1.以募集方式设立股份有限公司，发起人认购
的股份不得少于公司股份部额的（）。
A 15%
B 25%
C 35%
D 20%
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题，见《公司法》。
2.证券按照（），可分为股票、债券和其他证
券三大类。
A 募集方式
B 收益是否固定
C 所代表的权利性质
D 发行主体
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 3 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
3.证券市场分为发行市场和流通市场的依据是
（）不同。
A 市场的功能
B 市场参与主体
C 市场组织形式
D 市场范围
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 4 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
4.目前我国证券投资基金主要投资于（）。
A 实业
B 未上市企业股权
C 国内依法公开发行上市的证券
D 商品期货
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 133 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
5.将结构化金融产品分为股权联结型产品、利
率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结
型产品等种类是按（）分类。
A 联结的基础产品
B 发行方式
C 嵌入式衍生产品
D 收益保障性
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 182 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。6.契约型基金反映的经济关系是（）。
A 产权关系
B 信托关系
C 债权债务关系
D 所有权关系
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 112 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
7.日经225股价指数是（）编制和公布的。
A 《日本经济新闻社》
B 道-琼斯公司
C 日本大藏省
D 东京证券交易所
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 224 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
8.外资持股或参股基金管理公司的权益比例，
在我国加入WTO后3年不超过（）。
A 49%
B 35%
C 33%
D 50%
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 34 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过49%。
9.我国《公司法》规定，无记名股票持有人出
席股东大会会议的，应当于会议召开5日前
至股东大会闭幕时将（）交存于公司。
A 股东身份证明
B 股票
C 资产证明
D 股东名册
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 44 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
10.（）按照基金合同的约定，根据基金管理人
的投资指令及时办理清算、交割事宜。
A 基金管理人
B 证券公司
C 证券登记公司
D 基金托管人
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 125 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。这是基金托管人的职责之一。
11.下列证券投资基金中，风险最大的基金是
（）。
A 债券基金
B 股票基金
C 指数基金
D 衍生证券投资基金
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：衍生证券投资基金风险大，一般是高风险的投资品种。
12.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代
表的（）。
A 实际价值
B 账面价值
C 内在价值
D 清算资金
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 49 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。
13.我国《公司法》规定，股份有限公司注册资
本的最低限额为人民币（）。
A 500万元
B 3000万元
C 1000万元
D 5000万元
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。详见《公司法》。
14.我们通常所说的道琼斯指数是指（）。
A 道琼斯工业股价平均数
B 道琼斯股价综合平均数
C 道琼斯公用事业股价平均数
D 道琼斯运输业股价平均数
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 223 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
15.股票的现值就是股票未来收益的（）。
A 期望价格
B 期望价值
C 当前价值
D 当前价格
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 50 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
16.基金托管费是支付给（）的费用。A 证券监督管理机构
B 基金托管人
C 基金持有人
D 基金管理人
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
17.以下有关实物债券的表述中正确的是（）。
A 一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券
B 一种需借助投资者电脑账户作记录的债券
C 一种具有标准格式实物券面的债券
D 以某种商品实物为本位而发行的国债
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 77 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题，考察实物债券的定义。
18.由于公司融资不当而导致投资者预期收益下
降的风险属于（）。
A 经营风险
B 违约风险
C 财务风险
D 政策风险
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 236 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。
19.非累积优先股票的特点是股息分派以（）为
界，当年结清
A 每个经营周期
B 每个分配年度
C 每个营业年度
D 每个生产周期
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 63 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
20.财政政策对股票价格的影响主要表现在通过
调节税率影响企业（）。
A 销售收入
B 产品价格
C 利润股息
D 资产总额
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 55 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
21.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开
展（）业务。
A 投融资
B 公开市场
C 套期保值
D 盈利性
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 55 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题，考察公开市场业务的定义。
22.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票
所筹集的资金成为股份公司（）的基础。
A 虚拟资本
B 注册资本
C 货币资金
D 负债
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 58 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
23.有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，发行
量分别为1亿股、1.8亿股和1.9亿股，某计
算日它们的收盘价为16.30、11.20元和7.00
元。则该日这三种股票的简单算术股价平均
数和以发行量为权数的加权股价平均数分别
是（）。
A 10．59元和11.50元
B 11．50元和10.59元
C 10．5元和11.59元
D 11．59元和10.59元
难易程度：易本题题型：计算题教材页码：第 209 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：算术股价平均数=（16.3+11.2+7）/3=11.5元,加权股价平均数为：（16.3*1/4.7+11.2*1.8/4.7+7*1.9/4.7）/4.7=10.59元
24.看涨期权的买方预期该种融资产的价格在期
权有效期内将会（）。
A 上涨
B 下跌
C 不变
D 难以判断
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 162 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
25.商业银行通常以（）作为其超额储备的持有
形式。
A 基金
B 短期国债
C 股票
D 高等级公司债券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 9 页
我的答案：参考答案：B 答案解释：常识题。
26.中国网络股进入NASDAQ的主要形式是
（）。
A 无担保ADR
B 一级ADR
C 二级ADR
D 三级ADR
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 174 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
27.按照债券票面载明的利率及支付方式定期分
次付息的债券是指（）。
A 附息债券
B 缓息债券
C 贴现债券
D 零息债券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 77 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题，考察附息债券的定义。
28.金融期权的卖方（）履行合约。
A 有权利而无义务
B 有权利也有义务
C 有义务而无权利
D 无义务也无权利
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 160,162 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该项合约的义务。
29.下列关于国际债券的表述不正确的有（）。
A 发行人发行国际债券筹集到的资金一般是一种可通用的自由外汇资金
B 国际债券资金来源广、发行规模大
C 不存在汇率风险
D 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 102 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：国际债券存在汇率风险。
30.只有在公司有盈利时才支付利息的公司债券
是（）。
A 可转换公司债券
B 信用公司债券
C 收益公司债券
D 保证公司债券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 95 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
31.股票投资风险的内涵是指预期收益的（）。
A 确定性
B 永久性
C 不确定性
D 可接受性
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 230 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
32.自律性组织包括证券交易所和（）。
A 证券业协会
B 证券公司
C 会计师事务所
D 证券信用评级机构
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 15 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
33.当市场利率下调时，国债基金的收益会
（）。
A 上升
B 不变
C 下降
D 不确定
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 115 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：两者呈反方向变化。
34.利率互换市场属于（）。
A 债券市场
B 基金市场
C 股票市场
D 衍生品市场
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 157 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。
35.债券的价格变动风险随着期限的增加而
（）。
A 增加
B 不变
C 减少
D 没有影响
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 232,233 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
36.证券投资基金托管人是（）权益的代表。
A 基金发起人
B 基金份额持有人
C 基金管理人
D 基金监管人难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 124 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
37.证券公司的内部控制应当符合国家有关法律
法规和中国证监会的有关规定，并与经营规
模、业务范围、风险状况及所处的环境相适
应，以（）实现内部控制目标。
A 最低成本
B 合理的成本
C 预计成本
D 最高成本
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 264 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：这是完善内部控制机制合理性原则的体现。
38.封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净
资产按照投资者的（）进行合理分配。
A 购买日期
B 购买价格
C 类型
D 出资比例
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。
39.对股份有限公司而言，发行优先股的作用在
于可以筹集（）公司股本。
A 短期
B 中期
C 中短期
D 长期稳定
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 62 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。
40.美国存托凭证市场最突出的特点是（）。
A 市场容量大
B 市场容量较小
C 发行手续较复杂
D 参与者有限
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 173 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
41.当股票市场投机过度或出现严重违法行为
时，（）会采取一定的措施以平抑股价波
动。
A 中国人民银行
B 证券监督管理机构
C 证券业协会
D 财政部
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 58 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
42.契约型基金是基于（）组织起来的代理投资
方式。
A 信托原理
B 公约原理
C 代理原理
D 委托原理
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 112 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
43.证券交易通常都必须遵循（）。
A 客户优先原则和时间优先原则
B 价格优先原则和数量优先原则
C 价格优先原则和时间优先原则
D 时间优先原则和价格优先原则
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 200 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
44.《中华人民共和国刑法》第一百六十一条规
定，提供虚假财务会计报告的公司直接负责
的主管人员和其他直接责任人员。处（）以
下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）以
上（）以下罚金。
A 3年，2万元，10万元
B 3年，2万元，20万元
C 5年，2万元，20万元
D 5年，2万元，10万元
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 301 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
45.无记名股票与记名股票的差别主要表现在
（）。
A 股东权利
B 股票的记载方式
C 股票名称
D 股票编号
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 43 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：按是否记在股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。
46.NASDAQ利用现代电子计算机技术，将美国
6000多个证券商网点联接在一起。开成了一
个全美统一的（）。
A 场内主板市场
B 场外二级市场
C 场外主板市场
D 场内二级市场
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 225 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
47.根据现行规定，取得证券业执业证书的从业
人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上
述情况发生后（）内向中国证券业协会报
告，由中国证券业协会变更该人员执业注册
登记。
A 30日
B 15日
C 45日
D 10日
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 345 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。
48.债券利息支出属于公司的（）。
A 营销经费
B 利润
C 费用范围
D 直接成本
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 79 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
49.根据我国政府对WTO的承诺，我国加入
WTO的承诺，我国加入WTO后3年内，允
许外国证券公司设立合营公司，外资比例不
超过（）。
A 1/2
B 1/4
C 1/3
D 2/3
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 34 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
50.债券发行的定价方式以（）最典型。
A 溢价发行
B 折价发行
C 协商定价
D 公开招标
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 192 页
我的答案：参考答案：D
答案解释：常识题。
51.（）起，我国允许符合条件的国际开发机构
在国内发行人民币债券。
A 2002年
B 2004年
C 2005年
D 2006年
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 103 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
52.狭义的有价证券是指（）。
A 资本证券
B 商品证券
C 货币证券
D 凭证证券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 2 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
53.注册资本最低限额为人民币五千万元的证券
公司可以从事（）业务。
A 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问
B 证券资产管理
C 证券自营
D 证券承销与保荐
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 242 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为5000万元。
54.财政政策对股票价格的影响主要表现在通过
调节税率影响企业（）。
A 销售收入
B 产品价格
C 利润股息
D 资产总额
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 55 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
55.1997年7月爆发的东南亚金融危机是下列哪
一事件作为开始的？（）
A 韩国政府被迫宣布货币贬值
B 俄罗斯发生债务危机
C 泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率
D 日本泡沫经济破灭
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 23 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：常识题。
56.龙债券的投资者主要来自于（）。
A 北美洲
B 欧洲
C 亚洲
D 南美洲
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 104 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。
57.以下哪种风险不属于系统风险（）。
A 信用风险
B 利率风险
C 经济周期波动风险
D 政策风险
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 230 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险；非系统风险包括信用风险、经营风险和财务风险。
58.在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不
是必须的（）。
A 存券银行发出ADR
B 存券银行命令托管银行移送证券
C 将所购买的证券存放在托管银行
D 投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 171 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：常识题。
59.我国《证券法》规定，证券公司经营证券承
销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其
他业务中的任何两项以上的业务，注册资本
最低限额为人民币（）。
A 五亿元
B 五千万元
C 一亿元
D 三千万元
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 242 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
60.各国对股票基金投资比例限制的主要目的是
（）。
A 提高基金的变现性
B 保持基金的流动性
C 防止基金操纵股市
D 防止内部人控制
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 116 页
我的答案：参考答案：C
答案解释：各国对股票基金投资比例限制的主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。
61.政府发行债券所筹集的资金用途包括（）。
A 战争期间弥补战争费用的开支
B 兴建政府投资的大型基础性的建设工程
C 弥补财政赤字
D 为了某种特殊政策
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 82 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：政府通过国债筹集的资金可用于各项开支，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
62.在期货交易中的（）是降低市场风险，防止
人为操纵，提供公开、公平、公正市场环境
的有效机制。
A 限仓制度
B 大户报告制度
C 保证金制度
D 标准化期货合约
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 149 页
我的答案：参考答案：A B
答案解释：常识题。
63.凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同之
处有（）
A 债权记录方式不同
B 付息方式不同
C 申请购买手续不同
D 到期前变现收益预知程度不同
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 85 页
我的答案：参考答案：A B C
答案解释：“到期前变现收益预知程度不同”是储蓄国债和记账式国债的区别。
64.证券市场禁入是指在一定期限内直到终身不
得（）的制度。
A 担任上市公司监事
B 担任上市公司董事
C 担任上市公司高级管理人员
D 从事证券业务
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 313 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：证券市场禁入，是指在一定期限内直至终身不得从事证券业务或者不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员的制度。
65.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的
规定，（）属于基金投资的禁止行为。
A 从事国家债券的投资业务
B 买卖与基金管理人，基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券
C 买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券
D 买卖其它基金份额
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：我的答案：参考答案：B C D
答案解释：证券投资基金的投资不得有下列情形：（一）承销证券；（二）向他人贷款或者提供担保；（三）从事承担无限责任的投资；（四）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（五）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（六）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（七）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（八）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
66.股息作为股东的投资收益，其具体形式可以
有（）。
A 股票股息
B 现金股息
C 负债股息
D 建业股息
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 226 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题，考察股息的形式。股息包括现金股息、股票股息、财产股息、负债股息和建业股息。
67.开放式基金的特点有（）。
A 没有发行规模限制
B 常出现溢价或折价现象
C 没有存续期限
D 每个交易日连续公布基金份额资产净值
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页
我的答案：参考答案：A C D
答案解释：常识题，封闭式基金常出现溢价或折价现象。
68.根据规定，我国证券市场信息披露的基本要
求是（）。
A 真实性
B 公正性
C 时效性
D 全面性
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 325 页
我的答案：参考答案：A C D
答案解释：信息披露的基本要求是全面性、真实性和时效性。
69.存托凭证一般可以代表外国（）。
A 票据
B 权证
C 公司债券
D 公司股票
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 169 页
我的答案：参考答案：C D
答案解释：存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。
70.证券公司监事会应当就公司的（）向股东会
年度会议做出专项说明。
A 人事变动情况
B 合规情况
C 财务情况
D 经营情况
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 262 页
我的答案：参考答案：B C
答案解释：监事会应当就公司的财务情况、合规情况向股东年度会议作出专项说明。
71.关于欧洲债券，以下说法正确的有（）。
A 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币
B 欧洲债券是在20世纪30年代出现的
C 欧洲债券是国际债券的一种
D 欧洲债券市场以众多创新品种而著称
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 103 页
我的答案：参考答案：A C D
答案解释：欧洲债券是在20世纪60年代初随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的。
72.赋予公司老股东优先认股权的目的是（）。
A 公司资产的增值
B 保护原普通股股东的利益
C 保证普通股股东在公司中保持原有的持股比例
D 公司权益的增加
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 61 页
我的答案：参考答案：B C
答案解释：常识题。
73.证券的场外交易市场具有以下功能（）。
A 是证券交易所的必要补充
B 为不能或一时不能到证券交易上市交易的股票提供流通转让的场所
C 是证券发行的主要场所
D 是分散的有形市场
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 204 页
我的答案：参考答案：A B C
答案解释：场外交易市场是一个分散的无形市场。
74.作为有价证券，债券和股票具有的相同点是
（）。
A 筹资成本相同
B 都是直接融资的手段
C 都是间接融资的手段
D 都是经济主体筹措资金的手段难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 78 页
我的答案：参考答案：B D
答案解释：常识题。股票和债券的筹资成本不同，两者都属于直接融资。
75.货币期权也可以称为（）。
A 外汇期权
B 本币期权
C 外币期权
D 资金期权
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 163 页
我的答案：参考答案：A C
答案解释：货币期权又称外币期权、外汇期权。
76.不同的标准进行分类，有价证券可分为
（）。
A 上市证券与非上市证券
B 政府证券、政府机构证券、公司证券
C 公募证券和私募证券
D 股票、债券和其他证券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 2 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
77.根据现行规定，证券业从业人员不得从事的
行为包括（）等
A 不得与发行公司或相关人员间有获取不当得益的约定
B 不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
C 不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托
D 不得接受分享利益的委托
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 351 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
78.我国《证券法》规定，公司债券上市交易
后，公司有下列情形之一的，由证券交易所
决定暂停其公司债券上市交易（）。
A 公司有重大违法行为
B 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
C 发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用
D 未按照公司债券募集办法履行义务及公司最近二年连续亏损
难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 196 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（一）公司有重大违法行为；（二）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；（三）公司债券所募集资金不按照核准的用途使用；（四）未按照公司债券募集办法履行义务；（五）公司最近二年连续亏损。公司有上述第（一）项、第（四）项所列情形之一经查实后果严重的, 或者有上述第（二）项、第（三）项、第（五）项所列情形之一，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易。
79.证券交易所的组织形式主要有（）。
A 联合制
B 公司制
C 合伙人制
D 会员制
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 193 页
我的答案：参考答案：B D
答案解释：常识题。
80.债券票面金额定得较小，将会（）。
A 印刷费用较高
B 持有者分布较广
C 发行工作量大
D 有利于小额投资者购买
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 72 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
81.以下属于货币证券的是（）。
A 银行汇票
B 支票
C 银行本票
D 商业汇票
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 2 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
82.通常情况下，关于债券，以下说法中正确的
是（）。
A 不同发债主体的债券利率不同，这是对利率风险的补偿
B 在通货膨胀严重的情况下，债券票面利率会提高或发行浮动利率债券
C 同一发行主体的债券，长期债券利率比短期债券高
D 利率风险是债券的主要风险
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 238 页
我的答案：参考答案：B C D
答案解释：不同发债主体的债券利率不同，这是对信用风险的补偿。
83.期货市场上的投机者利用对未来期货价格走
势的预期进行投机交易，（）。
A 预计价格下跌的投机者会建立期货多头
B 预计价格下跌的投机者会建立期货空头
C 预计价格上涨的投机者会建立期货多头
D 预计价格上涨的投机者会建立期货空头
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 153 页
我的答案：参考答案：B C
答案解释：常识题，预计价格下跌建立期货空头可以先卖出后买进获利，预计价格上涨可以建立多头先买进后卖出获利。
84.从内容上看，中国证券市场对外开放可分为
（）等不同层次。
A 在国际资本市场募集资金
B 开放国内资本市场
C 有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D 在国际资金市场借贷
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 32 页
我的答案：参考答案：A B C
答案解释：常识题。
85.证券服务机构主要包括（）等。
A 证券业协会
B 证券投资咨询公司
C 律师事务所
D 证券信用评级机构
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 14 页
我的答案：参考答案：B C D
答案解释：证券业协会和证券交易所属于自律性组织。
86.证券市场的产生和发展，主要归因于（）
A 股份制的发展
B 信用制度的发展
C 社会分工的日益复杂，商品经济日益发展
D 社会化大生产产生了对巨额资金的需求
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 15 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
87.以下对外国债券的描述正确的是（）。
A 外国债券的发行人与发行市场属于一个国家
B 外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家
C 在日本发行的外国债券称为武士债券
D 在美国发行的外国债券称为扬基债券
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 102 页
我的答案：参考答案：B C D
答案解释：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
88.证券公司会计系统的内部控制内容包括
（）。
A 强化会计监督
B 提高会计信息质量
C 加强会计基础工作
D 建立健全会计核算办法
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 266 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题，考察证券公司会计系统的内部控制。
89.根据投资目标划分，证券投资基金可以分为
（）。
A 成长型基金
B 效益型基金
C 收入型基金
D 平衡型基金
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页
我的答案：参考答案：A C D
答案解释：常识题。
90.契约型基金的当事人有（）。
A 基金管理人
B 基金承销人
C 基金托管人
D 基金份额持有人
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 121 页
我的答案：参考答案：A C D
答案解释：常识题。
91.金融机构积极参与金融衍生工具业务的主要
原因是（）。
A 金融衍生工具业务能带来手续费收入
B 金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况
C 金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源
D 逃避监管
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 142 页
我的答案：参考答案：A B C
答案解释：常识题。
92.中国证监会是国务院直属机构，是全国（）
的主管部门。
A 期货市场
B 证券市场
C 货币市场
D 外汇市场
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 320 页
我的答案：参考答案：A B
答案解释：中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。
93.在我国，基金性质机构投资者包括（）。
A 证券投资基金
B 社保基金
C 社会公益基金
D 企业年金
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 11 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
94.在境外发行一级存托凭证的国内企业主要分
两类（）。
A 含A股的国内上市公司
B 含B股的国内上市公司
C 含S股的国内上市公司
D 在我国香港上市的内地公司
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 174 页
我的答案：参考答案：B D
答案解释：常识题。
95.记名股票的特点包括（）。
A 可以挂失
B 转让相对复杂
C 可以一次或分次交纳出资
D 股东权利归属于记名股东
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 42 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
96.根据我国《基金法》的规定，基金托管人的
职责是（）。
A 对基金财务会计报告出具意见
B 安全保管基金财产
C 计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值
D 按照规定召集基金份额持有人大会
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 125 页
我的答案：参考答案：A B D
答案解释：计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值是基金管理人的职责之一。
97.一般意义的收益公司债的特点有（）。
A 清偿时排序先于股票
B 到期日固定
C 债券的未付利息可以累加
D 公司有盈利时才付息
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 95 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：本题考察收益公司债的特点。
98.以下导致上市公司经营风险的内部因素有
（）
A 技术更新迟缓
B 市场调查不充分
C 工程投资决策失误
D 销售决策失误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 235 页
我的答案：参考答案：A B C D
答案解释：常识题。
99.开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）
等方面。
A 交易费用不同
B 基金份额资产净值公布时间不同
C 投资策略不同
D 投资对象不同
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页
我的答案：参考答案：A B C
答案解释：常识题。
100.我国《证券法》规定，证券登记结算机构应履行的职责包括（）。
A 证券交易所上市证券交易的清算和交收
B 证券持有人名册登记
C 为证券发行出具法律意见书
D 证券的存管和过户
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 278 页
我的答案：参考答案：A B D
答案解释：常识题。
101.在我国曾发行的国债种类中，无记名国债是一种实物债券。
A 正确
B 错误
难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 77 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
102.为了应付投资者赎回资金的要求，封闭式基金和开放式基金一般都要保留一部分现金资
产。
A 正确
B 错误
难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 114 页我的答案：参考答案：B
答案解释：为了应付投资者赎回资金的要求，开放式基金一般都要保留一部分现金资产。封闭式基金在封闭期内不能赎回因而没有这个要求。
103.封闭式基金的封闭期通常在20年以上。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 114 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：封闭式基金的封闭期通常在5年以上，一般为10年或15年。
104.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖基础金融工具权利的交换
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 160 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。
105.认购权证实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 164 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：按照持有人权利的不同，可将权证分为认购权证和认沽权证。前者实质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。
106.债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场折算成的现值，债券的期限越长，未来收
入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风
险随着期限的增加而增大。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 233 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
107.金融期货具有发现价格的功能，但出于各种原因，期货价格与未来的现货价格之间可能
存在一定偏离。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 155 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
108.目前，我国证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 319 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
109.私募证券一般不采取公示制度。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 2 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：私募证券是指向少数特定投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。
110.无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 43 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：这是无记名股票的定义。
111.在期货交易中，只有期货合约的买方需要缴纳保证金。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 148 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：在期货交易中，双方都需要缴纳保证金。
112.目前我国证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：A
答案解释：《证券法》的规定,国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。
113.我国《公司法》规定，公司股东滥用股东权利给公司造成损失的，应依法承担赔偿责
任。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：A
答案解释：《中华人民共和国公司法》第二十条规定,"公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的,应当依法承担赔偿责任。
114.系统风险的可分散性是通过组合投资的方式得以实现的。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 235 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：非系统风险的可分散性是通过组合投资的方式得以实现的。
115.债券票面利率是债券利息与债券发行价格的比率
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 73 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：债券票面利率是债券利息与债券票面价值的比率，票面价值与发行价格是不同的。
116.证券交易的场内交易市场是没有固定场所的无形市场。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 6 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：场内交易市场是有固定场所的有形市场。
117.证券衍生品种的发行与交易不属于我国《证券法》的调整范围。
A 正确
B 错误
难易程度：难本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：B
答案解释：我国2006年《证券法》修改时也明确将证券衍生品种纳入了调整范围。
118.由于债券具有安全性，所以债券的转让价格不会随市场条件的变化而变化。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 75 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：由于市场利率会不断变化，债券在市场上的转让价格将随市场利率的升降而上下波动。
119.世界上第一个股票交易所是1863年成立的美国纽约交易所
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 17 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
120.上证国债指数以在上海证券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率国债和一次
还本付息国债为样本，按照国债发行量加权
计算。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 220 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：上证国债指数以在上海证券交易所上市的，剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债为样本，按照国债发行量加权计算。
121.证券交易中操纵证券交易价格以获取不正当利益，属欺诈发行股票债券罪。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 303 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：证券交易中操纵证券交易价格以获取不正当利益，属操纵证券市场罪。
122.在场外交易市场中，做市商以较低的价格买进证券，再以较高的价格卖出，一般可以从
中赚取暴利
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 204 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：在场外交易市场中，做市商以较低的价格买进证券，再以略高的价格卖出，从中赚取差价，但其加价幅度一般受到限制。
123.我国股票市场融资国际化是以A股、B股、N股等股权融资作为突破口的。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 33 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：我国股票市场融资国际化是以B股、H 股、N股等股权融资作为突破口的。
124.收入型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以
获得普通股的升值收益。
A 正确
B 错误难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 117 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：收入型基金一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金；平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益。
125.在场外交易市场中，由证券商决定每种证券的交易价格。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 204 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：在场外交易市场中，价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。
126.政府债券的信誉虽高，但市场流动性较差。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 80 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：政府债券的信用好，流动性强。
127.我国现行法规规定，保险公司可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 10 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：我国现行法规规定，保险公司除投资于国债外，还可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。
128.证券登记结算公司按照有关规定为符合条件的主体办理相关的业务查询。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 279 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
129.公开披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 133 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
130.证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，只能按业务规则用于已成
交的证券交易的清算交收，不得被强制执
行。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 280 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
131.一些国家把由政府担保的债券也纳入政府债券体系。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 76 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：一些国家把由政府担保的债券也纳入政府债券体系，称为政府保证债券。
132.证券市场是证券买卖的场所，也是资金供求中心。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 186 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
133.我国证券交易所大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 198 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：我国证券交易所大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。
134.我国公司在美国证券市场上发行的存托凭证仅限于二级有保荐的存托凭证。
A 正确
B 错误
难易程度：难本题题型：常识题教材页码：第 174 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：我国公司在美国证券市场上发行的存托凭证有一级、二级及三级存托凭证。
135.证券信用评级的主要对象为公司普通股股票和公司债券。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 285 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：证券信用评级的主要对象为各类公司债券和地方债券，有时也包括国际债券和优先股票，普通股股票一般不作评级。
136.由于证券投资基金实行组合投资，因而能成功地回避各种市场风险。
A 正确
B 错误
难易程度：难本题题型：常识题教材页码：
我的答案：参考答案：B
答案解释：组合投资能分散非系统风险，但不能避免系统风险，因而这个说法是错误的。
137.债券的债务人即为债券的发行人。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 72 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：债券的持有人是债权人，债券的债务人是债券的发行人。
138.基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 128 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
139.我国现行法规规定，保险公司可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 10 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：我国现行法规规定，保险公司除投资于国债外，还可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。
140.证券公司经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务，可以直接或间接投资于与所
任职公司竞争的业务
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 262 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：证券公司经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务，也不得直接或间接投资于与所任职公司竞争的业务。
141.严格的资金审批制度是证券公司控制自营业务风险的唯一措施。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教
材页码：第 264 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：应通过合理的预警机制、严密的账户管理、严格的资金审批制度、规范的交易操作及完善的交易记录保存制度，控制自营业务运作风险。
142.只有股份公司才可以发行证券
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 7 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：只有股份公司才可以发行股票。
143.我国企业债券发行主体全部是大型国有企业。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 99 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期，在此期间，企业债券在发行主体上突破了大型国有企业的限制，入2002年的中国金茂债，其发行主体是股份制集团公司。
144.政府债券的发行主体是政府所属的机构，它是一种标准化的国债。
A 正确
B 错误
难易程度：中本题题型：常识题教材页码：第 75 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：政府债券的发行主体是政府。
145.基金管理人有义务按照基金契约规定及时向基金份额持有人分配基金收益。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 123 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益是基金管理人的职责之一。
146.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 60 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：普通股股东具有剩余资产分配权。147.我国证券交易所的最高权力机构是理事会。A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 194 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：我国证券交易所的最高权力机构是会员大会。
148.开放式基金的申购、赎回价格不直接受市场供求关系的影响。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 115 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：开放式基金的交易价格取决于每一集金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。
149.对于不动产抵押公司债，在处理抵押品偿债时，应按顺序依次偿还优先一级的抵押债
券。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 95 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
150.早在16世纪，安特卫普的证券交易所就开始进行股票交易。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 17 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：早在16世纪，里昂、安特卫普的证券交易所进行交易的是国家债券。世界上第一个股票交易所成立于1602年荷兰的阿姆斯特丹。
151.我国《证券法》规定，公司分配股利计划、公司股权结构的重大变化均属于内幕信息。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 330 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
152.我国《证券法》规定，内幕信息是指证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该
公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开
的信息。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教
材页码：第 330 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：这是内幕信息的定义。
153.证券公司的净资本指标反映了净资产中的低流动性部分。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 273 页
我的答案：参考答案：B
答案解释：证券公司的净资本指标反映了净资产中的高流动性部分。
154.金融期货交易的主要功能是套期保值功能、价格发现功能、投机和套利功能。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 153 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：这是金融期货具有的四项基本功能。155.由于在一级市场ETF申购赎回的金额巨大，
而且是以实物股票的形式进行大宗交易，因
此一般仅适合于机构投资者
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 119 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
156.证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 247 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
157.收益公司债只有将利息付清后，股东才能分红。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 95 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：这是收益公司债券的特点。
158.由于购买力风险属于系统风险，所以购买力风险对不同证券的影响是相同的
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 233 页我的答案：参考答案：B
答案解释：购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受损害的是固定收益证券，如优先股、债券。
159.香港恒生中国企业指数即H股指数。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 218 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：恒生中国内地指数包括77家在香港上市而营业收益主要来自内地的公司，又分为恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)。
160.修正平均股价是在简单算术平均数法的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除
数，使股价平均数不受影响。
A 正确
B 错误
难易程度：易本题题型：常识题教材页码：第 209 页
我的答案：参考答案：A
答案解释：常识题。
2020证券考试市场基础知识测试题： 证券市场参 与者 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1.政府发行的证券品种一般为()。[2010年5月真题] A.股票 B.权证 C.债券 D.期货 【答案】C 【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。 2.商业银行通常以()作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题] A.股票 B.基金 C.短期国债 D.高等级公司债券 【答案】C 【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。 3.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。 [2010年5月真题] A.可以买卖政府债券和金融债券 B.可以买卖可转换债券 C.只可用自有资金投资证券 D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
【答案】A 【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。 4.我国主权财富基金的发端是()。[2010年3月真题] A.xx投资有限责任公司 B.QFII C.中国国际金融有限公司 D.QDII 【答案】A 【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 5.关于社保基金的下列表述中，错误的是()。[2010年3月真题]A.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债 B.社保基金主要投向国债市场 C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10% D.社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章 【答案】C 【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。 6.下列关于企业年金的表述错误的是()。[2010年3月真题]A.企业年金不得购买投资性保险产品
最新证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案 1、运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于（）。 A. 经济手段 B. 行政手段 C. 法律手段 D. 自律手段 参考答案：A 2、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（） A. 次级定期债务不得与其他债权相抵消 B. 商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行 C. 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务 D. 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50% 参考答案：C 3、股票的特征包括（）。 Ⅰ．永久性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．参与性 Ⅳ．流动性 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：A 4、普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中，其他方面的限制包括（）。 Ⅰ．公司的经营环境 Ⅱ．公司对现金的需要 Ⅲ．股东所处的地位 Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：A 5、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的有（） Ⅰ、看涨期权买方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的 Ⅱ、看涨期权买方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的 Ⅲ、看涨期权卖方的潜在盈利是无限的，潜在亏损是有限的 Ⅳ、看涨期权卖方的潜在盈利是有限的，潜在亏损是无限的 A. Ⅰ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ D. Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B 6、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述正确的有（）。 Ⅰ、2004年相继推出LOF和ETF Ⅱ、2004年开放式基金取代封闭式基金，成为市场主流 Ⅲ、基金开元和基金金泰是最早按照《证券投资基金管理暂行办法》设立的两只封闭式证券投资基金 Ⅳ、2001年9月发行的"华安创新"是我国第一只开放式证券投资基金 A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：D 7、下列关于证券市场特征的说法中，正确的有（） Ⅰ、证券市场是价值直接交换的场所 Ⅱ、证券市场是财产权利直接交换的场所 Ⅲ、证券市场是风险直接交换的场所 Ⅳ、证券市场是直接融资于间接融资的场所 A、Ⅰ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参考答案：C
第一部分证券市场基础知识 目的与要求 本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；证券市场的产生、发展、结构、运行；证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理；中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。 通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范；掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。 第一章证券市场概述 掌握证券与有价证券定义、分类和特征；掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能；了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构；掌握证券发行主体及其发行目的；掌握机构投资者的主要类型及投资管理；掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成；熟悉投资者的风险特征与投资适当性；熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责；了解个人投资者的含义。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势；了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势；掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容；熟悉新《证券法》《公司法》实施后中国资本市场发生的变化；熟悉面对全球金融危机所采取的措施；熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（“国九条”）的主要内容；了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场；了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。 第二章股票 掌握股票的定义、性质、特征和分类方法；熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征；掌握与股票相关的部分资本管理概念。 熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别；掌握影响股票价格变动的基本因素和其他因素。 掌握普通股票股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序、股利分配原则和剩余资产分配顺
证券市场基础知识测试题及答案 单项选择题 1、债券根据发行__________分为政府债券（包括政府机构债券）、金融债券和公司债券 A、性质 B、对象 C、目的 D、主体 标准答案：D 2、政府为了实施某种特殊政策而发行的国债是__________ A、赤字国债 B、建设国债 C、战争国债 D、特种国债 标准答案：D 3、金融机构发行金融债券使得其资金来源__________ A、减少 B、增加 C、不变 D、都不是 标准答案：B 4、国际债券的计价货币通常是__________，以便在国际资本市场筹措资金 A、外国货币 B、国际通用货币 C、本国货币 D、本国货币或外国货币来源：考试大 标准答案：B 5、我国发行国际债券始于20世纪__________初期 A、60年代 B、70年代 C、80年代 D、90年代 标准答案：C 6、未知价计算法中的未知价是指__________ A、当日证券市场上各种金融资产的开盘价 B、当日证券市场上各种金融资产的收盘价
C、下一交易日证券市场上各种金融资产的开盘价 D、下一个交易日证券市场上各种金融资产的收盘价 标准答案：B 7、证券投资基金资产的名义持有人是__________ A、基金投资者 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金监管人 标准答案：C 8、货币市场基金是以__________为投资对象的投资基金 A、货币市场短期证券 B、货币市场长期证券 C、债券 D、股票期权 标准答案：A 9、在计算基金资产总值时，基金拥有的上市场股票、认股权证是以计算日集中交易市场的__________为准 A、开盘价 B、收盘价 C、最高价 D、最低价 标准答案：B 10、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由__________担任 A、证券公司 B、信托投资公司 C、保险公司 D、基金管理公司 标准答案：D 11、证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由__________管理和运作 A、基金托管人 B、基金承销公司 C、基金管理人 D、基金投资顾问 标准答案：C 12、可在期权到日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是__________ A、欧式期权 B、美式期权 C、看张期权
《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 世界上第一个股票交易所出现在（）。 A.英国 B.美国 C.荷兰 D.葡萄牙 2. 证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。 A.一定责任 B.一定权利 C.一定义务 D.一定收益 3. 上海证券交易所于（）年开始正式开市营业。 A. 1989 B.1990 C.1991 D.1992 4. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A.上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券 C.公募证券和私募证券 D.固定收益证券和变动收益证券 5. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场 C.主板市场与二板市场 D.二板市场与三板市场 6. 普通股票和优先股票是按（）分类的。 A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值 D.股东的风险和收益 7. 股票格式要求有公司盖章和（）签名。 A.发起人 B.董事长 C.总经理 D.持有人 8. 无面额股票的价值与公司净资产价值（）。 A.同方向变化 B.反方向变化 C.相等 D.无关
9. 股票的内在价值是指（）。 A.股票票面上的标明金额 B.股票的成交市价 C.股票未来收益的现值 D.中介机构评估的证券价值 10. 下列选项中可以是证券投资者，但不可以是证券发行人的是（）。 A.工商企业 B.金融机构 C.个人 D.政府及其机构 11. 清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。 A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 12. 股票的未来股息之和、债券的本息和，可以称之为（）。 A.现值 B.期值 C.贴现值 D.复利值 13. 影响股票价格最基本的因素是（）。 A.预期股息 B.分配政策 C.税收政策 D.股本结构 14. 境外上市外资股（）。 A.以外币标明面值 B.以人民币标明面值，以外币认购 C.以外币标明面值，以人民币认购 D.以人民币标明面值，以人民币认购 15. 累积优先股的股息发放应该包括（）。 A.当年的固定股息 B.当年加上一年的固定股息 C.当年加以前营业年度内的未付固定股息 D.当年加下一营业年度内的固定股息 16. 当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常（）转换请求权。 A.行使 B.不行使 C.保留 D.转让 17. 以下属于注册地在中国内地，上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。 A. A股 B.S股 C.B股
2019年国家证券从业及专项《证券市场基本法律法规》 职业资格考前练习 一、单选题 1.交易单元是指会员(证券公司)向交易所申请设立的、参与证券交易与接受监管及服务的 基本业务单位，下列说法错误的是( )。 A、每个会员(证券公司)只能向交易所申请设立一个交易单元 B、不同的会员(证券公司)不得使用同一交易单元 C、交易所通过交易单元对会员进行业务管理 D、证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进 行 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第1节>证券经纪业务的营运管理 【答案】：A 【解析】： 根据上海、深圳证券交易所的相关规定，交易单元是指会员(证券公司)向交易所申请设 立的、参与证券交易与接受监管及服务的基本业务单位。会员(证券公司)可以根据需要，向 交易所申请设立一个或多个交易单元；不同的会员(证券公司)不得使用同一交易单元。交易 所通过交易单元对会员进行业务管理。根据会员(证券公司)的业务许可范围和申请，交易所 按照相关业务规则开通或限制交易单元各项交易权限。 2.财务顾问的职责包括( )。 ①接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活 动所涉及的风险 ②对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会 的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告 ③在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证 的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正的发表专业意见 ④接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国 证监会的审核意见 A、①②③④ B、①②④ C、①③④ D、①②③
《证券市场基础知识》课程标准 编制单位：金融学教研室编制时间：2013年9月1日 执笔人：罗军林教研室主任： 审核人：系（部）主任： 一、课程基本信息 二、课程性质与定位 ㈠课程性质 《证券市场基础知识》是金融与证券专业学生所必修的专业基础课程，在课程体系中具有重要的理论基础地位。其先修课程是微观经济学、宏观经济学、管理学等，后续课程是《证券交易》《证券投资基金》《证券投资分析》等课程。 ㈡课程定位 《证券市场基础知识》这一门课程的教学目标是：根据高职高专教育和证券从业资格考试的特点，以基本理论为基础，以培养学生的应用能力为目的，教学内容基本覆盖了证券业从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求；以期通过系统的教学，在学生掌握最基本的证券业基本理论和知识的基础上，着力培养学生应用相关的基本知识和基本原理去适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能的要求，以满足社会经济发展和经济运行对应用型人才的培养要求。
三、课程设计思路 (一)总体设计原则 根据证券投资工作岗位提炼课程能力目标；根据工作过程确定学习领域；通过若干项目、任务训练达成工作的能力。 (二)课程设置依据 《证券市场基础知识》这一门基础科目课程是针对证券业所有从业人员而设计，基本覆盖了证券业从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求；因此，《证券市场基础知识》课程是金融与证券专业学生所必修的专业基础课程。 (三)课程模块的编排 证券市场基础知识的主要学习模块及学时 (四)教学组织的思路 1、讲授法：通过课堂讲授法，让学生循序而又系统地接受和领会证券市场基础知识，学会从证券行业视角来认识、分析和解决问题。 2、讨论法：通过课堂讨论，在授课内容中将重点内容提出进行课堂讨论，激发学生自我学习，不断创新的精神。 3、案例分析法：通过案例分析让学生查阅材料，运用学习的知识自我分析，培养其实际的创新能力；在发言过程中以答辩的形式使学生在辩论和交流中激发其创新思维；同时巩固所学知识。
证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列关于中央银行票据的说法有误的是( )。 A、期限通常在6个月到3年 B、中央银行票据实质是中央银行债券 C、具有短期性的特点 D、发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券 【答案】：A 【解析】： 考点：考查中央银行票据。中央银行票据的期限通常在3个月到3年。 2.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。 A、中间业务 B、表外业务 C、表内业务 D、其他业务 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系 【答案】：A 【解析】： 考点：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。 3.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于( )。 A、10％ B、5％ C、30％ D、20％
>>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第2节>三、金融债券的发行与承销 【答案】：A 【解析】： 考点：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。 企业集团财务公司发行金融债券应具备财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％。 4.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值、向外国投资者发行的债券。 A、本国货币 B、外国货币 C、国际储备 D、特别提款权 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第5章>第1节>四、国际债券 【答案】：B 【解析】： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。 5.( )是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。 A、证券经纪业务 B、证券投资顾问业务 C、证券融资融券业务 D、证券资产管理业务 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务 【答案】：B 【解析】： 考点：本题考查证券投资顾问业务的概念。证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。 6.对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用( )估值会比较实用。
2011年3月、6月、9月、11月《证券市场基础知识》真题及答案 2011年3月证券从业资格考试《证券市场基础知识》真题 一、单项选择题(每题0．5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分) 1．在深圳交易所中小企业板块中，（）是指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。 A．运行独立B．监察独立C．代码独立D．指数独立 2．下列属于深证交易所的综合指数的是（）。 A．深证成分股指数B．深证A股指数C．深证综合指数D．深证B股指数 3．下列关于地方政府债券的论述，正确的是（）。 A．地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B．收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C．普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D．地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债” 4．我国主权财富基金的发端是（）。 A．中国投资有限责任公司B．中国国际金融有限公司C．QFII D．QDII 5．收入型基金以获取（）为目的。 A．基金资产的长期稳定增值B．当期的最大收入 C．投资组合的债券中得到适当的利息收益D．获取稳定收益 6.以下不属于证券交易所会员大会的职权的是（）。 A.制定和修改证券交易所章程B．选举和罢免会员理事 C．审议和通过理事会、总经理的工作报告D．制定证券交易价格 7．当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（）。 A．长期债券B．短期债券C．不确定D．中期债券 8．债券发行的定价方式以（）最为典型。 A．累积投标询价B．上网竞价C．公开招标D．协商定价 9、金融期货不包括（）。 A．外汇期货B．利率期货C．股权类期货D．货币期货 10．证券公司自营业务的最高决策机构是（）。 A．公司总经理B．自营业务部门C．公司投资决策机构D．董事会11．在上市公司的税后利润中，其分配顺序是（）。 A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金 B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息 C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息 D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金 12．履约担保的标的证券数量等于（） A．权证上市数量×行权比例×担保系数B．证上市数量+行权比例+担保系数C．权证上市数量-行权比例-担保系数D．权证上市数量÷行权比例÷担保系数13．保险公司次级债的期限为（）。 A．2年以上B．3年以上C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年) 14．按（）划分，结构化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权联结型产品(其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系)、汇率联结型产品、商品联结型产品。
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
证券市场基础知识必背 第八章证券市场法律制度与监督管理 1、《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。 2、《公司法》的调整范围包括股份有限公司和有限责任公司，其核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。 3、提供虚假财务会计报告罪，是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。 4、首次公开发行股票，应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投票询价两个阶段定价。 5、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购。 6、对证券发售的规定 首次公开发行股票数量在4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12 个月。 公开发行股票数量少于4 亿股的，配售数量不超过本次发行总量的20%；公开发行股票数量在4 亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的50%。 7、招股说明书的有效期为6 个月。 8、预先披露的招股说明书（申报稿）不能含有股票发行价格信息。 9、严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。 10、法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。 11、证券市场监管的经济手段是指通过运利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 12、中国证监会成立于1992 年10 月。 13、中国证监会采取的措施，对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查；进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。 14、证券发行核准制，推行核准制的重要基础是中介机构尽职尽责。证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度。 15、对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。 16、内幕信息的界定。我国《证券法》第七十五条规定：”证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。” 17、上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。 上市公司应当在每一会计年度结束之日起4 个月内披露年度报告。 上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2 个月内披露半年度报告。 上市公司应当在每一会计年度第3 个月、第9 个月结束后的1 个月内编制完
一、单项选择题 1. 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。 A.附权益权证债券 B.附货币权证债券 C.附黄金权证债券 D.附债务权证债券 2. 根据债券券面形态，债券可分为（）。 A.零息债券、账息债券和息票累积债券 B.实物债券、金融债券和公司债券 C.政府债券、金融债券和公司债券 D.国债和地方债券 3. （B）是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。 A.记账式的国债 B.凭证式国债 C.实物国债 D.储蓄国债 4. 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是（）。 A.信用公司债券 B.附认股权证的公司债券 C.保证公司债券 D.收益公司债券
5. 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（D）。 A.熊猫债券 B.武士债券 C.扬基债券 D.无国籍债券 6. （）是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。 A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.公司债券 7. 龙债券利率的确定基准是（）。 A.美国联邦基金利率 B.香港银行同业拆放利率 C.伦敦银行同业拆放利率 D.新加坡银行同业拆放利率 8. 下列各项中，属于债券票面基本要素的是（）。 A.债券的发行日期 B.债券的承销机构名称 C.债券持有人的名称 D.债券的到期期限 9. 债券的基本性质不包括（B）。 A.债券属于有价证券
B.债券有一定的风险 C.债券是一种虚拟资本D。债券是债权的表现 10. 付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是（C ）。 A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.企业债券 11. 国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为（）。 A.“熊猫债券” B.外国债券 C.扬基债券 D.武士债券 12. 公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是（）。 A.附认购权证的公司债券 B.可转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券 13. 债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是（）。 A.息票累积债券 B.缓息债券 C.浮动利率债券
证券从业资格考试证券市场基础知识真题答案1
一、单选题（请在下列题目中选择一个最适合的答案，每题0.5分。） 1.证券市场虽主要属于资本市场，但与（）市场关系密切。 1.货币 2.期货 3.期权 4.商品 2.为提高证券业从业人员专业素质，促进中国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。 1.中国证监会 2.中国证券业协会 3.国务院证券委员会 4.国务院证券委、国家体改委 3.投资基金的风险可能小于（）。 1.股票 2.固定利率债券 3.浮动利率债券 4.债券 4.在名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。 1.少 2.多 3.相同 4.不确定 5.贴现债券的发行属于（）。 1.平价方式 2.溢价方式 3.折价方式 4.都不是 6.已知价计算法中的“已知价”是指（）。 1.当日的开盘价 2.当日的收盘价 3.上一个交易日的开盘价 4.上一个交易日的收盘价 7.证券必须同时具备的两个最基本特征是（）。 1.法律特征与经济特征 2.法律特征与书面特征 3.经济特征与书面特征 4.经济特征与权益特征 8.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（） 1.票面价值 2.帐面价值 3.清算价值 4.内在价值 9.证券投资基金反映的是（）关系。 1.产权 2.所有权 3.债权债务 4.委托代理 10.有价证券具有（）的经济和法律特征。 1.产权性、收益性、变通性、风险性 2.产权性、收益性、变通性、非返还性 3.产权性、收益性、流动性、风险性 4.产权性、期限性、收益性、风险性
11.某股价平均数，选择ABC三种股票为样本股，这三种股票的发行股数分别为10000万股，8000万股和5000万股。某计算日，这三种样本股的收盘价分别为8.00元，9.00元和7.60元，计算该日这三种股票的以发行量为权数的加权股价平均数。 1 9.43 2 8.4 3 3 10.11 4 8.69 12.买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。 1.直接收益率 2.持有期收益率 3.到期收益率 4.赎回收益率 13.公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。 1.信用公司债 2.保证公司债 3.参与公司债 4.收益公司债 14.客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。 1.商业银行 2.金融机构 3.证券公司 4.工商银行 15.以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。 1.直接融资 2.间接融资 3.资本 4.货币 16.经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币：（） 1. 5亿元 2. 2亿元 3. 4亿元 4 .5千万元 17.根据中国《公司法》的规定，股份有限公司的法宝代表人是（）。 1.总经理 2.监事长 3.董事长 4.副董事长 18.证券公司的主要业务有（）。 1.承销、经纪、自营 2.审计验资、资产管理 3.承销、经纪、投资咨询 4.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其它业务 19.安全性最高的有价证券是（）。 1.国债 2.股票 3.公司债券 4.企业债券 20.证券专营机构在美国称（）。 1.投资银行 2.商人银行 3.证券公司 4.证券商 21.专门为证券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为（）。
第一章证券市场概述 本章共有三节 , 分别是证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的地位与功能。 第一节从有价证券的基本概念开始 , 阐述了有价证券的 7种分类及各自的概念。有价证券按发行主体不同 , 可分为公司证券、金融证券、政府证券和国际证券 ; 按适销性不同 , 可分为适销证券和不适销证券 ; 按上市与否 , 可分为上市证券和非上市证券 ; 按收益是否固定 , 可分为固定收入证券和变动收入证券 ; 按发行地域或国家不同, 可分为国内证券和国际证券 ; 按发行方式不同 , 可分为公募证券和私募证券 ; 按性质不同 , 可分为股票、债券和其他证券。有价证券具有产权性、期限性、收益性、流动性和风险性的特征。证券市场是有价证券发行和买卖的市场 , 证券市场与商品市场和借贷市场相比较有其自身的明显特征。证券市场可以按不同的标准进行分类。证券市场按职能不同 , 可分为发行市场和流通市场 ; 按证券性质不同 , 可分为股票市场和债券市场 ; 按交易组织形式不同 , 可分为交易所市场和柜台交易市场。 证券市场的产生与社会化大生产和商品经济的发展紧密相连 , 特别是与股份公司和信用制度的发展密切相关。证券市场获得快速发展的时期是 20世纪初至 20年代。在经历了 20年代末 30年代初的经济危机和两次大战以后 ,70年代后期起证券市场又现了高度繁荣的局面 , 呈现金融证券化、证券投资者法人化、证券交易多样化证券市场自由化、证券市场国际化和证券市场电脑化的全新特征。证券市场今后的发展将呈现金融创新进一步深化、发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展的新趋势。 第二节主要阐述证券市场的参与者。证券市场参与者包括证券市场主体、证券市场中介、自律性组织与证券监管机构。证券市场主体包括证券发行者和投资者。发行者为政府及其机构、金融机构、公司和企业。投资者按大类分主要有机构投资者和个人投资者。机构投资者主要有政府部门、企事业单位、金融机构和公益基金等。证券市场中介包括证券经营机构和证券服务机构。证券经营机构是指
证券市场基础知识第二、三章综合题以及答案 判断题 1: 证券价格的高低是由证券自身风险率的高低来决定的。 2: 股票不属于物权证券，也不属于债券证券，而是一种综合权力证券。 3: 股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权力。 4: 增发是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股。 5: 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。 6: 股票分割由于不能给投资者带来现实的利益，所以通常会刺激股价下滑。 7: 有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种直接表现形式。 8: 根据上市规模、监管要求等差异，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型。 9: 机构投资者在获取现金分红时不需要缴税。10: 上市公司采取向定向增发方式发行的有价证券属私募证券。 11: 《中华人民共和国公司法》的颁布和实施，是我国证券发展史上的重要里程碑，具有深远的历史意义。 12: 有价证券代表着一定数量的财产权力，持有人可凭该有价证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因此本身具有价值。 13: 1987年9月，中国第一家专业证券公司――深圳特区证券公司成立。 14: 1992年10月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期权合约――特级铝期券标准合同，实现了由远期合同向期权交易过渡。 15: 美国证券市场是从买卖政府债券开始的。 16: 非上市债券就是那些不符合证券交易所上市条件的证券。 17: 目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。 18: 依据我国的法律法规，商业银行不可以从事股票投资活动。 19: 我国现行的规定是，各类企业都可以参与股票配售，也可投资于股票二级市场。 20: 机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老保险、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金。 21: 在我国，股份制的金融机构发行的股票视为金融证券。 22: 中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。 23: 货币证券市有价证券的主要形式。 24: 我国证券交易所是以营利为目的的法人。 25: 《中华人民共和国证券法》于1998年12月实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认了资本市场的法律地位。 26: 我国现行法规定，自2007年12月1日开始金融租赁公司从事证券投资业务。 27: 有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场本质上市风险直接交换的场所。 28: 在证券市场的初步发展阶段，在有价证券中占主要地位的已不是政府债券，而是公司股票和公司债券。 29: 中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或股票，影响货币供应量进行宏观调控。 30: 通常人们把无形市场称为“场内市场”。
证券市场基础知识真题 一、单项选择题 1. 关于股票价格指数期货论述不正确的是（）。 A.股价指数是以实物结算方式来结束交易的 B.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易 C.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的 D.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积 2. 股权类资产的远期合约不包括（）。 A.一揽子股票的远期合约 B.单个股票的远期合约 C.固定收益证券的远期合约 D.股票价格指数的远期合约 3. 金融衍生工具按（）可以分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具。 A.金融衍生工具自身交易的方法及特点 B.基础工具种类 C.产品形态和交易场所 D.金融创新工具的功能 4. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。 A.远期 B.期货 C.互换 D.期权 5. 某可转换债券面额为5000元，规定其转换价格为25元，则可转换为（）股普通股票。 A.200 B.100 C.50 D.400 6. 下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是（）。 A.新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因 B.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展 C.金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动 D.避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段 7. 1998年，美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》中（）的应用，对后来各类机构制订衍生工具计量标准具有重大影响。 A.公允价值 B.计量标准 C.套期保值 D.审计原则 8. （）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定时间内定期交换现金
选择题 1.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。 A.强制分红优先股 B.固定股息优先股国家 C.可累积优先股 D.参与优先股 正确答案:C证券从业《金融市场基础知识》真题及答案汇总 解析:根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。可累积优先股定义。 2.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并( )披露一次基金份额净值。 A.每周 B.每日 C.于下一个交易日 D.两日 正确答案:A 解析:基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。考查封闭式基金的估值频率。基金从业网 3.发生下列( )情形可以申请非交易过户。 ①继承 ②赠与 ③转让 ④法人资格丧失 A.①②③ B.①②④ C.②③④ D.①③④ 正确答案:B基金从业教材 解析:登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票(不含非流通股)，债券，基金(限于证券交易所场内登记的份额，下同)，权证等证券，因发生证券继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。转让应当通过交易过户。 4.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括( )。基金从业培训 A.购买不动产 B.投资于银行存款等货币市场工具 C.购买房地产抵押按揭 D.购买实物商品 正确答案:B 解析:考查合格境内机构投资者。基金从业试题 5.()是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。 A.商业银行资本补充债券 B.商业银行次级债券
2011年度全国证券业从业人员资格考试 《证券市场基础知识》 模拟试题(二) 一、单项选择题(本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1．按()分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 A．募集方式 B．证券发行主体的不同 C．证券所代表的权利性质 D．是否在证券交易所挂牌交易 2．证券市场走向集中化的重要标志之一是()的诞生。 A．无形市场 B．有形市场 C．基金市场 D．衍生产品市场 3．下列各项中，有关政府机构的说法错误的是()。 A．参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控 B．我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C．中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控 D．成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡 4．对社会公益基金认识错误的是()。 A．我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 B．福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C．社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金 D．社会公益基金属于基金性质的机构投资者 5．纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为5个阶段，其中恢复阶段是指()。A．1929～1933年 B．第二次世界大战后至20世纪60年代 C．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段 D．从20世纪70年代开始至今 6．2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并成立()。 A．泛欧交易所 B．纽交所一泛欧证交所公司 C．CME集团有限公司 D．伦敦国际金融期权期货交易所 7．2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第()，2007年首次公开发行股票融资位列全球第一。 A．一 B．二 C．三 D．四 8．2007年8月，国家外汇管理局批复同意()进行境内个人直接投资境外证券市场的试 点，标志着资本项下外汇管制开始松动。 A．天津滨海新区 B．上海浦东新区 C．青岛四方新区 D．深圳光明新区 9．股票最基本的特征是()。 A．参与性 B．流动性