加强水污染防治专项资金管理使用的建议
为进一步提高水污染防治资金管理使用水平，提升资金使用绩效，提出以下建议。
（一）切实做好项目库建设工作。项目库的设立初衷是为了好钱花在刀刃上，使得资金用在按规定入库的前期工作准备充足且符合支持范围的项目上，避免钱等项目。项目库的合规性是资金管理的最基础性保障。为避免今后出现调研发现的项目进展缓慢及预算执行慢的问题，建议进一步完善项目入库和调整机制，确保入库项目具有良好的前期工作，使得资金下达后即能开展项目建设。一是严格落实资金管理办法中对各级主管部门在中央项目库建设过程中的责任追究机制，对确实干扰公平公正公开确定支持对象的，按规定追究责任。二是借助定期调整机制，及时发现并剔除不符合入库条件的项目，同时经过专家评审挑选新的合适项目充实项目库。三是中央级资金分配与项目库质量挂钩，对发现基层部门分解的资金所支持项目违背入库原则的，及时追回资金，并在下一年度资金分配时适当削减问题地区的规模。
（二）建立项目建成后运行维护管理制度。水污染防治项目三分建设，七分运维，
关键是运维。建议从以下方面入手，建立项目建成后运行维护管理机制。一是在项目立项时就确定好运维主体和资金来源等关键事项，确保项目建成后正常运转，持续发挥效益。二是确定项目建成后的运维主体，明确责任主体，按照谁的资产由谁负责运维的原则，将主体责任落到实处，对于由政府部门负责建设的项目，采取委托社会方等方式妥善解决运维主体。三是落实运维资金来源，统筹考虑事权划分和项目公益性情况，根据运维主体资金实力和地方财力现状，按照依靠责任主体、财政适当补助的原则，解决资金渠道。四是中央财政适当补助运维。考虑到运维环节对项目效益持续发挥的重要性，建议考虑中央专项资金适当拿出一部分额度，专项用于补助水污染防治项目建成后运行维护，为确保项目长期正常运转，持续防治水污染和改善水生态环境，提供长久续航动力。
对基层人大规范化建设的思考
人大规范化建设工作是基层人大工作的有效机制和重要抓手。我区人大换届以来，以开展“基层规范化建设年”活动为契机，全面加强基层人大工作，取得良好成
效，进一步推进乡镇（街道）人大规范化建设工作向纵深发展。
推进乡镇（街道）人大规范化建设工作，规范化履职是基础。只有做到履职规范，才能做到“履职不失职、用权不越位、到位不缺位”。一是制度要规范。推进规范化建设，必须建立一套完善的制度体系，用制度推动工作。要健全乡镇人大及主席团议事规则、乡镇人大讨论决定重大事项、乡镇人大主席团成员守则等制度，实现议事决策科学化、民主化、制度化。要进一步完善报告审议、视察调研、执法检查、工作评议等监督制度，增强监督工作的实效性。要完善代表履职监督、代表履职保障等制度，进一步增强代表工作效能。二是会议要规范。乡镇人大是一级权力机关，举行会议是依法履行职权的基本形式。各乡镇要严格按照法定程序办事，依法组织好乡镇人民代表大会和开好主席团会议，保证会期和会议质量。要严格按照有关规定，依法筹备和召开好年中人代会，严格规范会期、议程安排、会议程序等。要严格按照闭会期间“主席团会议每三个月至少举行一次”的规定，定期召开主席团会议，精选会议议题，规范日程安排，完善归档资料等。三是工作要规范。要进一步规范主席团工作、规范代表活动，充分发挥好代表履职的积极性和主动性。要进一步规范代表密切联系群众工
南通市水污染防治工作方案（2016年）总体要求：根据国家、省市精神，大力推进生态文明建设，以改善水环境质量为核心，按照“节水优先、空间均衡、系统治理、两手发力”原则，贯彻“安全、清洁、健康”方针，坚持水域陆域、城镇乡村、地表地下统筹，实施分流域、分区域、分阶段综合治理，系统推进水污染防治、水生态保护、水资源管理工作，形成“政府统领、企业施治、市场驱动、公众参与”的水污染防治新机制，着力推进全市水污染防治，切实保障水生态环境安全，为建设“强富美高”的新南通而奋斗。 工作目标：到2020年，全市水环境质量得到持续改善，污染严重水体基本消除，饮用水安全保障水平不断提升，地下水资源超采和污染得到有效遏制，近岸海域环境质量保持稳定，水生态环境状况有所好转。到2030年，全市水环境质量得到总体改善，水生态系统功能基本恢复。到本世纪中叶，生态环境质量全面改善，生态系统实现良性循环。 主要指标：到2020年，地表水市控以上断面水质优良（达到或优于Ⅲ类）比例达到71.4%。县级以上集中式饮用水水源水质达到或优于Ⅲ类比例总体高于98%。消除丧失使用功能（劣于Ⅴ类）的水体，县级以上城市建成区黑臭水体基本得到消除。地下水、近岸海域水质保持稳定。到2030年，地表水水质优良比例达到75%以上，县级以上集中式饮用水水源水质达到或优于Ⅲ类比例达到100%。 一、实施产业绿色转型，深化工业污染防治
（一）加快产业结构调整 淘汰落后产能。结合水质改善及转型升级要求，严格执行国家和江苏省落后产能淘汰要求。根据我市实际，制定实施行业范围更广、要求更严的地方性分年度的落后产能淘汰方案。鼓励企业主动提高标准，淘汰低端低效产能。对未完成淘汰任务的地区，暂停审批和核准除减排治污、生态保护类新（改、扩）建项目。 取缔“十小”企业。全面排查装备水平低、环保设施差的小型工业企业，重点开展小型化工、印染、造纸、电镀、农药等“十小”行业取缔整治工作，制定取缔项目清单。2016年底前全面依法取缔到位。 严格环境准入。根据流域水质目标、主体功能区划、生态红线区域保护规划要求，分区域、分流域研究并组织实施差别化环境准入政策。严格执行《市政府关于印发南通市化工产业环保准入指导意见的通知》及《南通市化学品生产负面清单与控制对策（第一期试行）》（通政发〔2014〕10号）。提高高耗水、高污染行业准入门槛。建设项目主要污染物排放总量按要求实行等量或减量置换，并选择部分行业的新建项目在同行业内替代。沿江地区严格限制新建中重度化工项目，淮河流域限制发展高耗水型产业，沿海地区严格控制新建医药、农药、染料中间体项目。 建立水资源和水环境承载能力监测评价体系。到2020年，完成市、县域水资源、水环境承载能力现状评价，加快监测评价体系建设。超过承载能力的地区要制定并实施水污染物削减实施方案，加快调整
我对开展反洗钱工作的几点建议 利辛支行马纪虎 “洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是“犯罪的放大器”，是“自由市场体系最大的漏洞”。从定罪、量刑和惩治角度来看,洗钱是一个法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治问题和社会问题。 (一)健全和完善内控机制 首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱 的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明 确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先 制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。 (二)认真贯彻客户身份识别制度 为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施, 确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客 户的身份证件。 （三)及时报告大额和可疑交易
冠县水污染防治工作情况 （2014年10月日） 冠县位于冀鲁豫三省交界处，地势高亢，西沙东碱，属于贫水区，生态环境脆弱，且经济欠发达。近年以来，在县委、县政府的正确领导下，以建设美丽冠县、生态冠县为目标，以生态环保目标责任书为总抓手，坚持把水污染防治作为促进生态环保工作的重要内容，加强领导，强化措施，努力改善环境质量，污染防治工作取得显著成效，但水环境质量仍不容乐观。 一、水环境现状 主要工作措施 （一）加强组织领导，创新环境保护监管机制。冠县县委、县政府高度重视环境污染防治工作，多次召开专题会议听取工作汇报、研究制定措施，县主要领导同志亲自协调解决重大问题。政府成立了水污染污染防治工作的领导小组，各乡镇（街道）环保工作由党政一把手共同负责，为环境污染防治工作提供了强有力的组织保障，形成了“属地管理、部门联动、条块结合、齐抓共管”的工作机制。为进一步加大环保执法力度，根据党的十八届三中全会关于“改革生态环境管理体制”的精神，结合冠县实际，经县委、县政府研
究确定，2014年年初成立了由分管副县长任大队长的环境保护综合执法大队，从住建、经信、公安、工商、水务等7个部门抽调精兵强将，实行集中办公，整合各方面的力量、集中各部门的职能，综合执法，集中治理，取得明显效果，为水污染防治工作打下坚实基础。。 （二）明确任务分工，落实生态环保目标责任制。认真落实《生态环保工作目标责任书》，完善环境保护工作考核奖惩机制，突出抓好辖区内环境质量改善情况、总量控制指标完成情况、建设项目环评执行情况以及环境与发展综合决策机制运行情况等指标的考核。县政府对责任书进行细化分解，于2014年3月15日召开了全县环境保护工作会议，会上与各乡镇（街道）、县直有关部门及有关企业签订了责任书，层层分解落实责任，进一步提高了各责任单位生态环保工作的积极性和主动性，并通过调度会、现场会等形式，加强督导检查，及时研究解决工作中存在的问题，有力促进了全县生态环保工作的深入开展。 （三）严格污染物排放总量控制，做到方案、责任、措施、监控四到位。按照生态目标责任书的目标和要求，我县积极转变经济增长方式，从源头减少污染物排放，切实加大污染防治工作力度，确保完成污染物总量削减任务。凡超出污染物总量控制要求的，坚决采取限产、限排等措施，确保达到目标要求。一是落实总量分配方案。按照有利于促进环境质量改善、有利于促进转方式调结构、有利于促进环境监
西咸新区水污染防治工作方案(试行) 水环境质量好坏，事关百姓饮水安全和身体健康，也关系到全面建设小康社会。为全面贯彻落实国务院《水污染防治行动计划》和《陕西省水污染防治工作方案》，切实加大水污染防治力度，持续改善我区水环境质量，保障渭河、沣河和新河水生态安全，维护水生态系统功能，特制定本工作方案。 总体要求 全面贯彻落实党的十八大以来关于生态文明建设和绿色发展系列部署要求，突出保护优先、绿色发展、循环发展，以提高水环境质量为核心，按照“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，落实“节水优先、空间均衡、系统治理、两手发力”的治水思路，以“源头控制、科学治理”为原则，保障水环境安全和健康为目标，分区域、分阶段系统推进水污染防治、水生态保护和水资源管理。 以持续改善渭河流域水环境质量为目标，坚持水环境、水生态、水陆生态综合治理，全面推进依法治水、系统治水、创新治水、全民治水，形成“政府统领、企业施治、市场驱动、公众参与”的水污染防治新机制，让我区水更清。 工作目标 - 1 -
现状年：2015年，所有现状数据以2015年统计数据为准。 到2020年，全区水环境质量得到阶段性改善，饮用水安全保障水平持续提升，地下水超采得到严格控制。 主要指标： ——控制指标 到2020年，渭河流域西咸段水质达到功能区要求。城镇集中式饮用水水源水质全部达到或优于Ⅲ类水质，确保农村饮水安全；稳步提升地下水环境质量。 ——流域指标 到2020年，渭河干流断面保持Ⅳ类水体功能区要求，主要支流沣河达到或优于Ⅳ类水质，新河水质达到省考目标。 一、系统治理，全面控制污染物排放 （一）开展重点流域水污染防治行动。 认真组织实施省政府印发的《渭河流域水污染防治巩固提高三年行动方案（2015-2017年）》和《陕西省水污染防治工作方案》。按照环保部对重点流域水污染防治要求，组织编制西咸新区水污染防治相关专项方案。（建设环保局牵头、经济发展局、财政局配合、各新城（园办）负责落实） （二）狠抓工业污染防治。 取缔重污染“10+3”小企业，全面排查装备水平低、环保设施差的小型工业企业。2016年底前，取缔不符合国家产业政策- 2 -
反洗钱金融特别行动组 关于做好“政治公众人物”反洗钱工作的建议近期，反洗钱金融特别行动组（FATF）为加强反洗钱工作，专门制定了新“四十条”反洗钱建议，对进一步做好国内、国外、国际组织中具有显著公众职责的政治公众人物，及其家庭成员、直系亲属或其它有密切关系人的反洗钱工作，提出了新的建议。 建议提出了二十二项做好政治公众人物反洗钱工作的措施并认为，政治公众人物被委托行使其突出的公众职责，要以预防为主的。政治公众人物由于他们的地位和公众影响力，可能涉及一些潜在的风险活动，滥用职权，从事非法活动，或是不道德交易。反洗钱和反恐怖融资的预防措施必须与政治公众人物所从事的商业活动密切相关。为了加强风险意识，反洗钱金融特别工作组建议部分国家和地区确保金融机构和指定的非金融机构在执行相关规定时，要有效的阻止政治公众人物滥用金融系统和非金融企业进行相关的私人商业活动，对潜在的非法活动提高警惕。 对金融机构和特定非金融机构具体的建议和措施包括： 1、建立健全风险管理系统 金融机构的风险管理模式应与其经营管理模式相结合，包括客户信息，待转款项和其它风险因素等。当金融机构和非金融机构与外国政要建立商务合作时，往往缺少第一手信息或是无法直接确定这些信息的真实性。无论是在账户开立的初级阶段还是在监测账户收付过程中，金融机构在获取收入信息方面存在一定的困难和障碍。因此，有效地风险管理系统可以更好地测控不同阶段的风险指数。一旦这种可疑性存在，那么金融机构就需要开展更多的调查和取证工作，以来证明客户身份的真实性和有效性。 2、加强客户尽职调查工作 外国的政治公众人物一直被视为是具有高风险的客户，因此需要加强客户尽职调查工作。与国外政治人物建立或维持业务关系时，不应停留于普通的层次，要加强对商业合作关系的监管，包括：1）获取更多的客户信息； 2）获取有效的商业合作信息和相关合作的账务往来； 3）充分了解客户自己的来源和其资金的定向性； 4）加强对整个商业合作关系的监控力度，正确识别这些交易的模式，同时保证审查准确到位。 3、强化自身的内部控制制度
水污染防治工作实施方案 为贯彻落实国务院《水污染防治行动计划》（国发〔X〕17号）和《X省水污染防治工作方案》（X政〔X〕100号）精神，进一步改善X市辖区流域水环境质量，保障辖区水环境安全，根据市委、市政府确定的水环境改善工作目标任务及《X市水污染防治工作方案》（X 政〔X〕161号）安排，结合工作实际，特制定本方案。 一、工作目标 全面贯彻落实国家和全省水污染防治的部署要求，按照“节水优先、空间均衡、系统治理、两手发力”的原则，强化源头控制，水陆统筹，标本兼顾，分流域、分区域、分阶段科学推进水污染防治、水生态保护和水资源管理，大力实施重点水污染防治工程和项目，确保到年底全市X干、支流水环境质量得到提高和阶段性改善，饮用水安全保障水平进一步提升，X流域（X段）水生态环境质量稳中趋好。 主要目标：X市境内X干流X断面水质稳定保持在Ⅱ类水平；X 桥断面水质稳定保持X年水平，达到水质Ⅲ类功能目标；出境X桥断面基本上达到Ⅳ类水质目标要求。重点支流X河X、X桥断面稳定保持在Ⅱ类水平；X桥、X桥水质稳定保持X年水平，并有所改善。重点支流X河X、X（X桥）断面稳定保持在Ⅲ类水平；X入X断面稳定保持X年水平，Ⅳ类水质目标，并进一步提高和改善；X支流入X断面较X年有所改善，稳定达到Ⅳ类水质目标；省级以上（含省级）重点地表水考核断面水质优良（达到或优于Ⅲ类）比例稳定达到50%以
上；县级及以上城镇集中式饮用水源水质Ⅲ类以上比例稳定保持在100%；全市建成区内完全消除黑臭水体并持续巩固和保持，达到“长治久清”目标；全市地下水环境质量考核点位水质逐步改善，控制在良好目标范围以内。 二、工作任务 （一）重点涉水工业企业污染防治 1．专项整治涉水重点行业企业。在X年前完成焦化、氮肥和印染行业清洁化改造基础上，持续推进全市PVC、有色金属冶炼、农副食品加工、原料药制造、电镀等其他重点行业清洁化改造工作。新建、改建、扩建上述重点涉水行业建设项目，主要污染物排放实行等量或减量置换，主要污染物排放指标均实行企业申购规定。 牵头单位：市环保局 责任单位：各县区政府、各园区管委会、相关企业 配合单位：市经信委 2．集中治理工业集聚区废水污染。加快各园区工业废水集中处理设施的设备调试和试运行，尽快达到正常运行和达标排放要求；推进X县X工业园区工业废水集中处理设施建设，X年启动建设，X年8月底前建成工业废水集中处理设施，并安装自动在线监控装置。各园区和工业集聚区内工业废水必须达到预处理纳管要求和标准后，方可进入工业废水集中处理设施统一处理，并进一步加大工业废水排放监管和处理回用力度。新建、升级工业集聚区，必须同步规划建设污（废）水、工业废渣、垃圾集中处理等污染治理设施。新建、改建、
全文共计5802字关于水污染防治工作的情况汇报**市人民政府（二○○四年六月十日）尊敬的各位领导：首先，我谨代表**市人民政府对各位领导莅临我市检查指导环保工作表示热烈的欢迎，并向各位领导对**环保事业的关心和支持表示衷心的感谢！我市地处**中部，现辖18个镇、两个区，总面积1044平方公里，总人口90.7万。**至今已有2019多年的历史，境内有天目山商周遗址、唐代观音阁、明代王公祠、清代东岳行宫等珍贵的历史文化遗产。一年一度的中国**会船节具有浓郁的民俗乡情。境内四季分明，气候宜人，土地肥沃，河网交织，物产丰饶，是全国重要的粮棉、蔬菜和水产品生产基地，、“大佛指”银杏驰名中外。水陆交通便捷，**高速公路穿境而过，宁启铁路、新老通扬运河横贯东西。改革开放以来，我市积极探索经济建设与环境保护协调发展之路，先后跨入了全国科技百强市、国家级生态示范区行列。2019年实现国内产值86.33亿元，财政收入8.62亿元。一、我市环保工作基本情况我市认真贯彻环境保护基本国策，坚持污染防治与生态保护并重，积极实施可持续发展战略，不断巩固提高生态示范区建设成果,环境保护工作取得明显成效，大气环境质量除个别指标外均优于国家二级标准，各主要河道水质符合功能区要求，市区水源水质达标率稳定在98.5%以上，良好的生态环境为我市经济发展和社会进步奠定了基础。一是环境管理制度得到落实。严格把好建设项目环境审批关，严格实行环境影响评价和“三同时”制度，控制新污染源的产生。近年来，未批建一个有严重污染的建设项目，饮用水水源保护区未增加新的污染源。加强排污许可证管理，对全市重点排污单位全部发放了排 1
加强反洗钱客户尽职调查工作的几 点建议 加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议2007-02-10 16:46:58 客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 一、存在的问题 1、本外币业务的法规要求不一致。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第四条第二款规定，必须有客户的职业、经济收入、家庭状况等信息，而《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》则对此没有明确的规定。
业务经办人员在为客户开立多币别帐户时，只看客户开户时首次存入的币别，如开户时存入人民币即按《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》规定处理，即使以后该帐户发生外币存取业务，也没有按《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定对客户进行尽职调查，使反洗钱尽职调查的质量大打折扣。 2、宣传、培训力度不够。对《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》的宣传、培训力度较小；部分临柜人员对反洗钱工作认识不到位，部分管理人员对反洗钱客户尽职调查工作敷衍了事，缺乏工作主动性；同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，不客户尽职调查不理解，部分客户甚至刁难，使客户尽职调查工作难以达到要求。 3、客户信息来源渠道少，难以有效核实其真实性。当前，社会企业（公
众）信息系统及公布制度尚未建立。银行只能在柜台办理业务时想客户了解，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实。 4、有效证明文件较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保客户尽职调查中对客户身份的真实性、合法性。 二、几点建议 一是尽快制定统一的本外币操作制度。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势，印制统一的客户尽职调查表，应包含涉及本外币信息的所有要素，使银行能够按照统一的操作规范来进行客户尽职调查，以免引起不
水污染防治工作调研报告 **是**市唯一穿城而过的河流，流经城区段约10千米，被**人唤作“母亲河”，对防汛安全、城市布局、生态环境和城市景观具有重要作用，曾以丰富的水资源哺育了沿岸勤劳朴实的**人民，也滋养沉淀了底蕴丰厚的地域文化，成为影响**经济社会发展的重要命脉和强大支柱。然而，长期以来缺乏有效的河道治理和对水资源的不合理利用，造成**城区段污染严重，“母亲河”变得千疮百孔；护城河河道堵塞，变成了死河、臭河；东、西**由于缺乏有效治理，污水直排**，严重影响了城市形象和群众日常生活，成为当前人们关注的焦点。 为进一步推动政府部门强化环境保护意识、严格履职尽责，促进**城区段和护城河、东西**水质有所好转和**流域水环境进一步优化，全面加快美丽**建设，助力我市省级文明城市创建，**市人大常委会分六个调研组，先后对城区办事处、开发区、相关市直部门和企业进行了实地调研和座谈走访，调查了解**城区段、护城河及东、西**综合治理情况，重点收集相关问题、意见、建议。现将调研情况报告如下： 一、**城区段、护城河、东西**基本情况及现状 1.**城区段基本情况。**城区段全长约10千米，宽90-330米，由一、二、三坝组成，其中:一坝、三坝归市水利部门管理，主要是汛期对沿岸堤防和泄洪闸门进行安全检查；一坝水面漂浮物打捞和沿岸保洁由市城管部门负责；二坝由建设部门管理，包
括水面漂浮物打捞保洁；三坝水面漂浮物打捞保洁由市水利部门负责。 2.护城河基本情况。老城区护城河修建于明朝正德七年（1512年），当时河深3米左右，宽20-30米。现分布在书院街西端至南阳路步行街之间，市政府老大院、人武部后面，以及二医院至能源办之间的水体，统称**护城河，共有九个池子组成，全长1.33千米，面积54亩。现由市水利局水产技术推广站管理，聘请6名工作人员常年对岸边垃圾、水面环境进行管理保洁，每年组织人力对护城河池子和排水口进行清淤。市水利局还与武汉XX两湖生物有限公司签定了为期三年的合同，对护城河2-8号池子水环境进行杀虫灭菌、洒生石灰等生物治理，15天一次，利用微生物制剂脱氮解磷功能，降低水体氨氮、硫化氢等有害物质含量，沉淀水体杂物，降低水体臭味。 3.东、西**基本情况。东、西**环境整治工作统一由市垃治办进行检查督办。其中东**环境整治工作由**办事处负责，该项目已经纳入PPP项目，目前正在进行图纸设计。西**环境整治由经济开发区负责。 二、水污染综合治理取得的成效 近年来，**市委、市政府高度重视水污染防治工作，全面展开**流域水污染专项整治，**城区段河道治理及水体截污初见成效，三坝建成蓄水；护城河目前基本实现了水体无异味、水面无漂浮物；东、西**截污治污在城区办事处、开发区及相关部门的
水污染防治工作方案 为深入贯彻落实国务院《水污染防治行动计划》（X发〔X〕17号）,《X省人民政府关于印发X省水污染防治工作方案的方案》（X 发〔X〕3号）精神，切实加大水污染防治力度，保持和改善全市水环境质量，保障水生态安全，结合我市实际，特制定本方案。 一、总体要求 （一）指导思想 全面落实党的X和XX、X、X全会和省委X六次全会、市委X 五次全会精神，把坚持绿色发展、改善总体环境质量作为着力点，全力开展水污染防治，以保持和改善水环境质量为核心，以保障人民群众身心健康为出发点，坚持改革创新、坚持依法推进、坚持考核问责、坚持全民参与。按照“节水优先、空间均衡、系统治理、两手发力”原则，对江、河、湖、库实施分流域、分区域、分阶段科学治理，系统推进水污染防治、水生态保护和水资源管理，形成“政府统领、部门协同、企业施治、市场驱动、公众参与”的水污染防治新机制，不断改善全市水环境质量，实现经济社会发展和水生态环境和谐共赢。 （二）工作目标 到X年，列入国家水污染防治目标责任书中的3个断面，在扣除天然背景值影响情况下，呼兰河双河渠首断面达到Ⅲ类水体、X的友好断面达到Ⅳ类水体、X干流的嘉荫断面达到Ⅳ类水体，确保晨明出境断面达到Ⅳ类水体；城市集中式饮用水水源水质保持Ⅲ类。到X
年，全市水环境质量保持稳定，饮用水安全有效保障，地下水质量保持稳定，水生态环境状况稳中趋好，主要江河湖库生态水量得到基本保证。到X年，全市水环境质量总体改善，水生态系统得到全面保护。到本世纪中叶，生态环境质量全面改善，生态系统实现良性循环。 二、主要任务 （一）实施最严格水资源管理 1.控制用水总量 强化用水监督管理。健全取用水总量控制指标体系，制定完善主要河流水量分配方案。加强相关规划和项目建设布局水资源论证，国民经济和社会发展规划以及城市总体规划的编制、重大建设项目的布局应充分考虑当地水资源条件和防洪要求。严格取水许可审批、严格水资源论证制度、严格计划用水管理，对取用水总量已达到或超过控制指标的地区，暂停审批其建设项目的新增取水许可。对纳入取水许可管理的单位和其他用水大户实行计划用水管理，建立重点监控用水单位名录。新、改、扩建项目用水要达到行业先进水平，严格落实建设项目节水设施“三同时”要求。到X年，全市用水总量控制在5.86亿立方米以内。（市水务局牵头，市发改委、市工信委、市农委、市住建局、市商务局参与，各级政府负责落实。以下均需各级政府落实，不再列出） 严控地下水超采。在X省地质灾害易发区开发利用地下水，应进行地质灾害危险性评估。从严审批地热水、矿泉水开发取水许可和采矿许可。依法规范机井建设管理，开展已建机井排查登记，逐步关闭
浅析商业银行反洗钱工作中存在的问题和对策建议 亭湖支行—孙元宇随着经济金融形势的不断变化，洗钱犯罪活动已经成为人们关心的热点问题，商业银行的反洗钱工作任务也变得日益繁重。有效开展反洗钱活动对于国民经济发展和社会稳定有着极为重要的现实意义。随着商业银行的崛起，在金融市场上发挥的作用也越来越大，同时商业银行也成为了洗钱犯罪的主要媒介，那么当前商业银行在反洗钱工作中存在着那些问题，商业银行如何做好反洗钱，如何采取有效措施，切实在反洗钱工作中发挥重要作用，是银行从业人员值得认真思考和探索的。 一、洗钱的概念 最早的洗钱概念出现在1988年12月19日《联合国反对非法交易麻醉药品 和精神病药物公约》里，该公约对洗钱定义为：“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得之非法财产来源、性质、所在，而将该财产转换或转移者。” 巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为：“银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介。犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。此即常言之洗钱。” 尽管不同的组织对洗钱有不同的定义，但洗钱实质上可归纳为将非法收入合法化的过程。不同的组织对洗钱定义的差异主要是因其对“非法收入”和“洗钱的手段”规定不同而产生的。 二、现阶段不法分子如何通过商业银行进行洗钱活动 （一）票据“虚拟交易”自行买卖 目前，我国票据市场还不发达，各级上级行对下级行承兑汇票授权力度不够，为争取票源，各行对票据承兑、贴现业务的竞争比较激烈，经常出现为争取票源 而随意降低利率、不严格审查持票人与前手交易的现象，没有商品交易的票据转 让很容易实现，一些商业银行甚至为非现金票据提现。也有洗钱者将犯罪收益作
污防科2 017年工作总结 2017年以来，污防科在局领导的带领、支持下，各科室、二级机构的大力配合下，以饮用水水源保护、河流水质达标为重点，在积极开展全市水污染防治攻坚战的同时，认真落实污防科各项工作任务，现将主要工作总结如下： 一、工作开展情况 （一）编制了实施方案，明确了工作重点 1、根据省政府水污染防治“1+2+9”系列文件要求，代市政府编制了《信阳市人民政府关于打赢水污染防治攻坚战的意见》、《信阳市河流水污染费那个纸联防联控制度》、《信阳市水污染防治攻坚战考核奖惩制度（试行）》、《信阳市辖淮河干流水污染防治攻坚战实施方案（2017-2019）》、《信阳市潢河流域水污染防治攻坚战实施方案（2017-2019）》、《信阳市浉河水污染防治攻坚战实施方案（2017-2019）》、《信阳市白露河水污染防治攻坚战实施方案（2017-2019）》、《信阳市灌河流域水污染防治攻坚战实施方案》、《信阳市集中式饮用水水源地环境保护实施方案（2017-2019）》等水污染防治攻坚战“1+2+6”系列文件及《信阳市2017年打好打赢水污染防治攻坚战行动方案》。 2、根据国家、省、市水污染防治系列文件要求,结合我局及各科室（二级机构）工作职责，对水污染防治攻坚战涉及我局的15项水污染防治攻坚任务进行了全面系统的梳理，结合工作实际细化分解至污防科、总量科、环评科、法规科、监测科、规财科、生态科、环境监察支队、环境监测站等9
个责任科室（单位），多次征求相关科室（单位）及分管领导意见建议，明确了主办、牵头科室（单位）。 3、成立了由马富增局长任组长，局办公室、污防科、监测科、环评科等14个相关科室（单位）为成员的市环保局水污染防治攻坚战领导小组。全力推进涉我局水污染防治工作任务。 （二）多措并举，持续改善水环境质量。 今年1-10月份，我市11个河流水质断面整体达标率89.1%，较去年同期提升2.7%。按1—10月份月均值计算，Ⅰ~Ⅲ类断面10个，占比90.9%；Ⅳ类断面1个，占比9.1%；无Ⅴ类断面。南湾水库取水口满足饮用水水质标准；符合水污染防治目标责任要求。 1.及时恢复河流断面水质达标。今年1-11月份，我市罗山县竹竿河竹竿铺断面、淮滨县淮河干流王家坝断面、潢川县白露河淮滨北庙断面、商城县灌河固始马罡断面、潢河潢川水文站、淮河淮滨水文站等6个断面均存在水质超标现象。我局立即致函罗山县、淮滨县、潢川县、商城县、淮滨县人民政府，要求其采取有效措施，遏制超标态势；多次现场查看白露河周边及灌河、淮河沿岸污染情况，查找水质超标原因；并对水质超标问题较严重的潢川县人民政府、商城县人民政府进行了约谈。目前，罗山县加强了竹竿河沿岸城镇垃圾收运、管理，并积极谋划实施竹竿河“十三五”水污染防治项目。淮滨县对淮河沿岸排污企业进行了排查，未发现超标排放问题。商城县重点加强了污水处理设施运行管理，加大
加强反洗钱工作的建议 加强反洗钱工作的建议2007-02-10 16:46:24 加强反洗钱工作的建议 “了解客户制度” 作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 当前，银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察
身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。 对本外币的监管存在漏洞。业务经办人员在为客户开立多币别帐户时，只看客户开户时首次存入的币别，如开户时存入人民币即按《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》规定处理，若以后该帐户发生外币存取业务，没有明确的适用办法。反洗钱部门应根据银行本外币一体化经营的发展趋势，制定涉及本外币的统一的操作制度，以免引起不公平竞争，从而进一步提高反洗钱工作
质量。 建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率。加大宣传和培训的力度。部分临柜人员对反洗钱工作认识不到位，部分管理人员对反洗钱工作敷衍了事，缺乏工作主动性；同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，对反洗钱工作不理解，部分客户甚至刁难。反洗钱部门可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合反洗钱工作。同时，通过一系列的宣传教育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。 当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定应如何处罚，却没有提及奖励的措施。因此应进一步完善反洗钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的机构，在拓展新业务方面给予便利，对提供有价值信息的个人给予一定的奖
水污染防治工作总结3篇 水污染防治工作总结1 按照县委统一部署，根据中央和省委、市委关于加强生态文明建设和环境保护工作相关要求，结合我县实际情况，进一步开展水污染防治工作，相关工作开展如下。 （一）加快推进相关治理工作。 一是加快县污水处理厂扩建和提标改造工程进度。 该工程于20xx年10月开工，投资约6000万元，扩建2.5万吨/日处理规模，同时对处理设施按照一级A排放标准进行提标改造。目前已完成主体工程的80%，预计6月底前完工。 二是推进乡镇污水处理设施建设。 我县有3个镇政府驻地污水处理设施未建成，目前均在加快工程进度，确保20xx年底前完工并投入运行，同时对已经建成的污水处理设施加强运行管理、提标改造及配套管网建设。 三是全面推进城区截污纳管、雨污分流工程。 已投入6000多万元开展城东片区、邱塘片区、杨桥片区管网建设工程，累计建成管网7.4公里；对城区雨污水管网开展全面摸排工作，对发现的截污不到位、雨污合流问题立即进行整治。 四是启动老赵店河、古襄河水环境治理工程。 该项目计划总投资8500万元，通过截污纳管、底泥修复、曝气增氧、种植水生植物等措施，建立河水生态系统，恢复水体自净能力，保证水质持续改善。目前工程已完成挂网招标，即将动工。
五是加强畜禽养殖整治。 以滁河、襄河沿线1050米为主要重点，对禁养区畜禽养殖场坚决予以关闭拆除，已拆除襄河沿岸养殖场96家、滁河沿岸养殖场87家，全县禁养区累计拆除278家；同时加强对限养区、可养区养殖场的监管力度，对水质污染严重的畜禽养殖场依法严厉查处。 六是大力开展农业面源防治工作。 已组织开展滁、襄河流域8镇13个村的种植业基本情况调查摸底工作，成立测土配方施肥、病虫害绿色防控等专业技术组开展技术培训，积极引导农户多使用有机肥，减少化肥、农药用量，大力推广精准施肥技术，构建生态绿色农业生产体系，减少农业生产对两河水体的污染。 （二）强化治理工作调度。 一是县效能办、县政府督办室、县环委办于今年3月12日联合对县规建、水利、国土等部门及相关镇下达滁、襄河治理任务交办单，明确管网建设、畜禽养殖整治、河道治理等工作任务及完成时间，定期对交办任务完成情况进行督查，确保工作按时保质完成。 二是县委、县政府主要领导多次对滁、襄河治理工作进行现场督查调度，强力推进畜禽养殖场（户）关闭拆除、污水处理设施建设以及入河排污口整治等工作，针对整治工作中的一些难点问题，立即予以现场调度，明确相关责任人和责任主体，进一步细化工作措施、限时解决；对工作推进较慢的单位，责令其严格按照整治方案，不折不扣加以完成，必要时移交县纪委处理。
反洗钱工作意见和建议3篇 “了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。 当前，银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息;二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。建议建立与公安、工商、税务等相关政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实客户资料，为反洗钱工作提供真实的基础信息。 建议加大宣传和培训的力度。部分人员对反洗钱工作认识不到位，对反洗钱工作敷衍了事，缺乏工作主动性;同时，对客户的宣传不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，对反洗钱工作不理解，部分客户甚至拒绝配合银行的反洗钱工作。反洗钱专职部门可开展形式多样的宣传教育活动，使客户了解反洗钱工作的主要意义，自觉配合反洗钱工作。同时，通过一系列的宣传教
育活动，使金融机构从业人员特别是一线柜台人员充分认识到洗钱的危害性，增强反洗钱工作的责任感和使命感。 当前反洗钱的有关法律法规，只规定了违反规定应如何处罚，却没有提及奖励的措施。因此应进一步完善反洗钱的激励机制，对反洗钱工作开展有力的机构，在拓展新业务方面给予便利，对提供有价值信息的个人给予一定的奖励，确保反洗钱工作的顺利开展。 反洗钱工作意见和建议 现阶段洗钱行为的主要特性和发展趋势 所谓“洗钱”，就是指将严重犯罪的违法所得及其收益清洗为表面合法所得的行为，即是将“黑钱”漂白清洗为“白钱”的犯罪行为。目前国内外洗钱活动呈现以下发展趋势: 一，严重性。洗钱活动逐步与上游犯罪相分离，与金融产品紧密结合，发展成为独立的犯罪行为，有的甚至为恐怖组织活动融资或提供资金来源，并对金融安全、财经安全、社会安全和国家安全构成严重威胁; 二，专业性。利用计算机、网络金融、移动支付等高新技术，利用金融、财务、会计、律师、信托、典当、评估、拍卖等专业服务进行洗钱，一些专业人员如金融职员、律师、会计师、评估师、拍卖师等参与洗钱过程，使现代洗钱活动更具专业化; 三，复杂性。为了改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得营造假象，使犯罪所得与合法所得融为
2018年度水污染防治工作总结 为认真贯彻落实《XX市名山区环境保护委员会办公室关于印发的通知》(名环委办发〔2018(131)号〕)文件精神指示，做好XX乡水污染防治工作，我乡高度重视，统一思想，积极采取措施，加大督查力度。现将全年水污染防治如下。 一、建立健全机构，清楚明确职责 (一)成立水污染防治工作领导小组。为搞好全乡水污染防治工作，我乡建立由乡长牵头，分管领导负责，各相关机构分工负责，责任单位具体落实的XX乡水污染监管工作领导小组，从上到下形成了较健全的管理格局，负责此项工作的开展。 (二)明确各级职责。根据区委、区政府级要求和今年全乡环保工作任务，在明确分工的同时，坚持实行目标管理，狠抓落实，分别与村、各相关企业负责人签订了目标责任书，实行一级抓一级，一级对一级负责; (三)严格考核，将工作成效与年终考核直接挂钩，逗硬奖惩，使水污染防治工作真正落到实处。 二、统一思想，提高认识 针对少数一味追求经济效益，忽视社会效益，只讲经济发展政绩，不讲环境污染的行为，我乡坚持通过宣传发动，统一大家的思想认识，教育引导广大干部群众正确分析改革
开放经济发展的形势，充分认识当前一些地区环境造成的危害，切实抓好环保工作，实现环境保护和经济建设的同步，协调发展。召开会议进行宣传，在分析我乡环境保护工作现状的同时，认真学习有关环境保护的法律法规，政策文件，增强大家的环保认识，在此基础上，召开了全乡各村(居)委会负责人、乡属各企业事业单位负责人会议。利用标语、宣传栏等多种形式进行宣传。通过形式多样，声势浩大的宣传活动，真正营造起了良好的舆论氛围，使环境保护，人人有责的意识，全乡广大干部群众的环保意识明显加强。 三、高度重视，加强落实 XX乡党委政府高度重视，积极组织开展污染源头排查工作。为确保全乡环保工作扎实有效开展，结合本乡实际，制定畜禽养殖污染防治管理办法、农药化肥施用总量控制管理办法，建立有效削减农业面源污染的长效管理机制。同时，列出了禁养区内畜禽养殖场(小区)和养殖专业户清单，需要治理或完善的规模化养殖场名单，同时还对其制定了关闭。依法关闭或搬迁禁养区内的部分畜禽养殖场，对其栏舍和污染物进行处理。 四、加强和积极协助做好水环境监管工作 我乡根据实际情况，制定了水污染治理计划，完成对饮用水源保护、工业污染、养殖污染、生活污水等各项整治工作，为水污染环境综合整治工作提供有效保证。同时，加快
水处理工作总结3篇 在即将过去的xx年中，在车间的领导下、在同事们的支持和帮助下，我坚持不断地学习理论知识、总结工作经验，加强自身思想修养，努力提高综合素质，从自身做起严格遵守各项规章制度，较好的完成了车间赋予自己岗位的各项工作，下面将自己一年来的思想、工作情况等简要的做一个汇报：。 一年来，我处处以优秀班组的标准严格要求自己和班组成员，带头模范遵守单位的各项规章制度，时刻严格要求自己。在日常工作过程中，注重强调从自身找问题，身体力行，努力起到表率作用，在车间领导下开展好各项工作，认真领悟车间精神，较好的起到了纽带桥梁作用。 业余时间坚持上网学习，了解污水处理的先进技术，向兄弟班组学习各种设备的维修保养技能，通过向山洲和彭万宝同志的学习，补上了去年对离子交换罐运行调试的不足，工作能力也相应的得到提高。通过三月份《污水设施运行管理》培训，系统的学习了污水处理工艺知识，得到了意想不到的收获。平时积极参加车间组织的培训，并加强对新员工的教育培训工作，较好的起到了传、帮、带作用。 增进和新员工的交流，注重思想教育工作，及时了解他们的思想动态，使他们尽快完成了从学生到公司一员的转变，从生活上照顾他们，从情感上温暖他们，让他们感觉到车间这个大家庭的温暖，树立踏入社会的自信心。增强团结与活力，使班组成员思想认识高度统
一，在今年的各项比赛评比中，所在班组先后多次被评为第一名，多名班组成员被评为岗位标杆，个人也获得公司第三季度优秀员工称号。 回顾一年来的工作，我也很清醒的认识到自己还存在很多的不足与缺点，请领导和同志们在今后的工作中多批评和指导，这对我今后的提高是十分重要： 1、在协助管理工作过程中，还缺乏管理的主动性。今后我将加强学习，不断提高自己的管理水平，工作中不断总结经验。 2、考虑问题局限性强，对接受新工作的思路不是非常清晰。今后要尽快转变思想，开阔视野，遇到自己疑惑的问题要不耻下问，做到“三多”：多汇报、多请示、多请教。 感谢领导的支持和同志们的帮助，在此对车间领导和班员表示衷心的感谢!以上是我对一年来思想、工作情况的总结，不全面和不准确的地方，请领导和同志们批评、指正。在以后的工作中，我将做好个人工作计划，制定目标，使自己的工作做到更好，不负同事们的期望，不辜负领导的信任。污水处理公司个人工作总结范文水处理工作总结（2） xx年即将结束，回顾一年的工作，有硕果累累的喜悦，有与同事协同攻关的艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，时光过得飞快，不知不觉中，充满希望的年就伴随着新年伊始即将临近。可以说，xx 年是公司推进行业改革、拓展市场、持续发展的关键年。现就本年度重要工作情况总结如下:
我国当前反洗钱工作的主要难点 及对策建议 09182158周洁茹金融91 摘要：本文，通过介绍我国目前反洗钱工作展开的情况，找出其中的问题和难点所在，并提出相应的对策及其建议。 关键词：反洗钱；难点；对策建议 一、我国目前的反洗钱工作展开情况 （一）反洗钱法律法规建设取得较大进展 在法律方面，我国以《刑法》为中心，发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称“一个规定两个办法”)等法律规定和规范。同时，我国已从20001年4月开始实行个人存款账户实名制。 （二）金融情报信息报告制度。 《金融机构反洗钱规定》明确要求金融机构在为客户提供金融服务时，必须对大额交易和可疑交易进行报告。具体的报告要求在中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》中做了明确规定。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，单位之间金额在100万元以上的转账、单笔金额在20万元以上的现金收付，个人银行账户以及个人与单位账户之间金额在20万元以上的款项划拨等15种类型的支付交易，属于人民币可疑支付交易。当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；或者，以转账、票据或银行卡等非现金外汇资金收付交易、当日单笔或累计等值外汇，个人10万美元以上、单位50万美元以上的，属于大额资金支付交易。另外，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》还以列举的方式，规定了11种类型的交易为可疑外汇现金交易，20种类型的交易为可疑外汇非现金交易。(三)对金融业的反洗钱监管初步实施 2004年4月至8月，中国人民银行组织开展了履行反洗钱职能以后的第一次全国范围内的检查活动。检查的主要目的是了解《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》颁布一年以来的执行情况，督促商业银行加强反洗钱内控体系建设，提高中国人民银行反洗钱监管水平。检查的重点是商业银行的反洗钱内控制度和组织机构建设、客户尽职调查、账户资料和交易记录保存、本外币可疑交易报告等。 检查分为商业银行自查、中国人民银行抽查和对工商银行与浦东发展银行总行现场检查3个阶段。各商业银行共组织了33,705个自查小组，投入检查人员107,059人次，自查机构数量87,785个。中国人民银行各分支行共成立检查组752个，动用检查人员3,906人次，对182家商业银行主报告行进行抽查，抽查率平均达到了41.18%。中国人民银行反洗钱局于10月中旬抽调30余人，组成两个检查组，分别对中国工商银行和上海浦发银行总行进行了现场检查。 这次检查使中国人民银行的反洗钱监管能力得到检验，同时对商业银行反洗钱工作有了较为全面的了解，是商业银行从上到下的一次全面反洗钱工作动员，提高了商业银行对反洗钱工作的认识和反洗钱制度的执行力度。大多数商业银行在经历这次检查后，从管理层到柜台人员基本上都对中国人民银行承担指导和监督商业银行反洗钱工作的职能有了初步的