3-1
功能简介
现金存取款。
详细说明
存取款前先选定币种类别。
资金帐号：输入客户资金帐号（可按F4或F5切换帐号输入方式）后，菜单左边会显示客户的基本信息和资金信息
资金信息：
前资金额：该资金业务发生前的资金当前余额。
后资金额：该资金业务发生后的资金当前余额。
已取金额：当天已取的资金金额和发生次数，包括现金和支票。
已存金额：当天已存的资金金额和发生次数，包括现金和支票。
可取现金: 客户允许取的现金。
可用金额：客户允许使用的金额。
录入信息：
存/ 取：存款输入‘11’，取款输入‘99’。（缺省显示为11）
取款时系统默认需要输入密码，系统在输入99后会弹出密码输入窗口
图3-2
要求客户输入自己的资金密码才能进行取款操作。
操作类型：可选择该项业务是由客户本人操作或由代理人操作。
代理证件类型：可选择代理人的证件类型，包括身份证等，具体可查询系统数据字典。
代理人证件号：输入代理人的证件号，系统将检查代理人的代理权限，代理到期日及代
理人证件号的正确性，以确定该代理人是否可正常进行该业务的代理。
发生金额：不能为负数。取款金额不得超过可取现金。
备注：可以输入简要的备注信息，以便查询之用。
现金存取发生后，各项资金余额当即发生变动。
存款能打印‘资金存’凭条，业务标志为‘现金存’；
取款能打印‘资金取’凭条，业务标志为‘现金取’。
取款的金额可受预约取款参数控制，超过限额需要预约后才能操作。
在界面左下角，可点击预约取款查询对该客户的预约取款情况进行查询：
图3-3现金支票存取
功能简介
现金支票的存取
图3-4
详细说明
银行号：选择现金支票开据行。
封闭帐号：如果该客户存在对应银行的封闭帐户，则在选择完银行号后系统会显示对应的封闭帐户，否则为空，操作员不需要对该项进行输入，仅为提示用。
封闭帐户管理：银行账户与其资金账户建立对应关系，客户提取资金只能通过其指定银行账户进行，机构投资者没有指定银行账户不得提取资金。
支票机构：可填写现金支票的开票机构，该项可以为空。
其余各项请参看现金存取。
取款的金额可受预约取款参数控制，超过限额需要预约后才能操作。参考预约取款说明。
存款能打印‘转帐存’凭条，业务标志为‘转帐存’；
取款能打印‘转帐取’凭条，业务标志为‘转帐取’。
转帐支票存
功能简介
转帐支票存入的操作。
图3-5
详细说明
根据转帐支票的开据行选择银行代码。
存入机构：可填写支票的开票机构，该项可以不输。
支票号：可填写支票的开票号码，可以为字母，该项可以不输。
到期日期：填写支票的到期日期，到期日期必须大于当日。
根据系统杂项设置，可以配置转帐支票存是否自动确认。详见系统—系统参数—系统杂项配置—1121支票自动确认。
如果不是自动确认，转帐支票存入后，必须确认才能使用其金额。
转帐支票确认
功能简介
经银行核实后，确认或作废相应的转帐支票。
图3-6
详细说明
如图3-6所示，列表框中显示存入后未经确认的转帐支票记录。可按条件选择，查询所需的未确认或未作废的转帐支票存流水。将光标移到相应的支票记录上，按支票确认或支票作废按钮，即可对此支票进行确认或作废。
转帐支票取
功能简介
转帐支票取款
详细说明
图3-7
为防止股民套现，系统做了如下限制：用转帐支票存入的资金，只能用‘转帐支票取款’提取。但是现金或现金支票存入部分可以用现金取。
取款的金额可受预约取款参数控制，超过限额需要预约后才能操作。参考附录预约取款说明。
境内转汇存
功能简介
境内转汇模块用于外币的支票存取，在存入时自动收取一定比率的费用。该比率在系统—资金参数—设置汇率参数中设置。参见设置汇率参数说明。
图3-8
预约取款登记
预约取款确认预约业务的说明见附录的预约取款业务
预约取款
转账存
图3-9
功能简介
转账存，将客户的资金按转账的形式存入到客户的户头上，操作和现金存相同，记录不同的业务流水标志，流水标志记录为转账存，用于按不同的资金存取科目进行统计。
强制现金取
图3-10
功能简介
现金取款，不按可取现金取款，按客户的可用金额进行取款，流水标志为强制现金取。
强制支票取
图3-11
功能简介
支票取款，不按可取支票取款，按客户的可用金额进行取款，流水标志为强制支票取。
存折存取
图3-12
功能简介
存折存取款，对于客户的存折进行存取款，操作结果和现金存取相同，记录不同的业务流水标志，流水标志记录为存折存，存折取，用于按不同的资金存取科目进行统计。
§ 2. 资金调整
资金流水冲销
功能简介
根据权限查询本柜员或全部柜员的资金业务流水，并可冲销当日的权限现金流水，业务标志包括现金存取、现金支票存取、现金划转并可补打凭条。
详细说明
点击按钮，可按币种、资金帐号、流水号、发生金额等选择查询当日发
生现金流水。光标选中某一条流水，点击按钮或双击流水，即可冲销选中的流水。
图3-13