第三方理财机构整理
一、诺亚财富
公司介绍：
诺亚（中国）控股有限公司（NYSE：NOAH）创始于2003年，2010年11月10日成功登陆美国纽约证券交易所，是中国内地首家上市的独立财富管理机构。
公司实现业务多元化布局，金融服务集团架构基本成型——歌斐资产布局PE母基金、房地产基金、家族财富管理、诺亚财富布局高端财富管理产品、诺亚正行布局基础财富管理产品、诺亚香港布局海外财富管理产品、诺邦资产布局房地产投资管理、诺亚荣耀布局高端保险经纪服务、诺亚融易通布局短期融资服务，总体上具备为中国高净值人士实现全球化、全面资产配置服务的能力。
（诺亚控股集团架构图）
诺亚财富
诺亚财富创始于2003年，专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务。通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，诺亚财富在成立的短短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。
诺亚财富为客户提供顾问式理财，尽力充当"财富管家"的角色。诺亚财富为客户进行全方位的资产配置，根据客户的需求，从独立、客观、专业的角度，为高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、一级市场、二级市场、地产基金、PE私募股权基金、艺术品投资基金等资本市场的理财配置方案。
诺亚财富面向整个金融市场筛选产品，并持续管理产品存续期间风险。遵循"金融精品店"式的服务理念，诺亚财富采用严格的产品品质控管及金融供应商合作制度，确保每一项产品所挂钩的基础资产都经过专业团队的深度了解，并持续沟通。
诺亚正行
2012年2月17日获得证监会颁发"基金销售牌照"，资格证编号：000000301，成为业内首家获得牌照的独立基金销售机构。
自成立以来，诺亚正行一直秉持集团的优良传统，坚持以独立、公平、客观的筛选标准，为国内中高净值人士提供"公募基金中的精品"与"量身定制的专户理财产品"等服务。诺亚正行致力于通过创新全面的产品筛选与设计，为客户提供独立客观的资产配置建议，成为中国中高净值人士专属的私享基金顾问。
目前，诺亚正行已在全国18个主要城市开设了网点，并依托集团资源在全国范围形成了18城顾问、60城转介的服务网络，为各地客户提供全方位与一站式的财富管理服务。
歌斐资产
歌斐资产管理有限公司（下称“歌斐资产”），成立于2010年3月，是诺亚（中国）控股有限公司（下称“诺亚财富”，美国纽约交易所上市代码：NOAH）的子公司。歌斐资产是诺亚财富全资产管理业务重要组成之一，是定位于集团旗下专业的资产管理公司。
歌斐资产是以私募股权母基金（Private Equity FOF）、地产基金及地产母基金（Real Estate Fund and FOF）、家族财富管理（Family Office）以及创新业务（Innovative Business）为核心，致力于为高净值人群、富有家族及机构投资者进行多类别资产配置和管理服务的全能型资产管理公司。
歌斐资产曾荣获投中集团“2013年度中国最具创新力有限合伙人TOP10”、清科“2012年中国FOFs十强”、第一财经“2013年度中国最具实力房地产基金TOP10”等荣誉。
诺亚香港
2012年2月21日获得香港证监会批准的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照，正式登陆香港，为中国的高净值人士提供全球资产配置的平台。
目前，诺亚香港已经逐步建立起海外产品供应商的储备库，涵盖固定收益类、房地产基金、二级市场、PE等领域。
诺亚香港秉承诺亚集团一直以来的以金融数据库为核心、多维度测评的筛选原则，为中国高净值人士提供全球化资产配置的全新视野。
股东介绍：
2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾问机构——诺亚财富管理中心。
红杉资本简介：
红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大的VC，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，红杉投资的公司总市值超过纳斯达克市场总价值的10%。
红杉中国简介：
2005年9月，德丰杰全球基金原董事张帆和携程网原总裁兼CFO沈南鹏与Sequoia Capital (红杉资本)一起始创了红杉资本中国基金(Sequoia Capital China)。
过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农等。
二、上海极元财富
公司介绍
极元财富隶属于上海极元金融信息服务（集团）股份有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。
公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立的客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。
作为国内最大的在线理财产品信息服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。帮助客户实现财富长期稳健增值。
三、好买财富管理中心
好买财富的愿景和使命
上海好买信投资管理有限公司（简称"好买财富"）是中国领先的第三方投资顾问公司，旗下全资子公司上海好买基金销售有限公司（简称"好买基金"）拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照。好买财富成立于2007年，经过多年的沉淀，已建立起业界闻名的好买基金研究中心、强大的在线交易平台、以及专业的投资顾问团队。
2012年12月，联想控股旗下的君联资本正式注资好买，成为好买财富的战略股东，助力好买一同打造专业的财富管理平台。
2013年12月，好买获得腾讯B轮投资，全面提升面向客户的金融服务体验。这亦是腾讯首次投资于国内独立第三方财富管理公司，显示其对于好买财富在互联网金融领域发展潜力的认可。
好买财富目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等，线上产品超过2000款。依托好买财富强大的研究平台，我们以专业的眼光，站在投资者的立场，根据投资者的需求和市场状况，提供合适的组合投资方案和持续跟踪调整服务。
好买财富最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。
作为一家优秀的第三方投资顾问公司，好买财富已经担负起投资过程中四个重要的角色：（一）资产配置（二）产品优选（三）交易通道（四）产品创造
好买财富--真正中立客观的投资顾问
独立第三方投资顾问机构，拥有独立于基金公司、银行、信托公司、券商等传统销售渠道的中立立场，可以为投资人提供真正独立客观的投资方案，并协助投资人一站式购买产品。在英国，有超过70%的投资人通过投资顾问理财。
四、北京中天嘉华
集团介绍：
中天嘉华企业集团成立于2000年，由深耕中国金融服务市场多年的专业团队及国际顶级风险投资公司KPCB 联合成立。致力于发展成为中国最优秀的金融产品营销与服务平台。中天嘉华企业集团旗下企业分别在金融行业业务流程外包、通信运营服务、金融产品营销等主要服务领域处于国内领先地位，并充分发挥集团企业整合优势，成为中国金融企业最主要的服务合作伙伴。
十余年来，中天嘉华集团专注于为金融企业提供全面的营销与服务解决方案，在银行、保险、基金、证券、信托等领域获得广泛认可，积累了大量的合作资源。
集团优势：
资历: 13年金融企业服务经验，客户遍布保险、基金、银行领域。
资源:与移动、联通、电信三大运营商建立了良好的合作关系，以及在保险和基金行业拥有80%以上的客户占有率。
资质:获高新技术企业认证、证监会批准的基金销售业务资格、保监会批准的保险兼业代理认证、多项软件开发著作权认证、呼叫中心经营许可。
业务范围：中天嘉华是创新型的金融产品营销和服务的解决方案提供商，在IT建设、运营服务、营销推广等方面全面助力金融企业。业务范围涵盖传统电信增值业务、全方位电子化营销手段、以及以呼叫中心为载体的金融产品营销服务。
五、北京展恒理财
公司介绍：
北京展恒理财顾问有限公司是国内首批独立第三方理财机构，也是目前国内从事家庭理财服务机构的引领者。经过多年的市场历练，展恒已在广大投资者心目中树立了卓越的财富管家形象，如今展恒已开启了财富管理的新征程——私人银行业务，为客户提供个性化的资产配置服务。
2004年公司成立了基金研究中心，2006年开始为客户提供公募投资咨询与资产配置方案。201 2年成为中国证券监督委员会批准从事基金销售业务的首批独立基金销售机构。包括公募基金在内，目前展恒资产配置的产品已经丰富到阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品等金融产品。
展恒理财秉承“专业、独立、个性化”的宗旨，坚守独立第三方的立场，以专业知识为您的财富保值、增值保驾护航！
企业文化：
展恒理财品牌定位
我们展恒理财作为家庭或个人的“财富管家”，服务于中产阶级以上的高净值人群，以会员制模式为客户提供第三方理财的服务。
展恒理财使命
为客户实现最专业的资产配置，使财富持续稳定的保值和增值，帮助每一位客户实现其理财目标是我们毕生追求。
展恒理财价值观
为客户实现最专业的资产配置，使财富持续稳定的保值和增值，帮助每一位客户实现其理财目标是我们毕生追求。
展恒理财远景
展恒希望成为值得客户永久信赖的财富管家，想与客户建立起这种互相信任的关系。“始于客户需求，终于客户满意”是企业最基本的经营准则，而“财富管家”却超越了一般的社会关系，更体现了无限的温情与关怀。如果通过我们的努力能得到您的认同和信赖，我们希望以后也能为您的子孙后代服务，成就您一生的幸福。
走进展恒理财
耐力挑战赛（图片）玉泉山高尔夫球场（图片）年会联欢（图片）风水讲座（图片）
六、上海利得
公司介绍：
上海利得基金销售有限公司（以下简称“利得基金”）成立的初衷即为社会创造财富、分享财富。作为“利得财富管理集团”的重要分支，利得基金成立于2011年秋，源于利得集团对于中国财富管理行业的深入研究，唯有多投资渠道才能真正为投资人管理投资、规避风险。利得基金于2012年8月获得中国证监会颁布的“基金销售牌照”（证书编号：000000309）。获得牌照不仅意味能为客户提供更多、更全的金融服务，更彰显了公司发展的实力和决心。
上海利得基金销售有限公司为利得集团成员公司。利得集团下设利得基金、利得财富、
利得金融三大品牌，分别通过公募基金、信托产品、投行业务为中国高净值客户提供综合金融服务。
利得集团成立于2008年，当年进入财富管理行业。集团坚持“客户需求为先”的理念，以研究体系作为投资先导，致力于创造服务型财富管理集团。2011年为客户配置资产破百亿，有效会员客户超过15000名，分公司覆盖长三角、环渤海、珠三角三大城市经济圈及中西部重要城市。
利得财富作为一家致力于为投资者提供专业服务、蓬勃发展的第三方理财机构，基金销售业务（公募及专户产品）的开展将对信任我们的客户、各位伙伴投顾服务的开展、公司实力与品牌的建设具有重要意义。
七、北京格上理财
关于格上：
北京格上理财顾问有限公司成立于2007年11月，注册资本金2000万元。作为独立的第三方理财机构，格上理财提供阳光私募基金、信托产品和私募股权基金（PE）等高端理财产品的投资顾问服务。
专业
格上理财以领先的财富管理体系，配备专业研究团队，科学规划您的资产，提供专业的投资顾问服务。
独立
格上理财独立于基金公司、信托公司、银行等产品提供机构，以独立的立场，为投资人提供专业、独立、审慎的投资顾问服务。
审慎
格上理财定位于为高净值人士提供投资顾问服务，以家庭资产保值为前提，寻求合理的增值效果，审慎的态度是实现这一目标的保障。
八、北京恒天财富
公司简介：
行业领先专业胜任
北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是中国第三方理财行业的领先者，专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。
恒天财富成立于2011年3月，注册资本金5000万元，主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机（A股代码000666，H股代码00350）、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东。公司总部设立于北京CBD，在全国设立有60余家分支机构，拥有专业理财投资顾问团队。
伴随中国信托业的迅猛发展，公司牢牢把握行业发展机遇，努力探索中国私人财富管理事业的发展路径，着力打造“实力雄厚、渠道广达、产品丰富、三级风控、专业服务”的五星财富平台，使之服务于高净值人群“财富增值、身心健康、家庭幸福、品质生活、自我提升”的五星财富生活。
截至目前，恒天财富为超过23000名境内高端客户提供了平均年化收益率超过10%的投资机会，各类理财产品均实现按期、足额兑付，兑付率100%；累计管理资产规模突破1000亿元人民币，受到30万名高端客户的持续关注。
依托于强大的股东背景，凭借业内首屈一指的综合运营能力，恒天财富与国内超过半数的优质信托公司形成了稳定的战略合作伙伴关系，合作的信托投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品另类投资等超过15个门类；并已形成以信托类固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线，固定收益类理财产品规模、期限、收益、类型最为齐全的服务平台。
作为独立的第三方理财机构，我们始终坚持以“独立、公正、客观、审慎”的视角为广大投资者甄别、筛选收益稳健的理财产品，并通过业内领先、独树一帜的“漏斗形三级风控产品筛选体系”为投资者优中选优，产品采集与推荐比例仅为4:1，以此确保投资者的资金投向安全、风险可控。
作为金融从业者，我们严格自律，通过与知名院校联合组建“恒天商学院”，开发全方位的培训课程体系，对全体员工进行定期、分层培训，以此提升投资顾问的专业服务能力，确保每一位投资者享受到规范、真实、安全的理财服务。
为助力客户洞悉行业趋势、掌握财富管理新方向，“恒天研究”以专业的研究团队为基础，定期对国际国内宏观环境走势、金融行业产业政策、理财市场发展趋势进行深度分析，为高净值客户提供全面、专业、实用的财富管理资讯。
2013年初，“恒天俱乐部”揭牌成立，专注于为高端会员客户提供会员专享服务，以完善、便捷的服务体系和服务内容为投资者提供广泛和深入的增值服务，为广大会员客户搭建交流平台，拓展财智视野、创造投资机会。
作为中国财富管理事业的见证者与开拓者，我们为能够得到投资者的信任而倍感珍惜，为能够帮助投资者的资产增值保驾护航而倍感自豪！未来，恒天财富将以专注的工作态度，专业的胜任精神，专情的服务方式，真正实现我们“一日托付、一心呵护”的诺言！
恒天财富，添财富！
企业文化
“以人为本”核心价值观和管理理念
恒天的平台，是员工的舞台
员工是自己岗位的主人
有为才有位，有位必有为
工作准则：开放、严谨、高效、务实
恒天烙印：思路清晰、行动果断、吃苦耐劳、结果导向
金融气质：正气、诚信、敏捷、干练
核心组织能力：创业开拓、行为速度、协同综效、学习能力
建设“四有”团队
有效的组织：架构完备、职责明晰、分工合作、沟通顺畅
优良的方法：制度健全、策略优化、因地制宜、因人施教
友爱的气氛：团结互助、和谐友善、文明行为、同心协力
有力的执行：集思广益、迅速反应、统筹兼顾、马上行动
培养“四有”员工
有胸怀：有梦想、有目标、有大局、有气量
有品格：积极向上、不卑不亢、勤勉自律、勇于担当
有专业：理解经济环境变化、掌握金融基础知识、符合本职工作需要
有能力：良好的沟通能力、持续的学习能力、高效的执行能力、创新的开拓能力
企业为员工创造的机会
做事的机会、学习的机会、创业的机会、发展的机会
九、海银财富
海银简介：
海银财富长期专注于为高端人群提供专业性、个性化、综合性的财富管理服务，凭借富有创新理财服务理念的专业管理团队，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等各方面的情况进行综合分析为客户提供资产配置方案和优质理财产品，现已服务客户万余人。
对于风险控制管理，海银从源头上对产品风险进行把控，深入调查、跟踪产品运作情况，确保产品的安全性及其市场稀缺性。同时我们有着完善的产品存续期的管理服务，持续改进产品研发设计与甄选能力，力求提供完美的客户服务品质。除此之外，海银内部有着紧密相连的几大运营体系，如：动态的财富管理体系，卓越的信息服务体系，安全稳健的客户管理系统，使我们的客户享有专属、私密的财富管理体验。
十、标准利华金融
BGL金融集团简介
BGL金融集团是一家致力于全方位的综合理财金融机构，以投资者需求为导向，为投资者量身制定企业或家庭综合理财方案。BGL金融集团拥有众多银行、基金、保险、信托、黄金、外汇、金融衍生品交易商等金融合作机构，真正意义上为客户提供全方位、多角度的理财投资综合服务，是国内首家安排1对1持牌理财规划师预约理财的服务机构，同时也为金融机构经纪人提供产品销售渠道，通过BGL金融集团审核筛选后推荐市场的产品销售平台。也为客户提供多元化理财产品，BGL金融集团将是您身边最好的理财推介平台，为您的一生财富做到最大利益的增值，使您最终达到财富自由。
国内第三方理财机构发展分析第三方理财在中国诞生已有七个年头。未来谁将在激烈的竞争中取胜，个人认为：取决于谁能迅速布局销售网络，发展更多的客户资源。 但是要想成为最终的赢家，第三方理财机构必须具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，将产品卖给合适的投资者。并对产品进行持续跟踪，及时提示风险，赢得客户的持续信任。 总体来说，对于第三方理财机构来说，研究是核心竞争力，销售是发展生命线，围绕这两方面进行发展壮大，才能在市场中立于不败。 2003年8 月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。 2004 年2 月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣称自己是站在客观公正的立场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。 一、中国高端理财市场分析 1、高净值人士超过50 万，千万富翁96 万人第三方理财公司服务的主要客户是中国的高端人群，而这个市场到底有多大呢？ 2011 年4 月20 日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》显 示，2010 年中国内地高净值人士（私人可投资资产超过1000 万元的人士）数量达50 万人，人均持有可投资资产约3000 万元，可投资，可投资资产总额达到15 万亿元。 预计到2011 年，中国内地高净值人群数量将达59 万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18 万亿元，同比增长18％. 报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。 胡润研究院和群邑智库于2011年4月12日联合发布的《群邑智库? 2011胡润财富报告》，该《报告》指出，截至201 0 年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31 个省、市、自治区中，千万富豪人数已达96 万人，相比去年增长9.7%。其中包括6 万个亿万富豪，比去年增长9.1%. 目前，全国每1400 人中有1 人是千万富豪。 年高净值人群数量及构成 《2011 胡润财富报告》统计的中国富翁人数招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011 中国私人财富报告》显示，2010 年中国个人总体持有的可投资资产规模达到62 万亿人民币，较2009 年末同比增长约19%。其中，2008-2010 年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约 40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其 他类别投资增速最快，2008-2010 年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。中国高达50 万的高净值人士，高达96 万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2011 胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中 55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职 业股民”和10%的“金领”。 第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。 2、国内第三方理财机构的商业模式 在美国，第三方理财机构的收费模式主要有两种，即向客户收费和向机构收费，其中向客户收费占了主流。一些知名的独立理财师只需要长期为十几人、几十人做好终身理财服务，即可使其轻松获得百万美元的年薪。例如美国知名理财公司“柯契斯?菲茨财富管理公司”的 利润来源，就只来自其客户，但细分为理财规划服务费和客户资产管理费。 咨询费的收取在这家公司具备了一定的模式：客户第一次来公司做完整的理财规划需要15000美元；第二年以后采用按小时收费的方式。而资产管理费一般是所管理客户资产的0.8% －1%左右。客户资产越多，管理费
金斧子财富：https://www.doczj.com/doc/dd2864585.html, 第三方理财独特的优势 1.个性化服务。根据每个客户的不同特点情况做出合理的财务安排，这也是当今理财行业的主流发展方向。理财师在分析了客户的财务状况和期望预期及风险偏好等因素后，做出专业化的短期、中期、长期的财务安排，完全是度身定量的理财方案。 2.独立性和公正性。由于第三方理财不受任何金融机构的影响，这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性，帮助客户规避了信息传输中的风险，实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。 3.培养正确的理财意识。现在的国内理财，大多还停留在投资领域。其实这样的理解实在断章取义的，因为真正的理财重点不但在于资产的增值，更在于资产的保值，在于客户的生活状况发生变化时，还能维持原来的生活水平。另外，理财的一个重要方面还在于财产的分配和继承。而这些理念的传播，就在于理财规划师在制定方案时和客户的多次交流传达的。第三方理财如何选择 1.看机构是否正规。一般正规的第三方理财机构多登记为顾问公司，并设置独立的办公室，服务体系完善。因此在投资之前，要了解公司规模和市场地位等相关事项。通常规模小于30人的机构，对市场研判能力有一定的制约，后期服务业也容易出问题，应谨慎对待。 2.寻找优秀的理财师。判断理财师是否专业优秀，最简单就是看其资格认证书，同时一个优秀的理财懂得“多问”，以了解客户的情况，进而做出正确的判断和分析。 3.注意其盈利模式。在目前国内市场上，真正意义上的第三方理财公司多以收取服务费为盈利模式，而不是替客户代买卖投资产品，甚至推销理财产品。
金斧子财富：https://www.doczj.com/doc/dd2864585.html, 如需投资私募理财，可预约金斧子理财师，【金斧子】持第三方基金销售牌照，国际风投红杉资本和大型央企的招商局创投实力注资，致力于打造中国领先私募发行与服务平台，提供阳光私募、私募股权、固收产品、债券私募、海外配置等产品，方便的网上路演平台，免费预约理财师，用科技创新提升投资品质！
2013年最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。
【毕业论文要求】 1.实习报告的题目和内容要求与如下内容相符合： ①毕业实习单位（上海翌唯管理咨询公司） ②所学专业（管理类-营销与策划） ③实习岗位（金融业务人员） ④工作内容（帮用户理财，负责外汇这块，主要通过电话方式） 2.正文字数4000字，题目暂时没定，请老师自拟 3.正文根据以下目录来写，围绕实习工作分为三部分： ①发现问题 ②分析问题 ③解决问题 【论文模板】 学生实习报告 目录 浅析我国第三方理财机构的发展现状 (3) 导语 (3) （1）问题由来 (3)
（2）研究价值 (4) （3）研究思路 (4) 1.第三方理财投资机构的发展概况 (4) 2.第三方理财的运作模式 (4) 3.第三方理财机构的发展优势与阻碍 (5) 3.1发展优势 (5) 3.2发展阻碍 (5) 4、第三方理财机构的建议 (6) 5.结束语 (7) 参考文献 (7) 致谢 (7) 装订交卷日期：2017年5月15日
浅析我国第三方理财机构的发展现状 摘要：近些年来，随着国民经济水平持续和发展人民生活水平阶梯式提高，多元化的理财思维日益深入人心，更多的人不愿将钱存进银行而是将多余的钱拿来投资，投资带来高利润回报的同时投资风险也大大提高，在这种氛围下，第三方理财悄然兴起，并影响着我国国民的理财方式！ 本报告基于目前金融是市场中独立的第三方理财机构的运作方式、发展优势及发展阻碍进行尝试性的分析，并结合自己在实习中遇到的一些问题提出相应的建设性建议，以期为我国金融市场中独立的第三方理财机构的持续快速健康发展提供一种新的发展思路。 Abstract：In recent years, with the development of national economy and sustainable development of people's living standards improve, diversified financial thinking increasingly popular, more and more people willing to put money in a bank but the extra money will be used to invest, investment brings high profit while the investment risk is greatly improved, based on this situation, third party financial quietly rising, and influence our national financial management! The report of the independent development of financial market in China in the third party financial business operation mode, based on the source of income, development advantages and constraints faced by the tentative analysis, combined with some problems and ideas he encountered in practice and put forward the corresponding suggestions, provide a new way for me China's financial market sustained rapid and healthy development. 导语 （1）问题由来 第三方理财机构常规来说，指的是非银行性质的第三方理财机构，此类机构运用科学的财务匹配方式为用户制定切合实际，具有可操作性理财规划，不断提高用户生活品质、优化用户的理财方式，使得用户的财务更安全、更自由、更长久的自主，独立的理财机构。第三方理财机构在金融市场环境中，不同于任何传统意义上的理财公司，其不代表任何传统金融机构如银行、保险、基金公司的利益，其产品和规划方案也不局限于某个金融机构的理财产品。一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是基于用户的立场，以用户个性化，多元化和长期的理财需求为依据，为用户量身定制适合用户个人情况的理财方案，就如同带着用户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。
浅析我国第三方理财机构的盈利模式 第三方理财机构是指既不代表任何金融机构，也不仅仅代表单个消费者的利益的一种独立的中介理财顾问机构，它能基于其中立立场且在严格地分析了客户自身财务状况和理财需求的基础上提供综合性理财服务；这种理财服务不仅要为客户量身制定理财规划方案，而这些理财方案会涉及到投资、税收、养老、收藏和财产分配等多方面的内容，并且要为部分理财方案筛选和配备来自于不同的保险、基金公司或银行的理财产品，以确保实现客户的理财目标。 一、我国第三方理财的特点 （一）理财服务更具客观独立性 独立性是第三方理财最大的特点。金融机构受到自身利益最大化的影响，理财师提供的理财业务一般会演变成推销理财产品或与其有利益联系的其他机构的理财产品，缺少对客户的真正理财需求的客观分析。而第三方理财主要是向客户提供咨询顾问服务，尽管它没有自己独立的理财产品，但它能在原则上不受任何金融机构的干预和限制，客观地分析比较各个金融机构的产品后选择真正符合客户利益的金融产品，并且所作的理财规划方案也能根据客户的财务情况和市场环境的变化作出及时的调整。
（二）理财手段更全面个性 第三方理财能够跨行业提供多样化的产品咨询顾问服务和全方位的综合理财服务，这种服务能帮助客户了解和分析比较不同的理财产品，并在理财师与客户长期的合作沟通的过程中培养客户更全面和科学的理财观念，让理财意识渗透到客户生活中的方方面面。第三方理财机构还可以基于客户关系管理，通过充分研究市场和考虑客户的理财目标、财务状况、风险偏好以及教育水平、工作性质、生活环境等情况，并按照客户的个性需求采取不同的服务方式、提供不同的金融产品、实施不同的竞争策略，从而为客户提供量身订做的个性化服务。 （三）体现出客户利益最大化的原则 第三方理财的这个特点是建立在其能够扮演独立客观的第三方角色的基础之上的。金融机构的理财人员很少关注客户的真实需求及做出相应的风险评估，往往建议客户购买所属机构推出的产品，其所出具的理财规划有时难免演变成产品组合的推销书，基本没有做到根据客户的需求来配置产品，所以很难实现最大化客户利益。第三方理财以忠诚于顾客利益为服务理念，以实现客户利益最大化为出发点，以长期稳定、相互信任的客户关系为基础，以客户资产保值增值为目的，对客户的情况及需求进行专业化分析，按照客户的生命周期，为客户提供最佳理财方案服务。
第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。
优选财富 2、诺亚财富 3、恒天财富 4、钜派财富 5、利得财富目前这几家三方理财公司比较专业 1、诺亚财富 2、好买基金 3、海银金融 4、浦发财富 5、瑞盈财富 6、优利理财 7、丰汇通财富 8、百盛财富 9、守得理财 10、德瑞投资 11、利得财富 12、北京展恒 13、中天嘉华 14、世贝德 15、极元财富 16、益多财富 17、嘉信理财 18、五色土不动产 全国第三方理财公司排名大全 第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够 独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。 ’ 一、诺亚财富管理中心 诺亚控股起源于 2003 年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理 能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之心，守护您的财富和幸福。 诺亚控股于 2010 年 11 月 10 日在美国纽约证券交易所成功上市（交易代码 NOAH.NYSE），是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。 二、嘉信理财 嘉信理财（CharlesSchwab）是一家总部设在旧金山的金融服务公司，成立 于 30 年前，如今已成为美国个人金融服务市场的领导者。嘉信理财 LOGO 嘉信理 财 LOGO 它不断发展新的业务和新的商业模式，堪称创新的典范，更为重要的是， 其创新过程并未曾影响到公司的运营效率。20 世纪 90 年代中期，嘉信理财实现 重大突破，推出基于万维网的在线理财服务。 三、翘华控股 翘华集团翘华控股（集团）有限公司（“翘华集团”）直接控股 6 家在香港注 册的公司，专注于金融、资源和投资行业的发展，包括翘华资本控股有限公司、 翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险 经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理、基金销 售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等 业务。届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第 1 类（证劵交易）、第 4 类 （就证券提供意见）、第 6 类（企业融资）及第 9 类（资产管理）受规管活动。 翘华(中国)翘华(中国)目前由广东翘华投资有限公司及深圳翘华投资管理有限 公司组成，致力于打造一个可以与香港资本市场互动的金融和投资平台，在人民 币国际化的历史背景下实现跨境金融的大发展。而深圳翘华是翘华(中国)在中国 大陆的第一个金融及理财产品分销中心，在此基础上，会同时组建北京、上海、 大连、苏州、杭州、成都、西安、广州、无锡、南京、重庆、宁波、珠海及中山 等金融产品分销中心。公司目标：翘华集团的目标：打造中港两地投融资的跨境 金融平台；计划用 2 年的时间在香港或者大陆主板上市；及计划在未来的 2 年内， 在全国 30 个重点城市财富管理中心，初步完善和健全业务平台。公司愿景：实 现翘华集团成为国际一流的金融服务、金融创新的综合金融服务集团。
全国第三方理财公司排名大全 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：2013年最新第三方理财机构排名 2013年最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1
月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心
自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。 五、展恒理财 展恒秉承“独立、专业、个性化”的服务理念，2004年已经成立了基金研究
2017最新第三方理财机构排名 2017最新第三方理财机构排名 1、诺亚财富管理中心 诺亚财富管理中心是一家比较知名的第三方理财公司。它成立的也较早，成立于2003年，具有丰富的从业经验。而且诺亚财富管理中心背后的诺亚控股实力强劲，在2010年在美国纽约证券交易所成功上市。由此我们可以看到诺亚财富管理中心在2015年第三方理财公司排名榜单上占据一席之地绝非偶然。 2、是嘉信理财 嘉信理财相信很多投资者朋友们都有听说过，而且它也是第三方理财公司排名榜单上面的常客了。作为第三方理财公司中的老字号，嘉信理财总部位于美国就近上，成立于三十年前，也就是二十世纪九十年代，其丰富的从业经验是毋容置疑的。而且它也是率先推出互联网理财服务的第一批第三方理财公司。 3、恒瑞财富 恒瑞财富也是第三方理财机构排名榜单中的一位常客，具有庞大的注册资本，也是一家上市公司，具有十分强大的实力。作为一家本土品牌，恒瑞财富专注于国内高端客户的金融咨询服务，具有一支庞大的专业团队，发行能力强大。 4、优选财富 优选财富成立于2007年9月，在很多一线城市设有分支机构，它主要为单笔投资在100万-1000万的个人客户以及单笔投资1亿元
以上的机构客户服务。在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是“优选只为安全”。 5、普资华企 普资华企(http://.pccb/)是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，也是国内唯一，客户 可通过央行征信系统查询项目公示的投资平台，注册资本达到壹亿元人民币。普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。普资华企坚持“客户至上、诚信经营、公正透明、稳定高效”的经营宗旨，致力于打造互联网金融领域企业的标杆。 6、恒天财富 恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置预期年化收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。 7、钜派财富 钜派投资集团成立于2010年3月，总部设于上海，以“尽心尽责的财富管理专家”为核心理念，以产品安全供给为任，专注于为国内高净值机构、个人提供资产配置咨询、理财产品筛选、企业融资服务、
最新第三方理财公司排名出炉 2012-03-16 14:37本文由经钱网编辑整理，融资贷款、投资理财就找经钱网！ 近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应该选择哪一个呢?国家权威机构最新出炉的第三方理财公司帮您轻松选择较好的第三方理财公司。 第三方理财公司是继金融机构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，因此，客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应该选择哪一个呢?国家权威机构最新出炉的第三方理财公司排名帮您轻松选择较好的第三方理财公司。 第三方理财公司排名前五位 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。 截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、上海极元财富 极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。作为国内最大的在线理财产品信息服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。帮助客户实现财富长期稳健增值。
最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度国际金融理财协会通过对目前第三方理财机构进行调研，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业
的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。 五、展恒理财 展恒秉承“独立、专业、个性化”的服务理念，2004年已经成立了基金研究中心，2006年开始为客户提供公募投资咨询与资产配置方案。包括公募基金在内，目前展恒资产配置的产品已经丰富到阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品等金融产品，为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。 六、极元财富 极元财富隶属于上海极元金融信息咨询服务股份有限公司，是国内理财媒体《理财周刊》以及国内个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。 七、海银财富 海银财富作为中国迅速崛起的独立第三方财富管理机构，隶属豫商集团旗下三方理财公司。海银财富遵循“一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综合分析为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。 八、中原理财 属中原集团旗下服务品牌。中原理财成立于2003年，管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，使中原在成立的短短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。 九．格上理财 格上理财独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商，通过“专业、独立、审慎”的服
全国第三方理财公司排名大全 篇一：2013年最新第三方理财机构排名 2013年最新第三方理财机构排名 第三方理财是由独立于银行、保险等金融机构的不代表和隶属于任何一家金融机构的金融服务型企业。不偏重任何一家产品供应商，而是以客户需求为导向，公司通过分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资产品，提供综合性的理财规划服务。 2013年度第一理财杂志通过对目前第三方理财机构进行调查，通过融资规模、服务质量、产品风控等多项指标。评选出十大最佳第三方理财机构。排名如下： 一、诺亚财富管理中心 诺亚财富2003年成立，2010年1月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、标准利华金融 标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。与2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第
三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。 三、好买财富管理中心 自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理和事后的业绩持续跟踪等在内的一站式专属顾问服务。好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。 四、恒天财富 北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）是专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品，致力于财富持续稳健的增长，并以此推动财富之恒、幸福之恒、社会之恒。在全国设立有60余家分支机构，拥有1700人专业理财投资顾问团队。 五、展恒理财 展恒秉承“独立、专业、个性化”的服务理念，2004年已经成立了基金研究中心，2006年开始为客户提供公募投资咨询与资产配置方案。包括公募基金在内，目前展恒资产配置的产品已经丰富到阳光私募、固定收益类信托产品、股权投资产品等金融产品，为国内的
全国第三方理财公司排名大全第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。 一、诺亚财富管理中心 诺亚控股起源于2003年，定位于中国新一代的综合金融服务提供商，是拥有资产管理能力的、领先的独立财富管理机构，是中国独立财富管理行业的开创者和领导者。以专注之心，守护您的财富和幸福。 诺亚控股于2010年11月10日在美国纽约证券交易所成功上市（交易代码NOAH.NYSE），是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。 二、嘉信理财 嘉信理财（CharlesSchwab）是一家总部设在旧金山的金融服务公司，成立于30年前，如今已成为美国个人金融服务市场的领导者。嘉信理财LOGO嘉信理财LOGO它不断发展新的业务和新的商业模式，堪称创新的典范，更为重要的是，其创新过程并未曾影响到公司的运营效率。20世纪90年代中期，嘉信理财实现重大突破，推出基于万维网的在线理财服务。 三、翘华控股 翘华集团翘华控股（集团）有限公司（“翘华集团”）直接控股6家在香港注册的公司，专注于金融、资源和投资行业的发展，包括翘华资本控股有限公司、翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理、基金销售与基金顾问业务，近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等业务。届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第1类（证劵交易）、第4类（就证券提供意见）、第6类（企业融资）及第9类（资产管理）受规管活动。翘华(中国)翘华(中国)目前由广东翘华投资有限公司及深圳翘华投资管理有限公司组成，致力于打造一个可以与香港资本市场互动的金融和投资平台，在人民币国际化的历史背景下实现跨境金融的大发展。而深圳翘华是翘华(中国)在中国大陆的第一个金融及理财产品分销中心，在此基础上，会同时组建北京、上海、大连、苏州、杭州、成都、西安、广州、无锡、南京、重庆、宁波、珠海及中山等金融产品分销中心。公司目标：翘华集团的目标：打造中港两地投融资的跨境金融平台；计划用2年的时间在香港或者大陆主板上市；及计划在未来的2年内，在全国30个重点城市财富管理中心，初步完善和健全业务平台。公司愿景：实现翘华集团成为国际一流的金融服务、金融创新的综合金融服务集团。
第三方理财在我国的现状及发展对策研究 近几年来第三方理财在中国兴起，对传统的金融服务市场产生了深远的影响。首先是第三方理财概述，然后是第三方理财主要提供的产品和优势，接着针对第三方理财的盈利模式和监管问题进行论述，最后提出了发展我国第三方理财的4个对策。 标签：第三方理财；监管；对策 中图分类号：F2文献标识码：A文章编号：16723198（2012）13001402 1第三方理财概述 1.1定义 第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。 近几年来第三方理财在中国兴起，对传统的金融服务市场产生深远的影响。随着我国居民收入增加，居民理财的需求不断扩张，为我国第三方理财提供了良好的发展机遇。 作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。 1.2兴起 第三方理财真正意义上其实来源于欧美等发达国家，在中国国内的发展还处于萌芽阶段，在香港也就是近十年来刚刚兴起，近两年左右开始在北京、上海等经济比较发达的地区开始发展起来。在2010年的11月10日，诺亚财富（NOAH）登陆美国纽约交易所，发行价格确定为每股12美元，募集资金约1亿美元。诺亚财富的成功登陆，使它成为了中国第一支上市的第三方理财机构，这对于诺亚财富来说是阶段性成功的标志，对于中国的第三方理财业而言更是道路的指引。 一份来自波士顿咨询公司2010年12月2日发布的全球财富报告中称，在2009年，中国财富市场增长了28%，达到54万亿美元，拥有百万美元资产的家庭达到67万户，位列全球第三，仅次于美国和日本。这份报告清楚地指出，中国内地的富有家庭数量和金融资产总额在迅速的增加。然而，与之成为鲜明对比的是国内享受第三方理财的群体不足2%。而在欧美国家已经有50%以上的家庭认同并且享受独立理财机构所提供的服务了。 2第三方理财的主要内容 2.1主要产品 2.1.1信托产品 信托，常常被人冠以这样的定义“受人之托，代人理财”。信托产品则是由信托公司发行的，集合个人投资者包括自然人与机构，其中资产一般要大于等于100万，而人数则少于50人，并且将资金投资于基础建设、房地产等等。但它又有别于银行的理财产品和银行的贷款，因为信托可以说是有抵押的借贷行为，
最新第三方理财公司 如今，随着时代的发展，第三方理财成为如今发展的必要产物，那么，着这里为大家列出最常见的第三方理财公司都有哪些？第三方理财公司是继金融机 构之后开展的一种新型理财业务模式。由于传统金融机构的理财业务过度追求自身盈利模式，因此，客户对遵从独立原则的第三方理财公司有着较强的现实需求。近年来第三方理财公司如雨后春笋般发芽生长，多如过江之鲫，那么投资者应选择哪一个呢?国家权威机构最新出炉的第三方理财公司排名帮您轻松选择较好的第三方理财公司。 第三方理财公司排名前六位 一、诺亚财富管理中心诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚，原来以销售股权投资产品、房地产信托产品以及固定收益产品为主，其从去年开始代销私募证券信托产品。截至去年年底，诺亚财富的管理资产达到了300亿，会员数近20000人。从资产管理规模来看，诺亚财富不愧稳坐第三方理财公司排名首位。 二、上海极元财富极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。作为国内最大的在线理财产品信息服务提供商，极元财富为客户提供包括固定收益信托，阳光私募基金，以及私募股权投资在内的综合的财富管理服务。帮助客户实现财富长期稳健增值。 三、好买财富管理中心自2007“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生。好买目前的产品线覆盖了固定收益类信托、公募基金、阳光私募基金、私募股权基金以及FOF/TOT等上千种理财产品，为客户提供从购买前的免费咨询、事中的手续办理
国内比较有影响力第三方理财机构分析 一、目前第三方理财机构概况 1、前景光明，行业仍处于起跑阶段 据不完全统计，2010年末，中国私人可投资资产总量接近100万亿元，高净值人群达38.3万人。高度集聚于聚集在广东、浙江、江苏、北京、上海五地。中国的高净值人士近60% 的资产为金融资产，保值增值是他们共同面临的问题。正因如此，第三方机构开始引起注意，据不完全统计第三方理财机构已上万家，目前仍然处于跑马圈地阶段，处于共同培育市场时期。形成一定影响力的有三家：诺亚、展恒、好买。 2、三家初具规模的第三理财公司的优劣势对比 诺亚财富（https://www.doczj.com/doc/dd2864585.html,/）:已上市，采取免费会员制，目前有会员1.2万多。主要向客户推荐固定收益信托、私募基金和PE。收入主要是收取产品提供商的返佣。2010年总资产配置额为144亿元人民币，同比增158.7%；其中固定收益产品占41%，私募股权基金产品占57.3%，证券投资类和投资保险类产品占1.7%。2010年活跃客户为1631个. 展恒（https://www.doczj.com/doc/dd2864585.html,/）：最早的第三方理财机构，北京影响力最大。采取收费会员制。先入会再推荐产品。累计会员3000名左右，活跃会员300多个。2010年配置额不超过3.6亿。目前是这三家中专业性最强的。对理财顾问专业要求比较高，扩张速度比较慢。现在也开始放松对理财顾问的要求。2009年开始发FOF(在公募基金中选公募)2010年3月份开始率先发TOT(私募中选私募)。 好买（https://www.doczj.com/doc/dd2864585.html,/）:网络营销、策划营销能力最强的第三方。采取免费会员制形式。公司核心人员是从公募基金市场部出来的。媒体曝光度最高，网站做的最友好，免费提供海量挑选私募产品的数据，投资者对其印象很好。应该处于快要盈亏平衡的状态。 表1：三家第三方机构对比