中国石化2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供11,725,400万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期资金需求为37,884,700万元，2020年三季度已有长期带息负债为8,186,400万元。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为26,159,300万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为16,569,100万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是37,858,700万元，实际已经取得的短期带息负债为11,477,600万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为27,213,900万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为32,536,300万元，在5年之内偿还的贷款总规模为43,181,100万元，当前实际的带息负债合计为19,664,000万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。该企业偿还全部有息负债大概需要6.7个分析期。但负债率较高，不过在下降。短期来看，资金链断裂的风险较小。资金链断裂风险等级为6级。
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