考试题库：《商业银行公司治理指引》
一、单选
1.商业银行的公司章程是商业银行公司治理的：
A.重要文件
B.基本文件
C.普通文件
D.一般文件
答案（B）
2.商业银行公司治理指引所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之（）以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东：
A.三
B.五
C.七
D.十
答案（B）
3.商业银行应当在章程中规定，主要股东应当以（）形式向商业银行作出资本补充的长期承诺，并作为商业银行资本规划的一部分：
A.书面
B.口头
C.书面或口头
D.书面和口头
答案（A）
4.股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开：
A.三
B.四
C.五
D.六
答案（D）
5.对商业银行经营和管理承担最终责任的是：
A.股东大会
B.董事会
C.高级管理层
D.监事会
答案（B）
6.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过（）年：
A.三
B.四
C.五
D.六
答案（A）
7.独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（）年：
A.三
C.五
D.六
答案：（D）
8.监事任期届满可以连选连任，任期每届（）年：
A.二
B.三
C.四
D.五
答案（B）
9.外部监事在同一家商业银行的任职时间（）不得超过六年：
A.连续
B.累计
C.以上都对
D.以上都错
答案（B）
10.监事连续两次未能亲自出席、也不委托其他监事代为出席监事会会议，或每年未能亲自出席至少（）的监事会会议的，视为不能履职，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免：
A.2/3
B.1/2
C.3/4
答案（A）
11.商业银行（）应当定期对发展战略进行评估与审议，确保商业银行发展战略与经营情况和市场环境变化相适应：
A.股东大会
B.董事会
C.高级管理层
D.监事会
答案（B）
12.商业银行是否需要定期向公众披露社会责任报告：
A.需要
B.不需要
C.视情况而定
D.以上均对
答案（A）
13.对商业银行风险管理承担最终责任的是：
A.股东
B.股东大会
C.董事会
D.高级管理层
答案（C）
14.商业银行应当建立健全（），确保董事会、监事会和高级管
理层充分认识自身对内部控制所承担的责任：
A.风险责任制
B.案防责任制
C.内部控制责任制
D.全责发生制
答案（C）
15.商业银行应当设立相对独立的（）部门，该部门应当对内部控制制度建设和执行情况进行有效监督与评价，并可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告：
A.内审
B.内部控制监督与评价
C.风险管理
D.监督检查
答案（B）
16.负责对商业银行董事和监事履职的综合评价的是：
A.监事会
B.银行业监督管理部门
C.股东大会
D.内审部门
答案（B）
17.商业银行绩效考核的标准应体现的原则是：
A.保护存款人和其他利益相关者合法权益
B.短期利益和长期发展相一致
C.自身效益和社会责任相结合
D.以上都对
答案（A）
18.商业银行薪酬支付期限应当与相应业务的（）保持一致：
A.风险程度
B.风险种类
C.风险持续时期
D.以上都对
答案（3）
19.商业银行的信息披露应当使用（）的语言：
A.官方
B.专业
C.通俗易懂
D.以上都对
答案（C）
20.商业银行董事、高级管理人员是否应当对年度报告签署书面确认意见：
A.是
B.否
C.视情况而定
D.以上都对
答案（A）
21.商业银行监事会是否应当对年度报告提出书面审核意见：
A.是
B.否
C.视情况而定
D.以上都对
答案（A）
22.银行业监督管理机构可以派员列席商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议。商业银行召开上述会议时，应当至少提前（）个工作日通知银行业监督管理机构：
A.三
B.五
C.七
D.十
答案（A）
二、多选
1.商业银行公司治理主体指：
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层
E.股东
F.其它利益相关者
答案：（ABCDEF）
2.下列属于商业银行公司治理制衡机制的因素有：
A.组织架构
B.职责边界
C.履职要求
D.激励约束
答案（ABCD）
3.下列属于商业银行公司治理运行机制的因素有：
A.决策
B.执行
C.监督
D.激励约束
E.履职要求
答案（ABCD）
4.商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成，并在以下哪些方面得到充分体现：
A.确保商业银行依法合规经营；
B.确保商业银行培育审慎的风险文化；
C.确保商业银行履行良好的社会责任；
D.确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
答案（ABCD）
5.商业银行良好公司治理应当包括以下哪些内容：
A.健全的组织架构；
B.清晰的职责边界；
C.科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任；
D.有效的风险管理与内部控制；
E.合理的激励约束机制；
F.完善的信息披露制度。
答案（ABCDEF）
6.商业银行应当制定关联交易管理制度，并在章程中规定以下哪些事项：
A.商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B.股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会
C.股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押
D.股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制
答案（ABCD）
7.下列说法正确的是：
A.商业银行应当在章程中规定，同一股东及其关联人不得同时提名董
事和监事人选
B.同一股东及其关联人提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满或更换前，该股东可以再提名监事（董事）候选人
C.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/3
D. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2
答案（AC）
8.商业银行应当在公司章程中规定下列哪些事项不得采用通迅表决的方式，而应由董事会三分之二以上董事通过方可有效：
A.利润分配方案
B.重大投资
C.重大资产处置方案
D.聘任或解聘高级管理人员
E.资本补充方案
F.重大股权变动以及财务重组
答案（ABCDEF）
9.商业银行发展战略应当重点涵盖以下哪些内容：
A.中长期发展规划
B.战略目标
C.经营理念
D.市场定位
E.资本管理
F.风险管理
答案（ABCDEF）
10.商业银行在关注总体发展战略基础上，应重点关注（）和（）等配套战略：
A.人才战略
B.信息科技战略
C.市场定位战略
D.风险管理战略
答案（AB）
11.商业银行应当树立具有社会责任感的（）、（）、（）以此激励全体员工更好地履职：
A.价值准则
B.企业文化
C.经营理念
D.职业规范
E.岗位职责
答案（ABC）
12.商业银行应当遵守哪些行业竞争秩序，提升专业化经营水平，不断改进金融服务，保护金融消费者合法权益，持续为股东、员工、客户和社会公众创造价值：
A.公平
B.公正
C.公开
D.安全
E.有序
答案（ADE）
13.商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，判断银行面临的主要风险，确定适当的（）和（），督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险：
A.风险容忍度
B.风险偏好
C.风险水平
D.风险承受能力
答案（AB）
14.商业银行应当在哪些方面给予风险管理部门足够的支持：
A.人员数量和资质
B.薪酬和其他激励政策
C.信息科技系统访问权限
D.专门的信息系统建设
E.商业银行内部信息渠道
答案（ABCDE）
15.商业银行风险管理部门应当主要承担哪些职责：
A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告
C.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
D.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
答案（ABCD）
16.商业银行对董事和监事的履职评价应当包括：
A.董事和监事自评
B.董事会评价和监事会评价
C.外部评价
D.董事和监事互评
答案（ABC）
17.有下列哪些情形之一的，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬：
A.主要监管指标没有达到监管要求的
B.资产质量或盈利水平明显恶化的
C.没有通过监管部门组织的金融法规考试的
D.出现其他重大风险的
答案（ABD）
18.商业银行应当规范信息披露，并遵循以下原则：
A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.及时性
E.连续性
F.普遍性
答案（ABCD）
19.商业银行董事会负责本行的信息披露，信息披露文件包括：A定期报告
B临时报告
C其它资料
D以上都对
答案（ABCD）
20.商业银行年度披露的信息应当包括：
A.基本信息
B.财务会计报告
C.风险管理信息
D.公司治理信息
E.年度重大事项
答案（ABCDE）
21.商业银行披露的基本信息应当主要包括以下内容：
A.法定名称
B.注册资本
C.注册地
D.成立时间
E.经营范围
F.法定代表人
答案（ABCDEF）
22.商业银行披露的风险管理信息应当包括但不限于以下内容：
A.信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险和国别风险等各类风险状况；
B.风险控制情况，包括董事会、高级管理层对风险的监控能力，风险管理的政策和程序，风险计量、监测和管理信息系统，内部控制和全面审计情况等
C.采用的风险评估及计量方法
D.以上都对
答案（ABCD）
23.商业银行披露的公司治理信息应当包括：
A.年度内召开股东大会情况
B.董事会构成及其工作情况
C.独立董事工作情况
D.监事会构成及其工作情况
E.外部监事工作情况
F.商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬
答案（ABCDEF）
24.商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下内容：
A.最大十名股东及报告期内变动情况；
B.增加或减少注册资本、分立或合并事项；
C.其他重要信息。
D.以上都对
答案（ABCD）