目录
第一章总则 (1)
第二章营销组织架构及业务人员工作职责 (2)
第三章业务人员的招募与离职处理 (5)
第四章业务人员日常管理 (10)
第五章业务人员待遇 (19)
第六章业务人员考核 (32)
第七章业务人员福利保障 (43)
第八章附则 (46)
第一章总则
第一条为规范业务人员的展业行为，满足业务人员职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，特制定《太平人寿保险有限公司个人寿险业务人员管理办法（2013年）》（以下简称“本办法”）。
第二条本办法所称业务人员，是指符合本公司业务人员招募条件，取得当地保险监督机构认可的保险销售资格，与我司签订《保险代理合同书》，并获得我司发放的《保险营销员展业证》，从事个人寿险推销、服务、增员、辅导和管理等工作的代理人。
第三条业务人员的待遇、考核、福利、奖惩、工作规范及业务品质等事项的管理，除另有规定外，均须依照本办法执行。
第四条业务人员职级共计四阶九级。第一阶为一般代理人，包括试用业务员（Trainee Agent）、正式业务员（Career Agent）、业务主任（Unit Supervisor）；第二阶为业务经理，包括业务经理一级（Agent Supervisor）、业务经理二级（Senior Agent Supervisor）；第三阶为高级业务经理，包括高级业务经理一级（Unit Manager）、高级业务经理二级（Senior Unit Manager）；
第四阶包括区域总监（Agency Director）、区域总经理（Senior Agency Director）。
第五条本办法的考核规定不得作为竞赛奖惩的工具任意加以变动。各机构不得用行政或竞赛激励等办法促使营业组和营业部的扩张和裂变。
第二章营销组织架构及业务人员工作职责
第一节营销组织架构
第六条公司下辖各级机构个险业务队伍实行四级管理。其组织架构如图所示：
第七条营业区由根据本办法规定晋升的区域总监（区域总经理）负责。
第八条营业部为营业区下一级组织，营业部经理由按照本办法规定晋升的高级业务经理担任。
第九条营业部下设营业组，主管由按照本办法规定晋升的业务经理担任。
第二节业务人员工作职责
第十条各级业务组织及所属人员，须接受其上级业务组织及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。
第十一条一般代理人与所属营业组主管形成上下级管辖关系，营业组主管与所隶属营业部经理形成上下级管辖关系，营业部经理与所隶属营业区总监（区域总经理）形成上下级管辖关系。
第十二条一般代理人的工作职责
（一）主顾开拓，拜访准主顾，宣传公司品牌，推销公司产品，完成签约（包括陪同客户体检、初步核保）；
（二）递送保单，提供售后服务和续期保费达成；
（三）拟订工作计划，每日填写拜访记录；
（四）积极主动增员；
（五）准时参加晨会、夕会、会报、培训等活动；
（六）遵守公司各项规章制度，完成公司交办的其它工作。
第十三条业务经理的工作职责
（一）同一般代理人的职责（一至六项）；
（二）对所辖一般代理人的日常过程管理；
（三）对所辖一般代理人的辅导、陪同展业及培训班授课；
（四）营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；
（五）报表与活动量管理；
（六）对所辖业务人员的激励活动；
（七）育成业务经理。
第十四条高级业务经理的工作职责
（一）同业务经理的职责（一至七项）；
（二）对所辖业务经理的辅导与训练；
（三）营业部业务、会报活动的规划、执行与主持；
（四）对所辖业务经理的管理与监督；
（五）各项经营绩效与任务的达成；
（六）各项成本与费用的管控。
第十五条区域总监及区域总经理的工作职责
（一）同高级业务经理的职责（一至六项）；
（二）对所辖各营业部的辅导与训练；
（三）对所辖营业部活动的规划、执行与主持；
（四）协助营业区对所辖各营业部的管理；
（五）协助参与营业区有关培训及各项业务、会报活动的规划、推动；
（六）完成营业区或公司上级组织交办的相关事项。
第三章业务人员的招募与离职处理
第一节业务人员的招募
第十六条各分公司应根据自身的发展阶段，结合阶段发展需要和当地的市场条件，合理制定增员计划，确保有效增员和成功留存。
第十七条各级业务组织及人员在招募业务人员时，不得违反下列规定：
（一）不得就业务人员的工作内容、考核、待遇及福利等事项作不实说明；
（二）未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告；
（三）不得跨区域增员，包括跨机构增员、同一机构内市区和郊县营销服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的交叉增员。
第十八条公司鼓励各级业务人员推荐新人，但不得以任何手段对其他同仁推荐人员或其它业务组织在职业务人员进行增员。
第十九条业务人员聘用的基本条件
（一）年龄25周岁以上，45周岁以下，优秀者可适当放宽限制；
（二）学历符合国家保险监督管理规定；
（三）相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力；
（四）品行良好，无不良嗜好、无违法犯罪记录；
（五）取得当地保险监管机构许可的保险销售资格；
（六）获得我司发放的《保险营销员展业证》。
第二十条应聘人员应备材料及上岗流程
（一）个人简历、身份证（原件及复印件）、个人最高学历证明（原件及复印件）；
（二）近期一寸免冠照四张；
（三）公司认为必要的其它材料。
所有人员必须符合下列条件才能正式上岗执业：
（一）面试合格，参加培训合格；
（二）营业部经理已与新人完成决定性面谈；
（三）提供代理人资格证书；
（四）缴纳有价单证押金；
（五）除推荐人或主管作为当然担保人的内担保书外，另提供
一份外担保书；
（六）个人健康告知书或近期（60天内）区县级以上医院的体检合格证明（50岁以上必须提供）；
（七）与公司签定《保险代理合同书》；
（八）获得我司发放的《保险营销员展业证》；
（九）个人业务部人员管理室应根据公司规定的增员条件进行审核把关，营业单位对人员管理室意见有不同看法，由营业单位和个人业务部协商，最终由个人业务部裁定。
第二十一条对提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除保险代理合同。
第二十二条有两次（含）以上离职记录的业务人员不得招募，因违反公司相关管理规定而被解除《保险代理合同书》的业务人员一律不得重新招募。
第二十三条离职业务人员在离职半年后才可重新入司（简称二次入司），其一切权益自新签订《保险代理合同书》生效日起重新计算，以前因离职而终止的各项权益不予恢复。二次入司的业务人员原则上职级不得高于正式业务员，不享受新人利益，其推荐人不享受增员利益。
第二节业务人员异动
第二十四条业务人员自入司起即随其推荐人在同一组织，除因考核晋升或降级所产生的异动外，原则上不允许业务人员在组织和机构间进行异动，更不得团队性异动。
第二十五条因个人特殊情况产生的异动，按照如下规则执行：（一）对于跨机构异动的，其在原机构的一切利益自动终止,操作上采用在原机构办理离职在新机构二次入司的方式；
（二）对于同一机构内部异动的（指不同营业区、营业部或同一营业部不同营业组之间），与其相关的各种组织利益和增员利益自动终止，但其仍可享受续期利益；
（三）如果异动者是业务经理及以上人员，异动后，其育成人不再享受异动者的育成津贴和营业部管理津贴，同时，新的主管也不得与异动者建立育成关系；
（四）异动后职级不得高于原职级，特殊情况异动的在异动后最多可以免除一个考核期的维持考核；
（五）业务人员转任内勤员工后，原签定的《保险代理合同书》自动终止，不再享受业务人员的所有待遇和福利。
第三节业务人员离职
第二十六条凡因各种原因要求离职的业务人员，由本人到个人业务部或营业区内勤处领取《业务人员离职申请表》，报各级主管逐级签批后按规定办理离司手续。
第二十七条各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见：
（一）营业区经理必须与所辖营业区各级离职人员面谈；
（二）个人业务部经理须与业务经理以上（含）离职人员面谈；
（三）个险负责人须与高级业务经理以上（含）离职人员面谈；
（四）高级业务经理以上（含）离职必须在第一时间报总公司个人业务部。
第二十八条离职人员应向相关部门（或营业区内勤）交回所发证件、条款等销售材料、单据凭证、《保险代理合同书》、公司相关物品等，结清各项借款或欠款。如有遗失，按下列办法办理：（一）遗失《保险代理合同书》者必须书面说明情况；
（二）遗失展业证、工作证及保险费收据者，按公司规定登报声明作废，遗失保险费收据还需按公司规定交纳罚款；
（三）钥匙及公司相关物品遗失者，按公司规定扣款（根据遗失物品的账面金额或市值）。
第二十九条业务人员须将所有未送达的保险单和所收保费及保险凭证交回相关部门（或营业区内勤）结清，其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人负责追回。
第三十条离职人员自离职次月起不再享受在职时所享受的各类佣金、津贴、福利，也不再享受各类竞赛、评奖和享受竞赛、评奖活动的奖励，在离职当月仅可获得初年度佣金和续期收入。
第三十一条业务人员离职后，公司若发现其在保险代理合同有效期间内有违规违约行为或离职后仍非法从事与公司业务有关的活动，造成公司经济或名誉损失的，公司有权追究当事人及担保人的法律责任。
第四节业务人员档案管理
第三十二条个人业务部人员管理室需保存所有业务人员的档案，包括入司时提供的相关资料、异动面谈表等基本资料，职级调整面谈表、品质处理记录、激励获得记录等业务情况及培训记录
等所有涉及业务人员的档案资料；培训记录也可由培训部保存。
第三十三条离职人员档案仍需归档，保留五年后可予以统一销毁。
第四章业务人员日常管理
第一节诚信建设与展业规范
第三十四条诚信是市场秩序的支柱，是市场繁荣的基石，是我司立司之本，也是业务人员展业行为的最高指导原则。保险产品是一种以信用为基础、以法律为保障的承诺，保险经营具有长期性的特点，这些因素决定了保险业比其他行业对诚信的要求更高，可以说诚信是保险业的生命线，因此业务人员不仅要对客户诚信，也必须对公司诚信。为了更好地推动整个行业诚信建设，维护良好的市场秩序，公司将对违反诚信原则的业务人员予以处罚。
第三十五条业务人员须将自己招揽的业务全部提交公司，不得为其它保险机构经办和销售寿险保单。
第三十六条业务人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用。
第三十七条业务人员应正确指导客户填写投保书，并要求投保人和被保险人亲自在投保单上签名；对投保单进行初核，并将了
解到的可能会影响公司承保的有关客户的重要情况，如实填写业务员报告书，并告知公司。
第三十八条业务人员在推介产品时，不得提供虚假资料或误导性说明。
第三十九条业务人员不得诋毁同业公司，更不得唆使客户终止有效契约而投保新契约。
第四十条业务人员除代表公司招揽保险外，无权对保险条款加以修改或变更，无权代表公司协商、签订任何合约或作任何承诺。
第四十一条业务人员除使用公司发给的保险费收据收取第一期保险费定金外，未经公司授权，不得代表公司收取任何到期与未到期的款项。
第四十二条业务人员不得为招揽业务而答应将所得佣金全部或部分退还给客户。
第四十三条业务人员在未获得公司同意前不得在任何刊物上或通过新闻媒介、网站发表有关公司的广告、通告、信函或文件。
第四十四条业务人员展业客户相互交叉，不得以不正当手段争抢业务。未经公司许可，业务人员不得将自己的业务转让他人，亦不可接受他人转让的业务。
第四十五条业务人员必须保守公司商业秘密，并对客户资料
保密，业务人员必须在收到保单正本后三天内送达客户。
第四十六条业务人员须爱护公司财产，保持办公环境整洁有序，各业务单位外出举行宣传、咨询或社会公益活动时，要着装整齐、举止文明，以展现公司的良好形象。
第四十七条公司将把诚信建设纳入培训体系，业务人员每年接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时。
第四十八条各级业务人员的品质管理具体参照《太平人寿保险有限公司个人寿险代理人品质管理实施细则》、《太平人寿保险有限公司个险自保件、低继续率代理人及契约替换管理办法》及相关品质管理规定执行。
第二节工作纪律
第四十九条为保证业务队伍能得到足够的技能培训，业务人员应按照公司规定准时参加公司及营业单位组织的早夕会培训、会议等活动。
第五十条请假与业务人员考核待遇的关系
（一）因生育、疾病请假者，在维持考核时，扣除请假时间，以实际上班时间作为考核时段按比例进行考核（不足1/3者不进行维持考核，但可参加晋升考核）；晋升考核不因请假而降低标准；提供虚假医疗证明者，一经查明，予以劝退；
（二）业务人员当月请假时间不超过10个工作日，待遇不变；请假时间超过10个工作日，管理津贴按比例给付（1-请假天数/当月工作日天数）；
（三）除因生病、疫病者，不论时间长短，不扣除请假时间，均参加正常业绩考核；
（四）业务人员请假期满后须到个人业务部销假，逾期未销假者视同缺席，超过规定期限按离职处理；
（五）无故迟到（早退）超过30分钟者，以缺席论处；
（六）一个月连续缺席3天以上或当月缺席满5天者，一律作离职处理。
第三节基本管理
第五十一条各级业务主管每月底应制定次月的工作计划，详细列出每周的工作重点，编制行事历，并告知所属同仁；业务员则应制定业务计划，将准主顾及增员的对象详细列出，在每日工作结束前制定次日的拜访计划，包括招揽、增员、收费、服务、培训、会议等活动，详细填写工作日志，并按计划全力达成；业务主管应每天审核所属业务员的工作日志，并给予协助与辅导，落实活动量管理。
第五十二条个人业务部及营业区必须做好早会的指导、检查和监督工作；早会经营要力争做到内容充实、形式多样、气氛适宜、参与踊跃。早会时间原则上控制在45分钟以内。早会主持人应事先做好早会的策划、组织工作，原则上要求早会的主要内容应提前半个月准备好，并制订单位早会行事历、计划表，预先公布。早会原则上以营业部为单位举行，由业务主管轮流主持。早会管理应明确落实责任人。
第五十三条早会经营应起到以下作用
（一）掌握业务人员工作进度，解答疑难问题，落实活动量管理；
（二）了解业务人员思想动态，调节业务人员工作情绪；
（三）提升业务人员知识水平和工作技巧；
（四）交流经验，分享心得，提升单位士气；
（五）传达公司各项政策，宣导太平人寿企业文化；
（六）培养业务人员的演讲能力，提高其自身修养。
第五十四条各分支机构应建立各级例会制度：
（一）营业部：每周举行一次经营检讨会，每周至少组织两次夕会；
（二）营业区：每月举行一次KPI月会；
（三）个人业务部：每月举行一次KPI月会。
第五十五条营业部经理、营业区经理每月应就本单位业务状况、有关管理活动进行分析、检讨和评估，并向个人业务部提交工作报告。
第四节组织归属
第五十六条业务人员(推荐人)增员新进业务人员(被推荐