冉先生理财规划和资产配置报告书 客户快速理财报告 客户: 冉先生 免责声明 客户基本信息 财务分析 目标分析 客户经理建议
免责声明 本理财规划书是交通银行向客户提供的理财顾问服务，客户根据此理财规划书管理和运用资金的，应自行承担由此产生的收益和风险。 本理财规划是在您所提供的基本资料的基础上，综合考虑您的现金流量、资产状况、理财目标和合理的经济预期而得出的。它仅为您提供一般性的理财指引，不能保证分析过程中假设的收益和资产的价值。 本理财规划书能够协助您全面了解自己的财务状况，提供充分利用您的财务资源的建议，是一份指导您达成您的理财目标的手册，供您在管理资产的决策中有所参考，但并不能代替其它专业分析报告。 鉴于基本资料的局限性，本理财规划的计算结果有可能与您的真实情况存在一定的误差。 本理财规划中使用的数据大部分来源于实际数据，但由于未来的不可预知，部分数据仍然无法完全来源于实际，我们采用根据历史数据作出假设以及根据您的自身情况加以假定两种方法来获取这类数据。 由于本理财规划书所采用的金融假设及您的家庭情况都是有可能发生变化的，并且这些数据的采用会对您的理财产生重要影响，所以我们强烈建议您定期（特别是您的收支情况和家庭成员发生变化时）检查并重新评估您的理财规划，以便适时地做出调整。欢迎您随时向理财规划师或您的个人客户经理进行咨询。 我们在此份理财规划书中给予您的建议均是在与您进行充分沟通的基础上提出的，并且均得到您的认同。 本报告是由理财师在了解您的实际情况后，结合个人经验，运用理财一般原理与假设对您的未来财务状况进行测算并提出建议，以帮助您更好地规划人生，它不代表交通银行对您执行本规划产生的任何结果的承诺； 交通银行承诺对您提供的任何个人信息和资料负有保密义务，法律法规、监管机构另有规定的除外。
商业综合体调研报告 XXXX购物中心调研报告（附图） 调研对象：XXXX时尚购物中心 调研地点：XXX 调研时间：XXX 调研目的：了解商场现状，感受商业气氛，为商场设计提供素材，从其好的方面吸取经验，不好的方面吸取教训，突破固有模式，寻找设计灵感。 此次调研的内容：我们将从了解商业建筑设计的视角调研商场，了解商场设计的各种需要。 一、商场选址： 从经济效益上来说，商场的最终目的是为了盈利，所以市场定位和商场选址时商场设计时的首要任务，也是极为重要的一环。商场选址：选址是商场设计的重要一步，是所有后续步骤的基础，关系到商业的最终成败。所以，选址要遵循一些必要的原则。 选址原则：1、方便顾客购物 （1）交通便利，靠近车站附近，如果是机关与车站的交汇点，则价值更高。 （2）靠近人群聚集区。如休闲娱乐场所 （3）人口居住稠密区 2、有利于商场开拓发展 （1）提高市场占有率和覆盖率，以利于长期发展，不仅考虑当前，还要用长远的眼光考虑以后的发展。 （2）有利于形成综合服务功能，发挥特色，商场选址时必须考虑行业特点，消费心理及消费者行为，尤其大型商场应综合考虑该区域和各种商业服务的功能，以求得综合配套。 （3）有利于合理组织商品运送，现代商业要求集中进货，集中供货，统一运送，这有利于降低采购和运输成本，因此，商场位置选择上应尽可能靠近运输线。 XXX选址于地势极佳的长风街和长治路交叉口，是全太原市未来的城市钻石级中心地带，按照现在的长风商务区的发展形势，不出几年，这个位置也就相当于现在柳巷的贵都位置。
二、商场定位——时尚，个性： XXX商业定位为龙城最具示范效应的大型时尚购物基地。 按照现在的规划和发展，长风商务区将会是太原市的经济中心，地位得天独厚，在XXX周围不免也有很多其他的购物中心，比如南边的天美新天地，东面的燕莎商城和南边的王府井和梅园百盛。购物中心聚集更易吸引顾客，只是竞争压力相应增大，这样就只能打造购物中心的独到之处。XXX时尚中心不同于品牌“千篇一律”的多数太原综合性商场，讲究时尚、品味、潮流、个性，是集零售、餐饮、娱乐、酒店式公寓、高档住宅等诸多功能于一体的大规模、综合性、现代化、高品质的标志性商业建筑群，一期总建筑面积10万平方米，总投资逾5亿元人民币。 三、购物中心空间布局设计： XXX购物中心是多个业态聚集的综合体，因此在其内部需要组织有效率的步行系统。 购物中心的典型空间布局可归分为线形、环形和枝形三种，由这三种基本形可以衍生出多种建筑平面，例如线形包含双线形、弧线形、L 型，环形包含矩形、圆环形、复式环形，枝形包括风车形、十字形、Y 形、T 形等等。XXX布局为环形中的矩形，浏览路线形成环路，店铺可以获得更为均等的被浏览几率，优点是迴游性好，可以提高销售机会，便于利用平面中明确的向心性来组织中庭空间，缺点是较大的进深尺寸对防火疏散有较高的要求。 四、以人为本的交通动线设计： XXX购物中心室内的人流系统规划考虑了物理因素、建筑设计因素、业态分布规律及顾客生理、心理因素各个方面。 1、物理因素：即人流系统要符合商业建筑本身结构，如满足商业项目楼层垂直系统设计、立柱间距、中庭、大堂设计、应急出口设计等基础规划设计。 2、建筑设计因素：人流动线设计以直线为主，将收银台、卫生间、楼层休息区等部分功能分布在次级通道上，以拉升次级通道的人流量，同时也可降低将其设立在主要通道旁占用黄金铺面的损失。有效拉动次级通道商铺的人流量。人流通道采用围绕中厅的回型结构，这种结构增加了商场的通透感，最大化地增加顾客视线内的商铺数量，提高顾客的商铺到达率。
大洋百货商场调研报告学号：0214 姓名：XXX、 指导老师：XXX 目录 一、调研时间 二、调研成员 三、调研方式 四、调研目的 五、调研对象 六、调研内容 1、概况与基地位置 2、人群定位 3、交通流线分析 4、一楼分析 5、功能分析 6、二楼分析
7、三楼分析 8、四楼分析 9、五楼分析 七、调研总结 一、调研时间：2014年12月6日 二、调研成员：李仨仨、孟令杰、郝秀敏、郭娇先、张姝姝 三、调研方式：实地考察、摄影取样 四、调研目的：了解商业空间现状，从环境心理学、环境行 为学、消费心理等多学科角度出发，对商场布局、铺位之间的关系、人群消费习惯与商品放置位置、功能分区、交通流线等方面进行分析。 五、调研对象：大洋百货 六、调研内容：对商场内部空间要素（店铺、公共休息区、走廊、洗手间、消防通道等）进行调查，对商场内部色彩、材质的使用进 行分析。 概况与基地位置： 概况：大洋百货集团有限公司于2002年5月注册成立，是在中国大陆专门从事百货零售的台商投资企业。 目前大洋百货在南京、武汉、重庆、西安、福州、苏州、无锡、常州、泉州、湘潭、衡阳、宜昌、石家庄、合肥等14个城市开设
有19家店，营运总面积超过72万平方米，集团资产总额达人民币30亿元。 大洋百货经营团队来自海峡两岸三地，管理层平均百货经营年资超过16年以上，具有丰富实践经验，是一群精通百货经营与管理 的专业技术团队。公司坚持服务至上，务实创新的经营方针，为消 费者营造独具特色、舒适服务的购物环境，为广大商家打造国际一 流的高效经营平台，为开发商创造巨大的物业增值空间，为地方增 加大量就业机会及税收。 随着我国内需的扩大，大洋百货集团正积极在全国扩张，拓展方向以直辖市、各省省会城市及地级市为主，并根据不同的市场规模 和消费能力区分为三种类型的主题百货，分别是“精品百货”、“时尚百货”和“生活百货”。预计未来每年将约以4—5家新店 在全国拓展，预计至2012年，大洋百货将在全国开设19家以上的大型百货连锁店，使大洋百货辐射拓展至全国各主要城市，届时大 洋百货将成为中国最大及最成功的百货龙头企业之一。 1、领导流行、展现品位大洋百货将领导流行并树立高级形象，让消费者感受高品位、高格调的全方位消费服务。 2、诚信至上、维护信誉大洋百货同时兼顾家庭全方位需求， 提供全系列商品及服务，满足广大消费者的生活需求，并保证消费 者购买的商品绝无假货，绝对可以放心使用。 3、顾客至上、创新服务大洋百货的另一项承诺是以顾客需求 为导向，注重服务品质，本着优质服务顾客的理念，使大洋百货的 购物环境成为白领阶层时尚女性的唯一选择。
家庭理财规划报告书 王先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划” ，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变 化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 倪滨 2010 年12 月1 日
目录 第一部分客户基本情况 1、家庭成员资料 2、近期家庭资产负债表 3、年度家庭收支表 第二部分家庭情况分析 1、财务比率分析 2、其他财务分析 3、理财目标 4、风险评估 第三部分理财规划的制定 1、家庭财务安全规划 2 、女儿大学教育金规划 3 、赡养双亲规划 4、购房规划 5、购车规划 6、创业基金规划 7、投资规划 第四部分风险评估 第五部分理财规划方案实施及监控 1、理财规划方案实施 2、理财规划方案监控 第六部分归纳总结 第一部分家庭基本情况 家庭背景：王先生今年38岁，事业小有成就，公司中层技术干部，月收入5000元年底奖金两万元。他爱人在某公司当会计，月收入1500元；女儿今年15 岁，是一名初三学生，学习成绩中等。王先生父母在农村，无收入，爱人父母是长沙市区退休工人。王先生家现有住房80平方米，无贷款，有存款10万元、股票基金15万
百货商场营运流程 一、营业前工作： 步骤内容要求 1、 7:25-7:30 营业员进场值班主管同防损员站在职员通道打卡机位置,迎接职员列队打卡入场,检查工衣、工牌及仪容仪表保安防损主管检查各道门锁安全情况无异常后开启职员通道,并进入各自岗位;电工开启照明设备,空调设备并检查各项设备运转情况;值班主管及防损员按职员“仪容仪表规范”对职员进行检查，不符合要求者劝阻进场。 2、 7:35-7:45 晨会召开各部门治理人员组织早晨例会,值班主管巡视各部晨会组织情况1、通报部门、柜组销售状况； 2、总结目前工作中存在的问题及改正方法； 3、安排当天工作并提出要求； 4、传达上级指示，精神及促销信息等。 3、 7:45-8:00
营业员进行开店前预备工作各柜组专柜营业员进入各自柜组、岗位检查商品情况、陈列状况，是否补货、货架及商品的卫生清理等等1、 促销员参与柜组的卫生清洁工作； 2、专柜营业员须对本专柜的货源进行补充、卫生进行清洁； 3、各柜组营业员整理排面、堆头并预备补货； 4、各区域人员不得喧哗、打闹、调笑、串岗或进入非所在服务区域； 5、防损员严格照章检查，对违规违纪进行纠正处罚。 4、 7:45-8:00 值班主管巡视检查值班主管巡视各楼层、各柜组工作状况并进行指导1、检查各柜组、各专柜在开门前的一切预备工作是否按要求进行。 2、按商品陈列的要求检查各柜组、各专柜的商品陈列状况。 3、检查专柜人员情况及其商品是否丰满，商品陈列是否合理，货源是否足够。
4、检查收银机开启状况，收银台预备状况。 5、 8:00开启大门及电梯值班主管同保安开启大门，电工开启电动扶梯1、 值班主管或防损部主管用对讲机与门外保安队员了解顾客情况； 2、若大门外有异常情况暂不开门，立即抽调保安队员一道支援门外岗位、维持秩序，待秩序正常后方能开门。 6、 8:00-8:05迎接顾客进场1、播音室播放迎宾曲； 2、值班主管、各楼口保安、迎宾小姐（收银员、前台人员）向顾客微笑致意1、巡宾曲声音略高于正常背景音乐声； 2、 临时抽调两台收银员作为迎宾小姐在大门口向当日首批顾客微笑致意，面带笑容，躯体略向前倾10-15度，自然，如与顾客目光相遇时，可轻声致意：“欢迎光临”、“早止好”等问候语； 3、前台人员及入口保安提醒顾客存包（有礼貌“您好，请您存下您的包好吗？感谢”； 4、顾客鱼贯进场，还原人员递购物车蓝。 3 / 35
上海大众产品市场调查报告 2009 年全球汽车市场处于金融危机的阴影笼罩下，但我国汽车市场一枝独秀，随着国家十大产业政策和汽车消费政策的相继出台，中国汽车市场从第一季度开始逆势而上，创造了年销售量破千万辆的历史记录，成为全球最大的汽车市场。上海大众汽车凭借深厚的历史积淀和敏锐的市场洞察力，从 2009 年初起就率先感知市场回暖，紧紧抓住市场契机，以满足用户的优质产品和卓有成效的营销运作，最终创造年度销量的历史新高，成为国内第一家累积销量突破 500 万辆的轿车企业。一、2009 年上海大众市场总体表现 2009 年虽然受到产能的限制，但上海大众抓住快速增长的市场机会，销量连续创造新高。2009 年上海大众共完成批发 72.8 万辆，同比增长 48.6%完成零售 72.9%万辆，同比增长 45.6%（见图 1）无论批发和零售均名列狭义乘用车行业第一，充分显示了一个成熟企业的市场应对能力。图１上海大众历年销量及同比增长率 2009 年以来，上海大众的双品牌战略日趋成熟，旗下大众和斯柯达品牌各款产品均保 持了良好的销售势头，出现了供不应求的局面。其中大众品牌 2009 年实现零售60.56 万辆，同比增长 37.2%，继续保持单品牌排名第一位。斯柯达品牌初步完成了产品战略布局，产品结构更为完善，2009 年实现零售 12.35 万辆，同比增长108.2%。探究上海大众优秀的市场表现，主要有以下原因：首先，积极响应国家的产业政策和深度把握政策导向，及时采取合理的市场营销手段抓住了市场机遇。第二，产品结构不断完善，多款“蓝筹” 产品推动销量持续增长，并形成了新车型与成熟车型均衡结合的市场销量结构。第三，上海大众完备的服务网络和区域差异化市场战略也为市场的开拓创造了先机。二、2009 年上海大众各产品的市场表现在中国经历了 25 个年头的风雨征程，上海大众不仅引入了制造精良，个性突出的各款车型，引领着细分市场的潮流风向，而且还针对中国道路特点与中国消费者审美观，对成型进行了出色地本土化设计与调校，完美地融入了中国本土市场，充分满足了不同消费人群的需要，成功地实现了由“产品导向”向“市场导向”的转变。 （1） PASSAT 新领驭 PASSAT 新领驭自 2009 年 4 月份上市后月销量一直保持在万辆左右，稳居中高级车市场前三甲；尤其是 2009 年下半年，受益于PASSAT 新领驭的市场发力，上海大众在 B 级车市场增长明显。PASSAT 新领驭
附件1-3： 某先生理财规划报告书组别：已婚未成年子女家庭 姓名：XXX 完成时间：2015-12-10 中国农业银行股份有限公司
目录 一、声明 (2) 二、摘要 (3) 三、基本情况介绍――一般或特殊需求 (3) 四、宏观经济与基本假设的依据 (4) 五、家庭财务分析 (4) 六、客户的理财目标与风险属性界定 (5) 七、理财规划方案主要内容 (6) 八、风险告知 (7) 九、定期检讨的安排 (7) 十、附录 (8)
理财规划报告书正文： 一、声明 尊敬的于先生： 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下声明: 1.本理财规划报告书是用来帮助您明确家庭收支情况、财务需求及目标，对理财事务进行科学布局与决策，实现家庭各项财务目标，实现家庭财富收支平衡并在此基础上保值增值。 2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4、专业胜任说明:中国农业银行股份有限公司CFP金融理财师XX为您制作此份理财规划报告书，其经验背景介绍如下: 1) 专业认证:2009年中国金融理财标准委员会认证国际金融理财师CFP 3) 工作经验: 银行从业多年，现任中国农业银行股份有限公司客户经理。 4) 专长: 个人理财资产配置、基金、房地产 5.保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。 6.应揭露事项 1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源: 顾问费。 2) 推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系:相互独立。 3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。 4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费，与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。
商业广场考察报告 篇一：商业广场考察报告 商业环境调研报告 ----服装店设计 调研时间：XX年9月19日调研地点：万达广场本次调查报告以调查合肥商业环境为主，在听取指导老师首次要求后，定出了调查对象， 主要有万达购物广场、百大cbd、步行街专卖店、百盛、沃尔玛等。调查内容分别从商场的 几个方面进行了解，通过我们自身的观察为主，并且通过网络查找到那些大型商场的成长历 史和营业模式了解到这些商场给消费者形象。万达购物广场： 合肥包河万达广场位于合肥市芜湖路与马鞍山路，总建筑面积约70.4万平方米，其中自 持商业中心面积约17.7万平方米，五星级酒店面积约4.8万平方米，目前合肥万达广场进驻 的主力店有万千百货、五星级威斯汀酒店、万达影城、国美电器和合肥大歌星餐饮等。合肥精品万千百 货作为万达广场内经营规模最大的精品百货主力店，约有3.5万平米的经营面积。商场
规划地面6层、地下1层，与万达广场广场室内步行街、国际影城等客流互通，坐享万达广 场五星级酒店、景观豪宅、主题餐饮、滨河酒吧街、国际影城等诸多业态组成的全方位生活、 休闲、娱乐和商务配套。 b1：家居床用、厨房用品、烟酒保健、美容spa 1f：国际精品服装、钟表、化妆品、总 服务台 2f：时尚精品、珠宝、饰品、vip室 3f：精品女装、饰品、女鞋、改衣处 4f：时尚 女装、饰品、女内衣、女包 5f：男装、男内衣、男鞋、男包、团购客户室 6f：运动、童装、户外、母婴室总体感觉： 1、商品比较全面，适合各个层次的顾客前去购物。 2、各个层次商品的布置比较合理。 3、人流动线曲折，使得顾客一眼望去可以看到几个店面。 4、室内步行街设计合理，顾 客身在步行街犹如在卖场里面的感觉。 5、一层布置出现了死胡同，使得整个的人流动线不是很流畅。 6、三、四、五层的人流动线是两个圆，但是小圆的入口太小，容易使顾客忽略。百大cbd：（后面自己到百大
竭诚为您提供优质文档/双击可除 百货商场调研报告 篇一：大型商场市场调查报告 大型商场市场调查报告 调查时间：20XX.1.2 调查对象：丹东新一百丹东新玛特 调查目的：针对商场的环境例如：商场布置、员工形象、服务品质等方面进行调查 调查人：刘凡雨 调查报告： 市场调查不仅可以了解竞争者的动态，更可以确定自我的发展方向，好的市场调查是有助于企业提升自身竞争力的，正如古人所说：知己知彼，方能百战不殆。千盛百货作为东港地区最具时尚性、品味性的综合时尚商场，能与之相媲美的应属丹东地区的新一百与新玛特两个大型综合商场，所以我本次调查的对象选择了新一百、新玛特。 一、概况 丹东新一百于20XX年初开业,以中档为主、高档为辅，
曾是丹东地区最大的综合性、多元化的购物广场。地下一层：文化、办公用品。地上五层分别为：功能精品馆、时尚流行馆、绅士名品馆、名媛淑女馆、家居生活馆等。 新玛特：于20XX.11.27日开业，是目前丹东地区经营档次最高、商品品牌最全、设施设备最优、购物环境最好的现代化大型百货购物中心。地下一层为大型超市和健康美食馆，经营食品和烟酒等；地上五层分别经营为仕女名品、靴鞋名品、珠宝化妆、绅士服饰、钟表眼镜、运动休闲服饰以及儿童、家居用品等。同时，药房、餐饮等配套设施一应俱全。 二、商场布置 商场的布置本身就是一种宣传，它可以成为顾客对商场的第一印象。例如:丹东新一百的内部布置倾向于简单大方，店中的宣传看板，pop海报、特卖标识牌、pop手绘纸与新玛特相比少一些，并且采用单排吊旗，简洁但略显严肃、单调。 反之新玛特商场的风格则显得活泼、热情、活力四射，单从大门处就可见一斑，运用的色彩鲜艳夺目，正如：“活力绽放，开启缤纷生活”。内部多采用新玛特惯用的“新玛特粉”，使整个内部格调显得生动明丽。采用多排吊旗,绿色植物随处可见。时下临近圣诞节，多家店铺内都置有装扮好的圣诞树，带给人一种节日的氛围，为商场平添几分生动。
上海啤酒市场调研报告
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第一组：庞善芳，金晶，张立 上海啤酒市场调研报告 一、调研目的：了解市民对啤酒口味的偏好和评价，以及各啤酒品牌的市场占有率。 二、调查对像：进出大润发超市购物的市民，年龄在18岁以上80岁以下。 三、调查方式：本次调查采取的是随机问卷调查。发放问卷是在黄兴大润发超市进出口处，当场发卷填写，并当场收回的形式。共发出调查问卷50份，收回50份，回收率达100%。同时还到超市内啤酒摆放架进行调查。 四、调查时间：2010年11月26日下午1点到4点 五、调查内容（见附一） 六、调查结果 本小组结合问卷调查结果和到超市内调研的情况，具体如下： 从问卷调查看： 调查的市民当中，男女比例为3:2，调查的年龄段分别位于16岁以下，16–24岁，25–30岁，31–40岁，41–50岁，51岁以上，每个年龄段都有一定的比例，职业有学生，商人，服务员，办公室人员以及退休人员。经常喝啤酒的比例有45%，偶尔喝喝的占了35%，从来不喝的也有20%，其中夏天的时候是喝最多的，有些人会一天两三瓶。在上海，因为地方保护政策，三得利啤酒占的市场份额较大，占了78%，其次是力波，青岛和燕京，其他的牌子几乎没有。市民普遍都是从超市购买啤酒，在便利店和大酒店中也占了相当一部分，几乎没有人会在夜市小摊购买啤酒。市民们喝啤酒的场合大都在正常进餐，占了60%，聚会也占了35%，休闲放松野会喝喝。瓶装的啤酒比较深的大众的喜欢，其次是易拉罐的较多，但市民们表示，聚会时大都是整箱的买，口味都是偏向于清爽，占了90%，市民购买某一品牌的啤酒是多因为口感的，他们在啤酒的月消费上有30元以下，30元到50元，50元到80元，80元到100元，100元以上几个阶段都有分布。 从超市调研来看： 一、市场概况 据上海市酿酒工业协会提供的信息，2009年申城啤酒消费量将呈两位数字的增长，由2008年的120万千升，增长到160万千升。每天的消费量达到1800千升。上海1-7月份啤酒产量56.59万千升,同比增长20.9%，正可谓产销两旺。在这个总量中，居民家庭的啤酒消费量高达九成，餐饮业的啤酒消费量只占到一成左右。主要原因有两点：一是上海作为国际大都市与国外的消费习惯有较大的相似之处，商务消费多选择葡萄酒、黄酒等酒种；二是啤酒一进酒店就身阶陡升，一瓶2.4元的中档青岛啤酒，在高一些档次的酒店要价在10元至20元之间；三是上海啤酒市场的销售网络相当发达，商场超市及1.6万家烟杂店遍布全市，居民一般不出小区就能买到啤酒，小店不仅对成箱购买者送货上门，还负责回收酒瓶。上海当仁不让地再次成为国内年人均啤酒消费量最高的城市之一。上海市民消费啤酒的动向已逐步趋同国际化，乐意接受一种清爽型风味的啤酒。如今市内外，30多家啤酒生产厂家几乎都是在生产这种啤酒。价格定位低档，各啤酒单价约在 1.9-2.5元之间，例如三得利、力波的售价 2.3-2.5元。精装的单价约在3.2-5.5元之间，上海啤酒市场主角是700毫升瓶装啤酒，其所占的比例约在80%以上；其次是易拉罐啤酒，其所占的比例约在15%左右；其余的则是其它性质的
家庭理财规划报告书 前言 尊敬的王先生： 您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重"稳健为先、合理规划"，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎随时向我咨询。 请相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠然面对未来生活，让富足永远与您相伴。 城东支行理财经理朱凯莉 2012年10月9日 目录 第一部分客户基本情况 1、家庭成员资料 2、近期家庭资产负债表 3、年度家庭收支表 第二部分家庭情况分析 1、财务比率分析 2、其他财务分析 3、理财目标 4、风险评估 第三部分理财规划的制定
1、家庭财务安全规划 2、女儿大学教育金规划 3、赡养双亲规划 4、购房规划 5、购车规划 6、创业基金规划 7、投资规划 第四部分风险评估 第五部分理财规划方案实施及监控 1、理财规划方案实施 2、理财规划方案监控 第六部分归纳总结 第一部分家庭基本情况 家庭背景：您今年38岁，事业小有成就，公司中层技术干部，月收入5000元年底奖金两万元。他爱人在某公司当会计，月收入1500元；女儿今年15岁，是一名初三学生，学习成绩中等。您父母在农村，无收入，爱人父母是长沙市区退休工人。您家现有住房80平方米，无贷款，有存款10万元、股票基金15万元。您觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子，再者考虑父母年老，想接来边照顾。今年公司计划在新区集资盖房，每平方米2000元，现有120平方米、140平方米、180平方米3种户型。近两年看到公司其他技术干部出去单干，不少人都干大了，您也想尽快积攒一笔50万元的创业基金，可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求，他无时不刻会感受到来自工作与生活的双重压力。 一、家庭成员资料 家庭成员 姓名 年龄 职业 父亲 您 38岁 公司中层 母亲 王太太 38岁 公司会计 女儿
山东荣成某商业广场市调报告 目录 言、———————————————————————————————————————— 2 第一篇、宏观市场环境调研分析—————————————————————————————3 第二篇、荣成市中心商业调研分 析———————————————————————————— 20 第三篇、荣成市各业种、业态调查分 析—————————————————————————— 53
第四篇、酒店市场调研分析——————————————————————————————— 85 第五篇、商业地产市场调研分析—————————————————————————————94 第六篇、消费者市场调查———————————————————————————————— 103 第七篇、项目SWOT分析———————————————————————————————— 130
前言
第一篇：宏观环境调研分析 第一章：都市规划 1、地理位置： 荣成市位于中国山东半岛最东端，与韩国、日本隔海相望，是中国沿海经济和口岸双开放都市。全市辖13个镇、一个治理区，863个行政村，92个居委会，总面积1392平方公里，总人口67.9万人。2004年，全市完成国内生产总值311.75亿元，财政收入17.24亿元，2005年2月26日政府工作报告上统计：城乡居民储蓄余额达到110亿元，人均存款余额16176元。
2、经济实力： ●2004年全市第一产业增加值37.45亿元，列全国农业百名大县第 三位； ●渔业，养、捕、加全面进展，2004年水产品总产量123万吨，总 收入263亿元，连续20年位居全国县（市）第一，并被国家批准为国家级海洋综合开发示范区和科技兴海示范基地； ●2004年第二产业增加值184.84亿元，第三产业日益繁荣，各类 服务设施齐全，2004年第三产业增加值89.46亿元，列全省县（市）第一位。 3、都市基础建设： ●荣成投资环境优越，都市日供水能力10万立方米；拥有各类输变 电站20座； ●都市集中供热率达93%，居民小区管道液化气普及率为62%，都市 污水处理率为60%，都市绿化率为39.6%；海上交通尤为发达，开发了香港、韩国、澳门、日本等国家和地区的航线； ●对外服务设施完备，拥有星级旅游涉外宾馆酒店20家，医院、体 育馆、博物馆、影剧院等服务设施配备齐全； ●为方便外商投资，在市经济技术开发区、石岛湾旅游度假区、天
百货商场2012年度经营分析报告 金牛百货商店2012年度经营分析报告 金牛百货商店从2012年12月30日开业至今已一年多,商场年度销售实现2998.72万元。经过一年的运作，体现在客流方面及销售额方面问题较为突出。 经营的想法较为明显。我们对于2012年这经营户要求降低成本经营或退出金牛 一年来的商场经营销售情况进行相应的分析。分析的要题包括商场客流向、品牌档次、品类结构、经营户稳定性等。期望通过分析，对现状的商场不足之处能够形成较为透彻的认知，为商场经营的提供参考，为以后的销售业绩积累经验。销售额分析 商场年度销售实现2998.72万元,其中一楼销售实现2000.71万元,占比 66.719%;二楼销售实现986.45万元, 占比32.896%;三楼销售实现11.56万元, 占比0.386%。
一楼,钟表区:销售实现1212.64万元,完成年度计划47.76%;屈臣氏销售实现338.73万元(扣点结算方式);欧美服饰销售实现448.11万元,完成年度计划 12.79%。 二楼，珠宝首饰区:年度计划完成或接近完成的品牌柜组有鼎尚珠宝、锦阳珠宝、老凤祥、天生缘玉器、中国黄金,尤其是天生缘玉器销售额较为突出,但从表中可以看出二楼首饰区的首饰黄、铂金、黄金工艺品与K金、镶嵌类的销售的占比不容乐观,而六福珠宝、锦阳珠宝的镶嵌类首饰约占销售28%，达不到预期的销售占比。 三楼,服饰区:销售额11.56万元,最差的古老鲨鱼品牌销售仅864元。三楼原有的五个服饰品牌于2012年1季度要求撤消合同,基本予以撤离商场。 钟表区四季销售走势基本保持在300万元左右比较平稳;黄金珠季度销售分析: 宝第一与第四季度销售额高于第二、三季度由于农历年底因素;欧美服饰销售呈上升状态。主要原因:品牌公司逐步力大折扣力度，近期促销活动以消费满400元立减300元;屈臣氏品牌，本土消费者是认可的, 由于入驻金马街对消费者的知名度不高,但销售额呈上升趋势今人可喜。 2012年度销售分析表
理财规划书 企管103班 组员：黄静 廖毅萍
一、家庭背景情况分析 （一）家庭基本信息 张先生46岁为某公司主管，月薪3万，年终奖10万；妻子吴某现年42岁是某公司财务主管，月薪8000元。该家庭有一20岁的儿子，2010年开始就读于本地的某所大学。该家庭2010年12月31日对资产负债状况进行清理的结果为：价值100万的住房一套和80万的郊区度假别墅一幢，一辆别克轿车，银行定期存款15万、活期5万，现金2万。家庭房产均为5年前购买，卖价分别为50万和30万，首付二成，其余进行10年期按揭，每月还款5800元；轿车为2年前购买，使用年限为10年，卖价为45万，每年花费1万元够买汽车保险，当前该车型市场价格降为40万。该家庭三年前投入20万资金进行股票投资，目前账户中的价值为15万；一年前购入10万的三年期国债，目前价值12万。张先生爱好字画收藏，陆续花费40万购买的名家字画当前市价已达到100万，打算长期收藏；妻子吴某的翡翠及钻石首饰的市价达到了30万元。夫妇俩人从2007年开始还每年购买中国人寿保险公司的意外医疗保险，每年交保费500元。另外，家庭每月的日常基本生活支出为4500元；儿子每年的学费与生活费支出为2万元。
（二）风险承受能力及分析 1、张先生的家庭处于成长期，张先生夫妻两个工作都比较稳定,而且基本不用再为养育儿子烦恼，及现有资产的保值增值等问题，风险承受能力还是比较强的。 2、结余比率是72%，比例过高，可以适当的增加消费，提高生活品质。净资产相对较多，可以考虑一些投资项目。 3、通过以上风险承受能力分析，可以看出张先生属于温和保守型投资者，能接受一定的投资波动，建议适当改变目前的投资结构，增加其它方面的投资分散投资风险，可以尝试进行部分进取型的投资。
XX百货商场市场调研 调查报告需要落实到实际行动中，下面是小编收集了关于XX百货商场市场调研，欢迎阅读! XX百货商场市场调研调查课题：XX百货商场市场调研调查时间： 调查地点：XX百货商场市场 报告人：牟雷鹤 优势：四面临街，交通便利。 定位：中高档，综合型百货公司。 客层年龄段：20—45岁 员工人数：3000人左右 一、各楼层经营范围 时尚小吃及生活配套服务三部分组成 B1生活超市：主营生鲜食品、干货食品、进口食品、日用家居、洗护用品; B1时尚小吃：哈根达斯冰淇淋、年轮蛋糕、皇家烘焙、艾蜜尔西点、品知味咖啡、赛百味、一鸭一鱼、丸来丸趣、座上客、新粤茶餐厅、喜年奉茶; B1生活配套服务：新华书店、浩鳯音像、卓乐琴行、格林童趣、韵居饰家、大宅门药店、移动、联通、有线服务厅。 ◆XX1F主要经营汇聚化妆品、珠宝名表、男女服饰、鞋包配饰、针织内衣、童装玩具、食尚地带及国际影城;
1F南区化妆品：欧珀莱、欧莱雅、佰草集、玉兰油、资生堂(悠莱)、艾文莉、美宝莲、OFFCE、伊莎美尔、BURBERRY、VERSACE、LANVIN、MOSCHINO、VIVINEVO; 1F南区黄金珠宝：中银钻饰、周大生、翠绿、XX黄金、泰源丰、伊泰莲娜、嘉乐琥珀、蓝贝儿; 1F南区名表：欧米茄、帝驼、雷达、浪琴、梅花、英纳格、天梭、美度、西铁城、卡西欧、双狮、天王、罗西尼、依波、宝时捷、世爵、古浪、精准、爱波; 1F北区男装：卡尔丹顿、BOSSsenwen、罗茜奥、迪法诺、比音勒芬、比华利保罗、报喜鸟、PLORY、九牧王、美尔雅、沙驰国际、花花公子、SschBOSS、凯迪沙驰、九鹿王、哥雷夫、圣约克、雷迪波尔、爵度、斯莱德、迪瑞杰、佐丹奴; 1F南区女装：音儿、诗篇、玖姿、声雨竹、爱特爱、天意、ZUKKA、舒朗、美之藤、芭蒂娜、伯柔、吉祥斋、README、桑田、奥尔西布莱亚、醉酷、雅莹; 1F北区针织内衣：皮尔卡丹、BOSSsenwen、JEEP、舒雅、歌蒂、爱慕、黛安芬、安莉芳、古今; 1F北区鞋包配饰：百丽、思加图、哈森、接吻猫、富贵鸟、他她、天美意、百思图、达芙妮、森达、阿迪丽娜、Anywalk、高蒂、孚德、动力足、爱步、皮尔卡丹、迪宝、老人头、沙驰、金利来、花花公子、骆驼、凯撒大帝、欢腾、老人头、金利来、花花公子、高尔夫、芭芭露莎、邓禄普、凯思琳;
上海房地产市场调研报告 本次调研以分析2010年上半年上海房地产市场运行情况为基础，提出上海房协对于上半年市场形势的看法和下半年市场情况的预判，并形成本调研报告，供会员企业和政府管理部门参考。 一、2010年上半年上海房地产市场的基本情况一）土地供应2010年上半年，全市共计出让国有建设用地使用权206幅1087公顷，比上年同期（以下简称同比）增长67.3%其中居住用地38幅416.2公顷，增长189.7%居住用地中，2010年新增182公顷。2010年上半年，开发企业在上海共购置土地106.08 2010年上半年上海房地产市场调研报告_房地产调研公顷，同比增长14.6%共完成土地开发85.93公顷，同比增长56.1% 二）房地产开发投资2010年上半年，全市完成房地产开发投资845.28亿元，同比增长35.5%全国为19747亿元，同比增长38.1%增幅上升38.6个百分点，占同期全市社会固定资产投资的38.3%占比上升9.4个百分点。其中，住宅建设投资为518.18亿元，增长44.3%住宅建设投资中，经济适用房开发投资48.78亿元，增长17.7倍。2010年上半年，全市房地产开发企业到位资金1691.83亿元，同比增长32%增幅上升18.5个百分点。其中国内贷款524.27亿元，增长42.6%利用外资19.63亿元，减少56.9%自筹资金511.80亿元，增长47.9%定金及预付款362.82亿元，减少0.6% 三）房地产开发建设2010年6月末，全市商品房施工面积为9220.41万平方米，同比增长11.5%增幅上升13.9个百分点；其中住宅施工面积为5969.28万平方米，增长11.6%住宅施工面积中，经济适用房施工面积为561.59万平米，增长3.9倍。施工面积中，新开工面积1380.59万平方米，增长25.6%其中住宅新开工面积974.67万平方米，增长29%住宅新开工面积中，经济适用房新开工面积105.19万平米，增长5.3倍。2010年上半年，全市商品房竣工面积686.46万平方米，同比减少10.9%减幅扩大3.6个百分点；其中住宅竣工面积492.25万平方米，减少11.4% 四）房地产交易2010年上半年，全市商品房批准预售714万平方米，同比减少14.6%减幅扩大4.6个百分点。其中新建商品住房批准预售面积562万平方米，同比减少20.2% 2010年上半年，全市商品房销售（包括现房销售和期房销售）1009.13万平方米，同比减少35.8%全国为3.94亿平方米，同比增长15.4%增幅下降63.7个百分点。其中住宅销售840.51万平方米，减少41.8% 2010年6月末，全市商品房空置面积1157.39万平方米，比年初增加2%其中商品住宅空置面积443.17万平方米，比年初减少3.8%住宅空置1年以上的面积为283.89万平方米，比年初
客户姓名：李先生、赵女士规划团队：三人行
团队口号：驰骋赛场勇争赢， 投资理财我最行！ 制作时间：2014/11/4
摘要 投资理财是生活必需的技能，人们应该通过充实财务方面的知识，针对自身不同的情况，合理配置资金，具备抵御风险的能力，避免出现财务危机。本文以李先生家庭为例，通过对李先生家庭的基本情况、理财目标、投资风险承受能力、家庭财务等方面的分析，总结李先生家庭的投资理财的规划及对其财务结构等提出建议。 关键字 李先生家庭资产家庭财务状况财务分析理财目标 目录 一、案例简介 二、家庭基本情况分析 （一）家庭成员基本信息 （二）家庭基本财务状况 1、家庭资产负债表 2、家庭月度税后收支表 3、家庭年度收入支出表 4、家庭现金流量表 三、金融假设 四、财务分析 （一）家庭财务指数分析
（二）家庭财务规划中的不足 五、理财目标 （一）短期目标 （二）中期目标 （三）长期目标 （四）附表 六、风险测试 （一）主观因素 （二）客观因素 七、家庭成员保险规划 八、购房投资规划 九、子女教育投资规划分析 十、养老退休规划 十一、总结 一、案例简介 李先生和赵女士是一对夫妇，生活在二线城市惠州，今年均为35岁，二人有一可爱的女儿，今年5岁。 李先生在一家私企当主管，月薪15000元（税后），每年年终奖5万元（税后）。赵女士在一家国企当出纳，月薪5000元（税后）。李先生还有一套一居室
的房屋用于出租，每月租金2000元。去年，李先生家庭的基金和股票获得收入10000元。 李先生夫妇除了单位给上的社保外并无其他商业保险。李先生夫妇俩目前有活期储蓄10万元，定期存款20万元，货币市场基金5万元。还有市值为10万元的股票和15万元的偏股型基金。 李先生家庭用于出租的一居室目前市场价值60万元；家庭的自住房目前价值120万元，于2010年1月贷款60万元购买，贷款期限20年，等额本息还款，利率7%，目前已还款2年。目前未还贷款本金为570421元。 除此之外，李先生还有一辆价值8万元的轿车。李先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通、通讯费用外，就是不定期的服装购置和旅游支出。 一家人平均每月的日常生活开支为6000元，房贷月供4652元，女儿的学前教育费用为每年2万元，赵女士办的美容卡每年需要2000元，李先生应酬支出平均每月1000元，家庭每年旅游支出5000元。另外，夫妻俩每月都要给双方父母各寄去1000元的生活费。 目前，李先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题： 1.李先生家庭生活过的越来越富裕，希望在惠州购买一套价值80万元的房子给父母养老居住。李先生想知道，根据目前家庭的资产状况，应如何进行规划。 2.李先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备，如果不足，还需要补充哪些保险。 3.孩子是夫妻二人的希望，夫妻二人希望女儿能茁壮成长，接受良好的教育。由于小学和中学阶段教育开支并不太大，因此李先生想请理财规划师着重为其解决女儿的高等教育费用问题。而且二人非常希望孩子18岁时可以出国上大学，
邵阳市友阿国际商业商场 调研报告
一、调研时间：2018年7月9日——11日 二、调研成员：雷思民、胡海霞、银周秋子、孟艳玲、张敏红以及 伍总安排的3位朋友 三、调研方式：实地考察、走访商家、洽谈招商 四、调研目的：了解商业消费心理，对商场布局、铺位之间的关系、人群消费习惯与商品放置位置、功能分区、交通流线等方面进行学习，寻找本项目招商目标客户，了解客户需求及客户意向。 五、调研对象：邵阳市友阿国际商业广场 六、调研内容：对商场内部空间要素（店铺分别楼层、分布区域、 店铺面积、店铺租金等）进行调查、分析。 基地位置：邵阳市宝庆东路与铁砂岭路交汇处 邵阳市友阿国际商业广场位于宝庆东路与铁砂路交汇处，项目所在 地为邵阳市老城区中心区域，也是邵阳市城市主干道的必经之路， 周边常居人口多，又在邵水河边，周边有邵阳学院、文德中学、邵 阳市一中、邵阳市二中、邵阳市第六中学、六岭小学等、地理位置 绝佳。 人群定位：
友阿的目标人群为私企老板、个体业主、青少年、有稳定收入的男女白领和具有一定购买能力的学生。 业态分布图： 1F2F 3F4F
5F6F 概况与基地位置： 概况：邵阳市友阿国际商业广场于2017年12月16日开业，是专门 从事商业零售业为主的湘商投资企业。友阿商业综合体共七层楼， 建筑面积合计15.7万平方其中每层建筑面积为2.2万平方。 目前商场以返租形式出售了3.5万平方，剩余12.2万平方由友阿广 场自持。其中销售部分的返租形式为前5年一次性返租6％，后10 年足年返租7％。 友阿广场一楼的平均出租价格为260元每平方，二楼平均出租价格 为220元每平方，三楼，四楼平均出租价格为150元每平方，五楼 的平均出租价格为120元每平方，六楼的平均出租价格在80-100元 每平方，七楼目前大部分未出租，估计价格为60元每平方。 商场的公摊出租率48.5％，其中负一楼为沃尔玛超市，沃尔玛超市 面积为13330平米，商品26000余种，停车位900个，而骏维影城 分布在三、四、五楼，影城共计9个演播厅，分别为2、3、4、5、6、7、VIP1、VIP2、杜比全息声激光巨幕厅，2号厅有124个座位、3号厅有124个座位、4号厅有154个座位、5号厅有124个座位、 6号厅有122个座位、7号厅有154个座位、VIP1号厅有59个座位、VIP2号厅有59个座位、杜比全息声激光巨幕厅有307个座位（屏 幕高16米、宽22米），普通厅票价30元左右，VIP票价为37.9 元左右、杜比巨幕厅票价60.9元，具体票价根据不同的时间、不同 的电影、不同的观影方式（3D/2D）而不同。业态分布及商家数量： 负1F 沃尔玛超市、地下停车场 1F 快时尚、时装配饰、友阿城市奥莱、珠宝首饰、餐饮美食 2F 时装配饰、美容纤体、生活家居、友阿城市奥莱、餐饮美食 3F 儿童天地、餐饮美食、动漫电玩、时装配饰、俊维影城 4F 时尚男装、个人护理、新华书店、餐饮美食