新奥集团财产保险管理制度
（试行）
1 总则
1.1目的
为规范企业保险活动的管理，保障企业财产的安全，保护企业的合法权益，实现转移风险、分散风险、提高索赔效率的目的，特制定本制度。
1.2适用范围
本制度适用于集团公司及各成员企业。
2 投保的原则
2.1全面性原则。凡属企业所有和管理的、未来可能遭受损失的财产，均需按照规定办理保险业务。
2.2系统性原则。投保工作应有计划进行，投保险种要合理组合。
2.3时效性原则。保险业务应做到投保期间合理、出险报案快、索赔效率高，重要财产不得出现保险空白期。
3 范围
3.1企业财产保险。包括各项流动资产保险和各项固定资产保险。
3.2货物运输保险。包括国内运输保险和海上运输保险。
3.3机动车辆保险。包括各种机动车辆保险。
3.4第三者公众责任险。所经营的产品具有易燃、易爆性质，如发生事故会危及社会公众安全的，应投保第三者公众责任保险。
4 职责
4.1财务部门负责财产保险的实施与管理。
4.2集团公司财务部职责
4.2.1拟定企业各项财产保险制度，建立健全财产保险体系，保证企业财产保险业务健康有序的开展。
4.2.2具体办理集团公司的财产保险业务，指导各成员企业开展财产保险业务，审定成员企业财产保险的投保方案。
4.2.3检查各成员企业财产保险工作，调查财产损失原因，督导损失索赔。
4.3成员企业财务部门职责
4.3.1拟定财产保险的投保方案，办理本企业各项财产保险业务。
4.3.2参与保险事故处理的调查，提出索赔建议。
5 投保
5.1财务部门组织各财产保险业务责任部门根据企业财产状况，按必须、必要、一般，分类拟订年度财产保险投保方案。
5.2投保方案经企业总经理批准后，报集团公司财务部核准。
5.3根据批准的投保方案，财务部门具体负责保险业务的落实。
5.3.1保险公司选择
按既定的险种及有关事项，与保险公司进行实质性的接触，商谈保险合同的主要内容。主要包括：保险金额和保险费率的确定、保险期间和理赔时效的确定、损失赔偿和争议解决的确定等。
5.3.2保险合同的签订
按照双方达成的一致意见，按集团公司合同管理规定的程序审批及签订。
5.3.3保险合同的备案
财产保险合同签订后15日内，上报集团公司财务部副本一份备案。
6 保全
6.1事故发生
事故发生后，现场当事人，要及时向安保部门及相关部门报告；企业领导人组织事故处理小组，负责对事故有关事项的处理；在保险合同约定的时限内把事故的发生通知保险公司。
6.2事故调查
企业事故处理小组要积极配合保险公司对事故的调查，事故处理小组负责向保险公司提供与事故有关的情况和信息。
6.3现场救护
企业要积极开展灾害事故的救治工作，动用必要的人力、物力和财力，防止事故进一步蔓延和损失的进一步扩大。
6.４索赔落实
当灾害事故发生，对保险标的造成损害，经保险公司调查认定后作为赔偿请求的开始。
6.４.1赔偿申请
要以书面形式提出。
6.４.2赔偿方式
主要以现金方式，另外有更换和修理两种辅助方式。
6.４.3赔偿期限
财务部门应督促保险公司在保险合同约定的时间内支付赔偿金额。
6.４.4赔偿金额
以保险公司认定并经我方同意的赔付金额为准。
6.５善后处理
事故处理完毕后，对事故的教训作出书面的总结，上报集团公司财务部。
7 或有收益
7.1收益获得
与保险公司洽商时，应结合保险市场供求情况，要求其提供无赔付保费返还及营业返点。
7.2收益处理
对保险公司给予的无赔付保费返还及营业返点，须按财务制度规定入帐处理。
8 罚则
对有下列情况的责任人员，给予经济、行政处罚。
8.1不及时提供有关资料、妨碍信息沟通，影响财产保险业务及时办理的；
8.2未按规定办理财产保险，给企业财产造成损失的；
8.3灾害事故发生后，处理不及时或索赔不当，给企业财产造成损失的。
9 附则
9.1本制度由集团公司财务部负责解释。
9.2本制度自2001年9月1日起试行，试行时间为12个月。
保险公司管理规定 （修订草案征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法行使职权。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准、保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及电话营销中心、客户服务中心等专属机构。专属机构的设立和管理办法，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司在每一省、自治区、直辖市设立的分公司中，对保险公司在该省、自治区、直辖市的业务和机构履行统一管理职能的分公司。 第二章保险机构 第一节法人机构设立 第五条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略； （三）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第六条筹建保险公司，应当符合下列条件，并向中国保监会提出筹建申请： （一）具有合格投资者，股权结构合理； （二）主要投资人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元； （三）符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （四）拟注册资本不低于人民币2亿元，拟注册资本应当为实缴货币资本，且投资人同意出资或者认购股份； （五）设立保险公司具有可行性； （六）具有明确的业务范围、发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系规划；（七）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件，有能履行职责的筹建负责人； （八）中国保监会规定的其他条件。 第七条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： （一）设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本情况等； （二）设立保险公司的可行性研究报告，包括业务范围、发展规划、公司章程草案、
X X X X 保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、 务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益 的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风 险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验 险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客 户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投 保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）
4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。 第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格 领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行 公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估； 5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保； 6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体 检。 第八条业务洽谈 1、业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款； 2、业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问；
****公司行政管理制度 总纲 ****公司行政管理制度是公司管理的重要文件，其管理依据是《****公司管理制度》和《****公司员工守则》。 本制度由总经理、公司管理中心、行政部及各部门主管直线执行。司职机构为公司行政部。 本制度的修改须经总经理核准；重大事项的更改须报执行董事或董事会核准。 第一章第一章人事管理 总则 1．1．人事管理是公司“人才为本”价值的直接体现； 2．2．人事管理以合法、平等为基准，以实绩导向、取优汰劣、赏罚分明为宗旨；3．3．人事管理以满足公司发展需要为核心目标。 一一人力资源规划 1．1．根据公司业务发展需要进行前瞻性人力资源计划； 2．2．建立明确的人才标准、工作分析体系； 3．3．短期人力资源计划由总经理核准，中长期人力资源计划报董事会核准； 4．4．经核准后由总经理领导制定征用计划； 5．5．行政部依据招聘计划执行招聘流程； 6．6．建立公司人才库（全部应征人才简历），作为公司业务发展的储备。 人力资源规划流程
二招聘与录用 1. 1.****公司各部门需招聘新员工时，应该按照公司标准文本《人员增补申请表》进 行填写后上交公司行政管理部，由行政管理部上报公司总经理批准后，开始招聘程序。 2. 2.各部门所需招聘的新员工，应该首先尝试公司内部人员调动，在公司内无合适人 选或无法调动时，开始公司对外的招聘程序。 3. 3.行政管理部对外的招聘方式可以采用：公司内部人才库寻觅、设摊招聘、登报广 告征员等方式。 4. 4.行政管理部于招聘前须将本公司用人计划、本次招聘人数、职位、要求等材料报 政府有关劳动人事部门批准,方可拟稿登报或设摊招聘。 5. 5.行政管理部负责应征人员资料的初审工作,并将合适的候选人材料转送录用部门 审阅,并与其共同商定参加初试者人员名单。 6. 6.初试由行政管理部主持,包括笔试和面试，同时填写《面试记录》与《初（复） 试考核表》。 7.7.复试由行政管理部与录用部门共同主持,同时填写《面试记录》与《初（复）试 考核表》。 8.8.录用建议由行政管理部与录用部门会同总经理共同作出，由行政部发放《聘用通 知书》。 9.9.新进员工凭《聘用通知书》报到，应缴验以下材料:身份证复印件一份、最高学 历影印件，据此行政管理部建立《人事资料卡》，并由行政管理部保存并管理使用。 10.10.录用人试用期为三个月,试用满一至二个月时,由行政管理部会同部门主管对试 用员工按照公司员工考核体系进行一次中期考核,若发现有任何不符合录用条件者,随时解聘。届满后再进行正式考核。（见公司考核相关表格）。 11.11.录用人试用期结束，成为公司正式员工，公司与之签定《劳动合同》并由公司 行政人事部将《劳动合同》送至劳动监察部门进行见证，同时办理劳动人事档案关系的调动、三金等相关福利等事宜。 12.12.对公司高级管理人员的聘用由总经理或董事长直接签发任命书，然后由行政人 事部与其签订聘用合同。 13.13.员工人事档案由行政部建立、保存并管理，必须准确、及时、保密。 14.14.员工人事档案包括：《应聘人员登记表》、履历、《面试考核表》、《录用通知书》、 《承诺书》、《人事资料卡》、《劳动合同》、《年度IDA》、职务、工资计录。
某保险公司承保业务管理制度(doc 26页)
XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度 目录 第一章总则 (2) 第二章承保作业的一般流程及说明 (3) 第三章承保工作准则 (5) 第四章投保申请 (6) 第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核 (7) 第六章核保 (9) 第七章新契约的品质管理 (11) 第八章问题件的处理 (14) 第九章撤件处理 (17) 第十章承保、保单制作 (18) 第十一章档案管理 (19) 第一章总则
第一条承保释义 承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依据相关的条款规定，投保规则，经过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险， 给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过 程。 第二条适用范围 本规则适用范围为人身险合同的新契约作业。 第三条承保业务的宗旨 以客户为中心，依照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障服务，保证公司的专业化运作和诚信品牌。 第四条投保申请的方式及途径 1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务，该途径是最广泛的常用方 式。 2、通过互联网网上购买公司的产品。 3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品。 4、通过邮寄的方式购买产品。 5、通过电话提出投保申请。 第五条投保申请时需提交的资料 保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的资料不同于一般的合同。常规必须的资料如下：
完整的填写，不得有漏项或不实填写，最后由投保人、被保险人亲自签名。 2、必须按照公司的规定提交各种资料证明，所提供的资料要真实可靠有效，需 投保人、被保险人签名的务必亲笔签名。 第八条受理初审 受理初审是指公司的新契约受理人员，对客户提交的投保申请和相关资料，按照规定进行审核。审核的重点是：投保书填写是否完整、清晰、齐全；各种 资料是否符合公司的要求；体检是否达到要求及是否需要再发出体检通知；初 步决定是否继续进入下一工作环节等。 受理过程中最重要的是审核投保资料的真实性、准确性、完整性，是否符合公司的要求。此项工作对保证后续工作环节顺利进行至关重要。受理初审的主要 内容包括： 1、代理人交入的投保申请、委托银行转帐授权书的填写是否全面、真实、清 晰，应加强对代理人填单质量的监督及培训。 2、提供的各种资料是否齐全、有效，填写是否正确。 3、审核被保险人的身份证件是否真实有效。 4、问题件的交接、处理登记是否清楚。 5、解答代理人有关投保单填写及问题件的咨询。 6、根据投保规则，对被保险人开具体检通知书。 7、对不合格或资料不全的投保申请，退回代理人，让其重新填写投保单或提供 资料。 8、整理投保书并进行资料的交接等。 第九条资料扫描
XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度 目录 第一章总则 (2) 第二章承保作业的一般流程及说明 (3) 第三章承保工作准则 (5) 第四章投保申请 (6) 第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核 (7) 第六章核保 (9) 第七章新契约的品质管理 (11) 第八章问题件的处理 (14) 第九章撤件处理 (17) 第十章承保、保单制作 (18) 第十一章档案管理 (19) 第一章总则 第一条承保释义 承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依据相关的条款规定，投保规则，经过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险，给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过程。 第二条适用范围 本规则适用范围为人身险合同的新契约作业。 第三条承保业务的宗旨
以客户为中心，依照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障服务，保证公司的专业化运作和诚信品牌。 第四条投保申请的方式及途径 1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务，该途径是最广泛的 常用方式。 2、通过互联网网上购买公司的产品。 3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品。 4、通过邮寄的方式购买产品。 5、通过电话提出投保申请。 第五条投保申请时需提交的资料 保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的资料不同于一般的合同。常规必须的资料如下： 1、投保申请。需按要求如实完整填写，并由投保人、被保险人亲笔签名。 2、被保险人的有效身份证件。 3、转账银行的转账授权声明。 4、公司需要的其它相关资料。 第六条有关承保作业时效的规定 根据大集中运营模式要求，为体现公司专业化、规范化运作，承保作业时效规定为：标准件承保作业平均处理时效为2天；问题件承保作业平均处理时效为3-4天；调查件承保作业平均处理时效为8天；体检件承保作业平均处理时效为15天。
******保险代理有限公司内部管理制度 前 言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！ 【最新资料 Word 版 可自由编辑！！】
查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。 第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。 第十一条负责公司信息和来信、来访工作。 第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。 第十三条负责公司的各项单证的管理工作。 第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。 第十五条完成领导交办的其他工作。 三人事部经理岗位职责 第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自
***保险股份有限公司**分公司 分支机构管理制度 第一章总则 第一条为规范***财产保险股份有限公司***市分公司分支机构的建设，明确分支机构在设立、变更、撤销等方面的管理，按照《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险营销服务部管理办法》和《***财产保险股份有限公司分支机构管理办法》的要求，特制订本管理制度。 第二条本制度所称分支机构是指经保险监管部门批准后依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。第三条分支机构的发展必须遵循“一把手原则”、“管控能力原则”、“市场容量原则”和“盈利原则”等四个原则，满足公司在标准选人、文化先行、市场策略、核心团队、时事匹配、科学投入、成本控制和营造气势等八个方面的要求。 第四条分支机构的发展思路是：在发展速度上，突出“速度与效益”，追求产投比匹配；在设立规划上，统筹布局，总量调控，优先支持管控能力强、经营实效好的机构的发展；在筹建管理上，做好“规划与建立，分析与协调，督导与帮助”，提高执行力，坚持做到分支机构筹建“标准不走样，执行不走样，结果不走 样”。 第二章各级分支机构的职能 第五条分支机构按级别划分为二级机构、三级机构和四级机构。其中二级机构是业务发展中心和成本控制中心，在总部的授权范围和战略框架内行使经营管理权，完成总部下达的业务计划和经营指标,承担利润和市场责任,支撑公司战略目标的实现；三级机构是销售和服务中心，组织销售和服务,并兼有成本控制职责；四级机构是销售、服务单位。
第六条二级机构是指在各省、各自治区、各直辖市设立的行使区域管理职能的机构。一般来说，二级机构即分公司，但在计划单列市可以设立中 心支公司作为二级机构。 第七条三级机构是指在地市级城市设立的中心支公司，以及在直辖市和 计划单列市城区设立的支公司。 第八条四级机构是指在县（包括县级市）、区设立的分支机构，包括支 公司和营销服务部。 第九条各分支机构的具体职能包括组织业务销售职能、业务人员管理职能、客户服务职能、日常办公管理职能、公司品牌宣传职能。 第十条组织业务销售职能是指贯彻落实上级公司的各项政策要求；落实和推动上级公司各项销售政策；组织所属销售团队的组建、发展。按照年度计划对各项经营指标的达成销售策划方案制定、跟踪与推进；销售激励 方案的制订、实施、评估及反馈。 第十一条业务人员管理职能是指对所辖各类人员组织管理，包括所辖县域公司内全员的招聘、管理、考核；销售培训、相关法律法规学习工作； 本机构办公会议组织与服务；组织销售人员召开晨、夕会等。 第十二条客户服务职能是指对县区市场信息资源的开发及有效利用；配合上级抓好应收、续保管理；负责客户信息管理及对相关资料（客户提交的投保单、批改申请书等）进行标准审核；确保公司电话销售本地落地服务；协助渠道化管理工作落地及本地大客户（股东）业务的跟进服务；根据授权对机构所在地日常业务出单等前台服务工作；根据授权负责收集相关赔案单证，负责快速处理小额赔案；按照公司客户分类规定向客户提供 差异化服务。
保险公司业务管理制度 XXXX保险销售有限公司 业务管理制度 一总贝y 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营 范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部 门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格 执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵 守本制度。
二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定 的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门 有关管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严 格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有 可保利益，无可保利益的保险业务不得销
售。 2.风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真 进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于 危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验 险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列 明事项如实告知户也须尽如实告知义 务.不得夸大保险责任，不得带病投保。投保人. 被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）。 4.严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行 业务销售。 第珈业务人员必须胜任本职工作■达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训■ 经考核合格领取《代理人员资格证》.《展业证》后.方可单 独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1 ■业务人员必须持有展业证.代理人资格证等证件进行 宣传; 2.业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据. 实事求是的逬行公关展业宣传.不得搞虚假.欺骗; 3.业务宣传必须围绕条款进行解释.不得偏离.曲解;
安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。
四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。
竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司档案管理制度 篇一：保险公司个人业务营销员档案管理制度1页 个人业务营销员档案管理制度 1、营销员档案由中心支人员管理岗进行保管，各机构配备档案存放设施。 2、营销员办理签约手续后，营业区内勤整理营销档案，交至中心支人员管理岗，档案内容主要包括以下几项： ①身份证复印件； ②学历证复印件； ③《保险代理人资格证》复印件； ④填写完整个人信息的《个人业务人员信息登记表》； ⑤一寸彩色相片二张; ⑥由担保人亲笔签名并同意对其进行担保的《担保书》及担保人身份证复印件两份; ⑦亲笔签名的《健康声明书》一份； ⑧个人营销员委托合同。 3、《个人业务人员信息登记表》内容必须填写完善，推荐关系不得有涂改痕迹。
4、中心支人员管理岗及时对档案进行编号，封装保存。 5、每月5号前整理上个月资料，调动申请表、解约申请表、考核晋升申请表等应及时归案。 6、营销员解约后应及时对其档案进行整理，单独存放，存放期不低于2年。 7、营销员查询档案，应经中心支营销部经理签字后方可查询。 篇二：保险公司内部管理制度 ******保险代理有限公司内部管理制度 前言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责
保险公司员工规章制度
保险公司员工规章制度 【篇一：保险公司内部管理制度】 ******保险代理有限公司内部管理制度 前言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。 第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。
第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。 第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。 第十一条负责公司信息和来信、来访工作。 第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。 第十三条负责公司的各项单证的管理工作。 第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。 第十五条完成领导交办的其他工作。 三人事部经理岗位职责
******保险代理有限公司内部管理制度 前言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。
第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。 第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及
修订版《保险公司管理规定》(全文) 保险公司管理规定（保监会【２００４】３号令） 《保险公司管理规定》已经２００４年３月１５日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自２００４年６月１５日起施行。 主席 二○○四年五月十三日第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司的分支机构，是指保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第二章保险机构 第一节机构设立 第四条设立保险机构应当经中国保监会批准。 未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营商业保险业务。
第五条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）遵守法律、行政法规； （二）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略； （三）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第六条设立保险公司应当具备下列条件： （一）具有合格的投资者，股权结构合理； （二）章程符合《保险法》和《公司法》的规定； （三）注册资本最低限额为人民币２亿元，注册资本应当为实缴货币资本； （四）高级管理人员应当符合中国保监会规定的任职资格条件； （五）具有健全的组织机构和管理制度； （六）具有与其业务发展相适应的营业场所、办公设备。 第七条设立保险公司，申请人应当向中国保监会提出书面申请，并提交下列材料一式三份： （一）设立申请书，其中应当载明拟设公司的名称、注册资本、业务范围等； （二）可行性报告,其中应当包括业务发展规划、公司章程草案和经营管理策略等； （三）筹建方案； （四）投资人股份认购协议书及其董事会或者主管机关同意其投资的证明材料； （五）投资人的营业执照或者其他背景资料，上一年度的经注册会计师审计的资产负债表、损益表； （六）投资人认可的筹备组负责人和拟任公司董事长、总经理名单及
XX人寿保险股份有限公司分公司经营治理权限制度 第一章总则 为了加强分公司治理，明确分公司审批权限，规范分公司各项工作流程，提升经营治理效率防范经营风险，特制定本制度。 第一条适用范围 本制度适用于分公司在经营治理活动中所涉及的各项授权项目。 第二条授权和审批的原则 1、假如需向下一级授权时，授权人应预先向受权人进行书面授权，授权内容包括代理起止时刻、代理范围等。并报总公司人力资源部和办公室备案。 2、一般情况下，被授权人因故不能行使职权时由其上一级主管审批。
3、任何超越本制度授权权限以外的事项，一律上报总公司审批。 第三条禁止事项 1、分公司不得办理合同签订以外以及担保、融资等事项。 2、分公司不得办理再保险业务及进行保险产品的修改、研制与开发。 3、分公司不得对计算机系统进行修补和改造。 第二章人力资源治理权限 第四条分公司人力资源治理差不多原则 1、分公司人员招聘、调配等工作要严格按照总公司制定的人力资源编制、人力成本打算及各岗位讲明书要求执行。 2、分公司在招聘工作中应当遵循人员多元化的原则，即本机构内勤人员的同一招聘来源录用比例不得超过40%。异地筹建
负责人自带骨干职员不得超过3人（含）。 3、录用的内勤职员须符合总公司制订的岗位讲明书要求，同时注重职员年龄结构、婚育、同业经历等方面的配比，以保证分公司的高效运行。 4、分公司招录人员的薪资水平必须在总公司制定的各岗位定薪区间内确定。 第五条对分公司总经理室成员的招聘、定薪、转正、任免、调配、考核、离职等的审批权限归总公司，总公司与其签订劳动合同并治理人事档案，总公司托付分公司办理其社会保险。 第六条三级机构负责人的招聘、定薪、转正、任免、调配、考核、离职等的审批权限归总公司，分公司有建议权，总公司授权分公司与其签订劳动合同并治理人事档案，办理其社会保险。 第七条分公司财务企划部负责人实行总公司委派制，其招聘、定薪、转正、调配、任免、考核、离职等审批权归总公司。总公司与其签订劳动合同并治理人事档案，授权分公司办理其社
总经理岗位职责 1?根据总公司业务发展规划，制定本公司年度工作目标、工作计划和发展规划，同时对计划实施督导、检查与促进，确保本公司高效有序的经营。 2?依据本公司年度工作规划，指导和批准并监督实施各个职能部门制定部门业务发展规划、年度工作计划、管理政策、财务预算，使其科学、合理并具备可操作性，以确保本公司的整体战略目标的实现。 3?依据总公司各业务部门战略对本公司的要求，对本公司各部门的工作进行指导、协调及监督，贯彻执行总公司对分管部门所做出的决定，确保总公司的发展思路在职能部门中得以实现。 4?在本公司所辖业务范围内，就重大问题与相关政府部门、金融税务部门、中介机构进行联络与交涉，建立良好的公共关系，为本公司的业务发展创造有利的环境。 5?负责对本公司各职能部门主要管理者进行业绩考评，保证对职能部门领导者有效的管理与合理地激励，并对总公司管理的本公司人员提出任免建议。 6?合理配置各部门的人力资源，确保具有恰当技能的人员开展工作。 7?指导培养各职能部门管理人员，确保其技术和管理能力的不断提升。 综合部岗位职责 1?制定本部门年度工作计划和管理程序，组织实施并监督检查各岗位职责和任务的执行情况； 2?协调与上、下级公司之间的工作关系，组织安排公司办公事务，提高整体办公效率； 3?编制并实施公司人力资源发展规划，制定完善相关管理制度，负责公司所辖范围内营销服务部高级管理人员及本部员工的日常管理和绩效考核，为公司发展提供人力支持；
4.协调安排公司领导公务活动及综合性会议，组织起草公司综合性文件材料，负责公司文档管理及信息的收集、整理、利用，保公文信息流转顺畅，有序高效； 5?管理公司党、工、团组织建设，安排开展党、工、团组织活动，为公司发展提供组织思想保证； 6?制定并实施员工薪酬福利保障计划和相关管理制度，确保计划的合理性并顺利实施； 7.领导对权限内员工和机构的审计监察工作，确保审计监察工作准确实施； &负责公司企业文化建设，组织策划、协调安排公司对外宣传、公关活动，营造公司良好文化氛围和社会形象； 9?制定员工年度培训计划，协调安排培训项目，促进员工队伍整体素质提高； 10 ?管理公司安全保卫和保密工作，负责公司综合治理，处理公司行政事务，为公司正常运转提供综合保障； 11.管理公司员工人事档案，及时补充完善相关信息； 12 ?组织实施公司员工招聘，负责本部门人员的日常管理和绩效考核，提出任免建议，保证对本部门员工的有效管理与合理激励。 人力资源管理岗岗位职责 1 ?研究、分析公司人力资源状况，拟制公司人力资源发展规划及人力资源管理相关制度； 2?对本部员工进行日常管理及绩效考核，提出调配、任免建议，办理相关手续； 3?拟定员工薪酬福利保障计划及相关管理制度，负责员工社会基本保险、各类商业补充保险承办管理，统计、分析、汇总、上报各类人事报表； 4.负责专业技术人员管理及员工招聘，管理员工人事档案、劳动合同； 5?确认和分析培训需求，拟订公司年度培训计划，组织实施相关培训项目；
保险公司业务管理规定 The latest revision on November 22, 2020
X X X X保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行 公司合规、高效、创新、务实的核心经营理念，必须严格遵守 本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关 管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益， 无可保利益的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评 估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上 报并获得保险公司的验险评估批复。
3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实 告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责 任，不得带病投保。投保人、被保险人及保险当事人必须 亲笔签名（盖章）。 4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培 训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方 可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣 传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实 事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估；
保险公司管理规定 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监
管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。 保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。 省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 第二章法人机构设立 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第七条设立保险公司，应当向中国保监会提出筹建申请，并符合下列条件： （一）有符合法律、行政法规和中国保监会规定条件的投资人，股权结构合理； （二）有符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （三）投资人承诺出资或者认购股份，拟注册资本不低于人
***保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章 总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章 业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、 委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。
2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保