金融市场基础知识
第 51题：单选题(本题1分)
中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志是（ ）。
A、集中存款准备金
B、集中与垄断货币发行
C、代理国库
D、制定、执行货币政策
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志是集中与垄断货币发行。
第 52题：单选题(本题1分)
证券交易所实行（ ）的竞价成交原则。
A、价格优先、时间优先
B、成交量优先、时间优先
C、成交量优先、价格优先
D、客户优先、价格优先
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 证券交易所是指经国家批准有组织、专门集中进行有价证券交易的有形场所。证券交易
所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。
第 53题：单选题(本题1分)
下列关于直接投资和间接投资的区别说法错误的是（ ）。
A、间接投资者对于投资对象企业并无实际控制和管理权
B、间接投资者只能收取债权的利息和股票的红利
C、直接投资有足够的股权来管理经营投资对象企业
D、直接投资者只能收取债权的利息和股票的红利
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 证券投资与直接投资的区别在于证券投资者对于投资对象企业并无实际控制和管理权，
只能收取债权的利息和股票的红利，而直接投资则有足够的股权来管理经营投资对象企业，并承担企业的经营风险和享受企业的经营利润。
第 54题：单选题(本题1分)
以下不属于股份制商业银行的是（ ）。
A、建设银行
B、光大银行
C、华夏银行
D、兴业银行
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 股份制商业银行包括中信银行、光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、
招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等。
第 55题：单选题(本题1分)
以下不属于金融市场的特点的是（ ）。
A、交易的时间不同
B、交易的双方不同
C、交易的价格不同
D、交易的过程不同
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 金融市场有其自身的一些特点，具体包括：（1）交易的对象不同；（2）交易的过程不
同；（3）交易的场所不同；（4）交易的价格不同；（5）金融市场上交易商品的使用价值具有同一性；（6）交易的双方不同。
第 56题：单选题(本题1分)
以下不属于金融市场特点的是（ ）。
A、交易对象具有特殊性
B、借贷活动具有集中性
C、金融市场上交易商品的使用价值具有差异性
D、交易场所具有非固定性
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性。
第 57题：单选题(本题1分)
金融全球化趋势不包括（ ）。
A、金融机构全球化
B、金融监管国际化
C、金融业务全球化
D、金融工具全球化
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 金融全球化趋势表现在：（1）金融机构全球化；（2）金融监管国际化；（3）金融业
务全球化；（4）金融市场国际化。
第 58题：单选题(本题1分)
我国目前金融市场存在的问题不包括（ ）。
A、金融结构失衡
B、金融创新乏力
C、金融监管日趋完善
D、利率形成机制仍然扭曲
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 我国的金融市场虽取得了较快的发展，但与国外成熟的金融市场相比仍存在诸多亟待完
善的地方。主要表现在：（1）金融结构失衡；（2）金融创新乏力；（3）利率形成机制仍然扭曲。
第 59题：单选题(本题1分)
对金融市场的概念理解错误的是（ ）。
A、金融市场的交易对象是同质的金融商品，即货币资金等
B、金融市场的主要参与者是资金的供应者和需求者。交易双方不再是单纯的买卖关系，而是建立在信用基础之上的，一定时期内的资金使用权的有偿转让
C、金融市场不受固定场所、固定时间的限制
D、金融市场发达与否是一国经济、金融发达程度及制度选择取向的重要标志
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 对金融市场的概念应当从以下三方面理解：第一，金融市场的交易对象是同质的金融商
品，即货币资金等。第二，金融市场的主要参与者是资金的供应者和需求者。交易双方不再是单纯的买卖关系，而是建立在信用基础之上的，一定时期内的资金使用权的有偿转让。第三，金融市场不受固定场所、固定时间的限制。随着现代通信手段的发展和计算机网络的普及，越来越多的金融交易借助于无形市场，在瞬间便可以完成。
第 60题：单选题(本题1分)
以下说法正确的是（ ）。
A、金融市场是一个以固定场所为主的交易市场
B、金融市场上交易商品的使用价值具有同一性
C、商品市场上的交易价格是固定不变的
D、金融市场的借贷活动具有分散性
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 金融市场是一个以不固定场所为主的交易市场。在金融市场上，虽然金融工具有许多种
（如货币资金、商业票据、银行票据、债券、股票等），但它们都代表了一定货币资金，其使用价值是相同的。金融市场的借贷活动具有集中性。商品市场上的交易价格是围绕商品的价值在供求关系作用下上下波动的。
金融市场基础知识
第 61题：单选题(本题1分)
以下关于金融市场是有形市场还是无形市场说法正确的是（ ）。
A、金融市场是有形市场
B、金融市场是无形市场
C、金融市场是有形市场，也是无形市场
D、金融市场既不是有形市场，也不是无形市场
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 金融市场是有形市场，也是无形市场。
第 62题：单选题(本题1分)
进入21世纪以来，全球金融市场呈现出很多特点，其中不包括（ ）。
A、金融市场一体化进程加快
B、银行兼并风起云涌
C、跨国银行业务综合化、网络化
D、各国金融体制出现较大差异
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 进入21世纪以来，国际金融市场呈现出以下几个特点：（1）金融市场一体化进程加
快；（2）银行兼并风起云涌；（3）跨国银行业务综合化、网络化；（4）金融体制出现趋同化。
第 63题：单选题(本题1分)
金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和（ ）交易活动的市场。
A、金融资产
B、股票
C、有价证券
D、债券
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。 第 64题：单选题(本题1分)
当前影响中国金融稳定的主要因素包括（ ）。
A、经济增长方式与经济结构
B、汇率制度、国际收支与资本流动
C、金融机构风险向中央银行转移
D、以上都是
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 当前影响中国金融稳定的主要因素包括：经济增长方式与经济结构，汇率制度、国际收
支与资本流动，金融机构风险向中央银行转移，经济和金融全球化的溢出效应，交叉性金融业务的风险监测和监管等。
第 65题：单选题(本题1分)
金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是（ ）。
A、满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换
B、价格发现功能
C、宏观调控传导功能
D、风险分散和规避功能
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 金融市场在市场体系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的
投融资需求，促进资本的集中与转换等.。
第 66题：单选题(本题1分)
以下不属于创业板特点的是（ ）。
A、门槛降低，宽严适度
B、发行人主业更加突出
C、无形资产占比限制提高
D、建立投资者准入制度
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 创业板主要特点包括：（1）门槛降低，宽严适度；（2）发行人主业更加突出；（3）
无形资产占比限制取消；（4）建立投资者准入制度；（5）连续盈利以及实际控制人与管理层变更的年限缩短。
第 67题：单选题(本题1分)
私募基金与公募基金最主要的区别是（ ）。
A、募集的对象不同
B、募集的方式不同
C、信息披露要求不同
D、投资限制不同
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 私募基金与公募基金的主要区别是募集的方式不同。公募基金募集资金是通过公开发售
的方式进行的，而私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
第 68题：单选题(本题1分)
以下不属于保监会职责的是（ ）。
A、拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战略和规划
B、审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格
C、依法对保险机构和保险从业人员的不正当竞争等违法、违规行为以及对非保险机构经营或变相经营保险业务进行调查、处罚
D、会同有关部门审批律师事务所、会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 会同有关部门审批律师事务所、会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中
介业务的资格并监管其相关的业务活动属于证监会的职责范围。
第 69题：单选题(本题1分)
美国证券市场的主板市场是以（ ）为核心的证券交易市场。
A、纽约证券交易所
B、美国证券交易所
C、美国期货交易所
D、纳斯达克
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。
第 70题：单选题(本题1分)
（ ）是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。
A、企业
B、居民
C、金融机构
D、法人
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要
参与者。
金融市场基础知识
第 71题：单选题(本题1分)
基础货币不包括（ ）。
A、强力货币
B、库存现金
C、准备存款
D、社会公众持有的现金
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 基础货币包括三部分：库存现金、准备存款、社会公众持有的现金。 第 72题：单选题(本题1分)
三板市场不包括（ ）。
A、全国中小企业股份转让系统
B、区域性股权交易市场
C、创业板市场
D、证券公司主导的柜台市场
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 二板市场，又称为创业板市场。
第 73题：单选题(本题1分)
金融市场具有（ ）功能，金融市场价格的波动和变化是经济活动的晴雨表。
A、融资
B、定价
C、调节
D、信号
【正确答案】：B
【答案解析】：
金融市场具有定价功能，
第 74题：单选题(本题1分)
全球主要的国际金融中心不包括（ ）。
A、瑞士苏黎世
B、法国巴黎
C、美国纽约
D、韩国首尔
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 全球主要的国际金融中心包括：瑞士苏黎世、法国巴黎、美国纽约、亚洲新加坡、香港
等。
第 75题：单选题(本题1分)
（ ）是在主板之外专为处于幼稚阶段中后期和产业化阶段初期的中小企业及高科技企业提供资金融通的股票市场。
A、三板市场
B、新三板
C、场外市场
D、二板市场
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 二板市场又称为创业板市场，是指与主板市场相对应，在主板之外专为处于幼稚阶段中
后期和产业化阶段初期的中小企业及高科技企业提供资金融通的股票市场。
第 76题：单选题(本题1分)
中央银行收受国库存款，代理国库办理各种收付和清算业务，因而成为国家的总出纳
A、实施金融监管，维护金融稳定
B、代理国库
C、充当最后贷款人
D、组织、参与和管理全国清算业务
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 中央银行收受国库存款，代理国库办理各种收付和清算业务，因而成为国家的总出纳第 77题：单选题(本题1分)
2008年金融危机的根源在于（ ）。
A、世界经济结构失衡
B、次贷危机
C、流动性过剩
D、金融工具创新过于泛滥
【正确答案】：B
【答案解析】：
第 78题：单选题(本题1分)
（ ）是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办法》规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。
A、私募产品报价系统
B、机构间私募产品报价与服务系统
C、私募产品电子平台
D、私募基金产品电子报价系统
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 机构间私募产品报价与服务系统，是指依据《机构间私募产品报价与服务系统管理办
法》规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。 第 79题：单选题(本题1分)
下列属于长期资本流动的是（ ）。
A、套利性资本流动
B、贸易性资本流动
C、保值性资本流动
D、国外借贷
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 长期资本流动，是指期限为一年以上的资本跨国流动，包括国外借贷和国际直接投资。
短期资本流动可分为贸易性资本流动、套利性资本流动、保值性资本流动以及投机性资本流动等。
第 80题：单选题(本题1分)
在经济萧条时，中央银行采取（ ），增加总需求，称为扩张性货币政策。
A、提高利率，减少出口
B、提高利率，增加出口
C、降低利率，增加出口
D、降低利率，减少出口
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 在经济萧条时，中央银行采取措施降低利率，由此引起货币供给增加，刺激投资和净出
口，增加总需求，称为扩张性货币政策。
金融市场基础知识
第 81题：单选题(本题1分)
以下不属于短期资金市场的是（ ）。
A、同业拆借市场
B、票据贴现市场
C、公司债券市场
D、可转让存单市场
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 短期资金市场（货币市场），是一年以下的短期资金的融通市场，如同业拆借、票据贴
现、短期债券及可转让存单的买卖；公司债券市场属于资本市场。
第 82题：单选题(本题1分)
挂牌公司是也上市公司相对的，下列不属于挂牌条件的是（ ）。
A、为合法存续的股份有限公司
B、有健全的公司组织结构
C、登记托管的股份比例不低于可代办转让股份的50%
D、公司股本总额不少于人民币3000万元
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 挂牌公司，即注册地在境内、股票在代办股份转让系统挂牌交易的股份有限公司。挂牌
条件是：（1）为合法存续的股份有限公司；（2）有健全的公司组织结构；（3）登记托管的股份比例不低于可代办转让股份的50%；（4）中国证券业协会要求的其他条件。
第 83题：单选题(本题1分)
从（ ）角度讲，信托就是受托人受委托人委托，并根据委托人的要求，替其本人或由其指定的第三者谋利益。
A、委托人
B、受托人
C、被委托人
D、金融中介
【正确答案】：A
【答案解析】：
从委托人角度讲，信托就是委托人为收受、保存、处置自己的财产，在信任他人的基础上委托他人按自己的要求管理和处置归己所有的财产；从受托人角度讲，信托就是受托人受委托人委托，并根据委托人的要求，替其本人或由其指定的第三者谋利益。在西方国家，信托制度是遍及社会各个领域的一种重要的财产管理制度，而且信托关系作为法律关系建
立并普遍存在，几乎人人都与信托业务有某种联系。
第 84题：单选题(本题1分)
货币政策的一般目标不包括（ ）。
A、稳定物价
B、经济增长
C、充分就业
D、社会稳定
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 货币政策的目标一般可概括为：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡、金融
稳定。
第 85题：单选题(本题1分)
以下关于我国金融市场存在的问题说法错误的是（ ）。
A、我国的金融机构虽然呈现不断优化趋势，但现存结构状态仍然不能够满足市场经济发展的内在要求以及适应经济全球化的需要
B、与发达国家相比，我国的金融创新还很落后，且存在金融创新过于依赖政府
C、银行机构和非银行金融机构的分业经营和分业监管造成了金融市场的一些监管真空
D、从内部监管看，表现为金融法规建设滞后；从外部看，金融机构面临着与国有企业一样的困境，即如何真正解决激励与约束机制问题
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 从内部监管看，金融机构面临着与国有企业一样的困境，即如何真正解决激励与约束机
制问题；从外部监管看，表现为金融法规建设滞后，中国现行有关金融监管方面的法律经过多年修改，已经较为系统，较为完善。
第 86题：单选题(本题1分)
金融市场是建立在信用基础之上的，一定时期内的资金使用权的（ ）。
A、无偿转让
B、有偿转让
C、凭证交易
D、买卖
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 交易双方不再是单纯的买卖关系，而是建立在信用基础之上的，一定时期内的资金使用
权的有偿转让。
第 87题：单选题(本题1分)
货币政策目标之间的矛盾不表现在（ ）。
A、物价稳定与充分就业之间的矛盾
B、充分就业与经济增长之间的矛盾
C、币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾
D、经济增长与国际收支平衡之间的矛盾
【正确答案】：B
【答案解析】：
B 货币政策诸目标的矛盾主要表现在四个方面：物价稳定与充分就业之间的矛盾；物价稳
定与经济增长之间的矛盾；币值稳定与国际收支平衡之间的矛盾；经济增长与国际收支平衡之间的矛盾。
第 88题：单选题(本题1分)
金融市场按照标的物的不同可以分为（ ）。
A、现货市场、期货市场、外汇市场、黄金市场和保险市场
B、货币市场、发行市场、外汇市场、黄金市场和保险市场
C、货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场
D、货币市场、资本市场、国外市场、黄金市场和保险市场
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 按照标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保
险市场。
第 89题：单选题(本题1分)
金融市场按照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为（ ）。
A、现货市场、期货市场和期权市场。
B、货币市场、期货市场和期权市场。
C、现货市场、资本市场和期权市场。
D、现货市场、期货市场和保险市场。
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 金融市场按照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权
市场。
第 90题：单选题(本题1分)
（ ）是指对货币供给总量进行调节，因而是具有全局性影响的货币政策工具。
A、一般性货币政策工具
B、选择性货币政策工具
C、间接性货币政策工具
D、其他货币政策工具
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 一般性货币政策工具是指对货币供给总量进行调节，因而是具有全局性影响的货币政策
工具。
金融市场基础知识
第 91题：单选题(本题1分)
全国银行间债券市场是指依托于（ ）的。
A、银行间市场交易商协会和中央国债登记结算有限责任公司
B、银行间市场交易商协会和中国证券登记结算有限责任公司
C、中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司
D、中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中国证券登记结算有限责任公司
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 全国银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国
债登记结算有限责任公司的。
第 92题：单选题(本题1分)
1609年，（ ）成立了世界上第一个有形有组织的证券交易所。
A、英国
B、德国
C、法国
D、荷兰
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 1609年，荷兰成立了世界上第一个有形有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易
所，标志着现代金融市场的初步形成。
第 93题：单选题(本题1分)
下列选项中不属于建设中国多层次资本市场的必要性的是（ ）。
A、有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求
B、有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量
C、有利于防范和化解我国的金融风险
D、有利于解决中国资本市场监管的各方面问题
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 建设中国多层次资本市场的必要性包括：（1）有利于满足资本市场上资金供求双方的
多层次化的要求；（2）有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量；
（3）有利于防范和化解我国的金融风险。
第 94题：单选题(本题1分)
在其他条件不变的情况下，现金比率值越大，货币乘数（ ）。
A、越小
B、越大
C、不变
D、不一定
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 现金比率与货币乘数呈负相关的关系。
第 95题：单选题(本题1分)
以下不属于金融市场功能的是（ ）。
A、增加就业
B、价格发现功能
C、风险分散和规避功能
D、宏观调控传导功能
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 金融市场的功能包括：资源配置与转化功能、价格发现功能、风险分散和规避功能、宏
观调控传导功能。
第 96题：单选题(本题1分)
（ ）是指期限为一年以上的资本跨国流动，包括国外借贷和国际直接投资。
A、长期资本流动
B、短期资本流动
C、国外借贷
D、国际直接投资
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 长期资本流动，是指期限为一年以上的资本跨国流动，包括国外借贷和国际直接投资。 第 97题：单选题(本题1分)
国际资本流动按资本的使用期限长短，分为（ ）。
A、长期资本流动和短期资本流动
B、直接投资和间接投资
C、资本流入和资本流出
D、长期资本流动和中期资本流动
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 国际资本流动按资本的使用期限长短，分为长期资本流动和短期资本流动。
第 98题：单选题(本题1分)
下列说法不正确的是（ ）。
A、证券交易市场是为尚未公开发行的证券提供流通转让机会的市场
B、证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场
C、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券
D、依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖【正确答案】：A
【答案解析】：
A 证券交易市场是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。
第 99题：单选题(本题1分)
（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
A、政府
B、中央银行
C、金融机构
D、企业
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受
者。
第 100题：单选题(本题1分)
以下不属于银监会的职责的是（ ）。
A、制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
B、审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
C、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
D、监管上市公司及其有信息披露义务股东的证券市场行为
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 监管上市公司及其有信息披露义务股东的证券市场行为是证监会的职责。
金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（ C）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。（D ） A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时，会导致下列哪种经济现象。（D ） A、本币汇率贬值，资本流入 B、本币汇率升值，资本流出 C、本币汇率升值，资本流入 D、本币汇率贬值，资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是（ B）。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是（ B）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（B）。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种（C）。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下，货币供应量等于（B）。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的标志是（A）。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系，融资可以划分为（A）. A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融
资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了（C）的金融体制 A、混业经营，分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营，分业监管 D、混业经营，交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要，由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款，称之为（B） A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金，为顾客提供的各类服务的业务是（C） A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于（C）。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”，是指（ B ）个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象（储户）为在校小学（B）及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的（B）是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A．资产 B．利润 C．收入 D．费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入（C ）。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告（A ）。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由（ A ）统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付，一般是2年，最长可延长到（B ）年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为（D）元。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷 1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分 (1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。 A: 申报B: 成交C: 委托D: 开户 解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”． (2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价 (3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。 A: 融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动 B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人 C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式 D: 融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险 (4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。 A: 记账方式不同 B: 发行利率确定机制不同 C: 发行对象不同 D: 流通或变现方式不同 (5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D: 不高于50% (6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。 A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元 B: 最近1年盈利 C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D: 最近3年未发生重大违法、违规行为 (7) ( )不是场外交易市场。 A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D: 代办股权转让市场 (8) 风险识别包括( )环节。 A: 感知风险和分析风险B: 计量风险和分析风险 C: 计量风险和感知风险D: 感知风险和检测风险 (9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。 A: 通货膨胀风险B: 政策风险C: 利率风险D: 信用风险 (10) 以下关于基金资产估值的表述．正确的是( )。 A: 基金资产估值的责任人是基金托管人 B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 （共500题） 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。
A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单
金融基础知识 一、单项选择题（选择正确答案填在括号） 1．关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C） A．可以透支 B．可以部分透支 C．不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中，如果遇到中国人民银行调整法定利率，以下哪种说确：（B ） A．仍然保持原利率偿还贷款 B．当年仍按原利率偿还贷款，次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C．在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响，以下哪一种说法是正确的：（ A） A．将有利于抑制通货膨胀 B．将促使货币汇率的下降 C．将不利于抑制通货膨胀 4．股票是一种有价证券，以下哪一项不是股票的基本特征：（B ）A．风险性 B.期限性 C．流通性 5．以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用：（B） A．中国人民银行调高贷款利率 B．中国人民银行调高法定存款准备金率 C．企业所得税率有所下降 6．以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家，它们由高到低的排序哪一项是正确的：（A ） A．南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B．俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C．加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7．我国现行国有商业银行体制实行的是（ B ）。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8．我国金融机构的雏形始于（ A ）。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9．我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ）。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀
C.信贷规模 D.充分就业 10．．世界主流的3种征信模式不包括。（C） A．市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11．我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是（D） A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12．信用评级的基本原则？（B） A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13．下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。（D） A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14．中国古代最早关于征信的说法是：（C） A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言，信而有征 D.君子之言，驷马难追 15．农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗？A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查，欠发达地区查不到 16．根据国际惯例做法，大部分负面记录的保存年限是：D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17．当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18．我国货币政策目标是：C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定，并以此促进经济发展；
1.金融衍生工具的分类说法错误的是()。 A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具 B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具 C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具 D.场外交易市场交易的衍生工具实行分散的、一对一交易 【答案】C 【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项C不正确。 2.2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。 A.《金融服务现代化法案》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法》 C.《金融监管改革法案》 D.《泛欧金融监管改革法案》 【答案】D 【解析】选项D正确：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的《泛欧金融监管改革法案》，这是国际金融危机爆发之后，欧盟最重大的改革举措之一。 3.()年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。 A.1947 B.1950 C.1952 D.1956 【答案】C 【解析】选项C正确：1952年，哈里·马科维茨建立了均值-方差证券组合投资模型，提出了解决投资决策中化投资配置问题。在模型中方差作为对风险的量度，其最小化被用来确定化的投资比例。VaR与方差直接相关，其作为风险限额指标实质上对方差附加了一种限制。因此，作为VaR约束下的马科维茨均值一方差模型的化投资决策问题就自然被人们加以利用。 4.集合票据在债权债务登记日的()即可在银行间债券市场流通转让。 A.当日 B.次一工作日 C.两日后 D.一周后 【答案】B 【解析】选项B正确：集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。 5.()是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。 A.存券银行 B.外汇交易所 C.中央存托公司 D.托管银行 【答案】D 【解析】选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是
银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】： B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A． >10％ B． <10％ C． =10％ D．不能确定 【答案】： A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务
C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】： A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】： D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行 D．中国国家开发银行 【答案】： A
6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。 A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】： C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】： A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务
【答案】： A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。 A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】： A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。 A．整存整取 B．零存整取 C．存本取息 D．定活两便存款 【答案】： A 11．【4990】财务公司属于（）。 A．银行金融机构 B．非银行金融机构 C．证券公司
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A
3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打 击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。 A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人
D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A 7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司 C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B 8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售 B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案（卷十） 一、单项选择题 1.国债转托管费按转出国债面值金额的( )计算。 A.0.05% B.0.5% C.0.01% D.0.005% 【答案】D 【解析】《中国证券登记结算有限责任公司国债跨市场转托管业务操作指引》第十五条规定，申请转出的投资者应向中国证券登记结算有限责任公司交纳转托管费。转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10 元，最高为10000 元。故本题选D 选项。 2.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户的撤单的委托指令后，应( )将执行结果告知客户。 A.在一个工作日内 B.在一个交易日内 C.立即 D.在当天交易时间结束前 【答案】C 【解析】在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确认客户撤单的委托指令后，应立即将执行结果告知客
户。故本题选C 选项。 3.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的( )结构。 A.投资者 B.管理者 C.筹资者 D.监管者 【答案】A 【解析】证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结构。故本题选A选项。 4.运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于( )。 A.经济手段 B.行政手段 C.自律手段 D.法律手段 【答案】A 【解析】经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。故本题选 A 选项。 5.根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为( )。 A.记名股票或无记名股票 B.优先股票
一、名词解释 1．金融：从广义上说，政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2．金融体系：金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架，它是资金流动的工具（金融资产）、市场参与者（中介机构）和交易方式（市场）等各金融要素构成的综合体。 3．金融资产管理公司：是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4．金融制度：是各种金融制度构成要素的有机综合体，是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯．道德．法律．法规等构成的规则 集合。 5．间接融资：是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再 由这些金融机构以贷款．贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提 供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 6．直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7．信用货币：就是以信用作为保证，通过信用程序发行和创造的货币，包括流通中货币和银行存款。 8．货币制度：是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之，货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9．格雷欣法则：就是“劣币驱逐良币”的现象，即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时，金银两者中的“贵”金属最终会退出流通，使复本位制无法实现。10．超主权货币：就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的，用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1．资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。 2．金融市场：是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。：
2017 年证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 一、单项选择题（本大题共50 小题，每小题 1 分，共 50 分。只有一个选项符合题目要求） 第 1 题证券登记结算制度实行证券（）。 A.代持制 B.实名制 C.代理制 D.经纪制 【正确答案】 B 【你的答案】 【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向 证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。 本题1分 第 2 题所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。 A.20% B.10% C.40% D.30% 【正确答案】 D 【你的答案】 所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该【答案解析】 上市公司股份总数的30%。
本题1分 第 3 题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。 A.上海证券交易所或深圳证券交易所 B.中国证券业协会 C. 中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D.证券经纪商 【正确答案】 D 【你的答案】 【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。 本题1分 第 4 题我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过 国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 A.国有股 B.法人股 C.限售股 D.流通股 【正确答案】 A 【你的答案】 【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。 本题1分 第 5 题在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。 A.已上市 A股
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配( )的请求权等权利。 A、权利和义务 B、实物与资产 C、股息和红利 D、以上都不对 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第1节>一、股票的概念 【答案】：C 【解析】： 股票本身虽然没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。 2.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。 A、会计师事务所 B、证券公司 C、资产评估事务所 D、投资咨询公司 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>一、证券公司概述 【答案】：B 【解析】： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。 3.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 A、基金的市场营销 B、基金的会计核算 C、基金的投资管理 D、基金的后台管理 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第5节>二、基金的投资管理 【答案】：C 【解析】： 基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。 4.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是( )过程中发生的费用，另一类是( )过程中发生的费用。 A、基金申购；基金赎回 B、基金管理；基金托管 C、基金销售；基金管理 D、基金交易；基金运作 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用 【答案】：C 【解析】： 在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。 5.注册制的特点不包括( ) A、以信息披露为中心 B、证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断 C、证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断 D、是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第2节>四、构建多层次资本市场的新尝试——科创板 【答案】：C 【解析】： 注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。 6.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。 Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、
《金融基础知识》试题 一、填空题 1.根据马克思对货币的历史考证和逻辑推断，货币产生于，是商品发展的必然结果。 2.价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的，突出反映了货币的。 3.信用以为条件的单方面的转移。 4.在整个借贷期间利率固定不变，不随借贷资金的供求状况而波动的利率，称为。而利率随着的波动而定期调整变化的利率，称为浮动利率。 5.金融市场的组织形式主要有和两种方式。 6.我国的金融监管机构主要有、和保监会。 7.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于。 8.保险在经营中应坚持的原则是：、、补偿原则和近因原则。 9.我国的货币政策目标是保持，并以此促进经济增长。 10.外汇是以外币表示的支付手段和资产，其目的是用于。 二、单项选择题 1.金融理论研究的对象是（） A.货币 B.商品 C.信用 D.银行 2.商业信用的典型形式是（） A.委托代销 B.商品赊销 C.延期付款 D.预付货款 3.在现代市场经济中，在整个利率体系中处于主导作用的利率，是（） A.市场利率 B.浮动利率 C.官方利率 D.固定利率 4.金融市场最基本的功能是（） A.资源配置 B.融通资金 C.宏观调控 D.经济反映 5.为国家重点项目、重点产品和基础产业提供金融支持的银行是（） A.中国进出口银行 B.国家开发银行
C.中国农业银行 D.中国工商银行 6.商业银行对最大十家客户发放贷款不得超过银行资本总额的（） A.10% B.50% C.8% D.5%—7% 7.以各种形态的财产作为保险标的的保险，是（） A.社会保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险（） 8.针对货币供应总量或信用总量进行调节和控制的货币政策工具，属于（） A.选择性货币政策工具 B.直接信用控制 C.间接信用控制 D.一般性货币政策工具 9.国际支付令绝大多数采用电信方式传递，故（）是外汇市场的基准利率。 A.信汇汇率 B.中间汇率 C.票汇汇率 D.电汇汇率 10.（）贷款是解决成员国中小型私营企业的资金需要。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.亚洲开发银行 D.国际开发协会 三、多项选择题 1.纵观世界各国货币制度的演变过程，货币制度的类型有（） A.银本位制 B.金本位制 C.金银复本位制 D.纸币制度 2.中央银行可以运用（）手段达到调节经济的目的 A.法定准备金制度 B.公开市场业务 C.转贴现业务 D.利率调整 3.决定证券行市最基本的因素是（） A.证券实际收益 B.市场利率 C.通货膨胀率 D.供求关系 4.下列银行中属于股份制商业银行的是（） A.中国民生银行 B.深圳发展银行 C.中信实业银行 D.中国光大银行 5.商业银行经营管理的原则是（） A.盈利性 B.安全性
金融市场基础知识选择题（一） 1.狭义的有价证券是指（D） A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 2.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（A） A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95% C.企业年金基金不得用于信用交易 D.企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30% 3. 关于股票的叙述，下列说法错误的是（D） A.股票本身没有价值 B.股票代表的是股东权利 C.发行股票的股份公司筹措自有资本的手段 D.股票是一种真实资本 4. 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（D） A.反映的经济关系不同 B.筹集资金的投向不同
C.风险水平不同 D.发行方式不同 5.下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是（D） A.证券公司 B.社保基金 C.信托投资公司 D.政策银行 6.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人 民币（B）亿元 A.1 B.2 C.3 D.4 7.下列关于债券的借贷双方的权利义务关系的叙述，错误的是（B） A.投资者是出借贷金的经济主体 B.购买者是借出资金的经济主体 C.发行人必须在约定的时间付息还本 D.债券反映了发现者和投资者之间的债权债务关系 8.（C）是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票 A.参与优先股 B.可赎回优先股 C.非参与优先股 D.不可 转换优先股 9.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（B）
A.增发股票 B.股份回购 C.股票分割 D.股票合并 10.除权除息日通常为股权登记日之后的（A）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。A.1 B.2 C.3 D.4 11.股东需要为下列中的(B)支付所得税。 A.增发新股 B.现金股利 C.股票合并 D.股份回购 12.投资者最为关心的价格是股票的（A） A.市场价格 B.交易价格 C.发行价格 D.理论价格 13.股份公司的权力机构是（B） A.董事会 B.股东大会 C.监事会 D.理事会 14.证券的（C）是指实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。 A.收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性 15.银行证券主要是（A） A.银行汇票、银行本票和支票 B.商业汇票和商业本票 C.股票、公司债券和商业票据 D.金融期货、可转换证券、权证
(1) 中长期资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场 答案:C 解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。证券从业证试题 (2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( )。 A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、客户优先 C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、客户优先 答案:D 解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。证券从业资格试题库 (3)我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市，其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。 A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000 答案:B 解析: 略 (4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。证券从业考题 A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具 B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换 D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具 答案:A 解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。证券从业押题 (5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。 A: 1 B: 2 C: 3 D: 4 答案:C 解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。 (6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。证券从业证培训 A: 金融工具发行特征 B: 金融交易的场地和空问
大连银行金融基础知识考试题库 1．【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是（）。 A．资产管理 B．负债管理 C．资产负债综合管理 D．资产负债比例管理 【答案】：B 2．【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息，余期一年，以102元的价格买入并持有到期，到期收益率为10％；若其它条件均相同，但余期为2年，买入并持有到期，则到期收益率( )。 A．>10％ B．<10％ C．=10％ D．不能确定 【答案】：A 3．【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是（）。 A．柜台服务 B．银行卡服务 C．网上银行服务 D．电话银行服务 【答案】：A 4．【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是（）。 A．政策性银行 B．财政部 C．银监会 D．中国人民银行 【答案】：D 5．【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。 A．中国农业发展银行 B．中国农业银行 C．中国工商银行
D．中国国家开发银行 【答案】：A 6．【4978】在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（）的职能。A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 【答案】：C 7．【4980】目前国内最大的寿险公司是（）。 A．中国人寿 B．中国平安 C．新华人寿 D．泰康人寿 【答案】：A 8．【4987】最基本的个人金融业务是（）。 A．储蓄业务 B．贷款业务 C．保险业务 D．信用卡业务 【答案】：A 9．【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。A．保险单 B．保险凭证 C．投保单 D．批单 【答案】：A 10．【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。A．整存整取 B．零存整取
金融期货基础知识测试题题库 一、选择题（20个） 1.期货公司应当在（A）向投资者揭示期货交易风险。 A、投资者开户前 B、投资者开户后 C、交易亏损时 2.建立空头持仓应该下达（C）指令。 A、买入开仓 B、买入平仓 C、卖出开仓 D、卖出平仓 3.沪深300 股指期货交易中，单边市是指某一合约收市前（B）分钟内出现只有停板价格的买入（卖出）申报、 没有停板价格的卖出（买入）申报，或者一有卖出（买入）申报就成交、但未打开停板价格的情形。 A、1 B、5 C、10 4.沪深 300 股指期货合约的合约标的是（C）。 A、上证综合指数 B、深证成份指数 C、沪深 300 指数 D、上证50指数 5.金融期货交易具有杠杆性，既放大盈利也放大亏损，是因为实行了（B）。 A、双向交易制度 B、保证金制度 C、当日无负债结算制度 D、强制平仓制度 6.金融期货交易的杠杆性决定了：收益可能成倍放大，损失也可能（C）。 A、不变 B、成倍缩小 C、成倍放大 7.金融期货投资者不得采用（D）下达交易指令。 A、书面委托 B、电话委托 C、互联网委托 D、全权委托期货公司 8.在极端行情下，金融期货投资者面临的亏损（B）。 A、不可能超过投资本金 B、可能会超过投资本金 9.客户在金融期货交易中发生保证金不足，且未能按照经纪合同中的约定及时追加保证金或者主动减仓，该客户
A、强制减仓 B、强行平仓 C、协议平仓 10.某交易日收盘后，某投资者持有 1 手沪深300 股指期货某合约多单，该合约收盘价为3660 点，结算价为 3650 点。下一交易日该投资者未进行任何操作，该合约的收盘价为 3600 点，结算价为3610 点，结算后该笔持仓的当日亏损为（C）。 A、18000 元 B、15000 元 C、12000 元 11.中金所上市的 5 年期国债期货属于：（B） A、短期国债期货 B、中期国债期货 C、长期国债期货 D、超长期国债期货合约 12.中金所 5 年期国债期货合约的面值为（A）元人民币。 A、100 万 B、120 万 C、150 万 D、200 万 13.中金所 5 年期国债期货合约票面利率为：（B） A、2.5% B、3% C、3.5% D、4% 14.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:（C） A、距离合约交割月首日剩余期限为 2 至 5 年 B、距离合约交割月首日剩余期限为 3 至 6 年 C、距离合约交割月首日剩余期限为 4 至 5.25 年 D、距离合约交割月首日剩余期限为 5 至 8 年 15.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债是：（A） A、固定利率国债 B、浮动利率国债 C、固定或浮动利率国债 D、以上都不是 16.中金所 5 年期国债期货合约的最小变动价位为：（D） A、0.001 元 B、0.0012 元 C、0.0015 元 D、0.005 元 17.中金所 5 年期国债期货的交易代码为：（C） A、IF B、IE C、TF D、TE 18.中金所 5 年期国债期货合约交割方式为：（B） A、现金交割 B、实物交割
证券从业金融市场基础知识练习题及答案备考证券从业考试，广大考生们在看书的同时，也要分清主次，把握重要知识点。出guo证券从业考试栏目为大家分享“证券从业金融市场基础知识练习题及答案”，希望对考生们能有所帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，的更新。 第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。 A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。 A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。 A.60%，30%
B.60%，20% C.20%，60% D.20%，20% 第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。 A.采取“随买随卖”的方式进行交易 B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 C.利率按实际持有天数分档计付 D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。 A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额 B.票面金额定得较小，发行成本也就较小 C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买 D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑 第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。 A.政府和政府机构、公司 B.中央政府、地方政府、公司 C.政府和中央银行、公司企业 D.政府、金融机构、财政部、公司 第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案0324-18 1、（）是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。【选择题】 A.资本市场 B.货币市场 C.金融市场 D.现货市场 正确答案:A 答案解析:选项A正确：资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。 2、依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。【选择题】 A.10% B.15% C.20% D.30% 正确答案:D 答案解析:选项D正确：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定： （1）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%； （2）所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。 3、下列有关基金管理费表述正确的是（）。
Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比 Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33% Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案:A 答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。 4、按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为（）。【选择题】 A.三大类9个级别 B.四大类6个级别 C.四大类9个级别 D.五大类11个级别 正确答案:D 答案解析:选项D正确：按照《证券公司分类监管规定》（2017年修订），中国证监会根据证券公司评价积分的高低，评价和确定证券公司的类别，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。 5、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】 A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系 B.融资活动是否分散于各个场所 C.融资所得资金是否需要返还
金融市场基础知识真题 测试及答案 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020
2016年金融市场基础知识真题测试及答案 一、单项选择题 1.证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。 A.证券交易所市场 市场 C.地方股权交易中心市场 股市场 【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。 2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。 A.虚拟货币 B.货币供给 C.名义货币 D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。 3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。 股账户 B.基金账户 C.期权账户 股账户 【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。 4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。 A.低于市场价格的任意价格 B.高于市场价格 C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格 【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。 5.下列不属于股票特征的是（）。 A.收益性 B.风险性 C.流动性 D.保本性 【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。 6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集 （）的公司股本。 A.长期稳定 B.中短期 C.中期 D.短期