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关于打印已开立银行账户清单和贷款卡信息

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w 打印开户清单和贷款卡信息的方法

一、 开户清单(在柜台打印)

1、见模版基本开户信息模板.xls

2、让企业出纳带着开户许可证和基本户查询密码到基本户开户行打印,如果查询密码遗失,需要企业重置密码,重置密码一般需要7个工作日。

3、如果银行工作人员不知道怎么打印,可以告诉他们方法:

从中国人民银行的人民币结算系统进去→在页面右上方有“其他”选项,点击会弹出下拉框,可以看到“查询开立银行账户情况” →点击进去,输入开户许可证上的核准号、企业名称→进去输入查询密码,就可以看到模版那样的页面。

如果银行有安装打印控件,点击下面的打印,就会弹出表格打印出来。

如果没有安装打印控件,可以建议取屏后粘贴到word 文档打印出来。

4、如果银行不愿意提供,首先让企业跟银行沟通。

二、 贷款卡信息(在银行客户经理处打印)

1、 带贷款卡到商业银行登录“企业征信系统”打印(只要输贷款卡号就可以打印)。

2、 要求所有项都选择详细版打印。

3、 如果银行账上有贷款,就到贷款行的客户经理处打印。

如果目前账上没有贷款,就到以前有过贷款的银行客户经理处打印。

如果从来没有贷款,一般到基本户找客户经理打印。

开立单位银行结算账户申请书样本

开立单位银行结算账户申请书(样张) 存款人名称 ☆必填项 电 话 ☆必填项 地 址 ☆必填项 邮 编 ☆必填项 存款人类别 ☆必填项 组织机构代码 ☆必填项 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 ☆必填项 证件种类 ☆必填项 证件号码 ☆必填项 行 业 分 类 A( )B( )C ( )D( )E( )F( )G( ) H( )I ( )J( ) K( )L( )M( )N( )O( )P( )Q( )R( )S( )T( ) 注 册 资 金 币种: 金额: 地区代码 290000 经 营 范 围 ☆必填项 证明文件种类 ☆必填项 证明文件编号 ☆必填项 国税登记证号 ☆必填项 地税登记证号 ☆必填项 关 联 企 业 关联企业信息填列在“关联企业登记表”上。 账 户 性 质 基本( ) 一般( ) 专用( √ ) 临时( ) 资 金 性 质 社会保障基金 有效日期至 年 月 日 以下为存款人上级法人或主管单位信息: 上级法人或主管单位名称 基本存款账户开户许可证核准号 组织机构代码 法定代表人( ) 单位负责人( ) 姓 名 证件种类 证件号码 以下栏目由开户银行审核后填写: 开户银行名称 开户银行代码 账 号 账 户 名 称 基本存款账户开户许可证核准号 开户日期 本存款人申请开立单位银行 结算账户,并承诺所提供的开户资料真实、有效。 存款人(公章) 年 月 日 开户银行审核意见: 经办人(签章) 开户银行(签章) 年 月 日 人民银行审核意见: (非核准类账户除外) 经办人(签章) 人民银行(签章) 年 月 日 1.申请开立临时存款账户,必须填列有效日期;申请开立专用存款账户,必须填列资金性质。 2.“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运输、仓库和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业;J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地质勘查业;N :水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织;T :其他行业 3.带括号的选项填“√”。 4.申请开立核准类账户,填写本表一式三联,三联申请书由开户银行报送人民银行上海分行,加盖审核章后,一联开户单位留存,一联开户银行留存,一联中国人民银行上海分行留存;申请开立备案类账户,填写本表一式二联,一联存款人留存,一联开户银行留存。 填写营业执照或法人证书上经营范围 填写营业执照、法人证书、非正规就业劳动组织证书 填写营业执照、批文、法人证书、非正规就业劳动组织证书号 国税与地税号一致,机关、社会团体、事业单位、 非正规就业劳动组织 等单位不需提供 按营业执照或登记证书上标注 填写,若无标注可不填 填写办公地址、邮编与联系电话 按组织机构代码证上的机构类型填写 填写组织机构代码证上代码号

银行结算账户管理协议

银行结算账户管理协议 甲方(存款人):_________乙方(开户银行):_________ 户时,银行与存款人之间为什么要签订银行结算账户管理协议?存款人与银行之间是一种民事关系、债权债务关系。为了明确双方的权利与义务,银行为存款人开立银行结算账户时,应与存款人签订银行结算账户管理协议(以下防抓取,提供内容。 根据《人民币银行结算账户管理办法》和甲方提出的申请,乙方同意为甲方开立_________存款账户,户名为:_________,账号为:_________。为明确双方的责任,现签订协议如下: 什么银行没有在《中国工商银行个人银行结算账户管理协议》上...不会。防抓取,提供内容。 第一条甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度办理所有支付结算业务。 在工行开了一个户,银行没有在《工行...账户管理协议》上签章?...只有单位客服需要在《中国工商银行个人银行结算账户管理协议》上盖章个人只要在《中国工商银行个人银行结算账户管理协议》签字确认即可必须进防抓取,提供内容。 第二条甲方向乙方陈述和保证如下: 财经法规核准制银行账户的开立程序1、存款人填定开户申请书,并将开立账户所需的证明材料和盖有存款人印章的印鉴卡片送交

开户行。2、银行与存款人须=签订银行结算账户管理协议,证明双方的权利和义务。...防抓取,提供内容。 1.其保证所供资料的真实性、合法性、完整性; 昆仑银行撒消帐号需要什么手续1、印鉴卡三张,加盖公章和预留印鉴2、《人民币单位银行结算账户管理协议》两份,加盖公章并由法人签字或盖章3、《开立单位银行结算账户申请书》一式三联,每一联正面...防抓取,提供内容。 2.本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。《人民币银行结算账户管理办法》规定存款人的收入汇激账户除...不能办理其他转账结算业务防抓取,提供内容。 第三条乙方向甲方陈述和保证如下: 请问银行结算账户是什么意思啊?麻烦通俗一点讲答:银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。具体的可以用来进行现金收付、汇款收付以及各项存贷款业务等等。具体可以参阅《人民币防抓取,提供内容。 1.其是一家依法设立并有效存续的金融机构; 储蓄账户与个人银行结算账户有啥区别?问:1、个人平常开立的银行账户是什么性质的账户?2、什么情况下会用到个人...答:个人结算账户是指个人专门的账户用来办理转账汇款、刷卡消费、投资、贷款等各项支付结算防抓取,提供内容。 2.其有权进行本协议规定的交易,并已采取所有必要的公司和法律行为(包括获得所有必要的政府批准)授权签订和履

云南开立各类人民币银行结算账户需提供的资料清单

开立各类人民币银行结算账户需提供的资料清单 一.存款人按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的要求填制经人民银行成都分行统一印制的《单位开立银行结算账户申请书》、《个人开立银行结算账户申请书》等资料; 二.存款人按照《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的有关要求出具证明文件,并对证明文件的真实性负责。 (一)基本存款账户开户人,应向银行出具下列证明文件: 1.企业法人,应出具工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照正本,且执照通过正常年检; 2.非法人企业,应出具工商行政管理部门颁发的企业营业执照正本,且执照通过正常年检; 3.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书; 4.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户核准通知书; 5.社会团体、民办非企业组织,应出具民政部门颁发的社会团体登记证书或民办非企业登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或同意开户的证明; 6.外地常设机构,应出具驻在地政府经济委员会的批文及登记证书; 7.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处,应出具工商行政管理部门颁发的登记证书; 8.个体工商户,应出具工商行政管理部门颁发的个体工商户营业执照正本,且执照通过正常年检; 9.居民委员会、村民委员会,应出乡镇人民政府同意设立的批文; 10.独立核算的附属机构,应出具隶属单位基本存款账户开户许可证及同意

银行账户管理题库

银行账户管理题库 一、单选题: 1.中国人民银行发布的《人民币银行结算账户管理办法》自( B)起在全国施行。 A. 2003年4月10日 B. 2003年9月1日 C. 2006年1月1日 D. 2004年1月1日 2. 根据《人民币银行结算账户管理办法》,银行结算账户的监督管理部门应为(C ) A. 各商业银行总行 B. 各商业银行会计结算部门 C. 中国人民银行 D. 中国银监会 3.中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》,建立了以( A)为龙头的账户管理体系,进一步强化了()对其他银行结算账户的统驭地位。 A. 基本存款账户 B. 一般存款账户 C. 单位银行结算账户 D. 人民币银行结算账户 4. 存款人下列信息变更后,应向开户行办理变更手续( D)①存款人的名称;②存款人的法定代表人或主要负责人;③存款人地址、邮编;④存款人联系电话;⑤注册资金;⑥证件种类和号码。 A. ①②③⑤ B. ①②⑤ C. ①②⑥ D. ①②③④⑤⑥ 5.( B )是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定使用,并妥善保管。 A. 印鉴卡 B. 开户许可证 C. 账户管理协议 D. 加盖银行签章的开户申请书 6.一般存款账户不得办理( B )。 A. 现金缴存 B. 现金支取 C. 资金收入转账 D. 资金付出转账 7.银行营业机构违反《人民币银行结算账户管理办法》规定,发生为存款人多头开立银行结算账户的,给予警告,并处以( D )的罚款。 A. 5万以上10万以下 B. 5万以上20万以下 C. 10万以上50万以下 D. 5万元以上30万元以下

单位银行结算账户开户指南

附件2 建设银行单位银行结算账户开户指南 一、中国建设银行人民币单位银行结算账户开户简介 (一)中国建设银行人民币单位银行结算账户定义 中国建设银行人民币单位银行结算账户(以下简称单位银行结算账户)是指单位客户在建行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 (二)单位银行结算账户分类 单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 1. 基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 2. 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 3. 专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户:(1)基本建设资金(2)更新改造资金(3)财政预算外资金(4)粮、棉、油收购资金(5)证券交易结算资金(6)期货交易保证金(7)信托基金(8)金融机构存放同业资金(9)政策性房地产开发资金(10)单位银行卡备用

金(11)住房基金(12)社会保障基金(13)收入汇缴资金和业务支出资金(14)党、团、工会设在单位的组织机构经费(15)其他需要专项管理和使用的资金。 4. 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:(1)设立临时机构(2)异地临时经营活动(3)注册验资和增资验资。 (三)单位银行结算账户开户流程图 人民币单位银行结算账户开户流程

二、开户须知 尊敬的客户: 欢迎您来中国建设银行开立单位结算账户,请提供以下资料: 1.基本存款账户:(1)营业执照正本或其他证明文件(见备注1);(2)组织机构代码证正本;(3)税务登记证正本(仅适用于纳税人,无需纳税的应出具税务部门证明);(4)法定代表人或单位负责人身份证件。 2.一般存款户、专用存款户:基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关证明文件(见备注2)。 3. 临时存款账户:见备注3。 4. 以上资料请提供原件和两套复印件。 5. 非法定代表人或单位负责人办理开户,请提供法定代表人或单位负责人的身份证件、授权书和经办人身份证件。 6.办理开户手续,请携带单位公章和拟预留银行印鉴章(财务专用章或者公章加法定代表人或其授权代理人的个人名章) 备注1: 基本存款账户:(1)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书;(2)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证

集团企业银行账户管理办法

xx**集团银行账户管理办法 为进一步提高集团资金管控水平,提高资金使用效率和收益水平,规范所属企业银行账户管理,保证企业资金安全,避免多头开户,减少闲置账户,依照《企业财务通则》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和集团现行制度规定,结合集团实际情况,制定本办法。 第一章适用范围 第一条适用本办法的企业为集团所属各级控股企业,包括各级控股子企业设立的各级分子公司。 第二条本办法所指银行账户为各企业以企业法人名义在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。 第二章指导原则 第三条严格控制开户数量。所属企业除基本户、住房公积金、税户等国家规定必须开立的专户和有投资、融资等企业专项用途的银行账户外,严格控制新增开户。 第四条逐步清理冗余存量银行账户。所属企业应当进一步优化合作金融机构,对已无实际合作的银行账户予以及时清理。 第五条逐步实现合作金融机构的相对集中。条件成熟的前提下,集团公司将逐步集中所属企业合作金融机构,充分利用金融机构资金管理工具,通过信息化手段实现集团资金整体在线监控运作。 第六条企业银行账户的开立、变更、使用和撤销应当符合国家法律法规规定,严禁企业开立个人账户办理公司业务。严禁企业出租和转让银行账户,或将规定用途银行账户挪作他用。 第七条企业银行账户的开立须按照集团公司规定履行审批手续。企业银行账户的增减变动情况应定期向集团公司备案。 第三章银行账户的审批备案

第八条集团公司各级控股企业开立银行账户实行审批管理。二级企业开立银行账户由集团公司审批,三级及非二级企业开立银行账户经二级主管公司审核后报集团公司审批,企业经批准后方可办理开户手续。 企业开立银行账户应完成内部审批流程,由企业主要领导审批,并填报《天津**集团企业银行账户开户审批表》,连同企业内部审批资料一并报送至上级主管公司审批。 第九条企业银行账户信息变更及账户撤销事项经由企业内部审批后即可自行办理。 第十条企业应定期上报银行账户信息变更及增减变动情况。企业应于每季度终了15日内,填报《天津**集团企业银行账户备案表》,上报至集团公司备案,二级主管公司负责本企业所属企业汇总上报备案。 第四章银行账户的管理 第十一条集团公司财务部负责所属企业银行账户开立、变更、销户的审批和备案工作,并对各企业银行账户管理情况进行检查。 各二级主管公司负责其所属企业银行账户开立的审核,以及银行账户信息变更、销户的上报备案工作,并对各所属企业银行账户管理情况进行检查。 各企业财务部门负责统一办理本企业银行账户的开立、变更、撤销手续,并负责本单位银行账户的使用和管理。 第十二条企业必须明确银行账户管理直接经办人,直接经办人须具备会计人员从业资格,并依照本办法规定,正确办理账户开立、变更、销户等,建立健全本企业账户管理档案。 第十三条企业务必定期与银行对账,按月编制银行存款余额调节表,确保账实相符。 第五章银行账户的监督 第十四条集团公司财务部对企业银行账户管理实施业务监督,集团公司审计部对企业执行本制度情况进行审计监督。

第二章支付结算制度知识点归纳

第二章第三节总结: 一、核准类账户与备案类账户 核准类账户: (1)基本存款账户 (2)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外) (3)预算单位专用存款账户 (4)QFII专用存款账户(QFII(Qualified Foreign Institutional Investors)合格的境外机构投资者的简称,QFII机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。) 备案类账户: (1)一般存款账户 (2)个人银行结算账户 (3)因注册验资和增资验资开立的临时存款账户 (4)其他专用存款账户二、个人银行结算账户与储蓄账户 1个人平常开立的银行活期账户可分为储蓄账户和结算账户两种。储蓄账户只有个人单一储蓄功能。结算账户包含了储蓄和其它的结算功能,包括代扣,工资发放等。 2个人一般在需要储蓄以外功能时,则要开立个人结算账户。如需要代扣水电,电信网通交费,工资发放等结算功能。 3储蓄卡和信用卡,储蓄卡属于借记卡,属于结算账户,借记卡不可以透支。信用卡属于贷记卡,可以在自己信用额度内透支。贷记卡不属于储蓄和结算账户的范畴。 银行活期存折有储蓄和结算账户之分。 银行卡分为借记卡和贷记卡两种。 银行借记卡(不能透支):现在单一的多功能卡都属于结算账户(除老版本的卡折合一的有区分) 银行贷记卡(可以透支):信用卡 五、违反银行账户结算管理制度的法律责任 ( ( 二)银行及其有关人员违反账户管理制度的处罚(银行结算账户的开立过程中)

四、银行结算账户中与日期有关的内容

第二章第三节与银行结算账户有关的数字口诀 银行工作讲效率,两天完成包满意。开户审核办撤销,及时通知存款人,事情了结需报告。单位账户欲付款, 三天之后莫嫌晚。 其它账户若开立, 勿忘通知基本行。 各种账户新开立, 借问备案何处去? 央行当地分支行。 账户变更多缘故, 主体消灭需销户。 上述种种有时限, 牢记五个工作日。 变更开户行,人在户已亡。基本账户换新地,十天之内重开立。单位账户本应忙,哪家一年没收付,一月之内来销户。逾期视同自愿无,余钱转入久悬户。 第二章第一节知识点归纳 **银行结算账户的特点: (1)办理人民币业务 (2)办理资金收付结算业务 (3)是活期存款账户 **如何判断账户变更还是撤销了?其根本点在于看账户是否还存在。(注意不是看存款人是否还存在。)

XX银行单位银行结算账户集中开立管理办法

XX银行单位银行结算账户集中开立 管理办法 第一章总则 第一条为规范单位银行结算账户集中开立业务,从开户源头防控支付结算风险,根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理实施细则》等相关规定,结合《XX银行账户管理办法》求及集中运营系统实际运行模式,特制定本管理办法。 第二条单位银行结算账户集中开立(以下简称“集中开户”)是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审,扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心,集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。 第三条本办法适用于XX银行各级机构。 第二章机构职责 第四条总行会计运营部职责 (一)负责结算账户集中业务的管理; (二)负责提出集中开户功能模块优化需求,并组织相应的测试及上线工作;

(三)负责组织集中开户相关业务培训; (四)负责对各行集中开户业务进行监督、指导。 第五条总行公司银行部职责 负责监督与指导各分行公司业务条线各部门配合会计运营部完成集中开户工作。 第六条分行会计运营部职责 (一)负责辖内集中开户工作的组织与管理; (二)组织开展辖内集中开户业务培训工作; (三)负责监督、检查、指导辖内相关业务制度的执行、落实。 第七条分行公司银行部职责 (一)负责监督与指导分行公司条线各业务部门、各支行配合会计运营部门完成集中开户工作; (二)负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具会签意见。 第八条支行职责 (一)负责初审账户资料的真实性、完整性、合规性,并进行基本合理性判断; (二)负责账户信息录入及资料扫描工作; (三)负责纸质账户资料的保管; (四)负责对上门收取开户资料的真实性进行核实并签字确认; (五)负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具审核意见;

银行账户管理规定共19页

第三十九条 个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行结算账户: (一)工资、奖金收入。 (二)稿费、演出费等劳务收入。 (三)债券、期货、信托等投资的本金和收益。 (四)个人债权或产权转让收益。 (五)个人贷款转存。 (六)证券交易结算资金和期货交易保证金。 (七)继承、赠与款项。 (八)保险理赔、保费退还等款项。 (九)纳税退还。 (十)农、副、矿产品销售收入。 (十一)其他合法款项。 第四十条 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应向其开户银行提供下列付款依据: (一)代发工资协议和收款人清单。 (二)奖励证明。 (三)新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。 (四)证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。 (五)债权或产权转让协议。 (六)借款合同。 (七)保险公司的证明。 (八)税收征管部门的证明。 (九)农、副、矿产品购销合同。 (十)其他合法款项的证明。 从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的,税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。 第五十六条银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。 第六十三条存款人应加强对预留银行签章的管理。单位遗失预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具书面申请、开户登记证、营业执照等相关证明文件;更换预留公章或财务专用章时,应向开户银行出具书面申请、原预留签章的式样等相关证明文件。个人遗失或更换预留个人印章或更换签字人时,应向开户银行出具经签名确认的书面申请,以及原预留印章或签字人的个人身份证件。银行应留存相应的复印件,并凭以办理预留银行签章的变更。

开立银行结算账户的基本程序文件

开立银行结算账户的基本程序 一、开立银行账户需要提供的资料 1、存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具法人代表明(及其授权人明)及下列证明文件: (1)国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证书正本。 (2)企业法人,应出具企业法人营业执照正本。 (3)非法人企业,应出具企业营业执照正本。 (4)机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明;非预算管理事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。 (5)军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。 (6)社会团体,应出具社会团体登记证书,组织还应出具事务管理部门的批文或证明。 (7)民办非企业单位,应出具民办非企业登记证书。 (8)外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文。 (9)外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。 (10)个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本。 (11)居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门批文或证明。 (12)独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和相关批文。 (13)其他组织,应出具政府主管部门的批文或证明。 此外,存款人为从事生产、经营活动纳税人的还应出具税务部门颁发的税务登记证。 2、存款人申请开户一般存款账户,应向银行出具其开立规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件: (1)存款人因向银行借款需要,应出具借款合同。 (2)存款人因其他结算需要,应出具有关证明。 3、存款人开立专用存款账户,应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件: (1)基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金,应出具主管部门批文。 (2)财政预算外资金,应出具财政部门同意开户的证明。 (3)单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。 (4)证券交易保证金,应出具证券公司或证券管理部门的证明。

企业银行账户的分类

企业银行账户的分类 企业银行结算账户按用途分为: 1、基本存款账户; 2、一般存款账户; 3、专用存款账户; 4、临时存款账户。 ◆基本存款账户 ◇简介: 基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。基本存款账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。存款人只能在银行开立一个基本存款账户并且在其账户内应有 足够的资金支付。存款人的基本存款账户,实行人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。 开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。 ◇开立基本存款账户的存款人资格 凡是具有民事权利能力和民事行为能力,并依法独立享有民事权利和承担民事义务的法人和 其他组织,均可以开立基本存款账户。同时,有些单位虽然不是法人组织,但具有独立核算资格,有自主办理资金结算的需要,包括非法人企业、外国驻华机构、个体工商户、单位设 立的独立核算的附属机构等,也可以开立基本存款账户。 非独立法人公司是指未取得政府工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照,而只是取得的营业执照的公司。 ◇企业法人和非企业法人(非独立法人)开立单位银行基本存款账户需提供的资料 存款人类别开户资料 企业法人1、《企业法人营业执照》正本;2、《地税登记证》正本;3、《国税登记证》正本(可选);4、《组织机构代码证》正本;5、法人身份证件 1、《企业法人营业执照》或《个人独资企业营业执照》或《合伙企业营业 非独立法人 执照》或《合伙企业分支机构营业执照》正本;2、《地税登记证》正本;3、 《国税登记证》正本(可选);4、《组织机构代码证》正本;5、负责人身份

金融机构企业银行结算账户管理协议

甘肃农村合作金融机构 企业银行结算账户管理协议 重要提示 该协议仅适用于本行为境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)办理银行结算账户业务。 请甲方认真阅读本协议全文,尤其是带有加粗标记的条款,如有疑义,请及时提请乙方予以说明。 甲方(企业全称): 负责人(或授权代理人):电话: 地址: 乙方(银行全称): 负责人(或授权代理人):电话: 地址: 第一条根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《企业银行结算账户管理办法》及相关法律、法规,为促进业务发展,甲乙双方在平等互惠、共同协商的基础上,签订本协议,以明确双方的权利和义务。 第二条甲方自愿在乙方开立: □基本存款账户; □一般存款账户; □专用存款账户; □临时存款账户。 第三条甲方选择在乙方开立银行结算账户,应按照《人民币银行结算账户管理办法》及乙方的相关规章制度,向乙方提出业务申请并出具相应的证明文件。甲方承诺所提供的相关信息和证明文件真实、完整、准确、合法,因甲方提供的

信息或证明文件不真实、不完整、不准确、不合法所造成的影响及损失由甲方自行承担。 第四条甲方符合开户条件的,乙方应及时为其办理开户手续;甲方不符合开户条件或缺少必要的信息及证明文件的,乙方应一次性告知甲方。 第五条甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方须使用相关法律认可的规范化简称,则须在此处注明该规范化简称:。 第六条乙方为甲方开立的银行结算账户,自开立之日即可办理收付款业务(注册验资的临时存款账户除外)。乙方承诺为甲方提供优质、快捷的结算服务,准确、及时办理甲方的资金收付业务。 第七条乙方为甲方开立银行结算账户后,如发现甲方提供的账户资料不完整、不合规,应当立即通知甲方更正,甲方未及时更正的,乙方有权对甲方账户采取账户交易控制措施。如因甲方存款人名称、注册地地区代码、统一社会信用代码(个体工商户营业执照号码)、税务登记证号码填报错误而导致甲方多头开立基本存款账户的,乙方将对相关账户进行销户处理。 第八条甲方的企业名称、法定代表人或单位负责人、经营地址、主要联系方式、身份证明文件等发生变更时,应主动于上述事项变更之日起5个工作日内向乙方提出变更申请并出具有关证明文件。甲方提供的变更申请和证明文件符合相关规定的,乙方应及时为甲方办理变更手续。 第九条乙方发现甲方名称、法定代表人或单位负责人发生变更且甲方未提出变更申请的,应通知甲方及时办理变更手续。甲方自乙方通知之日起30日内仍未办理变更手续,且未提出合理理由的,乙方有权对甲方相关账户采取只收不付措施。 第十条甲方出具的营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的,乙方应当于到期日前提示甲方及时更新。甲方营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后30日内仍未更新,且未提出合理理由的,乙方有权对甲方相关账户采取只收不付措施。

人民币银行结算账户管理办法实施细则(银发[2005]16号)

人民币银行结算账户管理办法实施细则 第一章总则 第一条为加强人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户)管理,维护经济金融秩序稳定,根据《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》),制订本实施细则。 第二条《办法》和本实施细则所称银行,是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的,可以经营支付结算业务的银行业金融机构。 第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门,可以对银行结算账户的开立和使用进行检查监督。 第四条中国人民银行通过全国人民币银行结算账户管理系统(以下简称银行账户管理系统),对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。 第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度,经中国人民银行核准后颁发开户许可证: (一)基本存款账户; (二)临时存款账户(因注册验资开立的除外); (三)预算单位开立的专用存款账户;

(四)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称QFII专用存款账户)。 上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。 第六条开户许可证是中国人民银行依法做出准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的决定后,颁发的行政许可证件,是核准类银行结算账户合法性的唯一有效证明。 第二章银行结算账户的开立 第七条存款人应当以实名开立银行结算账户,并对其开户申请材料实质内容的真实性负责。银行负责对存款人开户申请资料的真实性、完整和合规性进行审查。 第八条人民银行在颁发开户许可证时,应当在开户许可证中载明下列事项: (一)开户许可证的名称; (二)开户许可证编号; (三)开户核准号; (四)中国人民银行当地分支行账户管理专用章; (五)核准日期; (六)存款人名称; (七)存款人的法定代表人或单位负责人姓名; (八)开户银行名称; (九)开户银行机构代码;

银行账户开户申请各类表格下载

表格一开立单位银行结算账户申请书 填写说明: 1、申请开立临时存款账户,必须填列有效日期;申请开立专用存款账户,必须填列资金性质。 2、行业标准由银行在营业场所公告。行业分类中各字母代表的行业种类如下:A:农林牧渔业;B: 采矿业;C:制造业;D:电力、燃气及水的生产供应业;E:建筑业;F:交通运输、仓储和邮政业;G:信息传输、计算机服务及软件业;H:批发和零售业;I:住宿和餐饮业;J:金融业;K:房地产业;L:租赁和商务服务业;M:科学研究、技术服务和地质勘查业;N:水利、环境和公共设施管理;O:居民服务和其他服务业;P:教育业;Q:卫生、社会保障和社会福利业;R:文化、教育和娱乐业;S:公共管理和社会组织;T:其他行业。 3、带括号的选项打勾。 4、本申请书一式三联,一联开户单位留存,一联开户银行留存,一联中国人民银行当地分支行留存。

表格二: 关联企业登记 填表说明: 1、存款人在申请开立基本存款账户时,如果有关联企业,应填写本表。 2、本表所称的“关联企业”是指与企业有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织:(1)要资 金、经营、购销等方面,存在直接或者间接的拥有或者控制关系;(2)直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制;(3)其他在利益上具有相关联的关系。 3、本申请书一式三联,一联开户单位留存,一联中国人民银行当地分支行留存。

专用存款账户支取现金申请书

变更银行结算账户内容申请书 填写说明: 1、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,中国人民银行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。 2、打括号的选项打勾。

银行人民币结算账户管理试题

银行人民币结算账户管理试题 一、单选题: 1.可以办理现金缴存,但不得办理现金支取的账户是(A)。 A、一般存款账户 B、专用存款账户 C、临时存款账户 D、基本存款账户 2.存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的(D)的真实性、完整性、合法性。 A、个人资料 B、身份证件 C、存款账户 D、开户资料 3.(D)是单位存款人的主办账户。 A、一般存款账户 B、专用存款账户 C、临时存款账户 D、基本存款账户 4.根据支付结算法律制度的规定,存款人开立单位银行结算账户,自开立之日起(A)后,方可使用该账户办理付款业务。 A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 5.存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。(B) A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 6.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时,应于()个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。(B) A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 7.银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于()个工作日内向中国人民银行报告。(A) A、2日 B、3日 C、5日 D、7日 8.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。(C) A、2年 B、5年 C、10年 D、15年 9.(D )仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。 A、基本存款账户 B、一般存款账户 C、临时存款账户 D、储蓄账户 10.存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的(D)的真实性、完整性、合法性。 A、个人资料 B、身份证件 C、存款账户 D、开户资料 11.代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记(C)的身份证件上的姓名和号码。 A、任意一方 B、代理人 C、被代理人和代理人 D、被代理人 12.银行在银行结算账户的开立中,以下不符合规定的是:(B) A、拒绝为存款人多头开立银行结算账户。 B、明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。 C、银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度。 D、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户可以通知单位办理销户手续。

单位银行结算账户集中开立操作手册

单位银行结算账户集中开立操作手册 一、单位活期存款开户(0800) (一)交易特性 本交易用于开立单位活期存款账户。本交易设有流程判断:开立单位银行结算账户时为简单流程,需经过支行经办岗、中心复核岗处理;开立单位活期保证金账户时为单节点交易,由支行经办岗/中心受理岗处理。 (二)业务操作 1.支行经办岗/中心受理岗 (1)基本流程 1)审核开户申请人提交的各项开户资料是否真实、完整、合规,同时对账户开立合理性进行审核,审核无误后,按照开户申请书、开户协议、营业执照、组织机构代码证、基本户开户许可证、税务登记证、法人代表身份证等资料顺序扫描形成影像信息。 2)依据影像信息,录入客户号、币种、科目代号、账户种类、待核准标识等要素(未建立客户信息的,通过“0201”交易先建立客户号),点击“提交”按钮。如开立单位银行结算账户,则开户任务转至中心复核岗;如开立单位活期保证金账户,则经授权后提交。交易成功后,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。 (2)注意事项

2.中心复核岗 (1)基本流程 1)按“F2”键获取任务,依据影像信息,审核开户资料的完整性和合规性、开户网点审核痕迹、开户网点录入要素与影像信息的一致性、开立账户的基本合理性。 2)审核无误后提交核心系统,交易成功后,任务返回至支行经办岗/中心受理岗;对于审核不通过的,录入退回理由,将任务退回开户网点。 (2)注意事项 仅有“开户审核员”角色的中心复核岗方能收到开户任务。

3. 支行经办岗/中心受理岗 (1)基本流程 按“F2”键获取打印任务,根据系统提示打印开户申请书和印鉴卡。 (2)注意事项 1)如果打印不成功,可以查询“打印列表”,点击“打印任务”按钮进行打印,或通过“0002公共补打”交易进行补打。 2)对于已开立待核准的单位活期结算账户,系统控制不允许进行任何业务操作。

人民币银行结算账户管理办法》知识问答一

《人民币银行结算账户管理办法》知识问答(一) 1.什么是人民币银行结算账户? 答:人民币银行结算账户(以下简称银行结算账户),是指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户。它是存款人办理存、贷款和资金收付活动的基础。按照存款人的不同,可分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。 个人银行结算账户是指存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。个人因使用借记卡、贷记卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户,纳入个人银行结算账户管理。 2.为什么要制定《人民币银行结算账户管理办法》? 答:20世纪90年代初,针对不少企事业单位多头开户、一些银行为拉存款随意为存款人开户、银行结算账户开立和使用较为混乱的状况,中国人民银行为加强银行结算账户管理,于1994年颁布了《银行账户管理办法》,对规范银行结算账户的开立和使用,促进经济金融秩序的好转,起到了重要作用。但随着我国社会主义市场经济的日益发展,经济金融改革的不断深化,《银行账户管理办法》已不能适应当前经济发展的需要。为更好地满足存款人利用银行结算账户办理结算业务的需要,提高金融服务水平,维护经济、金融秩序稳定,中国人民银行在深入调查研究的基础上,制定了《人民币银行结算账户管理办法》(以下简称《办法》)。其必要性主要体现在:

一是社会主义市场经济发展的客观需要。随着我国社会主义市场经济的不断发展,经济格局和市场环境发生了很大的变化。经济形式多元化,组织机构多样化,资金管理个性化,企业经营集团化,对单位银行结算账户的开立、使用和管理以及资金的使用提出了新的要求;电子商务、网上支付、信用卡等新兴业务的发展,需要对银行结算账户的开立、使用等行为进行规范;个人的经济活动日趋活跃,也产生了在银行开立结算账户办理转账支付的内在需求。原有的银行结算账户管理规章、制度已明显滞后于经济、金融发展的需要,需要制定、实施适应经济发展需要的银行结算账户管理规章制度。 二是规范和整顿市场经济秩序的必然要求。由于1994年的《银行账户管理办法》对银行结算账户的管理不够完善,缺乏比较有效的监督手段和措施,加之管理工作不到位,致使违规开立、使用银行结算账户的问题在一些地方仍然比较严重。主要表现在:一些单位利用多头开户逃税、逃债、逃贷和套取现金;不少行政事业单位利用多头开户转移资金,甚至私设“小金库”;一些不法分子利用违规开立的银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动。为有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为,维护市场经济秩序,迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。 三是促进中国银行业健康发展的内在需要。随着金融体制的改革和深化,我国银行业已形成了以国有独资商业银行为主体,政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、城乡信用社和外资商业银行等多种性质的银行类金融机构并存的结构体系。为促进中国银行业的整体健康发展,客观上需要一个公平竞争的市场环境。银行为存款人开立银行结算账户,提供支付结算服务,是银行业的基本业务,是开展竞争的重要手段,也是我国支付体系的一个重要组成部分,是中国现代化支付系统的基础。为促使银行能为社会提供更加方便、快捷、高效、安全的支付结算服务,营造公平竞争的良好氛围,提高中国银行业的整体竞争能力,迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。

开立单位银行结算账户申请书

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开立有效日期;申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开列有效日期;申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

开立单位银行结算账户申请书 1、 申请开申请开立专用存款账户,必须 填列资金性质。 2、 该行业标准由银行在营业场所公告。“行业分类”中各字母代表的行业种类如下:A :农、林、 牧、渔业;B :采矿业;C :制造业;D :电力、燃气及水的生产供应业;E :建筑业;F :交通运 输、仓储和邮政业;G :信息传输、计算机服务及软件业;H :批发和零售业;I :住宿和餐饮业; J :金融业;K :房地产业;L :租赁和商务服务业;M :科学研究、技术服务和地址勘查业;N : 水利、环境和公共设施管理;O :居民服务和其他服务业;P :教育业;Q :卫生、社会保障和社 会福利业;R :文化、教育和娱乐业;S :公共管理和社会组织 ;T :国际组织。

单位开户清单-一般账户

人民币单位一般结算账户开户文件清单 客户需签署之银行文件 〔〕1.开立人民币银行结算帐户申请书 〔〕2.人民币单位银行结算帐户管理协议(一式两份) 〔〕3.公司预留印鉴卡(一式三份) 〔〕4.印章使用授权书(使用私章时适用) 〔〕5.企业客户资料【注明月结单的领取方法及单位联系人(法人及财务负责人)】 〔〕6.账户授权书(根据对公单位的性质选填独资企业、合伙企业、有限公司(境内)或合并版的企业账户授权书或个体工商户账户授权书) 〔〕7.有关人士客户资料(包括:法人、授权签字人、10%以上股东、至少两名董事,其中1位必须是公司董事长;或执行董事) 二、客户提供文件(以下公司文件我行需见证正本,且贵司提供的复印件须加盖公章) 〔〕1.企业营业执照正本(副本)或机构设立的批准文件与登记证明等正本 (若营业执照非当年发放,需提供有年检记录的执照副本) 〔〕2.外商投资企业批准证书(内资企业不需提供) 〔〕3.组织机构代码证正本 〔〕4.税务登记证正本(包括国税及地税)(从事生产、经营活动的开户单位) 〔〕5.人民币基本存款账户开户许可证 〔〕6.开户申请或借款合同(说明开户原因) 〔〕7.账户操作授权委托书(境内企业) 〔〕8.法定代表人/负责人及被授权人的身份证明文件原件 〔〕9.公司章程(适用于开户单位持有公司章程的) 〔〕10.拥有10%以上股权之股东,提供股东个人身份证明(如为非居民则还需提供住址证明) 〔〕11.董事成员名单 〔〕12.中国人民银行及其有关分行要求的其他开户证明文件 三、其他 〔〕公司调查 〔〕客户风险等级评估表(C、B、A三级加签)———————————————————————————————————— 现金部账户开立后续工作: 1.核实账户联系人电话 2.报备人民币结算账户系统 3.书面通知基本户开户行 4.建立个人与公司的关联 5.将大额划款联系人、职务及电话标注与印鉴卡上 6.录入验印系统 经办:复核主任:批复经理:

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