基金销售行为规范及信息管理题库3-2-10
问题：
[单选]下列各项中（）不属于基金销售机构在实施基金销售适应性的过程中应当遵循的原则。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则。②全面性原则。③客观性原则。④及时性原则。
问题：
[单选]定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种（）的投资方式。
A.简单易行
B.完全能够规避基金投资所固有的风险
C.操作复杂
D.保证投资人一定获得收益
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
问题：
[单选]证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。
A.前台业务系统
B.后台管理系统
C.应用系统的支持系统
D.以上全部都是
证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。因此，D选项正确。
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问题：
[单选]（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.中国证监会及其派出机构
B.基金业协会
C.中国人民银行及其派出机构
D.以上皆可
中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
问题：
[单选]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料时发生的下列行为中违规的有（）。
A.未履行报送手续
B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致
C.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》
D.以上全部
根据《证券投资基金销售管理办法》等相关法律法规规定，基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形有：未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致、基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。因此，D选项正确。
问题：
[单选]巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
问题：
[单选]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效期必须在（）个月以上。
A.1
B.3
C.5
D.6
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
问题：
[单选]证券投资基金是一种（）投资工具，其主要功能是（）投资，（）投资单一证券所带来的个别风险。
A.短期；集中；降低
B.短期；分散；提高
C.长期；分散；降低
D.长期；集中；提高
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。
员工日常行为规范 人的内在品德必然外化成为人的行为，人们总是根据一个人的行为来判断他的内在品德的。因此我们时时刻刻都应该注意规范自己的行为，使之符合道德和文明的准绳，只有这样我们才能相互尊重，和睦相处；才能使大家保持轻松愉快的心情，才能形成相互信任、团结合作的气氛。也只有这样才能实现大家庭和每一位成员的共同理想。 请大家认真阅读这份《公司员工日常行为规范》，在了解了正确的行为之后，让我们相互勉励，通过对行为的规范，实现道德的完美。 一、工作规范 1、守国家法律法规，遵守公司规章制度。 2、诚实守信、忠于公司，维护公司信誉。 3、保持严肃、认真、合作、自信的工作态度。 4、服从领导指挥及公司调派。 5、员工要团结协作，相互理解，真诚相待。禁止打架斗殴、搬弄是非或扰乱工作秩序。 6、岗敬业，遵守纪律,不准迟到、早退、旷工。 7、准赊销商品,不为个人或他人谋取私利。 8、不得携带危险品或违禁品进入工作场所。 9、经公司允许，不得私自从事与公司业务有关的商业活动或兼职公司以外的职务。 10、司董事长批准,不准以公司名义提供经济担保、证明。 11、未经公司总裁授权，不准以公司名义在新闻媒体上发表意见、消息。 12、未经主管总裁(本部)及各公司总经理授权，不准以公司名义对外谈 判、签约及办理各项手续。 二、着装规范 1、员工上岗时必须穿着工作装。 2、工作装必须保持整洁得体，不穿奇装怪服，不留怪异发型； 3、员工上岗时须佩带公司标志的工作牌。
5、员工出席公司组织的重大活动时，应穿着西装或套装，佩带领带、穿皮鞋。 6、在岗时，严禁卷露衣袖、裤管、敞胸露怀。（违反者第一次口头警告，第二次予以50元罚款，领导加倍） 三、仪容仪表规范 1、员工必须保持良好的精神面貌和气质风度，言谈举止大方、自然。 2、注意个人卫生，无汗味、异味，上岗时不得饮酒（公务应酬除外），不吃有异味的食物（如大蒜等），保持口腔卫生。 3、员工必须保持衣冠整齐，头发整洁，不染怪异颜色，男士发须要经常修剪，保持整齐、清爽干净。女士保持雅淡清妆，不浓妆艳抹。 4、员工在办公、营业区内，站姿、坐姿及行走姿态要端正、庄重大方。严禁在工作室内、办公区域内奔跑、躺卧、倚靠、蹲、趴等不当姿态。 5、员工上岗时，不准吃零食、闲聊。 （违反者第一次打扫公司卫生保洁，第二次罚款50元，领导加倍） 四、沟通规范 1、倡导团队精神，以诚相待，精诚合作。 2、一视同仁，不依职务高低、资历深浅、家庭背景等待人。 3、职责范围内的工作不推卸给别人。 4、同事有困难应竭尽全力帮助解决。 5、积极参加各类集体活动。 6、选择合适的时机汇报工作；请示汇报工作前要准备充分。 7、汇报工作应该客观、真实，敢于负责。 8、领导要以身作则，关心下属；尊重员工，信任下级，为下属提供良好的工作及成长环境。 9、领导应对下级多鼓励、少批评，合理授权，注意工作方法。避免出现对下级缺乏尊重的行为。 五、电话规范
2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业 资格考前练习 一、单选题 1.资产负债表报告了企业在( )的资产、负债和所有者权益的状况。 A、某一时期 B、某一时段 C、某一时点 D、某一时刻 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产负债表、利润表和现金流量表提供的信息和作用【答案】：C 【解析】： 资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。 知识点：掌握资产负债表、利润表和现金流量表所提供的信息； 2.普通股的现金流量权是( )。 A、按公司表现和董事会决议获得分红 B、获得固定股息 C、获得承诺的现金流 D、获得本金和利息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第1节>各类资本在投票权和清偿顺序等方面的区别 【答案】：A 【解析】： 普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；B项，优先股的现金流量权是获得固定股息；C项，债券是获得承诺的现金流。D项，息票债券和定期存款是获得现金和利息。故本题选A选项。 考点 各类资本的比较 3.对资产=负债+所有者权益的说法中，错误的是( )。 A、资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产 B、负债表示企业所应该支付的所有债务
C、所有者权益包括四个部分：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润 D、所有者权益是指企业总资产 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第1节>资产、负债和权益的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。 知识点：掌握资产、负债和权益的概念和应用； 4.( )是金融市场中的基本利率，常用 St表示。 A、到期利率 B、远期利率 C、贴现利率 D、即期利率 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第3节>即期利率和远期利率的概念和应用 【答案】：D 【解析】： 即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t=0)到时间t的收益。利率和本金都是在时间t支付的；远期利率则是指隐含在给定的即期利率之中，从未来的某一时点到另一时点的利率；贴现利率,是指金融机构将所持有的已贴现票据向央行办理再贴现所采用的利率。 考点 即期利率 5.在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都是固定的，下列不属于期货合约的交割月份的是( )。 A、3月 B、4月 C、9月 D、12月 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第2节>期货合约概述 【答案】：B 【解析】： 在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的3
基金销售基础知识题库 1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为 货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定 货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息 3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票 B. 普通股票与优先股票 C. 有面额股票与无面额股票 D. A 股与B 股（在我国的含义） 4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ） A. 偏债型基金 3次，则正常运 营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。 A. 0 B. 1 C. 2 D. 3 2、下列选项错误的是（ ）。 A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持 1元不变 D. ）。
B.纯债型基金 C.混合型基金 D.保本型基金 A 5、以下（）不是证券市场的作用 A.解决资本供求矛盾 B.实现资本结构调整 C.解决资本流动性 ' D.解决资本盈利性要求 D 6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的, 是基金销售机构的（）部门的职能？ A.监察稽核部门 B.法律合规部门 C.财务部门 D.信息技术控制部门 A 7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（） A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管机构
D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人
8基金的自律组织主要有（） A.证券交易所 -H B.基金行业自律组织 C.律师事务所 D.会计师事务所 Ab 9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（） A.非法经营证券业务 B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员 C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导 D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券 Abed 10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（） A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式 B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销 C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 * D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金 A 11、基金代销机构的发展对基金的作用（） A.拓宽了基金销售渠道 B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所
XXXXXXXXXX公司 员工行为规范 从您加入XXXXXX有限公司的第一天起，您就成为一名“大连软件园人”。您的举止不仅代表您自己的形象，更重要的是因为您的工作和形象是直接或间接面对国内外的客人，因此您的言行和工作成果代表或反映着整个公司和大连软件园、甚至辽宁省、中国乃至中华民族的精神风貌。 为了营造健康、和谐的工作环境，塑造员工个人及公司和软件园区的良好形象，保持其核心竞争力，用“大连软件园人”的文化理念来规范公司员工的基本行为，特制订本规范，我们共同来遵守。 一、基本准则 （一）“三规”准则 即：规矩、规则、规范。包括遵守国家法律、法规和社会公德，遵守公司各项规章制度。这是公司和我们每个人健康生存和持久发展的必备基础。 （二）服务准则 为客户（包括我们的各位同事）提供优质服务，永无止境。 （三）创新准则 具备锐意创新的精神和卓越的创新能力，不断向新的目标进取。 （四）健康准则 我们倡导和坚信“健康是福”的观念，保证在工作期间心理和生理都是健康上岗的。我们每个员工都要长期参与至少一项以上的体育运动。 二、日常工作规范 （一）仪态 坐姿、立姿、走姿规范，手势动作要高雅大方，以体现良好的文化素养和风度气质。切忌脚蹬桌椅、半躺斜靠、拖沓、慢踱及掏耳、抠鼻等不良习惯。 （二）服饰
适宜着装 男性员工 A 以长袖衬衫领带西装长裤为主； B 衬衫主要以白、蓝、为佳； C 袜子主要以深色为主； D 皮鞋以深色为主，同时注意保持鞋面干净； 女性员工 A上衣以衬衫或针织衫等非休闲上衣为主； B 裤子（裤子不宜紧身或休闲长裤）； C裙子（裙子以膝为界不宜过短）； 不宜着装 A 紧身衣、紧身裤； B 各式牛仔裤、短裤； C 无袖、无领、各式休闲服装及运动服； D 各式休闲运动鞋； 其它：男性要保持头发清洁，不宜过长；胡子注意经常修剪；女性上班提倡化淡妆不宜浓妆艳抹，首饰佩戴得当，以保持从头至脚的整体美；不染异彩发色。 （三）用语 1.文明用语，严禁粗话、脏话等服务禁语（见附件2和附件3）。 2.语言表达要简练、明确，注重语言技巧。 3.涉外交往中，注意语言、手势必须符合对方文化习俗。 （四）交际 1.必须遵守与客户相约的时间，因故不能按时赴约时，要及时解释说明。 2.对待来访客人，应主动问候或致意:“您好，请问您找谁？” 3.会客时，应主动出示名片，接送名片要用双手，名片要正对客人。 4.倾听客人讲话，要集中精力，注视对方，身体在座位上微微前倾。 5.引导客人时，应走在客人的右前方。 （五）电话 1.接听电话，应先报公司名称，规范用语：“您好，大连软件园”。语言文明礼貌，通话简明扼要，注意降低声调，以免影响他人。 2.向外拨打电话时先致问候，并报己方公司名称、姓名。 3.通话完毕，应礼貌道别，待对方挂断后再轻挂慢放电话。
第一章总则 第一条为加强公司员工个人素养，提高盐城市东港药物化工发展有限公司整体素质，规范个人行为，养成良好品格，共同塑造公司的良好形象。特制定本《规范》。 第二条公司员工对照《规范》,从自己做起，从小事做起，自尊自爱、恪尽职守、勤于业务、展示形象，不断提高公司工作效率。 第三条为了维护公司和自身的形象，在进行工作、履行职责时，请自觉遵守本《规范》。 同时，对本规范如有疑问，请提出建议，以便改进完善。 第二章修养 第四条修养，是一个人综合素质的体现，表明一个人对认和实物的认识程度，是世界观、价值观、工作态度和能力的具体表现。公司员工要不断提高自身的修养水平，做一名有理想、有道德、有文化、有贡献的公司员工。 第五条言谈举止，端庄文雅。公司员工的言谈举止反映了公司的精神风貌，一举一动，一言一行代表着公司的形象。 ——举止文明。工作期间要养成良好的言谈举止和严谨的工作作风。——工作中倡导使用普通话。语句清晰，语意明确，语气谦和，便于对外交流。第六条待人接物，态度和蔼，顾全大局、增进感情。——做事应大处着眼，小处着手，扎扎实实，执行程序，按时完成任务。——做人要诚实、正直、守信、可靠、品行端正、平等待人。 ——接待来访，热情服务，做到：来有应声，去有送声。 第七条仪容仪表，整洁得体。仪容仪表既要展示个人的风采，也关系到一个团队 的形象。公司员工应时刻注意仪容仪表，共同维护公司的形象。——上班时应着装整洁、得体、大方；——仪容应整洁、素雅、自然，给人以精神振奋、朝气蓬勃的感觉。——工作期间女士可化淡妆，自然大方。 第八条积极进取，求实创新。积极进取，反映出大家良好的精神状态；求实创新，反映出大家良好的工作作风。 ——公司员工应时刻保持积极进取的精神状态和健康向上的理想追求，对工作兢兢业业，一丝不苟。 ——对工作中遇到的新情况、新问题，应冷静对待、客观分析、及时报告，及时提出解决方案。 第三章习惯 第九条“凡事预则立，不预则废” 。要学习海尔“日事日毕，日清日高”的办事原则，养成良好的工作习惯。 ——公司员工应熟悉自己的本职工作，工作中不断提高业务水平和工作效率。——提高勤俭节约意识，保持艰苦奋斗的良好传统。 ——精心维护和严格管理各种生产设备、设施和办公用品，不损坏，不浪费。第十条提倡奉献精神，树立工作创一流的思想，不断增强工作的主动性和创造性。 严格按照办事程序和业务流程进行操作，确保工作准确、快捷、高效。——积极支持和参与革新，扶植新生事物，用革新的精神，创造性的开展各项工作。第十一条正确评价自己，摆正个人位置，正确评价别人，虚心向他人学习。——克服惯性思维，自我感觉良好、经验主义等不良习惯，应着眼时代发展，不断完 善自我。 严于律己，宽以待人，助人为乐，部门、同事之间相互帮助和支持，团结协作。
2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.最基本的资本结构是( )的比例。 Ⅰ债权资本 Ⅱ股权资本 Ⅲ基金资本 Ⅳ权益资本 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第7章>第1节>资本结构的定义 【答案】：D 【解析】： 最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。 2.被称作单边合约的是( )。 A、信用违约互换合约 B、期货合约 C、远期合约 D、互换合约 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第4节>远期、期货、期权和互换的区别 【答案】：A 【解析】： 期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务，因此被称作单边合约。 知识点：理解远期、期货、期权和互换的区别； 3.最大回撤不是测量投资组合在指定区间中( )的回撤。 Ⅰ最高点到最低点 Ⅱ最低点到中点． Ⅲ中点到最高点 Ⅳ起点到终点 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第14章>第2节>最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性 【答案】：D
【解析】： 最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤，计算结果是在选定区间内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。 知识点：理解最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性； 4.对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市场线知道其( )的大小。 A、标准差 B、方差 C、历史收益率 D、预期收益率 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第12章>第2节>资本市场线和证券市场线的概念与区别 【答案】：D 【解析】： 对于每一个有效投资组合而言，给定其风险的大小，便可根据资本市场线知道其预期收益率的大小。 知识点：理解CAPM模型的主要思想和应用以及资本市场线和证券市场线的概念与区别 5.A投资组合收益为25%，业绩比较收益为10%，跟踪误差为5%，则信息比率为( )。 A、2.5 B、3 C、3.5 D、2 >>>点击展开答案与解析 风险调整后收益的主要指标的定义、计算方法和应用>节2第>章15：第【知识点】． 【答案】：B 【解析】： 式中IR表示信息比率，表示投资组合平均收益率，表示业绩比较基准平均收益率，两者之差即为超额收益；表示跟踪误差。 IR=(25%-10%)/5%=3 考点 风险调整后收益 6.与期货合约相比，下列关于远期合约缺点的说法不正确的有( )。 A、远期合约市场的效率偏低 B、远期合约的流动性比较差 C、远期合约的违约风险会比较高 D、远期合约不够灵活 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第9章>第2节>期货和远期的定义与区别 【答案】：D 【解析】： D项，远期合约是一种非标准化的合约，一般不在交易所进行交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。因此与期货合约相比，远期合约相对而言比较灵活，这正是远期合约最主要的优点。 远期合约的缺点：(1)因为远期合约没有固定的、集中的交易场所，不利于市场信息的披露，也就不能形成统一的市场价格，所以远期合约市场的效率偏低；
基金销售从业考试练习试题 基金销售从业考试练习试题 单项选择题： 1.证券投资基金的当事人一般是指基金的() A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 2.全球第一个公司型开放式投资基金是()。 A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波土顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 3.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指()。 A.1949年以前组建的基金 B.1979年改革开放之前组建的基金 C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金 D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金 4.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是()。
A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 6.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是()。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.货币市场基金 7.持有一定时期后(一般是3～5年，最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100%的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是()。 A.成长型基金 B.收入型墓金 C.平衡型基金 D.保本基金 8.QDII指()
A.合格境外机构投资者 B.合格境内机构投资者 C.合格基金投资者 D.合格证券投资者 9.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的`是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.ETF交易不会出现折价或溢价交易 10.有关基金评级的特点表述，不正确的有()。 A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行 B.基金评级是基于历史业绩的评价 C.五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值 11.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的()。 A.股东 B.董事 C.监事 D.经理 12.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。 A.8000万元
集团员工行为规范手册 前言 为了加强##集团企业文化建设，营造和谐的工作环境，建立一流的管理机制，增强集团的凝聚力，树立良好的企业形象，##集团结合集团公司实际情况，特制定《##集团员工行为规范》。 本规范是##集团每一位在职员工，应该共同遵守的行为准则，包括的内容有：企业形象、个人形象、上班形象、沟通礼仪、商务礼仪、接待礼仪、销售礼仪等。 我们要用共同的核心价值观和企业精神，规范集团员工的思想和行为，要求全体员工以营造和谐的工作环境，塑造良好的企业形象，提高企业的综合竞争力为出发点，使每个集团员工，都有体现##集团“量身制作、贴身服务”服务理念的行为和表现，同时造就一支适应现代科技服务需要的，具有良好服务意识、团结协作、优良服务，纪律严明，作风过硬的集团公司职工队伍，特制订本员工行为规范。 本规范所称“员工”包括集团公司正式员工、聘用制员工，及各种临时性工作人员。 第一章：企业形象 企业须为消费者提供消费场所，良好的销售环境不仅体现企业精神风貌和服务能力，而且在一定程度上可向消费者起到促进消费功能，因此，销售厅外观须做到清净明亮、整洁美观、方便合理。 销售环境 销售厅外观：
①销售场所应设置在人口流量较大、环境优雅的地段，尽量靠近本集团业务消费的消费群体。 ② 销售前厅门楣必须装设##集团，企业识别标志与企业名称标 牌。（夜间须在明显位置设夜间灯光显示）保持清洁并做到形象鲜明。 ③ 必须在明显位置设立营业时间牌，（夜间须设夜间服务时间 灯光显示）并保持夜间灯光显示。 ④ 销售厅门口左右5米距离之内严禁摆摊设点，禁止闲杂人员 长期逗留、休息。 ⑤ 规划出便于消费者停放交通工具的区域，并以明显标志标 识。 ⑥ 在销售厅门口设立公告牌并摆放规整，用于集团公司内部信 息传播。 ⑦ 严禁在门厅附近胡乱涂写、张贴。 ⑧ 保持销售厅周围环境卫生清洁。 销售厅内部环境设施： ① 销售厅内部须按照方便、舒适顾客的原则，营造布局合理、 舒适大方、宜人的销售环境。 ② 保持厅内环境24小时清洁；保持厅内空气流通、光线充足； 保持温度适宜。 ③ 提供影音设备，为顾客提供悠扬的背景音乐和产品广告视 频。 ④ 提供绿色盆栽，并使其生长旺盛，营造良好的绿色销售氛围。
公司员工行为守则 第一章总则 第一条为规范员工行为，维护企业形象，推广特色的企业文化，特制定本规范。 第二章遵守公德 第二条公司员工必须遵纪守法、做维护社会公德的模范，公司绝对不允许违背公德、违反法律的现象存在。 第三章爱岗敬业 第三条爱岗敬业：热爱自己的工作，勤奋努力，不断提高工作效率和工作质量。 第四条尽职尽责：要求员工必须做到三负责，即对社会负责，对公司负责，对自己负责。全力以赴地完成工作任务和履行职能，对自己的失误承担责任。 第五条服从领导：员工必须服从领导安排，与领导保持一致把工作做好，不与领导背道行事。 第六条逐级上报：员工有事应向所属直接领导汇报，除直接领导有重大失误或特别情形下，不得越级汇报。
第四章团结协作 第七条紧密团结，精诚合作，工作中相互协调，相互支持，建立起融洽的人际关系。 第八条严以律己宽以待人，相互关心，相互尊敬，开展批评与自我批评。 第九条不搞小团体、小帮派，倡导同事间密切和谐的关系。 第十条不拨弄是非，无中生有，挑拨离间，说不利于团结的话。 第十一条保持积极的生活态度和工作态度，以积极包容的心态对待公司管理中的问题，主动提出改进性的建议和意见，以成熟的方法解决问题。 第五章遵守纪律 第十二条下级服从上级是公司管理的基本原则，员工应自觉服从领导的安排和工作调动，不得公开顶撞领导，不得无故拒绝、拖延、敷衍或擅自终止领导安排的工作。 第十三条遵守公司制定的作息时间，不迟到，不早退，上下班要打考勤卡。 第十四条公司员工必须严格遵守工作纪律，上班下班时间不擅离职守，不串岗及私自外出、不聊天、听音乐、嬉闹、大声喧哗。 未经他人允许，不得翻阅他人文件、资料，动用他人物品。 第十五条工作时间要专心工作、精神振作、紧张有序，不用办公电话打私人电话、上班期间不在公司岗位接待亲友、不办理个人
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
公司员工行为规范 第一章总则 第1条为了维护公司每位员工的利益，使大家有一个良好、舒适的工作环境，根据公司有关规定，特制定以下工作行为规范，请大家认真遵守： 第二章员工基本职责 第2条遵守公司各项规章制度； 第3条遵守本岗位所属部门的各项管理细则； 第4条遵循公司利益第一的原则，自觉维护公司利益； 第5条严格按公司管理模式运作，确保工作流程和工作程序的顺畅高效； 第6条必须服从上级领导的工作安排，不得无故拒绝协作上级命令； 第7条按岗位描述要求按时、按质、按量完成各项工作和任务，并接受监督检查； 第8条按时完成自身岗位所分解的工作指标，按规定时限完成任务。 第9条确保外出活动登记表记载真实，并接受监督检查； 第10条监督检查同事的行为活动和工作，发现问题及时指出并帮助改进，拒不接受者应及时上报； 第11条对规章制度、工作流程中不合理之处及时提出并报直接上级，确保工作与生产的高效； 第12条努力提高自身素质和技术业务水平，积极参加培训、考核； 第13条根据自已岗位变化提出自身培训计划报直接上级，提高自身岗位工作能力； 第14条员工有根据自身岗位实际情况提出合理化建议的义务。
第三章员工行为规范 第15条忠于职守，不做有损公司的事，时刻维护公司的利益，树立公司的良好形象； 第16条按时上下班，不迟到、早退。亲自刷卡，不得委托或代人刷卡； 第17条工作场所讲普通话，不得大声喧哗，不影响他人办公； 第18条进入他人办公室前，必须先敲门，得到允许方可进入；人事行政部和财务部为公司重要职能部门，如无特殊原因不得长时间停留； 第19条为了增进团队协作精神，上下级之间，同事之间可直呼姓名，或“姓+职位称呼”，对外介绍上级时，应正式和礼貌，清称呼“上级姓名+职 位称呼”； 第20条早晨上班，与同事第一次相见应主动招呼“您早”或“您好”，下班互道“再见”等用语； 第21条待人接物态度谦和、诚恳友善。对来宾和客户委托办理事项应力求做到机敏处理，不得草率敷衍或任其搁置不办； 第22条为了大家的健康，工作场所请勿吸烟； 第23条中午就餐请勿饮酒，以免影响下午的正常工作； 第24条为了创造舒适的办公环境，应随时保持本岗位所辖范围的清洁卫生，随时以5S要求自己；洗手间应做到及时冲洗； 第25条爱惜使用并妥善保管办公用品、设备；桌面物品摆放整齐有序；下班必须将所有文稿放置妥当，以防止遗失、泄密； 第26条上班时间请不要看与工作无关的报刊、杂志或书籍； 第27条为了公司的安全，不要将亲友或无关人员带入办公场所； 第28条为了保持公司电话线路的畅通，因私打电话或接听电话请不要超达3分钟；另外请不要使用总机拨打电话或长时间接听电话； 第29条公司允许员工在紧急情况下因私使用长途电话或长途传真，但须经过人事行政部同意，并根据电信局有关规定缴纳话费； 第30条为了保证办公设备的正常工作，未经人事行政部允许不准打印、复印个人资料；
2018年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案 1、某投资者将1000元投资于年息10%，为期5年的债券，按年计息，则复利终值为( ) A 1510.51 B 1600 C 1500 D 1610.51 参考答案：D 解析：债券复利终值得计算：1000*(1+10%)^5=1610.51 2、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是( )元。 A 7000 B 25000 C 12500 D 3500 参考答案：C 解析：年均存货=(20000+5000)/2=12500元。 3、相对封闭式的基金，开放式基金特有的财务会计报表分析的内容是( ) A 份额变动分析 B 投资风格分析 C 分红能力分析
D 持仓结构分析 参考答案：A 解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动。 4、下列财务指标中，扣除了“本期公允价值变动损益”的是( ) A 投资收益 B 本期已实现收益 C 其他收入 D 本期利润 参考答案：B 解析：本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。 5、我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的( )次数和利润分配的( )比例。 A 最少;最低 B 最多;最低 C 最少;最高 D 最多;最高 参考答案：B 解析：我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的最多次数和利润分配的最低比例。 6、投资者小王在周五通过场外申购到了一万份货币市场基金A
的份额，同时成功赎回了一万份货币市场基金B的份额。货币市场基金A 每日分配的利润(每万份收益):周五0.6元;周六0.54元;周日0.66元;下周一0.62元。货币市场基金B每日分配的利润(每万份收益)：周五0.58;周六0.55;周日0.50;下周一0.56元。那么，小王在周五到下周一期间从基金A和B可以享有的基金分配利润总额是( ) A 2.48元 B 2.25 C 3.06 D 2.46 参考答案：B 解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。例如，假设投资者在2005年4月8日(周五)申购了份额，那么基金将从4月11日(周一)开始计算权益。如果在4月8日(周五)赎回了份额，那么除了享有4月8日(周五)的利润之外，还同时享有4月9日(周六)和4月10日(周日)的利润。小王在周五到下周一期间从基金A享有的分配利润是0.62，从基金B享有的分配利润是0.58+0.55+0.50=1.63，那么，0.62+1.63=2.25. 7、QDII基金，以下行为无需中国证监会另行规定的是( ) A购买不动产 B从事证券承销业务 C投资政府债券
基金销售考试试题及答案 单项选择题 1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。 A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入 C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段 2.货币证券主要包括（）两大类。 A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券 C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券 3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.证券市场发展的新特点不包括（）。 A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化 5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结 A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》 C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》 6.证券业协会的权力机构是（）。 A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会 7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。 A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。 A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。 A．期货B．远期C．期权D．互换 10. 股票价格指数期货是（）。 A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 11. 公开原则的核心要求是（）。 A．实现法律地位平等B．保障合法权益 C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化 12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。 A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险 14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。
公司员工行为准则 公司文化：爱岗敬业，团结协作，服从指挥，遵守纪律，诚实自律，忠实守信，勤俭节约，清洁卫生，踏实肯干，积极进取，能者上，庸者让。 总则 所有员工必须认同公司文化，遵守公司规定，维护公司声誉，保护公司利益。树立公司良好形象，保守公司商业和工艺机密。 第一章爱岗敬业 第一条爱岗敬业：热爱自己的工作，勤奋努力，不断提高工作效率和工作质量，禁止窝工费时的现象出现，包括行政办公和设计人员。 第二条尽职尽责：要求员工必须做到三负责，即对工作负责，对公司负责，对自己负责。全力以赴地完成工作任务和履行职能，不得以任何理由推脱责任，或拖延时间，必须对自己的失误承担责任。 第三条服从领导：员工必须服从领导安排，与领导保持一致把工作做好，不与领导背道行事。 第四条逐级上报：员工有事应向所属直接领导汇报，除直接领导有重大失误或特别情形下，不得越级汇报。
第二章团结协作 第一条紧密团结，精诚合作，工作中相互协调，相互支持，建立起融洽的人际关系。 第二条严以律己宽以待人，相互关心，相互尊敬，开展批评与自我批评。 第三条不搞小团体、小帮派，倡导同事间密切和谐的关系。 第四条不拨弄是非，无中生有，挑拨离间，说不利于团结的话。 第五条保持积极的生活态度和工作态度，以积极包容的心态对待公司管理中的问题，主动提出改进性的建议和意见，以成熟的方法解决问题。 第三章遵守纪律 第一条下级服从上级是公司管理的基本原则，员工应自觉服从领导的安排和工作调动，不得公开顶撞领导，不得无故拒绝、拖延、敷衍或擅自终止领导安排的工作。 第二条遵守公司制定的作息时间，不迟到，不早退，有事必须提前一天请假，未经批准不来上班，视为旷工。 第三条公司员工必须严格遵守工作纪律，上班下班时间不擅离职守，不串岗及私自外出、不聊天、听音乐、嬉闹、大声喧哗。未经 他人允许，不得翻阅他人文件、资料，动用他人物品。 第四条工作时间要专心工作、精神振作、紧张有序，不用办公电话打私人电话、上班期间不在公司岗位接待亲友、不办理个人私
行业人员行为规范 第一章工作行为规范 一、团结合作 团结合作、互信互爱。树立全局意识，个人利益服从集体利益，将个人努力融入集体奋斗中，切实的将个人价值融入公司的团体目标之中。 1、员工要尊重管理，服从管理，听从指挥；管理要关心、爱护员工，提倡员工平等，营造团结合作、相互信赖的工作气氛。 2、同事之间要相互理解、相互关心、相互尊重，和谐相处，团结互助，共同提高，共同进步。 3、尊重他人，不人前人后议论他人，不窥探他人隐私，不诽谤诋毁他人，不聚众八卦廖侃。 4、不允许在工作岗位上以地缘、血缘、同学等组成派别，不许拉帮结派、搞小团体等不和谐团体行为。 5、陈词应礼貌、和气，建立团结、和谐、诚信的人际关系。 6、真诚对待他人，对他人有意见应选择合适的时机和场合当面提出，对已产生的矛盾,平和冷静处理,避免影响工作。 7、积极参加公司组织的各项活动，不推诿，不无故缺席。 8、按正常渠道反馈疑问或问题，不私下议论，不信谣传谣。 二、敬业爱岗 努力做好本职工作，自觉自发，尽职尽责，精益求精，务求高标准、高质量、高效率。 1、上班应提前15分钟到达工作岗位，规划一天的工作； 2、下班应推迟5分钟离开工作岗位，清理物品，清洁环境，保持良好状态。 3、上班应高效率地工作，不看与工作无关的书报、不上与工作无关的网站，不串岗聊天，不玩电脑游戏，不听音乐播放器，不做任何与工作无关的事情。 4、领导交办的事情要迅速办理，并及时汇报处理结果，遇到突发事件或较大困难时应及时报告、请示领导，妥善处理。 5、对领导的决策和指示要坚决执行。有保留意见的，可择机反映，但在领导改变决策之前，不能消极应付。 6、努力钻研业务技术，不断提升自身的业务技术水平，干一行，爱一行，专一行。 7、工作认真负责，不准在工作中发现问题隐瞒不报或歪曲事实。 8、上班时间要坚守工作岗位，有事外出按规定向领导请假，并办理请假手续。 9、上下班次之间、上下道工序之间的工作必须认真交接，事事有着落。 10、每天工作要每天做完，而且要不断改进、改善，每天工作有进步。
证券投资基金基础知识计算题必备公式 1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。 11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV*(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。
16.I=PV*i*t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV*(1+i*t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i*t)≈FV*(1-i*t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为： 24.固定利率债券估值法 25.统一公债估值法
某某公司员工行为规范 公司员工行为规范(15) 第一节职业准则 一、基本原则1、公司倡导正大光明、诚实敬业的职业道德，要求全体员工自觉遵守国家政策法规和公司规章制度。2、员工的一切职务行为，必须以公司利益为重，对社会负责。不做有损公司形象或名誉的事。3、公司提倡简单友好、坦诚平等的人际关系，员工之间应互相尊重，相互协作。4、公司内有亲属关系的员工应回避从事业务关联的工作。二、员工未经公司法人代表授权或批准，不能从事下列活动：1、以公司名义考察、谈判、签约2、以公司名义提供担保或证明3、以公司名义对新闻媒体发表意见、信息4、代表公司出席公众活动。 三、公司禁止下列情形兼职1、利用公司的工作时间或资源从事兼职工作2、兼职于公司的业务关联单位或商业竞争对手3、所兼职工作对本单位构成商业竞争4、因兼职影响本职工作或有损公司形象。 四、公司禁止下列情形的个人投资1、参与业务关联单位或商业竞争对手经营管理的2、投资于公司的客户或商业竞争对手的3、以职务之便向投资对象提供利益的4、以直系亲属名义从事上述三项投资行为的 五、员工在对外业务联系中，若发生回扣或佣金的，须一律上缴公司财务部，否则视为贪污。 六、保密义务：1、员工有义务保守公司的经营机密，务必妥善保管所持有的涉密文件。 2、员工未经授权或批准，不准对外提供公司密级文件、技术配方、工艺以及其他未经公开的经营情况、业务数据等。 第二节行为准则 一、工作期间衣着、发式整洁，大方得体，禁止奇装异服或过于曝露的服装。男士不得留长发、怪发，女士不留怪异发型，不浓妆艳抹。 二、办公时间不从事与本岗位无关的活动，不准在上班时间吃零食、睡觉、干私活、浏览与工作无关的网站、看与工作无关的书籍报刊。 三、禁止在办公区内吸烟，随时保持办公区整洁。 四、办公接听电话应使用普通话，首先使用您好，XX公司，通话期间注意使用礼貌用语。如当事人不在，应代为记录并转告。
---------------------考试---------------------------学资学习网---------------------押题------------------------------ 2019年国家基金从业《证券投资基金基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.根据以下( )情况，可以判断保险投资基金“价格免疫”了。 Ⅰ保险投资基金有足够的资金支持，可以使债券投资组合(资产)的市场价值等于未来的支出(负债)的现值 Ⅱ资产凸性高于债券的凸性 Ⅲ资产凸性与债券的凸性之间差额的市场价值随着利率的变化而增加 Ⅳ凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第8章>第2节>债券久期的概念、计算方法和应用 【答案】：C 【解析】： 只要资产凸性高于债券的凸性，两者间差额的市场价值就将随着利率的变化而增加。而且凸性越大，从利率变化所获得的利得也就越大。因此，在这种情况下，就可以判断这家保险投资基金“价格免疫”了。 知识点：掌握债券久期(麦考利久期和修正久期)的概念、计算方法和应用； 2.某企业有一张单利计息的带息期票，面额为12 000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。 A、60 B、70 C、80 D、90 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第6章>第3节>单利和复利的概念和应用 【答案】：C 【解析】： 表示本PV表示利息，I，ti×I=PV×本题考查的是单利的计算，单利利息的计算公式为： 金，i表示利率，t表示计息时间。故本题的利息=12 000×4%×60/360=80(元)。 (人民币业务的利率换算公式为： 月利率=年利率/12*100% 日利率=年利率/360*100%) 3.下列关于有效前沿的说法中，不正确的是( )。 A、如果一个投资组合在所有风险相同的投资组合中具有最高的预期收益率，那么这个投资组合就是有效的 B、如果一个投资组合在所有预期收益率相同的投资组合中具有最小的风险，那么这个投资组合