青岛利和萃取科技有限公司大项目拓展管理办法
目录
总则
第一章概念界定
第二章项目管理部门及职责
第三章项目运作
第四章项目管理
附则
总则
大型业务是公司整体业务稳定发展的重要基础，是公司在市场竞争过程中整体实力和长期稳定经营得以体现的重要标志。随着保险市场的不断发展以及市场开放程度的不断深化，团体业务在整个公司业务中所发挥的作用已愈加明显，是公司树立品牌形象、维护市场地位不可或缺的中坚力量。我公司所在的XX市具有得天特厚的地域优势，拥有XX最知名的国际品牌、强大的总部经济以及丰富的团体客户资源，有着巨大的市场空间。我们应该在充分认识团体客户重要性的基础上，密切关注XX市乃至全国大客户市场的动态，努力分析并研究团体客户的特殊需求，积极并大力拓展团体客户市场，把团体客户的拓展与管理作为一项长期的战略决策和业务发展的重点。
为切实抓好团体客户的业务拓展、日常管理及售后服务工作，充分、全面的利用公司的力量进行团体客户的维护，根据市场环境的变化和公司整体经营策略的调整，特制定本管理办法。本办法与《XX 人寿保险股份有限公司XX市分公司团险销售人员管理办法》、《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司短期险业务报价管理办法》等管理规定一并构成团险渠道经营管理的完整体系。
第一章概念界定
第一条本办法中提及的团体业务是指，经公司认可的以具有各种企业、事业、社会团体等单位性质的、非以购买保险为目的而组建的团体作为投保人或者汇交人的业务项目。
第二条本办法中提及的团体业务大项目（以下简称“大项目”）认定标准如下：
1、意外险30万元以上；
2、员工福利计划组合50万元以上；
3、年金业务或补充养老类资金规模在100万元以上；
4、跨两个分公司以上地域的统括业务。
各营业单位可根据实际情况界定本单位的大项目标准，报市公司备案。
第三条团体业务项目的运作采用项目经理负责制，由市公司统一管理、统一调配、统一协调。
第四条维护和开发团体客户资源是指，本着以客户实际需求为导向的原则，通过对公司所有满足条件产品的组合，为客户研究和制定适合于客户的包括团体意外、团体补充医疗、企业年金计划、团体人身综合保障、其他形式的补充养老及企业员工综合福利保障计划等保障方案，包括为团体中的成员提供个性化的个人保险服务。
第二章项目管理
第五条市分公司设团体业务大项目管理委员会（以下简称“管委会”），下设团体业务大项目服务工作组（以下简称“工作组”）及大项目执行小组（以下简称“项目组”）对各销售渠道的客户资源进行统一协调、归口管理。整个管理、拓展体系及具体职责如下：第一项团体业务大项目管理委员会成员构成
主任：xx
副主任：xx
成员：各营业单位、市分公司各部门负责人
职责：
1、制订分公司大客户发展战略、方针和政策、重大事项决策、统一协调市分公司各部门；
2、对于各渠道的客户资源进行统一的调配；
3、指导相关部门对销售单位提供全面的销售支持。
第二项团体业务大项目工作组成员构成
组长：xx
副组长：xx
成员：各营业单位、市分公司各部门相关工作人员
职责：
1、审定项目立项、业务风险评估、选择项目经理、进行团险市场的宏观研究分析；
2、搜集、整理、管理项目信息，确定团险重点目标市场和选择目标客户群；
3、统计分析团体客户市场情况，及时上传下达客户资讯，建立全市团体客户资料库，为营业单位提供相关信息；
4、系统性、行业性团体项目的市场开发；
5、制定团体项目展业有关策略及服务政策；
6、对团体客户契约、保全流程的优化改造；
7、对于在市公司立项或备案的团体项目给予超权限批复；
8、对团体项目采用精算核保、经验核保和市场核保相结合的方式进行报价管理；
9、对特殊项目提供度身定做的产品和服务系统并进行现场销售展示；
10、对项目进行过程中内部出现的一些争议做出仲裁，若无法处理，上交管委会进行最终裁决。
第三项团体业务大项目执行小组成员构成
项目经理：由管委会确定的各营业部总经理或副经理、以及其他获得管委会认可的市公司部门经理、员工或优秀销售人员。
成员：由工作组成员部门指定专人或由项目经理指定专人，根据项目需求从工作组中选择安排。
职责：
1、项目立项、召集项目小组，组织与协调整个项目的运作，全程跟踪项目进展与需求落实情况，组织有效的公关、谈判及各类销售展示活动；
2、项目定价管理、业务流程制定、项目小组内部的充分沟通与
协调，达成一致意见；
3、与市公司相关部门的协调以及资源的调配；
4、在项目结束后提交项目总结提交工作组（形成资料归档）。
第三章项目运作
第六条调研立项
第一项凡符合第一章规定的团体业务项目,均可申请纳入市公司团体业务项目管理的范围，需在市公司备案，享受销售、费用、核保政策支持及客户承保服务绿色通道。
第二项信息人需通过所在营业部门进行申报；个险销售渠道、银行保险销售渠道人员、公司正式员工可直接通过团体业务部进行申报；信息申报人可作为项目的主开拓人加入项目小组。
第三项项目申报机构首先填写由市公司团体业务部统一制作的《团体业务立项申请表》，项目申请人均为单位。单位负责人签名后以传真或电子邮件形式发至市公司团体业务部。
第四项工作组根据项目情况指定项目经理跟踪机构上报的大项目：
1、项目经理调研后，向大项目评审委员会提交《大项目立项可行性分析报告》；
2、大项目评审委员会确定是否予以立项，由市公司团体业务部给申报机构下发《大项目立项/不立项审批知会单》。
五、凡经调查允以立项的项目，可对信息提供人员适当奖励，信息提供人员作为主开拓人自动成为项目小组成员。
六、项目经理指定相关人员组建项目小组，填写项目预算表和任务完成进度表。
七、市公司团体业务部对确定立项的大项目，给予相应公关费用支持。
八、立项项目经六个月或六个月以上展业无任何进展、无任何合理解释或无法提供相关信息者，大项目评审委员会将对立项项目进行调查并提出意见。
九、大项目的维护和续保对公司业务的稳定、展业成本的降低有重大意义，大项目评审委员会将检查督促项目小组搞好大项目的维护工作。原则上由业务归属单位做好售后服务工作。
第七条大项目需求支持
一、项目运作阶段
1、对于已在市公司立项的大项目，在项目执行过程中如遇无法提供的资源，项目小组可通过正式申请，请求支援；
2、申请由项目小组提出，经项目经理确定并签署意见后以传真或电子邮件形式提交大项目执行委员会，若未通过则以书面形式反馈给项目小组；
3、经过大项目执行委员会审议，形成处理意见，并将签署最终意见反馈给项目小组；
4、对于大项目执行委员会无法形成一致意见的重要需求，由项
目经理连同大项目执行委员会主任上报大项目评审委员会做最终决策；
5、对于超分公司权限的需求，由团体业务部统一上报总公司请求支援。
二、若是由于项目失败或失效导致项目结束，大项目评审委员会将不再受理该项目的特殊需求申请。
第八条大项目日常运作
一、上报项目一经立项，项目小组成员应上报《项目进程安排表》，在召开项目小组第一次会议后，项目经理完善该表，并追踪执行情况；项目进行过程中，由于具体情况变化，经项目小组讨论，可以修订进展安排；
二、根据具体情况，项目经理可以召集项目小组临时会议讨论解决紧急事项；
三、项目结束后，项目小组人员协助项目经理填写《大项目总结报告表》并撰写详细的项目总结报告，报送大项目执行委员会备案。
第四章大项目管理
第九条业绩划分
项目运作成功后，将按以下标准进行业绩划分：
一、若业务信息提供者为团险销售系列人员，则该业务全部保费记作其个人保费，参与各项个人考核；同时计入其所在营业单位部门
业务。
二、若一个项目由两个或以上团险业务人员参与，则按照贡献大小进行业务划分。
三、若该业务信息来自其他渠道，由市公司大项目评审委员会裁决业绩划分标准。
第十条费用管理
一、市公司从整体考虑，采用业务质量和收益相匹配的原则计算每一个项目的费用情况；
二、根据上述费用情况，对信息提供者和客户资源归属者倾斜的原则，信息提供者和客户资源归属者享有绝大部分。
三、市公司根据项目整体情况给予项目小组一定奖励。
第十一条项目维护
一、大项目服务秉承重点服务原则；
二、凡被批准列入大项目管理的业务，市公司团体业务部和其他各相关部门对大客户服务开辟“绿色通道”，以高效、优质的服务满足项目小组提出的需求；
三、对于已承保的大客户，将纳入市公司vip俱乐部进行统一管理，为大客户提供个性化、全方位的附加值服务，提升大客户在成为我公司客户过程中的全程体验品质，提高大客户忠诚度，促进我市大客户业务开拓的深度和广度；
四、大项目的维护和续保对公司业务的稳定、展业成本的降低有重大意义；
1、原则上由业务所属单位对大项目提供售后服务工作；
2、在项目成功运作结束后，业务所属单位必须明确项目服务工作组人员，由负责该项目的项目经理向客户引见项目服务工作组成员，并由所在单位向市公司备案。
3、市公司大项目执行委员会将定期组织大客户联谊、座谈、考察等活动，对项目服务工作进行进一步检查督促；若出现服务小组无法满足客户合理需求的现象，大项目执行委员会将督促营业单位进行工作组人员的调整和更换；
4、对于到期未能续保的业务，相关营业单位总经理必须向大项目评审委员会做出合理的书面解释。
第十二条项目信息管理
一、全市系统建立大客户信息资料库，对收集到的大客户信息进行全面管理。大客户信息管理内容分为大客户静态数据信息管理和大客户动态数据信息管理两大部分。
二、大客户静态数据信息管理指对大客户的基本资料、接受服务的内容明细情况等静态数据资料进行管理，是公司关于客户情况记录的最原始资料和客户关系管理的基础信息。
三、大客户动态数据信息管理指对反映客户的消费行为、缴费记录、投诉咨询内容等客户与我司交互行为的动态数据资料进行管理。
四、各营业单位应将相关信息纳入全市大客户信息资料库管理，并在各自权限范围内实现资源共享。
五、所有关于大项目展业的档案资料，市公司将本着保密原则进
行统一管理。
第十三条大项目拓展费用支援
一、为了大项目拓展工作能正常有效进行，市公司特对大项目开拓提供专项费用支援。对于立项的项目，可提供一定额度的费用使用额度。
二、费用使用范围：大客户项目开拓支援费用的使用对象是各营业单位在市公司立项的大客户项目，基金的使用权在项目小组，用于支付已立项业务的差旅、会议、宣传、招待等费用。
三、项目经理申请项目预算费用，经市公司、所属营业部门负责人签字同意，由市公司预先垫支。
四、若项目成功，业务所属营业部门需承担展业费用的80%，从部门可用费用中扣除，其余20%由市公司承担；若项目失败，营业部门需承担展业费用的20%，从部门可用费用中扣除，其余80%由市公司承担。
第十四条大项目奖惩与禁则
一、奖励
非立项申报机构或非项目小组成员对立项项目有较强的人事背景或其他优势，有利于展业成功和公司整体利益，经核实同意后，可以加入项目小组工作，并按贡献大小分享比例。
对于大项目主开拓人可根据实际情况给予荣誉或物质奖励。
二、禁则与惩罚
1、大项目支援费用不专款专用者，给予机构负责人通报批评且已拨付的大项目支援费用由所在单位全额承担；相应销售渠道经理、大项目管理人员给予降职降级处理，并追究项目小组成员的行政及经济责任；
2、项目小组成员违反规定，擅自展业或透漏项目信息者，经核实后开除出项目小组，对公司造成重大损失的，给予行政处分；
3、违反公司大项目展业规定，尤其是无大项目展业资格之人员，私自进行大项目展业，给公司造成重大损失者，给予降职降级或开除；
4、违反大项目运作流程，导致项目失败，给予全系统通报批评；
5、机构不按时上报项目跟踪信息的，给予全系统通报批评；
6、凡业务规模已达大项目标准的而未申报立项或备案的，该业务不享受大项目技术、政策和展业费用支持；
7、业务人员自行开发项目（未向公司申报立项或备案），连续两个失败者，取消其大项目申报资格。
附则
第十五条自本办法执行之日起方开始享受各项支持；之前已承保客户均不享受本办法中的各项政策。
第十六条本办法解释权归市公司大项目评审委员会，未尽事宜由市公司大项目评审委员会制定、颁布并实施。
第十七条本办法自颁布之日起实施。
XX移动全业务拓展支撑实战策划书 1活动计划 开展全业务支撑人员实战模拟演练。 ●活动目标：设计应用场景进行实战演练。 ●步骤： 1、收集相应的案例，工作中可能涉及的模板文档。 2、应用场景设计。客户现场版，客户经理电话咨询，支撑岗缺位时等。 3、明确相应角色与要求。 4、执行演练。 ●时间安排：周一~周三。 ●预期效果：分别根据实际需要，对客户经理的售前支撑。 ●参与人员：6人（） 邀请产品、客户经理对支撑人员进行一次模拟演练，检查售前人员的知识水平和对常见问题的处理，在拜访客户、介绍方案、推介产品时的应变能力。从技术层面，方案编写层面，运营支撑层面去检验。 1.1对售前人员的技术支撑 对售前人员（客户经理）的技术支撑； 客户需求获取过程中的技术支撑、指导； 业务需求说明书填写指导； 技术方案编写的协助，案例（解决方案、招投标等） 1.2售中支撑 项目进度跟进与监控（周报，主动服务系统）； 协助客户经理对项目验收，项目信息整理。 配合支撑岗业务开展； 1.3与支撑岗的配合 根据实际情况和需要，配合分公司政企的支撑岗业务的开展。（区域中心的信息化支撑岗）对宽带专线类方面技术的了解程度。
技术问题如何解答？ 现场进行技术方案（初步）的设计。然后提供给客户经理参考，根据需要，为客户现场讲解的能力。 2场景(案例)设计 必考题：支撑岗缺位时的支撑 情景：假设支撑岗（例如，关放）到市公司开会了。在客户现场，客户经理遇到这样一个问题:（），客户经理把关不了。于是，电话转到你这里来了，你问清楚前因后，你这样回答（）。 [可选：自我介绍的能力（三分钟内）；印象分] 2.1*XX市YY区桂城高欣电子有限公司(sdh+光协转+光收发)
保险行业拓展方案 方案制定时间：2015-10-22 计划实施时间：2015-11-08 [★★★机密★★★] 事件：策略活动 类型：方案文件 计划执行时间：2015-11-08 密级：案前绝密【高层批阅】 案后机密【禁止拷贝】 批准签字：执行签字：
保险行业拓展方案 序言 保险员在基层，在群众里行销，这是我们需要的。 保险公司广泛的人脉资源和庞大的销售团队是其他销售行业无法相比的，保险业的直销模式是当下市场最为有效和有力的销售方法，保险业高效的销售执行力是决定成败的关键，保险业贴近客户的关系是所有产品推广宣传最终的目标。保险不仅是一种风险规避工具，同时也是一种理财的产品，和我们的房产项目有异曲同工之处，都具有规避风险的功能、投资收益的功能和规避通货膨胀的功能等，再者房产与保险在销售模式和销售方法上都是相通的，所以，我们希望与保险业强强联合共同开拓无限的市场，达到双方互惠互利共赢的目标。 一、活动目的 1、发掘保险行业内部潜在意向客户(领导、员工)，转化成购房客户。 2、利用保险行业在职人员的关系网，挖掘新客户并促进新增成交。 3、去划一标段尾盘销售，加推二标段认筹，为开盘全面准备。 二、活动主题 保险行业——房地产行业战略营销交流会 三、活动时间 2015年11月14日—15日（16:00——19:00） 四、活动地点 项目地营销中心 五、邀请人群 库车保险行业单位 六、活动流程
第1项活动开始前，准备好果盘、茶水 第2项主持人开场白领导致辞（含大致合作意向） 第3项领导致辞 第4项项目介绍（视频、ppt等，简洁明了，尽量缩短时间），散发项目单页等宣传资料第5项置业顾问接待讲解 第6项会后有序登记客户信息并派发礼品。 第7项后续工作跟进，并及时反馈信息 七、合作内容 活动期间，保险单位职员凭借行业资格证、工作证免费领取礼品一份。 （一）、销售流程 1、我公司高层找可以合作的保险公司洽谈筛选。 2、把保险公司的人员召集，参观项目。 3、把保险员与置业顾问分组对接，每个置业顾问对应3个保险员。 4、置业顾问给对应的保险员进行项目培训。 5、置业顾问对保险员发展的客户进行追踪、拜访、回访；参与保险推介会讲解项目,促成交。 6、每个置业顾问固定3个保险员，定期筛选并发展新的对接保险员。 7、成交后由置业顾问统计购房者的保费和保险员的奖励，由公司统一结算。 （二）合作形式 1、针对二标段房源，提供看房车，提供营销过程中需要的宣传资料。 2、保险员负责客户搜集工作，置业顾问负责专业讲解。 3、保险员可以针对自己的客户独自营销，可以求助于我方置业顾问上门详细讲解。 4、保险员可以引领客户前来售房部。 5、保险员可以在保险产品推介会上让我方人员对我项目项目进行推广。 6、有特殊要求的保险公司提方案我方审核。
XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度 目录 第一章总则 (2) 第二章承保作业的一般流程及说明 (3) 第三章承保工作准则 (5) 第四章投保申请 (6) 第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核 (7) 第六章核保 (9) 第七章新契约的品质管理 (11) 第八章问题件的处理 (14) 第九章撤件处理 (17) 第十章承保、保单制作 (18) 第十一章档案管理 (19) 第一章总则 第一条承保释义 承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依据相关的条款规定，投保规则，经过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险，给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过程。 第二条适用范围 本规则适用范围为人身险合同的新契约作业。 第三条承保业务的宗旨
以客户为中心，依照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障服务，保证公司的专业化运作和诚信品牌。 第四条投保申请的方式及途径 1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务，该途径是最广泛的 常用方式。 2、通过互联网网上购买公司的产品。 3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品。 4、通过邮寄的方式购买产品。 5、通过电话提出投保申请。 第五条投保申请时需提交的资料 保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的资料不同于一般的合同。常规必须的资料如下： 1、投保申请。需按要求如实完整填写，并由投保人、被保险人亲笔签名。 2、被保险人的有效身份证件。 3、转账银行的转账授权声明。 4、公司需要的其它相关资料。 第六条有关承保作业时效的规定 根据大集中运营模式要求，为体现公司专业化、规范化运作，承保作业时效规定为：标准件承保作业平均处理时效为2天；问题件承保作业平均处理时效为3-4天；调查件承保作业平均处理时效为8天；体检件承保作业平均处理时效为15天。
销售业务拓展计划书参考材料 销售工作人员在业务拓展的制订过程中，要严肃认真的做好工作计划。下面是OK收集的销售业务拓展计划书，欢迎阅读。 本人在20xx年度销售的业绩不是太理想，当然这其中肯定有许多不足和需要改进、完善的地方。今年，我将一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基础上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的指导思想，确立工作目标，全面开展20xx年度的工作。现制定销售工作计划如下: 一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。 二、在拥有老客户的同时还要不断从各种渠道快速开发新客户，推广新产品。 三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能相结合。 四、今年对自己有以下要求 1：每周要拜服4个以上的新客户，还要有1到2个潜在客户。
2：一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3：见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能与这个客户合作。 4：对自己严格要求，学习亮剑精神，工作扎实细致，要不断加强业务方面的学习，多看书及相关产品知识，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。 5：和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。 6：对所有客户的工作态度都要一样，加强产品质量和服务意识，为公司树立更好的形象，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。 7：为了今年的销售任务每月我要努力完成1万到2万元的任务额，为公司创造利润。
青岛利和萃取科技有限公司大项目拓展管理办法 目录 总则 第一章概念界定 第二章项目管理部门及职责 第三章项目运作 第四章项目管理 附则
总则 大型业务是公司整体业务稳定发展的重要基础，是公司在市场竞争过程中整体实力和长期稳定经营得以体现的重要标志。随着保险市场的不断发展以及市场开放程度的不断深化，团体业务在整个公司业务中所发挥的作用已愈加明显，是公司树立品牌形象、维护市场地位不可或缺的中坚力量。我公司所在的XX市具有得天特厚的地域优势，拥有XX最知名的国际品牌、强大的总部经济以及丰富的团体客户资源，有着巨大的市场空间。我们应该在充分认识团体客户重要性的基础上，密切关注XX市乃至全国大客户市场的动态，努力分析并研究团体客户的特殊需求，积极并大力拓展团体客户市场，把团体客户的拓展与管理作为一项长期的战略决策和业务发展的重点。 为切实抓好团体客户的业务拓展、日常管理及售后服务工作，充分、全面的利用公司的力量进行团体客户的维护，根据市场环境的变化和公司整体经营策略的调整，特制定本管理办法。本办法与《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司团险销售人员管理办法》、《XX人寿保险股份有限公司XX市分公司短期险业务报价管理办法》等管理规定一并构成团险渠道经营管理的完整体系。 第一章概念界定 第一条本办法中提及的团体业务是指，经公司认可的以具有各种企业、事业、社会团体等单位性质的、非以购买保险为目的而组建的团体作为投保人或者汇交人的业务项目。
第二条本办法中提及的团体业务大项目（以下简称“大项目”）认定标准如下： 1、意外险30万元以上； 2、员工福利计划组合50万元以上； 3、年金业务或补充养老类资金规模在100万元以上； 4、跨两个分公司以上地域的统括业务。 各营业单位可根据实际情况界定本单位的大项目标准，报市公司备案。 第三条团体业务项目的运作采用项目经理负责制，由市公司统一管理、统一调配、统一协调。 第四条维护和开发团体客户资源是指，本着以客户实际需求为导向的原则，通过对公司所有满足条件产品的组合，为客户研究和制定适合于客户的包括团体意外、团体补充医疗、企业年金计划、团体人身综合保障、其他形式的补充养老及企业员工综合福利保障计划等保障方案，包括为团体中的成员提供个性化的个人保险服务。 第二章项目管理 第五条市分公司设团体业务大项目管理委员会（以下简称“管委会”），下设团体业务大项目服务工作组（以下简称“工作组”）及大项目执行小组（以下简称“项目组”）对各销售渠道的客户资源进行统一协调、归口管理。整个管理、拓展体系及具体职责如下： 第一项团体业务大项目管理委员会成员构成 主任：xx
业务拓展计划书 首先本人刚刚进入星宝贝文化传播有限公司，了解了一些公司的业务方向和业务对象。从公司现有业务内容上看，公司业务处于初级阶段需要一段时间去慢慢摸索适合公司自己的业务开展方式。一下内容均为个人见解，希望大家一起交流。 一、资源准备 进行信息的收集与统计分析，根据接单类型的差异，完整精要地建立相关的客户资源管理档案，必要时包括中介商（学校老师），以及同行业同类竞争者产品的相关详细资料。此外资源还包括，公司业务内容的搜集，对本公司产品的了解。 1）客户资源的搜集包括对郑州市内小学、幼儿园等学校的地址联系电话的搜集，这是前期的内容。要想开展业务不能单单从这一方面出发来确定客户的资源。其实我们的主要客户还是家长，是以学校老师为媒介联系学生家长，我们要对学生家长的心理了解清楚，也就是“消费者心理”。还有就是要开发自己的关系网，确定那些朋友有身边有客户资源，多和他们联系，挖掘他们身边的资源，同时通过他认识更多的朋友，去扩大关系网，一般我认为是先友后单。 2）公司内容搜集，这是对外开展业务的基础，必须要了解自己的产品，连你自己都不了解自己的产品，何谈跟别人卖东西？近期公司开展的主要业务是少儿童话剧，之后要开展的少儿成长历程MV、生日party等。关于少儿童话剧的拍摄过程，适合的儿童，拍摄成本等等都要详细的了解。
3)对学校信息的把握，不单单是从现在所了解的一些学校下手，要自己去寻找更适合或更能和本公司合作的单位。而从现在来说关于学校，我们还需要对他们的生源，教学时间，学校名声等都需要我们去慢慢了解。 二、业务信息的推广 业务信息的推广也就是说广告，让别人知道你事做什么的，其实并不是像我们想想的那样简单的介绍一下自己就可以的，我们要有自己一系列的资料或广告，适合本公司VI的一些广告、传单、小礼品等等。 1）网站推广 在各大门户网教育类、商务类，上注册会员，留下信息，参与一些评论。或发表一些关于儿童教育，少儿视频等信息。并留下联系方式。 2）外场活动 在适当的地点做一些关于公司介绍和业务内容的活动，比如说学校，大型广场，等学生家长和学生能接触到的地方。做一些节日性的活动赋予一定的含义，并附加优惠活动等等。 三、团队合作 以个人的力量是很难完成一个签单的，这是需要大家团队合作才能更好更快得完成任务，特别是我们公司这种文化类公司，以儿童童话剧为业务基础，我们要更懂得团队合作，我任务我们要有一种理念，我们比设计公司有创意，我们比广告公司更有执行力，我们比文化公
大客户业务拓展方案 1、目的 1.1规范公司大客户业务开发的过程管理、促进业务拓展的持续有效进行，根据公司业务特点 特制订本办法。 2、适用范围 营销中心全体业务人员 3、定义 3.1 大客户：是指公司所在销售区域内使用产品量大或单位性质特殊的客户，主要包括经济大 客户、重要客户、集团客户与战略客户等。 3.1.1经济大客户：是指月用量达到或超过20吨，年度销售金额等于大于500万。 3.1.2 重要客户：是指满足党政军、公检法、文教卫生、新闻等国家重要部门的客户。 3.1.3 集团客户：是指与本企业在产业链或价值链中具有密切联系、使用本企业产品的客户。 3.1.4 战略客户：是指经市场调查、预测、分析、具有发展潜力、会成为竞争对手的突破对象。 3.2 工程备案：是指大客户工程信息在销售管理部进行相关的提交和备案。 4、权责 4.1 总经理：负责大客户工作的统筹安排。 4.2 常务副总： 4.2.1审批大客户的工程方案及监督方案实施。 4.2.2负责主持月大客户工程进度检讨会，对大客户的工程过程推进与特殊要求实施的运行 过程进行审查和管控。 4.3 销售管理部：负责大客户措施方案的跟踪和反馈，协同业务部门对突发情况进行处理和配 合攻关。 4.4 业务部门： 4.4.1 负责提交立项申请表，攻关进度表，并进行实施。 4.4.2负责按公司要求进行各阶段工作的汇报和总结，提出问题和解决方案并实施。 5、流程图 5.1 目标、指标和方案管理流程
6.1 自主开发 6.1.1由公司统一管理，通过公司内部资源的整合进行客户开发的模式。
6.2 合作开发 6.2.1经公司批准同意，联合或整合其他公司资源，通过联合的方式进行客户开发的模式。 7、大客户拓展的激励 公司将根据大客户对我司销量和利润的贡献情况，给予单独特批提成标准。 立项申请表 申请人：申请日期：年月日
保险业务推动方案 为全面推动保险代理业务发展，经中国建设银行河南省分行与太平洋财险河南分公司共协商，制定了2012年河南地区业务竞赛方案，具体方案如下：一、参赛单位与竞赛期间参赛单位：中国建设银行河南省分行下属各支行竞赛期间：2012年1月1日—2012年12月31日二、竞赛目标：代理保险费300万元。 三、奖项设置凡是按时完成计划任务的支行均可参与评奖。（计划任务详见附件一) 1、规模优胜奖。 入围标准：凡按时完成计划任务的支行，均可入围，按照整体实收保费排名取前三名进行规模优胜奖的评比。第一名奖励三个培训指标，第二名奖励两个培训指标，第三名奖励一个培训指标。 2、非车险单项奖。 入围标准：凡按时完成计划任务的支行，且其代理非车险（除车险外其他险种）占总体保费50以上者，按排名前三名可获得奖励。第一名奖励三个培训指标，第二名奖励两个培训指标，第三名奖励一个培训指标。 四、数据统计1、竞赛期间，中国建设银行河南省分行为太平洋产险河南公司代理财产险业务，以太平洋产险河南公司P09集中渠道系统提取数据为准。 2、中国建设银行河南省分行公司部与太平洋产险河南公司渠道部每月进行代理保费核对工作。 附表：单位计划目标安阳30鹤壁10济源15焦作10开封30洛阳15漯河15南阳15平顶山15濮阳10三门峡5商丘20新乡10信阳10许昌15郑州金水35郑州绿城15周口10驻马店15全省300建设银行河南省分行-国寿财险河南省分公司2012年财产保险业务推动方案为深入推进中国建设银行股份有限公司河南省分行与中国人寿财产保险股份有限公司河南省分公司（以下称“国寿）财险”合作关系，确保实现全年业务合作目标，特制定2012）年业务推动方案（以下简称“本方案”。 一、活动时间2012年1月1日-12月31日二、活动对象中国建设银行河南省分行所属机构三、合作产品（一）银保专属产品：创贷守护（抵押物保险）、房贷守护（房贷险）、福贷守护（借款人人身意外险）；（二）传统财险产品：车险、企财险、货运险、责任险、家财险、意外险、工程险等国寿财险所有产品。 四、活动目标活动期间设定任务目标500万元。具体各分行分解目标见附件。 五、活动办法及奖励设置活动期间，双方将以顺利开展银行保险代理业务、检验产品的市场接受度、调研公司客户潜在保险需求为目的，开展重点合作地区联合营销活动，对实现任务目标的建行各分行将按照完成任务目标情况给予一定培训名额。 （一）业务达标奖完成任务目标，奖励五个培训名额；（二）业务优胜奖完成任务目标后，保费规模每超80万，在业务达标奖的基础上，奖励一个培训名额；（三）业务卓越奖完成任务且保费规模超过150万，在业务优胜奖的基础上，奖励两个培训名额；以上奖项可兼得。 附表：单位计划目标安阳20鹤壁10济源5焦作15开封15洛阳20漯河20南阳20平顶山20濮阳20三门峡20商丘20新乡15信阳20许昌20郑州金水15郑州绿城5周口20驻马店20全省320建设银行河南省分行-大地财险河南省分公司2012年财产保险业务推动方案为进一步加大建设银行河南省分行与大地财险河南分公司合作力度，推动合作业务的快速突破和发展，经双方充分协商，
保险业务收付费管理办法 为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。 第二条本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。第三条收付费方式分为批量转账方式与其他方式。其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。第四条各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。第五条单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。第六条保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。第二章批量转账方式收付费有关操作规定第七条 批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。报盘由业务人员或
财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。第八条批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。第九条批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。第条批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。要求至少校验各要素中的一种对应关系。第一条批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人员核对。回盘人员应对回盘操作的时间、银行、业务类型、成功笔数、成功金额、失败笔数、失败金额等进行记录并存档。第二条批量转账收付费回盘时，回盘人员应对数据进行核对，应保证报盘、回盘的笔数和金额等数据一致。如核对有误，应及时查找错误原因，与银行联系确认解决；若核对无误，将银行回盘数据在业务系统做回盘确认。第三条批量转账操作时应持谨慎态度，注意各种异常情况。例如在报盘数据笔数较多而回盘为全部不成功或全部成功时，应判断并了解是否有误。第四条批量转账方式收付费报盘与回盘电子数据应定期整理存档，报盘与回盘电子数据分开存档或一起存档均可。第三章批量转账方式收费第五条投保人第一次缴费，在填写投保单的同时，除主险是短期险的情况外，
保险业务的拓展和创新滞后于保险市场的 发展 保险业务的拓展和创新滞后于保险市场的发展 进入20世纪80年代以来,伴随着保险国际化,西方保险市场出现了一股保险创新的浪潮,各国保险业在经营管理思想、保险产品、保险技术和组织机构等方面进行了广泛的创新,促进了世界保险业的发展。在我国保险业走向商业化、现代化、国际化的进程中,进行保险创新,是满足社会经济发展、充分发挥保险公司这惟一的一家,各家保险公司仅仅只是分出公司而不是分入公司,直接保险公司近97%的商业分出业务都分向了国际再保险市场,不仅加剧了国内市场承保能力过剩的现状,还导致了不必要的外汇资源外流,再保险资源配置不合理,风险分散效率低下,难以满足保险市场发展的要求。 (4)保险资金运用效率低下。保险的属性决定了保险公司运用保险资金,开展保险投资的必要性,其资金运用效率直接关系到保险公司的生存和发展。 从严格意义上讲,我国保险企业的资金运用是从20世纪90年代才开始起步的。1991年末,全国保险资金运用余额为亿元,资金运用率为%,2002年保险资金运用余额达5799亿元,比2001年增长%,其中:银行存款亿元,占比52%;购买国债亿
元,占比%;购买金融债券亿元,占比%;投资证券投资基金亿元,占比%;回购业务亿元,占比%;购买企业债券亿元,占比%。保险资金运用集中于银行存款和国债,两项占%。银行存款中人民币大额协议存款占%。由于货币市场资金供应充足,带动协议存款利率大幅下调,已由2001年的5%左右下调至目前的%左右。证券投资基金市场容量有限,目前保险公司的投资额已经占基金市场的30%左右。由于证券市场总体低迷,2002年证券投资基金收益率为-%。2001年度保险资金运用收益率为%,2002年度为%。①1999年10月26日,中国保监会根据国务院有关规定,下发了《保险公司买卖证券投资基金管理暂行办法》,这表明实施了四年多的《保险法》关于对保险公司严格的投资控制开始有了松动,许多保险公司尤其是寿险公司,在承受七次降息的巨大压力后,生存环境得到了一定程度的改善,各保险公司纷纷设立投资机构,增加投资人员。但由于我国保险资金运用起步晚,距离现代保险企业的投资要求仍有较大差距,在保险资金实际运作中存在下列问题,严重影响保险资金运用的收益率,加大了保险公司的经营风险。 其一,思想认识上的偏差阻碍保险企业资金运用。长期以来,我国保险企业只重视保费收入,忽视保险企业的资金运用,这在一定程度上削弱了保险业的金融效应,导致保险业竞争实力的减弱。同时,我国的保险市场长期由国有保险公司垄断,保费水平偏高,综合赔付率低,利润率可观,由此不可能产生对
保险业务销售人员品质管理办法（2010版） 第一章总则 第一条为树立公司良好形象，规范保险业务销售人员从业行为，促进人身险业务健康发展，平安养老保险股份有限公司（以下称“本公司”）特制定本办法。 第二条本办法所称保险业务销售人员，（以下简称“业务人员”）是指与本公司建立劳动关系，从事平安养老险保险业务销售工作的的人员，包括但不限于：养老险直销业务员、个销综合开拓专员、产销综合开拓专员、中介业务员及银行渠道专员。 第二章业务品质罚则 第三条业务人员若发生本办法附件《品质管理办法罚则》（以下称“罚则”）所列各项违规行为，根据该行为性质和罚则规定的标准，予以对应的扣减佣金、考核降级、解除劳动合同处理。 第四条业务人员品质案件的处理，可以根据案件的性质、严重程度分为日常业务品质问题和重大品质问题两大类： 一、日常业务品质问题，即日常业务作业过程中发生的各类违规案件，按问题类型程度，进行对应的扣分、扣款处理。 日常业务品质问题的扣分、扣款标准如下： （一）养老险直销系列业务人员适用如下规定：
业务品质问题扣分数值累加记录，每分对应扣款50元，业务人员扣款总额度不超过基本工资的20%，且扣款后工资不得低于当地社保最低工资标准。 （二）养老险综合开拓系列业务人员适用如下规定： 1、个销综合开拓专员：专员本人或综合开拓业务中涉及所属营业区的寿险营销员发生罚则所列违规行为，按专员发生问题对应分数或所属营销员发生违问题对应分数进行扣分，同一个专员的业务品质问题扣分数值累加记录，每分对应扣款50元，专员扣款总额度不超过当月基本工资的20%，且扣款后工资不得低于当地社保最低工资标准。对涉及的寿险营销员发生的违规行为由养老险进行记录。 2、产销综合开拓专员：专员本人或综合开拓业务中涉及所属营业区的产险销售人员发生罚则所列违规行为，按专员发生问题对应分数或所属产险销售人员问题对应分数进行扣分，同一个专员业务品质问题扣分数值累加记录，每分对应扣款50元，专员扣款总额度不超过当月基本工资的20%，且扣款后工资不得低于当地社保最低工资标准。对涉及的产险销售人员发生的违规行为由养老险进行记录。 （三）养老险中介系列业务人员适用如下规定： 1、中介业务员：业务品质问题扣分数值累加记录，每分对应扣款50元，业务员扣款总额度不超过当月基本工资的20%，且扣
销售拓展工作计划 篇一：XX年产品销售代理及渠道拓展工作计划范文 XX年产品销售代理及渠道拓展工作计划范文前言 通过推广IT资源管理的平台，因而建立某某公司的市场环境，业务逻辑，并与传统业务相互促进，形成良性健康的拓展前景，这是某某公司市场部近期的主要工作目标。企业宗旨：始终坚持“以技术求发展、以质量求生存、以信誉交朋友”，用科学的设计和先进的施工为用户创造一个确保计算机的可靠性、使用寿命及工作人员身心健康的工作环境。 企业信条：精神是支柱、团结是力量、纪律是保证、信誉是生命 质量服务理念：1>99 某某公司依靠科学化的管理，本着敬业、专业、创新的某某精神，不满足于已经在政府机关、金融系统、邮电通信、保险、电力、石化、军队机构等行业取得的业绩，正在与时俱进、再造辉煌! 以市场导向为核心，拓展客户的需求，以信息技术产品服务为线索，扩展市场占有率。以行业龙头为核心，供应链为线索，向中国电信，中国移动，房地产集团等企业靠拢，同时向下游企业推广。 背景 某某公司拥有来自政府、机关、事业单位以及企业的市
场资源。高速发展的信息技术与不断增长的客户需求，培养出某某公司业务的推广契机。挖掘客户的应用需求，建立代理商渠道，推销高新技术产品及解决方案，培训搜培训提示您:成为市场部近期的主要工作目标。方案我们的方案旨于树立团队奋斗目标，以集体部署带动员工成长，帮助渠道代理商发展业务，培养协同操作技巧。 1、渠道拓展 、建立渠道代理制度 、合作共赢 通过渠道体系的建立，对渠道的支持与管理，建立和谐的渠道环境，确保厂家、客户、某某公司、渠道的共同长期利益。 、耕耘收获 鼓励渠道对市场的长期耕耘、某某公司品牌在行业市场的长期树立，持续为渠道创造最大价值。 、产品渠道架构 定制渠道拓展工作计划，各级渠道业务分成，操作流程，代理业务接治组织，认证技术服务资质，向用户及渠道提供售后服务支持。 、渠道代理招商工作 举办产品渠道招商会，会议程安排，设计演讲稿，讲演训练人员，试演，联络协办单位，媒体发布联络，技术讲座，
2019年销售业务拓展计划书销售业务拓展计划书篇一 本人在20xx年度销售的业绩不是太理想，当然这其中肯定有许多不足和需要改进、完善的地方。今年，我将一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基础上，本着“多沟通、多协调、积极主动、创造性地开展工作”的指导思想，确立工作目标，全面开展20xx年度的工作。现制定销售工作计划如下： 一、对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。 二、在拥有老客户的同时还要不断从各种渠道快速开发新客户，推广新产品。 三、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能相结合。 四、今年对自己有以下要求 1：每周要拜服4个以上的新客户，还要有1到2个潜在客户。 2: —周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。 3:见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能与这个客户合作。 4:对自己严格要求，学习亮剑精神，工作扎实细致，要不断加强业务方面的学习，多看书及相关产品知识，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。 5:和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，
才能不断增长业务技能。 6:对所有客户的工作态度都要一样，加强产品质量和服务意识，为公司树立更好的形象，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。 7:为了今年的销售任务每月我要努力完成1万到2万元的任务额，为公司创造利润。 以上就是我20xx年的工作计划，工作中总会遇到难题，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服。为公司做出自己最大的贡献。 20xx年销售工作计划范文三20xx年已经快要过去，虽然销售业绩并不理想，但那只能代表过去，为了在20xx年有一个新的起点，新的目标，特制定工作计划，以作激励。 我负责的是外省市场，根据公司分解的任务，明年销售总量200 万，新开发县级客户20~25个，其中大部分精力放在中等客户这块，一年零售卖10万左右客户是我的重点目标，针对这类客户，首次进货必须达到3万以上，对于还兼有批发能力的客户首次进货必须达到5万，力争在八月份之前客户量达到10个，下面是计划的内容和实施： 1.每个月要增加2个以上的新客户，还要有2~3个意向客户，给下个月工作做好基础工作。 2.一周一小结，每月一大结，及时的调整自己的心态，杜绝自己的惰性，时时记住去年留下的教训。 3.一天拜访量至少20家以上，见客户之前保持积极心态，认真的走访每一家，做到尽职尽责。 4.对所有客户的工作态度都要一样，不能遇到软弱的客户我就强 势，遇到强势的经销商就低三下四，都要镇定以对，坚定我们公司原
中国财产保险市场发展现状、存在问题及发展思路 一．中国财产保险市场发展现状 （一）保费收入总额 2009年我国财产保险保费收入达到2993亿元，2010年前三季度为3062亿元，同比增长31.33%，按此增速全年保费收入可达3930亿元。2009年我国非寿险保费收入折合538.72亿美元，占全球市场3.11%，位列第九。由于1987年以来全球非寿险保费收入增速长期低于5%，因此我国财险收入规模占全球市场比重不断上升，但相对于较高的人口总量和经济规模，目前我国非寿险保险密度和保险深度仍然较低。 尽管我国财产保险发展速度较快，占世界市场的份额不断上升，但在国内保险市场的份额从80年代以来却大幅下降。 （二）险种结构 企业财产保险曾经是财产保险市场规模最大的险种，但随着汽车保有量增长，上世纪80年代后期车险成为财产保险公司第一大险种。截至2009年，机动车辆保险已占财产保险公司保费收入的72%，比2000年上升了11个百分点。尽管2009年比重创新高有经济刺激计划引起汽车销量上升的短期因素，今后汽车销量下降可能引起车险保费收入增速放缓，但短期内车险在财产保险市场的地位仍难以动摇。 与其他国家相比，车险在我国财产保险中的比重也较高。不考虑意外险和健康险，2009年我国车险占财产保险业务保费收入74.96%。从盈利能力来看，车险承保利润率其实很低，由于产品同质性高，市场竞争激烈，2008年、2009年车险承保业务均为亏损，并导致全险种承保业务亏损，因而车险经营中的不规范行为也是保监会整治财险业的重点。 （三）行业集中度 中国人保、中国平安、中国太保一直是财产保险市场份额最大的三家公司，但市场份额最高的中国人保比重有所下降，太保和平安则有所上升，而且平安财险保费收入已在2009年超过太保。总体来看由于人保份额降幅趋缓而平安、太保份额上升，前三大公司份额总和有所回升。2010年前三季度，人保、平安、太保保费收入占行业66.28%，比2008年的低点63.86%上升2.42个百分点，行业集中度暂时趋于稳定。 二．中国财产保险市场存在问题 由于很多公司过度追求保费规模增长和市场份额的提高，导致竞争层次较低，各种不规范现象非常普遍。
营销部未来三年发展规划 第一章总则 第一条营销部的定位及其业务领域 (一)营销部是根据公司发展战略和市场形势变化设立的以拓宽公司现有业务领域，创造新的业绩增长点，实现研发、市场紧密结合，创造公司新的利润增长点为工作目标，以实现员工创业梦想、打造具有示范性和带动作用的新的市场拓展部门。 (二)营销部的主要职责有 1.根据公司整体安排，仔细分析研读国家各项扶持政策，按照国家、地方不同职能部门的具体要求，进行有分工、有协作、责任明确、效率明显的项目申报工作。 2.整合公司现有的各种产品、资源，使现有的资源和市场实现最大程度的结合，综合运用公司已有的各项优势，拓宽公司的市场运营范围，创造性地开展新业务的拓展工作。 3.根据公司整体发展规划，积极拓展新的营销渠道，逐步建立新的营销网络，有方法、有针对性的进行外联工作。 4.在实现公司原有市场销售额明显持续增长的基础上，开拓公司新的销售增长点，实现公司销售额跨越式发展。 5.在促进公司业务发展的同时，着重培养部门员工的个人素质和工作技能，树立员工在工作中的责任意识和管理意识，打造具有竞争力的员工团队，形成核心凝聚力，最终成为公司的人才培养基地。
(三)营销部的业务领域 1.迅速、有针对性的进行各项扶持政策的搜集、分析和归纳，并提出意见和建议。根据公司决定，进行各项扶持政策项目的申报工作。项目申报工作按照明确的工作分工、流程和责任进行安排，做到责权明确，流程规范，有据可查。 2.根据公司发展战略目标，制定部门不同阶段的市场拓展策略以及规划，建立新的市场拓展渠道和模式，构建新的项目合作、业务拓展模式，进行新型信息服务的推广和宣传，开展资源开发、信息服务、文化创意的对外合作，拓展公司已开发产品的推广渠道，切实推进海外市场的开发，实现国内、国外两个市场共同发展。 第二条营销部理念精神 1.以事业为纽带，以创业为目标，发扬拼搏精神，打造干事业的雄心和壮志，激发创业的精神和劲头，通过整个团队的拼搏和奋斗，实现部门事业的腾飞，实现每个人的人生价值。 2.人生的价值在与奋斗，企业和员工是一个命运共同体，努力拼搏，实现企业与员工的共赢，谱写属于我们自己的传奇人生。 3.发展才是硬道理，要发展就必须去努力，只有每天一个脚印不停地奋斗，才能最终到达辉煌的成功终点。 4.成功在于严谨负责的态度，工作不论大小，都必须始终认真负责，这样才能保证工作的万无一失，严谨负责的态度是一个人和一个团队成功的有力保障。 第二章策略与原则
代理保险业务拓展心得 xx支行在XX年上半年共达成代理保险业务总额1507万元，其中：红利发490.1万元，红利丰838.8万元，红福宝161.9万元，红福来15.9万元。在开门红及春天行动活动中，我行率先突破1000万元保费大关，但伴随存款准备金提高、银行几度加息，以及银监局新政策出台取消驻点营销等形势，代理保险业务举步维艰。网点从实际出发，配合代理业务转型，推出理财服务卡、金兔吉祥卡等新的业务发展方案后，6月份代理保险业务迅速回温达到150.2万元。以下是我行在这半年的代理保险业务拓展中的一些认识，现在与大家分享： ·把握销售时机 春节过后是资金回归银行的黄金时期，这就给保险的营销提供了良好的客户资源。尤其是，这段时间很多外出务工的人员返乡探亲，这些客户手中的资金绝大多数都是余钱，且每年的这个时候均会产生这部分余钱，属于最适合推行红福宝，红福来产品的群体。 ·及时发掘潜在客户 基层网点每天接纳服务的客户群体相对庞大，赢在大堂的产品营销策略在这里十分容易开展，在客户填单或者等候服务的时间里，挖掘潜在客户，通过填制“理财服务卡”，
迅速了解客户偏好，根据这些理财偏好来推介比较适合的产品。 大堂经理毕竟只有1个，不可能完全挖掘出客户资源，柜员在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，柜员会跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。”客户如果有意向，可以递上“金兔吉祥卡”转推介到理财区给产品经理。 ·营造轻松氛围，了解客户的想法 在与客户沟通当中，除营造轻松、惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么？可以怎样得到？以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。尽量的站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。 通过日常与客户打交道和工作中的经验积累，不难发现在保险的销售中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，还有就是保险期限要多长，
保险业务集中管理实施细则 第一章总则 第一条为降低公司保费支出，减少自然灾害及意外事故带来的损失，规范公司各类保险管理工作，实现公司保险资源标准化管理，结合公司实际情况制定本实施细则。 第二条公司保险业务集中管理遵循“集中管理、市场运作、专业服务”的管理原则。 1.集中管理。各单位保险业务凡符合公司规定的险种范围或投保条件的，由公司实行统一管理。社会保险业务不纳入集中管理范围。 2.市场运作。通过招标、竞争性谈判、询价等市场化运作方式，规范保险业务办理流程，降低成本，实现市场化、公开化、规范化管理。 3.专业服务。充分发挥专业优势，优化保险方案，开展防灾防损服务，建立快捷的保险服务理赔通道，提升保险服务保障。 第三条公司及各单位为保险业务的投保人、受益人，负责本单位保险业务的投保、索赔和管理工作。 第四条公司各单位保险业务应通过中国XXX所属XXX汇达保险经纪有限公司（以下简称“经纪公司”）办理、业主指定的除外。 第五条本细则适用于公司及所属各单位。
第二章职责分工 第六条公司成立保险业务集中管理小组，组长由公司总会计师担任，副组长分别由公司财务会计部、工程管理部、安质环保部、成本管理部、法律合规部等部门负责人担任。小组下设保险业务集中管理办公室，办公室设在公司财务会计部，办公室成员由财务会计部、工程管理部、安质环保部、成本管理部、法律合规部等部门具体经办人员组成，负责公司及下属单位的保险业务集中管理工作。财务会计部负责保险业务的归口管理。 第七条公司相关管理部门主要职责。 财务会计部：做好本单位各项保险业务的信息收集、投保申请、费用结算、保险理赔等工作，并及时提供相关资料；配合开展本单位重大投保项目的方案制定、招标邀标、保险理赔等工作；做好本单位保险业务的信息统计上报工作；做好本单位保险业务资料的收集、整理和归档工作。 工程管理部：根据中标项目的工程清单划分工程保险单元，合理确定工程投保金额；参与保险方案、保险合同的审核；参与保险索赔管理等。 安质环保部：参与保险方案、保险合同的审核、保险索赔管理等。 成本管理部：参与保险方案、保险合同的审核、保险索赔管理等。 法律合规部：负责保险合同的审定；参与保险索赔管理。 第八条公司项目部（含局经理部）主要职责 向公司上报项目保险申请；配合公司向集团公司报送保险业务立
Making a comprehensive plan from the target requirements and content, and carrying out activities to complete a certain item, are the guarantee of smooth implementation.销售业务拓展计划书正式 版
销售业务拓展计划书正式版 下载提示：此计划资料适用于对某个事项从目标要求、工作内容、方式方法及工作步骤等做出全面、具体而又明确安排的计划类文书，目的为完成某事项而进行的活动而制定，是能否顺利和成功实施的重要保障和依据。文档可以直接使用，也可根据实际需要修订后使用。 新年了，销售计划怎么做?新的一年，销售计划怎么做? 李杰是一家方便面企业的销售经理，自他担任该职务 3 年以来，每年的销售工作计划便成为了他的“必修课”，他的销售计划不仅文笔生动，描述具体，而且还往往理论联系实际，策略与实战并举，数字与表格齐下，很好地指导了他的营销团队，使其按照年度计划有条不紊地开展市场推广工作，在不断修订和检核的过程中，取得了较好的引领效果，那么，李经理的年度销售计划是如何制定的呢?它又
包括哪几个方面的内容? 一、市场分析。 年度销售计划制定的依据，便是过去一年市场形势及市场现状的分析，而李经理采用的工具便是目前企业经常使用的SWOT 分析法，即企业的优劣势分析以及竞争威胁和存在的机会，通过 SWOT 分析，李经理可以从中了解市场竞争的格局及态势，并结合企业的缺陷和机会，整合和优化资源配置，使其利用最大化。比如，通过市场分析，李经理很清晰地知道了方便面的市场现状和未来趋势：产品(档次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分销) ，寡头竞争初露端倪，营销组合策略将成为下一轮竞争的热点等等。
**公司市场开发初期业务员工作职责及安排 一、工作职能 市场职能： 1、负责市场摸底，通过对一切相关行业的市场情况进行摸底，选择目标客户。 2、负责市场细分，通过目标客户的选择，按客户经营方式特性，区别业务流程及政策。 3、及时搜集并反馈行业同类型产品、或相关产品的市场价格、运作方式及业务政策，以备公司根据市场情况，及时调整应对。 业务职能： 1、推进所负责业务区域、或者是业务范围内的客户开发，完成销 售任务。 2、积极拜访客户，了解客户合作意向，发展业务接洽，建立良好的业务合作。 3、做好与客户发生的业务来往帐目，将负责的客户每月销量、退换货情况、提货频次等帐目信息做好管理，避免不同客户的价格混淆。服务职能： 1、负责协调客户的定单跟进、发货、送货业务。 二、本月业务工作安排 （一）市场调查 本月业务第一项工作为市场调查，按公司人员架构，区域分配情况如下： 姓名：区域：
姓名：区域： 姓名：区域： 市场调查内容： 1、每位业务人员需要携带公司介绍、产品介绍、产品政策及个 人名片。 2、根据各自负责区域，调查、拜访以下相关单位或商家： ***建材商、*** 与客户沟通的内容包括：自我介绍、公司产品优势介绍、产 品利润及对客户带来的好处、留下个人联系方式。 3、以上沟通内容完成以后，有礼貌地索要客户名片，及时登记 《客户信息登记表》。 4、当天结束全部拜访工作以后，根据拜访客户的《客户信息登 记表》，回忆分析与客户沟通的情况，在《客户信息登记表》 上记录下客户合作意向评定，作为二次拜访的参考。 5、每周五递交所有拜访的《客户信息登记表》给公司业务经理。 以备下周一会议分析。 6、根据每个业务人员区域分布情况，每天的客户拜访量至少达 到***家，对拜访数量不足的情况，必须附有详细说明。连 续***周拜访客户数量最少的业务人员，将予以***考核。 （二）业务跟进 1、公司每周一会议分析客户信息，根据客户合作意向的筛