综合测试
1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
100
300
200
270
2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确
错误
3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。50%
40%
25%
10%
4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息
按“月”计息
按“季”计息
按“年”计息
5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券
卖券还款
直接还款
买券还券
6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：
3个
2个
1个
没有限制
7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误
正确
8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%
低于200%
低于130%
低于100%
9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确
错误
10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确
错误
11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产
交易所财产
登记结算公司财产
证券公司财产
12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》
以上都包括
签订《融资融券交易风险揭示书》
开立信用证券账户和信用资金账户
13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元
160万元
136万元
120万元
14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证
股票
基金
债券
15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（
）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
证券交易所
中国证监会
中国证券业协会
证券公司
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。
95%
90%
85%
80%
17.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
前一日平均收盘价
最新成交价
收盘价
净值
18.投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
错误
正确
19.投资者信用证账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该投资者最大可融券卖出（
）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
50万元
100万元
150万元
200万元
20.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。80%
65%
90%
70%
基础测试
1.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
正确
错误
2.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书
转入担保物
开立账户
以上都包括
3.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
90%
65%
70%
80%
4.融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
错误
正确
5.关于“标的证券”正确的说法是（）
在沪、深交易所上市的所有证券
证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单
标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
6.（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
信用证券账户
融资专用资金账户
信用资金账户
融券专用证券账户
7.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》
以上都包括
签订《融资融券交易风险揭示书》
开立信用证券账户和信用资金账户
8.投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
正确
错误
9.担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（）
按客户的意见以券商的名义投票
按券商的意见已券商的名义投票
不允许参加投票
以每位客户的名义投票
10.当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（）追加担保金使维持担保比例高于150%
1个交易日内
2个交易日内
3个交易日内
4个交易日内
11.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
直接还券
买券还券
卖券还款
直接还款
12.投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。
错误
正确
13.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
前一日平均收盘价
最新成交价
收盘价
净值
14.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。
80%
65%
90%
70%
15.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？
投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
以上答案均正确
从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
16.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
2万元
4万元
8万元
6万元
17.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
200万元
50万元
140万元
70万元
18.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
正确
错误
19.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
90%
65%
80%
70%
20.投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
印花税
以上都包括
佣金、手续费
融资利息、融券费率
综合测试
1.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。
错误
正确
2.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
正确
错误
3.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
证券交易所
中国证监会
中国证券业协会
证券公司
4.投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
正确
错误
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300%
100%
200%
400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
100%
200%
300%
400%
7.（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
信用证券账户
融资专用资金账户
信用资金账户
融券专用证券账户
8.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。
错误
正确
9.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
30%
35%
20%
25%
10.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
错误
正确
11.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
15%
25%
20%
10%
12.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
90%
65%
80%
70%
13.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人
500
1000
2000
4000
14.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误
正确
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加
无法判断
不变
减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。
80%
90%
70%
65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书
转入担保物
开立账户
以上都包括
18.融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
强制平仓风险
市场风险
违约风险
技术风险
19.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）。
80%
65%
90%
70%
20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
正确
错误
融资融券业务测试_____答案100分 试题 一、单项选择题 1. 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的 （）账户。 A. 一级 B. 二级 C. 三级 D. 四级 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 单只标的证券的融资余额/融券余量达到该证券上市可流通市 值的（）时，交易所可在一次交易日暂停其融资买入/融券卖出， 并向市场公布。 A. 25% B. 30% C. 35% D. 40% 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 授信额度是指（）授予客户可融资或可融券的最大额度。 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 证监会 D. 证监会派出机构 您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0
二、多项选择题 4. 决定客户授信额度的因素有（）。 A. 客户的资信状况 B. 担保物价值 C. 履约情况 D. 市场变化 描述：授信额度 您的答案：C,A,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 下列属于融资交易了结方式的有（）。 A. 卖券还款 B. 卖券还券 C. 直接还券 D. 直接还款 描述：交易规则 您的答案：A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 下列属于融资买入应满足的条件的是（）。 A. 授信额度足够 B. 证券公司有足够的资金/证券可供融出 C. 保证金余额足够 D. 维持担保比例足够 描述：交易规则 您的答案：A,C,B,D 题目分数：10 此题得分：10.0 三、判断题 7. 客户融资买入或融券卖出时所使用的保证金可以超过其保证金 可用余额。（） 描述：保证金可用余额
综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息
5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元
第一套综合测试 1.如果某投资者信用账户有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券围以外的证券。 错误 正确
8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户的证券和客户资金担保账户的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券围审核、选取标的证券，并向市场公布。 证券交易所
融资融券业务测试题 1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元. A、100 B、300 C、200 D、270 2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出. A、50％ B、40% C、25% D、10％ 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段. A、正确 B、错误 4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式. A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）. A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》 D、开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元. A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元 10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司 12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。 A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值 13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。 A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300％时,投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%. A、正确 B、错误
单项选择题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超〔〕3分已自动评判 •A.账户净资产的50% •B.账户净资产的100% •C.账户净资产的150% •D.账户净资产的200% •E.无 •F.无 学员答案：D学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时〔〕3分已自动评判 •A.立即通知客户追加担保物 •B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 •C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 •D.都不用通知客户 •E.无 •F.无 学员答案：B学员得分：3 分 3. 以下关于担保品卖出，正确的选项是〔〕3分已自动评判 •A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先归还融资负债。 •B.担保品卖出后按所有未归还融资合约到期日顺序归还负债
•C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序归还•D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需归还融资负债 •E.无 •F.无 学员答案：A学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？〔〕3分已自动评判 •A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此 类推 •B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推•C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类 推 •D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推•E.无 •F.无 学员答案：B学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户〔〕将会发生变化。3分已自动评判
融资融券业务测试题 1, 假如某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 A, 100 B, 300 C, 200 D, 270 2, 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A, 50% B, 40% C, 25% D, 10% 3, 融券交易则为投资者供应了做空的手段。 A, 正确 B, 错误 4, （）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A, 直接还券 B, 卖券还款 C, 直接还款 D, 买券还券 5, 信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A, 错误 B, 正确 6, 授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A, 正确 B, 错误 7, 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 A, 信托财产 B, 交易所财产 C, 登记结算公司财产 D, 证券公司财产 8, 投资者参及融资融券交易前应当做的工作包括（）。 A, 签订《融资融券合同》 B, 以上都包括 C, 签订《融资融券交易风险揭示书》 D, 开立信用证券账户和信用资金账户 9, 投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 A, 100万元 B, 160万元 C, 136万元 D, 120万元 10, 当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A, 权证 B, 股票 C, 基金 D, 债券 11, 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）依据从严到宽, 从少到多, 逐步扩大的原则，依据融资融券
融资融券业务基础知识测试答案 一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分） 二、不定项选择题（共20题，每题1.5分，共30分） 三、判断题（共15题，每题1分，共15分） 四、简答题（共3，共15分） 46、融资融券交易与一般交易旳区别：（4分）（重要要点回答对旳，
可酌情给分） 答： 1、是投资者从事一般证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。而从事融资融券交易则不一样，投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够旳资金时，可以向证券企业借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券企业借入证券卖出。 2、与一般证券交易相比，投资者可以通过向证券企业融资融券，扩大交易筹码，具有一定旳财务杠杆效应。 3、投资者从事一般证券交易时，其与证券企业之间只存在委托买卖旳关系，因此不需要向证券企业提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券企业之间不仅存在委托买卖旳关系，还存在资金或证券旳借贷关系，因此还要事先以现金或证券旳形式向证券企业交付一定比例旳保证金，并将融资买入旳证券和融券卖出所得资金交付证券企业，作为担保物。 4、投资者从事一般证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易旳证券；而从事融资融券交易时，如不能准时、足额偿还资金或证券，还会给证券企业带来风险，因此投资者只能在与证券企业约定旳范围内买卖证券。 47、融资融券业务旳客户办理流程（6分）（重要流程回答对旳可酌情给分） 答：（1）投资者教育：客户参与融资融券业务知识学习，听取融资融券业务法
律法规、业务风险、业务规则、业务协议等内容旳讲解。参与融资融券业务知识测试。 （2）资质审核、征信评级：客户提出融资融券申请，证券企业根据客户提供旳征信材料对其进行信用评估，评估信用等级。 （3）授信：证券企业根据客户旳资信状况、拟提交旳担保物价值、市场变化、财务安排等原因，评估确定可提供应客户旳融资额度和融券额度。 （4）签订协议：通过授信旳合格投资者与证券企业签订融资融券交易风险揭示书、融资融券业务协议，协议对双方旳权利义务关系作出详细而明确旳规定。 （5）开立账户：客户持开户所需要旳资料到证券企业开立信用证券账户，到证券企业指定旳商业银行开立信用资金账户。 （6）转入担保物：客户通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金旳证券从一般证券账户划转至信用证券账户。 （7）融资融券交易：在融资额度范围内用融资款买入标旳证券，证券企业以自有资金为其提供融资，资金不划入投资者信用资金账户，而是代投资者完毕和证券登记结算机构旳资金交收；融券时，证券企业以融券专用证券账户中旳自有证券代投资者完毕和证券登记结算机构旳证券交收。 （8）偿还资金和证券：在融资交易中，客户进行卖出交易时，所得资金首选偿还投资者欠证券企业款项，余额留存在投资者信用账户中；在融券交易中，买入证券返还给证券企业并支付融券费用。此外，还可以按照协议约定直接用既有资金、证券偿还对证券企业旳融资融券债务。
科创板融资融券知识测评答案 科创板知识测评答案 1.投资者需通过(A)证券账户参与科创板业务。 A.上海A股账户 B.上海B股账户 C. 深圳A股账户 D.深圳B股账户 2.科创板业务中，投资者可通过以下哪种方式参与科创板股票交易(D) A.竞价交易 B.盘后固定价格交易 C.大宗交易 D.以上方式皆可 3.科创板业务中，通过限价申报买入科创板股票的，单笔申报数量应不少于(B) A.100股 B.200股 C.500股 D.不设置限制 4.科创板业务股票涨跌幅限制为(B) A.10%
B.20% C.50% D.无涨跌幅限制 5.科创板业务中，通过限价申报买卖时，单笔申报数量应不超过();通过市价申报买卖时，单笔申报数量应不超过(B) A. 5万股 10万股 B. 10万股 5万股 C. 5万股 5万股 D. 10万股 10万股 6.科创板业务中，首次公开发行上市的股票，上市后前5个交易日不设价格涨跌幅限制(A) A.对 B.错 7.科创板股票上市首日可作为融资融券标的(A) A.对 B. 错 8.科创板业务中，投资者可通过本方最优价格申报与对手方最优价格进行市价申报(A) A.对 B.错
9.科创板存托凭证以份为单位，以人民币为计价货币，计价单位为每份存 托凭证价格(A) A.对 B.错 10.以下关于科创板的风险描述正确的是(D) A. 科创板企业上市后的持续创新能力、主营业务发展的可持续性、公司收入及盈利水平等仍具有较大不确定性。 B. 科创板企业普遍具有技术新、前景不确定、业绩波动大、风险高等特征。 C. 科创板企业可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、无法进行利润分配等情形。 D. 以上都对。
方正证券融资融券知识测评答案2020 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券 A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为()元。 A、100 B、300 C、200 D、270 2.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的()时，交易所可以在一次交易日暂停其融券卖出。 A、50% B、40% C、25% D、10% 3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。 A、正确 B、错误 4. ( )是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款
D、买券还券 5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、错误 B、正确 6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 A、正确 B、错误 7.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为( )。 A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产 8.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()r0m A.签订《融资融券合同》 B.以上都包括 C.签订《融资融券交易风险揭示书》 D.开立信用证券账户和信用资金账户 9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为( )万元。 A.100万元 B.160万元 C.136万元 D.120万元
10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括()。 A、权证 B、股票 C、基金 D、债券 答案DCADABABDA。
财信证券融资融券知识测评答案 2022 1，证券公司不得向本公司的股东和关联系提供融资融券。前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 是（ V ） 否（） 2，证券公司与客户约定的融资、融券期限不得展期 是（） 否（ V ） 3，客户融资买入、融资卖出的证券，可以超出证券所规定的范围 是（） 否（ V ） 4，证券公司向客户融资、融券收取的保证金必须是帐户内的可用资金 是（） 否（ V ） 5，客户未能按期交足差额或者到未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物 是（ V ）
6，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券帐户内的记录，确认证券公司受托有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册 是（ V ） 否（） 7，证券公司本公司的股东、关联人，证券公司不得为其开立信用帐户 是（ V ） 否（） 8.证券公司融资融券应当向客户收取一定比例的保证金。可由保证金证券抵销 是（ V ） 否（） 9，客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金 是（ V ） 否（） 10，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物 是（ V ）
11，维持担保比例超过（300 ）%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（300 ）% （V）300，300 （）150，130 （）300，150 （）300，130 12，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）% （）30 （）40 （）50 （V）100 13，保证金可用余额是指投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经拆算后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已占用（） （）保证金 （）相关利息、费用 （V）以上都是 14，当客户维持担保比例低于130%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物。前述期限不得超过（）个交易日
东方财富融资融券知识测评答案2021 1. 融资融券业务的风险是以下哪些：。（多选题） * A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；(正确答案) B、买卖未上市证券所带来的风险； C、因不熟悉有关法律、法规、业务规则而导致的风险；(正确答案) D、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等。(正确答案) 2. 融资买入、融券卖出的申报数量为。 [单选题] * A、融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍 B、融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍(正确答案) C、融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍 D、任意数量,无规定 3. 融券卖出的申报价格______该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格______其前收盘价。 [单选题] * A、不得低于不得高于 B、不得低于不得低于(正确答案) C、不得高于不得低于 D、不得高于不得高于 4. 融资负债的偿还方式为______。 [单选题] * A、融券卖出
B、融资买入 C、卖券还款(正确答案) D、买券还券 5. 融资标的证券是指______。 [单选题] * A、可以转入信用证券账户的证券 B、可以融资买入的证券(正确答案) C、可以融券卖出的证券 D、可以卖券还款的证券 6. 在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是：______。 [单选题] * A、开立新的信用证券账户 B、可以使用原有的普通证券账户(正确答案) C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户 D、必须重新办理信用资金账户的三方存管 7. 7、投资者信用账户中的担保物包括：______。 [单选题] * A、投资者融资或融券时提供的保证金 B、融资买入的全部证券 C、融券卖出所得的全部资金 D、信用账户内所有资金所产生的孳息 E、信用账户内所有证券派发的权益、行使权益 F、上述全部(正确答案) 8. 客户不得将______提交为担保物。 [单选题] *
国金证券融资融券知识测评答案 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划
转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有： 3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确 8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。 低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元
第一套综合测试 1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。 100 300 200 270 2.融券交易则为投资者提供了做空的手段。 正确 错误 3.单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 50% 40% 25% 10% 4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按〔〕时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 按“年”计息 5.〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 直接还券 卖券还款 直接还款 买券还券 6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用〔融资融券交易〕证券账户可以有：3个 2个 1个 没有限制 7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 错误 正确
8.当维持担保比例到达〔〕标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。 信托财产 交易所财产 登记结算公司财产 证券公司财产 12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。 签订《融资融券合同》 以上都包括 签订《融资融券交易风险揭示书》 开立信用证券账户和信用资金账户 13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。 权证 股票 基金 债券 15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔 〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 证券交易所
单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 • A.账户净资产的50% • B.账户净资产的100% • C.账户净资产的150% • D.账户净资产的200% • E.无 • F.无 学员答案：D学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 • A.立即告知客户追加担保物 • B.在收市后，确认不低于130%时不用告知客户追加担保物 • C.在收市后，确认不低于130%时也要告知客户追加担保物 • D.都不用告知客户 • E.无 • F.无 学员答案：B学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，对的的是（）3分已自动评判 • A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 • B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债
• C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 • D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 • E.无 • F.无 学员答案：A学员得分：3 分 4. 融资融券协议期限多长？如何续签协议？（）3分已自动评判 • A.融资融券协议有效期6个月。在协议到期前一个月甲乙双方未书面告知对方到期终止协议的，协议有效期自动顺延6个月，以 此类推 • B.融资融券协议有效期一年。在协议到期前一个月甲乙双方未书面告知对方到期终止协议的，协议有效期自动顺延一年，以此类 推 • C.融资融券协议有效期一年。在协议到期前一个月甲乙双方未书面告知对方到期终止协议的，协议有效期自动顺延6个月，以此 类推 • D.融资融券协议有效期两年。在协议到期前一个月甲乙双方未书面告知对方到期终止协议的，协议有效期自动顺延一年，以此类 推 • E.无 • F.无 学员答案：B学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判
第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月 6个月 12个月 无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。 正确 错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 正确 错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么 上市证券 债券 股票 基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。 正确 错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。 正确 错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别 投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 以上答案均正确 从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
股票 基金 债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 错误 正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 2万元 3万元 4万元 1万元 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和） 14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。 签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括 15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。 错误 正确 16.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39 15% 25% 20%
以下为融资融券测试参考答案 说明：本测试包含40 道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中, 只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。C从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来 风险。 D以上答案均正确 标准答案：D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B市场风险 C强制平仓风险 D违约风险 标准答案：C 解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B签订《融资融券合同》 C开立信用证券账户和信用资金账户 D以上都包括 标准答案：D 4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B信用证券账户 C融券专用证券账户 D融资专用资金账户 标准答案：B
5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B标的证券 C债券 D股票 标准答案：A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户 A —级 B二级 C三级 D初级 标准答案：B 7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B维持担保比例 C保证金比例 D折算率 标准答案：B 解答：见维持担保比例的定义 8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、卖券还款 B直接还款 C买券还券 D直接还券 标准答案：C 9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最