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家族财富管理更需专业化机构运作

家族财富管理更需专业化机构运作
家族财富管理更需专业化机构运作

家族财富管理才更需要专业化机构运作

近年来,“家族财富管理和传承”越来越受到企业家、高净值人群和超高净值人群的重视,专注于家族财富管理和传承的机构也不断地应运而生,许多传统的企业家和高净值人群面临着更多的投资、传承、创业方面的挑战,特别是对专业化的挑战。

同时,市场急需专业化的机构针对他们个性化的需求进行解读,家族财富管理与传承所开启的财富管理新时代也将促使着行业向着更精准、更专业的方向发展。

在市场和行业不断纵深发展的过程中,深耕家族财富管理的昊泰资本有着较深的体会。为满足不同客户对于家族财富管理的需求,昊泰资本不断加大投研能力,组建了一支体系化、专业化、多元化、定制化的产品及业务团队,为高净值客户提供全方位的家族财富管理服务。

作为国内家族财富管理行业的领军企业之一,昊泰资本专注于为高净值人群提供财富规划服务。针对不同的客户进行顶层设计、市场分析定策略、量身策划制定方案,在“资产保值增值”和“家族治理传承”两方面同时发力,致力于为高净值客户及其家族提供专业的、一站式的家族财富管理综合解决方案,帮助客户进行科学合理的配置资产。

对于家族财富管理的市场格局,昊泰资本认为,目前行业正处于一个快速增长的阶段,数据显示,2018年国内个人可投资金融资产600万元人民币以上的高净值人士数量达到167万,规模稳居全球第

二。

家族财富管理本质上是对超高净值家族完整的资产负债表进行全面的管理,目前高净值人士主要年龄段已经达到50-59岁,占比48%,在经历了财富积累之后,随着年龄的增长,财富保障和传承的诉求越来越大。

通过对市场和客户需求的调研,昊泰资本发现高净值人群在家族财富管理方面的需求也开始发生变化,其中较为明显的是高净值人群产品从标准化到定制化的转变。之前是比较大的银行理财,慢慢地转到信托产品,再到现在,有些高净值人群对于他们的流动性和资产收益都会有它的定制需求,这对财富管理行业来说是极好的机会,可以根据投资人的需求定制不同的产品。

随着科创板和沪伦通的开启,未来中国的造富效应会越来越强,在这样的背景下,中国的企业也将会迎来一波高速增长,中国的经济也还是会保持世界经济水平的高速,中国的财富管理或者是家族财富管理的整个市场也将快速增长。

尤其是在2018年,中国的财富管理机构经过市场的洗牌和洗礼,更专业的机构能够对风险进行更好地控制,同时在国际化资源和资产配置方面,也会有更多元化和更有资源优势的机构胜出,这是行业未来的发展机遇,也是昊泰资本努力的方向。

毕竟,“专业的事还是要让专业的人去做”,专业化的运作,更重视资产升级、资产增值、规避损失,更能保证家族财产的稳定和收益均衡。

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