招商局蛇口工业区项目质量风险评估表及C级风险量化指标
风险分类评估内容分项检查内容
C级风险的量化指标
一类风险量化指标二类风险量化指标
施工计划计划编制
与执行
检查最新施工计划合理性 1.没有通过审批的总进度计划或已通过审
批的总进度计划明显压缩标准工期20%，
本项风险等级评定为C级。
2.现场实际进度滞后总进度计划偏差达一
个月以上，且没有后续进度计划的调整
和相应的审批说明文件，本项风险等级
评定为C级。
3.现场实际进度较施工单位月进度计划对
比偏差一周以上，施工单位月进度计划
已不具备指导意义；本项风险等级评定
为C级。
4.参评标段距交付时间在三个月以内时，
结合各分项工程的施工进度计划与现场
实际进度情况，已明显不能按时交付的。
说明：以上4款出现任一款，则本分项为C
级风险
检查实际进度与计划进度
吻合程度
质量通病控制渗漏
检查防渗漏措施的执行情
况及其存在的渗漏风险
1.卫生间、飘板、空调板、露台、外墙凸
出构件砌体墙根部未按相关工程技术标
准要求设置砼反坎，作为渗漏风险等级
的判断依据。
2.卫生间给水管穿设未按相关工程技术标
准要求施工，如从反坎内穿设时未进行
上返或从门下槛直接穿设造成的渗漏风
险，作为渗漏风险等级的判断依据。
3.卫生间排水立管处吊洞采用铁丝固定，
作为渗漏风险等级的判断依据。
4.卫生间烟道根部未设置砼反坎，作为渗
漏风险等级的判断依据。
5.出屋面的烟道未采用砼整体浇筑，作为
渗漏风险等级的判断依据。
6.砼反坎浇筑前根部未进行凿毛处理或未
进行有效配筋而产生的反坎开裂，以此
作为渗漏风险等级的判断依据。
7.外墙构造柱未一次性浇筑密实，产生裂
缝，作为渗漏风险等级的判断依据。
8.外窗塞缝发泡胶外露，采用切割方式处
理，作为渗漏风险等级的判断依据。
9.外窗窗台压顶采用后浇方式且伸入部分
由于浇筑不密实形成缝隙，作为渗漏风
险等级的判断依据。
10.沉箱式卫生间沉箱内未按相关工程技
术标准要求设置侧排体系，作为渗漏风
险等级的判断依据。
11.外窗塞缝方式工艺上存在系统性渗漏
风险，作为渗漏风险等级的判断依据。
12.空心砖砌体墙采取后开孔方式安装空
调套管，作为渗漏风险等级的判断依据。
13.地下室外墙（砌体墙）由于未考虑室外
标高导致砼反坎高度低于室外完成面或
未设置砼反坎造成的渗漏风险，作为渗
漏风险等级的判断依据。
14.外墙（砌体墙）灰缝不密实或顶砖部位
灰缝不饱满造成的外墙渗漏风险，作为
渗漏风险等级的判断依据。
15.出屋面结构砌体墙根部未设置砼反坎
或存在明显渗漏迹象，作为渗漏风险等
级的判断依据。
16.交付前30天，仍未实施外墙、窗喷淋
试验或渗漏检查，作为渗漏风险等级的
判断依据。
1.卫生间、飘板、空调板、阳台、露台砌体墙根
部已按相关工程技术标准要求设置砼反坎，如
任意一个标准层累计5处由于以上问题执行不
到位（遗漏、不连贯、缺失）造成的渗漏风险，
或超过三个标准层各累计2处由于以上问题执
行不到位（遗漏、不连贯、缺失）造成的渗漏
风险，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
2.砼反坎浇筑完成后如任意一个标准层累计5处
明显存在渗漏迹象，或超过三个标准层各累计2
处明显存在渗漏迹象，以此作为渗漏风险等级
的判断依据之一。
3.沉箱式卫生间已按相关工程技术标准要求设置
侧排体系，但沉箱底部未形成有效排水坡度（坡
向侧排地漏），或沉箱内设置砌体隔墙造成排
水不畅，以此作为渗漏风险等级的判断依据之
一。
4.沉箱式卫生间已按相关工程技术标准要求设置
侧排体系，但沉箱内侧排地漏未形成汇水区或
侧排地漏安装堵洞不密实，以此作为渗漏风险
等级的判断依据之一。
5.卫生间给水管穿设如任意一个标准层累计5处
由于执行不到位造成的渗漏风险，或超过三个
标准层各累计2处由于执行不到位造成的渗漏
风险，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
6.外窗塞缝不密实如任意一个标准层累计5处由
于此问题存在渗漏风险，或超过三个标准层各
累计2处由于此问题存在渗漏风险，以此作为
渗漏风险等级的判断依据之一。
7.外窗现场安装时拼接部位未进行打胶封堵处
理，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
8.屋面、卫生间、阳台、露台给、排水管吊洞如
任意一个标准层累计5处明显存在渗漏迹象，
或超过三个标准层各累计2处明显存在渗漏迹
象，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
9.空调孔如任意一个标准层累计3处明显存在渗
漏迹象或形成倒坡，或超过三个标准层各累计1
处明显存在渗漏迹象或形成倒坡，以此作为渗
漏风险等级的判断依据之一。
10.防水节点未按设计或规范要求施工造成的渗漏
风险，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
11.螺杆洞封堵措施不合理造成的渗漏风险，以此
作为渗漏风险等级的判断依据之一。
12.外架拉接杆穿墙洞封堵措施不合理造成的外墙
渗漏风险，以此作为渗漏风险等级的判断依据
17.已进行外墙、窗喷淋试验或闭水检查，
但未形成可追溯性的内控资料，作为渗漏风险等级的判断依据。
说明：以上1-9款（红色字体）出现任意3款，则本分项为C级风险；10-17款（黑色字体）出现4款以上（含4款），则本分项为C级风险；以上1-9款（红色字体）出现任意2款且10-17款（黑色字体）出现3款以上（含3款），则本分项为C 级风险。
之一。
13.沉箱式卫生间供暖给水管从沉箱底板穿设且预
埋套管未高出最终建筑完成面造成的渗漏风险，以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
14.阳台门下口塞缝措施不合理造成的渗透风险，
以此作为渗漏风险等级的判断依据之一。
说明：以上14款出现5款以上（含5款），则本分项为C级风险。
空鼓/开
裂检查砂浆配比控制，砌筑
技术措施（分层、顶砌、
挂网、构造柱等）；
1.实测墙面空鼓比例超过50%（以检查墙
面数为基数）。
2.实测墙面开裂比例超过30%（以检查墙
面数为基数）。
3.现场抹灰未按施工工艺流程组织施工，
存在系统性空鼓/开裂风险。
4.外窗未现浇窗台板或现浇窗台板未伸
入墙体，存在开裂风险，以此作为空鼓
/开裂风险等级的判断依据。
5.未采用机械切割的方式进行开槽，直接
在砌体墙上打凿线槽，以此作为空鼓/
开裂风险等级的判断依据。
6.大于600mm的砌体墙洞口上部未设置过
梁，以此作为空鼓/开裂风险等级的判
断依据。
7.铝合金或塑钢窗窗框两侧未设置砼预
制块或实心砖，以此作为空鼓/开裂风
险等级的判断依据。
说明：以上1-3款（黑色字体）出现任意
1款，则本分项为C级风险；以上4-7款
（红色字体）出现任意2款，则本分项为
C级风险。
1.墙面挂网质量如任意一个标准层累计5处由于
现场执行不到位存在空鼓/开裂风险，或超过三
个标准层各累计3处由于现场执行不到位存在
空鼓/开裂风险，以此作为空鼓/开裂风险等级
的判断依据之一。
2.甩浆质量如任意一个标准层累计5处由于现场
执行不到位存在空鼓/开裂风险，或超过三个标
准层各累计3处由于执行不到位存在空鼓/开裂
风险，以此作为空鼓/开裂风险等级的判断依据
之一。
3.线槽填补质量如任意一个标准层累计5处由于
现场执行不到位存在空鼓/开裂风险，或超过三
个标准层各累计3处由于现场执行不到位存在
空鼓/开裂风险，以此作为空鼓/开裂风险等级
的判断依据之一。
4.砌体墙面由于设备安装造成抹灰层超厚且总包
单位未制定专项处理方案。存在空鼓/开裂风
险，以此作为空鼓/开裂风险等级的判断依据之
一。
5.门洞口过梁质量如任意一个标准层累计5处由
于执行不到位存在开裂风险，或超过三个标准
层各累计3处由于此执行不到位存在开裂风险，
以此作为开裂风险等级的判断依据之一。
6.砌体墙顶砖或塞缝质量如任意一个标准层累计
5处由于执行不到位存在空鼓/开裂风险，或超
过三个标准层各累计3处由于执行不到位存在
空鼓/开裂风险，以此作为空鼓/开裂风险等级
的判断依据之一。
7.根据现场具体施工情况，其他问题造成的空鼓/
开裂风险均作为风险等级的判断依据之一。
说明：以上7款出现3款以上（含3款），则本分
项为C级风险
观感质量土建交付或移交装修前的
观感质量控制，装修交付
时的观感质量控制。预测
移交或交付风险，检查成
品保护措施的执行情况。
1.土建完成面的测量尺寸（开间、进深）
不合格率（以测量数为基数）超过40%，
本项风险等级评定为C级。
2.精装完成面测量尺寸平整度、净空尺寸、
明显色差等其中一项不合格率（以测量
数为基数）超过40%，本项风险等级评定
为C级。
3.木地板接缝宽度、接缝高低差、平整度、
水平度、踢脚线与面层间缝隙等其中一
项不合格率（以测量数为基数）超过40%，
本项风险等级评定为C级。
4.墙、地砖平整度、垂直度、接缝高低差、
阴阳角方正等其中一项不合格率（以测
量数为基数）超过40%，本项风险等级评
定为C级。
5.根据现场情况成品损坏率超过30%（以检
查部位数为基数），本项风险等级评定
为C级。
说明：以上5款出现任意1款，则本分项
为C级风险
1.厨、卫间石材开裂、修补如任意一个标准层累
计5处明显影响交付观感，或超过三个标准层
各累计2处明显影响交付观感，以此作为观感
质量风险等级的判断依据之一。
2.外墙立面如任意一个立面累计3处色差明显，
或超过三个立面各累计2处色差明显，（如外
墙立面为涂料，重点关注大面和修补色差明显
程度）。以此作为观感质量风险等级的判断依
据之一。
说明：以上2款出现任意1款，则本分项为C级风
险
安全环保安全文明
施工
检查现场安全文明施工措
施执行情况，参考6.5.
《安全健康及环保现场管
理标准（试行）
VK-GC/Q-28》；评估期内
发生重大安全事故的本项
风险评定为C级
1.未制定各工种安全技术操作规程、安全
管理目标、安全责任目标分解、无书面
安全技术交底、无定期安全检查制度、
安全检查无记录、无安全教育制度、新
入场工人未进行三级安全教育、无具体
安全教育内容，本项风险等级评定为C
级。
2.落地式外脚手架、悬挑式脚手架、吊篮
式脚手架、附着式升降脚手架（整体提
升架或爬架）施工方案编制不合理或未
经审批、现场搭设未严格按方案要求组
织搭设，造成安全隐患，本项风险等级
评定为C级。
3.基坑支护安全包括临边防护、坑壁支护、
排水措施、坑边荷载、上下通道、土方
开挖、基坑支护变形监测等现场未严格
按施工方案组织实施，造成安全隐患，
本项风险等级评定为C级。
4.模板工程安全包括支撑体系、立杆稳定、
施工荷载、模板存放、支撑拆模等现场
未严格按方案组织实施，造成安全隐患，
本项风险等级评定为C级。
5.“三宝”、“四口”、“五临边”现场
落实不到位造成的安全隐患，本项风险
等级评定为C级。
6.施工用电防护措施不到位造成的安全隐
患，本项风险等级评定为C级。
7.施工现场防火措施不到位造成的安全隐
患，本项风险等级评定为C级。
8.卸料平台方案编制不合理或未严格按方
案要求进行搭设造成的安全隐患，本项
风险等级评定为C级。
说明：以上8项中有3项以上（含3项）出
现，则安全环保分项为C级风险
管理动作上季度风
险问题闭
合情况
检查上季度提出的风险问
题项目部的整改闭合情况
上季度提出的关于渗漏、空鼓/开裂、安全
隐患等风险超过5条内容本季度检查未进
行整改闭合或超过2条连续两个季度提出
依然存在，本项风险等级评定为C级。
医院风险评估报告 为进一步应对和控制风险提供科学依据，明确医院应对的重点风险，我院通过组织有关人员，运用风险矩阵量化评估法，对医院面临的潜在风险进行评估。 通过风险的发生频率与一旦发生所造成后果的严重程度来分析。后果的严重程度综合人员伤亡、财产损失、服务影响、应急准备、内部反应、外部支持6方面。 事件发生频率的量化情况见下表 风险产生后果严重的量化见下表 风险产生后果严重程度的量化
风险量化矩阵图 后果严重程度 发生频率 产生后果严重程度也低:矩阵2代表风 险的发生频率低，产生后果的产重程 度为中度:矩阵3代表风险的发生频率 低，一且发生后果的严重程度却高:矩阵4代表风险的发生频率 为中等，产生后果的严重程度低:矩阵5代表风险的发生频率和 产生后果的严重程度皆为中度，矩阵6代表风险的发生频率为中 度，产生后果的严重程度却很高:矩阵7代表风险的发生频率很 高，产生后果却不严重:矩阵8代表风险的发生频率高，产生后 果的严重程度为中度:矩阵9代表风险的发生频率和产生后果的 严重程度都非常高。 我们应当尽量将防范重心放在那些发生频率高、后果严重程 度高的风险上，这样有利于资源的合理利用和工作效率的提高。 本次依据风险量化评估法，，对我院面临的8种主要危害进
行了风险评估，通过分析得出如下结果： 由以上的分析结果我们可以得出如下的风险量化矩阵 发生频率 由以上分析不难看出我院应以应对突发公共卫生事件和医疗纠纷为重点，同时还要经常关注信息网络突发事件，火灾，医院感染，电梯意外事件，供氧、供水、供电故障，地震。为有效应对面临的潜在风险，我们应完善各种应急预案，加强应对风险
《项目投资风险评定报告》是分析确定风险的过程，在国际投资领域中，为减少投资人的投资失误和风险，每一次投资活动都必须建立一套科学的，适应自己的投资活动特征的理论和方法。《项目投资风险评审报告》正是吸收了国际上投资项目分析评价的理论和方法，利用丰富的资料和数据，定性和定量相结合，对投资项目的风险进行全面的分析评价，采取相应的措施去减少、化解、规避风险的途径。 “高风险带来高收益”是投资行业尤其是风投领域奉行的一贯准则，最关键的是如何识别和预测风险，并将风险控制在自己可以接受的范围内。而可以接受的风险标准就是：是否是与预期收益相匹配，必要承受的风险。同时也只有精确的、可靠的、科学的风险预测分析结果，才能针对未来将可能出现的风险，提出防范的措施和解决的办法，避免可能带来的经济损失。 项目投资的风险是指在投资活动中投资者不希望的结果出现的潜在可能性，或者说投资失败的可能性。由于投资的对象大多是具有较高增长潜力的项目，从技术的研发、产品的试制与生产，到产品的销售要经历许多阶段，而投资风险存在于整个过程中，并来自于多个方面，所以风险投资的失败率极高。因此，对投资项目的风险进行客观的评估和分析，从而有效地规避风险，是风险投资能否成功的关键。 投资的风险主要包括技术风险、管理风险、市场风险、财务风险和环境风险等。由于风险投资过程是一种投资期限长、投资结果高度不确定的创新过程，投资主体很难获取关于整个投资过程的比较完整、准确的信息，即信息是不完全的。投资主体虽然对未来情况（如
对某些定性评价指标）有所了解，但对如概率、可能的风险损失、投资收益变动等定量指标很难做出估计。项目的风险具有广泛的复杂性和系统性，如何准确识别所有风险，如何衡量各个风险影响程度，如何将各个风险指标系统的整合起来得出项目风险整体评价？这只能借助专家的意见和知识，并用定量指标和科学的计算模型进行评价。《项目投资风险评定报告》正是这种方法体系的集中体现，并且已经为国内外风险投资公司广为接受和推崇。 《项目投资风险评定报告》在全面系统分析目标企业和项目的基础上，按照国际通行的投资风险评估方法，站在第三方角度客观公正地对企业、项目的投资风险进行分析。投资风险评定报告包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业详细介绍、项目详细介绍、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析等内容，并在此基础上，以第三方角度，客观公正地对投资风险进行评估。 附：项目投资风险评定（评审）报告的格式和内容 绪言 1项目单位概况 2项目投资风险评审及建议 此部分包括项目单位公司及项目的合法性评审、项目基本建设程序合法性评审、环境影响评价及审批的评审、项目生产经营合法性的评审、项目方财务状况的评审、项目方信用等级及其他评审。 3项目概况
1 目的 为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本制度。 2 定义 本办法中所指风险是与公司生产经营、发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。 3 适用范围 本办法适用于公司以及公司下属各业务部门、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。 4风险评估管理组织体系结构及职责 4.1 公司设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助经理决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。 4.2 公司各职能部门与业务部门、下属子公司应当在本办法的框架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。 4.3 内部其他部门协助综合管理部审核公司风险，为风险监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报综合管理部研讨、评估该等风险，综合管理部与其他部门密切合作，审核、监控并管理风险。 4.4 综合管理部负责组织评估各类业务部门的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。 4.5 经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。 4.6 各业务部门、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元（或项目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向综合管理部提交有关风险评估文档。 4.7 工程部及技术中心就公司整体产品的技术性风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。 4.8 综合管理部汇总各职能部门及业务部门、下属子公司、具体项目小组的风险评估文档，展开相应的评估研究，向总经理及总经办公会提交风险评估报告及相应的防范措施。4.9风险评估CSR组织架构图见附件一
余杭区鸬鸟镇2018 年“四好农村路”提升改造工程 施 工 安 全 风 险 评 估 报 告 编制人： 技术负责人： 项目经理： 浙江沪杭甬养护工程有限公司 余杭区鸬鸟镇 2018 年“四好农村路”提升改造工程项目经理部 二 0 一八年九月
目录 一、编制依据 . ...........................................................- 2 - 二、风险评估 . ...........................................................- 2 - 1、评估对象目标及范围 (2) 1.1 评估对象 ........................................................- 2 - 2、评估目的 (2) 二、工程概况及主要工程数量 . .............................................- 2 - 2.1工程概况 (2) 2.2主要工程数量 (2) 三、评估过程和评估办法 . .................................................- 2 - 3.1成立风险评估小组 (2) 3.2评估办法 (2) 四、公路工程风险评估 . ...................................................- 3 - 4.1总体风险评估 (3) 4.2专项风险评估 (3) 4.3风险分析 (5) 4.4安健环危害因素分析 (6) 五、活动风险源辨识 . .....................................................- 9 - 5.1活动风险等级划分 (9) 5.2风险等级判断 ......................................................- 11- 七、风险控制 . (11) 八、评估结论 . (12)
风险评估的基础是对风险发生的可能性大小、可能的结果范围和危害程度、预期发生的时间、一个风险因素所产生的风险事件的发生频率这几项内容进行评估。 通常的风险评估过程都由以下六个基本步骤构成： （1）评估所有的方法。所有不同的方法都应该考虑到，所有影响风险的因素都必须考虑。头脑风暴法或其他的风险识别方法应该使用得透彻，所有可能影响风险发生的因素都应该考虑到。 （2）考虑风险态度。决策者的风险态度是需要重点考虑的。不同的人会用不同的态度估计风险，并且使用同样的数据做出不同的决定。一些决策者，与其他的决策者相比较，或多或少是厌恶风险的，并且会根据给定的数据，对风险的发生和影响做出不同的主观评估。 （3）考虑风险的特征。风险是否已经识别、它们是否可控和它们的影响将会怎样，这些都是需要考虑的。控制已经识别（例如内部
可控的）的风险而不是其他的（例如外部不可控的）风险，这是可能的。所有可能的风险特征都需要识别。 （4）建立测量系统。风险需要用定量或定性（或综合的）方法测量和评估。一些方法是使用已经建立的模型，这些模型输入了风险的特征和风险面临的情况，这样，根据历史经验就可以做出预测。 （5）解释结果。测量中生产的数据需要解释。这种解释同样也有定性的或定量的。测量过程的结果给预测和可能的结果提供了一种暗示，但是这些仍需要解释。两个不同的解释人员可能用的是同样的数据和结果，但他们所做的评价却不相同。解释可能会根据观察到的数据用外推法对未来的结果做出预测。 （6）做决策。整个过程的最后阶段需要决定哪些风险会保留，哪些风险要转移出去。风险是否保留取决于组织的实际情况和决策者的态度。
第一章概述一、施工安全风险评估简介 （一）、评估目的 *****工程环境条件复杂，施工组织实施困难，作业安全风险高居不下，一直以来是行业安全监管的重点环节。在施工阶段建立安全风险评估制度，通过定性或定量的施工安全风险估测，能够增强安全风险意识，改进施工措施，规范预案预警预控管理，有效降低施工风险，严防重特大事故发生。 施工安全风险评估是*****工程设计风险评估在实施阶段的深化和落实，根据项目施工组织设计内容，辨识和评价本工程施工过程中可能存在的风险源的种类和程度，提出合理可行的安全对策措施及建议。贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，为本工程施工阶段的安全管理提供科学依据，确保建设项目施工期间实现安全生产，使事故和危害引起的损失最少。 本次评估的目的是在对施工图设计、*****工程施工组织设计等项目建设资料进行研究的基础上，根据同类工程建设过程中发生的相关安全事故特点，辨识本项目施工过程中各项作业活动、作业环境、施工设备、危险物品等所潜在的风险，并对其进行定性、定量分析，以求明确各类危险源的种类及危害程度，进而从安全技术和组织管理等方面提出可行的安全措施，提高本工程施工期间的安全度，实现安全生产。 （二）、评估原则 本次评估以国家现行的有关安全生产的法律、法规及技术标准为依据，以《铜川市川口至青岗岭区域生态治理修复项目工程施工图设计》、《铜川市川口至青岗岭区域生态治理修复项目工程施工组织设计》为基础，用科学的评估方法和规范的评估程序，坚持科学性、公正性、针对性等原则，以严肃的科学态度开展本工程的施工安全风险评估工作。 （三）、评估内容 *****工程施工安全风险评估包括总体风险评估和专项风险评估两项内容。 1、总体风险评估 *****工程开工前，根据山体、基石雕塑、河道的地质环境条件、建设规模、结构特点等致险环境与致险因子，估测本工程施工期间的整体安全风险大小，确定静态条件下的安全风险等级。 2、专项风险评估 当本工程总体风险评估等级达到Ⅲ级（高度风险）及以上时，将其中高风险的施工作业活动（或施工区段）作为评估对象，按照施工组织设计所确定的施工工法，分解施工作业程序，结合工序（单位）作业特点、环境条件、施工组织等致险因子及类
安全风险评估 编制单位：项目部编制人： 审批人： 编制时间： 颁布时间： 中铁*****局集团路桥有限公司
一、编制依据 1、《公路桥梁和隧道工程施工安全风险评估指南》（试行）交质监发【2011】217号； 2、交通部颂发的《公路工程标准施工招标文件（2009年版）》、现行《公路工程技术标准》、现行《公路隧道施工技术规范》、现行《公路工程施工安全技术规程》等相关规范； 3、《公路施工手册》、现行《工程建设标准强制性条文·公路工程部分》； 4、现场踏勘调查、搜集的实地资料； 5、我单位在类似工程中的施工经验和相关工程的技术总结、工法成果等。 6、依据以上文件、规范、标准及工程实地勘察情况，结合我公司现有技术装备、施工能力、管理水平，以及多年从事复杂地形地质条件隧道施工的丰富经验，并针对本工程施工特点，以“保质量、保工期、保安全、创精品”为目标，编制本梅岭隧道施工安全总体风险评估报告。 二、工程概况 （三）、公路设计技术标准 1、公路等级： 2、隧道设计行车速度：80km/h； 3、隧道建筑限界： 4、洞内路面设计荷载： 5、行车方式：双向行车；
6、通风方式：机械通风； 7、隧道防水等级： （四）、桥梁设计技术标准 1、设计基准期： 2、设计荷载： 3、地震动峰值：根据《中国地震动峰值加速度区划图》（GB18306-2001）场地地震动峰加速度（a）＜0.05g，对应于地震基本烈度﹤6度。按6度设防； 4、桥面全宽： 5、斜交角: （五）、工程地质概况 1、地层岩性 根据区域地质、野外工程地质调查与测绘和钻孔揭露资料，并结合室内试验结果，隧址区地层可划分为第四系松散堆积物（Q4）和奥陶系新岭组（O3x）基岩。 (1)第四系松散堆积物（Q4） 第四系残、坡积层（Q4e1+d1）：主要由灰色、黄灰色角砾石（含碎石、块石）混低液限粘土、低液限粘土混角砾石、低液限粘土组成，分布于山坡、山谷及基岩区表层，工程性质较差。 (2)奥陶系新岭组（O3x） 奥陶系新岭组（O3x）：主要由灰、黄灰色砂岩和灰绿色、灰黑色页岩组成，其中分布有石英岩脉，工程性质相对较好。 2、地质构造和地震动参数 隧址区位于绩溪复背斜的西北翼。由于该地区经历了多次构造运动，岩层状况和地质构造尤为复杂。
东北农业大学学士学位论文学号：3004 工程项目风险评估Engineering project risk assessment 学生：王孝霞 指导老师：xxx 所在院系：网络教育学院 所学专业：土木工程 研究方向： 东北农业大学 中国· 2016年7月
摘要 随着我国国民经济和现代化建设步伐的不断加快，新建工程项目数量迅速增加，规模日趋庞大，导致投资增加，建设周期加长，工程项目实施失控的危害日趋严重，如果不加防，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重后果。鉴于此，对工程项目进行风险评估显得尤为重要。项目风险是每一个工程项目都可能会遇到的，需要提前做好应对。但目前我国在工程项目风险评估方面尚处于起步阶段，对风险分析技术和风险应对的研究也还不成熟，本文在介绍风险识别的基础上，阐述了评估工程项目风险的含义，以研究风险识别方法与风险评估方法为主要容，对工程项目风险对策进行了初步研究，提出了缓解风险、转移风险、风险自留、风险回避和风险监控五种应对风险的有效对策。力图提升工程项目风险管理的实际水平，因此研究工程项目风险评估对推动我国工程项目管理事业的发展具有重要的意义。 关键词：工程项目、风险识别、风险评估、风险对策
Abstract Along with our country national economy and accelerating the pace of modernization, the new project number increase rapidly, increasingly large scale, increase investment, construction period lengthen, the harm of project implementation is out of control has become increasingly serious, if not prevent, is likely to be influenced troublefree operation of engineering construction, and even have serious consequences. In view of this, the project risk assessment is particularly important. Project risk is every project, you might encounter in advance to cope with. But at present our country in the aspect of engineering project risk assessment is still in its infancy, research on risk analysis and risk response is still not mature, in this paper, based on introducing the risk identification, this paper expounds the meanings of the engineering project risk assessment, risk identification method to research and risk evaluation methods as the main content, the engineering project risk countermeasure has carried on the preliminary study, puts forward the risk mitigation, risk transfer, risk retention, risk avoidance and risk monitoring five kinds of effective countermeasures against risks. Tried to promote the actual level of engineering project risk management, so the engineering project risk evaluation to promote the development of project management in China is of great importance Key words:Engineering projects, risk identification, risk evaluation, risk countermeasure
项目管理的风险评估 目录： 1、摘要及关键词 (1) 2、背景 (1) 3、正文 (2) 摘要：项目管理进行前，进行过程中、项目管理完成后的风险评估工作，是企业在新的社会经济及其他形势下，对项目管理的工作逐步量化，对于数据充分罗列，为今后的项目管理事先的风险评估打下基础。提高工作效率，提高项目管理的成功率。 关键词：项目管理风险评估 背景：随着现代信息技术的迅猛发展，社会分工也不断细化，但不断出现一些系统性比较强，时间长，临时性，单一性，仅靠单人的力量很难完成各项任务，因而项目管理的模式尤为重要。项目管理作为一个重要的研究项目，如何对其产生的效果、影响进行评价，如何对可能产生的问题、风险进行评估，又如何规范其风险评估的内容，使其真正发挥作用，将对项目管理探索与实践研究有着十分重要的意义。现状是：1、国外已经开始规范；2、国内的风险评估工作才刚刚起步。 结合项目管理的特点，并对现状做了调查。
一、项目风险评估的应用与展望 1、项目风险评估概述 项目风险评估是在风险识别的基础上，确定风险发生的可能性及其后果的严重程度，并量化项目风险发生的概率及其影响范围，估计和评价该风险的社会、经济意义的过程。 项目风险评估方法一般分为定性评估和定量评估两种。项目风险的定性评估接近于人们的思维方式，是一种感性的、相对直观的方法，它主要是对无法量化和量化水平较低的风险进行分析评价，或者在定量研究的基础上作定性分析，得出更加可靠的结果。而项目风险的定量评估则是一种科学、客观、理性的方法，它主要是将风险造成的损失频率、损失程度以及其他因素综合起来考虑，分析风险可能的影响。项目风险评估最重要的结果是量化的项目风险清单，项目管理人员可以据此对项目风险进行排序，为即将采取的风险应对措施和控制措施提供参考依据。 （1）项目风险的定性评估方法。 ①故障树分析法（Fault trees analysis）。故障树，也称事故树，它是利用图解的形式将对可能造成项目失败的各种因素进行分析，确定其各种可能组合方式的一种树状结构图。该法将项目风险由粗到细，由大到小，分层排列，容易找出所有的风险因素，关系明确。故障树分析法适用于较复杂系统的风险分析与评价，其特点是应用广泛、逻辑性强、形象化，分析结果具有系统性、准确性与预测性。 ②外推法（Extrapolation）。外推法分为前推、后推和旁推三种，但由于后推和旁推的预测效果较差，因此项目中一般采用前推法。前推法是利用取得的按时间顺序排列的历史数据推断未来事件发生的概率和后果。前推法运用的前提是拥有足够的历史资料，方法简单易行；但缺点是历史资料不一定完全适用于现在，且没有考虑事件的因果关系。 ③专家调查打分法（Experts investigating）。专家调查打分法是由专家对项目运行过程中，每阶段的每一风险因素，给予一个主观评分，根据分数高低确定风险大小的方法。其优点是简单且容易使用，缺点是可靠性完全取决于专家的经
恒鑫集团风险评估管理规定 一、概述 恒鑫铜业集团有限公司（以下简称“公司”）风险评估就是对公司目标实现产生负面影响的因素进行判断的过程。风险评估主要包括风险识别和风险分析两个方面。 二、风险评估的范围 按照公司内控体系阶段性建设计划，公司风险评估现阶段的范围是：公司层面风险和业务层面风险，业务层面风险主要针对关键业务流程的风险进行评估。 三、风险评估的基本程序和方法 公司风险评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程度、目标制定、风险识别、风险分析和风险反应等五个基本程序来进行。 1、确立风险管理理念和风险接受程度 确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的基础。 （1）风险管理理念 公司风险管理理念是公司如何认知整个经营过程（从战略制定和实施到企业日常活动）中的风险为特征的公司共有的信念和态度。公司的风险管理理念反映出公司的价值，影响公司文化和经营风格，也会影响应用公司风险管理要素的方式，包括识别风险的方式、可接受的风险种类以及如何进行风险管理。 公司坚持“诚信、创新、业绩、和谐、安全”的核心经营管理理念，集中体现了公司经营管理决策和行为的价值取向，也反映出了公司实行稳健的风险管理理念。 （2）风险接受程度 风险接受程度是指公司在追求目标实现过程中愿意接受的风险程度。它反映了企业风险管理理念，反过来又影响企业文化和经营风格。在制定企业战略时要对风险接受程度加以考虑，同时，公司的风险接受程度选择也应与制定的公司战略相一致。一般来讲，风险接受程度分为三类：“高”、“中”或“低”。公司从定性角度考虑风险接受程度，整体上讲，公司把风险接受程度确定为“低”类，即公司在经营管理过程中，采取谨慎的风险管理态度，可以接受较低程度的风险发生。 2、目标制定 目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司必须首先制定目标，
项目施工安全风险评估报 告 Prepared on 22 November 2020
余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程 施 工 安 全 风 险 评 估 报 告 编制人： 技术负责人： 项目经理： 浙江沪杭甬养护工程有限公司 余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程项目经理部 二0一八年九月 目录 一、编制依据 ............................................... 错误!未定义书签。 二、风险评估 ............................................... 错误!未定义书签。 1、评估对象目标及范围..................................... 错误!未定义书签。 评估对象............................................... 错误!未定义书签。 2、评估目的............................................... 错误!未定义书签。 二、工程概况及主要工程数量 ................................. 错误!未定义书签。工程概况.................................................. 错误!未定义书签。主要工程数量.............................................. 错误!未定义书签。
三、评估过程和评估办法 ..................................... 错误!未定义书签。 成立风险评估小组......................................... 错误!未定义书签。 评估办法................................................. 错误!未定义书签。 四、公路工程风险评估 ....................................... 错误!未定义书签。 总体风险评估.............................................. 错误!未定义书签。 专项风险评估.............................................. 错误!未定义书签。 风险分析................................................. 错误!未定义书签。 安健环危害因素分析........................................ 错误!未定义书签。 五、活动风险源辨识 ......................................... 错误!未定义书签。 活动风险等级划分......................................... 错误!未定义书签。 风险等级判断.............................................. 错误!未定义书签。 七、风险控制 ............................................... 错误!未定义书签。 八、评估结论 ............................................... 错误!未定义书签。 施工安全风险评估报告 一、编制依据 1、余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程招标文件。 2、余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程施工设计图。 3、国家有关部门颁布的有关现行技术规范。 4、从现场踏勘调查、咨询获得的有关资料。 二、风险评估 1、评估对象目标及范围 评估对象 评估的对象是余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程。 评估范围 评估范围为余杭区鸬鸟镇2018年“四好农村路”提升改造工程施工阶段的风险评估，包括对安全、工期、环境以及第三方风险进行评估。风险评估与
第五章投资项目风险评估 投资项目评估中，始终存在着各种不确定性的影响因素，给项目建设和经营带来风险。为了分析其对项目经济效益造成的危害，以便有效采取防范措施，有必要进行风险评估。学习本章，要求掌握盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析的方法。
历史与未来的差别经济评价的不确定性——市场环境变动 生产能力利用率变化 工艺技术方案改革 建设工期与资金的变化 国内外政策和规定的变化 其他不可预测的意外事件
例子：我国某联合体承建非洲公路项目的失败
我国某工程联合体（某央企十某省公司）在承建非洲某 公路项目时，由于风险管理不当，造成工程严重拖期， 亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。该项目业 主是该非洲国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国监理公司。 在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35%。2005年8月，项目业主和监理工程师不顾中方的反对，单方面启动了延期罚款，金额每天高达5000美元。为了防止资产的进一步流失，维护国家和企业的利益，中方承包商在我国驻该国大使馆和经商处的指导和支持下，积极开展外交活动。2006年2月，业主致函我方承包商同意延长3年工期，不再进行工期罚款，条件是中方必须出具由当地银行 开具的约1145万美元的无条件履约保函。由于保函金额过大，又无任何合同依据，且业主未对涉及工程实施的重大问题做出回复，为了保证公司资金安全，维护我方利益，中方不同意出具该保函，而用中国银行出具的400万美元的保函来代替。2006年3月，业
××××工程 施 工 安 全 风 险 评 估 报 告 ××××工程项目经理部 ××××建设有限公司 2016年1月15日 施工安全风险评估报告
目录 一、编制依据 (1) 1、评估对象目标及范围 (2) 1.1 评估对象 (2) 1.2 评估范围 (2) 2、评估目的 (2) 二、工程概况 (2) 2.1工程概况 (2) 2.2地层岩性 (2) 2.3地质构造 (3) 2.4地震动参数 (3) 2.5.自然地理特征 (3) 三、评估过程和评估办法 (4) 3.1成立风险评估小组 (6) 3.2评估办法 (6) 四、公路工程风险评估 (6) 4.1总体风险评估 (6) 4.2专项风险评估 (7) 4.3风险分析 (10) 4.4安健环危害因素分析 (12) 4.5风险估测 (14) 五、活动风险源辨识 (15) 5.1活动风险等级划分 (15) 5.2风险等级判断 (17) 七、风险控制 (17) 八、评估结论 (19) 一、编制依据 （1）《公路桥梁和隧道工程施工安全风险评估指南》（中国交通部【2011.5】）。
（2）《×××二期工程施工图设计文件（全三册）》 （3）《×××二期工程施工总说明文件》 （4）×××工程业主及监理要求 （5）现已提供的设计文件 （6）×××工程实施性施工组织设计 1、评估对象目标及范围 1.1 评估对象 评估的对象是×××工程。 1.2 评估范围 评估范围为×××K1+880～K4+577所属工程施工阶段的风险评估，包括对安全、工期、环境以及第三方风险进行评估。风险评估与管理必须本着安全第一的原则，环境、质量、投资、工期等都应服从于安全。尤其要重视可能导致突发性、灾害性的风险事件。 2、评估目的 对××工程的可行性、充分性、有效性进行评价，通过对该箱涵施工风险的识别、估计和评价，确定风险等级。合理使用多种管理方法和技术手段对项目风险实行有效控制，将各类风险降到可接受水平，达到保安全、保护环境、保证建设工期、控制投资、提高效益、实现建设项目的总目标。 二、工程概况 2.1工程概况 ××东接塘栖路口，西联余杭，远期延伸至富阳，贯穿余杭区，沿线与多条道路相交，是沟通副城中心临平和多个组团的最主要的通道。本项目为东西大道向富阳方向延伸的接续，工程设计起点位东西大道西延一期工程终点K1+880.000处，
风险评价填写说明 1目的和范围 1.1 本文规定了公司在生产经营中所面临的各项风险的量化评价方法，旨在保证对所有识别的风险进行合理的评估。 1.2 本文适用于公司本部。 2填写要求 2.1 各部门不同层级员工均要填制本表并上交，填表人在文件标题栏内注明姓名、职位，以便后续整理汇总。 2.2 本次评价工作,只需填写“风险发生可能性”和“风险发生影响程度”，“风险等级”是前两项的乘积。（具体填制方法，参考下文附件） 2.3 评价完成后，4月15日之前提交。 2.4 附件：风险评价指引
风险评价指引 各部门参照流程清单，整理与部门业务相关的一类风险、二类风险和风险事件，部门进行汇总，统一风险事件清单的语言和格式，组织全体人员进行讨论，并按照评价标准，对风险发生的可能性和对公司实现目标的影响程度进行评分。公司对评分进行加权计算后，确定风险的等级、排序，为风险应对提供依据。 1、风险评价方法 一般来讲，进行风险评价时，应采取定性与定量方法相结合的评价方法。 （1）定性方法是指采用文字或描述性的级别，说明风险发生的可能性和影响程度。定性方法适用于：初步风险评估，以找出需要进一步分析的风险；风险的影响程度不值得花时间和精力作更全面分析的风险；数字数据不足以作定量分析的风险。 评估风险三种常用的定性分析实施方法 ?问卷调查：对流程/风险的负责人和/或高管层进行风险评估问卷调查； ?集体讨论：由专人主持之研讨，以集体讨论方式进行, 并由流程/风险 的负责人和/或高管层参与； ?管理层访谈：与流程/风险的负责人和/或高管层进行一对一的讨论。 （2）定量方法是指使用数字价值（而非定性方法中使用的描述性等级)分析影响程度和可能性, 采用来自多个来源的数据。包括：历史记录、行业相关做法和经验、相关文献资料、市场研究及市场试点推广结果。定量方法最适用于：评价财务及市场风险。 在定量评估风险时，公司应注意： ?统一制定各风险的度量单位和风险度量模型； ?通过测试等方法，确保评估系统的假设前提、参数、数据来源和定量评 估程序的合理性和准确性； ?根据环境的变化，定期对假设前提和参数进行复核和修改； ?将定量评估系统的估算结果与实际效果对比，据此对有关参数进行调整 改进。 2、风险发生可能性的评价标准 风险发生的可能性，是指在公司目前的管理水平下，风险事件发生概率的大
G220东郑线陶庄至平阴东平界段改建工程 风险评估报告 滨州市宏达建筑安装工程有限公司 G220东郑线陶庄至平阴东平界段改建工程 SG-5标段项目经理部 二〇一八年八月
目录 一、工程概括 (1) 二、编制依据 (1) 三、评估目的 (2) 四、评估过程和评估方法 (2) （一）、风险评估过程 (2) （二）、风险评估方法 (4) 五、施工阶段风险评估 (12) （一）、风险的技术对策 (13) （二）、残余风险评估 (14) 六、风险评估结论 (14)
施工安全风险评估报告 一、工程概括 陶庄养护工区位于新国道220线桩号K310+770西侧，占地面积1公顷，包括办公楼、餐厅、泵房、材料库等。 办公楼，地上二层，总建筑面积728.94㎡，室内外高差0.45米，建筑高度8.88米，框架结构，基础采用钢筋混凝土独立基础，设计使用年限50年，抗震设防烈度7度，抗震设防类别为丙类。 餐厅，地上一层，建筑面积141.75㎡，室内外高差0.3米，建筑高度4.895米，砖混结构，基础采用钢筋混凝土条形基础，设计使用年限50年，抗震设防烈度7度，抗震设防类别为丙类。 泵房，地上一层，建筑面积34.47㎡，室内外高差0.3米，建筑高度4.11米，砖混结构，基础采用钢筋混凝土条形基础，设计使用年限50年，抗震设防烈度7度，抗震设防类别为丙类。 材料库，地上一层，总建筑面积292.4㎡，室内外高差0.3米，建筑高度4.928米，框架结构，耐火等级二级，基础采用钢筋混凝土独立基础，设计使用年限50年，抗震设防烈度7度，抗震设防类别为丙类。火灾危险类别为戊类。 二、编制依据 1、《公路桥梁和隧道工程施工安全风险评估指南》（试行）交质监发【2011】217号； 2、本工程《招标文件专用本》、中标通知书、《施工合同协议书》及施工图纸、施工图设计； 3、交通部颂发的《公路工程标准施工招标文件（2009年版）》、现行《建筑工程施工质量验收统一标准》、现行《建筑工程施工安全技术规程》等相关规范； 4、《房建施工手册》、现行《工程建设标准强制性条文·房建工程部分》； 5、现场踏勘调查、搜集的实地资料；
定量风险评估是指通过对系统或设备的失效概率和失效后果的严重程度进行量化分析,进而精确描述系统的风险。 定量风险评估方法 一般来说，项目风险发生的概率和后果的计算均要通过对大量已完成的类似项目的数据进行分析和整理得到，或通过一系列的模拟实验来取得数据。 概率分布表明了每一可能事件及其发生的概率。由于诸事件的互斥性，这些概率的和为1。我们可以使用历史数据(资料)或理论概率分布来建立实际概率分布。 历史资料法 在基本相同的条件下，我们通过观察各个潜在的风险在长期历史中已经发生的次数，就能估计每一可能事件的概率，这种估计是每一事件过去已经发生的频率。但是，由于人们缺乏广泛而足够的经验，以致不能用这种方法建立可靠的概率分布。如前所述，项目风险的客观概率是很难得到的。即使有这样一些历史数据，也会因样本过小而无法建立概率分布。国外的资料表明：除个别情况之外，企业无法依赖自己的本身历史资料建立每年的总损失金额概率分布;而只能依赖同业工会、私营保险商、政府部门等提供的辅助信息。但是这种依赖同业内的辅助信息有其局限性，其一是这些信息局限于平均损失而不是概率分布;其二是这些信息可能与一个特定企业不同。 专家打分法 我们为了建立这种风险的概率分布就该利用主观概率和合成概率。有一种说法认为主观概率准确性差而不赞成使用，实际上，这种专家的估计是专家根据自身的专业素质以及丰富的实践经验，依照项目的具体情况做出的合理判断。可以将主观慨率看成客观概率的近似值。 理论分布法 当历史资料不充分或不可信时，风险经理可以根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的分布图。常用的风险概率分布是正态分布。正态分布可以描述许多风险的概率分布：如财产损失，交通事故等。还有一些风险分析中常用的理论概率分布，如泊松分布，三角形分布，离散分布等概率分布，阶梯长方形分布，梯形分布，二项分布和对数正态分布等。 外推法 外推方法分为前推和后推及旁推三种，都是风险分析的好方法。从预测理论来分析，后推和旁推的应用效果一般较差，故较少采用，大量运用的是前推方法。 前推方法即趋势外推法，是一种时间序列法。其基本原理是利用取得的按时间顺序排列的历史信息数据推断出未来事件发生的概率和后果，是一种定量预测方法。外推法简单易行，前提是有足够的历史资料。但是这种方法也有缺陷：首先历史记录不可能完整或者没有错误;
公司风险评估管理办法 第一章总则 第一条为及时识别、监控公司潜在风险及其发生概率，确定公司风险承受能力及限度，认定该等风险所可能带来的损失，制订本办法。 第二条本办法中所指风险是与公司投资发展战略有关的各类风险，包括战略环境风险、程序风险（业务运作风险、财务风险、授权风险、信息与技术风险以及综合风险）和战略决策信息风险。 第三条本办法适用于公司以及公司下属各业务单元、子公司，要求每一位员工均应该具有风险意识。具体负责组织实施单位为发展战略部。 第二章风险评估管理组织体系结构 第四条公司发展战略部设立风险评估及管理小组，为公司风险管理领导机构，负责评估公司各类风险，协助总裁决策，消除危机，转嫁风险，以使公司获取生存发展的机会。 第五条公司各职能部门与业务单元、下属子公司应当在本办法的框
架下制订各自的风险评估管理办法，设立专人与发展战略部风险评估及管理小组沟通信息，汇报各自在运作过程中所出现的风险及其可能的解决方案。 第六条内部审计部门协助发展战略部审核公司风险，为风险审计监控部门，在其进行内审工作过程中所发现的各类风险应及时通报发展战略部从战略上研讨、评估该等风险，发展战略部与内部审计部密切合作，审核、监控并管理风险。 第七条发展战略部负责评估管理公司战略环境风险、决策风险及各类业务单元的财务、运作风险，并对该等风险提出具体的管理方案。 第八条经营财务部负责评估公司金融财务风险及公司经营管理风险状况，并向发展战略部通报提交有关风险评估文档。 第九条各业务单元、下属子公司及具体项目运作小组负责评估本单元（或项目）的财务风险、运作风险及其他综合风险，向发展战略部提交有关风险评估文档。 第十条技术管理部及首信研究院就公司整体发展战略的技术性风险、技术创新风险及技术管理中所存在的各类风险进行评估，提交相应文档至发展战略部。
附件13： 商业银行风险评估标准 一、全面风险管理框架的评估 1、商业银行应当建立完善的全面风险管理框架，全面、有效实施风险管理。全面风险管理框架应当包括以下要素： （1）有效的董事会和高级管理层监督。 （2）适当的政策、程序和限额。 （3）全面、及时的识别、计量、监测、缓释和控制风险。 （4）良好的管理信息系统。 （5）全面的内部控制。 2、商业银行董事会和高级管理层对全面风险管理框架的有效性负主要责任，根据风险承受能力和经营战略确定风险偏好，并确保银行各项限额与风险偏好保持一致。 3、商业银行董事会和高级管理层应具备全面风险管理所需的知识和管理经验，熟悉主要业务条线特别是新业务领域的运营情况和主要风险，确保风险政策和控制措施有效落实。 商业银行董事会和高级管理层应充分了解风险计量、风险加总的主要假设和局限性，确保管理决策信息充分可靠。 4、商业银行董事会和高级管理层应当持续关注银行的风险状况，并要求风险管理部门及时报告风险集中和违反风险限额等事项。
5、商业银行董事会和高级管理层应当清晰确定业务部门和风险管理部门的职责划分和报告路线，并确保风险管理部门的独立性。 6、商业银行应当完善与自身发展战略、经营目标和财务状况相适应的全面风险管理政策及流程，针对主要风险设定风险限额，确保限额与资本水平、资产、收益及总体风险水平相匹配。风险政策、流程和限额应确保实现以下目标： （1）完善全行层面和单个业务条线层面的风险管理功能，确保全面及时地识别、计量、监测、缓释和控制信贷、投资、交易、证券化、表外等重要业务的风险。 （2）确保风险管理流程能够充分识别主要风险暴露的经济实质，包括声誉风险和估值不确定性等。 （3）确保各层次风险管理职能的独立性，清晰界定银行各业务职能部门和风险管理部门的风险管理职责。 （4）确保清晰的报告职责和报告线路，便于各级管理层及时掌握违反内部头寸限额情况，并根据设定程序采取措施。 （5）确保对新业务、新产品的风险管理和控制。业务开办前，应召集风险管理、内部控制和业务条线等部门对新业务、新产品进行评估，以确保银行事先具备足够的风险管控能力。 （6）建立定期评估和更新机制，确保风险政策、流程和限额的合理性。 7、商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统体系，相关管理信息系统应具备以下主要功能：