车险承保系统操作手册
2013年1月
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第一章车险承保术语 (5)
1.车险承保业务术语 (5)
1.1车险承保业务系统 (5)
1.2投保管理 (5)
1.3单车投保管理 (5)
1.4车队投保管理 (5)
1.5保单管理 (5)
1.6批改管理 (5)
1.7缴费管理 (5)
1.80501-机动车辆保险 (5)
1.90507-机动车交通事故责任强制保险 (5)
1.100502-机动车保单特种车保险 (6)
1.110503-机动车辆保险摩托车、拖拉机保险 (6)
1.120505-机动车提车险 (6)
1.13见费出单 (6)
1.14即时生效 (6)
2.车险行业平台术语 (6)
2.1车险行业集中平台 (6)
2.2按险种分类的平台术语 (6)
2.3按各地区行业协会平台功能分类的平台术语 (6)
3.平台交互类型术语 (7)
3.1投保查询 (7)
3.2投保确认 (7)
3.3投保预确认 (7)
第二章岗位说明 (8)
1.车险承保普通权限管理 (8)
1.1基准岗位 (8)
1.2非基准岗位 (8)
2.双核系统核保权限管理 (8)
2.1基准岗位 (8)
2.2非基准岗位 (9)
第三章基于岗位的主要操作流程 (10)
1.投承保流程 (10)
1.1投保管理 (10)
1.1.2车队投保流程 (22)
2.批改流程 (25)
2.1变更车牌号 (26)
2.2变更保险期限 (27)
2.3手续费批改 (28)
2.4普通批单录入 (29)
2.5过户批改 (32)
2.6停驶/复驶批改 (33)
2.7保险凭证遗失批改 (34)
2.8全单退保批改 (35)
2.9批文修改 (36)
2.10手工提交核批 (37)
2.11查询 (38)
2.12批单正本打印 (39)
3.缴费流程 (39)
3.1有线POS缴费 (40)
3.2无线POS缴费 (41)
3.3支票缴费 (42)
4.保单管理 (44)
4.1三个月内保单查询 (44)
4.2联合保单查询 (45)
4.3三个月外历史保单查询 (45)
5.单证打印 (45)
5.1保单打印 (46)
5.2保单抄本打印 (47)
5.3打印发票 (48)
5.4拆分发票 (49)
5.5批单正本打印 (50)
5.6批单抄本打印 (51)
第四章其他重要功能 (53)
1.见费出单 (53)
2.代收代缴车船税 (54)
2.1算税 (54)
2.2退税 (56)
3.手续费 (56)
3.1手续费流程 (56)
3.2手续费上传平台 (56)
3.3不允许单独批改手续费机构 (57)
4.车型查询 (57)
4.1本地车型库 (57)
4.2平台车型库 (58)
第一章车险承保术语
本章主要介绍车险承保系统相关的术语，包括：车险承保业务术语、车险行业平台术语和平台交互类型术语。
1.车险承保业务术语
1.1车险承保业务系统
车险承保业务系统是与销售系统、车险人员权限系统、单证系统、精友车型库、双核系统、收付系统、行业协会平台等系统实现对接，可完成对普通车辆、特种车、摩托车的机动车商业险、交强险、提车险等进行投保信息录入、试算单转投保、平台交互、保费计算、缴费、打印单证、批改等操作的综合性出单系统。
1.2投保管理
投保管理主要针对投保单进行操作，主要功能有：订单转投保、单车/车队投保单录入、计算保费、生成投保单/暂存单、提交核保、打印/查询投保单、打印告知单、修改投保单等操作。
1.3单车投保管理
单车投保管理主要实现对单一车辆商业险、交强险及商业、交强联合出单。
1.4车队投保管理
车队投保管理通过录入公用信息，生成车队协议号，进行车队业务批量录入、统一给与折扣等快捷操作，实现对于车队业务进行快捷录入。
1.5保单管理
保单管理主要针对保单进行操作，主要功能有：打印/查询保单、打印发票、保单抄本打印等功能。
1.6批改管理
批改处理是指针对保单信息进行变更的操作，主要的批改功能有：变更车牌号、变更保险期限、普通批单录入、全单退保、手续费批改、过户批改、停驶/复驶批改、批文修改、批单查询/打印。
1.7缴费管理
缴费管理可对核保通过的投保单/批单，通过有线POS、无线POS、支票等方式实现见费出单的操作。
1.80501-机动车辆保险
可实现车辆的单独商业险和商业、交强关联投保，在车险承保业务系统运用最为广泛。
1.90507-机动车交通事故责任强制保险
可实现车辆的单独交强险投保。
1.100502-机动车保单特种车保险
针对挂车、牵引车等特种车辆进行投保，录单界面及基本功能与0501一致，但车辆种类仅限于G1、G3、G4、G5及T字头，且条款费率不一致。
1.110503-机动车辆保险摩托车、拖拉机保险
针对摩托车、拖拉机进行投保，录单界面及基本功能与0501基本一致，但除江苏、福建、浙江、宁波、上海、北京外其余机构均不与平台对接，除云南、贵州、甘肃、广东、江西、安徽、福建、广西外其余机构允许倒签。
1.120505-机动车提车险
针对提车过程中发生保险责任而开发的险种，不与平台对接，车辆信息页面录入要素较少，仅可投保车损及三者险，保险期限固定为10天或30天。
1.13见费出单
“见费出单”是指保险公司业务系统根据相关支持系统的全额保费入账反馈信息，实时确认并自动生成唯一有效指令后，业务系统方可打印正式保单。
见费出单方式包括：有线POS刷卡、无线POS刷卡、支票、上海特殊缴费方式。1.14即时生效
投保时可以选择是否即时生效。对于即时生效的投保单，要求在录单时录入具体的生效时间（精确到分）。
2.车险行业平台术语
2.1车险行业集中平台
车险行业集中平台是指：在全省范围内，将各保险公司的车险承保、理赔信息及公安交通信息进行汇集，为满足保险费计算与交通安全违法信息、理赔信息等费率浮动系数挂钩的要求而建立的信息化平台。
2.2按险种分类的平台术语
商业险集中平台：根据上年承保理赔记录获取，无赔款优待系数、客户忠诚度系数、违法调整系数、约定行使区调整系数、指定驾驶人调整系数、车辆损失险车型系数、盗抢险车型系数、车队调整系数等。
交强险集中平台：根据上年理赔记录获取，浮动系数（含酒驾情况），部分平台（北京）与地税进行对接，获取车船税的数据。
2.3按各地区行业协会平台功能分类的平台术语
北京平台：北京行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台。
上海平台：上海行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台；实现功能与北京一样，只是业务流程有差异。
全国平台：其他地区都采用中科软公司开发的商业险、交强险集中平台；功能和流程与北京、上海平台略有差异：
全国集中平台：所有平台系统的服务器集中在北京中保协机房。
包括：吉林、湖北、黑龙江、山西、青岛、河北、河南、内蒙、甘肃、厦门、海南、青海、云南、陕西、天津、重庆、广西、贵州、广东、福建、新疆。
各省自建平台：平台系统服务器部署在各省行业协会的机房。
全国集中平台外的其他省。
3.平台交互类型术语
3.1投保查询
投保过程中，保险公司将车牌号、车架号等车辆信息通过平台接口发送给协会平台，平台进行匹配，通过接口发挥保险公司车辆信息、优惠系数等信息。
录单过程中的商业险获取优惠系数、交强险平台交互等。
3.2投保确认
投保查询后，保险公司将车主、被保险人、险种等信息通过平台接口发送协会平台，协会平台经过数据校验、信息保存等处理后，完成保单确认，记录“有效保单”。录单过程中的刷卡操作、支票到账确认等。
3.3投保预确认
发生在投保确认前，校验规则与投保确认一致，但协会平台不生成“有效保单”。
第二章岗位说明
本章主要介绍车险承保系统、双核系统中车险相关的基准岗位和非基准岗位及其说明。
1.车险承保普通权限管理
1.1基准岗位
1.1.1车险投保录入
仅指单纯投保单系统录入，不含批单。
1.1.2车险单证打印
仅有单证的使用和打印权限，无录入权限。
1.1.3车险扫描
指单证扫描上传，无录入，无打印权限。
1.1.4车险刷卡缴费
仅有刷卡、缴费功能。
1.1.5车险出单
可以进行投保单录入、缴费、单证打印，批改相关工作不可做。
1.1.6车险综合出单
现有出单岗涉及的所有工作权限。
1.1.7代理出单
代理出单专用，不能做批改相关工作。
1.1.8互动出单
互动点专用，有批改。
1.2非基准岗位
包括：北京车船税管理、车船税结算、北京商业险历史保单上传、见费出单财务、全系统查询岗、日常功能、上海缴费管理财务、上海缴费管理前台、上海团车、手续费注销岗、刷卡支票查询岗、特殊风险客户维护、无线POS前台、新车保险超市数据导出、粤港两地车补录岗、重点客户业标识修改、可疑交易管理。
2.双核系统核保权限管理
2.1基准岗位
2.2.1车险初核
中支操作。
2.2.2车险核保
两核岗位。
2.2非基准岗位
包括：报盘数据查询、精友车型管理(深圳)、商业险交强险报盘数据管理、日常功能。
第三章基于岗位的主要操作流程
本章介绍车险承保的主要操作流程，包括：投承保流程、批改流程、缴费流程、保单管理、单证打印等。
1.投承保流程
可进行投承保操作的岗位主要是出单员相关岗位。
1.1投保管理
1.1.1单车投保流程
（1）车辆查询
车辆查询分两种方式：“已上车牌”和“未上车牌”。
“已上车牌”如图1.1.1所示，输入“号牌号码”，并选择“号牌种类”信息后，点击“车辆查询”。
图1.1.1 “已上车牌”投保
其中，深圳录单界面比较特殊，如图1.1.2所示。
图1.1.2 深圳“已上车牌”投保
“未上车牌”如图1.1.3所示，点击“下一步”。
图1.1.3 “未上车牌”投保
其中，深圳录单界面如图1.1.4所示。
图1.1.4 深圳“未上车牌”投保
（2）先导信息
完成第一步“车辆查询”后，进入“先导信息”页面，如下图1.1.5所示。
图1.1.5 先导信息
编辑类型如图1.1.6所示：
图1.1.6 编辑类型
当编辑类型为“新保”时，出单员在接下来的录入中需要输入全部的投保信息；当编辑类型为“复制投保单”、“复制保单”、“在本公司续保”、“复制不同险种的投保单”、“复制不同险种的保单”时，需要填写相应的“投保单号”或“保单号”，点击“确定”按钮后，会带出相关信息，出单员可以按照需要进行修改。如图1.1.7所示：编辑类型为“复制投保单”时，系统自动添加投保单号的录入框，出单员需填写“投保单号”后，点击“确
定”。
图1.1.7编辑类型为“复制投保单”
?“是否在本公司投保交强险”
如果已经或者将要在我公司投保交强险，则选择“是”；否则选“否”。当选择“否”时，需要输入“强制保险单号码”和“强制保险承保公司”，如图1.1.8所示。
图1.1.8不在本公司投保强制保险
?“是否同步投保强制保险”
如果要同时投保商业车险和交强险，则选“是”；否则选“否”。如果选“否”，则需要录入该车已经在本公司承保的强制保险的保单号。
图1.1.9 不同步投保强制保险
?“是否是部队、武警和场院车辆”
如果在是否是部队、武警和场院车辆一栏中选择“是”，则“是否在本公司投保交强险”和“是否同步投保强制保险”两项自动置为否。如图1.1.10所示。
图1.1.10 是部队、武警和场院车辆
?行业协会对于保险中介的监管要求：浙江为IC卡刷卡、北京为数字证书
图1.1.11 浙江IC刷卡
图1.1.12 北京数字证书
?机动车辆保险投保单
选择“销售渠道”、“归属部门”、“业务员”、“业务来源”。当选择“非直接业务”时，必须选择协议号；当“销售渠道”选择“互动”时，还需要输入“寿险销售人员代码”，如图1.1.13所示。
图1.1.13 互动业务
（3）保险人、被保险人信息
?保险人、被保险人信息包括三部分：投保人、被保险人、车主信息。如图
1.1.14—1.1.16所示。
图1.1.14 投保人信息
图1.1.15 被保险人信息
图1.1.16 车主信息
点击“投保人”中“新增或查询客户”按钮，可以选择“个人”或“组织”。如果系统里没有客户信息，需要“新建客户”；反之，如果系统里已经存在客户信息，则需要输入“证件号码”或“组织机构代码”后，点击“客户信息查询”按钮，进行查询，然后点击下方的“确认客户”按钮。
输入“投保人”信息后，如果“被保险人”和“车主信息”与“投保人”一致，则在“被保险人”和“车主信息”中单击即可；如果不一致，则需要单独填写相关信息。当“车主信息”中“被保险人与车辆关系”选择“所有”时，车主和被保险人必须一致。
（4）车辆信息
车辆信息包含两部分：车辆基本信息和保险期限信息。如图1.1.17—1.1.18所示。
图1.1.17 车辆基本信息
图1.1.18 保险期限
?车辆基本信息
选择“号牌种类代码”、“车辆种类”、“车辆使用性质”、“行驶证车辆类型”、“厂牌型号”等信息，输入“车架号”、“发动机号”、“车辆初次登记日期”等信息。如下图1.1.19所示。
图1.1.19 信息录入
?“号牌种类代码”选择项
双击“号牌种类代码”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图1.1.20所示。
图 1.1.20 “号牌种类代码”选择项
?“车辆种类”选择项
双击“车辆种类”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图1.1.21所示。按险种划分，“车辆种类”可选项如图1.1.22所示。
图 1.1.21 “车辆种类”选择项
图1.1.22 不同险种“车辆种类”选择项
?“车辆使用性质”选择项
双击“车辆使用性质”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图1.1.23所示。当车辆种类不是“客车”时，车辆使用性质不能选择“家庭自用”。
图1.1.23 “车辆使用性质”选择项
?厂牌型号查询
在“车辆信息中”点击厂牌型号后边的“查询”按钮，出现如图1.1.24所示查询条件。输入信息后，点击“查询”按钮，出现符合条件的记录。双击与投保车辆相符的记录，即可选中信息。
图1.1.24“厂牌型号”查询
?平台车型查询
点击“车辆信息”中的“平台车型查询”，如图1.1.25所示。得到查询记录，如图1.1.26所示，双击红框区域，选中记录。协会平台精友库，仅针对北京、上海、浙江开放，其他机构，会提示如图1.1.27所示。
图 1.1.25 “平台车型查询”
图 1.1.26 查询记录
图1.1.27 车型车价服务未启动
?车架号和VIN码
车架号和VIN码至少录入一个，车辆的VIN码必须为17位。
?车辆初次登记日期和实际使用年数
车辆初次登记日期填写完成后，实际使用年数自动带出，并且是不可改写的。
?核心上传“新车”标志规则
宁波, 浙江, 湖南, 安徽, 江西,辽宁, 江苏, 四川, 山东, 海南, 广东, 福建, 贵州, 重庆, 云南, 陕西, 广西：初登日期距起保日期小于9个月，则送新车标志。其他机构则按是否已上牌照判断是否上传新车标志。
?新车必须录入“购买日期”。
?保险期限
保险期限包含两种情况，即：及时生效和非及时生效。如图1.1.18所示。其中，保险期限最长为1年；终保日期不得提前于起保日期；可以倒签单；当选择“续保”时，续保的起保日期不得提前于原保单的终保日期。
（5）商业合同
完成第四步“车辆信息”后，进入“商业合同”页面，如下图1.1.28所示。（0507单独投保，即单交强投保时，不会包含该步骤）
图1.1.28 商业合同
?短期费率方式
如图1.1.28所示，短期费率方式有三种：按年比例、按月比例、按日比例，短
期费率方式的选择影响保费的计算。
?主险和附加险
主险、附加险可以通过“新增”按钮进行添加，或者点击“删”按钮进行删除。如图1.1.29所示。其中，机动车损失保险，保险金额不能超过车辆购置价。另外一些主险、附加险保险金额也有限制，录入不符合要求的保险金额，系统会给出提示，如图1.1.30所示。
图1.1.29 主险、附加险
图1.1.30 系统提示
?获取优惠系数和保费计算
点击“获取优惠系数”后，会获得查询码。之后，点击“计算保费”，获得“实交保费合计”。如图1.1.31所示。
图1.1.31获取优惠系数和保费计算
费用信息
当投保时产生手续费时，费用信息中会有记录。如图1.1.32所示。其中可以调整手续/经纪费比例，但不能高于默认带出的值。
图1.1.32 手续费信息
（6）代收代缴车船税
完成第五步“商业合同”后，进入“代收代缴车船税”页面，如下图1.1.33所示。（不投保交强险时，不包含该步骤。不同平台代收代缴车船税页面有所不同。）
图1.1.33 代收代缴车船税
（7）交强险合同
完成第六步“代收代缴车船税”后，进入“交强险合同”页面。点击“平台交互”，获得“查询码”，如下图1.1.34所示。同时，生成交强险保费金额，如图1.1.35所示。（不投保交强险时，不包含该步骤）
图1.1.34交强险合同查询码
图1.1.35交强险合同保费金额
?告知单打印
交强险合同中有“告知单打印”功能，直接点击“告知单打印”功能即可。
（8）相关信息
完成第七步“交强险合同”后，进入“相关信息”页面。如图1.1.36所示。
图1.1.36 相关信息
?争议解决方式
争议解决方式有两种：诉讼和仲裁。当选择“仲裁”时，需选择提交仲裁的单位。
?验车情况