引言
近年来，虚假民事诉讼案件不断上升,虽然在民法1、行政法领域对此类行为都有相应的制裁措施，但鉴于制裁力度有限，违法成本过低，使得此类行为并没有得到有效的控制。由于在刑法典中，我们无法找到对诉讼欺诈行为的定性和处理方法，这引发了此类问题刑法适用上的分歧和争议。理论界的学说争议和司法实务界同案不同判的现状，使得这一问题的解决变得愈发迫切和重要。
一、诉讼欺诈的概念和特征
（一）概念
准确界定诉讼欺诈的含义是研究其特征、表现以及刑法规制的基础，然而，诉讼欺诈在我国刑法典中并无明文规定，仅在某些地方（如辽宁等地）高院颁布的指导意见中有所涉及2，理论界对此也没有一致的结论。
1．诉讼欺诈现有定义
对于诉讼欺诈应该如何界定的问题,主要有如下观点：观点一，指“当事人以提起民事诉讼作为方法，通过串通证人提供伪造证据或者出示虚假证据，作出虚假的陈述，来使法院作出有利己方的判决，从而获得财物或者财产上的不法利益的行为。”3观点二，指“诉讼参
12013年1月1日开始施行的新《中华人民共和国民事诉讼法》增加了两条关于诉讼欺诈的规定：“第一百一十二条，当事人之间恶意串通，企图通过诉讼、调解等方式侵害他人合法权益的，人民法院应当驳回其请求，并根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”“第一百一十三条，被执行人与他人恶意串通，通过诉讼、仲裁、调解等方式逃避履行法律文书确定的义务的，人民法院应当根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2辽宁省高级人民法院于2005年3月16日印发了《关于审理诈骗犯罪案件适用法律若干问题的意见（试行）》，其中规定：诉讼诈骗指行为人以提起民事诉讼为手段，通过伪造证据或者提供虚假证据欺骗法院，法院做出错误判决，并依据该判决骗取财物或者免除自己的债务。
3刘明祥著：《财产罪比较研究》，中国政法大学出版社2001年版，第251页。
与人恶意串通，通过虚构法律事实或者民事法律关系，运用合法的诉讼方式，导致法院作出错误的裁判，进而损害他人权益，谋取非法利益的违法行为。”4观点三，有的学者认为“诉讼欺诈有狭义和广义的区分，广义诉讼欺诈是指以法院为受骗对象，借此获得对方的包括财物在内的一切不法利益的行为，而狭义上的诉讼欺诈是指行为人提出本不应存在的诉讼，并将被害人作为被告人，根据法院的错误判断取得胜诉判决，进而使被害人交付或法院强制执行相关的财产。”5可以看到，以上观点主要在诉讼欺诈的发生领域，行为方式和侵害法益三方面存在分歧。发生领域方面，有些学者认为诉讼欺诈只能发生在民事诉讼中，如观点一和观点二,而有的学者则对发生领域未加限定，如观点三，这就意味着除了民事诉讼以外，其发生领域还包括刑事诉讼和行政诉讼；行为方式方面，有些学者主张需诉讼参与人之间恶意串通，如原被告恶意串通来损害其他案外人的权益，与观点二相反，观点三中的狭义说则认为诉讼欺诈指行为人通过向法院起诉被害人，提出本不应存在的诉讼，原告可不与任何诉讼参与人串通而单独实施诉讼欺诈行为；侵害法益方面，主要的分歧在于是否将法益限定为财物和财产性利益，观点一和观点三持肯定态度，而观点二则将法益扩大为一切非法利益，如名誉权、隐私权、机会成本等。2．本文对诉讼欺诈的界定
笔者认为，在刑法视野下讨论诉讼欺诈的含义，不仅要考虑其自身原本的特点，还要结合刑法谦抑性、严厉性和最后性等特征。在发4陈桂明李仕春：《诉讼欺诈及其法律控制》，载《法学研究》1998年第6期，第118页。
5张明楷：《论三角诈骗》，载《法学研究》2004年第2期，第99页。
生领域方面，刑法的谦抑性决定了立法者只能将严重危害社会且多发的行为作犯罪化处理，6故应将诉讼欺诈限定在民事诉讼中，且这里的民事诉讼应做广义理解，即包括公示催稿程序、保全和先于执行程序、督促程序、审判程序、执行程序、特别程序以及刑事附带民事诉讼程序中。刑事附带民事诉讼本质上仍为民事诉讼，其与相应的刑事诉讼一并审理是为了提高诉讼效率，这并不能改变其适用民事诉讼的相关制度。在刑事诉讼领域，行为人捏造事实进而提起虚假诉讼应以诬告陷害罪论处。在行政诉讼领域，笔者承认行政诉讼中也存在着此类欺诈行为，但由于发生概率较小，且行政主体作为一方当事人具有特殊性，故不宜与发生频率较高的民事诉讼欺诈行为归入一类共同讨论，不仅如此，行政诉讼中的诉讼欺诈也没有严重到用刑法加以规制的程度。
行为方式和侵害法益方面，笔者认为应采广义的理解，即无论是诉讼参与人间恶意串通，还是原告一方出示虚假证据，提起本不应存在的虚假诉讼，都是诉讼欺诈的表现形式，两者的区别只是在于，前者被害人是案外人，后者被害人是被告一方，二者本质相同，没有理由只摘取其中一种情况。侵害法益方面，随着市场经济的发展，财物和财产性利益以外的权利变得越来越重要，如企业的商誉7，公民的隐私，因此谋取包括财物和财产性利益在内的一切非法利益都应受到刑法规制。
6高铭暄、陈冉：《论社会管理创新中的刑事法治问题》，载《中国法学》，2012年第2期。
7三株公司诉讼欺诈案可见一斑，原告提供虚假证据在一审中胜诉，法院判决三株公司因药品质量问题赔偿死者家属约30万元，判决一出，群众哗然，导致该公司全年直接经济损失约40亿人民币，虽二审得到改判，但如此巨额的直接经济损失和潜在客户等间接经济损失已无法挽回。
综上所述，笔者以为诉讼欺诈的概念可以这样表述：在民事诉讼领域，行为人通过提供虚假证据向法院起诉，意图使法院作出不正确判决，进而使己方获利，侵害他人合法权益，谋取非法利益的行为。（二）特征
1．主体
诉讼欺诈的行为主体包括单位和自然人。虽然司法实践中诉讼欺诈的主体通常为自然人，但理论上不能排除单位成为诉讼欺诈行为主体的可能。另外，诉讼欺诈的行为主体必然含有原告方，因为原告的起诉是促使整个本不应存在的诉讼过程发生的基础和前提，是虚假诉讼的始作俑者。此外，认定诉讼欺诈时应区别对待部分虚假的情况，即案件基本事实真实，当事人只是在举证的某个环节出示了一份虚假证据，这种部分虚假显然不能构成我们这里讨论的诉讼欺诈。
2．主观方面
诉讼欺诈要求行为人主观上具有谋取非法利益的故意，这里的非法利益是包括财物在内的一切合法权益。“财产性利益指直接不表现为财物，但与财产有关可以用财物价值来衡量的利益，如通过诉讼谋取他人的知识产权，得到这些权利意味着被害人财产性利益的减少，行为人财产性利益的增加。除此之外的其他权益如获得监护权，解除收养关系等。”8主观故意只包括直接故意，而不包括间接故意在内。3．客体
诉讼欺诈行为侵犯的是复杂客体。一方面，该行为造成司法不公8吴仁碧著：《诉讼欺诈犯罪研究》，中国人民公安大学出版社，2012年版，第24页。
和诉讼资源的浪费，降低司法权威；另一方面，诉讼欺诈的行为对他人的合法权益造成侵害。相比之下，前者即司法秩序应当是该行为侵犯的主要客体，原因在于：将诉讼欺诈从诈骗罪中分离出来讨论的最主要原因就是其手段的特殊性，即利用法院的司法审判达到获得不法利益的目的，无论行为人最终是否获得了不法利益，获得了哪些不法利益，其行为都会造成对司法秩序这一公共法益的破坏，另外，这种考量也能够对未能得逞的诉讼欺诈行为进行有力规制。
4．客观方面
如前所述，诉讼欺诈通常有两种表现形式，一是诉讼参与人间恶意串通，提供虚假证据来损害案外第三人的利益，二是原告方通过提供虚假证据侵害被告方的合法权益。不仅如此，诉讼欺诈只能由作为的方式构成，单纯的不作为，如知情不举并不构成诉讼欺诈，因为这种不作为并不能导致民事诉讼的启动，危害性也远远低于作为行为。发生领域方面，仅限于民事诉讼过程中，且包含民事诉讼的各个环节。
二、实然选择：现行法对诉讼欺诈的规制
随着公民权利意识的增强，通过诉讼途径解决争议成了人们普遍接受的方式，然而随之而来也引发了大量的诉讼欺诈案件。我国刑法并没有对此类行为如何定性作出明确的规范，司法实务中对诉讼欺诈的认定也极为混乱，多数将该行为认定为诈骗罪，也有些认定为无罪或其他罪名。笔者希望通过对东顺公司诉讼欺诈案的讨论，比较这几种定罪方式的优劣，进而在现行刑法框架下对诉讼欺诈作出一个更为合理的认定。
（一）东顺公司诉讼欺诈案引发的争议
1．案情简介9
2007年12月，东顺公司向广州天河区人民法院起诉，称一年前，本公司已与成均公司签署了一份《物业租赁合同》，但成均公司长期拖欠租金,请求法院确认双方签订的合同有效并要求对方支付未缴的租金共1200元。法院通过审查认为，从形式上看《物业租赁合同》并无无效事由，被告成均公司亦不持异议，法院本应对东顺公司的诉求予以支持，但考虑到当事人对多处案件事实作出了前后矛盾的表述、合同约定租期及租金标准明显不符合交易习惯，且案涉物业曾在2007年11月22日被天河区法院出具的民事裁定书查封，查封期限为两年等种种可疑迹象，法院最终认定该合同是在有关物业被查封后成均公司和东顺公司串通制作的虚假证据，两公司的行为属于恶意串通、损害第三人合法权益的行为。天河区法院判决驳回东顺公司的诉讼请求，同时出具《罚款决定书》，10并对东顺和成均两公司分别处罚款2万元。11
2．争议焦点
且不论法院在识别这一诉讼欺诈案件过程中体现出的智慧和敏锐，对于此类诉讼欺诈案件应当如何定性和处理，学者们产生了激烈的争论。
9https://www.doczj.com/doc/7310925718.html,/fulltext_form.aspx?Db=pfnl&Gid=117956782&keyword，广州东顺房地产开发有限公司诉广州市成均水电管道安装有限公司虚假诉讼案
10根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《中华人民共和国民法通则》第四条、第七条，《中华人民共和国合同法》第五十二条第（二）项的规定。
11根据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零二条第（一）项、第一百零四条第一款、第一百零五条第三款的规定。
第一种观点认为，法院适用法律正确，判决结果合理，诉讼欺诈行为不构成刑法上的犯罪，情节严重的应处以民事或行政处罚。持这一观点的学者认为，诉讼欺诈虽然具有一定的社会危害性，但根据刑法罪刑法定的基本原则，在刑法典中没有相应条款对其进行刑事处罚，故只能按照无罪处理。
第二种观点认为，法院除了驳回原告诉讼请求并判决双方当事人罚款各2万元以外，因当事人存在指使他人作假证的行为，还应以妨害作证罪追究民事诉讼原告和被告的刑事责任。持这一观点的学者主要依据最高检法律政策研究室2002年10月出台的《关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复》。12可以说，第二种观点是第一种观点的补充和完善，同样主张诉讼欺诈行为不构成犯罪，但若其实施诉讼欺诈的过程中触犯了其他罪名，不能因为刑法上没有针对诉讼欺诈的专门罪名，就对此类行为一概不加处罚和规制，要以其所触犯的其他犯罪论处。
第三种观点认为，诉讼欺诈属于三角诈骗的一种典型的形式，认为三角诈骗构成诈骗罪已基本达成共识，而只要承认三角诈骗构成诈骗罪，就必然承认诉讼欺诈构成诈骗罪，首先提出这一观点的学者是张明楷教授，他也因此将诉讼欺诈直接称为诉讼诈骗。13传统意义上所说的诈骗是指两者间的诈骗，也就是行为人实施了欺诈行为，致使
12其中规定：“以非法占有为目的，通过伪造证据，骗取法院民事裁判占有他人财物的行为所侵害的主要是人民法院正常的审判活动，可以由人民法院依照民事诉讼法的有关规定作出处理，不宜以诈骗罪追究行为人的刑事责任。如果行为人伪造证据时，实施了伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的行为，构成犯罪的，应当依照刑法第280条第2款的规定，以伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪追究刑事责任；如果行为人有指示他人作伪证的行为，构成犯罪的，应当依照刑法第307条第1款的规定，以妨害作证罪追究刑事责任。”
13张明楷著：《诈骗罪与金融诈骗罪研究》2006年6月第1版，清华大学出版社，第138页。
被害人陷入了错误的认识，并基于此作出财产处分行为，行为人因此获利。举例来说，某人通过手机给被害人发送虚假的中奖信息，称其在网上购物过程中被选为幸运观众，奖金一万元，但需要交纳一千元的手续费。由于现在网购十分普及，被害人可能也有过网购经历，便信以为真，将一千元打入行为人指定的银行账户，其因此获利，随后，被害人便于行为人失去联系。与之相比，三角诈骗的不同之处在于实际遭受损失人与受骗人并不同一，也就是一些人基于委托或其他事由可以处分被害人的财产，他们受到行为人的欺骗，产生了不正确的认识，但因其处分的是他人财产，故被处分财产的所有人是实际受到财产损失的被害人。诉讼欺诈行为中，当事人提供不真实的证据，使法院产生不正确的判断，法院作为国家机关，有权处分特定人的财产，但因为是错误地处分了他人的财产，造成一方受损以方获利，与三角诈骗无本质区别，故应认定为诈骗罪。
第四种观点认为，诉讼欺诈构成敲诈勒索罪。如有的学者指出，在诉讼欺诈行为中，被告是因为受到威胁而不得不交付自己的财物，这种威胁源于法院判决的强制执行效力，行为人并不是通过欺骗的方式来取得对方的合法财物及利益。“以虚构债权债务关系提起的虚假诉讼为例，被告人因为明知自己没有欠债，不可能受骗而自愿偿债。”14法院作为专门的司法审判机关，判案法官受到过系统的法学教育培训，并拥有足够的实务经验，他们受到当事人欺骗的可能性很小，退一步讲，即使一审原告取得胜诉判决，被告也可以通过提起上诉、审
14王作富：《恶意诉讼侵财更符合敲诈勒索罪特征》，载《检察日报》，2003年2月10日，第3版。
判监督等程序来纠正一审判决中的错误，故诉讼欺诈行为不同于诈骗的构成要件，而是更接近敲诈勒索。
（二）对上述争议的评价
笔者认为，在现行刑法的框架下，对诉讼欺诈行为的定性应该按照观点二所述，即诉讼欺诈行为本身不构成刑法上的犯罪，但若实施过程中符合其他罪名的构成要件，则以相应罪名论处。
首先，诉讼欺诈行为不构成诈骗罪。对诈骗罪说最有力的反驳是日本学者团腾重光提出的两个疑问：“第一,在以形式真实主义为前提的民事诉讼制度下，法院即使认识到了当事人提供的是虚假主张，也必须受此约束而做出判决，此时，法院并没有被骗；第二，作为败诉方的被害人，是基于法院错误判决不得已向胜诉方提供财物或财产性利益，这也不符合通常诈骗罪中所讲的自愿处分财物。”15笔者十分赞同团腾重光教授提出的第一点疑问，诉讼过程毕竟比较特殊，法官要受到《民事诉讼法》、《证据规则》等制度的约束，例如对于饲养动物致人损害，产品缺陷致人损害等的侵权诉讼实行举证责任倒置，即由被告举证证明侵权事实不存在，若被告不能对此提出有力证据，则推定原告的诉求成立。举例来说，若某公民向法院提起诉讼，称邻居家的宠物狗咬伤了自己，他只需要提供自己受伤的证明，花费的医药费收据等证据，而需要被告来举出证据证明伤害是否由自家的宠物狗造成，若被告因种种原因没有在举证期限届满时提供有力的为自己辩护的证据，即使伤害并非由自己的宠物狗造成，在诉讼规
15【日】团腾重光：《刑法纲要各论》第3版，第614页，东京，创文社，1990年。
制的制约下，他也要承担败诉的不利后果。在这种情况下，即使法官内心确信被告没有实施加害行为，但由于其自由裁量权要受到司法规则的严格约束，法官也只能判决原告胜诉，由被告赔偿原告的经济损失。
对于团腾教授提出的第二点疑问，现在的学者跳出了财产处分者是被告方的窠臼，认识到真正处分财产的人是法官。“在这种场合下，法院既是被欺骗者，又是交付者，不仅如此，法院有权使被告将一定数额的财物交付给原告，所以构成诈骗罪。”16通说认为无论是两者间的诈骗还是三角诈骗，受骗者与财产处分人同一，将法官认定为财产处分人不仅很好地契合了这一点，更解释了其处分的自愿性，解决了第二点疑问。
另外，从法益层面和司法认定层面分析也可以得出诉讼欺诈行为不应归入诈骗罪的结论。诈骗罪规定在我国刑法典第二百六十六条，位于第二编分则中的第五章，侵犯财产罪之中，可见诈骗罪侵犯的法益只是公共和私人财产的所有权，即为单一法益。与之相对，正常的司法秩序是打击诉讼讼欺诈行为所保护的主要法益，原因在于，即使行为人未获得法院的胜诉判决，也极大地浪费了司法资源，扰乱了正常的司法活动。试想，我国法院原本就面临着案多人少的现状，有些法官每天要开庭审理三到四个案子，基层法院的办案压力更大，虚假诉讼案件的进入无疑加重了法官的负担，使得那些本应通过司法解决的纠纷难以顺立案进入审判程序。不仅如此，实施诉讼欺诈者可能并
16【日】平野龙一：《刑法概说》，217页，东京，东京大学出版会，1977
不是为了财物或财产性利益，只是恶意拖延时间，营造不利于对方的舆论氛围，如发生在商事领域的纠纷，若不正当竞争者提起虚假诉讼，向法院提供伪造的事实诬陷其竞争对手，纵使后者可以通过胜诉还原自己的清白，但因为诉讼过程需要时间，未能得到及时消息和准确的回应的消费者与媒体很可能已经将该企业划入不合格生产的黑名单，即使事后澄清了真相，也难以完全消除其心中的疑虑。若将诉讼欺诈归为诈骗罪，这些公私财产所有权以外的客体都无法得到保护。司法认定层面，诈骗罪是结果犯，只有达到一定数额才能认定为既遂，若将诉讼欺诈归为诈骗罪，没有达到一定诈骗数额的行为人只能按未遂处理，根据刑法总则的规定，相比于既遂犯，对未遂犯可以适当减轻或者从轻处罚，结合上述对法益的讨论，这种处罚与其造成的社会危害相比显然过轻，达不到惩罚犯罪和保障人权的效果。综上所述，诉讼欺诈行为不应当被认定为诈骗罪。
其次，敲诈勒索罪说不成立。敲诈勒索罪的典型行为方式为：“行为人以非法占有为目的，对公私财产的所有权人实施威胁，迫使受害人基于恐惧而交付数额较大的公共或私人财物，或者多次敲诈勒索的行为。”17如某人通过不正当途径取得了被害人的不雅照片，于是打电话给被害人，称若不给予自己五千元钱，就将这些照片公布在网上。被害人因为害怕照片公布后，给自己的名誉、家庭造成不必要的不良影响，不得不将钱财交予行为人，行为人因此获得了不法利益。敲诈勒索罪也可能出现被害人和基于恐惧处分财物者不一致的情况，若依
17曲新久主编：《刑法学》第四版，中国政法大学出版社，第436页。
上述逻辑，法院是财产处分人，被告方是实际受害人，就需要法院基于恐惧作出财产处分行为，但事实上法院作为国家司法机关依据证据和法律居中裁判，根本不会存在恐惧心理。退一步讲，若认为被告是实际的财产处分人，那么被告方明知原告虚构事实，伪造证据，一定会在法庭上据理力争，即使法院作出了不利于己方的具有强制力的判决，也会通过上诉、申诉等手段推翻，通常不会因为法院是国家机关就基于恐惧心理甘心承受不公正的结果。另外，该学说认为法院具有专业技能，受骗的可能性较小，这一说法也很难立足，法官也是人，也会因为经历有限对某些领域存在认识空白或者偏见，我们不能期待法官像机器人一样，一边录入案件事实，另一边就准确判断出何为客观公正的判决结果。退一步讲，即使法院具有极强的判断力，也是要依据当事人提供的证据进行思考判断，客观事实是无法完全还原的，法院只能依据现有证据重构一个与客观事实尽可能接近的法律事实，但这种接近无法达到还原客观事实的程度，必然存在误差和受骗的可能。综上所述，诉讼欺诈行为不宜认定为敲诈勒索罪。
第三，在当前的法律法规规定下，依照罪刑法定原则的思想，诉讼欺诈行为本身应当作为犯罪处理，但若实施过程中触犯了其他罪名（如妨害作证罪等），应以相应罪名论处。通过以上分析论证，笔者认为诉讼欺诈行为很难归入现行刑法典中与其类似的诈骗罪、敲诈勒索罪等罪名。法无明文规定不为罪，法无明文规定不处罚这一刑法基本原则是现在民主主义和自由主义的体现，应得到严格遵守。但我们也应当注意到，全国各地都面临着诉讼欺诈行为发生量居高不下，甚
至不断上升的现状，这已经造成了大量诉讼资源的浪费，给公民的正常生活带来许多不必要的麻烦18，而诸如妨害作证罪只能对诉讼欺诈一系列行为过程中的某个具体环节进行处罚，它的惩处力度远远低于此类行为的危害程度，不能起到威慑和预防的目的。因此，笔者建议在新出台的刑法修正案中增设诉讼欺诈罪。
三、应然选择：建议增设诉讼欺诈罪
（一）国外对诉讼欺诈的刑法规制及借鉴
诉讼欺诈问题同样存在于其他国家的司法实践中，对此各国做法不一，笔者试图通过比较几种主要的对诉讼欺诈的刑法规制方法，探寻我国可资借鉴的模式。
日本并没有在其刑法典中规定诉讼欺诈罪，诉讼欺诈究竟应该如何定性，在学说上也存在着尖锐的分歧和对立，如大谷实教授、山口厚教授等人认为诉讼欺诈是典型的三角诈骗，应以诈骗罪论处，而团腾重光教授则对此提出质疑。“然而，判例将提起虚假诉讼的行为和法庭辩论中的虚假请求行为一般认定为诈骗罪。”19可见，司法实践的一般做法是将诉讼欺诈按诈骗罪论处。德国的情况与日本类似，德国刑法典中也没有明确规定对诉讼欺诈行为的处理，但司法实践通常认定为诈骗罪。
《意大利刑法典》在第二编重罪分则中的第三章侵犯司法管理罪下的第一节妨害司法活动的犯罪中，明确规定了诉讼欺诈罪。20可见，
182009年10月29日，北京市第一中级人民法院副院长吴在存在新闻发布会上称：“通过对100起民事二审改判案件进行抽样分析，发现有超过20%的案件存在诉讼欺诈行为。”
19大谷实著，黎宏译：《刑法各论》法律出版社，第188页。
20《意大利刑法典》第374条第一款规定：“在民事诉讼或行政诉讼中，以欺骗正在进行调查或司法实验
的法官为目的，有意改变有关地点、物品或人身的状况的，或者鉴定人在进行鉴定时做出上述改变的，如
意大利在刑法典中明确规定了诉讼欺诈罪，且归入妨害司法活动罪一节。
《西班牙刑法典》在卷二犯罪及其刑罚中的第十三集侵犯财产和扰乱社会经济秩序罪下的第六章欺诈罪中，作出了对诉讼欺诈行为的规定。21可见，但与意大利法典不同，西班牙刑法将诉讼欺诈作为诈骗罪的加重情节，规定在侵犯财产罪一章中。
鉴于目前我国司法实践中对诉讼欺诈的定性还比较混乱，同案不同判的现象十分严重，笔者认为应借鉴意大利和西班牙的做法，从立法层面入手，在刑法典中增设诉讼欺诈罪。
（二）诉讼欺诈入罪的法条设计
结合上文对诉讼欺诈概念和特征的讨论，在刑法典中增设诉讼欺诈条款在笔者看来十分必要，其罪名、罪状具体可以表述为：提供虚假证据提起民事诉讼，意图使法院作出有利于己方判决，侵害他人合法权益的，以诉讼欺诈罪论处。
那么，诉讼欺诈罪应置于刑法典哪一章节之中呢？意大利模式主张归入妨害司法活动罪中，而西班牙模式主张归入侵犯财产罪中，笔者认为，这两种立法模式的主要分歧源于对此类行为所保护的主要法益究竟为何，不同学者有着不同看法。虚假的诉讼行为一方面扰乱了正常的司法活动秩序，另一方面也侵害了他人的合法权益。结合上文
果行为不被特别的法律条款规定为犯罪，处以6个月至三年有期徒刑”。黄风译：《意大利刑法典》，中国政法大学出版社，1998年版。
21《西班牙刑法典》第248条规定：“第一项：使用欺骗手段，诱使他人作出错误决定而获取利益的，构成诈骗罪。”第250条规定：“第一项：有下列行为处1年以上6年以下徒刑，或处6个月至12个月罚金：…
2、假借诉讼或者诉讼程序进行诈骗……。”潘灯译：《西班牙刑法典》，张明楷、（厄瓜多尔）美娜审定，中国政法大学出版社，2004年版，第94、95页。
的讨论，无论从侵害的必然性还是对诉讼欺诈未完成形态的惩处上，都应当肯定司法秩序是该罪侵犯的主要法益，因此应将诉讼欺诈罪置于我国刑法典第六章，第二节，妨害司法罪之中。
最后，法定刑的设计上，笔者认为应当参考伪证罪和妨害作证罪的刑期，并重于这两罪的处罚。原因在于，伪证罪和妨害作证罪是在已经开始且真实有效的诉讼活动中采取的部分欺骗行为，而诉讼欺诈则是提起了一场本不应存在的诉讼，是全盘的、整体的欺诈，更加严重，因此理应受到更重的处罚。比照我国刑法对伪证罪和妨害作证罪量刑的有关规定，22建议将诉讼欺诈罪的基本刑定为伪证罪、妨害作证罪的第二档刑期，即三年以上七年以下有期徒刑，情节严重的或造成严重后果的，判处七年以上有期徒刑。
综上所述，建议在刑法典分则第六章，第二节之中添加一款对于打击虚假诉讼行为的规定，其可以表述为：
提供虚假证据提起民事诉讼，意图使法院作出有利于己方判决，侵害他人合法权益的处三年以上七年以下有期徒刑，情节严重的或造成严重后果的，处七年以上有期徒刑。
（三）诉讼欺诈罪与类似罪名的关系
若增设诉讼欺诈罪的设想可以实现，那么就会涉及到该罪与既有类似罪名的关系，与诉讼欺诈罪可能产生联系的罪名有：伪证罪，妨害作证罪，帮助毁灭、伪造证据罪。
22我国《刑法典》第三百零五条对伪证罪的量刑规定：“在刑事诉讼中……，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。”第三百零七条第一款妨害作证罪的量刑规定：“以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证的，处三年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。”
伪证罪规定在刑法第三百零五条，23不难发现，伪证罪是规制发生在刑事诉讼中的不法行为，而诉讼欺诈罪是规制在民事诉讼中的不法行为，两者不存在竞合，若行为人既触犯伪证罪又触犯诉讼欺诈罪，应数罪并罚。
妨害作证罪规定在刑法第三百零七条第一款，24可以看到，妨害作证罪可适用于行政诉讼、民事诉讼以及刑事诉讼这三大领域，因此在民事诉讼中存在与诉讼欺诈重叠的可能。通过上述分析可知，妨害作证行为可以是诉讼欺诈一系列行为的一个部分，若行为人既妨害他人作证，又触犯了诉讼欺诈罪所规定的内容，根据法条竞合的原理，应当以诉讼欺诈一罪论处；若其行为只满足妨害作证罪的犯罪构成，当然只以这一罪定罪处罚。
刑法典第三百零七条第二款规定了帮助毁灭、伪造证据罪，25与妨害作证罪类似，这一罪名所规制的行为可以作为诉讼欺诈的手段之一，根据法条竞合的原理，若当事人通过帮助毁灭、伪造证据实施诉讼欺诈，只需以诉讼欺诈罪一罪论处，若其行为只满足帮助毁灭、伪造证据罪，则只定该罪。
结论
我们常说司法公正是社会正义的最后一道防线，诉讼欺诈行为之所以会造成严重的社会危害，正是因为它利用司法的终局性和权威性，以牺牲他人合法权益为代价来达到一己私利。民法和行政法对此
23根据我国《刑法典》的规定，伪证罪是指在刑事诉讼中，证人、鉴定人、记录人对与案件有重要关系的情节，故意作虚假证明、鉴定、记录、翻译，意图陷害他人或者隐匿罪证的行为。
24根据我国《刑法典》的规定，妨害作证罪是指以暴力、威胁、贿买等方法阻止证人作证或者指使他人作伪证。
25根据我国《刑法典》的规定，帮助毁灭、伪造证据罪是指帮助当事人毁灭、伪造证据，情节严重的行为。
类行为的处罚措施作用毕竟有限，正是由于违法成本低，行为人才敢于铤而走险，此时就使得动用最为严厉的刑法对诉讼欺诈进行处罚和制裁十分必要。目前，我国刑法典并没有专门适用于此类行为的罪名，也因此造成了司法实践中同案不同判的混乱，有的认定为诈骗罪，有的认定为敲诈勒索罪，还有的认定为伪证罪甚至无罪。因此笔者建议在新颁布的刑法修正案中增设诉讼欺诈罪，专门规制此类行为，结束司法实务对此问题认定的混乱局面，更好地维护正常的司法秩序和公民的合法权益。
诈骗罪上诉书范文 现今诈骗份子越来越猖狂，那关于诈骗罪上诉书要怎么写呢?下面是小编整理的关于诈骗罪上诉书范文。 诈骗罪上诉书范文【1】 上诉人：何**，又名何**，男，1 9 xx年1 0月1 5日出生，广东省吴川市人，汉族，小学文化，农民，住吴川市梅录街道何屋底村168号。 因本案于20xx年6月6日被吴川市公安局监视居住，于20xx年1 2月2 0日被吴川市人民法院监视居住。 辩护人冼日生，广东仁乐律师事务所律师。 辩护人冼琼炜，广东仁乐律师事务所律师
上诉人何**因涉嫌诈骗一案，不服吴川市人民法院(20xx)湛吴法刑初字第158号刑事判决，现提出上诉。 上诉请求： 撤销吴川市人民法院(20xx)湛吴法刑初字第158号刑事判决(以下简称“原判决”)，改判宣告上诉人无罪。 上诉理由： 一、上诉人何**无诈骗的主观故意和行为，原判决忽略上诉人供述以及其他证人证言之间存在矛盾之处，主要凭上诉人何**的供述认定其具有诈骗的主观故意和行为是认定事实错误。
(一)、从主观上看，何**没有非法占有为目的。 非法占有目的是指行为人意图非法地改变公私财产的所有权。 审判实践中一般是根据现有证据对“非法占有目的”进行推定：最高人民法院于1996年12月颁布的《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(以下简称《解释》)及2001年1月印发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》也全面肯定了刑事推定在诈骗罪的非法占有目的司法认定中的运用。 对非法占有目的的认定，不能过分强调何**的讯问笔录这一点，而应综合考虑书证与其他证据，这样才能排除因不确定因素导致冤假错案的可能性。 根据诈骗犯罪的特点，在诉讼证明和司法认定非法占有目的过程中，一般是根据行为人有无履约能力、行为人有无采取诈骗的行为手段、行为人有无履行协议的实际行动、行为人的履行态度是否积极等行为要素来认定。
一则成功堵截电信诈骗 的案例分析 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部，要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过，汇款要次日才能转出，于是经办柜员便向客户说明情况，请她明天再来办理。随后，该客户转身走出营业厅，在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话，填好申请表后，要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此，经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的。现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用，另一张卡自已用”。接着，经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿，一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来，有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户
所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪。突然，该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失，经办人员耐心向客户了解情况，原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后，为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套，千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下，女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗，随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中，该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想，急为客户所急，认真细致、高度负责的工作态度，成功地堵截了一起电话诈骗案件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示
遇到合同纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.doczj.com/doc/7310925718.html, 合同违约责任的诉讼时效是多久 实务中签订合同时，为了保障双方的诚信，合同当事人往往都会选择约定违约金条款。但是，当合同一方违约时，另一方有时候会怠于行使权利。那么，合同违约责任的诉讼时效是多久呢？为了解决您的疑问，赢了网小编特意为您搜集了以下资料，希望对您有帮助。 一、违约责任 违约责任是违反合同的民事责任的简称，是指合同当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合合同约定所应承担的民事责任。民法通则第111条、合同法第107条对违约责任均做了概括性规定。 (一)民事责任 法律责任有民事责任、行政责任、刑事责任等类型，民事责任是指民事主体在民事活动中，因实施民事违法行为或基于法律的特别规定，依据民法所应承担的民事法律后果。民法通则专设“民事责任”一章(第六章)，规定了违约责任和侵权责任两种民事责任。违约责任作为
一种民事责任，在目的、构成要件、责任形式等方面均有别于其他法律责任。 (二)责任相对性 合同关系的相对性决定了违约责任的相对性，即违约责任是合同当事人之间的民事责任，合同当事人以外的第三人对当事人之间的合同不承担违约责任。具体而言： (1)违约责任是合同当事人的责任，不是合同当事人的辅助人(如代理人)的责任; (2)合同当事人对于因第三人的原因导致的违约承担责任。 履行合同不完全或不履行合同义务 1、违约责任是违反有效合同的责任。合同有效是承担违约责任的前提。这一特征使违约责任与合同法上的其他民事责任(如缔约过失责任、无效合同的责任)区别开来。 2、违约责任以当事人不履行或不完全履行合同为条件。能够产生违约责任的违约行为有两种情形：一是一方不履行合同义务，即未按合同约定提供给付;二是履行合同义务不符合约定条件，即其履行存在
买卖合同纠纷答辩状范本 答辩人： 地址： 法定代表人: 委托代理人: i i 风险提示： > ■ I I 一份严谨的民事诉讼答辩状，首先需要分清是否属于法院主管，是否有需要写民事诉讼答辩 状；其次是弄清楚受理法院的管辖；再有就是检查诉讼主体是否遗漏，是否有误；此外还应 > ■ I I I I 该注意起诉期限和诉讼时效的问题。在明显存在上述问题时，不要急于答辩，答辩时在答辩 I I 中明确提出异议，往往能事半功倍，即可令对方“败诉”。 |1 I I ! 因______ 纸箱机械厂（以下简称 _________ ）诉答辩人加工合同纠纷一案，现答辩人依法答辩如下。 I 风险提示： I I 制作民事答辩状时，应当围绕原告在民事起诉状中叙述的事实和理由进行。答辩人有权否认 对自己不利的“不能成立的”和“无证据证明的”事实。进而有取舍地阐述对自己有利的， 及对方当事人没有提及的事实，特别在一些双方当事人存在“混合过错”或都有违约行为的
案件，答辩人更应当注意如何“承认”、如何“反驳”及如何“确立”自己的观点。从而达到以自己的“事实和理由”和对方的“事实和理由”相抗衡。 、本案的案由不是“加工合同纠纷”而是“买卖合同纠纷” 根据《中华人民共和国合同法》第251 条、252条之规定：加工合 同是指承揽人以自己的技能、设备、和劳力，按照定作人的要求，将定作人提供的原材料加工为成品，定作人接受该成品并支付报酬的合同。 而 _____ 提供的合同，表面上写的是《加工定作合同》，但定作人___________ 并未提供原材料，也未提供加工成品的图纸、验收标准等事项，______________ 提供的所谓“定作成品”实际上是__________ 自己生产的产品。根据《中华 人民共和国合同法》第130条之规定，____________ 与 ____ 签订的是《买卖 合同》，它们之间发生纠纷的案由应定为“买卖合同纠纷”。 二、答辩人不是本案适格的被告，只能作为第三人参与诉讼。 纵观本案______ 向法院提供的合同及欠条，上面没有答辩人的公章， 也没有答辩人的法定代表人签名，所以答辩人不是本案适格的被告，但由于与买卖的设备最终是答辩人使用，故答辩人可以作为第 三人参与本案的诉讼。 三、 _____ 提供的产品夸大宣传，是不合格产品，不符合国家和行 业的标准。 首先， ______ 只不过是______ 的一个个体工商户，但他在企业介绍时 宣传是________ 公司，号称“重质量、讲信誉”，却连一个完整的企业产 品标准都没有。
福建省高院《关于审理商品房买卖合同纠纷案件疑难问题的解答》 1、问：最高人民法院《关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》(以下简称商品房买卖合同司法解释)第四条规定的“不可归责于当事人双方的事由”应如何认定？ 答：“不可归责于当事人双方的事由”是指双方当事人均无过错而导致商品房买卖合同未能订立的情形。例如，双方当事人在商品房的认购、订购、预订等协议中未约定的与商品房买卖有关的内容，在签订正式商品房买卖合同时，经磋商无法达成一致意见的；收受定金后，因第三人的原因或自然灾害致使该商品房项目未能建设或未能按原约定建设等情形。 因一方当事人恶意磋商导致合同无法订立的，应当按照法律关于定金的规定处理。例如，在签订认购、订购、预订等协议后，买受人反悔，为了能退回定金，在订立商品房买卖合同时，对双方未约定的事项故意提出一些苛刻条件(例如要求出卖人在不合理的期限内交房)的，不属于不可归责于双方当事人的事由。如果无法确认是否一方当事人故意，则适用“因不可归责于当事人双方的事由，导致商品房买卖合同未能订立的，出卖人应当将定金返还买受人”之规定，返还定金。 2、问：出卖人取得《商品房预售许可证》之前，向买受人收取购房定金，后因非买受人的原因双方无法按期订立购房合同，买受人请求出卖人双倍返还定金，出卖人则以未取得预售许可证为由主张订购行为无效的，能否依据《商品房买卖合同司法解释》第九条的规定认定其无效？定金应否双倍返还？ 答：当事人在订立商品房买卖合同之前交付的购房定金属于立约定金，是为担保正式签订商品房买卖合同而交付。双方当事人之间的订购协议并非商品房买卖合同，因此不适用《商品房买卖合同司法解释》第九条的规定。订购协议效力的认定依照《合同
诉讼欺诈不是三角诈骗 浅析诉讼欺诈行为的定性 亓旭岩* 【内容摘要】关于诉讼欺诈行为,法学理论界和司法实务界的研究意见呈现多元性,既存在有罪与无罪的矛盾,也存在民事和刑事上的差异三诉讼欺诈行为侵犯了国家司法审判制度和公私财产所有权,有着严重的社会危害性,按照罪刑法定原则,刑法应增设新的罪名予规制三同时,民事法律与刑事法律对于诉讼欺诈行为的调整应当相互协调二统一三 【关键词】诉讼欺诈 罪刑法定 民事侵权责任虚假诉讼罪 诉讼欺诈行为,通常是指行为人以提起民事诉讼为手段,以做虚假陈述二提交虚假证据或串通他人作伪证等虚构事实,隐瞒真相的方法,使人民法院做出有利于自己的判决,从而非法占有他人财物或达到其他非法目的的行为三 一二诉讼欺诈行为多元性研究概述(一)有罪与无罪的争论 1二有罪说三认为诉讼欺诈行为可以根据现行刑法分则的有关条款定罪科刑,主要有诈骗罪说和敲诈勒索罪说三 (1)诈骗罪说三该说是有罪说中的代表性学说,在法学理论界和司法实务界有着广泛的影响三诈骗罪说的重要理论基础是 三角诈骗”理论,即行为人向受骗人实施欺骗行为,受骗人产生认识错误进而处分了被害人的财产,最后导致被害人的财产损失三受骗人之所以能够处分被害人的财产,是因为在社会一般观念里,他应该得到了被害人的概括性授权,可以为被害人处分财产三刑法分则中的票据诈骗罪二信用卡诈骗罪,事实上包含了三角诈骗的情形三刑法在将票据诈骗二信用卡诈骗规定为独立罪名之前,司法实践一直将这些行为认定为普通诈骗罪三行为人将被害人作为被告人向法院提起虚假的诉讼,使法院产生判断上的错误,进而获得胜诉判决,使被害人交付财产或由法院强制执行将被害人财产转移给行为人或第三者所有的诉讼诈骗行为,是三角诈骗的典型形式,应当以诈骗罪论处三① (2)敲诈勒索罪说三认为行为人虚构债权债务关系,以债权人名义向人民法院起诉,意图通过诉讼方式(一般称为恶意诉讼),利用法院判决他人败诉而非法占有他人财物的行为,不同于诈骗罪,而更接近于敲诈勒索罪三恶意诉讼是要借助法院判决的强制力迫使被告交付财物,而不是骗取被告的财物三把恶意诉讼看成是敲诈勒索的一种特殊方式更为恰当三② 2二不宜以诈骗罪追究说三最高人民检察院法律政策研究室[2002]高检研发第18号‘关于通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为如何适用法律问题的答复“(以下简称‘答复“)指出: 以非法占有为目的,通过伪造证据骗取法院民事裁判占有他人财物的行为,所侵害的主要是人民法院正常的审判活动,可以由人民法院依照民事诉讼的有关规定作出处理,不宜以诈骗罪追究行为人的刑事责任三”行为人伪造公司二企业二事业单 *①②亓旭岩(1965 ),男,山东莱芜人,青岛市中级人民法院执行一庭庭长三 张明楷:‘论三角诈骗“,载‘法学研究“2004年第2期,第93至106页三 王作富:‘恶意诉讼侵财更符合敲诈勒索罪特征“,载‘检察日报“2003年2月10日第3版三
案件分析报告 尊敬的公司领导： 通过与公司相关人员了解案件的基本情况，查阅案件书面材料、法律法规，现特就佛山力雄机电有限公司（以下简称“佛山力雄”）票据事宜制作本分析报告，并提出建议，供领导参考。 一、基本案情 票号为0010000320223456的商业承兑汇票由内蒙古通辽国家粮食储备库（以下简称“粮食储备库”）开出，由兴业银行股份有限公司大连分行营业部托收承付（以下简称“兴业银行”），内蒙古国创金科机械有限公司（以下简称“国创金科”）接收后将该票据背书转让给公司，然后由公司背书转让给现在持票人佛山力雄。 2016年6月，票据到期后佛山力雄向兴业银行申请承兑，兴业银行以票据印章不清晰为由拒绝承兑。 2017年4月，佛山力雄再次向兴业银行申请承兑，4月10日，兴业银行作出书面拒绝付款理由书，拒付理由为：无款支付。 二、案件分析 本案件中涉及五方当事人，各方法律地位如下：粮食储备库为出票人，国创金科以及我司均为背书人，佛山力雄为持票人，幸运银行为承兑人。 依据票据法规定，持票人佛山力雄享有三种权利，一是付款请求权，即票据持票人享有向承兑人请求支付票据款项的权利，这是第一顺位的权利；二是追索权，票据被拒绝承兑后，持票人有权向前手即票据背书人主张追索权，要求偿还票据金额及其他费用，追索权具有选择性，持票人可以只向某一背书人追索，也可以向所有背书人以及出票人追索，被追索人偿还款项后，也获得了票据上的权利；三是利益返还请求权，所谓利益返还请求权，是指持票人基于民法的公平原则所享有的一项权利，即当持票人的票据权利因时效超过或者欠缺一
定手续而消灭时，该持票人对出票人或者承兑人在其所受的利益限度内有请求返还的权利。 票据被拒绝承兑后，佛山力雄有权向其前手即国创金科、我司以及出票人粮食储备库主张追索权。 三、法条依据 《票据法》第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：（一）汇票被拒绝承兑的； （二）承兑人或者付款人死亡、逃匿的； （三）承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第一百零三条有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：（一）伪造、变造票据的； （二）故意使用伪造、变造的票据的； （三）签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的； （四）签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的； （五）汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的； （六）冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的； （七）付款人同出票人、持票人恶意串通，实施前六项所列行为
买卖合同仅有欠条 篇一：买卖合同中欠条问题 在买卖合同中，买卖双方经常出现因为买方无钱可付而由买方向卖方出具欠条的情形，这些欠条中又有很多没有约定还款日期。没有还款日期的欠条一旦涉诉，买方以诉讼时效加以抗辩的情形较多。实践中，人民法院对这种情形处理不尽一致，或对买卖合同中形成的没有还款日期的欠款条有两种情形，两种情形对诉讼时效的处理截然不同。对此，最高人民法院针对两种情形作出两种不同的回复，其中最高人民法院（XX）民二他字第35号答复常被审判实务部门忽视。一个是最高人民法院关于债务人在约定的期限届满后未履行债务而出具没有还款日期的欠条诉讼时效期间应从何时开始计算问题的批复即法复（1994）3号。其答复内容如下：山东省高级人民法院： 你院鲁高法[1992]70号请示收悉。关于债务人在约定的期限届满后未履行债务，而出具没有还款日期的欠款条，诉讼时效期间应从何时开始计算的问题，经研究，答复如下：据你院报告称，双方当事人原约定，供方交货后，需方立即付款。需方收货后因无款可付，经供方同意写了没有还款日期的欠款条，根据《中华人民共和国民法通则》第一百四十条的规定，对此应认定诉讼时效中断。如果供方在诉讼时效中继后一直未主张权利，诉讼时效期间则应从供方收到
需方所写欠款条之日的第二天开始计算诉讼时效。此复。 另一个是最高人民法院（XX）民二他字第35号答复，其答复内容如下： 广东省高级人民法院： 你院奥高法民一请字（XX）1号《关于买受人在交易时未支付借款向出卖人出具没有还款日期的欠款条诉讼时效期间应从何时开始计算问题的请示》收悉。经研究，答复如下： 根据你院报告所述情况，冯树根向广州市白云农业综合服务有限公司购买农药，双方并没有签订买卖合同，也无证据证明双方对合同的履行期限进行约定，因此，该合同属于未定履行期限的合同。根据《中华人民共和国合同法》第六十二条第一款第（四）项及《中华人民共和国民法通则》第八十八条第二款第（二）项、第一百三十七条的规定，本案的诉讼时效应从白云农业公司向冯树根主张权利时起算。本案不符合法复（1994）3号批复适用的条件，故同意你院审判委员会多数意见。 最高人民法院的两个答复适用情形显然不同。最高人民法院法复（1994）3号适用的情形是：约定的期限届满后未履行债务而出具没有还款日期的欠条诉讼时效期间应从何时开始计算问题，包括根据买卖合在同或者交易习惯货物交付后需即时给付货款由于买方无钱可付而出具没有还款日
从保险公司的治理结构和管理体制分析帅某诈骗案产生原因 MY OPINOIN ：根据保险法规定，帅某第一没有虚构标的，第二更改年龄在除斥期外，因此帅某的行为不构成违法。此案使保险公司蒙受损失，必须有人为此事负责。以下重点从公司的组织设计以及薪酬结构方面对产生此案的原因进行解析。 一、案例简介 帅某篡改其母亲身份证为77岁的母亲以55岁的年龄申请购康宁终身保险，6年后母亲去世，帅某得到保险公司死亡保险金27万元，后被举报遭保险公司起诉。检察院内部发出不起诉决定书，承认帅某的犯罪事实，但不追究帅某的刑事责任，不予起诉。保险公司不服提出申诉，法院判处帅某无罪，检察院提起抗诉，市中院审理时形成意见不统一，上报省高级人民法院，省高院同样出现两种观点，此案被上呈最高人名法院，至今无下文。 二、案例审理过程 帅某的律师：帅某的行为不构成保险诈骗罪、请求变更强制措施的紧急报告：第一，康宁险的保险标的指的是人的寿命和身体，也就是人的生存状况和健康状况。此案中，标的是帅某母亲的生或者死，并非她的年龄。因此，帅英没有虚构标的，不适用刑法；第二，《保险法》对帅某这种情况已经明确规定，保险公司如在两年内不解除合同的话，合同将受法律保护。 检察院：帅某的行为具有严重的社会危害性，已经不能用《保险法》这样的民法来遏制，必须使用《刑法》来调整。虽然帅某后一次篡改年龄是在两年的除斥期之外，但这两次篡改年龄具有连续性，犯罪行为在她拿到钱时才形成，认定帅某的行为属故意诈骗，是《保险法》第54条的例外。年龄与人的寿命或者身体不能单独分开帅某个人行为，年龄是康宁险的标的。 市中庭：一种意见称适用《保险法》，另一种意见则称适用《刑法》。 省高院：同样出现两种观点。 最高人民法院：至今无下文。 三、帅某的行为不构成诈骗，谁应该为保险公司的损失负责？ （一）保险公司的结构 由图可看出，保险的业务层组织结构为总经理室、省级分公司、地方分公司、县级分公
诈骗罪刑事附带民事起诉状 诈骗罪刑事附带民事起诉状如何写?以下是分享给大伙儿的诈骗罪刑事附带民事起诉状范文，需要了解起诉书书写方法的同学们，欢迎阅读以下范文! 诈骗罪刑事附带民事起诉状【1】 原告：邓，女，汉族，19 年月日生，湖北省王峰土家族自治县渔洋关镇组，身份证号：。 被告：叶，女，岁，四川广安市广安区广乡四合村人，2009年12月18日因涉嫌诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留。 诉讼请求： 1、依法追究被告的刑事责任。 2、判令被告赔偿原告财产损失55200元。 事实与理由： 2009年12月3日，原告乘坐上午10:30分楚雄至昆明的客车，预备在西部客运站下车，原告身背一个女式背包，包内放有本人用品以及刚刚领到的7000元工资和中国邮政储蓄存折一本，以及一张内没有钞票的银行卡，同时身上带着一部天语手机。 下行13时一刻左右，在客车快要到西部客运站的时候，原告以为到了车站，由此原告随同其他部分乘客下了车。 下了车原告给家人打电话得知还没有到客运站，因此原告按家人的意思预备打车到客运站。 这时被告与另外一名女子走过来，邀请原告一起坐公交车到西部客运站，在往公交站牌的路上，另一名女子钞票包丢在路上，被告将钞票包捡起一起走到车站。 这时被告又讲不坐公交车而是坐面包车，因此被告与另一外女子将原告连推带拉拉上车并将原告夹在中间。 在预备要开车的时候，丢钞票包的女子走过来，讲钞票包丢失要求检查是否我们捡到他的钞票包，原告在被告人要求下将钞票包打开给那女子查看，这时被告看到原告包内的钞票就将原告的包抢到她手里拿着，同时也将原告的手机也拿走，不让原告打电话。 后来那女子与被告又要求查询原告的存折，看是否将捡到的钞票存入银行了，由此在被告等人的哄骗下，原告又将邮政储蓄银行的存折密码告诉被告等人，致使原告在他们车内滞留了两个来小时，在这过程中与被告同伙的男子将原告存折内47000元全部取走(当时原告
合同纠纷诉讼时效 (一)无效合同纠纷和有效合同纠纷 这是从合同的效力角度来对合同纠纷进行的划分。 1.无效合同纠纷 是指因合同的无效而引起的合同当事人之间的争议。如合同无效后，合同当事人因各自返还因合同而取得的财产发生的纠纷，合同无效责任应由何方承担，承担多少之纠纷等等。 2 有效合同纠纷 是指在合同生效的前提下，合同当事人因履行合同而发生的争议、包括合同订立后合同当事人对合同内容的解释，合同的履行及违约责任，合同的变更、中止、转让、解除、终止等所发生的一切争议，绝大多数合同纠纷为有效合同纠纷。 (二)口头合同纠纷和书面合同纠纷 这是从合同的形式角度来对合同进行的划分。 1 口头合同纠纷 是指合同当事人因履行口头合同而发生的所有争议。口头合同虽然简便易行，但因为没有书面的证据，所以，一旦发生纠纷是不易获得解决的。口头合同多是即时清洁的合同，一般来说，发生纠纷的情况较少。 2.书面合同纠纷 是指合同当事人因履行书面合同而发生的所有争议。现实生活中，绝大多数合同纠纷是书面合同纠纷。这与书面合同应用之广泛分不开的，解决书面合同纠纷的依据是双方当事人签订的书面合同书或确认书，以及双方当事人协商一致的所有与合同有关的来往函件等。故要求合同当事人注意保存所有的与合同有关的书面证据，以便在发生纠纷时可以举证,此外，
有时在一项合同履行过程中，既有因书面协议引起的纠纷，也有因口头协议引起的纠纷，口头协议除非有证据证明，否则法律是不承认其效力的。 (三)国内合同纠纷和涉外合同纠纷 这是从合同是否具有涉外因素来划分合同种类的。 l 国内合同纠纷 是指合同当事人因履行国内合同而发生的所有争议，国内合同纠份不具有涉外因素，解决纠纷来说，单纯从程序角度要容易得多。 2 涉外合同纠纷 是指合同当事人因履行涉外合同而发生的所有争议。涉外合同纠纷因为具有涉外因素，解决纠纷时要比国内合同困难得多。所谓涉外因素，是指合同主体一方是外国的公民，法人或其他组织，合同法律关系发生在国外，合同标的位于国外等。解决涉外合同纠纷时，往往会涉及到法律适用问题.合同语言问题，解决纠纷地点问题等等。甚至纠纷解决后的执行间题也很复杂，所以，应尽量避免在涉外合同上发生纠纷。 (四)有名合同纠纷和无名合同纠纷 这是从合同名称是否法定角度来对合同进行划分。合同法具体规定名称的合同为有名合同，其他合同则为无名合同。 1.有名合同纠纷 从合同法规定来看，有名合同纠纷主要有以下15种： (1)买卖合同纠纷，包括工矿产品购销合同纠纷，农副产品购销合同纠纷，国 际货物买卖合同纠纷等。 (2)供用电合同纠纷，包括供用电、气、水、热力等合同纠纷。
买卖合同诉讼时效已过 篇一：买卖合同欠条诉讼时效的认定 【基本案情】 原告杨军从事生猪饲料经营，被告曹甫锋、杨东云夫妇为养猪需要，多次从被告处购买生猪饲料。原告杨军提供了三份供货材料，其中XX年8月3日，被告曹甫锋出具的欠条一份，内容为：“今欠料款贰万壹仟陆佰叁拾捌元整（21638元整），已付壹万元整（10000元）。”欠条下方有“付壹万元整（10000元），XX年2月12日”内容。该内容系被告曹甫锋在XX年2月12日支付了10000元货款后，在欠条中注明。XX年9月1日，被告杨东云出具欠条一份，内容为：“伍仟壹佰叁拾捌元（5138元）”。XX年10月5日的收条一份，内容为：“收到5303元，胡建国”。该条是被告曹甫锋不在家的情况下，其邻居胡建国代被告曹甫锋收的猪饲料。 【案件焦点】 在买卖合同中，双方没有签订书面合同的，也无证据证明双方对合同的履行期限进行约定的，该合同属于未定履行期限的合同。 【法院判决】 信阳市浉河区人民法院认为，原、被告系买卖合同关系。原告杨军作为出卖人，其义务是提供货物，被告曹甫锋作为买受人的义务是支付相应的价款。从本案双方当事人提供的
证据看，双方没有明确约定货款的支付时间。《中华人民共和国合同法》第一百六十一条规定，“买受人应当按照约定的时间支付价款。对支付时间没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，买受人应当在收到标的物或者提取标的物单证的同时支付。”即被告曹甫锋履行付款义务的期限为其收到货物的同时。最高人民法院《关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》第六条规定，“未约定履行期限的合同，依照合同法第六十一条、第六十二条的规定，可以确定履行期限的，诉讼时效期间从履行期限届满之日起计算，”即本案的诉讼时效期间应从XX年10月5日被告曹甫锋最后一次收到原告杨军的货物时开始计算。XX年8月3日的欠条中另有“付壹万元整（10000元），XX年2月12日”内容，表明被告曹甫锋在XX年2月12日履行了部分债务，上述诉讼时效因此中断，诉讼时效期间重新计算。原告杨军请求法院保护该部分债权的最后期限为XX年2月12日前。原告杨军提供起诉书中显示的时间是XX年10月16日，原告杨军没有提供证据证明另外存在诉讼时效中断的情形，故被告曹甫锋辩称的原告杨军诉请已过诉讼时效的抗辩理由成立。被告曹甫锋辩称欠款已经还清，只是欠条没有收回，因未向法院提供相应的证据支持其抗辩理由，故不予采纳。对该债务被告曹甫锋自愿履行，不受诉讼时效限制。
一、可撤销可变更合同的时效 可变更合同诉讼时效适用于除斥期间1年。 《民通意见》73条规定对于重大误解或者显失公平的民事行为，当事人请求变更的，人民法院应当予以变更;当事人请求撤销的，人民法院可以酌情予以变更或者撤销。 可变更或者可撤销的民事行为，自行为成立时起超过一年当事人才请求变更或者撤销的，人民法院不予保护。最新的《合同法解释二》当中明确将可撤销合同的权利区别为撤销请求权(不受时效限制)和撤销权(除斥期间1年)因为法定的变更权也为形成权。 二、可变更、可撤销合同有什么特征？ 可变更、可撤销的合同的种类有： （1）因重大误解订立的合同； （2）订立合同时显失公平的； （3）一方以欺诈、胁迫的手段或乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销。 对于可变更、可撤销的合同，当人有权诉请法院或仲裁机构予以变更、撤销，当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销。 撤销权是撤销权人依其单方的意思表示使合同效溯及既往的消灭的利权。因撤销原因不同，撤销权人也不同。重大误解中，误解人是撤销权人；显失公平中，遭受明显不公的人是撤销权人；欺诈、胁迫中，受欺诈、受胁迫的人是撤销权人。撤销权是诉权，只能通过法院或者仲裁机构行使。 撤销权的消灭：
（1）具有撤销权的当事人自知道或者庆当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权； （2）具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权。 三、什么是可变更、可撤销合同 可变更、可撤销的合同的种类有：①因重大误解订立的合同；②订立合同时显失公平的；③一方以欺诈、胁迫的手段或乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，受损害方有权请求人民法院或仲裁机构变更或撤销。 对于可变更、可撤销的合同，当人有权诉请法院或仲裁机构予以变更、撤销，当事人请求变更的，人民法院或者仲裁机构不得撤销。 撤销权是撤销权人依其单方的意思表示使合同效溯及既往的消灭的利权。因撤销原因不同，撤销权人也不同。重大误解中，误解人是撤销权人；显失公平中，遭受明显不公的人是撤销权人；欺诈、胁迫中，受欺诈、受胁迫的人是撤销权人。撤销权是诉权，只能通过法院或者仲裁机构行使。 撤销权的消灭：①具有撤销权的当事人自知道或者庆当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权；②具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权。
关于12.19诈骗、敲诈案事宜 一、事故描述： 2011年12月18日晚上，22:10许接到1111房客人投诉，说有一名女子冒充酒店工作人员进入其房间，（客人具体情况描述：21:30分许入住1520房的客人在前台反映房间有异味并要求换房，前台服务员给予其换到1111房。入住1111房40分钟许，客人接到未知来源的电话，并说是酒店前台服务员向客人咨询换房后的空气如何，网络是否正常。客人回答说目前情况良好。而后电话里的女子说：我是酒店前台的领导，我马上就要下班了，要不一会我去你房间看看你的网络如何。客人当时就答应了对方。5分钟后，1111房电话再响起，电话里是同一个人，对方跟客人说：我已经下班了，我就直接把工作服换了穿便服上去可否。此事客人也同意对方的意见。经客人反映15分钟左右后他的房门响起，敲门者说：我就是刚才与你通话的服务员，现在先看看你房间的网络情况。客人开门放行进入后，该女子直接走到客人的电脑前坐下，并说：我那里的网络不行，我能在你这里上一下网吗？客人说：可以呀。然后该女子又想查看客人已经打开网页。客人开始起了疑心，并将该女子驱逐离房。该女子在离房时还跟客人索要了放在桌面的水果。5分钟后客人向酒店投诉，有人知道他的相关信息，并要求酒店给予解释。）当晚本人在处理客人投诉时，因客人的要求免2天的房租，过于苛刻，并没有给予客人明确答复。并根据客人的要求报了警。警察来到后做了相关的录口供工作后便离开。 针对此事本人做出了针对性的情况了解，调查中发现： 1、当1520房客人在前台要求换房时旁边一名1125房的客人也同跟随着起哄，反映其也是因为房间气味问题换房的。后经前台的工作人员协助，发现入住1125房的客人在酒店开房的类型主要是钟点房，并且此客人有多次入住酒店钟点房，自己却不进房间，，从监控录像以及酒店房态系统中分析，该男子为皮条客。客人的相关信息泄露与该男子有关。最后通知前台，将1125房的客人列入黑名单，防止此类事件再次发生。 2、作案女子进入监控楼层后直接来到1111房敲门，从录像中看，自作案女子敲门到客人开门放行进入房间不足10秒钟，进去后4分钟该女子从房内出来，手上拿着一个用塑料袋装着的东西（后经客人陈说，为作案女子拿他的水果）。甄别了作案女子的面貌后，本人到和物业安保进行了相关了解，得知该女子经常在附近出现，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。说该女子是游手好闲人员。了解了情况后本人跟物业安保交代，一旦发现该女子出现立即通知我方。 3、在做电话通话记录调查工作中发现，酒店的电话系统无法查到1111房的通话记录，随后通知前厅部经理了解情况。次日，经供应商前来了解后发现是电话系统关闭了话务内线计费开关，以及外线电话打进来时如果直接转到房间系统是无法查看的。 针对调查了解到的情况，本人做了相应的工作部署，加大了防范力度，等待着抓捕作案人员。 12月19日22:15许，本人接到当班主管的通知。说：接到物业的安保通知，18日冒充酒店员工对1111房客人进行骚扰的女子已经进入大厦，大概已经有了5分钟左右。但酒店监控值班员一直在搜查，时间过去5分钟了该女子仍未出现在我酒店的监控区域。（因为监控系统性能存在短板，所以没有对每个楼层的电
刑事上诉状（诈骗罪） 上诉状分为刑事上诉状、民事上诉状和行政上诉状。下面是一份刑事上诉状(诈骗罪)，希望能够帮到大家! 刑事上诉状 上诉人:周x(曾用名周xx)，女，19xx年xx月xx日生，回族，初中文化，住xx市市中区xx街xx号。20XX年3月2日因涉嫌诈骗罪被xx市公安局市中区分局刑事拘留，同年4月6日被逮捕，现羁押于xx市xx区看守所。 上诉人不服xx市市中区人民法院(20XX)市中刑初字第15号刑事判决书，依法提起上诉。 上诉请求 撤销原审判决，依法认定上诉人无罪。 事实与理由 一、原审判决审理查明的事实是错误和歪曲的。
原审认定错误一:20XX年至20XX年，被告人以办理党x、杨x、李x到山东师范大学上学，通过党xx，以交学费、赞助费、花钱请客送礼等接口诈骗党xx及党x、杨x、李xx家现金65400元。该查明歪曲事实真相。 上诉人在与党xx等人交往过程中，并没有采用虚构事实或者隐瞒真相的方法来骗取他们的财务。主观上更不具有非法占有的目的。 上诉人在办理上述几名学生的事宜时，均是他们主动找到上诉人，要求上诉人为其提供帮助。上诉人并没有虚构事实、夸大自己的能力，诱骗他们找上诉人帮忙。而且上诉人在接受他们的委托后反复、多次往返xx-济南两地，积极主动为他们所托事宜奔波操劳。而且随时将所托事情的进展情况告知他们，并未隐瞒任何真相。在此过程中，上诉人不仅仅耗费了许多时间和精力，而且还动用了自己大量的社会关系，支出了较大数额的费用。上诉人的行为完全是一种受人所托的委托代理行为，根据我国合同法的相关规定: 委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人完成委托事务的，委托人应当向其支付报酬。据此，上诉人在为其办理受托事务时要其垫付相关费用不仅仅合乎情理，也是完全符合法律规定的。况且，在接受他们委托之初，上诉人就一再向他们承诺:如果办不成事，就把所收费用退还给他们。在20XX年9月，上诉人还专门为此出具了一份保证书，郑重承诺:如果办不成事就把钱退还给他们。
合同纠纷超过几年无效? 的也是民事诉讼一个大类那么合同纠纷的诉讼时效是怎么规定的，合同纠纷超过几年无效?下面为大家详细介绍： 合同纠纷中诉讼时效的法律规定 (一)合同未约定履行期限时诉讼时效的起算当合同未约定履行期限的情形，人第一次向人主张权利时，即为期限届满时，债务人从此时具有履行债务的义务。如不履行，则构成对债权人权利的侵害，且该侵害为债权人所应知，诉讼时效当然应从此时起算。当然，如果债权人给债务人必要的准备时间(宽限期)的，诉讼时效从准备时间(宽限期)届满时起算。 (二)关于分期履行的合同的诉讼时效的起算根据关于诉讼时效自知道或者应当知道权利被侵害时计算的规定，应按每笔相对独立的债权履行期限届满时分别起算。 (三)保证债务诉讼时效的起算债权人在保证期间内向保证人主张了权利，则保证期间的使命完成，功成身退，而让位于诉讼时效，保证责任的诉讼时效从此开始计算。 (四)合同无效情况下诉讼时效的起算合同无效，但当事人不知道也不应知道合同无效而将合同作为有效合同起诉要求对方履行合同义务的，诉讼时效应以合同约定的履行期限届满之次日开始计算;履行期限没有约定或约定不明确的，按第61、62、66、161等条规定确定，从确定的履行期限届满之次日开始计算。合同无效产生的请求权的诉讼时效期间，应从法院关于合同无效的判决生效之日起算。 (五)合同解除情况下诉讼时效的起算在合同解除返还原物，因该物权返还请求权自合同解除生效之时产生，其讼时效期间的起算点应为合同解除生效之时。。因解除合同，产生损害赔偿请求权的，在协议解除的情况下，当事人有损害赔偿的约定时，依其约定。当事人未采取补救措施致使损失扩大等情况下，其起算点为损害赔偿责任成立的次日
在买卖合同中，能否依据《合同法》第一百六十一条规定 认定诉讼时效开始的时间 ――广东子光轮胎连锁经营集团有限公司与冯兆江买卖合同拖欠货款纠纷上诉案 吴行政广东省佛山市中级人民法院民二庭 上传时间:2007-2-8 上诉人（原审原告）：广东子光轮胎连锁经营集团有限公司（以下简称子光公司）,住所地：广东省广州市广汕路华南植物园对面子光大厦二楼。 法定代表人：姚冬梅 委托代理人：林仲，该司经理。 委托代理人：屠朝锋，广东南国德赛律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：冯兆江，男，汉族，1969年5月10日出生，住广东省佛山市顺德区容桂街道办事处风华路锦经绣北3号。 委托代理人：刘贵庆，广东千里行律师事务所律师。 一、原审法院查明事实 子光公司、冯兆江有业务往来，子光公司向冯兆江供应轮胎。在2002年11月20日冯兆江签名并盖章确认顺德市容桂区上佳市珠江轮胎店向广东子光轮胎连锁经营有限公司购买轮胎一批，其中未付货款为100000元。原“广东子光轮胎连锁经营有限公司”已变更为“广东子光轮胎连锁经营集团有限公司”；个体户佛山市顺德区容桂上佳市珠江轮胎店的经营者是冯兆江。子光公司遂于2006年4月25日向原审法院提起诉讼，请求判令冯兆江支付货款100000元以及自起诉之日起至实际清偿日止按万分之五计算的滞纳金，并承担诉讼费用。 二、原审法院裁判要旨 买卖合同是指出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。本案的纠纷是由于子光公司卖轮胎给冯兆江，而产生冯兆江应支付货款的义务，从而引本案拖欠货款纠纷。子光公司认为涉案标的应为欠款纠纷的观点不正确。结合本案分析，10万元是由于子光公司向冯兆江提供货物后，所产生冯兆江的付款义务，故本案的案由应为买卖合同拖欠货款纠纷。关于支付价款的时间，依照法律规定，对支付时间没有约定或约定不明的，买受人应当在收到标的物或者提取标的物单证的同时支付。在本案中子光公司、冯兆江双方均确认在交易时没有约定付款时间，即冯兆江须在收货或提取单证之同时支付货款。但冯兆江没有即时履行付款义务，而是于2002年11月20日出具欠据，该行为应视为子光公司主张权利，诉讼时效于主张权利之日发生中断。诉讼时效期间应从上述日期的第二天开始重新计算，但在时效中断后子光公司未能举证证实其已向冯兆江主张权利或证实冯兆江同意还款，故子光公司于2006年4月25日起诉，已超过二年的诉讼时效期间。综上所述，根据《中华人民共和国民法通则》第一百三十五条、一百三十七条，《中华人民共和国合同法》第一百六十一条的规定，判决：驳回子光公司的诉讼请求。案件受理费3510元，由子光公司负担。 三、当事人上诉与答辩理由 上诉人子光公司不服原审法院上述判决，向本院提出上诉称：2002年11月20日冯兆
最高法院关于合同类纠纷裁判规则34条（上） 法信1周前 《最高法关于婚姻家庭、继承纠纷裁判规则63条》 《最高法关于劳动纠纷案件裁判规则21条》 《最高法院关于公司类纠纷裁判规则》 《最高法院关于物权类纠纷裁判规则》 《最高法院关于侵权类纠纷裁判规则21条》 《最高法院关于保险、票据类纠纷裁判规则23条》 确认合同效力纠纷 1.债务人与其关联公司以明显不合理低价转让财产的行为系恶意串通损害债权人利益的，双方签订的合同无效，因此取得的财产应返还原财产所有人——瑞士嘉吉国际公司诉福建金石制油有限公司等确认合同无效纠纷案 案例来源：2014年12月18日最高人民法院发布的第八批指导案例（指导案例33号）2.网络竞价系统自动生成《竞价结果通知单》违反交易规则的，交易不成立——青海红鼎房地产有限公司与青海省国有资产投资管理有限公司、青海省产权交易市场确认合同有效纠纷案 案例来源：《最高人民法院公报》2017年第3期 债权人代位权纠纷 3.若次债务人未实际履行与债务人之间的代物清偿协议，则次债务人与债务人之间的原金钱债务并未消灭，债权人仍有权代位行使债务人的债权——成都市国土资源局武侯分局与招商(蛇口)成都房地产开发有限责任公司、成都港招实业开发有限责任公司、海南民丰科技实业开发总公司债权人代位权纠纷案 案例来源：《最高人民法院公报》2012年第6期 债权人撤销权纠纷 4.劳动者对显失公平的工伤赔偿协议享有撤销权——黄仲华诉刘三明债权人撤销权纠纷案案例来源：《最高人民法院公报》2013年第1期 债权转让合同纠纷 5.基于相同的当事人、同一事实、同一法律关系以及主要诉讼请求相同，在不同地方法院分别提起诉讼所形成的案件，可以认定属于同一案件——王贺春、张福才等六人与卢继先、华宸建设集团股份有限公司债权转让合同纠纷案 案例来源：《最高人民法院公报》2012年第11期 买卖合同纠纷 6.再审不影响其他债务人按原裁判承担债务时，可仅中止对再审申请人的执行——经纬纺织机械股份有限公司与裘雅芬等分期付款买卖合同纠纷案 案例来源：《最高人民法院公报》2016年第4期 7.在产品已经输出的情况下谁能更有效地合理预防、消除风险，谁即应当及时、正确地采取产品召回措施——捷跑电子科技有限公司诉青岛海信进出口有限公司国际货物买卖合同纠纷案 案例来源：《最高人民法院公报》2013年第11期
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过 11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务。因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于就是经办柜员便向客户说明情况,请她明天再来办理。随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个电话,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持手机与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出。见此,经办柜员关切地问:“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用不?多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还就是可用的。现在已经下班了,真的就是需要那么急办理不？”女客户马上神色恐慌地说:“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”。接着,经办柜员问该客户新开卡的年费就是在原来的卡里取还就是用现金支付？女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱。经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,电话又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的电话号码,并设法使其暂停与人通话。经办柜员一边请当班业务主管“核实电话
号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓与一下情绪。突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”。经办人员意识到这很可能就是一起电话诈骗。为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元。因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元。得知此情况后,为了不让客户的资金再受损失, 网点负责人与内控主管耐心向客户解释这就是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗。在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢慢清醒过来,意识到这就是诈骗,随即报了警。目前公安机关正介入调查。 二、案例分析 在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉与想为客户所想, 急为客户所急,认真细致、高度负责的工作态度,成功地堵截了一起电话诈骗案件,不仅使客户避免了大额资金损失,也 进一步提升了我行的服务形象。 三、案例启示 近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较