课程名称
授课目的学员能够全面了解公司
授课方式讲解授课为主，互动参与为辅
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课程名称
授课目的1、坚定学员从事寿险事业的决心
2、为未来做成长规划，树立目标，努力发展自
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、同的订立、变更、解除和终止；
、寿险合同的订立原则；
做为本课重点，
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中国太平洋保险公司管理手册 编制人：授权人： 版本：生效日期： 目录
第二部分职能架构体系 (3) 1职能架构 (3) 1.1总貌 (3) 1.2特点 (4) 2职能具体描述 (6) 2.1集团职能说明 (6) 2.2总公司职能说明 (8) 2.3业务前线分支机构职能说明 (11) 2.4区域性后援支持职能说明 (14) 2.5特别分支机构职能说明 (15) 第三部分管理控制基础 (16) 1管理原则 (16) 1.1明确三种（投资、利润、成本）中心 (16) 1.2集团/总公司–投资与成本中心 (17) 1.3业务前线分支机构–利润中心 (17) 1.4后援支持分支机构–成本中心 (17) 2利润中心核算基础 (17) 2.1利润中心利润定义 (17) 2.2变动成本和固定成本 (18) 2.3利润中心利润（率）考核法与费用率控制法的对比 (18) 3成本中心费用分摊 (18) 3.1费用归集和分摊 (19) 3.2分摊范围 (19) 3.3分摊比率 (19) 3.4分摊步骤 (20) 3.5分摊执行 (20) 4投资中心的核算 (20) 4.1投资中心范围 (20) 4.2股权投资业绩考核主要指标 (21) 第四部分前线业务分支机构具体管理办法 (22) 1分支机构增设条件 (22) 1.1前期研究准备 (22) 1.2股权投资计划 (23) 1.3增设申请与审批 (23) 2分支机构的撤销 (24) 3管理手段 (24) 3.1权限控制制度 (24) 3.2管理报告 (25) 4经营业绩评比 (27) 4.1业绩考核机构 (27) 4.2等级评定 (27) 4.3等级评定步骤 (29)
《新人培训手册》：目录 第一章寿险的基本知识 第一节风险与保险 第二节人身保险的特征与分类 第三节人身保险合同要素与条款 第四节人身保险的经营 第二章寿险商品及其功能 第一节寿险商品的功能 第二节寿险商品条款要素 第三章寿险核保核赔基础知识 第一节寿险核保知识 第二节寿险核赔知识 第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司） 第四章寿险专业化推销流程 第一节专业化推销 第二节寿险专业化推销流程 第五章主顾开拓 第一节主顾开拓的意义 第二节主顾开拓的方法 第三节主顾开拓途径与技巧 第六章接触前准备与接触 第一节接触前准备 第二节接触 第七章说明 第一节促成的时机 第二节促成的方法 第三节促成的话术 第四节如何诱导客户鉴约 第八章促成
第一节拒绝的原因 第二节拒绝处理的原则与方法 第九章拒绝处理 第十章售后服务 第一章：寿险的基本知识 第一节风险与保险 一、风险的定义、分类与对策 1、险的定义 风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。 2、风险的分类 按不同的标准分类，风险有许多种。按性质划分，风险可分为两类： ●纯粹风险： 指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。例如：水灾、火灾、疾病、意外等。 ●投机风险： 指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。例如：赌博、股票买卖、市场风险等。 风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。 3、防范风险的对策 ●避免风险 是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。 这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。 ●控制风险
参加平安保险公司岗前培训班 心得体会 怀着空杯的心态，我有幸参加了中国平安保险股份有限公司新人班岗前培训，通过这几天的全心投入，并在培训老师的细心教导下，我对保险的知识，态度，技巧和销售方面都取得了长足的进步。明白了保险的意义所在。回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千。下面我从以下四点浅谈一下我的个人体会。 一、培训体制完善，课程严肃活泼。 听说平安的培训是最好的，通过这几天的培训我才知道，它的最好，在于能使人们从中得到激励，能使人们对生活的追求站得更高，目标想得更远。它把激励学渗入到每个人的心底。让每个受训的学员感受到通向成功其实就是这么简单。它的最好还表现在培训体制是最好的，因为它有完善的一个培训平台，有专门的培训队伍，有优越的硬件条件，有一整套培训方案。如果说中国有哪家公司最注重培训，我想除了平安还是平安。第二，平安的讲师也是最好的，他们都是销售的精英，个个业绩不凡，讲的都是身边的人，道的也都是身边的事，使生硬和冰冷的文字产生强烈的视觉冲击效果，用案例说话，用指标来纠正目标，用分析来查明问题，用最佳方案来解决事情。具有相当现实的指导意义。这让我们对保险的认知具体化，实际化。把表面的，理论的课程知识转换为各种案例，让学员在听故事的同时，了解体会。这都体现了老师们的用心良苦。第三，平安的课堂氛围也是最好的。这里没有应试教育的教条，老师和学员溶入在一起，大家没有年龄之
分，没有阅历之分，在一起的目的就是了解，了解，再了解。特别是课前的游戏总是让人惊心动魄，因为不知道今天会不会是自己“中奖”。而游戏中“中奖”的同学脸上流露出的“惊惶失措”也使大家铭心刻骨。更重要的是平安的游戏并非纯粹的娱乐，而是对正统教育的一次全面提炼和综合补充。平时一说起提高素质就是MBA，就是各种证书和 文凭，其实，知识和技能还只是有形的资本，意志和精神则是无形的力量。在何种情况下能使有限的知识和技能释放出最大的能量，如何开发出那些一直潜伏在你身上而您自己却从未真正了解的力量，怎样才能弄清您与他人的沟通和信任到底能深入到什么程度？这才是课 间娱乐真正意义所在！可以说正是游戏中的氛围让陌生的人走在了一起，让充沛的精神赶走了学习困乏,让我们一个五六十人的班级更像 一个团队。 二、态度决定一切，理念产生力量。 “做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把首先端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。课程的第一天我就认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？现在我终于找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时
只有不断开发出适合企业特点的培训课程，才能真正满足培训需求。本文作者1 结合自己的实际工作，与大家分享有关课程开发的一些经验。从传统的人事操作2 实务到人力资源管理，以至于人力资本的创造，无一不要求HR从业人员有更高3 的素质、更强的能力。就培训而言，现在企业所需要的不仅仅是高效的培训组织4 者，更需要能根据企业的实际情况，开发出适合企业发展的培训课程，并能讲授5 相关课程的综合人才。 6 确保培训师课程交付的一致性，使不同的学员能够接受一致的培训服务，7 标准化讲师手册的开发必不可少。 8 讲师手册，顾名思义是为讲师服务的标准化的授课指导手册，是讲师理解、9 掌握、传承课程的关键资料，它包括授课的时间分配、逻辑与步骤、方法及辅助10 资料等内容。讲师要根据手册要求对课程进行标准化的呈现，保证课程内容的准11 确性，教学活动的有效性以及课程传承的一致性。 12 讲师手册的组成部分 13 明确了标准化讲师手册对企业标准化课程开发和知识传承的重要性，就有14 必要对讲师手册进行全面地了解。一般的讲师手册由课程概述、材料说明、课前15 准备、授课计划和详细授课要点五大部分构成。 16 课程概述 17 课程概述旨在介绍本门课程的课程名称、课程编码、授课时长、培训形式、18 学员人数（分组）、目标学员、必修课程、学习目标等基本情况，有些还需说明19 课程开发的背景。通过概述，讲师能了解课程的整体情况，尤其是对目标学员、20 学习目标、报名前应该具备的条件等关键信息进行了解。 21 课前准备 22
课前准备包括讲师对课程的内容准备和行政准备两大方面，一方面提醒讲23 师要重点关注课程内容；另一方面，要提醒相关人员做好课程的相关行政工作安24 排，保证课程的顺利实施（见副栏）。 25 授课计划 26 授课计划分为整体授课计划（见图表1）和单元授课计划（见图表2），分27 别与开发过程中的框架设计和详细设计相对应。 28 整体授课计划是对课程模块的划分和对时间的分配，其中，时间分配包括29 合理分配学习、练习和复习的时间。要保证学员有足够的学习与练习的时间，帮30 助他们实现行为的转变，最终达成培训目标。 31 单元授课计划是要说明每个单元的互动逻辑、教学活动的组织要点及内容32 讲解要点，笔者会按照详细教学设计的四部教学程序——“启承展合”来进行设33 计。 34 “启”是单元开场，即要利用好学员注意力的第一个高峰期，引发学习者35 对培训内容的兴趣。 36 “承”是承上启下，要交代本知识点与其他知识点的逻辑关系，使学员将37 自己的认知结构与课程的认知结构及时对接，便于知识体系的建构。 38 “展”是指对主要内容的展开学习过程。如果学员的注意力有下降的趋39 势，讲师就要加强对教学方式和教学活动的设计。根据体验式学习原理，综合采40 取体验、反思、理论化和行动练习等教学方式来开展教学活动，这样可以极大激41 发学员的学习兴趣。 42 “合”是回顾学习内容。知识遗忘是必然的，所以，需要在某个知识点、43 某个单元结束时及时强化学习者的理解、记忆和应用。 44
保险集团公司管理手册 HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】
保险集团公司管理手册 概述 目的分公司管理主要是指集团通过明确的管理职能汇报路线、 财务/业务权限划分、信息传递路线和方式、主要业绩考 核审批等手段，对其所属分支机构实施合理有效的财务控 制与管理。 范围本手册的分公司管理具体体现在： 集团与总公司 集团/总公司与分支机构 集团与其直接投资的企业，具体包括海外公司、安 泰、太保大学等 上述三方面的分公司管理的内容，涵盖了以下两种职能领 域： 前线业务，具体包括市场开拓/产品开发、业务拓展/ 渠道管理（包括代理、直销、交叉等）、业务支持 （包括客户服务、业务管理、核保核赔、收款管理、 单证管理等）、投资、再保等； 后援支持，主要包括信息系统、财务中心、固定资产 管理中心、采购中心等。 与其他的业务财务和基本财务的具体操作流程的区别在 于，本手册侧重于理清各层次之间的管理关系和管理原则 及方法，而具体的控制流程则参见各相关操作流程手册。原则从职能上明确前线业务及后援支持的定位，即前线业 务本着分业经营和合作的原则；后援支持则着眼于集 中控制与资源共享。 产/寿险总公司负责分业经营下的前线业务，对其下属 分支机构进行层层管理和控制。 为顺应“国际化”和“集团化”的运作方针，集团通过建 立一系列的共享服务中心，实现集中控制，同时严格 遵循各项业务的准确记录和分配，从而提高标准规范 的管理水平，也有利于风险的控制。 明确投资中心、利润中心和成本中心的定位，并建立 相应的管理控制办法。其中利润中心的核算、成本中 心的费用分摊是分公司管理具体办法的基础。 通过建立预算、成本管理模式，实现成本的有效控制 和效益的优化提高。 说明本手册是在公司目前系统及组织架构的前提下拟定的，随 着公司信息系统的改进和管理集中化后需及时进行更新。
2018年平安保险入职培训考试试题及答案 1.智悦人生万能险的投保人于签收保单之日起10日，要求解除合同的，保险公司( )(单选题) A、按实际天数扣除初始费用 B、扣除首年初始费用 C、退还所收的全部保费 D、不予受理 正确的答案是C。 2.智悦人生期交保险费大于10000元(含)时，最低基本保险金额不得低于期交保险费的( )倍，且不得低于( )万元(单选题) A、5，20 B、10，20 C、5，25 D、10，25 正确的答案是A。 3.智悦人生万能险( )结算一次保单利息(单选题) A、每日 B、每月 C、每季 D、每年 正确的答案是B。 4.对于投保附加智悦人生提前给付重疾险，下列符合主险期交保费规定的是( )。(单选题)
A、不得低于6000元 B、不得低于4000元 C、不得低于2000元 D、无限制 正确的答案是D。 5.人寿保险的保费分为纯保费和附加费用。在平安智悦人生终身寿险(万能型)的保费划分中，属于附加费用的是( )。(单选题) A、保障成本 B、保单账户价值 C、现金价值 D、初始费用 正确的答案是D。 6.平安附加智悦人生提前给付重疾险的保险责任中，所规定男性的重大疾病包括( )(单选题) A、30种 B、28种 C、45种 D、44种 正确的答案是D。 7.客户先生，投保智悦人生，期交保费20000元。若先生每个保单年度均按时交费，则第一个保单年度交纳的初始费用是( )(备注：查表得知保单首年度10000元以初始费用比例为50%;10000以上初始费用比例为3%)(单选题) A、10000
B、600 C、10600 D、5300 正确的答案是D。 8.客户先生投保智悦人生万能险，如果前( )个保单年度的应付期交保险费均在约定支付日或其后的( )日支付。则在累计交满前( )年应付期交保险费时，将发放持续交费特别奖励并计入保单账户，持续交费特别奖励等于累计已付前( )年期交保险费的( )(单选题) A、10，30，20，20，1.5% B、10，60，4，4，1.5% C、4，60，20，20，1% D、4，30，4，4，1% 正确的答案是C。 9.智悦人生的身故保险金( )身故当时的保单账户价值(单选题) A、等于 B、小于 C、包含 D、不包含 正确的答案是C。 10.根据万能险合同约定，平安将客户交纳的保险费按比例收取一定初始费用，扣除初始费用后计入( )(单选题) A、保障成本 B、佣金
泰康人寿保险股份有限公司 北京分公司 绩效管理手册
第一部分手册总则 一、目的 为了更好地把绩效管理与公司战略和总体营运计划紧密联系起来，充分调动各方面的积极性和责任感，形成科学合理、与薪酬挂钩的绩效考核机制，推动公司业务发展和效益提高，实现公司的超常规、跨越式发展，在引进国际先进理念的基础上，结合公司实际，特制订本手册。 二、本手册自正式颁布之日起实施。 三、本手册由人力资源部负责解释。
第二部分绩效管理指南 一、绩效管理基本原则 1、采用公司总体战略目标逐层分解，强化目标一致原则； 2、采用关键绩效指标和基本目标值设定相结合，强化关键绩效导向原则； 3、采用考核与指导、反馈相结合，加强双向沟通、增强考核效果原则； 4、坚持客观、公正、公开、实事求是的原则。 二、绩效管理的实施流程 绩效管理的实施流程由以下四个主要过程组成： 1、从上到下逐层分解公司经营目标，制订个人绩效考核指标并签订绩效合同/绩效考 核表； 2、绩效指导和绩效合同/绩效考核表调整； 3、绩效考核； 4、绩效沟通。 三、绩效管理的组织 1、公司成立绩效管理工作领导小组，负责平衡各部门绩效分数，确定各绩效等级的薪 酬系数。该小组由北京分公司总经理、人力资源部经理、绩效考核岗及财务部一人组成。 2、人力资源部下属绩效岗负责落实绩效管理的具体工作。
3、各部门分别指派一人为人事协调员，为人力资源部的绩效考核工作提供支持。主要 负责按时收集绩效合同/绩效考核表，并提供/收集绩效考核所需的数据和参考意见。人事协调员名单报人力资源部备案。 四、绩效考核 1、考核目的： 1)鼓励员工工作情绪，有效改进员工工作绩效； 2)发掘员工潜力，帮助员工成功与发展； 3)促进员工人事升迁、调派、奖励公平合理，作为薪酬调整的依据； 4)增进主管与员工之间的相互沟通和了解。 2、绩效考核对象：公司全体正式员工(不含团险、银行外勤)。 3、绩效考核方式：绩效合同：考核总经理室成员(由总公司发放) 绩效考核表：考核部门经理及以下级职员(绩效考核表见附录1) 4、绩效考核周期： 1) 季度考核：对全体员工进行考核，是为各级主管提供的管理手段，不做状态分布要求，考核结果在人力资源部报备，作为经理辅导员工，帮助员工发现、解决问题并鞭策员工进步的工具，为半年和年终考核提供依据。季度考核只在每年的第一季度和第三季度进行。 2) 半年及年终考核：对全体员工进行考核，其考核结果作为员工奖金发放、薪资调整、聘任、培训、劳动关系调整等工作的依据。 5、考核关系： 依据由上一级考核下一级的原则： 1)总公司考核总经理室成员； 2)总公司计划财务部与分公司分管财务部门的总经理室成员共同考核北京分公司财务部负责人；
培训讲师手册 Document number：NOCG-YUNOO-BUYTT-UU986-1986UT
只有不断开发出适合企业特点的培训课程，才能真正满足培训需求。本文作者结合自己的实际工作，与大家分享有关课程开发的一些经验。从传统的人事操作实务到人力资源管理，以至于人力资本的创造，无一不要求HR从业人员有更高的素质、更强的能力。就培训而言，现在企业所需要的不仅仅是高效的培训组织者，更需要能根据企业的实际情况，开发出适合企业发展的培训课程，并能讲授相关课程的综合人才。 确保培训师课程交付的一致性，使不同的学员能够接受一致的培训服务，标准化讲师手册的开发必不可少。 讲师手册，顾名思义是为讲师服务的标准化的授课指导手册，是讲师理解、掌握、传承课程的关键资料，它包括授课的时间分配、逻辑与步骤、方法及辅助资料等内容。讲师要根据手册要求对课程进行标准化的呈现，保证课程内容的准确性，教学活动的有效性以及课程传承的一致性。 讲师手册的组成部分 明确了标准化讲师手册对企业标准化课程开发和知识传承的重要性，就有必要对讲师手册进行全面地了解。一般的讲师手册由课程概述、材料说明、课前准备、授课计划和详细授课要点五大部分构成。 课程概述 课程概述旨在介绍本门课程的课程名称、课程编码、授课时长、培训形式、学员人数（分组）、目标学员、必修课程、学习目标等基本情况，有些还需说明课程开发的背景。通过概述，讲师能了解课程的整体情况，尤其是对目标学员、学习目标、报名前应该具备的条件等关键信息进行了解。 课前准备
课前准备包括讲师对课程的内容准备和行政准备两大方面，一方面提醒讲师要重点关注课程内容；另一方面，要提醒相关人员做好课程的相关行政工作安排，保证课程的顺利实施（见副栏）。 授课计划 授课计划分为整体授课计划（见图表1）和单元授课计划（见图表2），分别与开发过程中的框架设计和详细设计相对应。 整体授课计划是对课程模块的划分和对时间的分配，其中，时间分配包括合理分配学习、练习和复习的时间。要保证学员有足够的学习与练习的时间，帮助他们实现行为的转变，最终达成培训目标。 单元授课计划是要说明每个单元的互动逻辑、教学活动的组织要点及内容讲解要点，笔者会按照详细教学设计的四部教学程序——“启承展合”来进行设计。 “启”是单元开场，即要利用好学员注意力的第一个高峰期，引发学习者对培训内容的兴趣。 “承”是承上启下，要交代本知识点与其他知识点的逻辑关系，使学员将自己的认知结构与课程的认知结构及时对接，便于知识体系的建构。 “展”是指对主要内容的展开学习过程。如果学员的注意力有下降的趋势，讲师就要加强对教学方式和教学活动的设计。根据体验式学习原理，综合采取体验、反思、理论化和行动练习等教学方式来开展教学活动，这样可以极大激发学员的学习兴趣。 “合”是回顾学习内容。知识遗忘是必然的，所以，需要在某个知识点、某个单元结束时及时强化学习者的理解、记忆和应用。 五线谱式授课要点
编号：WM-2013-01001 【执行才是王道 --- 终端促销执行流程解析】 培训师手册 版权声明和保密须知： 本设计书中出现的任何文字叙述、文档格式、插图、照片、方法、过程等内容，除另有特别 注明，版权均属于唯美商学院所有，受到有关产权及版权法保护。任何单位和个人未经书面授权许可不得复制或引用本文件的任何片断（包括电子形式或非电子形式）
一、《课件包》使用指南........................................... ..3 1、关于《课件包》 .......................................... (3) 2、版权归属 ....................................... :; (3) 3、《课件包》内容 ................................. (4) 二、课程设计蓝图....................................... . ...... .. (5) 1、课程基本信息 ..................................... : (5) 2、课程地图 ................................... ...... . (6) 3、课程大纲 (7) 三、课前准备手册..................................... : . (9) 四、课程演示文稿.................................. . (10) 五、课程执行手册.............................. (11) 1、促销的概念 (12) 2、促销执行的重要性 (21) 3、促销执行的流程 (37) 六、摘录.. (76) 1、课堂异常情况处理 (76) 2、加涅教学九步骤 (77)
前言 课程介绍图说保险课程总结5‘ 5‘ 75‘ 5‘ 看图说保险 讲师自我介绍 名人话保险 各位伙伴，我们都是现代人，可是 有谁能告诉大家什么是现代人？ 大家都知道胡适是“五?四运动”时 期中国新文化运动地先锋.让我们来听 听他是怎么描写现代人地“保险地意义 只是今日作明日地准备，父母作儿女地 准备，儿女小时作儿女长大地准备.如此 而已！今天预备明天，这是真稳健.生时 预备死时，这是真旷达.父母预备儿女， 这是真慈爱.能作到这三步地人，才能算 做是现代人.” 所以从风险意识地角度来说有风险 意识而且懂得未雨绸缪地人才是真正地 现代人. 美满人生 各位伙伴，在上一节课我们探讨了 寿险地意义与功用，从理论上我们对保 险到底对我们有什么重要意义有了初步 了解.为了加深大家对保险地认识，在接 下来地时间里我们将通过看图说保险地 方式，生动活泼地给各位展示保险地魔 力，看看保险是如何走进我们地现实生 活中地. 我们将从八个方面全方位地近距离 地了解保险与生活地紧密关系. 讲师提问两 名学员 请学员朗诵 讲师总结 讲师介绍课 程 讲师提问并 简单询问这 些问题 请学员朗诵 讲师引发学 员思考 讲师在白板 上画一座 山，把山分 成四层，分 别是贫穷、 小康、宽裕 与富足. 讲师请一位 女学员回答 问题 请学员朗诵 请学员朗诵 讲师引发学 员思考 讲师引导 请学员朗诵 讲师故事导 入 请学员朗诵 请学员朗诵 讲师请一位 学员回答并 请他回答为 什么 请学员朗诵 讲师咨询学 员投资地经 历，并请回 答投资地指 导原则：安 PPT-1 PPT-2 PPT-3 PPT-4 PPT-5 PPT-6 PPT-7 PPT-8 PPT-9 PPT-1 PPT-1 1 PPT-1 2 PPT-1 3 PPT-1 4 PPT-1 5 PPT-1 6 PPT-1 7 PPT-1 8 PPT-1 9 PPT-2 PPT-2 1 PPT-2 2 PPT-2 3 PPT-2 4
******保险代理有限公司内部管理制度 前 言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！ 【最新资料 Word 版 可自由编辑！！】
查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。 第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。 第十一条负责公司信息和来信、来访工作。 第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。 第十三条负责公司的各项单证的管理工作。 第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。 第十五条完成领导交办的其他工作。 三人事部经理岗位职责 第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自
培训讲师手册 1培训讲师的定位 1.1公司知识的管理者和传播者 1.2分公司员工的职业导师和心理咨询师 1.3客户的信息化顾问 2培训讲师素质要求 2.1具有全局观、有一定的管理理论基础和实际管理能力 2.2对公司经营业务能真切理解 2.3具有丰富的想象力与创造性思维 2.4在推动变革的过程中具备重大影响力 2.5具有提供出色咨询建议的能力 2.6具有出色的组织、沟通和协调能力，是一个有效的教练或协调者 2.7具有专业培训技巧 2.8具有学习能力和知识的整合能力 2.9对培训充满热诚和激情 3专职培训讲师的工作内容 3.1培训需求调查：培训讲师要积极沟通并了解公司各部门同事工作必须和个人成长 上所需求的培训内容，并和其主管确认培训需求的真实性和必要性。根据该需求 的普遍性以《课程开发建议书》或《培训需求汇总表》的形式报总部培训部； 3.2组织培训：根据培训计划，按公司培训制度中的培训流程有序地组织公司内部对 员工和客户的培训项目。培训前要和讲师做充分的沟通，明确培训目的、培训方 式和讲师对设备、环境、学员等的具体要求；培训结束后，填写《培训效果评估 统计分析表》，将培训的最终结果及时反馈培训讲师本人和课程开发责任人； 3.3执行培训：培训前认真备课，除了看讲义和培训指引外，要与培训对象充分沟通， 了解他们的背景和需要，明确授课的重点和方式。正式授课前要在培训部内部试 讲，以解决培训中的技巧问题。授课后，要及时了解授课的效果和学员们的意见、 建议等，并通过参训对象主管了解培训的内容在实际工作中的转化、传播等情况。 和参训对象本人及其直接主管共同填写《员工培训行为跟踪卡》并及时策划具体 措施以改进培训的内化效果。同时发掘进一步的培训需求，填写《课程开发建议 书》或《课件修订建议书》报总部培训部； 3.4考核和试题讲解：所有培训的考核原则上都应该由培训部主持。建议该内容由助 教或新培训讲师（包括兼职讲师）执行，一方面助教或新培训讲师应尽可能多地 参加培训，通过对试题的讲解，更快和有效地了解公司业务和文化；另外，试题 讲解一般较容易得到参训人员的重视，课堂气氛也较容易把握，有利于助教或新 培训讲师树立信心和形象； 3.5培训课程开发：培训课程的开发由总部统一管理，全公司的管理者、专业人员、 红带级讲师、黑带级讲师和黑带大师级讲师都有责任根据总部的《课程开发流程》 开发已经列入计划的培训课程。培训课程开发后，由总部统一安排验收、入库； 3.6策划、组织公司的内部活动：开展公司内部活动主要目的在于宏扬公司的企业文
单元主题 尺式保单家庭太平吉祥卡 讲师手册 Train Better, Achieve Best 课程内容规划
SESSION PLAN 《家庭太平吉祥卡》条款 市民保险投资理财问卷表
投影机 白板、白板笔 VCD、光盘 两个话筒、两把椅子学员演练学员示范
主题 时间 讲师活动 教具 学员活动 各位学员，今天我们将学习的是我司拥有客户量 最多、投保手续 最简便、价格最经济 的卡式保单。在 国外许多保险公司在新人最初 阶段往往要求新人只 能销售卡式意外险保单，并且要达到一定客 户量、保 费量后才能成为正式代理人，才能 获得其它寿险产品 的销售资格，这是为什么了？这个答案将在今天的 课 程中揭开。 首先，让我们明确今天的课程目的，课程目的为 明确卡式保 单销售对客户数积累的重要意 义、学习家 庭太平吉祥卡条款、掌握卡式销售话术， 各位学员，如果在平时我说100等于62000,你 们认为这个等式成立吗？大家肯定说不成立。下面， 我给大家讲一个真实的故事。 讲师讲述：理咅案例（江苏太保保单号 NO 。0021964） 一位姓张的先生，武进人，自己承包了几亩水塘 养鱼，有一位漂亮，贤惠，勤劳的妻子，小日子过得红 红火火。后因为2001年江苏洪水，遭受重创，无法正 常经营下去，两夫妻到隔湖 较偏僻的地方租了一 间民 房开始了打工生涯。妻子在附近的一家制衣厂上班， 每天起早 贪黑，身体状况不佳；张先生租了一台出租 车跑起了载客的生意。 有一天，室外雾气很大，路面较滑，张先生在常 州拉了一位 长途客人，汽车驶往上海的途中，因 车速 度太快，于沪宁高速上跟一 辆大货车相撞，车毁人亡。 张先生出险前在太平洋寿 险常州中心支公司 购 买了一份家庭吉祥卡。事故发 生后，太保公司迅速进 行勘探理 赔，及时赔付了 6.2万元意外 伤害保险和医 疗费用赔偿金。张妻在接到这笔丈夫用生命换来的保 险金时，当场跪倒在地，泣不成声 … 半个月后，张妻在医院顺利产下一遗腹子。那笔 理赔款帮助张妻渡过了最艰难的阶段。 现在各位学员认为100=62000这个等式成立了 吗？我看出很多学 员在点头。对，这就是保险的功能, 用我们公司的一句广告 语来形象解释：平寸注入一滴 一、课程导入 10' 讲师自我介绍，建立权威; 课程大纲介绍。 （一课程目的 （二）案例 pp4 PP5 pp2 PP3
三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （一）收展员的招聘条件 1.年龄25岁至50周岁，已婚已育的女性优先； 2.高中以上学历； 3.身心健康、行为端正、无不良记录； 4.性格温和、待人热忱、努力向上； 5.能接受公司培训，正常上班； 6.住所临近上班地点和收费服务区域； 7.礼贤测试分数4分以上； 8.须经课长、处经理亲自面试通过； 9.符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同意，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （一）增员渠道 1.缘故增员：父母、兄弟姐妹、直系和旁系亲属，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2.保户增员：从成交或未成交的客户中物色适当人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励来区拓发展赚钱）、以及他们推荐的人员等。 3.通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友、子女同学、朋友的父母亲友等。 4.通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学，单位同事等。 5.同学、校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师，校长、战友及同部队的人、亲戚朋友的同学，战友等。 6.由个人爱好、运动而认识的人：琴、棋、书、画、戏、曲；足球、篮球、乒乓球、羽毛球、网球、保龄球、游泳、健身、摄影等。 7.过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居，时常在家附近碰到的人等。 8.从前一起工作过的人：以前工作单位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对手等。 9.日常生活认识的人：百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店、修理部、干洗店，及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员、街边商贩、各类促销人员、各行销售人员、直销专业人才，如销售房屋、汽车的推销员。 11.教职人员：从事教育或训练的人才，幼教、小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12.社团增员：在社区、社团、行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13.活动增员：透过社区活动、联谊会、演讲会、发表会等招募新人。 14.社会名人：社会贤达、名人、演艺人员，具有广告和社会影响力的人。 15.其他适合区拓工作的职业：医生、护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管、商场百货销售员或主管、个体户等。 16.每天乘车认识的人：固定线路的乘客、司机等。 17.人才交流中心认识的：人才交流中心、劳务市场、职业介绍所、居委会等。 18.单位人事处收集的人员名单：工厂人事处的员工档案、医院的病人档案、学校的校友通讯录等。 19.影响力中心推介的人：各类高层管理人士、成功人士、公司内勤员工的家属及他们推荐的人等。 20.参加各类社团认识的人：交友会、联谊会、球迷会、五四学社、商会、妇联、佛教等教友会等。 21.找工作者：网友，自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换工作的人及一切合适的人。 （二）增员介绍导引话术 1.你觉得在你的朋友中，有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2.在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3.你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4.你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5.你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6.你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7.你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8.你知道有谁想创业吗？ 9.你知道有谁被调职而感到不快乐吗？ （三）创业说明会
保险公司业务管理规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】
XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行 公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守 本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关 管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利 益，无可保利益的保险业务不得销售。
2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险 评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及 时上报并获得保险公司的验险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实 告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责 任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须 亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培 训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方 可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣 传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实 事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况；
平安保险岗前培训心得 篇一：保险岗前培训心得体会范文 保险岗前培训心得体会范文 怀着空杯的心态，我有幸参加了中国平安保险股份有限公司长沙分公司0306期新人班岗前培训，通过这几天的全心投入，并在培训老师的细心教导下，我对保险的知识，态度，技巧和销售方面都取得了长足的进步。明白了保险的意义所在。回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千。下面我从以下四点浅谈一下我的个人体会。 一、培训体制完善，课程严肃活泼。 都说平安的培训是最好的，通过这几天的培训我才知道，它的最好，在于能使人们从中得到激励，能使人们对生活的追求站得更高，目标想得更远。它把激励学渗入到每个人的心底。让每个受训的学员感受到通向成功其实就是这
么简单。它的最好还表现在培训体制是最好的，因为它有完善的一个培训平台，有专门的培训队伍，有优越的硬件条件，有一整套培训方案。如果说中国有哪家公司最注重培训，我想除了平安还是平安。第二，平安的讲师也是最好的，他们都是销售的精英，个个业绩不凡，讲的都是身边的人，道的也都是身边的事，使生硬和冰冷的文字产生强烈的视觉冲击效果，用案例说话，用指标来纠正目标，用分析来查明问题，用最佳方案来解决事情。具有相当现实的指导意义。这让我们对保险的认知具体化，实际化。把表面的，理论的课程知识转换为各种案例，让学员在听故事的同时，了解体会。这都体现了老师们的用心良苦。第三，平安的课堂氛围也是最好的。这里没有应试教育的教条，老师和学员溶入在一起，大家没有年龄之分，没有阅历之分，在一起的目的就是了解，了解，再了解。特别是课前的游戏总是让人惊心动魄，因为不知道今天会不会是自己
“中奖”。而游戏中“中奖”的同学脸上流露出的“惊惶失措”也使大家铭心刻骨。更重要的是平安的游戏并非纯粹的娱乐，而是对正统教育的一次全面提炼和综合补充。平时一说起提高素质就是mba，就是各种证书和文凭，其实，知识和技能还只是有形的资本，意志和精神则是无形的力量。在何种情况下能使有限的知识和技能释放出最大的能量，如何开发出那些一直潜伏在你身上而您自己却从未真正了解的力量，怎样才能弄清您与他人的沟通和信任到底能深入到什么程度?这才是课间娱乐真正意义所在!可以说正是游戏中的 氛围让陌生的人走在了一起，让充沛的精神赶走了学习困乏,让我们一个五六十人的班级更像一个团队。 二、态度决定一切，理念产生力量。 “做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把首先端正态度作为成功与收获的起
总经理岗位职责 1?根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。 2?依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。 3?依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。 4?在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。 5?负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保证对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。 6?合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。 7?指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。 综合部岗位职责 1?制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况； 2?协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率； 3?编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持； 4?协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效； 5?管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证；
保险公司新人培训心得 保险新员工总结出来的培训心得会让大家受益匪浅的。以下是精心推荐的一些保险新员工培训心得，希望你能有所感触! 保险新员工培训心得(一) 本月10日,我赶去分公司指定的酒店,参加分公司举办的为期数天的培训班训练种子讲师班.实质为全程观摩**中支**营销部的入司*月的精英培训班。这几天的观摩及培训，让我有以下几点心得： 1.人数之多，氛围良好 从后门一进**营销总部的培训班，放眼望去，全是人。我为之一震，人数真多!13个小组，近130人参训。这在我们机构甚至中支，都很少有这样的情况。在机构只有月初开启动大会时，才有近百人，而且中途不频繁接电话，不随意走动就很不错了。而这个培训班，纪律严明，学员尊规守矩，且个个积极性高，氛围良好，团队荣耀感强。一个鼓掌，一声问候，都能把屋顶掀翻。相比之下，天壤之别。 2.师资力量雄厚 这次给**营销总部精英班学员上课的讲师，均为分公司最优秀且实战经验丰富的老师，可以说汇集全省之精英讲师来授课。他们无论是内还是外，无论是理论还是实践，无论是技巧还是其他，都非常到位，非常精彩。让学员听之入神，学之有兴!如果我们的培训班能有这些老师来授课，那对我
们的学员有很大的促进，对我们的业绩也有很大的推动，那真是我们的福气! 3.课程回顾及课间互动 每天早晨各小组风彩展示之后，班主任老师都会跟大家作课程回顾。将每一个老师所讲授的课程的重点及步骤跟大家一一回忆，或引导学员说出来，而非三两句便结束。这样的提问方式，让学员有兴趣，更能加深其印象。 每每课间休息的时候，助教老师便带领学员跳跳晨操，让几个学员跳跳拉丁舞，或请某个进行才艺表演等等，让学员在课间舒缓紧张的学习心情，活动筋骨，尽享快乐时光。更让他们参与其中，感觉学习班的氛围。人人参与，人人感受! 4.职场布置及音响控制 整个培训班职场布置非常到位，气氛感染力度强。除两侧上边悬挂****寿险精英培训班、欢迎**寿险精英班学习外，职场除讲台外其他三边都贴满了标语。标语不是手写的，而是特意从印刷厂印出来的。如：展业是挖金子，增员是开金矿;访量定江山，收入论英雄，等等，让学员感受到公司的职场文化。每个学员都将名字写好摆放于桌面上，每个组都做了花瓣将组名组呼写在其中并张贴上墙。后面墙上是龙虎榜，将各个小组的考勤情况张贴出来。4个助教老师统一服装，发型，上课期间都分别站在后面，观注着全场，观注着