经济管理学院
2015届会计学专业
毕业实习报告
姓名
班级
学号
实习单位
实习时间
指导教师
2015年3月
一、实习公司介绍
宏源证券股份有限公司为中国首家上市证券公司（000562股票代码），经中国证监会批准设立的全国性、综合类证券公司，全国首批保荐机构，经中国证券业协会的评审，成为创新试点类证券公司。公司拥有一支从业经验丰富、教育背景良好的高素质专业研究团队，可根据您的需要为您提供个性化高水准专业服务。
2015年1月26日，申万宏源集团股份有限公司在深交所正式挂牌上市，宏源证券股份有限公司股票终止上市。随着申万宏源集团股份有限公司与申万宏源证券有限公司当日正式开业，中国证券行业迄今为止规模最大的市场化并购案顺利完成。
申万宏源上市首日开盘参考价确定为14.88元/股，且股票上市首日不实行价格涨跌幅限制。截至收盘，申万宏源每股报收19.65元，全日上涨32.06%，成交金额达到237.56亿元。
随着上市当日股价大幅上涨，目前申万宏源总市值已高达2919亿元，成为深交所市值最大的上市公司，并在券商板块中总市值仅次于行业龙头中信证券。本次上市主体为“申万宏源集团股份有限公司”，注册于新疆，为投资控股公司，主营业务为金融投资、股权投资。下设申万宏源证券有限公司，注册于上海，从事证券业务。“这形成‘投资控股公司+证券子公司’的母子公司结构，充分发挥上海和新疆两地的资源优势，并在上市公司层面定位综合金融，为公司未来的战略发展铺垫。”海通证券非银金融行业首席分析师丁文韬表示。从券商行业来看，申万宏源合并是继方正证券合并民族证券、国泰君
安收购上海证券之后，发生的一次大型券商并购，本次重组涉及总资产千亿元，是目前为止中国证券市场最大的并购案例
公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。
二、实习内容
学习证券柜台业务综合接触，学习《经纪业务规程》；证券账户开户，学习证券从业资格所涉及的基本教材；客户交易结算资金，三方存管业务；开放式基金及账户管理业务。
(一)了解证券公司概况和基础知识
在实习期间，我阅读了大量有关股票、基金、证券等方面的投资理财书籍，再加上在工作单位的耳听目染，我的知识面有所延伸，算是对在校期间所学的西方经济学、货币金融学等学科的理论知识的拓展和实践吧。此外，在老师们的理财团队及咨询业务的带领和熏陶下，我对股市开始有了进一步的认识。我知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格,在全球经济危机的背景下，这一点更加明显。这也就是常说的基本面。另外，从日线图，K线图等方面分析就属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨。当然我还没有学到那么精通的地步，因为老师们都是通过很长的时间自己总结
分析得到些自己对股票的思路和见解。我毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。
(二)具体实习内容
1．主要就是负责客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。
2．我每天早晨9:00上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。
3．每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。4．一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。
5．柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。
6．提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。
7．整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：
①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。
②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。
③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。
整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。
三、实习认识及有关思考
实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：
(一)工作时间
股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户
证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。
(三)交易所交易机制
沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。
转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。
(四)银证转帐和银证通
随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。
在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。
但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。
所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、中行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心
等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。
总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：
1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。
2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。
3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。
(五)证监会叫停“银证通”
“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，规范已有业务。四．实习总结
在宏源证券营业部实习的里,了解了宏源证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.
虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。
最后，我想谈谈实习的人生感悟。第一，职场礼仪很重要。注
重礼貌、礼节、仪表和交流方式可以让人变得更自信，更能博得大家的喜爱。第二，培养务实、高效、一丝不苟的工作精神。实习期间，我以正式上班的态度要求自己，争取工作过程中的“零失误率”，果断高效地完成每天的工作，并主动向老师们请教，帮助他们减轻工作负担。第三，有激情，一切有可能。热忱地投入工作，积极地人际交往，人生总会有许多契机。
随着网络时代的到来，开通网上咨询业务，既细化了“服务市场”，又省去了一部分顾客到营业部现场咨询的麻烦；完善证券公司与银行转帐对接，减少转帐手续；组织员工学习顾客价值理论等等这个是不错的选择，希望能够更重视网络。
证券公司主要业务有这八大类！ 证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。 证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。 下面一起了解证券公司八大主要业务： 证券投资咨询业务： 证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务： 财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括： (1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务; (2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;
(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务; (4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务; (5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务; (6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。 融资融券业务： 融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。 证券经纪业务： 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。 目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在交易所以公开的集中交易方式进行，证券公司从事经纪业务以通过证券交易所代理客户买卖证券
了解证券公司业务部门 【摘要】证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 一、序 本人自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以给这哥们的文章提供一些补充。 二、前台业务部门 任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 先从前台说起，前台一般就是纯业务部门，给公司创造价值。 从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。大家可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。 1）经纪业务 经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司按照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。
为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。（记住是交易量，不是指数）。此外，佣金费率和竞争关系密切。在一些竞争密集的地方，如北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常（国家规定上限是千分之3）。但是在一些二线或者三线城市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A 级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市，几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加激烈。 当然我这个竞争是只二、三线城市的营业部，以及地方类券商。因为刚才说了，北上广深的营业部竞争已经够激烈了，几乎接近成本线了。所以证监会放开政策后，影响最大的就是地方类券商。有兴趣的同学可以研究一下地方类券商的上市公司报表。地方类券商代表如：东北证券、国海证券。全国类券商代表如：海通、国泰君安、光大、国信、招商、中信等。所以从这个角度来说，经纪业务的收入第一靠天吃饭，第二如果光靠佣金前景不好。当然，现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格，目前只允许经纪业务（包括代销基金），将来会允许代销各类金融产品。营业部如果能转型为为总部提供资源和客户的场所（给投行、资管部门介绍业务），未来前景会更好。 这里再说说经纪业务管理架构，一般是公司经纪业务总部，下面可能直接管几十家营业部。也可能设立经纪业务分公司，分公司下面管当地营业部。经纪业务总部一般就负责营业
长文扫盲：了解证券公司业务部门，这一篇就够了！ 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以给大家提供一些实际情况的补充。 二、前台业务部门 任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近（或者说业务角度）来区分的。 先从前台说起，前台一般就是纯业务部门，给公司创造价值。 从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。大家可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。 （1）经纪业务 经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司按照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。 为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。（记住是交易量，不是指数）。此外，佣金费率和竞争关系密切。在一些竞争密集的地方，如北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常（国家规定上限是千分之3）。但是在一些二线或者三线城市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市，几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加
一、单项选择题 1. 根据《证券公司分支机构监管规定》，不需要进行行政许可的事项有（C）。 A. 证券公司分支机构收购 B. 证券公司分支机构撤销 C. 证券公司分支机构变更营业场所 D. 证券公司分支机构设立 2. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构信息公示的说法错误的有（A）。 A. 证券公司仅需要在证券公司网站上进行披露 B. 证券公司应当相应更新分支机构名称、地址、业务范围、负责人、投诉电话等信息 C. 证券公司应当在取得、换发或者缴回分支机构经营证券业务许可证后5个工作日内进行信息 公示 D. 分支机构应当具有固定的营业场所，在营业场所显著位置悬挂其经营证券业务许可证和营 业执照 二、多项选择题 3. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司分支机构需要备案的事项包括（ABCD）。 A. 证券公司分支机构设立 B. 证券公司分支机构变更营业场所 C. 证券公司分支机构变更名称 D. 证券公司分支机构变更业务范围 4. 根据有关法律法规的要求，证券公司新设分支机构命名原则包括（ABCD）。
A. 冠以所从属证券公司的名称 B. 不得重复、不得有歧义 C. 后缀标明是分公司或证券营业部 D. 便于投资者识别 5. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备哪些条件（ABCDE ）。 A. 最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合定 B. 治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险 C. 现有分支机构管理状况良好 D. 最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1 年未被采取重大监管措施，无 因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形 E. 信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故 6. 根据《证券公司分支机构监管规定》，有关证券公司分支机构管理的说法正确的有（ABCD ）。 A. 证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，建立对分支机构具体、明确、合理的授权、 检查、问责制度 B. 证券公司应当防范因敏感信息的不当流动和使用而引发的利益冲突和内幕交易 C. 证券公司应当加强对分支机构的合规管理、风险控制和稽核审计，保障分支机构规范、安 全运营 D. 证券公司应当健全内部控制制度，在分支机构相互存在利益冲突的业务之间，建立有效的 信息隔离墙制度 三、判断题 7. 根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立证券营业部需要满足上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低
深度了解证券公司业务部门之中台业务部门 对于众多考过证券从业资格或入门资格的考生来说，进入证券公 司将是以后的就业方向。那么，对于证券公司业务部门你了解多少呢，你知道证券公司部门是怎么分类的吗? 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解， 但是能够算是过遍千帆了。证券公司业务部门能够分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们再讲讲证券公司中台业务部门。 二、中台部门 这个每家公司区分都不同，我的理解，风险管理和合规部算中台。 因为前面说的每个业务部门，展开新业务都会过这两个部门。 1)风险管理部 它主要研究展开新业务或者实际业务展开中，是否对公司造成风险。这风险是否能够度量，是否能够接受。用庄心一副主席的话：风 险可测可控可承受。 那些是风险?比如说流动性、信用风险、市场风险，信息系统风险 等等。业务部门存有逐利冲动，因为赚了钱是他自己的，亏了钱公司 也能背一点的。所以要由中台部门来踩刹车，把握尺度，告诉业务部 门这能做，这不能做。 风险管理部门有系统监控各业务部门运作情况，比如刚才提到的 双10限制，如果你达到持仓量的9%了，风险管理部可能就会给你来函了，告诉你预警了。比如你买的股票亏了20%，达到公司设定的平仓线了，风险管理部就会给你来函，请你解释为什么达到平仓线你还不平
仓等等。有些公司风险管理部很强势，在某些业务问题有一票否决权(比如在投行内核小组，有一个风控合规人员，他要是投了反对票，这 个项目就过不了内核，更无法报到证监会了)。有些公司的风险控制部 门是分散在各业务部门驻点的，比如有些公司交易系统设定了，自营 买卖必须要过风控岗才能下单。 有些公司叫风险管理部，有些叫风险控制部，这没啥关系。这个 部门因为天天和业务打交道，所以对各类业务比较熟悉，相对来说到 业务口转型也较为容易。 有些公司甚至把对业务部门事故评级和奖惩都放在中台部门，比 如平安证券的红黄牌制度。 2)合规 这个部门，有些公司叫法律合规部，有些叫法务部，性质都一样。早期有法律或法务部更名或者合并而成。合规风险本来是风险管理的 一种，但是证监会专门拎出来，成立专门的部门。这个部门向合规总 监负责(公司高管)，合规总监直接向董事长负责，不对经营层，有权 直接向证监会报告公司合规事项。公司要解聘合规总监的时候必须要 经过中国证监会同意才能够。同样的职位，证券公司叫合规总监，基 金公司叫督察长，期货公司叫首席风险官，其实含义是一样的。 合规部的作用主要是合规管理，合规体系建设、合规宣导和防火 墙建设。合规管理，主要审查公司各类合同和各类业务事项是否符合 合规性要求(证监会的、人民银行的、外管局的、交易所的等等)，实 行合规检查，实行合规报告，让全员树立合规意识。防火墙俗称China wall，是隔离信息不当流动的。也就是说在公司内部建立很多无形的墙，每个人只能在墙内获得信息，如果他需要跨墙获得信息，必须得 到允许，跨墙结束后，要回到墙内。比如说资管人员因为工作需要参 与了投行的活动，本来他是不知道投行在做什么项目的，如果他需要 参与投行活动，知悉某些信息，就是属于跨墙行为了。在国外，合规 管理和防火墙都比较成熟，在国内还在发展阶段，主要侧重于还是对
在追究证券经纪业务法律责任方面，中国证监会制定了《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券经纪人管理暂行规定》，国务院制定了《证券公司监督管理条例》。 证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种 在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性 证券经营机构不得接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格 证券经纪商与客户的关系是委托代理关系 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务 证券公司经营经纪业务的，净资本不得低于人民币2000万元。 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。 证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。 证券公司代理开立证券账户，应当妥善保管相关开户资料，保管期限不少于20年 证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。 证券营业部的信息系统建设和管理是防范技术风险的重要基础和根本保障。 发现违法违规经营问题的且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。
证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。 非交易过户对于赠与情形，目前仅受理经省级（含）以上民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位确认的向基金会捐赠涉及的过户登记申请 客户开立资金账户时，必须签署《证券交易委托代理协议》《风险揭示书》《买者自负承诺函》（均一式两份），以及《客户资金存管合同》（一式三份）等文件。 中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变更审核通过后5个工作日内更改相应注册资料 证券存管，是指证券登记结算机构接受证券公司委托，集中保管证券公司的客户证券和自有证券，并提供代收红利等权益维护服务的行为 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。 同一证券公司在同时接受两个以上委托人就相同种类，相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，必须分别进场申报竞价成交完成交易，不得自行对冲。 某证券公司在其经纪业务从业人员执业前，会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，培训结束时对其进行测试，这样可以防范的风险有合规风险和管理风险 在证券经纪业务中，证券经纪商接受客户证券交易的委托后，应按时间优先、客户优先的原则进行申报竞价。 证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本业务形式。
证券公司资产托管业务介绍(100分) 单选题（共5题，每题10分） 1 . 证券公司开展证券投资基金托管业务申请条件出自何处（）？ ? A.《证券投资基金法》（2003年发布） ? B.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》 ? C.《证券投资基金托管业务管理办法》 ? D.《证券投资基金法》（2012年发布） 我的答案： B 2 . 2013年4月，《证券投资基金托管业务管理办法》发布，第三条规定：其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国（）核准，依法取得基金托管资格。 ? A.证监会 ? B.银监会 ? C.保监会 ? D.证券业协会 我的答案： A 3 . 证券公司资产托管业务开展范围不包括如下哪种类型？（） ? A.期货资管计划 ? B.私募投资基金 ? C.基金专户 ? D.信托计划 我的答案： D 4 . 证券公司可提供资产托管服务的主体不包括如下哪类机构（）？ ? A.私募基金管理人 ? B.公募基金公司 ? C.期货公司 ? D.信托公司 我的答案： D 5 . 截止2018年8月31日，共有（）家证券公司取得基金托管资格？ ? A.12 ? B.13 ? C.14 ? D.15 我的答案： C
多选题（共2题，每题 10分） 1 . 证券公司申请基金托管资格的流程包括如下哪些环节（）？ ? A.证券公司进行业务筹备 ? B.证券公司提交资格申请材料 ? C.证监会进行材料初审 ? D.证监会进行现场检查 ? E.证监会出具资格审核批复文件 我的答案： ABCDE 2 . 证券公司资产托管服务的基础服务包括哪些方面（）？ ? A.资产保管 ? B.账户开立与保管 ? C.估值核算 ? D.投资监督 ? E.信息披露 我的答案： ABCDE 判断题（共3题，每题 10分） 1 . 证券公司开展资产托管业务应加强托管业务风险控制体系建设，完善事前、事中、事后风控措施，加强人员管理、制度建设和系统控制。（） 对错 我的答案：对 2 . 截止2017年底，证券公司托管公募基金的规模远远大于商业银行托管的公募基金规模。（） 对错 我的答案：错 3 . 基于独立性原则，监管要求证券公司可以托管其直接控股及参股的资产管理公司发行的金融产品。( ） 对错 我的答案：错
机构客户服务概要 1.机构客户分类 1)专业投资机构：私募基金、对冲基金、银行、保险、信托、期货、金融同业等。 2)大中型公司：上市公司、大中型企业等。 3)中小微企业：高新技术企业、小微企业等。 2.业务类型及其涵盖范围 1) 专业投资机构服务： A.主经纪商服务。包括托管、清算、支付、融资、融券及杠杆交易、资本引介、研究、策略交易等。 B.产品发行服务。包括私募类、定向增发、专属银行理财、中短期信托投资、股权收益权信托等产品发行及提供OTC交易通道。 2) 大中型公司服务：包括为上市公司、大中型企业及其高管、控股股东等股权投资者提供类贷款、股票质押、大宗交易及过桥资金、委托市值管理等综合性市值管理服务。 A.财务顾问服务：包括企业战略规划、行业规划及区域产业整合顾问，公司治理与规范顾问，企业股份制改造顾问，场外市场挂牌及私募融资顾问上市辅导顾问，管理层收购、员工持股与股权激励计划顾问，上市公司股权激励自主行权及融资顾问，资本投资顾问，信息披露顾问，海外上市与投资顾问。 B.股权融资服务：包括IPO保荐与承销，上市公司公募增发保荐与承销，上市公司定向增发保荐与承销，上市公司配股保荐与承销，上市公司可转换债券/分离交易债券保荐与承销，上市公司股东可交换公司债券保荐与承销，上市公司股权质押融资，股票衍生产品（如认股权证等）研究开发。 C.债权融资服务：包括中小企业私募债券，地方融资平台城投债发行与承销，企业债券发行与承销，公司债券发行与承销，中期票据发行与承销，短期融资券发行与承销，可转换债券发行与承销，债券融资新品种研究开发，中小企业私募债发行与承销。 D.兼并收购服务：包括上市公司控制权的收购与反收购，上市公司资产收购、
如何开发机构客户 一、机构客户的渠道来源 机构客户开发主要是通过介绍法，包括银行关系的介绍、朋友介绍、客户介绍等。对证券经纪人来说，开发机构客户的捷径主要来自驻点银行的转介绍。证券公司与银行的合作存在业务上的互惠互利关系，因此充分利用银行的客户资源是开拓机构客户的重要途径。 (一)银行渠道的开发 银行是机构客户的聚集地，二者存在着良好的合作和信赖关系。证券经纪人要想开发银行渠道、搞好与银行的关系，必须做到如下几个方面： 1. 取得银行信任。一般银行同时有几家券商驻点，证券经纪人需要有积极的工作态度、较高的专业素质和较高的把握机会、较强的协调处理事务的能力，树立良好的职业形象，方能取得银行的认可。 2. 证券经纪人要与银行机构客户经理相处融洽，在业务上互帮互助，培养共同爱好，建立良好的人际关系。 3. 证券经纪人要适时向银行提出需求，争取与机构客户相关负责人见面的机会，必要时请出公司高层领导出面洽谈。 【案例】某证券经纪人在某银行驻点期间，工作认真负责，勤勤恳恳，除了自己的日常工作以外，尽量帮助银行员工做一些力所能及的辅助工作，给人留下了踏实肯干的态度。在工作以外的时间，他还能与银行个人金融业务主管搞好关系，经常约见一起吃饭，参加一些
娱乐活动。 一段时间后，个人金融业务主管主动为他介绍了一个机构客户，并粗略告知了该机构的一些基本情况。该员工抓住时机很快与客户进行了约见。通过沟通，了解到该机构计划先用1000万元的资金做新股申购，待行情好转。再介入二级市场。通过耐心周到的服务和专业交流，该机构不久就开户了。一个月后，其资金增加到3000万元，并介入二级市场。 （二）朋友介绍 朋友介绍是最常用的一种方法。证券经纪人应与朋友经常来往、建立互信，并积极主动加人朋友的生活圈子，结识新朋友。在交往中，有意无意向其介绍相关理财观念和产品，培养其理财意识，开发其需求，并适时建议开户。 【案例】某证券经纪人的朋友是一个房地产企业负责人，一直从事股票投资。2006年股市走强，他所在的公司开始进行新股申购。该证券经纪人经常与其见面沟通，尽心尽力为朋友提供资讯服务，得到了该朋友的认可。随后，他给该证券经纪人介绍了自己的另外一个朋友。但是此人对股市心存疑虑，迟迟不肯开户。为了消除他的担心，证券经纪人请求朋友安排了一次见面，同时他带齐了公司资料，并邀请了营业部的资深分析师共同前往。分析师与此人进行了深入细致的沟通，得到了此人的认可。不久，此人以公司名义开户并投入资金5000万元。 二、准备工作
进入安信证券已有两个多月了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在： 1、对证券行业有了初步了解 进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。 2、业务开拓能力的提高 在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。 3、工作的责任心和事业心加强了 对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。 在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足： 1、证券知识还须加深了解，需不断学习。 2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。 3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。 进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做： 1、发传单
进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。 2、有效利用银行资源 在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。招商银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。 3、充分利用关系网络 拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。 推荐与《证券公司市场营销工作总结》相关的内容： ·广告公司业务发展部部门经理销售工作总结·企业渠道经营销售工作总结·2010年销售培训心得体会·中央空调销售心得体会·2010年销售人员工作总结·前期销售工作总结报告·2010年医药销售人员工作总结·2010年服装销售心得总结 【返回销售工作总结栏目列表】
1，投行部。提到投行，大家第一反应是不是华尔街的摩根、美林呢？其实在国内，这个是证券公司的一个业务部门，主要负责：证券的承销与发行、并购与重组的财务顾问。利润来源主要是承销额的1%---3%，但也有个别券商收的比较高，比如中信保荐创业板就狮子大开口、招商对待创业板也不怎么厚道，呵呵，没事，一个愿打一个愿挨嘛，别小看这几个百分点，这可是纯收入，一般一个项目团队也就几个人，就以10亿的承销额来算，就有2千万的收入，扣除会计师事务所、律师事务所、资产评估机构的小头，最后至少到手1 千5百万，一部分上交公司，领导再多拿点，最后分到个人上也还是不少滴。并购与重组收入较低，但未来可能会有大的发展，毕竟我国的经济发展到了一个收购兼并较多的时期了。目前，证监会已经没有再批准具备保荐资格的券商了，也就是说这个通道已经垄断了，想上市、想增发、想并购，必须得找券商，这就是稳妥的收入保障啊。 2，直投部。我们是成立了一个全资子公司，专门负责直接投资业务，这个就类似 于现有的风投和私募，只不过比他们更加有优势而已。比如我们谈项目的时候，会投行+直投一起出马，直投先入股，然后利益捆绑，投行拼死拼活也要把你送上市，这对于拿项目非常有帮助！因为我们单位是全国第四家有直投资格的券商，目前也就15家券商具备直投资格，所以，这个还是很寡头的。风投和私募的待遇大家也有所耳闻吧，直投丝毫不逊色，只是非常难进。。。 3，研究所。也就是大家所说的那些宏观、策略、行业、公司、市场等方面的主 要提供者。有人说研究所是券商最核心的部门，这话也不假，但也不是太真，咳咳，因人而异了。看报告、写报告就是这个部门的主要任务，对于写的报告怎么处理，这就要看研究所的定位了。一般而言，研究所分为卖方和买方两类，卖方就是说写了报告还不行，你还必须找基金经理、保险公司、社保基金等来买你的，认同你，以祈求在来年的新财富评比中弄个好名次，以获得年薪百万的收入。但怎样让他们买呢？这就是销售、公关，因为报告的同质性很大，销售的难度可想而知了，工作强度大家也可想而知。买方就比较轻松了，每天收到一大批报告，你只需要挑选一下谁的可靠就是了，然后对你的投资稍作参考，这也就是为什么基金公司的行研比券商的行研更加有吸引力之处了。。。还好，我们单位是做买方的，因为我们下面有南方基金和友邦华泰基金提供报告，同时华泰联合（老联合）也会给我们提供报告，我们只需要利用下就好了~所以呢，研究所都是正宗的朝九晚五，一点都不用加班，而那些加班的也肯定是上班的时候一直在玩。。。所以，我现在有了很多惰性。。。 4，资产管理部。这个部门也不是所有券商都有的，不过目前来看，趋势还不错，应该会慢慢多起来。资产管理部又称受托理财，就是券商自己的"基金公司"，他发行的叫券商集合理财产品，起点比基金高，也少了基金的时不时的排名压力，投资更加自如，收益也还不错，毕竟券商的研发能力要远远强于基金的。利润来源和基金类似，就是收管理费，很稳定，但目前对券商整体贡献值还比较小，未来还是值得期待的。待遇很不错，工作也不累。 5，证券投资部。也就是传说中的自营部门了，就是拿着券商的自有资金去炒股，盈亏券商自负。所以，这个部门一般不要应届生，并且工作很刺激，你看每天亏或盈几百万都很正常，大心脏啊！待遇很好！
证券公司分支机构监管规定 第一条 为了加强对证券公司分支机构的监督管理，规范证券公司分支机构的设立和运营，根据《公司法》、《证券法》和《证券公司监督管理条例》，制定本规定。 第二条 本规定所称分支机构，是指证券公司在境内设立的从事业务经营活动的分公司和证券营业部。 分支机构不具有法人资格，其法律责任由证券公司承担。 第三条 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，应当经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）授权的证监局批准。 第四条 分支机构经营的业务，不得超出证券公司的业务范围。 第五条 证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件： （一）治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险； （二）最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合规定； （三）最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形；
（四）信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故； （五）现有分支机构管理状况良好； （六）中国证监会规定的其他条件。 第六条 证券公司申请设立、收购分支机构，应当向公司住所地证监局提交下列材料： （一）申请表； （二）公司内部决策文件； （三）公司最近2年合规情况的说明； （四）公司信息技术系统安全稳定运行情况的说明； （五）公司现有分支机构管理情况的说明； （六）拟设分支机构业务范围的说明； （七）中国证监会要求提交的其他材料。 证券公司申请收购分支机构的，应当同时提交收购协议、拟收购的分支机构最近3年合规运行情况及经营管理情况的说明。 第七条 证券公司撤销分支机构，不得损害客户权益。证券公司申请撤销分支机构的，应当向分支机构所在地证监局提交下列材料： （一）申请表； （二）公司内部决策文件； （三）包括转移客户、了结业务的步骤和时间安排等内容的撤销方案；
[证券公司业务那些事]证券公司机构业务 券商业务那些事 全文结束》》-01-15龟石 券商业务国内券商的业务大体可以分： 1，经纪业务 2，投资银行业务已经设立投资银行部） 3，资产管理业务、 4，自营等。 全文结束》》年券商创新大会后可以开展的业务越来越多，从新三板扩容、期货市场产品的丰富、期权等等，很多券商抓住了一拨创新业务的机会，比如江湖号称”新三板之王的申万证券、“融资融券之王的国信证券”等等等，一方面比拼证券公司对未来的判断，另一方面也取决于对业务上投入。 江湖代有人才出，一代新人换旧人。90年代的券商王“君安王朝”“万国王朝”在21世纪初已经烟消云散；xx年前疯狂的“南方证券”“华夏证券”也已经不复存在；取之而生的是以经纪业务为主战场，采取人海战术的“国信证券”“中信证券、、、、、中信、海通、国泰君安、国信证券在未来的江湖座次，也许还要调整、、、、 具体来讲： 一、经纪业务
受互联网券商冲击最大的业务，毫无技术含量，就是一个纯通道业务，给客户开户的柜台，随着互联网的普及，佣金会越来越低。未来需要有基于营业部的增值业务。，但马上被证监会叫停了。业内关注“东大同”，搞流量入口或交易系统的公司，未来一定会切入到证券经纪业务领域，东大同在做未来的卡位。虽然国金证券在xx年第一家券商与腾讯合作了“佣金宝”产品，轰动一时，之后也陷入平庸） 二、投资银行业务 投行业务分三块：股权融资、债券承销和并购重组业务； 股权融资过去靠的是保荐人的牌照以及和监管机构的关系，也是毫无技术含量。 未来注册制实行后，考验的更多的就是券商的市场判断、定价能力和与买方机构的关系。 债券承销现在是将来也会是券商增长很快的一块业务。主要原因是监管部门对企业债权融资市场的重视，使得债券的品种逐渐丰富，企业债、公司债、中小企业债、PPN，包括xx年开始的资产证券化产品。核心还是在于资产获取、产品设计、定价、和销售四个方面。 并购重组，中国绝大多数的行业目前市场集中度都太低了，中国会出现类似美国上世纪70年代的一股公司兼并收购潮，由于是xx年开启的供给侧改革，过剩行业的兼并重组业务自然大有可为。
资产管理业务介绍 一、资产管理业务介绍 部门目前开展的资产管理业务主要包括三部分：集合资产管理业务、定向资产管理业务及综合资产管理业务。 （注：相关法律法规可参阅《证券公司客户资产管理业务试行办法》） 1、集合资产管理业务 （1）集合资产管理业务的定义 通过设立集合资产管理计划为客户提供类基金式的理财服务。具体而言，集合资产管理业务是指证券公司接受多个客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，管理客户委托资产的活动。 （2）集合资产管理业务的主要特色 一般管理人会以自有资金参与，风雨同舟 投资范围广，仓位灵活，无最低仓位限制 一般收取浮动管理费，有效提高管理人的积极性 集合计划为私募性质的理财产品 （3）集合资产管理业务目标客户的特点 限定性集合计划：主投固定收益类，权益类资产≤20%；销售起点5万元。 非限定性集合计划：投资范围无上述限制；销售起点10万元。 （注：相关法律法规可参阅附件《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》）2、定向资产管理业务 （1）定向资产管理业务的定义 在深入了解客户的资产负债状况及风险收益偏好的前提下，借助**强大的投研力量，根据为客户提供个性化，一对一的高端金融增值服务。 （2）定向资产管理业务的主要特色 量身定制：针对单个投资者的个性化需求量身定制投资方案 信息披露：定期提供投资月报、季报和年报
沟通交流：客户可直接与投资经理就账户情况进行沟通 资金安全：采用定向理财专用证券账户 （3）定向资产管理业务的目标客户的特点 委托资产规模100万以上的，认同**证券投资理念，追求资产稳健增值的核心个人客户或机构客户。 （注：相关法律法规可参阅附件《证券公司定向资产管理业务实施细则》） 3、综合资产管理业务 （1）综合资产管理业务的定义 综合资产管理业务是相对于常规资产管理业务而言的。常规资产管理业务主要包含集合资产管理和定向资产管理。与常规资产管理业务相比，综合资产管理业务主要有以下特点： 投资方向不再局限于一级市场和二级市场，而是将客户资产在PE、定向增发、大小非减持、实体项目金融产品等大的资产类别上进行配置，是一个广义的资产配置 概念； 因客户需求的多样性，综合资产管理业务不仅是将客户的闲置资金进行一个广义的资产配置，还包含结合客户的资产状况开展融资业务，满足客户资金不足的需求。 二、资产管理业务定位 部门主推业务及部门利润主要来源还是定向资产管理业务。综合资产管理业务的开展初衷是为了更好地维护渠道、服务客户，最终能够促进定向业务与集合业务更好更顺畅地开展。 定向资产管理业务：集中主要力量重点发展的业务 集合资产管理业务：常规业务、常规开展 综合资产管理业务：定向与集合业务发展的润滑剂
证券公司机构业务部 对于想找第一份券商实习的同学，我想分享一下我的曲线救国经历。首先券商实习还是挺难进的，尤其是比较好的券商。如果学校不是顶尖学校，又没有相关实习经历和牛逼证书加持，不通过内推途径，基本上筛简历这关都很难通过，更别说面试了。但是小伙伴莫方，我们可以曲线救国，开始先避开投行或者研究所这样热门的部门，去寻找一些稍微冷门的部门，从宏观了解券商后再寻找下一份。我本科学校不是211，又没有牛逼实习和证书，所以我年前就开始找实习，我深知年后实习大军相当威猛。我实习前也投了很多券商，还曾经通过一个内推机会去了东吴证券行研面试，结果因为一无所知，面试被刷了。然后很久简历都石沉大海，很是沮丧。但是，我因为喜欢股票，喜欢炒股。去年9月份开始，我陆续参加了几个比赛，例如国泰君安知春杯、wind杯、叩富网，都取得了比较好的成绩。万万没想到，这一爱好竟然出奇地帮助我进入一家全国知名的券商——海通证券。我的部门老总看简历时发现我这一点与众不同之处，面试要了我，当时真的很是欣喜。我去的这个部门是机构业务部，不像投行、行研这两条主线受人关注，相信很多人都不清楚是具体做什么的。说的直白点就是对接分析师和买方（公募、私募、保险）投资经理的“媒介”。去券商实习过的同学应该有所体
会，投行和行研这两个部门任务繁重、耗时耗力。机构业务部则相对轻松很多，出差也少，比较适合女生。一般有路演时可以不用去公司，按时下班（朝九晚五，有时候还可以早走），办公环境显著优于其他部门，尤其是与一堆底稿簇拥 下的投行部门相比较。虽然我是直接隶属机构业务部老大的，但是做的活还是有点类似秘书吧，偏行政。下面我主要介绍下我在海通证券的机构业务部主要做了些什么。一是每日及时更新百会格格。我们有一个专门的群，成员主要是我们券商各行业的分析师，他们计划哪一天来北京进行路演都是要第一时间进行登记的。他们会发自己行程到群，由我们进行汇总。每个销售老师都有自己对应负责的客户，并由相应颜色代表。更新完后要及时截图发到群里以便分析师查阅和安排时间。经常路演一周安排的满满的。二是每日早晨参加分析师晨会，内容包括行业分析、个股分析、销售反馈和销售提问四个环节。我负责根据晨会内容整理销售反馈。这项工作我觉得还是很有意思的，可以听到很多分析的逻辑，为我未来转到行研岗位打下坚实的基础。我每天都认真记录，看分析师的逻辑主线是怎么样的，对自己感兴趣的股票重点分析，加上平时用wind比较方便，这项工作让我学到了很多 东西。三是周报月报的更新。周一是周报的更新，每月月初是上月月报的更新。四是一些销售老师安排的事情。比如去参加沙龙、复印打印扫描等琐事，还有ppt制作等。协助销
证券公司的中台业务部门工作分析 导语：下面是关于证券公司的中台业务部门的理解分析。内容由lw54小编整理，详情请看下文。 一、序 自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以算是过遍千帆了。证券公司业务部门可以分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们再讲讲证券公司中台业务部门。 二、中台部门 这个每家公司区分都不同，我的理解，风险管理和合规部算中台。 因为前面说的每个业务部门，开展新业务都会过这两个部门。 1)风险管理部 它主要研究开展新业务或者实际业务开展中，是否对公司造成风险。这风险是否可以度量，是否可以接受。用庄心一副主席的话：风险可测可控可承受。 那些是风险?比如说流动性、信用风险、市场风险，信息系统风险等等。业务部门存在逐利冲动，因为赚了钱是他自己的，亏了钱公司也能背一点的。所以要由中台部门来踩刹车，把握尺度，告诉业务部门这能做，这不能做。 风险管理部门有系统监控各业务部门运作情况，比如刚才提到的双10限制，如果你达到持仓量的9%了，风险管理部可能就会给你来函了，告诉你预警了。比如你买的股票亏了20%，达到公司设定的平仓线了，风险管理部就会给你来函，请你解释为什么达到平仓线你还不平仓等等。有些公司风险管理部很强势，在某些业务问题有一票否决权(比如在投行内核小组，有一个风控合规人员，他要是投了反对票，这个项目就过不了内核，更无法报到证监会了)。有些公司的风险控制部门是分散在各业务部门驻点的，比如有些公司交易系统设定了，自营买卖必须要过风控岗才能下单。 有些公司叫风险管理部，有些叫风险控制部，这没啥关系。这个部门由于天天和业务打交道，因此对各类业务比较熟悉，相对而言到业务口转型也较为容易。 有些公司甚至把对业务部门事故评级和奖惩都放在中台部门，比如平安证券的红黄牌制度。 2)合规
证券公司主要业务概述 证券公司,是指依照公司法和证券法规定,并经国务院证券监督管理机构审查批准的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。各国主管证券市场的机构及对证券市场管理的方式各异,对设立证券公司有不同的要求。证券公司设立的方式可分为二类：审批制和注册制。审批制又称特许制,即国家证券监督管理机构对证券公司的设立规定了条件,由证券主管部门进行实质审查后方可予以设立；注册制是指国家证券监督管理机构只要求设立证券公司的申请人依法提供全面、真实、可靠的资料,而没有实质性的限制条件,凡符合证券公司设立基本条件者,通过向证券主管部门登记注册,即可申请经营证券业务。我国证券法规定,设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构批准,未经批准任何单位或个人不得经营证券业务,即实行的是审批制。 我国对证券公司实行分业监管原则,即证券公司根据自身具备的条件向国务院证券监督管理机构申请各单项业务许可证。设立证券公司基本条件是：有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东具有持续经营能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；有符合证券法规定的注册资本；董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具备证券从业资格；有完善的风险管理与内部控制制度；有合格的经营场所和业务设施；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可经营下列部分或全部业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券自营；（六）证券资产管理；（七）其他证券业务。证券公司经营上述（一）至（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营上述（四）至（七）项之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营上述（四）至（七）项两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。国务院证券监督管理机构可以调整最低限额（但不得低于以上限额）。 另外，根据《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元；证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元；证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元；证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。 我国证券公司目前主要的业务,按业务性质分为证券经纪业务（包括证券法中规定的证券经纪、证券投资咨询）、投资银行业务（包括证券承销与保荐、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问）、证券自营业务、证券资产管理业务四大类。证券公司可以根据自身具备的符合证券法规定的条件向国务院证券监督管理机构分别申请各单项业务许可证。出于建立防火墙制度的需要,证券公司一般设有专门的职能部门规范与管理上述四大类业务。 基于融资或利用暂时闲置资金的需要，证券公司会大量从事证券回购交易、股票质押借款、同业拆借等业务。这些业务统称为资金业务，其会对证券公司的经营产生重要影响。 1.1投资银行业务 目前国内证券公司从事的投资银行业务主要是证券承销业务,也称证券代理发行业务,是指证券公司接受发行人的委托,借助自己在证券市场上的信誉和营业网点,根据与发行人确定的发售方式,在规定的发行有效期限内代理发行人发行证券的活动。根据证券公司在承销过程中承担的责任和风险的不同,承销又可分为代销承销方式和包销承销方式,其中包销承销方式又包括全额包销、定额包销和余额包销三种方式。证券公司可以根据发行人所发行证券的种类、市场需求状况、具体发行要求以及自身的经营条件和经营能力选择。