中信证券2019年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动不缺少资金，不需要从银行借款，不但不需要，而且可以提供36,736,695.61万元的资金供长期使用。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供16,373,816.25万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕53,110,511.86万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为42,788,917.98万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是44,464,573.32万元，实际已经取得的短期贷款金额为761,671.16万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为43,626,745.65万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为44,045,659.49万元，在5年之内偿还的贷款总规模为
44,883,487.16万元，当前实际的长短期借款合计为14,528,732.51万元。
二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。但
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